PROPOSTA DE ADITAMENTO DE DVIDA

PAGAMENTO PARCELADO
Dados do(s) Credor(es) desta Proposta (assinalado(s) abaixo e denominado(s) Credor):
[ X ] 1. Ita Unibanco S.A.

CNPJ 60.701.190/0001-04

[ ] 2. Banco Itaucard S.A. CNPJ 17.192.451/0001-70

[ ] 3. Banco Itaucred S.A. CNPJ 59.461.152/0001-34
Dados do Cliente destinatrio desta proposta
Nome
CPF/CNPJ
ROSANGELA ROSA DOS SANTOS
Data desta Proposta de Aditamento:
27/09/2016

Dados da Conta Corrente

Agncia Conta n
DAC
278.728.758-10 7870
06233
3
Verso aplicvel das Condies Gerais:
N 24231-3 DE 11/15

ATENO:
Se esta proposta for aceita, cada contrato em atraso originar um parcelamento distinto, que se
reger pelas condies especficas abaixo e pelas condies gerais, que esto disposio do
cliente em qualquer agncia do Ita e cuja cpia receber pelo correio.
Apontamentos Cadastrais: os apontamentos cadastrais relativos aos contratos em atraso sero
retirados em at 5 (cinco) dias teis aps o pagamento do boleto anexo.
Efetivao do Contrato: esta proposta somente ser considerada aceita, e o aditamento efetivado,
com o pagamento da 1 parcela, por meio do boleto anexo, at a data indicada no subitem 3.3.5.
Caso o boleto seja pago antes da data de vencimento, haver alterao do saldo devedor projetado.
Se o boleto no for pago at a sua data mxima, esta proposta ficar sem efeito.
1. Dados de cada Contrato ("Operao Origem") aditado
1.1 Nmero do
1.2 Nome do
1.3 Data do atraso
Credor
contrato (*)
contrato
1.(*) 01
000000121948996 ITAU SOB MEDIDA
23/05/2016
2. 01
23/05/2016
000000197076904 ITAU SOB MEDIDA
23/05/2016
3. 01
000000196667273 ITAU SOB MEDIDA
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
24237-0 (FL1/6) 11/15

1.4 Saldo devedor

nesta data (R$)
448,58
1.600,02
336,68

19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
27.
28.
29.
30.
31.
32.
33.
34.
35.
36.
37.
38.
39.
40.
41.
42.
43.
44.
45.
46.
47.
48.
TOTAL

2.385,28

(*) Na tabela seguinte observa-se a mesma ordem de relao dos contratos

2. Valor a ser pago pelo Cliente, at a data do 1 vencimento, para abatimento do TOTAL do
novo saldo devedor: R$
350,55
2.1. Aps a data de vencimento o valor da parcela ser de R$
419,36 , sendo
necessrio a solicitao de novo boleto para pagamento deste valor, ou de novas condies
pactuadas
3. Dados de cada Renegociao
3.1 Valor da
3.2 IOF
Renegociao
(Imposto
(R$)
sobre
Credor
Operaes
Financeiras)
(R$)
1. 01
2. 01
3. 01
4.
24237-0 (FL2/6) 11/15

448,58
1.600,02
336,68

2,87
10,25
2,15

3.3 Parcelas da Renegociao

3.3.1 Valor at a
data de
vencimento
(subitem .3.3.4)
(R$)
65,93
235,14
49,48

3.3.2 Valor para pagamento

aps a data de vencimento
(subitem 3.3.4.)
(R$)
78,87
281,30
59,19

5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
27.
28.
29.
30.
31.
32.
33.
34.
35.
36.
37.
38.
39.
40.
41.
42.
43.
44.
45.
46.
47.
48.
TOTAL
2.385,28
15,27
350,55
3.3.3 Quantidade de parcelas
3.3.4 Vencimento das demais
restantes
parcelas (a partir da 2 parcela)
Todo dia: 10
05

24237-0 (FL3/6) 11/15

419,36
3.3.5 Vencimento da 1
10/10/2016

3.4 Taxa mxima de juros remuneratrios 3.5 Soma total a pagar

3.6 CET (Custo Efetivo Total):
aplicvel s renegociaes
(item 3.3.2. x item 3.3.3 +
3.4.2 Ao ano (365
3.4.1 Ao ms (30
3.6.1 Ao ms 3.6.2 Ao ano
(item 2.1)
dias)
dias)
(30 dias):
(365 dias):
R$
21,30 %
2.516,16
1,60 %
%
1,86
25,10 %
3.7 Detalhes do CET
3.7.1 Valor do novo contrato
3.7.2 Valor IOF :
3.7.3 Valor do seguro:
R$
R$
2.385,28
15,27
No se Aplica
0,64 %
99,36 %
3.7.4 Valor financiado:
3.7.5 Pagamento de:
R$
2.400,55
10.10.2016 a 10.03.2017
100,00 %
Disposies Gerais e Pagamento: O Credor prope a voc, sem inteno de novar, renegociar o
pagamento dos saldos devedores dos contratos indicados no item 1, para pagamento em parcelas na
quantidade do subitem 3.3.3, nos valores indicados nos subitens 2 e 3.3. Os valores devidos a ttulo
de IOF (subitens 3.2) esto includos no valor das parcelas da renegociao (subitem 3.3). As demais
parcelas vencero no dia indicado no subitem 3.3.4 dos meses subseqentes e sero debitadas em
sua conta corrente, que dever ter saldo disponvel.
O valor de parcela do subitem 3.3.2 composto de principal e de juros remuneratrios taxa mxima
indicada no subitem 3.4. O valor de parcela do subitem 3.3.1 poder ser composto de principal e de
juros remuneratrios taxa inferior a indicada no subitem 3.4 ou ser inferior ao valor de principal.
Ateno: Valores amortizados, inclusive por meio de dbito em conta corrente, entre a data desta
proposta e a sua aceitao, sero creditados pelo Credor na conta acima indicada. Se encerrada, o
valor ser devolvido por outro meio. O Credor para operacionalizar este aditamento poder
realizar crditos em sua conta corrente ou em seu carto de crdito, porm voc no ter
qualquer disponibilidade sobre o montante creditado sistemicamente. O valor de sua dvida
tambm no ser alterado por conta deste crdito.
Conta-salrio: Caso voc receba o salrio, benefcio ou similar na conta-corrente indicada para
dbito das parcelas deste Aditamento, e solicite a transferncia do salrio ou similar para outra
instituio financeira, ou realize diretamente o saque da conta de registro de salrio (conta-salrio),
voc autoriza que o pagamento deste Aditamento seja realizado, na data do crdito dosalrio, por
meio de dbito em sua conta-salrio, antes da transferncia deste para outros bancos, ou do saque
dos valores creditados na conta-salrio, nos termos da Resoluo 3.402 do CMN. Para evitar o
acmulo dos encargos de atraso em produtos de crdito por voc contratados junto a empresas do
Conglomerado Ita Unibanco S.A. com opo de dbito de valores em conta-corrente, o Ita poder
debitar os valores em atraso de sua conta-salrio.
Modo de Pagamento: A cada ms, no dia acima indicado, ocorrer o dbito, em sua conta corrente,
do valor da parcela, salvo se no momento da aceitao da proposta a sua conta corrente j estiver
encerrada, bloqueada ou inativa, sendo que nesse caso o pagamento das demais parcelas dever
ser feito por meio de boleto que o Credor enviar, pelo correio. Da mesma forma, se a sua conta
corrente que estava sendo utilizada para pagamento das parcelas vier a ser encerrada
posteriormente, o pagamento tambm dever ser feito por meio de boleto que o Credor enviar,
pelo correio. A conta indicada dever ter saldo disponvel para suportar o dbito, sendo que a
insuficincia de saldo configurar atraso no pagamento, podendo o Ita efetuar o dbito gerando
adiantamento a depositante na sua conta corrente, se contratado. Se o Credor da operao aditada
for o Banco Itaucard ou Itaucred, voc autoriza o Ita a debitar a conta e a transferir queles o valor
das parcelas pagas. O modo de pagamento poder ser alterado para boleto bancrio. Qualquer
saldo credor em carto de crdito envolvido neste Aditamento, decorrente de pagamento realizado,
ser utilizado para amortizao das parcelas vincendas do(s) parcelamento(s) relacionado(s) a
quaisquer carto(es) de crdito previsto(s) neste Aditamento.
Atraso de pagamento e Multa: Se aps a aceitao desta proposta voc no pagar o valor de
qualquer parcela na data do vencimento, o Credor cobrar o valor de parcela do subitem 3.4.2,
24237-0 (FL4/6) 11/15

acrescido de juros remuneratrios e de juros moratrios de 1% a.m. e multa de 2%, calculada sobre
os valores devidos e no pagos. Se voc no cumprir qualquer de suas obrigaes ou se houver
vencimento antecipado, o Ita poder utilizar o produto de aplicaes financeiras, inclusive poupana,
que voc mantiver junto ao Ita para pagar o saldo devedor.
Disposies Especiais - LIS, Carto de Crdito e Seguros: A aceitao desta renegociao
poder implicar na reduo ou no cancelamento/bloqueio do limite de crdito (LIS) ou do carto de
crdito, bem como o Credor poder deixar de emitir tales de cheques, at que o valor total do
aditamento seja liquidado. Se o limite do carto de crdito for bloqueado, no haver cobrana de
tarifa de anuidade, bem como os seguros atrelados ao carto, se contratados, sero
automaticamente cancelados. O Credor, conforme descrito no regulamento do programa sempre
presente, poder suspender o acmulo e resgate dos pontos atribudos ao titular do carto. Seguro
Credirio: No h seguro prestamista disponvel para esta renegociao de dvida. Caso voc tenha
contratado seguro credirio para qualquer dos contratos indicados no item 1, a vigncia original
deste seguro ficar mantida conforme determinada no certificado individual, e no caso de sinistro
coberto, a indenizao ser paga exclusivamente ao estipulante, para amortizao do saldo devedor
do contrato original vinculado ao seguro credirio, conforme condies gerais e especiais da aplice.
Declarao: Ao aceitar esta proposta, voc declara que possui condio econmico-financeira para
pagar mensalmente o valor das parcelas da contratao sem comprometer seu sustento e o de sua
famlia.
Consultas, informaes e servios transacionais, acesse itau.com.br ou ligue 4004 4828 (capitais e
regies metropolitanas) ou 0800 970 4828 (demais localidades), todos os dias, 24 horas por dia ou
procure sua agncia. Reclamaes, cancelamentos e informaes gerais, ligue para o SAC: 0800
728 0728, todos os dias, 24 horas por dia. Se no ficar satisfeito com a soluo apresentada, de
posse do protocolo, contate a Ouvidoria: 0800 570 0011, em dias teis, das 9h s 18h. Deficiente
auditivo/fala: 0800 722 1722, todos os dias, 24 horas por dia.
Voc poder desistir no prazo de at 07 dias da contratao, sendo restabelecida a dvida original
acrescida de seus encargos at a data da desistncia.

24237-0 (FL5/6) 11/15

Ita Unibanco S.A | 341-7 | 34198.84964 49804.592779 91627.140006 4 69430000035055

Recibo do Pagador

Pagador

CPF/CNPJ

ROSANGELA ROSA DOS SANTOS

278.728.758-10

Nosso Nmero

Nr. Documento

Vencimento

00884964980459

Valor do Documento

Valor Cobrado

419,36

10/10/2016

350,55

Beneficirio

CPF/CNPJ

Ita Unibanco S/A - Praa Alfredo Egydio de Souza Aranha, 100 - So Paulo - SP.

60.701.190/0001-04

Autenticao Mecnica

Ita Unibanco S.A |341-7| 34198.84964

Local de Pagamento
At o vencimento pague preferencialmente no Ita.
Aps vencimento pague somente no Ita.

49804.592779 91627.140006 4 69430000035055

Data de Vencimento

10/10/2016
Agncia / Cdigo Beneficirio

Nome do Beneficirio/CNPJ/CPF/Endereo

Ita Unibanco S/A - CNPJ 60.701.190/0001-04

Praa Alfredo Egydio de Souza Aranha, 100 - So Paulo - SP.
Data do Documento

Nmero do Documento

Aceite

Data de Processamento

FT

27/09/2016
Uso do Banco

2779/16271-4
Espcie Doc.

Nosso Nmero

27/09/2016

00884964980459

Carteira

Espcie

Quantidade

Valor

(=) Valor do Documento

0884

R$

06

R$

419,36

Informaes de responsabilidade do Beneficirio

No receber aps 19/10/2016 . Parcelado em

CCR - 00 - DIRETORIA DE COBRANA.

(-) Descontos / Abatimentos

06

68,81

vezes - 1 Parcela
(-) Outras Dedues

0,00

Importante: Se o pagamento for realizado com cheque do Pagador, este documento ser considerado
quitado somente aps sua compensao.

(+) Juros e Multa

O pagamento deste boleto implicar aceitao pelo Cliente, da proposta de renegociao de dvida
feita pelo Beneficirio em 27/09/2016 .
Se este boleto no for pago at a data de seu vencimento, a referida proposta ficar prejudicada e
sem efeito.

0,00
(+) Outros Acrscimos

0,00
(=) Valor Cobrado

350,55

Ao confirmar a contratao voc manifesta sua deciso de no dar seguimento a eventual pedido de
portabilidade para outra instituio financeira de qualquer contrato includo nessa negociao.
Cliente Ita: voc pode pagar o valor na internet, caixas eletrnicos ou pelo telefone.
Nome do Pagador/CPF/CNPJ/Endereo/Cidade/UF/CEP

ROSANGELA ROSA DOS SANTOS

RUA CANDIDA DE CARVALHO

278.728.758-10
09

JARDIM SAO SEBA

SP

SAO PAULO

Sacador Avalista:
Autenticao Mecnica/Ficha de Compensao

24237-0 (FL6/6) 11/15