Está en la página 1de 12

El Plan de Negocio o Business Plan es un documento imprescindible que

se realiza al montar un nuevo negocio o empresa para explicar cmo se va


a llevar a cabo. Es el documento que detalla en qu consite el negocio y
cmo se va a realizar. Permite al emprendedor trabjar los detalles de su
negocio y sobre todo, sirve para pedir financiacin. Un buen plan de
negocios sirve al Banco o a inversores privados (business angels) a ver si
el emprendedor tiene una idea coherente y trabajada. Es un elemnto
imprescindible para conseguir financaciacin para un nuevo negocio.

En l recogeremos en detalle todos los planes de puesta en marcha de la empresa.


Cunto ms concreto mejor. Las franquicias tienen la ventaja de poderse
hacer bastante acertadamente gracias a que se dispone de
bastante informacin de los centros pilotos. Parte de esta informacin nos la
puede facilitar el franquiciador, pero el emprendedor que va abrir una
franquicia, siempre debe adaptar su Plan de negocio. La empresa y el negocio son
del franquiciado.

En un Plan de Negocios se plasman las ideas que se tienen al empezar, no


obstante siempre ocurrir que la realidad ser distinta ya que al implantar el
negocio aparecen sucesos no previstos que obligan a adaptarse. Cuando se tiene
un Plan de Negocios y sale un suceso no previsto, el emprendedor lo tiene ms
fcil que cuando no ha pensado en el negocio.

ESQUEMA PARA EL PLAN DE NEGOCIO:


Resumen Ejecutivo
Misin
El Concepto de Negocio
Tecnologa
Plan Comercial
Plan de Produccin
Personal
Gestin de la empresa
Prdidas y Ganancias
Plan de Inversin
Cash Flow
Plan de Lanzamiento
Plan de contingencias

RESUMEN EJECUTIVO DEL PLAN DE NEGOCIO:


Se trata de presentar de manera muy breve el negocio para que quien lo mire vea
de un vistazo si vale la pena profundizar en el Plan de Negocio en aras a estudiar
una posible financiacin o inversin.

Concepto de Negocio
Descripcin rpida de la idea de negocio.

Clientes
A quin le vendemos?
Productos
Qu vendemos?

Inversin necesaria: 100.000


Cunto hace falta para poner en marcha el negocio?

Previsin de la Cuenta de Explotacin:


Cunto se prevemos ganar?

Ao 1 Ao 2 Ao
3 Ao 4 Ao 5
Ingresos: 175.000 200.000 230.000 230.00
230.000
Gastos Operativos 165.000 170.000 180.000 180.000
180.000
Resultado Explotacin 10.000 30.000 50.000
50.000 50.000

Gastos financieros: 5.000 5.000 5.000


5.000 5.000
Amortizacin inversin: 20.000 20.000 20.000 20.000
20.000
Beneficio Antes de impuestos - 15.000 5.000 25.000 25.000
25.000

Anlisis de rentabilidad:
Rentabilidad anual Inversin: - 15% 5% 25%
25% 25%
Plazo esperado recuperacin de la inversin: 3,5 aos

VISIN, MISIN, FILOSOFA Y OBJETIVOS:


Definiremos cmo vemos la empresa y la filosofa de gestin.

Visin

Cul es la visin de la D.G.?

Misin

Cul es la misin de la compaa?

Filosofa

Qu Filosofa tendr la empresa?


Cules son los valores principales de la compaa?

Qu estilo de gestin tendr?

Objetivos

Qu objetivos nos marcamos en el proyecto?

EL CONCEPTO DE NEGOCIO:
Se trata de concretar en qu consiste el negocio, definiendo clientes, productos,
proveedores y ventajas diferenciales.

El cliente:

Quin es el cliente?

Qu necesita?

Qu valora?

Cmo compra?, con qu proceso?

Con qu criterios de compra?

Qu tipos hay?

Qu peso relativo tienen?

Los Productos:

Qu productos y servicios vendemos?

Qu atributos tienen?

En qu destacan frente a la competencia?

Cunto valen?

Cunto cuestan?

Qu gama tenemos?

Proveedores:
Quines son nuestros principales proveedores?

Qu ventajas tienen?

Cules son los proveedores alternativos?

Cmo se comparan los proveedores alternativos con los que elegimos?

Quin provee a nuestros competidores?

Cmo son?

Factores de diferenciacin:

En qu nos diferenciamos de la competencia?

Qu ofrecemos mejor?

Enfoque de ventas:

Cmo vamos a vender el producto?

Qu otras maneras hay de vender?

Cmo vende la competencia?

Qu publicidad haremos?

Qu canales de venta usaremos?

Cunto nos cuesta el canal?

Cunto vamos a vender?

La nueva empresa en el sector

Quines son los principales competidores?

Qu productos ofrecen?

Qu precios tienen?

Qu ventajas tienen?

Qu debilidades tienen?

Qu cuota de mercado tienen?


Qu poltica de publicidad y promocin realizan?

Qu fuerza negociadora tendremos frente a nuestros clientes?

Qu fuerza negociadora tendremos frente a nuestros proveedores?

El producto y su posible potenciacin con productos complementarios

Qu otros productos o servicios podremos venderle a los clientes?

Qu margen nos dejarn?

Cundo los introduciremos?

Cmo los venderemos?

Cmo los produciremos?

TECNOLOGA
Concretaremos el plan de implantacin de tecnologa en la nueva empresa.

PLAN DE INVESTIGACIN Y DESARROLLO:

Qu tecnologas debemos comprar?

Qu tecnologas debemos producir internamente?

Qu calendario de incorporacin de tecnologa tenemos?

Qu presupuesto de I+D tenemos?

PERSONAL DE I+D

Quin desarrollarn la I+D?

Cmo vamos a motivarlos?

Cmo vamos a retenerlos?

PLAN COMERCIAL
Detallaremos cmo vamos a conseguir las ventas.

Anlisis Interno

Anlisis de la cadena de valor Cmo es la cadena de valor de la empresa?


Canales de distribucin. Qu canales se usan?

ABC de clientes

Anlisis Externo

Anlisis del macroentorno

Demografa

Entorno social y cultural

Entorno econmico

Entorno legal y normativas

Entorno tecnolgico

Medio ambiente

Anlisis del microentorno

Anlisis general del sector

Competencia

Distribucin

Mercado: segmentacin

Consumidor o usuario

Anlisis DAFO

Fijacin de objetivos Comerciales

Cunto vamos a vender en unidades?

Cunto vamos a facturar?

Cuntos clientes vamos a captar?

Cuntos leads (interesados) necesitamos generar?

Qu ratios de xito de ventas vamos a tener?


Qu cuota pretendemos lograr?

Estrategias Bsicas

Segmentacin y seleccin del pblico objetivo (Target) Qu target elegimos?

Posicionamiento. Cmo posicionamos nuestra oferta en el mercado?

Estrategia competitiva (ventajas competitivas) Qu ventajas tenemos?

Mix de Marketing

Poltica de producto Qu productos tenemos?

Poltica de precio A qu precios los vendemos?

Poltica de distribucin Cmo los distribuiremos?

Poltica de promociones: Qu promociones damos?

Poltica de comunicacin. Cmo vamos a comunicarnos con el mercado?

Implementacin y plan de Accin

Presupuesto: Qu vamos a conseguir?

Fuentes de financiacin: Con cunto presupuesto de marketing contamos?

Cuentas de Resultados y anlisis de Punto Muerto

Organizacin y Timing de Acciones

Seguimiento y control del plan

PLAN DE PRODUCCIN
Concretaremos cmo vamos a realizar la produccin del bien o servicio.

Enfoque de produccin:

Cmo vamos a producir los productos vendidos?

Compramos o fabricamos?

Qu sub contratamos?

Cmo nos entregan los proveedores?


Cmo entregamos a los clientes?

Maquinas necesarias para la produccin

Qu mquinas clave necesitamos para producir el producto o servicio?

Cunto valen?

Qu caractersticas claves deben tener?

Procesos de Operaciones para la produccin

Cmo organizamos el flujo de fabricacin?

En qu operaciones dividimos la produccin?

Cuntos puestos de trabajo hay en cada operacin?

Cunto se tarda en completar una operacin

Cuntos se produce por hora en la operacin?

Dnde tenemos los cuellos de botella?

Instalaciones necesarias y Layout adecuado


Cmo organizaremos el local para que el negocio fluya bien?

Ubicacin
Dnde conviene ubicar la produccin?

PLAN DE PERSONAL
Definiremos los puestos de trabajo necesarios y los perfiles ideales para
desarrollarlos.

Puestos de trabajo Funciones Responsabilidades Tareas


Perfil

Motivacin y retencin

Cmo vamos a motivar al equipo?

Cmo se van a remunerar?


Horarios:

Qu horarios y turnos se establecern?

Integracin

Cmo integraremos al personal?

Cmo lo formaremos?

Plan de incorporacin

GESTIN DE LA EMPRESA
Se concreta la estructura de Direccin de la nueva empresa.

Responsables de la empresa

Cmo se toman las decisiones?

Cmo se reparten las responsabildidades estratgicas, comerciales y


financieras?

Medios de control

Cmo se controlar la gestin?

CUENTA DE EXPLOTACIN PREVISIONAL:


Se realiza una previsin de la cuenta de explotacin para mostrar que se
comprende el negocio.

Ejemplo de Simulacin P Y G / ao sin IVA /ao

INGRESOS TOTALES 300.000,00

COSTES VARIABLES 99.700,00

Costes variables franquicia 21.000


Royalty 5% 15.000
Fondo de publicidad 2% 6.000

Otros Costes variables 17.700


Tarjeta crdito 3.600
Fondo garantas (3%) 3% 9.000
Materiales publicidad 5.100
MARGEN DE CONTRIBUCION 200.300,00

COSTES FIJOS 111.100,00

Salarios con SS 61.000


Alquiler 31.000
Suministros 6.000
Mantenimiento 3.600
Gestora 2.000
Seguros 500
Varios 3.000

RESULTADO OPERATIVO FRANQUICIA 89.200,00

RESULTADO NETO FRANQUICIA 89.200,00

Intereses y amortizaciones -
Amortizaciones inversiones -
Intereses -

PLAN DE INVERSIN
Se realiza una previsin de la inversin necesaria.

Ejemplo de Estimacin inversin franquiciado sin Iva

TOTAL INVERSIN 139.000

ADECUACIN DEL LOCAL 52.000

Licencia obra + licencia actividad 2.000


Proyecto ingeniera 2.000
Obra civil (*) 48.000

MOBILIARIO Y DECORACIN 17.500

Mobiliario 12.000
Iluminacin 4.000
Rtulos y displays 1.500

EQUIPOS INFORMTICOS Y COMUNICACIONES 9.000

Equipos de comunicacin 3.000


Hardware informtico 3.000
Software informtico 3.000

ESTIMACIN INVERSIN INICIAL 78.500


PARTIDAS CIRCULANTES 31.600

Stock de mercaderas 18.000


Stock de materiales de venta y marketing 600
Stock de papelera corporativa y mat. auxiliares 1.000
Caja inicial 12.000

GASTOS DE ARRANQUE 28.900

Canon de entrada 15.000


Uniformes de trabajo 500
Costes de seleccin de personal 600
Costes de buscar el local 6.000
Costes de la formacin 1.000
Campaa de lanzamiento 2.000
Costes constitucin sociedad 1.200
Costes de constitucin del aval 600
Tasas e impuestos 1.000
Otras partidas de bajo importe 1.000

ESTIMACIN NECESIDADES FINANCIERAS 60.500

PREVISIN DE CASH FLOW


Se realiza una previsin de la evolucin del flujo de tesorera:

Ejemplo de clculo de flujo de caja:

Semana: 02-ene 09-ene 16-ene 23-ene 30-


ene

SALDO INICIAL 5.000,00 7.000,00 12.000,00 26.600,00


29.100,00
Cobros 2.000,00 5.000,00 15.000,00 2.500,00 3.500,00
Pagos 0,00 0,00 400,00 0,00
17.385,00
Movimiento 2.000,00 5.000,00 14.600,00 2.500,00 -13.885,00
SALDO FINAL 0,00 7.000,00 12.000,00 26.600,00 29.100,00
15.215,00

PLAN DE LANZAMIENTO:

MESES 1 2 3 4 5 6
Plan de Negocio xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
Financiacin xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
Capital xxxxxxxx
Crditos
Subvenciones xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
Constitucin sociedad xxxxxxxxxxx
Registro Marca xxxxxxxxxx
Imagen Corporativa xxxxxxxxxx
Papelera Corporativa xxxxxxxxx
Herramientas de venta xxxxxxxxxxx
Pgina Web
Folleto
Carpetas
Tarjetas visita
Social Media
Stand feria
Software xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
Seleccin
Implantacin
Instalaciones xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
Proyecto Bsico xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
Proyecto Ejecutivo
Licencias actividad
Ejecucin
Inauguracin
Productos
Seleccin de proveedores xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
Pedido inicial
Packagings xxxxxxxxxxx
Personal
Captacin
Contratacin
Formacin
Maquinaria xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
Campaa de Marketing xxxxxxxxxx
Diseo campaa xxxxxxxxxx
Contratacin
Ejecucin
Gestora xxxxxxxxxxx

PLAN DE CONTINGENCIAS:
Concretaremos la actuacin si pasan algunas de las incidencias posibles ms
importantes (por probables y/o graves)

Qu pasa si el producto no se vende?

Qu pasa si necesitamos ms financiacin?

Qu pasa si los clientes no estn satisfechos?

Qu pasa si se nos va personal clave?

Qu pasa si el competidor nos imita ?