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. Lea y analice cuidosamente el capitulo que contiene los elementos del


Sarlaft en la circular 026de junio de 2008 de la Superintendencia Financiera
y un manual del Lavado de activos de cualquierentidad financiera,
establezca en un cuadro sinptico los elementos en comn y los que
hacenfalta en uno o en otro documento de acuerdo con lo que usted haya
aprendido durante la semana.

ELEMETOS DE SARLAFT BANCO CAJA SOCIAL

Polticas.Procedimientos.Documentacin.Estructuraorganizacional.rganos
decontrol.Infraestructuratecnolgica.Divulgacin
deinformacin.Capacitacin

La entidad cuenta con laspolticas bsicas del sarlft

El banco caja social cuenta con unaplataforma tecnolgica en la cual


ofreceuna base de datos de todos los clientescon el fin de seguir los
procedimientosadecuados para detectar sarlaftSe implement una
plataforma en la cual elbanco posibilita el acceso a las bases dedatos, y
exige a los empleados informar cualquier operacin sospechosala entidad
implemento una serie deprocedimientos para la debidaimplementacin del
sarlaftLa entidad cuenta con el supervisor especializa y su suplente
encargados deinformar cualquier movimientosospechosoLa entidad cuenta
con una plataformatecnolgica con acceso a las bases dedatos en caso de
que las autoridades uotros entes reguladores lo requieranLa entidad exige
que todos los empleadostengan previo conocimiento sobre las tcnicasde
combatir el sarlaft y los procedimientosinternos de la entidadLa entidad
cuenta con una serie de cursos para a capacitacindel sarlaft y los
procedimientos para controlarlo dentro de laentidad (tiene convenios con
instituciones que prestan aquellos

2. Analice un manual de tica o conducta de una entidad financiera o en su


defecoel que se encuentra ubicado en el material de apoyo, elabore un
ensayo en dondeestablezcan conclusiones sobre la importancia de su
contenido, resaltepreferencialmente las indicaciones que se deben poner en
prctica en la relacincon los clientes y en s con todas las actividades que
la entidad realiza.RTA/

ETICA Y CONDUCTA

Actualmente la tica y la conducta hacen parte de un sinfn de


calificaciones, perodichos trminos tambin hacen parte de la vida laboral,
son ms comunes de loque muchos piensan, desde que iniciamos el da
hasta que culmina, es un tema elcual se presta para distintos tipos de
interpretacin y aspectos a tratar por lo tantohe decidido hacer un enfoque
en el mbito laboral.Nosotros como funcionaros del sector financiero
estamos expuestos a riesgosconstantemente, por eso las empresas
vigiladas por la superintendencia financierade Colombia, han diseado
manuales de ayuda para sus funcionarios, en estosdocumentos se plantean
todas las situaciones a las que se exponen diariamentesegn su cargo, es
decir un cajero puede perjudicar a un cliente directamente oindirectamente
Por qu de estas dos maneras?, porque lo puede hacer intencionadamente
o inconscientemente, es por esta razn que las empresas almomento de
contratarlos los capacitan para afrontar este tipo de adversidades;
losasesores tambin estn expuestos a recibir sobornos o ddivas con el fin
debeneficiar a un tercero, pero no solo estn expuestos los funcionarios que
tienerelacin con los clientes y/o usuarios, tambin los integrantes del
reaadministrativa estn expuestos, como lo plantea el manual de tica y
conducta delBanco caja social , es un delito alterar estados financieros o
utilizar secretos de laentidad para beneficio propio o de terceros, este tipo
de riesgo tambin esconocido por las empresas y tambin debe ser
afrontado de una manera seria, yaque por ejemplo un asesor comercial
aprueba un producto sin que los

documentos sean verdicos y dicho cliente es financiador del terrorismo, al


instanteque sea descubierto este personaje no solo habr perjudicado su
vida por elcontrario perjudico de forma indirecta a la entidad en la cual
laboraba ya que estapasara a ser cuestionada sin mencionar los
procedimientos legales a los cualesse sometera.

En los ejemplos anteriores podemos observar que el riesgo est en todos


loscargos y en todas las empresas del sector financiero, por eso debemos
estudiar detenidamente a las personas que deseen ingresar a este tipo de
entidades yaque tienen un mayor riesgo debido al manejo que realizan de
recursos de terceros(clientes y/o usuarios), es decir el riesgo no es solo del
cajero que es el encargadode recibir el dinero sino de las dems personas
que estn detrs de el por ejemploel cajero principal, el director de la oficina
y dems funcionarios de la entidad, yaque los entes econmicos son
sistemas organizacionales y dependen de todossus integrantes para llegar a
la armona laboral y social.

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