PROGRAMA :

PROGRAMA :

REGIONAL
DISTRITO CAPITAL

M E N U P R I N C I P AL
DATOS DE ENTRADA

DATOS DE SALIDA

DATOS
DATOS PERSONALES
PERSONALES Y
Y DE
DE LA
LA EMPRESA
EMPRESA

PRESUPUESTO DE COMPRAS Y VENTAS AOS

LITERATURA
LITERATURA DEL
DEL PROYECTO
PROYECTO

PRESUPUESTO COSTOS Y GASTOS AOS

PRESUPUESTO
PRESUPUESTO DE
DE VENTAS
VENTAS AO
AO 1
1

RESUMEN PLAN DE INVERSION Y FINANCIACION TABLA DE AMORTIZACION

PRESUPUESTO
PRESUPUESTO DE
DE COMPRAS
COMPRAS AO
AO 1
1

ESTADOS DE RESULTADOS

PRESUPUESTO
PRESUPUESTO DE
DE COSTOS
COSTOS Y
Y GASTOS
GASTOS AO
AO 1
1

PLAN
PLAN DE
DE INVERSION
INVERSION Y
Y FINANCIACION
FINANCIACION

BALANCE GENERAL

FLUJO DE CAJA

INDICADORES FINANCIEROS
SENA: CONOCIMIENTO Y EMPRENDIMIENTO PARA TODOS LOS COLOMBIANOS

DATOS PERSONALES Y DE LA EMPRESA

PROYECTO
CLEAR CASASBUENAS SAS
1, DATOS PERSONALES EMPRENDEDOR
GLORIA STELLA OSORIO SERRANO Tipo Documento
C.C.
No.
41,746,462
Soltero
No.Hijos
2
F.Nacimiento
11/25/2256
Cra 46 No 22 a 42 Apto. 203
Localidad
Teusaquillo
Quinta Paredes
Telefono
7027634
Ninguna
Movil
3167595342 Correo elec. stella572008@hotmail.com
Propia
Nacionalidad
Colombiana

Nombre:
Estado Civil
Direccin
Barrio
Personas a cargo
Vivienda
ECONOMICOS
Ocupacion
Estudiante
Sueldo Mensual
$ 1,500,000
Activos
$ 295,000,000
Otros ingresos
$ 770,000
Pasivos
$ 11,500,000
REFERENCIAS
Nombre
CINDY MILENA CORREDOR OSORIO Direccion
Cra 21 No 145 A 30 Apto 505
Nombre
LUZ MARINA OSORIO SERRANO
Direccion
Cra 87 A No 88 - 59
Nombre
MARIA TERESA RAMIREZ
Direccion
Cra 46 No 22 A 42 Apto 202
ESTUDIOS
Institucion donde estudio
Sena
Unidad de emprendemiento que orienta el plan de Negocios
Especialidad - Tipo Profesion
Tecnologa en Propiedad Horizontal
SE ENCUENTRA REPORTADO EN MORA EN ALGUNA CENTRAL DE RIESGO
SI
NO
Nombre
Estado Civil
Direccion residencia
Barrio
ECONOMICOS
Ocupacion
Sueldo Mensual
Activos
Pasivos
Vivienda
REFERENCIAS
Nombre
Nombre
Nombre

Documento
No.Hijos
Localidad
Direccion Laboral
Correo Electronico

CTCM
14769
CTCM
ANA MARIA MOSQUERA TORRES

Nombre del Lider

Telefonos del lider
Direccion de la Unidad
No. Movil Asesor

5517862
7493870
2448463
CTCM

(dd/mm/ao)

Otros ingresos

Nombre de la Empresa
CLEAR CASASBUENAS SAS
Direccion Negocio
Actividad Economica Elaboracin transporte de objetos dentro de la copropiedad
Barrio
Fecha inicio del proyeto
2/25/2015
Clase de empresa
Telefono
3167595342
Unidad de Emprendimiento
Telefono de la Unidad
Centro del Sena
Nombre del Asesor

Telefono
Telefono
Telefono

No.
F.Nacimiento
Telefono Res.
Telefono Emp
Movil

Direccion
Direccion
Direccion

(dd/mm/ao)

Telefono
Telefono
Telefono
Cra 46 No 22 a 42 Apto. 203
Quinta Paredes
Servicios

JESUS ALEJANDRO MORENO

CARRERA 18 #2-18
3124487766

Nombre del Proyecto

Nombre del Emprendedor

CLEAR CASASBUENAS SAS

GLORIA STELLA OSORIO SERRANO

ESTRUCTURA DEL MERCADO - UNIDADES

CAPACIDAD MANO DE OBRA INSTALADA
PRESUPUESTO DE VENTAS AO 1
VENTAS ANUALES POR PRODUCTO
CICLICIDAD VENTAS EN EL AO

Menu

Menu

1- ESTRUCTURA DEL MERCADO - UNIDADES

PRODUCTO

Trasportador para laterales de

escaleras
Mantenimiento del trasportador

MERCADO
POTENCIAL
CLIENTES

CONSUMO ANUAL VENTA UNIDADES AO

PERCAPITA
1

PARTICIPACION %
MERCADO OBJETIVO

740

96

13%

740
1
1

1
1
1

96
0
0

13%
0%
0%

SEMANAL

1
1

1
1

0
0

Total

192
Submenu

2-CAPACIDAD INSTALADA MANO DE OBRA

0%
0%

Menu

HORAS AO
OPERARIO
TURNO

PRODUCTO

UNIDADES HORA
HOMBRE

No. OPERARIOS O
TIEMPO DE
CAPACIDAD INSTALADA DEDICACION % AO
POR OPERARIO AO 1
1

Trasportador para laterales de

escaleras

Unidad

2,400

0.04

96

100%

Mantenimiento del trasportador

Unidad

2,400

0.04

96

100%

Unidad

2,400

0.00

100%

0
0

Unidad
Unidad

2,400
2,400

0.00
0.00

0
0

100%
100%

Unidad

2,400

0.00

100%

Total

192
Submenu

Menu

3- VENTAS ANUALES POR PRODUCTO

NOMBRE
PRODUCTO
Trasportador para laterales de esc
Mantenimiento del trasportador
0
0
0
0
SUBTOTAL

PERIODO

UNIDADES
A VENDER

PRECIO
VENTAS
DE VTA UNIT. TOTALES $ AO 1
96
3,600,000
345,600,000
96
120,000
11,520,000
0
0
0
0
0
0
0
0

192

3,720,000

357,120,000

INCREMENTO
BASE +
ANUAL PRECIO
%
INCREMENTO

Ao 2

4%

104%

Ao 3

4%

104%

Ao 4

4%

104%

Ao 5

4%

104%

Submenu

Menu

4- CICLICIDAD VENTAS EN EL AO

CALIFICACION
COMPORTAMIENTO VENTAS
Muy alto
Alto
Normal
Bajo

CALIFICACION

De acuerdo a la estacionalidad de su portafolio

califique los meses segn la tabla anterior
Enero
Febrero
Marzo
Abril
Mayo
Junio
Julio
Agosto
Septiembre
Octubre
Noviembre

9
7
5
3
AO 1
UNIDADES
3
3
3
3
5
5
9
9
5
5
7

9
9
9
9
15
15
27
27
15
15
21

AO 1
VENTAS $
16,740,000
16,740,000
16,740,000
16,740,000
27,900,000
27,900,000
50,220,000
50,220,000
27,900,000
27,900,000
39,060,000

Diciembre
Total

Menu

Submenu

Menu

21

39,060,000

64

192

357,120,000

MENSUAL

8
8
0
0

0
0

CAPACIDAD
REQUERIDA

CAPACIDAD
INSTALADA

96

96

96

96

0
0

0
0

192

192

Nombre del Proyecto

Nombre del Emprendedor

CLEAR CASASBUENAS SAS

GLORIA STELLA OSORIO SERRANO

CONSUMO MATERIA PRIMA POR PRODUCTO

PRESUPUESTO DE COMPRAS AO 1

UNIDADES A PRODUCIR
PROGRAMA DE COMPRAS MATERIA PRIMA

Menu

Menu

1- CONSUMO MATERIA PRIMA POR PRODUCTO

Producto No.1
UNIDAD DE PRODUCCION
MATERIAS
PRIMAS
Lamira HR 36 de 3x8"x4"
Eje en acero 12 L x 14 de 3"
Platina HR 36 de 3/16 x 1.5"
Rodamiento
Pintura electrostatica
Transporte
Mano de obra externa
AIU
SUBTOTAL
OTROS INSUMOS:

SUBTOTAL
TOTAL

Producto No.3
UNIDAD DE PRODUCCION

Trasportador para laterales de escaleras

UNIDAD
UNIDAD DE
MEDIDA
Lamina
Unidad
Unidad
Unidad
Unidad
Unidad
Unidad
Unidad

VALOR
CANTIDAD
TOTAL
UNITARIO
POR UNIDAD COSTO UNIT.
120,000
1.00
120,000
40,000
1.00
40,000
15,000
1.00
15,000
65,000
1.00
65,000
80,000
1.00
80,000
80,000
1.00
80,000
490,000
1.00
490,000
230,000
1.00
230,000
1,120,000
8.00
1,120,000
Finalizadores y ayudantes
0
0
0
0
0
0
0
0.00
0
0

1,120,000

0
una

8.00

1,120,000

MATERIAS
PRIMAS

UNIDAD DE
MEDIDA

VALOR
UNITARIO

SUBTOTAL
TOTAL

CANTIDAD
POR UNIDAD

TOTAL
COSTO UNIT.
0
0
0
0
0.00
0

Producto No.5

0.00

0
0
0
0
0
0
0

0
UNIDAD

MATERIAS
PRIMAS

UNIDAD DE
MEDIDA

VALOR
UNITARIO

CANTIDAD
POR UNIDAD

TOTAL
COSTO UNIT.
0
0
0
0
0

OTROS INSUMOS

SUBTOTAL

0.00

0
0
0
0
0
0

Submenu
Menu

TOTAL

Menu

0.00
Submenu

0
Menu

Menu

Submenu

2- UNIDADES A PRODUCIR
PRODUCTO
Trasportador para laterales de es
Mantenimiento del trasportador
0
0
0
0
Total

UNIDADES
AO 1
96
96
0
0
0
0
192

PERIODO

COSTO
COSTO TOT
UNITARIO
AO 1
1,120,000
107,520,000
0
0
0
0
0
0
1,120,000

INCREMENTO
BASE +
ANUAL COSTOS
%
INCREMENTO

0
0
0
0
107,520,000

Menu

Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5

4%
4%
4%
4%

104%
104%
104%
104%

Submenu

Menu

3- PROGRAMA DE COMPRAS MATERIA PRIMA

CALIFICACION
CALIFICACION
COMPORTAMIENTO COMPRAS
Muy alto
9
Alto
7
Normal
5
Bajo
3
AO 1
UNIDADES
Enero
Febrero
Marzo
Abril
Mayo
Junio
Julio
Agosto
Septiembre
Octubre
Noviembre

3
3
5
5
7
7
5
3
3
5
5

10
10
16
16
22
22
16
10
10
16
16

AO 1
COMPRAS $
5,376,000
5,376,000
8,960,000
8,960,000
12,544,000
12,544,000
8,960,000
5,376,000
5,376,000
8,960,000
8,960,000

Diciembre
Total

Menu

9
60

29
192

Submenu

16,128,000
107,520,000

Menu

Producto No.2
UNIDAD DE PRODUCCION
MATERIAS
PRIMAS

Mantenimiento del trasportador

UNIDAD
UNIDAD DE VALOR
CANTIDAD
TOTAL
MEDIDA
UNITARIO POR UNIDAD COSTO UNIT.
0
0
0

SUBTOTAL
OTROS INSUMOS:

0.00

0
0
0
0
0

SUBTOTAL

0.00

TOTAL

0.00

Producto No.4
UNIDAD DE PRODUCCION

0
UNIDAD

MATERIAS
PRIMAS

UNIDAD DE VALOR
CANTIDAD
TOTAL
MEDIDA
UNITARIO POR UNIDAD COSTO UNIT.
0
0
0
0
0.00
0

SUBTOTAL
TOTAL

0
0

Producto No.6

0.00
0.00

0
0
0
0
0
0
0

0
UNIDAD

MATERIAS
PRIMAS

UNIDAD DE VALOR
CANTIDAD
TOTAL
MEDIDA
UNITARIO POR UNIDAD COSTO UNIT.
0
0
0
0
0.00
0

OTROS INSUMOS

SUBTOTAL

0.00

0
0
0
0
0
0

TOTAL

0.00
Submenu

0
Menu

Submenu

Menu

Nombre del Proyecto

Nombre del Emprendedor

CLEAR CASASBUENAS SAS

GLORIA STELLA OSORIO SERRANO

REQUERIMIENTOS DE PERSONAL

PRESUPUESTO DE COSTOS Y
GASTOS AO 1

OTROS COSTOS DE PRODUCCION Y GASTOS DE

ADMON Y VTAS
OTROS GASTOS FINANCIEROS

Menu
Menu

1- REQUERIMIENTOS DE PERSONAL

CARGO

MANO DE OBRA
SUELDO
MENSUAL $

ADMINISTRACION
SUELDO
SUELDO AO
SUELDO AO 1
CARGO
MENSUAL $
1
0 Lider proyecto
1,500,000
18,000,000
0 Asistente Administrativo
800,000
9,600,000
0 Servicios generales
650,000
7,800,000
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

Subtotal
Parafiscales
Seguridad social
Cesantas
Intereses sobre Cesantas
Prima de Servicios

0
0
0
0
0
0

0 Subtotal
0 Parafiscales
0 Seguridad social
0 Cesantas
0 Intereses sobre Cesantas
0 Prima de Servicios

2,950,000
265,500
604,750
245,735
2,457
245,735

35,400,000
3,186,000
7,257,000
2,948,820
29,488
2,948,820

Vacaciones
Total salarios

0
0

0 Vacaciones
0

123,015
4,437,192

1,476,180
53,246,308

PARAFISCALES Y
PRESTACIONES
SOCIALES
Parafiscales
Seguridad social
Cesantias
Intereses sobre Cesantas
Prima de Servicios
Vacaciones
Total

TASA
9.00%
20.50%
8.33%
1.00%
8.33%
4.17%
51.33%

TASA
9.00%
20.50%
8.33%
1.00%
8.33%
4.17%
51.33%

PERIODO
AO 1
AO 2
AO 3
AO 4
AO 5

Submenu

Menu

INCREMENTO
%
4.00%
4.00%
4.00%
4.00%
4.00%

Submenu

Menu

2- OTROS COSTOS DE PRODUCCION Y GASTOS DE ADMON Y VTAS

OTROS COSTOS DE PRODUCCION
CONCEPTO
MENSUAL $
AO 1
Arriendo
Energia
Agua
Telefono
Suministros de oficina
Mantenimiento
Subsidio de transporte
Transporte
Dotaciones
Operario a destajo

GASTOS DE ADMINISTRACION
CONCEPTO
MENSUAL $
0 Arriendo
0 Energia
0 Agua
0 Telefono e internet
0 Suministros de oficina
0 Contador
0 Subsidio de transporte
0 PUBLICIDAD
0 Aseo y cafeteria
0 Celular
Diseador

25,000

151,667

3,200,000

AO 1
0
0
0
0
300,000
0
1,820,000
0
0
38,400,000

Subtotal

0
0 Subtotal

3,376,667

0
40,520,000

PERIODO
AO 2
AO 3
AO 4
AO 5

BASE MAS
INCREMENTO % INCREMENTO
5%
105%
5%
105%
5%
105%
5%
105%

Submenu

Menu

3- OTROS GASTOS FINANCIEROS

PERIODO
%
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5

LEY MIPYME

COMISION FNG
0
0
0
0

0
0
0
0

VENTAS
SUELDO
SUELDO AO
CARGO
MENSUAL $
1
Representante comercial
700,000
8,400,000
0
0
0
0
0
0
0
0
Subtotal
Parafiscales
Seguridad social
Cesantas
Intereses sobre Cesantas
Prima de Servicios
Vacaciones

BASE MAS
INCREMENTO
104%
104%
104%
104%
104%

700,000
63,000
143,500
58,310
7,000
58,310

8,400,000
756,000
1,722,000
699,720
84,000
699,720

29,190
1,059,310

350,280
12,711,720

ADMON Y VTAS
GASTOS DE VENTAS
CONCEPTO
MENSUAL $
Arriendo
Energia
Agua
Telefono
Suministros de oficina
Publicidad
Subsidio de transporte
Transporte
Comisiones de ventas
1,152,000

AO 1
0
0
0
0
0
0
0
13,824,000
0

Subtotal

1,152,000

0
13,824,000

Nombre del Proyecto

Nombre del Emprendedor

CLEAR CASASBUENAS SAS

GLORIA STELLA OSORIO SERRANO

POLITICAS CAPITAL DE TRABAJO

PLAN DE INVERSION Y
FINANCIACION

PLAN DE INVERSION Y FINANCIACION

Menu

Salida

Menu

1- POLITICAS CAPITAL DE TRABAJO

CAPITAL DE TRABAJO

POLITICA

BASE

EN DIAS
Caja y Bancos (Nomina)
Caja y Bancos (Gastos operati
Inventario Materia Prima
Inventario Productosd en Pro
Inventario Productos Termina
Cartera

20 Sueldos
20 Gastos operativos
20 Compras anuales
0 Costo de Produccin
0 Costo de Ventas
Ventas anuales
Total Capital de Trab.

AOS/PESOS $
AO 1
2,433,333
3,019,111
5,973,333
0
0
0
11,425,778

AO 2

6,212,267
0
0
0
6,212,267

AO 3

6,460,757
0
0
0
6,460,757

AO 4

6,719,188
0
0
0
6,719,188

GASTOS DE PUESTA EN MA
Constitucin cmara de comer $
Apertura cuenta bancaria
$

$
180,000
200,000

AOS
AMORTIZACION

AO 1 $
180,000
200,000
0
0
0
0
0

AO 5

6,987,955
0
0
0
6,987,955

Nombre del Proyecto

CLEAR CASASBUENAS SAS

Nombre del Emprendedor

GLORIA STELLA OSORIO SERRANO

Menu

PLAN DE NEGOCIO

1, RESUMEN EJECUTIVO
Ver Anexo.

2, INFORMACION GENERAL DE LA EMPRESA Y SU ENTORNO

Ver Anexo.

3, ANALISIS DE MERCADO
Ver Anexo.

4, ANALISIS TECNICO
Ver Anexo.

5, ANALISIS ADMINISTRATIVO
Ver Anexo.

6, ANALISIS SOCIAL Y LEGAL

Ver Anexo.

7, ANALISIS FINANCIERO

Ver Anexo.

8, ANALISIS DE RIESGOS INTANGIBLES

Ver Anexo.

9, EVALUACIN DEL PROYECTO

Ver Anexo.

Menu

SU PROYECTO ESTA ENFOCADO CREAR EMPLEO CON MANO DE OBRA PARTICULAR A SU FAMILIA

PLAN DE NEGOCIOS SECRETARIA DE HACIENDA DISTRITAL

Introduccin

Lo que se busca es facilitar y apoyar al emprendedor en la elaboracin del Plan de Negocios, record
proceso que demandar tiempo y mucha dedicacin de su parte. Debe presentar una informacin ver
permita a la SHD, tener las herramientas para su evaluacin y as mismo su viabilidad para acceder a
trabajo. Usted podr identificar los principales mritos, riesgo, percepcin de beneficios, de su proyec

Aunque el ordenamiento de la informacin y su importancia relativa, deber responder a la naturaleza

cada proyecto con el objeto de facilitar su comprensin y anlisis, se recomienda que El Plan de Nego
forma secuencial, pues todos los datos deben ir interrelacionados.

No podemos saber todos los riesgos a los cuales nos veremos enfrentados, ni su grado de influencia,
identificamos, podremos disear planes de contingencia.

La Secretara de Hacienda Distrital ha querido apoyar el Talento Humano colombiano, creemos que e
potencial que debe ser reconocido a travs de la ejecucin de su idea, como parte integral de la soluc
nuestro pas, Colombia.
Usted hace parte de este gran potencial, recuerde que su trabajo hasta ahora comienza, no desfallezc
El Objetivo

Presentar un Plan de Negocio completo, el cual analice de manera real las fortalezas y debilidades de
se traducir en acciones concretas con fechas prefijadas.
Antes de comenzar su plan de negocios, de la manera ms sencilla creemos conveniente que usted s
preguntas:
1.- Qu se quiere hacer?
Nat
Proyecto. 2.- Porqu
Origen y justificacin.3.- Para qu? Objetivos. 4.- Cunto? Metas 5.- Dn
Localizacin y Cobertura 6.- Cmo? Identificacin del Proceso, Actividades del mismo 7.- Cundo?
(Cronograma) 8.- A quin v dirigido? Mercado Objetivo 9.- Quin lo v a desarrollar? Talento Huma
qu? Recursos Financieros

1, Resumen Ejecutivo

Debe prepararse de ltimo pero colocarse al principio del Plan de NEGOCIOS. Este documento si est
sustentado con bases firmes motivar a ser leido para un fin especifico. Por eso de una manera clara,
su proyecto, el mercado al cual est dirigido, cmo va a lograr sus metas, las fortalezas y beneficios p
potencial. Sustente su proyecto como una oportunidad real de negocio y de inversin, con una rentabi
competitiva a la que puede ofrecerle el mercado tradicional financiero. Demuestre que usted tiene el t
para lograr sus propsitos.

2. Informacin General de la Empresa y su Entorno

En este punto, el inicio, usted tiene la concepcin del proyecto donde ha realizado un anlisis del ento
d comienzo a la construccin de una estructura bsica, animado por varios factores, emocionales, e
sociales.

3. Anlisis del Mercado

Deber responder los siguientes interrogantes:
Existen clientes?
Estarn dispuestos a pagar el valor del producto?
Cmo lo pagarn?
Cul es nuestro mercado objetivo? (hbitos, cmo compra, cuando...)
Percepcin de beneficios/costo de adquisicin.
Entorno comercial y econmico en que se desarrolla el producto.
La Competencia
4. Anlisis Tcnico
Identificacin de procesos productivos.
Prever y planear capacidades y especificaciones. (Mano de obra, herramientas, Equipos, materiales)
Suministros Proveedores
5. Anlisis Administrativo

Permite identificar el perfil del empresario que se requiere, estilos de direccin, administracin del
de: misin, visin, objetivos generales y especficos (siendo estos medibles y cuantificables), o
posible) y matriz dofa.
6. Anlisis Social y Legal
Posibilidad legal y social del negocio para que se establezca.
Permisos, reglamentaciones, leyes, responsabilidades, tipo de sociedad.
Anlisis ambiental si lo requiere.
Anlisis Sensorial. Anlisis de Valores Personales. (Implicaciones ticas y legales)
7. Anlisis Financiero
Determina las necesidades Financieras.
Costo por unidad de tiempo de cada una de las actividades que conforman el proyecto.
Inversin Inicial y requerimientos
8. Anlisis de Riesgos Intangibles

Anlisis de los efectos a cambios que puedan ocurrir en la ejecucin del proyecto o de variables no in
9. Evaluacin del Proyecto

Tiene como objetivo determinar la factibilidad del proyecto (TASA INTERNA DE RETORNO, VALOR P
NETO, PERIODOS DE PAGO, BALANCES, PUNTO DE EQUILIBRIO ECONOMICO.

SALI
R
AYUD
A

SALI
R
AYUD
A

Nombre del Proyecto

CLEAR CASASBUENAS SAS

Nombre del Emprendedor

GLORIA STELLA OSORIO SERRANO

RESUMEN PRESUPUESTO DE INGRESOS Y COSTOS

(INSUMOS)
PRESUPUESTO DE COMPRAS Y
VENTAS AOS

Menu

VENTAS MESES Y ANUALIZADOS

Menu

1- RESUMEN PRESUPUESTO DE INGRESOS

Producto
Trasportador para laterales

Total
Unidades
96

AO 1
Total
Costo
107,520,000

Ventas
$
345,600,000

Total
Unidades
96

AO 2
Total
Costo
111,820,800

Ventas
$
359,424,000

Mantenimiento del trasportad

0
0
0
0
Total

96
0
0
0
0

0
0
0
0
0

11,520,000
0
0
0
0

96
0
0
0
0

0
0
0
0
0

11,980,800
0
0
0
0

192

107,520,000

357,120,000

192

111,820,800

371,404,800

Submenu

Menu

Menu

2- VENTAS MESES Y ANUALI

MESES
Enero
Febrero

AO 1
Unidades

Ciclicidad
3
3

9
9

Ventas
$
16,740,000
16,740,000

AO 2
Unidades

Ciclicidad
3
3

9
9

Ventas
$
17,409,600
17,409,600

Marzo
Abril
Mayo
Junio
Julio
Agosto
Septiembre
Octubre
Noviembre
Diciembre
Total

3
3
5
5
9
9
5
5
7
7

9
9
15
15
27
27
15
15
21
21
192

16,740,000
16,740,000
27,900,000
27,900,000
50,220,000
50,220,000
27,900,000
27,900,000
39,060,000
39,060,000
357,120,000

3
3
5
5
9
9
5
5
7
7
64
Submenu

9
9
15
15
27
27
15
15
21
21
192
Menu

17,409,600
17,409,600
29,016,000
29,016,000
52,228,800
52,228,800
29,016,000
29,016,000
40,622,400
40,622,400
371,404,800

UPUESTO DE INGRESOS Y COSTOS (INSUMOS)

Total
Unidades
96

AO 3
Total
Costo
116,293,632

Ventas
$
373,800,960

AO 4
Total
Total
Unidades
Costo
96 120,945,377

AO 5
Ventas
Total
Total
$
Unidades
Costo
388,752,998
96 125,783,192

Ventas
$
404,303,118

96
0
0
0
0

0
0
0
0
0

12,460,032
0
0
0
0

192

116,293,632

386,260,992

96
0
0
0
0

0
0
0
0
0

12,958,433
0
0
0
0

192 120,945,377

401,711,432

96
0
0
0
0

0
0
0
0
0

13,476,771
0
0
0
0

192 125,783,192

417,779,889

VENTAS MESES Y ANUALIZADOS

AO 3
Unidades

Ciclicidad
3
3

9
9

Ventas
$
18,105,984
18,105,984

AO 4
Unidades

Ciclicidad
3
3

9
9

AO 5
Ventas
Ciclicidad
Unidades
$
18,830,223
3
9
18,830,223
3
9

Ventas
$
19,583,432
19,583,432

3
3
5
5
9
9
5
5
7
7
64

9
9
15
15
27
27
15
15
21
21
192

18,105,984
18,105,984
30,176,640
30,176,640
54,317,952
54,317,952
30,176,640
30,176,640
42,247,296
42,247,296
386,260,992

3
3
5
5
9
9
5
5
7
7
64

9
9
15
15
27
27
15
15
21
21
192

18,830,223
18,830,223
31,383,706
31,383,706
56,490,670
56,490,670
31,383,706
31,383,706
43,937,188
43,937,188
401,711,432

3
3
5
5
9
9
5
5
7
7
64

9
9
15
15
27
27
15
15
21
21
192

19,583,432
19,583,432
32,639,054
32,639,054
58,750,297
58,750,297
32,639,054
32,639,054
45,694,675
45,694,675
417,779,889

Nombre del Proyecto

CLEAR CASASBUENAS SAS

Nombre del Emprendedor

GLORIA STELLA OSORIO SERRANO

REQUERIMIENTOS DE PERSONAL

PRESUPUESTO DE COSTOS Y
GASTOS AO 1

OTROS COSTOS DE PRODUCCION Y GASTOS DE

ADMON Y VTAS
OTROS GASTOS FINANCIEROS

Menu

Menu

1- REQUERIMIENTOS DE PERSONAL
MANO DE OBRA
CONCEPTO
Sueldo
Parafiscales
Cesantas
Intereses sobre cesantas
Prima de servicios
Vacaciones

AO 1

Total

AO 2

AO 3

AO 4

AO 5

0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0

ADMINISTRACION
CONCEPTO
Sueldo

AO 1

AO 2

AO 3

AO 4

AO 5

35,400,000

36,816,000

38,288,640

39,820,186

41,412,993

Parafiscales

3,186,000

3,313,440

3,445,978

3,583,817

3,727,169

Cesantas

7,257,000

7,547,280

7,849,171

8,163,138

8,489,664

Intereses sobre cesantas

2,948,820

628,688

653,836

679,989

707,189

29,488

368,160

382,886

398,202

414,130

2,948,820

3,066,773

3,189,444

3,317,021

3,449,702

51,770,128

51,740,341

53,809,955

55,962,353

58,200,847

AO 3

AO 4

Prima de servicios
Vacaciones
Total

VENTAS
CONCEPTO
Sueldo

AO 1
8,400,000

AO 2
8,736,000

9,085,440

9,448,858

AO 5
9,826,812

Parafiscales
Cesantas
Intereses sobre cesantas
Prima de servicios
Vacaciones
Total

756,000
1,722,000
699,720

786,240
1,790,880
149,180

817,690
1,862,515
155,148

850,397
1,937,016
161,353

884,413
2,014,496
167,808

84,000
699,720

87,360
727,709

90,854
756,817

94,489
787,090

98,268
818,573

12,361,440

12,277,369

12,768,464

13,279,202

13,810,371

Submenu

Menu

2- OTROS COSTOS DE PRODUCCION Y GASTOS DE ADMON Y VTAS

CONCEPTO
Otros costos indirectos de
produccin

AO 1

AO 2

AO 3

AO 4

AO 5

Gastos de administracin
Gastos de ventas

40,520,000
13,824,000

42,546,000
14,515,200

44,673,300
15,240,960

46,906,965
16,003,008

49,252,313
16,803,158

Total

54,344,000

57,061,200

59,914,260

62,909,973

66,055,472

Submenu

Menu

3- OTROS GASTOS FINANCIEROS

PERIODO

LEY MIPYME

COMISION FNG

Ao 1

Ao 2

Ao 3

Ao 4

Ao 5

Menu

Submenu

Menu

Nombre del Proyecto

CLEAR CASASBUENAS SAS

Nombre del Emprendedor

GLORIA STELLA OSORIO SERRANO

PLAN DE INVERSION Y FINANCIACION

RESUMEN PLAN DE INVERSION Y

FINANCIACION

DEPRECIACIONES Y AMORTIZACION DIFERIDO

TABLA DE AMORTIZACION

Menu

Menu

Fuente

Fuente

Menu

1- PLAN DE INVERSION Y FINANCIACION

CAPITAL DE TRABAJO
Inventario materia prima
Inventario productos en proceso
Inventario productos terminados
Cartera
Inversiones diferidas
Caja
Total capital de trabajo

ACTIVOS FIJOS (Discriminar)

Terrenos
Construcciones
Maquinaria y equipo
Muebles y enseres

CREDITO PROVEEDORES
5,973,333
0
0
0
0
380,000
5,452,444
11,805,778

CREDITO

0
0
0
0
0
0

PROVEEDORES
0
0
0
0

OTROS

OTROS
0
0
0
0

RECURSOS
PROPIOS
0
0
0
0
0
0

TOTAL
5,973,333
0
0
0
380,000
5,452,444

0 11,805,778

RECURSOS
PROPIOS
0
0
0
0

TOTAL
0
0
0
0

Vehculos

Total inversin fija

0 11,805,778

Inversin Total
Participacin %

11,805,778

100%

0%

0%

Submenu

0%

Menu

100%

2-DEPRECIACIONES
ACTIVOS FIJOS
Construcciones
Maquinaria y equipo
Muebles y enseres
Vehculos
Total

AO 1

AO 2

AO 3

AO 4

AO 5

0
0
0
0

0
0
0
0

0
0
0
0

0
0
0
0

0
0
0
0

AO 3
76,000

AO 4
76,000

AO 5
76,000

3-AMORTIZACION DEL DIFERIDO

Gastos Puesta en marcha

Menu

AO 1
76,000

AO 2
76,000

Menu

Submenu

Menu

TABLA DE AMORTIZACION CREDITO

1- IMPUESTOS
CONCEPTO
Impuesto de Renta
IVA

Valor prstamo
Tasa efectiva
Tasa nominal
Interes mensual
Plazo

15,000,000
15.39%
14.40%
1.20%
60

CUOTA No.
1
2
3
4
5
6
7
8
9

0.00%

VR. CUOTA
$ 352,142
$ 352,142
$ 352,142
$ 352,142
$ 352,142
$ 352,142
$ 352,142
$ 352,142
$ 352,142

INTERESES
$ 180,000
$ 177,934
$ 175,844
$ 173,728
$ 171,587
$ 169,421
$ 167,228
$ 165,009
$ 162,763

Submenu

CAPITAL
$ 172,142
$ 174,208
$ 176,298
$ 178,414
$ 180,555
$ 182,722
$ 184,914
$ 187,133
$ 189,379

Menu

SALDO
$ 14,827,858
$ 14,653,650
$ 14,477,352
$ 14,298,938
$ 14,118,383
$ 13,935,661
$ 13,750,747
$ 13,563,614
$ 13,374,235

10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45

$ 352,142
$ 352,142
$ 352,142
$ 352,142
$ 352,142
$ 352,142
$ 352,142
$ 352,142
$ 352,142
$ 352,142
$ 352,142
$ 352,142
$ 352,142
$ 352,142
$ 352,142
$ 352,142
$ 352,142
$ 352,142
$ 352,142
$ 352,142
$ 352,142
$ 352,142
$ 352,142
$ 352,142
$ 352,142
$ 352,142
$ 352,142
$ 352,142
$ 352,142
$ 352,142
$ 352,142
$ 352,142
$ 352,142
$ 352,142
$ 352,142
$ 352,142

$ 160,491
$ 158,191
$ 155,864
$ 153,508
$ 151,125
$ 148,712
$ 146,271
$ 143,801
$ 141,301
$ 138,771
$ 136,210
$ 133,619
$ 130,997
$ 128,343
$ 125,657
$ 122,940
$ 120,189
$ 117,406
$ 114,589
$ 111,738
$ 108,853
$ 105,934
$ 102,979
$ 99,989
$ 96,964
$ 93,901
$ 90,803
$ 87,666
$ 84,493
$ 81,281
$ 78,031
$ 74,741
$ 71,413
$ 68,044
$ 64,635
$ 61,184

$ 191,651
$ 193,951
$ 196,279
$ 198,634
$ 201,018
$ 203,430
$ 205,871
$ 208,341
$ 210,841
$ 213,372
$ 215,932
$ 218,523
$ 221,145
$ 223,799
$ 226,485
$ 229,203
$ 231,953
$ 234,736
$ 237,553
$ 240,404
$ 243,289
$ 246,208
$ 249,163
$ 252,153
$ 255,179
$ 258,241
$ 261,340
$ 264,476
$ 267,649
$ 270,861
$ 274,112
$ 277,401
$ 280,730
$ 284,098
$ 287,508
$ 290,958

$ 13,182,583
$ 12,988,632
$ 12,792,354
$ 12,593,720
$ 12,392,702
$ 12,189,272
$ 11,983,402
$ 11,775,060
$ 11,564,219
$ 11,350,847
$ 11,134,915
$ 10,916,392
$ 10,695,246
$ 10,471,447
$ 10,244,962
$ 10,015,760
$ 9,783,807
$ 9,549,070
$ 9,311,517
$ 9,071,113
$ 8,827,824
$ 8,581,616
$ 8,332,453
$ 8,080,300
$ 7,825,122
$ 7,566,881
$ 7,305,541
$ 7,041,066
$ 6,773,416
$ 6,502,555
$ 6,228,444
$ 5,951,043
$ 5,670,313
$ 5,386,215
$ 5,098,707
$ 4,807,749

46
47
48

$ 352,142
$ 352,142
$ 352,142

$ 57,693
$ 54,160
$ 50,584

$ 294,449
$ 297,983
$ 301,558

$ 4,513,300
$ 4,215,318
$ 3,913,759

Submenu

Menu

Nombre del Proyecto

CLEAR CASASBUENAS SAS

Nombre del Emprendedor

GLORIA STELLA OSORIO SERRANO

BALANCE GENERAL
BALANCE GENERAL

AO 0

AO 1

AO 2

AO 3

AO 4

AO 5

ACTIVO
ACTIVO CORRIENTE
Caja y Bancos
Cuentas por Cobrar - Cartera
Inventario de Materia Prima
Inventario de Productos en Proceso
Inventario de Productos Trminados
Gastos Diferidos y Operativos
TOTAL ACTIVO CORRIENTE
ACTIVO FIJO
Terrenos
Construcciones
Maquinaria y Equipo
Muebles y Enseres
Vehculos
SUBTOTAL FIJO
Depreciacin Acumulada
TOTAL ACTIVO FIJO NETO
TOTAL ACTIVOS
PASIVOS
PASIVO CORRIENTE
Proveedores
Imporrenta por Pagar
IVA por Pagar
Laborales por Pagar (Cesantas e Ints.)
Parafiscales y Provisiones
Otros Pasivos
Obligacin (Crdito)
TOTAL PASIVO CORRIENTE
PASIVO LARGO PLAZO
Obligacin (Crdito)
Otros Pasivos
TOTAL PASIVO MEDIANO Y LARGO
TOTAL PASIVO
PATRIMONIO
Capital
Utilidad del Ejercicio
Utilidad Retenida Ejercicios Anteriores
TOTAL PATRIMONIO
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO

5,452,444
0
5,973,333
0
0
380,000
11,805,778

157,086,873
0
5,973,333
0
0
304,000
163,364,206

289,128,920
0
6,212,267
0
0
228,000
295,569,187

300,037,306
0
6,460,757
0
0
152,000
306,650,063

308,392,725
0
6,719,188
0
0
76,000
315,187,913

320,956,405
0
6,987,955
0
0
0
327,944,360

0
0
0
0
0
0
0
0
11,805,778

0
0
0
0
0
0
0
0
163,364,206

0
0
0
0
0
0
0
0
295,569,187

0
0
0
0
0
0
0
0
306,650,063

0
0
0
0
0
0
0
0
315,187,913

0
0
0
0
0
0
0
0
327,944,360

0
0
0
0
0
0
2,207,646
2,207,646

0
0
12,499,200
12,627,540
328,500
0
2,547,391
28,002,631

0
0
12,999,168
10,116,029
341,640
0
2,939,421
26,396,258

0
0
13,519,135
10,520,670
355,306
0
3,391,782
27,786,892

0
0
14,059,900
10,941,497
369,518
0
0
25,370,915

0
0
14,622,296
11,379,157
384,299
0
0
26,385,751

8,878,594
0
8,878,594
11,086,241

6,331,203
0
6,331,203
34,333,834

3,391,782
0
3,391,782
29,788,040

0
0
0
27,786,892

0
0
0
25,370,915

0
0
0
26,385,751

0
0
0
0
11,086,241

0
129,030,372
0
129,030,372
163,364,206

0
136,750,775
129,030,372
265,781,147
295,569,187

0
142,112,396
136,750,775
278,863,171
306,650,063

0
147,704,602
142,112,396
289,816,998
315,187,913

0
153,854,007
147,704,602
301,558,609
327,944,360

ESTADO DE PERDIDAS Y GANANCIAS

CONCEPTO
Ventas
Costo Materia Prima
Depreciaciones
Costos Indirectos de Fabricacin
Mano de Obra
TOTAL COSTO DE VENTAS
UTILIDAD BRUTA
Salarios de Administracin
Gastos de Administracin
Salarios de Ventas
Gastos de Ventas
Amortizacin del Diferido
TOTAL GASTOS OPERACIONALES
UTILIDAD OPERACIONAL
Intereses Crdito
Otros Intereses
Ley Mipyme
Comisin FNG
TOTAL GASTOS NO OPERACIONALES
UTILIDAD NETA ANTES DE IMPUESTOS
Impuesto de Renta
UTILIDAD NETA

Ao 1

Ao 2

357120000
107520000
0
0
0
107520000
249600000
51770128.2
40520000
12361440
13824000
76000
118551568.2
131048431.8
2018059.8187633
0
0
0
2018059.8187633
129030371.981237
0
0
129030371.981237

Ao 3

371404800
111820800
0
0
0
111820800
259584000
51740341.224
42546000
12277369.104
14515200
76000
121154910.328
138429089.672
1678314.91516696
0
0
0
1678314.91516696
136750774.756833
0
0
136750774.756833

Ao 4

386260992
116293632
0
0
0
116293632
269967360
53809954.87296
44673300
12768463.86816
15240960
76000
126568678.74112
143398681.25888
1286285.09731371
0
0
0
1286285.09731371
142112396.161566
0
0
142112396.161566

Ao 5

401711431.68
120945377.28
0
0
0
120945377.28
280766054.4
55962353.0678784
46906965
13279202.4228864
16003008
76000
132227528.490765
148538525.909235
833923.997973569
0
0
0
833923.997973569
147704601.911262
0
0
147704601.911262

417779888.9472
125783192.3712
0
0
0
125783192.3712
291996696.576
58200847.1905935
49252313.25
13810370.5198019
16803158.4
76000
138142689.360395
153854007.215605
0
0
0
0
0
153854007.215605
0
0
153854007.215605

INDICADORES
Indicadores
Liquidez
Perodo Promedio de Cobro (das)
Rotacin de Inventarios - M.P. (das)
Rotacin de Inventarios - P.P. (das)
Rotacin de Inventarios - P.T. (das)
Rotacin de Proveedores (das)
Capacidad de pago (veces)
Endeudamiento (%)
Rentabilidad Bruta (%)
Rentabilidad Operacional (%)
Rentabilidad Neta (%)
Margen de Contribucin (%)
Otra informacin fianciera
VAN
TIR
Punto de Equilibrio en ventas ($)

AO 1

AO 2
5.8
0
20
0
0
0
65
21.02%
69.89%
36.70%
36.13%
69.89%

#VALUE!
265,362,525

AO 3
11.2
0
20
0
0
0
82
10.08%
69.89%
37.27%
36.82%
69.89%

AO 4
11.0
0
20
0
0
0
111
9.06%
69.89%
37.12%
36.79%
69.89%

AO 5
12.4
0
20
0
0
0
178
8.05%
69.89%
36.98%
36.77%
69.89%

12.4
0
20
0
0
0
0
8.05%
69.89%
36.83%
36.83%
69.89%

Nombre del Proyecto

CLEAR CASASBUENAS SAS

Nombre del Emprendedor GLORIA STELLA OSORIO SERRANO

MESES
VENTAS
COMPRAS M.P. E INSUMOS

MES 4
16,740,000
8,960,000

I. Ingresos Operativos
Ventas de Contado
Ventas a Crdito
Recuperacin Cartera
Total Ingresos Operativos

0
0

II. Gastos Operativos Fijos

A. Fijos:
Pagos Laborales:
Sueldos
Parafiscales
Cesantas e Intereses
Prima de servicios
Vacaciones
Subsidio de Transporte
Dotaciones
Arrendamientos
Servicios
Energia
Agua
Telefono
Mantenimiento
Publicidad
Transporte
Otros
Preoperativos
Subtotal
A. Variables
Compra de Contado Materia Prima e Insumos
Compra a Crdito Materia Prima e Insumos
Pago compras a crdito
Compra Insumos para Inventarios
Pago Proveedores Histrico
Pago M.O. Y Gastos de Fabricacin
Subtotal
Total Gastos Operativos
Superavit /(deficit) Operativo
III. Inversiones Fijas
Terrenos
Edificacions
Maquinaria y Equipo
Muebles y Enseres
Vehculos
Subtotal
IV. Recursos Obtenidos
Prstamo Lnea Emprendimiento
Recursos Propios
Subtotal
V. Amortizacin Pasivos Financieros
Cuotas de Capital Crdito Propuesto
Intereses Crdito Propuesto
Ley Mipyme
Comisin Fondo Nacional de Garantas
Subtotal
Superavit /(deficit) Financiero
VI. Pago de Impuestos
IVA Cobrado
IVA Pagado
Imporrenta
Subtotal
SUPERAVIT / DEFICIT DE CAJA

328,500

328,500

0
#VALUE!

0
#VALUE!

0
#VALUE!

MES 6
27,900,000
12,544,000

16,740,000
0
0
16,740,000

#VALUE!
3,650,000
328,500
0
0
0
#VALUE!
0
0
0
0
0
0
0
0
1,328,667
0
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MES 7
50,220,000
8,960,000

0
0

27,900,000
0

50,220,000
0
0
50,220,000

328,500
0
0
0
#VALUE!

328,500
0
56,744

0
0

0
0

328,500
0
0
0
#VALUE!
0
0
0
0
0
0
0

0
1,328,667
0

0
1,328,667
0

0
1,328,667
0

#VALUE!
0
0
0

MES 9
27,900,000
5,376,000

50,220,000
5,376,000

MES 10
27,900,000
8,960,000

50,220,000
0
0
50,220,000

27,900,000
0
0
27,900,000

#VALUE!
3,650,000
328,500

328,500

0
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0
0
0
0
1,328,667
0
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0
0
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0
0
0
0
0
0
0
0
1,328,667
0

MES 11
39,060,000
8,960,000

MES 12
39,060,000
16,128,000

TOTAL AO
279,000,000
75,264,000

27,900,000
0
0
27,900,000

39,060,000
0
0
39,060,000

39,060,000
0
0
39,060,000

279,000,000
0
0
279,000,000

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3,650,000
328,500
0
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0
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328,500
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3,650,000
328,500
0
56,744
3,648,540
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0
0
0
0
0
0

0
1,328,667
0
#VALUE!

0
1,328,667
0
#VALUE!

0
1,328,667
0
#VALUE!

#VALUE!
18,250,000
3,613,500
0
113,488
3,648,540
#VALUE!
0
0
0
0
0
0
0
0
0
11,958,000
380,000
#VALUE!

380,000

8,960,000
0
0

12,544,000

8,960,000

5,376,000
0
8,960,000

5,376,000
0

8,960,000
0
5,376,000

8,960,000
0
0

16,128,000
0
0

48,384,000
26,880,000
14,336,000

8,960,000

12,544,000

8,960,000

14,336,000

5,376,000

14,336,000

8,960,000

16,128,000

0
0
89,600,000

#VALUE!
#VALUE!

0
0

50,220,000

5,376,000
22,524,000

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#VALUE!

#VALUE!
#VALUE!

#VALUE!
#VALUE!

#VALUE!
#VALUE!

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0
0
0

0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0

11,805,778
0
11,805,778

172,142
180,000
0
0
352,142
11,453,636

174,208
177,934
0
0
352,142
-352,142

176,298
175,844
0
0
352,142
-352,142

178,414
173,728
0
0
352,142
#VALUE!

180,555
171,587
0
0
352,142
-352,142

182,722
169,421
0
0
352,142
-352,142

184,914
167,228
0
0
352,142
-352,142

187,133
165,009
0
0
352,142
49,867,858

189,379
162,763
0
0
352,142
22,171,858

191,651
160,491
0
0
352,142
#VALUE!

193,951
158,191
0
0
352,142
#VALUE!

196,279
155,864
0
0
352,142
#VALUE!

2,207,646
2,018,060
0
0
4,225,706
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0
0

0
0

0
0

2,678,400
0

0
2,678,400

4,464,000
0

8,035,200
4,464,000

8,035,200
0

4,464,000
16,070,400

4,464,000
0

6,249,600
8,928,000

6,249,600
0

44,640,000
32,140,800

11,453,636
11,453,636

-352,142
11,453,636
11,101,493

-352,142
11,101,493
10,749,351

#VALUE!
10,749,351
#VALUE!

-3,030,542
#VALUE!
#VALUE!

4,111,858
#VALUE!
#VALUE!

3,219,058
#VALUE!
#VALUE!

57,903,058
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#VALUE!

10,565,458
#VALUE!
#VALUE!

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#VALUE!

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-352,142

-352,142

#VALUE!

-3,030,542

4,111,858

3,219,058

57,903,058

10,565,458

#VALUE!

#VALUE!

#VALUE!

CAJA FINAL
Otros Ingresos Personales

Subtotal
Gastos personales

Subtotal
Ms Sueldo recibido por la Empresa
Saldo Neto Caja Mensual