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Cuales considera usted, han sido las consecuencias en la economía nacional del

desarrollo del lavado de activos y si las medidas de prevención establecidas por el
Estado han sido suficientes para erradicar esta actividad.
Los lavadores de dinero y su búsqueda continua de encontrar mecanismos para
movilizar el dinero ilícito o sucio y crear negocios fachadas por medio de los cuales
limpian sus ingresos, lo que realmente logra en el país es una descompensación en la
economía, toda vez que este dinero proveniente de actividades ilícitas lo que logra es
atraer a más personas para que delincan y encuentren la manera más fácil de generar
ingresos y salir de la pobreza.
Pienso que los controles por parte del Estado deben ser cada vez más severos así
como ir al paso de las nuevas modalidades que van creando los lavadores, puesto
que día a día van cambiando totalmente sus campos de acción así como sus formas
de penetrar al sistema financiero.

¿Qué importancia tiene la organización que establece la
Superintendencia Financiera a las entidades sometidas al control y
vigilancia para controlar el lavado de activos, asi como el complemento
que representa el código de ética en este ordenamiento de carácter
legal?
La Superintendencia busca ejercer controles sobre las entidades
financieras y a su vez vigilancia con el fin de disminuir el riesgo del
LA/FT, para que de esta forma haya una mejor y más efectiva
regulación sobre aquellas personas y/o entidades que deseen ingresar
al sistema financiero con el fin de lavar el dinero que proviene de
actividades ilícitas.
Todo esto por la dimensión global que este problema representa en las
economías mundiales buscando así que las entidades implementen el
SARLAFT como mecanismo para evitar que sean utilizadas para dar
apariencia de legalidad a dineros provenientes de actividades
delictivas o para la realización de actividades terroristas.
Al implementarse el SARLAF se busca prevenir y controlar dichas
actividades.
Por otra parte el código de ética ejerce una mayor concientización y
compromiso por parte de los funcionarios de las entidades haciéndolos
partícipes desde un comienzo de la directriz encaminada a la
prevención y control del LA/FT, al que puede estar expuesta la

Esto garantiza que las herramientas que se usen para este fin no se vean desdibujadas y sean contundentes en su práctica y uso continuo. tener conocimiento del cliente vinculado para el manejo de operaciones financieras y que reportes deben presentar las entidades financieras cuando se presentan operaciones inusuales por parte del los clientes? El conocimiento del cliente es el punto de partida de una buena o mala experiencia en la colocación de productos a clientes nuevos. su planta física en el desarrollo de su objeto social. Es evidente que dentro de cada nueva vinculación se debe llevar un riguroso y estricto procedimiento de conocimiento del cliente. ¿Qué importancia tiene la organización que establece la Superintendencia Financiera a las entidades sometidas al control y vigilancia para controlar el lavado de activos. así como el apego a sus normas y a su manual de ética. También que sean auditables en todos los niveles y en todos sus frentes así no sean nacionales. de esta . para así estar atentos en caso tal de que su manejo financiero dé un vuelco que pueda representar una alerta importante en cuanto al LA/FT. Qué importancia tiene para el sector financiero y para la economía nacional. generando así una alerta que pueda ser atacada a tiempo y erradicada de raíz. sus ingresos. Al tener un completo conocimiento del cliente podemos identificar más a fondo su actividad económica. generando en cada uno de ellos un sentido de pertenencia y colaboración conjunta a las directivas de la misma. debido a que estas herramientas solo son medibles mediantes evidencias de hallazgo y estricto control por parte de dichas entidades. así como el complemento que representa el código de ética en este ordenamiento de carácter legal? Considero que la importancia no radica totalmente en los controles sino en la veracidad y exigencia de estos.compañía. evitando así que la entidad se vea implicada en la búsqueda de limpieza y legalidad a dineros provenientes de actividades delictivas por parte de las personas consideradas como no deseadas en este sector. que a futuro en el peor de los casos puede llegar a costarle a una entidad financiera hasta su riesgo reputacional. identificación y verificación minuciosa tanto de sus documentos así como de sus referencias y lo más importante realizar una entrevista personal de modo tal que se tenga contacto con él y se lleve a cabo una recopilación de la información mucho más certera.

forma damos fortaleza a un SARLAFT el cual acompañado de un sólido manual de ética garantizara la permanencia y el buen prestigio de la entidad que lo desarrolle a cabalidad .