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GRUPO SOCIAL

FRUMETUM
PRESENTA PROYECTO:
CAF TOSTADO, EN GRANO Y MOLIDO

FEBRERO

DEL 2016.

I.- RESUMEN EJECTIVO.

1.1 Proceso creativo para determinar la idea del proyecto de inversin.


El grupo social FRUMETUM est conformado por 3 integrantes jvenes emprendedores que
buscando la forma de mejorar su calidad de vida decidieron organizarse para este proyecto y est
encaminado a la formulacin de un negocio que ofrezca rentabilidad a travs de la creacin de un
Expendio de Caf Tostado en grano y molido localizado en la Av. Hidalgo 629 Pte., de la Zona
Centro en la ciudad de Torren en la Comarca Lagunera, donde se ofrecer una variedad de
presentaciones de caf, de .250 grs, .500 grs, kilo, quintales de 50 Kg., y en un futuro caf soluble en
bolsita.

Son muchos los autores que han escrito respecto al estudio y planeacin de los proyectos de
inversin, por su parte Baca (2006, pg.2), comenta que en forma general un proyecto es la
bsqueda de una solucin inteligente al planteamiento de un problema tendiente a resolver una
necesidad humana.
Con el objetivo de introducir nuestro caf a la cadena de expendios de caf tostado en grano y molido
en su atencin y servicio a las empresas de ventas de tasas de cafs ya existentes, donde se adquiera
y que sea una manera cmoda y rpida donde se ofrezcan diferentes presentaciones de caf, se
desarroll una herramienta llamada 5 por qu? la cual contempla la descripcin del grupo y algunos
puntos especficos de la misma (ver tabla 1).
Tabla 1. Cinco Por qu? De la idea del proyecto.
1er. Por qu?
Porque contamos con el proveedor del insumo primario.
2do. Por qu?
En el mundo se toman actualmente 400.000 millones de tazas,
anualmente.
3er. Por qu?
Porque es un producto de consumo general, todo el ao se consume.
4to. Por qu?
Porque es un hbito adictivo, para la mayora de sus consumidores.
5to. Por qu?
Porque es un energetizante natural, la gente necesita caf para
empezar el da.
Se tom en cuenta para este proyecto de negocio el Por qu? Numero 2, ya que segn Guisasola 1
(1996) menciona en uno de sus reportajes en el diario espaol El mundo, que el consumo mundial
actualmente es de 400.000 millones de tasas anuales, por lo tanto esto quiere decir, que el caf, es
una de las bebidas que ms se consumen en el mundo, no hay empresa chica, mediana o grande que
no se consuma o se venda caf.
El presente plan de negocios estudia la operacin de esta empresa, as como el diseo de una
estrategia de negocios que maximice las posibilidades de un desarrollo sustentable y sostenido del
proyecto.
Dicho proyecto nace como iniciativa personal, que pretende aprovechar una tendencia manifiesta de la
sociedad de crear pequeas empresas, en su inicio lo integran 3 personas lo cual laboraran en el
presente proyecto y a medida que crezca s podr contratar mano de obra extra. Los beneficios
principales que traer es el mejorar individualmente en la calidad de vida de los integrantes del
proyecto y como beneficiarios secundarios sus familias y para la regin en general traer ms empleos
directos e indirectos a la sociedad.
Para la implementacin del proyecto se requiere una

inversin total de $ 460,257.04 lo que

se solicita a INAES es $ 399,963.45 y repartidos en los siguientes rubros:

Aportaciones
Concepto

Monto total

INAES

Grupo

$ 291,259

$ 20,000

INVERSIN FIJA

311,259

INVERSIN
DIFERIDA

30,000

30,000

0.00

CAPITAL DE
TRABAJO

118,998

78,704

$ 40,293

TOTAL

$ 460,257

$ 399,963

60,293

II.- DESARROLLO
a) Situacin actual de los integrantes del OSSE solicitante
Los integrantes tienen empleos variados temporales y cuentan con un ingreso medio en general,
trabajan para poder costear sus estudios y apoyar en lo econmico a sus familias, a veces escasea el
trabajo pero siguen firmes en sus propsitos de salir adelante en cada proyecto que inician no
tendran efectos perjudiciales con respecto al estudio socioeconmico aunque no se tiene experiencia
en el ramo porque es un proyecto nuevo y esperan se les capacite en lo que se refiere a este proyecto
tanto administrativa y operativamente.
Los principales beneficios que generara el proyecto son los beneficios que a su vez se reflejara en las
utilidades que ayudaran a mejorar la calidad de los socios y a su vez en la comunidad impactara en la
creacin de empleos directos e indirectos.
Los beneficios se iniciaran a reflejar en el segundo ao de vida til del proyecto ya que en el primer
ao sern inversiones.
Nuestro Grupo Social FRUMETUM est integrado por las siguientes personas:

NOMBRE

OCUPACION

SALARIO
PROMEDIO

ACTIVIDAD

LUIS FERNANDO BALDIZAN CHAMAN

Empleado

100

Estudia y trabaja

JOS GILBERTO SAEB BRIONES

Empleado

100

Estudia y trabaja

VALERIA LPEZ MONTOYA

Empleada

Estudia

b) EFECTOS DE LA EJECUCIN DEL PROYECTO EN LA SITUACIN DE LOS INTEGRANTES

A travs de la implementacin del proyecto se pretende generar los siguientes impactos:

Generar 3 empleos directos en la regin.


Satisfacer la alta demanda de la venta del caf en la zona urbana y en la zona rural.
Prevenir la presencia de problemas sociales derivados de la falta de empleo.
Ofrecer alternativas de empleo a sectores vulnerables de la poblacin.
Mejora de las condiciones de vida de los participantes al obtener un ingreso permanente a
travs de su trabajo en la microempresa.
Crear y contagiar a la sociedad sobre el trabajo en equipo y colectividad a travs de
proyectos productivos.
c) BENEFICIOS ESPERADOS PARA LOS SOCIOS O INTEGRANTES DEL OSSE, FAMILIA O
COMUNIDAD.
La generacin de ingresos mediante la creacin de nuevas fuentes de empleo, considerando para
tal propsito que cada uno de los socios lleve cada una de sus actividades asignadas dentro del
proyecto de una manera responsable, ayudara a los integrantes del grupo de trabajo y al
abatimiento de los ndices de marginacin, desempleo u migracin que prevalen en el sector, de
esta manera se pretende fomentar el bienestar social y elevar la calidad de vida de la comunidad.

Generar ingresos para activar la economa en la comunidad.

Tener un empleo digno y confiable

Tener al alcance un establecimiento de esta ndole (caf en grano, tostado y molido) que sea
un producto de calidad y precio accesible

d) APRECIACION DE BENEFICIOS
Los integrantes del grupo se vern beneficiados primeramente al mejorar su calidad de vida al
auto-emplearse, mejoraran en lo social, en lo econmico y en lo familiar, adems tambin mejorar
el abatimiento del desempleo, la marginacin y la migracin, al contratar mano de obra extra en
su crecimiento ayudaran a mejorar la localidad al fomentar proyectos productivos.
e) EN SU CASO, SITUACION ACTUAL DE MUJERES Y POBLACION EN SITUACION DE
VULNERAVIBILIDAD.
El Grupo Social FRUMETUM solo cuenta con una mujer dentro de sus integrantes. Es una mujer,
soltera hija de familia, que afortunadamente no se encuentra en alguna situacin de vulnerabilidad,
estudia y trabaja medio tiempo para costear sus estudios y apoyar a la familia, con este proyecto
podr ayudar al grupo en los aspectos administrativos, operativos y de ventas.
f) LOS BENEFICIOS RESULTANTES DEL PROYECTO

Se empezaran apreciarse desde el primer ao de operacin, las primeras ventas de caf en los
primeros meses, tanto el flujo de efectivo y como las utilidades se vern reflejadas positivamente,
del primer hasta el 5 ao, habr beneficios para los socios, en empleos pagados, y en el derrame
econmico sobre otros negocios y comercios de la regin.
g) DESCRIPCIN DE LA TOMA DE DECISIONES ACTUAL.
Las decisiones o acciones llevadas a cabo sern en base al criterio de todos los integrantes de la
OSSE como un conjunto. Se tomara en cuenta el punto de vista y opinin de cada integrante,
mediante conceso general se llegaran a los acuerdos para la toma de decisiones, en beneficio de la
buena marcha del proyecto.
1.- OBJETIVOS Y METAS
OBJETIVOS:
Objetivo general:
El objetivo de este negocio es la comercializacin de caf orgnico, tostado, en grano y molido,
ofrecido en bolsas metlicas y morralitos de diferente peso, desde un cuarto hasta un kilo, y
grano en bulto de 50 Kgs. El producto debe estar empaquetado en bolsas de diferente color
segn la empresa que compre el caf, y presentaciones de morralito, adems de contar con un
sello de seguridad, de esta manera, la marca debe posicionarse como un caf de sabor agradable
y excelente calidad.
El caf se comercializar en la Comarca Lagunera tanto del estado de Coahuila y Durango
generando ingresos econmicos para los ejecutores del proyecto como para los distribuidores del
producto.
Objetivos especficos:
Se identifican 2 segmentos de pblico objetivo zona urbana y la zona rural, y la zona
conurbada o metropolitana de la Comarca Lagunera:
1. Hoteles, restaurantes, bodegas, supermercados y tiendas de abarrotes, en la Comarca
Lagunera
2. Brindar a nuestra comunidad un nuevo futuro de empleo a travs del presente proyecto.
3. Expandir el comercio del caf hacia otros estados y municipios.
4. Presentar nuevas propuestas y alternativas para la economa de nuestra regin.
Productivos:
Ser una microempresa lder en la regin con producto de calidad
Ofrecer diversas presentaciones del producto en beneficio de los consumidores.
Econmicos:
Contribuir al desarrollo de la economa local a travs de este proyecto.
Generar empleos y utilidades econmicas para los beneficiarios
Sociales:
Contagiar a la sociedad en generar en el trabajo en equipo y desarrollo colectivo de proyectos
productivos.

Meta / ao
METAS:

Venta de Caf

Unidad

Kg / Ao

9,568

9,906

10,285

10,686

11,110

1,664,302

1,814,282

Vender producto de calidad y servicio.

Monto de las
1,530,882
$
ventas($)
Total fuentes
3
Ocupaciones
Adulto
de trabajo Jven

es

18 a
29

30 a
59
0

Adultos
de 60 o
ms
aos

1,979,286

2,160,872

3
3 SITUACION
3 DE
3
POBLACION
EN
VULNERABILIDAD
Personas
Mujeres en
OTROS
con
situacin de (DESCRIBIR
discapacida
violencia
)
d

0
0 0 0 0 0
1
Mujer
es
Homb
2
res
Total
3
Obtener una utilidad promedio anual de $ 102,115.19
Recuperar la inversin del capital en el 3er. ao del proyecto

Generar 3 empleos fijos durante los 5 aos del proyecto.

2.- ASPECTOS DE MERCADO


2.1 DESCRIPCION DEL PRODUCTO O SERVICIO
El caf en grano se comprara en beneficios de caf en los estados de Veracruz, Tabasco y Chiapas
con productores de caf orgnico, al llegar al establecimiento pasar a bodega donde se clasificara
por fecha de llegada, Y PROGRAMA DE PRIMERAS ENTRADAS PRIMERAS SALIDAS de ah el
grano de caf pasar a la mquina de tostado 3 kg de caf con ciclo de cada 10 minutos de tostado.,
ya enfriado pasara a la mquina de molido y envasado en las diferentes presentaciones. Este
proyecto es importante para el desarrollo y crecimiento de nuevas ideas para el incremento de ms
proyectos, generando bienes y servicios que suplan las necesidades de la Regin.
Hay que tratar de ofrecer un producto que sea de la aceptacin de todos los que se benefician de l,
empezando por los que ejecutan el proyecto hasta llegar a los consumidores quienes son los que
realmente harn que este producto sea una alternativa viable, pues con sus compras beneficiaran los
objetivos econmicos para la realizacin de este proyecto.
2.2 DEMANDA
a) CRACTERISTICAS GENERALES
El caf tostado y molido por su aspecto, sabor y olor tiene un alto consumo en la regin en pequeas
y grandes, empresas, hoteles, restaurantes, domicilio particular, escuelas, cafs gourmet, cafs
internet, etc., adems el clima se presta para que el consumo de caf en la regin sea de buena
calidad, hay que aprovechar los factores que estn a nuestro favor para que la realizacin del
proyecto sea muy rentable.
b) COMPRADORES(AS) IDENTIFICADOS(AS).

Producto
Caf envasado en
bolsa metlica
varias
presentaciones
Caf envasado en
bolsa metlica
varias
presentaciones
Caf envasado en
bolsa metlica
varias
presentaciones
Caf envasado en
bolsa metlica
varias
presentaciones
Venta directa en
mostrador

Ubicacin

Cantid
ad Kgs

Periodicida
d

Sabagch y
Asociados
restaurant

% de
Ingreso
s para
el
proyect

Torren

95

Mensual

10.33 %

Impulsora del
Semidesierto

Torren

35

Mensual

3.80 %

3 Hnos.
Materias
primas

Torren

500

Mensual

54.35

Rosticera El
Palenque

Gmez
Palacio

100

Mensual

10.87

Locales

Torren

190

Mensual

20.65
%

Principales
Compradore
s

Docume
nto que
sustenta
la venta
Carta de
intencin
de
compra
Carta de
intencin
de
compra
Carta de
intencin
de compra
Carta de
intencin
de compra

Condicion
es de
pago

--

Contado

Contado

Contado

Contado
Contado

c) VENTAJAS DE SU PRODUCTO(S) O SERVICIO(OS)


El envasado en bolsas metlicas conserva el olor y sabor del caf tostado y molido a diferencia de la
presentacin en frascos, adems la presentacin en bolsas de cuarto, medio, kilo, morralitos o
quintales sern atractivo para la venta segn la empresa o negocio a comercializar o hacerlo llegar a
los consumidores finales. Adems el control en la produccin beneficiar vender caf recin tostado y
molido en la regin a diferencia de los cafs embodegados por largo tiempo.
2.3.- OFERTA
a) PRINCIPALES COMPETIDORES
Hay establecimientos de venta de caf en grano y molido envasado o enfrascado, centros
comerciales, mercados de abasto y tiendas en la zona rural.

NOMBRE

Wal-Mart
Soriana
Wal-Mart

PRODUCTO /
SERVICIO

Caf Los
Portales .250 grs
Caf Molido La
Finca 340 Grs
Caf molido
Blasn .400 grs
Gourmet

PRECIO DE
VENTA

CONDICIONES DE
VENTA

OTRAS
CONDICIONES QUE
OFRECEN COMO
ENTREGA, SERVICIO
POST-VENTA

57.00

contado

ninguno

Buena

58.00

contado

Ninguno

Regular

80.00

Contado

Ninguno

Bueno

CALIDAD

b) VENTAJAS SOBRE DE SUS COMPETIDORES


El caf no es un producto nuevo, pero su sabor y olor en el recin proceso de tostado y molido lo
hacen preferente de algunas presentaciones ya comerciales, los consumidores saben diferenciar el
buen caf, y esa es la ventaja de un caf recin tostado y molido hecho por FRUMETUM, una de las
ideas de comercializacin es vender lo que se produzca y no tener mucho producto embodegado.
2.4.-. PROGRAMA DE VENTAS
a) JUSTIFICACIN DEL PROGRAMA DE VENTAS
Las primeras ventas del proyecto sern con los negocios ya identificados por medio de las cartas de
intencin de compra y sern a partir del 1er mes del proyecto los primeros ingresos del proyecto
sern por la venta directos en el primer ao.
b) RESUMEN DE VENTAS ANUALES
Proyeccin anual de ventas
Concepto

Unidad

Bolsa de caf de 250 gr

Bolsas

2,870 3,014 3,165 3,323 3,489

Bolsa de caf de 500 gr

Bolsas

1,914 2,009 2,110 2,215 2,326

Bolsa de caf de 1 kg

Bolsas

3,827 4,019 4,219 4,430 4,652

Caf Grano Bulto 50 Kg

Costal

957

865

791

718

644

* Se considera incremento de productos en 5% anual


2.5.- COMERCIALIZACION
a) El precio del caf estar basados a la calidad y volumen del producto que se oferte y en los precios
corrientes en la regin.
b) Los productos se vender a crdito y de contado, se dar a crdito hasta 15 das para el caso de
clientes conocidos, para nuevos clientes solo ser de contado, servicio a domicilio, y venta al pblico.
c) La difusin se har por medio de distribucin de trpticos de un cartel promocional a empresas,
pequeos negocios, etc., el proyecto formara parte de una cadena productiva regional, participan en
una parte inicial, los propietarios del Grupo Social, corresponde al segundo punto de la va del
comercio que seguir la venta del caf, y el tercer punto hacerlo llegar por medio de distribuidores,
empresas, a los consumidores.
3.- ASPECTOS TECNICOS

3.1. LOCALIZACION
El proyecto est ubicado en la Av. Hidalgo 629 Pte. Zona Centro con acceso por el Blvd. Revolucin y
avenidas laterales, Av. Presidente Carranza y Av. Jurez y por las Calles Ildefonso Fuentes y la Calle
Trevio de la Cd. de Torren.
Cuenta con los servicios de agua, luz, internet, drenaje y accesos a la zona centro en todos los
sentidos.
Una de las desventajas son las horas pico de entrada o salida de personal de los negocios en la zona
centro, reas de estacionamiento reducido para carga y descarga, pero se puede realizar en horarios
ya sea temprano o de tarde.

3.2. PROCESO PRODUCTIVO O DE PRESTACIN DE SERVICIO


a) DESCRIPCION
CAF: Se denomina caf a la bebida que se obtiene de los frutos y semillas de la planta de caf
o cafeto (Coffea). La bebida es altamente estimulante por contener cafena. Por extensin, tambin
se puede designar con este nombre al lugar de consumo de esta bebida y sus mltiples variantes.
Ejemplos son: cafetera o bistr, cafs gourmet, cibers caf, restaurantes, hoteles, etc.
Oportunidad: el caf orgnico requiere ser promovido como un producto que ofrece una serie de
bondades. Este producto est a disposicin del cliente en diversos tipos de establecimientos, como los
descritos anteriormente adems de bodegas y supermercados, y abarrotes en general en la zona
urbana y rural.
La presentacin caf tostado y molido en diferentes presentaciones en bolsas de cuarto, medio, kilo, y
caf en grano bulto de 50 Kgs, y en un futuro caf soluble en bolsita.

Conveniencia: gracias a estas presentaciones el caf estar disponible a toda clase de


consumidores de caf, el consumidor no tiene que dedicar mucho tiempo a preparar un caf de
exquisito sabor, podr degustarlo siguiendo pasos muy
sencillos, en un futuro cercano la
presentacin de caf soluble en bolsita.

En Mxico, las organizaciones de productores de caf sustentable son tambin importantes


productoras de servicios ambientales, pues los cafetales y los territorios de las comunidades, ejidos y
pequeos propietarios, socios del CCCSM se encuentran localizados en las sierras del sur del pas,
donde existen los bosques mesfilos de montaa, selvas medianas sub-perennifolias, encinares
hmedos y otros tipos de vegetacin que se caracterizan por su gran diversidad biolgica, por el
papel que juegan en la captacin de agua, en la captura de carbono, y en el control de la erosin,
entre otros.
Como en el pasado reciente, las organizaciones de productores de caf (especialmente las que
conforman al CCCSM) estn dispuestas a incursionar en una nueva aventura de la cual esperan el
respaldo de las instituciones gubernamentales y civiles. Y, sobre todo, de sectores de la sociedad que
a travs del consumo de caf sustentable colaboren a mejorar las condiciones de bienestar de los
pequeos productores del grano (que son mayoritariamente indgenas), as como a proteger y
conservar nuestros recursos naturales.
PROCESO DE SELECCIN:
El Grupo Social FRUMETUM llevar a cabo la compra caf en grano verde, que escoger en el
mercado cafetalero de los Estados de Chiapas, Tabasco y Veracruz, se negociar puesto en la Cd de
Torren.
ALMACENAMIENTO: Cuando el caf llega a las instalaciones del Grupo Social, el proceso de
descarga dura entre 30 minutos y una hora y pasa directo a la bodega se pesa y verifica la cantidad
de llegada y se almacena en lotes con fecha y peso.
CLASIFICACIN Y LIMPIEZA: despus de llegado el caf en bodega empieza la clasificacin del
grano, se toman muestras fsicas al azar del 10% de los sacos, para el control de calidad, el caf
verde clasificado, se almacena en estanteras a la espera de ser limpiado y parar al tostado, este
proceso por bulto de 50 Kgs dura unos 30 minutos.
ALMACENAMIENTO Y TORREFACCIN: Segn las necesidades productivas de cada momento, el
caf verde ya clasificado y limpio se sube al tostadero, donde se tuesta en mquinas automticas, a
una temperatura constante de 150. Cuando el caf llega a su justo punto de tueste, el maestro
tostador lo vaca en el enfriador que con sus palas y una fuerte corriente de aire lo enfra
rpidamente con el fin que el producto no se pase de punto. Una vez enfriado, es limpiado de
impurezas y transportado a la molienda, este proceso por ciclo de tostado dura 10 minutos y se
tuestan tres Kgs de caf por ciclo.
MOLIENDA: El caf tostado es transportado a un molino semi-industrial (cuya capacidad es de 60

kgs por hora), y luego se hace llegar a un pequeo silo de desgasificado y molienda.
ENVASADO Y ALMACENAMIENTO: El caf ya molido pasa automticamente a las mquinas para
su pesado y envasado en las bolsas de aluminio, que una vez cerrados hermticamente garantiza un
grano que conserva todo el aroma y sabor, para que llegue al consumidor en perfectas condiciones y
por largos perodos de tiempo, el pesado, embolsado y sellado (3 segundos) de 3 kgs dura 3 min. , en
medios 10 y en cuartos 30 min.
EL CICLO DE 3 KGS MDE CAF DESDE LA LIMPIEZA 5 MIN, TORREFACCIN CICLO 3 KGS 10
MIN MOLIDO 3 MIN EMBOLSADO Y SELLADO SERA DE 2 MIN
CICLO COMPLETO PARA UNA PRODUCCION DE 35 Kgs desde la limpieza, torrefaccin,
molienda y empaquetado ser de 5.25 hrs.

b) NORMATIVIDAD.
Se pretende tramitar y cumplir las normas sanitarias y ambientales municipales que sean necesarias para el desarrollo de
este proyecto, las normas a considerar y a cumplir son:
DOF

10-12-2004

NMX-F-551-SCFI

1996

Ley sobre elaboracin y venta de caf tostado


Caf verde-Especificaciones y mtodos de prueba. Declaratoria de
Vigencia, publicada en el Diario Oficial de la Federacin el 11 de abril de
1997.

NMX-F-013-SCFI

2000

Caf puro tostado, en grano o molido sin descafeinar o descafeinadoEspecificaciones y mtodos de prueba. Declaratoria de vigencia publicada
en el Diario Oficial de la
Federacin el 28 de agosto de 2000.

NOM-001-STPS

2008

EDIFICIOS, LOCALES, INSTALACIONES Y AREAS


EN LOS CENTROS DE TRABAJO-CONDICIONES DE SEGURIDAD

NOM-002-SSA1

1993

Salud ambiental. Bienes y servicios.


Envases metlicos para alimentos y bebidas

NOM-251-SSA1

2009

Prcticas de higiene para el proceso de alimentos, bebidas o


suplementos alimenticios.

Bibliografa:
1. El Cafetal Ed. No. 35, Abril, Mayo, Junio.,
2. Anacaf Asociacin nacional de Caf
3. 300 planes de Negocio, Plan de Negocio Cafetera, Diputacin de Granada 2005.
4. Mercado de caf en Mxico, Gustavo Guerra G., Leoncio Reyes B., Juan Ruiz Ramrez
5. Plan de negocios para Acopio y Comercializadora de Caf, Proyecto Desarrollo Social Integrado y
Sostenible, Chiapas, Mxico-Unin Europea.
6. El caf sustentable: una nueva lucha para los pequeos productores de caf en Mxico, Salvador

AntaFonseca,ConsejoCivilparalaCafeticulturaSustentableenMxicoAC
c) RELACION DEL MEDIO AMBIENTE
El desarrollo de este proyecto no generara emisiones en alto grado por lo que tendr poca
contaminacin al ambiente de la zona.
d) CONOCIMIENTOS, EXPERIENCIA O HABILIDADES REQUERIDAS.
Los integrantes de del grupo social cuentan con los conocimientos necesarios para el desarrollo de la
actividad, sin embargo se capacitaran en lo administrativo como en lo operativo del tostado, molido y
embolsado del caf. Se requieren puestos:
1 administrador: responsable del proceso administrativo, particularmente del diseo de las
estrategias de marketing y ventas.
1 Operador en el tostado y molido.
1 Operador en el envasado del caf.
Al principio de la operacin los integrantes del grupo se turnaran en el tostado molido y envasado
para que ambos conozcan el proceso completo, tambin sern encargados de dar a conocer y
vender el producto. Su capacitacin es muy importante, pues parte de su labor consiste en
promocionar las bondades del caf orgnico en particular para que el consumidor conozca el
producto que est adquiriendo. Si se requiere en el crecimiento de la empresa se podrn contratar 2
empleados y capacitarlos en el proceso del tostado y molido.
f) PROGRAMA DE ABASTO

Materia prima,
insumo, servicio

Unidad de
Medida

Cantidad

Costo
Unitario

Caf grano verde

Ton.

.433

80,000

$ 34,640

Caf grano verde

Ton.

.433

80,000

$ 34,640

Bosas laminadas
de varios colores y
tamaos

Paquetes
100 bolsas

16

479.00

Quintales

Para
embolsar 50
Kgs

80

22.00

TOTAL

Costo total

Proveedor
Los
Cocuyos
El Cafetal 2
puentes

7,664

$ 1,760

Periodicidad
de abasto
Mensual
Mensual

Cafeteras
Caf

Mensual

Cafeteras
Caf

Mensual

$ 78,704

3.3 TAMAO
a) Empezando por el tostado del caf, la tostadora con una capacidad de 3 kg de caf tostado por
cada ciclo de 10 minutos en una hora se podrn tostar de 15 kg de caf, en turnos de 8 horas en 25
das 3,600 kgs y la capacidad con el proyecto 867 Kgs.
El molino es de una capacidad de 60 kg por hora
Las selladoras de bolsa de pedal de 5 segundos por sellado 12 por minuto en una hora 720 bolsas al
mximo.
Empacadora alto vaco de 10 segundos por vaco, 6 x min, 60 x 6 = 320 bolsas por hora a una
capacidad mxima.
b) Las capacidades disminuyen primero porque su manejo es manual no automtico, y segundo la
capacidad de venta no es al mximo, son 867 kg mensuales entre 25 das serian 35 kg diarios que
seran tostados, molidos y envasados en 2 hrs., quedando 6 hrs para su venta y distribucin, o como
se haga el plan de ventas semanales.

Inversin fija
solicitada

Volumen
productivida
d sin
proyecto

Capacidad
instalada con
proyecto kg

Equipo y
maquinaria

Trabajadores

Porcentaje

Capacidad
mxima

Incremento
en
porcentaje

867

24 %

3,600

76 %

60%

40 %

3.4 CARACTERISTICAS ESPECIALES EN LOS CASOS DE POBLACION EN SITUACION DE


VULNERABILIDAD.
Los integrantes del grupo social que participan en el presente proyecto no se encuentran en situacin
de vulnerabilidad, sin embargo a medida del crecimiento de la empresa y la necesidad de contratar
mano de obra extra, se contempla apoyar a personas en situacin de vulnerabilidad, con la finalidad
de ofrecerles trabajo digno que les permita mejorar sus condiciones de vida segn sus necesidades.

3.5 CALENDARIO DE EJECUCION


a) CALENDARIO DE EJECUCIN

CALENDARIO PROPUESTO PARA LA APLICACIN DE LOS RECURSOS


MES
1

MES
2

MES
3

MES
4

MES 5

MES
6

MES
7

MES
8

MES
9

MES
10

MES
11

MES
12

ACTIVO FIJO
ACTIVO DIFERIDO
CAPITAL DE TRABAJO

b) PROGRAMA DE MINISTRACION

No. de
Ministraci
n

Fecha
Propuesta

Monto
Solicitado

Mayo 2016

$ 291,259

Mayo 2016

Mayo 2016

$ 78,704

TOTAL

$ 399,963

30,000

Destino del recurso


Compra de Equipo y
Maquinaria
Capacitacin y asesora
Tcnica
Compra de materia
prima e insumos.

4.- ASPECTOS ORGANIZATIVOS Y SOCIALES


4.1 ORGANIZACIN Y FUNCIONAMIENTO
Estructura operativa
Esta Estructura es bsica y funcional, conocida por todos los socios que tambin son personal y
empleados de la microempresa, la conocen de manera verbal y se tratar de definirla muy
claramente en los manuales de operacin, con el detalle de sus obligaciones y las actividades que
deben realizar en cada etapa del proceso comercial. A continuacin se presenta el esquema de la
empresa, segn la jerarqua o autoridad de cada rea.

ADMINISTRADOR
GENERAL

CAJERA
Descripcin

MANO DE
OBRA

VENTAS

de puestos
El Grupo Social est conformado por tres socios y actualmente se pretende que sean ellos los
empleados de base; asimismo, dos de los socios realizaran funciones operativas y administrativas
cuando se requiera en el proyecto y segn necesidades de crecimiento de la empresa se emplearan
2 mano de obra segn se requiera, o ms.
Administrador General:
Un puesto. Es la persona encargada de vigilar y cuidar que toda la empresa funcione de manera
adecuada, con las siguientes funciones:

Coordinar las funciones de todas las reas de la empresa.


Llevar el control financiero de la empresa, as como de egresos e ingresos.
Manejo de recursos humanos.
Manejo de inventarios.
Verificar que la distribucin y venta se realice en tiempo y forma y con calidad.

Encargado de ventas:
Persona encargada de supervisar:

Venta a clientes, fijando las metas para cada una de los agentes de venta, en las zonas.
Proporcionar a la administracin la informacin de los productos en existencia.
Hacer promocin y publicidad del proyecto y productos.

Mano de obra para cuidado y manejo del grano en bodega, del tostado, molienda y envasado
del caf.
Persona(as) encargada(as) de supervisar:
Supervisar las reas de tostado, molienda y envasado del caf.
Comprobar la materia prima e insumos en bodega.
Fecha de lotes y Caducidad de los mismos.
Otras funciones generales para la operacin.
4.2 EN SU CASO POBLACIN EN SITUACIN DE VULNERABILIDAD
Como se explic anteriormente, los integrantes de este grupo social no cumplen ninguna caracterstica
acorde de este punto, pero eso no quiere decir que los socios no tengan la disponibilidad de contratar
mano de obra extra, segn los requerimientos de la persona que lo necesite.
4.3 PRACTICAS A DESARROLLAR POR PARTE DEL OSSE
Se contempla el llevar a cabo reuniones mensuales para analizar aspectos financieros, tcnicos, de
mercado y dems aspectos relacionados al proyecto, con el fin de ir cumpliendo los objetivos y llegar a
las metas planteadas.
5.- ACCIONES Y SERVICIOS COMPLEMENTARIOS
Se solicita a INAES tambin un monto por concepto de capacitacin al Grupo en cuestiones tcnicas y
administrativas. Se tiene contemplado que todos los integrantes del Grupo tomen un pequeo curso
de capacitacin para el inicio y operacin del proyecto, todo ello en base a las necesidades y
requerimientos de cada uno de ellos, y capacitacin en la torrefaccin de caf.
La instancia que brindara el servicio es un Despacho de Consultores, Capacitacin y Elaboracin de
Proyectos Productivos de nombre ASISTENCIA TECNICA SOCIAL LA NACIONAL, S.C. de la Cd.
de Torren, Coah., se eligi este despacho por la experiencia y seriedad que brinda.

6.

ASPECTOS FINANCIEROS.

6.1 PROGRAMA DE INVERSION

6.2 ACTIVOS DISPONIBLES

Tipo
de
Bien

Condiciones
de uso

Disponibilidad
inmediata(a
nombre de
quien est)

Cantidad

Caractersticas
(capacidad,
dimensiones,
material de
construccin, etc.,
segn aplique)

Contrato u otro documento


que asegure su uso*
SI

NO

Monto del
arrendamiento

Local

Regular a
bueno

Aid Zahille
Chaman Sabag

169.88 mts2

$ 1,500.00

6.3 FLUJO DE EFECTIVO ANUALIZADO

El flujo de efectivo anualizado indica que el proyecto tiene suficiente capacidad financiera para su
crecimiento, pago de sus insumos y compromisos fiscales, dejando una buena utilidad a los
integrantes del grupo social en forma individual y beneficio a sus familias, y comunidad en el corto y
largo plazo.

6.4 VALORACIN DE ADHESIN AL ESQUEMA DE CAPITALIZACIN DE APOYOS (ECA)


Este apartado slo aplicar para los OSSE que quieran optar por adherirse al Esquema de
Capitalizacin de Apoyos (ECA). Su finalidad es slo la de valorar la factibilidad de realizar la
capitalizacin propuesta.

EL GRUPO HA DESCIDIDO NO PARTICIPAR EN EL ESQUEMA DE CAPITALIZACIN


N/A NO APLICA.

6.5 INDICADORES FINANCIEROS


a) PUNTO DE EQUILIBRIO

CONCEPTOS / AO
VENTAS
COSTOS FIJOS
COSTOS VARIABLES
COSTOS TOTALES
PUNTO DE
EQUILIBRIO $
PUNTO DE
EQUILIBRIO %

AO 1

AO 2

AO 3

AO 4

AO 5

1,530,880
483,523
944,453
1,427,976

1,664,302
507,699
991,676
1,499,375

1,814,282
533,084
1,041,260
1,574,344

1,979,287
559,738
1,093,323
1,653,061

2,160,872
587,725
1,147,989
1,735,714

1,262,248

1,256,218

1,251,147

1,250,483

1,253,846

82%

75%

69%

63%

58%

b) RELACIN BENEFICIO / COSTO ANUALIZADO.


RELACIN
ANUAL

B/C

1.07

1.11

1.15

1.20

1.29

c)

VALOR

d)

TASA

VAN=

TIR=

481,752

36.22%

ACTUAL NETO

INTERNA DE RETORNO

7. ANALISIS FODA
a) Fortalezas

b) Debilidades

F1 El equipo de trabajo est conformado por gente


muy comprometida, asociada al xito del proyecto

D1 Poco conocimiento en el tostado caf

F2 Precio competitivo

D2 Precios inestables del caf en el mercado nacional


e internacional.

F3 Materia prima de granos de caf selectos, caf


orgnico.
F4 Bajo requerimiento de personal administrativo

D3 Al inicio solo se abastecer en un sector

c) Oportunidades

d) Amenazas

O1 Crecimiento del mercado

A1 Exigencias fuertes por parte de las normas a


seguir.

O2 Sistema de evaluacin de calidad.

A2 Posibles competencias.

O3 Sistema de informacin de precios.

A3 Disminucin de las ventas, disminucin de


produccin del grano de caf por plagas y
enfermedades de la planta en los estados productores
de caf.

O4 Crecer anualmente

A4 Reduccin del consumo y desocupacin

O5 Capacitacin para ser un buen Barista.

A5 Inseguridad

e) Plan de desarrollo a futuro.


De acuerdo al estudio del plan de inversin es consolidar al grupo social FRUMETUM en todas sus
bases del proyecto, eso implica trabajo y dedicacin y capacitacin constante en la produccin de caf
tostado continua de los integrantes del OSSE a los cuales estamos comprometidos con ellos a lograrlo
un producto de calidad, buscando todas las alternativas posibles, adems se piensa en su crecimiento
de acorde a las utilidades que arroje el proyecto adquiriendo una envasadora automtica para sus
diferentes presentaciones y una envasadora para bolsita de caf soluble en un futuro cercano, estar
evaluando el costo de produccin y su utilidad y sondear los precios en la regin en las empresas de
autoconsumo en la regin y analizar la ley de la oferta y la demanda.
8. LISTADO DE LOS DOCUMENTOS QUE ACOMPAAN AL ESTUDIO.
1. Copia de la documentacin las ventas, convenio, contratos, carta de intencin de compra u otros. Se
extender por otros: encuestas, sondeos o informacin obtenidos de fuentes secundarias para lo cual
deber indicar la fuente.
2. Memoria de clculo de cmo se determin el precio de venta del producto (s) de servicio (s)
(Ver corrida financiera).
3. Memoria de clculo sobre capacidad a instalar o instalada y a utilizar, (Ver corrida Financiera)
4. Dependiendo el tipo de poblacin en situacin de vulnerabilidad que se apoye, y solo para el caso
de que no sea evidente la condicin de vulnerabilidad de que se trate, se solicitara: certificado de
discapacidad, extendido por alguna institucin pblica especializada en la atencin a ese segmento de
poblacin; o carta bajo protesta de decir verdad para mujeres en situacin de violencia.

5. Programa de trabajo que indique temticamente, metodologa, tiempos, actividades, calendario y


costo de cada de rubro (s) de capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha, etc., solicitado (s).
6. En su caso, currculo vitae del prestador (es) de servicios de capacitacin, asistencia tcnica, puesta
en marcha, etc., solicitado(s).
7. Cotizaciones o presupuestos de la inversin fija a adquirir o construir con recursos del INAES:
Maquinaria, mobiliario y equipo, infraestructura, etc.
8. Cotizaciones o presupuestos de la inversin fija a adquirir o construir con recursos del INAES:
estudio, capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha, etc.
9. Memoria de clculo del capital de trabajo, determinado a travs del mtodo de flujo de efectivo
mensual del primer ao, precisando el tiempo para el que se requiere y el porqu de dicho periodo.
(Ver corrida Financiera)
10. Cotizaciones o presupuesto vigente que sustente los clculos del costo de los conceptos de capital
de trabajo a adquirir con recursos de INAES.
11. Copia de la documentacin que sustente la propiedad o usufructo (ya sea escritura, contrato de
comodato, contrato de arrendamiento, factura, segn corresponda) del o los activos que se utilizaran
en el proyecto productivo.
12. Memorias de clculo de los costos de productos, administracin y ventas, indicando cuales son
fijos y cuales son variables. (Ver corrida financiera).
MANIFIESTO BAJO PROTESTA DE DECIR VERDAD QUE CONOCEMOS Y ESTAMOS DE
ACUERDO CON EL CONTENIDO DEL PRESENTE ESTUDIO DE INVERSIN.
A T E N T A M E N T E.
__________________________________
LUIS FERNANDO BALDIZAN CHAMAN
REPRESENTANTE DEL GRUPO SOCIAL FRUMETUM