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Las empresas que usan CRM aumentan sus probabilidades de ventas en un 35%,

mientras que las que no recurren a l pierden entre un 15% y el 35% de sus clientes al
ao.
Generali Panam necesita un CRM?
Esta empresa no est dotada de las herramientas que permitan adelantarse a la toma de
decisiones, por lo que pierde oportunidades de negocio frente a otros competidores.
Muchos de sus procesos no son automatizados y cuesta muchsimo mantener a los
clientes, e incluso, hacer que nuevos y potenciales formen parte.
Las empresas del sector de los seguros, hoy en da, cuentan con una gran competencia
debido a que los bancos se han introducido en el sector y existen numerosas plataformas
online de comparacin de seguros, por lo que la mxima prioridad de las aseguradoras es
captar clientes. Para ello, es fundamental que tengan un buen servicio al cliente y
consigan buenas relaciones, de esta manera podrn resolver los problemas de forma
eficiente y conseguirn fidelizar clientes. Es muy importante que este tipo de empresas
cuenten con un CRM para seguros.
Problemas:

Prdida de llamadas en el call center.


Prdida de contacto con los corredores y clientes despus de presentar
propuestas de negocios (no concluye el proceso de la negociacin)
Problema para encontrar la informacin ms reciente de los clientes.
Aumento de cancelaciones de plizas presentadas por el departamento de
conservacin de cartera.
Aumento de quejas de los clientes.
Problemas para generar nuevos clientes potenciales.
Deficiencia en el cotizador web.
Baja productividad de los empleados (procesos muy largos)

Elementos a considerar para implementar un sistema de informacin basado en la


administracin de clientes:

Determinar los objetivos de la empresa. Es decir, si el objetivo de la empresa es


obtener ms informacin de los clientes, establecer una comunicacin efectiva con
estos y buscar clientes potenciales, entonces, el CRM es lo que buscamos.
Determinar los recursos que necesito y saber qu informacin necesitamos.
Valorar las necesidades de la empresa en cuanto a determinar herramientas.

Implementar CRM:
Cuando un cliente quiere solicitar una pliza de seguro, gracias al CRM podemos registrar
todos los datos y calificar sus necesidades para concretar la venta segn lo que nos est
pidiendo.
Gracias al CRM podemos realizar un seguimiento de plizas. Gestionando los datos de
los clientes podremos saber qu tipo de pliza tiene, el estado de pago y si hay una
posibilidad de cambio de pliza.

Una vez que tenemos en nuestro CRM una serie de clientes con sus plizas
correspondientes obtendremos una amplia fuente de informacin sobre ventas y plizas
que podemos utilizar para captar nuevos clientes.
Con el CRM para empresas aseguradoras tambin haremos una gestin de los
corredores y agentes de seguros y podremos conocer y evaluar las ventas de seguros por
parte de los empleados y el seguimiento de los clientes potenciales.
Un CRM tambin es una gran oportunidad frente a la competitividad, porque analizando
los factores de la competencia podemos ofrecer un mejor servicio que aumente nuestras
ventas y fidelice nuevos clientes al ofrecer un servicio adecuado a sus necesidades.
El CRM adecuado para Generali debe tener:
1. Conocer nuevas oportunidades de negocio.
2. Imprescindible, conocer la informacin del cliente, centralizarla y centrar a la
organizacin alrededor del cliente.
3. Ver todas las actividades que los agentes o corredores de seguros realizan en
torno al cliente.
4. Optimizar las actividades de los vendedores.
5. Pronosticar todos los movimientos comerciales.
6. Disear campaas de marketing personalizables.
7. Segmentacin de clientes.
8. Manejar quejas y reclamaciones.

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