Matriz de Conclusiones....................

ZAMBRANO & ASOCIADOS
Dir.: Km 1 Va a Valencia
Telf.: 052781962
Cel.: 0979695434
Correo electrnico: zam_asociados@hotmail.com
Empresa: Cooperativa de Ahorro y Crdito 29 de octubre Ltda.

Dir.: Av. 7 de Octubre entre dcima tercera y decima cuarta.
Tel.: (05) 2752523 / 052754411 / 052755922
Elaborado por:
J.N.R.C
Fecha:
06/07/2015
Supervisado
por: V.L.Z.G
Fecha:
20/07/2015
M.C 1/5
MATRIZ DE CONCLUSIONES EN EL PROCESO DE FINANCIAMIENTO

OBJETIVO 1: Examinar el cumplimiento de las disposiciones legales, en relacin a los Burs de Crditos de los clientes de la
Cooperativa 29 de Octubre.
ITEM
CONDICION
CRITERIO
CAUSA
EFECTO
CONCLUSION
RECOMENDACION
La Cooperativa 29
de Octubre Ltda., no
cuenta
con
su
estructura
organizacional solo
est
en
forma
Generalizada en la
Matriz.
La
existencia
de
una
estructura organizacional de
acuerdo a los objetivos y
necesidades
de
la
cooperativa facultara que el
talento humano cumpla bien
sus funciones de acuerdo a
la normativa Coso II
Falta de delegacin de
identidad
y
de
supervisin adecuada
al momento de la
constitucin
de
la
entidad como una
organizacin
econmica del sector
privado
Debido a la falta de una

estructura
organizacional
conformada
por
Asamblea de Delegados
y una Gerencia General,
no se obtiene un debido
control en las Zonas
Regionales
de
la
Cooperativa.
Se recomienda a la Gerencia
disear
una
estructura
organizacional
para
la
sucursal a fin de cumplir con
los objetivos propuestos y
desarrollar eficientemente las
actividades en los procesos
de financiamiento.
Los
clientes
no
reciben sus reportes
crediticios
correspondientes a
cada
pago
que
realizan.
SECCIN II
DEL MANEJO DE LA
INFORMACIN CREDITICIO
La informacin de los
reportes crediticios no
se cumple de acuerdo
a los derechos del
cliente
La informacin de los
reportes crediticios es
emitida verbalmente y
los pagos cancelados
por
ventanillas
en
monto acordado.
La
escasa
estructura
organizacional
general impide que
la sucursal
no
cumpla
los
objetivos
y
necesidades de la
empresa lo cual
repercute en el
desarrollo de los
procesos.
No
se
est
cumpliendo con la
ley de buros de
crditos entregar la
informacin de los
reportes crediticio
de manera escrita
los
respectivos
rganos de control
podrn de manera
realizar
una
investigacin
El
acceso
a
la
informacin
de
los
reportes crediticios, no
tendr
restricciones
para el titular deben ser
entregados de manera
obligatoria
como
lo
establece la Ley de
Burs.
Todo reporte crediticio que se

genere en la entidad de los
crditos de los clientes
deber ser entregado por
escrito cuando el titular lo
requiera como lo establece la
Ley de Burs.
Art.
Los
reportes
de
informacin crediticia que se
generen
requeridos
o
autorizados por los Usuarios
de la Informacin Crediticia,
harn referencia nicamente
a las operaciones vigentes,
vencidas

Telf.: 052781962
Cel.: 0979695434

Tel.: (05) 2752523 / 052754411 / 052755922
Elaborado por:
J.N.R.C
Fecha:
Supervisado
por: V.L.Z.G
Fecha:
M.C 2/5

Telf.: 052781962
Cel.:
Telf.:0979695434
052781962
Cel.: 0979695434

Tel.: (05) 2752523 / 052754411 / 052755922
Elaborado por:
J.N.R.C
Fecha:
06/07/2015
Supervisado
por: V.L.Z.G
Fecha:
20/07/2015
M.C 3/5
ITEM
CONDICION
trabajando
de
manera
conjunta
por
medio
de
estructuras locales,
nacionales
y
regionales.
La
Cooperativa
Tiene
mal
distribuidas
las
funciones
de
acuerdo al perfil
laboral
del
trabajador, adems
existen
funciones
con
responsabilidades
compartidas.
CRITERIO
los empleados cumplir con
sus responsabilidades. Los
sistemas de informacin
producen
reportes,
contienen
informacin
operacional, financiera y
relacionada
con
el
cumplimiento, que hace
posible operar el negocio.
La distribucin equitativa de
las funciones hacia los
trabajadores
permitir
desempear las actividades
de forma eficiente, adems
se podr tomar decisiones
asertivas de acuerdo a las
responsabilidades
delegadas
a
cada
trabajador.
Cdigo
del
Trabajo Art.-21.- Requisitos
del contrato escrito.
CAUSA
Mala aplicacin del

manual de funciones
por parte de las
decisiones
de
la
gerencia

Tel.: (05) 2752523 / 052754411 / 052755922
EFECTO
Las
relaciones
laborales no son
buenas, y escasa
eficiencia en las
actividades
desempeadas.
CONCLUSION
RECOMENDACION
ocasionen
malas
interpretaciones
para
lograr mayor eficiencia
de los recursos tanto
humanos
como
financieros, ya que
facilitan
la
estandarizacin de los
procesos.
La mala distribucin de
las
funciones
del
personal
puede
ocasionar malestar en
el clima laboral del rea
administrativa, lo que
dificulta la toma de
decisiones por parte de
la gerencia.
Se recomienda a la Gerencia
disear
una
estructura
organizacional
para
la
sucursal a fin de cumplir con
los objetivos propuestos y
desarrollar eficientemente las
actividades en los procesos
de financiamiento.
Elaborado por:
J.N.R.C
Fecha:
06/07/2015
Se recomienda a la gerencia
realizar una redistribucin
equitativa de las funciones de
acuerdo al cargo y al perfil
laboral de cada trabajador
para que no exista sobre
cargo de funciones y estas
puedan ser desempeadas
de mejor manera elevando la
eficiencia y el nivel de
desarrollo de la empresa.
Supervisado
por: V.L.Z.G
Fecha:
20/07/2015
M.C 4/5

OBJETIVO 3: Analizar el Sistema de los Crditos mediantes los indicadores de consistencia y eficacia de acuerdo a la
informacin financiera de la Cooperativa 29 de Octubre. ZAMBRANO & ASOCIADOS

ITEM
CONDICION
CRITERIO
CAUSA Dir.: Km 1
EFECTO
CONCLUSION
Va a Valencia
La Cooperativa 29
de Octubre Ltda.,
Para la otorgacin de un
crdito en la cooperativa 29
Incrementos de los Retrasos

en
el En los otorgamientos de
052781962
Cel.: 0979695434
requisitos Telf.:
o trmites
acceso al crdito
y crditos siempre es
RECOMENDACION
Agilitar
trasmites
el
con
proceso
un
de
nuevo

Matriz de Conclusiones....................

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