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ZAMBRANO & ASOCIADOS

Dir.: Km 1 Va a Valencia
Telf.: 052781962

Cel.: 0979695434

Correo
electrnico:
Empresa: Cooperativa de
Ahorro
y Crdito zam_asociados@hotmail.com
Elaborado
Supervisado
29 de octubre Ltda.
por: J.N.R.C
por: V.L.Z.G
Dir.: Av. 7 de Octubre entre dcima tercera y Fecha:
Fecha:
decima cuarta.
06/07/2015
20/07/2015
Tel.: (05) 2752523 / 052754411 / 052755922
MATRIZ DE LA ENTREVISTA AL GERENTE
OBJETIVO:

PL 1/1

Examinar el cumplimiento de las disposiciones legales, en relacin a los Buros de Crditos de


los clientes de la Cooperativa 29 de Octubre.
N.

PREGUNTAS

La Entidad cumple con


las polticas generales
establecidas
La entidad cumple con la
misin y los objetivos
planteados
Tiene la Entidad una
Visin claramente definida
a corto o largo plazo.

RESPUESTAS

PONDERACIN

Si

Si

Si

Posee un Organigrama
Funcional

No

La Entidad tiene un
manual de Funciones

Si

La Alta Direccin analiza


las propuestas y metas
del personal antes de
reformular la Visin.
La Entidad cuenta con
una
planeacin
estratgica

OBSERVACIN

Estas polticas son Internas


de la Entidad.
En esta se basa a que a
Entidad logre sus metas
propuestas.
La Visin es a Largo Plazo,
para que todos tengan
conocimiento que queremos
alcanzar en ese tiempo
Solo tiene un organigrama
General el de la Matriz.
Existe

pero

esta

desactualizado.
Para el personal que sepa

Si

hacia donde podemos llegar


con las metas propuestas.

Si

Esta planeacin estratgica


se la realiza cada ao.
Mediante el comportamiento

La gerencia hace nfasis


en
la
integridad
y
comportamiento tico.

Se
han
establecido
adecuados controles que
permitan
verificar
la
asistencia en el lugar de
trabajo de los funcionarios
y empleados.

Si

del personal podemos lograr


que

las

actividades

se

realicen adecuadamente.
Si
Si

existen

tarjetas

de

entrada y salida de los


Funcionarios y Empleados.

ZAMBRANO & ASOCIADOS


Dir.: Km 1 Va a Valencia
Telf.: 052781962

Cel.: 0979695434

Correo
electrnico:
Empresa: Cooperativa de
Ahorro
y Crdito zam_asociados@hotmail.com
Elaborado
Supervisado
29 de octubre Ltda.
por: J.N.R.C
por: V.L.Z.G
Dir.: Av. 7 de Octubre entre dcima tercera y Fecha:
Fecha:
decima cuarta.
06/07/2015
20/07/2015
Tel.: (05) 2752523 / 052754411 / 052755922
MATRIZ DE LA ENTREVISTA AL GERENTE
OBJETIVO:

PL 1/2

Examinar el cumplimiento de las disposiciones legales, en relacin a los Buros de Crditos de


los clientes de la Cooperativa 29 de Octubre.
N.

PREGUNTAS

1
0

El personal est afiliado


al IESS

Si

11

El Personal cuenta con


todos los beneficios
Sociales

Si

1
2
1
3
1
4

1
5

1
6

1
7

Existe un manual de
crdito y cobranzas, que
regulen las polticas de
crdito.
Existen polticas para la
concesin de crditos
Se cumplen en totalidad
las polticas crediticias
El
Personal
del
Departamento de Ahorro
y Crdito han sido
sometidos a proceso de
Seleccin
La Institucin efecta
capacitacin constante al
personal
del
departamento de crdito
Se realizan seguimientos
para comprobar el
destino del crdito

RESPUESTAS

PONDERACIN

OBSERVACIN

Todo el personal est afiliado


10

al

IESS

as

evitamos

sanciones a la entidad.
Esta establecido Segn la ley
9

que el personal debe tener


todos sus beneficios.

No

Si

Si

No cuenta con el manual de


crditos.
La ley de Buros de Crditos.
Si porque en ello se rige para
dar un crdito.
Mediante

Si

esta

conocemos
persona

quien

seleccin
es

responsable

la
del

departamento de crdito.

Si

Si

Realizamos

capacitaciones

para

el

que

encargado

personal
este

actualizndose
En todos los mbitos para
saber
hacia
dnde
se
direcciona el crdito de
acuerdo al monto y el tiempo.

ZAMBRANO & ASOCIADOS


Dir.: Km 1 Va a Valencia
Telf.: 052781962

Cel.: 0979695434

Correo
electrnico:
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Ahorro
y Crdito zam_asociados@hotmail.com
Elaborado
Supervisado
29 de octubre Ltda.
por: J.N.R.C
por: V.L.Z.G
Dir.: Av. 7 de Octubre entre dcima tercera y Fecha:
Fecha:
decima cuarta.
06/07/2015
20/07/2015
Tel.: (05) 2752523 / 052754411 / 052755922
MATRIZ DE LA ENTREVISTA AL GERENTE
OBJETIVO:

PL 1/3

Examinar el cumplimiento de las disposiciones legales, en relacin a los Buros de Crditos de


los clientes de la Cooperativa 29 de Octubre.
N.

1
8
1
9
2
0

2
1

2
2

PREGUNTAS

El proceso de otorgacin
de crditos es adecuado
La Entidad lleva un
registro de Datos
Crediticios
La solicitud de crdito es
aprobada y analizada
por el Asesor de
Crditos
Al momento de dar un
crdito se basan a la ley
de Buros de Informacin
Crediticia
Los clientes cumplen
con todos los requisitos
para acceder a un
crdito

2
3

Los crditos se realizan


a corto o largo plazo.

2
4

Se tiene informacin de
los clientes que no
cancelan a tiempo los
crditos.

2
5

La Comisin de Crdito
se rene peridicamente
y analiza los informes de
la Cartera Vencida

RESPUESTAS

PONDERACIN

OBSERVACIN

Contamos con un personal


capacitado y en base a las
polticas.

Si

En este sistema lleva todo los


registros de los crditos de
cada clientes

Si

Es aprobada por el comit de


la entidad

Si

Es poltica al momento de dar


el crdito a los clientes.

Si

Si

10

Porque es necesario todos los


requisitos para dar el crdito.
Se realizan de acuerdo al

Si

10

monto sea a corto o largo


plazo.

Si

Si

Porque
mediante
esta
informacin podemos darle
seguimiento a que se cancele
el crdito en totalidad.

Se hace reuniones con el


comit para dar soluciones y
alternativas para mejoras del
departamento de crditos.

ZAMBRANO & ASOCIADOS


Dir.: Km 1 Va a Valencia
Telf.: 052781962

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Ahorro
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Supervisado
29 de octubre Ltda.
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Fecha:
decima cuarta.
06/07/2015
20/07/2015
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MATRIZ DE LA ENTREVISTA AL GERENTE
OBJETIVO:

PL 1/4

Examinar el cumplimiento de las disposiciones legales, en relacin a los Buros de Crditos de


los clientes de la Cooperativa 29 de Octubre.
N.

2
6

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7

PREGUNTAS

Cul es la tasa de
Inters que se cobra al
momento de dar un
crdito
Se han realizado con
anterioridad trabajos de
auditoria en el
departamento de crdito
de la institucin

RESPUESTAS

PONDERACIN

OBSERVACIN

Dos tipos de crdito:


Si

Si

10

Consumo
14,98%
Microcrdito 24%

Se realiz una Auditoria


Sorpresa hace 4 aos.
El control Interno si hace
frecuentemente.

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