Las entidades que se Operativo 2007 prestan para este tipo de acciones por no tener un Legal sistema de prevencin, Contagio tienden a tener riesgos Va dirigida a los entes de control de Entre otros como: las entidades vigiladas ( Oficiales de LA Por esto: cumplimiento, Revisores Fiscales, Representantes Legales). / Son maniobras usadas La Superintendencia La cual intenta que las compaas para incluir ganancias Financiera de Colombia vigiladas puedan ajustar su esquema FT es la entidad encargada (activos) ilcitos a la interno a las cambiantes modalidades economa de un pas. de inspeccionar y de LA/FT, y as mismo prevenir vigilar, por lo cual creo cualquier ataque de personas algunas normas para combatir LA/FT, inescrupulosas con SARLAFT planteadas en la (Evidenciado en el numeral 3, literal circular 022 de 2007. A, articulo 11, del decreto 4325 de Esto genera una Adicionalmente el 2005; implementado por la gran amenaza para acogimiento de dichos Otras entidades de Superintendencia Financiera. el sistema recursos en la economa control son; financiero y los abastece el bolsillo de El cumplimiento se debe evidenciar UIAF mercados globales. delincuentes y antes del 1 enero de 2008 (segn la desencadena DAS circular 007 de 1996, en los repercusiones a nuestro numerales 4.2.7.2.6. y 4.2.4.3.) bajo DANE pas. el ROS . CTI Entre otros SARLAFT (Sistema de Administracin del Riesgo de Lavado de Activos y Financiacin del Terrorismo) Aplica para: No se aplica para entidades como: SARLAFT Entidades vigiladas FOGAFIN Sociedades calificadoras de riesgo FOGACOOP Se compone de dos fases: Entidades de reaseguros del FMG exterior Fondos Mutuos de Inversin Prevencin del riesgo Mercado de valores del exterior
Control del riesgo Organismos de autorregulacin
Proveedores de infraestructura
IDENTIFICACION MEDICION o CONTROL MONITOREO
EVALUACION
Permite identificar el En esta fase se toman
Esta fase nos permite medidas conducentes a Esta fase permite que riesgo de LA/FT, medir la posibilidad o controlar el riesgo, teniendo a las entidades teniendo en cuenta; probabilidad de en cuenta; el establecimiento vigiladas se les realice lasmetodologas de ocurrencia del riesgo de las medidas de control y el seguimiento, segn segmentacin, la LA/FT, as como el su aplicacin, as mismo el su perfil de riesgo, segmentacin de los impacto de materializarse establecimiento de los niveles para esto se debe factores de riesgo, el en riesgos asociados, de exposicin, para su desarrollar el proceso establecimiento de las dichas mediciones podrn calificacin segn la fase de de seguimiento del metodologas de ser de carcter MEDICION. riesgo inherente y identificacin y la cuantitativo y cualitativo, residual, asegurar que identificacin de formas Y como resultado establecer teniendo en cuenta el los factores de LA/FT dentro de la el perfil de riesgo para establecimiento de las comprendan todos los compaa. presentar los ROS ante el metodologas de riesgos y funcionen UIAF de forma oportuna y medicin. efectiva