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1.

Presentacin del proyecto

OCANO AZUL INMOBILIARIA


Resumen ejecutivo
OCEANO AZUL INMOBILIARIA se proyecta como una empresa inmobiliaria
que se diferencie por el servicio brindado a los clientes, consiguiendo que los
bienes y servicios ofertados por la misma como institucin satisfagan en todo el
sentido las expectativas de los clientes con el objetivo de proveer a la masa de clase
media de nuestro pas, viviendas y plazas empresariales acorde con sus
necesidades y con financiamientos disponibles para poder comprar y pagar a
plazos. Se tratara de establecer relaciones duraderas con los clientes y los
proveedores y establecer una estrecha relacin intelectual entre sus socios, entre
los cuales se encuentran el ingeniero Samuel Elas Rosario Cross, Jos Amado
Jimnez, y Jonathan.
Para que esta empresa pueda tener el efecto que conlleva poner en marcha su
visin, tambin queremos extrapolar, el mantenimiento de las buenas relaciones
con nuestros suplidores e inversionistas externos, dando as lo mejor de nuestro
personal, en calidad de trabajo y atencin a las personas que requieran
informacin, servicio o alguna otra cosa que est a nuestro alcance como
institucin.

Descripcin general
Empresa intermediaria / servicios (primera etapa).
Ser una empresa de servicios con la intensin de brindarle a cada cliente una
opcin que este a su alcance (economa o gusto) y que se sienta satisfecho con
nuestro servicio.
Empresa beneficiaria en obtencin de solares, viviendas, edificios, locales, etc.,
para la negociacin de los mismos ya sea alquiler o venta. (Segunda etapa).

Diferenciacin
Nuestra filosofa de trabajo con relacin al cliente ser de darle la mejor atencin
al asesorar y garantizar su inversin. Tomando en cuenta su poder adquisitivo y el
retorno de su ganancia.

Mercado meta
Nuestro proyecto de negocio persigue servir a la clase media, media alta y alta que
tiene inters de adquirir bienes o inmuebles a travs de financiamientos bancarios
o de instituciones cooperativas y que adems tiene posibilidades de realizar los
pagos y cuotas sobre estas adquisiciones de forma peridica y regular conforme a
los intereses bancarios brindados.
Este nicho de mercado estar situado en primera instancia en la Republica
Dominicana y dependiendo del crecimiento de nuestro negocio a travs de los aos
incursionaremos en el mercado internacional que concierne a esta actividad
comercial.

Fortaleza
Conocimiento previo sobre el tema:
Tenemos el concepto del negocio y junto con ello los conocimientos necesarios
para emprender y desarrollar el proyecto. Con respecto a la experiencia tomaremos
asesora de empresarios calificados en el rea y asociarnos si es necesario.

1.1.

Objetivos general del proyecto

Brindar servicios inmobiliarios de excelencia a nivel nacional, satisfaciendo de


esta manera los requerimientos de la sociedad, generando utilidades a sus
accionistas y las mejores remuneraciones a su personal, proporcionndoles los
medios para su desarrollo integral, todo ello sustentado en los valores.

1.2.

Objetivos especficos del proyecto

Determinar con objetividad y certeza los clientes para ofertarle nuestros


servicios y bienes.
Alcanzar y mantener los ms altos estndares de satisfaccin al cliente en
el sector inmobiliario, a travs de nuestros inmuebles y servicios
innovadores.
Asegurar una fuerte posicin competitiva en nuestros mercados relevantes,
a travs de una oferta creativa de inmuebles y excelencia operacional.

Buscamos aliarnos con las mejores inmobiliarias y constructoras de


Republica Dominicana, entregando valor agregado tanto para la empresa
as como para nuestros clientes.

Ser reconocidos como empleadores de primer nivel.

Continuamente demostrar nuestro compromiso con el desarrollo


sustentable y jugar un rol preponderante en la responsabilidad social dentro
de nuestro crculo de influencia.

Tener un desempeo financiero a largo plazo, y ser la organizacin ms


recomendada en nuestra industria.

2. Parte organizacional de la empresa

Junta Directiva

Presidente

Gerente
recursos
humanos

Gerente de
ventas

Departamento
Legal

3. Filosofa operativa
A continuacin ser descrita nuestra filosofa operativa, dictando los valores en los
cuales creemos para trabajar nuestra visin a futuro y nuestra misin actual.
Estos estn enmarcados en los valores que tenemos como personas y como
institucin, logrando as una sinergia entre la parte comercial y moral, en todos los
puntos en donde sea necesario.

3.1.

Misin

Ser la empresa lder nacional en servicio y asesora de bienes races, teniendo el


buen servicio como referencia para satisfaccin de los clientes.

3.2.

Visin

Brindar

asesoramiento

garantizando

el

capital

de

nuestros

clientes,

posicionndonos en el comercio a nivel nacional con programas sistematizados


para tener una informacin global de los productos que se tienen para la
comercializacin, de manera inmediata y con actualizacin de la descripcin de
los bienes que se administren o estn para la venta.

3.3.

Valores

Integridad; Todas las personas del equipo debemos ser honestas, honradas
y leales para contribuir a la confianza de la sociedad en nuestra empresa,
poniendo al servicio tanto de la empresa como de los compaeros los
conocimientos que se tengan, para ser compartidos y as contribuir al buen
desarrollo de los valores humanos que se tienen.

tica; debemos ser personas identificadas por nuestra tica tanto de manera
personal como social.

Responsabilidad; Nuestro equipo debe ser honorable y cumplido con los


compromisos adquiridos tanto con la empresa, a nivel de compaeros y en
especial con nuestros clientes.
Servicio; Es una responsabilidad de todos los miembros de la organizacin
y los compromete a todos en igual medida, tanto en la atencin inmediata
como en la atencin posterior al servicio.

4. Anlisis FODA

A. Las fortalezas de nuestra empresa son:


Solvencia econmica (capital).
Recurso humano capacitado.
Cartera de clientes clasificados potenciales
Ubicacin estratgica (cmodo espacios)

B. Las debilidades internas de nuestra empresa son:


Falta de circulacin del capital (esttico).
No cuenta con la cantidad de clientes reales para realizar los negocios/
rentabilidad negocio.
Dar a conocer la ubicacin del negocio (publicidad).

C. Las oportunidades externas de nuestra empresa son:


Hay varios clientes potenciales que no conocen las facilidades de nuestro
negocio.

D. Las amenazas externas de nuestra empresa son:


La competencia con mayor tiempo en el mercado.
La competencia con mayor cobertura de clientes (cantidad).

5. Estudio de mercado

5.1.

Segmentacin del mercado

Desde un principio hemos establecido nuestro mercado, nuestros clientes. Los


cuales los ubicamos dentro de la clase media y clase alta de la ciudad de moca y
ciudades cercanas, nacionales. Pero asocindolo al modelo de mercado nos
referimos al modelo push. Y que primero definimos el servicio y luego definimos
el mejor segmento al cual venderlo, es decir:
1. Creamos la oferta
2. Vimos cual parte del mercado era receptiva
3. Lanzamos la oferta al mercado
De qu manera accedimos al mercado?
Mercado segmentado. Dentro del mercado masa escogimos una gran cantidad de
clientes de manera segmentado pero absorbiendo la gran mayora, de acuerdo a su
estatus econmico, social y poltico.

5.2.

Recursos humanos

Agente inmobiliario: Es el dedicado a comercializar inmuebles (venta o renta) se


denomina tambin como mediadores, corredores o asesores.

Administrador de inmuebles y productos: Quien se dedica a localizar y


contratar inquilinos, cobro de rentas, mantenimiento de construcciones, pago de
impuestos etc.
Asesor en financiamientos inmobiliarios: \quien conociendo todos los
instrumentos de crdito disponibles contribuye a travs de su asesora, a la mejor
realizacin de los proyectos inmobiliarios.
Valuador de inmuebles: Es el dedicado a estimar los distintos tipos de valores, a
travs de la aplicacin de tcnicas y de su experiencia, en el proyecto, la
construccin, el rendimiento y el mercado de inmuebles.
Desarrollador Inmobiliario (Promotor): persona fsica o moral, que conjuga
recursos financieros, administrativos y tcnicos, para la adecuada realizacin de
proyectos inmobiliarios de cualquier tipo, que permita recuperar costos (incluyen
financieros) y obtener una utilidad adecuada.

Consultor Inmobiliario: quien a travs de amplia capacitacin y experiencia


adquirida en el ejercicio de varias actividades, est en posibilidad de visualizar los
negocios inmobiliarios en su conjunto, realizar estudios econmicos y proponer
alternativas, que permitan toma decisiones acertadas a quienes requieren sus
servicios.
Secretaria: persona encargada de recibir documentos, atender llamadas
telefnicas, atender visitas, archivar documentos, realizar clculos elementales,
informar todo lo relativo al departamento del que depende, estar al pendiente de la
tramitacin de expedientes, tener actualizada la agenda, tanto telefnica como de
direcciones, y de reuniones, poseer conocimiento de los departamentos de las
administraciones pblicas con los que est ms relacionada la seccin de que
dependa, asimismo, tener conocimiento del manejo de maquinaria de oficina,

desde calculadoras hasta fotocopiadoras, pasando por ordenadores personales y los


programas informticos que conllevan.
Personas de mantenimiento: Velar por que las instalaciones de la empresa se
encuentren en perfecto estado de orden y limpieza.
Vigilante: Ejercer la vigilancia y proteccin de bienes en el establecimiento, as
como la proteccin de las personas que puedan encontrarse en los mismos,
llevando a cabo las comprobaciones, registros y prevenciones necesarias para el
cumplimiento de su misin.
Mensajeros: Realizar trmites de la empresa relacionados con las Notaras y/o
Registros; realizar las operaciones bancarias de la empresa como: depsitos y
cobro de cheques, pagos de impuestos, entrega de pagars, solicitudes de
chequeras, estados de cuentas, referencias, entre otros; efectuar el pago de los
servicios pblicos que la empresa genera, como electricidad, telfono, y otros
servicios; entre otras funciones.

5.3.

Aspecto tecnolgico

En la actualidad las empresas buscan por medio de la tecnologa optimizar sus


procesos, teniendo en cuenta la gran diversidad que existe en el tema.

Una de ellas es hacer uso de software libre o propietario, la diferencia radica en


que el primero es gratuito pero su nivel de soporte es limitado y el segundo requiere
una inversin pero cuenta con el respaldo de su vendedor, siendo un ejemplo claro
las herramientas de Microsoft como Windows, office, entre otras.

Tambin existe la posibilidad de hacer uso de la filosofa cliente servidor que


independiente si es libre o no se caracteriza porque cada usuario tiene la aplicacin
instalada en su estacin de trabajo. Interactuando desde ese lugar con los datos del
sistema que estn alojados en una base de datos (MySql, Oracle o PostgreSql), la
cual se encuentra instalada en un servidor que puede hacer parte de la
infraestructura de la empresa o ser un servicio alquilado; pero s en cambio la
decisin se encamina a una filosofa web, el esquema y los requerimientos son
diferentes, ya que la compaa tiene la opcin de que los usuarios accedan desde
cualquier lugar del mundo donde exista el internet, esto gracias a un hosting. Pero
esta eleccin tiene desventajas, ya que al ser un sitio web debe mantenerse
actualizado para dar una imagen positiva a los cibernautas. Por esa razn se hace
necesario un profesional con dominio en el tema de sistemas que este en la
capacidad de realizarle el mantenimiento respectivo a la pgina sin importar que
esta exija correcciones, nuevos desarrollos o simplemente cambios de estilo.

Todo este panorama se hace sencillo con la aparicin constante de empresas en el


sector de las TICs las cuales en su portafolio cuentan con diversas soluciones que
se adaptan a las necesidades de cada negocio siendo un ejemplo claro de ello las
pginas web de publicidad y los programas contables. (Vega, D. Comunicacin
personal, correo-e, marzo 29, 2011)

Dentro del sector inmobiliario, la incorporacin de tecnologa informativa se


presenta como una condicin necesaria, sin embargo esto no significa que el
adquirirla lleve a las empresas al xito, su buen manejo conlleva a un positivo
desempeo en las empresas, La tecnologa informtica y el gran desarrollo de
internet de los ltimos aos, ha configurado una nueva plataforma de soporte sobre
la cual una empresa moderna puede confiar en gran medida el manejo de toda la
administracin interna, (Belamendia, 2007), pues el mercado constantemente se
caracteriza por el incremento en la capacidad de los prestadores del servicio, una
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competitividad global y en especial una mayor expectativa y exigencia de los


clientes.

Es por esto que se considera que los procesos administrativo-contables de una


empresa inmobiliaria deben ser contenidos y conducidos por una herramienta que
los INTEGRE sin duplicidad de cargas. Es el software, hoy por hoy el elemento
ms importante a la hora de incorporar tecnologa, y a su vez, paradjicamente, el
menos tenido en cuenta por las empresas a la hora de tecnificarse. (Belamendia,
2007). Algunas empresas tienen el concepto de que contar con una pgina web
significa contar con tecnologa, pero esta va mucho ms all, significa contar con
herramientas que faciliten el manejo no solo de la publicidad sino de la empresa
en general, pero esto no solo es aplicarla, es entenderla y en especial manejarla,
sin embargo, al aplicar manejo de publicidad dentro de las empresas, es importante
hacer un buen manejo con actualizaciones e informaciones precisas, pues, esta
puede pasar de ser una ventaja en la empresa a convertirse en una debilidad.

No hay inversin tecnolgica eficiente para una inmobiliaria si la misma no


contempla el elemento software, el de mayor relevancia, ya que es el encargado de
entrelazar todos los dems componentes de la tecnificacin. (Belamendia, 2007)
y con ello contar con un servicio ptimo; que brinde soporte, orden y seguridad
tanto a los clientes como a las personas encargadas del funcionamiento de la
empresa.

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5.4.

Aspecto financiero

Sobre lo referente a la parte financiera, nuestra empresa tiene el objetivo de captar


ingresos superiores al 30% de la inversin anual, para as poder sobrevivir y
adems incrementar el tamao de nuestra estructura tangible e intangible como
empresa, dando a nuestros clientes servicios que garantices su satisfaccin.
Para esto hemos de contar con un equipo de contabilidad que pueda velar porque
los gastos, inversiones, compras y ventas, adems de los gastos de operacin
funcionen acorde a lo que pasa en una fbrica de produccin, que se aprovechan
los recursos captados al mximo.
Nuestra poltica financiera ser tratar de invertir todo el capital en necesidades que
las personas busquen como prioritarias en el sentido que es aplicable a este
negocio, dejando a un lado, actividades que restrinjan o frenen nuestro
crecimiento.

5.5.

Tamao

Como empresa, luego de la inversin inicial hemos fijados comenzar a trabajar en


sucursales ubicadas en distintos territorio como ya se describi anteriormente, esto
para facilitar al usuario que pueda visitarnos persnamele y tambin para que
nuestro personal pueda establecerse en puntos que le ofrezcan cercana con los
campos de trabajo.
En los prximos 10 aos perseguiremos estar entre las 5 primeras opciones de los
dominicanos, al momento de pensar en comprar bienes o propiedades.
Para esto trabajaremos cumpliendo con los valores que hemos fijado,
garantizndole a nuestros clientes, asociados y proveedores que sus inversiones
estn puesta en manos de personas en las que pese puede confiar. Tambin
haciendo posible las metas que debemos alcanzar para alcanzar nuestro
crecimiento anual, demostrando as que el crecimiento de nuestra institucin a
futuro es posible y viable.
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5.6.

Localizacin de la empresa

Nuestra empresa estar Localizada en la plaza Sunrise, Oficina comercial central,


segundo nivel modulo #38, Moca, Republica dominicana, y adems estaremos
abriendo sucursales en Santiago y Santo Domingo para establecer nuestra imagen
como compaa de bienes races en todo el territorio Nacional.

5.7.

Descripcin de puestos

Vendedores o corredores: sern las personas encargadas de hacer las visitas a los
diferentes plazas de trabajo y a los lugares donde sean citados por los clientes para
brindar informacin sobre los productos y servicios que nuestra compaa venden,
actuaran como canal entre la compaa y el cliente pero la propiedad intelectual y
tangible, como los nombres y adjudicaciones de ventas sern pertenece sientes
nicamente a nuestra compaa.
Abogado: ser la persona con ttulo y poder legal para redactar, velar y hacer que
funcione el departamento legal de nuestra compaa, se le darn a su cargo
empleados que tambin sean profesionales del rea para que vele por la parte legar
de nuestra institucin.
Contable: Estar destinado a velar por la toma de informacin necesaria para saber
el estado financiero de la compaa, hacer declaraciones de impuesto, clculos para
pagos de nminas, seguros de salud y todo lo concerniente a la parte financiera de
la compaa.
Secretaria: La persona que ostente esta posicin deber garantizar el servicio al
rea o cartera donde pertenezca, sirviendo como canal de conexin entre la agenda
prevista para el da a da, los clientes y los empleados superiores, garantizando que
las polticas del manejo interno de nuestra compaa se mantengan en todo caso.
Vigilante: esta persona estar destinada a velar por el desarrollo de la actividad de
negocio en nuestras sucursales para que esta se desarrolle de forma segura, en
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primera instancia evitando choques y/o enfrentamientos entre personas internas y


o/o externas. En casos extremos se le confiere el permiso para usar fuerza
tranquilizante y letal.
Mensajeros: Las personas que estn destinados a trabajar como mensajeros,
debern hacer entregas de papelera en distintas locaciones, estn entregas deben
realizarse de forma amable y educada, sabiendo que siempre la actitud debe
representar la filosofa de nuestra compaa.
Personal de Mantenimiento: Personas entrenadas para mantener las reas de
trabajo en un ambiente de higiene que comunique limpieza y transparencia a la
poblacin que esta destina a trabajar en nuestra locacin. Para vehculos,
uniformes y objetos pertenecientes y representativos, se destina a sus portadores a
mantener la limpieza de los mismos y a hacer solicitudes de presupuesto para llevar
a cabo lo antes mencionado.

6. Requisitos legales para poder ejecutar el proyecto conforme a las leyes de


la Republica Dominicana.

Los requerimientos legales para la realizacin de este proyecto estn


contenidos en la ley 108-05 de Registro Inmobiliario para la Rep. Dom.

6.1.

Normas internas

Las normas internas estarn regidas por los valores que seguimos como empresa,
a continuacin se presenta una descripcin de que es necesario que cada persona
en nuestra compaa cumpla en su ambiente de trabajo.

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Respeto mutuo
Se debe respetar a cada compaero en el trabajo, tanto ocupante de cargos
inferiores como superiores para que as se puedan llevar a cabo los procesos en un
ambiente de armona y trabajo pacifico.
Tolerancia
Es deber de todo integrante de nuestra compaa tener tolerancia con los
compaeros tanto en el ambiente de trabajo como fuera de el, y guardar la imagen
de la compaa de forma que todos puedan sentirse cmodos dentro de lo posible
al momento de realizar el trabajo.
Puntualidad
Se debe garantizar que el cumplimiento de los plazos, los horarios de trabajos y
por dems las entregas de propuestas, proyectos etc. Sean entregadas en el tiempo
acordado siempre y cuando circunstancias ajenas a la realidad lo permitan.
Colaboracin
Se exige a los departamentos que colaboren para que sus asignaciones individuales
sean posibles en los plazos exigidos por la directiva de la compaa. Se fomentara
el trabajo en colaboracin y ayuda mutua siempre y cuando este no entorpezca el
trabajo de un departamento o una persona en especfico.
Integridad
Se exige a cada persona que es parte de nuestra compaa, tanto a empleados, como
directivos, superiores, suplidores, socios y accionistas que acten con integridad
al momento de brindar informacin concerniente al proceso de trabajo de nuestra
entidad, siempre y cuando esto no viole los dems valores de nuestra compaa.

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6.2.

Presupuesto de inversin

Para el desarrollo del proyecto presentado en este documento ser necesaria una
inversin en Registros legales, compra del nombre, institucin de la sociedad,
adems de gastos de publicidad para hacer pblicos estos registros y garantizar que
las personas en la sociedad que deben de enterarse, lo hagan de por la va que
dictan los argumentos legales contenidos en la ley que rige esta actividad.
Adems, se deber contar con un monto de dinero para que funcione como activo
y pueda ser usado en los requerimientos necesarios para que los primeros meses
de funcionamiento de nuestro negocio inmobiliario pueda marchar de forma fluida
y sin tener inconvenientes por motivos de escases.
La descripcin de esta inversin estar dada en el acpite siguiente de este
documento, es necesario destacar que esta inversin, se ha calculado entorno a
valores mnimos y sumamente necesarios para la puesta en marcha de esta idea.

7. Inversin inicial requerida


A continuacin se presenta enlistado un presupuesto de lo que se estima necesario
para comenzar con la compaa en un periodo inicial que abarcar los primeros
tres meses.
Registro del nombre ONAPI
Publicidad
Personal inicial

RD$ 4,775.00
RD$ 85,000.00
RD$ 12,000.00

Registro en superintendencia de Bancos


Preparacin el local

RD$ 5,200.00
RD$ 50,000.00

Total

RD$ 156,975.00

A parte de esta inversin se requiere de al menos un capital de trabajo de


RD$50,000.00 pesos en efectivo para gastos diarios y desenvolvimiento de las

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reuniones con los clientes, pago de impuesto por transacciones, imprevistos y


gastos legales.

De esta forma se estima la inversin inicial como RD$ 106,975.00 pesos


dominicanos.

7.1.

Gastos de nomina

Los gastos de nmina es la suma de todos los registros financieros de los sueldos
de un empleado, sueldo, comisin, las bonificaciones y deducciones. A
continuacin les presentamos un total de los gastos de sueldos mensual y anual.

Puesto
Vendedores o
Corredores +
vehculo
Abogado
Administrador
G.Gral.
Contable
Secretaria
Vigilante
Personal de
mantenimiento
Mensajeros

cant.

comisin
1.5%

ventas
mensuales

sueldo

20,000.00

60,000.00

1.00

18,000.00

18,000.00

10,000,000.00

18,000.00

1.00

24,000.00

24,000.00

10,000,000.00

24,000.00

1.00

18,000.00

18,000.00

10,000,000.00

18,000.00

1.00

12,000.00

12,000.00

10,000,000.00

12,000.00

1.00

12,000.00

12,000.00

10,000,000.00

12,000.00

1.00

10,000.00

10,000.00

10,000,000.00

10,000.00

1.00

10,000.00

10,000.00

10,000,000.00

10,000.00

3.00

0.015 10,000,000.00

Totales

7.2.

Total
sueldo
mensuales

sueldo

210,000.00

314,000.00

Costos fijos
Descripcin gastos

Sueldos
Seguros
Impuestos fijos
Servicios Pblicos (Luz, agua, Telfono)
Gastos Variables: Publicacin de avisos, Informes de
dominio, gasto de seguridad, Comisin al vendedor.
Gasto indirecto/caja chica
Totales

Gasto mensual
314,000.00
15,000.00
25,000.00
10,000.00
8,000.00
10,000.00
382,000.00
17

7.3.

Costos de produccin
Inversin Inicial / costo de produccin

Compra local

2.00

3,000,000.00

6,000,000.00

Computadoras

4.00

10,000.00

40,000.00

Abanicos

4.00

2,000.00

8,000.00

Aire acondicionado

1.00

30,000.00

30,000.00

Impresora

1.00

20,000.00

20,000.00

Silla, mesa, muebles, etc.

1.00

100,000.00

100,000.00

Sistemas de computadoras

1.00

100,000.00

100,000.00

Patenta o registro de negocio

1.00

20,000.00

20,000.00

Otros

1.00

200,000.00

200,000.00

16.00

3,482,000.00

6,518,000.00

Totales Gral. de inversin

8. Evaluacin econmica
A continuacin se presentan los presupuestos y estados financieros proyectados en
el tiempo, para tener una medida de lo que sera nuestra actividad econmica en
un periodo de un mes para el caso de ventas, estados anuales y de recuperacin de
la inversin en das, segn la proyeccin de ventas de nuestra compaa.

8.1.

Presupuesto de ventas

Concepto

Explicacin

Publicidad

Volantes y material necesario para vendedores


Combustible para ser usado en visitas a
instituciones financieras y a posibles clientes
directos
Para vendedores que deban moverse a otras
ciudades tendremos un presupuesto para su dieta
diaria en viajes de negocios

4,500.00

54,000.00

25,000.0
0

300,000.0
0

8,500.00

102,000.0
0

Para vendedores tendremos flotas

1,500.00

Combustibl
e

Dieta
Facturas
Telefnicas

Monto

TOTAL

Total Anual

18,000.00
474,000.0
0

18

8.2.

Proyeccin de ventas anuales

Promedio mensual de ventas


Descripcin

ventas
promedio
mensual/Ud.

ventas

casa / departamento
solares
Total General

Ventas Gral.
mensual

1.00

1,800,000.00

1,800,000.00

2.00

1,400,000.00

2,800,000.00

3.00

3,200,000.00

4,600,000.00

Proyeccin anual de ventas


promedio de
ventas mensual

Descripcin
Casa/ departamento
Solares
Total General

8.3.

subtotales ventas
anuales

meses

1,800,000.00
2,800,000.00

12
12

21,600,000.00
33,600,000.00

4,600,000.00

12

55,200,000.00

Presupuesto de gastos anuales

Detalles del pago de sueldos


Puesto

cant.

Vendedores o Corredores +
vehculo
Abogado
Administrador G.Gral.
contable
secretaria
vigilante
Personal de mantenimiento
mensajeros

sueldo
3.00

sueldo

comisin 1.5%

ventas
mensuales

Total sueldo
mensuales

Total sueldo
anual

20,000.00

60,000.00

210,000.00

2,520,000.00

1.00

18,000.00

18,000.00

10,000,000.00

18,000.00

216,000.00

1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00

24,000.00
18,000.00
12,000.00
12,000.00
10,000.00
10,000.00

24,000.00
18,000.00
12,000.00
12,000.00
10,000.00
10,000.00

10,000,000.00
10,000,000.00
10,000,000.00
10,000,000.00
10,000,000.00
10,000,000.00

24,000.00
18,000.00
12,000.00
12,000.00
10,000.00
10,000.00
314,000.00

288,000.00
216,000.00
144,000.00
144,000.00
120,000.00
120,000.00
3,768,000.00

0.015 10,000,000.00

Totales

Consolidado de gasto anual


Descripcin gastos

Gasto mensual

Meses

Gasto anual

Sueldos

314,000.00

12.00

3,768,000.00

Seguros

15,000.00

12.00

180,000.00

Impuestos fijos

25,000.00

12.00

300,000.00
19

Servicios Pblicos (Luz,


agua, Telfono)

10,000.00

12.00

120,000.00

Gastos Variables: Publicacin


de avisos, Informes de
dominio, gasto de seguridad,
Comisin al vendedor.

8,000.00

12.00

96,000.00

Gasto indirecto/caja chica

10,000.00

12.00

120,000.00

Totales

382,000.00

8.4.

4,584,000.00

Utilidad neta
Descripcin

Proyeccin de ventas
Proyeccin gasto
Ganancia o diferencia

8.5.

mensual

Anual

4,600,000.00

55,200,000.00

382,000.00

4,584,000.00

4,218,000.00

50,616,000.00

Periodo de recuperacin de la inversin inicial

Costos generalizados
Inversin primer sueldo
Costo de produccin
Costos fijos
Total inversin

Descripcin

314,000.00
6,518,000.00
382,000.00
7,214,000.00

Ganancias

Tiempo das/ano

Ganancia promedio
diario/mensual

Ganancias mensual

4,218,000.00

30.00

140,600.00

Ganancias anuales

50,616,000.00

12.00

4,218,000.00

Tiempo de recuperacin
Total inversin
Ganancia promedio diario/mensual
Tiempo recuperacin por das

7,214,000.00
140,600.00
51.31

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