Está en la página 1de 71

Ttulos y operaciones de crdito

ndice analtico
Abogado, 34
Abono en cuenta, 291
Abrogacin, 41
Abstraccin, 92, 96
Accin(es), 56, 171, 196, 332-333, 430
cambiaria(s), 158, 171, 174, 191, 258, 266, 278, 313, 451
caducidad de la, 287, 315
de regreso, 158-159, 174, 315
directa, 157-159, 174, 287, 315
ejercicio de las, 317
en el cheque, 311
en la letra, esquema del ejercicio de la, 240
mecnica y lgica de la, 158
prescripcin de las, 315
prestaciones exigibles mediante la, 161
primeras condiciones de la, 159
rgimen de excepciones oponibles a la, 176
requisitos para su ejercicio, 191
caractersticas ms relevantes, 163
causal, 158, 164, 266
requisitos para que proceda, 167
de enriquecimiento, 158, 168
de goce, 56, 335
de nulidad o de responsabilidad civil, 597
de trabajo, 56, 335
diferencias entre la obligacin, el crdito y la, 343
directa y de regreso, diferencias entre, 162
ejecutiva mercantil, 84
elementos personales, 335
emisin de, 348
en va de regreso, 163

Ttulos y operaciones de crdito

Accin(es) (cont.)
extracambiarias, 164
causal, 164
de enriquecimiento, 169
funciones societarias o corporativas de la, 342
hipotecaria, 266
improcedencia de la, 190
judicial, 191
montaje de su funcionamiento, 333
obligaciones y derechos, 335
procedencia de la, 169
requisitos literales de la, 338
societaria, 59, 331
antecedentes histricos, 331
elementos personales, 335
montaje de su funcionamiento, 333
ttulos de, 339
transmisin de las, 340
endoso, 340
utilidad actual, 341
Accionista, 337
legitimacin del, 337
Aceptacin, 230
bancaria, 243
falta de, 158
protesto por, 231
parcial, 161
por intervencin, 234
Aceptante, 255
Acreditado, 484
Acreditante, 481
Acreedor(es)
asamblea de, 366
ceburistas, 358

Ttulos y operaciones de crdito

Acreedor(es) (cont.)
obligacionistas, 358
pignoraticio, 516
prendario, 373, 516
Acta
de constitucin, 335
de emisin, 349
Activo, 344
neto, 351
Acto(s)
complejos
desiguales, 460
iguales, 460
de comercio, 26
jurdico(s), 548, 549
en sentido estricto o negocio jurdico, 550
en sentido lato, 549
fiduciarios, 550
unilateral, 70
Actor
adjudicacin al, 454
falta de personalidad en el, 179
Actuaciones judiciales, 409
Actuario, 435
Adhesin a prcticas bancarias, 587
Adjudicacin
al actor, 454
de los bienes, 138
Adjudicatario en el remate, 138
Administracin, 356
Administradores de sociedades, 108
Adquisicin incursa de culpa grave, 416
Agravios, 452
Ahorro, libretas de, 429

Ttulos y operaciones de crdito

Albacea(s), 111, 196


Alegatos, 452
Allanamiento, 460
Almacn(es) general(es), 68
de depsito, 373
Almoneda pblica, 454
Alteracin, 188
del texto, 111, 185
no, 191
notoria, 326
Amparo
de garantas, 136
indirecto, 527
legitimacin en el, 137
Antidumping, 27
Antimonopolio y competencia leal, 27
Apertura de crdito, 462
contrato de, 478
Apoderado
general para pleitos y cobranzas, 183
legal, 99, 183
Apreciacin crtica, 424
Apremio
medidas de, 447
aplicabilidad de los, 446
por oposicin, medidas de, 441, 444
Aprobacin, 138
Arbitraje comercial internacional, 28
Arrendamiento, 206
financiero, 264
Asamblea, 109, 355
de acreedores, 366
general, 355
Asociacin Jurdica Internacional, 384

Ttulos y operaciones de crdito

Aumento de capital, 346


Ausencia de responsabilidad por resultados financieros, 589
Auto
de cancelacin, 188
de exequendo, 434
de tramitacin
conjunta, 412
inmediata, 412
Autonoma, 92, 96
de la voluntad
como eje de la conducta humana, 20
fin de la, 19
individual, 21
libre, 21, 46
laboral, 587
Aval, 75-82, 254
definicin de, 75
emitido por sociedades mercantiles, 79
requisitos del, 76
Avalado, 76
Avalista, 76
Avalo, 453
Avo, contrato de, 501
Balance contable, 344
Banca, 267
de desarrollo, 276-277
mltiple, 276, 361, 590
y crdito, 27
Banco(s), 44, 267, 273, 285
de depsito, 268, 468
de Inglaterra, 272
fiduciario, 360
Real de Escocia, 272

Ttulos y operaciones de crdito

Banks Clearing House, 299


Banobras, 363
Banquero(s), 270
Banxico, 482, 504
Beneficiario, 216, 224, 226, 254, 255, 496
identificacin de, 187
tipos de, 187
Bien(es)
con valor comn, 6
econmicos, 34
embargados, 438
depsito de los, 443
entrega en depsito del, 517
fideicomitidos, propietario de los, 561
inembargables, 436
inmueble(s), 52, 68
jurdico(s) tutelado(s), 35, 46
por la norma legal, 25
mueble(s), 52, 68
objeto de la garanta, 436
prendados sin transmisin de posesin, 514
susceptibles de prenda, 513
teora general de los, 67
transmisin de los, efectos de la, 570
Billete idneo, 188
Bono(s), 343
bancarios, 117, 429
de fundador, 56, 335
de prenda, 58, 59, 117, 174, 370, 373, 467
caractersticas tcnicas y documentales, 374
impago del, 376
protesto del, 376, 377
utilizacin del, 376
Buen padre de familia, 538, 591-593

Ttulos y operaciones de crdito

Buena fe contractual, 592


Bustamante
Cdigo, 388, 391
Proyecto, 390

Caducidad, 163, 171-172, 188, 219, 251, 315, 484


ausencia de, 191
cambiaria, trminos y condiciones de la, 174
de las cambiales, 189
en el cheque, 175
en el derecho general de las obligaciones, 170
en el derecho procesal general, 170
requisitos de la, 171
y prescripcin, 169, 188
Cajas de seguridad, 461
Calificacin de la va mercantil, 412
Cmara
de Comercio Internacional, 385, 541
de Compensacin, 295, 296, 298-299, 312
Electrnica Nacional, 299
Cambio, 49, 212
de situacin, 328
letra de, 45
Cambista(s), 270
Cancelacin
auto de, 188
decreto de, 421
solicitud de, 422
oposiciones a la, 422
y pago, 420
Capacidad, 105, 191, 251
del suscriptor, 219
procesal, 195-196

Ttulos y operaciones de crdito

Capital, 346, 358


aumento de, 343
autorizado, 358
contable, 351
de trabajo, 9, 343
Capitalismo
bases del, 19
fase imperialista del, 20
fase superior del, 20
temprano, 20
Captulo
de derecho, 433
de documentos, 433
de hechos, 432, 433
Crcel, 135
Carga procesal, 449
Carta(s)
de cambio, 211
de crdito, 243, 323, 371, 457, 493
caractersticas esenciales, 494
con provisin, 494, 496
confirmado, 462
elementos participantes, 495
funcin principal, 495
objeto, 494
sin provisin, 494, 497
trmino de las, 496
utilidad actual de las, 496
de porte, 56, 102
Causa
fiducia, 596
legitimacin en la, 195
activa, 195
pasiva, 195

Ttulos y operaciones de crdito

Certificacin, 305
Certificado(s)
burstiles, 429
de aportacin, 361
patrimonial, 429
de depsito, 56, 59, 62, 68, 117, 174, 210, 370
a plazo, 429
caractersticas tcnicas y documentales, 374
elementos participantes, 373
en almacenes generales, 56
montaje y utilidad, 370
requisitos literales, 374
de participacin, 68, 117, 174, 210, 360
acta de emisin, 366
amortizable mobiliario o inmobiliario, 368
caractersticas documentales, 362
de vivienda, 362
diferentes tipos de, 361
inmobiliaria (CEPI), 360, 365
montaje, 360
no amortizables de plata, 369
ordinarios (CEPO), 360, 362
ordinarios para el fomento del turismo, 368
de vivienda, 364, 365
emisora, 367
fiduciarios de participacin, 56, 360
inmobiliarios, 364
ordinarios, 368
copropiedad, 368
producto neto de la venta, 368
provisional, 339
representante comn, 367
tenedores de los, 366, 367
tipos de, 361

Ttulos y operaciones de crdito

Cesin, 98, 104


contrato de, 144
jurdica extracambiaria, 127
Cetes, 117, 368
Chantaje, 92
Cheque(s), 53, 56, 72, 117, 147, 163, 174, 177, 204, 211, 243, 267-329, 473,
474
a la orden, 324
accin(es) cambiaria(s), 311, 313
caducidad, 315
por falta de pago de un, 287
prescripcin, 315
al portador, 324
antecedentes de su perfeccionamiento, 271
bancario, 323
caducidad en el, 315
causas de la, 315
Cmara de Compensacin, 298
certificado, 187, 272, 298, 304
caractersticas principales del, 305
circulacin del, 296
con la clusula para abono en cuenta, 302
condicin salvo buen cobro, 294
conformacin histrica, 267
cruzado, 301
caractersticas ms importantes del, 301
cuenta corriente de, 277
cuenta de, 111, 277
de caja o de banco, 305, 327
caractersticas ms importantes del, 306
de cajero, 272
de la tesorera pblica, 272
de ventanilla, 308
caractersticas ms importantes del, 308

Ttulos y operaciones de crdito

Cheque(s) (cont.)
de viajero, 308
caractersticas principales del, 309
no bancarios, 309
delitos relacionados con el libramiento de, 320
diferencias entre letra, pagar y, 328
elementos personales, 284
en descubierto, libramiento de, 318
falsificacin notoria, 326
falta de presentacin oportuna del, 288
fecha de emisin del, 282
forneo, 291
formas de pagar un, 290
giros bancarios, 307
libramiento de, 209
en descubierto, 318
montaje de su funcionamiento, 273
no negociable, 300
nominativo, 324
obligaciones y derechos, 284
obligaciones y sanciones del librador, 292
plazos de presentacin, formas de cobro y depsito del
beneficiario, 286
responsabilidad exclusivamente contractual del banco librado, 284
origen etimolgico del, 268
pago
del, 294
con, 294
de un ttulo de crdito, 296
posdatado (posfechado), 309
principios jurisprudenciales en torno al, 310
prcticas y usos bancarios ms importantes en materia de, 324
cuenta maestra, 328
prescripcin en el, 316

Ttulos y operaciones de crdito

Cheque(s) (cont.)
primer, 271
primeras reglas legales, 272
progresin mercantil en materia de, 322
protesto del, 287, 292, 311
relaciones en el, 277
cambiaria, 275
circunstancial, 275
contractual, 275
requisitos literales, 279
firma del librador, 283
lugar del pago, 282
lugar y fecha en que se expide, 279
mencin de ser, inserta en el texto del documento, 279
nombre del librado, 282
orden incondicional de pagar una suma determinada de dinero,
281
requisitos para librar un, 276
slo puede librarse cuando exista un contrato de depsito
bancario de dinero a la vista en cuenta corriente de
cheques, 277
slo puede librarse si el cuentahabiente tiene fondos suficientes
en su cuenta, 278
slo se puede librar contra un banco, 276
revocacin del, 297
sin fondos, libramiento de, 320
tipos especiales de, 300
Circulacin, 96
Circular(es)
del Banxico, 542
nica de Bancos, 543
City Bank de Nueva York, 272
Clusula(s)
de la nacin ms favorecida, 19

Ttulos y operaciones de crdito

Clusula(s) (cont.)
de plaza a plaza, 215, 242
excepcionales
documentos contra pago o aceptacin, 197, 199
no negociable, 197, 198
sin mi responsabilidad, 197, 198
sin protesto, 163, 197, 199
no a la orden, 198
no escrita, 207
para abono en cuenta, 302
sin gastos, 199
valutaria, 249
Clearing House de Nueva York, 299
Cobro, 255, 286
cambiario, 225
de dinero, 2
de dividendos, 335
de gastos y costas, 138
formas de, 286
judicial, 123, 258
Cdigo
aduanero, 36
Bonaparte, 215, 245, 272
Bustamante, 388
Civil, 1, 41
Civil Federal, 38
Civil para el Distrito Federal, 37
Civil para el Distrito y Territorios Federales en Materia Comn y para
Toda la Repblica en Materia Federal, 38
de Comercio, 36, 140
de Costa Rica, 569
de El Salvador, 570
de Honduras, 570
espaol de 1829, 214

Ttulos y operaciones de crdito

Cdigo (cont.)
Uniforme de Estados Unidos, 67, 426
de Derecho Internacional Privado, 388
de Lares, 215
de las Costumbres, 535
de los Testamentos, 535
de Procedimientos Civiles, 42
de Napolen, 16
Federal de Procedimientos Civiles, 39
Federal de Instituciones y Procedimientos Electorales, 45
Fiscal, 289
Huesca, 213
nuevo, 414
Penal, 289
Federal, 295
Uniforme sobre Fideicomisos, 538
Collge des Trois Langues, 214
Colocacin, 350
Comercialidad, 511
Comerciante(s), 3, 35
personas fsicas, 26
Comercio, 1, 34, 383, 402
compraventa
a crdito, 6
internacional en compensacin, 6
monetaria, 6
no monetaria, 6
virtual o electrnica, 6
electrnico, 11
etapas evolutivas del, 5
historia del, 1
internacional, 5
interno, 4
libertad de, 35

Ttulos y operaciones de crdito

Comercio (cont.)
lgica del, 1
martimo, 27
nacional e internacional, semejanzas entre, 4
trueque o permuta, 6
Comisin, 461
de las Naciones Unidas para el Derecho Mercantil Internacional
(CNUDMI), 386
Federal de Uniformizacin de las Legislaciones Estatales de Estados
Unidos, 538
para la Codificacin del Derecho Internacional, 391
Comit
Latinoamericano de Fideicomiso (COLAFI), 539, 540
funciones del, 539
importancia del, 539
tcnico
problemas que suscita su falta de organizacin legal, 603
se justifica la existencia de un, 607
Common Law, Cortes del, 214
Compaa
de Herreros y Carpinteros en Londres, 332
de la Nueva Francia, 332
de Ladrilleros y Lapidarios de Londres, 332
de pescadores de Londres, 331
Holandesa de la India, 332
Holandesa en el Caribe, 332
Inglesa Eastland, 332
Trinity House, 332
Compensacin
de cheques, 299
de efectivo bancario, 299
de transferencias
de abono, 299
de cargos, 299

Ttulos y operaciones de crdito

Compensacin (cont.)
definitiva, 325
previa, 325
Competencia, 179, 406
correcta, 191
econmica, 22
Compra, 49
Comprador, 3
Compraventa, 206, 461
a crdito, 8
electrnica, 11
internacional en compensacin, 10
no monetaria, 6
Comprobacin, 356
Concordancia, 24
Concurso
declaracin de, 106
mercantil, 439, 455
Condicin
a fortiori legis, 294
jurdica de una persona fuera de su pas, 389
salvo buen cobro, 294
Condominio, 106
Conexidad de causa, 265
Conferencia(s)
Financiera Europea de Bruselas, 385
Interamericana(s)
sobre Conflictos de Leyes en Materia de Letras de Cambio,
Pagars y Facturas, 392
sobre Derecho Internacional Privado (CIDIP), 388, 391
Confesin, 460
ficta, 154, 255
judicial del deudor, 428

Ttulos y operaciones de crdito

Conflicto(s), 30
de leyes
en materia cambiaria, 389
sobre la ejecucin del ttulo, 395
sobre la validez del ttulo, 393
sobre los efectos del ttulo, 395
provocados por dos sistemas jurdicos nacionales competentes para
resolver un caso concreto, 389
Congreso
de la Unin, 37
Financiero Panamericano, primer, 387
Internacional de Amberes, 384
Congruencia, principio de, 410-411
Conocimiento de embarque, 68
Consejo, 109
Constancias burstiles, 56
Constitucin, presuncin de, 515
Constitucionalidad del desaparecido texto del art. 341 de la LGTOC, 523
Consulta a fideicomisarios, 587
Contabilidad independiente, 586
Contestacin de la demanda, 448
Contratacin, 350
estndar, 588
Contrato(s), 261, 457, 460, 471- 473, 555
atpicos subjetivamente mercantiles, 28
bilaterales, 457
breve repaso de la teora del, 458, 553
consensual, 44
de adhesin, 261
de apertura de crdito, 478
aplicaciones, 487
capacidad, 480
caractersticas y clusulas ms importantes, 483
definicin y montaje, 478

Ttulos y operaciones de crdito

Contrato(s) (cont.)
objeto, 479
obligaciones de las partes, 481
pago del, con un ttulo de crdito, 484
partes del, 480
prstamo comercial, 478
simple, 479
trminos y extincin, 484
de cambio, 213, 217, 461
de carta de crdito, 493
capacidad, 496
caractersticas esenciales, 495
condiciones de validez, 494
definicin y montaje, 493
elementos de existencia, 494
garanta y cancelacin del, 496
objeto, 495
obligaciones del dador, 496
obligaciones del tomador, 497
partes del, 496
utilidad actual, 496
de cheque(s), 277, 473
de colaboracin, 461
de comercio, 429
de crdito, 1, 28, 457, 461
bancarios, 461
calificacin del, 461
comercial documentario, 429
confirmado, 497
caractersticas y utilidad real, 497
contrato de fideicomiso, 28
contratos entre particulares, 28
de habilitacin o avo, 503
reglas, 502

Ttulos y operaciones de crdito

Contrato(s) (cont.)
en la clasificacin del negocio mercantil, 459
otros contratos bancarios, 28
privado y bancario, diferencia entre, 461
privados, 461
refaccionario, 503
reglas, 502
de cuenta corriente, 488
aplicaciones actuales, 493
capacidad, 491
clausura del, 492
condiciones de validez, 489
definicin y montaje, 488
elementos de existencia, 489
exigibilidad del saldo, 492
naturaleza y objeto, 490
obligaciones al saldo de la cuenta, 492
obligaciones durante la vigencia del, 490
partes del, 491
de depsito, 467
bancario de dinero a la vista en cuenta de cheques, 472, 474
clusulas del, 474
terminacin del, 475
capacidad, 469
celebracin del, 517
de dinero a la vista en cuenta corriente, 277-278
definicin y caractersticas principales, 468
formalidades, 469
objeto, 469
de fideicomiso, 533
de garanta, 461
de guarda o custodia, 461
de habilitacin o avo, 498
capacidad, 502

Ttulos y operaciones de crdito

Contrato(s) (cont.)
definiciones y diferencias, 498
formalidades, 500
partes, 502
de mandato, 356
de prenda, 510
de previsin, 461
de reporto, 463
de seguro, 28, 45
-factura, 129
instrumentum ex causa cambii, 213
mercantil(es), 27, 458, 468, 560
fiduciario, 560
operaciones de crdito son, 457
/pagar, 261
partes del, 490, 557
privado, 503
refaccionario, 498
social, 335
trayecticio, 215
Convencin(es)
de Ginebra, 228, 272, 385
de La Haya, 533
de las Naciones Unidas sobre la Letra de Cambio Internacional, 244
de Panam, 393
Interamericana sobre Conflictos de Leyes en Materia de Letras de
Cambio, Pagars y Facturas, 391
interamericanas de Panam, Montevideo y La Paz, 391
Convenio, 335
de Cooperacin Franco-Ingls, de 1857, 19
judicial, 454
Conviccin, 112
del suscriptor, 228
teora de la, 112, 118, 206, 241, 256

Ttulos y operaciones de crdito

Copia(s), 240
certificadas, 417
Corporacin de Ministros y Comerciantes de Berln, 384
Corredor pblico, 157, 481
Corte de Casacin francesa, 228
Cosas
corpreas, 572
mercantiles, 68-69
Costas, 162
pago de, 423
Costo
fijo, 476
porcentual promedio, 40
Costumbre(s), 36-37, 39, 106, 270
espontneas, 39
mercantil, 42
obligatorias, 39
Crdito(s), 9, 50, 61, 228, 346, 461, 509
apertura de, 51, 461
bancario(s), 51, 344, 501
carta de, 243, 457, 461
circunstancias histricas del, 9, 10
comerciales a corto y mediano plazos, 487
contrato de apertura de, 478
de avo, 262, 487, 501
reglas particulares al, 504-505
de fcil y pronto cobro, 437
de habilitacin, 462, 487, 499
garantas, 508
reglas particulares al, 504
de refaccin, 488
de vivienda, 262
diferencias entre la accin, la obligacin y el, 343
documentario, 243, 371, 497

Ttulos y operaciones de crdito

Crdito(s) (cont.)
en cuenta corriente, 479
en libros, descuento de, 477
etapa histrica del, 49
extincin del, 487
funciones elementales del, 49
internacionales, 51
irrevocable, 499
lnea de, 479
nacionales, 51
no negociables con deudor determinado, 572
operaciones de, son contratos, 457
para el comercio, 499
exterior, 497
para el consumo, 51
para la produccin, 51
permite mayor circulacin de moneda, 50
personales, 51
privado(s), 51, 344
pblicos, 51
quirografarios, 479
reales, 51
refaccionarios, 262, 461, 462, 499
garantas, 508
reglas particulares al, 504
simple, 479
tarjeta de, 45, 323
valor del cumplimiento en el, 31
Crisis de la autonoma de la voluntad, 14, 19
Criterio
de gasto, por oposicin al de inversin, 505
lex loci executionis, 535
lex mobilia secuntum, 535
locus regit actum, 535

Ttulos y operaciones de crdito

Cruzamiento, 301
especial, 301
general, 301
Cuasicontrato, 549
Cuasidelito, 549
Cuenta(s)
corriente, 429, 457, 461, 462
naturaleza de la, 489
de cheques, 298
depsito en, 290
depsito para abono en, 290
maestras, 323, 328, 476
personales, 323
Cuentacorrentista, 490
Cumplimiento, 31
Cuota de retiro, 336
Cupn(es), 56, 335, 338, 358
al portador, 338
nominativos, 338
societarios, 58
Curia legis, 269
Dador, 495
obligaciones del, 495
Datos
de la aplicacin de recursos, 350
de la emisin, 350
de la emisora, 349
de la garanta, 350
del representante y de la asamblea, 350
Decisin de riesgo, 342
Declaracin
de desaparicin, 178
de inexistencia, 178

Ttulos y operaciones de crdito

Declaracin (cont.)
escrita, 107
unilateral de voluntad atpica, 70
Declinatoria, 406
Decreto de admisin/cancelacin, 421
Defensa(s), 179
del patrimonio fiduciario, 586
Delegado fiduciario, 99, 548, 582, 584
carga obligacional del, 596
Demanda, 34, 432
contestacin de la, 448
ejecutiva, 415
proyeccin de la, 44
requisitos, 432
captulo de derecho, 433
captulo de documentos, 433
captulo de hechos, 432
petitorios, 434
prestaciones, 432
proemio, 432
Denuncia del contrato, 484
Depositante, 467
Depositaria infiel, 444
Depositario, 517
aceptacin del cargo de, 517
Depsito(s), 286, 350, 461, 467, 515
a la vista, 276
almacenes generales de, 467
bancario(s), 467, 472
a plazo, 264
capacidad, 469
de dinero, 462, 469
de ttulos, 462, 469, 476
en administracin, 476

Ttulos y operaciones de crdito

Depsito(s) (cont.)
para simple conservacin, 476
formalidades, 469
objeto del, 469
partes del contrato de, 469
trpode documental del, 471
certificado de, 370, 467
comprobante de, 472
condiciones de validez, 469
contrato de, 467, 472, 473
de dinero, 472
a la vista, 472
y en cuenta de cheques, 472
de los bienes embargados, 443
de mercancas en almacenes generales, 370
de remesas, 290
de ttulos, 476
elementos de existencia, 469
en cuenta, 290
en firme, 325
en trnsito, 325
especies de, 468
ficha de, 471, 472
formas de, 286
obligaciones de las partes en el, 471
para abono en cuenta, 290
prueba del, 470
Derecho(s), 31-33, 224, 552
americano, clasificacin del, 622
bancario, 28
autoridades y comisarios institucionales, 28
instituciones afines, 28
instituciones auxiliares, 28
instituciones burstiles, 28

Ttulos y operaciones de crdito

Derecho(s) (cont.)
instituciones principales, 28
burstil, 42
cambiario, otros temas del, 381
perspectiva internacional, 381
certeza, 32
civil, 106
federal, supletoriedad del, 38
clasificacin del, 22
comercial internacional, 28
arbitraje comercial internacional, 28
leyes uniformes internacionales, 28
reglas y costumbres internacionales especficas, 28
como respuesta instintiva, 30
de cobro, 97
de crdito, 28
contratos de crdito, 28
derecho bancario, 28
ttulos de crdito, 28
de empresa, 27
antimonopolio y competencia leal, 27
formas de sociedad mercantil, 27
la empresa con rgimen de persona fsica, 27
la empresa con rgimen de sociedad mercantil, 27
obligaciones administrativas del comerciante, 27
propiedad industrial, 27
quiebras (parte sustantiva: insolvencia), 27
de guerra, 26
de las obligaciones, 172, 458
de los contratos y de las obligaciones mercantiles, 27
clasificacin del derecho mercantil, 28
contrato de seguro, 28
contratos atpicos subjetivamente mercantiles, 28
contratos mercantiles tpicos, 27

Ttulos y operaciones de crdito

Derecho(s) (cont.)
teora de la obligacin mercantil, 27
de los tratados internacionales de comercio, 14
de propiedad, 87
de tanto, 336
de uniformizacin internacional, 535
duplicidad de, 267
eficaz, 24
extranjero(s), 25, 426
fbricas de, 44
fiduciario de Estados Unidos de Amrica, 535
filosofa del, 29
fuentes formales del, 36
costumbre, 36
doctrina, 36
jurisprudencia, 36
ley, 36
principales, 36
secundarias, 36
tratados internacionales, 36
idealista, 24
ineficaz, 24
internacional, 25
privado, 389
interrogantes propuestas, 31
latinoamericano, 569
licenciado en, 138
martimo, 28, 42
rgimen de las cosas, 28
rgimen de las relaciones jurdicas, 28
mercantil de crdito, 1
nacional, 25
paraestatal, 29
fideicomisos pblicos, 29

Ttulos y operaciones de crdito

Derecho(s) (cont.)
organismos descentralizados, 29
rgimen legal del gobierno comerciante, 29
sociedades mercantiles con participacin estatal, 29
personales
con deudor determinado, 572
con deudor no determinado, 573
privado, 23, 69, 171
procesal cambiario, 399
procesal mercantil, 28
juicios de quiebra y suspensin de pagos, 28
juicios ejecutivos, 28
juicios especiales, 28
juicios ordinarios, 28
reales, 68, 102
realista, 24
seguridad, 32
teleologa del, 30
transnacional, 27
rgimen de control antimonopolio, 27
rgimen de la transferencia de tecnologa, 27
rgimen de las prcticas desleales de comercio, 27
rgimen jurdico del inversionista extranjero, 27
nico, como la naturaleza humana, 22
Derecho mercantil, 47, 404
bienes jurdicos tutelados por el, 34
clasificacin del, 22. 26, 28
actos de comercio, 26
banca y crdito, 27
comerciantes personas fsicas, 26
comercio martimo, 27
obligaciones y contratos mercantiles, 26
operaciones de crdito, 26
procedimiento mercantil, 27

Ttulos y operaciones de crdito

Derecho mercantil (cont.)


quiebras y suspensin de pagos, 27
sociedades mercantiles, 26
ttulos de crdito, 26
crisis del, 21
de concepcin dualista, 14, 16
de crdito, 1
definicin del, 26, 29
eficacia del, 45
etapas del, 13
figuras tradicionales del, 13
filosofa propia del, 29
fuentes del, 36
objetivo, 14, 15
singularidad del, 29
subjetivo, 14
ubicacin temtica, 29
Derechos de los tratados internacionales de comercio, 18
Desacuerdo, 30
Desarrollo econmico y social, 46
Descuento
bancario, 52
de crditos en libros, 462, 477
LGTOC,

477

Designacin, 342
Desistimiento unilateral, 460
Desplazamiento de la posesin, fideicomiso de garanta y prenda sin, 530
Destinatario, 496
Deuda, 241
ejecutiva, 157
redocumentada, 206
Deudor, 86, 142
prendario, 373, 515
recuperacin por el, 454

Ttulos y operaciones de crdito

Diligencia, 158
de embargo, 195
Diligenciario, 435
Dinero, 6, 51, 205, 220
instrumentos para transportar y almacenar, 51
Disposiciones de carcter general aplicables a las instituciones de crdito, 543
Distantia loci, 219, 228
Disyuncin, 139
Dividendo(s), 336, 338, 358
Doble
cobro potencial, 265
condena, 293
pago, 265
riesgo de, 126
Doctrina, 36
Documentacin
de prstamos, 261
del crdito en pagars, 506
Documentos
confundibles, seleccin de los, 101
constitutivos, 104
contra aceptacin, 194
contra pago, 194
dispositivos, 104
probatorios, 104
Dolo, 186, 194
Domiciliacin, 256
completa, 256
simple, 256
Domicilio del girado, 222
Duda, ausencia de, 32
Duplicado(s), 240
pago de un, 240
Duplicidad de derechos, 267

Ttulos y operaciones de crdito

Economa, 34
Economista, 35
Edad, minora de, 106
Edicto de Luis XI, 213
Efecto
de comercio, 67
negociable, 64
Eficacia, 116
Ejecucin, 148
de sentencias, 412
judicial, itinerario de, 358
Ejecutabilidad, 84
Ejecutividad, 83
Elementos personales, 224
confusin de los diferentes, 226
indispensables, 254
no indispensables, 254
Embargo(s), 138, 430, 441
cancelacin de, 137
diligencia de, 195
judicial, 439
original, modificacin del, 447
traba del, 437
Embarque, conocimiento de, 56, 62, 68
Emisin de obligaciones, 344, 346
Emplazamiento, 437, 439, 441
Empobrecimiento, 170
Empresa
con rgimen de persona fsica, 27
con rgimen de sociedad mercantil, 27
Encargo, 555
Endosante, 128, 143, 191
prueba de la personalidad del, 140

Ttulos y operaciones de crdito

Endosatario, 127, 143, 191, 254


en procuracin, facultades, 133
para cobrar el documento extrajudicialmente, 133
para cobrarlo judicialmente, 133
para endosarlo en procuracin, 133
para presentarlo a la aceptacin, 133
para protestarlo, 133
nombre del, 127
Endoso(s), 52, 98, 104, 125-143, 258, 340
al cobro, 132
al portador, 127
elementos del, 127
constancia en el documento, 127
firma del endosante, 127
entrega al endosatario, 127
en administracin burstil, 359
en garanta, 141-142
del ttulo, 52
en procuracin, 132-133, 360
en propiedad, 72, 129, 132
fecha del, 138
judicial(es), 98, 144
legal, 130
nulo, 130, 209
por funcionarios bancarios, 141
posterior al vencimiento, 99, 144
puro y simple, 207
requisitos del, 127
constar en el ttulo relativo a o en hoja adherida al mismo, 129
fecha, 130
firma del endosante, 128, 138
incondicionalidad de la transmisin, 130
incorporacin cartular del endoso, 128
inseparabilidad, 138

Ttulos y operaciones de crdito

Endoso(s) (cont.)
lugar, 131
nombre del endosatario, 127
pago del ttulo de una manera plural, 131
serie no interrumpida, 131
tipo, 129
transmisin integral, 130
sin mi responsabilidad, 146
tipos de, 53
Energa elctrica y nuclear, 46
Enriquecimiento, 168
Entrega, 125
material, 515
poca de pago, 251
Equidad, 33
Escrito de solicitud, 421
Especulacin societaria, 61
Esquema del ejercicio de la accin cambiaria en la letra, 240
Estado
de posicin financiera, 344
de situacin financiera, 344
Estafa, nimo de, 293
Estatuto(s), 335
Comerciales de Bologna, 214
de Avignon, 213
de Barcelona, 213
de la Provence, 213
Etapa monetaria, 7
Eurocheque, 323
Evacuacin del fin, 585
Exacto apego al contrato y a la ley, 585
Excepcin(es), 196
cambiarias, 448
pruebas y alegatos, 452

Ttulos y operaciones de crdito

Excepcin(es) (cont.)
dilatorias, 178
impropias, 178
non adimpleti contractus, 554
perentorias, 178
personales, 178, 266
propias, 178
reales, 178
sine actione agis, 196
Exchequer, 269
Exclusividad
de aplicacin, 588
del cobro, 139
Excusa, 179
Exequendo, auto de, 434, 440
Exhaustividad, 410-411
Exhortacin, 410
Exigibilidad, 252
Exoneracin, 171
Expediente(s), 409
Explosivos, 46
Expresin a favor de m mismo, 230
Expromisin, 442
Extincin del crdito, 487
Extravo de un ttulo, 126
Factoraje financiero, 53, 264
empresa de, 53
Factura, 129, 261, 429
Facultad
de concluir el contrato en todo tiempo, 486
de denunciar unilateralmente el contrato, 485
de restringir el plazo del crdito, 485

Ttulos y operaciones de crdito

Falsedad
criminal, 185
de la firma, 182-183
de una letra de cambio, 185
ideolgica, 94, 186, 249
subjetiva, 186
Falsificacin notoria, 326
Falta
de aceptacin, 158, 161
de causa, 266
de facultades legales, 183
de pago, 158, 161
de personalidad, 179
de poder, 183
de representacin, 183
Faltante, rectificar un, 116
Fe
buena, 114, 155, 228, 324, 452, 503
mala, 95, 155, 186, 195, 293, 425, 452
pblica, 503
Fecha, 251
de vencimiento, 119
Fedatario pblico, 223, 230
Federacin
Interamericana de Abogados, 388
Latinoamericana de Bancos (FELABAN), 538
Importancia de la, 538
Feria Industrial de Inglaterra, 272
Fiado, intercambio al, 494
Fianza, 461
Ficha
de depsito, 471
de retiro, 471, 472

Ttulos y operaciones de crdito

Fideicomisario(s), 361, 366, 369, 544, 547, 582, 609


acciones del, en proteccin del bien fiduciario, 614
acreedor y postor simultneamente, 615
capacidad, 609
cuando el, es un gobierno, 615
derechos, 610
expropiacin de un bien fideicomitido, 614
obligaciones, 611
divisibles, 612
indivisibles, 612
verificacin institucional de los requisitos para recibir los beneficios que
el fideicomiso implica, 614
Fideicomiso(s), 45, 356, 360, 461, 462, 546
activo, 536, 622
anglosajn, 547
aplicaciones prcticas del, 622
bancos de, 541
caractersticas, 534
como negocio fiduciario, 551
con duracin mayor de 50 aos, 619
con fines indeterminados, 619
concursales, 623
constructivo, 536, 622
contrarios a la ley y prohibidos, 621
contrato de, 517, 533
criterios de clasificacin, 536
de administracin
de cartera, 623
de inmuebles, 623
de muebles corpreos, 623
de beneficencia, 536, 622, 623
de beneficios, 623
de Cobertura de Riesgo Cambiario (FICORCA), 595
de control de voto, 623

Ttulos y operaciones de crdito

Fideicomiso(s) (cont.)
de desempeo de tutela o curatela, 623
de emisin y/o colocacin burstil, 623
de garanta, 530, 583, 623
y prenda sin desplazamiento de la posesin, 530
de inversin, 623
burstil, 623
extraburstil, 623
de liquidacin societaria, 623
de necesaria reversin del dominio, 623
de pago, 623
de pensin alimenticia, 623
de representacin comn, 623
de tesorera o pago de dividendos, 623
de transmisin de dominio irrevocable, 623
definicin del, 543, 543, 559
diferencia entre objetivo y fin del, 560
elementos de existencia y condiciones de validez del, 579
empleados del, 613
empresariales, 623
en Mxico, 540
antecedentes legislativos, 540
es un acto jurdico, 555
es un contrato mercantil, 546, 556, 560
es un contrato universal, 533
es un negocio jurdico, 551, 555
es un patrimonio autnomo, 555
especializados, 623
expreso, 536, 622
extincin del, 617
formacin del, 537
formalidades de constitucin, 615
incumplimiento, 619
inter vivos, 536, 622, 623

Ttulos y operaciones de crdito

Fideicomiso(s) (cont.)
introduccin al, 533
irrevocables, 623
montaje tcnico del, 543
naturaleza contractual del, 554
posturas de la Corte y de los tribunales colegiados ante la, 554
naturaleza jurdica del, 543
primera postura legal sobre la, 547
partes del, 537
pasivo, 536, 622
por ms de 50 aos, 620
premisas tiles en la formalizacin de un, 616
privado(s), 536, 622, 623
Procalle, 556
prohibicin(es)
de algunos tipos de, 619
y formas de terminacin del, 617
propsito del, 537
propuesta de clasificacin funcional, 623
pblicos, 623
reglas legales de formalizacin, 615
requisitos
del fin del, 579
del objeto del, 579
resultante, 536, 622
revocables, 623
secreto, 619
sin fideicomitente, 613
sucesivo, 619, 620
teora del, 546
testamentario, 536, 622, 623
tpicamente bancarios, 623
transaccionales, 623

Ttulos y operaciones de crdito

Fideicomitente, 360, 366, 369, 544, 547, 582, 599, 612


capacidad, 599
continuidad del, de los actos iniciados por la fiduciaria, 613
derechos y facultades, 599, 601
obligaciones, 602
posturas de la Suprema Corte respecto de la situacin del, 612
Fiduciaria, 360, 366, 369, 555, 582
/emisora, 367
obligaciones y prohibiciones de la, 585
otras posturas de la Corte ante las responsabilidades de la, 597
y fideicomisario, 589
Fiduciario, 360, 547, 582
Financiamiento, formas de, 343
aumento de captal, 346
crdito, 346
diferencias financieras y societarias, 346
emisin de obligaciones, 346
Firma, 223
del suscriptor, 253
notoriamente distinta, 326
reconocimiento de, 292, 327
Fondo(s), 174
inexistencia de, 293
no suficientes, 292
Forma(s), 174
de sociedad mercantil, 27
Formalidad, 85
falta de, 85
Fraude, 94, 318
a la ley, 526
civil, 526
especfico, 278, 318
genrico, 318
por libramiento de cheques en descubierto, 321

Ttulos y operaciones de crdito

Fuente(s) formal(es), 44
del derecho, 43
del derecho mercantil sustantivo, 44
ley, 44
tratados, 44
Gasto(s)
criterio de, 505
por oposicin al de inversin, 505
del contrato, 483
Garanta(s), 52, 441, 483, 505, 513
bancaria, doble, 262
bienes objeto de la, 436
colateral, 262
de ciertos contratos auxiliares del crdito, 264
contractuales, 504
hipotecaria o inmobiliaria, 52
judicial obligatoria, 440
legales, 504
personal, 52
prendaria, 52, 508
real, 52
Gerentes de sociedades, 108
Gestin cambiaria de negocios, 110
Ginebra
Convencin de, 228, 272, 385
familia de, 386
Girado, 216, 220, 224, 225
/aceptante, 216, 224, 225, 226
domicilio del, 222
nombre del, 221
relacin subyacente entre girador y, 216
Girador, 215, 216, 224
firma del, 223

Ttulos y operaciones de crdito

Giro(s) bancario(s), 243, 307


Globalizacin de las economas nacionales, 21
Gobierno comerciante, rgimen legal del, 29
Gravamen, 437
Gremios, 14
de actividad, 14
regionales, 14
Grupo(s), 240
Habilidad jurdica, 599
Habilitacin, 499
contrato de, 501
o avo, 499
Hecho
jurdico, 548
en sentido estricto, 548
en sentido lato, 548
simple o no jurdico, 548
Herencia, 196
Hidrocarburos, 46
Hipoteca, 52, 461, 488
Hiptesis, grupos de, para oponer una excepcin personal, 192
el ttulo circul, 114, 193
el ttulo no cambi de dueo, 192
Historia
del comercio y del crdito, 1
del derecho mercantil, 12
Honorario, 2
Identidad
de causa, 266
de sujetos, 266
del objeto, 266
Idioma en la redaccin de ttulos de crdito, 200-203

Ttulos y operaciones de crdito

Impedimento, 179
Importe
de la habilitacin, 499
de la refaccin, 499
Imposibilidad de agotar un trmite administrativo, 598
Imposible afectacin de fincas rsticas, 589
Impresin, 350
Improcedencia de la suspensin provisional de la venta, 529
Imputacin contra la actuacin del delegado, 598
Incapacidad, 184
Incidente
de ejecucin de sentencia, 83
de reposicin, 417
Incompatibilidad de gestin, 588
Incompetencia, 179
Incorporacin, 88, 155
aparente, 101
Incumplimiento
de la deuda, 156
escenario de, 358
reglas de litigio en caso de, 508
Indefensin, 265
Indemnizacin legal, 293
Indeval, 210, 349, 350, 358, 477
Industria cinematogrfica, 46
Inhibitoria, 406
Inmuebles, 571
Inscripcin, 350
Insolvencia, 441
caso de, 455
Instinto
de conservacin, 30
de supervivencia, 1

Ttulos y operaciones de crdito

Instituciones
afines, 28
auxiliares, 28
burstiles, 28
principales, 28
Instituto
Centroamericano de Derecho Comparado, 388
de Derecho Internacional, 384
para la Integracin de Amrica Latina (INTAL), 388
Instrumentos
de prstamo a mediano y largo plazos, 51
negociables, 67
para agilizar el pago de obligaciones lquidas, 53
para facilitar la transferencia electrnica de fondos, 54
para transportar y almacenar dinero, 51
pblicos, 428
Intercambio de imgenes de cheques, 299
Interdiccin, estado de, 106
Interdicto, 219, 251
Inters(es), 50, 162
del pblico, 24
individual, 24
moratorios, 221, 293
Intermediacin, 350
y servicios financieros, 46
Intervencin
aceptacin por, 234
por honor, 234
Interventor, 223, 505
Inversin, 46, 342
extranjera, regulacin de la, 46
mexicana, 46
Ipso tempo subito, 156
Irrenunciabilidad, 588

Ttulos y operaciones de crdito

Irrevocabilidad, regla de la, 298


Juegos con apuestas, 46
Juez, 34
competente, 417
Juicio(s), 30
cambiarios, 195, 404
con jurado, 269
concursales, 404
de amparo, 134
promocin del, 134
de cancelacin y reposicin de un ttulo de crdito, 188, 404, 415, 418,
420, 425
calificacin y naturaleza del, 415
presupuestos del, 415
de quiebra y suspensin de pagos, 28
de sheriffs, 269
duracin legal del, 453
ejecutivo(s), 28, 403, 419
mercantil, 138, 428
precisiones y comentarios iniciales, 428
naturaleza del, 429
especiales, 28, 403
mercantil(es), 195, 404, 412-413
clasificacin de los, 403
reglas generales del, 399
reglas procesales de los, 404
ordinarios, 28, 403
sustanciacin del, 420
Jurisdiccin
concurrente, 399
voluntaria, 155, 415
Jurisprudencia, 36, 42
Jurista, 35

Ttulos y operaciones de crdito

Justicia, 33
Laissez-faire, laissez-passer, 19
Legislacin cambiaria, unificacin de la, 381
Legislador, 34
mercantil, funcin del, 44
Legitimacin, 97
activa, 196
aparente, 101
en el proceso, 195-196
en la causa, 195-196
pasiva, 196
Letra(s), 53, 56, 72, 111, 174, 204, 211
de cambio, 45, 117, 147, 210, 211, 218, 242
aceptacin, 230
bancaria, 272, 310
copias, 240
desarrollo histrico, 211
duplicados, 240
elementos personales, 224
beneficiario, 225
confusin de los diferentes elementos personales, 226
girado, 225
girado/aceptante, 225
girador, 224
esquema del ejercicio de la accin cambiaria en la, 240
girada contra un banco, 273
grupos, 240, 241
herencia de la, 243
lugar, da, mes y ao en que se suscribe, 219
mencin de ser, 218
montaje de su funcionamiento, 216
nacimiento, 211
nombre del girado, 221

Ttulos y operaciones de crdito

Letra(s) (cont.)
obligaciones y derechos, 224
origen histrico, 243
pago, 232
forzoso, 233
voluntario, 232
y aceptacin por intervencin, 234
pago, 230
y aceptacin por intervencin, 232
presunciones legales, 215, 218
primer testimonio histrico, 212
protesto por falta de aceptacin, 231
recomendacin, 230, 231
requisitos literales, 217
expresin del lugar, da, mes y ao en que se suscribe, 219
firma del girador o de la persona que suscribe a su ruego o
en su nombre, 223
lugar y poca del pago, 222
mencin de ser, 218
nombre de la persona a quien ha de hacerse el pago, 222
nombre del girado, 221
orden incondicional al girado de pagar una suma de dinero,
220
series de, 240, 241
triangulacin de la, 220
utilidad actual, 242
diferencias entre cheque, pagar y, 330
rescate de la, pagada, 225
Lex mercatorias, 13
Ley(es), 36, 70
abrogacin, 41
Cambiaria y del Cheque, 125
como fuente formal por excelencia, 36
creadoras de fideicomisos pblicos especficos, 543

Ttulos y operaciones de crdito

Ley(es) (cont.)
de Amparo, 42, 134
de Bancos de Fideicomiso, 541
de Instituciones de Crdito, 36, 326
de Inversiones Extranjeras, 36
de Navegacin y Comercio Martimos, 68
de Sociedades de 1876, 17
del Impuesto sobre la Renta, 45
del Mercado de Valores, 36
deficiencia de la, 42
derogacin, 41
desuso, 41
eficacia de la, 34
especiales, 542
Federal
de Entidades Paraestatales, 36
de Garantas del Crdito, 530
de Proteccin al Consumidor, 36
General(es), 542
de Cambio alemana, 215
de Instituciones de Crdito, 541
y Establecimientos Bancarios, 541
y Organizaciones Auxiliares (LGICOA), 498, 542
de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crdito (LGOAAC),
528
de Sociedades Mercantiles, 36
de Ttulos y Operaciones de Crdito, 36, 72
rgimen de supletoriedad de la, 37
supletoriedad de la, en la prenda bancaria, 520
sobre fideicomisos pblicos, 542
de Instituciones de Crdito, 141
laguna de la, 42
marco, 277, 328
mercantiles, federalidad de las, 45

Ttulos y operaciones de crdito

Ley(es) (cont.)
Monetaria de los Estados Unidos Mexicanos, 205
Orgnica de la Administracin Pblica Federal, 45
Reglamentaria del Servicio Pblico de Banca y Crdito (LRSPBC), 498
Sobre el Contrato de Seguro, 36
Uniforme(s)
centroamericana de titulosvalores, 388
de Ginebra, 204, 215, 251
internacionales, 28
sobre Conflictos de Leyes en Materia de Cheque, 272
sobre Derechos del Timbre en el Cheque, 272
sobre el Cheque, 272
sobre Letras de Cambio Internacionales y Pagars
Internacionales, 386
vacos en la, 42
Librado, nombre del, 282
Librador, 292
firma del, 283
muerte o incapacidad del, 285
obligaciones fundamentales del, 292-293
Libranza, 244
Libre mercado, sistema de, 3
Libro
de concentracin, 477
mayor, 477
Licencia, 206
Licenciado en derecho, 138
Lmite
de la afectacin al patrimonio fiduciario, 598
del crdito, 484
Literalidad, 89-92, 248, 352, 363, 375
Litigante(s), 42
Litigio, 30, 44, 123
reglas de, en caso de incumplimiento, 508

Ttulos y operaciones de crdito

Litispendencia, 265
Lotera
billete de, 102, 103
Nacional, 103
Lucro indebido, 195
Lugar
de expedicin, 252
de pago, 222, 251
Macrottulo, 59
Mandatario, 133
Mandato, 133
derechos del
pago del servicio, 133
provisin, 133
reembolso de gastos, 133
obligaciones del, 133
conservacin, 133
exhaustividad, 133
rendicin de cuentas, 133
Medidas de apremio por oposicin, 444
Mercado Mexicano de Derivados, 299
Mercanca(s)
reivindicacin de las, 88
remate de las, 377
secuestro de las, 88
Mesa de dinero, 477
Metales, funcin de los, 7
bienes destinados a ser cambiados por otros, 7
medidas de cambio, 7
sistema de conservacin del valor, 7
Minera, 46
Minora de edad, 251, 252

Ttulos y operaciones de crdito

Miscelnea
de garantas, 514, 515
del crdito, 530
posturas de la Corte y de los colegiados, 520
venta y ejecucin de la prenda anterior a la, 520
fiscal, 324
Modificacin del embargo original, 447
Moneda(s), 49, 200, 207
casas de, 46
de pago en el ttulo de crdito, 203
extranjera, 207
funcin comercial de la, 49
funciones elementales de la, 49
libras, 7
metlica, 8
mexicana, 206
nacional, 203
papel, 8
pesetas, 7
pesos, 7
Money orders, 280
Multiparticipacin fiduciaria, 588
Muralla china, 590
Mutuo, 503
Nacionalidad, 389
Nafin, 363
Negociabilidad, 191
Negocio(s)
de cuenta de cheques, 474
fiduciario, 548, 545, 553
jurdico(s), 548, 553
fiduciarios, 550
plurilaterales, 460

Ttulos y operaciones de crdito

Negocio(s) (cont.)
colectivos, 460
complejos, 460
unilaterales, 459
procesal, opiniones sobre la subsistencia del, 426
subsistencia del, 168
y acto jurdico fiduciario, 550
No garanta de operaciones financieras, 588
Nombre, 250
Non recourse, 531
Norma mercantil, creacin espontnea y alta especialidad, 12
Notario(s), 157, 503
actas de, 213
pblico, 213, 481
Notificacin(es), 409
personal, 446
Novacin, 443
en la que hay delegacin, 443
en la que hay expromisin, 443
objetiva, 443
subjetiva, 443
Novsima Recopilacin, 214
Nuevos pesos, 203, 205
Obligacin(es), 171, 174, 224, 344, 358
administrativas del comerciante, 27
al saldo de la cuenta, 491
atpica, 70
cambiaria, 69, 71, 156
no es una declaracin unilateral de voluntad civil, 69, 71
caractersticas documentales de la, 351
cerrada, firme y no eventual, 157
convertibles, 58, 357
de dar, 86

Ttulos y operaciones de crdito

Obligacin(es) (cont.)
representacin de, 86
de hacer, 86
de no hacer, 86
diferencias entre la accin, el crdito y la, 343
elementos personales, 352
emisin de, 344, 348
mercantiles, teora de las, 484
opciones de, 86
procesal, 449
recprocas, 490
societaria(s), 117, 335, 343
subordinadas, 429
tipo, 70
y contratos mercantiles, 26
Obligacionista(s), 335, 344, 354
asamblea de, 352
Obligado, principal, 162
Obligatoriedad cambiaria, 72
Oficio o profesin, 2
Operacin(es), 457, 460
de crdito, 26, 457, 460, 462
Orden de pago, 243, 307
Ordenanza(s), 14
de Bilbao, 14, 213-215, 402
de Burgos, 213
del Comercio Martimo, 15
del Comercio Terrestre, 15, 214
y Martimo, 344
General de Cambio, 64
alemana, 384
Gran, 272
Holandesa, 272
sobre Almacenes Generales y Certificados, 67

Ttulos y operaciones de crdito

Organismos descentralizados, 29
Organizacin legal, planos de, 38
procesal, 38
sustantivo, 38
Pagador, 495
Pagar, promesa incondicional de, 247
Pagar(s), 52, 56, 117, 174, 204, 211, 244-267, 507-510
a la orden, 245
al portador, 245
bancario, 244
bilinges, 200
burstil, 265
colaterales, 264
de mediano plazo, 265
devolucin del, 255
diferencias entre cheque, letra y, 330
documentacin del crdito en, 506
domiciliario, 256
elementos personales, 254
beneficiario, 255
suscriptor, 254
esquematizacin del ejercicio de las acciones cambiarias en el, 258
literalidad, 248
mencin de ser, 247
mercantil, 245
montaje de su funcionamiento, 244
obligaciones y derechos, 254
origen, 244
breve recuento histrico, 244
pago, 256
forzoso, 257
voluntario, 257
presunciones legales, 246

Ttulos y operaciones de crdito

Pagar(s) (cont.)
requisitos literales, 246
poca y lugar de pago, 251
fecha y lugar en que se suscribe el documento, 251
firma del suscriptor o de la persona que firma a su ruego o en su
nombre, 253
mencin de ser, inserta en el texto del documento, 247
nombre de la persona a quien ha de hacerse el pago, 250
promesa incondicional de pagar una suma determinada de dinero,
247
utilidad actual, 258
Pago(s), 146, 154, 232, 256, 258
a retiro, 342
del contrato con un ttulo de crdito, 484
doble, 265
en ventanilla, 286, 290
ex opositorii, 420
excepcin de, 195
extrajudicial, 154
falta de, 10, 156, 161
consecuencias de la, 156
forzoso, 232
anticipado al vencimiento, 233
de regreso, 233
directo, 233
indirecto, 233
parcial, 233
por honor, 233
judicial, 53, 155
lugar de, 119, 282
oposicin al, 94
endoso, 94
endoso falseado ideolgicamente, 94
no hay endoso, 94

Ttulos y operaciones de crdito

Pago(s) (cont.)
orden de, 243, 307
parcial(es), 161, 187, 511
promesa de, 8
requerimiento de, 435
voluntario, 232
anticipado, 232
de regreso, 232
directo, 232
indirecto, 232
parcial, 232
y aceptacin por intervencin, 234
Papel
comercial burstil, 265
de crdito, 8
moneda, 8, 245
Parlamento Latinoamericano, 388
Partes, obligaciones y derechos de las, 481
Pasivo, 346
Patrimonio, 437
autnomo, 562
teora del, 564
tesis judicial del, 562
fideicomitido, 560
remanente, al trmino del contrato, 577
fiduciario
autnomo, 564
defensa del, 593
inicial, 369
nacional, 437
paraestatal, 437
ulterior, 369
Pndulo histrico, 10
Prdida, causas de, 416

Ttulos y operaciones de crdito

Perito(s), 253
decisin de los, para fijar el importe del siniestro, 429
Permuta, 6, 461
Persona
jurdica, 620
moral, 620
extranjera, 139
requisitos del endoso de una, 140
Personalidad, 181, 196
acreditamiento de la, 191
falta de, 181
Petrobono(s), 368, 369
Pirotecnia, 46
Plazo, 484
y monto, 484
Poder
protocolizado e inscrito, 107
suficiente, existencia de, 191
Plizas
de crditos, 429
de fianzas, 429
de seguros, 102, 104, 429
Portador, 495
Posesin, 515
fideicomiso de garanta y prenda sin desplazamiento de la, 530
Pragmticas de Npoles, 214
Precio, 2
Precisiones finales a la sustanciacin del juicio, 422
Premio de cambio, 161
Prenda(s), 143, 462, 478, 488, 508, 510, 516
anterior a la miscelnea de garantas, venta y ejecucin de la, 520
bancaria, 515
supletoriedad de la LGTOC en la, 517
bienes susceptibles de, 513

Ttulos y operaciones de crdito

Prenda(s) (cont.)
bono de, 520
contrato de, 510
formalidad, 512
naturaleza y definicin, 510
mercantil, 142, 265, 511, 520, 521
no bancarias, 516
refaccionaria, 52
sobre bienes, 514
sobre crditos, 513
sobre dinero en efectivo, 516
sobre ttulos, 513
Prescripcin, 148, 171-172, 188, 219, 251, 316, 483
cambiaria, trminos de la, 173
en el cheque, 316
en el derecho procesal general, 170
en el derecho sustantivo general, 170
no, 168
y caducidad cambiarias, 172
Presentacin, 148
Prestaciones, 432
reclamadas, 432
Prstamo(s), 51, 61, 205, 271
bancario, 479
comercial(es), 479
a corto plazo, 487
con inters, 246
documentacin de, 261
extrabancario, 348
formas de, 50
hipotecario, 52
prendario, 52
privado, 348
quirografario, 261

Ttulos y operaciones de crdito

Prestanombrismo, 24
Presuncin
de constitucin, 515
judicial grave, concepto, 418
juris tantum, 154
Prime rate, 249
Primer Congreso de Montevideo, 391
Primer Tribunal Colegiado de Circuito en Materia Civil, 79
Primera Conferencia
Interamericana de Derecho Internacional Privado (CIDIP), 391
Internacional Americana, 391
sobre la Unificacin del Derecho Cambiario, 384
Principio
de sometimiento tcito, 182
favore negotii, 392, 393, 395
lex fori, 396
lex loci executionis, 392-396
locus regit actum, 392-396
res inter allios acta, 359
res inter allios judicata, 359
Procedimiento mercantil, 27
Proceso
legitimacin en el, 195
activa, 195
pasiva, 195
mercantil, supletoriedad en el, 404
Procuradura General de la Repblica, 320
Producto interno bruto, 4
Proemio, 432
Promesa, 459
Propiedad, 563
civil, 548
delitos contra la, 106
derecho de, 87

Ttulos y operaciones de crdito

Propiedad (cont.)
fiduciaria, 561
formas de adquisicin de la, 563
industrial, 27
ttulo de, 87
Propietario, 521
Proteccionismo, 16
Protesto, 156, 157, 311
datos del, 158
formas de levantar el, en el cheque, 311
Protocolo, acta de, 349
datos de la aplicacin de recursos, 350
datos de la emisin, 350
datos de la emisora, 349
datos de la garanta, 350
datos del representante y de la asamblea, 350
Provisin de fondos, 217
Prueba(s), 452
de la personalidad del endosante, 140
del depsito, 470
preconstituida, 155
Pblico, intereses del, 24
responsabilidad del legislador, 34
responsabilidad del juez, 34
Quebrado, 144
Querellante, 137
Quiebra(s), 219, 251
estado de, 106
parte sustantiva: insolvencia, 27
y suspensin de pagos, 27
Quirgrafo, 261
Quita, 155, 187

Ttulos y operaciones de crdito

Real Compaa Africana, 332


Recomendacin, 230, 231
Reconocimiento de firma, 327
Reconvencin, 450
Recuperacin por el deudor, 454
Recusacin, 179
Redocumentacin, 204
Refaccionario, contrato, 501
Rgimen
de control antimonopolio, 27
de la transferencia de tecnologa, 27
de las cosas, 28
de las relaciones jurdicas, 28
de las prcticas desleales de comercio, 27
de supletoriedad, 37
jurdico del inversionista extranjero, 27
Registro
Nacional de Valores e Intermediarios, 342, 349, 350
Pblico de Comercio, 80, 107
Pblico de la Propiedad, 444
Regla(s)
conflictuales del derecho cambiario, 396
de aplicabilidad extraordinaria, 197
de capacidad, 394
de la irrevocabilidad, 298
de litigio en caso de incumplimiento, 508
de preferencia, 503
de revocacin del cheque certificado, 298
de solucin conflictual en el derecho interno mexicano, 389
generales
aplicables a los dos crditos, 502
de supletoriedad, 36
de utilizacin aplicables a los ttulos de crdito, 105
de venta, 522

Ttulos y operaciones de crdito

Regla(s) (cont.)
del juicio mercantil, 399
particulares
al crdito de habilitacin o avo, 504
al crdito refaccionario, 504
procesales ms importantes, 404
y costumbres internacionales especficas, 28
y disposiciones de carcter general de la CNBV, 542
Reglamento Uniforme
de La Haya, 388
Relativo a la Letra de Cambio y al Pagar, 384, 387
Reivindicacin, 420
Relacin, tipos legales de, 284
cambiaria, 284
contractual, 284
Remate, 138
de las mercancas, 377
de los bienes embargados, 452
sentencia de, 453
Remesa(s), 488, 490
depsito de, 291
recprocas, 489, 494
Remisin, 261
Rendicin de cuentas, 587
Renta, 50
vitalicia, 437
Reportado, 463, 465
Reportador, 463, 464
Reporto, 462
bancario, 467
contrato de, 463
capacidad, 464
definicin y funcionamiento, 463
objeto, 464

Ttulos y operaciones de crdito

Reporto (cont.)
obligaciones de las partes, 464
requisitos formales, 465
utilidades, 466
objeto del, 464
plazo del, 466
Reposicin, 420
Representacin, 64, 106, 357, 461
putativa, 111
Representante
comn, 356, 367
responsabilidades del, 356
legal, 99
Requerimiento, 439
Requisitos
accidentales, 124
de eficacia, 124
de existencia, 124
del endoso de una persona moral, 140
Responsabilidad, 586
recurso de, 424
Restriccin, 552
Retiro, ficha de, 471
Reversin del patrimonio, 587
Revocacin del cheque, 297
Robo de un ttulo, 126
Saldo(s), 492
exigibilidad del, 492
revolventes, sistema de, 479
Salida huida, 476
Salvo buen cobro, condicin, 53
Sanciones, 206
no surtir efectos, 206, 208

Ttulos y operaciones de crdito

Sanciones (cont.)
se tendr por no escrito, 206, 207
ser nulo, 206, 209
Secoban, 325
Secreto bancario, 588
Secuestro de mercancas, 88
Seguro, 461
contrato de, 45
Sentencia(s), 428
de remate, 453
definitivas, 411
ejecutoriada, 428
interlocutorias, 411
Sptima Conferencia Internacional Americana de Montevideo, 391
Series de letras de cambio, 240-241
Servicios profesionales, 206
Simultaneidad de caracteres de fiduciaria y fideicomisario, 589
Sistema(s)
alemn, 81
anglosajn, 81
bonapartistas, 215
latino, 81
Soborno, 92
Sociedad(es), 335
annima, 45, 108, 331, 342
accin de la, 331
primera, 331
emisora, 352
en comandita simple, 108
en nombre colectivo, 108
mercantiles, 26
con participacin estatal mayoritaria y minoritaria, 29
por acciones, 108
Socio(s), 335

Ttulos y operaciones de crdito

Solicitud, 415
de cancelacin, oposiciones a la, 422
escrito de, 421
Solidaridad, 73
cambiaria, 72, 75
civil, 75
expresa, 139
Solucin, 30
Supletoriedad, 405
de la LGTOC en la prenda bancaria, 517
rgimen de, 37
Suscripcin, 258
lugar de, 119
Suscriptor, 192, 254
firma del, 262
Suspensin, 577
provisional de la venta, improcedencia de la, 529
Sustanciacin del juicio, 420
precisiones finales a la, 424
Sustancias qumicas, 46
Tarjeta de crdito, 45, 309, 323, 547
bancaria, 265
comercial, 265
Telebancos, 323
Temor, ausencia de, 32
Tenedor(es)
accin ejercida por el ltimo, 161
conjunto de, 366
del(los) certificado(s), 366, 367, 373
Teora
de la conviccin, 91, 111, 241, 256
de la obligacin mercantil, 27
del contrato, breve repaso de la, 458

Ttulos y operaciones de crdito

Teora (cont.)
del patrimonio autnomo, 562
general
del contrato, 553
del ttulo de crdito, 286
Tercero(s)
perjudicado, 137
registrales, 538
Trmino(s), 410, 577
Tesorera Real de Inglaterra, 270
Testamento, 459
Titularidad
fiduciaria, 565
inversin de, 171
Ttulo(s), 1, 70
a la orden, 57, 60, 98, 125
requisitos del endoso, 126
al portador, 57, 60, 98, 125, 222, 572
entrega o tradicin, 125
alteracin de un, 112-116
anulacin del, 209
beneficiario de un, 89-90
cancelacin del, 188
corporativos, 56
de acciones, 339
de deuda privada, 57, 60
de deuda pblica, 57, 60
de emisin masiva y serial, 57
de emisin singular y privada, 56
de especulacin, 61
de inters o renta fija, 57
de inters o renta variable, 57
de pago, 57, 61
de propiedad, 87

Ttulos y operaciones de crdito

Ttulo(s) (cont.)
de renta
fija, 61
variable, 61
de utilizacin indirecta de bienes, 58, 62
de validez corporativa, 58, 62
definitivos, 339
depsito de, 476
ejecutivo, 84
requisitos para considerarlo, 85
lineales o de obligacin directa, 244
no negociable, 140, 187, 198
nominativos, 57, 60, 125, 571
omisin de los requisitos del, 185
provisionales, 339
redactado en otro idioma, 203
representativo(s)
de derechos corporativos, 57, 59
de derechos inmobiliarios, 57, 59
de dinero, 57, 59
de mercancas, 56, 57, 59
de otros ttulos, 56, 59
de prstamos colectivos, 57, 59
seriales
burstiles, 57
no burstiles, 57
singulares, 57
societarios, 56
subsanacin de un, con defecto de llenado, 124
tenedor de un, 88
transmisin del, 88
valor, 55, 457
vencido, 156

Ttulos y operaciones de crdito

Ttulo(s) de crdito, 26, 28, 37, 51, 62, 65, 415, 429, 457
abstraccin, 92, 96
al portador, 55
autonoma, 66, 92, 96
bancarios, 28
bilinges, 204
burstiles, 101
cambiarios, 56
cesin ordinaria, 143
circulacin, 66, 96
civiles, 55
clasificacin de los, 53
de Abascal Zamora, 56
con defecto de redaccin o de llenado, 116
cosas mercantiles, 68
definicin legal de, 65-66
documentos confundibles con un, 100
ejecutabilidad, 84
ejecutividad, 66
ejecutivos, 82
elementos de existencia del, 82
emitido en el extranjero, validez de un, 393
endoso, 126
falsedad ideolgica, 94
formalidad, 66, 85
idioma en la redaccin de los, 200
incorporacin, 66, 87
juicio de cancelacin y reposicin de un, 188, 415
legitimacin, 66, 97
literalidad, 66, 89
mercantiles, 55
mtodos de unificacin internacional de los, 382
moneda de pago en el, 203
naturaleza ejecutiva, 82, 85

Ttulos y operaciones de crdito

Ttulo(s) de crdito (cont.)


nocin de, en el derecho mexicano, 62
nominativo, 55
nulidad de los, 120
ordinarios, 28
pago del contrato con un, 484
privados, 331
problema de la denominacin, 62
repaso de los elementos del, 100
representatividad material, 66
requisitos para su circulacin, 100
robo, prdida o destruccin de un, 395
son bienes muebles, 67
son cosas mercantiles, 68
teora general del, 28 49
tipos
de circulacin limitada, voluntaria o legal, 97
de transmisin, 125
de vencimiento, 146
ttulos burstiles, 28
ttulos de deuda pblica, 28
tradicin, 125
transmisin
contra recibo, 145
por endoso en garanta, 146
por endoso en procuracin, 146
por endoso en propiedad, 146
por endoso judicial, 146
por recibo de su valor, 146
por tradicin, 146
triangulares, 216
ventajas utilitarias del, 51
Titulovalor, 62-64

Ttulos y operaciones de crdito

Tomador, 192, 495


del bono, 373
obligaciones del, 495
Traba del embargo, 437
Trabajo, capital de, 343
Tradicin, 97, 125
Transaccin, 454
Transferencia
de propiedad, 569
de tecnologa, 46
electrnica de fondos, 54, 322
Transmisin
ante terceros, efectos de la, 571
bienes y derechos susceptibles de, 571
burstil, 338
de los bienes, efectos de la, 570
de ttulo
en garanta, 129
en procuracin, 129
en propiedad, 129
para abono en cuenta, 129
entre fideicomitente y fiduciario, efectos de la, 573
perfeccionamiento de la, 574
posiciones de los tribunales colegiados respecto de la, 576
real, 567
posturas de la Suprema Corte respecto de la, 567
Traspaso por endoso, 52
Tratado(s), 36
de Libre Comercio Canad-Mxico-Estados Unidos de Amrica, 21
Internacional de Derecho Privado de Lima, 391
internacionales, 36, 43
sobre Letra de Cambio, 391
Traveler check, 309

Ttulos y operaciones de crdito

Tribunal(es)
Colegiado del Quinto Circuito, 134
de comercio, 14
de Pars, 344
Trueque, 6
Trust, 534
deed, 538, 541
Ultra vires, 81
UNCITRAL,

386, 392. Vase tambin Comisin de las Naciones Unidas para el

Derecho Mercantil Internacional (CNUDMI)


Unificacin
de la legislacin cambiaria, 381
del derecho cambiario, 384
primera conferencia sobre la, 384
segunda conferencia, 384
internacional de los ttulos de crdito, 382
conflictual, 382
sustancial, 382
sustantiva, 383
en el mbito mundial, 383
en Latinoamrica, 387
Unin Europea, 21, 323
opinin de, 461
Usufructo, derecho de, 437
Usura, 245
Utilidades, 342
Vale, 244
Valor(es), 64
burstil, categora de, 349
de rescate, 595
de venta, 337
mobiliarios, 56, 67

Ttulos y operaciones de crdito

Valor(es) (cont.)
recibido, 224
seccin, 342
Valuta, 224, 249
Vencimiento(s), 146
a cierto tiempo fecha, 146, 148
a cierto tiempo vista, 146, 148
a da fijo, 146, 148
a la vista, 146-147
como presuncin, 148
del deudor, 147
anticipado, 149
clusula de, 152
sucesivos, 149, 153, 251
tipos de, 146
Venta
improcedencia de la suspensin provisional de la, 529
reglas generales de, 522
valor de, 337
veto estatutario de, 341
Ventanilla, pago en, 290
Veto estatutario de venta, 341
Va, 430
mercantil, calificacin de la, 412
Violencia fsica, 92
Vivienda, dficit de, 364
Vocacin ab accesorii, 510
Volenti legis, criterio,
Voluntad individual, 22
Voto, 336, 342
Vouchers, 265