Scarlett Serrano vila-146029.

Madeleine Casass-146450.
Ricardo Bolaos-146960.
Estrategia Nacional para la Prevencin y el Combate al Lavado de
Dinero y el Financiamiento al Terrorismo
Consiste en una actuacin por parte del gobierno para presentar una
oposicin tanto a la delincuencia organizada como a algunos otros crmenes
relacionados.1 El propsito de la Estrategia es fortalecer la lucha contra
dichas actividades criminales a travs de un sistema integral enfocado a dos
metas fundamentales: Impedir que las organizaciones delictivas dispongan
de sus ganancias; y judicializar oportuna y efectivamente casos de alta
relevancia. 2
Se considera que es un tipo de poltica regulatoria ya que el problema
trata de ser resuelto regulando conductas de actores al expedir la Ley
Federal para la Prevencin e Identificacin de Operaciones con Recursos de
Procedencia Ilcita; el origen es el conflicto entre grupos/ciudadanos en este
caso los delincuentes y los ciudadanos mexicanos; generando ciudadanos
conformes e inconformes debido a que como se ha podido observar y ser
explicado en detalle ms adelante, hay personas que estn de acuerdo con
esta poltica pblica y hay personas que opinan que no fue de gran ayuda, y
empeor la situacin del pas.
El objetivo del estudio de esta poltica pblica, es identificar si las
etapas que se analizaron en clase fueron adecuadamente llevadas a cabo
por el Estado mexicano; partiendo de que es una poltica regulatoria, y que
tiene razones por las cuales nace a la vida pblica, identificando adems sus
lneas de accin, su evaluacin, implementacin, su estrategia, su resultado y
1 Gobierno Federal (2014). Estrategia Nacional para la Prevencin y el Combate del Lavado
de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo. Portal Segob. Obtenido 10, 2015, de
http://portal.segob.gob.mx/archivosPortal/pdf/Estrategia-NPCLDFT.pdf
2 Informe sobre el Balance de los Logros y Metas Conseguidas en el Combate al Lavado de
Dinero. Secretara de Hacienda y crdito Pblico. Obtenido 11, 2015, de
http://www.shcp.gob.mx/LASHCP/MarcoJuridico/InteligenciaFinanciera/informes_biblio/inform
e_avances_logros_y_metas_combate_lavado_dinero.pdf

que ese resultado contribuye a los esfuerzos de toda una comunidad

internacional que combate el lavado de dinero y el financiamiento al
terrorismo; concluyendo que efectivamente es un problema pblico, pero ste
de carcter internacional.
Origen de la PP y Formacin de la Agenda
Dentro de la Poltica Pblica en cuestin3 y el Decreto por el que se expide la
Ley Federal para la Prevencin e Identificacin de Operaciones con Recursos
de Procedencia Ilcita, el problema pblico que atiende es que el lavado de
dinero permite a la delincuencia organizada financiar violencia y corrupcin 4,
por lo que hace a lo primero se entiende que adems de incidir en la paz y en
la seguridad de los mexicanos, sta est asociada con la prdida de vidas, de
capital humano, de productividad y competitividad en el pas, por lo segundo;
la corrupcin, adems de destruir a las instituciones, afecta el Estado de
Derecho.
Este delito est tipificado por el Cdigo Penal Federal 5, sin embargo,
tambin corresponde al derecho comercial ya que desde hace ms de diez
aos la Banca se encuentra regulada; no obstante con los avances
tecnolgicos que aumentan la facilidad del flujo de capitales el crimen
organizado ha mejorado su capacidad de lavado de dinero 6 por lo que fue
necesario responder desde un punto de vista tanto penal como financiero. 7

3 Estrategia Nacional para la Prevencin y el Combate al Lavado de Dinero y el

Financiamiento al Terrorismo. Recuperado: 11 de noviembre de 2015.
http://portal.segob.gob.mx/archivosPortal/pdf/Estrategia-NPCLDFT.pdf
4 Proceso Legislativo. Decreto por el que se expide la Ley Federal para la Prevencin e
Identificacin de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilcita. Recuperado:
09/11/15.http://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/proceso/lxii/003_DOF_17oct12.pdf
5 Gonzlez Rodrguez, Jos de Jess (2009). El lavado de dinero en Mxico, escenarios,
marco legal y propuestas legislativas, Centro de Estudios Sociales y de Opinin Pblica,
Obtenido 10, 2015, de
http://www3.diputados.gob.mx/camara/content/download/215443/539213/file/Lavado_dinero_
Mexico_docto66.pdf
6 Kaplan, C. (2000). Ciencia, Estado y derecho en la tercera reunin (pp. 190). Mxico,
UNAM.
7 Anala Ayala, J. (2007, 08). Polticas contra el lavado de dinero aplicables a instituciones de
crdito y sociedades financieras de objeto limitado. Instituto de Investigacin Jurdicas
UNAM. Obtenido 10, 2015, de
http://www.ejournal.unam.mx/bmd/bolmex121/BMD000012101.pdf

En la formacin de la agenda de esta poltica pblica influyeron una

gran

cantidad

de

actores

pertenecientes

diversos

mbitos.

Los

interventores se pueden clasificar en cinco grupos, grupos gubernamentales

(principalmente el Poder Ejecutivo Federal y los Poderes de la Unin), grupos
sociales, expertos (Federacin Bancaria Europea, expertos de la INTERPOL
y de Agencias Norteamericanas de Control de Drogas) 8, comunidad
internacional9 (Consejo de Seguridad de la ONU, y GAFI 10) y mercados
financieros. Todos los diferentes sectores se reunieron durante la Vigsima
Tercera Sesin Ordinaria del Consejo Nacional de Seguridad Pblica en 2008
y firmaron el Acuerdo Nacional por la Seguridad, la Justicia y la Legalidad. 11
Definicin del problema y Formulacin de la PP
Cmo se define el problema dentro de los estatutos de la PP?
En la Estrategia Nacional para la Prevencin y el Combate al Lavado de
Dinero y el Financiamiento al Terrorismo, el problema pblico lo define en
relacin al lavado de dinero ya que ste contribuye a que aumente la
capacidad econmica de las organizaciones facilitando as el corromperlas;
todo esto, en virtud de que gran parte de los recursos derivados o
provenientes de manera ilcita son manejados fcilmente gracias a los vacos
legales o en algunos casos de la inexistencia de disposiciones jurdicas que
prevean distintas particularidades en el tema, lo que hace que se logre el
propsito de volver lcito lo que en su origen no lo era.
En trminos amplios que derivado de los espacios afectados por la
delincuencia organizada; en el inicio del mandato del Presidente Felipe
8 (2013, 12). POLTICA NACIONAL ANTI LAVADO DE ACTIVOS Y CONTRA LA
FINANCIACIN DEL TERRORISMO. Super sociedades. Obtenido 11, 2015, de
http://www.supersociedades.gov.co/inspeccion-vigilancia-ycontrol/asuntosdeinteres/prevencion-riesgo-lavado-de-activos/documentos-deinteres/Documents/Conpes%203793%20POLITI.pdf
9Informe sobre el Balance de los Logros y Metas Conseguidas en el Combate al Lavado de
Dinero. Secretara de Hacienda y crdito Pblico. Obtenido 11, 2015, de
http://www.shcp.gob.mx/LASHCP/MarcoJuridico/InteligenciaFinanciera/informes_biblio/inform
e_avances_logros_y_metas_combate_lavado_dinero.pdf
10 Grupo de Accin Financiera Internacional
11 Acuerdo Nacional por la Seguridad, la Justicia y la Legalidad. DOF: 25/08/2008

Caldern, el Gobierno Federal impuls dicha poltica con el propsito de

recuperar los espacios de la vida Nacional, desarrollando as planes y
programas que rigen su accin en este mbito, basndose bsicamente de
uno de estos ejes del Plan Nacional de Desarrollo para los aos 2007-2012

12

denominado Recuperar la Fortaleza del Estado y la Seguridad en la

Convivencia Social mediante el Combate Frontal y Eficaz al Narcotrfico y
otras Expresiones al Crimen Organizado en la cual se identific y defini el
problema pblico como 13:
La capacidad econmica del crimen organizado es uno de sus
principales apoyos para evadir la accin de la justicia. Una de las
estrategias ms efectivas en la lucha contra esta perniciosa actividad
es la que se orienta a golpearla en su abastecimiento de recursos
econmicos.
Implementacin de la PP
Para el proceso de implementacin se present el Proyecto de iniciativa de
Ley para la Prevencin e Identificacin de Operaciones con Recursos de
Procedencia Iltica y Financiamiento al Terrorismo al H. Congreso de la Unin
y las principales medidas que se establecieron fueron la restriccin en las
operaciones con dinero en efectivo y el aumento de sujetos obligados a
reportar operaciones.14
La Procuradura General de la Repblica est a cargo de los asuntos
atribuidos, constitucional y legalmente, al Ministerio Pblico de la Federacin
y por lo tanto tiene la responsabilidad de ejercer la investigacin de los delitos
federales, as como de la accin penal.
12 Poder Ejecuto Federal. Plan Nacional de Desarrollo, 2007-2012. ltima recuperacin: 09
de noviembre de 2015. http://pnd.calderon.presidencia.gob.mx/pdf/PND_2007-2012.pdf
13 Poder Ejecuto Federal. Plan Nacional de Desarrollo, 2007-2012. ltima recuperacin: 09
de noviembre de 2015. Pg. 59. http://pnd.calderon.presidencia.gob.mx/pdf/PND_20072012.pdf
14 Cordero, E. (2007, 08). Comunicado de Prensa Estrategia Nacional para la Prevencin y
el Combate del Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo. Secretara de
Hacienda y Crdito Pblico. Obtenido 10, 2015, de
http://www.amda.mx/images/stories/Boletines%20prensa/otros/shcp_enpclvft_100826.pdf

La Secretara de Seguridad Pblica Federal, investiga, en materia de

prevencin, el delito de operaciones con recursos de procedencia Ilcita,
mediante tcnicas especiales de investigacin policial.
La Secretara de Hacienda y Crdito Pblico apoya en la prevencin y
el combate al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo mediante el
anlisis de operaciones financieras y econmicas, as como con la regulacin
y supervisin de las instituciones que estan obligadas a reportar
operaciones15
Es relevante considerar la relacin entre el burcrata de calle y el
beneficiario para esta poltica pblica ya que uno de los actores es la Polica
Federal y dicha organizacin se encuentra en contacto directo con los
beneficiarios, es decir los ciudadanos de la Repblica Mexicana.
Uno de los grandes problemas que se puede enfrentar en torno a los
actores que ejecutan la poltica es la corrupcin, muchas veces los
burcratas pueden ser sobornados para que no lleven a cabo sus funciones
correctamente, y por lo tanto afectan a todo el propsito de la poltca, el cual
es combatir el lavado de dinero y terrorismo. Esto afecta completamente los
impactos que pueda tener la poltica ya que en vez de generar un beneficio
para la sociedad, se puede hacer totalmente lo contrario y estar ayudando al
crecimiento de estas organizaciones ilcitas.
Evaluacin de la PP
La GAFI ha llevado a cabo tres evaluaciones mutuas a Mxico, en el 2000, 16
la segunda en 2003 y 2004, 17 y la que ms nos compete en este caso es la
tercera del 2008 elaborada junto con el GAFISUD y el Fondo Monetario
Internacional. Los resultados de sta provocaron una reforma integral a las
polticas nacionales contra el lavado de dinero. 18 Dentro de los objetivos de
15 Gobierno Federal (2014). Estrategia Nacional para la Prevencin y el Combate del
Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo. Portal Segob. Obtenido 10, 2015, de
http://portal.segob.gob.mx/archivosPortal/pdf/Estrategia-NPCLDFT.pdf
16 Financial Action Task Force, Annual Report (1999-2000), 22 de junio de 2000.
17 Financial Action Task Force, Annexes to Annual Report 2003-2004, Annex C, 2 de julio de
2004.
18 Anaya Ayala, J. (2008, 01). Polticas contra el Lavado de Dinero aplicables a Instituciones
de Crdito y Sociedades Financieras de Objeto Limitado. Boletn Mexicano de Derecho
Comparado, 121, 13-43.

esta evaluacin se encuentra el analizar si el pas cumple o no con los

requerimientos fundamentales para un combate efectivo contra el lavado de
dinero, definir sus deficiencias y proporcionar una serie de recomendaciones
para que efecte acciones especficas en el futuro. 19
Se trata de una evaluacin ex ante ya que con base en sus resultados se
logr establecer la Estrategia Nacional para la Prevencin y el Combate al
Lavado de Dinero y el Financiamiento al Terrorismo (26 de agosto de 2010). 20
Est basada en un enfoque racionalista, produce informacin objetiva y
cientfica a travs de mtodos cuantitativos, por los que se comparan y
generalizan los resultados. Se utiliz la metodologa actualizada en 2006, y
fue con base a 40 recomendaciones sobre Lavado de Dinero formuladas en
2003, y 9 recomendaciones especiales sobre el financiamiento al terrorismo
en 2001.
El

resultado

de

la

evaluacin

fue

que

Mxico

cumple

satisfactoriamente, con 24 de las 40 Recomendaciones. Mxico se encuentra

por encima del cumplimiento promedio de los pases miembros del GAFI y
del GAFISUD.21 Sin embargo, tambin presenta muchas deficiencias.
Consecuentemente,

Mxico

ha

realizado

acciones

en

138

de

las

recomendaciones, la mayora a travs de la formulacin de la presente

poltica pblica, en la que se incluyen reformas a diferentes leyes, creacin
de unidades especializadas, y mtodos de coordinacin. 22 Como parte de las
evaluaciones formativas se han emitido diversos Informes de Avance de la
19(2008, 10). Informe de Evaluacin Mutua Anti Lavado de Activos y contra el
Financiamiento del Terrorismo. Secretara de Hacienda y Crdito Pblico. Obtenido 11, 2015,
de
http://www.hacienda.gob.mx/inteligencia_financiera/evaluacion_mutua/docs_info_evaluacion_
mut/gafisud_s.pdf
20 Gobierno Federal (2014). Estrategia Nacional para la Prevencin y el Combate del
Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo. Portal Segob. Obtenido 10, 2015, de
http://portal.segob.gob.mx/archivosPortal/pdf/Estrategia-NPCLDFT.pdf

21(2008, 10). Informe de Evaluacin Mutua Anti Lavado de Activos y contra el

Financiamiento del Terrorismo. Secretara de Hacienda y Crdito Pblico. Obtenido 11, 2015,
de
http://www.hacienda.gob.mx/inteligencia_financiera/evaluacion_mutua/docs_info_evaluacion_
mut/gafisud_s.pdf
22 Gamboa Montejano, C. (2013, 01). Lavado de Dinero, estudio Terico Conceptual,
Derecho Comparado, Tratados Internacionales y de la nueva ley en la materia de
Mxico. Cmara de Diputados. Obtenido 11, 2015, de
http://www.diputados.gob.mx/sedia/sia/spi/SAPI-ISS-01-13.pdf

Evaluacin Mutua de Mxico, dos de ellos por parte de la GAFI en 2010 y

2011 y siete por GAFISUD, el ltimo en 2012.
En conclusin, los hallazgos principales de este anlisis fueron que, el
problema si estaba bien planteado y la estrategia de la poltica pblica
pareca correcta pero al momento de la implementacin, no se tuvieron
resultados favorables que fueran notorios, esto pudo haber sido por los
problemas que fueron mencionados como la corrupcin y los recursos
limitados ya que a pesar de que en las evaluaciones realizadas se dice que
Mxico se encuentra por sobre otros pases esto sucede debido a que los
pases con los que son comparados cuentan con un ndice muy alto de
delincuencia; sin embargo, con la creacin de esta poltica es un paso hacia
delante en la guerra contra el terrorismo y si se siguen creando ms polticas
de este tipo y se implementan de manera correcta, puede haber un cambio
favorable para nuestro pas.

Bibliografa

Acuerdo Nacional por la Seguridad, la Justicia y la Legalidad. DOF:

25/08/2008

Anaya Ayala, J. (2008, 01). Polticas contra el Lavado de Dinero

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12.pdf