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Dir.: Km 1 Va a Valencia
Telf.: 052781962
Cel.: 0979695434
Correo
electrnico:
Empresa: Cooperativa de
Ahorro
y Crdito zam_asociados@hotmail.com
Elaborado
Supervisado
29 de octubre Ltda.
por: J.N.R.C
por: V.L.Z.G
Dir.: Av. 7 de Octubre entre dcima tercera y Fecha:
Fecha:
decima cuarta.
06/07/2015
20/07/2015
Tel.: (05) 2752523 / 052754411 / 052755922
MATRIZ DE LA ENTREVISTA AL GERENTE
OBJETIVO:
PL 1/1
PREGUNTAS
RESPUESTAS
PONDERACIN
Si
Si
Si
Posee un Organigrama
Funcional
No
La Entidad tiene un
manual de Funciones
Si
OBSERVACIN
pero
esta
desactualizado.
Para el personal que sepa
Si
Si
Se
han
establecido
adecuados controles que
permitan
verificar
la
asistencia en el lugar de
trabajo de los funcionarios
y empleados.
Si
las
actividades
se
realicen adecuadamente.
Si
Si
existen
tarjetas
de
Cel.: 0979695434
Correo
electrnico:
Empresa: Cooperativa de
Ahorro
y Crdito zam_asociados@hotmail.com
Elaborado
Supervisado
29 de octubre Ltda.
por: J.N.R.C
por: V.L.Z.G
Dir.: Av. 7 de Octubre entre dcima tercera y Fecha:
Fecha:
decima cuarta.
06/07/2015
20/07/2015
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MATRIZ DE LA ENTREVISTA AL GERENTE
OBJETIVO:
PL 1/2
PREGUNTAS
1
0
Si
11
Si
1
2
1
3
1
4
1
5
1
6
1
7
Existe un manual de
crdito y cobranzas, que
regulen las polticas de
crdito.
Existen polticas para la
concesin de crditos
Se cumplen en totalidad
las polticas crediticias
El
Personal
del
Departamento de Ahorro
y Crdito han sido
sometidos a proceso de
Seleccin
La Institucin efecta
capacitacin constante al
personal
del
departamento de crdito
Se realizan seguimientos
para comprobar el
destino del crdito
RESPUESTAS
PONDERACIN
OBSERVACIN
al
IESS
as
evitamos
sanciones a la entidad.
Esta establecido Segn la ley
9
No
Si
Si
Si
esta
conocemos
persona
quien
seleccin
es
responsable
la
del
departamento de crdito.
Si
Si
Realizamos
capacitaciones
para
el
que
encargado
personal
este
actualizndose
En todos los mbitos para
saber
hacia
dnde
se
direcciona el crdito de
acuerdo al monto y el tiempo.
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Ahorro
y Crdito zam_asociados@hotmail.com
Elaborado
Supervisado
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por: J.N.R.C
por: V.L.Z.G
Dir.: Av. 7 de Octubre entre dcima tercera y Fecha:
Fecha:
decima cuarta.
06/07/2015
20/07/2015
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MATRIZ DE LA ENTREVISTA AL GERENTE
OBJETIVO:
PL 1/3
1
8
1
9
2
0
2
1
2
2
PREGUNTAS
El proceso de otorgacin
de crditos es adecuado
La Entidad lleva un
registro de Datos
Crediticios
La solicitud de crdito es
aprobada y analizada
por el Asesor de
Crditos
Al momento de dar un
crdito se basan a la ley
de Buros de Informacin
Crediticia
Los clientes cumplen
con todos los requisitos
para acceder a un
crdito
2
3
2
4
Se tiene informacin de
los clientes que no
cancelan a tiempo los
crditos.
2
5
La Comisin de Crdito
se rene peridicamente
y analiza los informes de
la Cartera Vencida
RESPUESTAS
PONDERACIN
OBSERVACIN
Si
Si
Si
Si
Si
10
Si
10
Si
Si
Porque
mediante
esta
informacin podemos darle
seguimiento a que se cancele
el crdito en totalidad.
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electrnico:
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Ahorro
y Crdito zam_asociados@hotmail.com
Elaborado
Supervisado
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Fecha:
decima cuarta.
06/07/2015
20/07/2015
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MATRIZ DE LA ENTREVISTA AL GERENTE
OBJETIVO:
PL 1/4
2
6
2
7
PREGUNTAS
Cul es la tasa de
Inters que se cobra al
momento de dar un
crdito
Se han realizado con
anterioridad trabajos de
auditoria en el
departamento de crdito
de la institucin
RESPUESTAS
PONDERACIN
OBSERVACIN
Si
10
Consumo
14,98%
Microcrdito 24%