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PLAN DE GERENCIA INFORMTICA PARA LA COOPERATIVA DE

AHORRO Y CRDITO SAN MARTN DE POPRRES

INTEGRANTES:
HUANCAS AMES, LUIS H
GARAY GARCIA, ANDY
SALAS ZUMAETA, MICHAEL
USHIAHUA SANCHEZ, OMAR
GUTIERREZ CEOPA, TULIO MARTIN
LECCA CORDOVA, JEAN

I. INTRODUCCIN

El presente trabajo est desarrollado de acuerdo al anlisis realizado en


la COOPERATIVA DE AHORRO Y CRDITO SAN MARTN DE
POPRRES Ltda; y de acuerdo a las estrategias establecidas en la
misma, aplicando el enfoque sistmico, conjunto de tcnicas de
informacin que permiten obtener ventajas competitivas sostenibles,
este uso de tcnicas apoya a la institucin al logro de sus objetivos de
manera mucho ms eficiente.
Las empresas en la actualidad buscan mejorar su competitividad en el
mercado apoyado en las tecnologas de informacin, logrando
diferenciacin y ventajas frente a sus competidores. La tecnologa de
informacin crea mayor valor para la organizacin, la comunidad y el
medio ambiente, adems de brindar soporte para la toma de decisiones
oportunas.
En el presente trabajo analizamos la gestin estratgica que debera
seguir la COOPERATIVA DE AHORRO Y CRDITO SAN MARTN DE
POPRRES Ltda, enfocado en la unidad estratgica negocios.
Para la elaboracin de presente Plan Gerencia Informtica se procedi
al levantamiento de informacin acerca de las actividades que se realiza
en la empresa, primeramente analizado como un todo para luego
centrarse en la Unidad de Negocio objetivo, de tal manera que permita
realizar la evaluacin interna as como externa, con la finalidad de
brindar mejores alternativas de solucin o mejoras en caso sea
necesario.

II. OBJETIVOS

2.1.

Objetivo General
Analizar

comprender

el

proceso

administrativo

de

la

COOPERATIVA DE AHORRO Y CRDITO SAN MARTN DE


POPRRES partiendo del enfoque sistmico, as como estudiar su
visin, de tal manera que nos permita proponer estrategias
apoyadas en el uso de Tecnologas de Informacin, mediante el cual
se pretende obtener ventajas competitivas.

2.2.

Objetivos Especficos

Recopilar informacin proporcionada por la COOPERATIVA DE


AHORRO Y CRDITO SAN MARTN DE POPRRES.

Analizar y comprender el modelo corporativo de la COOPERATIVA DE


AHORRO Y CRDITO SAN MARTN DE POPRRES.

Proponer alternativas de solucin en innovacin en los procedimientos de


la Unidad de Negocios apoyados en el uso de Tecnologas de
Informacin.

III. DESCRIPCIN DE LA EMPRESA


La COOPERATIVA DE AHORRO Y CRDITO SAN MARTN DE POPRRES
Ltda., en adelante COOPAC-SMP se constituy el 14 de marzo de 1963, fue
reconocida mediante Resolucin Suprema N 313-63 MA del 16 de agosto de
1963. Su modalidad es de usuarios y de calidad abierta.
La COOPAC-SMP se rige por la Ley de Cooperativas, las normas
reglamentarias vigentes de los organismos competentes, las disposiciones de
orden superior y su Estatuto. Su domicilio es la ciudad de Tarapoto, provincia y
Regin San Martn; tiene sucursales en las ciudades de Juanjui, Bellavista,
Saposoa y Lamas, as como la agencia en San Jos de Sisa.
El plazo de duracin de la Cooperativa es indefinida, su radio de accin es la
Regin San martn, provincias y regiones vecinas; el Consejo de Administracin

cuando lo considere necesario cumpliendo con las normas legales vigentes y


previa autorizacin de la autoridad competente, puede establecer, trasladar o
cerrar oficinas dentro de su radio de accin.
La responsabilidad de la Cooperativa es variable e ilimitada a su patrimonio
neto y, la de sus socios a las aportaciones suscritas.
Los objetivos de la Cooperativa son:
o

Promover el Desarrollo econmico, social y cultural de sus socios,


mediante el esfuerzo propio y la ayuda mutua.

Fomentar la educacin cooperativa.

Contribuir al desarrollo econmico, social y cultural de la comunidad.

Para lograr los objetivos, la Cooperativa, est facultada a desarrollar, conforme a


lo previsto en el artculo 7 de su estatuto, entre otras las operaciones y servicios
que se indican seguidamente, dentro de los lmites establecidos por las normas
legales vigentes:
o

Recibir aportaciones y depsitos de sus socios.

Otorgar crditos directos a sus socios, con arreglo a las condiciones


que seale el respectivo Reglamento de Crditos, aprobado por el
Consejo de Administracin.

Otorgar avales y fianzas a sus socios, a plazos y montos determinados


por su Reglamento.

Adquirir, conservar y vender acciones y bonos que tengan cotizacin en


la bolsa de valores, emitidos por sociedades annimas establecidas en
el pas, as como certificados de participacin en fondos mutuos y
fondos de inversin.

Recibir lneas de crdito de entidades financieras nacionales y


extranjeras.

Las consideraciones para ser socios de la Cooperativa y sus respectivas


obligaciones y derechos estn previstas en su Estatuto, (Art. 8 al 10 ).

Las Cooperativas deben implementar


eficiente,

eficaz,

permanentemente

un sistema de control interno


actualizado

adecuado

sus

caractersticas particulares. El Sistema de Control Interno, ha sido definido


como: el conjunto de polticas, procedimientos y tcnicas de control que deben
implementar las cooperativas para alcanzar una adecuada organizacin
administrativa, eficiencia operativa, confiabilidad en los reportes, apropiada
identificacin y administracin de los riesgos que enfrenta y el cumplimiento de
los dispositivos legales que le son aplicables (Res. SBS N 743-2001 de fecha
5.10.2001).
3.1.

MISIN Y VISION:
La misin y visin de la Institucin en conjunto, as como los objetivos
estratgicos Institucionales se encuentran previstos en el Plan Estratgico
Reformulado 2005-2013: Cooperativa de Ahorro y Crdito San Martn de
Porres Ltda.
Visin de futuro
La Cooperativa de Ahorro y Crdito San Martn de Porres en 2013 es una
entidad con gran participacin en el mercado financiero regional que
posiciona el movimiento cooperativo en el contexto socio econmico
regional, asociada a la cooperacin internacional. Su personal es altamente
calificado, especializado y creativo; hace uso de las herramientas de
gestin estratgica, lo que permite el desarrollo e innovacin de nuevos
productos y servicios competitivos y enfrenta con xito los cambios del
entorno.
Los socios estn integrados y participan activamente en la vida
institucional, con los beneficios y servicios que mejoran su calidad de visa.
Misin
Nuestra Misin es:
Brindar servicios financieros y sociales, que manejen la calidad de vida de
nuestros asociados y que contribuyen al desarrollo regional.

3.2.

VALORES:
El secreto para que funcione la administracin por valores es hacer a diario,
aquello que en lo que todos creemos, y creer en lo que hacemos. Creemos
que tanto individualmente como a nivel de organizacin cooperativa, el
norte de nuestra conducta para el mejoramiento continuo e integral de la
calidad de vida de nuestros asociados y la comunidad, deber estar
orientado hacia: la honradez, el respeto, la credibilidad, la solidaridad,
la responsabilidad, la equidad, el trabajo en equipo, la cooperacin, la
lealtad y la libertad.

3.3.

SERVICIOS:
La COOPAC-SMP, para brindar sus servicios financieros a travs de la
regin San Martn cuenta con cinco sucursales instaladas estratgicamente
en las ciudades de Juajui, Bellavista, Saposoa, Picota y Lamas; tambin
cuenta con una agencia en la ciudad de San Jos de Sisa; ubicndose su
domicilio legal en la ciudad de Tarapoto.
La institucin brinda servicios de:
Ahorro y Crdito, los cuales engloban los siguientes productos:
Ahorro:
o

PlazoCoop, que es el que gana las ms altas tasas de inters en


dos modalidades (pago de intereses al vencimiento y pago de
intereses mensuales);

Orden de Pago, es el ahorro mediante el cual el socio gira


rdenes de pago para hacer retiros de su cuenta;

CTS, es la Compensacin por Tiempos de Servicios; y por


ltimo,

ClasiCoop, que es el Ahorro de Libre Disponibilidad que no


cobra mantenimiento de cuenta ni comisiones, al igual que todas
las modalidades de ahorro.

Crdito:
o

De Consumo: Cooperativo, Credicoop, TravelCoop.

Microempresa: CreceMs, AgroCoop.

Comercial: CrediLinea.

Hipotecarios: Mi casa.

En la COOPAC-SMP, la Asamblea General es la mxima autoridad de la


Cooperativa y sus acuerdos obligan a todos los socios presentes y
ausentes, siempre que estos se hubieren adoptado de conformidad con la
Ley y Estatuto.
La Asamblea general est conformada por cien (100) delegados elegidos
en elecciones generales, en tanto la Cooperativa tenga mas de mil (1000)
socios.
El Consejo de Administracin es el rgano responsable de la direccin y
administracin de la Cooperativa, ejecuta las decisiones de la Asamblea
General
La Gerencia General tiene a su Cargo entre otras a la Unidad de
Marketing Institucional, la Unidad d Riesgos (debe desarrollar las
acciones de identificacin y administracin de todos los riesgos que
enfrenta la Institucin, velando por el adecuado cumplimiento de las
polticas y procedimientos dictados por el Consejo de Administracin), La
Unidad de Sistemas (deber evaluar el sistema informtico y coordinar la
formulacin e implementacin de los planes para afrontar contingencias y
para la seguridad de la informacin, as como evaluar, controlar y
administrar los riesgos informticos internos y externos.)
Para el desarrollo de las actividades y procesos diarios cada sucursal
cuenta con un Comit de Crditos, Asistente de Contabilidad, Analista de
Crditos(Debe obtener informacin del potencial usuario de crdito y
analizarla, verificar en las centrales de riesgo, evaluar y proponer las
solicitudes de crditos para su aprobacin), Aux. de Operaciones Cajero
(Recibir depsitos y pagos del socio y efectuar el desembolso de crditos
debidamente aprobados), Auxiliar de Crditos (Debe llevar los archivos,
registros y controles que especialmente le asignen, manteniendo su estricta
confidencialidad.)

3.4.

CLIENTES
El mercado peruano se viene convirtiendo en una de las plazas financieras
ms atractivas de la regin latinoamericana para el ingreso de bancos de
primer nivel internacional, los mismos que generaran un mayor nivel de
competencia a favor de miles de usuarios, en el Per operan actualmente
11 bancos, 13 Cajas Municipales, 12 Cajas Rurales y 14 Edypimes.
Demanda creciente de servicios innovadores, tales como los fideicomisos,
negocios forestales, las redes productivas sindicadas y microseguros.
Mercados locales del interior de la regin con escasa penetracin
microfinanciera y una demanda potencial insatisfecha para micro crditos.
Bsicamente son:

3.5.

Personas Naturales

Personas Jurdicas

COMPETENCIAS
En el Sector Financiero existe una competencia agresiva en la mismas
plazas donde operamos, la misma que utiliza todos los medios y formas
para competir, en el producto de los Activos Tasas de Intereses muy
atractivas y Plazos de Pago superior a 36 meses, capitales golondrinos en
ahorros que no permite hacer planificacin a mediano plazo de las
colocaciones
Ingreso de nuevos competidores en las plazas donde operamos a nivel de
Oficina Principal y agencias como las Cajas Municipales en el Alto Mayo,
en Yurimaguas, y Tocache prximamente; incluyendo el desarrollo de las
Cooperativas en los ltimos aos tales como Santo Cristo de Bagazn en
Rioja y la Cooperativa de Tocache en Tocache las mismas que ahora
cuentan con una participacin importante en colocaciones y captaciones en
las zonas donde operan

3.6.

SOCIOS ESTRATGICOS

Los constituye COPEME, CAPIRONA, ORO VERDE, RABOBAK, FINBDES.

3.7.

ORGANISMOS REGULADORES

Entre los Organismos Externos Reguladores que tiene la COOPERATIVA DE


AHORRO Y CRDITO SAN MARTN DE POPRRES Ltda son:

3.8.

SBS

(Superintendencia de Banca y Seguros)

BCR

(Banco Central de Reserva)

SUNAT

(Superintendencia Nacional de Administracin Tributaria.

MARCO LEGAL
La COOPERATIVA DE AHORRO Y CRDITO SAN MARTN DE POPRRES
Ltda., en adelante COOPAC-SMP se constituy el 14 de marzo de 1963,
fue reconocida mediante Resolucin Suprema N 313-63 MA del 16 de
agosto de 1963. Su modalidad es de usuarios y de calidad abierta.
La COOPAC-SMP se rige por la Ley de Cooperativas, las normas
reglamentarias vigentes de los organismos competentes, las disposiciones
de orden superior y su Estatuto. Su domicilio es la ciudad de Tarapoto,
provincia y Regin San Martn; tiene sucursales en las ciudades de Juanjui,
Bellavista, Saposoa y Lamas, as como la agencia en San Jos de Sisa.

3.9.

ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL, DE CARGOS Y ORGANIGRAMA


Segn su Estatuto el rgimen administrativo de la Cooperativa comprende
los rganos de Gobierno: Asamblea General, Consejo de Administracin y
Consejo de Vigilancia; rganos de Apoyo: Comit de Educacin y Comit
Electoral; sin perjuicio de los que establezca la Asamblea General o
Consejo de Administracin. As como el Gerente General, que es el
funcionario ejecutivo de ms alto nivel de la Cooperativa, de cuya marcha
es responsable ante el Consejo de Administracin.

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Estructura Organizacional
ORGANOS DE GOBIERNO, DE DIRECCIN, DE CONTROL Y DE APOYO

rgano de Gobierno
-

Asamblea General

rgano de Direccin
-

Consejo de Administracin

rgano de Fiscalizacin y Control


-

Consejo de Vigilancia

Unidad de Auditora Interna

rganos de Apoyo
-

Comit Electoral

Comit de Educacin

Comit de Riesgos

RGANOS DE EJECUCIN Y DE LNEA


Gerencia General
rganos de Apoyo y Asesora
-

Unidad de Riesgos

Unidad de Marketing e Imagen

Unidad de sistemas

Asesora Legal

rganos de Apoyo de Decisin Colegiada


-

Comit de Gerencia

Comit de Crditos

Comit de Recuperaciones

Gerencia de Administracin y Finanzas


-

Unidad de Contabilidad

Unidad de Finanzas y Presupuesto

Gerencia de Negocios y Operaciones


-

Unidad de Servicios Financieros y Sociales

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Unidad de Administracin de Recuperacin de Crditos

Gerencia de Sucursales
Administracin de Agencias

Estructura de Cargos

INSTANCIAS ORGANICAS Y PUESTOS

CARGOS Y
CATEGORAS

CONSEJO DE ADMINISTRACIN
- Directivos

Director

PRESIDENCIA DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIN


- Presidente del Consejo de Administracin
- Vicepresidente del Consejo de Administracin
- Secretario del Consejo de Administracin

Director
Director
Director

CONSEJO DE VIGILANCIA
- Directivos

Director

PRESIDENCIA DEL CONSEJO DE VIGILANCIA


- Presidente del Consejo de Vigilancia
- Vicepresidente del Consejo de Vigilancia
- Secretario del Consejo de Vigilancia

Director
Director
Director

UNIDAD DE AUDITORIA INTERNA


Jefe de Unidad de Auditoria Interna
- Asistente de Auditoria Interna

Funcionario
Asistente

COMIT ELECTORAL
- Directivos

Director

PRESIDENCIA DEL COMIT ELECTORAL


- Presidente del Comit Electoral
- Vicepresidente del Comit Electoral
- Secretario del Comit Electoral

Director
Director
Director

COMIT DE EDUCACIN
- Directivos

Director

PRESIDENCIA DEL COMIT DE EDUCACIN


- Presidente del Comit de Educacin
- Vicepresidente del Comit de Educacin
- Secretario del Comit de Educacin
- Promotor de Educacin

Director
Director
Director
Profesional

COMIT DE RIESGOS
- Directivos

Director

PRESIDENCIA DEL COMIT DE RIESGOS


- Presidente del Comit de Riesgos
- Secretario del Comit de Riesgos

Director
Profesional

GERENCIA GENERAL
Gerente General

Ejecutivo

- Asistente de Gerencia General

Asistente

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UNIDAD DE RIESGOS
Jefe de Unidad de Riesgos
- Asistente de Riesgos

Profesional
Asistente

UNIDAD DE MARKETING E IMAGEN


Jefe de Unidad de Marketing e Imagen
- Asistente de Marketing e Imagen

Profesional
Asistente

UNIDAD DE SISTEMAS
Jefe de Unidad de Sistemas
- Asistente de sistemas
ASESORA LEGAL
- Asesor Legal
COMIT DE GERENCIA
PRESIDENCIA DEL COMIT DE GERENCIA
- Presidente del Comit de Gerencia
- Secretario del Comit de Gerencia
COMIT DE CRDITOS
PRESIDENCIA DEL COMIT DE CRDITOS
- Presidente del Comit de Crditos
- Secretario del Comit de Crditos

Profesional
Asistente
Profesional

Ejecutivo
Profesional

Ejecutivo - Funcionario
Profesional
Profesiona - Analista

COMIT DE RECUPERACIONES
PRESIDENCIA DEL COMIT DE RECUPERACIONES
- Presidente del Comit de Recuperaciones
- Secretario del Comit de Recuperaciones
GERENCIA DE ADMINISTRACIN Y FINANZAS
Gerente de Administracin y Finanzas
Unidad de Contabilidad
- Contador General
- Asistente de Contabilidad
Unidad de Finanzas y Planeamiento
Jefe de la Unidad de Finanzas y Planeamiento
- Analista de Finanzas y Planeamiento
- Analista - Cajero General
- Asistente de Administracin
- Auxiliar de Servicios

Ejecutivo
Profesional
Funcionario
Profesional
Asistente
Profesional
Analista
Analista
Asistente
Tcnico

GERENCIA DE NEGOCIOS Y OPERACIONES


Gerente de Negocios y Operaciones
Funcionario.
Jefe de la Unidad de Servicios Financieros y Sociales
Profesional
- Analista de Servicios FinancOperadoresieros y Sociales
Analista
Jefe de la Unidad de Administracin de Recuperacin de Profesional
Crditos
- Analista de Administracin de Recuperacin
Analista
GERENCIA DE SUCURSALES
Gerente de Sucursales
- Asistente de Gerencia de Sucursales
- Analista de Crditos
- Auxiliar de Crditos
- Asistente de Contabilidad
- Auxiliar de Operaciones Cajeros

Funcionario.
Asistente
Analista
Auxiliar
Asistente
Auxiliar

13

ADMINISTRACIN DE AGENCIAS
Administrador de Agencias
- Analista de Crditos
- Auxiliar de Operaciones Cajeros

Profesional
Tcnico
Tcnico

Organigrama Estructural:

S a n M a r t n d e P o r r e s

L td a .

ESTRUCTURA
ORGANIZACIONAL
ASAMBLEA GENERAL DE
DELEGADOS
COMIT
ELECTORAL

COMIT
DE RIESGOS

CONSEJO DE VIGILANCIA
COMIT
DE EDUCCIN

CONSEJO DE ADMINISTRACION

AUDITORIA
INTERNA

COMIT
DE AUDITORA
COMIT
DE GERENCIA

OFICIAL DE
CUMPLIMIENTO

COMIT
DE CREDITOS

GERENCIA GENERAL
COMIT DE
RECUPERACIONES
ASISTENTE
ADMINISTRATIVO

COMIT DE
PLANEAMIENTO

GERENTE DE
ADMINISTRACION

JEFE DE
PERSONAL Y
LOGSTICA

RIESGOS

ASESORIA
LEGAL

CONTABILIDAD
GENERAL

MARKETING

SISTEMAS

GERENCIA DE NEGOCIOS Y
OPERACIONES

GERENTE DE AHORROS Y
FINANZAS

JEFE DE
OPERACIONES

CAJERO
GENERAL

SUCURSAL
TARAPOTO

JEFE DE
CRDITOS

JUANJUI

JEFE
RECUPERACIONES

LAMAS
BELLAVISTA
SAPOSOA

Figura N01: Organigrama Estructural COOPAC-SMP

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Organigrama Funcional de Sucursales

GERENCIA DE
SUCURSAL

COMIT DE
CRDITOS
Asistente de
Gerencia Sucursal

ASISTENTE DE
CONTABILIDAD

ANALISTA DE
CRDITOS

AUX. DE OPERAC.
CAJERO

AUX. DE
CRDITOS

Figura N02: Organigrama Funcional de Sucursales COOPAC-SMP

Organigrama Funcional de Agencias


ADMINISTRADOR
DE AGENCIA

COMIT DE
CRDITOS

ANALISTA DE
CRDITOS

AUX. DE OPERAC.
CAJERO

15

Figura N03: Organigrama Funcional de Agencias COOPAC-SMP

3.10.

LOS EJES ESTRATEGICOS

Los ejes estratgicos considerados por la COOPAC-SMP en el plan


estratgico del 2005 2013, tenemos:
o

Fortalecimiento Institucional

Objetivo: Capacidad Institucional incrementada apoya posicionamiento


sostenido en mercado financiero regional y relacin exitosa con su
entorno, dentro de la filosofa cooperativista y de una visin de economa
solidaria.

Desarrollo de Recursos Humanos

Objetivo: Recurso humano de la cooperativa es el principal intangible,


con capacidades incrementadas y espacios de desarrollo econmico y
profesional,

proactivo

al

cambio,

aportando

en

la

creacin

fortalecimiento de una base empresarial local solidaria

Enlaces, Alianzas y Redes de Cooperacin

Objetivo: La cooperativa cuenta con alianzas externas que facilitan


recursos econmicos y tcnicos, en condiciones ventajosas; y con redes
de cooperacin locales y nacionales en una lgica de apoyo mutuo para
el posicionamiento competitivo en el sector financiero.

Desarrollo de Productos y Servicios Financieros y Sociales

Objetivo: La cooperativa ha encontrado un equilibrio dinmico entre la


rentabilidad financiera y social, en base al desarrollo exitoso de
productos y servicios, siendo una alternativa viable de un modelo de
cooperacin entre los miembros de una sociedad.
3.11.

RESTRICCIONES DE LA ORGANIZACIN

Las restricciones de la organizacin que afectan las orientaciones en materia de


seguridad dentro de la COOPAC-SMP son:

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No cuentan con un plan Estratgico del rea de Sistemas.

Falta de Un Plan de Seguridad de los Sistemas de Informacin.

Resistencia al cambio de una parte significativa de directivos,


funcionarios y trabajadores.

Dificultad en la implementacin de instrumentos normativos por actitudes


pasivas.

Fondos de capacitacin no estn generando cambios en los dirigentes y


socios.

Bajo nivel de uso de herramientas informticas y procesos no


estandarizados de productos.

o
3.12.

Dbil sistema de monitoreo y uso de informacin estratgica.

REFERENCIAS REGLAMENTARIAS QUE AFECTAN AL ORGANISMO

La organizacin, para el desarrollo de sus actividades diarias se encuentra


regulada por las leyes, normas y resoluciones siguientes:
o

Leyes:
-

Resoluciones:
-

Ley N 26505: Ley General de Cooperativas

Res. SBS N 743-2001 de fecha 5.10.2001: Reglamento


del Sistema de Control Interno para las cooperativas de
ahorro y crdito

Reglamentos y Normas:
-

Estatuto
Manual de Operaciones Y Funciones

IV. UNIDAD DE SISTEMAS


La unidad de sistemas tiene bajo su responsabilidad analizar la capacidad
de los sistemas informticos de la institucin; as como identificar las
necesidades de informtica, brindando soporte a usuarios. Desarrollar
software cuando corresponda garantizando la calidad y eficiencia de los
servicios. Est unidad fue constituida recientemente, y una de sus
prioridades principales es lograr la interconexin de todas las sucursales.
Tambin debe producir la informacin a travs del software, para las
instancias orgnicas que corresponda, como soporte para planificar y
controlar las operaciones de la Institucin; as como, controlar el
funcionamiento de los procesos automatizados de la Institucin tendientes a

17

simplificar las prcticas administrativas y los sistemas de informacin


mediante el uso eficiente y econmico de los equipos de computo y
asignacin adecuada de los recursos tcnicos.
Actualmente la organizacin cuenta con dos Sistemas Informticos:
LENGUAJE DE
PROGRAMACIN

BASE DE
DATOS

SICACplus

VB 6.0

SQL Server
2000

CONTACplus

VB 6.0

SQL Server
2000

SOFTWARE

PROVEEDOR

Ferro Sistemas (Sr.


Jose Santos Ferro
Cordava)
Ferro Sistemas (Sr.
Jose Santos Ferro
Cordava)

AO
IMPLE.

2005
2005

Fuente: Manuales de Usuario de los sistemas

Su permetro de influencia, est definido por las 6 sucursales y la oficina


principal con sede en Tarapoto, actualmente se est implementando una
conexin VPN entre todas las sucursales, para mejorar las operaciones en
tiempo real. Esto traer muchos beneficios estratgicos operacionales y
tcnicos.
El funcionamiento correcto del sistema informtico garantizar el desarrollo
adecuado de los procesos garantizando la calidad de los servicios
ofrecidos, contribuyendo a la imagen institucional, fortaleciendo la
constitucin de alianzas extranjeras y sus relaciones con sus socios
estratgicos (como COPEME, CAPIRONA, ORO VERDE, RABOBAK,
FINBDES).

4.1. ELEMENTOS ESCENCIALES


Los elementos esenciales son generalmente las funciones e informaciones
centrales de la actividad del sistema, as como tambin procesos del
organismo. Estos elementos esenciales constituyen el patrimonio de
informacin o los bienes inmateriales que se desea proteger.
La falta del cumplimiento de estos elementos esenciales, en trminos de
disponibilidad, integridad y

confidencialidad pondra en tela de juicio la

seguridad del sistema de Informacin.


Los elementos esenciales para la COOPAC-SMP son:

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Cierre mensual de Inventario: Es una operacin que se realiza al


final del mes para cerrar los ejercicios contables en la
Cooperativa.

Anlisis de crditos: Se realiza un seguimiento del socio para


determinar su capacidad de crdito.

Anlisis de riesgos: Se analiza la veracidad de los datos


proporcionados, pertenencias y posibilidades de los socios.

Caja y Operaciones: Actividades diarias realizadas por el


personal Auxiliar de Cajero, para atender a los socios en los
servicios que brinda la cooperativa. Se realizan en un promedio de
250 operaciones por cajero (existen 5 cajeros) diarias.

Operaciones Contables. El rea de contabilidad tiene acceso a


la informacin de las operaciones diarias que se realizan en la
institucin.

Informacin Histrica: Comprende la realizacin de las copias


de respaldo y su conservacin, para garantizar su disponibilidad,
integridad y confidencialidad.

Administracin de Base de Datos: Se realizan las operaciones


sobre la base de datos, como la gestin de usuarios, migracin de
datos, etc.

La auditoria debe, en la empresa, obligatoriamente enfrentar su


labor profesional en cuanto a la continuidad de operaciones se
refiere, analizar cuales son posibles casos que permitan que la
continuidad de las operaciones se paralicen o detengan, de tal
forma preparar a la organizacin en tomar en cuentas estas
nuevas medidas de seguridad.

4.2. NORMAS DE SEGURIDAD

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Actualmente para la COOPAC SMP, no ha establecido normas de


seguridad para el uso y funcionamiento de los Sistemas de Informacin.
La Unidad de Riesgos y Auditoria, no cubren los criterios relacionados con
riegos Informticos y auditoria Informtica.
Por lo que hasta la actualidad no se cuenta con:
o

Una poltica de seguridad del sistema de Informacin apropiados.

Un Plan de Contingencia para las aplicaciones (Que garanticen la


continuidad de las operaciones) apropiado.

No tienen recomendaciones producto de una auditoria de


Seguridad Informtica.

4.3. RETOS ESPECFICOS


La COOPAC SMP, pretende alcanzar los siguientes retos:
o

Retos de Orden Tcnico:


-

Retos de Orden Administrativo


-

Contar con informacin en lnea, transparente, consistente,


actualizada y en tiempo real para los socios.
Integracin e interconexin entre las sucursales.

Consolidacin mensual de inventario, rpido y eficiente.

Retos de Orden Poltico


-

Mejor servicio para el socio.


Comodidad y satisfaccin del socio.

4.4. REFERENCIAS REGLAMENTARAS ESPECFICAS


o

NTP - ISO 17799: Cdigo de buenas prcticas para la Gestin de


la Seguridad de la Informacin

Resolucin S.B.S. N
006-2002: Reglamento
Administracin de los Riesgos de Operacin.

CIRCULAR
N
Informacin.

Manual Modelo de Riesgos de Operaciones FENACREP

Ley Sarbanes Oxley y la Metodologa Francesa MEHARI

para

la

G-105-2002: Riesgos de Tecnologias de

20

4.5. ENTIDADES
Est conformado por un conjunto de entidades tcnicas y no tcnicas.
Entidades identificadas en la COOPAC-SMP:

Hardware
Soporte de Procesamiento de Datos (Activos)

Hardware Porttil
Laptops

Hardware Fijo
Servidor Central
Servidor de Sucursales
Terminales

Perifrico de Procesamiento
Lectora de Cintas Magnticas (Copias de

Seguridad)

Impresoras

Soporte de Datos (Pasivos)

Soporte Electrnico
Cintas Magnticas para copias de Respaldo
CD-RW : Que almacenan copias de Seguridad

de Sucursales
Software

Aplicaciones profesionales

Aplicaciones profesionales especficas

SICAC Plus
CONTAC Plus

Sistema Operativo

Windows XP Service Pack 2


Windows NT 2000 Server

21

Paquetes de Programas

Antivirus Corporativo: F-Secure


Motor de Base de Datos: Microsft SQL Server

2000

Red de Comunicaciones
Medios y Soportes:

Fast Ethernet.: Topologa Estrella, Cable UTP

Cat. 5

Conexin Internet ADSL (512/256 Kbps y

128/64 Kbps)

Repetidor Pasivo y Activo

MODEM HDSL
Router CISCO 1751-V
Switch 10/100

Interfaz de Comunicaciones

Conexin VPN: Entre las 7 Sucursales

Personal
Nivel de Toma de Decisiones

Gerente General
Jefe de la Unidad de sistemas

Usuarios

Auxiliar de Operaciones y Cajeros


Analista de Crditos
Unidad de Riesgos
Unidad de Contabilidad

Operadores del Sistema: Mantenimiento y Desarrollo

Asistente de sistemas

Establecimiento
Lugares

Locales

Sede Central Tarapoto


Agencias Sucursales

22

Zona
Zona de los servidores
rea de sistemas
Bveda y Caja Fuerte

Servicios Especiales

Comunicacin
Centralita PBX

Energa
UPS

Refrigeracin Contaminacin
Sistema de Aire Acondicionado

Organizacin

Organizacin de la cual Depende el organismo

Fenacrep

Federacin
Cooperativas de Ahorro y Crdito del Per

Nacional

de

Sub-contratistas Proveedores
Ferro Sistemas

Sistema

Portal Externo

http://www.coopacsanmartin.com

V. PLANEMIENTO ESTRATEGICO A NIVEL CORPORATIVO

5.1.

LUGARES GEOGRFICOS:
La COOPAC SMP tiene agencias en el departamento de San Martn en
las provincias

de: Tarapoto, Juanjui, Lamas, Bellavista y Saposoa;

adems es miembro de la Federacin Nacional de Cooperativas de


Ahorro y Crdito del Per.

ANLISIS DE LA CARTERA DE NEGOCIO

23

Tabla N 01 - Anlisis de la Cartera Geogrfica por rea de


Servicio
LUGAR
GEOGRAFICO

AGENCIAS
TARAPOTO

SAN MARTIN

PRODUCTO
SERVICIO
AHORROS
CREDITOS

JUANJUI

AHORROS
CREDITOS

LAMAS

AHORROS
CREDITOS

BELLAVISTA

AHORROS
CREDITOS

SAPOSOA

AHORROS
CREDITOS

VI. PLANEMIENTO ESTRATEGICO A NIVEL DE LA UNIDAD

ESTRATGICA DE NEGOCIO: TARAPOTO


6.1. DESCRIPCIN DE UNIDAD ESTRATEGICA DE NEGOCIO:
La Unida Estratgica de Negocios seleccionada es: Colocaciones de
crditos de la Ciudad de Tarapoto.
La Unidad Estratgica de Negocio en mencin ofrece como producto el
tipo de crdito: De consumo, Microempresa, Comercial y Hipotecario;
para ello cuenta con jefe de crditos y jefe de Recuperaciones y sobre
ello se debe plantear estrategias con el apoyo de Tecnologas de
Informacin.

24

S a n M a r t n d e P o r r e s

L td a .

ESTRUCTURA
ORGANIZACIONAL
ASAMBLEA GENERAL DE
DELEGADOS
COMIT
ELECTORAL
COMIT
DE RIESGOS

CONSEJO DE VIGILANCIA
COMIT
DE EDUCCIN

CONSEJO DE ADMINISTRACION

AUDITORIA
INTERNA

COMIT
DE AUDITORA
COMIT
DE GERENCIA

OFICIAL DE
CUMPLIMIENTO

COMIT
DE CREDITOS

GERENCIA GENERAL
COMIT DE
RECUPERACIONES
ASISTENTE
ADMINISTRATIVO

COMIT DE
PLANEAMIENTO

GERENTE DE
ADMINISTRACION

JEFE DE
PERSONAL Y
LOGSTICA

RIESGOS

ASESORIA
LEGAL

CONTABILIDAD
GENERAL

MARKETING

SISTEMAS

GERENCIA DE NEGOCIOS Y
OPERACIONES

GERENTE DE AHORROS Y
FINANZAS

JEFE DE
OPERACIONES

CAJERO
GENERAL

SUCURSAL
TARAPOTO
JUANJUI
LAMAS
BELLAVISTA
SAPOSOA

JEFE DE
CRDITOS

JEFE
RECUPERACIONES

25

6.2. DIAGRAMA DE CONTEXTO: STAKEHOLDERS INTERNOS Y EXTERNOS:

Medio Ambiente

ORGANISMOS GUBERNAMENTALES
PROVEEDORES
-

IBM
MICROSOFT
TELEFNICA
ELECTRO ORIENTE
EMAPA
SYSTEMS SUPPORT
SUMINISTROS
PUBLICITARIOS
AMAZONAS SERVICE

COMPETIDORES
Mi Banco
Caja Municipal de Paita
Caja Municipal de Piura
Banco de Crdito
Banco Continental
Banco del Trabajo

BCR

SBS

Ministerio del
Trabajo

SUNAT

COOPAC-SMP

Sede Tarapoto
Asamblea general de
delegados

Consejo de administracin

Tarapoto
Lamas
Juanjui
Saposoa
Bellavista
-

Gerencias
Jefes de rea
Personal

COMUNIDAD

Administrativo
Operativo

Comerciantes
Taxistas
Agricultores
Mercado
Ferretero
Construccin

SOCIOS ESTRATGICOS
AFP
AFP UNIN
INTEGRA

COPEME

ENTIDADES FINANCIERAS
SEGUROS PARTICULARES
MAFRE

Banco Central de
Reserva del Per

CLIENTES

Microempresas
Personas Naturales

CAPIRONA
ORO VERDE

HORIZONTE

RABOBAK
Figura N05: Stakejolders internos y externos COOPAC-SMP

FINBDES

26

6.3. ANLISIS DE LA CADENA DE VALOR


Tabla N 02: Anlisis de la Cadena de Valor
CONTABILIDAD
Controlar los procesos financieros y patrimoniales
Controlar el registro contable de las operaciones
Supervisin de la adecuada elaboracin de la informacin contable
Previsin y control de los riesgos operacionales derivados de las actividades diarias
FINANZAS
Supervisin del desarrollo de los procesos de formulacin, anlisis e interpretacin de los estados financieros y presupuestarios
Evaluacin de los recursos financieros necesarios para asegurar un adecuado desarrollo de las actividades de intermediacin, as como velar por el
cumplimiento de las obligaciones pactadas.
Ejecutar las acciones de control del gasto de las partidas presupuestales de la institucin.
Aprobacin de las rdenes de pago concernientes a los gastos administrativos
SISTEMAS
Supervisin de la permanente operatividad de la infraestructura tecnolgica e informtica de la Cooperativa
Administracin del parque informtico de la Cooperativa, as como sus unidades perifricas, controlando asimismo los suministros y dispositivos de
almacenamiento
Apoyo a las diferentes Unidades Orgnicas de la Cooperativa el soporte tcnico de hardware, software base y red LAN.
Mantenimiento preventivo y correctivo de los equipos de cmputo de la institucin.
ADMINISTRACION
Formulacin de planes y programas de la Cooperativa
Formulacin y evaluacin de los criterios tcnicos y metodolgicos para la programacin y evaluacin de los planes y programas de la Cooperativa
Elaboracin de las propuestas de objetivos, polticas y estrategias de desarrollo institucional
Coordinacin con la Unidad de sistemas la automatizacin y normatividad de las nuevas operaciones y servicios a implementarse
Coordinacin con la Gerencia General y ejecucin de los lineamientos de poltica, planes y programas de promocin e imagen de las actividades
institucionales
Emisin de propuestas y ejecucin de polticas de normas de control y funcionamiento de las captaciones de la Cooperativa
Seguimiento y apoyo en el cumplimiento de las metas de captaciones mensuales a cada agencia
Elaboracin diaria de cuadros estadsticos de captaciones por productos y agencias
Evaluacin del impacto de las operaciones, productos y servicios desarrollados en la actualidad, formulando las sugerencias y planteamientos
tendientes a su optimizacin

27

Formulacin y proposicin a la Gerencia General las polticas y pautas relativas a la identificacin y administracin de los riesgos
Elaboracin, evaluacin y reporte al Consejo de Administracin, Gerencia General y dems reas el resultado de la evaluacin y clasificacin de la
cartera de crditos
Formulacin de medidas conducentes a la recuperacin de los crditos en situacin de deterioro
Revisin y control del nivel patrimonial de la Cooperativa.
Elaboracin, evaluacin y reportar los anexos y reportes requeridos por las entidades reguladoras
Gestin integral de riesgos
PERSONAL
Ejecucin de actividades de control de asistencia, permanencia y puntualidad del personal de la Cooperativa.
Elaboracin de planilla mensual de remuneraciones y beneficios del personal.
Capacitacin de Personal
Promocin de Personal
Despido de personal
ATENCION AL USUARIO
Atencin a los clientes, aplicando el concepto de que cada cliente es nico y merece ser atendido con excelencia y calidad
Informacin a los usuarios y potenciales usuarios
Atencin a clientes preferenciales que deseen abrir una cuenta, o realizar un retiro o depsito.
Atencin de los reclamos que presentan los clientes de manera eficiente, rpida y ordenada
Seguimiento del proceso por el que tiene que pasar un reclamo cualesquiera
ABASTECIMIENTO
Evaluacin de proveedores
Convocatoria a Licitacin
Evaluacin de propuestas
Elaboracin de rdenes de compra
LOGSTICA Y BIENES ADJUDICADOS
Recepcin de materiales
Elaboracin del Plan de Venta de los Bienes Adjudicados
ABASTECIMIENTO
LOGISTICA
**

OPERACIONES
INTERNA
RECUPERACIN
*COLOCACIONES
*ADMINISTRACION DE
(POST-VENTA)
MARKETING
(VENTAS)
CREDITOS
Atencin de los
Elaboracin
Supervisin y
Formulacin de los
Formalizacin de garantas
requerimientos
del registro de
seguimiento a los
planes y programas
Realizacin de acciones Supervisin del registro de
logsticos de las
proveedores
procesos judiciales
de promocin

28

Gerencias de rea,
Jefaturas de Unidad y
Administradores de
Agencias.
Evaluacin de la
factibilidad
presupuestal.
Formulacin de planes
y programas del
sistema de
abastecimiento y
servicios generales de
la Cooperativa.
Verificacin del
cumplimiento de la
ejecucin de los
servicios prestados por
los proveedores.
Coordinacin y control
del programa de
necesidades de bienes
y servicios de la
Cooperativa.
Supervisin y Control
del proceso de
adquisicin de bienes y
servicios requeridos
por las Unidades de la
Cooperativa.
Supervisin y control
de los bienes
adjudicados para cubrir
requerimientos de
expansin y/o inversin
de la Cooperativa.

de bienes y
servicios.
Recepcin,
registro,
almacenamient
o y distribucin
de bienes.

orientadas al
otorgamiento de los
crditos de la
Cooperativa.
Implementacin de
estrategias y tcticas de
mercadeo de crditos,
mantenimiento de las
colocaciones y
recuperacin de
clientes, en
coordinacin con las
reas involucradas
Orientacin y
asesoramiento a los
clientes de la
cooperativa en sus
decisiones relativas a
nuevas inversiones, con
el fin de aumentar su
produccin, mejorar la
calidad de sus
productos, reducir sus
costos y ampliar sus
utilidades

los certificados bancarios


y/o depsitos ingresados
en la Cooperativa.
Confeccin y revisin de
los contratos de crdito con
garanta hipotecaria,
solidaria y otros.
Suscripcin de los
contratos de crdito y
ttulos valores que
amparan las operaciones
de crditos.
Administracin de las
Garantas Hipotecarias,
Prendarias, Fianzas
Solidarias y dems, siendo
responsable de su
inscripcin en los Registros
Pblicos correspondientes.
Supervisin permanente de
la evolucin de la cartera
morosa y judicial en
coordinacin con el
Gerente del rea de
Negocios, Asesora Legal y
Funcionarios de Negocios.

publicitaria
Desarrollo de las
acciones de
evaluacin,
promocin, diseos
de formateara y
material para
campaas
publicitarias y
proyeccin de la
imagen institucional
Supervisin de las
acciones de atencin
a los clientes y
pblico en general
Evaluacin
permanente de la
imagen institucional
Coordinacin con los
medios de
comunicacin
Participacin activa
en el cumplimiento de
las actividades del
Sistema de Control
Interno

encargados a los
Asesores Externos,
enfatizando en lo
concerniente a los
plazos y
procedimientos
legales establecidos
Emisin de opinin
sobre los informes
remitidos por los
asesores legales
externos.
Definicin de
estrategias de
cobranzas a
emplearse en la
Seccin de
Recuperaciones
Realizacin de
propuestas a la
Asamblea General
de Delegados, con
el VB del Gerente
General, el castigo
de crditos,
adjuntando un
informe tcnico
sobre el caso
Revisin y anlisis
de los expedientes
de crditos
normales,
refinanciados o
vencidos, y emitir
opinin sobre las
deficiencias

29

Registro de bienes,
activos fijos y bienes
adjudicados

encontradas.

30

6.4. ANALISIS FODA


FORTALEZA
Flexibilidad en los procesos
Procesos automatizados
Captacin constante de nuevos clientes
Parque informtico actualizado
Trabajo en equipo
Solidez
Personal Motivado
Mejora Continua
Desarrollo de su propia Tecnologa
Buen Posicionamiento en el mercado

DEBILIDADES
Deficiente Integracin entre las agencias (interconexin
deficiente)
Personal desmotivado
Falta comunicacin Vertical
Organizacin desactualizada
Normas internas no actualizadas
Deficiente servicio
Falta comunicacin Vertical

OPORTUNIDADES Y AMENAZAS
OPORTUNIDAD
Crecimiento del mercado
Identificacin con la institucin y los
productos
Publicidad
Respaldo financiero y tecnolgico
Situacin actual del gobierno
Firma de convenios
Socios Estratgicos
Estabilidad Econmica
Desarrollo de DSS en el Mercado
Ejecucin del Plan estratgico

AMENAZA
Nmero de competidores
Tasas de Inters
Precios de la Competencia
Tasas impositivas
Sensibilidad al tipo de cambio monetario
Normatividad y Leyes del Estado
Fenmenos Naturales
Inestabilidad Laboral
Polticas aplicadas por el gobierno sobre el sector
financiero
Resistencia a los cambios tecnolgicos

31

6.5. GENERACIN DE ESTRATEGIAS ESPECFICAS


Tabla N 03: Generacin de Estrategias Especficas
OPORTUNIDAD
Crecimiento del mercado
Identificacin con la institucin y los productos
Publicidad
Respaldo financiero y tecnolgico
Situacin actual del gobierno
Firma de convenios
Socios Estratgicos
Estabilidad Econmica

FORTALEZA
Flexibilidad en los procesos

Desarrollo de DSS en el Mercado


Ejecucin del Plan estratgico
ESTRATEGIAS F-O

1. Estudio constante de las necesidades del mercado


apoyado con sistemas CRM, ECR
Procesos automatizados

Captacin constante de nuevos


clientes
Parque informtico actualizado

2. Desarrollo de nuevos productos y aprovechar el


regionalismo existente apoyado con sistemas Web
inteligentes para su difusin
3. Motivar al personal para la innovacin constante
en la bsqueda de nuevas oportunidades de
negocio, capacitando constantemente al personal
por medio de video conferencia
4. Aprovechar que el gobierno actual est apoyando

AMENAZA
Nmero de competidores
Tasas de Inters
Precios de la Competencia
Tasas impositivas
Sensibilidad al tipo de cambio monetario
Normatividad y Leyes del Estado
Fenmenos Naturales
Inestabilidad Laboral
Polticas aplicadas por el gobierno sobre el
sector financiero
Resistencia a los cambios tecnolgicos
ESTRATEGIA F-A
Buscar nuevos convenios, con tasas de
inters competitivas, interrelacionando por
medio de sistemas de conexin remota para
apoyar en la administracin de esa nueva
cartera de crditos
Desarrollar sistemas de identificacin de
deudores expuestos al Riesgo Cambiario
Crediticio, de tal forma que se reduzca
aquellos posibles morosos por efectos de
variacin en el tipo de cambio monetario
Desarrollar un sistema que permita
monitorear constantemente los costos
generados por periodos, de tal forma que
permita redisear las estrategias establecidas
Aprovechar el parque Informtico actualizado

32

Trabajo en equipo
Solidez
Personal Motivado
Mejora Continua
Desarrollo de su propia Tecnologa
Buen Posicionamiento en el
mercado
DEBILIDAD
Deficiente Integracin entre las
agencias (interconexin deficiente)
Personal desmotivado

en el desarrollo de productos alternativos para la


agricultura, desarrollando nuevos productos para
ese sector, apoyado en un sistema que permita
pronosticar el cumplimiento de sus compromisos
de los posibles prestamistas.
5. Desarrollar un sistema Web inteligente que
permita atender a los clientes o posibles clientes
las 24 horas del da y los 7 das de la semana.
6. Aprovechar la solidez econmica con la que
cuenta la institucin para la bsqueda de nuevos
respaldos financieros
7. Aprovechar la motivacin del personal para el
crecimiento y desarrollo de la institucin
8. Implementar capacitaciones para el desarrollo
institucional
9. Desarrollar sistemas de toma de decisiones para
el nivel gerencial, as como sistemas que se
encarguen de monitorear los procesos
10. Aprovechar el buen posicionamiento que tiene la
institucin
para obtener un buen respaldo
financiero.
ESTRATEGIA D-O
Interconectar la sede principal con las agencias, de tal
forma que permita mejorar el servicio a nuestros
clientes y el control de la cartera de crditos (
Desarrollar sistemas de autoaprendizaje por medio de
concursos internos, en donde participan todas las
agencias, apoyado por un sistema de calificacin
ONLINE.

para combatir la resistencia existente a los


cambios tecnolgicos

Aprovechar el trabajo en equipo del personal


para combatir la resistencia de los cambios
tecnolgicos
Negociar tasas de inters preferenciales para
clientes potenciales

ESTRATEGIA D-A
Promocionar incentivos salariales
implementando un sistema en lnea que
permita conocer las necesidades del personal
Implementar la unidad de Organizacin y
Mtodos para coordinar y elaborar las nuevas
normativas internas, as mismo proponer la
nueva estructura orgnica usando las
herramientas de tecnologas necesarias, el
cual permitir ser ms eficiente y reducir
costos innecesarios

33

Falta comunicacin Vertical

Organizacin desactualizada

Normas internas no actualizadas


Deficiente servicio
Falta comunicacin Vertical

Definir polticas claras del desarrollo de la institucin, Promover la estabilidad laboral, de tal forma
as mismo cultivar un ambiente favorable de trabajo, que reduzca el nmero de trabajadores que
buscando la identificacin con la institucin
optan por trabajar en la competencia, los
mismo que adquieren toda la informacin
crtica de la COOPERATIVA
Definir claramente los responsables de puestos de
Implementar un sistema de gestin integral
trabajo, as mismo aprovechar los sistema de
de riesgos que permita monitorear en base a
comunicacin para mejorar la relacin comunicativa
alertas el cumplimiento de la normatividad
entre gerentes y personal administrativo/operativo
interna y externa as como las leyes del
estado
Actualizar el organigrama, polticas y normas internas
de acuerdo a las exigencias de la nueva administracin
Mejorar el servicio que se tiene aprovechando el
crecimiento del mercado
Realizar talleres donde se implemente la comunicacin
entre el personal

34

ORGANIZACION

ESTABLECIMIENTO

PERSONAL

REDES

SOFTWARE

HARDWARE

6.6. TECNOLOGIAS ACTUALES


Laptops
Servidor Central
Servidor de Sucursales
Terminales
Lectora de Cintas Magnticas (Copias de Seguridad
Impresoras
Cintas Magnticas para copias de Respaldo
CD-RW : Que almacenan copias de Seguridad de
Sucursales
SICAC Plus
CONTAC Plus
Windows XP Service Pack 2
Windows NT 2000 Server
Antivirus Corporativo: F-Secure
Motor de Base de Datos: Microsft SQL Server 2000
Fast Ethernet.: Topologa Estrella, Cable UTP Cat. 5
Conexin Internet ADSL (512/256 Kbps y 128/64
Kbps)
MODEM HDSL
Router CISCO 1751-V
Switch 10/100
Conexin VPN: Entre las 7 Sucursales
Gerente General
Jefe de la Unidad de sistemas
Auxiliar de Operaciones y Cajeros
Analista de Crditos
Unidad de Riesgos
Unidad de Contabilidad
Asistente de sistemas
Sede Central Tarapoto
Agencias Sucursales
Zona de los servidores
rea de sistemas
Bveda y Caja Fuerte
Centralita PBX
UPS
Sistema de Aire Acondicionado
Fenacrep Federacin Nacional de Cooperativas de
Ahorro y Crdito del Per

SISTEMA

Ferro Sistemas
http://www.coopacsanmartin.com

6.7. ARQUITECTURA DE LA TI: INTERNAS EXTERNAS

35

Figura N06: Arquitectura de la TI COOPAC-SMP

36

VII. DIRECCIONAMIENTO ESTRATGICO

7.1.

OBJETIVOS DE NEGOCIOS:

Constituirnos en la institucin financiera ms slida y rentable


de la regin.
Mantener un alto nivel de colocaciones
Incrementar la rentabilidad a travs del rea de crditos.
Capacitar constantemente al personal.
Contar con herramientas de manejo de toma de decisiones
basadas con tecnologas de informacin actuales.

37

7.2.

CADENA DE VALOR PROPUESTA


Tabla N04: Cadena de Valor Propuesta

CONTABILIDAD
Controlar los procesos financieros y patrimoniales
Controlar el registro contable de las operaciones
Supervisin de la adecuada elaboracin de la informacin contable
Previsin y control de los riesgos operacionales derivados de las actividades diarias
FINANZAS
Supervisin del desarrollo de los procesos de formulacin, anlisis e interpretacin de los estados financieros y presupuestarios
Evaluacin de los recursos financieros necesarios para asegurar un adecuado desarrollo de las actividades de intermediacin, as como velar por el cumplimiento de las
obligaciones pactadas.
Ejecutar las acciones de control del gasto de las partidas presupuestales de la institucin.
Aprobacin de las rdenes de pago concernientes a los gastos administrativos
TECNOLOGIAS DE INFORMACIN
Supervisin de la permanente operatividad de la infraestructura tecnolgica e informtica de la COOPAC-SMP
Administracin del parque informtico de la COOPAC-SMP, as como sus unidades perifricas, controlando asimismo los suministros y dispositivos de almacenamiento
Apoyo a las diferentes Unidades Orgnicas de la COOPAC-SMP el soporte tcnico de hardware, software base y red LAN.
Mantenimiento preventivo y correctivo de los equipos de cmputo de la institucin.
Implementacin de herramientas para el anlisis, seguimiento y recuperacin de crditos.
Elaboracin de un sistema de pronstico de comportamiento de pagos.
ADMINISTRACION
Formulacin de planes y programas de la COOPAC-SMP
Formulacin y evaluacin de los criterios tcnicos y metodolgicos para la programacin y evaluacin de los planes y programas de la COOPAC-SMP
Elaboracin de las propuestas de objetivos, polticas y estrategias de desarrollo institucional
Coordinacin con el rea de Sistemas la automatizacin y normatividad de las nuevas operaciones y servicios a implementarse
Coordinacin con la Gerencia General y ejecucin de los lineamientos de poltica, planes y programas de promocin e imagen de las actividades institucionales
Emisin de propuestas y ejecucin de polticas de normas de control y funcionamiento de las captaciones de la COOPAC-SMP
Seguimiento y apoyo en el cumplimiento de las metas de captaciones mensuales a cada agencia
Elaboracin diaria de cuadros estadsticos de captaciones por productos y agencias
Evaluacin del impacto de las operaciones, productos y servicios desarrollados en la actualidad, formulando las sugerencias y planteamientos tendientes a su optimizacin.

38

Diseo y elaboracin de productos de crditos por campaa


Formulacin y proposicin a la Gerencia General las polticas y pautas relativas a la identificacin y administracin de los riesgos
Elaboracin, evaluacin y reporte al Asamblea General de Delegados, Gerencia General y dems reas el resultado de la evaluacin y clasificacin de la cartera de crditos
Formulacin de medidas conducentes a la recuperacin de los crditos en situacin de deterioro
Revisin y control del nivel patrimonial de la COOPAC-SMP
Elaboracin, evaluacin y reportar los anexos y reportes requeridos por las entidades reguladoras
Gestin integral de riesgos
PERSONAL
Ejecucin de actividades de control de asistencia, permanencia y puntualidad del personal de la COOPAC-SMP
Elaboracin de planilla mensual de remuneraciones y beneficios del personal.
Capacitacin de Personal, capacitado para cumplir funciones de asesor de negocio
Promocin de Personal
Despido de personal
Elaboracin de escala salarial.
ATENCION AL USUARIO
Atencin a los clientes, aplicando el concepto de que cada cliente es nico y merece ser atendido con excelencia y calidad
Informacin a los usuarios y potenciales usuarios
Atencin a clientes preferenciales que deseen abrir una cuenta, o realizar un retiro o depsito.
Atencin de los reclamos que presentan los clientes de manera eficiente, rpida y ordenada
Seguimiento del proceso por el que tiene que pasar un reclamo cualesquiera
ABASTECIMIENTO
Evaluacin de proveedores
Convocatoria a Licitacin
Evaluacin de propuestas
Elaboracin de rdenes de compra
LOGSTICA Y BIENES ADJUDICADOS
Recepcin de materiales
Elaboracin del Plan de Venta de los Bienes Adjudicados

39

LOGISTICA
ITERNA
Elaboracin del
registro de
proveedores de
bienes y
servicios.
Recepcin,
registro,
almacenamient
o y distribucin
de bienes.

ABASTECIMIENTO
Atencin de los
requerimientos
logsticos de las
Gerencias de rea,
Jefaturas de Unidad y
Administradores de
Agencias.
Evaluacin de la
factibilidad
presupuestal.
Formulacin de planes y
programas del sistema
de abastecimiento y
servicios generales de la
COOPAC-SMP
Verificacin del
cumplimiento de la
ejecucin de los
servicios prestados por
los proveedores
Coordinacin y control
del programa de
necesidades de bienes y
servicios de la
COOPAC-SMP
Supervisin y Control
del proceso de
adquisicin de bienes y
servicios requeridos por
las Unidades de la
COOPAC-SMP
Supervisin y control o
la decisin de
usufructuar los bienes

MARKETING
Formulacin de los
planes y programas de
promocin publicitaria
Desarrollo de las
acciones de evaluacin,
promocin, diseos y
material para campaas
publicitarias y
proyeccin de la
imagen institucional
Supervisin de las
acciones de atencin a
los clientes y pblico en
general
Evaluacin permanente
de la imagen
institucional
Coordinacin con los
medios de
comunicacin
Participacin activa en
el cumplimiento de las
actividades del Sistema
de Control Interno
Elaboracin y
propuesta de productos
de acuerdo a las
necesidades del
mercado.
Bsqueda de nuevos
nichos de mercado.
Fidelizacin de clientes
Rediseo de estrategias
para mejorar la imagen

OPERACIONES
COLOCACIONES
Realizacin de
acciones orientadas
al otorgamiento de
los crditos de la
COOPAC-SMP
Implementacin de
estrategias y
tcticas de
mercadeo de
crditos,
mantenimiento de
las colocaciones y
recuperacin de
clientes, en
coordinacin con
las reas
involucradas
Orientacin y
asesoramiento a los
clientes de la
COOPAC-SMP en
sus decisiones
relativas a nuevas
inversiones, con el
fin de aumentar su
produccin, mejorar
la calidad de sus
productos, reducir
sus costos y ampliar
sus utilidades
Atencin de las
solicitudes de
crdito, tomando

ADMINISTRACION
DE CREDITOS
Formalizacin de
garantas
Supervisin del
registro de los
certificados bancarios
y/o depsitos
Confeccin y
revisin de los
contratos de crdito
con garanta
hipotecaria, solidaria
y otros.
Suscripcin de los
contratos de crdito y
ttulos valores que
amparan las
operaciones de
crditos.
Administracin de las
Garantas
Hipotecarias, Fianzas
Solidarias y dems,
siendo responsable de
su inscripcin en los
Registros Pblicos
correspondientes.
Supervisin
permanente de la
evolucin de la
cartera morosa y
judicial en
coordinacin con el

RECUPERACIN
Supervisin y seguimiento a los procesos
judiciales encargados a los Asesores Externos,
enfatizando en lo concerniente a los plazos y
procedimientos legales establecidos
Emisin de opinin sobre los informes
remitidos por los asesores legales externos.
Realizacin de propuesta al Unidad de Crditos
las daciones de pago de deuda en los casos
pertinentes y efectuar el seguimiento respectivo
hasta su culminacin
Definicin de estrategias de cobranzas a
emplearse en la Seccin de Recuperaciones
Realizacin de propuestas a la Asamblea
General de Delegados, con el VB del Gerente
General, el castigo de crditos, adjuntando un
informe tcnico sobre el caso
Revisin y anlisis de los expedientes de
crditos normales, refinanciados o vencidos, y
emitir opinin sobre las deficiencias
encontradas

40

adjudicados para cubrir


requerimientos de
expansin y/o inversin
de la COOPAC-SMP
Registro de bienes,
activos fijos y bienes
adjudicados

institucional.
Difusin agresiva de
promocin de los
productos de crditos

las medidas
correctivas que
sean necesarias

Gerente del rea de


Negocios, Asesora
Legal y Funcionarios
de Negocios.

41

7.3.

OBJETIVOS ESTRATGICOS
Planificar, dirigir y controlar las colocaciones de crditos as como
velar por su recuperacin total.
Establecer los objetivos y metas para los productos de
colocaciones y recuperaciones
Organizar, dirigir, controlar y supervisar las actividades de la
gerencia de negocios en coordinacin con las diferentes unidades
relacionadas con operaciones de colocaciones
Reportar oportunamente a la gerencia todas las actividades de
negocios y los resultados obtenidos en la consecuencia de sus
metas y planes de accin de tal forma que permita establecer
nuevas metas.
Velar por el apoyo permanente de las TI para el logro de las
metas.
Planificar y requerir herramientas de apoyo en la gestin de
cartera de crditos.

7.4.

ESTRATEGIAS GENRICAS
Alianzas estratgicas con instituciones nacionales, mediante el cual se
podra hacer intercambio de trabajadores para que adquieran
conocimientos de otras culturas y formas de hacer negocios.
Analizar procesos de otorgamiento y recuperacin de crditos de tal
forma que se puede redisear los procesos y lograr un negocio
eficiente.
Implementar sistema de conferencias virtuales con otras entidades que
permitan conocer las mejores prcticas de otras instituciones similares
con prestigio internacional
Implementar agentes inteligentes en la web que permitan interrelacionar
con los clientes o posibles clientes, con lo cual se podr brindar
informacin permanentemente las 24 horas del da y los 7 das de la
semana.
Implementar agentes inteligentes va web que permitan evaluar
solicitudes de otorgamiento de crditos.

42

7.5.

ARQUITECTURA DE LAS TI: INTRANET Y EXTRANET

Figura N07: Plano de Red COOPAC-SMP

43

Figura N08: Plano de Red de la sucursal Tarapoto-COOPAC-SMP

44

VIII. IMPLEMENTACION DE LAS TECNOLOGIAS DE LA INFORMACIO

8.1.

POLTICAS
1. SE establece un horario corrido de atencin de mayor rango y
de consulta a tiempo completo mediante los sistemas
inteligentes.
2. Se entregara un informe mensual de la variacin del
rendimiento funcional de las unidades.
3. Se har un monitoreo de todas la mejoras tecnolgicas
implementadas en la empresa.

8.2.

ASIGNACIN DE RECURSO
1. Se incrementar el tiempo de atencin al cliente.
2. Disminuir el nivel de morosidad que estn generan los crditos
3. Mejora en los procesos del negocio.

8.3.

COMO MANEJAR LOS CONFLICTOS


1. Crear un plan de contingencia que nos permita dar un soporte
en caso de alguna ocurrencia que pueda dar en la
implementacin de las TI.
2. Establecer pautas de cmo proceder en casos de alguna
ocurrencia de conflicto.

8.4.

MANEJO DE RESISTENCIA AL CAMBIO


1. Participacin activa de las unidades en el desarrollo de los
planes estratgicos.
2. Capacitar al personal sobre manejo de las nuevas tecnologas
de la informacin.
3. Desarrollar un programa de socializacin del personal
creando un ambiente preactivo.
4. Concienciar a toda la empresa del pensamiento sistmico para
ver a la empresa de desde otro punto de vista.

8.5.

COMO MANEJAR EL AMBIENTE NATURAL


1. Establecer polticas de proyeccin social hacia la comunidad,
buscando un desarrollo sostenido de la empresa y su medio.

45

8.6.

FINANZAS /CONTABILIDAD
1. La empresa buscara financiamiento si a si lo requiere para la
implementacin de las tecnologas y soluciones informticas
planteadas en el plan estratgico.
2. Incrementar productividad de la unidad operativa.
3. Obtener financiamiento del exterior.

8.7.

INVESTIGACIN Y DESARROLLO

1. Formulara estudio para el desarrollo de nuevas tecnologas.


2. Analizar y mejorar de manera continua los sistemas de
informacin de la organizacin
3. Conducir

de

manera

estratgica

los

sistemas

de

la

organizacin

8.8.

SISTEMAS DE INFORMACIN

1. Elaborar

plan

de

contingencia

para

respaldar

el

funcionamiento y desarrollo de las TI


2. Se planificara el desarrollo, e implementacin de sistemas de
control y monitoreo de las TI
3. Se desarrollara sistemas basados en

las nuevas tendencias

tecnolgicas basadas en conceptos como (ERP, CRM, SCM,


etc.)
4. Evaluar y dirigir nuevas tecnologas

46

IX. CONCLUSIONES

Con el desarrollo del presente trabajo se pudo determinar la


situacin real de la empresa, la misma que sirvi para plantear
estrategias apoyadas en el uso de tecnologas de informacin

Se identifico que existen muchas Fortalezas que no estn siendo


aprovechadas eficientemente, para ello el grupo presenta en este
trabajo

mltiples

estrategias

que

conllevan

ser

ms

competitivos.

La tecnologa utilizada en Sistemas y Tecnologas de Informacin


no estn estandarizadas.

47

X. RECOMENDACIONES

Implementar las estrategias planteadas en el presente documento,


los mismos que deberan de tener un monitoreo constante para su
control.
Implementar mecanismos de control y encargar a una unidad para el
monitoreo permanente de la ejecucin de las estrategia planteadas.
Estandarizar las tecnologas de informacin a utilizar.
Con el monitoreo a la ejecucin de las estrategias realizar el
alineamiento estratgico de acuerdo a la situacin real que en ese
instante se presentan para que se cumplan los objetivos trazados.

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XI. REFERENCIA BIBLIOGRFICA

ANDREU, RAFAEL. Estrategia y Sistemas de Informacin, Editorial Mc


Graw-Hill, Espaa 1996
CASH, JAMES. Gestin de Sistemas de Informacin de la Empresa,
Editorial alianza, Espaa 1990
PORTE MICHAEL. Ventaja Competitiva, Editorial CECSA, Mxico 1995

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