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Banco de la Nacin Gerencia de Banca Estatal y Minorista

MANUALDE ORGANIZACIN Y FUNCIONES DE LA BN-MOF-7100-016-01 31 JULIO 2015


GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA Rev.4

TITULO CDIGO FECHA DE PUBLICACIN

Rev.1: 11 Septiembre 2015


Rev.2: 12 Febrero 2016
Rev.3: 30 Noviembre 2016
Rev.4: 24 Febrero 2017

MANUAL DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES DE LA GERENCIA


DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA
Aprobado mediante Resolucin de Gerencia General N 053-2015 de fecha 26 Junio 2015

ELABORADO POR: APROBADO POR:

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GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA Rev.4

TITULO CDIGO FECHA DE PUBLICACIN

INDICE
1 INTRODUCCIN ........................................................................................................................................... 3
1.1. Finalidad .................................................................................................................................................. 3
1.2. Alcance .................................................................................................................................................... 3
1.3. Actualizacin............................................................................................................................................ 3
1.4. Base Legal y/o Administrativa.................................................................................................................. 3
1.5. Responsabilidad ...................................................................................................................................... 3
2 MISIN Y FUNCIONES GENERALES DE LA GERENCIA........................................................................... 4
3 ESTRUCTURA ORGNICA .......................................................................................................................... 6
4 MISIN Y FUNCIONES DE LOS RGANOS DE LNEA .............................................................................. 6
4.1 Subgerencia Banca de Gobierno ............................................................................................................. 6
4.2 Subgerencia Banca de Intermediacin .................................................................................................... 8
4.3 Subgerencia de Banca Personal ........................................................................................................... 10
4.3.1 Seccin Crdito Hipotecario .................................................................................................................. 13
4.4 Seccin Entidades Pblicas ................................................................................................................. 15
4.5 Seccin Fideicomisos ............................................................................................................................ 17
5 FUNCIONES ESPECFICAS A NIVEL DE CARGOS .................................................................................. 18
5.1 Gerencia de Banca Estatal y Minorista .................................................................................................. 18
5.1.1 Denominacin del Cargo Especfico: Gerente Banca Estatal y Minorista ............................................. 18
5.1.2 Denominacin del Cargo Especfico: Secretaria ................................................................................... 20
5.2 Subgerencia Banca de Gobierno ........................................................................................................... 21
5.2.1 Denominacin del Cargo Especfico: Subgerente Banca de Gobierno ................................................. 21
5.2.2 Denominacin del Cargo Especfico: Secretaria ................................................................................... 23
5.2.3 Denominacin del Cargo Especfico: Supervisor Administrativo Banca de Gobierno ........................... 24
5.2.4 Denominacin del Cargo Especfico: Analista Banca de Gobierno ....................................................... 25
5.2.5 Denominacin del Cargo Especfico: Auxiliar Banca de Gobierno ........................................................ 26
5.3. Subgerencia Banca de Intermediacin .................................................................................................. 27
5.3.1. Denominacin del Cargo Especfico: Subgerente Banca de Intermediacin .................................... 27
5.3.2. Denominacin del Cargo Especfico: Secretaria ............................................................................... 29
5.3.3. Denominacin del Cargo Especfico: Analista Banca de Intermediacin .......................................... 30
5.3.4. Denominacin del Cargo Especfico: Tcnico Banca de Intermediacin .......................................... 31
5.4. Subgerencia Banca Personal ................................................................................................................ 32
5.4.1. Denominacin del Cargo Especfico: Subgerente Banca Personal................................................... 32
5.4.2. Denominacin del Cargo Especfico: Secretaria ............................................................................... 34
5.4.3. Denominacin del Cargo Especfico: Supervisor Administrativo Banca Personal............................. 34
5.4.4. Denominacin del Cargo Especfico: Analista Banca Personal ........................................................ 35
5.4.5. Denominacin del Cargo Especfico: Tcnico Administrativo Banca Personal ................................. 37
5.5. Seccin Crdito Hipotecario .................................................................................................................. 38
5.5.1. Denominacin del Cargo Especfico: Jefe Seccin Crdito Hipotecario ........................................... 38
5.5.2. Denominacin del Cargo Especfico: Analista Crdito Hipotecario ................................................... 40
5.5.3. Denominacin del Cargo Especfico: Analista Crdito Hipotecario-Abogado ................................... 42
5.5.4. Denominacin del Cargo Especfico : Tcnico Administrativo Crdito Hipotecario ........................... 42
5.6 Seccin Entidades Pblicas .................................................................................................................. 43
5.6.1 Denominacin del Cargo Especfico: Jefe Seccin Entidades Pblicas ................................................ 43
5.6.2 Denominacin del Cargo Especfico: Analista Entidades Pblicas........................................................ 45
5.7 Seccin Fideicomisos ............................................................................................................................ 46
5.7.1 Denominacin del Cargo Especfico: Jefe Seccin Fideicomisos ......................................................... 46
5.7.2 Denominacin del Cargo Especfico: Analista Fideicomisos ................................................................. 49
6 ORGANIGRAMA ......................................................................................................................................... 51

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1 INTRODUCCIN
1.1. Finalidad
El presente Manual de Organizacin y Funciones es un instrumento de gestin que describe las
funciones de las unidades orgnicas, as como las funciones a nivel de cargo especfico de la
Gerencia de Banca Estatal y Minorista.

1.2. Alcance
Las funciones contenidas en el presente Manual debern ser cumplidas por todos los trabajadores
que integran la Gerencia de Banca Estatal y Minorista.

1.3. Actualizacin
El presente Manual de Organizacin y Funciones ser actualizado cuando se produzcan cambios o
modificaciones en los procesos o procedimientos internos de la Gerencia o si se producen
modificaciones en la Estructura Orgnica o en el Reglamento de Organizacin y Funciones del
Banco de la Nacin.

1.4. Base Legal y/o Administrativa


Acuerdo de Directorio N 2018, de fecha 03.09.2014, que aprueba la Nueva Estructura
Organizacional Bsica, el Reglamento de Organizacin y Funciones y el Cuadro de Asignacin de
Personal CAP del Banco de la Nacin.

1.5. Responsabilidad
El Gerente es responsable de las funciones que se realizan en la unidad orgnica a su cargo.
Asimismo, los Subgerentes y Jefes de Seccin son responsables de las funciones que se realizan
en sus unidades orgnicas respectivas.
Para asegurar el cumplimiento de las funciones establecidas en el presente Manual de Organizacin
y Funciones, cada Jefe de unidad orgnica deber indicar al personal a su cargo, por escrito y en
forma detallada, las funciones que le corresponden de acuerdo al cargo especfico que desempea.

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2 MISIN Y FUNCIONES GENERALES DE LA GERENCIA


MISIN
Atender la demanda de facilidades crediticias para los organismos y entidades pblicas del Gobierno
Nacional, Gobiernos Subnacionales, Instituciones Financieras de Intermediacin y personas naturales (*).
Asimismo, promover los productos pasivos, servicios de seguros y satisfacer la demanda de servicios de
recaudacin con entidades del Sector Pblico y establecer contratos y/o convenios institucionales,
servicio de comercio exterior, corresponsala y servicio de fideicomisos; garantizando la gestin de las
polticas financieras, crediticias, de riesgos, comerciales y calidad de servicios.

FUNCIONES
a. Participar en la elaboracin y la ejecucin del Plan Estratgico del Banco; as como elaborar y
ejecutar los proyectos del Plan Operativo Institucional - POI y los proyectos internos de la Gerencia de
Banca Estatal y Minorista.
b. Elaborar el Plan de Negocios y el Plan Comercial, presentarlo a la Gerencia Central de Negocios para
su revisin y posterior aprobacin por la instancia correspondiente.
c. Desarrollar y proponer una estrategia de gestin comercial, estableciendo una metodologa estndar e
integral de penetracin de mercado, dentro del marco legal vigente.
d. Disear las estrategias necesarias para obtener la mxima participacin del personal en los Puntos de
Venta en la generacin de negocios.
e. Evaluar en coordinacin con las Subgerencias Macro Regin la capacidad del Punto o Puntos de
Venta, para la correspondiente asignacin de metas.
f. Evaluar y definir en coordinacin con las respectivas Subgerencias Macro Regin, las Agencias en las
cuales se deben implementar plataformas de atencin al cliente, as como la asignacin de recursos y
del personal necesario, procurando su permanente capacitacin y motivacin.
(*)
g. Promover, negociar y atender la demanda de facilidades crediticias de los organismos y entidades
pblicas del Gobierno Nacional y Gobiernos Subnacionales, Instituciones Financieras de
Intermediacin y personas naturales, dentro del marco legal vigente.
h. Promover, negociar y atender la demanda de servicios de recaudacin con empresas del Sector
Pblico, cobranza por encargo, as como establecer los contratos y/o convenios de comercio exterior,
corresponsala y con Instituciones Financieras de Intermediacin, dentro del marco legal vigente.
i. Negociar los servicios que el Banco brinda a travs de sus diversos canales de atencin.
j. Suscribir convenios y/o contratos con clientes institucionales, instituciones de micro finanzas y otras
entidades, de acuerdo al mbito de competencia del Banco, para la prestacin de servicios bancarios.
k. Suspender el otorgamiento de prstamos a determinados clientes pertenecientes a un sector
especfico, por propia iniciativa o por recomendacin de la Gerencia de Riesgos u otros, en caso
exista un riesgo crediticio elevado para el Banco, segn los procedimientos establecidos para el
Seguimiento y la deteccin de Seales de Alerta Temprana.
l. Autorizar, proponer y aprobar crditos, castigos y refinanciaciones, de acuerdo a los lmites de
autonoma establecidos y la normatividad legal vigente.
(*)

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m. Asegurar que los productos pasivos y activos y los servicios financieros que el Banco ofrezca se
adapten a las necesidades y la evolucin del mercado, as como asegurar que estn disponibles para
los clientes seleccionados en todos los canales de atencin del Banco.
n. Asegurar la comunicacin a los clientes a travs de los medios directos respecto a las modificaciones
de tasas de inters, comisiones, gastos y condiciones contractuales en el plazo que disponga la SBS.
o. Administrar y gestionar los Seguros de Desgravamen de los prstamos MULTIRED; as como de los
otros seguros por los diversos servicios financieros que brinda el Banco.
p. Administrar los fideicomisos encargados al Banco como Fiduciario y atender las Comisiones de
Confianza.
q. Propiciar permanentemente la creacin de nuevas oportunidades de negocios.
(*)
r. Conceptualizar, modelar, proponer y desarrollar nuevos productos activos, pasivos y servicios
financieros o mejoras a los mismos, de tal forma que satisfagan las necesidades y preferencias
identificadas, en coordinacin con las unidades orgnicas internas pertinentes.
s. Propiciar y mantener el vnculo Banco - Cliente.
t. Instruir al personal encargado de realizar la gestin comercial en los canales de atencin pertinentes,
los lineamientos referidos a la gestin y las metas establecidas.
u. Normar aspectos operativos referidos a los productos activos y los servicios administrados por la
Gerencia y coordinar con las Gerencias de Operaciones y Banca de Servicio sobre su ejecucin.
v. Informar a la Gerencia Central de Negocios, Gerencia General y al Directorio, segn sea el caso,
sobre los crditos otorgados, los recuperos obtenidos, los seguros colocados a travs del Banco y los
fideicomisos administrados.
(*)
w. Efectuar el seguimiento y la deteccin de las Seales de Alerta Temprana; formulando los reportes
con los correspondientes indicadores y derivarlos a la Gerencia de Riesgos.
(*)
x. Administrar y controlar el proceso de otorgamiento y seguimiento (*) de las operaciones crediticias; as
como, contribuir a la identificacin y el tratamiento de los riesgos en dichos procesos, de acuerdo a las
Polticas de Riesgos del Banco de la Nacin.
y. Efectuar el seguimiento y control de la gestin comercial de los productos y servicios financieros que
administra la Gerencia.
z. Administrar los riesgos de su competencia, a travs de la identificacin, tratamiento y control de los
mismos, relacionados al logro de los objetivos de las dependencias a su cargo, dentro de las polticas
establecidas para la Gestin Integral de Riesgos, que incluye al Control Interno del que es parte
integral; considerando la gestin de continuidad del negocio y seguridad de informacin en el Banco.
aa. Administrar el presupuesto asignado a la Gerencia, realizando un oportuno seguimiento y control de
su ejecucin.
bb. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Gerencia.
cc. Velar por el cumplimiento del Cdigo de tica Institucional y del Plan Sectorial de Lucha Contra la
Corrupcin; as como por la aplicacin de polticas y procedimientos del sistema de Prevencin de
Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, y por las polticas relacionadas al Sistema de
Gestin de Seguridad y Salud en el Trabajo en las unidades orgnicas de su dependencia.

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dd. Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la Gerencia de
Auditora Interna, el rgano de Control Institucional y los organismos de control externo.

3 ESTRUCTURA ORGNICA
RGANO DE DIRECCIN
Gerencia
RGANOS DE LNEA
Subgerencia Banca de Gobierno
Seccin Entidades Pblicas
Subgerencia Banca de Intermediacin
(*)
Subgerencia Banca Personal
Seccin Crdito Hipotecario
(*)
Seccin Fideicomiso

4 MISIN Y FUNCIONES DE LOS RGANOS DE LNEA


4.1 Subgerencia Banca de Gobierno
Misin
Generar productos y servicios financieros que atiendan las necesidades de los organismos y
entidades pblicas que conforman el Gobierno Nacional, contribuyendo a la creacin de valor para
ellos y el Banco, asegurando la continuidad de los negocios.
Funciones:
a. Disear, proponer, planificar, desarrollar y ejecutar las polticas y estrategias comerciales, en el
mbito de su competencia y dentro del marco legal vigente, con la finalidad de orientar la gestin
de negocios entre el Banco y los organismos y entidades pblicas que conforman el Gobierno
Nacional.
b. Participar en la elaboracin y la ejecucin del Plan Estratgico del Banco; as como elaborar y
ejecutar los proyectos del Plan Operativo Institucional POI y los proyectos internos asignados a
la Subgerencia.
c. Elaborar el Plan de Negocios en lo concerniente a la gestin y creacin de negocios entre el
Banco y los organismos y entidades pblicas que conforman el Gobierno Nacional, alineadas a
las polticas y estrategias comerciales generales establecidas por la Gerencia.
d. Suscribir convenios y/o contratos con los organismos que conforman el Gobierno Nacional, que
se deriven de la negociacin de productos y servicios ofertados por la Subgerencia.
e. Evaluar y proponer los trminos y condiciones para el otorgamiento de crditos directos e
indirectos a los organismos y entidades pblicas que conforman el Gobierno Nacional.
f. Otorgar facilidades crediticias a los organismos y entidades pblicas que conforman el Gobierno
Nacional, de acuerdo con los niveles de autonoma establecidos por el Directorio.

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TITULO CDIGO FECHA DE PUBLICACIN

g. Suspender el otorgamiento de crditos a los organismos y entidades pblicas que conforman el


Gobierno Nacional, por propia iniciativa o por recomendacin de la Gerencia de Riesgos u otros, en
caso exista un riesgo crediticio elevado para el Banco, segn los procedimientos establecidos para
el Seguimiento y la deteccin de Seales de Alerta Temprana.
h. Proponer, participar y apoyar en el desarrollo e implementacin de nuevos productos y servicios
financieros o mejoras a los mismos, de tal forma que satisfagan las necesidades y preferencias
de los organismos y entidades pblicas que conforman el Gobierno Nacional.
i. Coordinar con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos, las actividades
relacionadas a la difusin y el crecimiento comercial de los productos y servicios ofertados por la
Subgerencia.
j. Atender las necesidades en el desarrollo e implementacin de nuevos productos y servicios
financieros, para los organismos y entidades pblicas que conforman el Gobierno Nacional.
k. Coordinar con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos, las actividades
relacionadas al monitoreo y el anlisis permanente del comportamiento del mercado, relacionado
a los productos y servicios ofrecidos a los organismos y entidades pblicas que conforman el
Gobierno Nacional, a fin de identificar sus necesidades.
l. Monitorear la correcta aplicacin de los lineamientos referidos a la gestin y las metas de
negocios establecidas para la Subgerencia, por parte del personal encargado de realizar la
gestin comercial en los canales de atencin pertinentes; as como de realizar todas las
actividades necesarias para asegurar su cumplimiento.
m. Instruir al personal encargado de realizar la gestin comercial de los productos y servicios
administrados por la Subgerencia, en los canales de atencin pertinentes, los lineamientos
referidos a la gestin y las metas establecidas, as como de monitorear y realizar todas las
actividades necesarias para asegurar su cumplimiento.
n. Efectuar el seguimiento y el control de la gestin comercial de los productos y servicios
financieros que administra la Subgerencia.
o. Promover la dacin de normas sobre aspectos comerciales referidos al otorgamiento de crditos
a los organismos y entidades pblicas que conforman el Gobierno Nacional, efectuando su
seguimiento.
p. Informar al Gerente lo referente a los crditos otorgados a los organismos y entidades pblicas
que conforman el Gobierno Nacional.
q. Absolver oportunamente los reclamos derivados de la prestacin de productos y servicios
financieros otorgados a los clientes de la Subgerencia.
r. Llevar el registro, archivo y control de la documentacin de los crditos otorgados a los
organismos y entidades pblicas que conforman el Gobierno Nacional.
s. Elaborar reportes estadsticos que contengan informacin sobre crditos otorgados a los
organismos y entidades pblicas que conforman el Gobierno Nacional, a solicitud de las reas
internas del Banco.
t. Efectuar el seguimiento y la deteccin de las seales de Alerta Temprana que podran afectar el
cumplimiento de pago de la cartera crediticia que administra la Subgerencia; formulando los
reportes con los correspondientes indicadores y derivarlos a la Gerencia.
u. Administrar y controlar el proceso de otorgamiento de crditos a los organismos y entidades
pblicas que conforman el Gobierno Nacional; as como, contribuir a la identificacin y el
tratamiento de los riesgos en dichos procesos, de acuerdo con las Polticas de Riesgos del Banco
de la Nacin.

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v. Asumir ante el Gerente los resultados de la gestin de riesgos correspondiente a su Subgerencia.


w. Administrar el presupuesto asignado a su Subgerencia, realizando un oportuno seguimiento y
control de su ejecucin.
x. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Subgerencia.
y. Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la Gerencia de
Auditora Interna, el rgano de Control Institucional o los organismos de control externo.
z. Proporcionar a la Gerencia de Auditora Interna y al rgano de Control Institucional la informacin y
documentacin que le sea solicitada en el desempeo de sus funciones, de conformidad con las
normas pertinentes al Sistema Nacional de Control.
aa. Administrar los riesgos de su competencia, a travs de la identificacin, el tratamiento y control de
los mismos, relacionados al logro de los objetivos de la Subgerencia a su cargo, dentro de las
polticas establecidas para la Gestin Integral de Riesgos, que incluye al Control Interno del que es
parte integral; considerando la gestin de continuidad del negocio y seguridad de la informacin en
el Banco.
bb. Velar por el cumplimiento del Cdigo de tica Institucional y del Plan Sectorial de Lucha Contra la
Corrupcin; as como, por la aplicacin de las polticas y procedimientos del Sistema de Prevencin
del Lavado de Activos y por las polticas relacionadas al Sistema de Gestin de Seguridad y Salud
en el Trabajo en las unidades orgnicas de su dependencia.
cc. Representar al Banco en cualquier acto pblico y encargo que la Gerencia le encomiende, dentro
del mbito de su competencia.

4.2 Subgerencia Banca de Intermediacin


Misin
Generar productos y servicios financieros para atender las necesidades de las Instituciones
Financieras de Intermediacin; as como, de negociar los servicios que el Banco brinda a travs de
los canales virtuales.
Funciones:
a. Disear, proponer, planificar, desarrollar y ejecutar las polticas y estrategias comerciales, en el
mbito de su competencia y dentro del marco legal vigente, con la finalidad de orientar la gestin
de negocios entre el Banco y las Instituciones Financieras de Intermediacin.
b. Participar en la elaboracin y ejecucin del Plan Estratgico del Banco; as como de elaborar y
ejecutar los proyectos del Plan Operativo Institucional POI y los proyectos internos asignados a
la Subgerencia.
c. Elaborar el Plan de Negocios en lo concerniente a la gestin y creacin de negocios entre el
Banco y las instituciones o empresas que solicitan los productos y servicios administrados por la
Subgerencia, alineadas a las polticas y estrategias comerciales generales establecidas por la
Gerencia.
d. Promover, negociar y atender la demanda de productos y servicios financieros - bancarios de las
Instituciones Financieras de Intermediacin, recaudacin de derechos, tasas y aranceles,
cobranza coactiva o cobranza por encargo, as como de aquellos productos y servicios de
Intermediacin Financiera que el Banco introduzca con el fin de desarrollar el negocio y que
contribuyan con la creacin de valor, dentro de la normatividad legal vigente.

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TITULO CDIGO FECHA DE PUBLICACIN

e. Suscribir convenios y/o contratos con Instituciones Financieras de Intermediacin y otras entidades,
que se deriven de la negociacin de productos y servicios ofertados por la Subgerencia.
f. Asegurar la comunicacin a los clientes a travs de los medios directos respecto a las
modificaciones de tasas de inters, comisiones, gastos y condiciones contractuales en el plazo
que disponga la SBS.
g. Negociar los servicios de Intermediacin Financiera que el Banco brinda a travs de sus diversos
canales de atencin.
h. Elaborar proyectos de contratos y convenios por los servicios que oferta la Subgerencia, en
coordinacin con las unidades orgnicas internas pertinentes, a fin de contar con la opinin legal
y de riesgos.
i. Solicitar a las instancias respectivas y de acuerdo al nivel de decisin correspondiente, la
aprobacin de las propuestas de prestacin de servicios y suscripcin de convenios y/o
contratos.
j. Realizar, en el mbito de su competencia, todas las actividades necesarias para la formalizacin
de los convenios y/o contratos suscritos segn la normatividad legal vigente, en coordinacin con
las unidades orgnicas internas pertinentes.
k. Proponer, participar y apoyar en el desarrollo e implementacin de nuevos productos y servicios
financieros o mejoras a los mismos, de tal forma que satisfagan las necesidades y preferencias
de las Instituciones Financieras de Intermediacin.
l. Coordinar con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos, las actividades
relacionadas a la difusin y el crecimiento comercial de los productos y servicios de
intermediacin financiera ofertados por la Subgerencia.
m. Coordinar con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos, las actividades
relacionadas al monitoreo y el anlisis permanente del comportamiento del mercado relacionado
a los productos y servicios ofrecidos a las Instituciones Financieras de Intermediacin; as como,
los servicios que el Banco brinda a travs de los canales virtuales, a fin de identificar sus
necesidades.
n. Monitorear la correcta aplicacin de los lineamientos referidos a la gestin y metas de negocios
establecidas para la Subgerencia, por parte del personal encargado de realizar la gestin
comercial en los canales de atencin pertinentes; as como de realizar todas las actividades
necesarias para asegurar su cumplimiento.
o. Instruir al personal encargado de realizar la gestin comercial de los productos y servicios
administrados por la Subgerencia en los canales de atencin pertinentes, los lineamientos
referidos a la gestin y metas establecidas, as como monitorear y realizar todas las actividades
necesarias para asegurar su cumplimiento.
p. Efectuar el seguimiento y el control de la gestin comercial de productos y servicios financieros
que administra la Subgerencia.
q. Promover la dacin de normas sobre aspectos comerciales y operativos referidos a los
productos y servicios financieros para las Instituciones Financieras de Intermediacin,
efectuando su seguimiento.
r. Absolver oportunamente los reclamos derivados de la prestacin de productos y servicios
financieros otorgados a los clientes de la Subgerencia.
s. Coordinar con las unidades orgnicas correspondientes las mejoras a los canales virtuales en
cuanto a la presentacin, accesibilidad, disponibilidad, seguridad y entrega de servicios que por
ellos se brinda.

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TITULO CDIGO FECHA DE PUBLICACIN

t. Informar al Gerente sobre la colocacin de productos y servicios ofertados por la Subgerencia.


u. Efectuar el seguimiento y la deteccin de seales de Alerta Temprana que podran afectar el
desempeo de los productos y servicios que administra la Subgerencia; formulando los reportes
con los correspondientes indicadores y derivarlos a la Gerencia.
v. Administrar y controlar el proceso de formalizacin de contratos y/o convenios y otorgamiento de
productos y servicios financieros a las Instituciones Financieras de Intermediacin; as como,
contribuir a la identificacin y el tratamiento de los riesgos en dicho proceso, de acuerdo con las
Polticas de Riesgos del Banco de la Nacin.
w. Asumir ante el Gerente los resultados de la gestin de riesgos correspondiente a su Subgerencia.
x. Administrar el presupuesto asignado a su Subgerencia, realizando un oportuno seguimiento y
control de su ejecucin.
y. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Subgerencia.
z. Proporcionar a la Gerencia de Auditora Interna y al rgano de Control Institucional la informacin y
documentacin que le sea solicitada en el desempeo de sus funciones, de conformidad con las
normas pertinentes al Sistema Nacional de Control.
aa. Administrar los riesgos de su competencia, a travs de la identificacin, el tratamiento y control de
los mismos, relacionados al logro de los objetivos de la Subgerencia a su cargo, dentro de las
polticas establecidas para la Gestin Integral de Riesgos, que incluye al Control Interno del que es
parte integral; considerando la gestin de continuidad del negocio y seguridad de la informacin en
el Banco.
bb. Velar por el cumplimiento del Cdigo de tica Institucional y del Plan Sectorial de Lucha Contra la
Corrupcin; as como, por la aplicacin de las polticas y procedimientos del Sistema de Prevencin
del Lavado de Activos y por las polticas relacionadas al Sistema de Gestin de Seguridad y Salud
en el Trabajo en las unidades orgnicas de su dependencia.
cc. Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la Gerencia de
Auditora Interna, el rgano de Control Institucional o los organismos de control externo.
dd. Representar al Banco en cualquier acto pblico y encargo que la Gerencia le encomiende, dentro
del mbito de su competencia.

(*) Unidad Orgnica Desactivada

(*) 4.34.3 Subgerencia de Banca Personal


Misin
Generar productos activos y pasivos y servicios financieros para atender las necesidades de las
personas naturales, dentro de la normatividad legal vigente, encargndose de la gestin y la
prestacin del servicio.
Funciones:
a. Disear, proponer, planificar, desarrollar y ejecutar las polticas y estrategias comerciales, en el
mbito de su competencia y dentro del marco legal vigente, con la finalidad de orientar la gestin
de negocios y la prestacin de servicios financieros a las personas naturales.

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TITULO CDIGO FECHA DE PUBLICACIN

b. Participar en la elaboracin y ejecucin del Plan Estratgico del Banco; as como elaborar y
ejecutar los proyectos del Plan Operativo Institucional POI y los proyectos internos asignados a
la Subgerencia.
c. Elaborar el Plan de Negocios en lo concerniente a la creacin y gestin de negocios de
productos pasivos, crditos y otros servicios financieros entre el Banco y las personas naturales,
alineadas a las polticas y estrategias comerciales generales establecidas por la Gerencia.
d. Promover, negociar y atender la demanda de productos pasivos, activos, y otros servicios
financieros para las personas naturales, as como de aquellos productos y servicios que el
Banco introduzca con el fin de desarrollar el negocio y que contribuyan con la creacin de valor,
dentro de la normatividad legal vigente.
e. Suscribir convenios y/o contratos con los organismos y entidades pblicas pertenecientes a un
sector especfico, que se deriven de la negociacin de productos y servicios ofertados por la
Subgerencia.
f. Suspender el otorgamiento de prstamos a determinados clientes pertenecientes a un sector
especfico, por propia iniciativa o por recomendacin de la Gerencia de Riesgos u otros, en caso
exista un riesgo crediticio elevado para el Banco, segn los procedimientos establecidos para el
Seguimiento y la Deteccin de Seales de Alerta Temprana.
g. Proponer al Gerente el levantamiento de las restricciones de la Superintendencia de Banca y
Seguros y AFPs, para el otorgamiento de los productos y servicios que administra la
Subgerencia.
h. Absolver oportunamente los reclamos derivados de la prestacin de productos y servicios
financieros otorgados a los clientes de la Subgerencia.
i. Proponer, participar y apoyar en el desarrollo e implementacin de nuevos productos y servicios
financieros o en la mejora de los mismos, de tal forma que satisfagan las necesidades y
preferencias de las personas naturales.
j. Coordinar con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos, las actividades
relacionadas a la difusin y el crecimiento comercial de los productos y servicios ofertados por la
Subgerencia.
k. Coordinar con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos, las actividades
relacionadas al monitoreo y el anlisis permanente del comportamiento del mercado relacionado
a los productos y servicios ofrecidos a las personas naturales, a fin de identificar sus
necesidades.
l. Evaluar y autorizar crditos personales e instruir sus desembolsos, de acuerdo con los lmites de
autonoma establecidos.
m. Liderar, ejecutar y/o velar por la correcta ejecucin de los procesos de precalificacin y
calificacin de solicitudes de crdito hipotecario, evaluacin del inmueble, estudio de ttulos,
elaboracin de minuta, constitucin de la garanta hipotecaria e instruir sus desembolsos, de
acuerdo con los lmites de autonoma establecidos, as como de instruir el levantamiento de la
hipoteca y el archivo de expedientes, en coordinacin y apoyo de las unidades orgnicas
internas pertinentes.
n. Efectuar las coordinaciones y la supervisin de las instituciones externas de soporte al proceso
de gestin de negocios que realiza la Subgerencia, tales como las entidades tasadoras de
inmuebles, notarias, estudios de abogados, etc.
o. Monitorear la correcta aplicacin de los lineamientos referidos a la gestin y metas de negocios
establecidas para la Subgerencia, por parte del personal encargado de realizar la gestin

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comercial en los canales de atencin pertinentes; as como de realizar todas las actividades
necesarias para asegurar su cumplimiento.
p. Instruir al personal encargado de realizar la gestin comercial en los canales de atencin
pertinentes, los lineamientos referidos a la gestin y metas establecidas, as como de monitorear
y realizar todas las actividades necesarias para asegurar su cumplimiento.
q. Instruir a la Gerencia de Operaciones y a la Red de Oficinas que otorgan soporte operativo a la
gestin de los negocios, los lineamientos referidos a los procedimientos de atencin de
requerimientos que se generan en la Subgerencia.
r. Promover la elaboracin de normas sobre aspectos comerciales referidos al otorgamiento de
crditos a personas naturales, efectuando su seguimiento.
s. Informar al Gerente sobre la colocacin de productos y servicios ofertados por la Subgerencia.
t. Efectuar el seguimiento y la deteccin de Seales de Alerta Temprana que podran afectar el
cumplimiento de la cartera crediticia que administra la Subgerencia; formulando los reportes con
los correspondientes indicadores y derivarlos a la Gerencia.
u. Administrar y controlar el proceso de otorgamiento de crditos a las personas naturales; as como,
contribuir a la identificacin y el tratamiento de los riesgos en dicho proceso, de acuerdo con las
Polticas de Riesgos del Banco de la Nacin.
v. Asumir ante el Gerente los resultados de la gestin de riesgos correspondiente a su Subgerencia.
w. Proporcionar a la Gerencia de Auditora Interna y al rgano de Control Institucional la informacin y
documentacin que le sea solicitada en el desempeo de sus funciones, de conformidad con las
normas pertinentes al Sistema Nacional de Control.
x. Administrar los riesgos de su competencia, a travs de la identificacin, el tratamiento y control de
los mismos, relacionados al logro de los objetivos de la Subgerencia a su cargo, dentro de las
polticas establecidas para la Gestin Integral de Riesgos, que incluye al Control Interno del que es
parte integral; considerando la gestin de continuidad del negocio y seguridad de informacin en el
Banco.
y. Administrar el presupuesto asignado a su Subgerencia, realizando un oportuno seguimiento y
control de su ejecucin.
z. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Subgerencia.
aa. Velar por el cumplimiento del Cdigo de tica Institucional y del Plan Sectorial de Lucha Contra la
Corrupcin; as como, por la aplicacin de las polticas y procedimientos del Sistema de Prevencin
del Lavado de Activos y por las polticas relacionadas al Sistema de Gestin de Seguridad y Salud
en el Trabajo en las unidades orgnicas de su dependencia.
bb. Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la Gerencia de
Auditora Interna, el rgano de Control Institucional o los organismos de control externo.
cc. Representar al Banco en cualquier acto pblico y encargo que la Gerencia le encomiende, dentro
del mbito de su competencia.
dd. Asegurar la comunicacin a los clientes a travs de los medios directos respecto a las
modificaciones de tasas de inters, comisiones, gastos y condiciones contractuales en el plazo
que disponga la SBS.

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4.3.1 Seccin Crdito Hipotecario


Misin
Brindar el servicio financiero de gestin y procesamiento del producto Crdito Hipotecario de
acuerdo con la poltica institucional y el Estatuto del Banco, asegurando la creacin de valor para
el cliente y el Banco; observando niveles de calidad ptimos en la gestin y la prestacin del
servicio.
Funciones:
a. Formular y ejecutar el Plan de Negocios de la Seccin, de acuerdo con las polticas y
estrategias comerciales, en el mbito de su competencia y dentro del marco legal vigente,
el cual deber ejecutar el personal de la Red de Agencias a nivel nacional como fuerza de
ventas del Banco.
b. Evaluar y proponer los trminos, parmetros y condiciones para el otorgamiento de
Crditos Hipotecarios y/o productos derivados en sus diversas modalidades; asimismo,
proponer e implementar nuevas modalidades de crditos de acuerdo a las condiciones
del mercado.
c. Promover, negociar y atender la demanda de Crditos Hipotecarios a nivel nacional, as
como de aquellos productos y servicios conexos o relacionados que el Banco ponga en
produccin, con el fin de desarrollar el negocio inmobiliario y que contribuyan con la
creacin de valor, dentro de la normatividad legal vigente, alineadas a las polticas y
estrategias comerciales generales establecidas por la Gerencia.
d. Liderar, ejecutar y/o velar por la correcta ejecucin de los procesos de precalificacin de
las solicitudes de Crdito Hipotecario, evaluacin del inmueble como garanta real,
coordinando la elaboracin de tasaciones, estudio de ttulos, constitucin de garanta
hipotecaria y el levantamiento de la hipoteca, en coordinacin y con el apoyo de las
unidades orgnicas internas involucradas en el proceso.
e. Autorizar el otorgamiento de Crditos Hipotecarios, de acuerdo con los lmites de
autonoma establecidos por el Banco.
f. Monitorear la correcta aplicacin de los lineamientos referidos a la gestin y metas de
negocios establecidas para la Gerencia de Banca Estatal y Minorista, por parte del
personal de la Red de Agencias como fuerza de ventas encargada de realizar la gestin
comercial directa con los clientes en los canales de atencin pertinentes.
g. Administrar eficientemente los procesos de otorgamiento de Crditos Hipotecarios a
travs del Sistema Informtico y realizar el seguimiento del control oportuno de las
hipotecas.
h. Efectuar las coordinaciones y la supervisin de las entidades externas de soporte al
proceso operativo y de gestin de negocios que realizan los Centros Hipotecarios a nivel
nacional, tales como las empresas tasadoras de inmuebles, peritos tasadores, notarias,
estudios de abogados, compaas de seguros, entre otros.
i. Proponer a la instancia correspondiente, los lugares donde se instalarn Centros
Hipotecarios Descentralizados.
j. Proponer lineamientos y normas internas referidas al servicio de procesamiento y
atencin de crditos hipotecarios y la recuperacin de los mismos, hasta antes de ser
remitidos a la Subgerencia de Recuperacin de Crditos en caso de crditos vencidos.
k. Instruir a los respectivos Administradores y rganos operativos de las Agencias a nivel
nacional de forma directa o a travs de la Gerencia de Banca de Servicio, sobre

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lineamientos referidos a los procedimientos de atencin de solicitudes y procesamiento


de crditos hipotecarios.
l. Supervisar la correcta aplicacin de los procedimientos en la operatividad de los Centros
Hipotecarios Descentralizados, siendo responsabilidad funcional de cada Centro
Hipotecario el proceso del mismo, en concordancia con las autonomas establecidas para
stos y la eficiente atencin al cliente.
m. Coordinar con la Gerencia de Banca de Servicio, la ejecucin de las instrucciones
operativas referidas al servicio de Crditos Hipotecarios, en las Agencias a nivel nacional
donde se brindan dichos servicios.
n. Informar y/o reportar al Subgerente de Banca Personal y al Gerente de Banca Estatal y
Minorista, segn sea el caso, sobre los Crditos Hipotecarios otorgados y lo referido a su
administracin.
o. Elaborar informes de gestin y reportes estadsticos, conteniendo informacin sobre el
servicio de crditos hipotecarios y los desembolsos efectuados, a solicitud de las reas
internas del Banco.
p. Efectuar el seguimiento y la deteccin de seales de Alerta Temprana que podran
afectar el cumplimiento de pago de la cartera crediticia que administra la Seccin;
formulando los reportes con los correspondientes indicadores y derivarlos a la
Subgerencia de Banca Personal.
q. Administrar y controlar el proceso de otorgamiento de crditos hipotecarios a las
personas naturales; as como, contribuir a la identificacin y tratamiento de los riesgos en
dicho proceso, de acuerdo con las Polticas de Riesgos del Banco de la Nacin.
r. Asumir ante el Subgerente de Banca Personal los resultados de la gestin de riesgos
correspondientes a su Seccin.
s. Proporcionar a la Gerencia de Auditora Interna y al rgano de Control Institucional la
informacin y documentacin que le sea solicitada en el desempeo de sus funciones, de
conformidad con las normas pertinentes al Sistema Nacional de Control.
t. Administrar los riesgos de su competencia, a travs de la identificacin, el tratamiento y
control de los mismos, relacionados al logro de los objetivos de la Seccin a su cargo,
dentro de las polticas establecidas para la Gestin Integral de Riesgos, que incluye al
Control Interno del que es parte integral; considerando la gestin de continuidad del
negocio y seguridad de informacin en el Banco.
u. Administrar el presupuesto asignado a su Seccin, realizando un oportuno seguimiento y
control de su ejecucin.
v. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la
Seccin.
w. Velar por el cumplimiento del Cdigo de tica Institucional y del Plan Sectorial de Lucha
Contra la Corrupcin; as como, por la aplicacin de las polticas y procedimientos del
Sistema de Prevencin del Lavado de Activos y por las polticas relacionadas al Sistema
de Gestin de Seguridad y Salud en el Trabajo en las unidades orgnicas de su
dependencia.
x. Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la
Gerencia de Auditora Interna, el rgano de Control Institucional o los organismos de
control externo.

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y. Representar al Banco en cualquier acto pblico y encargo que la Gerencia le


encomiende, dentro del mbito de su competencia.
(*) Misin y Funciones trasladadas a la Gerencia de Operaciones

(*) 4.4 Seccin Entidades Pblicas


Misin
Generar productos y servicios financieros que atiendan las necesidades de las entidades pblicas
(Gobiernos Regionales y Locales); contribuyendo a la creacin de valor para ellos y el Banco,
asegurando la continuidad de los negocios.
Funciones:
a. Disear, proponer, planificar, desarrollar y ejecutar las polticas y estrategias comerciales, en el
mbito de su competencia y dentro del marco legal vigente, con la finalidad de orientar la gestin
de negocios entre el Banco y las entidades pblicas.
b. Participar en la elaboracin y ejecucin del Plan Estratgico del Banco; as como de elaborar y
ejecutar los proyectos del Plan Operativo Institucional POI y los proyectos internos asignados a
la Seccin.
c. Elaborar el Plan de Negocios en lo concerniente a la gestin y creacin de negocios entre el
Banco y las entidades pblicas, alineadas a las polticas y estrategias comerciales generales
establecidas por la Gerencia.
d. Suscribir convenios y/o contratos con entidades pblicas, que se deriven de la negociacin de
productos y servicios de recaudacin y corresponsala ofertados por la Seccin.
e. Evaluar y proponer los trminos y condiciones para el otorgamiento de crditos directos e
indirectos a las entidades pblicas.
f. Otorgar facilidades crediticias a las entidades pblicas, de acuerdo con los niveles de autonoma
establecidos por el Directorio.
g. Suspender el otorgamiento de crditos a las entidades pblicas, por propia iniciativa o por
recomendacin de la Gerencia de Riesgos u otros, en caso exista un riesgo crediticio elevado
para el Banco, segn los procedimientos establecidos para el seguimiento y la deteccin de
Seales de Alerta Temprana.
h. Proponer, participar y apoyar en el desarrollo e implementacin de nuevos productos y servicios
financieros o mejoras a los mismos, de tal forma que satisfagan las necesidades y preferencias
de las entidades pblicas.
i. Coordinar con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos, las actividades
relacionadas a la difusin y el crecimiento comercial de los productos y servicios ofertados por la
Seccin.
j. Coordinar con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos, las actividades
relacionadas al monitoreo y el anlisis permanente del comportamiento del mercado, relacionado
a los productos y servicios ofrecidos a las entidades pblicas, a fin de identificar sus
necesidades.
k. Monitorear la correcta aplicacin de los lineamientos referidos a la gestin y metas de negocios
establecidas para la Seccin, por parte del personal encargado de realizar la gestin comercial
en los canales de atencin pertinentes; as como de realizar todas las actividades necesarias
para asegurar su cumplimiento.

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l. Instruir al personal encargado de realizar la gestin comercial de los productos y servicios


administrados por la Seccin en los canales de atencin pertinentes, los lineamientos referidos a
la gestin y las metas establecidas, as como de monitorear y realizar todas las actividades
necesarias para asegurar su cumplimiento.
m. Efectuar el seguimiento y el control de la gestin comercial de los productos y servicios
financieros que administra la Seccin.
n. Promover la dacin de normas sobre aspectos comerciales referidos al otorgamiento de crditos
a las entidades pblicas, efectuando su seguimiento.
o. Informar al Gerente sobre los crditos otorgados a las entidades pblicas.
p. Absolver oportunamente los reclamos derivados de la prestacin de productos y servicios
financieros otorgados a los clientes de la Seccin.
q. Llevar el registro, archivo y control de la documentacin de los crditos otorgados a las
entidades pblicas.
r. Elaborar reportes estadsticos conteniendo informacin sobre los crditos aprobados otorgados a
las entidades pblicas, a solicitud de las reas internas del Banco.
s. Efectuar el seguimiento y la deteccin de seales de Alerta Temprana que podran afectar el
cumplimiento de pago de la cartera crediticia que administra la Seccin; formulando los reportes
con los correspondientes indicadores y derivarlos a la Gerencia de Banca Estatal y Minorista..
t. Administrar y controlar el proceso de otorgamiento de crditos a las entidades pblicas; as
como, contribuir a la identificacin y el tratamiento de los riesgos en dicho proceso, de acuerdo
con las Polticas de Riesgos del Banco de la Nacin.
u. Asumir ante el Gerente los resultados de la gestin de riesgos correspondiente a su Seccin.
v. Administrar el presupuesto asignado a su Seccin, realizando un oportuno seguimiento y control
de su ejecucin.
w. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Seccin.
x. Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la Gerencia de
Auditora Interna, el rgano de Control Institucional y los organismos de control externo.
y. Administrar los riesgos de su competencia, a travs de la identificacin, el tratamiento y control
de los mismos, relacionados al logro de los objetivos de la Seccin a su cargo, dentro de las
polticas establecidas para la Gestin Integral de Riesgos, que incluye al Control Interno del que
es parte integral; considerando la gestin de continuidad del negocio y seguridad de informacin
en el Banco.
z. Velar por el cumplimiento del Cdigo de tica Institucional y del Plan Sectorial de Lucha Contra
la Corrupcin; as como, por la aplicacin de las polticas y procedimientos del Sistema de
Prevencin del Lavado de Activos y por las polticas relacionadas al Sistema de Gestin de
Seguridad y Salud en el Trabajo en la unidad orgnica de su dependencia.
aa. Proporcionar a la Gerencia de Auditora Interna y al rgano de Control Institucional la
informacin y documentacin que le sea solicitada en el desempeo de sus funciones, de
conformidad con las normas pertinentes al Sistema Nacional de Control.
bb. Representar al Banco en cualquier acto pblico y encargo que la Gerencia le encomiende,
dentro del mbito de su competencia.

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(*) 4.5
4.5 Seccin Fideicomisos
Misin
Administrar como Fiduciario de los fideicomisos encargados al Banco y atender las Comisiones de
Confianza.
Funciones:
a. Participar en la elaboracin y ejecucin del Plan Estratgico del Banco; as como de elaborar y
ejecutar los proyectos en el Plan Operativo Institucional POI, y los proyectos internos de la
Seccin Fideicomisos.
b. Cumplir eficiente y eficazmente las actividades que le competen como administrador de cada
patrimonio fideicometido y atender las Comisiones de Confianza que le sean encargadas.
c. Percibir los beneficios que generen los bienes que conforman cada fideicomiso, los que
automticamente pasarn a integrar parte de los mismos.
d. Colocar en instituciones financieras o en el mercado de capitales, los recursos lquidos que
integren los patrimonios fideicometidos.
e. Realizar todos los actos de conservacin y de defensa que fuesen necesarios, para mantener la
integridad de los patrimonios fideicometidos.
f. Realizar la difusin y publicidad de las actividades y otros asuntos encargados por dispositivo
legal, de los fideicomisos administrados.
g. Mantener en contabilidad separada del Banco, los activos y pasivos de cada fideicomiso.
h. Las dems funciones que le correspondan de acuerdo con la funcin de Fiduciario del Banco,
en concordancia con las disposiciones legales aplicables y las que se establezcan en los
contratos de constitucin de cada fideicomiso.
i. Formalizar los contratos de las operaciones de Fideicomisos y Comisiones de Confianza segn
la normatividad legal vigente.
j. Realizar la gestin eficaz y eficiente de las operaciones de Comisin de Confianza que el Banco
haya suscrito.
k. Mantener informado de la gestin realizada por el servicio de Comisin de Confianza a las partes
interesadas segn lo estipulado en los contratos suscritos, o en su defecto segn la normatividad
legal vigente.
l. Asumir ante la Gerencia los resultados de la gestin de riesgos correspondiente a la Seccin.
m. Administrar el presupuesto asignado a la Seccin, realizando un oportuno seguimiento y control
de su ejecucin.
n. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de los servicios solicitados por la Seccin.
o. Administrar los riesgos de su competencia, a travs de la identificacin, el tratamiento y control
de los mismos, relacionados al logro de los objetivos de la Seccin a su cargo, dentro de las
polticas establecidas para la Gestin Integral de Riesgos, que incluye al Control Interno del que
es parte integral; considerando la gestin de continuidad del negocio y seguridad de informacin
en el Banco.
p. Velar por el cumplimiento del Cdigo de tica Institucional y del Plan Sectorial de Lucha Contra
la Corrupcin; as como, por la aplicacin de las polticas y procedimientos del Sistema de
Prevencin del Lavado de Activos y por las polticas relacionadas al Sistema de Gestin de
Seguridad y Salud en el Trabajo en la unidad orgnica de su dependencia.

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q. Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la Gerencia de


Auditora Interna, el rgano de Control Institucional o los organismos de control externo.

5 FUNCIONES ESPECFICAS A NIVEL DE CARGOS


5.1 Gerencia de Banca Estatal y Minorista
5.1.1 Denominacin del Cargo Especfico: Gerente Banca Estatal y Minorista
Funciones Especficas:
a. Planear, organizar, dirigir, coordinar y controlar el cumplimiento de las actividades de la
Gerencia de Banca Estatal y Minorista.
b. Participar en la elaboracin y la ejecucin del Plan Estratgico del Banco; as como de
elaborar y ejecutar los proyectos del Plan Operativo Institucional POI y los proyectos
internos de la Gerencia de Banca Estatal y Minorista.
c. Administrar en forma eficiente los recursos asignados a la Gerencia de Banca Estatal y
Minorista, de acuerdo con los lineamientos fijados por la Alta Direccin.
d. Elaborar el Plan de Negocios y proponer al Directorio su aprobacin, a travs de la
Gerencia Central de Negocios, as como de asegurar su eficaz y eficiente cumplimiento.
e. Disear, planificar, desarrollar, promover e implementar polticas y estrategias comerciales
dentro del marco legal vigente.
f. Disear, planificar, desarrollar, promover e implementar estrategias de marketing y ventas,
estudio de mercado, inteligencia comercial y posicionamiento, as como de, conducir el
ciclo de desarrollo de nuevos productos o mejoras a los productos existentes.
g. Suscribir convenios y/o contratos con clientes institucionales, instituciones de microfinanzas
y otras entidades, de acuerdo con el mbito de competencia del Banco, para la prestacin
de servicios bancarios.
h. Asegurar la gestin efectiva de los negocios del Banco, brindando productos y servicios
financieros que atiendan las necesidades, preferencias y exigencias del mercado.
i. Asegurar el permanente monitoreo del comportamiento y evolucin del mercado con el fin
de promover la bsqueda y creacin de nuevos negocios.
j. Velar que la gestin de recuperacin de crditos en cartera se realicen en forma oportuna y
eficiente, as como de velar por la oportuna remisin de informes y reportes a las unidades
orgnicas internas pertinentes, referidos a las seales de alerta temprana que podran
afectar el cumplimiento de las obligaciones crediticias.
k. Proponer a las unidades orgnicas correspondientes, el desarrollo o modificacin de
nuevos productos y servicios que atiendan las necesidades y preferencias del mercado.
l. Comunicar a las unidades orgnicas correspondientes, los informes sobre la gestin de la
Gerencia, as como las seales de alerta temprana que podran afectar el cumplimiento de
las obligaciones crediticias.
m. Intervenir en la elaboracin de normas y disposiciones administrativas relativas al mbito
de su competencia.
n. Proponer y coordinar con las Gerencias de Informtica y de Planeamiento y Desarrollo, la
implementacin de los sistemas automatizados requeridos por la Gerencia.

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o. Informar peridicamente a la Gerencia Central de Negocios sobre los resultados de la


operatividad de la unidad orgnica a su cargo.
p. Proporcionar al rgano de Control Institucional la informacin y documentacin que le sea
solicitada en el desempeo de sus funciones, de conformidad con las normas pertinentes al
Sistema Nacional de Control.
q. Atender asuntos de su competencia que sean requeridos por las distintas unidades
orgnicas del Banco.
r. Controlar el ingreso, permanencia y salida del personal a su cargo, as como proponer
acciones al personal de acuerdo con las instrucciones de los rganos competentes.
s. Promover medidas tendientes al mejoramiento continuo de los procesos realizados en el
mbito de su competencia, adems de propiciar la cultura de la calidad en el personal de
Banca Estatal y Minorista.
t. Asumir ante el Gerente Central de Negocios los resultados de la gestin de riesgos
correspondiente a la Gerencia de Banca Estatal y Minorista.
u. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la
Gerencia.
v. Administrar los riesgos de su competencia, a travs de la identificacin, el tratamiento y
control de los mismos, relacionados al logro de los objetivos de las dependencias a su
cargo, dentro de las polticas establecidas para la Gestin Integral de Riesgos, que incluye
al Control Interno del que es parte integral; considerando la gestin de continuidad del
negocio y seguridad de informacin en el Banco.
w. Cumplir, en su calidad de Gestor de Riesgos, las responsabilidades y funciones descritas
en el Manual de Gestin del Riesgo Operacional.
x. Administrar el presupuesto asignado a la Gerencia, realizando un oportuno seguimiento y
control de su ejecucin.
y. Velar por el cumplimiento del Cdigo de tica Institucional y del Plan Sectorial de Lucha
Contra la Corrupcin; as como, por la aplicacin de las polticas y procedimientos del
Sistema de Prevencin del Lavado de Activos y por las polticas relacionadas al Sistema de
Gestin de Seguridad y Salud en el Trabajo en las unidades orgnicas de su dependencia.
z. Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la
Gerencia de Auditora Interna, el rgano de Control Institucional o los organismos de
control externo.
aa. Administrar los fideicomisos encargados al Banco como Fiduciario y atender las
Comisiones de Confianza.
bb. Coordinar con la Gerencia de Banca de Servicio y las Subgerencias Macro Regin, el
cumplimiento de la evaluacin de la capacidad de los Puntos de Ventas, con la finalidad de
optimizar el desempeo de stos.
cc. Coordinar con la Gerencia de Banca de Servicio y las Subgerencias de Macro Regin, el
cumplimiento de las metas de ventas de productos y servicios dirigidos a los segmentos
minoristas del Banco de la Nacin.
dd. Coordinar con la Gerencia de Banca de Servicio, la supervisin de la produccin y el uso
eficiente de los recursos asignados a las Plataformas de Atencin al Cliente de los puntos
de venta de las Agencias dependientes de cada Subgerencia Macro Regin, segn el nivel
de cumplimiento del presupuesto de ventas de los productos y servicios del Banco.

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ee. Brindar el apoyo requerido por la Gerencia de Banca de Servicio y las Subgerencias Macro
Regin para la colocacin de productos de Banca Personal.
ff. Participar en proyectos que formulen las diversas reas del Banco que tenga impacto y
permitan la mejora en las Plataformas de Atencin al Cliente de los Puntos de Venta.
gg. Proponer, en coordinacin con la Gerencia de Banca de Servicio y las Subgerencias Macro
Regin, la relacin de las Agencias en las cuales se deben implementar Plataformas de
Atencin al cliente, as como la asignacin de recursos y del personal necesario en stas,
procurando su permanente capacitacin y motivacin.
hh. Disear, proponer e implementar, en coordinacin con las unidades orgnicas internas, las
mejoras pertinentes el Sistema de Atencin al Usuario, velando por su buen
funcionamiento.
ii. Supervisar y coordinar con la Gerencia de Banca de Servicio y las Subgerencias Macro
Regin, que el Sistema de Atencin al Usuario est de acuerdo con la normatividad legal
vigente en materia de proteccin al consumidor, transparencia de la informacin, atencin
al usuario y dems disposiciones establecidas por la Superintendencia de Banca, Seguros
y AFPs.
jj. Velar por la oportuna y eficiente atencin de los reclamos de los clientes en coordinacin
con la Subgerencia de Prevencin de Fraude y Reclamos.
kk. Coordinar con la superintendencia de Banca, Seguros y AFPs, INDECOPI y cualquier otra
entidad pblica o privada competente, asuntos referidos a la proteccin del consumidor.
ll. Absolver consultas, emitir informes y recomendaciones a las unidades orgnicas internas
que as lo requieran, relacionadas al Sistema de Atencin al Usuario, sus componentes y el
marco legal que lo regula.
mm. Realizar otras funciones afines a la misin de la unidad orgnica a su cargo y las que le
sean asignadas por el Gerente Central de Negocios.
Lnea de Autoridad y Responsabilidad:
Depende directamente del: Gerente Central de Negocios.
Tiene mando directo sobre los siguientes cargos: Todo los cargos especficos de la
Gerencia de Banca Estatal y Minorista.
5.1.2 Denominacin del Cargo Especfico: Secretaria
Funciones Especficas:
a. Elaborar las comunicaciones hacia las unidades orgnicas o entidades externas por
encargo del Gerente.
b. Registrar en el Sistema de Trmite Documentario STD y disponer el correcto envo de la
correspondencia desde la Gerencia a las diversas unidades orgnicas y entidades externas
al Banco.
c. Recibir, registrar, clasificar y distribuir internamente la correspondencia que ingresa a la
Gerencia, utilizando el Sistema de Trmite Documentario STD; realizando el seguimiento
de su atencin.
d. Actualizar la agenda del Gerente y coordinar reuniones o concertar citas de acuerdo con
las indicaciones de la Gerencia.
e. Administrar el archivo fsico de gestin y los archivos electrnicos de la Gerencia.

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TITULO CDIGO FECHA DE PUBLICACIN

f. Archivar la documentacin recibida, emitida y/o cargos de la misma.


g. Coordinar el envo de la documentacin archivada a la Seccin Archivo Central, en
cumplimiento de la normativa correspondiente.
h. Recibir y realizar llamadas telefnicas, adems de enviar y recibir faxes segn las
necesidades de la Gerencia.
i. Programar y efectuar los requerimientos de bienes muebles, bienes corrientes, servicios y
otros a travs del sistema que corresponda, as como verificar su recepcin y distribucin a
los usuarios.
j. Mantener actualizado el registro de la ubicacin y el responsable de los bienes muebles
asignados a la Gerencia, as como de solicitar su mantenimiento, reparacin o baja.
k. Tramitar los viticos del personal de la Gerencia que viaje en comisin de servicio.
l. Tramitar la regularizacin de la asistencia y la solicitud de recibo de movilidad.
m. Controlar el cronograma de vacaciones del personal y practicantes asignados a la
Gerencia, as como de tramitar las reprogramaciones.
n. Hacer el pedido de formularios y efectuar el control y la entrega al personal de la Gerencia.
o. Realizar otras funciones que le asigne el Gerente de Banca Estatal y Minorista.
Lnea de Autoridad y Responsabilidad:
Depende directamente del: Gerente de Banca Estatal y Minorista.
Tiene mando directo sobre los siguientes cargos: Ninguno.

5.2 Subgerencia Banca de Gobierno


5.2.1 Denominacin del Cargo Especfico: Subgerente Banca de Gobierno
Funciones Especficas:
a. Planear, organizar, dirigir, coordinar y controlar las actividades de la Subgerencia de Banca
de Gobierno.
b. Participar en la elaboracin y ejecucin del Plan Estratgico del Banco; as como de
elaborar y ejecutar los proyectos del Plan Operativo Institucional POI y los proyectos
internos de la Gerencia.
c.Proponer, elaborar y evaluar el Plan de Actividades de la Subgerencia para su inclusin en el
Plan Operativo Anual de la Gerencia.
d. Disear, proponer, planificar, desarrollar y ejecutar las polticas y estrategias comerciales
en el mbito de su competencia y dentro del marco legal vigente, a fin de orientar la gestin
de negocios entre el Banco y los organismos y entidades pblicas que conforman el
Gobierno Nacional.
e. Elaborar los contratos y convenios por los servicios bancarios que oferta la Subgerencia, en
coordinacin con las unidades orgnicas pertinentes.
f. Brindar apoyo en la elaboracin del Plan de Negocios en el mbito de su competencia.
g. Evaluar y proponer los trminos y referencias para el otorgamiento de crditos directos e
indirectos a los organismos y entidades pblicas que conforman el Gobierno Nacional.

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h. Otorgar facilidades crediticias a los organismos y entidades pblicas que conforman el


Gobierno Nacional, de acuerdo con los lmites de autonoma establecidos.
i. Suscribir los convenios y/o contratos con los organismos y entidades pblicas que
conforman el Gobierno Nacional, que se deriven de la negociacin de productos y servicios
ofertados por la Subgerencia.
j. Proponer a la Gerencia, suspender el otorgamiento de crditos a los organismos y
entidades pblicas que conforman el Gobierno Nacional, por propia iniciativa o por
recomendacin de la Gerencia de Riesgos u otros, en caso exista un riesgo crediticio
elevado para el Banco, segn los procedimientos establecidos para el Seguimiento y la
deteccin de Seales de Alerta Temprana.
k. Velar por el monitoreo y el anlisis permanente del comportamiento del mercado
relacionado a los productos y servicios ofrecidos a los organismos y entidades pblicas que
conforman el Gobierno Nacional, a fin de identificar sus necesidades.
l. Proponer, participar y apoyar en el desarrollo o modificacin de nuevos productos y
servicios que atiendan las necesidades y preferencias de los organismos y entidades
pblicas que conforman el Gobierno Nacional.
m. Monitorear la correcta aplicacin de los lineamientos referidos a la gestin y metas de
negocios establecidas para la Subgerencia, por parte del personal encargado de realizar la
gestin comercial en los canales de atencin pertinentes.
n. Informar a la Gerencia sobre los productos y servicios ofrecidos a las entidades pblicas
que conforman el Gobierno Nacional.
o. Gestionar la atencin oportuna de los reclamos derivados de la prestacin de productos y
servicios financieros otorgados a los organismos y entidades pblicas que conforman el
Gobierno Nacional.
p. Representar al Banco en cualquier acto pblico y encargo que la Gerencia le encomiende,
dentro del mbito de su competencia.
q. Administrar en forma eficiente los recursos asignados a la Subgerencia, de acuerdo con los
lineamientos fijados por la Alta Direccin.
r. Proponer, participar y supervisar el desarrollo de normas y disposiciones administrativas,
de acuerdo con el mbito de su competencia.
s. Atender asuntos de su competencia que sean requeridos por las distintas unidades
orgnicas del Banco.
t. Proporcionar al rgano de Control Institucional la informacin y documentacin que le sea
solicitada en el desempeo de sus funciones, de conformidad con las normas pertinentes al
Sistema Nacional de Control.
u. Atender asuntos relacionados con las actividades de la Subgerencia, cuando sea requerida
y verificar que el personal de la Subgerencia atienda oportuna y eficientemente los
requerimientos de informacin de las unidades orgnicas del Banco.
v. Visar las papeletas de permisos y comisiones de servicios del personal a su cargo.
w. Autorizar las horas extras del personal de la Subgerencia.
x. Coordinar el rol vacacional del personal de la Subgerencia.

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y. Promover medidas tendientes al mejoramiento continuo de los procesos realizados en el


mbito de su competencia, adems de propiciar la cultura de calidad en el personal de la
Subgerencia.
z. Asumir ante el Gerente los resultados de la gestin de riesgos correspondiente a la unidad
orgnica a su cargo.
aa. Administrar el presupuesto asignado a la Subgerencia, realizando un oportuno seguimiento
y control de su ejecucin.
bb. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la
Subgerencia.
cc. Realizar otras funciones afines a la misin de la unidad orgnica a su cargo y las que le
sean asignadas por el Gerente.
dd. Administrar los riesgos de su competencia, a travs de la identificacin, el tratamiento y
control de los mismos, relacionados al logro de los objetivos de las dependencias a su
cargo, dentro de las polticas establecidas para la Gestin Integral de Riesgos, que incluye
al Control Interno del que es parte integral; considerando la gestin de continuidad del
negocio y seguridad de informacin en el Banco.
ee. Cumplir, en su calidad de Gestor de Riesgos, las responsabilidades y funciones descritas
en el Manual de Gestin del Riesgo Operacional.
ff. Velar por el cumplimiento del Cdigo de tica Institucional y del Plan Sectorial de Lucha
Contra la Corrupcin; as como, por la aplicacin de las polticas y procedimientos del
Sistema de Prevencin del Lavado de Activos y por las polticas relacionadas al Sistema de
Gestin de Seguridad y Salud en el Trabajo en la unidad orgnica de su dependencia.
gg. Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la
Gerencia de Auditora Interna, el rgano de Control Institucional o los organismos de
control externo.
Lnea de Autoridad y Responsabilidad:
Depende directamente del: Gerente de Banca Estatal y Minorista.
Tiene mando directo sobre los siguientes cargos especficos: Todos los cargos especficos
de la Subgerencia Banca de Gobierno.

5.2.2 Denominacin del Cargo Especfico: Secretaria


Funciones Especficas:
a. Elaborar las comunicaciones hacia las unidades orgnicas o entidades externas por
encargo del Subgerente.
b. Registrar en el Sistema de Trmite Documentario STD y disponer el correcto envo de la
correspondencia desde la Subgerencia a las diversas unidades orgnicas y entidades
externas al Banco.
c. Recibir, registrar, clasificar y distribuir internamente la correspondencia que ingresa a la
Subgerencia, utilizando el Sistema de Trmite Documentario STD; realizando el
seguimiento de su atencin.
d. Actualizar la agenda del Subgerente y coordinar reuniones o concertar citas de acuerdo
con las indicaciones de la Subgerencia.

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e. Administrar el archivo fsico de gestin y los archivos electrnicos de la Subgerencia.


f. Archivar la documentacin recibida, emitida y/o cargos de la misma.
g. Coordinar el envo de la documentacin archivada a la Seccin Archivo Central, en
cumplimiento de la normativa correspondiente.
h. Recibir y realizar llamadas telefnicas adems de enviar y recibir faxes segn las
necesidades de la Subgerencia.
i. Programar y efectuar los requerimientos de bienes muebles, bienes corrientes, servicios y
otros a travs del sistema que corresponda, as como verificar su recepcin y distribucin a
los usuarios.
j. Mantener actualizado el registro de la ubicacin y el responsable de los bienes muebles
asignados a la Subgerencia, as como solicitar su mantenimiento, reparacin o baja.
k. Tramitar los viticos del personal de la Subgerencia que viaje en comisin de servicio.
l. Tramitar la regularizacin de la asistencia y la solicitud de recibo de movilidad.
m. Controlar el cronograma de vacaciones del personal y practicantes asignados a la
Subgerencia, as como tramitar las reprogramaciones.
n. Hacer el pedido de formularios y efectuar el control y entrega al personal de la
Subgerencia.
o. Realizar otras funciones que le asigne el Subgerente de Banca de Gobierno.
Lnea de Autoridad y Responsabilidad:
Depende directamente del: Subgerente Banca de Gobierno.
Tiene mando directo sobre los siguientes cargos especficos: Ninguno.
5.2.3 Denominacin del Cargo Especfico: Supervisor Administrativo Banca de Gobierno
Funciones Especficas:
a. Evaluar las solicitudes para el otorgamiento de crditos directos e indirectos a los
organismos y entidades pblicas que conforman el Gobierno Nacional, de acuerdo con las
condiciones establecidas por el Banco.
b. Instruir a las unidades orgnicas correspondientes el desembolso de los crditos otorgados
a los organismos y entidades pblicas que conforman el Gobierno Nacional, manejo del
cronograma de pagos correspondiente y refinanciaciones.
c. Atender las solicitudes de los organismos y entidades pblicas que conforman el Gobierno
Nacional para la emisin de Cartas Fianzas, Crditos Documentarios, as como las
renovaciones de los mismos.
d. Efectuar el seguimiento, supervisin y control de los crditos autorizados por la
Subgerencia.
e. Monitorear la correcta aplicacin de los lineamientos referidos a la gestin y metas de
negocios establecidas para la Subgerencia, por parte del personal encargado de realizar la
gestin comercial en los canales de atencin pertinentes.
f. Proponer a la Subgerencia, el desarrollo o modificacin de nuevos productos y servicios
que atiendan las necesidades y preferencias de los organismos y entidades pblicas que
conforman el Gobierno Nacional.

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TITULO CDIGO FECHA DE PUBLICACIN

g. Coordinar con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos, las actividades


relacionadas a la difusin y el crecimiento comercial de los productos y servicios dirigidos a
los organismos y entidades pblicas que conforman el Gobierno Nacional.
h. Gestionar la suscripcin de convenios y/o contratos con los organismos y entidades
pblicas que conforman el Gobierno Nacional, que se deriven de la negociacin de
productos y servicios ofertados por la Subgerencia.
i. Coordinar con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos, las actividades
relacionadas al monitoreo y el anlisis permanente del comportamiento del mercado,
relacionado a los productos y servicios ofrecidos a los organismos y entidades pblicas que
conforman el Gobierno Nacional, a fin de identificar sus necesidades.
j. Instruir al personal encargado de realizar la gestin comercial de los productos y servicios
administrados por la Subgerencia, los lineamientos referidos a la gestin y el cumplimiento
de metas.
k. Absolver oportunamente los reclamos derivados de la prestacin de productos y servicios
financieros otorgados a los organismos y entidades pblicas que conforman el Gobierno
Nacional.
l. Cumplir con lo estipulado en el Cdigo de tica Institucional, el Plan Sectorial de Lucha
Contra la Corrupcin, el Sistema de Prevencin del Lavado de Activos y del Sistema de
Gestin de Seguridad y Salud en el Trabajo, en la realizacin de las actividades
designadas.
m. Realizar otras funciones asignadas por el Subgerente.
Lnea de Autoridad y Responsabilidad:
Depende directamente del: Subgerente Banca de Gobierno.
Tiene mando directo sobre los siguientes cargos especficos: Ninguno.

5.2.4 Denominacin del Cargo Especfico: Analista Banca de Gobierno


Funciones Especficas:
a. Evaluar las solicitudes para el otorgamiento de crditos directos e indirectos a los
organismos y entidades pblicas que conforman el Gobierno Nacional, de acuerdo con las
condiciones establecidas por el Banco.
b. Instruir a las unidades orgnicas correspondientes lo referido al desembolso de los crditos
otorgados a los organismos y entidades pblicas que conforman el Gobierno Nacional, el
manejo del cronograma de pagos correspondiente y las refinanciaciones.
c. Atender las solicitudes de los organismos y entidades pblicas que conforman el Gobierno
Nacional para la emisin de Cartas Fianzas, Crditos Documentarios, as como las
renovaciones de los mismos.
d. Efectuar el seguimiento, supervisin y control de los crditos autorizados por la
Subgerencia.
e. Monitorear la correcta aplicacin de los lineamientos referidos a la gestin y metas de
negocios establecidas para la Subgerencia, por parte del personal encargado de realizar la
gestin comercial en los canales de atencin pertinentes.

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TITULO CDIGO FECHA DE PUBLICACIN

f. Proponer a la Subgerencia, el desarrollo o modificacin de nuevos productos y servicios


que atiendan las necesidades y preferencias de los organismos y entidades pblicas que
conforman el Gobierno Nacional.
g. Coordinar con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos, las actividades
relacionadas a la difusin y el crecimiento comercial de los productos y servicios dirigidos a
los organismos y entidades pblicas que conforman el Gobierno Nacional.
h. Gestionar la suscripcin de convenios y/o contratos con los organismos y entidades
pblicas que conforman el Gobierno Nacional, que se deriven de la negociacin de
productos y servicios ofertados por la Subgerencia.
i. Coordinar con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos, las actividades
relacionadas al monitoreo y el anlisis permanente del comportamiento del mercado,
relacionado a los productos y servicios ofrecidos a los organismos y entidades pblicas que
conforman el Gobierno Nacional, a fin de identificar sus necesidades.
j. Instruir al personal encargado de realizar la gestin comercial de los productos y servicios
administrados por la Subgerencia, los lineamientos referidos a la gestin y el cumplimiento
de metas.
k. Absolver oportunamente los reclamos derivados de la prestacin de productos y servicios
financieros otorgados a los organismos y entidades pblicas que conforman el Gobierno
Nacional.
l. Cumplir con lo estipulado en el Cdigo de tica Institucional, el Plan Sectorial de Lucha
Contra la Corrupcin, el Sistema de Prevencin del Lavado de Activos y del Sistema de
Gestin de Seguridad y Salud en el Trabajo, en la realizacin de las actividades
designadas.
m. Realizar otras funciones asignadas por el Subgerente.
Lnea de Autoridad y Responsabilidad:
Depende directamente del: Subgerente Banca de Gobierno.
Tiene mando directo sobre los siguientes cargos especficos: Ninguno.

5.2.5 Denominacin del Cargo Especfico: Auxiliar Banca de Gobierno


Funciones Especficas:
a. Distribuir la correspondencia enviada por la Subgerencia a las unidades orgnicas del
Banco de manera adecuada y adoptando las medidas de seguridad que se requiera.
b. Realizar el envo y recojo de la documentacin de la Subgerencia al rea de fotocopiado,
para su reproduccin.
c. Preparar las carpetas de trabajo que se le encomienden para las reuniones de trabajo.
d. Acondicionar las salas de reuniones de la Subgerencia e instalar los equipos que se
requieran.
e. Apoyar en la recepcin, registro y distribucin en el Sistema de Trmite Documentario
STD de la correspondencia que llega a la Subgerencia.
f. Apoyar en el control del nivel de stock de tiles de oficina, para su reposicin.
g. Apoyar en la recepcin de los requerimientos de bienes muebles, bienes corrientes,
servicios y otros y distribuirlos a los usuarios de la Subgerencia.

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TITULO CDIGO FECHA DE PUBLICACIN

h. Realizar otras funciones afines a la misin de la Subgerencia y las que le asigne el


Subgerente.
Lnea de Autoridad y Responsabilidad:
Depende directamente del: Subgerente Banca de Gobierno
Tiene mando directo sobre los siguientes cargos especficos: Ninguno.

5.3. Subgerencia Banca de Intermediacin


5.3.1. Denominacin del Cargo Especfico: Subgerente Banca de Intermediacin
Funciones Especficas:
a. Planear, organizar, dirigir, coordinar y controlar las actividades de la Subgerencia de Banca
de Intermediacin.
b. Proponer, elaborar y evaluar el Plan de Actividades de la Subgerencia para su inclusin en
el Plan Operativo Anual de la Gerencia.
c. Disear, proponer, planificar, desarrollar y ejecutar las polticas y estrategias comerciales
en el mbito de su competencia y dentro del marco legal vigente, a fin de orientar la gestin
de negocios entre el Banco y las Instituciones Financieras de Intermediacin.
d. Brindar apoyo en la elaboracin del Plan de Negocios en el mbito de su competencia.
e. Promover y atender la demanda de productos y servicios de Instituciones Financieras de
Intermediacin o las empresas que solicitan los productos y servicios administrados por la
Subgerencia.
f. Solicitar la aprobacin de las propuestas de prestacin de servicios y suscripcin de
convenios y/o contratos.
g. Suscribir los convenios y/o contratos con Instituciones Financieras de Intermediacin y
otras entidades, que se deriven de la negociacin de productos y servicios ofertados por la
Subgerencia.
h. Proponer a la Gerencia, suspender el otorgamiento de productos y servicios administrados
por la Subgerencia, por propia iniciativa o por recomendacin de la Gerencia de Riesgos u
otros, en caso exista un riesgo crediticio elevado para el Banco, segn los procedimientos
establecidos para el seguimiento y la deteccin de Seales de Alerta Temprana.
i. Velar por el monitoreo y el anlisis permanente del comportamiento del mercado
relacionado a los productos y servicios ofrecidos a las Instituciones Financieras de
Intermediacin, a fin de identificar sus necesidades.
j. Administrar la negociacin de los servicios que el Banco brinda a travs de sus diversos
canales virtuales.
k. Proponer, participar y apoyar en el desarrollo o modificacin de nuevos productos y
servicios que atiendan las necesidades y preferencias de las Instituciones Financieras de
Intermediacin.
l. Monitorear la correcta aplicacin de los lineamientos referidos a la gestin y las metas de
negocios establecidas para la Subgerencia, por parte del personal encargado de realizar la
gestin comercial en los canales de atencin pertinentes.
m. Informar a la Gerencia sobre los productos y servicios otorgados a las Instituciones
Financieras de Intermediacin.

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TITULO CDIGO FECHA DE PUBLICACIN

n. Gestionar la atencin oportuna de los reclamos derivados de la prestacin de productos y


servicios financieros otorgados a las Instituciones Financieras de Intermediacin.
o. Representar al Banco en cualquier acto pblico y encargo que la Gerencia le encomiende,
dentro del mbito de su competencia.
p. Proponer, participar y supervisar el desarrollo de normas y disposiciones administrativas,
de acuerdo con el mbito de su competencia.
q. Atender asuntos de su competencia que sean requeridos por las distintas unidades
orgnicas del Banco.
r. Proporcionar al rgano de Control Institucional la informacin y documentacin que le sea
solicitada en el desempeo de sus funciones, de conformidad con las normas pertinentes al
Sistema Nacional de Control.
s. Atender asuntos relacionados con las actividades de la Subgerencia, cuando sea requerida
y verificar que el personal de la Subgerencia atienda oportuna y eficientemente los
requerimientos de informacin de las unidades orgnicas del Banco.
t. Visar las papeletas de permisos y comisiones de servicios del personal a su cargo.
u. Autorizar las horas extras del personal de la Subgerencia.
v. Coordinar el rol vacacional del personal de la Subgerencia.
w. Promover medidas tendientes al mejoramiento continuo de los procesos realizados en el
mbito de su competencia, adems de propiciar la cultura de calidad en el personal de la
Subgerencia.
x. Administrar los riesgos de su competencia, a travs de la identificacin, el tratamiento y
control de los mismos, relacionados al logro de los objetivos de la Subgerencia a su cargo,
dentro de las polticas establecidas para la Gestin Integral de Riesgos, que incluye al
Control Interno del que es parte integral; considerando la gestin de continuidad del
negocio y seguridad de informacin en el Banco.
y. Cumplir, en su calidad de Gestor de Riesgos, las responsabilidades y funciones descritas
en el Manual de Gestin del Riesgo Operacional.
z. Administrar el presupuesto asignado a su Subgerencia, realizando un oportuno seguimiento
y control de su ejecucin.
aa. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la
Subgerencia.
bb. Velar por el cumplimiento del Cdigo de tica Institucional y del Plan Sectorial de Lucha
Contra la Corrupcin; as como, por la aplicacin de las polticas y procedimientos del
Sistema de Prevencin del Lavado de Activos y por las polticas relacionadas al Sistema de
Gestin de Seguridad y Salud en el Trabajo en la unidad orgnica de su dependencia.
cc. Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la
Gerencia de Auditora Interna, el rgano de Control Institucional o los organismos de
control externo.
dd. Asumir ante el Gerente los resultados de la gestin de riesgos correspondiente a la unidad
orgnica a su cargo.
ee. Realizar otras funciones afines a la misin de la unidad orgnica a su cargo y las que le
sean asignadas por el Gerente.

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Lnea de Autoridad y Responsabilidad:


Depende directamente del: Gerente Banca Estatal y Minorista.
Tiene mando directo sobre los siguientes cargos especficos: Todos los cargos especficos
de la Subgerencia Banca de Intermediacin.

5.3.2. Denominacin del Cargo Especfico: Secretaria


Funciones Especficas:
a. Elaborar las comunicaciones hacia las unidades orgnicas o entidades externas por
encargo del Subgerente.
b. Registrar en el Sistema de Trmite Documentario STD y disponer el correcto envo de la
correspondencia desde la Subgerencia a las diversas unidades orgnicas y entidades
externas al Banco.
c. Recibir, registrar, clasificar y distribuir internamente la correspondencia que ingresa a la
Subgerencia, utilizando el Sistema de Trmite Documentario STD; realizando el
seguimiento de su atencin.
d. Actualizar la agenda del Subgerente y coordinar reuniones o concertar citas de acuerdo
con las indicaciones de la Subgerencia.
e. Administrar el archivo fsico de gestin y los archivos electrnicos de la Subgerencia.
f. Archivar la documentacin recibida, emitida y/o cargos de la misma.
g. Coordinar el envo de la documentacin archivada a la Seccin Archivo Central, en
cumplimiento de la normativa correspondiente.
h. Recibir y realizar llamadas telefnicas adems de enviar y recibir faxes segn las
necesidades de la Subgerencia.
i. Programar y efectuar los requerimientos de bienes muebles, bienes corrientes, servicios y
otros a travs del sistema que corresponda, as como verificar su recepcin y distribucin a
los usuarios.
j. Mantener actualizado el registro de la ubicacin y el responsable de los bienes muebles
asignados a la Subgerencia, as como solicitar su mantenimiento, reparacin o baja.
k. Tramitar los viticos del personal de la Subgerencia que viaje en comisin de servicio.
l. Tramitar la regularizacin de la asistencia y solicitud de recibo de movilidad.
m. Controlar el cronograma de vacaciones del personal y practicantes asignados a la
Subgerencia, as como tramitar las reprogramaciones.
n. Hacer el pedido de formularios y efectuar el control y entrega al personal de la
Subgerencia.
o. Realizar otras funciones que le asigne el Subgerente de Banca de Intermediacin.
Lnea de Autoridad y Responsabilidad:
Depende directamente del: Subgerente Banca de Intermediacin.
Tiene mando directo sobre los siguientes cargos especficos: Ninguno.

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TITULO CDIGO FECHA DE PUBLICACIN

5.3.3. Denominacin del Cargo Especfico: Analista Banca de Intermediacin


Funciones Especficas:
a. Elaborar los proyectos de contratos y convenios por los servicios que oferta la Subgerencia
para las Instituciones Financieras de Intermediacin, en coordinacin con las unidades
orgnicas, a fin de contar con la opinin de las Gerencias de Asesora Jurdica y de
Riesgos.
b. Preparar los informes necesarios para solicitar la aprobacin de las propuestas de
prestacin y suscripcin de contratos y/o convenios.
c. Promover y atender la demanda de productos y servicios de Instituciones Financieras de
Intermediacin.
d. Realizar las actividades necesarias para la formalizacin de los convenios y/o contratos
suscritos segn la normatividad legal vigente, en coordinacin con las unidades orgnicas
pertinentes.
e. Monitorear la correcta aplicacin de los lineamientos referidos a la gestin y metas de
negocios establecidas para la Subgerencia, por parte del personal encargado de realizar la
gestin comercial en los canales de atencin pertinentes.
f. Proponer a la Subgerencia, el desarrollo o modificacin de nuevos productos y servicios
que atiendan las necesidades y preferencias de las Instituciones Financieras de
Intermediacin.
g. Coordinar con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos, las actividades
relacionadas a la difusin y el crecimiento comercial de los productos y servicios dirigidos a
las Instituciones Financieras de Intermediacin.
h. Gestionar la suscripcin de convenios y/o contratos con las Instituciones Financieras de
Intermediacin, que se deriven de la negociacin de productos y servicios ofertados por la
Subgerencia.
i. Coordinar con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos, las actividades
relacionadas al monitoreo y el anlisis permanente del comportamiento del mercado,
relacionado a los productos y servicios ofrecidos a las Instituciones Financieras de
Intermediacin, a fin de identificar sus necesidades.
j. Coordinar con la Gerencia de Banca de Servicio, la ejecucin de las instrucciones
comerciales y operativas referidas a los productos y servicios ofrecidos por la Subgerencia
a las Instituciones Financieras de Intermediacin.
k. Instruir al personal encargado de realizar la gestin comercial de los productos y servicios
administrados por la Subgerencia, los lineamientos referidos a la gestin y cumplimiento de
metas.
l. Participar en la implementacin de sistemas que permitan el buen funcionamiento de los
productos y servicios ofertados por la Subgerencia.
m. Absolver oportunamente los reclamos derivados de la prestacin de productos y servicios
financieros otorgados a las Instituciones Financieras de Intermediacin.
n. Cumplir con lo estipulado en el Cdigo de tica Institucional, el Plan Sectorial de Lucha
Contra la Corrupcin, el Sistema de Prevencin del Lavado de Activos y del Sistema de
Gestin de Seguridad y Salud en el Trabajo, en la realizacin de las actividades
designadas.

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TITULO CDIGO FECHA DE PUBLICACIN

o. Negociar los servicios de intermediacin que el Banco brinda a travs de sus diversos
canales virtuales.
p. Realizar otras funciones asignadas por el Subgerente.
Lnea de Autoridad y Responsabilidad:
Depende directamente del: Subgerente Banca de Intermediacin.
Tiene mando directo sobre los siguientes cargos especficos: Ninguno.
5.3.4. Denominacin del Cargo Especfico: Tcnico Banca de Intermediacin
Funciones Especficas:
a. Preparar la informacin para la elaboracin de los proyectos de contratos y convenios por
los servicios que oferta la Subgerencia para las Instituciones Financieras de
Intermediacin.

b. Preparar la informacin necesaria para la elaboracin de los informes de Solicitud de


aprobacin de las propuestas de prestacin y suscripcin de contratos y/o convenios.
c. Promover y colaborar en atender la demanda de productos y servicios de Instituciones
Financieras de Intermediacin.
d. Contribuir en la realizacin de las actividades necesarias para la formalizacin de los
convenios y/o contratos suscritos segn la normatividad legal vigente.
e. Monitorear la correcta aplicacin de los lineamientos referidos a la gestin y metas de
negocios establecidas para la Subgerencia.
f. Gestionar la suscripcin de convenios y/o contratos con las Instituciones Financieras de
Intermediacin, que se deriven de la negociacin de productos y servicios ofertados por la
Subgerencia.
g. Participar en la implementacin de sistemas que permitan el buen funcionamiento de los
productos y servicios ofertados por la Subgerencia.
h. Absolver oportunamente los reclamos derivados de la prestacin de productos y servicios
financieros otorgados a las Instituciones Financieras de Intermediacin.
i. Cumplir con lo estipulado en el Cdigo de tica Institucional, el Plan Sectorial de Lucha
Contra la Corrupcin, el Sistema de Prevencin del Lavado de Activos y del Sistema de
Gestin de Seguridad y Salud en el Trabajo, en la realizacin de las actividades
designadas.
j. Negociar los servicios de intermediacin que el Banco brinda a travs de sus diversos
canales virtuales.
k.Realizar otras funciones asignadas por el Subgerente.
Lnea de Autoridad y Responsabilidad:
Depende directamente del: Subgerente Banca de Intermediacin.
Tiene mando directo sobre los siguientes cargos especficos: Ninguno.
(*) Cargo y Funciones desactivadas.

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GERENCIA DE BANCA ESTATAL Y MINORISTA Rev.4

TITULO CDIGO FECHA DE PUBLICACIN

5. (*)4
5.4. Subgerencia Banca Personal
5.4.1. Denominacin del Cargo Especfico: Subgerente Banca Personal
Funciones Especficas:
a. Planear, organizar, dirigir, coordinar y controlar las actividades de la Subgerencia de Banca
Personal.
b. Proponer, elaborar y evaluar el Plan de Actividades de la Subgerencia para su inclusin en
el Plan Operativo Anual de la Gerencia.
c. Disear, proponer, planificar, desarrollar y ejecutar las polticas y estrategias comerciales
en el mbito de su competencia y dentro del marco legal vigente, a fin de orientar la gestin
de negocios entre el Banco y las personas naturales.
d. Brindar apoyo en la elaboracin del Plan de Negocios en el mbito de su competencia.
e. Evaluar y proponer los trminos y referencias para el otorgamiento de productos pasivos y
crditos para personas naturales.
f. Negociar y atender la demanda de productos pasivos, activos y otros servicios financieros
para las personas naturales.
g. Suscribir los convenios y/o contratos con organismos y entidades pblicas pertenecientes a
un sector especfico, que se deriven de la negociacin de productos y servicios ofertados
por la Subgerencia.
h. Proponer a la Gerencia, suspender el otorgamiento de prstamos a determinados clientes
pertenecientes a un sector especfico, por propia iniciativa o por recomendacin de la
Gerencia de Riesgos u otros, en caso exista un riesgo crediticio elevado para el Banco,
segn los procedimientos establecidos para el seguimiento y la deteccin de Seales de
Alerta Temprana.
i. Proponer a la Gerencia el levantamiento de restricciones de la Superintendencia de Banca,
Seguros y AFPs, para el otorgamiento de nuevos productos y servicios en el mbito de la
competencia de la Subgerencia.
j. Velar por el monitoreo y el anlisis permanente del comportamiento del mercado
relacionado a la prestacin de productos pasivos y crditos, a fin de identificar sus
necesidades.
k. Proponer, participar y apoyar en el desarrollo o modificacin de nuevos productos y
servicios que atiendan las necesidades de personas naturales en relacin a la prestacin
de productos pasivos y crditos.
l. Monitorear la correcta aplicacin de los lineamientos referidos a la gestin y las metas de
negocios establecidas para la Subgerencia, por parte del personal encargado de realizar la
gestin comercial en los canales de atencin pertinentes.
m. Informar a la Gerencia sobre la colocacin de productos y servicios ofertados por la
Subgerencia.
n. Gestionar la atencin oportuna de los reclamos derivados de la prestacin de productos y
servicios financieros otorgados a las personas naturales.
o. Representar al Banco en cualquier acto pblico y encargo que la Gerencia le encomiende,
dentro del mbito de su competencia.
p. Administrar en forma eficiente los recursos asignados a la Subgerencia, de acuerdo con los
lineamientos fijados por la Alta Direccin.

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TITULO CDIGO FECHA DE PUBLICACIN

q. Proponer, participar y supervisar el desarrollo de normas y disposiciones administrativas,


de acuerdo con el mbito de su competencia.
r. Atender asuntos de su competencia que sean requeridos por las distintas unidades
orgnicas del Banco.
s. Proporcionar al rgano de Control Institucional la informacin y documentacin que le sea
solicitada en el desempeo de sus funciones, de conformidad con las normas pertinentes al
Sistema Nacional de Control.
t. Atender asuntos relacionados con las actividades de la Subgerencia, cuando sea requerida
y verificar que el personal de la Subgerencia atienda oportuna y eficientemente los
requerimientos de informacin de las unidades orgnicas del Banco.
u. Visar las papeletas de permisos y comisiones de servicios del personal a su cargo.
v. Autorizar las horas extras del personal de la Subgerencia.
w. Coordinar el rol vacacional del personal de la Subgerencia.
x. Promover medidas tendientes al mejoramiento continuo de los procesos realizados en el
mbito de su competencia, adems de propiciar la cultura de calidad en el personal de la
Subgerencia.
y. Administrar los riesgos de su competencia, a travs de la identificacin, tratamiento y
control de los mismos, relacionados al logro de los objetivos de la dependencia a su cargo,
dentro de las polticas establecidas para la Gestin Integral de Riesgos, que incluye al
Control Interno del que es parte integral; considerando la gestin de continuidad del
negocio y seguridad de informacin en el Banco.
z. Cumplir, en su calidad de Gestor de Riesgos, las responsabilidades y funciones descritas
en el Manual de Gestin del Riesgo Operacional.
aa. Velar por el cumplimiento del Cdigo de tica Institucional y del Plan Sectorial de Lucha
Contra la Corrupcin; as como, por la aplicacin de las polticas y procedimientos del
Sistema de Prevencin del Lavado de Activos y por las polticas relacionadas al Sistema de
Gestin de Seguridad y Salud en el Trabajo, en las unidades orgnicas de su dependencia.
bb. Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la
Gerencia de Auditora Interna, el rgano de Control Institucional o los organismos de
control externo.
cc. Asumir ante el Gerente los resultados de la gestin de riesgos correspondiente a la unidad
orgnica a su cargo.
dd. Administrar el presupuesto asignado a la Subgerencia, realizando un oportuno seguimiento
y control de su ejecucin.
ee. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la
Subgerencia.
ff. Realizar otras funciones afines a la misin de la unidad orgnica a su cargo y las que le
sean asignadas por el Gerente.
Lnea de Autoridad y Responsabilidad:
Depende directamente del: Gerente Banca Estatal y Minorista.
Tiene mando directo sobre los siguientes cargos especficos: Todos los cargos especficos
de la Subgerencia Banca Personal.

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5.4.2. Denominacin del Cargo Especfico: Secretaria


Funciones Especficas:
a. Elaborar las comunicaciones hacia las unidades orgnicas o entidades externas por
encargo del Subgerente.
b. Registrar en el Sistema de Trmite Documentario STD y disponer el correcto envo de
la correspondencia desde la Subgerencia a las diversas unidades orgnicas y entidades
externas al Banco.
c. Recibir, registrar, clasificar y distribuir internamente la correspondencia que ingresa a la
Subgerencia, utilizando el Sistema de Trmite Documentario STD; realizando el
seguimiento de su atencin.
d. Actualizar la agenda del Subgerente y coordinar reuniones o concertar citas de acuerdo
con las indicaciones de la Subgerencia.
e. Administrar el archivo fsico de gestin y los archivos electrnicos de la Subgerencia.
f. Archivar la documentacin recibida, emitida y/o cargos de la misma.
g. Coordinar el envo de la documentacin archivada a la Seccin Archivo Central, en
cumplimiento de la normativa correspondiente.
h. Recibir y realizar llamadas telefnicas adems de enviar y recibir faxes segn las
necesidades de la Subgerencia.
i. Programar y efectuar los requerimientos de bienes muebles, bienes corrientes, servicios y
otros a travs del sistema que corresponda, as como verificar su recepcin y
distribucin a los usuarios.
j. Mantener actualizado el registro de la ubicacin y el responsable de los bienes muebles
asignados a la Subgerencia, as como solicitar su mantenimiento, reparacin o baja.
k. Tramitar los viticos del personal de la Subgerencia que viaje en comisin de servicio.
l. Tramitar la regularizacin de la asistencia y la solicitud de recibo de movilidad.
m. Controlar el cronograma de vacaciones del personal y practicantes asignados a la
Subgerencia, as como tramitar las reprogramaciones.
n. Hacer el pedido de formularios y efectuar el control y entrega al personal de la
Subgerencia.
o. Realizar otras funciones que le asigne el Subgerente de Banca Personal.
Lnea de Autoridad y Responsabilidad:
Depende directamente del: Subgerente Banca Personal.
Tiene mando directo sobre los siguientes cargos especficos: Ninguno.

5.4.3. Denominacin del Cargo Especfico: Supervisor Administrativo Banca Personal


Funciones Especficas:
a. Supervisar la evaluacin de las solicitudes para el otorgamiento de crditos a personas
naturales, de acuerdo con las condiciones establecidas por el Banco.

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b. Instruir a las unidades orgnicas correspondientes lo referido al desembolso de los crditos


otorgados por la Subgerencia a las personas naturales y el manejo del cronograma de
pagos correspondiente.
c. Efectuar la supervisin y el control de los crditos autorizados por la Subgerencia.
d. Realizar actividades destinadas a promover la demanda de crditos de consumo e
hipotecarios dirigidos a los clientes objetivos.
e. Supervisar la correcta ejecucin de los procesos de precalificacin y calificacin de
solicitudes de crdito hipotecario, evaluacin del inmueble, estudio de ttulos, elaboracin
de minuta, constitucin de la garanta hipotecaria e instruir sus desembolsos, de acuerdo
con los lmites de autonoma establecidos.
f. Supervisar la labor de las instituciones externas de soporte al proceso de gestin de
negocios que realiza la Subgerencia, tales como entidades tasadoras de inmueble,
notaras, estudios de abogados, etc.
g. Monitorear la correcta aplicacin de los lineamientos referidos a la gestin y metas de
negocios establecidas para la Subgerencia, por parte del personal encargado de realizar la
gestin comercial en los canales de atencin pertinentes.
h. Proponer a la Subgerencia, el desarrollo o modificacin de nuevos productos y servicios
que atiendan las necesidades y preferencias de las personas naturales.
i. Supervisar la suscripcin de convenios y/o contratos con organismos y entidades pblicas
pertenecientes a un sector especfico, que se deriven de la negociacin de productos y
servicios ofertados por la Subgerencia.
j. Coordinar con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos, las actividades
relacionadas a la difusin y el crecimiento comercial de los productos y servicios dirigidos a
las personas naturales.
k. Coordinar con la Gerencia de Banca de Servicio, la ejecucin de las instrucciones
comerciales y operativas referidas a los productos y servicios ofrecidos por la Subgerencia.
l. Supervisar el proceso de absolucin oportuna de los reclamos derivados de la prestacin
de productos y servicios financieros otorgados a las personas naturales.
m. Participar en la implementacin de sistemas que permitan el buen funcionamiento de los
productos y servicios ofertados por la Subgerencia.
n. Cumplir con lo estipulado en el Cdigo de tica Institucional, el Plan Sectorial de Lucha
Contra la Corrupcin, el Sistema de Prevencin del Lavado de Activos y del Sistema de
Gestin de Seguridad y Salud en el Trabajo, en la realizacin de las actividades
designadas.
o. Realizar otras funciones asignadas por el Subgerente.
Lnea de Autoridad y Responsabilidad:
Depende directamente del: Subgerente Banca Personal.
Tiene mando directo sobre los siguientes cargos especficos: Ninguno.
5.4.4. Denominacin del Cargo Especfico: Analista Banca Personal
Funciones Especficas:
a. Elaborar y revisar las estrategias funcionales de los productos a su cargo (activos, pasivos
y seguros), en coordinacin con la Divisin Marketing y Desarrollo de Productos.

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TITULO CDIGO FECHA DE PUBLICACIN

b. Analizar y elaborar la segmentacin de la cartera de clientes, personas naturales, de los


productos y servicios a su cargo.
c.Realizar el Anlisis FODA y la Matriz FODA de los productos, en coordinacin con la Divisin
de Marketing y Desarrollo de Productos, as como la aplicacin de las normas de la SBS a
los productos y servicios de la Subgerencia.
d. Elaborar y proponer mejoras en los procesos de productos y servicios de Banca Personal
existentes e identificar los riesgos operativos en los procedimientos y comunicarlos al rea
correspondiente.
e. Elaborar y proponer el diseo y desarrollo de nuevos productos financieros de Banca
Personal, en coordinacin con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos; as
como tambin, mejoras y actualizaciones de las Directivas y Manuales de Procedimientos
de los productos de Banca Personal.
f. Efectuar el seguimiento y el control de las pruebas de desarrollo, produccin y certificacin
de los nuevos productos y de las mejoras en los ya existentes, en coordinacin con la
Gerencia de Informtica y reas pertinentes.
g. Elaborar las metas anuales y mensuales, por oficina, de los productos de Banca Personal,
en coordinacin con las reas pertinentes.
h. Elaborar y ejecutar la estrategia de comunicacin para la fuerza de ventas de las Agencias,
de los productos de Banca Personal a su cargo, en coordinacin con la Gerencia de Banca
de Servicio y la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos.
i. Realizar el manejo y el anlisis de datos y elaborar los cuadros estadsticos, para la
determinacin de estrategias de Marketing, segmentacin de mercado y la toma de
decisiones.
j. Realizar el manejo y el anlisis de consultas y reclamos especializados ingresados por los
diversos canales de atencin, tales como el aplicativo de Administracin Integral Sistema
de Reclamos AISR y otros.
k.Realizar el anlisis y negociacin de los convenios con entidades pblicas, relacionados con
la colocacin de productos de Banca Personal, visitas, entre otras coordinaciones.
l. Realizar el anlisis del comportamiento de mercado de clientes de los productos de Banca
Personas, en coordinacin con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos.
m. Elaborar informacin consolidada sobre los productos pasivos, activos y seguros a su
cargo, dirigidos a los clientes de Banca Personal, en coordinacin con las reas
correspondientes.
n. Elaborar los reportes de estatus mensuales de los productos/ servicios a su cargo.
o. Elaborar el material de capacitacin sobre los productos y servicios de Banca Personal, en
coordinacin con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos y el Gerente de
Banca de Servicio.
p. Elaborar las instrucciones comerciales y los procedimientos de venta de los productos, en
coordinacin con las reas pertinentes.
q. Elaborar y efectuar el seguimiento de documentos de gestin, tales como: Plan Comercial,
Plan de Incentivos, Plan Operativo, Matriz de Riesgos y otros vinculados a los productos de
Banca Personal; as como, elaborar informes, reportes, anlisis y otras actividades
relacionados de los productos de Banca Personal.

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TITULO CDIGO FECHA DE PUBLICACIN

r. Cumplir con lo estipulado en el Cdigo de tica Institucional, el Plan Sectorial de Lucha


Contra la Corrupcin, el Sistema de Prevencin del Lavado de Activos y del Sistema de
Gestin de Seguridad y Salud en el Trabajo, en la realizacin de las actividades
designadas.
s. Realizar otras funciones que le asigne el Subgerente.
Lnea de Autoridad y Responsabilidad:
Depende directamente del: Subgerente Banca Personal.
Tiene mando directo sobre los siguientes cargos especficos: Ninguno.
5.4.5. Denominacin del Cargo Especfico: Tcnico Administrativo Banca Personal
Funciones Especficas:
a. Preparar la informacin consolidada sobre los productos y servicios financieros otorgados
por la Subgerencia.
b. Participar en la implementacin de sistemas que permitan el buen funcionamiento de los
productos y servicios ofertados por la Subgerencia.
c. Apoyar en la instruccin de los lineamientos referidos a la gestin y el cumplimiento de
metas, al personal encargado de realizar la gestin comercial de los productos y servicios
administrados por la Subgerencia.
d. Registrar, archivar y controlar los convenios y/o contratos que se deriven de la negociacin
de productos y servicios ofertados por la Subgerencia.
e. Registrar, archivar y controlar la documentacin de reclamos de los clientes de productos y
servicios financieros otorgados a las personas naturales.
f. Registrar, archivar y controlar la documentacin de los expedientes de crditos otorgados a
las personas naturales.
g. Verificar el registro de las garantas en el sistema, antes de archivar el expediente.
h. Elaborar y presentar la informacin relacionada con su competencia.
i. Realizar gestiones bancarias con las notaras, u otras instituciones, por encargo del
personal de la Subgerencia.
j. Cumplir con lo estipulado en el Cdigo de tica Institucional, el Plan Sectorial de Lucha
Contra la Corrupcin, el Sistema de Prevencin del Lavado de Activos y del Sistema de
Gestin de Seguridad y Salud en el Trabajo, en la realizacin de las actividades
designadas.
k. Distribuir la correspondencia enviada por la Subgerencia a las unidades orgnicas del
Banco de manera adecuada y adoptando las medidas de seguridad que se requiera.
l. Realizar el envo y el recojo de la documentacin de la Subgerencia al rea de fotocopiado
para su reproduccin.
m. Preparar las carpetas de trabajo que se le encomienden para las reuniones de trabajo.
n. Acondicionar las salas de reuniones de la Subgerencia e instalar los equipos que se
requieran.
o. Apoyar en la recepcin, registro y distribucin en el Sistema de Trmite Documentario
STD de la correspondencia que llega a la Subgerencia.
p. Apoyar en el control del nivel de stock de tiles de oficina, para su reposicin.

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TITULO CDIGO FECHA DE PUBLICACIN

q. Apoyar en la recepcin de los requerimientos de bienes muebles, bienes corrientes,


servicios y otros y distribuirlos a los usuarios de la Subgerencia.
r. Realizar otras funciones asignadas por el Subgerente.
Lnea de Autoridad y Responsabilidad:
Depende directamente del: Subgerente Banca Personal.
Tiene mando directo sobre los siguientes cargos especficos: Ninguno.

5.5. Seccin Crdito Hipotecario


5.5.1. Denominacin del Cargo Especfico: Jefe Seccin Crdito Hipotecario
Funciones Especficas:
a. Gestionar, planear, organizar, dirigir, coordinar y controlar las actividades de la Seccin
Crdito Hipotecario.
b. Proponer, elaborar y evaluar el Plan de Actividades de la Seccin para su inclusin en el
Plan Operativo Anual de la Gerencia.
c. Disear, proponer, planificar, desarrollar y ejecutar las polticas y estrategias comerciales
en el mbito de su competencia y dentro del marco legal vigente, a fin de orientar la gestin
de negocios entre el Banco y las personas naturales.
d. Brindar apoyo en la elaboracin del Plan de Negocios en el mbito de su competencia.
e. Evaluar y proponer los trminos, parmetros y condiciones para el otorgamiento de crditos
hipotecarios y/o nuevas modalidades de crdito o productos conexos.
f. Promover, negociar y atender la demanda de crditos hipotecarios para personas
naturales, as como de aquellos productos y servicios conexos o relacionados que el Banco
ponga en produccin.
g. Liderar, ejecutar y brindar el soporte necesario al personal operativo de los diversos
Centros Hipotecarios para que cumplan con las autonomas y sus responsabilidades
funcionales en la correcta ejecucin de los procesos de precalificacin de solicitudes de
crdito hipotecario, evaluacin del inmueble, tasacin y estudio de ttulos, constitucin de la
garanta hipotecaria y el levantamiento de la hipoteca en coordinacin y con apoyo de las
unidades orgnicas internas pertinentes.
h. Autorizar el otorgamiento de crditos hipotecarios, de acuerdo con los lmites de autonoma
establecidos por el Banco.
i. Monitorear la correcta aplicacin de los lineamientos referidos a la gestin y metas de
negocios establecidas para la Gerencia de Banca Estatal y Minorista, por parte del personal
encargado de realizar la gestin comercial en los canales de atencin pertinentes.
j. Administrar eficientemente los procesos de otorgamiento y realizar el seguimiento del
control oportuno de las garantas, previo al desembolso de prstamos.
k. Proponer a la instancia correspondiente, los lugares donde se instalarn Centros
Hipotecarios Descentralizados.
l. Proponer lineamientos y normas referidas al servicio de crditos hipotecarios y la
recuperacin de los mismos.

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TITULO CDIGO FECHA DE PUBLICACIN

m. Supervisar la correcta aplicacin de los procedimientos en la operatividad de los Centros


Hipotecarios Descentralizados.
n. Coordinar permanentemente con las Subgerencias Macro Regin y Administradores de la
Red de Agencias, las campaas comerciales y de cumplimiento de metas y de atencin del
producto en general.
o. Informar al Subgerente de Banca Personal y el Gerente de Banca Estatal y Minorista,
segn sea el caso, sobre los crditos hipotecarios otorgados y su administracin.
p. Efectuar el seguimiento y la deteccin de seales de Alerta Temprana que podran afectar
el cumplimiento de pago de la cartera crediticia que administra la Seccin; formulando los
reportes con los correspondientes indicadores y derivarlos a la Subgerencia de Banca
Personal.
q. Administrar y controlar el proceso de otorgamiento de crditos hipotecarios a las personas
naturales; as como de, contribuir a la identificacin y el tratamiento de los riesgos en dicho
proceso, de acuerdo con las Polticas de Riesgos del Banco de la Nacin.
r. Proporcionar al rgano de Control Institucional la informacin y documentacin que le sea
solicitada en el desempeo de sus funciones, de conformidad con las normas pertinentes al
Sistema Nacional de Control.
s. Promover medidas tendientes al mejoramiento continuo de los procesos realizados en el
mbito de su competencia, adems de propiciar la cultura de la calidad en el personal de la
Seccin.
t. Administrar los riesgos de su competencia, a travs de la identificacin, el tratamiento y
control de los mismos, relacionados al logro de los objetivos de la dependencia a su cargo,
dentro de las polticas establecidas para la Gestin Integral de Riesgos, que incluye al
Control Interno del que es parte integral; considerando la gestin de continuidad del
negocio y seguridad de informacin en el Banco.
u. Cumplir, en su calidad de Gestor de Riesgos, las responsabilidades y funciones descritas
en el Manual de Gestin del Riesgo Operacional.
v. Administrar el presupuesto asignado a su Seccin, realizando un oportuno seguimiento y
control de su ejecucin.
w. Velar por el cumplimiento del Cdigo de tica Institucional y del Plan Sectorial de Lucha
Contra la Corrupcin; as como, por la aplicacin de las polticas y procedimientos del
Sistema de Prevencin del Lavado de Activos y por las polticas relacionadas al Sistema de
Gestin de Seguridad y Salud en el Trabajo en la unidad orgnica de su dependencia.
x. Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la
Gerencia de Auditora Interna, el rgano de Control Institucional o los organismos de
control externo.
y. Asumir ante el Subgerente de Banca Personal, los resultados de la gestin de riesgos
correspondientes a su Seccin y del desempeo del personal a su cargo y de
requerimiento de personal para cubrir las necesidades de gestin y desempeo de la
Seccin.
z. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Seccin.
aa. Realizar otras funciones afines a la misin de la unidad orgnica a su cargo y las que le
sean asignadas por el Subgerente y/o Gerente.

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TITULO CDIGO FECHA DE PUBLICACIN

Lnea de Autoridad y Responsabilidad:


Depende directamente del: Subgerente Banca Personal.
Tiene mando directo sobre los siguientes cargos especficos: Todos los cargos especficos
de la Seccin Crdito Hipotecario.

5.5.2. Denominacin del Cargo Especfico: Analista Crdito Hipotecario


Funciones Especficas:
a. Apoyar en el diseo, desarrollo y ejecucin de polticas y estrategias comerciales de
crditos hipotecarios y/o nuevas modalidades de crdito o productos conexos.
b. Elaborar propuestas dirigidas a apoyar la elaboracin del Plan de Negocios en lo referido al
producto crdito hipotecario.
c. Proponer trminos, parmetros y condiciones para el otorgamiento de crditos hipotecarios
y/o nuevas modalidades de crdito o productos conexos.
d. Brindar soporte operativo y comercial en el manejo del Sistema Informtico de Crditos
Hipotecarios (SACH-CRHP), a los Centros Hipotecarios y la Red de Oficinas de Lima y
Provincias, para el otorgamiento de crditos hipotecarios en todas sus modalidades.
e. Cumplir y orientar a los Centros Hipotecarios de Lima y Provincias en el cumplimiento de
las disposiciones establecidas en los documentos normativos en lo referido al otorgamiento
de crditos hipotecarios en todas sus modalidades.
f. Atender y absolver las consultas de los Centros Hipotecarios y la Red de Oficinas de Lima
y Provincias sobre la operatividad del producto crdito hipotecario.
g. Realizar acciones de capacitacin sobre la operatividad del producto crdito hipotecario y el
correcto uso del Sistema Informtico de Crditos Hipotecarios (SACH-CRHP), a los
Centros Hipotecarios y la Red de Oficinas de Lima y Provincias, en coordinacin con la
Seccin Capacitacin de la Gerencia de Recursos Humanos.
h. Administrar el Sistema Informtico de Crditos Hipotecarios (SACH-CRHP) que incluye el
mantenimiento del tarifario, la implementacin de nuevos centros hipotecarios, el registro,
la asignacin y reasignacin de usuarios, Peritos Tasadores y Notarias.
i. Generar mensualmente los Estados de Situacin de Crditos Hipotecarios a los clientes de
la cartera vigente.
j. Realizar acciones de seguimiento de la entrega de los certificados de afiliacin a la Pliza
de Seguro de Inmueble adquirida por nuestros clientes.
k. Conciliar los importes de las primas por seguros de desgravamen e inmobiliario abonados
en las cuentas de las Compaas de Seguros, y elaborar los informes de liquidacin para el
cobro de comisin por colocaciones y utilidades a la Compaa de Seguros.
l. Realizar las coordinaciones con la Gerencia de Informtica para el desarrollo e
implementacin de mejoras a los Sistemas Informticos, relacionados al producto crdito
hipotecario.
m. Efectuar el seguimiento del Sistema Informtico de Crditos Hipotecarios (SACH-CRHP) en
el ambiente de Produccin, y de ser el caso, realizar las coordinaciones con la Gerencia de
Informtica para solucionar los inconvenientes que se pudieran presentar.

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TITULO CDIGO FECHA DE PUBLICACIN

n. Monitorear los tiempos de atencin de los expedientes de crditos hipotecarios en trmite,


en funcin a los parmetros establecidos para tal efecto, y establecer las medidas
correctivas para su mejora de ser el caso.
o. Mantener actualizado la informacin de la cartera de colocaciones de crditos hipotecarios.
p. Coordinar con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos, las actividades
relacionadas a la difusin y el crecimiento comercial de los productos y servicios ofertados
por la Seccin.
q. Coordinar con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos, las actividades
relacionadas al monitoreo y el anlisis permanente del comportamiento del mercado
relacionado a los productos y servicios ofertados por la Seccin a fin de identificar sus
necesidades.
r. Monitorear la recuperacin de las cuotas de los crditos desembolsados e informar a los
Centros Hipotecarios su cartera vencida, con la finalidad de iniciar las gestiones de
recuperacin prejudicial, de acuerdo con lo establecido en la normativa vigente de
Recuperacin de Crditos.
s. Realizar acciones de seguimiento y control a los vencimientos de los parmetros y
garantas (bloqueos registrales, cartas fianzas, primer desembolso producto mejora, plazo
de vigencia de aprobacin del crdito, entre otros), para el otorgamiento de crditos
hipotecarios.
t. Verificar peridicamente el cumplimiento del pago a los Peritos Tasadores y Notarias a
nivel nacional.
u. Elaborar informes de gestin a solicitud de entidades externas (SBS, Clasificadoras de
Riesgo, entre otras) y unidades orgnicas internas, segn las necesidades de informacin.
v. Realizar la identificacin, evaluacin y segmentacin de cartera para identificar clientes
potenciales, segn las campaas definidas por el Jefe de Seccin.
w. Efectuar el seguimiento de las seales de alerta temprana que podran afectar el
otorgamiento de crditos hipotecarios e informar en forma oportuna lo detectado, segn los
formatos y plazos establecidos.
x. Apoyar en la administracin y el control del proceso de otorgamiento de crditos
hipotecarios; as como, coadyuvar a la identificacin y el tratamiento de los riesgos en dicho
proceso y proponer las acciones para mitigar los mismos, de acuerdo con las Polticas de
Riesgos del Banco de la Nacin.
y. Cumplir con lo estipulado en el Cdigo de tica Institucional, el Plan Sectorial de Lucha
Contra la Corrupcin, el Sistema de Prevencin del Lavado de Activos y del Sistema de
Gestin de Seguridad y Salud en el Trabajo, en la realizacin de las actividades
designadas.
z. Realizar otras funciones asignadas por el Jefe de Seccin.
Lnea de Autoridad y Responsabilidad:
Depende directamente del: Jefe de Seccin Crdito Hipotecario.
Tiene mando directo sobre los siguientes cargos especficos: Ninguno.

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TITULO CDIGO FECHA DE PUBLICACIN

5.5.3. Denominacin del Cargo Especfico: Analista Crdito Hipotecario-Abogado


Funciones:
a. Asesorar legalmente a todos los Centros Hipotecarios del Banco a Nivel Nacional, en
temas referidos a observaciones a ttulos, coordinacin con tasadores, Notarias,
funcionarios de otros Bancos y/o Instituciones.
b. Realizar las acciones referidas al Estudio de Ttulos.
c.Realizar las actividades de revisin y elaboracin de los Contratos de crditos hipotecarios.
d. Realizar las actividades referidas al seguimiento a los Bloqueos y segundos desembolsos
por vencer.
e. Coordinar la adecuacin de los documentos de la Seccin de acuerdo con lo establecido en
el Reglamento de Transparencia de la SBS.
f. Asesorar legalmente a todos los clientes externos e internos del Banco, en lo referido a la
situacin del inmueble y/o la procedencia del crdito hipotecario.
g. Asesorar legalmente en temas relacionados a la elaboracin, modificacin y/o adecuacin
de documentos normativos de acuerdo con lo establecido por la SBS, elaboracin de
nuevos contratos, etc.
h. Cumplir con lo estipulado en el Cdigo de tica Institucional, el Plan Sectorial de Lucha
Contra la Corrupcin, el Sistema de Prevencin del Lavado de Activos y del Sistema de
Gestin de Seguridad y Salud en el Trabajo, en la realizacin de las actividades
designadas.
i. Realizar otras funciones asignadas por el Jefe de Seccin.
Lnea de Autoridad y Responsabilidad:
Depende directamente del: Jefe Seccin Crdito Hipotecario.
Tiene mando directo sobre los siguientes cargos especficos: Ninguno.

5.5.4. Denominacin del Cargo Especfico : Tcnico Administrativo Crdito Hipotecario


Funciones Especficas:
a. Apoyar en la preparacin de la informacin consolidada sobre los productos y servicios
financieros otorgados por la Seccin.
b. Apoyar en la implementacin de sistemas que permitan un buen funcionamiento de los
productos y servicios ofertados por la Seccin.
c.Apoyar en la instruccin de los lineamientos referidos a la gestin y el cumplimiento de
metas, al personal encargado de realizar la gestin comercial de los productos y servicios
administrados por la Seccin.
d. Registrar, archivar y controlar los convenios y/o contratos que se deriven de la negociacin
de productos y servicios ofertados por la Seccin.
e. Registrar, archivar y controlar la documentacin de reclamos de los clientes de productos y
servicios financieros otorgados a las personas naturales.
f. Registrar, archivar y controlar la documentacin de los expedientes de clientes de crditos
hipotecarios otorgados a las personas naturales.
g. Verificar el registro de las garantas en el sistema, antes de archivar el expediente.

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h. Elaborar y presentar la informacin relacionada con su competencia.


i. Realizar gestiones bancarias en las notaras, u otras instituciones, por encargo del personal
de la Seccin.
j. Cumplir con lo estipulado en el Cdigo de tica Institucional, el Plan Sectorial de Lucha
Contra la Corrupcin, el Sistema de Prevencin del Lavado de Activos y del Sistema de
Gestin de Seguridad y Salud en el Trabajo, en la realizacin de las actividades
designadas.
k.Realizar otras funciones asignadas por el Jefe de Seccin.
Lnea de Autoridad y Responsabilidad:
Depende directamente del: Jefe Seccin Crdito Hipotecario.
Tiene mando directo sobre los siguientes cargos especficos: Ninguno.
(*) Cargo y funciones trasladadas a la Gerencia de Operaciones.
(*) 5.6 Seccin Entidades Pblicas
5.6.1 Denominacin del Cargo Especfico: Jefe Seccin Entidades Pblicas
Funciones Especficas:
a. Planear, organizar, dirigir, coordinar y controlar las actividades de la Seccin Entidades
Pblicas.
b. Proponer, elaborar y evaluar el Plan de Actividades de la Seccin para su inclusin en el
Plan Operativo Anual de la Gerencia.
c.Disear, proponer, planificar, desarrollar y ejecutar las polticas y estrategias comerciales en
el mbito de su competencia y dentro del marco legal vigente, a fin de orientar la gestin de
negocios entre el Banco y las entidades pblicas y otros servicios bancarios administrados
por la Seccin.
d. Elaborar los contratos y convenios por los servicios de corresponsala local, recaudacin,
cobranza coactiva, cobranza por encargo y otros servicios bancarios que oferta la Seccin,
en coordinacin con las unidades orgnicas pertinentes.
e. Impartir lineamientos de carcter comercial para la adecuada atencin de los servicios de
corresponsala local, recaudacin, cobranza coactiva, cobranza por encargo y otros
servicios bancarios que oferta la Seccin, en las Oficinas de la Red de Agencias y en los
diferentes canales de atencin del Banco.
f. Brindar apoyo en la elaboracin del Plan de Negocios, en el mbito de su competencia.
g. Evaluar y proponer los trminos y referencias para el otorgamiento de crditos directos e
indirectos a las entidades pblicas.
h. Otorgar facilidades crediticias a las entidades pblicas.
i. Suscribir los convenios y/o contratos con las entidades pblicas, que se deriven de la
negociacin de productos y servicios ofertados por la Seccin.
j. Proponer a la Gerencia, suspender el otorgamiento de crditos a las entidades pblicas,
por propia iniciativa o por recomendacin de la Gerencia de Riesgos u otros, en caso exista
un riesgo crediticio elevado para el Banco, segn los procedimientos establecidos para el
Seguimiento y la deteccin de Seales de Alerta Temprana.

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TITULO CDIGO FECHA DE PUBLICACIN

k.Velar por el monitoreo y el anlisis permanente del comportamiento del mercado relacionado
a los productos y servicios ofrecidos a las entidades pblicas, a fin de identificar sus
necesidades.
l. Proponer, participar y apoyar en el desarrollo, modificacin e implementacin de nuevos
productos y servicios que atiendan las necesidades y preferencias de las entidades
pblicas.
m. Monitorear la correcta aplicacin de los lineamientos referidos a la gestin y metas de
negocios establecidas para la Seccin, por parte del personal encargado de realizar la
gestin comercial en los canales de atencin pertinentes.
n. Informar a la Gerencia de Banca Estatal y Minorista sobre los servicios otorgados a las
entidades pblicas.
o. Gestionar la atencin oportuna de los reclamos derivados de la prestacin de productos y
servicios financieros otorgados a las entidades pblicas.
p. Representar al Banco en cualquier acto pblico y encargo que la Gerencia le encomiende,
dentro del mbito de su competencia.
q. Administrar en forma eficiente los recursos asignados a la Seccin, de acuerdo con los
lineamientos fijados por la Alta Direccin.
r. Proponer, participar y supervisar el desarrollo de normas y disposiciones administrativas,
de acuerdo con el mbito de su competencia.
s.Atender asuntos de su competencia que sean requeridos por las distintas unidades orgnicas
del Banco.
t. Proporcionar al rgano de Control Institucional la informacin y documentacin que le sea
solicitada en el desempeo de sus funciones, de conformidad con las normas pertinentes al
Sistema Nacional de Control.
u. Atender asuntos relacionados con las actividades de la Seccin, cuando sea requerida y
verificar que el personal de la Seccin atienda oportuna y eficientemente los requerimientos
de informacin de las unidades orgnicas del Banco.
v.Visar las papeletas de permisos y comisiones de servicios del personal a su cargo.
w. Autorizar las horas extras del personal de la Seccin.
x.Coordinar el rol vacacional del personal de la Seccin.
y.Promover medidas tendientes al mejoramiento continuo de los procesos realizados en el
mbito de su competencia, adems de propiciar la cultura de calidad en el personal de la
Seccin.
z.Asumir ante el Gerente los resultados de la gestin de riesgos correspondiente a la unidad
orgnica a su cargo.
aa. Administrar el presupuesto asignado a la Seccin, realizando un oportuno seguimiento y
control de su ejecucin.
bb. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Seccin.
cc. Realizar otras funciones afines a la misin de la unidad orgnica a su cargo y las que le
sean asignadas por el Gerente.
dd. Administrar los riesgos de su competencia, a travs de la identificacin, el tratamiento y
control de los mismos, relacionados al logro de los objetivos de la dependencia a su cargo,

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dentro de las polticas establecidas para la Gestin Integral de Riesgos, que incluye al
Control Interno del que es parte integral; considerando la gestin de continuidad del
negocio y seguridad de informacin en el Banco.
ee. Cumplir, en su calidad de Gestor de Riesgos, las responsabilidades y funciones descritas
en el Manual de Gestin del Riesgo Operacional.
ff. Velar por el cumplimiento del Cdigo de tica Institucional y del Plan Sectorial de Lucha
Contra la Corrupcin; as como, por la aplicacin de las polticas y procedimientos del
Sistema de Prevencin del Lavado de Activos y por las polticas relacionadas al Sistema de
Gestin de Seguridad y Salud en el Trabajo en las unidades orgnicas de su dependencia.
gg. Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la
Gerencia de Auditora Interna, el rgano de Control Institucional o los organismos de
control externo.
Lnea de Autoridad y Responsabilidad:
Depende directamente del: Subgerente Banca de Gobierno.
Tiene mando directo sobre los siguientes cargos especficos: Todos los cargos especficos
de la Seccin Entidades Pblicas.

5.6.2 Denominacin del Cargo Especfico: Analista Entidades Pblicas


Funciones Especficas:
a. Evaluar las solicitudes para el otorgamiento de crditos directos e indirectos a las entidades
pblicas.
b. Registrar, archivar y controlar eficientemente la documentacin de los expedientes de los
crditos otorgados.
c. Instruir a las unidades orgnicas correspondientes lo referido al desembolso de los crditos
otorgados a las entidades pblicas, el manejo del cronograma de pagos correspondiente y
las refinanciaciones.
d. Atender las solicitudes de las entidades pblicas para la emisin de Cartas Fianzas,
Crditos Documentarios, as como las renovaciones de los mismos.
e. Efectuar el seguimiento, supervisin y control de los crditos autorizados por la Seccin.
f. Realizar los estudios correspondientes para la creacin de lneas de crditos para las
entidades pblicas.
g. Evaluar la reprogramacin del plazo del saldo de los prstamos otorgados a las entidades
pblicas cuando sea requerido.
h. Monitorear la correcta aplicacin de los lineamientos referidos a la gestin y metas de
negocios establecidas para la Seccin, por parte del personal encargado de realizar la
gestin comercial en los canales de atencin pertinentes.
i. Promover y atender la demanda de servicios de corresponsala local, recaudacin,
cobranza coactiva, cobranza por encargo y otros servicios bancarios que oferta la Seccin.
j. Proponer a la Jefatura de la Seccin el desarrollo o modificacin de nuevos productos y
servicios que atiendan las necesidades y preferencias de las entidades pblicas.

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TITULO CDIGO FECHA DE PUBLICACIN

k. Coordinar con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos, las actividades


relacionadas a la difusin y el crecimiento comercial de los productos y servicios dirigidos a
las entidades pblicas.
l. Gestionar la suscripcin de convenios y/o contratos con las entidades pblicas, que se
deriven de la negociacin de productos y servicios ofertados por la Seccin.
m. Archivar y controlar eficientemente la documentacin referida a los convenios suscritos.
n. Coordinar con la Subgerencia de Marketing y Desarrollo de Productos, las actividades
relacionadas al monitoreo y el anlisis permanente del comportamiento del mercado,
relacionado a los productos y servicios ofrecidos a las entidades pblicas a fin de identificar
sus necesidades.
o. Coordinar con la Gerencia de Banca de Servicio, la ejecucin de las instrucciones
comerciales y operativas referidas a los servicios de corresponsala local, recaudacin,
cobranza coactiva, cobranza por encargo y otros servicios bancarios que oferta la Seccin.
p. Instruir al personal encargado de realizar la gestin comercial de los productos y servicios
administrados por la Seccin, los lineamientos referidos a la gestin y cumplimiento de
metas.
q. Absolver oportunamente los reclamos derivados de la prestacin de productos y servicios
financieros otorgados las entidades pblicas.
r. Registrar, archivar y controlar eficientemente la documentacin referida a dichos reclamos.
s. Preparar la informacin consolidada sobre los crditos otorgados a las entidades pblicas
convenios y/o contratos celebrados por la Seccin, as como de los ingresos generados por
los mismos.
t. Participar en la implementacin de sistemas que permitan el buen funcionamiento de los
productos y servicios ofertados por la Seccin.
u. Cumplir con lo estipulado en el Cdigo de tica Institucional, el Plan Sectorial de Lucha
Contra la Corrupcin, el Sistema de Prevencin del Lavado de Activos y del Sistema de
Gestin de Seguridad y Salud en el Trabajo, en la realizacin de las actividades
designadas.
v. Realizar otras funciones asignadas por el Jefe de Seccin.
Lnea de Autoridad y Responsabilidad:
Depende directamente del: Jefe de la Seccin Entidades Pblicas.
Tiene mando directo sobre los siguientes cargos especficos: Ninguno.

5.7 Seccin Fideicomisos


5.7.1 Denominacin del Cargo Especfico: Jefe Seccin Fideicomisos
Funciones Especficas:
a. Planear, organizar, dirigir, coordinar y controlar las actividades de la Seccin
Fideicomisos.
b. Proponer, elaborar y evaluar el Plan de Actividades de la Seccin Fideicomisos.

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TITULO CDIGO FECHA DE PUBLICACIN

c. Administrar los bienes y derechos que constituyen el patrimonio de los fideicomisos y


comisiones de confianza encargados al Banco, segn las condiciones de los contratos
constitutivos de los mismos.
d. Colocar en instituciones financieras o en el mercado de capitales local, los recursos
lquidos que integren los patrimonios fideicometidos.
e. Cumplir los encargos que constituyen la finalidad de los patrimonios fideicometidos,
realizando para ello los actos, contratos, operaciones, inversiones o negocios que se
requiere.
f. Coordinar los mecanismos de promocin de entrega de acciones, dividendos, valores
mobiliarios, recursos en efectivo y/o beneficios a favor de los fideicomisarios.
g. Guardar reserva sobre los actos y documentos que se relacionen con los fideicomisos.
h. Preparar un informe o memoria anual, y ponerlo a disposicin de los Fideicomitentes y
Fideicomisarios de ser el caso, sin perjuicio de su presentacin a la Superintendencia de
Banca y Seguros y AFP.
i. Informar permanentemente al Gerente General sobre la gestin de la administracin de
los patrimonios fideicometidos encargados al Banco.
j. Informar peridicamente, segn los plazos que se acuerden en los contratos constitutivos
de los patrimonios fideicometidos, sobre la gestin de los mismos, a los Fideicomitentes,
Fideicomisarios y otras Instituciones involucradas en su administracin.
k. Mantener el control de los gastos efectuados en la administracin de los patrimonios
fideicometidos.
l. Coordinar con las Gerencias del Banco involucradas, sobre las actividades relacionadas a
los patrimonios fideicometidos.
m. Asegurar la correcta contabilizacin separada del Banco, de los activos y pasivos de cada
fideicomiso.
n. Supervisar el registro y control de la planilla de pagos de los trabajadores de la Seccin,
instruyendo la legalizacin de los libros respectivos, as como la programacin de los
aportes obligatorios de ley por parte del empleador.
o. Administrar en forma eficiente los recursos asignados a la Seccin, de acuerdo con los
lineamientos fijados por la Alta Direccin.
p. Formalizar los contratos de las operaciones de fideicomisos y comisiones de confianza
segn la normatividad legal vigente.
q. Proponer, participar y supervisar el desarrollo de normas y disposiciones administrativas,
de acuerdo con el mbito de su competencia.
r. Proporcionar al rgano de Control Institucional, Auditores Externos, Superintendencia de
Banca, Seguros y AFPs, as como otros rganos de supervisin, la informacin y
documentacin que le sea solicitada en el desempeo de sus funciones.
s. Atender asuntos relacionados con las actividades de la Seccin, cuando sea requerida y
verificar que el personal de la Seccin atienda oportuna y eficientemente los
requerimientos de informacin de las unidades orgnicas del Banco.
t. Disponer la elaboracin y presentacin de un informe mensual para los miembros de la
Comisin Supervisora de los Fideicomisos, donde se detallen los Estados Financieros,
estructura financiera, cuentas corrientes y disponibilidad de fondos de cada uno de los

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TITULO CDIGO FECHA DE PUBLICACIN

Fideicomisos y cualquier otro aspecto de relevancia que deba ser de conocimiento de la


Comisin Supervisora.
u. Preparar y presentar para la aprobacin ante el Directorio, toda la documentacin referida
a la aprobacin de nuevos Fideicomisos y Comisiones de Confianza.
v. Visar las papeletas de permisos y comisiones de servicios del personal a su cargo.
w. Autorizar las horas extras del personal de la Seccin Fideicomisos y coordinar el rol
vacacional del mismo.
x. Promover medidas tendientes al mejoramiento continuo de los procesos realizados en el
mbito de su competencia, adems de propiciar la cultura de calidad en el personal de la
Seccin.
y. Firmar en forma conjunta con los apoderados autorizados, todo documento relacionado
con acciones establecidas en los contratos de fideicomisos, as como toda accin que
involucre actos y contratos de administracin y/o disposicin de cualquiera de los bienes
y/o derechos que integran los patrimonios fideicometidos.
z. Administrar los riesgos de su competencia, a travs de la identificacin, tratamiento y
control de los mismos, relacionados al logro de los objetivos de la Seccin a su cargo,
dentro de las polticas establecidas para la Gestin Integral de Riesgos, que incluye al
Control Interno del que es parte integral; considerando la gestin de continuidad del
negocio y seguridad de informacin en el Banco.
aa. Cumplir, en su calidad de Gestor de Riesgos, las responsabilidades y funciones descritas
en el Manual de Gestin del Riesgo Operacional.
bb. Administrar el presupuesto asignado a su Seccin, realizando un oportuno seguimiento y
control de su ejecucin.
cc. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la
Seccin.
dd. Velar por el cumplimiento del Cdigo de tica Institucional y del Plan Sectorial de Lucha
Contra la Corrupcin; as como, por la aplicacin de las polticas y procedimientos del
Sistema de Prevencin del Lavado de Activos y por las polticas relacionadas al Sistema
de Gestin de Seguridad y Salud en el Trabajo en las unidades orgnicas de su
dependencia.
ee. Atender e implementar las medidas preventivas y correctivas recomendadas por la
Gerencia de Auditora Interna, el rgano de Control Institucional o los organismos de
control externo.
ff. Asumir ante el Gerente General los resultados de la gestin de riesgos correspondiente a
su Seccin.
gg. Realizar otras funciones afines a la misin de la unidad orgnica a su cargo y las que le
sean asignadas por el Gerente General.
Lnea de Autoridad y Responsabilidad:
Depende directamente del: Gerente Banca Estatal y Minorista
Tiene mando directo sobre los siguientes cargos especficos: Todos los cargos
especficos de la Seccin Fideicomisos.

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5.7.2 Denominacin del Cargo Especfico: Analista Fideicomisos


Funciones Especficas:
a. Realizar la carga electrnica de la informacin remitidas por los Fideicomitentes o las
empresas emisoras de los bienes en fideicomiso.
b. Transferir los archivos electrnicos consistenciados a las instituciones involucradas en la
administracin de los bienes del fideicomiso.
c. Realizar las conciliaciones electrnicas requeridas respecto de las operaciones de cada
fideicomiso.
d. Coordinar y elaborar con la Gerencia de informtica los formatos y reportes necesarios
para la correcta administracin del proceso de transferencia electrnica de archivos.
e. Custodiar la informacin procesada en archivos electrnicos y en dispositivos externos de
respaldo almacenados en el rea y renovarla peridicamente.
f. Consolidar la informacin contable y sustentatoria requerida por los auditores externos.
g. Atender los requerimientos de informacin de los fideicomisarios sobre los fideicomisos
encargados al Banco, en lo referente al proceso electrnico de administracin de los
bienes de estos patrimonios.
h. Reportar diariamente a la Jefatura de la Seccin los reclamos e inquietudes de los
fideicomisarios respecto al proceso electrnico de administracin de los bienes en
fideicomiso.
i. Visar los asientos contables generados por las operaciones de fideicomisos, previa
revisin de la documentacin sustentatoria.
j. Realizar el control y seguimiento de la cartera de inversiones de todos los fondos
disponibles de los distintos fideicomisos, coordinado con las reas vinculadas del Banco,
y con las entidades del sistema financiero involucradas en la operatividad.
k. Conciliar los saldos de los distintos fideicomisos con los responsables de la contabilidad
externa.
l. Coordinar con la Subgerencia Mesa de Dinero el ingreso o egreso de fondos de los
fideicomisos dentro de los montos establecidos; as como los distintos tipos de cambio
que se requieren por la ejecucin de sus operaciones.
m. Autorizar a la Subgerencia Servicios Bancarios, la ejecucin de operaciones de pago y
transferencias de fondos de la cartera de fideicomisos.
n. Coordinar con los fideicomitentes y empresas emisoras comprendidas en los
fideicomisos, la solucin a reclamos de los fideicomisarios y de los problemas generados
en la informacin contenida en los archivos del proceso electrnico de administracin de
estos patrimonios.
o. Elaborar los informes requeridos, para ser remitidos a los Fideicomitentes y
Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs, de acuerdo con lo establecido en los
contratos, proponiendo mejoras y haciendo seguimiento a las fechas de presentacin.
p. Asesorar a la Jefatura de Seccin en aspectos legales relacionados a los fideicomisos y
comisiones de confianza a cargo de la Seccin.
q. Ejercer la defensa de los patrimonios fideicometidos encargados al Banco.

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TITULO CDIGO FECHA DE PUBLICACIN

r. Esquematizar los proyectos de fideicomisos que incluye el contrato, anlisis de riesgos,


costos y requisitos, para su aprobacin.
s. Promocionar el servicio de fideicomiso que brinda el Banco de la Nacin, a travs de
exposiciones y reuniones con Instituciones del Estado a nivel nacional.
t. Realizar las consultas y coordinaciones necesarias con la Gerencia de Asesora Jurdica
para la elaboracin de los contratos, y en casos excepcionales en los que pueda
comprometerse el Banco.
u. Orientar a los fideicomisarios respecto de los procesos de administracin de los bienes de
los fideicomisos y sobre los acontecimientos que afecten estos activos.
v. Cumplir con lo estipulado en el Cdigo de tica Institucional, el Plan Sectorial de Lucha
Contra la Corrupcin, el Sistema de Prevencin del Lavado de Activos y del Sistema de
Gestin de Seguridad y Salud en el Trabajo, en la realizacin de las actividades
designadas.
w. Realizar otras funciones asignadas por el Jefe de la Seccin Fidecomisos
Lnea de Autoridad y Responsabilidad:
Depende directamente del: Jefe Seccin Fideicomisos.
Tiene mando directo sobre los siguientes cargos especficos: Ninguno.

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6 ORGANIGRAMA

GERENCIA DE
BANCA ESTATAL Y MINORISTA

SUBGERENCIA SUBGERENCIA DE SUBGERENCIA DE


DE BANCA DE BANCA DE BANCA
GOBIERNO INTERMEDIACIN PERSONAL

SECCIN SECCIN
ENTIDAD ES CR ED ITOS
PBLICA S HIPOTEC ARIOS

SECCIN
FIDEICOMISOS

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