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Resumen elaborado por Romero Cruz Marilyn Madeleine

FACULTAD DE DERECHO Y CIENCIAS POLITICAS

DERECHO PENAL PARTE ESPECIAL


(EXPLICACIN Y ELEMENTOS TPICOS DE TODOS LOS
ARTCULOS)
TITULO I: DELITOS CONTRA LA VIDA EL
CUERPO Y LA SALUD

CAPITULO I: HOMICIDIO
HOMICIDIO SIMPLE
Artculo 106.- El que mata a otro ser reprimido con pena privativa de libertad no menor de seis ni mayor
de veinte aos.

ARTCULO 244.- CONCENTRACIN CREDITICIA


Artculo 244.- El director, gerente, administrador, representante legal, miembro del consejo
de administracin, miembro de comit de crdito o funcionario de una institucin bancaria,
financiera u otra que opere con fondos del pblico que, directa o indirectamente, a
sabiendas, apruebe crditos, descuentos u otros financiamientos por encima de los lmites
operativos establecidos en la ley de la materia, ser reprimido con pena privativa de
libertad no menor de cuatro ni mayor de diez aos y con trescientos sesenta y cinco a
setecientos treinta das-multa.
En caso de que los crditos, descuentos u otros financiamientos a que se refiere el
prrafo anterior sean otorgados a favor de directores o trabajadores de la institucin, o de
personas vinculadas a accionistas de la propia institucin conforme a los criterios de
vinculacin normados por la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras
Privadas de Fondos de Pensiones, el autor ser reprimido con pena privativa de libertad no
menor de seis ni mayor de diez aos y con trescientos sesenta y cinco a setecientos treinta
das-multa.
Si como consecuencia de la aprobacin de las operaciones sealadas en los prrafos
anteriores, la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos
de Pensiones resuelve la intervencin o liquidacin de la institucin, el autor ser reprimido
con pena privativa de libertad no menor de ocho ni mayor de doce aos y trescientos
sesenta y cinco a setecientos treinta das-multa.

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Los beneficiarios de las operaciones sealadas en el presente artculo, que hayan


participado en el delito, sern reprimidos con la misma pena que corresponde al autor.

BIEN JURDICO PROTEGIDO.

LAMAS PUCCIO, sostiene que la proteccin penal se destina a los fondos pblicos.
Este bien jurdico se confunde con el objeto material de la conducta.
BRAMONT-ARIAS TORRES/ GARCIA CANTIZANO sostienen que la proteccin es el
sistema crediticio y ello, porque dentro del sistema financiero el elemento tcnico y
econmico fundamental es el ejercicio empresarial del crdito.
SALINAS SICHA, sostiene que es la actividad del sistema financiero nacional.
TIPICIDAD OBJETIVA.
a) Sujeto Activo
Los sujeto activos deben tener determinadas condiciones especficas como el
Director, Gerente, Administrador, Representante Legal o Funcionario de una
institucin bancaria, financiera u otra que opere con fondos del pblico
Asimismo, se castiga a los beneficiarios de estas operaciones, siempre y cuando
tengan conocimiento de que se aprueban crditos por encima de lo que establece la
ley y que estn vinculados a los accionistas.
b) Sujeto Pasivo.
Ser la colectividad, grupo de clientes, usuarios de la banca, que tienen un inters en
las operaciones crediticia.
NEPOTISMO: Cuando se favorece a los familiares de 4to grado de consanguinidad o
segundo de afinidad para que trabajen en una empresa del estado
DISVALOR: Es lo opuesto a lo que se define como valor, el valor de la lealtad, el disvalor de
la infidelidad.
ACTOS MATERIALES.
Consiste en aprobar crditos u otros financiamientos por encima de los lmites legales a
favor de personas vinculadas a accionistas de la propia institucin.
Aprobar crditos u otros financiamientos tendr lugar cuando la institucin bancaria,
financiera u otra que opere con fondos del pblico autorice colocar recursos generalmente
dinero-, efectuando una transferencia de la propiedad sobre aquellos a una persona natural
o jurdica con el encargo de devolver posteriormente una cantidad equivalente de la misma
especie o calidad.
Se parte del supuesto de que los crditos slo deben ser otorgados a personas que pueden
responder por ellos en un plazo razonable, de lo contrario se estara perjudicando a
personas que pueden utilizar adecuadamente ese crdito y devolverlo a los efectos de una
nueva utilizacin.

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Para determinar los lmites legales en la concesin de financiamientos, es necesario tener


en cuenta la normativa extrapenal que regula el funcionamiento de las entidades que
operan los fondos el pblico.
As Art. 202 de la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica
de la Superintendencia de Banca y Seguros, modificado por el Art. 5 de la Ley N 27102,
que seala que:
el total de los crditos, arrendamientos financieros, inversiones y contingentes que una
empresa del sistema financiero otorgue a personas naturales y jurdicas vinculadas de
manera directa o indirecta a su propiedad en proporcin mayor al 4%, o con influencia
significativa en su gestin, no puede superar un monto equivalente al 30% del patrimonio
efectivo de la empresa.
Las condiciones de dichos crditos no podrn ser ms ventajosas que las mejores que la
empresa otorgue a su clientela, en cuanto a plazo, tasas de inters y garantas
Otra cuestin importante es establecer:

Cul es el
institucin?

crculo

de

personas

vinculadas

accionistas

de

la

propia

La Ley General del Sistema Financiero y del Sistema e Seguros y Orgnica de la


Superintendencia e banca y Seguros, ha utilizado una frmula abierta, por lo que, se puede
incluir a todos aquellos relacionaos directa e indirectamente a los accionistas de la
empresa.
El verbo rector el tipo, conforme ha evidenciado LAMAS PUCCIO, es la aprobacin del
crdito, por lo que debe ser tenido como referente del tipo.
SALINAS SICCHA, sostiene que el tipo incluye implcitamente el hecho del hacer
dolosamente descuentos por encima de los lmites legales establecidos a favor de terceros
vinculados a algn accionista (viola principio de legalidad lexstricta).
Se debe tener en cuenta que el legislador al hablar de institucin bancaria, financiera u
otra que opera con fondos de pblico, se refiere: Slo a aquellas que cuentan con la
respectiva autorizacin de funcionamiento por parte de la SBS, la misma que, segn
establece el Art. 27 de la LGSF: es de vigencia indefinida y slo puede ser cancelada por
la Superintendencia como sancin a una falta grave en que hubiere incurrido la empresa
El Art. 282 de la LGSF se ha encargado de desarrollar los trminos empresa bancaria y
empresa financiera.
Empresa Bancaria, es aquella cuyo negocio principal consiste en recibir dinero del
pblico en depsito o bajo cualquier otra modalidad contractual, y en utilizar ese dinero, su
propio capital y el que obtenga de otras fuentes de financiacin en conceder crditos en las
diversas modalidades o a aplicarlos a operaciones sujetas a riesgos de mercado.

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Empresa Financiera, es aquella que capta recursos del pblico y cuya especialidad
consiste en facilitar las colocaciones de primeras emisiones de valores, operar con valores
mobiliarios y brindar asesora de carcter financiero.

TIPICIDAD SUBJETIVA.
Estamos ante un delito doloso.
Se requiere que el sujeto activo tenga conciencia y voluntad que est realizando la
conducta tpica.

GRADOS DE DESARROLLO DEL DELITO.


a) Tentativa.
Es posible admitir la tentativa, por los vocablos directa e indirectamente
b) Consumacin.
Se consuma con la aprobacin de crditos o financiamientos por encima de lo que
establece la ley.

Delito de resultado, en la medida que se requiere para su configuracin, que en virtud al


comportamiento del sujeto activo la institucin financiera incurra en estado de insolvencia.
Condicin Objetiva de Punibilidad:
as como consecuencia de ello la institucin incurre en situacin de insolvencia Situacin
de Insolvencia: Una institucin bancaria, financiera u otra que opere con fondos del pblico
se encuentra ante la imposibilidad de cumplir con una obligacin por falta de medios.

ARTCULO 245.- OCULTAMIENTO, OMISIN O FALSEDAD DE INFORMACIN


Artculo 245.- El que ejerce funciones de administracin o representacin de una
institucin bancaria, financiera u otra que opere con fondos del pblico, que con el
propsito de ocultar situaciones de liquidez o insolvencia de la institucin, omita o niegue
proporcionar informacin o proporcione datos falsos a las autoridades de control y
regulacin, ser reprimido con pena privativa de libertad no menor de cuatro ni mayor de
ocho aos y con ciento ochenta a trescientos sesenta y cinco das-multa.

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Todas las instituciones bancarias y financieras trabajan con el fondo del pblico a travs del
sistema de Superintendencia de Banca y Seguros para acceder a la informacin y que
exista la transferencia de la informacin con el fin de operar con el pblico para la marcha
financiera.

Sujeto activo: los funcionarios de la entidad bancaria que ocultan/ falsean / omitan
informacin de los ahorristas.
Si el Analista- falsea informacin es participe de este ilcito penal. Es el sujeto activo quien
oculta informacin u omite informacin, siendo lo ms grave el falsear informacin
empleando una informacin que no corresponde con la finalidad que la entidad financiera

Sujeto pasivo: los ahorristas directamente afectados en perjuicio del estado

Conducta tpica: ocultar las situaciones de liquidez o insolvencia de la institucin


as como omitir o negarse a proporcionar informacin o proporcionar datos falsos que
requiere la superintendencia de banca y seguro

Tipo subjetivo de lo injusto: doloso

Iter criminis: al momento en que se est emitiendo, ocultando o falsificando


informacin

Pena (4-8 aos) y 180 a 365 das multa

ARTCULO 245-A.- FALSEDAD DE INFORMACIN PRESENTADA POR UN EMISOR EN


EL MERCADO DE VALORES
Artculo 245-A.- El que ejerce funciones de administracin, de un emisor con valores
inscritos en el Registro Pblico del Mercado de Valores, que deliberadamente proporcione o
consigne informacin o documentacin falsas de carcter econmico-financiera, contable o
societaria referida al emisor, a los valores que emita, a la oferta que se haga de estos, y
que el emisor se encuentre obligado a presentar o revelar conforme a la normatividad del
mercado de valores, para obtener un beneficio o evitar un perjuicio propio o de un tercero,
ser reprimido con pena privativa de libertad no menor de dos ni mayor de cuatro aos y
con ciento ochenta a trescientos sesenta y cinco das-multa.
Si como consecuencia de la conducta descrita en el prrafo anterior se produce un
perjuicio econmico para algn inversionista o adquirente de los valores o instrumentos
financieros, el agente ser reprimido con pena privativa de libertad no menor de tres ni
mayor de seis aos y con ciento ochenta a trescientos sesenta y cinco das-multa.
Previamente a la formalizacin de la denuncia respectiva, el Ministerio Pblico deber
requerir un informe tcnico a la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV), que ser
emitido dentro del plazo de quince (15) das de solicitado, vencido el cual resolver."(*)

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(*) Artculo incorporado por el Artculo 14 de la Ley N 30050, publicada el 26 junio 2013.

BIEN JURDICO PROTEGIDO.


Estabilidad del Sistema Financiero - Sistema Crediticio

TIPICIDAD OBJETIVA.
a) Sujeto Activo.
De carcter especial, debe reunir las calidades establecidas en el tipo penal.
Solo puede ser cometido por el director, gerente, administrador, representante legal
o funcionario de una institucin bancaria, financiera u otra que opere con fondos del
pblico que ejecute los comportamientos tpicos.
b) Sujeto Pasivo.
Ser la colectividad, grupo de clientes de la banca o los que tienen inters en las
operaciones crediticias.

ACTOS MATERIALES
Son de ACCIN como de OMISIN
a) Proporcionar datos falsos a las autoridades de control y regulacin.
b) El omitir o negarse a proporcionar informacin.

Proporcionar datos falsos, es toda accin del sujeto mediante la cual informa de
todos que no coinciden con la realidad.
Por Omitir, se entiende no proporcionar la informacin.
Por negar, se entiende el afirmar la carencia de informacin, lo cual implica una
accin del sujeto por la que admite no tener informacin de datos.
La autoridad principal de control y regulacin es la Superintendencia e Banca y Seguros,
que en su Art. 345 se encarga del:
control y la supervisin de las empresas conformantes del Sistema Financiero y Sistema de
Seguros y de las dems personas naturales y jurdicas incorporadas por esta ley o por leyes
especiales, de manera exclusiva en los aspectos que correspondan
La falsedad puede ser parcial o total, esto quiere decir, que la accin material se configura
no solo cuando toda la informacin proporcionada a la autoridad de control es falsa, sino
cuando slo una parte de sta es falsa, lo trascendental es que tengan idoneidad para
ocultar la situacin e liquidez o insolvencia de la institucin.

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Es indispensable, que todos los Actos Materiales ejecutados por el sujeto activo se hayan
destinado a ocultar situaciones de liquidez o insolvencia de la institucin, caso contrario, si
los actos materiales se han originado por mera desorganizacin o rebelda, la conducta
deviene en atpica.

Las especificaciones hechas en este tipo penal se encuentran relacionados con la


obligacin que las empresas integrantes del sistema financiero tienen que brindar
informacin al pblico.
(Art. 135 de la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de
la Superintendencia de Banca y Seguros)

TIPICIDAD SUBJETIVA.
Se requiere necesariamente de dolo.
Se exige un elemento subjetivo del tipo consistente en la finalidad de ocultar situaciones de
iliquidez o insolvencia de la institucin.
Insolvencia existe cuando la institucin bancaria, financiera u otra se encuentra ante la
imposibilidad de cumplir una obligacin por falta de medios.
Iliquidez existe cuando dicha institucin no tenga dinero en efectivo para cumplir dicha
obligacin, aunque tiene bienes para hacerse cargo de ella.

GRADOS DE DESARROLLO DEL DELITO.


a) Tentativa.
Es posible admitir la tentativa, solo en relacin al proporcionamiento de datos falsos,
que se consuma cuando se brinda informacin falsa.
b) Consumacin.
Se consuma con la omisin o negativa de proporcionar informacin o proporcionando
datos falsos.
En la omisin de informacin se consuma en el momento en que se vence el plazo
fijado por la entidad administrativa de control, esto es la SBS, para el suministro de
la informacin.
ARTCULO 246.- INSTITUCIONES FINANCIERAS ILEGALES

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Artculo 246.- El que, por cuenta propia o ajena, se dedica directa o indirectamente a la
captacin habitual de recursos del pblico, bajo la forma de depsito 1, mutuo2 o cualquier
modalidad, sin contar con permiso de la autoridad competente, ser reprimido con pena
privativa de libertad no menor de tres ni mayor de seis aos y con ciento ochenta a
trescientos sesenticinco das-multa.
Si para dichos fines el agente hace uso de los medios de comunicacin social, ser
reprimido con pena privativa de libertad no menor de cuatro ni mayor de ocho aos y con
ciento ochenta a trescientos sesenticinco das-multa.

BIEN JURDICO PROTEGIDO.


Estabilidad del Sistema Financiero - Sistema Crediticio

TIPICIDAD OBJETIVA.
a) Sujeto Activo.
El tipo es comn, puede ser cualquier persona que se dedique a captar de forma
habitual recursos del pblico. De carcter especial, debe reunir las calidades
establecidas en el tipo penal.
b) Sujeto Pasivo.
Ser la colectividad, en la medida que estamos ante un bien jurdico de orden macro
social.
ACTOS MATERIALES.
La conducta tpica viene configurada bsicamente en identidad con un ilcito administrativo
y es que el tipo penal exige que el sujeto activo haya captado, directa o indirectamente,
fondos del pblico sin contar con la autorizacin de la SBS. La ausencia de autorizacin
administrativa se convierte en elemento esencial del delito de intermediacin financiera.

El Art. 11 de la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de
la Superintendencia de Banca y Seguros seala que:
se encuentran prohibidos de captar o recibir en forma habitual dinero de terceros, en
depsito, mutuo o cualquier otra forma, y colocar habitualmente tales recursos en forma de
crditos, inversin o de habilitacin de fondos bajo cualquier modalidad contractual.
1 DEPOSITO: es el contrato por el cual se deja de guardia algo.
2 MUTUO: es el contrato por el cual una persona llamada mutuante entrega a otra en
propiedad , ya que el fin es su consumo, una cierta cantidad de cosas consumibles o
fungibles, para que este devuelva una cantidad equivalente en un tiempo establecido.

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Asimismo, se presume que incurre en infraccin a dicha prohibicin quien:

Sin autorizacin de la Superintendencia y contando con un local, de cualquier


manera invite al pblico a entregar dinero bajo cualquier ttulo;
Conceder crditos o financiamientos dinerarios;
Invite al pblico a contratar coberturas de seguros, directa o indirectamente;
Se invite a las empresas de seguros del pas o del exterior a aceptar su
intermediacin;
En general, se haga publicidad por cualquier medio con los indicados propsitos.
Comportamiento es Captar habitualmente recursos del pblico, bajo la forma de
depsito, mutuo o cualquier modalidad, sin permiso de la autoridad competente.
Captar recursos del pblico, significa incorporar, coger o recibir caudales
provenientes de un conglomerado de personas.
Los medios por los que se realiza la captacin pude ser cualquiera: V.gr. Depsito,
Mutuo.
Esa captacin debe ser habitual, usual.
No se comprenden los supuestos en que la captacin de recursos se realiza una sola
vez.
En la captacin habitual de recursos, hay ausencia de autorizacin para realizar las
actividades de intermediacin financiera.

TIPICIDAD SUBJETIVA.
Se requiere necesariamente de dolo. Se excluye la punibilidad de las conductas culposas.

GRADOS DE DESARROLLO DEL DELITO.


a) Tentativa.
Es posible admitir la tentativa, cuando el sujeto an no recibe los recursos.
b) Consumacin.
Es de mera actividad consumndose en el momento en que se captan los fondos sin
tener la autorizacin.

AGRAVANTES.
Se establece en el segundo prrafo del Art. 246 del Cdigo Penal y se aplicar cuando el
sujeto activo utilice medios de comunicacin social.
V.gr. Televisin, Diarios, para captar habitualmente recursos del pblico.

ARTCULO 247.

FINANCIAMIENTO POR MEDIO DE INFORMACIN FRAUDULENTA

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Artculo 247.- El usuario de una institucin bancaria, financiera u otra que opera con
fondos del pblico que, proporcionando informacin o documentacin falsas o mediante
engaos obtiene crditos directos o indirectos u otro tipo de financiacin, ser reprimido
con pena privativa de libertad no menor de uno ni mayor de cuatro aos y con ciento
ochenta a trescientos sesenticinco das-multa.
Si como consecuencia del crdito as obtenido, la Superintendencia de Banca y Seguros
resuelve la intervencin o liquidacin de la institucin financiera, ser reprimido con pena
privativa de libertad no menor de cuatro ni mayor de diez aos y con trescientos
sesenticinco a setecientos treinta das-multa.
Los accionistas, asociados, directores, gerentes y funcionarios de la institucin que
cooperen en la ejecucin del delito, sern reprimidos con la misma pena sealada en el
prrafo anterior y, adems, con inhabilitacin conforme al artculo 36, incisos 1, 2 y 4.
BIEN JURDICO PROTEGIDO.
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TIPICIDAD OBJETIVA.
a) Sujeto Activo
El tipo es especial, puede ser cualquier persona que sea usuario de una institucin
bancaria, financiera u otra que opere con fondos del pblico.
No se emplea el trmino cliente sino usuario, que es ms amplio al comprender a
toda persona que usa o se sirve de algunos de los servicios que presta una
institucin bancaria Titular del derecho real de uso.
El Art. 247 el C.P., incluye como posibles cooperadores de la conducta a quienes
ostenten la condicin de accionistas, asociados, gerente y funcionario de la
institucin de la que el autor es usuario.
No se excluye a la extraneus como posibles cooperadores de la conducta tpica.
b) Sujeto Pasivo
Ser la colectividad, el perjudicado ser la institucin financiera.

ACTOS MATERIALES.
La conducta tpica se encuentra fuertemente influenciada con la idea del fraude.
Es irrelevante si el crdito fue cubierto o no por el agente, en la medida que la proteccin
no se limita al mbito patrimonial de la entidad financiera afectada, sino que trasciende a
otras esferas, como las transparencias de las operaciones financieras.
El Art. 179 de la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica
de la Superintendencia de Banca y

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Seguros seala que:


Toda informacin proporcionada por el cliente a una empresa del sistema financiero o del
sistema de seguros tiene el carcter de declaracin jurada

Posibilita el concurso con los de delitos de falsedades y de Estafa, que sern resueltas
conforme a las reglas que sobre concurso de delitos establecen los artculos 48 y 50 del
Cdigo Penal.

El comportamiento consiste en obtener crditos u otro tipo de financiamiento mediante


engao o proporcionando informacin o documentacin falsa. El sujeto activo emplea
engao para inducir a error a la institucin bancaria y obtener crditos u otro tipo de
financiacin, como p/ej. Arrendamiento Financiero-Leasing. Las personas vinculadas a la
institucin bancaria, sean accionistas, asociados, directores, gerentes y funcionarios de la
institucin, que hayan participado, colaborado con la obtencin de dicho crdito
fraudulento, sern castigados con pena superior al sujeto activo.

TIPICIDAD SUBJETIVA.
Se requiere necesariamente de dolo.
El agente debe tener plena conciencia y voluntad que est realizando cada uno de los
elementos objetivos componentes del tipo.

GRADOS DE DESARROLLO DEL DELITO.


a) Tentativa
Es posible admitir la tentativa.
La simple aprobacin de crditos no supone la consumacin de la conducta delictiva,
siendo pasible que el sujeto activo pueda desistirse o sea descubierto con anterioridad de
la obtencin del crdito.
b) Consumacin.
En el tipo base el delito se consuma cuando el sujeto activo obtiene el crdito de la
institucin financiera, en virtud de las maniobras fraudulentas por l ejecutadas.
o Por obtencin debe entenderse el efectivo desplazamiento patrimonial de crditos a
favor del agente.

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AGRAVANTES.
Se establece en el segundo prrafo del Art. 247 del Cdigo Penal y se aplicar cuando la
Superintendencia de banca y Seguros resuelva la intervencin o liquidacin de la institucin
financiera.

ARTCULO 248.- CONDICIONAMIENTO DE CRDITOS


Artculo 248.- Los directores, gerentes, administradores o funcionarios de las instituciones
bancarias, financieras y dems que operan con fondos del pblico que condicionan, en
forma directa o indirecta, el otorgamiento de crditos a la entrega por parte del usuario de
contraprestaciones indebidas, sern reprimidos con pena privativa de libertad no menor de
uno ni mayor de tres aos y con noventa a ciento ochenta das-multa.

BIEN JURDICO PROTEGIDO.


Estabilidad del Sistema Financiero - Sistema Crediticio

TIPICIDAD OBJETIVA.
a) Sujeto Activo
El tipo es especial, puede ser cualquier persona que sea director, gerente,
administrativo o funcionario de institucin usuario de una institucin bancaria,
financiera u otra que opere con fondos del pblico.
LAMAS PUCCIO, sostiene que el sujeto activo que rene esas condiciones debe tener
capacidad de decisin y rango directriz.
b) Sujeto Pasivo
Ser la colectividad.

ACTOS MATERIALES.
El verbo rector es acondicionar.
Por acondicionar debe entenderse la sujecin, el sometimiento de una determinada accin
o resultado a otro previo.
El comportamiento consiste en condicionar el otorgamiento de crditos a la entrega por
parte del usuario de contraprestaciones indebidas.
En estos casos se fija una condicin indebida, esto es, se le obliga al usuario a que haga o
no haga algo.

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La condicin indebida puede ser lcita e ilcita, lo que importa es que es una condicin que
no se exige en la ley para obtener un crdito.
V.gr. Se condiciona el crdito al mantenimiento de relaciones sexuales con el administrador
o a que se le propine una paliza a alguien.
No se requiere para configurar el tipo penal que se cumpla la condicin indebida, hasta con
la simple proposicin realizada por parte del sujeto activo al usuario.

TIPICIDAD SUBJETIVA.
Se requiere necesariamente de dolo.

GRADOS DE DESARROLLO DEL DELITO.


a) Tentativa
No se admite la tentativa.
b) Consumacin
Delito de mera actividad, por eso la consumacin del delito se da en el momento en
que el sujeto activo de la conducta pone la condicin al usuario de la institucin
financiera para la concesin del crdito; es decir, con la simple proposicin de la
condicin indebida al usuario.
Es irrelevante la concesin del crdito.
ARTCULO 249.- PNICO FINANCIERO
Artculo 249. El que a sabiendas produce alarma en la poblacin propalando noticias falsas
atribuyendo a una empresa del sistema financiero, a una empresa del sistema de seguros,
a una sociedad administradora de fondos mutuos de inversin en valores o de fondos de
inversin, a una administradora privada de fondos de pensiones u otra que opere con
fondos del pblico, cualidades o situaciones de riesgo que generen el peligro de retiros
masivos de depsitos o el traslado o la redencin de instrumentos financieros de ahorro o
de inversin, ser reprimido con pena privativa de la libertad no menor de tres ni mayor de
seis aos y con ciento ochenta a trescientos sesenta y cinco das-multa.
La pena ser no menor de cuatro ni mayor de ocho aos y de trescientos sesenta a
setecientos veinte das-multa si el agente es miembro del directorio, gerente o funcionario
de una empresa del sistema financiero, de una empresa del sistema de seguros, de una
sociedad administradora de fondos mutuos de inversin en valores o de fondos de
inversin, de una administradora privada de fondos de pensiones u otra que opere con
fondos del pblico, o si es miembro del directorio o gerente de una empresa auditora, de
una clasificadora de riesgo u otra que preste servicios a alguna de las empresas antes
sealadas, o si es funcionario del Ministerio de Economa y Finanzas, el Banco Central de

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Reserva del Per, la Superintendencia de Banca y Seguros o la Comisin Nacional


Supervisora de Empresas y Valores.
La pena prevista en el prrafo anterior se aplica tambin a los ex funcionarios del
Ministerio de Economa y Finanzas, el Banco Central de Reserva del Per, la
Superintendencia de Banca y Seguros o la Comisin Nacional Supervisora de Empresas y
Valores, siempre que hayan cometido delito dentro de los seis aos posteriores a la fecha
de su cese.

BIEN JURDICO PROTEGIDO.


Estabilidad del Sistema Financiero - Sistema Crediticio

TIPICIDAD OBJETIVA.
a) Sujeto Activo
El tipo es comn, puede ser cualquier persona.
b) Sujeto Pasivo
Ser la colectividad.

ACTOS MATERIALES.
El comportamiento necesario para la configuracin del tipo objetivo es que a sabiendas
produce alarma en la poblacin, propalando noticias falsas.
Se refiere a cualquier clase de noticias falsas que produzcan el efecto requerido, es decir,
producir alarma en la poblacin, ocasionando retiros masivos de depsitos en:
Empresa del sistema financiero
Empresa del sistema de seguros
Sociedad administradora de fondos mutuos de inversin en valores o de fondos de
inversin
Administradora privada de fondos de pensiones
Otra que opere con fondos del pblico, cualidades o situaciones de riesgo
Por producir es entendido como originar o crear.
En este caso, debe originar un estado de alama, una situacin de temor en la poblacin
referido a la produccin de un grave contratiempo en la solidez crediticia de una persona.
El medio para producir este estado de alarma es propalando o divulgando noticias falsas.
Como consecuencia el comportamiento tpico, se debe dar un retiro masivo de depsitos.

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TIPICIDAD SUBJETIVA.
Se requiere necesariamente de dolo, el sujeto activo debe tener conciencia y voluntad que
est ejecutando todos los elementos objetivos del tipo.

GRADOS DE DESARROLLO DEL DELITO.


a) Tentativa.
Admite la tentativa, mientras no se d el retiro masivo de los depsitos.
b) Consumacin.
Delito de resultado, se consuma con el retiro masivo de los depsitos de las
instituciones financieras. ante un delito de resultado daoso, se exige que la
conducta del sujeto activo haya provocado que los usuarios del sistema financiero
retiren masivamente sus depsitos
(LAMAS PUCCIO y BRAMONT-ARIAS TORRES/GARCIA CANTIZANO)

AGRAVANTES.
Si el agente es miembro del directorio, gerente o funcionario de una:
Empresa del sistema financiero
Empresa del sistema de seguros
Sociedad administradora de fondos mutuos de inversin en valores o de fondos de
inversin
Administradora privada de fondos de pensiones
Otra que opere con fondos del pblico
Si el agente es miembro del directorio o gerente de una:
Empresa auditora
Clasificadora de riesgo
Otra que preste servicios a alguna de las empresas antes sealadas.

AGRAVANTES.
Si el agente es funcionario del:
Ministerio de Economa y Finanzas
Banco Central de Reserva del Per
Superintendencia de Banca y Seguros o

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Comisin Nacional Supervisora de Empresas y Valores.


La agravante tambin se aplica a los ex funcionarios del:
Ministerio de Economa y Finanza
Banco Central de Reserva del Per
Superintendencia de Banca y Seguros
Comisin Nacional Supervisora de Empresas y Valores
Siempre que hayan cometido el delito dentro de los seis aos posteriores a la fecha de su
cese

ARTCULO 250.- OMISIN DE LAS PROVISIONES ESPECFICAS


Artculo 250.- Los directores, administradores, gerentes y funcionarios, accionistas o
asociados de las instituciones bancarias, financieras y dems que operan con fondos del
pblico supervisada por la Superintendencia de Banca y Seguros u otra entidad de
regulacin y control que hayan omitido efectuar las provisiones especficas para crditos
calificados como dudosos o prdida u otros activos sujetos igualmente a provisin, inducen
a la aprobacin del rgano social pertinente, a repartir dividendos o distribuir utilidades
bajo cualquier modalidad o capitalizar utilidades, sern reprimidos con pena privativa de
libertad no menor de uno ni mayor de tres aos y con ciento ochenta a trescientos
sesenticinco das-multa.

BIEN JURDICO PROTEGIDO.


Funcionalidad del Sistema Financiero - Sistema Crediticio
TIPICIDAD OBJETIVA.
a) Sujeto Activo
El tipo debe reunir ciertas condiciones especiales. Solo los directores,
administradores, gerentes y funcionarios, accionistas o asociados de las instituciones
bancarias, financieras y dems que operan con fondos del pblico bajo supervisin
de la SBS u otro ente similar.
b) Sujeto Pasivo.
Ser la colectividad, destinatario de las disfunciones que muestre el sistema
financiero nacional.

ACTOS MATERIALES.
Estamos ante un tipo de omisin impropia.
El comportamiento consiste en omitir efectuar las provisiones o disposiciones especficas
en los crditos calificados como dudosos o prdidas u otras activos sujetos a provisin y en

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cuya virtud se induce a la aprobacin, por parte del rgano social pertinente, a repartir
dividendos o distribuir utilidades o capitalizar utilidades.

Presupuesto del tipo penal es que la institucin financiera tenga crditos dudosos se
desconoce si van a poder cobrarlos-, prdidas u otros activos sujetos a provisin.
El comportamiento tendr lugar cuando el sujeto activo omita realizar las provisiones de
acuerdo a su normatividad o a la ley que le corresponde, creando la apariencia de que la
institucin financiera tiene beneficios.

Cuando el legislador hace referencia a las provisiones especficas se refiere al cumplimiento


de todas aquellas disposiciones en la legislacin extrapenal y aquellas acordadas por la
propia empresa, referidas al control financiero y que fija ciertos lmites a ser tomados en
cuenta para la categorizacin o el otorgamiento de crditos.

La SBS exige en el Art- 354 de su Ley Orgnica que sus supervisados:


constituyan provisiones y reservas para los activos y contingentes que comporten riesgos
crediticio o de mercado, e acuerdo a las normas generales que sobre el particular haya
dictado
El comportamiento tendr lugar cuando el sujeto activo omita realizar las provisiones de
acuerdo a su normatividad o a la ley que le corresponde, creando la apariencia de que la
institucin financiera tiene beneficios.
Cuando el legislador hace referencia a las provisiones especficas se refiere al cumplimiento
de todas aquellas disposiciones en la legislacin extrapenal y aquellas acordadas por la
propia empresa, referidas al control financiero y que fija ciertos lmites a ser tomados en
cuenta para la categorizacin o el otorgamiento de crditos.

La SBS exige en el Art- 354 de su Ley Orgnica que sus supervisados:


constituyan provisiones y reservas para los activos y contingentes que comporten riesgos
crediticio o de mercado, e acuerdo a las normas generales que sobre el particular haya
dictado

TIPICIDAD SUBJETIVA.
Se requiere necesariamente de dolo.

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GRADOS DE DESARROLLO DEL DELITO.


a) Tentativa
Admite la tentativa
b) Consumacin.
Delito de resultado. Se consuma con:
El reparto de los dividendos
La distribucin de las utilidades
L a capitalizacin de las mismas.

ARTCULO 251.

DESVO FRAUDULENTO DE CRDITO PROMOCIONAL

Artculo 251.- El que aplica o desva fraudulentamente un crdito promocional hacia una
finalidad distinta a la que motiv su otorgamiento, ser reprimido con pena privativa de
libertad no mayor de dos aos.

BIEN JURDICO PROTEGIDO.


Funcionalidad del Sistema Financiero - Sistema Crediticio

TIPICIDAD OBJETIVA.
a) Sujeto Activo
Es la persona que ha obtenido un crdito promocional.
b) Sujeto Pasivo
Ser la colectividad.

ACTOS MATERIALES.
Dos verbos rectores: aplicar y desviar.
El comportamiento consiste en aplicar desviar fraudulentamente un crdito promocional
hacia una finalidad distinta a la que motivo su otorgamiento.

Aplicar debe ser entendido como sinnimo de utilizar o emplear.


Desviar como sinnimo de separar, apartar, alejar.
Ambas conductas se encuentran dirigidas a dar el crdito promocional una finalidad
diferente a la que motivo su otorgamiento.

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El monto que se aplica o desva puede ser parcial o total.

TIPICIDAD SUBJETIVA.
Se requiere necesariamente de dolo, es decir, conciencia y voluntad del sujeto activo de
obtener dinero a travs de un crdito promocional para emplearlo despus en un uso
distinto para el que fue concedido.

GRADOS DE DESARROLLO DEL DELITO.


a) Tentativa.
No es admisible la tentativa.
b) Consumacin.
Delito de mera actividad, se consuma con la aplicacin o desvi del dinero del
crdito promocional.

Descripcin Tpica:
ARTCULO 251-A
AGRAVADAS

USO INDEBIDO DE INFORMACIN PRIVILEGIADA-FORMAS

Artculo 251-A.- El que obtiene un beneficio o se evita un perjuicio de carcter econmico


en forma directa o a travs de terceros, mediante el uso de informacin privilegiada, ser
reprimido con pena privativa de la libertad no menor de uno (1) ni mayor de cinco (5) aos.
Si el delito a que se refiere el prrafo anterior es cometido por un director, funcionario o
empleado de una Bolsa de Valores, de un agente de intermediacin, de las entidades
supervisoras de los emisores, de las clasificadoras de riesgo, de las administradoras de
fondos mutuos de inversin en valores, de las administradoras de fondos de inversin, de
las administradoras de fondos de pensiones, as como de las empresas bancarias,
financieras o de seguros, la pena no ser menor de cinco (5) ni mayor de siete (7) aos."
(1)
"Previamente a la formalizacin de la denuncia respectiva, el Ministerio Pblico deber
requerir un informe tcnico a la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV), que ser
emitido dentro del plazo de quince (15) das de solicitado, vencido del cual resolver. (2)
(2) Prrafo final incorporado por el Artculo 14 de la Ley N 30050, publicada el 26 junio
2013.

BIEN JURDICO PROTEGIDO.

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Funcionamiento del Sistema Financiero - Sistema Crediticio


Un sector de la doctrina considera que el bien jurdico protegido resulta de la combinacin
de un inters supraindividual, en la medida que se lesiona opone en peligro la credibilidad
(confianza) del sistema burstil y la igualdad de oportunidades entre los inversores, con
intereses concretos delos particulares afectaos por la conducta delictiva.
Considera tres vas como inters protegido:
Igualdad de acceso al mercado de valores
Transparencia del mercado de valores
Correcto funcionamiento del mercado de valores

TIPICIDAD OBJETIVA.
a) Sujeto Activo
Puede ser cualquier persona que obtenga un beneficio o evite un perjuicio mediante
el uso de la informacin privilegiada.
Debe existir sobre el sujeto activo un deber de reserva respecto de cierta
informacin que posee en funcin del cargo que desempea; p/ejm. Los directores,
funcionarios y trabajadores de los agentes de intermediacin, funcionario y
trabajadores de las bolsas, etc., quienes asumen una posicin de garante respecto a
la informacin privilegiada.
No se exige que exista una vinculacin laboral entre el que revela la informacin
privilegiada y la entidad correspondiente.
Es objeto de sancin la persona que obtiene de otra persona dicha informacin y la
emplea obteniendo un provecho econmico.
Si la persona usa la informacin desconociendo su carcter de privilegiada, no ser
objeto de sancin por incurrir en un error de tipo.
Distinto es el caso, de a quien le llega a conocimiento de la informacin de manera
fortuita. V.gr. Al escucharla por la conversacin mantenida por quienes estn
sentados a su lado en un restaurante y luego la emplea para obtener un provecho
econmico. No es sancionable por no existir un deber de reserva o abstencin de
comunicar o divulgar dicha informacin.
b) Sujeto Pasivo
Ser la colectividad.

ACTOS MATERIALES.
El comportamiento consiste en obtener un beneficio o evitar un perjuicio de carcter
econmico en forma directa o a travs de terceros, mediante el uso de informacin
privilegiada.

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Lo que se sanciona no es tener la informacin privilegiada, sino el usar dicha informacin,


antes de existir autorizacin, dndola a conocer a otros, puesto que este rompe con el
principio de igualdad existente en el mercado de valores.

El uso de informacin privilegiada exige un resultado consistente en la obtencin de un


beneficio o en evitar un perjuicio de carcter econmico. P/ej. La compra de acciones en el
mercado a sabiendas que estas van a subir de valor, gracias a lo cual obtiene un beneficio
o provecho econmico o cuando se vende sus acciones antes de que se sepa que dicha
empresa se encuentra en una situacin crtica con la cual se evita un perjuicio de carcter
econmico al no sufrir detrimento en su patrimonio.
Por informacin privilegiada para usos jurdicos-penales, debe entenderse a cualquier
informacin proveniente de un emisor referida a ste, a sus negocios o a uno o varios
valores por ellos emitidos o garantizados, no divulgada al mercado y cuyo conocimiento
pblico, por su naturaleza, sea capaz de influir en la liquidez, el precio o la cotizacin de los
valores emitidos.

TIPICIDAD SUBJETIVA.
Se requiere necesariamente de dolo, es decir, conciencia y voluntad del sujeto activo
emplee la informacin privilegiada, adems de un elemento adicional como el nimo de
lucro, destinado a la obtencin del beneficio econmico ya sea mediante la ganancia
propiamente dicha o evitndose perjuicio patrimonial.

GRADOS DE DESARROLLO DEL DELITO.


a) Tentativa.
Es admisible la tentativa, cuando no se obtiene el resultado, es decir, se obtenga el
beneficio econmico o se evite un perjuicio de carcter patrimonial.
o Si el agente es descubierto mientras realiza la conducta ilcita estaremos ante un
caso de tentativa inacabada.
Si el individuo a ejecutado todos los actos precisos para la consecucin del beneficio
econmico y este no se ha obtenido estaremos ante una tentativa acabada.
b) Consumacin.
Delito de resultado, se consuma cuando la persona obtiene un provecho o evita un
perjuicio econmico.
No es suficiente con que la persona use la informacin privilegiada, se exige
adicionalmente la obtencin de un provecho o la evitacin de un perjuicio de
carcter econmico.

AGRAVANTES.

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El autor es funcionario o empleado de:


Una Bolsa de Valores
Un agente de intermediacin de las:
Entidades supervisoras de los emisores
Clasificadoras de riesgo
Administradoras de fondos de inversin
Administradoras de fondos de pensiones
De las empresas bancarias, financieras de seguros.

ARTCULO 251-B.- MANIPULACIN DE PRECIOS EN EL MERCADO DE VALORES


Artculo 251-B.- El que proporcione seales falsas o engaosas respecto de la oferta o
demanda de un valor o instrumento financiero, en beneficio propio o ajeno, mediante
transacciones que suban o bajen el precio, incrementen o reduzcan su liquidez, ser
reprimido con pena privativa de la libertad no menor de uno (1) ni mayor de cinco (5) aos,
siempre que el monto de dichas transacciones superen las trescientas (300) Unidades
Impositivas Tributarias (UIT) vigentes al momento de la comisin del delito, o el beneficio,
prdida evitada o perjuicio causado supere dicho monto.
La misma pena se aplicar a directores, gerentes, miembros del comit de inversiones,
funcionarios y personas vinculadas al proceso de inversin de un inversionista institucional
que, en beneficio propio o ajeno, manipulen el precio de su cartera de valores o
instrumentos financieros o la administrada por otro inversionista institucional, mediante
transacciones, suban o bajen el precio, incrementen o reduzcan la liquidez de los valores o
instrumentos financieros que integren dicha cartera.
Previamente a que el Ministerio Pblico formalice la denuncia respectiva, se deber
contar con un informe tcnico emitido por la Comisin Nacional Supervisora de Empresas y
Valores (Conasev).

BIEN JURDICO PROTEGIDO.


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TIPICIDAD OBJETIVA.

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a) Sujeto Activo.
Para el primer prrafo el sujeto activo es comn, puede ser cualquier persona.
Para el segundo prrafo, el sujeto activo es calificado, deben ser:
Directores
Gerentes
Miembros del comit de inversiones, funcionarios; y
Personas vinculadas al proceso de inversin de un inversionista institucional.
b) Sujeto Pasivo.
Ser la colectividad

ACTOS MATERIALES.
El comportamiento consiste en proporcionar seales falsas o engaosas respecto de la
oferta o demanda de un valor o instrumento financiero.
El resultado debe estar dirigido en beneficiar al sujeto activo o a un tercero ajeno, siempre
que el monto de dichas transacciones superen las trescientas (300) Unidades Impositivas
Tributarias (UIT) vigentes al momento de la comisin del delito, o el beneficio, prdida
evitada o perjuicio causado supere dicho monto.
La va de accin es mediante transacciones que suban o bajen el precio, incrementen o
reduzcan su liquidez.

El comportamiento del sujeto activo calificado, consiste en manipular el precio de su


cartera de valores o instrumentos financieros o la administrada por otro inversionista
institucional.
La va de accin es mediante transacciones, a efecto que suban o bajen el precio,
incrementen o reduzcan la liquidez de los valores o instrumentos financieros que integren
dicha cartera.
El resultado es el beneficio propio del sujeto activo calificado o ajeno o un tercero.

TIPICIDAD SUBJETIVA.
Se requiere necesariamente de dolo.

GRADOS DE DESARROLLO DEL DELITO.


a) Tentativa.
Es admisible la tentativa.

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b) Consumacin.
Delito de resultado, se consuma cuando proporciona seales falsas o engaosas y la
persona obtiene un provecho econmico.
No es suficiente proporcionar seales falsas o engaosas, se requiere que el monto de
dichas transacciones superen las trescientas (300) Unidades Impositivas Tributarias (UIT)
vigentes al momento de la comisin del delito, o el beneficio, prdida evitada o perjuicio
causado supere dicho monto.
REQUISITO PARA EJERCER LA ACCIN PENAL.
Previamente a que el Ministerio Pblico formalice la denuncia respectiva, se deber contar
con un informe tcnico emitido por la Comisin Nacional Supervisora de Empresas y Valores
(Conasev).

ARTCULO 252.- FABRICACIN Y FALSIFICACIN DE MONEDA DE CURSO LEGAL


Artculo 252.- El que falsifica billetes o monedas ser reprimido con pena privativa de
libertad no menor de cinco ni mayor de doce aos y con ciento veinte a trescientos dasmulta.
El que falsifica billetes o monedas separando el anverso y el reverso de los autnticos,
superponiendo sus fragmentos, recurriendo al empleo de disolventes qumicos, usando los
fabricados por otros pases, recurriendo a aleaciones distintas o valindose de cualquier
otro medio que no fuere de produccin masiva, ser reprimido con pena privativa de
libertad no menor de cuatro ni mayor de diez aos y con ciento veinte a trescientos dasmulta.

1. BIEN JURDICO PROTEGIDO


Alonso Ral Pea Cabrera[1], seala que este delito tiene como propsito proteger la
estabilidad econmica, monetaria, de mercado y fiscal:
a)

La estabilidad econmica.Unacrisis econmica y financiera podra ocasionar grandes


perjuicios como la disminucin o eliminacin de puestos de trabajo, reduccin drstica de
los ingresos y en consecuencia ocasionar inestabilidad en diversos aspectos de la
poblacin. El Estado est en el deber de promover y defender la estabilidad econmica,
evitar la vulnerabilidad de la economa y velar por la estabilidad monetaria, ya que es la
nica forma de asegurar el progreso socio-econmico de un pas.

b)

La seguridad del trfico monetario. Es considerado como un aspecto importante para


asegurar la estabilidad monetaria. Se implementa el sistema de seguridad con la finalidad

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de evitar la falsificacin de la moneda, pues los billetes y monedas falsificados pueden


alterar la situacin econmica del pas.
c)

La capacidad de medio de cambio. La moneda es reconocidacomo un medio de


intercambio, es decir toda persona puede usarlo para efectos de intercambio de bienes y
servicios. Sin embargo el dinero puede tener valor solo si la sociedad confa en l.

d)

Fe pblica.Se trata de la confianza del colectivo hacia el trficode todos aquellos


instrumentos que son reputados como medios de pago, de que su contenido y materialidad
se ajustan a trminos concretos de veracidad[2].
En los delitos contra la fe pblica se tiene un criterio subjetivo, que es la correspondencia
del documento con la realidad. La moneda entendida como un documento, tiene su valor
garantizado por el Estado. Sin embargo, al existir hechos socialmente desvalorados como la
falsificacin de monedas que defraudan las expectativas de la sociedad, el Estado tiene la
necesidad de tutelar la confianza colectiva en determinados actos, documentos, signos o
smbolos indispensables para el normal desenvolvimiento de la vida en sociedad.
El bien jurdico protegido, segn James Retegui[3], es la seguridad del trfico jurdico
monetario que es posiblemente la versin ms moderna, y enraizada en la doctrina
alemana y amparada por el Cdigo Penal germano en 1975.
Para Morillas Lorenzo[4], la fabricacin y falsificacin de monedas se trata de delitos
pluriofensivos, porque vulnera diversos bienes jurdicos y se produce un atentado al
trfico jurdico.
Para Creus[5], lo que se protege es la moneda como instrumento de cambio, es decir,
como elemento facilitador de las transacciones. Dicha proteccin se extiende a
instrumentos o ttulos que tambin facilitan el intercambio, ya sea representando a la
moneda (billetes de banco) u otorgndole modalidades especiales a su circulacin (ttulos
al portador, documentos de crdito).

3. TIPICIDAD OBJETIVA
3.1 Sujeto Activo
Puede ser cualquier persona. No es necesario poseer ninguna cualidad especial.
En este caso cabe la posibilidad de la co-autora, cuando se revele un co-dominio funcional
del hecho, cuando el sujeto contribuye de forma indispensable para la realizacin tpica y
que sta se encuentre dentro de la etapa ejecutiva del delito.
3.2 Sujeto Pasivo
Es el Estado el que constituye el sujeto agraviado porque ejerce en forma de monopolio la
emisin de billetes as como la acuacin de monedas a travs del Banco Central de
Reserva del Per.

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3.3 Comportamiento
Se trata de un delito de comisin, es inadmisible la omisin impropia[6].
El comportamiento presenta dos modalidades:
a)

El que falsifica billetes o monedas. Pea Cabrera Freyre, afirma que: La falsificacin
de moneda consistente en crear por cualquier medio una imitacin de la misma, con
imgenes u otros elementos utilizados en las monedas circulantes, reproducindolas con
todos sus signos y caractersticas que la identifican con la autntica, y que por ello resultan
idneos para engaar al pblico, con el fin de sustituirla; cada vez se perfeccionan ms
este delito, fabricndose billetes que se asemejan mucho a los originales, permitiendo una
circulacin ms fluida de los mismo. En este caso, falsificar moneda, lo que es igual a
hacerla o fabricarla ilcitamente, en razn que el sujeto activo no tiene concebidas tales
facultades, de modo que lo elaborado parezca la moneda expedida por las autoridades
competentes; pues si esta es burda e inocua no tendr el impacto que se busca por sus
agentes.[7]

b)

El que falsifica billetes o monedas separando el anverso y el reverso de los


autnticos, superponiendo sus fragmentos, recurriendo al empleo de disolventes
qumicos, usando los fabricados por otros pases, recurriendo a aleaciones
distintas o valindose de cualquier otro medio que no fuere de produccin
masiva. En este supuesto cabe hacer referencia a Alonso Ral Pea Cabrera Freyre, quien
seala lo siguiente: En este caso, el agente emplea las piezas (fragmentos) de una pieza
de moneda autntica, mediando una serie de productos qumicos, amn de fabricar y/o
elaborar billetes o monedas falsificados. Lo que no queda claro, es si los billetes han de ser
de un curso legal extranjero o, si son los disolventes qumicos los que han de ser de
procedencia extranjera. En resumidas cuentas, lo que pretende el legislador con la
inclusin de esta modalidad del injusto tpico es de cerrar espacios de impunidad, cuando
la falsificacin se realiza con piezas monetarias autnticas[8].

Cabe mencionar que el mbito de proteccin de la norma toma lugar con la mera
elaboracin y/o fabricacin de monedas y billetes, sin la necesidad de que sean puestos en
circulacin[9].
4.TIPICIDAD SUBJETIVA
El delito de falsificacin de moneda y billetes viene a ser un delito de dolo directo, as como
lo explica Pea Cabrera[10] el comportamiento de este delito es estrictamente doloso (a
sabiendas), realizado tpicamente con conciencia y voluntad; ya que el agente debe saber
que est fabricando, elaborando una moneda o un billete, sin estar legalmente facultado
para ello.Del mismo modo Creus[11] considera que este delito es doloso y que requiere el
conocimiento del carcter de la moneda que se imita y la voluntad de crear la pieza
imitadora.
5. GRADO DE EJECUCIN

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El delito ya mencionado es un delito de resultado, en donde se da la consumacin y por


tanto cabe la tentativa. Segn, el jurista argentino Creus la consumacin de este tipo de
delitos se da en distintos momentos, segn el supuesto del que se trate. La falsificacin se
consuma con la fabricacin de la imitacin de la pieza falsa de la moneda. Admite la
tentativa cuando no se ha llegado a completar, es decir, cualquier acto de fabricacin de la
pieza que no haya alcanzado las caractersticas de expendibilidad por falta de rasgos
imitativos imprescindibles. Segn FontnBalestra[12], el hecho se consuma cuando la labor
creadora del falsificador ha quedado terminada en forma idnea.
Para Retegui existe consumacin pero tambin cabe la tentativa ya que para estimar este
delito como consumado es necesario que el objeto material este total o completamente
terminado para su expedicin. Si falta algn trabajo o elemento de fabricacin solo cabr
la tentativa.
De otro lado tenemos la postura de Pea Cabrera quien indica que la consumacin alcanza
la perfeccin delictiva de la conducta cuando el agente falsifica la moneda o billete de
curso legal, as mismo cuando la elabora o fabrica, sin necesidad de verificar su ingreso al
mercado econmico. Por ello se entiende que la moneda o billete deben estar
completamente elaborados, para su consumacin. Considerando inadmisible la tentativa.

En toda poca, los estados se han preocupado por las consecuencias que derivan de la
falsificacin de la moneda ya que esta circulacin va a obligar a la seguridad del trfico
fiduciario y la proteccin de intereses de los patrimonios de los particulares en vista que
estos se perjudican al recibir la moneda o billete falso.
Nuestro cdigo penal no a sido ajeno a ese problema, ya que lo regula e los siguientes
artculos.

Artculo 252.-El que falsifica billetes o monedas ser reprimido con pena privativa de
libertad no menor de cinco ni mayor de doce aos y con ciento veinte a trescientos dasmulta.
El que falsifica billetes o monedas separando el anverso y el reverso de los autnticos,
superponiendo sus fragmentos, recurriendo al empleo de disolventes qumicos, usando los
fabricados por otros pases, recurriendo a aleaciones distintas o valindose de cualquier
otro medio que no fuere de produccin masiva, ser reprimido con pena privativa de
libertad no menor de cuatro ni mayor de diez aos y con ciento veinte a trescientos dasmulta.
-

En este tipo penal los verbos rectores son los siguientes:


o Falsifica: Falsear o adulterar
o Superponer: sobreponer, aadir una cosa o ponerla encima de otra.
o Empleo: uso

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PRIMER ELEMENTO: EL QUE FALSIFICA BILLETES O MONEDAS


Elemento objetivo: Falsifica

Elemento subjetivo: dolo

Este primer prrafo hace referencia a un elemento esencial que es el de


Falsificar, esta conducta se va ha realizar fabricando en todas sus
caracterstica un cheque idntico al cheque de curso legal .

SEGUNDO ELEMENTO: EL QUE FALSIFICA BILLETES O MONEDAS SEPARANDO EL


ANVERSO Y EL REVERSO DE LOS AUTNTICOS, SUPERPONIENDO SUS FRAGMENTOS,
RECURRIENDO AL EMPLEO DE DISOLVENTES QUMICOS, USANDO LOS FABRICADOS
POR OTROS PASES, RECURRIENDO A ALEACIONES DISTINTAS O VALINDOSE DE
CUALQUIER OTRO MEDIO QUE NO FUERE DE PRODUCCIN MASIVA

En esta parte del articulo nos hace referencia a cualquier persona que
valindose de habilidades va ha falsificar monedas y billetes , pero con una
limitacin , que no sea de produccin masiva , es decir que la manera, la
forma en que estos billetes y monedas van hacer falsicados estn establecidos
en nuestro cdigo, y por ser un atenuante en consecuenci la pena va a ser
menor

ELEMENTO SUBJETIVO DEL TIPO: Dolo

SUJETO ACTIVO:
Aquella persona que hace y fabrica un billete idntico al billete de curso legal.
SUEJTO PASIVO.
El estado ya que es el que expide monedas y billetes.
BIEN JURIDICO AFECTADO:
-En primer lugar se va afectar el correcto funcionamiento del sistema
monetario,
de
la
va
cambiaria
- En segundo lugar se va afectar el patrimonio de los particulares, ya que estos
al recepcinar el billete o moneda falsa van ase afectados en sus bienes
propios, su patrimonio.

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SANCION:
En la primera parte por tratarse de un delito de mayor grado su pena ser mas
extensa. Como dice a continuacin: Ser reprimido con pena privativa de
libertad no menor de cinco ni mayor de doce aos y con ciento veinte a
trescientos das-multa.

En la segunda parte por tratarse de un delito de menor cuanta se tratara


como un atenuante, el requisito es que la falsificacin no sea de reproduccin
masiva; la pena a continuacin: Ser reprimido con pena privativa de libertad
no menor de cuatro ni mayor de diez aos y con ciento veinte a trescientos
das-multa.

ARTCULO 253.

ALTERACIN DE LA MONEDA DE CURSO LEGAL

Artculo 253.-El que altera los billetes o monedas con el propsito de atribuirles un valor
superior, o realiza tal alteracin con billetes o monedas que se hallan fuera de circulacin o
corresponden a otros
pases, para darles la apariencia de los que tienen poder
cancelatorio, ser reprimido con pena privativa de libertad no menor de cuatro ni mayor de
diez aos y con ciento veinte a trescientos das-multa.

El que altera la moneda, aminorando su valor intrnseco, ser reprimido con pena privativa
de libertad no menor de seis meses ni mayor de dos aos y con treinta a noventa dasmulta.

En este tipo penal los verbos rectores son los siguientes:


o Altera: Cambiar la esencia o forma de algo
o Atribuir: Aplicar, a veces sin conocimiento seguro, hechos o cualidades a
alguien o algo
PRIMER ELEMENTO: QUE ALTERA LOS BILLETES O MONEDAS CON EL PROPSITO
DE
ATRIBUIRLES
UN
VALOR
SUPERIOR
Elemento objetivo: Alterar, Atribuir
Elemento subjetivo: Dolo

El articulo nos hace referencia de manera genrica, que la alteracin del valor
se va a realizar en billetes y monedas, si se altera el valor se deduce que los
billetes son verdaderos, pero la cantidad que contiene dicho billete va ha ser
alterado
por
uno
mayor.

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En
en
un
no

el texto tambien se hace referencia a las monedas o billetes que no estn


circulacin, se les va atribuya un valor superior , el agente se va a valer de
instrumento para poder alterar el valor de un billete, por un valor superior ,
lo va a fabricar ,sino va a cambiar lo cierto, va alterar el valor.

SEGUNDO ELEMENTO: EL QUE ALTERA LA MONEDA, AMINORANDO SU VALOR


INTRNSECO
Alterar su valor intrnseco es disminuir el valor esencial en si , en el caso de las
monedas el valor en s, es su peso en metal .
ELEMENTO SUBJETIVO DEL TIPO: DOLO

SUJETO ACTIVO :Aquella persona que va alterar el billete , que puede ser cualquier.
SUEJTO PASIVO :El sujeto pasivo siempre va ha ser el estado , ya que es la entidad
que expide almoneda.
SANCION
En la primera parte hace mencin al delito que altera a la moneda o billete
para darle un valor superior, por ende se le dar una pena superior como dice
a continuacin: ser reprimido con pena privativa de libertad no menor de
cuatro ni mayor de diez aos y con ciento veinte a trescientos das-multa.
En la segunda parte nos hace mencin al delito que modifica, altera la moneda
o billetes para darles un valor intrnseco inferior, esto ser un atenuante para
la pena como dice a continuacin: ser reprimido con pena privativa de
libertad no menor de seis meses ni mayor de dos aos y con treinta a noventa
das-multa.

ARTCULO 254.-

TRFICO DE MONEDA FALSA

Artculo 254.-El que a sabiendas, introduce, transporta o retira del territorio de la


Repblica; comercializa, distribuye o pone en circulacin monedas o billetes falsificados o
alterados por terceros, cuyo valor nominal supere una remuneracin mnima vital, ser
reprimido con pena privativa de libertad no menor de cinco ni mayor de diez aos y con
ciento ochenta a trescientos sesenta y cinco das multa.La pena ser de ciento ochenta a
trescientos sesenta y cinco das-multa, si el valor nominal es menor a una remuneracin
mnima vital

En este tipo penal los verbos rectores son los siguientes:

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o
o
o
o
o

Introduce: meter, hacer meter una cosa


Transporta: llevar algo de un lugar a otro
Retira: separar , apartar
Comercializa: poner a la venta
Distribuye: repartir

PRIMER ELEMENTO: EL QUE A SABIENDAS, INTRODUCE, TRANSPORTA O RETIRA


DEL TERRITORIO DE LA REPBLICA;

Este articulo refiere al trafico del billete falso, los verbos rectores nos sealan que
aquella persona que introduce billete falso, la transporta o la retira del territorio; ya
no es el que lo hace , ni el que lo altera sino aquel que va ha movilizar el billete falso;
se deduce que para realizar esta conducta tiene que haber dolo.

SEGUNDO ELEMENTO: COMERCIALIZA, DISTRIBUYE O PONE EN CIRCULACIN


MONEDAS O BILLETES FALSIFICADOS O ALTERADOS POR TERCEROS CUYO VALOR
NOMINAL SUPERE UNA REMUNERACIN MNIMA VITAL

Comercializa, quiere decir que el que tiene en su poder los billetes falsos, los va ha
vender a otra persona para que esta las inserte en el mercado. Distribuye, que los va
a repartir, habra una complicidad. Circular, que va ha estar en el mercado. El valor
nominal de de los billetes falsos en su conjunto no superen una remuneracin
mnima.

ELEMENTO SUBJETIVO DEL TIPO: DOLO

SUJETO ACTIVO: cualquier persona que va ha realizar la conducta segn como


establecen los verbos rectores.
SUEJTO PASIVO: El estado.
SANCION:
Ser reprimido con pena privativa de libertad no menor de cinco ni mayor de
diez aos y con ciento ochenta a trescientos sesenta y cinco das multa. La
pena ser de ciento ochenta a trescientos sesenta y cinco das-multa, si el
valor nominal es menor a una remuneracin mnima vital

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ARTCULO 255.FABRICACIN O INTRODUCCIN EN EL TERRITORIO DE LA


REPBLICA DE INSTRUMENTOS DESTINADOS A LA FALSIFICACIN DE BILLETES O
MONEDAS
Artculo 255.-El que fabrica, introduce en el territorio de la Repblica o retira de l,
mquinas, matrices, cuos o cualquier otra clase de instrumentos o insumos destinados a
la falsificacin de billetes o monedas o se encuentra en posesin de uno o ms pliegos de
billetes falsificados, o extrae de un billete autntico medidas de seguridad, con el objeto de
insertarlas en uno falso o alterado, o que, a sabiendas, los conserva en su poder ser
reprimido con pena privativa de libertad no menor de cinco ni mayor de doce aos y con
ciento ochenta a trescientos sesenta y cinco das multa.

En este tipo penal los verbos rectores son los siguientes:


o Fabrica : construye , elabora
o Introduce : meter o hacer entrar una cosa
o Retira : separar , apartar
- Palabras dentro del texto:
-

o
o

Matrices : moldes en el que se funden objetos de metal


Cuos : troquel con el que se sellan las monedas

PRIMER ELEMENTO: EL QUE FABRICA, INTRODUCE EN EL TERRITORIO DE LA


REPBLICA O RETIRA DE L, MQUINAS, MATRICES, CUOS O CUALQUIER OTRA
CLASE DE INSTRUMENTOS O INSUMOS DESTINADOS A LA FALSIFICACIN DE
BILLETES O MONEDAS
El articulo es claro , este tipo es para aquellas que personas, en primer lugar :
El que va hafabricar , va ha elaborar el instrumento con el cual se va ha
elaborar la moneda falsa ; en segundo lugar aquel que va introducir o retira
del territorio dichos instrumentos; matrices, cuos, insumos .

SEGUNDO ELEMENTO: SE ENCUENTRA EN POSESIN DE UNO O MS PLIEGOS DE


BILLETES FALSIFICADOS, O EXTRAE DE UN BILLETE AUTNTICO MEDIDAS DE
SEGURIDAD, CON EL OBJETO DE INSERTARLAS EN UNO FALSO O ALTERADO, O QUE, A
SABIENDAS, LOS CONSERVA EN SU PODER
Esta parte del articulo hace referencia ya no solo al que va a fabricar el
instrumento para la falsificacin o el que va introducir estos instrumentos en la
repblica; sino tambin a aquella persona que se le va a encontrar en posesin

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de pliegos de billetes ; se cree que a la persona que se le encuentra en


posesin, el fin es la falsificacin , salvo este pruebe lo contrario. Extraer de un
billete verdadero medidas de seguridad para insertarlos en uno alterado.
Refuerza el dolo con la expresin: a sabiendas los conservan en su poder.
ELEMENTO SUBJETIVO DEL TIPO: DOLO
SUJETO ACTIVO: cualquier
persona que va ha realizar la conducta segn como
establecen los verbos rectores.
SUEJTO PASIVO: El estado

SANCION:
Ser reprimido con pena privativa de libertad no menor de cinco ni mayor de
doce aos y con ciento ochenta a trescientos sesenta y cinco das multa.

ARTCULO 256.- ALTERACIN DE BILLETES O MONEDAS


Artculo 256.-Ser reprimido con pena de multa no menor de treinta ni mayor de ciento
veinte das-multa:

1.- El que escribe sobre billetes, imprime sellos en ellos o de cualquier manera daa
intencionalmente billetes o monedas.
2.- El que, con fines publicitarios o anlogos, reproduce o distribuye billetes o monedas, o
el anverso o reverso de ellos, de modo que pueda generar confusin o propiciar que las
reproducciones sean utilizadas por terceros como si se tratase de billetes autnticos.

PRIMER ELEMENTO: ESCRIBE SOBRE BILLETES


En este articulo no es del todo completo : En la primera parte del articulo nos
menciona , escribir sobre billetes , imprimir sellos en ellos o causar
intencionadamente un dao ; de ser el caso , muhas casas cambistas que
imprimen sellos en los billetes serian denunciadas, pero la finalidad del sello
puesto en el cheque es para cuando estos sean reclamados , se les identifique
con el sello que le pusieron al billete . Ahora la norma nos menciona daara
intencionadamente los billetes o monedas , nadie en su sano juicio va a daar
sus propios billetes ya que tienen valor cambiario , Vista desde otro punto
seria para el estado , ya que el estado es quien emite los billetes y si se daan
se va a tener que crear nuevos billetes.
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SEGUNDO ELEMENTO: CON FINES PUBLICITARIOS O ANLOGOS, REPRODUCE O


DISTRIBUYE BILLETES O MONEDAS, O EL ANVERSO O REVERSO DE ELLOS DE MODO
QUE PUEDA GENERAR CONFUSIN O PROPICIAR QUE LAS REPRODUCCIONES SEAN
UTILIZADAS POR TERCEROS COMO SI SE TRATASE DE BILLETES AUTNTICOS.

Este articulo es contradictorio , ya que si Pepe quin reproduce y


distribuye sus propagandas que son con fines publicitarios ,
necesariamente en su afiche de propaganda va a ver algo de su
publicidad ; entonces como se va a generar una confusin si tiene
algo que identifica su proganda .Ahora que culpa tiene Pepe , de que
otro la utilice con otro fin .

SANCION:
Ser reprimido con pena de multa no menor de treinta ni mayor de ciento
veinte das-multa:

ARTCULO 257.- APLICACIN EXTENSIVA


Artculo 257.- Las disposiciones de los artculos de este Captulo se hacen extensivas a los
billetes, monedas, valores y ttulos valores de otros pases
ARTCULO 257-A. - FORMAS AGRAVADAS
Artculo 257-A.-Ser reprimido con pena privativa de libertad no menor de seis aos ni
mayor de catorce aos y con ciento ochenta a trescientos sesenta y cinco das-multa el que
comete los delitos establecidos en los Artculos 252, 253, 254, 255 y 257 si concurriera
cualquiera de las siguientes circunstancias agravantes:

1. Si el agente obra como miembro de una asociacin delictiva o en calidad de integrante


de una banda.
2. Si el agente labora o ha laborado en imprentas o talleres grficos o en la industria
metalmecnica y se ha valido de su conocimiento para perpetrar el delito.
3. Si el agente labora o ha laborado en el Banco Central de Reserva del Per y se ha
valido de esa circunstancia para obtener informacin privilegiada, sobre los procesos de
fabricacin y las medidas de seguridad, claves o marcas secretas de las monedas o
billetes.

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4. Si para facilitar la circulacin de monedas o billetes falsificados, el agente los


mezcla con monedas o billetes genuinos.

PRIMER ELEMENTO: OBRA COMO MIEMBRO DE UNA ASOCIACIN DELICTIVA

En esta primera parte nos dice que un primer agravante del delito monetario
es el pertenecer a una asociacin delictiva, porque al ser as significara que lo
hacen a gran escala es decir realizan el delito en grandes cantidades.

SEGUNDO ELEMENTO: AGENTE LABORA O HA LABORADO EN IMPRENTAS O


TALLERES GRFICOS

En esta segunda parte nos dice que una agravante es que la persona haya
laborado en imprenta o taller grfico debido que por la expericnai de este
trabajo pudiera hacer uso de esos conocimientos y falsificar monedas o
billetes.

TERCER ELEMENTO: LABORA O HA LABORADO EN EL BANCO CENTRAL DE


RESERVA DEL PER

En este tercer elemento nos dice que una agravnate de este delito monetario
es que la persona involucrada hay trabajo en el banco central de reserva del
peru y por su trabajo haya podido tener informacin privilegiada sobre la
fabricacin de billetes y monedas.

CUARTO ELEMENTO: FACILITAR LA CIRCULACIN DE MONEDAS O BILLETES


FALSIFICADOS

En este cuarto elemento nos dice que un agravante seria mezclar monedas y
billetes falsos con verdaderos para poder crear confusin y facilitar su
circulacin.

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ELEMENTO SUBJETIVO DEL TIPO: DOLO

SUJETO ACTIVO:
La persona que obra como miembro de una asociacin delictiva, como tambin
si labora o ha laborado en imprentas o talleres grficos o en su defecto labora
o ha laborado en el Banco Central de Reserva del Per y tambin aquella
persona que para facilitar la circulacin de monedas o billetes falsificados los
mezcla con verdaderos.

SUEJTO PASIVO:
El Banco central de Reserva del Per como representacin del Estado peruano

SANCION:
Ser reprimido con pena privativa de libertad no menor de seis aos ni mayor
de catorce aos y con ciento ochenta a trescientos sesenta y cinco das-multa

ARTCULO 258.- EMISIN ILEGAL DE BILLETES Y OTROS


Artculo 258.- El funcionario del Banco Central de Reserva del Per que emita numerario en
exceso de las cantidades autorizadas, ser reprimido con pena privativa de libertad no
menor de dos ni mayor de seis aos e inhabilitacin de uno a cuatro aos conforme al
Artculo 36, incisos 1) y 2)

En este tipo penal los verbos rectores son los siguientes:


o Emitir: poner en circulacin papel moneda, valores, etc.
PRIMER ELEMENTO: EL FUNCIONARIO DEL BANCO CENTRAL DE RESERVA DEL
PER

Este es un delito especial debido a que no cualquier persona puede cometerlo, solo
son los funcionarios del Banco Central de Reserva los que pueden cometerlo.

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SEGUNDO ELEMENTO: QUE EMITA NUMERARIO EN EXCESO DE LAS CANTIDADES


AUTORIZADAS

En esta segunda parte nos dice que el delito recae en la emisin de numeraria
mayor a la que est autorizada, es decir que no es al libre albedro del
funcionario la emisin del papel moneda, sino que esta tiene que estar de
acuerdo a los parmetros establecido.

ELEMENTO SUBJETIVO DEL TIPO: DOLO


SUJETO ACTIVO:
El funcionario que emita papel moneda en cantidades incorrectas
SUEJTO PASIVO:
El Banco central de Reserva del Per como representacin del Estado peruano
SANCION:
Ser reprimido con pena privativa de libertad no menor de dos ni mayor de
seis aos e inhabilitacin de uno a cuatro aos conforme al Artculo 36, incisos
1) y 2)

ARTCULO 259.- USO ILEGAL DE DIVISAS


Artculo 259.-Uso ilegal de divisas
El que destina las divisas asignadas por el Banco Central de Reserva, a fin distinto del
sealado y autorizado, ser reprimido con pena privativa de libertad no menor de dos ni
mayor de diez aos, con ciento veinte a trescientos sesenta y cinco das-multa e
inhabilitacin conforme al artculo 36, incisos 1, 2 y 4.

Los directores, gerentes y funcionarios del Banco Central de Reserva o funcionarios pblicos
que faciliten la comisin del delito, sern reprimidos con la misma pena.

En este tipo penal los verbos rectores son los siguientes:


o Destina: Ordenar, designar, determinar a una persona o cosa para un fin o
efecto
o Distinto: Que no es lo mismo, que no es parecido.

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PRIMER ELEMENTO: EL QUE DESTINA LAS DIVISAS ASIGNADAS POR EL BANCO


CENTRAL DE RESERVA, A FIN DISTINTO DEL SEALADO Y AUTORIZADO

En este artculo nos seala que son solo aquellas personas a las cuales se les
asigna divisas por alguna cosa, no se podr emplear las divisas para otras
ajenas a lo que se fue autorizado.

SEGUNDO ELEMENTO: LOS DIRECTORES, GERENTES Y FUNCIONARIOS DEL


BANCO CENTRAL DE RESERVA O FUNCIONARIOS PBLICOS QUE FACILITEN LA
COMISIN DEL DELITO, SERN REPRIMIDOS CON LA MISMA PENA

Tambin menciona que no solo las personas que lo cometen estn incurriendo
en falta, sino que tambin los funcionarios del Banco Central de Reserva que
faciliten la realizacin del delito.

ELEMENTO SUBJETIVO DEL TIPO: DOLO

SUJETO ACTIVO:
Aquella persona que utiliza las divisas con fin distinto al autorizado, adems de
los funcionarios que faciliten la realizacin del delito.
SUEJTO PASIVO:
El Banco central de Reserva del Per como representacin del Estado peruano.
SANCION: Ser reprimido con pena privativa de libertad no menor de dos ni mayor
de diez aos, con ciento veinte a trescientos sesenta y cinco das-multa e
inhabilitacin conforme al artculo 36, incisos 1, 2 y 4.

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