FORMATO PLAN DE NEGOCIO.

Titulo del Proyecto: ARTESANIA Y JOYERIA EN PLATA

I.

INTRODUCCIN.
1. Breve descripcin del proyecto

El negocio consistir en la venta y distribucin de productos de artesana y joyera

en plata,de inicio en el departamento de Lambayeque,luego a nivel nacional,en un futuro
la exportacin con diseos propios.

2. OBJETIVOS
Objetivo general
Contar con una empresa en artesana y joyera , que genere rentabilidad , con productos
altamente competitivos en el mercado.

Objetivos Especficos.
Identificar la demanda potencial e insatisfecha en productos de artesana y joyera en plata en el
segmento femenino .
Determinar la rentabilidad de la produccin y comercializacin de artesana y joyera en plata.
Contribuir al mejoramiento de la apariencia y estima personal de la mujer.

3. Cul es la visin que tienes para tu proyecto?

Ser una empresa lder, reconocida, moderna , rentable, fiable y slida a nivel Regional y Nacional
al 2011, que contribuya con el desarrollo de la identidad cultural Lambayecana y que ofrezca
productos innovadores de alta calidad , resaltando la belleza y autoestima de la mujer.

Nuevas Iniciativas Empresariales.

4. Cul es la misin que tienes para tu proyecto?.

Somos una empresa privada, dedicada a la distribucin y venta de productos de artesana y
Joyera en plata buscando satisfacer la necesidad en la clientela femenina, con un trabajo
en equipo, responsable con dedicacin y perseverancia.

5. Cul ser la forma de Constitucin de empresas?

Ser una sociedad de responsabilidad limitada ya q el aporte societario esta
Constituido por aportes de la familia en partes iguales .

II.
1.

EL MERCADO.
Cules son las necesidades y deseos no satisfechos de los
consumidores que haz identificado?.

Demanda insatisfecha.
No existe garanta en las agrcolas.

2.

Segmentacin de Mercado.

Tipo de Cliente.
Geogrfica.
costa
sierra

Caractersticas.
Ancash
La libertad

Demogrfica.
Agricultores

Con parcelas agrcolas que se dedican al cultivo de

Zanahoria.

Psicogrfica.
Conducta

III.

Garanta de nuestros productos en las campaas

Agrcolas. Son de Febrero a Octubre en la costa y
Sierra de Octubre a Diciembre.

COMPETIDORES
1. Quienes son tus competidores.
Competidor.
Productos.

Nuevas Iniciativas Empresariales.

Precio.

Agrcola Chim

Semillas, fertilizantes, pesticidas

Kg 90 - 630

Agromen

Semillas, fertilizantes, pesticidas

Kg 90 - 630

Agrcola Chimbote

Semillas, fertilizantes, pesticidas

Kg 90 - 630

Agrcola Cultivo

Semillas, fertilizantes, pesticidas

Kg 90 - 630

Agroperu

Semillas, fertilizantes, pesticidas

Kg 90 - 630

2. Estrategia Comercial de los Competidores.

Competidor.
Forma de comunicacin.

Forma de distribucin.

Agrcola Chim

Almanaques

Directa

Agromen

Almanaques

Directa

Agrcola Chimbote

Almanaques

Directa

Agrcola Cultivo

Almanaques

Directa

Agroperu

Almanaques

Directa

Nuevas Iniciativas Empresariales.

3. Cules son las Fortalezas y Debilidades de tu competencia?

FORTALEZAS
Cmo las hars frente?
Diversidad de productos

Vendiendo productos de calidad por su forma ,

Color y tamao.

Conocidos en el mercado

DEBILIDADES

Cmo aprovecharas?

Ofrecer semillas que no dan

Ofrecer un producto accesible para los

Garanta.

Agricultores, de bajo costo ,con garanta y

Precios altos (hbridos)

Asesoramiento tcnico.

IV.

MATRIZ FODA DEL NEGOCIO.

FORTALEZAS

DEBILDADES

Experiencia en la agricultura.

No tener maquinas para procesar

Capital y terreno propio.

la semilla.

Tcnico Agropecuario.

Marca del producto.

Apoyo de la familia.
Capacitacin en mejoramiento de semilla de
De zanahoria.

OPORTUNIDADES.

AMENAZAS.

Demanda insatisfecha.

Nuevos impuestos.

Ganar el concurso (Mi empresa)

Nuevos competidores.

Cultivos alternativos.

Guerra de precios.
Delincuencia.
Estabilidad poltica .

V.

ESTRATEGIA COMERCIAL.

Nuevas Iniciativas Empresariales.

1.

PRODUCTO.
Describe los principales productos o servicios a ofertar en el negocio.

Producto / Servicio

Caractersticas/ Ingredientes

Semilla de zanahoria

Germinacin 98%.
Tamao uniforme.
Color (rojo intenso)
Alta precocidad (105 das)

Describe las presentaciones que tendr el producto.

Producto / Servicio
Semilla de zanahoria

Presentaciones

Marca.

Bolsa 1 kg

La santeita

Bolsa 500 g

La santeita

Bolsa 250 g

La santeita

Describe el proceso de produccin del Producto a ofertar.

-Se hizo una aclimatacin y se selecciono las mejores races.

-Se hizo la siembra y desinfeccin de semilla en forma manual.
-Fertilizacin de N P K mas micro elementos y riegos.
-Fumigacin contra plagas y enfermedades.
-Recoleccin de las umbelas donde estn las semillas.
-Secado, procesado para obtener semilla ptima y prueba de germinacin satisfactoria.
Comparacin del Producto con la Competencia
-Germinacin excelente 98 %.
-Forma, tamao y color excelente.
-Precocidad.
-Resistente a plagas y enfermedades.
-Mejor calidad y produccin.
-Precios accesibles para los agricultores

Nuevas Iniciativas Empresariales.

2.

PLAZA.

Cmo distribuyes o distribuirs tus productos sealados para que lleguen a cada tipo de
cliente escogido?.

Producto / Servicio
Semilla de zanahoria

Forma de distribucin.
-Directa: Agricultores.
-Indirecta: Locales agrcolas.

Cul ser la ubicacin estratgica del negocio para la distribucin y venta? Por qu?
-La ubicacin de mi negocio es en Jos Carlos Maritegui Mz D. Lt 20. Santa por estar localizado
en un sector agrcola con disposicin de terreno apto para esta produccin.

3.

PROMOCIN PUBLICIDAD?

Cmo comunicas o comunicaras la existencia de productos y servicios a cada tipo de cliente

escogido?.

Forma de comunicacin.

Describe la Razn de este medio.

Publicidad.
Parcela demostrativa.

Para inspirar confianza al agricultor.

Tarjetas personales.-

Porque las guardan.

Radio.

Para una mejor difusin.

Promocin
Regalos.

Por la compra de 10 kg de semilla (un gorro).

Descuentos.

Por ser clientes fijos.

Nuevas Iniciativas Empresariales.

4.
PRECIO.
Cules son los precios de venta de los Productos a Comercializar?.

Producto / Servicio
Semilla de zanahoria

Presentacin.
Unid. Medida

Precio S/

Cliente al que esta dirigido.

1kg

80

Agricultor

5kg

400

Agricultor

10kg

750

Agricultor

100kg

7000

Mayorista

Cul es el costo de Produccin de los Productos?

Producto / Servicio

Nuevas Iniciativas Empresariales.

Costo S/

ESTIMACIN DE VENTAS.
VI.

Formula tu estimacin de ventas?

Unidad de
Producto o Servicio
MES 1 MES 2
medida

MES 3

MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12

TOTAL VENTAS

ESTIMACIN DE VENTAS EN NUECVOS SOLES.

Producto o Servicio

Precio (1) MES 1 MES 2 MES 3

MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12

TOTAL DE ING X VENTAS

Nuevas Iniciativas Empresariales.

ORGANIZACIN Y GESTIN.
Cul es el organigrama de su empresa.

Forma de Empresa
La forma de constitucin de la organizacin ser una empresa individual de
Responsabilidad limitada (EIRL), ya q el aporte del negocio ser
Netamente del propietario.

Puesto de Trabajo, Calificaciones y Experiencia de la Mano de obra directa

Mano de obra directa
Calificacin
Experiencia
Cargo del trabajador
Especialista en agronoma

Experiencia en hortalizas

2 aos

Puesto de Trabajo, Calificaciones y Experiencia de la Mano de obra indirecta

Mano de obra indirecta
Calificacin
Experiencia
Cargo del trabajador
Contador
Asistente

C.P.C
Tcnico Agrnomo

2 aos
2 aos

Nuevas Iniciativas Empresariales.

VII.

NECESIDADES DEL NEGOCIO.

ACTIVOS FIJOS.
Relacin de de Inversiones en Terrenos e Infraestructura.
Terrenos e Infraestructura
Cantidad
Especificaciones
Decoracin del local

20 m2

Acabados

Elabore el Plano de distribucin de su empresa.

V-4

V-4
P-2

V-4

P-2

P-2

P-3

V-8

P-5

V-5

V-5

P-2

P-2

P-3
P-2
V-3

P-2

V-5

V-7
P-3
P-2

V-2

P-6

P-2
P-2

P-1

P-2

P-1
V-1

V-1

Nuevas Iniciativas Empresariales.

Propsito
Procesamiento de
Semilla y almacn

Relacin de Maquinaria, Cantidad, Especificaciones y Propsito

Mquinas, Herramientas Y
Cantidad
Especificaciones
Propsito
Equipos.
Maquinarias.
Escarrificadora
1
Quitar vellosidades
Mejor procesamiento
Un separador neumtico
1
Separar por peso
Mejor limpieza

Equipos.
Bomba de fumigacin
Selladora
Balanza
Cmara digital

2
1
1
1

20 litros
40 cm
5 kg
4.3 M

fumigaciones
Sellado de bolsas
Pesar semilla
Fotos

Herramientas.
Palas
Mascarillas
Guantes

4
50
50

Metal
Plstico
Pares

Labores culturales
Fumigacin
Desinfeccin

Relacin de Muebles y Enseres.

Muebles y enseres.

Cantidad

Escritorio
Mesa de trabajo
Sillas

1
1
4

Especificaciones
Melanina
Madera
Platico

Propsito
Documentaciones
sellados
Recepcin

Gastos Pre Operativos.

Detalle.
Gastos de Constitucin / Formalizacin.
Plan de negocios

Institucin.
CIO- MINTRA

Propsito
Conocer la inversin y
rentabilidad del
negocio

Formalizacin EIRL

Misterio de trabajo,
notaria, registros,
pblicos, sunat

Nuevas Iniciativas Empresariales.

Licencias / Permisos.
Licencia de funcionamiento

Municipalidad

Autorizacin para

Permiso sanitario

SENASA

vender
Comercializacin

Registro de marca

Indecopi

Proteger la marca

CAPITAL DE TRABAJO.
Relacin de Materiales, Cantidad Necesaria y sus especificaciones Tcnicas.
Materia prima

Cantidad
Necesarias

A. Materiales Directos
Insumos agrcolas

1 ha

B. Materiales Indirectos
Bolsas

500

Especificaciones

Plstico

Nuevas Iniciativas Empresariales.

Proveedores.

Disponibilidad de Materia Prima e Insumos.

Existen locales de venta de insumos agrcolas

Relacin de Gastos Administrativos y de ventas para el negocio.

Detalle.
Gastos Administrativos
luz
Agua
Telfono
Alquiler de terrenos
tiles de oficina
Gastos de ventas
Vendedor

Especificaciones
monofsica
Potable
Locales

Propsito.

Papel, lapiceros

Equipos
Limpieza
Clientes
Produccin
Enviar cartas

Comisin

Vender

Observacin.
Instalado
Instalado
Instalado
20 m2

Disponibilidad de Servicios de Terceros.

Los servicios de terceros necesarios para hacer funcionar los negocios (luz ,agua
Telfono ) estn disponible en la zona

Nuevas Iniciativas Empresariales.

VIII.

INVERSIN Y FINANZAS EN SOLES

Cual es la Inversin que haz realizado o esperas realizar

RUBRO

ACTIVO FIJO
Terrenos e infraestructura
Pintado
Remodelacin

Maquinarias y equipos
Escarrificadora
Separador neumtico
Bomba de fumigacin
Selladora
Balanza
Cmara digital

Herramientas
Palas
Mascarillas
Guantes
Tijeras

VALOR
UNITARIO

12
350

UNIDADES
REQUERIDAS

4 galones

TOTAL

APORTE APORTE REQUERIDO PRESTAMO

PROPIO FAMILIARES INSTITUCIONES

48.00 40.00
350.00 350.00

180.00
100.00
80.00
500.00

1
1
2
1
1
1

360.00 360.00
100.00 100.00
80.00 80.00
500.00 500.00

30.00
0.50
0.70
20.00

4
50
50 pares
4

120.00 120.00
25.00 25.00
35.00 35.00
80.00 80.00

350.00
100.00
25.00

1
1
4

350.00 350.00
100.00 100.00
100.00 100.00

400.00
20.00
600.00
20.00

1
1
1
1

400.00
20.00
600.00
20.00

Muebles y enseres
Escritorio
Mesa de trabajo
Sillas

GASTOS PRE OPERATIVOS

Formalizacin EIRL
Licencia de funcionamiento
Indecopi
Cmprale al Per

400.00
20.00
600.00
20.00

Nuevas Iniciativas Empresariales.

CAPITAL DE TRABAJO

VALOR
UNITARIO

Materias Primas / Mercadera

Semilla botnica de zanahoria 80.00
Fertilizantes NPK
149.00
Vitavax
140.00
Cipermetrina
80.00
Methomil
17.00
Linuron
120.00
Haloxifol methil
180.00
Azufre
18.00
Bioestimulante
140.00
Hormonas
150.00
Propineb
40.00
Benalaxil, cimoxanil
80.00
Carbendazina
90.00
Mano de Obra.
Aporque
60.00
Labores culturales
16.00
Siembra
22.00
Sueldo del dueo
560.00
Costos Indirectos
Bolsas
0.10

Gastos Administrativos
Luz y agua
Telfono
Alquiler
tiles de oficina
Arriendo de terreno

40.00
50.00
50.00
50.00
2500.00

UNIDADES
REQUERIDAS

2.5 kg
16 bolsas
4 kg
1 lt
100 gr
1 kg
1 lt
3 kg
1 lt
1 lt
2 kg
2 kg
1 lt
3
66
35
1
500

1
1
1
1
1 ao

TOTAL

APORTE REQUERIDO
PRESTAMO
APORTE
PROPIO FAMILIARE
S
INSTITUCIONES

200.00 200.00
2390.00 2390.00
560.00 560.00
80.00
80.00
17.00
17.00
120.00 120.00
180.00 180.00
54.00
54.00
140.00 140.00
150.00 150.00
80.00
80.00
160.00 160.00
90.00
90.00
180.00 180.00
1056.00 1056.00
770.00 770.00
560.00 560.00
50.00

50.00

40.00
40.00
50.00
50.00
50.00
50.00
50.00
50.00
2500.00 2500.00

Gastos de Ventas

INVERSIN TOTAL

Nuevas Iniciativas Empresariales.

Cul es el flujo de caja?

AO 01
CONCEPTO
INGRESOS
VENTAS
OTROS
TOTAL INGRESOS (A)
EGRESOS
Terrenos y/o Infraestructura
Maquinarias y equipos
Herramientas
Muebles y enseres
GASTOS PRE OPERATIVOS
Materias Primas / Mercadera
Mano de Obra
Costos Indirectos
Gastos Administrativos
Gastos de Ventas
Impuestos RUS / RER / REG
TOTAL EGRESOS (B)
SALDO ECONOMICO
(A) - (B) =
SALDO ACUMULADO

MES 0 MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12

AO 02
CONCEPTO

MES 0 MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12

INGRESOS
VENTAS
OTROS
TOTAL INGRESOS (A)
EGRESOS
Terrenos y/o Infraestructura
Maquinarias y equipos
Herramientas
Muebles y enseres
GASTOS PRE OPERATIVOS
Materias Primas / Mercadera
Mano de Obra
Costos Indirectos
Gastos Administrativos
Gastos de Ventas
Impuestos RUS / RER / REG
TOTAL EGRESOS (B)
SALDO ECONOMICO
(A) - (B) =
SALDO ACUMULADO

Nuevas Iniciativas Empresariales.

CALCULO DE COSTO DE LOS PRODUCTOS.

Escoge el producto ms importante de tu negocio y calcula el costo de produccin.
a) Cantidad a costear
Cantidad a costear = 1ha

b) Cantidad y costos de los recursos que se necesitan

Materia Prima

Qu se necesita?
Semilla de zanahoria botnica
Fosfato
Urea
Potasio
Vitavax
Cipermetrina
Methomil
Linuron
Haloxifol methil
Azufre
Bioestimulante
Hormonas
Propineb
Benalaxil
Cimoxanil
Carbendazina

Cunto se
necesita?
2.5 kg
1 bolsa
14 bolsas
1 bolsa
4 kg
1 lt
100 gr
1 kg
1 lt
3 kg
1 lt
1lt
2 kg
1 kg
1 kg
1 lt

Precio por
unida
d
80.00
215.00
140.00
215.00
140.00
80.00
17.00
120.00
180.00
18.00
140.00
150.00
40.00
80.00
80.00
90.00

Total Unitario.
200.00
215.00
1960.00
215.00
560.00
80.00
17.00
120.00
180.00
54.00
140.00
150.00
80.00
80.00
80.00
90.00

TOTAL.
Dividiendo el costo total entre el
nmero de productos podremos
obtener el costo variable por unidad.

Costo variable unitario:

A

Recursos Humanos

Descripcin

Cantidad

Pago Mensual

Total Mes.

Trabajo Productivo
Aporque
Labores culturales
Riegos
Siembra
Fumigacin
Trabajo Administrativo
Supervisin y monitoreo
Cosecha
Procesamiento de la semilla

3
14 jornales
22 jornales
35 jornales
30 jornales

180.00
210.00
396.00
770.00
450.00

180.00
210.00
396.00
770.00
450.00

30 das
30 jornales
30 jornales

234.00
450.00
560.00

234.00
450.00
560.00

Total

Servicios de Terceros.

Descripcin
Tractor
Camin carguero
Arriendo de terreno por un ao
Luz

Costo Mensual
580.00
100.00
3500.00
30.00

Total Servicios.

Inmueble, Maquina y Equipo

Depreciacin

Inmueble, Maquinaria y Precio de

Equipo
compra

Vida til

Bomba de fumigar
Selladora
Palas
Balanza
Tijeras
Escarificadora
Separador neumtico

10 aos
10 aos
10 aos
10 aos
10 aos

360.00
100.00
120.00
80.00
80.00

Depreciacin Depreciacin
anual s/.
mensual s/.
36.00
10.00
12.00
8.00
8.00

3.00
0.85
1.00
0.66
0.66

Total Depreciacin.

CANTIDAD ESTIMADA DE PRODUCCIN Y/O VENTAS AL MES:

Nuevas Iniciativas Empresariales.

COSTOS FIJOS

DESCRIPCIN

COSTO MENSUAL

Recursos humanos
Servicios de terceros
Depreciacin

3150.00

TOTAL

Total de costos fijos mensuales

------------------------------------------------- =
Cantidad de ventas

Costo Fijo Unitario:

A+B

Costo Total Unitario

Calcular el Punto de Equilibrio Para tu producto o servicio.

Punto de equilibrio mensual.

MCU
MCU

=
=

MCU

Precio de Venta

Costo fijo total mensual.

Margen de Contribucin Unitario.

Costo Variable Unitario

Aplicando la frmula del punto e equilibrio mensual (PEM)

PEM

PEM

PEM

Nuevas Iniciativas Empresariales.

ESTADOS FINANCIEROS.
Fase PreOperativos
ACTIVOS
Activos Corrientes
Caja
Inventario Materia prima
Inventario de productos en proceso
Inventario de Productos Terminados
Cuentas por Cobrar
Gastos de Adelantos
Total Activos Corrientes
Activos fijos
Terreno
Construccin
Maquinaria & Equipos
Vehculos
Equipos de Oficina
Menos: Depreciacin acumulada
Activos fijos Netos
Total Activos fijos
Otros Activos
Gastos Pre-operativos
Clientela
Patentes
TOTAL ACTIVOS
PASIVOS
Pasivos Corrientes
Cuentas por Pagar
Prstamos por Pagar
Total Pasivos Corrientes
Pasivos a Largo Plazo
Prstamos por Pagar
Total Pasivos a Largo Plazo
CAPITAL SOCIAL DEL PROPIETARIO
Capital Inicial
Capital Acumulado
Sumar: Ganancias Netas despus de Impuestos
Menos: Retiros/Dividendos
Total Capital Social del Propietario
TOTAL PASIVOS Y CAPITAL SOCIAL

AO
1

Estado de Gestin.
Cuadro 4.4
Ventas Netas.

COSTOS.
Costo Primo.

Ganancias Brutas
Menos: Gastos Administrativos y de Ventas
Ganancias Operativas
Menos:

Gastos de Intereses

Ganancias Netas Antes de Impuestos

Menos:

Impuesto a la Renta Estimado

Ganancias Netas Despus de Impuestos

Retorno de la Inversin (RDI)

Nuevas Iniciativas Empresariales.