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EL ABORTO

El aborto es un tema muy controvertido en la sociedad ya que es uno de los


problemas que enfrentamos, ya sea en nuestro pas as como en todo el mundo.
Esta problemtica se genera por falta de informacin que debemos de tener sobre
esta ya sea en nuestra familia o en el sector educativo.
Creo que el aborto es un acto inhumano porque se est negando el derecho a la
vida, a ese ser que recin comienza a desarrollarse y es el ms despiadado de
todos, porque es cometido por su propia madre as como tambin a presin de
terceros. Muchas veces rechazamos el aborto y a la madre que lo realiza, pero no
tomamos en cuenta los motivos que ella tuvo para realizarlo, de cualquier modo
pienso que el aborto no es la opcin ms apropiada.
Una de las causas por las que el aborto no alarma tanto a la sociedad como un
homicidio es porque la gente desconoce los avances cientficos que demuestran
que el feto es un ser humano desde el momento de su concepcin, y porque el
beb que se encuentra en el vientre de su madre no tiene voz, no se ve y no se
toca y a veces eso nos hace olvidar que existe, pero esto no quiere decir que este
hecho sea menos grave sino al contrario, porque el ser humano ms indefenso de
todos necesita ms proteccin.
Por ejemplo el caso de un nio (cualquier edad), l es una persona nica e
irrepetible, ser la misma dentro de dos meses y fue la misma desde el momento
que fue concebido; Acaso depender de su madre para vivir y desarrollarse lo
hace menos persona?.

En algunos casos se puede observar hasta cierto punto de discriminacin, como


por ejemplo: en el caso de permitir el aborto si se conoce que el beb resultar
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deforme o presentar alguna anomala; Acaso no vale la pena traerlo al mundo


slo porque nunca ser capaz de mantenerse por s mismo?

He podido concluir a travs de este trabajo que el aborto es un acto inmoral e


inhumano ya que desde el momento de la concepcin el feto es considerado una
persona o ser humano, con derechos que lo protegen, adems es injusto
condenar a este nio que an no nace a muerte, en caso de violacin, por el acto
despiadado que cometi su padre. Adems no existe ninguna causa que justifique
el privarlo del derecho a la vida que tiene como ser humano, ni siquiera problemas
mentales o fsicos.
Creo que las personas que realizan abortos deben ser juzgadas y castigadas
severamente, porque el nio que est dentro del vientre de su madre, es el ms
indefenso de los seres humanos y merece proteccin y respeto.

INTRODUCCIN
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El presente trabajo consta y trata sobre lo que es el lavado de activos, el cual


genera una serie de prdidas econmicas y sociales al Per y para conocer un
poco de esta mencionare lo siguiente:
Es el conjunto de operaciones realizadas por una o ms personas naturales o
jurdicas, tendientes a ocultar o disfrazar el origen ilcito de bienes o recursos que
provienen de actividades delictivas. El delito de lavado de activos, se desarrolla
usualmente mediante la realizacin de varias operaciones, encaminadas a
encubrir cualquier rastro del origen ilcito de los recursos.
En el Per, el 26 de Junio del 2002 se promulg la Ley Penal contra el Lavado de
Activos (Ley N 27765), la misma que extiende el Lavado de activos a otros delitos
como fuentes generadoras de ganancias ilegales.

INDICE

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Pag.

1. ANTECEDENTES

2. MARCO TERICO

3. PANORAMA NACIONAL

4. SUJETOS DEL DELITO

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5. ELEMENTOS DE LA FIGURA DELICTIVA

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6. FORMAS DE EJECUCIN

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7. PARTICIPACIN DELICTIVA

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8. LA LEGISLACIN PERUANA

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ANTECEDENTES

El siglo XXI no slo nos sorprende por el gran avance tecnolgico en un mundo
globalizado, sino tambin por la rapidez con que el crimen organizado se adapta a
la sofisticacin, debido a que ahora tienen mayor acceso a la velocidad y facilidad
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de las modernas finanzas electrnicas, con el fin de burlar las normas y controles;
y con ello seguir cometiendo delitos que causan graves daos a las sociedades,
ya que afecta a la economa y en consecuencia a las posibilidades de desarrollo
del pas.
La Globalizacin, las relaciones y la creciente interdependencia econmica entre
pases, ha trado como consecuencia mayores oportunidades y nuevos
mecanismos para lavar dinero y legitimar toda clase de fondos de origen ilegal.
El lavado de dinero es un serio problema, que perjudica no slo a una nacin sino
tambin a todo el mundo, dado el volumen asombroso de este delito trae como
consecuencia: La corrupcin, distorsiona la toma de decisiones econmicas,
agrava los males sociales y amenaza la integridad de las instituciones financieras.
Aunque, actualmente la denominacin de "lavado de dinero" es obsoleta debido a
que no slo se "limpia" dinero proveniente de actividades ilcitas, sino tambin otro
tipo de bienes, tales como propiedades, acciones, vehculos, por lo que lo
apropiado es referirse a este ilcito penal como "lavado de activos".
Pero en esta monografa, me dedicar a tratar sobre "Lavado de Dinero
proveniente del narcotrfico", debido a que ste es una de las principales causas
por el cual nuestro pas no ha desarrollado y sigue siendo un pas sin progreso;
que por el contrario, est lleno de corrupcin, ya que hoy en da est muy
relacionado al Estado, porque "algunos" funcionarios pblicos son aquellos que
cometen este delito; lo cual genera que haya mayores actividades ilcitas,
delincuencia y la pobreza.
Por tal motivo es esencial que haya una cooperacin internacional amplia entre las
agencias reguladoras y de ejecucin de la ley, las cuales debern implementar
polticas y mecanismos para impedir que sus servicios sean utilizados con fines
contrarias a la Ley, para lograr disminuir y radicar este delito que agobia a todos
los ciudadanos.

Una de las preocupaciones ms importantes para los estados, se encuentra


situada en el conocimiento que se tenga sobre el origen del dinero, la diferencia
sustancial radica en que los delitos previos pueden ser juzgados como graves o
no.

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Cuando el blanqueo de dinero es producto del narcotrfico o de delitos graves es


un crimen internacional, mientras que el blanqueo de dinero producto de evasin o
elusin fiscal es un delito menor, circunscrito al pas donde se ha realizado la
elusin o la evasin fiscal. A pesar que la evasin fiscal y el blanqueo de dinero
sucio tienen ciertas similitudes en cuanto a las tcnicas desarrolladas, es
conveniente comprender que se trata de dos procesos distintos.
En la evasin fiscal se parte de ingresos legalmente adquiridos, pero que se
intenta ocultar para no pagar impuestos.
En materia de antecedente puede tomarse el caso de los EE.UU. por ser el pas
que mayor influencia ha tenido en la configuracin de los tratados internacionales
sobre fiscalizacin de drogas. Dejando de lado una serie de medidas que no
tuvieron mayor trascendencia, debido a la falta de mecanismos eficaces que
motivaran el cumplimiento de las leyes impositivas, fue el notable incremento de
las transacciones comerciales de origen extranjero, sobre todo de evasin
tributaria y fiscal, lo que motiv con el paso de los aos, una creciente
preocupacin por parte de las autoridades sobre el origen ilcito de grandes sumas
de dinero que ingresaban y salan de los EE.UU.
Aunque inicialmente esta preocupacin se limit a las ganancias que provenan de
las operaciones que llevaban a cabo en las casas de juego y lugares parecidos
respecto de las apuestas que no se declaraban, conforme se fue incrementando el
trfico de drogas y las ganancias que se derivaban de ello, los mrgenes de
fiscalizacin se tuvieron que hacer ms estrechos y estrictos.

2. MARCO TERICO
2.1. BERTOLT BRECHT: "Si quieres robar, compra un banco"

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En su Obra "La sangre, los grandes bancos y el blanqueo de capitales". Dice que
el torrente de capitales que transita a travs del sistema financiero internacional en
gran medida se asemeja a la circulacin sangunea. En el sistema circulatorio hay
venas con transportan el dixido de carbono y las impurezas de las clulas del
cuerpo humano hasta alcanzar el corazn, que las devuelve limpias de polvo y
paja hacia las arterias, y vuelva a empezar.
"Blanquear" o "lavar" dinero, es reciclar fondos ilegales o "negros" para insertarlos
en la economa legal, con el objetivo de transformar las ganancias criminales en
valores respetables.

2.2. SEVARES, JULIO:


En su obra "Dinero Sucio", dice que el lavado de dinero alcanza magnitudes
escandalosas, ya que la cantidad de dinero que circula es tan grande que se ha
convertido en una amenaza, porque: Implica una evasin impositiva, reduce el
control de los mercados monetarios de los pases afectados.
Constituye una inmensa "caja" disponible para financiar la corrupcin y el delito,
por lo cual vulnera los sistemas jurdicos y polticos.
La debilidad de los gobiernos y las regulaciones no se debe a falta de visin o de
decisin, sino a que delitos como el lavado no son excreciones marginales del
sistema econmico ni el producto de la actividad de un grupo de delincuentes
profesionales, sino que son parte del mismo sistema.

2.3. DE FEO, MICHAEL A:


Los efectos corrosivos del blanqueo de dinero sobre las instituciones democrticas
y polticas, si bien es difcil estimar hasta qu punto socavan las economas con
los datos de que se dispone.
Actualmente, lo cierto es que ninguna institucin financiera y ningn pas estn a
salvo de este fenmeno. Y los esfuerzos para prevenir y combatir este fenmeno
se han visto obstaculizados por diferencias idiomticas y culturales, y diferencias
entre cdigos penales y prcticas en materia de justicia penal. Y mientras no se
controlen los bienes ilcitos la solucin del problema ser cada vez ms difcil y las
consecuencias ms graves recaern sobre las economas frgiles.

2.4. PRADO SALDARRIAGA:


En su obra "El delito de lavado de dinero en el Per". Y define al lavado de dinero
como un conjunto de operaciones comerciales o financieras que procuran la
incorporacin al Producto Nacional Bruto de cada pas, sea de modo transitorio o
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permanente, bienes y servicios que se originan o estn conexos con transacciones


de trfico ilcito de drogas.

2.5. LAMAS PUCCIO:


En su obra "Trafico de Drogas y Lavado de Dinero". Dice que el lavado de dinero
no comprende una simple negociacin de bienes respecto de delitos considerados
como comunes, sino de la puesta en prctica de sofisticadas y complejas
operaciones financieras de gran envergadura. No hay ningn tipo de mencin a la
suspensin del secreto bancario, como lo establecen todas las normas de derecho
comparado sobre la materia.

2.6Referencias Conceptuales Y Fundamentos


En realidad no existe una definicin propia que est sustentada en una
terminologa tcnico o jurdica, pero se entiende que el lavado de dinero es el
proceso de esconder o disfrazar la existencia, destino o uso ilegal de bienes,
producto de actividades ilegales para hacerlos aparentar legtimos.
Cuando un individuo obtiene dinero por medios ilegales o aunque lo consiga por
medios legales, no declara este ingreso a las autoridades monetarias
correspondientes, est creando lo que se conoce como dinero negro.
En general, involucra la ubicacin de fondos en el sistema financiero, la
estructuracin de transacciones para disfrazar el origen, propiedad y ubicacin de
los fondos, y la integracin de los fondos en la sociedad en la forma de bienes que
tienen la apariencia de legitimidad.
Una interpretacin amplia sobre las implicancias del abuso del poder econmico y
su complacencia indirecta con el trfico de drogas nos acerca al tema del lavado
de dinero. Existen muchas instituciones financieras especializadas en blanquear
dinero proveniente del narcotrfico, que genera rentas e ingresos que no se
pueden declarar ante las autoridades econmicas. Los medios y formas de
blanquear dinero son infinitos y dependen tan slo de la sagacidad e imaginacin
de la persona que posee dinero negro.

3. AL MODUS OPERANDI
Lo emplea el agente; son los actos que lo materializan, se ejecutan observando
siempre todas las formalidades y procedimientos usuales y regularmente exigidos
por cualquier negocio jurdico o financiero .
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3.1 Referencias
El pas ha tenido influencia con el narcotrfico as como las ganancias que
provienen de l. Al respecto, se han llevado a cabo una serie de estudios y anlisis
de diferente orden, que sealan la grave distorsin que la economa nacional ha
sufrido como consecuencia de ste fenmeno.
Un rgimen de libertad absoluta en materia de poltica cambiaria, es decir con tipo
de cambio libre, lo que incluye la libre convertibilidad de la moneda extranjera en
moneda nacional y viceversa, lo que genera muchas divisas y estn integrando
nuestro sistema financiero.
Dado a la comercializacin de los dlares que aporta el narcotrfico a la vida
nacional, distorsionan la contabilidad del estado. Mientras ms crezca la economa
subterrnea y en ella ms narcoeconoma mayor ser el grado de estadsticas de
los agregados falseando la realidad econmica del pas.
El mercado cocalero se ha incrementado largamente en los ltimos aos, al igual
que la cantidad de hectreas dedicadas a este cultivo; asimismo, el producto bruto
interno registrado por fuentes del mismo Banco Central de Reserva ha continuado
bajando.
Puede decirse que el narcotrfico ha contribuido en incrementar el proceso
inflacionario del pas. Porque la economa nacional ha crecido la base monetaria,
es decir la masa de moneda.
Por la grandes actividades provenientes del narcotrfico, se ha producido en todos
los bancos mucha ms liquidez de toda la prevista por la autoridades monetarias
gubernamentales.

3. 2.Sistema Bancario: Concepto y consecuencias


el principal aliado de la criminalizacin, en lo que se refiere al lavado de dinero son
los sistemas bancarios. ya que grandes sumas de dinero blanqueado pueden
llegar a una institucin financiera y luego desaparecer inesperadamente, mediante

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traslados telegrficos ocasionados por factores fuera del mercado, tales como
operaciones de aplicacin de la ley.
Ello puede provocar varios problemas de liquidez y pnico bancario. de hecho,
varios bancos han quebrado en todo el mundo a causa de este fenmeno, como el
primer banco internet, el banco de la unin europea.
En las consecuencias puedo decir que hay:

3.2.1 Prdida De Control Poltico Econmico: Esto se da sobre todo en


pases sub. Desarrollados, como el nuestro, donde estas ganancias ilcitas
empequeecen los presupuestos gubernamentales, como tambin afecta la
moneda y las tasas de inters. Todo esto genera grandes cambios inexplicables
en la demanda monetaria y mayor inestabilidad de los flujos de capital
internacional, las tasas de inters y tipo de cambio.

3.2.2. Distorsin Econmica E Inestabilidad: Los que blanquean dinero,


no les interesa invertir en algo que beneficie al pas, sino lo que les importa es
proteger sus ganancias. Esto genera prdidas en rentas pblicas, ya que
disminuye los ingresos gubernamentales y perjudican aquellos contribuyentes
honrados.

3.2.3. Riesgo De Reputacin: La confianza en el mercado mundial de ser un


pas que genere seguridad es importante y que al verse afectado por ste
fenmeno, nos perjudica en el mercado mundial.

3.2.4 Riesgos Sociales: Esta actividad permite a los narcotraficantes ampliar


sus operaciones, esto ocasiona que el gobierno descuide la necesidad de aplicar
una mayor actividad de aplicacin de la ley y a los gastos de salud pblica.

3.2.3. Bien Jurdico Tutelado


El bien jurdico tutelado por el precepto penal es la salud pblica y el orden
monetario y financiero que protege el estado, para evitar trastornos y
desequilibrios por el curso ilegal del circulante o divisas extranjeras, que ingresan
ocultamente al sistema bancario y financiero procedente del trfico de drogas o del
narcoterrorismo por las bandas mafiosas que operan en el extranjero o en el
territorio nacional.
El flujo y encaje de divisas extranjeras, narcodlares en el sistema financiero y
monetario y en el circuito econmico del pas, convirtiendo por ejemplo en moneda
nacional, o repatrindolos del exterior, o convirtiendo en otros bienes o
transfiriendo a otros pases, es una prctica y actividad comn.
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En principio porque el acto del lavado es posterior a cualquier conducta de trfico


ilcito de drogas; es ms, como se admite unnimemente en la doctrina y
legislacin extranjeras, el autor de un delito de lavado de dinero debe ser
completamente ajeno a cualquier delito precedente de trfico ilcito de sustancias
fiscalizadas.

4. Sujetos del Delito

4.1. Sujeto Agente


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Puede ser cualquier persona, hombre o mujer imputables, como el receptador,


socios, entidades de crdito, personas jurdicas empresariales, los testaferros,
hombres de confianza de los narcocapitalistas que se dedican al lavado de dinero,
proveniente del narcotrfico del trfico ilcito de drogas o de otros negocios
aparentes lcitos.

4.2. Sujeto Pasivo


En este caso es la sociedad y el Estado como titular de la salud pblica y del
orden financiero y monetario, que dirige la actividad econmica del pas, as como
las actividades econmicas.

5. ELEMENTOS DE LA FIGURA DELICTIVA


Los elementos de la figura delictiva y de su estructura lgica y normativa, son los
siguientes:
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5.1. Tipicidad Objetiva:


Consiste en actos materiales ilcitos realizados por el narcotrfico o
narcoterrorista, que fundamenta la articulacin normativa y lgica de la figura
delictiva, como aquel que interviene en el proceso de lavado de dinero proveniente
del narcotrfico.
Tambin es cuando el sujeto agente realiza estas actividades siendo miembro,
funcionario del Sistema Bancario o Financiero y acta en el proceso de lavado de
divisas, a sabiendas de la procedencia ilcita del dinero que se origina en el
narcotrfico, si lo ignora no comete el ilcito penal.

5.2. Tipicidad Subjetiva:


Los actos ilcitos descritos, son necesariamente dolosos, conscientes, voluntarios
y finalistas, con un propsito determinado, y como fin perseguido el animus
lucrando, como elemento subjetivo del tipo penal, que es el mvil que induce al
agente. Tiene conciencia de lo injusto o ilcito que es el acto que realiza el
receptador cooperante del narcotraficante.
Es consiente que est vincula do con actividades de subversin armada o de
acciones de terroristas, que blanquea dinero para financiar actividades ilcitas.

5.3. Tipicidad Normativa


Aqu se precisa y se determina normativamente con el concepto valorativo,
cuando el sujeto agente, en sus actos mltiples de lavado de dinero, ocultare su
origen, su propiedad y otros factores potencialmente ilcitos, a sabiendas de la
procedencia ilcita el dinero blanqueado.

5.4. Tipicidad Descriptiva


El delito de receptacin de lavado de dinero de procedencia ilegal o del
narcoterrorismo y sus operaciones econmicas y financieras, es ilcito penal de
acciones mltiples. La comisin delictiva tiene sus variables de la conducta
prohibida, realizada en varios actos tpicos.

6. Formas de Ejecucin
La conducta tpicamente antijurdica y punible del receptador sustitutivo del
narcotraficante, sigue el determinado proceso Psicosocial.

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6.1. Tentativa
Cuando el sujeto agente comienza la ejecucin del hecho punible, pero no
concluye la consumacin directa del evento criminoso, porque intervienen
circunstancias extraas a la voluntad del sujeto activo.

6.2. Acto Frustrado


Es otra forma de delito del imperfecto de una modalidad del delito de lavado de
dinero, cuando e agente perpetra el hecho criminal, pero no produce el mal que se
propuso el culpable, por causas independientes, extraas a su voluntad delictiva
del autor, concluyendo en consumacin fallida, porque no logra sus propsitos y
objetivos perseguidos.

6.3. Consumacin
El sujeto realiz con xito todas las operaciones de blanqueo de dinero,
cooperando con los narcotraficantes se realizan todos los presupuestos.

7. PARTICIPACIN DELICTIVA
En la figura delictiva de lavado de dinero proveniente del trfico ilcito de drogas,
no solo es factible, sino realizable en la prctica delictiva, cuando el
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narcotraficante por intermedio del encubridor o receptador utiliza cualquier


modalidad empleada por el sistema bancario o financiero para transferir o repatriar
sus narcocapitales para el ingresarlo en el circuito econmico de la pas.

7.1. Coautora Intelectual O Ejecutiva


De acuerdo al artculo 296 B concurren dos o ms participantes como coautores,
altos funcionarios de entidades bancarias y financieras y de seguros que cooperan
o intervienen como receptadores sustituidos de los narcotraficantes, que utilizan
modalidades empleadas por estas empresas que manejan el sistema bancario.

7.2. Complicidad
Consiste en la participacin intencional de asistencia, colaboracin del cmplice
con el o los autores del delito de receptacin para el xito de la operacin del
lavado de dinero.
El artculo 25 del Cdigo Penal est referido a la complicidad primaria, es decir, en
la prestacin de auxilio y cooperacin en la realizacin del hecho punible, sin la
cual no se hubiera logrado el objetivo.

7.3. Encubrimiento
El encubridor no es participante, pero es agente cuasi participante del evento
delictivo con los autores y cmplices en acciones concretas.

8. LA LEGISLACIN PERUANA
Es necesario aclarar que los artculos 296 a y 296b han sido derogados por la
ley n 27765, que se dio el 26 de junio del 2002. Pero har una breve resea de
cmo en que se lleg a lo que hoy en da est vigente.

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