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01-01:

El Mercado de Divisas
A partir de mediados de la dcada del 2000, el Mercado de Divisas comenz
rpidamente a crecer en el mundo de la especulacin burstil. La introduccin
de nuevas herramientas y plataformas de especulacin ha logrado incentivar a
cientos de inversores a desarrollar corredoras ficticias para sacar provecho de
la ignorancia generalizada sobre el tema.

Deutsche Bank DB, principal jugador del FOREX

La aspiradora principal del Mercado de Divisas es el Deutsche Bank. Junto a


UBS, Citi y Barclays. Hoy en da los puequeos traders (retail) tenemos
acceso al FOREX a travs de intermediaros (brokers).
Estos a su vez reciben las cotizaciones de otro intermediario superior (Prime
Broker). El PrimeBroker es el que posee cuentas directas con los jugadores
principales. Necesitan un crdito superior a los 5 millones de dlares para
participar.
El Broker que nos vende la data, reune todas las rdenes para poder sumar
lotes de millones. De lo contrario, los pequeos no pudieramos participar en
este exclusivo juego.

Definicin del Mercado de Divisas


No existe una definicin del Mercado de Divisas pero si podemos describirlo
con mucha presicin. FOREX (FOReign EXchange) o Mercado de Divisas, es
el mercado burstil ms grande del mundo donde se operan ms de $5.0
trillones de dlares por da, de los cuales $1.7 trillones de dlares pertenecen a
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las operaciones directas con pares. El resto es especulado en transacciones


tipo swaps, futuros, y ETFs.
FOREX es un Mercado 100% manipulado donde ms del 90% de las
transacciones se realizan a travs de costosos y rpidos sistemas
automatizados de especulacin (HFT High Frequency Trading). Recuerde que
el Mercado FOREX era exclusivo para grandes importadores, exportadores, la
banca y los gobiernos.

Funciones
Entre las funciones principales del Mercado de Divisas encontramos la
obligacin de proveer una estructura permanente decentralizadapara la
especulacin de monedas de diferentes pases.
El Mercado FOREX ha sido una fuente de ingresos para las instituciones
financieras desde hace varias dcadas y ahora est al alcance de
especuladores individuales como usted y como yo. A diferencia de otros
mercados, el Mercado de Divisas opera siempre en pares (EUR/USD), donde
una divisa es vendida o comprada en funcin a otra divisa.
Los operadores del Mercado de Divisas obtienen ganancias o prdidas al
especular sobre la cotizacin de los pares operados. Un especulador puede
comprar un par que prev subir de valor para luego venderlo ms caro, o
puede inicialmente vender un par que prev bajar de valor para luego
comprarlo ms barato un tiempo despus.
El valor de las monedas tiende a reaccionar a los grandes acontecimientos
sociales, polticos y econmicos de cada pas, aunque la mayora de las veces
estas suben o bajan de valor por puras razones especulativas diseadas por el
sistema financiero.

Actores del Mercado de Divisas


El Mercado de Divisas era exclusividad de grandes bancos, luego se
involucraron los manejadores de fondos, luego las corredoras y grandes
corporaciones, y finalmente todo individuo con acceso a internet.
Los medios han hecho creer a las personas que el Mercado de Divisas es un
mercado totalmente transparente donde se efectan transacciones genuinas
entre bancos, pero la realidad es muy diferente. Siempre se realizaron prcticas
desleales en el Mercado de Divisas con financiamiento barato suministrado
por los Bancos Centrales y con la ayuda de los sistemas de cotizaciones
profundas mediante los cuales las grandes firmas de especulacin pueden
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visualizar las ordenes de todos los participantes y disear trampas en base a


esta informacin privilegiada.

Instrumentos
A diferencia de las miles de compaas que operan en las bolsas de valores, en
el Mercado de Divisas la mayora de las transacciones son basadas en unas
cuantas monedas de los pases con mayor importancia econmica a nivel

mundial. Estas son:


Dlar Norteamericano (USD)
Euro (EUR)
Yen Japons (YEN)
Libra Inglesa Esterlina (GBP)
Franco Suizo (CHF)
Dlar Canadiense (CAD)
Dlar Australiano (AUD)
Dlar Neo Zelands (NZD)
De la combinacin de estas 8 divisas mayores surgen entre 22 y 24 pares.
Entre estos pares los ms importantes y seguidos del Mercado de Divisas son
los 7 mayores, aquellos que integran al Dlar Norteamericano (USD) versus
cada una de las otras 7 divisas mayores. Los 7 pares mayores son:
EUR/USD
GBP/USD
AUD/USD
NZD/USD
USD/CAD
USD/JPY
USD/CHF
Existen otros cientos de pares denominados exticos que poseen una baja
notoriedad frente al pblico en general.

Abierto las 24 Horas


El mercado FOREX opera las 24 horas del da y a diferencia del resto de los
mercados burstiles, no posee una apertura o cierre oficial. El mayor
volumen de operaciones se realiza en 4 ciudades: Londres, New York, Tokyo y
Sydney, siendo esta ltima donde se inicia cada domingo a las 5PM EST la
sesin semanal, que culmina en New York los viernes a las 5PM EST.
Esta es la tcnica de mercadeo ms utilizada por las corredoras
sintticas para atraer a sus clientes, cuando en realidad mientras menos usted
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opera, menos gastos tiene su negocio. El sobre-operar slo deja beneficios


para su corredora y el pasar largas horas frente a su monitor disminuye
considerablemente su operatividad y por consiguiente sus resulatdos.

Anlisis Fundamental
El anlisis fundamental trata de anticipar movimientos a largo plazo en los
productos burstiles.
Los factores fundamentales que afectan la apreciacin o devaluacin de una
moneda son el estado macro econmico del pas de proveniencia y los eventos
geo-polticos domsticos o internacionales que incidan sobre dicho pas. Los
reportes econmicos sobre polticas fiscales y monetarias son los que tienen
mayor incidencia en las monedas que componen los pares del mercado.
La literatura general de la industria del Mercado de Divisas pretende conectar el
valor de un par de monedas con el estado de la economa de sus respectivos
pases. La realidad es muy diferente. EL Mercado de Divisas realiza decenas
de ciclos cortos durante un ao tanto al alza como a la baja, no importa si el
Producto Interno Bruto o cualquier otro indicador econmico suba o baje.
Siempre recuerde que, en el Mercado de Divisas todos los movimientos son
pre-fabricados y que la gran mayora de las noticias usualmente estn
integradas en una logstica que ha sido previamente diseada para extraer el
capital expuesto por la masa colectiva de especuladores.

Anlisis Tcnico
Esta perspectiva se ha popularizado en las ltimas dcadas y consiste en el
uso de grficos basados en los precios de las cotizaciones, en el cual se
pueden plasmar lneas de tendencias, niveles de soporte, niveles de
resistencia, indicadores tcnicos y patrones paraanalizar y proyectar el
comportamiento de los pares de divisas.
Hay 2 tipos de anlisis tcnico. El primero incluye cientos de indicadores y
formaciones chartistas de pensamiento colectivo. En base a este
comportamiento colectivo el Mercado disea sus trampas.
El segundo, es el Seguimiento de Tendencias enmarcado por los conceptos
avanzados de lectura de comportamiento colectivo. Este tipo de anlisis tcnico
es un arte y se perfecciona con mucha prctica guiada.

Terminologa del Mercado de Divisas


Es recomendable que si nunca has tenido ningn tipo de exposicin al Mercado
de Divisas, repases los trminos citados a continuacin.
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Pair
Un par de divisas es el trmino utilizado para nombrar los productos operados
en Forex. Existen cientos de pares pero usualmente se cotizan los 28 pares
conformados por las divisas ms importantes del mundo, los mayores.
Ejemplo: EUR/USD, donde el Euro es la moneda Base y el Dlar
Norteamericano es la moneda cotizada. Al operar instrumentos virtuales
simplemente ests comprando o vendiendo el par, un producto sintctico ficticio
alojado en el servidor de alguna computadora. Nunca estars comprando las
divisas de manera fsica como lo haces en la casa de cambio.
Broker
Una corredora es una empresa que se dedica a proveer las herramientas
necesarias para conectarte como cliente al Mercado de Divisas, a travs de
una plataforma o software en tu computador, desde un navegador (browser) de
internet, o desde algn dispositivo mvil.
Order
Una orden es el mandato que asignas a tu corredora para que ejecute una
accin en el mercado. Puede ser una orden de compra (BUY) o una orden de
venta (SELL). Existen diferentes tipos de rdenes.
Market Order
Es una orden que es ejecutada instantneamente en el mercado al precio
actual cotizado; puede ser una orden de compra o de venta.
Limit Order
Es una orden en la cual determinas el precio especfico que ests dispuesto a
pagar por una cotizacin. En estas rdenes debers indicarle a la corredora el
precio lmite dispuesto a pagar, que en muchas ocasiones no llegar a
materializarse. Por ejemplo, si quieres comprar el par ERU/USD a 1.2500 y
actualmente cotiza a 1.2600, podra suceder que tu orden nunca sea ejecutada
si el par sigue subiendo de valor.
GTC
(Good Till Cancel). Vlida Hasta Cancelar, es una extensin opcional que
secunda a las ordenes limites. Con este criterio puedes indicarle a la corredora
cundo deseas que esta orden sea desactivada.
OCO
(One Cancels the Other). Una Cancela la Otra, es otra extencin para las
ordenes limites, que se utiliza generalmente para cerrar posiciones. Con esta
modalidad le indicas a la corredora qu hacer, en la eventualidad de dos
escenarios distintos. Por ejemplo, a qu precio vender si el par sube para retirar
beneficios, o a qu precio vender si el par baja para retirarte con una prdida.
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Pip
El Punto es la unidad de medida ms pequea en los pares de FOREX.
Existen dos modalidades bsicas, una es 0.01 para pares como el USD/JPY y
similares, y la segunda es 0.0001 para pares como el EUR/USD y similares.
Leverage
El apalancamiento es el factor multiplicativo de tu capital que tienes para
operar. Por ejemplo un apalancamiento de 100:1 indica que slo necesitas
$1,000 para controlar $100,000 en el mercado FOREX.
Margin
El margen o colateral es la cantidad de capital en tu cuenta que sirve de
garanta cuando utilizas el apalancamiento.

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01-02:
Estrategias FOREX
Qu son las Estrategias FOREX?
Quizs habrs notado que la mayora de las personas confunden la
terminologa y se refieren a Estrategias FOREX de manera equivocada. Existen
metodologas, sistemas, estrategias y tcnicas. La metodologa ms efectiva es
el Lenguaje del Precio (el Seguimiento de Tendencias). Combinada con una
correcta lectura de la psicologa de masas que presentan los grficos.
Sabemos que en los Mercados Burstiles existen miles de estrategias. FOREX,
al igual que el resto de los mercados, te presenta la oportunidad de aplicar
estrategias similares para ganar de manera consistente.
Aprovechando patrones psicolgicos repetitivos.
Primero, la metodologa del Lenguaje del Precio ha creado grandes fortunas en
FOREX, y la prxima fortuna puede ser la tuya. Pero esta metodologa debe
ser implementada dentro de un marco de conceptos avanzados de Mercados.
Sin olvidar los conceptos bsicos. Y trabajando duro da a da.
Segundo, una estrategia es un conjunto de parmetros y tcnicas que
conjugados te dan una ventaja para actuar frente a cualquier situacin. As por
ejemplo en la guerra, los generales tienen estrategias de ataque y estrategias
de contra-ataque.
Las estrategias FOREX por igual, son estrategias de entrada y estrategias de
salida. Todo iniciado debe conocer estas estrategias FOREX para
principiantes. De esa manera obetendrs una idea general del juego y
entenders que el trading es una guerra contra el Mercado y sus Especialistas.
Slo aplicando estrategias FOREX reveladas por los mismos Especialistas y
utilizando sus propias tcnicas,
podrs sobrevivir en esta guerra.
No caigas en la trampa de los muchos sistemas y mtodos que son
ofertados en internet acerca de operar en el Mercado FOREX. Simplemente no
funcionan a largo plazo. Son estrategias basadas en indicadores en su
mayora. Utilizando parmetros rgidos. Que si bin pueden funcionar y dar
rentabilidad durante un perodo de tiempo determinado, siempre llegarn a un
punto de quiebre cuando el Mercado cambie su dinmica.
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En cambio, aprovecha tu valioso tiempo y aprende el Lenguaje del Precio.


La metodologa del Lenguaje te permitir adaptarte a cada nueva fase del
Mercado. Si este conocimiento lo combinas con los conceptos
psicolgicos adecuados podrs vivir comodamente de la especulacin en
FOREX.

Estrategias FOREX Bsicas


Tienes dos estrategias bsicas en FOREX, una de entrada y una de salida.
Ambas obedecen a una estrategia general que te ayudan a capitalizar los
comportamientos colectivos del Mercado. O sea, del total de los especuladores
participantes.
Este comportamiento produce la formacin de ciclos que se repiten una y otra
vez. Impulsados por las emociones bsicas (la incertidumbre, la avaricia, y el
pnico) de los especuladores involucrados que pueden ser aprovechados con
las estrategias FOREX antes mencionadas. Los especialistas identifican estas
emociones en el flujo de rdenes y capitalizan sobre estos eventos cada hora,
cada da y cada mes.

Estrategias FOREX Bsicas El Ciclo del Precio

Estos ciclos repetitivos constan de 4 fases:


1. Acumulacin
2. Tendencia alcista
3. Distribucin
4. Tendencia bajista
Las dos tendencias pueden ser fcilmente identificadas por su notorio quiebre.
Y las dos zonas de incertidumbre (acumulacin y distribucin), por sus notorias
trayectorias de rango.
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Este comportamiento general determina el ncleo de nuestras estrategias


FOREX.
Compras cuando el precio de un par ha quebrado y ha salido de una de
sus formacionesde congestin (acumulacin o distribucin). Implementas una
de las estrategias Forex, en este caso la de entrada.
La tcnica de multi-tiempo te ayudar a encontrar el punto de menor riesgo al
introducir tu rden inicial de compra o de venta. Del mismo modo y utilizando la
misma estrategia pero esta vez para cerrar tu posicin, la tcnica de
temporalidades mltiples te mostrar tambin cmo cerrar tu operacin
obteniendo el mayor beneficio posible.
La forma ms consistente de extraer ganancias en el Mercado es operando el
inicio de las tendencias dentro de un ciclo. Una vez confirmadas por sus
respectivos quiebres desde las zonas de incertidumbre. Esta es la madre de
todas las estrategias FOREX. Y en un mercado que opera las 24 horas,
tenemos ciclos ms frecuentes y por ende ms oportunidades.

Estrategias Avanzadas
Existen muchas estrategias FOREX avanzadas que son utilizadas
generalmente por los especuladores profesionales que trabajan para
las grandes firmas financieras.
Entre estas firmas estn los bancos, manejadores de Fondos de Inversin y los
manejadores de Hedge Funds. Esta ltima es una modalidad de inversin
similar a los Fondos de Inversin, con la diferencia de que los Hedge Funds
utilizan estrategias ms complejas de inversin. Sus operaciones son ms
orientadas a las especulaciones agresivas del corto y mediano plazo.
Entre las estrategias mas comunes se encuentra el hedging (cobertura), el
carry trade, los sistemas automatizados basados en lamatemtica cuntica. Y
una gran cantidad de combinaciones entre las diferentes estrategias de
opciones.

El Carry Trade
La idea central del Carry Trade es comprar un par en el cual la divisa base
tenga un tipo de inters considerablemente mayor a la divisa cotizada. Para
ganarse la diferencia de tipos sin importar si la cotizacin del par sube o
baja.
Supongamos que compramos un lote de $100,000 del par AUDJPY, que segn
los tipos del grfico resultara ser el instrumento ideal en este ejemplo para
utilizar la estrategia de carry trade Forex.
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Como nuestro capital est en dlares norteamericanos tenemos que asumir


para nuestro ejemplo, las siguientes cotizaciones necesarias para realizar los
clculos de lugar:
AUD/JPY = 80.00
USD/JPY = 85.00
Lo que sucede internamente en su corredora es lo siguiente.
1. Poniendo como garanta $1,000 de sus $50,000 de capital (asumidos para
este ejemplo), depositados en su cuenta, usted tiene acceso a $100,000
virtuales (esto es lo que se conoce como apalancamiento); o sea usted pone
$1,000 y su corredora le presta 99,000.
2. Con esos $100,000 dlares virtuales, su corredora toma prestado en su
nombre 8,500,000 yenes japoneses (85100,000) al 0.1% de inters anual
aun banco japons.
3. Con esos 8,500,000 yenes japoneses su corredora compra A$106,250
dlares australianos (8,500,000/80) y los deposita en un banco australiano
donde recibe en nombre de usted un 4.5% de inters anual.
4. Un ao despus (e independientemente del beneficio o la prdida que haya
generado el movimiento del par), su beneficio ser la diferencia entre la tasa
del AUD y la tasa del JPY, o sea:
Beneficio = (tasaAUD) (tasaJPY) (costos de los 2 cambios de divisas)
Beneficio = (4.5%) (0.1%) (0.1% a 1%)
La gran ventaja de las estrategias FOREX del carry trade, es que
este beneficio porcentual es aplicado a los $100,000 del lote estndar; la
corredora le transfiere todo el beneficio a usted, aunque usted slo haya
aportado $1,000. En cambio, si usted realizara el inverso de esta operacin,
este beneficio del carry trade Forex se convierte en un costo (swap), y lo asume
usted por completo.
Hay que recordar que las estrategias FOREX del carry trade, son
recomendadas para pares que presenten diferencias de tipos de inters
considerables, como la que acabamos de ver en nuestro ejemplo.
Estas estrategias FOREX tampoco debe ser utilizada de manera aislada. La
idea es que mediante el anlisis tcnico identifiques cundo sera el momento
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ideal para entrar al mercado utilizando su estrategia carry trade Forex,


y multiplicar tus ganancias de manera considerable.

Cules Estrategias FOREX Utilizan Los Hedge


Funds?
Las estrategias FOREX que utilizan los grandes manejadores de fondos no
constituyen ninguna ventaja en trminos de resultados porcentuales para ellos,
ni tampoco constituyen una desventaja competitiva para ti.
La gran mayora de ellos fracasan debido a sus grandes egos. De hecho,
existi una firma integrada por grandes genios de las finanzas, incluyendo a 2
ganadores del Premio Nbel de Economa, que desarrollaron una estrategia
basada en clculos de matemtica cuntica.
Con un capital base inicial de unos 3 billones de dlares, y despus de 3 aos
exitosos obteniendo retornos anuales superiores al 40%, la firma Long-Term
Capital Management, comienza su cuarto ao con perdidas. Para contrarrestar
estas prdidas los genios deciden multiplicar el capital inicial varias veces,
mientras las prdidas continuaban.
El ao cerr con la quiebra del fondo, y con una prdida total acumulada por 1
trilln de dlares, debido al gran apalancamiento utilizado. Y todo por no admitir
que las Estrategias FOREX de Long Term Capital Management no estaban en
consonancia con la dinmica del Mercado.

Existe una cantidad abrumadora de oportunidades en los


mercados burstiles para ganar dinero interpretando el
Lenguaje del Precio.

No necesitas utilizar estrategias avanzadas y complejas que


han sido creadas para manejar cientos o miles de millones de
dlares.
Las razones para utilizar estas estrategias FOREX son muy
distintas a las que un operador al detalle persigue con su
pequeo negocio de especulacin.

Como ves, no debes preocuparte por querer integrar ninguna de estas


estrategias avanzadas en tu arsenal. Slo son beneficiosas para manejar

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cientos o miles de millones de dlares, en donde los parmetros de retornos


son muy distintos cuando manejas pequeas cantidades de capitales.
Tampoco te preocupes por recopilar cientos de estrategias FOREX gratis que
circulan por internet, ese gran cmulo de informacin mediocre slo servir
para confundirte y hacerte perder tu valioso tiempo.
Dedica ese tiempo a aprender el Lenguaje del Precio,
y estars siempre a un paso detrs de los Especialistas, identificando cada
nueva condicin de Mercado, y anticipando la gran mayora de los reversos de
todos los precios.
Irnicamente, los manejadores de fondos ms exitosos, indican que sus
operaciones ms rentables son aquellas basadas en las estrategias bsicas de
seguimiento de tendencias del Lenguaje del Precio. Las mismas que
aprenders en este Curso gratuito.
Dedcate a perfeccionarlas y creme que no necesitars nada ms. Siempre y
cuando tengas un buen manejo de riesgo, tomando en consideracin los
siguientes puntos
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01-03:
Estilos de Inversiones en FOREX
Las Inversiones en FOREX a largo plazo no son recomendables para
pequeos inversores como Tu y como Yo. Si tomamos en cuenta literalmente el
trmino invertir como lo hacen los grandes inversores que compran un producto
financiero hoy para venderlo aos mas tarde.
Ambos tenemos un mejor nicho en el corto y mediano plazo.

Evolucin negativa del especulador inicado en FOREX.

Habrs notado que las grandes tendencias multi-anuales en el Mercado de


Divisas si existen. Pero las oscilaciones menores dentro de una gran tendencia
por lo general son muy amplias.
Estos movimientos menores nos permiten duplicar y triplicar fcilmente el
retorno anual de la gran tendencia general, motivando a la mayora de los
operadores a especular al corto y mediano plazo.
Estas oscilaciones o tendencias menores que ocurren dentro de las grandes
tendencias multi-anuales, deben su ocurrencia principalmente a dos razones.

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Primero, el Mercado FOREX presenta 3 sesiones al da cada una en distintas


ciudades del mundo con distintos usos horarios (Asia, Europa y Amrica). Esto
provoca cambios detendencias ms frecuentes que en el resto de los
mercados burstiles.
Segundo, tambin influye la finalidad por la que fu creado. El Mercado de
Divisas moderno, desde sus inicios en 1972 fue concebido por el sistema
financiero global como una herramienta para la especulacin. Para obtener
beneficios en el corto y en el mediano plazo (desde varios das hasta 1 ao).
Estos dos puntos son bsicamente las razones por las cuales observamos la
inmensa rapidez con que el Mercado FOREX cambia de tendencias.
Por ejemplo, para los que viven en America, en la madrugada (Europa) el par
EURUSD puede estar al alza, en la maana o en la tarde (Amrica) estar a la
baja y luego finalmente en la noche (Asia) puede volver al alza.

Defina su Propio Estilo para sus Inversiones en


FOREX
Una de las primeras decisiones que tendrs que tomar, es elegir tu estilo como
operador o inversor.
Existen 4 tipos de estilos bien definidos.
La mayora de los operadores profesionales tienden a presentar varios estilos,
aunque siempre se identifican con un estilo primario para sus inversiones en
FOREX. Estudia las caractersticas de los 4 estilos principales para realizar
tus inversiones en FOREX:
1. Largo Plazo: recomendado para todo aquel que va ha incursionar por
primera vez en el mercado y que pueda dedicar un mnimo de una hora por
mes a sus inversiones en Forex. El perodo de una posicin abierta oscila entre
1 ao y 5 aos.
2. Mediano Plazo: recomendado para todo aquel que va ha incursionar por
primera vez en el mercado y que pueda dedicar un mnimo de una hora por
semana a sus inversiones en Forex. El perodo de una posicin abierta oscila
entre 1 mes y 1 ao.
3. Corto Plazo: recomendado para todo aquel que va ha incursionar por
primera vez en el mercado, o que ya tenga un determinado tiempo operando en
el largo y mediano plazo, mostrando ganancias constantes, y que pueda
dedicar un mnimo de una hora por da a sus inversiones en FOREX. El perodo
de una posicin abierta oscila entre 1 da y 1 mes.
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Tanto trading que has olvidado a tus hijoscules hijos?

4. Intrada: recomendado slo para personas con una trayectoria de ganancias


bastante slida en el corto plazo, y con un capital mayor a $50,000. Como
habamos sealado, esta opcin constituye un trabajo a tiempo completo.
Las personas que se inician en las inversiones en FOREX, deben comenzar a
ejecutar transacciones al corto plazo (semanas) y al mediano plazo (meses)
nicamente, y no prestar atencin a las oscilaciones de intrada (day trading).
Si ests interesado en ser un especulador de intrada, te recomiendo primero
agotar por lo menos un ao realizando operaciones al corto y mediano plazo
para asimilar las estrategias correctas y para desarrollar la mentalidad
necesaria para realizar este trabajo.
La segunda opcin sera participar en algn tipo de entrenamiento intensivo.
Te recuerdo que auto-educarte es casi imposible en la especulacin. Es
probable que logre acumular muchos conocimientos leyendo libros y asistiendo
a cursos. Pero posiblemente nunca aprenders a ganar dinero con todos los
sistemas incompletos circulando en internet.

Errores a Evitar en la Busqueda de Tu Estilo


Muchas personas que se inician en las inversiones en FOREX cometen el error
de conjugar estos estilos, lo cual constituye una clave para el fracaso.

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Te recomiendo que si no ests obteniendo los resultados que esperabas al


haber adoptado uno de estos estilos, no trates de cambiarlo. El problema
seguro no est en el estilo, sin en tus estrategias o en tu psicologa.
Un inversor exitoso es capaz de obtener ganancias en cualquier tiempo de
operacin mas largo al que est acostumbrado a utilizar. Me explico. Si ya eres
es un operador rentable en el corto plazo, es muy probable que tambin lo seas
en el mediano y largo plazo,
siempre y cuando sepas interpretar el Lenguaje del Precio.
En el caso contrario, no sucedera lo mismo. Si fueras un operador de mediano
plazo, necesitaras tiempo para ajustarte al intrada. La realidad es que los
operadores a largo, mediano y corto plazo, tienen personalidades muy
similares. El operador intrada es completamente diferente.

El Mito del Intradia en las Inversiones en FOREX


Si ya eres exitoso en el corto, mediano y largo plazo, notars que el sacrificio y
las horas necesarias frente al computador para operar en intrada es mucho
mayor. El estilo intradia te ser til para aumentar tu cuenta si es menor a
USD$100,000 en muy poco tiempo a cambio de 8 a 12 horas diarias de trabajo
duro pero
Primero debers desarrollar las habilidades necesarias para operar el
intradia.
Lo ideal es combinar todos los estilos para sacar mayor provecho al Mercado y
realizar transacciones ms efectivas y tener una diversificacin en sus
inversiones en FOREX.
Hay operadores intrada que son muy exitosos, pero la realidad es que son muy
pocos en el mundo los que obtienen beneficios ao tras ao. Si deseas
convertirte en un intradia, slo tiene que prepararte correctamente mediante un
entrenamiento intensivo.
De lo contrario, te recomiendo que ni pienses en auto-educarte para adoptar el
estilo intradia. No es necesario ir en contra de una probabilidad de fracaso
superior al 99%. Al menos que,
tu ego sea mayor que tu sentido comn.
La razn principal por la cual este estilo de inversiones en FOREX no es
recomendado para la gran mayora de nosotros los inversores al detalle
(trmino oficial retail traders), es el alto costo operacional.
Las comisiones reales en este mercado oscilan entre $2.0 y $2.50 por cada lote
de 100 mil unidades virtuales. Esto quiere decir que una operacin completa
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(apertura y cierre), son aproximadamente $5.00, por cada lote estndar


operado ($100,000 virtuales).
Otra razn fundamental es el advenimiento de los operadores robotizados (HFT
= High Frecuency Trading), los cuales tienden a manipular el mercado en las
oscilaciones ms cortas del intrada. Favor de no confundir los HFT con los
sistemas automatizados que encontramos a diario en internet, y que pueden
ser adquiridos por unos cuantos cientos de dlares y muchas veces de manera
gratuita en foros/grupos de FOREX.
Estos HFT a los cuales hago referencia, s son efectivos. Cuestan millones de
dlares y han sido desarrollados por las grandes firmas financieras de Wall
Street para manejar sus inversiones en FOREX.
La realidad del operador intrada es que ejecuta rdenes de grandes lotes a
la vez, para sacarle beneficio a los movimientos ms pequeos del mercado.
Es una actividad basada en los reflejos. El ms mnimo descuido o distraccin
puede convertirse en una catstrofe para tus inversiones en FOREX.
Te recomiendo que comiences a inver en FOREX utilizando temporalidades
lentas como H4 Diario. Por alguna razn todas las inversiones en FOREX de
intrada de Goldman Sachs, son realizadas con algoritmos.

Finalmente
Para elegir tu estilo como operador y manejar tus inversiones en FOREX,
primero determina cual es tu grado de experiencia, analiza los puntos citados
mas abajo y el resto lo descubrirs cuando ejecutes tus primeras operaciones.
Los puntos que afectarn tu decisin son:

Capital
Tiempo disponible cada da
Nivel de experiencia
Personalidad
Descubrir tu estilo es un proceso de bsqueda. Para algunos ser un camino
largo hasta encontrar la temporalidad adecuada que sintonice con su
personalidad. No te desanimes por las cadas. Despus de todo, los que
contnuan el camino a pesar de las cadas son los que llegan al destino.
Y espero que Tu seas de los que se levantan una y otra vez. La prxima leccin
aumentar tu confianza cuando descubras la razn principal que mueve a las
divisas
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01-04:
Analisis Fundamental
El analisis fundamental en las Divisas es utilizado mayormente por los
inversores del largo plazo. Jugadores como vimos en los estilos de operadores,
que inician una negociacin hoy, para cerrarla aos ms tarde.

Malas Noticias, una ardilla se atasc en la tubera creando un hoyo negro que se est chupando las
inversiones.

Siempre enfatizo en la importancia que los grandes medios de comunicacin


dan a este tipo de anlisis para distraer a la gran masa de participantes.
Todo es parte de una gran manipulacin psicolgica de masas. Desde hace
siglos se organiza la ignorancia de las masas antes de comenzar los grandes
movimientos.
Las noticias importantes son los reportes macroeconmicos publicados por los
Bancos Centrales y las dems agencias gubernamentales destinadas para este
trabajo. Todos los reportes son maquillados. El 99% de ellos son corregidos
meses despus.
Estos eventos son herramientas para justificar el analisis fundamental y los
movimientos de limpieza del precio. Cualquier absurdo titular hace el trabajo.
Con ello se logra absorber la mayor parte de la liquidez existente, antes de
proyectarse la nueva fase tendencial.
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La Reaccin de la Reaccin
Salvo en escasas situaciones, el resultado de un reporte econmico
del analisis fundamental, por lo general ya est asimilado en el grfico. En la
mayora de los casos existen instituciones financieras que ya tienen acceso a
esta informacin y van organizando y realizando sus operaciones con
anterioridad.
La frase comprar el rumor y vender la noticia, es un adagio muy antiguo en Wall
Street. Y su significado contiene lo que acabamos de explicar. Para el inversor
que sabe interpretar el Lenguaje del Precio, el analisis fundamental tiene muy
poca importancia. Pues por lo general la divulgacin de los mismos, no indica
que haya que tomar ninguna accin en sus operaciones abiertas, siempre y
cuando su estrategia de entrada le provea un buen colchn de soporte.
Esta realidad del analisis fundamental provoca mucha confusin en los
inversores que carecen de un conocimiento profundo del mercado de divisas.

Datos Macroeconmicos

Banco Central: As es como ajustamos los Tipos de Inters.

Los datos publicados en estos eventos son irrelevantes. Tanto para


especuladores como para el pueblo en general. Son falsos. Carecen de
fiabilidad.
El precio puede subir o puede bajar con el mismo resultado del dato. Los
principales son:

20

Interest Rates (tipos de inters)


GDP (producto interno bruto)
CPI (inflacin)
ISM (indice de manufacturas)
NFP (nminas de empleados)
Double Deficits (deficit = fiscal + balanza de pagos)
Si eres iniciado, te recomiendo evitar operar cerca de estos eventos. Slo es
cuestin de tener la hora pendiente. Utiliza el calendario econmico
paraAnalisis Fundamental de Forex Factory.
Existe una ventaja probabilstica operando estos eventos del analisis
fundamental. Pero se necesita preparacin, experiencia y prctica.
Representan una forma de diversificar en la operativa general de un
especulador.

La Incertidumbre del Analisis Fundamental


En muchas ocasiones luego de la divulgacin de un reporte econmico, el
movimiento del precio del par de divisas que va a ser afectado,tiende a
moverse en direccin opuesta a la lgica del reporte.
Te muestro un ejemplo de un reporte del analisis fundamental. Imagnate que
el par EUR/USD cotiza a 1.2500, y la FED (Reserva Federal de EEUU) emite
un comunicado anunciando que acaba de subir los tipos de inters interbancarios de 0.25 puntos a 0.75 puntos. Una noticia muy positiva para el dlar
norteamericano que por lgica implicara una valorizacin de la moneda y en
consecuencia un desplome instantneo del par EUR/USD (arriba el dlar y
abajo el euro)
Sin embargo, minutos despus de la divulgacin de dicho reporte de analisis
fundamental, el par luego de efectivamente desplomarse hasta 1.2400, vuelve y
retorna a sus niveles anteriores al reporte (1.2500). Esta situacin es muy
comn, pero tampoco es tan fcil de identificarla en el momento en que est
ocurriendo, sin despus de que el dao est hecho.
Trampas como estas devoran las cuentas de principiantes que abordan el
mercado con poca experiencia, con dbiles estrategias y sobre todo con muy
poca experiencia.
Por ello te reitero que olvides el analisis fundamental por ahora. Slo ten
presente al momento de operar, de que no hay ninguna publicacin
programada cerca. Simplemente revisa el calendario econmico del da y
olvdate de los nmeros. Dja a los economistas que pierdan el tiempo con los
datos.
21

Correlacion Mercado FOREX


La correlacion mercado Forex existe entre los pares con monedas base
similares y no siempre bajo las mismas circunstancias. La correlacin en el
mercado Forex ms seguida y que mayor incidencia tiene en el analisis
fundamental es la del dlar norteamericano (USD).
El USD es la unidad monetaria ms operada con un volumen superior al 80%
con respecto al resto de las divisas. Este hecho determina el porqu su
correlacion es la ms importante, la mas seguida y quizs la nica que
merezca la pena seguir en el analisis fundamental macro.
Los 7 pares mayores usualmente estn sincronizados. Estos 7 pares
incluyen todos al USD y presentan casi el 75% del tiempo una correlacion del
analisis fundamental. Influyendo en el resto de los pares de divisas.

Ventajas de la Correlacin Mercado FOREX


En el analisis fundamental la correlacin FOREX ms bsica es la siguiente.
Cuando el USD se valoriza, los pares USD/CAD, USD/CHF, y USD/JPY tienden
a su subir en precio. Esto indica que el dlar canadiense (CAD), el franco suizo
(CHF), y el yen japons (JPY) estn perdiendo valor frente al USD.
Hay que tener pendiente que esta correlacion, no ocurre el 100% de las veces.
De hecho el JPY por lo general tiende a moverse en direccin opuesta, ya
que en las ltimas dcadas esta moneda ha sido utilizada como fuente de
financiamiento para invertir en otros instrumentos financieros.
Del otro lado est la correlacion mercado FOREX que genera un movimiento
casi al unsono en los otros 4 pares mayores EUR/USD, GBP/USD, AUD/USD,
y NZD/USD. Estos tienden a bajar de precio homologando la valorizacin del
USD. Pero no siempre.
En este caso la correlacion del analisis fundamental funciona la mayora del
tiempo, entre 65 y 85% del tiempo. Se notan pequeasdiferencias en el
alcance que cada uno de estos pares experimenta.
Tambin existe una correlacin en el mercado FOREX secundaria, donde
participan los pares de todas las monedas que no incluyen al USD, pero te
recomiendo no perder el tiempo en ellas por ahora. Hay cosas ms importantes
sobre el Lenguaje del Precio para conocer primero.

Correlacion Materias Primas FOREX


En esta parte te explicar de manera bsica la Correlacion Materias Primas
FOREX del analisis fundamental.
22

Existen tres divisas que presentan una directa correlacion con las materias
primas. Usualmente son llamadas: COMDOLLS que es el corto para
Comodities Dollars (Dlares de Materias Primas), ya que las tres obedecen a
la denominacin de dlar. Estas son:
El Dlar Neozelands (NZD)
El Dlar Australiano (AUD)
El Dlar Canadiense (CAD)
Estas tres divisas integran el grupo de las 8 mayores conjuntamente con el
euro, la libra, el yen, el franco y el dlar norteamericano. Juntas, se fusionan
para producir los pares principales operados en el Mercado de Divisas
FOREX.
La Correlacion Materias Primas FOREX presenta una afinidad en la mayora de
los casos superior al 75%. Y cada una de ellas tiene su materia prima de
correlacin diferente. Podrs notar que el NZD y el AUD son dos monedas que
actan prcticamente al unsono. Ambas presentan mnimas discrepancias en
sus fluctuaciones a corto, mediano y largo plazo.
Esto se debe principalmente a que sus economas son muy similares y sus
polticas econmicas y fiscales tambin lo son. Sus principales rubros de
produccin presentan de igual manera grandes similitudes, a pesar de que la
economa de Australia es mucho mayor que la economa de Nueva Zelanda.
Las materias primas que siguen el movimiento del AUD son principalmente el
oro y el cobre. Si colocas el historial de estas tres cotizaciones durante esta
ltima dcada pasada del ao 2,000 juntas en un mismo grfico, podrs notar
un movimiento alcista muy similar entre las tres cotizaciones. Pura correlacin
del analisis fundamental.
Esta fuerte correlacion con las materias primas en el rea de metales para el
AUD ha proporcionado a Australia una ventaja econmicaenvidiable por las
dems grandes potencias que han observado sus monedas devaluarse
fuertemente frente al AUD. Al mismo tiempo que experimentan una disminucin
constante del poder adquisitivo de sus ciudadanos.
El NZD mantiene una correlacion con las materias primas relacionadas al agro
y la ganadera, incluyendo principalmente la leche y sus derivados. Es uno de
los pases que domina la exportacin mundial de estos rubros econmicos, y
tambin posee exportaciones importantes de metales, aunque en menores
cantidades que Australia.
Por ltimo tienes la correlacin con las materias primas en el rea energtica.
Por razones histricas el CAD, que no es el mayor productor de petrleo del
23

mundo, pero si un importante suplidor del consumidor ms grande que es USA,


ha visto su moneda oscilar a la par con los precios del petrleo.
Para realizar inversiones a largo plazo en el Mercado de Divisas, es necesario
tomar en consideracin al menos una Correlacion Materias Primas
FOREX en tu analisis fundamental.
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24

01-05:
Analisis Tecnico
El analisis tecnico es la metodologa que interpreta los movimientos del
precio. Los especialistas buscan liquidez para solventar su negocio. La
repeticin de las estrategias utilizadas por los especialistas en su trabajo
generan patrones repetitivos.
Si fueras un analista desarrollaras la habilidad visual de identificar dichos
patrones en un grfico. Si fueras un programador los cuantificaras
matemticamente utilizando complejas frmulas.
Y si pudieras aprender a interpretar el Lenguaje del Precio, tendras la
capacidad de anticiparte al 90% de todos los movimientos que ocurren en un
grfico. Y en este negocio, anticiparte es lo que te dar dinero.
Los precios de los mercados son plasmados y enmarcados en un eje horizontal
de tiempo y uno vertical de precio. Los precios suben o bajan de acuerdo a la
agresividad de los operadores participantes. En un mercado eficiente o en
equilibrio estas oscilaciones deberan ser imperceptibles.
Pero en la realidad no sucede as, pues el Mercado funciona gracias a la
impresin digital de cientos de billones de unidades de papel
moneda distribuidos sistemticamente por los Bancos Centrales a travs del
sistema bancario. Estos recursos sirven como herramienta para manipular el
100% de los movimientos que ocurren en el Mercado FOREX.

Tu ests Aqu Los Indicadores Tcnicos marcan entradas en el momento equivocado

Buscas Indicadores Tcnicos?


Todos los indicadores tcnicos fueron creados a partir de los aos 70s. Cmo
25

crees que durante ms de 200 aos los especuladores del pasado acumularon
grandes riquezas?
Con el Lenguaje del Precio. El mejor timing lo d el precio mismo. Las
seales de entrada generadas por indicadores, por lo general ocurren en mal
momento.
La base del analisis tecnico es la psicologa humana. Lamentablemente el ser
humano no es perfecto y est cargado de emociones que dominan su
comportamiento frente a situaciones similares, creando un comportamiento
repetitivo y altamente predecible cuando se produce en masas.
El estudio del analisis tecnico mediante indicadores y formaciones subjetivas,
origina y moldea el pensamiento colectivo sobre el cual se disean todas las
trampas que ejecutan los especialistas cada da para mantener su negocio. Si
la mayora ganara, el Mercado dejara de existir.
Aunque en realidad ya sabes que los patrones no los generan las masas,
sin el comportamiento repetitivo del los Especialistas frente a la respuesta de
accin de las masas. Para los especilaistas es muy fcil, porque pueden ver las
rdenes de todo el mundo en sus libros.
Y adems ejercen una gran influencia sobre las decisiones de las masas a
travs de los medios de comunicacin masivos. Es lo que yo llamo la guerra
entre el Huevo y La Piedra, si me pegas tu ganas y si yo te pego tambin tu
ganas.

El Engao del Analisis Tecnico Moderno


A travs de los siglos miles de personas han podido extraer grandes beneficios
de los mercados financieros aplicando las estrategias bsicas del analisis
tecnico y la psicologa del Lenguaje del Precio.
Hace ms de 200 aos cuando los mercados comenzaron a operar
oficialmente, predominaba el analisis fundamental, el cual slo era utilizado
por las grandes instituciones financieras. A medida que esta herramienta de
analisis comenz a popularizarse, estas instituciones comenzaron a aplicar las
estrategias del analisis tecnico.
En las ltimas dcadas y con la masificacin de la tecnologa del internet, el
analisis tecnico ha comenzado a ser manejado por cualquier persona que
tenga un computador con acceso a internet. Las mismas instituciones
financieras, que han estado presentes durante ms de un siglo y a raz de esta
masificacin, establecen una estrategia para confundir y mal informar acerca
de las verdaderas estrategias del analisis tecnico.
26

Esto ha sido logrado de la siguiente manera. Actualmente existen cientos, sin


miles de indicadores tecnicos que han sido desarrollados por supuestos
gurus del analisis tecnico y que venden sus indicadores mgicos empacados
en un sistema o mtodo que usualmente cuestan miles de dlares, o
simplemente con la publicacin de un libro con el cual generan cuantiosos
beneficios. Doble beneficio.
La finalidad es confundir a los inciados en la especulacin y crear la
mentalidad colectiva que originar los mismos comportamientos una y otra vez.
Cerca del 95% de estos nuevos interesados pierden completamente todo el
capital que invierten en sus primeras etapas como inversores.
Dejndolos con una experiencia negativa y crendoles la idea y la imagen de
que los mercados financieros son un rea exclusiva para genios con altos
niveles acadmicos y que slo ellos pueden producir rentabilidades en los
mercados ao tras ao.
El iniciado, despus de haber perdido todo su capital original, recurre a estos
gurus en busca de ayuda y de enseanzas. Gasta ms capital en los
productos que estos le ofrecen y el ciclo vuelve a repetirse. Obviamente que
la gran mayora no reincide y se olvida por completo de volver a involucrarse en
los mercados burstiles.
Espero que Tu no hayas sido vctima de este drama.
Ahora te mostrar la simpleza de un analisis tecnico FOREX, sin necesidad
de recurrir a ningn indicador como herramienta para determinar una efectiva
estrategia de entrada o de salida a la hora de planificar tus operaciones.

El Ciclo del Precio

Anteriormente estudiaste en la leccin de estrategias FOREX, que el ciclo tpico


del precio cuando es plasmado en un grfico, presenta cuatro fases muy
puntuales y muy fciles de identificar si realizas un analisis tecnico con
sentido comn. Estas son:
Acumulacin
Tendencia Alcista
Distribucin
Tendencia Bajista
Recuerda tambin que la forma ms efectiva de extraer beneficios
constantemente en los mercados es aprovechando las fases 2 y 4 (las
tendencias). Combinadas con una correcta lectura del comportamiento
colectivo de las masas de especuladores interpretando el Lenguaje del Precio.

27

Te sorprender la simplicidad con la que miles de personas alrededor del


mundo y a travs de los siglos han acumulado cuantiosas sumas de dinero
trazando unas simples lneas y aplicando un manejo de riesgo responsable con
su capital.

Cmo Identificar las Tendencias?


El poder determinar las fases de tendencias dentro del ciclo del precio
constituye la esencia del analisis tecnico, pues son estas dos fases las que te
proporcionan la ventaja probabilstica que necesitas para operar en los
mercados y obtener retornos de manera constante.
En el ms llano y simple lenguaje, en el mundo del analisis tecnico slo
existen dos tipos de formaciones: las tendencias y los rangos.
Las tendencias a su vez, pueden ser alcistas si se dirigen hacia arriba, o
bajistas si se dirigen hacia abajo. Los rangos por su parte pueden ser, de
acumulacin si se encuentran al inicio del ciclo, o de distribucin si se
encuentran en la parte alta del ciclo. Tal y como te haba indicado en el tema de
estrategias FOREX al describir el ciclo del precio.
Esto ms bien suena a un juego de palabras, pero te mostrar la definicin
prctica para simplificarte la vida y luego aplicars estas definiciones en el

grfico para que todo tenga ms sentido para t.


Tendencia Alcista: sucesin de mximos mayores y de mnimos mayores
Tendencia Bajista: sucesin de mximos menores y de mnimos menores
Rango de Piso: mximos iguales y mnimos variados
Rango de Techo: mnimos iguales y mximos variados

28

Algunos puntos claves del grfico:

El inicio de esta gran tendencia alcista fue detectado cuando el ltimo mximo
(lnea verde gruesa) de la anterior tendencia bajista fue quebrado al alza, terminando la
sucesin de mximos menores, al tiempo que sale de la formacin lateral de piso
La sucesin de mnimos mayores en la tendencia alcista (lneas finas azules)
La sucesin de mximos mayores en la tendencia alcista (lneas finas verdes)
La finalizacin de la tendencia alcista fue detectada cuando el ltimo mnimo
(lnea gruesa azul) de la tendencia alcista fue quebrado a la baja, terminando la sucesin
de mnimos mayores, al tiempo que sale de la formacin lateral de techo
Una herramienta que te ayudar a afinar el ojo tcnico y a identificar
tendencias en el grfico es el Scanner de Divisas. Esta aplicacin es muy
efectiva y te proporcionar un empuje muy necesario en tu operativa para
identificar tendencias fiables. Al inicio, no estamos seguros de que tan fiable es
una tendencia. Recibirs una gran ayuda para encontrar oportunidades con
el Scanner de Divisas.

El Sentido Comn, El Menos Comn de los Sentidos


La idea central del analisis tecnico consiste en determinar la situacin del
precio de un mercado, o sea, en que fase del patrn de su ciclo se encuentra
actualmente conjugado con el pensamiento colectivo de las masas y las
29

posiblas trampas que el Mercado tendra preparadas para sustraer el capital


que hay en juego por parte del pblico.
Para realizar un analisis tecnico preciso utilizars las lneas de soporte y
resistencia, las cuales pueden ser estticas (horizontales) o dinmicas
(proyectando un ngulo con respecto al eje horizontal).
Aqu prevalece tu sentido comn.
Si le muestras un grfico a un nio de 10 aos, este ser capaz de indicarte si
el precio va en alza o si va en baja. Es muy probable que no tenga idea de
cmo trazar las lneas, pero ser capaz de establecer la tendencia general.
Simplemente utilizando su sentido comn.
Al introducir indicadores y dems artilugios, la simplicidad y efectividad del
analisis tecnico creado por tu sentido comn se evapora.
La siguiente grfica te muestra conceptualmente todas las posibles situaciones
en que pudieras trazar estas lneas para realizar tu analisis tecnico de lugar.
Puedes observar claramente una tendencia bajista delimitada por su lnea de
tendencia dinmica y una tendencia alcista en la parte derecha con su
respectiva delimitacin dinmica.

Chartismo
30

Quiero recordarte que las formaciones o patrones que se desarrollan en los


grficos (tringulos, cuas, banderines, cajas, etc.) slo funcionan para ejecutar
transacciones que inicialmente han sido confirmadas por las lneas estticas de
soporte y resistencia y para leer el pensamiento colectivo de las masas.
Las formaciones chartistas funcionan, pero debes conocer el Lenguaje del
Precio para determinar cuando los Especilaistas van a explotar una figura
chartista, o cuando la van a permitir correr. De hecho, aprenders con el
Lenguaje que puedes operar una figura chartista en cualquier direccin.
Gran parte de la mentalizacin que reciben las masas es creer que las
figuras estn hechas para ser respetadas. Lo cual es una manera poco
eficiente de trabajar. Simplemente porque pudieras esperar das o meses a que
ocurra una figura de chartismo perfecta para poder realizar una operacin
fiable. Cuando en realidad existen docenas cada da.

Velas Japonesas
De todas las herramientas que tienes para realizar un analisis tecnico, quizs la
ms conocida y popularizada es la tcnica japonesa de velas (candlesticks).
Las velas sirven principalmente para identificar puntos de reversos en el
grfico sin recurrir a la confirmacin de las lneas horizontales de tendencia y
slo utilizando los quiebres de barras o velas anteriores.
Su correcta utilizacin est sujeta a un analisis multi-tiempo (mltiples
temporalidades) y a una evaluacin general del contexto propuesto por el
Mercado en general al momento de ocurrir cada escenario.
Ms adelante te mostrar todos los detalles importantes a tener en cuenta para
que utilices las velas japonesas de una manera simple y muy efectiva.
No olvide
El negociar en tus inicios en base a formaciones (chartismo) y
patrones de velas conjugados con los cientos de herramientas e
indicadores tcnicos, constituye el camino perfecto para tu fracaso.
Antes de utilizar cualquier estrategia o tcnica te recomiendo
enfocarte en aprender el Lenguaje del Precio, que incluye 3
cosas bsicas:
El Precio: estructura y dinmica
Sentimiento del Mercado: fuerza relativa, choques externos,

etc.

Psicologa: mentalidad flexible y aceptacin del riesgo


Luego de que adquieras esta base slida, te garantizo que
podrs negociar cualquier sistema de trading que exista,
31

cualquier estrategia, tcnica o figura chartista de


manera rentable y consistente.

Los especialistas hacen dinero cada da a expensas del comportamiento


colectivo que ocasiona el uso de estas estrategias y tcnicas. Con las cuales
slo logrars perder tu capital y tu tiempo poniendo la carreta delante del
caballo.
Las personas que hacen lo contrario, en el mejor de los casos llegar a
convertirse en,
Filsofos de la Especulacin, o en dciles Asistentes de Robots.
Para hacer dinero en cualquier condicin de mercado, rango o tendencia,
debes utilizar el analisis tecnico basado en el Lenguaje del Precio y conjugarlo
con una correcta lectura psicolgica del precio. Estos conocimientos slo
pueden ser adquiridos mediante una correcta educacin y mucha prctica
supervisada. Como cualquier otra carrera en la vida.
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32

01-06:
Manejo de Riesgo Mercado
FOREX
El manejo de riesgo Mercado FOREX es probablemente la leccin ms
importante contenida en este Curso.
Primero debes asimilar que invertir en FOREX es un negocio como cualquier
otro. No una especie de casino donde el jugador pone en riesgo su capital en
contra de las probabilidades.
De hecho, los casinos, si los miras desde el punto de vista del dueo son un
negocio. Por eso estn ah.
Por ejemplo, una mesa de blackjack genera un beneficio al propietario del
casino igual al 4.5% de todo el dinero jugado en la mesa, dentro de un
periodo de tiempo razonable. El dueo del casino obtiene sus beneficios
gracias a su ventaja probabilstica.

En qu momento le dejaremos de llamar indicador de la CONFIANZA del consumidor?

Los operadores que no logran aceptar el trading como un negocio, han sido
victimas de la manipulacin psicolgica general. A travs de los medios,
pelculas, revistas, blogs, libros, webinarios, etc. Piensan que invertir en los
mercados financieros consiste en comprar y ganar.

33

Habrs notado que existe una orientacin generalizada en ver el trading y las
inversiones de manera predictiva. Esto impide ver el trading como un
negocio. Y es muy difcil exorcisar este estado mental en un iniciado.
Otra herramienta para moldear el pensamiento colectivo son los famosos
indicadores econmicos. El arma ms letal en el mundo financiero.
Estos indicadores tienden a convencer al individuo en lo ms profundo de sus
entraas, de que el precio ir en la direccin pronosticada por los indicadores
adelantados, o por los datos macro-econmicos.
Si te identificas con esta situacin, te recomiendo olvidarlo todo. Utiliza
tcnicas psicolgicas y comienza desde cero.
Pon un grfico en limpio, slo el precio y evita todo tipo de informacin
exterior durante un largo perodo de tiempo. Hasta que tu operativa sea
consistente y ya las opiniones de afuera no influyan en tu anlisis ni en tus
ejecuciones. Casi imposible de lograr para muchos. Pero si pones en prctica
todos estos consejos, estoy seguro que con mucha determinacin lo puedes
lograr.
Si ya eres un empresario, grande o pequeo y administran tus propios
negocios, este concepto ser sumamente fcil de adaptar a tus operaciones. El
manejo del riesgo Mercado FOREX vela por la justa determinacin del tamao
de cada orden que ejecutas, evitando que seas devorado por el resto de los
Especialistas, o peor an, por ti mismo.
En el mercado el dinero no desaparece, simplemente pasa de unas manos
menos experimentadas a otras ms hbiles.
Justamente esa es la idea de este Curso de FOREX, transmitirte las
experiencias adquiridas a lo largo de una humilde carrera como operador y
que puedas utilizar estos conocimientos preservar tu capital y tu cordura. De
esa manera tu proceso de aprendizaje en el manejo del riesgo Mercado
FOREX y los dems conceptos, ser ms exitoso y prometedor.
El manejo de riesgo Mercado FOREX es slo una cara de la moneda
del manejo del capital. La otra cara es el manejo de las ganancias, un tema
que requiere de una profundidad mayor que escapa al alcance de este captulo.
Por el momento, vamos a ampliar el manejo de riesgo Mercado FOREX como
una buena introduccin al manejo del capital.

Retorno, La Palabra Clave


El manejo del riesgo Mercado FOREX va ms all de la mera definicin de
establecer la cuota de su capital a poner en riesgo en cada operacin. Como te
haba mencionado, este aspecto es ya bastante conocido para un empresario.
34

Probablemente sabes que en la administracin general de cualquier empresa o


negocio deben tenerse como norte ciertas directrices. Las ms notorias son:
1. Costos. Mantener los costos bajos y establecer una poltica constante donde
se busquen estrategias para reducirlos cada ao.
2. Beneficios. Anualmente los beneficios deben por los menos duplicar las
prdidas. En caso ideal triplicarlas.
3. Diversificacin. Asignar una cuota de riesgo a cada producto en inventario.
Esto es lo mismo que no poner todos los huevos en una misma canasta.
4. Retorno. Tu capital invertido (efectivo, inmuebles, maquinarias, etc) debe
producir un retorno anual atractivo, o por lo menos considerablemente mayor al
que producira si estuviese guardado en un banco.
5. Innovacin. Tus conocimientos deben estar siempre al da en el rea o
sector al que su negocio pertenece, esto incluye los aspectos de tecnologa,
leyes, mercadeo, y sobre todo el continuo estudio de tu competencia.
Estos parmetros se aplican de manera diferente en el manejo de riesgo
Mercado FOREX, pero el objetivo de estas directrices, al igual que sus
resultados, son exactamente iguales. Lo que vara es la forma en que son
implementados.
Los operadores de Fondos de Inversin mejores calificados (una variante muy
utilizada en el mundo de las inversiones), por lo general obtienen retornos
anuales superiores al 20%.
Esta suma es muy significativa, tomando en consideracin que el esquema
de manejo de riesgo Mercado FOREX utilizado por estos individuos es muy
conservador y que la cantidad de capital usualmente manejada por uno de
estos individuos es superior al billn de dlares.
Los operadores exitosos al detalle, retail traders, producen entre un 100% y un
500% de retorno anual. Este rango es muy amplio debido a que cada uno de
ellos utiliza una estrategia de manejo de riesgo Mercado FOREX diferente,
siendo unos ms agresivos, mientras otros son ms conservadores y todo lo
que cabe entre estos dos extremos.

Medidas Simples para el Manejo Riesgo Mercado


FOREX
Te mostrar ahora algunas medidas prcticas que puedes adoptar como
referencia para el manejo de riesgo Mercado FOREX, y que luego debers ir
ajustando a travs de los aos dependiendo de tus resultados.
35

Primero, te recomiendo determinar cul ser la cantidad de capital a poner en


riesgo en cada operacin. La regla general para los operadores al detalle en el
manejo de riesgo en el mercado FOREX es la del 1%. Este nivel de riesgo
puede ser aumentado a medida que supere sus etapas iniciales y puede
alzanzar en ocasiones hasta un 10% para posiciones importantes del mediano
y largo plazo. Por ejemplo:
Capital Total = $100,000
Riesgo por Operacin = (1%) = $1,000
Segundo, y partiendo del concepto general de manejo de riesgo en el Mercado
FOREX, que ms bien ha sido desarrollado a travs del tiempo en base al
sentido comn, establecemos cunto capital ests dispuesto a perder, antes
de parar definitivamente de operar y hacer una justa revisin a tus operaciones
para detectar en qu ests fallando. Este porcentaje es personal, pero creo que
un 10% es suficiente.
Tercero, te recomiendo prestar atencin a la secuencia de operaciones
ganadas y operaciones perdidas. Si llevas ms de 10 operaciones que
muestran considerables prdidas de manera secuencial, deberas detenerte y
revisar tus operaciones en un grfico. Esta larga secuencia de prdidas indica
una sola cosa, ests totalmente desenfocado y ests operando en direccin
opuesta a los mercados ,
tu sistema no est probado.
Cuarto, si en determinado momento tienes varias operaciones abiertas que
ya te representan en total una potencial prdida mayor al 10% del total de tu
capital (o al nmero que determines en el punto 2 de manejo del riesgo
Mercado FOREX), no es prudente abrir nuevas operaciones.

Cmo Calcular el Tamao de Tus Posiciones


(Lotaje)?
Te ensear ahora a determinar el tamao de una orden partiendo de los
conocimientos bsicos del manejo de riesgo Mercado FOREX.
Recuerda que es sumamente importante establecer tu perdida puntual (en
pips) mediante un anlisis tcnico. No cometas el error de establecer un mismo
nmero de pips para determinar el riesgo de cada nueva operacin. Identifica
los siguientes datos:
1. R$ = Riesgo en valor monetario real (no apalancado)
2. PE = Precio de entrada
36

3. PS = Precio de salida con prdida (SL)


4. RP = Riesgo en pips (PE PS) expresado en USD [0.0000]
5. LOTE = Cantidad de divisas virtuales apalancadas
La frmula general para calcular tu LOTE es:

El clculo de RP (riesgo en pips) depender del tipo de par en cuestin. La idea


general es que para introducir a RP en la frmula, los pips deben estar
expresados en USD. En el FOREX hay cuatro tipo de pares y el clculo de RP
para cada uno sera:
1. XXX/USD: RP = PS PE
No se necesita clculo adicional.
2. USD/XXX: RP = (PS -PE)/PS
No se necesita clculo adicional.
3. XXX/YYY (USD/YYY): RP = (PS PE)/PE2
donde PE2 es el precio cotizado al momento de cerrar la operacin del par que
combina la moneda cotizada YYY contra el USD. As por ejemplo si el par
XXX/YYY en cuestin es EURJPY, PE2 sera la cotizacin del par USDJPY.
4. XXX/YYY (YYY/USD): RP = (PS PE) x PE2
donde PE2 es el precio cotizado al momento de cerrar la operacin del par que
combina la moneda cotizada YYY contra el USD. As por ejemplo si el par
XXX/YYY en cuestin es EURNZD, PE2 sera la cotizacin del par NZDUSD.
El resultado ser reflejado en la moneda base comn que es el USD. Si
deseas convertir el resultado en un micro lote, divide entre 1,000. Para un Mini
lote divide entre 10,000 y para convertir a un lote estndar divide entre 100,000.
Una Tcnica Muy Simple
Al principio es bastante abrumador calcular tus posiciones. Si
preferies, utiliza esta tcnica muy sencilla y conservadora. Puedes
determinar que tu posicin virtual sea igual a la cantidad de dinero
real en su balance.
Por ejemplo:
Si tu capital/balance es $5,000, o sea la cantidad real que
37

tienes en tu cuenta y que puedes retirar en cualquier momento,


tu posicin puede ser igual pero en divisas virtuales
apalancadas. En este caso tu posicin sera igual a:
5 Micro Lotes
0.5 Mini Lotes
Un movimiento de 100 pips con una posicin de 0.5 mini lotes,
te causara una prdida aproximada de $50 (1% del capital) en
un par tipo XXX/USD. Muy efectivo, fcil y conservador.

La idea de esta tcnica es mantener la cantidad de tus prdidas iguales, sin


importar el tipo de operacin que vayas a ejecutar y sin importar la cantidad de
pips en tu grfico.
Recuerda que cada operacin representa una probabilidad de ganar o de
perder. Esta modalidad te facilitar analizar tus operacionescon ms
objetividad, al mismo tiempo que te proveer una manera muy conservadora
de abordar el manejo de riesgo.
Hoy en da, ya no necesitas realizar todos estos clculos de manera manual
para operar en el mercado. La herramienta ms completa que he utilizado para
MetaTrader es un sistema automatizado de clculo y ejecucin de rdenes.
Es muy recomendable si pretendes realizar un trading serio y responsable.
Aplicacin de Manejo de Riesgo para MetaTrader

Errores Tpicos en los Inicios


Un error comn de manejo de riesgo entre los inversores iniciados, es el de
incrementar el tamao de una nueva rden despus de haber obtenido una
prdida en la operacin anterior. Espero que nunca hagas lo mismo.
En realidad, cuando esto ocurre en varias operaciones de manera consecutiva,
debes de hacer todo lo contrario como ya leiste en los puntos anteriores. Esta
mala practica de manejo de riesgo Mercado FOREX combinada con el
apalancamiento disponible (hasta 500:1), es la causa nmero uno por la cual
millones de personas llevan sus cuentas hasta $0.00.
Cuando pones en riesgo un porcentaje muy elevado del total de tu capital en
una sola operacin, toda tu capacidad de anlisis tcnico desaparece.
38

Toda tu objetividad y enfoque se evaporan, pues en ese momento slo ests


pensando en el dinero que puede perder, e ignoras por completo las seales
que el Lenguaje del Precio te est ofreciendo.
Cuando sientas algn tipo de emocin mientras ejecutas una de tus
operaciones, esto debe de alertarte y avisarte de que algo anda mal. Cuando
ejecutas las prcticas de manejo de riesgo Mercado FOREX adecuadas, tus
operaciones deben parecerte rutinarias y no provocar ningn tipo de emocin.
En el momento en que sientas que ests haciendo una fortuna y que sabes
ms que el resto de los operadores, te encaminas rumbo a un final oscuro. El
aplicar una estrategia de manejo de riesgo Mercado FOREX frrea, es el nico
camino que te conducir a permanecer en este negocio. No importa que tan
rentable sea tu sistema, ni tampoco si eres el mejor interprete del Lenguaje del
Precio.
Una sola operacin no debe representar en tu cuenta ni una gran ganancia, ni
tampoco una gran prdida porcentual. De ah surge la idea de poner en riesgo
un 1% por cada operacin. Aunque si ests iniciando, personalmente te
recomiendo un 0.25% y luego incrementar tu exposicin al riesgo a medida que
tu capacidad y tu experiencia aumenten.
Recuerda que tu primer ao en este negocio es para aprender y dominar el
manejo de riesgo Mercado FOREX y el Lenguaje del Precio. No para hacer
dinero. En este tiempo tus metas deben ser:

Aprender (Interpretar el Lenguaje desarrollar un sistema rentable)


Preservar tu capital (aplicar un excelente manejo de riesgo)
Establecer la mentalidad correcta (Mecanizacin)
Si buscas una forma de hacerte rico de la noche a la maana, te recomiendo
que no pierdas ms tu tiempo con esta lectura. Como cualquier otra empresa,
invertir en el Mercado FOREX necesita de una slida formacin.
Las cifras oficiales de la industria del FOREX muestran que cerca del 99% de
las cuentas abiertas en los ltimos aos no superan los primeros 3 meses de
vida. Y el capital promedio o depsito de apertura es de unos $3,000 dlares.
La gran mayora de las personas, aunque debo admitir que mal asesoradas e
inducidas por fuertes campaas de mercadeo, son introducidas al Mercado
FOREX con la idea de que pueden producir grandes retornos en muy poco
tiempo. Nada est ms lejos de la verdad.
Espero que tu llegada al trading no haya sido de esa manera. y si fu as, ya
sabe lo que debes hacer para cambiar tu perspectiva.
39

Producir retornos de manera consistente, slo se logra con la combinacin de


un estricto manejo de riesgo Mercado FOREX sumado a una excelente
interpretacin del Lenguaje del Precio (o con un sistema rentable) y desarrollar
la capacidad de ejecutarlo al 100%.

Un Complemento Muy Necesario


El manejo de riesgo Mercado FOREX es la variable que no puede faltar en la
elaboracin de tu plan de trading, o plan de accin. Te ayudar a conjugar
estas indicaciones de manejo de riesgo con las dems estrategias necesarias
para establecer tu negocio de manera eficiente y responsable.
Has observado como el manejo de riesgo Mercado FOREX complementa la
ventaja que nos proporciona el Lenguaje del Precio. Una ventaja probabilstica
muy similar a la que tiene el dueo del casino.
Para sacar el mayor beneficio a las estrategias de tendencias debes de
introducir tus rdenes justo al inicio de estas fases dentro del ciclo del precio.
Y recuerda que es indispensable normalizar el riesgo, o sea que cada prdida
monetaria sea igual, no importa la cantidad de pips que tenga tu prdida
(StopLoss) en el grfico. Para ello, la Aplicacin de Manejo de Riesgo puede
ahorrarte cientos de horas de tediosos clculos innecesarios.
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40

01-07:
Psicologa para Invertir en FOREX
Invertir en FOREX es un juego psicolgico. El mejor analista tcnico de grficos
que pueda existir, si no tiene la correcta psicologa para invertir perder todo su
capital. Es por ello que existen miles de analistas exitosos y muy pocos
operadores e inversores que producen excelentes retornos de manera
constante.
Es la realidad psicolgica para invertir en FOREX. La diferencia entre un
operador exitoso y la del 95% de las personas que pierden su dinero, es
la flexibilidad mental. En la manera en que desarrolles la capacidad de
adaptarte a los continuos cambios que experimentan los mercados cada da,
de esa misma forma podrs invertir en FOREX de manera exitosa.

Lo que ms extrao es culpar a mi Broker por mis prdidas.

El primer paso para lograr una mentalidad flexible de especulador es tomar


responsabilidad de sus acciones.
La razn por la que los indicadores tcnicos son tan populares, es porque
proveen un culpable para nuestras prdidas.
De la misma manera que los Brokers y asesores financieros. Los servicios de
seales y copiadores de operaciones tambin tienen gran popularidad.
Todos se aprovechan de la ignorancia del iniciado y de su condicin psicolgica
y falta de responsabilidad.
41

Trabajar el Subconsciente para Invertir en FOREX


Las razones por las que la mayora fracasa y no logra esta flexibilidad de
pensamiento y de parecer, estn sumergidas muy en lo profundo de nuestro
subconsciente y esto se debe a varias razones fundamentales. Te aseguro que
jams se te hubieran ocurrido. Para invertir en FOREX, debemos superar los
siguientes obstculos:
La Negatividad del Hogar. La mayora de los padres y las madres, tratan de
formar a sus hijos de la mejor manera que pueden. Sin embargo, podras
contar cuantas veces en tus primeros 10 aos de vida, tu padre, tu madre, tu
abuela, tu abuelo, tu tutor, o la suma de todos ellos, te mencionaron la palabra
NO, o frases como no hagas esto, no te subas all, etc. Miles de veces. Esto
crea un enorme problema a la hora de querer instalar una adecuada psicologa
para invertir en FOREX.
La Formacin Acadmica. Sabemos que el sistema educativo es un fracaso.
Se basa en un currculo 95% repeticin y 5% creatividad. La falta de desarrollo
creativo nos limita la intuicin y ya vers ms adelante cmo este aspecto es
vital para invertir en FOREX.
Las Creencias Religiosas. El mundo Ibero-Americano es altamente religioso.
Las grandes religiones mantienen en sus lineamientos de enseas que la
acumulacin de dinero convierte a las personas en seres ruines.
El Carcter y la Edad. Todos tenemos distintas formas de ser y distintos
pareceres, pero a medida que envejeces, tus criterios y creencias se vuelven
ms rgidos. Tendemos a preferir lo seguro en vez de lo incierto. Preferimos lo
estable a lo inestable.
La Vida Moderna. Por motivos laborales y de subsistencia, los das comienzan
a volverse rutinas, por igual los meses, y por ende los aos, con escasas
vacaciones.
La Sociedad. La manera en que la interaccin social en general funciona y en
especfico el mundo laboral, son el principal choque de creencias que nuestro
subconsciente experimenta al querer invertir en FOREX. Para lograr un
objetivo tienes que convencer u obligar a los dems a que sigan tus
lineamientos y tus ideas. No hay otra forma de lograrlo. Mientras ms
presionas, ms rpido consigues algo de otra persona.
La psicologa para invertir en FOREX no funciona de esta manera. Los
mercados son entes que no obedecen a reglas ni ordenes de nadie. Esta es
la principal razn por la que cientos de miles de profesionales y empresarios
42

exitosos han perdido billones de dlares invirtiendo en los diferentes mercados


burstiles.
Estas personas pretenden que el mercado haga exactamente lo que ellos
pronosticaron, y no soportan la idea de equivocarse. El pensamiento es algo
como: si yo pude levantar una empresa que vale millones de dlares, cmo no
voy a poder ganar en el mercado?. Invertir en FOREX, no tiene nada que ver
con sus logros anteriores.
Para invertir en FOREX, tienes que modificar tu estructura de
pensamiento para poder seguir el flujo de las variaciones que ocurren a cada
segundo en este mercado. La programacin neuro-linguistica (PNL), es un
conjunto de tcnicas que pudiera serte muy til para lograr estos cambios.

Las Etapas para Invertir en FOREX


Invertir en FOREX no es un sistema para hacerse rico de la noche a la
maana. Si es abordado de la manera correcta, puede ser un negocio como
cualquier otro, pero con enormes ventajas relativas. No hay empleados,

almacenes, impuestos, clientes, inventarios, etc. Para lograr esto, primero


debes convertirte en un buen operador. Y para ello necesitas agotar varias
etapas:
Investigacin
Demo
Especulador mecnico
Especulador profesional
A diferencia de otras profesiones, el tiempo que dura cada etapa para invertir
en FOREX no est definido, sencillamente porque depende de la dedicacin y
honestidad con que cada persona supere las etapas.
La primera etapa se explica por si misma, es probale que te encuentres en ella
ahora mismo si ests investigando y leyendo este portal.
La segunda etapa es la ms difcil. Esta etapa puede durar un mes, como
puede durar varios aos y eso slo depender de ti.
En la tercera etapa de especulador mecnico, tu objetivo principal es crear
una mentalidad de operador profesional donde el introducir una orden para
invertir en FOREX no te genere ningn tipo de emocin.Te haba puntualizado
que el operar debe ser una actividad regia. Esto mantiene tu objetividad al
mximo al tiempo que te permite utilizar todas tus habilidades como analista
tcnico.
Si quisieras ser mdico cirujano, esta segunda etapa de operador mecnico
podra compararse con los 5 aos de residente que tendras que trabajar en
combinacin con la universidad. En esta etapa visitas varias veces por
semanas un hospital, donde gradualmente va asimilando todo lo que implica el
43

ser un cirujano, profundizando cada da que pasa en los procesos, desde los
ms sencillos hasta los ms complejos. Siempre con la presencia a tu lado de
un doctor con mucha experiencia.
En el mundo acadmico esta metodologa slo es utilizada en las carreras
donde la vida misma del ser humano puede correr peligro. Las razones son
muy obvias y espero que no necesiten mayor explicacin. En el caso de invertir
en FOREX es tu vida financiera la que corre peligro.
Para convertirte en un operador profesional e invertir en FOREX la secuencia
es exactamente la misma, a diferencia de que puede lograrse en un
tiempo mucho menor pues los conocimientos, las tcnicas y las destrezas
necesarias que hay que desarrollar ms simple, pero mentalmente ms
retadoras.
El mayor obstculo a superar para invertir en FOREX es la base de
creencias citadas en los puntos anteriores, que est albergada en lo ms
profundo de tu subconsciente. No te preocupes. Existe una forma infalible para
desactivar estos pensamientos que estn profundamente arraigados en tu
cerebro.
Pero te advierto, necesitars mucha fuerza de voluntad y sobre todo mucha
honestidad contigo mismo. No te mientas y no te engaes a ti mismo. Tu
tiempo y tu capital estn en juego.

La Parte Mecnica
Tu segunda etapa comenzara inmediatamente despus de que repases varias
veces este Curso para invertir en FOREX. No dudes en releerlo, notars como
estos conceptos van a ir tomando ms sentido a medida que comiences
a sumergirte en la prctica.
La razn es sencilla. Esto no es un libro de texto, es la suma de todas mis
experiencias como especulador enmarcados en un formato de Curso. Una gran
diferencia. Aprovchela.
A lo largo de este curso habrs notado que para referirme al hecho de
convertirse en un especulador exitoso para invertir en FOREX, siempre lo hago
agregando el trmino consistencia. La razn, a pesar de ser muy evidente,
escapa a la razn de muchos. Cualquiera puede introducir una orden y obtener
un beneficio. El problema es hacerlo una y otra vez, ao tras ao, de manera
constante.
Esto se llama consistencia. El enemigo de este estado de consistencia son
todas o algunas de esas creencias negativas arraigadas en nuestro
44

subconsciente, las cuales crean una predisposicin mental que te traicionan


sigilosamente, sin que ni siquiera sepamos la verdadera razn por la cual
estamos fracasando.
De hecho, todas las personas que fracasan en este negocio, culpan a todo el
mundo menos a ellos mismos. Al corredor, al libro o al curso que compraron, al
maestro, al mercado FOREX porque es muy manipulado, en fin, entiendes la
idea. Cuando en el fondo los culpables son ellos mismos por no haber
desarrollado la mentalidad necesaria para invertir en FOREX y por no haberse
educado correctamente.
Es como si leyeras mil libros acerca de ciruga, luego operes a alguien a
corazn abierto, tu paciente muera y culpes a las enfermeras, al bistur o a los
libros. Y todo esto slo porque ya eras experto en matemticas y por ende eso
de operar a corazn abierto tiene que ser muy fcil.

El Proceso Neurolgico
La secuencia lgica para establecer el correcto estado mental para invertir en
FOREX, lo puedes lograr mediante la exposicin a un proceso mecnico. Al
igual que las personas que fracasan y no se dan cuenta de lo que ocurre en su
subconsciente, tu tampoco notars ningn cambio mientras atraviesa la etapa
mecnica, pero con el tiempo los resultados positivos se van a reflejar en el
resumen de tus operaciones.
El proceso de mecanizacin para invertir en FOREX, tiene como
objetivo establecer una mentalidad orientada a producir beneficios de manera
constante y para ello crea una secuencia de desactivacin de esas creencias
antiguas que tienes en tu subconsciente y al mismo tiempo instala las
creencias que eventualmente sern tus fortalezas como operador. Estas 3
nuevas creencias son las siguientes.
1. El mercado siempre tiene la razn. Lo primero que va a cambiar es tu
percepcin hacia los mercados. Como vimos anteriormente las personas que
ya han tenido xito en otras reas del quehacer humano, entienden que eso de
invertir en FOREX tiene que ser muy fcil para m. Cuando introducen una
orden y pierden capital, entienden que el mercado es el que est equivocado.
En consecuencia no cierran la orden en espera de que el mercado les d la
razn.
2. El mercado es incierto. Invertir en FOREX no es un juego de azar, es la
simple accin de identificar mediante el anlisis tcnico el inicio de un ciclo de
precio que provee una ventaja probabilstica en sus fases de tendencias.
3. Las probabilidades del mercado subir/bajar es 50%/50%. Las variaciones
en los precios de un mercado son el mero resultado del trabajo de los
45

Especialistas. No sabemos cual ser la secuencia de ganadoras y perdedoras


de los prximos 10 eventos. Lo que si sabemos es que si jugamos todos los
eventos y tenemos una probabilidad a nuestro favor, al final de los 10 eventos el
saldo en nuestra cuenta ser positivo.
El Lenguaje del Precio es una metodologa que nos proporciona una ventaja
probabilstica mayor al 50%/50% para obtener gananacias constantes en el
Mercado de Divisas, mediante la aplicacin de un manejo de capital sensato.

Mentalidad de Especulador
Estas ideas anteriores van a ser grabadas en tu subconsciente gracias al
proceso mecnico de adaptacin. Cuando el resumen de tus operaciones
comience a mostrar ms operaciones ganadoras que perdedoras de manera
constante, tu mente comenzar a darle ms poder a estas ideas y drenan el
poder que tienen las viejas creencias que sirven de obstculos para invertir en
FOREX.
Este proceso puede prolongarse en la medida en que seas capaz de aplicar un
procedimiento mecanizado de operaciones. El proceso dura hasta que
eventualmente tu mente integre las creencias reales que acabamos de
describir. Todo depende de ti.
La gran mayora no tiene la fuerza de voluntad necesaria para atravesar este
proceso o simplemente se rinden en el intento. Este proceso ser muy fcil
para algunos, pero para otros ser monumental. Y la razn radica en que cada
uno alberga una cantidad diferente de creencias negativas en su
subconsciente. Espero que puedas lograrlo.
El punto quizs ms importante a tener en cuenta durante esta etapa es
la disciplina. Pero la disciplina se origina con un ciclo esfuerzo/exito que ser
originado por la implementacin de una efectiva metodologa de especulacin.
La utilizacin del Lenguaje del Precio es la ms efectiva que he conocido. Es
altamente recomendable que primero domines esta metodologa antes de tratar
de utilizar otras.
El proceso mecnico slo puede ser finalizado con disciplina. Es muy probable
que tengas que re-iniciar este proceso por varios motivos. Cuando no
experimentas xito el nivel de inters disminuye. Al disminuir el inters
disminuye su enfoque y comienza un circulo vicioso.Esta es la verdadera
razn de la indisciplina.
Superar esta etapa mecnica sin un gua ser practicamente imposible para
muchas personas. Neutralizar las emociones humanas para actuar
correctamente frente a una plataforma de especulacin requiere de una
46

experiencia visual que slo puede adquirirse en un ambiente adecuado de


manera intensiva.
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47

01-08:
FOREX Brokers (Corredoras)
Elegir entre tantos FOREX Brokers ha sido quizs el momento de mayor
confusin que has experimentado. Despus de leer esta leccin, tendrs una
idea bastante clara de cmo seleccionar un FOREX Broker fiable y que se
ajuste a tus circunstancias.

Virtual Dealer Plugin. Permite crear un grfico sinttico a los FOREX Brokers.

La plataforma MetaTrader fu creada con el propsito de estafar. Permite a tu


Broker literalmente dibujar las velas a su antojo. Filtrar la data. Retardar tus
rdenes y el precio mismo. Todo es posible gracias al Virtual Dealerplugin.
Por ejemplo. En la imgen puedes ver el primer parmetro de arriba que dice
Delay. Mediante este parmetro el Broker puede reducir la velocidad de tus
rdenes sometidas en micro-segundos. No todos los FOREX Brokers practican
este tipo de negocio fraudulento.

Clasificacin de los FOREX Brokers


Te explicar como clasificar todos los FOREX Brokers para facilitar tu proceso
de seleccin. Algo que te habr creado mucha confusin es la cantidad de
publicidad que hay propagada en internet haciendo referencia a cientos de
FOREX Brokers. Por lo general las que mayor presencia publicitaria tienen, son
las menos indicadas.
48

Los FOREX Brokers los puedes clasificar inicialmente en 3 categoras, de


acuerdo a como manejan tus ordenes:

1. DD (Dealing Desk)
La mesa de negociacin es una plataforma virtual que utilizan este tipo de
FOREX Brokers para filtrar todas tus ordenes y obtener beneficios mediante
la diferencia de la cotizacin (spread) del mercado real. La corredora compra
al mercado real y luego te revende a ti a un precio ficticio fijado por su sistema.
El punto ms delicado es que toda la data utilizada para elaborar los grficos
en las plataformas que ellas ofrecen, tambin es ficticia. Por ende, los anlisis
tcnicos que realices utilizando esta data tambin sern ficticios.
Las caractersticas principales de estas compaas son:

No cobran comisiones
Ofrecen altos apalancamientos superiores a 1:100
Abrir una cuenta es sumamente fcil
Depsitos mnimos menores a $10,000 dlares
Las diferencias en las cotizaciones son fijas (fixed spread)
La gran mayora utiliza la plataforma MetaTrader (MT4, MT5)
Estas compaas debes evitarlas por completo y para tu sorpresa en esta
categora encontrars a la gran mayora de las que usualmente bombardean el
internet con campaas publicitarias engaosas.
Esta la nica manera que tienen para atraer pinos nuevos al mundo del
FOREX promoviendo falsas expectativas de ingresos.

2. NDD-STP (Non Dealing Desk Straight Thought


Processing)
Estas compaas se acercan ms a la realidad. No poseen una mesa de
negociacin pero sus diferencias (spreads) en las cotizaciones son fijas
(fixed spread), con la modalidad de que la diferencia vara dependiendo del
momento en que emitas tu orden.
Esto se debe a que la liquidez en el mercado FOREX es diferente durante
cada una de las 4 sesiones (London, New York, Tokio, Sydney) y por ende
estos FOREX Brokers ajustan la diferencia (spread) de acuerdo al nivel de
liquidez del momento.
El procesamiento directo (Straight Thought Processing) es la modalidad
utilizada por estos FOREX Broker y no es ms que un sistema de fijacin de
cotizaciones que les permite a ellas obtener beneficios mediante la diferencia.
Estos FOREX Brokers agrupan a varios bancos proveedores de liquidez y fijan
49

la diferencia con ellos, siendo estos bancos sus nicos proveedores de data.
Por ende, tampoco te cobrarn comisiones.
La modalidad STP tiene la ventaja de que las diferencias son
considerablemente ms ajustadas que en los FOREX Brokers DD (Dealing
Desk).
Este tipo de FOREX Broker es ideal para personas que piensan especular en
temporalidades grandes (4 horas, diario, semanal), donde unos cuantos pips de
ms en la diferencia no le representa un costo extra anual considerable,
debido al bajo volumen transaccionado.
Para identificar uno de estos FOREX Brokers debes visitar el portal de cada
candidato. En muchos casos ellos mismos te dicen el sistema de
procesamiento de ordenes que utilizan. Si n lo mencionan en su pgina
principal, es un indicio sospechoso y si yo fuera tu seguira analizando el
prximo candidato y no pierdo mi tiempo. Pero si an as te interesa la
empresa, siempre puedes escribirles o llamarles para preguntar.

3. NDD-STP-ECN (Electronic Communications Network)


Estos FOREX Brokers son totalmente diferentes a los dems y representan el
concepto real de operar en un libre mercado. En ellas podrs observar el flujo
real de las operaciones a cada micro segundo y la data que recibirs es 99%
genuina. Tus ordenes sern annimas y tu corredora no ser tu contra-parte.
En realidad ser tu aliado porque el progreso de ella como empresa depender
del tuyo como operador, creando Intereses comunes.
A diferencia de las otras clasificaciones, los FOREX Brokers tipo NDD-STPECN cobran comisiones y son recomendadas para operadores muy activos o
para cuentas grandes. Estos FOREX Brokers no presentan el problema de
la re-cotizacin (re-quote) que es la queja principal de los clientes de los otros
tipos de FOREX Brokers.
Los especuladores profesionales prefieren estos FOREX Brokers porque en
ellas puedes conseguir la menor diferencia posible en las cotizaciones. Si
crees que esto no es motivo suficiente pra preferirlas, slo piensa que las
corredoras tipo DD y NDD-STP generan millones de dlares al ao por
concepto de la diferencia. De hecho, esta es la nica forma que tienen de
generar beneficios.
Y si lo piensas an ms, cada vez que emites una orden es como si estuvieras
trabajando para ellas.
Al utilizar los FOREX Brokers ECN, podras ahorrarte cientos o quizs miles
de dlares al ao gracias a una reduccin considerable en la diferencia.
50

Conoces la MetaTrader Profesional?


Desde ms de 200 aos el mundo financiero gira entorno a la ciudad de Nueva
York. Wall Street es el epicentro global de las finanzas y esto influye a toda la
data generada cada segundo en todos los productos financieros del mundo.
La apertura y el cierre de los mercados de Nueva York son los momentos ms
relevantes del da financiero. Es en estos momentos cuando la mayor
liquidez cruza los ordenadores de los mercados.
En FOREX, a pesar de obervar mltiples cierres de diversos mercados en todo
el trayecto del da, el cierre ms relevante ocurre a las 5:00pm hora del este
(EST) de Estados Unidos (hora de la ciudad de Nueva York).
Muy pocos FOREX Brokers en el mundo ofrecen la verdadera plataforma
profesional de MetaTrader. Y el nmero de FOREX brokers regulados que
ofrecen la MT4 Pro, es todava mucho menor.
Descargar Plataforma MetaTrader Profesional

Cuenta DEMO en los FOREX Brokers


En tu primera etapa puedes seleccionar cualquier corredora para utilizar una
cuenta DEMO y comenzar a practicar, no importa que tipo de FOREX Broker
sea.
Te tomar varios meses slo para adaptarte al uso de las plataformas de
especulacin. Y creme, dominar una plataforma es tan importante
como saber buenas estrategias de especulacin. Sera como ir a un duelo sin
saber utilizar tu propia arma a la perfeccin.
Esta es la verdadera utilidad de las cuentas DEMO. En realidad 30 das no es
tiempo suficiente para asimilar todos los procesos y todas las caracteristicas
que involucran la utilizacin de una plataforma de especulacin. Tmate su
tiempo, todo el que sea necesario.
Te recomiendo que no trates de aprenderlo todo a la vez. Perders tu tiempo.
Estos conocimientos sobre las plataformas deben ser asimilados de manera
lenta, para que puedan ser fijados en tu memoria y puedas responder de
manera adecuada ms adelante cuando especules en una cuenta real.
Los FOREX Brokers tipo ECN ya estn integrando la plataforma metatrader en
sus ofertas de servicios, con la diferencia de que estos FOREX Brokers ofrecen
la ventaja de los ECN (electronic comunication network).

Cuenta Real
51

Te recomiendo que depures un listado de FOREX Brokers y que anotes por lo


menos 5 finalistas. Un segundo paso sera verificar si estos finalistas estn
registrados en la NFA (Nacional Futures Association), que es la entidad que
supervisa y regula a los FOREX Brokers o en la entidad oficial competente en
tu regin.
De esta manera tendras un aval gubernamental en caso de presentarse
cualquier imprevisto.
El factor seguridad es realmente lo que me inclina a preferir una corredora
tipo ECN. Estos FOREX Brokers contienen entre sus clientes a los
responsables de generar diariamente el gran volumen operado en el Mercado
de Divisas, todas estn afiliadas a la Nacional Futures Association, o a alguna
institucin similar competente y por lo general presentan una larga trayectoria
en el Mercado.
Es recomendable elegir un Broker que se encuantre en tu regin y que hable tu
mismo idioma para facilitar el servicio y poder tener el respaldo adecuado.

Algunos FOREX Brokers que cumplen con estos


lineamientos:
USA & Canada

Europa & Amrica Latina

Asia & Oceana

FXDD
MBtrading
Oanda

Alpari
FXCM
FXpro

Pepperstone
IronFX
FXopen

Ests Utilizando Un Anti-Broker en Tu Cuenta de


FOREX?
En el mundo de la informtica utilizas un anti-virus para proteger tu
ordenadores de posibles infecciones o virus informticos. Estos programas te
ayudan a proteger tu valiosa informacin y te dan alertas de movimientos
sospechosos en tus dispositivos electrnicos.
El Anti-Broker es un programa similar pero para protegerte de los
movimientos engaosos de tu FOREX Broker. Es un conjunto de herramientas
52

que te permitir monitorear todas las actividades que tu FOREX Broker realiza
en tu cuenta en tiempo real.
Indentifica si tu Broker est utilizando el Virtual-Dealer plugin
En lo personal, me d mucha tranquilidad saber que mi FOREX Broker no est
jugando con mi cuenta. Despus de comenzar a utilizar el Anti-Broker, puede
determinar si mi FOREX-Broker est utilizando el Virtual-Dealer plugin, o si me
est dejando operar directamente en el Mercado real.
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53

01-09:
Mercado FOREX, Estafa?
Es probable que nunca escuchars algo como El Mercado FOREX estafa
inversionistas.
Existe una mala impresin sobre lo que realmente es el Mercado de Divisas en
general, debido a diferentes tipos de estafas realizadas por individuos que nada
tienen que ver con el Mercado FOREX.

Publicidad agresiva que intenta persuadir a los iniciados.

En esta imgen vemos un recorte de una publicidad muy agresiva. Se intenta


tocar el subconciente codicioso del ser humano. Suplirle la necesidad de
obtener grandes beneficios en poco tiempo. Esta empresa es practicamente
una competencia para los casinos y la lotera.
La creatividad que podemos observar en la elaboracin de estas estafas es
asombrosa. Pero el Mercado FOREX estafa a nadie. Personas estafan a otras
personas con la excusa de invertir en el Mercado de Divisas.
Todo lo que implique un pago de tu parte a cambio de la obtencin de un bien o
servicio, mediante el cual NO recibes el beneficio aclamado, constituye una
estafa. Y si esa persona o empresa reincide en su accin, se convierte en un
estafador.

54

Existen mltiples formas de estafar mediante el Mercado FOREX. Veamos las


ms comunes y sobre todo cmo evitar caer en la trampa de estos vendedores
de ilusiones al no obtener el beneficio deseado a cambio de nuestro dinero.
Robots
Corredoras
Pirmides
Programas de Alto Rendimiento
Cursos
Recuerda, lo ms importante es saber cmo identificarlas.

Robots
Un robot constituye una FOREX estafa indiscutible, al menos que ests
dispuesto a comprar uno nuevo cada mes.
La FOREX estafa lo constituye el hecho de vender la idea de que un sistema
automatizado te pueda convertir en un trader. La respuesta es NO. Te convierte
en un Asistente de Robots.
La FOREX estafa tambin radica en hacerte creer que manejar un robot es
slo anexarlo a tu MT4, olvidarte de todo y retirar tus ganancias cada mes, por
siempre.
Los sistemas automatizados valorados en $100 $500 dlares pueden servir
para poca cosa. Si fueran rentables, no estarian en venta por esa cantidad de
dinero. El programador se hubiera tomado la molestia de ofrecerlo a alguna
firma financiera o a algn inversionista.
Es probable que existan algunos rentables, pero la cambiante Dinmica del
Mercado se encarga de que la efectividad de estos Robots desaparezcan y
deban ser ajustados por sus diseadores.
A diferencia de los algoritmos o Expert Advisors (EA) desarrollados para
MetaTrader, los sistemas automatizados de especulacin (High Frequency
Trading) que son las verdaderas bestias utilizadas por las grandes casas
financieras para manejar la profundidad de los mercados y para soportar el
mayor porcentaje de transacciones del Mercado de Divisas, necesitan
velocidades de internet muy altas y estar colocados a cortas distancias de los
centros de redes electrnicas (para poder competir con otros HFT) y un sistema
de aceleracin de hardware que es sumamente costoso.

55

Sin olvidar el precio de la data, ingenieros, matemticos, especuladores


profesionales y un gran capital para soportar las malas rachas y ajustes
constantes.
Este tipo de algoritmos, mueve el 90% del volumen del Mercado y hoy en da
todas las operaciones de Fondos agresivos son realizadas con HFTs.

Corredoras
Todas las corredoras que NO cobran comisiones son estafadoras. En el
captulo 8 de este curso describimos a esta clase de corredoras dentro del tipo
NDD y del tipo NDD-STP.
Aparte de inflar la diferencia considerablemente, estas corredoras no permiten
en muchas ocasiones ejecuciones instantneas (re-quote re-cotizar),
desvirtuando totalmente la realidad burstil. El Mercado FOREX estafa a
nadie, las corredoras sintticas s.
Cuando se especula a travs de una de estas empresas no ests participando
en el verdadero Mercado FOREX. Ests simplemente participando en un
pequeo juego en contra de tu corredora.
Algo muy similar a jugar un videojuego.
Las transacciones son ficticias y nunca ests conectado al mercado real. Por
ende tu data y tus grficos son sintticos.
Abre una cuenta con una corredora ECN y observa el mximo y el mnimo del
precio en un da cualquiera y compralo con una corredora sinttica. Por lo
general los mximos de una NDD o NDD-STP son menores y los mnimos son
mayores, desvirtuando e influyendo en tus decisiones para colocar ordenes de
riesgo (stop loss).
En cuanto a la operatividad, existen muchas otras formas de engaar a los
clientes. Pero lo ms delicado es encontrarse con una corredora que sea 100%
una estafa FOREX. Estas corredoras despus de reunir una gran cantidad de
volumen depositado,simplemente desaparecen.
Es fcil detectar una corredora fantasma.
No estn registradas en ninguna agencia gubernamental y su historial de
negocios es bastante corto. Tampoco tienen afiliaciones con otras instituciones
financieras.

Pirmides
56

Los esquemas de pirmides en FOREX han sido muy comunes en el pasado.


El esquema piramidal ha sido utilizado en mltiples variantes y el tema FOREX
no ha sido la excepcin.
Utilizar el tema del Mercado de Divisas para crear compaas piramidales ha
sido algo muy creativo. El FOREX, siendo un tema poco conocido por la
mayora de las personas, tena todas las cualidades para ser 100% creble
debido a que se trataba de un mecanismo de inversin real.
La caracterstica principal de un esquema de pirmides es el alto
rendimiento que ofrecen a sus clientes, la carnada. Por lo general es
demasiado bueno para ser realidad. Promesas de retornos fijos superiores al
20% mensual son sospechosos. De ser cierto, cualquier banco estara ms que
feliz de contratarlo para que maneje algunos fondos ociosos.
Otras caractersticas de una estafa FOREX piramidal son:

Un gran sentido de urgencia para que usted empiece a invertir


Las promesas de que las ganancias sern constantes
Claman que las inversiones estarn libres de riesgo
Falta de material informativo sobre las estrategias y la empresa
Evitan hablar con su abogado o contable
Los dueos nunca dan la cara, slo los captadores
No poseen referencias legtimas de bancos u otras instituciones
No poseen documentacin legal que puedan proveer a sus clientes
Utilizan el telfono o el internet para captar sus clientes
Nadie los conoce. Corto historial de negocios, o quizs ninguno
No permiten que usted contacte a otro empleado de la empresa
Prometen retornos mensuales muy altos
Todo esto se lleva a cabo de manera muy sutil utilizando diversas tcticas de
oratoria para desviar su atencin y no levantar sospechas, presentando
siempre vlidas y argumentadas escusas para responder a cualquier pregunta
importante por parte del cliente.
El Mercado FOREX estafa a nadie. Las pirmides s. El caso de Finanzas
FOREX es uno de los ms famosos.

Programas de Alto Rendimiento


Los Programas de Alto Rendimiento son bastante comunes en FOREX. Son
relativamente parecidos al esquema de pirmides en cuanto a la fachada que
exponen a sus clientes.
57

La operatividad puede variar un poco, en el sentido de que estos


programas intentan mantener al cliente el mayor espacio de tiempo posible.
Usualmente depositas dinero en una cuenta para ser retirado en un perodo de
90 das, 12 meses, o cualquiera que sea el requerimiento de la empresa
estafadora.
Cuando el da de retiro llega, la empresa comienza a enviarte notificaciones
excusndose por no poder devolverte tu dinero en esos momentos. Estas
excusas tienden a repetirse hasta que te das por vencido, o hasta que tomes el
asunto desde una perspectiva legal.Pero por lo general ya es muy tarde.
El Mercado FOREX estafa a nadie. Las Programas de Alto Rendimiento si.

Cursos de FOREX. La Estafa Disfrazada.


Muchas personas no consideran los cursos de FOREX como una estafa,
debido al bajo costo al que son ofertados.
Pero en realidad es la manera ms sencilla de estafar. Todos los cursos te
prometen que vas a ganar mucho dinero especulando en el Mercado FOREX,
una vez que aprendas el nuevo mtodo infalible para especular.
Los cursos tienen muchas modalidades de presentacin. Pueden ser en DVD,
en formato de ebook, presenciales (seminarios), o hasta por internet
(webinarios). El mero hecho de pensar que un curso te dar los conocimientos
para convertirte en un experto en cualquier materia, es inaudito. Se necesita
un entrenamiento intensivo para lograr desarrollar habilidades permanentes.
Los seminarios, tanto presenciales como por internet (webinarios), son otra
prdida de tiempo y por lo general sirven de propaganda para los expositores.
No podras convertirte en un corredor de autos de carrera asistiendo a un
seminario de 2 3 das de duracin. No importa si el seminario fuese impartido
por el mismo Michael Schumacher en persona.
Ahora bin, si Michael te invitara a acompaarle a ser su asistente en los
pozos durante 25 carreras de F1, tu historia sera muy diferente.
En definitiva, los libros y los seminarios no hacen al maestro. La prctica s.
Sera como vender un curso para convertirse en cirujano. Imagnate estos
anuncios en internet (no dudo que algn da ocurra):
Participe de este seminario de 2 das y convirtase en un Cirujano exitoso.
58

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corazn hoy mismo.

Creo que no necesitas ms ejemplos. El xito instantneo no existe, slo en la


lotera. En la especulacin, al igual que en cualquier otra carrera o negocio,
necesitars tiempo, capital y esfuerzo. No caigas en la trampa y cuida tu
capital.
No puedes convertirte en un especulador profesional aunque leas este y otros
200 cursos ms, cientos de veces. No te dejes confundir por los esfuerzos
publicitarios de los proveedores de estos cursos. El Curso es solo la teora,
luego depende de ti el poner todos losconocimientos de calidad en prctica.

Finalmente
El Mercado FOREX estafa a nadie. Podras estafarte as mismo queriendo
tapar el sol con un dedo. Ambos sabemos que nadie puede convertirse en un
experto en alguna materia de la noche a la maana. La carrera de un
especulador profesional comienza con educacin de calidad, seguida por
mucha prctica diaria bajo supervisin adecuada.
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59

01-10:
Costos en el Negocio FOREX
Existen varios costos en el negocio FOREX. La simple idea de que las
corredoras sintticas ofrezcan especular sin comisin, ha generado la idea de
que el negocio de divisas est libre de costos. Esta nocin ayuda a promover la
mentalidad de casino en los iniciados que tienden a abordar la especulacin
como un juego de azar.
Al igual que cualquier otro negocio, la especulacin burstil en general conlleva
muchos costos. La gran mayora no cae en cuenta de cunto dinero gasta
cuando intenta especular en el Mercado de Divisas, pues slo piensan en el
dinero que han perdido de manera directa cuando especulan. Existen muchos
otros costos silentes que pueden evaporar tu capital.
La gran ventaja de la especulacin burstil es que los costos son sumamente
menores si lo comparamos con cualquier otro negocio.
Si decides dedicarte 100% al FOREX de manera profesional necesitars para
tu primer ao de trabajo a parte de tu capital de especular, recursos adicionales
para suplir:
1. Costos de inicio
2. Costos recurrentes
3. Costos de ejecucin
4. Gastos personales
Es idneo disponer de este capital adicional para no entorpecer los resultados
de sus transacciones y as facilitar el anlisis de los mismos. Simplemente no
deposite todo su capital en la cuenta de especulacin y guarde el resto aparte
para cubrir estos costos adicionales.
En tu primer ao lo ideal es no tocar tu capital de trabajo.
La especulacin es una guerra entre millones de personas, todos compitiendo
por el dinero del otro. Los especuladores ms sofisticados que trabajan para las
grandes firmas financieras, tienen ilimitadas fuentes de recursos y de
herramientas a su disposicin.

60

Ni por un solo instante pienses que podrs competir contra ellos sin adoptar
las medidas necesarias de lugar.
La primera es educarte.
La segunda es invertir adecuadamente en los servicios y productos necesarios,
ajustando los costos para no perjudicar la contabilidad de tu negocio. Si
piensas que no necesitas realizar estas inversiones y que no necesitas incurrir
en estos costos imprescindibles para manejar un negocio serio de
especulacin, honestamente olvdate del trading por completo. Es mi ms
humilde consejo.
Si por el momento slo pretendes iniciarte y especular con poco capital, te
reitero que ignores las temporalidades del corto plazo (tick, M1, M5, M15, M30)
y te concentres en las temporalidades ms lentas (H1, H4, D1).

Costos en el Negocio FOREX:


1.Costos de Inicio
Adoptar una nueva forma de generar ingresos o embarcarte en una nueva
carrera conlleva tiempo. Los profesionales han pasado por un perodo de
transicin antes de dedicarse a tiempo completo a la especulacin burstil.
Despus de probar, disponer del capital adecuado y cerciorarte de que
realmente ests 100% decidido a dedicarte a este negocio, necesitars
equiparse y crear un ambiente de trabajo adecuado para especular.
Preferiblemente una habitacin con bastante luz natural. Cada persona tiene un
ritmo o reloj biolgico diferente, pero en general los seres humanos
mantenemos altos niveles de alerta mientras la luz del sol nos ilumina. Si la
habitacin no tiene suficiente luz natural, trata de instalar bastante luz artificial.
Pero nunca directo a tus monitores.

Equipamiento
No es relevante establecer caractersticas exactas del equipo ha utilizar, pues la
tecnologa avanza de manera abrumadora cada segundo que pasa.
Desde los inicios de la especulacin electrnica en los 70s, la tecnologa ha
avanzado bastante. De todas formas es necesario mencionar algunos puntos.

61

Como especulador profesional necesitars una computadora actualizada


con tarjeta de video que pueda soportar por lo menos 2 monitores a la vez.
Estas tarjetas usualmente no vienen en las configuraciones normales. Tus
monitores deben tener por lo menos un tamao de 20 pulgadas (diagonal) con
altas resoluciones, que al momento superan los 1,900 x 1020.
Tu conexin a internet debe por lo menos de ser banda ancha. Asegrate de
tener una batera para tu CPU y evitar interrupciones de energa.
Las computadoras porttiles modernas (laptops) ya pueden ser utilizadas para
ejecutar tareas pesadas. Si prefieres, puedes tener una porttil acompaada de
un monitor extra de por los menos 23 pulgadas.

Herramientas
No necesariamente quien posea las mejores armas ser el ganador de una
batalla. Pero si tendrs las mayores probabilidades de ganar la guerra.
Si posees la educacin necesaria, has practicado, simulado y optimizado tu
sistema, las buenas herramientas pueden hacer la diferencia entre las
ganancias mediocres y las grandes ganancias consistentes.
Los pocos ganadores en el trading, estn bien equipados con las mejores
herramientas. Y es contra ellos con quienes pretendes competir en este juego
de suma cero. Las herramientas no son todo, pero son el complemento
perfecto para maximizar el retorno.
Las herramientas FOREX que personalmente he utilizado y que considero
pudieran ser de gran ayuda para ti, sin importar tu estilo de trading, son las
siguientes:
Herramienta

Descripcin

MetaTrader
Profesional

Plataforma MT4 Profesional que utiliza el cierre de Nueva York


como cierre del Mercado de Divisas y te ofrece ms de 300
productos distintos.

Simulador

Aplicacin independiente tipo software con variadas funciones para


operar en el pasado y probar tus estrategias. Puedes codificarle
indicadores.

Manejo de Riesgo

Aplicacin para MT4, te permite: el calculo de lotes, trailing stops,


modificacin de ordenes, proteccin del capital, etc.

Programador EA

Aplicacin para MT4, que te permite elaborar Expert Advisors


(EAs) sin tener conocimientos de programacin, de maneral visual.
62

Diseo de
Estrategias

Te permite disear y probar estrategias sin necesidad de tener


conocimientos de programacin. Utiliza una interface simple y
prctica.

Scanner de Divisas

Te indentifica tendencias y patrones de manera automtica con alta


fiabilidad y sus caractersticas son ajustables a tu gusto. Tambin te
envia alertas.

Grficos Flotantes

Te permite desplegar los grficos fuera de tu MT4. Muy til si


prefieres customizar tu escritorio de trabajo y romper la rigidez de
MetaTrader.

Educacin
Si piensas que puedes convertirte en un especulador profesional autoeducndote, tus probabilidades de xito son aproximadamente del 0.01%.
Muy pocos genios en la historia han logrado tal hazaa, pero es casi seguro
que tu capital habr desaparecido para cuando logres comprenderlo todo.
Si por el contrario y al igual que yo, eres un ser humano normal, puedo
aconsejarte que no pierdas tu tiempo tratando de convertirte en un especulador
profesional realizando las siguientes actividades:

Buscar libros gratis o baratos que circulan por internet


Buscar sistemas infalibles en foros donde muchos iniciados intercambian ideas
Participar en chats que incentivan la especulacin agresiva
Comprar servicios de seales baratos (o gratis)
Comprar sistemas y mtodos en DVD ebook con mltiples bonos
atractivos
Asistiendo a cursos/seminarios de unos cuantos das de duracin (online o
presencial)
Personalmente me cost ms de 4 aos en darme cuenta de que ninguno de
esos productos o servicios podan ayudarme a convertirme en un especulador
profesional.
Quizs habrs escuchado que es necesario especular en cuentas
DEMO por mucho tiempo para encontrar tu mtodo y afinar tu
plan de trading.
Esto no es cierto.
Los mejores intradias y especuladores del mundo burstil, los
que usualmente operan con millones de dlares, reciben
63

entrenamientos cortos de varios meses sper intensivos con


mucha supervisin.
Sus jefes NO los envan a buscar material gratuito por internet
(cursos, libros, seminarios, etc.), ni tampoco los envan a
participar en foros y chats para compartir y buscar ideas para
hacer dinero. Y es precisamente contra estos especuladores
que tendrs que enfrentarte cada da.
Mi ms sincero consejo es que te enfoques y no pierdas tu
tiempo. Estudia el Lenguaje del Precio y practica el plan de
trabajo propuesto en este material. Es genuino y contiene todo
lo que necesitas para aprender a operar como un profesional.
Pero debes trabajar duro ese es el precio.

Por muchas razones todos estos productos y servicios no son aconsejables.


Pero la principal razn es porque la mayora son de muy mala calidad y los
pocos que s son buenos, no son abordados de la manera correcta.
Algunos de los proveedores de estos productos y servicios son personas
honestas con genuinos motivos de ganarse la vida, pero el 99% ignora las
realidades psicolgicas que envuelven el negocio de la especulacin.
Los servicios de seales te convierten en un parsito. Nunca podrs desarrollar
tus propias estrategias, pues crears en tu subconsciente la idea de que tu
mismo no puedes especular tomando tus propias decisiones. En cambio, si
despus de darte la oportunidad como operador y por razones personales no
puedes llegar a desarrollar una operativa rentable, entonces la opcin de
seguir un servicio honesto de seales es una excelente opcin para invertir
en el FOREX.
Los foros son buenas fuentes de informacin sobre la industria en general. En
ellos encontrars genuina informacin acerca de corredoras, servicios de
grficos, regulaciones del mercado, etc. Desde luego todo empacado en
una fuerte atmsfera publicitaria. Te reitero, no utilices estos foros para
buscar mtodos y sistemas infalibles de especulacin.
No pierdas tu tiempo y ten cuidado con lo que te pueden vender en
esos grupos y foros.

64

Especular es una actividad que se aprende con la prctica, no importa cuntos


cursos y libros compre y memorice. Slo la prctica supervisada es efectiva.
Piensa en cualquier otra carrera. Todas necesitan mucha practica supervisada
antes de que puedas ser considerado un profesional en cualquier materia.
Si tienes mentalidad barata y crees que puedes auto-educarte y ahorrarte el
dinero, tus probabilidades de fracaso son casi del 100%. Las personas que
piensan as acerca de la especulacin son las que ms rpido fracasan. Pero
por otro lado piensa,
porqu tomar el camino largo?.por tu ego?
.porque no mejor tomar el camino corto y comenzar a ganar dinero en los
prximos meses con un buen entrenamiento, en vez de soportar aos y aos
de tortura auto-educndote?
S inteligente y sabio.

2. Costos Recurrentes
En esta parte quiero identificarte todos los posibles costos en el negocio
FOREX que usualmente no son pensados como costos por la mayora de las
personas que se involucran en la especulacin.
Cada centavo gastado en algo que tenga que ver con la especulacin es un
costo que has realizado en tu negocio. Muchas veces estos costos se
convierten en inversiones, si el producto o servicio adquirido llen tus
expectativas.
Pero para la mayora la historia es distinta.
Gastan mucho dinero en productos y servicios que no necesariamente cumplen
con las promesas de la publicidad. De cualquier manera, son simplemente
ms costos en su negocio FOREX que deber contabilizar.

Grficos y Data
Todas las corredoras ofrecen data gratis.
Aunque realmente para ellas el servicio no es gratis, a ti te lo presentan como
algo gratuito pero cada comisin (o diferencia) tiene un porcentaje
imperceptible que cubre los costos de la data.
Los grficos tambin son gratis.
Pero como todo en la vida, las cosas gratuitas o las ms econmicas no
necesariamente son las mejores. Las corredoras que te ofrecen grficos

65

sofisticados de manera gratuita tambin tienen costos ocultos en la comisin (o


diferencia) para sustentar los servicios de grficos.
En la actualidad, con la llegada de las plataformas horizontales (que pueden
ser utilizadas por cualquier corredora que lo desee), el costo de los grficos se
ha reducido bastante. An as estos servicios integrados de grficos, noticias y
data no son muy confiables. Pero son ideales para personas con poco capital y
para probar las aguas.
Como lo es el caso de la Plataforma MetaTrader Profesional.
Tampoco poseen caractersticas robustas necesarias para un especulador
profesional. Una de las caractersticas principales de los servicios de
grficos/data pagados, es la facilidad de comparar mltiples productos
burstiles en un slo grfico. Pero existen cientos de caractersticas ms.
Para un especulador profesional, un servicio de grficos/data
especializado es imprescindible. La informacin ofertada a travs de estos
servicios es 100% genuina. La versatilidad y las facilidades de maniobra son

muy amplias. Los ms slidos son:


www.xtick.com
www.eSignal.com
www.ProRealTime.com
www.SierraChart.com
www.TradeStation.com
www.EnsignSoftware.com
www.NinjaTrader.com
Las corredoras mencionadas en el captulo 8 poseen sistemas de grficos/data
confiables y robustos. Aunque no son tan completos como los 7 que acabo de
mencionar. Conectar tu cuenta de corredora con uno de estos 7 servicios es
relativamente fcil.
Te recomiendo en tus inicios utilizar una de las corredoras que proveen todo
los servicios de manera integrada en una sola plataforma. A medida que tus
necesidades como profesional lo requieran, entonces podras pensar en
contratar estos servicios avanzados de grficos/data que aumentarn tus
costos en el negocio FOREX, pero cuando sea justificado por tus ingresos.

Libros
Los libros son simplemente una recopilacin de datos.
No importa que tan atractivo sea el ttulo, un libro ( ebook) nunca te convertir
en un especulador de FOREX profesional. Los libros son necesarios para
66

ampliar nuestros conocimientos generales y mantenernos actualizados con


las nuevas investigaciones que son recopiladas en estos documentos.
Siempre es bueno tener un libro de cabecera para estar al da con el tema.
Pero slo para eso y nada ms. No compres libros en busca de sistemas o
mtodos para mejorar tus tcnicas/estrategias. Y recuerda seleccionar muy
bien los ttulos que piensas comprar para ampliar tus conocimientos
fundamentales sobre el Mercado FOREX.
En vista de que el FOREX es un Mercado virtual y que en el mismo se
especulan productos virtuales, en el sentido de que tu nunca recibirs
fsicamente las divisas que compras, no existe mucho material escrito acerca
del tema.
Ni nunca lo habr.
Nunca ser necesario investigar y escribir sobre las razones por las cuales los
pares de divisas suben o bajan, ya sabemos que es por pura especulacin y
por el uso desenfrenado de las imprentas de papel moneda que controlan los
bancos centrales.
Con esta idea clara acerca del FOREX, slo tengo que decirte que para
entender el resto de los mercados burstiles, es necesario leer buenos libros
para conocer las caractersticas fundamentales de las materias primas o de las
acciones de compaas. Siempre desde el punto de vista de un inversor.
Para nosotros los especuladores y para los que puedan leer en ingls, la
lectura obligatoria y bsica est resumida en estos 3 clsicos.
Ttulo

Autor(es)

Observacin

Technical Analisis of Stock


Trends

Edwards/Magee Libro ms antiguo sobre anlisis


tcnico

The Disciplined Trader

Douglas

Introduccin al aspecto psicolgico

Trading in the Zone

Douglas

Profundizacin del aspecto


psicolgico

Estas recomendaciones reflejan la realidad de la especulacin. Recuerda que


especular es 90% psicologa, 5% anlisis tcnico y 5% manejo de capital.

67

En tu primer ao no prestes atencin a los apellidos sofisticados como Elliot,


Fibonacci, Gartley, Gann, Bollinger, etc. Enfcate en el Lenguaje del Precio y
no te arrepentirs.
Es muy dificil encontrar a un especulador profesional que maneja grandes
sumas de capital utilizando alguna de estas estrategias. Son una gran prdida
de tiempo y todas fueron desarrolladas con propsitos de crear sistemas
predictivos para venderlos a los iniciados.

Revistas y Blogs
Las revistas estn llenas de mtodos y sistemas que te harn perder tu
tiempo. Al igual que la TV y los servicios de chat, tambin intentan crear
parcialidad sobre la direccin de los mercados.
La nica razn por la cual las revistas podran ser tiles, es para informarte
sobre los grandes cambios fundamentales y los cambios de dinmica que
acontecen en el Mercado de Divisas. Tambin para revisar la publicidad de
nuevos productos y servicios en la industria y de eventos importantes.

Eventos
Los eventos (ferias y exposiciones) son buenos para conocer las innovaciones
tecnolgicas de la industria de la especulacin. Tambin te permiten estar al da
de los nuevos acontecimientos del mercado en materia de regulaciones.
Usualmente hay muy buenos oradores en estos eventos quienes por lo general
abordan algn tema importante con mucha profundidad.
Si por alguna razn no puedes asistir a estos eventos, slo tiene que buscarlos
en la red y anotar los patrocinadores de los mismos. Visita los portales de estos
patrocinadores. Entre ellos encontrar a proveedores de servicios, grficos,
data, corredoras, etc. Por lo general estas empresas son serias y ofrecen
buenos productos.
Tampoco hay necesidad de aadir ms costos en el negocio FOREX. Pero si tu
presupuesto te lo permite, no dudes en asistir a uno de estos eventos.

3. Costos de Ejecucin
Hay 3 costos en el negocio FOREX relacionados con la ejecucin de cada
transaccin.

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La mala noticia es que ninguno puede ser evitado. La buena noticia es


que podemos reducirlos al mnimo.

1. Ineficiencia
Son los costos en el negocio FOREX generados por la falta de manejo
adecuado de nuestras estrategias. Cada vez que encuentras una oportunidad,
tiendes a establecer un punto de entrada y dos de salida. Una salida para las
ganancias y una para las prdidas.
Por lo general nunca entras en el precio exacto deseado ni nunca sales en el
precio anticipado. Esto se debe a mltiples razones. La principal causa es la
falta de efectividad en la aplicacin de tus estrategias de entrada y de salida.
Esta inefectividad puede ser causada por:

Falta de conocimientos sobre la volatilidad intradia


Miedos de ejecucin por temor a perder
Ansiedad, desconfianza o estrs
Pobre manejo de tu plataforma
Mala rutina de trabajo
Otras distracciones
Debes de identificar cuales son las razones por las que tus prdidas por
ineficiencia son tan grandes. Siempre estudia tus transacciones para descubrir
los motivos de la ineficiencia. Reducir estos costos en el negocio FOREX puede
significar la diferencia entre el xito o el fracaso de tu carrera como
especulador.

2. Comisiones
A pesar de ser muy pequeas, las comisiones pueden evaporar tu capital si
ejecutas ms transacciones de las que deberas.
La pregunta es, cunto es ms de lo que deberas?
Muy sencillo.
Tus costos en el negocio FOREX por razn de comisiones nunca deben ser
superiores al 5% de tus ganancias. Al cierre de cada ao suma todas sus
comisiones y divdalas entre la suma de todas las ganancias.
Idealmente debera ser menor al 2%.
Pero para tus primeros aos un 5% es aceptable, considerando que es muy
probable que todava no generes ingresos de manera constante y que todava
tienes que introducir muchas transacciones para practicar con unas
diferencias poco atractivas.
69

El utilizar corredoras sintticas que no cobran comisiones slo es recomendado


para cuentas muy pequeas con un capital de trabajo menor a $5,000 y slo
para operar en temporalidades lentas como H1, H4 y D1.
Siempre recuerda que ests pagando una comisin oculta en la diferencia, o
sea la diferencia entre la oferta y la demanda (el bid y el ask) que
observas en la cotizacin de cada par de divisas.

3. Diferencial
El diferencial (rollover o swap) es la tasa o tipo de inters resultante de la
suma/resta de los 2 tipos de intereses de las divisas involucradas en el par en
cuestin. Las divisas tienen un tipo de inters fijo que es determinado por los
Bancos Centrales y que es manipulado a su antojo cada cierto tiempo.
Cuando compras o vendes un par de divisas (XXX/YYY) ests en teora
tomando prestada la segunda divisa (YYY) y prestando la primera divisa (XXX).
Por ende, el tipo de cambio de la primera divisa (XXX) debe ser cobrado y el
tipo de cambio de la segunda divisa (YYY) debe ser pagado (por ti).
Ejemplo:
Si compras un mini-lote (10,000 unidades virtuales apalancadas) del
par AUDUSD y los tipos de cambio actuales son:
AUD = 4%
USD = 1%
Entonces
(4 1) = 3%
0.03(10,000)/365 = $0.82
En este caso el diferencial es un costo a tu favor que te lo paga
tu corredora. Si por el contrario vendes el par AUDUSD:
(1 4) = -3%
-0.03(10,000)/365 = -$0.82

En este caso la corredora te debita esta suma a tu cuenta. En realidad el costo


del diferencial nunca ser igual al resultado de este clculo, pues el tipo de
70

inters utilizado por la corredora ser diferente. Siempre a favor de ellas desde
luego. Este es otro costo silenteque muchos ignoran.
Tu corredora nunca te har un pago en efectivo por concepto de estos
diferenciales.
Siempre sern sumados y restados en la ganancia o la prdida de cada
transaccin. Para muchos especuladores estos costos en el negocio FOREX no
tienen importancia. Pero cuando su capital de trabajo supera los $50,000 estas
pequeeces muchas veces representan la diferencia entre un ao positivo y
uno negativo.

Finalmente
Los costos en el negocio FOREX son reales aunque las corredoras sintticas
pretendan hacerle creer lo contrario. Despus de revisar estos puntos espero
que comience a visualizar el negocio de divisas como algo serio que requiere
de inversin, educacin y dedicacin para ser exitoso.
En Amrica Latina y Espaa, la especulacin se est propagando. Muchos se
estn inclinando por un negocio FOREX. Colombia, Venezuela, Mxico,
Argentina y Brasil, pases pioneros en la materia, mantienen un crecimiento
estable de interesados por el Mercado de Divisas.
Mi intencin es aportar un grano de arena y prevenir que miles de personas
caigan en la trampa en que muchos otros ya han cado. Mi inters principal es
alertarlo sobre la realidad de este negocio. Concienciarlo de que esto no es un
casino donde usted puede multiplicar su capital cada semana gracias al
apalancamiento.
Por el contrario si es abordado de la manera correcta, un negocio FOREX
puede proveerle un estilo de vida muy distinto. La idea de poder trabajar en su
propio horario y desde cualquier parte del mundo sin tener empleados, ni
almacenes, ni problemas de impuestos es una idea altamente atractiva para
todo ser humano.
<<Anterior 01-09

Inicio / Mdulo 01

Siguiente 01-11 >>

71

01-11:
Requisitos para Ganar Dinero en
FOREX
Los requisitos para ganar dinero en FOREX los determinamos identificando
las caractersticas comunes en los traders profesionales.
Si piensas dedicarte a este negocio de manera profesional, tus competidores
poseen hbitos comunes.
Y el dinero que Tu dejas de ganar, va a los bolsillos de tu
competencia. Suprate a ti mismo y supralos a ellos. Lo que nunca falta en

uno de estos traders ganadores es:


Capital Adecuado
Disponibilidad de Tiempo
Educacin de Calidad
Lectura Constante
Actividad Fsica
En todo negocio siempre se dice que hay que tener

Dinero para Ganar Dinero


Tener capital inicial es el punto ms importante para poder ganar dinero en
Divisas. El mayor obstculo para desarrollar tu operativa est dentro de ti y lo
constituye las altas expectativas de ganancias en poco tiempo.
Por tal motivo, para vivir de la especulacin tu capital exclusivo de trabajo
(excluyendo costos de inicio, costos recurrentes y gastos personales) debe ser
superior a $50,000 (40,000). La cantidad ideal seran $200,000 (150,000).
Esto es slo un parmetro genrico, en realidad todo depender de los retornos
mensuales que puedas obtener con tu operativa o sistema de trading.
Si no tienes el capital necesario para comenzar, te recomiendo operar los
grficos de H4 y D1 mientras ahorras para reunir el capital adecuado.
Comienza con la temporalidad mayor (D1) y gradualmente disminuye a medida
que veas resultados positivos.
Debes ajustarte a la velocidad del Mercado, de la misma manera que aprender
a manejar un auto.
72

Cul es el Capital Adecuado para Iniciarte en FOREX?


Las implicaciones psicolgicas de querer especular con poco capital no son
buenas.
El capital mnimo para comenzar a invertir a largo plazo es subjetivo pues
depende de ti y tus circunstancias. An as, debido a los costos mnimos del
negocio, hay cantidades mnimas generales que debes considerar.
El mnimo para iniciar es la cantidad de dinero que para ti represente algo
importante. De esta manera no tratars de ponerlo todo en riesgo en una sola
transaccin debido a las altas expectativas de retornos que hemos tenido
todos al iniciarnos en el trading.
Estas cantidades pueden servirte de parmetros de referencia:
Invertir a largo plazo
Especular en corto y mediano plazo

La importancia de tener un capital adecuado para especular de manera


profesional es enorme. Lamentablemente esto no es un negocio barato. Se
necesita capital para poder competir con el resto de los especuladores.
El 75% de los especuladores representan a bancos, grandes instituciones
financieras, hedge funds, entre otras. Estos especuladores tienen millones de
dlares a su disposicin para enfrentar el mercado cada da.
y ests en guerra contra ellos.
Se supone que querrs las mejores armas y suficientes municiones para
luchar. Sin mencionar un excelente plan de ataque y contra-ataque y
estrategias para todo tipo de imprevistos.
El capital disponible tambin afecta tu psicologa.
El hecho de no contar con la cantidad adecuada de capital te incentiva la
nocin de abordar la especulacin como un casino. Las transacciones se
convierten en tickets de lotera, donde pretendes duplicar el capital de la cuenta
en un par de das utilizando el gran apalancamiento que ofrecen las
corredoras sintticas de FOREX.
Como ya sabes en que consiste este negocio, lo primero que necesitas es.

Disponibilidad de Tiempo
73

La cantidad de tiempo que necesitas para operar tu negocio de


FOREX depender del estilo de especulador que elijas. De manera
profesional, usted puede adoptar bsicamente 3 estilos. Vamos a resumir las
caractersticas de cada uno en este siguiente cuadro.
Estilo

Capital
Mnimo

Disponibilidad Temporalidades Duracin de Objetivo


de Tiempo al
Transaccin Anual
da

Activo

$100,000 6 a 12 horas

M1 a M30

Menos de 1
mes

100%

Pasivo

$50,000 1 a 4 horas

H1 a W1

1 da a 6
meses

40%

D1 a MN1

Ms de 1 mes 20%

Inversor $10,000 Hasta 1 hora

Estos parmetros indican objetivos muy realizables. Todo depender de tu


capacidad personal como especulador. Tampoco tomes estos parmetros de
manera muy rgida, son simplemente promedios y mnimos que te servirn para
tener una idea general de cada estilo. Tendrs algunos meses mejores que
otros. Pero a la larga tu promedio debe ser superior a estos objetivos indicados.
Nada ni nadie puede predecir la dinmica del Mercado todo el tiempo.
Simplemente nos ajustamos a cada nueva fase que emerge lo ms rpido
posible. Esta es la clave del xito, adaptarte al Mercado dejando tu ego a un
lado .
A excepcin del especulador activo, las horas de trabajo a dedicar cada da a
tu negocio de especulacin no necesariamente deben ser corridas. Tu tiempo
de trabajo puede dividirse estratgicamente en varios segmentos, sobre todo
cuando posees nuevas posiciones o cuando el calendario econmico contiene
reportes que podran influir en ellas.
Cada par de divisas cambia su dinmica constantemente.
En muchas ocasiones las temporalidades se solapan presentando el mismo
patrn en dos temporalidades distintas. Por ejemplo, es muy tpico observar la
misma tendencia en H1 y H4.
Toda esta teora es parte de una

Educacin de Calidad
74

La razn nmero uno por la que la mayora fracasa, es por la falta de


educacin. Las estadsticas no mienten. Por qu piensas que de repente han
aparecido cientos de corredoras FOREX compitiendo agresivamente por este
mercado?
Porque 95 de cada 100 personas pierden sus primeros depsitos en una
cuenta FOREX.
El capital promedio perdido es de $3,000 dlares. Y en los pases desarrollados
esta cantidad es 4 veces mayor. En general, un cliente nuevo usualmente no
supera los primeros 90 das de existencia.
Dnde crees que terminan estos $3,000 dlares?
En la cuenta bancaria de las corredoras sintticas que nunca te permiten
interactuar con el mercado real a travs de los ECNs fiables.
Las corredoras honestas y transparentes con tecnologa ECN usualmente
exigen entre $5,000 y $10,000 dlares como depsito mnimo. Y si por
casualidad tu capital cae por debajo del nivel mnimo, te congelan la
cuenta para que no pueda especular ms hasta que no vuelvas a depositar
dinero y eleves tu balance sobre el nivel mnimo requerido.
Esta situacin nos indica la falta de informacin que existe acerca del Mercado
FOREX en general. Tu educacin es imprescindible para convertirte en
un especulador rentable y evitar caer en las estadsticas.
Para manternerte al da con todos estos temas, debes adquirir el hbito de
buena

Lectura Constante
Un profesional debe mantener un hbito de lectura para estar al tanto de los
cambios dinmicos del negocio. Las buenas publicaciones y los buenos libros
tambin te proveen datos sobre excelentes investigaciones realizadas por otros
profesionales de la especulacin.
Estas lecturas no son para mejorar ni para ampliar nuestras estrategias y
tcnicas de especulacin.
Para eso tienes el Lenguaje del Precio.
Las emociones humanas como el miedo, el pnico, la incertidumbre y la
avaricia tampoco han sido actualizadas. Siguen siendo las mismas de hace
miles de aos atrs.
75

Y son esas mismas emociones las que impulsan las decisiones de los grandes
especuladores y manejadores de fondos del mundo capitalista en el que
vivimos. Decisiones que constituyen la verdadera causa de la creacin de todas
las tendencias.
Pero ya estars a la altura de todos ellos, ms an con tu nueva rutina de

Actividad Fsica
Como especulador rentable debes mantenerte fsicamente activo. El especular
es una actividad que conlleva un alto nivel de estrs que debe ser nivelado con
una buena dosis de ejercicios.
Elije la actividad que ms te guste pero no dejes de incluir una buena rutina de
actividad fsica durante la semana.
Puedes caminar, correr o practicar tu deporte preferido.
No importa lo que hagas, slo trata de ser constante. El cuerpo tiende a perder
ms del 75% de su condicin fsica en menos de 28 das.
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Inicio / Mdulo 01

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76

01-12:
Como Empezar un Negocio de
Divisas?
Si tienes mentalidad de negociante, es probable que tu sentido comn te
llevar a la conclusin de como empezar un negocio de Divisas y no
necesites leer esta leccin. An as te recomiendo la lectura, porque hay datos
muy importantes que he adquirido a lo largo de mi experiencia en este negocio
y que pueden facilitarte el proceso de como empezar un negocio de Divisas.
Si nunca has tenido experiencia en el mundo de los negocios, entonces es
importante que sigas el plan de accin que te recomiendo a continuacin.
Todos los negocios en esencia son similares.
Para iniciar un negocio en la especulacin de divisas necesitars agotar 3
etapas:
1. Etapa de Investigacin
2. Etapa Demo
3. Etapa Mecnica
Comencemos por el principio con la

1. Etapa de Investigacin
Etapa ignorada por la mayora. Un iniciado promedio es probable que conozca
absolutamente nada del Mercado FOREX al momento de abrir una cuenta con
una corredora sinttica. Esto evidentemente no te pasar a ti, si lees este
curso completo y ests bin informadoal respecto.
Qu hacer en esta etapa?
Eso mismo, investigar.
Busca toda la informacin que puedas acerca del Mercado de Divisas.
Conoce todos los detalles. Pero todavia no abras una cuenta, ni DEMO ni
real. Tmate tu tiempo. Operar viene despus. Si comienzas a ver un grfico
en tiempo real, vas a querer operar y todava no es el momento para ello.
En esta etapa, tampoco trates de aprender tcnicas o estrategias para operar.
Si lees este Curso de FOREX completo y lo asimilas correctamente, ya
dominas suficiente informacin acerca del Mercado de Divisas como para pasar
77

a tu segunda etapa. Y ya sabes sobre este negocio ms que el 95% que est
all afuera.
Pero tampoco tienes que creerme a ciegas, sigue investigando hasta que te
sientas completamente cmodo y satisfecho con la cantidad y la calidad de
toda la informacin encontrada en este portal. Y comprala tu mismo y tomas
una decisin.
Esta etapa de investigacin tiene una duracin subjetiva, pues slo tu mismo
sabrs cundo es suficiente para ti, y cundo has encontrado la cantidad de
informacin necesaria para sentirte seguro y confiado y pasar a tu segunda
etapa.
En esta etapa te recomiendo enfocarte en 3 cosas:

1.1 Depurar y Elegir Dos Buenos Brokers


Por qu 2 corredoras?Para tener opciones.
Elegir un buen Broker, es el punto de mayor confusin en los iniciados. En la
leccin FOREX Brokers tienes criterios bien definidos para ayudarte a elegir tus
2 finalistas.
Algunos puntos adicionales a tener en cuenta sobre los Brokers.
Las facilidades que proveen las corredoras de FOREX sintticas para abrir
una cuenta, constituye una alerta para todo el que pretende empezar un
negocio en el Mercado de Divisas. Razn por la cual, miles de personas estn
perdiendo su dinero cada da cayendo en la trampa mercadolgica de la
novedad del FOREX.
En el ao 2000 cuando inici mis actividades burstiles el FOREX era
totalmente desconocido.
Los futuros, los derivados y las opciones eran asunto de los hedge funds y de
las grandes instituciones financieras y era muy dificil encontrar informacin
sobre como empezar un negocio burstil.
Para el resto de los mortales
estaban las acciones de compaas. Una corredora usualmente exiga los
siguientes requisitos para abrir una cuenta para especular con acciones (que
an permanecen):

Depsito mnimo para intradia: $25,000

Depsito mnimo para el resto: $10,000

Imprimir su aplicacin y enviarla firmada por fax o email

Copia de un cheque personal


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Copia de pasaporte y licencia de conducir notarizados

Formulario de impuestos para extranjeros

Es probable que nunca hayas escuchado acerca de estos requisitos al tratar de


abrir una cuenta en una FOREX broker sinttico.
Por qu no?
Sencillo. No hay responsabilidades de parte de la corredora y usted no tiene
a nadie a quien exigirle si la corredora sinttica quiebra o decide desaparecer
con el dinero de todos sus clientes.
De hecho en estos momentos en que escribo, la nica corredora
exclusivamente de FOREX del mundo que posee un aval de un gobierno es
CitiFXpro. Su cuenta est asegurada hasta $250,000 dlares. Pero no te
preocupes porque Citi tampoco quebrar, son accionistas principales de la
Reserva Federal junto a JP Morgan y Bank of Amrica. O sea, parte del grupo
de Poder que controla el sistema capitalista moderno globalizado.
De todos modos las corredoras tradicionales de acciones, futuros y opciones,
ofrecen proteccin y garantas a sus clientes.
En firmas reconocidas y regulada bajo todos los mercados, tu dinero estar
ms seguro. Si posees ms de $250,000 dlares puede abrir ms cuentas a
nombre de relativos, ponindote como tutor de todas las cuentas y
conglomerndolas en una sola interface de especulacin.
Mi intencin con presentarte esta informacin es obvia. Necesitas informarte
para saber en qu ests metiendo las narices.
La mayora fracasa porque no investiga. El mero hecho de no querer investigar
promueve un comportamiento irresponsable sobre su capital al abordar el
FOREX desde una actitud de jugador de azar.
Paralelamente a elegir Tu Broker, te recomiendo

1.2 Probar y Elegir Tu Plataforma De Trabajo


Otro momento crucial en tus inicios es definir con cul plataforma de trading
vas realizar tus operaciones.
No es una decisin simple.
Aprender a utilizar una buena plataforma de trading te tomar tiempo, esfuerzo
y sacrificio. Debers buscar el material de apoyo, estudiarlo y practicar
bastante.
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Estimo que puede tomarte entre 1 a 3 meses para aprender todas las funciones
necesarias y dominar una buena plataforma de trading. Dedica unos minutos al
da para no saturarte y dejar que los conocimientos prcticos se asimilen con el
pasar de los das.
Estimo que en unos 6 meses perfeccionars su uso por completo. Pero
Las plataformas siempre son mejoradas y acutalizadas, o sea que
tu aprendizaje y adaptacin a las nuevas tecnologas en realidad nunca
termina. Es un constante proceso de aprendizaje que para algunos puede ser
retador, pero para los que realmente quieran vivir de este negocio como tu, no
ser un obstculo importante.
Mi recomendacin es que utilices la plataforma MetaTrader. Despus de
haber alcanzado en el 2013 el primer milln de usuarios, MetaTrader se
consagra con una de las plataformas ms utilizadas en el mundo financiero.
Pero no cualquier MetaTrader. El 98% de los FOREX Brokers utilizan
una versin alterada de MetaTrader, que no te permite ver las velas
correctamente.
La temporalidad ms relevante es el Diario (D1), pero muy pocos Brokers
ofrecen una genuina Metatrader con la capacidad de mostrar slo 5 velas
diarias por semana. Por eso te recomiendo una

Descargar Una MetaTrader Profesional de Prueba


Tu meta durante los prximos meses ser
convertirte en un experto utilizando tu plataforma de trabajo. Te ser
imposible especular exitosamente si no tienes un excelente dominio de tu
herramienta principal.
Con tu dominio de la plataforma, ahora es momento de decidir entre

1.3 Trading por Intuicin o Sistemas de Trading


La verdad?
Es una decisin muy simple.
Prefieres durar 2 a 4 aos para convertirte en un super trader y lograr la
consistencia? o
80

Prefieres negociar con un sistema probado y rentable que te permita obtener


beneficios en los prximos 90 das?
Estoy seguro que la segunda opcin ser tu eleccin. Pero si an as quieres
aprender el trading intuitivo, slo debes estudiar este Curso de FOREX
completo. En el encontrars toda la informacin relevante para aprender y
poner en prctica el Lenguaje del Precio.
La metodologa que te permitir interpretar y anticipar casi todos los
movimentos del precio.

Simulacin
Considera de manera seria adquirir un simulador de trading.
Toda estrategia, tcnica, sistema o metodologa debe ser
probada en el pasado.
Pero lo ms importante es que con la simulacin, desarrollars
la intuicin sobre los movimientos del precio. Y con ello crecer
tu confianza y la seguridad para ejecutar cada seal emitida
por tu sistema de trading o por tus anlisis intuitivos.
Existen distintos tipos de simuladores en el mercado. Si vas en
serio con la especulacin, no dudes en realizar esta inversin
en tu carrera de trading. Hay una opcin muy recomendada, un
Simulador Manual Para MT4.

Si por el contrario, entiendes que tienes un poco ms de prisa y quieres


comenzar a ganar dinero en los prximos meses, tu opcin sera operar un
sistema probado y rentable.
Con tu Broker fiable, tu plataforma profesional y tu sistema rentable, ests listo
para tu

2. Etapa Demo
Esta segunda fase termina cuando alcances este simple objetivo
81

Duplicar El Capital Inicial De Mi Cuenta Real Pequea.


Durante esta etapa, evita la idea de aprender mtodos y tcnicas populares
publicadas en libros para aficionados. Cosas como:

Ondas de Elliot

Gann

Sistemas automticos (Expert Advisors EAs)

Extenciones, retrocesos y abnicos de Fibonacci

Patrnes Armnicos

Chartismo

Niveles Pivotes

Formaciones Gartley

Hedging (cobertura)

Diferenciales en cotizaciones de futuros (spreads)

Todos los Indicadores (RSI, MACD, Stochastics, SMA, EMA, etc.

Al menos que
Utilices algunas de estas herramientas como parte de un sistema
rentable que haya sido probado en suficientes datos histricos. Por lo menos
unos 10 aos en el pasado.
O tomes el camino largo y aprendas a hablar elLenguaje del Precio.
Tu objetivo es ganarle al mercado, no aprender innumerables estrategias y
tcnicas que no te servirn para nada, ms que para confundirte y provocarte
un desencanto total como al 99% de los iniciados.

Cmo Preparar Tu Mente?


Te sugiero que investigues los entrenamientos mentales a los
que son sometidos todos los atletas de alto rendimiento. Los
que participan en olimpadas o en eventos similares. Estos
entrenamientos son fuertes y estrictos pero muy efectivos.
Existe una gran cantidad de lectura en espaol sobre este
tema. No lo confundas con auto-ayuda, esto no tiene nada
que ver con ese tema.
Pregunta en alguna librera importante y de seguro encontrars
por lo menos un material interesante. Usualmente son libros
82

escritos por atletas olmpicos que han sido campeones en


varias ocasiones.

La cantidad de capital a utilizar en esta etapa no debe ser superior al 20% del
capital total que tengas reservado para tu negocio.
Esta ser tu prueba de fuego. Mientras no puedas cumplir este objetivo, no
estars listo para pasar a la siguiente etapa.
Como en el resto de las etapas, no existe un tiempo definido de duracin.
Pero si operas intuitivamente no debes ponerte fechas. Ya sabes que
desarrollar la intuicin en el trading conlleva aos.
Si elegiste un sistema probado, entonces la historia es distinta. En 90 das
deberas de duplicar tu cuenta sin problemas.

Enfoque
En esta etapa el sistema que elijas debe ser simple y
preferiblemente operar en grficos de 1 hora (H1) 4 horas
(H4).
La especulacin es un juego de probabilidades.
Para obtener la ventaja probabilstica, debes jugar en cada
evento acompaado de un manejo de capital adecuado, donde
la ganancia promedio sea por lo menos tres veces mayor a la
prdida promedio.

De no lograr tu objetivo, debes entender que an puedes vivir de este


negocio, pero necesitar mucho ms capital que las cantidades mnimas
propuestas en este Curso anteriormente.
De todos modos, sta etapa es una gran prueba. Te costar mucho fsica y
emocionalmente. Caers muchas veces, pero recuerda que slo los que se
levantan llegan a la meta.
Sabidura simple y milenaria que nunca debes olvidar en el camino.
83

Necesitars tener en cuenta el Plan de Trabajo que te propongo en el Mdulo


05 del Curso. Ah encontrars toda la informacin detallada paso a paso para
atravesar esta etapa.
Al duplicar tu cuenta real pequea, pasars a la

3. Etapa Profesional
Al final de esta etapa tendrs firmemente integrado:

La especulacin en tiempo real

Completa asimilacin de tu sistema (o del Lenguaje del Precio)

Estricta rutina de trabajo

Experto en tu plataforma de trading

Una flexible mentalidad de especulador

Capacidad para operar distintos mercados

Capacidad para operar una cuenta superior a un milln de euros

En esta etapa profesional, ejecutar transacciones burstiles se convertir en


algo natural para ti, como una especie de segunda naturaleza.
Habrs neutralizado completamente las emociones. Eso quiere decir que
seguirs siendo un ser emocional y mortal como todos, pero tus emociones ya
no sern las que controlarn tus acciones en tu trading.

El Trader Profesional

Un jugador de futbol no tiene que jugar todas las posiciones a


la perfeccin para ser considerado un profesional.
De hecho, un jugador profesional es experto en una sola
posicin en la que juega mayormente durante toda su carrera.
Pero como profesional, debe conocer a profundidad todas las
reglas del juego y todas las tcnicas y estrategias que
pueden ejecutar el resto de los jugadores.

84

La enorme cantidad de transacciones realizadas crear en tu subconsciente


unas realidades que no existan anteriormente. La principal es, que ahora Tu
eres un profesional ganador en el trading.
Lo interesante es que no notars nada. Simplemente ocurrir.
Es un proceso automtico que sumerge a la mente en una tarea progresiva.
Es como manejar y hablar por el telfono mvil al mismo tiempo. Es dificil
recordar las cosas que viste en la vereda mientras conversabas y manejabas al
mismo tiempo.
Este proceso le indicar a tu subconsciente que efectivamente ya eres un
especulador profesional y por ende tus acciones actuarn en consonancia con
su subconsciente.

Notas Finales De Como Empezar Un Negocio De


Divisas
Por infinitas razones (capital, tiempo, obligaciones, etc.) quizs no puedas
convertirte en un especulador profesional en lo inmediato.
En ese caso.
Te recomiendo que extiendas las etapas de Investigacin y Demo.
Posteriormente comiences la primera fase de la etapa mecnica donde utilizar
una cuenta DEMO para practicar el Lenguaje del Precio con
mucha disciplina bajo un estricto manejo de riesgo.
Lentamente, puedes desarrollar tu propio sistema sin puedes obtener uno
de pago. Slo debes seguir las pautas mostradas en la versin en video del
Curso.
Sin tienes suficiente capital, entonces
Invierte a largo plazo (o ahorra), al mismo tiempo que continuas
perfeccionando tu interpretacin del Lenguaje del Precio. De esta manera
cuando decidas cruzar la lnea para vivir de la especulacin, slo tendrs que
retomar la segunda etapa con seriedad y.
Volver a leer Cmo Empezar un Negocio de Divisas para refrescar la idea
de las etapas.
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