Introduccin:

Las estafas estn ocurren cada dia mas y mas se informara y se les presentara al
pblico interesado, acerca de los distintos tipos de estafas as como los mtodos ms
comnmente usados por los criminales de esta ndole para llevarlas a cabo.
Exponindolo de una manera interesante y fcil de comprender por cualquier tipo
personas, independiente de su edad, situacin econmica o gnero. De esta manera
generando conciencia colectiva de los peligros, riesgos y consecuencias que
representan, en conjunto definir las mejores maneras para ubicar una situacin de
riego para ser estafado y a un estafador.
Se Buscar prevenir y reducir la cantidad de vctimas afectadas por estafadores,
teniendo principalmente en cuenta los diferentes niveles de estafas, se tratara de
inculcar e involucrar el pensamiento lgico y deductivo, para que las personas
adquiriendo esta habilidad logren el objetivo de que acten desde donde estn en
prevencin. Existen muchos niveles de estafadores, desde los estafadores de la feria,
clonadores de tarjetas, estafas en la compra de casas, financieros etc. Al informar a la
poblacin se buscar y lograr generar una exponencial prevencin y reduccin a la
cantidad de vctimas afectadas por estafadores. Se creara conciencia de la precaucin
y el cuidado de los datos personales, as como bancarios, y a la par manera detectar
ambientes de trabajo de los estafadores y por ende zonas de riesgo para que la
ciudadana no caiga en crmenes de esta ndole.
Se realizara y creara un listado en el que se muestren las distintas formas de estafa en
base a tus caractersticas relevante, como empleo, ganancias, situacin familiar entre
otros. Para que la gente tenga fcil acceso a esta informacin y se pueda mantener al
tanto de como el estafador acta, en que ambientes, y el nivel de propencidad y como
o donde se encuentra para evitar ser estafados.

Historia de las estafas

Las estafas han existido desde que el hombre empez a manejar cosas como el dinero
o el intercambio de bienes, no se podra dar una fecha exacta de cuando se empezaron
a dar pero si se sabe que en los ltimos aos, con la creacin del capitalismo, han ido
incrementando de manera asombrosa por la importancia del dinero y de la compra de
objetos de hoy en da.
La estafa es un vocablo relacionado con el verbo estafar (obtener riquezas a travs de
una trampa o un ardid, cometer un delito mediante el abuso de confianza o la mentira).
La persona que comete una estafa se conoce como estafador. (WordPress,
http://definicion.de/estafa/,2008).
Sin lugar a dudas se tuvo que idear una forma de identificar como era una estafa y es
por ello que se pueden ver muchas noticias de los nuevos tipos de estafas que los
estafadores van ideando con el tiempo para poder mantenerse siempre innovando las
maneras de estafar y as evitar ser descubiertos.
Las estafas han ido evolucionando a lo largo de los aos dependiendo de la poca en
la que los estafadores viven, por ejemplo: acaulemente lo ms innovador son las
estafas por medio de internet mientras que hace tan solo 20 aos tenan que ser de
manera personal para poder llevarlas a cabo.
Para que una persona pueda considerar hoy en da que se vio envuelta en una estafa
debe de cumplir con las siguientes caractersticas:
Que haya tenido lugar mediante el empleo de maniobras fraudulentas.
Que la entrega de valores, capitales u otros haya sido obtenido con la ayuda de esas
maniobras fraudulentas.
Que haya un perjuicio.
Que el culpable haya actuado con intencin delictuosa.

A lo largo de los aos se han presentado varios estafadores que se hicieron famosos
por haber aprovechado tan bien y de manera tan brillante de la gente. Si bien es cierto
que esto.

Si bien no podemos hablar de las fechas en que se formaron las estafas, si podemos
decir en qu momentos las estafas estuvieron en bocas de todos y en qu momento la
estafa se movi al internet y otros medios para estafar.

Es por ello que hacer una historia fija es imposible pero se puede hacer un listado de
los momentos en las estafas han sido noticia en el mundo.

Diciembre de 2008, Bernard Madoff Alcanz los 50.000 millones de dlares, lo que lo
convirti en el mayor fraude llevado a cabo por una sola persona
Abril de 1983, Gerd Heidemann Stern public extractos de unos documentos que
supuestamente eran el diario de Hitler. El contenido del libro result ser una copia de
un libro de discursos de Hitler al que se haban aadido comentarios personales.

2002 Howard Welsh Lee Hope Thrasher ganaron 31 millones de dolares con una
pirmide, ofreca inversiones libres de impuestos a creyentes cristianos

1872 Philip arnold Perpetr el Engao de los Diamantes de 1872 con su primo John
Slack.

1920 Charles Ponzi es arrestado. Es conocido por ser el creador de la estafa llamada
esquema Ponzi. Comenz a repartir cupones prometiendo unas ganancias del 50% en
45 das o del 100% pasados los tres meses.

1960 Frank Abagnale Fue un falsificador de cheques e impostor durante la dcada de

1960. Antes de cumplir 20 aos Abagnale haba cometido fraudes por valor de 2,5
millones de dlares, adems de convertirse en el hombre ms joven buscado por el
FBI. pas cheques falsos por un valor total de 4 millones de dlares en 26 pases.

Mayo de 1925 Victor Lustig se le conoce sobre todo por ser el hombre que vendi
la Torre Eiffel. Diciembre 5 de 1935, es arrestado tras haberla vendido 2 veces.

En 1820 Gregor MacGregor afirm ser dueo de Poyais, un pas centroamericano

que haba inventado MacGregor. Obtuvo inversiones gigantescas para su supuesto
pas.

En 1928 es arrestado George C. Parker Hizo carrera vendiendo sitios tursticos de

Nueva York, como l Museo Metropolitano de Arte y la Estatua de la Libertad a
visitantes ingenuos. Su favorito era el Puente de Brooklyn

(Finanzas marzo 17 de 2010-05:00a.m. portafolio

http://www.portafolio.co/economia/finanzas/10-grandes-estafadores-historia-483448)

En la historia de las estafas un nuevo captulo ha comenzado y es el de las estafas vas

internet.
Antes uno requera de estar en alguna especie de parte que fuera frecuentada por
gente turstica o bien gente que no fuera muy experta en el mbito de los engaos.
Hoy en da un estafador se puede encontrar en cualquier parte del mundo y es casi
imposible saber si es una persona buena o una mala cuando te las topas va internet.
Por ejemplo desde que se empezaron las estafas va internet se han aprovechado
temas de trabajo o de premios como los conocidos anuncios que aparecen en internet
Estas estafas de internet quizs sean la etapa ms peligrosa de una etapa porque hoy
en da hay mucha gente que no sabe de estas estafas nuevas porque si bien es cierto
que un adolescente ha crecido en este ambiente y es una persona capaz de identificar
cmo funcionan estas estafas o como hoy en da se les llama spam puesto que no es
una persona que te pueda contactar de manera sencilla si no que se requiere que la
persona que se encuentra en lnea presione alguna cosa para permitirle al estafador
tener acceso a la persona.
Pero un adolescente es una persona que aun no cuenta con una cuenta bancaria y es
una persona cuya economa no mantiene a otros aun o no en la mayora de los casos.

Por ello hoy en da el que una persona adulta no est al 100% preparado para
prevenirse significa que es vulnerable y por lo tanto el internet tarde o temprano lo har
perder dinero.
Es por ello que en este texto dividiremos las estafas en dos pocas porque antes uno
requera de estar con la persona e interactuar con ella de cierta manera un poco ms
personal para lograr convencerla, sin embargo, hoy en da el hacer esto no es
necesario puesto que puedes estar siendo estafado por un japons mientras que estas
en cuba y ni siquiera te vas a dar cuenta.

Incluso me atrevera a decir que es an ms peligroso estar moviendo dinero en

nuestra poca puesto que siempre habr una persona buscndote va internet para
buscar cualquier punto dbil y explotarlo al punto de convencerte y estafarte.
Incluso hoy en da una nueva especie de estafador ha surgido y se le llama hacker,
este individuo ni siquiera requiere que la persona se entere que lo estn estafando
puesto que solo necesita un anzuelo que la persona muerda y con ello rpidamente
empezar a extraer informacin.
Existen an ms tipos de estafadores desde los que ofrecen trabajos fciles y bien
pagados hasta los que te llegan a ofrecer incluso una cantidad de dinero grande o
algn milagro para tu fsico.
Y estos peligros son para la gente adulta que no crecieron en este ambiente.
Antes uno admiraba como una persona puede engaar de manera tan ridcula a la
gente como el que vendi la torre Eiffel pero eso era porque saban que eso no les
pasaba a ellos y que estaban fuera de peligro pero ya se dieron cuenta que con la
llegada del internet siempre estn an ms cerca de este peligro latente.

Estrategias para evitar estafas

Este artculo est destinado a prevenir a los inversionistas, de cualquier clase y nivel,
acerca de tipos ms frecuentes de estafas principalmente con capitales de inversin y
de que maneras pondrn identificarse con mayor facilidad estas situaciones de riesgo
y por efecto de esto mismo llegar a evitar las diversas tcticas que emplean los
estafadores para atraer y hacer caer a sus vctimas.
Gracias a la informacin recabada usted encontrara cuales caractersticas y
comportamientos comparte con el perfil que se ha determinado como el de mayor
incidencia y especial vulnerabilidad ante las estafas.

Tipos de estafas

Las estafas cubren un espectro tan extenso y diverso que es necesario definirlas,
distinguirlas y clasificarlas en funcin de sus caractersticas y metodologa operacional,
y aunque resulte imposible conocer todas, por causa de la versatilidad de los
estafadores para idear nuevos atractivos o anzuelos para cometer el fraudes, y que
dichos ganchos se encuentren en constante evolucin, existen corrientes de operacin
de acuerdo tradicionales esquemas generales, como los presentados a continuacin:

Esquemas de pirmide (Multiniveles):

Es un sistema mediante el cual los estafadores pueden asegurar con una pequea
inversin generar ganancias exorbitantes en un plazo corto de tiempo. Esto funciona
gracias al sistemtico reclutamiento de nuevos participante al programa, siendo esta la
nica forma para ganar dinero. Existe un especial nfasis para desarrollar estos
esquemas de la manera ms similar y que mejor aparente los esquemas legtimos de
mercadeo de mltiples niveles. Estos esquemas se encuentran diseados con la
tendencia de desintegrarse naturalmente y rpidamente con el tiempo, al llegar al punto
en que resulta imposible reclutar a nuevos miembros.
Esquemas Ponzi:
Sistema creado para girar y desarrollarse entorno un estafador, llmesele principal o
eje, el cual engaa a nuevos inversionistas con el fin de recaudar fondos para cubrir
las fantasmas ganancias de los inversionistas de etapas anteriores, incumpliendo su
promesa original de invertirlo y/o administrarlo.

El fraude ha sido bautizado con el nombre de Charles Ponzi, un estafador criminal de la

dcada de 1920 quien convenci a miles de personas que invirtieran en un complejo
esquema de arbitraje de precios que involucraba estampillas postales.

El funcionamiento efectivo de este sistema, al igual que el piramidal, depende y

requiere en gran manera un flujo e inyeccin constante y continua de efectivo para
mantenerse a flote. Los esquemas de clase Ponzi frecuentemente encuentran su punto
de colapso en escases de nuevos inversionistas para alimentar la estructura y en los
tiempos de crisis econmica cuando la mayor parte del grupo de inversionistas buscan
sacar su capital invertido.
Inflar y huir (Pump & dump):
En esta estructura el estafador en cuestin compra de manera intencional acciones de
bajo perfil y costo que en el mercado resultan poco negociables, para posteriormente
publicar informacin falsa que incentive el inters de compra de las acciones y as
aumentar su precio venta al mejor postor. Por causa de la informacin falsa filtrada, en
el mbito se crea una oportunidad para los inversionistas de realizar un exitoso
negocio, con valores y ganancias prometedores, lo cual a su vez generara la demanda
de compra de las acciones que disparara subiendo los precios de las acciones en
cuestin. Al alcanzar cierto estatus de demanda, el estafador se libera de sus acciones
mediante la venta de estas a un alto precio en la bolsa de valores, para
inmediatamente desaparecer del radar, causando la perdida de grandes cantidades de
dinero a aquellos que compraron las acciones que no tenan ningn valor. Tpicamente
esta estrategia es realizada mediante llamadas telefnicas no solicitadas provenientes
de diversos Call-Centers operados por los mismos estafadores, en adicin a boletines
en las diferentes plataformas informativas.
Fraude de honorarios anticipados:
Mtodo utilizado para atraer inversionistas proponiendo la de comprar acciones sin
valor o valor mnimo que se encuentran en el mercado, por un precio relativamente
alto, as acrecentando la esperanza de los inversionistas de hacer un negocio redondo.
Para cerrar el negocio y en auras de para pagar el servicio, se propone enviar
honorarios anticipados, una vez realizado el pago el capital desaparecer al igual que
negocio.

1.- Fraude nigeriano: En esta estafa envan a las vctimas un correo supuestamente de
alguna autoridad nigeriana y les dicen que tienen un dinero en el banco y que no
puedes disponer de este, pero que pueden tener una parte del dinero si asumen las
deudas legales de estas personas
2.-Pagos anticipados con prstamos o tarjetas de crdito: la empresa informa a la
persona que su tarjeta de crdito o prstamo han sido aprobados, pero antes de esto
les piden que realicen un depsito, para estos casos es importante solo hacer esto en
el banco fsicamente y en lugares de confianza
3.-Falsas loteras: En este tipo de estafa le envan un correo a la vctima de una lotera
de otro pas un correo donde le confirman que ha ganado un premio pero que ocupa
hacer un depsito para gastos de envo y otros trmites, aunque la persona nunca ha
comprado un boleto para esta lotera
4.-Suplantacin de identidad: Este que es uno de los ms comunes se desarrolla de
una forma que te solicitan informacin confidencial como nombre telfono direccin etc
con el pretexto de alguna actualizacin o que la cuenta quiere ser hackeada y con esta
informacin hacen trmites ilcitos
5.-Fraudes telefnicos o por SMS: en este se le enva a la persona un mensaje o les
hablan diciendo que son algn familiar o conocido y les piden que les presten dinero
para alguna emergencia en algunos casos incluso les piden que se renan y aunque la
vctima no reconoce a la persona esta asegura ser su familiar o un amigo el estafador
previamente realizo una investigacin sobre la vida personal d la victima
6.- Pginas web falsas: esto se presenta por lo general en pginas bancarias o alguna
tienda donde la vctima quiere revisar su estado de cuenta o compra algo y ponen los
datos de su tarjeta de crdito
7.-Artculos de venta personal: en este caso son artculos de costo alto en el cual el
estafador le ordene ms dinero del que usted pide el estafador le enva un
comprobante de pago supuestamente confirmado por un banco.

8.-Donaciones: pginas de internet piden apoyo econmico, aunque en algunas

ocasiones no son grandes cantidades de dinero que son muchas personas las que
caen en esta estafa para les dicen que son para alguna causa buena como campaas
de apoyo a animales o despensas, pero los casos no son reales.
9.-Estafas de viajes: envan Correos y publicidad de paquetes de vacaciones a precios
muy bajos y atractivos, pero por lo general la vigencia de la promocin son pocos das
posteriores de los que recibe el correo o los servicios no son como los que ofrecan
10.-inversin de dinero (esquema ponzi): en esta estafa te ofrecen que inviertas tu
dinero en grandes negocios que van creciendo y pueden hacer que usted gane mucho
dinero y envan informacin que parece ser cierta y muy segura, pero todos estos
negocios son falsos y despus de un tiempo desaparecen con toda su inversin o los
estafadores que se supone que son los que tienen ms tiempo en el negocio dicen que
primero se toma el dinero de los nuevos miembros
11.-Robo de datos por pginas web falsas: muchas personas quieren revisar sus
estados de cuenta y por accidente escriben mal la pgina o entran a alguna falsa y
estos ingresan todos sus datos bancarios para este caso no es recomendado revisar
esto en internet ya que existen muchas pginas clones
12.-Busqueda de empleo: Se le enva a la vctima una oferta de trabajo de una
empresa extranjera dicha empresa le solicita que le d informacin y tambin le piden
su nmero de cuenta y le dan un nmero de cuenta para que realicen un deposito
13.- Correos de gana dinero: envan un correo en donde dicen que la primera persona
de la lista recibir una gran cantidad de dinero, pero son listas manipuladas en donde el
nombre del estafador aparece en primer lugar siempre y si usted llega a participar
puede recibir acusaciones de fraude
14.- Estafas de software de seguridad no autorizada: este software es ms conocido
como scareware puede ofrecer una seguridad limitada o en todo caso nula el programa
pone alertas engaosas intenta que participe en transacciones fraudulentas y daan su
equipo

15.- Amantes: En este tipo de estafas por medio de correos electrnicos o algunas
redes sociales envan mensajes con fotos de personas muy atractivas el estafador
empieza a tener platicas con la victima hasta que esta cree tener una conexin con la
supuesta persona de la imagen despus el estafador pide que le preste dinero y haga
algunos depsitos despus de esto el estafador desaparece.
16.- Dietas y curas milagrosas: Es de los ms comunes ya que en internet hacen
campaas masivas de tpicas plantas que ayudan a curar enfermedades o cmo hacer
que coman menos y venden estos productos por internet
17.-TV por cable gratis: En esta estafa hay don principales problemas para empezar los
equipos que instalan no sirven son solo cajas vacas que usan para hacerlo creer que,
si le estn instalando el sistema de cable y en algunos casos si funcionan pero los
aparatos son robados esto es un delito que puede ser penalizado con la crcel y puede
darle muchos problemas.

18.- Trabaje desde casa: Para esto le piden que haga un deposito ya que para el
trabajo ocupan un software especializado que es costoso, pero aseguran que ese
dinero lo recuperara despus de mucho tiempo la vctima se da cuenta que no tiene
ningn software ni un rembolso de su dinero y ya no existe la pgina que le ofreci este
trabajo.
19.- La timba de la bolsa: Esta estafa se presenta en inversores inexpertos que no
saben nada sobre mercados y no saben en que es lo que estn invirtiendo.
20.- Piratera: Siempre vemos en la calle tiendas donde venden artculos piratas lo ms
comn es la venta de pelculas la piratera es un delito altamente castigado por la ley y
la personas que compra se arriesgan a que la calidad de las cosas sea muy mala
incluso en productos de maquillaje puede llegar a ser muy peligroso para la salud

21.- Esquema de pirmide: Es el tpico sistema de negocio en donde se invierte dinero

y cada miembro debe hacer que otro nmero de personas se vayan uniendo y as
consecutivamente no siempre son negocios algunas veces tambin pueden ser
paquetes de vacaciones o casas como esas puede que, si se obtengan ganancias,
pero siempre la persona que est en la punta de la pirmide es la que recibe ganancias
y los otros miembros no.
22.- Programa salami: Esa estafa es una de las ms seguras y con las que ms estn
protegidos los estafadores ya que en lugar de robar grandes cantidades de dinero de
una sola cuenta van robando cantidades muy pequeas de muchas cuentas as es muy
difcil que alguien sospeche o tal vez si se dan cuenta, pero como son cantidades de
dinero muy bajas las personas no le toman importancia y piensan que son cargos de
alguna otra cosa.
23.- Estafa del prisionero en Espaa: Esta estafa es similar a la estafa nigeriana
consiste en que una persona esta presa en Espaa injustamente l dice que es una
persona con una gran fortuna te pide que pagues la fianza y a cambio recibir una
recompensa.
24.- Tocomocho: Como en muchas estafas esta est relacionada con boletos de lotera
en esta envan un correo diciendo que no pueden cobrar el boleto y por eso la persona
decidi venderlo por un precio alto pero que vale la pena por el premio de este boleto.

25.- Estafas matrimoniales: Esta estafa no es tan comn ya que requiere de mucho
tiempo en esta se realizan todos los tramites de matrimonio y la pareja contina casada
por mucho tiempo despus buscan alguna excusa para divorciarse y se lleva a cabo
todo el proceso de divorcio donde la persona que estafa se que con la mayor parte de
los bienes y deja al otro en bancarrota.

http://www.monografias.com/trabajos12/estaf/estaf.shtml
http://aerogaby.blogspot.mx/2009/10/tipos-de-estafas.html
http://www.taringa.net/post/info/4043730/Conoce-tipos-de-estafas.html
http://www.webespacio.com/formas-comunes-estafas-internet-redes-sociales/

Psicologa de una estafa

La piedra angular que comparten, une y sostiene a estos distintos tipos de fraude es la
relacin psicologa que guardan, y que se fundamenta principalmente en la promocin.
La mayora ha llegado a escuchar en algn punto la tradicional advertencia Si algo
parece ser demasiado bueno para ser verdadero, probablemente es porque no lo es.
Este consejo es de gran importancia y a tomar en cuenta, pero el verdadero truco
radica en advertir el punto de transicin entre algo bueno a demasiado bueno. Es
imposible delimitar o determinar una lnea de alerta precisa, ya que los estafadores
siempre buscaran promover sus negocios de manera que aparente ser tanto
excelentes como legtimos.
En un estudio realizado en el 2006 y financiado por la FINRA Investor Education
Foundation (Fundacin FINRA para la Educacin del Inversionista), el Grupo para la
Investigacin del Fraude al Consumidor (Consumer Fraud Research Group) estudi
centenares de grabaciones encubiertas de estafadores promocionando fraudes con
inversiones. Las grabaciones revelaron que los estafadores son maestros de la
persuasin, adaptando sus promociones a los perfiles psicolgicos de sus blancos.
Buscan un taln de Aquiles mediante preguntas aparentemente benignasacerca de
su salud, su familia, sus opiniones polticas, pasatiempos o patronos anteriores. Una
vez que conocen ms acerca de su persona, lo sometern a un bombardeo de tcticas
persuasivas que pueden dejar aturdida inclusive a alguien de gran sentido comn y
muchos conocimientos.

Tcticas de estafas ms comunes

La tctica de Riquezas Fantasma:
Mediante la creacin de una perspectiva de riqueza, atrae a la vctima con objetos
deseables que regularmente no poseen el poder adquisitivo para obtenerlos.
La tctica de Credibilidad de Origen:
El estafador intenta establecer seguridad y credibilidad en sus vctimas mediante la
argumentacin de trabajar con o para una compaa grande e importante o de tener
respetables credenciales y experiencia de especial calidad.
La tctica de Consenso Social:
Se hacen pasar por prestigiados y reconocidos inversionistas, con conocimientos de la
materia, haciendo creer a los dems inversionistas, las perspectivas irreales pero
deseadas acerca delo que han invertido
La tctica de Reciprocidad:
Ofrecer un favor dispensable a cambio de uno indispensable.

La tctica de La Escasez:
Se busca transmitir en la victima un ficticio sentido de urgente necesidad argumentado
la limitada disponibilidad de un servicio o producto en conjunto con la socorrida
demanda de este mismo. Estas tcticas resultan conocidas y cotidianas por causa de
su recurrente uso en ventas legtimas, actuando de manera subliminal cuando no se
est preparado para afrontarlas y resistirlas. En particular, el caso de estas tcnicas es
conocer y evadir la persuasin.

Seales de alerta del fraude

Existen ciertos parmetros o recomendaciones a tomar en cuenta a fin de mantenerse

atentos y evitar verse involucrado en estafas, algunas de estas seales listadas a
continuacin:
Garantas: Toda Inversin conlleva riesgos. Se recomienda guardar precauciones
cuando cualquier persona le asegure y garantice una inversin libre de riesgos y con un
funcionamiento especifico.
Productos no registrados: Gran nmero de las estafas realizada actualmente con
llevan a individuos sin licencia para vender productos o servicios no registrados, que
varan desde acciones corporativas, e inversiones bancarias representativas a
alimentos o productos cotidianos.
Rendimientos demasiado regulares: Las inversiones mantienen una uniformidad y
regularidad de crecimiento positivo independientemente de las condiciones del
mercado y que adems consigue generar ganancias de considerable magnitud, es de
prestar atencin por su sospechoso comportamiento. Esto ya que inclusive las
inversiones ms estables y constantes naturalmente pueden sufrir repentinos cambios
de vez en vez.
Estrategias complejas: Se propone evadir contacto con cualquier trato de inversin
que asegure o se le atribuya un implacable xito debido a las tcnicas financieras
implementadas en un mercado altamente complejo y cambiante. Los verdaderos
profesionales poseen la capacidad de exponer de forma clara y concisa los procesos
que siguen para obtener resultados. Al momento de realizar inversiones es de crucial
importancia que se comprenda en plenitud todo lo que esta conlleva y meditarlo de
manera consiente considerando todos los factores involucrados, especialmente los
riesgos y ganancias.
Documentacin incompleta: Se recomienda que bajo ninguna circunstancia se
adquiera posesiones, bonos, acciones u objetos de valor sin la documentacin
pertinente que los acredite como legtimos y registrados ante la ley.

 Discrepancias en su cuenta: Encontrar en sus estados de cuenta y/o registros

bancarios personales o corporativas transacciones de carcter no autorizado, capital
faltante entre otros inconvenientes, podran simbolizar el autntico resultado de un fallo
sistemtico o en su contra parte representar la ilcita transacciones de valores con
motivo de recibir comisiones, proceso igualmente perteneciente al fraude. Por lo que se
recomienda revisar con frecuencia los estados de cuenta para de esta manera tener la
certeza que la actividad y movimientos del registro el correcto, esto en conjunto con un
notable conocimiento representante que administra y maneja los activos.
Un corredor o vendedor insistente: La insistencia y urgencia de proceder con un trato
denota inseguridad del mismo. Los profesionales en el mbito de la inversin jams
deberan de presionar o apresurar la toma de una decisin o abogar por que esta sea
de efecto inmediato. Se advierte y recomienda en estos casos evitar materializar el
convenio. Inclusive en casos libres de fraude, esta clase de presiones no son ticas.
Las cosas que debes de tener en cuenta para no ser estafado:
Fuente: http://www.alertafraudedehipoteca.org/cosas-que-debe-saber.aspx
Una compaa o persona que requiere pago por adelantado para trabajar con su
prestamista para modificar, refinanciar, o restablecer su hipoteca. Es ilegal que
una compaa o persona te cobre por adelantado por estos servicios de acuerdo con la
regla de la Comisin Federal de Comercio (FTC por sus siglas en ingls) sobre
Servicios de Asistencia y Alivio para Hipotecas (la regla MARS por sus siglas en ingles).
Nota: Los abogados pueden cobrar honorarios por adelantado si cumplen con ciertos
requisitos y ponen estos pagos en una cuenta fiduciaria del cliente (Gua de
Conformidad de la regla de MARS de FTC). Pero tenga cuidado! Abogados y personas
que alegan ser abogados se han aprovechado de los propietarios tambin.

Una compaa/persona le garantiza que puede impedir una ejecucin hipotecaria

o modificar su prstamo. Nadie puede garantizar impedir una ejecucin hipotecaria o

modificar su prstamo. Muchos estafadores ofrecen garantas de "devolucin del

dinero" para hacer que los propietarios se sientan ms cmodos. Pero por qu
necesita una garanta de devolucin del dinero si obtener una modificacin de
prstamo debe ser gratis? Un consejero legtimo y confiable de una agencia aprobada
por el Departamento de Vivienda y Desarrollo Urbano de EE.UU (HUD por sus siglas
en ingls) slo le prometer que har todo lo posible por ayudarlo.

Una compaa/persona le aconseja que deje de pagar a su compaa hipotecaria,

y en lugar le pague a ellos. A pesar de lo que un estafador le dir, nunca se debe
dejar de pagar su hipoteca para mejorar sus posibilidades de obtener una modificacin
de prstamo. Adems, nunca enve un pago de hipoteca a alguien que no sea su
prestamista hipotecario. Tan pronto como usted tenga problemas para pagar su
hipoteca, comunquese con su prestamista hipotecario y pregunte por el departamento
de mitigacin de prdidas. Tambin debe ponerse en contacto con una agencia de
asesora aprobada por HUD para obtener ayuda. Es gratis.

Una compaa/ persona lo presiona a firmar el ttulo de su casa o cualquier

documento que no ha tenido tiempo de leer o no entiende completamente. Tenga
cuidado. Firmando el ttulo de su casa a otra compaa o persona no garantiza parar la
ejecucin hipotecaria. Usted todava es responsable por su hipoteca aunque firmes el
ttulo de su casa a otra persona. Un consejero legtimo nunca lo presionar a que firme
un documento hasta que usted lo lea y lo entienda.

Una compaa/persona le ofrece una modificacin de prstamo "aprobada por el

gobierno" u "oficial". Pueden ser estafadores posando como organizaciones
legtimas aprobadas por el gobierno o afiliadas al gobierno. Contacte a su prestamista

primero. Su prestamista le dir si califica para algn programa del gobierno para evitar
la ejecucin hipotecaria. Y recuerde, usted no tiene que pagar para beneficiarse de los
programas de modificacin de prstamo respaldados por el gobierno.

Una compaa/persona que usted no conoce le pide que le d su informacin

financiera por Internet o por telfono. Solo debe darle este tipo de informacin a
compaas que usted conoce y en las que confa, como su prestamista o una agencia
de consejera aprobada por HUD.

Ejemplos de estafas por correo:

Fuente: Correo personal, integrante del equipo
ENHORABUENA!! ENHORABUENA! ENHORABUENA!

250.000 euros

Debido a la mezcla hacia arriba de algunos nmeros y nombres, pedimos de

guardamos la
informacin confidencial de su ganancia hasta el final de sus reclamaciones y que los
fondos
se le vuelvan a poner.
Eso forma parte de nuestro protocolo de seguridad para evitar doble reclamacin y
abuso sin
garanta de este programa por algunos participantes.
Todos los participantes fueron extrados por un programa informtico vanguardista de
voto de

ordenador extrado entre a ms de 20.000.000 compaas y de 30.000.000 direcciones

de E-mail
de individuo de por todas partes en el mundo.
Este programa promocional de Internet tiene lugar cada ao.
Se favoreci esta lotera y financiado por Sr. Bill Gates, Presidente del mayor
programa
informtico del mundo (Microsoft), esperamos que con una parte su de ganancia
participar en
la promocin de Internet en ustedes ya que eso forma parte tambin de la promocin
de Sr.
BILL GATES.
PROCEDIMIENTO DE ENTREGA DE GANANCIA
Quiere enviar por correo electrnico la informacin que se referir bajo 48 horas tiene
la
direccin de correo electrnico de ujier ME RICHARD LEROY encargado de indicarle
las
condiciones generales de entrega de su ganancia. Email :
cabinet.richardleroy@hotmail.com
Contact tlphonique: 00(225) 42 18 40 24
FORMULAIRE GAGNANT MICROSOFT WINDOWS LOTERIE
NOMBRE :..
NOMBRES : .
PAIS :VILLE :......
FECHA Y LUGAR DE NACIMIENTO...
CDIGO POSTAL.......
DIRECCIN GEOGRFICA:..
TAL/FIJO:.. MVIL :.....
CORREO ELECTRNICO CONFIRMACIN....
PROFESIN :....
NACIONALIDAD...

N DE REFERENCIA:07-04-1990.
NDE LOTE :9001-BNK-87....
NB : RETAL A RETOUNER OBLIGATORIAMENTE CON UNA COPIA DE SU
DOCUMENTO DE IDENTIDAD
Acordarse obviamente que el lote debe reclamarse antes ms de diez (10) das a
contado de
hoy despus de que se transferirn todos los fondos no reivindicados a determinado
Organismo Internacionales de Salud y Medicina.
Con el fin de evitar los retrasos unitiles el presente formulario debe extraerse luego
llenado a
la mano y firmado antes de transportarse a la direccin E-mail del ujier indicado.
Adems si hay cualquier cambio de direccin informa a nuestro agente lo antes
posible.
Reciba la enhorabuena una vez ms de nuestros miembros de personal y nosotros os
agradezcamos formar parte de nuestro programa promocional.
NB: Se elimina automticamente cualquiera bajo la edad de 18 aos.
Page web: http://www.gatesfoundation.org/Pages/home.aspx
Se puede apreciar claramente que es una estafa, en la que te piden demasiados datos
personales para despus usarlos como prefieran los estafadores, la informacin que
piden puede causar robo de identidad, que es de lo ms serio