2015, Ao del Generalsimo Jos Mara Morelos y Pavn

APOYOS INTEGRA
TRMINOS DE REFERENCIA DEL ESTUDIO DE INVERSIN PARA LA EJECUCIN DE UN
PROYECTO PRODUCTIVO NUEVO
Introduccin
Los trminos de referencia son una gua de contenido mnimo para la elaboracin de un estudio
de inversin que facilite su posterior evaluacin. El estudio debe elaborarse de tal forma que se
aproxime lo mejor posible a lo que se pretende lograr con la instrumentacin del proyecto
productivo, de acuerdo a las caractersticas con que se pretenda desarrollar y facilitar una
decisin para apoyarlo en su caso.
El estudio que resulta al desarrollar los diferentes temas planteados, es el documento que define
en forma ordenada los objetivos y propsitos de la propuesta, y contiene los elementos que se
requieren conocer para su evaluacin, ejecucin y administracin.
El estudio debe contener informacin de calidad y en la cantidad necesaria para que se puedan
evaluar los aspectos tcnicos, de mercado y financieros al presentarlo al INAES, el cual es una
gua para las personas solicitantes en la elaboracin del proyecto. Tambin es uno de los
soportes documentales para acreditar hacia donde se destinan los recursos pblicos canalizados
a travs de la Institucin.
Estos trminos corresponden a propuestas de organismos del sector social de la economa que
requieran un apoyo del INAES para un proyecto productivo nuevo, considerando y atendiendo de
manera transversal y con acciones afirmativas a la poblacin integrada por juventudes,
mujeres y en situacin de vulnerabilidad, desde una perspectiva de gnero. 1
Por ello, se solicita informacin que profundiza ciertos aspectos tcnicos y financieros, que
permita estimar de mejor manera las ventajas o desventajas de asignar determinados recursos
para la produccin de bienes o servicios, de acuerdo al siguiente contenido.
Contenido
I.
Resumen ejecutivo
II. Desarrollo
a) Situacin actual de los y las integrantes del OSSE solicitante
b) Efectos de la ejecucin del proyecto en la situacin de los y las integrantes
c) Beneficios esperados para personas asociadas o integrantes del OSSE, familia y
comunidad
d) Apreciacin de beneficios
e) En su caso, situacin actual de mujeres y poblacin en situacin de vulnerabilidad
1. Objetivos y metas
2. Aspectos de mercado
2.1 Descripcin del producto o servicio
2.2 Demanda
a) Caractersticas generales
b) Compradores/as identificados
c) Ventajas de su producto(s) o servicio(s)
2.3 Oferta
a) Principales competidores
b) Ventajas sobre sus competidores
2.4 Programa de ventas
1

Conforme al Acuerdo por el que se emiten las Reglas de Operacin del Programa de Fortalecimiento a la
Transversalidad de la Perspectiva de Gnero publicado el 24 de diciembre de 2014 en el DOF, la Perspectiva
de Gnero es un concepto que se refiere a la metodologa y mecanismos que permiten identificar, cuestionar
y valorar la discriminacin, desigualdad y exclusin de las mujeres, que se pretende justificar con base en las
diferencias biolgicas entre mujeres y hombres, as como las acciones que deben emprenderse para actuar
sobre los factores de gnero y crear las condiciones de cambio que permitan avanzar en la construccin de la
igualdad de gnero.

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3.

4.

5.
6.

7.

a) Justificacin de programa de ventas

b) Resumen de ventas anuales
2.5 Comercializacin
a) Determinacin del precio de venta
b) Esquema de comercializacin
c) Acciones de promocin y publicidad
Aspectos Tcnicos
3.1 Localizacin
3.2 Proceso productivo o de prestacin de un servicio
a) Descripcin
b) Parmetros tcnicos
c) Normatividad
d) Relacin con el medio ambiente
e) Conocimientos, experiencia o habilidades requeridas
f) Programa de abasto
3.3 Tamao
a) Capacidad de instalacin
b) Justificacin de variaciones
3.4 Caractersticas especiales en los casos de poblacin en situacin de vulnerabilidad
3.5 Calendario de ejecucin del proyecto productivo y programa de ministraciones
solicitadas al INAES
a) Calendario de ejecucin
b) Programa de ministraciones
Aspectos organizativos y sociales
4.1 Organizacin y funcionamiento
4.2 En su caso poblacin en situacin de vulnerabilidad
4.3 Prcticas a desarrollar por parte del OSSE
Acciones o servicios complementarios
Aspectos financieros
6.1 Programa de inversin
6.2 Activos disponibles
6.3 Flujo de efectivo anualizado
6.4 Indicadores
a) Punto de equilibrio
b) Relacin anual beneficio/costo
c) Valor Actual Neto
d) Tasa Interna de Retorno
Anlisis FODA y Plan de desarrollo futuro del proyecto productivo
a) Anlisis FODA
b) Plan de desarrollo futuro

8. Listado de los documentos que acompaan al estudio

Consideraciones
Los presentes trminos tienen un carcter enunciativo y no limitativo. El criterio de calidad y
objetividad en la informacin presentada, debe prevalecer por encima del criterio de cantidad,
por lo que se sugiere una extensin mxima de 35 cuartillas (letra arial, tamao 11, interlineado
sencillo), ms anexos.
El estudio de inversin deber contener ndice, numeracin consecutiva de pginas conforme al
ndice y firma de la persona designada como responsable social o representante legal del OSSE,
indicando bajo protesta de decir verdad que conoce y est de acuerdo con el contenido del
estudio de inversin.
I.

Resumen ejecutivo
Incluir:
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 Nombre del Organismo del Sector Social de la Economa (OSSE) solicitante.

Nmero de personas asociadas o integrantes: cuntos (as) son, cuntos (as) laborarn en el
proyecto productivo y en qu actividades.
Nombre del proyecto productivo.
Domicilio: Estado, municipio, localidad, vialidad, nmero y cdigo postal.
Actividad con base en el Catlogo clasificador de actividades econmicas del INAES publicado
en la pgina www.inaes.gob.mx.
Antecedentes de la idea de inversin (cmo surgi, por qu, para qu, etc.).
Aspectos ms importantes del proyecto productivo que justifican su implementacin.
Dnde consideran vender su producto (s) o prestar su servicio (s).
Principales beneficios que generara el proyecto productivo
para el organismo social
solicitante y la comunidad (cmo impactar en la organizacin y en su entorno). En su caso,
beneficios esperados para jvenes, mujeres y/o poblacin en condiciones de vulnerabilidad.
Inversin:
o Monto total de la inversin
o Fuentes de financiamiento (origen de los recursos) y condiciones.
II.

Desarrollo
a) Situacin actual de las personas integrantes del OSSE: ocupacin (es), ingreso (s)
promedio, acceso a medios de produccin, en su caso forma de produccin, etc.,
desglosado entre hombres y mujeres.
b) Indicar las actividades realizadas por las mujeres dentro y fuera de las comunidades para
complementar sus ingresos (por ejemplo tareas domsticas, bordar, acarrear agua, etc).
c) Qu efectos tendra la ejecucin del proyecto productivo sobre los aspectos antes
sealados.
d) Beneficios esperados del proyecto tanto para las y los socios o integrantes del OSSE
como para sus familias y/o comunidad.
e) En caso de que sea un grupo integrado slo por mujeres sealar qu necesidades del
grupo se pretende contribuir a resolver el proyecto?
f) En qu momento se comenzaran a apreciar dichos beneficios y durante cunto tiempo
perdurarn.
g) Descripcin de la toma de decisiones actual en el caso de las mujeres y poblacin en
situacin de vulnerabilidad (por ejemplo al interior del grupo, en la familia, comunidad,
etc.).

1. Objetivos y metas.
Objetivos.- Describir los principales propsitos que se pretenden lograr con el proyecto
(productivos, econmicos, sociales o de otra ndole).
Metas.- Indicar los alcances cuantitativos del proyecto productivo en trminos de produccin,
ventas, aspectos sociales o de otra ndole que resultarn de la operacin del mismo. A manera
de ejemplo:
Meta / ao

Volumen de produccin
(indicar unidad de medida)
Monto de las ventas ($)
Total de ocupaciones
Otros:

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10

Para cuantificar el Total de ocupaciones se deber tomar en cuenta lo siguiente:

Tipo de ocupacin

Das
laborados
por persona
al ao

Horas
laboradas
al da

Trabajadores
permanentes
subordinados
remunerados

Automticamente se establecer que el nmero de das laborados

al ao es de 280 y las horas laboradas por da son 8.

280

Trabajadores
eventuales
subordinados
remunerados

280

Jornales

280

Trabajadores
permanentes
subordinados sin
pago.

En caso de que emplee trabajadores eventuales subordinados que

cumplan con diferente nmero de das laborales al ao, se pondr el
promedio, que se obtiene de la suma de das trabajados al ao por
cada uno de los empleados dividido entre el nmero de empleados.
Este mismo criterio se aplicar cuando el nmero de horas
laboradas por da vare entre trabajadores
En caso de que emplee jornaleros que cumplan con diferente
nmero de das laborales al ao, se pondr el promedio, que se
obtiene de la suma de das trabajados al ao por cada uno de los
jornaleros, dividido entre el nmero de jornaleros. Este mismo
criterio se aplicar cuando el nmero de horas laboradas por da
vare entre jornaleros.
En el caso de los trabajadores permanentes subordinados sin pago,
automticamente se establecer que el nmero de das laborados al
ao es de 280 y las horas laboradas por da son 8.

280

Trabajadores
eventuales
subordinados sin
pago

280

Empleadores
permanentes

En caso de que emplee trabajadores eventuales subordinados sin

pago, que cumplan con diferente nmero de das laborales al ao,
se pondr el promedio, que se obtiene de la suma de das
trabajados al ao por cada uno de los empleados eventuales
dividido entre el nmero de empleados eventuales. Este mismo
criterio se aplicar cuando el nmero de horas laboradas por da
vare entre trabajadores eventuales.
En el caso de los empleadores permanentes, automticamente se
establecer que el nmero de das laborados al ao es de 280 y las
horas laboradas por da son 8

280

Empleadores
eventuales

280

Trabajadores por
cuenta propia

En caso de que laboren empleadores eventuales que cumplan con

diferente nmero de das laborales al ao, se pondr el promedio,
que se obtiene de la suma de das trabajados al ao por cada uno
de los empleadores eventuales dividido entre el nmero de
empleadores eventuales. Este mismo criterio se aplicar cuando el
nmero de horas laboradas por da vare entre empleadores
eventuales.
En todos los casos se considerar que los trabajadores x cuenta
propia laboran 280 das al ao y cumplen jornadas de 8 horas al da.

280

Trabajadores por
comisin o
encargo

En caso de que cuente con trabajadores por comisin o encargo

que cumplan con diferente nmero de das laborales al ao, se
pondr el promedio, que se obtiene de la suma de das trabajados al
ao por cada uno de los trabajadores por comisin o encargo
dividido entre el nmero de trabajadores por comisin o encargo.
Este mismo criterio se aplicar cuando el nmero de horas
laboradas por da vare entre trabajadores por comisin o encargo

280

Total
ocupaciones

Nmero de
personas
ocupadas

de

Nota: El nmero de das laborados al ao no exceder 280 y el nmero de horas laboradas al da no podr exceder las 8
horas.

Desglose de ocupaciones previstas para el primer ao

Jvenes
18 a 29
aos

Adulto
s
30 a
59
aos

Poblacin en situacin de vulnerabilidad

Adulto
s de
60 o
ms
aos

Personas con discapacidad*

1

Pgina 4 de 14

Mujeres en
situacin de
violencia

Otras
(Describir)

Mujeres
Hombres
Total

*Tipo de discapacidad: 1. Motriz; 2. Visual; 3. Auditiva; 4. Intelectual; 5. Otra (sealar).

2. Aspectos de mercado
La informacin debe revelar el conocimiento que se tiene del bien o servicio, su mercado y la
forma y condiciones como lograrn comercializarlo.
II.1 Describir el producto(s) o servicio(s) a generar con el proyecto productivo (tipo
de producto o servicio: de consumo final o intermedio, nuevo, diferente, etc.),
cualidades y caractersticas (calidad, tamao, peso, presentacin, entre otros).
II.2 Identificar la demanda
a) Indicar las caractersticas generales de la demanda a la que dirigir su (s) producto (s) o
servicio(s): tipo de compradores (gnero, edad, ingresos, etc.), dnde se ubican y dems
informacin que permita caracterizar la demanda.
b) Mencionar tipo de compradores identificados para sus producto(s) o servicio(s) (debern
significar el 100% del ingreso total esperado del proyecto productivo) sealando la
siguiente informacin.
Producto
(s)
o
servicio
(s)

Comprador
es

Ubicacin
(Local,
regional,
nacional,
internacional)

Unidades
(cantidad
)

Periodicida
d

Porcentaje
de ingresos
para
el
proyecto

Documento
que sustenta
sus ventas:
Convenio,
Contrato,
Carta
de
intencin de
compra
u
2

otros
Condiciones
de pago

c)

Efectiv
o

Crdito
(No.
das)

Consignaci
n

Sealar las razones por las que estos compradores consumirn su (s) producto (s) o
servicio (s).

II.3 Identificar la oferta

a) Sealar sus principales competidores, indicando como mnimo la siguiente informacin:

Nombre

Producto (s) o
servicio (s)

Precio de
venta

Condiciones
de venta
(contado,
crdito, etc.)

Otras
condiciones que
ofrecen como:
entrega,
servicios postventa, etc.

Calidad

b) Sealar las razones por las cuales su(s) producto (s) o servicio (s) podr participar en el
mercado y competir con los de los y las competidores citados.

Anexar copia de la documentacin que sustenta sus ventas: Convenio, Contrato, Carta de intencin de compra u otros. Se entender por otros: encuestas, sondeos
o informacin obtenida de fuentes secundarias para lo cual deber indicar la fuente.

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II.4 Programa de ventas

a) Explicar cmo tienen programado vender su (s) producto (s) o servicio (s) (diario,
semanal, mensual, etc.) y por qu.
b) Presentar resumen de ventas por ao.
Producto (s) o servicio (s)

Unidad de medida

Precio Unitario

Unidades Anuales
1

10

II.5 Comercializacin
a) Describir cmo determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s) del proyecto
productivo3.
b) Indicar de qu manera llevar a cabo la comercializacin de su producto (s) o servicio (s)
(de manera directa al/la consumidor (a) finales, a acopiadores, a mayoristas, entrega en
domicilio del/la personas compradoras, en el domicilio del proyecto, por paquetera, etc.).
c)

En su caso, sealar qu acciones realizar de manera constante o peridica (acciones de

promocin, publicidad, participacin en eventos, etc.) para facilitar la venta del producto
(s) o servicio (s) (los costos de dichas acciones debern estar considerados en los
egresos del proyecto productivo).

3. Aspectos tcnicos
La informacin debe revelar el conocimiento que se tiene sobre el lugar donde se ubicar el
proyecto productivo, el proceso productivo o de prestacin del servicio, el tamao y los
requerimientos para llevar a cabo el mismo.

3.1 Localizacin
Domicilio especfico donde se desarrollar el proyecto productivo.
Rutas de acceso: Al municipio, localidad, terreno o local donde se desarrollar el proyecto
productivo sealando las condiciones que guardan.
Sealar los servicios disponibles entre ellos agua, energa elctrica, drenaje, telfono,
internet, etc. y que son necesarios para el proyecto productivo.
Sealar las ventajas y las desventajas de la localizacin del proyecto productivo.
Incluir un plano (en su caso croquis a mano alzada) de localizacin donde se identifique el
domicilio del proyecto productivo con sus lmites y colindancias.
3.2 Proceso productivo o de prestacin de servicio
a) Describir el proceso (s) productivo (s) o de prestacin del servicio (s) indicando
distribucin de reas, tiempos, movimientos, responsables, etc. Incluir diagramas ya sea
de bloques o de procesos, grficas o imgenes que ejemplifiquen el proceso.
b) Indicar los parmetros tcnicos de produccin (rendimiento por hectrea, por animal,
conversin de materia prima o insumos a productos o servicios terminados, etc.), acorde
a la actividad del proyecto productivo, avalados o validados por las instancias oficiales,
en los casos que corresponda (tablas paramtricas, coeficientes tcnicos de
rendimiento).

Anexar memoria de clculo de cmo determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s).

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c)

Indicar la Normatividad en la materia (sanitaria, comercial, impacto ambiental, buenas

prcticas culturales, entre otras), que debe cumplir el proyecto productivo y las medidas
que tomarn para hacerlo.

d) Indicar la forma en que la ejecucin del proyecto productivo pudiera afectar los recursos
naturales y/o la biodiversidad del entorno, as como las medidas que se implementarn
para evitar/minimizar dicha afectacin o mejorar el medioambiente.
e) Sealar conocimientos, experiencia o habilidades requeridas por parte del personal para
llevar a cabo el proceso (s) productivo (s) o de prestacin de servicio (s), as como para
realizar otras actividades como la Administracin o la Comercializacin, precisando si
cuentan con ellas. De requerir capacitacin o asistencia tcnica, indicar cmo accedern
a sta (La estn solicitando al INAES o la obtendrn por otra va).
f)

Programa de abasto de principales materias primas, insumos, servicios y mano de obra*.

Materias primas,
insumos,
servicios, mano
de obra

Unidad de
medida

Cantidad

Costo unitario

Costo total

Proveedor
(es)
considerado
(s)

Periodicidad
de abasto

TOTAL
*Si los datos varan en el horizonte del proyecto, elaborar cuadros con las proyecciones
anuales.
3.3 Tamao
a) Indicar la capacidad a instalar o instalada para el proyecto productivo y en qu medida
se utilizar, expresndola tanto en volumen como en porcentaje 4. Deber tener en
cuenta la demanda (mercado), las instalaciones, obras y dems inversin fija disponible
(con la que ya cuentan) y necesaria (la que solicitan a INAES y/u otra instancia).
b) En caso de variaciones anuales, precisarlas y sealar los criterios que sustentan las
mismas.
3.4 Caractersticas especiales en los casos de poblacin en situacin en
vulnerabilidad5

4
5

Describa si su proyecto requiere accesibilidad por y sus costos:

En el entorno fsico (rampas):
Adaptaciones o ajustes razonables a la infraestructura en su proyecto (sanitarios, barras
guas, barandales):
Mobiliario y equipo con adaptaciones razonables (altura de mesas de trabajo, etc)
Adaptaciones o ayudas tcnicas para desarrollar las tareas del proyecto (sealizaciones de
acuerdo a las caractersticas de la poblacin, tecnologa de la informacin, etc)
Accesibilidad en cuanto a la informacin y comunicacin de acuerdo a las personas
integrantes del proyecto

Anexar memoria de clculo sobre capacidad a instalar o instalada y a utilizar.

Dependiendo el tipo de poblacin en situacin de vulnerabilidad que se apoye, y slo para el caso de que no sea evidente la condicin de vulnerabilidad de que
se trate, se solicitar: certificado de discapacidad, expedido por alguna institucin pblica especializada en la atencin a ese segmento de poblacin; o carta bajo
protesta de decir verdad para mujeres en situacin de violencia.

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3.5 Calendario de ejecucin del proyecto

ministraciones solicitadas al INAES.

productivo

Programa

de

a) Calendario de ejecucin del proyecto productivo (construccin de

infraestructura, adquisiciones, instalacin de maquinaria, servicios,
contrataciones, capacitacin, capital de trabajo, etc.).
Concepto/Mes

10

11

12

b) Programa de ministraciones solicitadas al INAES.

El nmero, fecha y monto de las ministraciones solicitadas deber ser congruente con los
conceptos y plazos previstos en el Calendario de ejecucin del proyecto productivo (construccin
de infraestructura, adquisiciones, instalacin de maquinaria, servicios, contrataciones,
capacitacin, capital de trabajo, etc.). 6
No. de
ministracin

Fecha propuesta

Monto solicitado

Destino del recurso

(conceptos)

TOTAL
4. Aspectos organizativos y sociales
4.1 Describir la forma de organizacin y funcionamiento del proyecto productivo.
Incluir el Organigrama por reas.
Especificar nmero de personas por puesto desglosado entre hombres y mujeres.
Describir principales funciones y responsabilidades en cada uno de los puestos, as
como las percepciones de cada uno.
4.2 En caso de
vulnerabilidad

proyectos

productivos

de

poblacin

en

condiciones

de

Identificar los obstculos o limitaciones actuales en la participacin de las mujeres o

grupos en situacin de vulnerabilidad, para participar en su proyecto.
En su caso, sealar las medidas o previsiones que se tomaran para atenuar
erradicar los obstculos y limitaciones de las mujeres y/o grupos vulnerables en su
proyecto.
Sealar las medidas que atendern de forma gradual las necesidades sociales de las
personas asociadas. Indicar que medidas estn tomando para resolver las
necesidades de las mujeres (por ejemplo reuniones, compras en comn, talleres, etc.)

4.3 Prcticas a desarrollar por parte del OSSE

Cmo se realizar la distribucin de los beneficios entre las y los socios o integrantes
del OSSE.
Cmo se tomarn las decisiones al interior del OSSE.
Qu otras acciones se proponen desarrollar, de manera paulatina, en beneficio de las
personas asociadas o integrantes, sus familias y/o su comunidad (Programas de

De considerarlo, el INAES podr hacer modificaciones a la propuesta del Programa de ministraciones solicitadas.

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salud, educacin,
productivos, etc.).

comercio

justo,

fomento de las

capacidades

en mbitos

5. Acciones o servicios complementarios

Mencionar qu requerimientos de capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha u otra
inversin diferida para el proyecto productivo consider en su solicitud de apoyo, de acuerdo
a los rubros que se indican en la modalidad del apoyo INTEGRA, justificar la necesidad de
cada uno de ellos.7
Indicar qu resultados o cambios prcticos se esperan al concluir los procesos de
capacitacin, asistencia tcnica, etc.
Indicar las instancias o prestadores de servicio que les
servicios, as como las razones por las que se eligieron. 8

brindarn o pudieran brindar los

6. Aspectos financieros
6.1
Programa de inversin (Inversin fija, diferida y capital de trabajo) y
origen de los recursos (Desglosar conceptos por nombre especfico).
RECURSOS
CONCEPTO DE

UNIDAD DE

INVERSION

MEDIDA

CANTIDAD

PRECIO

INVERSIN

UNITARIO ($)

TOTAL ($)

INAES

SOLICITANTE

OTROS
(Indicar
nombre)

INVERSION FIJA

10

Terreno
Obra civil
Maquinaria
Mobiliario

equipo
Otros
SUBTOTAL
INVERSIN DIFERIDA 11
Capacitacin
Asistencia Tcnica
Estudio

de

mercado
Otros

estudios

indique____

7
8

Anexar carta descriptiva o programa de trabajo de cada uno, que indique temtica, metodologa, tiempos, actividades, calendario y costo para el rubro(s)
solicitado(s).
En el caso de las y los prestadores de servicios que trabajen por su cuenta, anexar el currculo vitae de cada uno de ellos.

Debern corresponder a lo que se indique en el apartado de Activos disponibles.

10
Anexar cotizaciones o presupuesto vigentes de la inversin fija a adquirir o construir con recurso del INAES: maquinara, mobiliario y equipo, infraestructura, etc.
11
Anexar cotizaciones o presupuesto vigentes de la inversin diferida a contratar con recursos del INAES: estudios, capacitacin, asistencia tcnica, puesta en
marcha, etc.

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Puesta en marcha
Otros
SUBTOTAL
CAPITAL DE TRABAJO 12,13
Materia

prima,

insumos
Mano de obra
Servicios
Otros
SUBTOTAL
TOTAL $
TOTAL %

6.2 Activos disponibles

Indicar los activos de que disponen y que se vayan a utilizar en el proyecto productivo, precisar
las condiciones de uso en las que se encuentra, si est disponible y a nombre de quin est.
Indicar cantidad y caractersticas.
Tipo de bien

Condiciones de
uso (Bueno,
regular, malo)

Disponibilidad
inmediata
(si / no)

Propiedad
(A nombre
de quin
est)

Cantidad

Caractersticas
(Capacidad,
dimensiones,
material de
construccin, etc.
segn aplique)

Contrato u otro documento que asegure

su uso*
Si

No

Monto del
arrendamiento ($)

*En caso de no pertenecer al OSSE. Si cuenta con contrato u otro documento deber anexar
copia. De pertenecer al OSSE, deber anexar copia de la escritura, factura o documento que
compruebe la propiedad14.
6.3Flujo de efectivo anualizado
Indicar el Flujo de Efectivo estimado en el horizonte del proyecto productivo.

12
13

Anexar memoria de clculo del capital de trabajo, determinado a travs del mtodo de flujo de efectivo mensual del primer ao, precisando el tiempo para el que
se requiere y el porqu de dicho periodo.
Anexar cotizaciones o presupuesto vigentes que sustenten los clculos del costo de los conceptos de Capital de trabajo a adquirir con recursos del INAES.

14

Anexar copia de la documentacin que sustente la propiedad o usufructo (ya sea escritura, contrato de comodato, contrato de arrendamiento, factura, segn
corresponda) del o los activos que se utilizarn en el proyecto productivo.

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15

En su opinin, indicar por qu el flujo de efectivo resultante anualmente es suficiente tanto para
la operacin del proyecto como para cubrir otros compromisos y llevar a cabo las acciones
consideradas en beneficio de las y los socios o integrantes, sus familias y/o comunidad en el
corto y mediano plazos.
6.4 Indicadores
a) Punto de Equilibrio.

b) Relacin anual beneficio/costo.

c)

Valor Actual Neto. (Indicar la tasa de actualizacin que se aplic y justificar por qu se
utiliz dicha tasa. La tasa de actualizacin no podr ser menor a la tasa de inflacin
esperada para el ejercicio fiscal (INPC), determinada por el Banco de Mxico).

d) Tasa Interna de Retorno.

7. Anlisis FODA y Plan de desarrollo futuro del proyecto productivo.
a) Anlisis FODA
De manera clara y concisa, sealar las caractersticas del entorno en el que se desarrollar el
proyecto, mismas que representan sus Oportunidades o Amenazas, as como aqullas al interior
del mismo que significan sus Fortalezas y Debilidades.
15

Anexar memorias de clculo de los costos de produccin, administracin y ventas, indicando cules son fijos y cules son variables.

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Las Oportunidades y Amenazas pueden provenir de diversos mbitos: econmico, social,

tecnolgico, legal, etc. Las Fortalezas y Debilidades, representan los aspectos que deben
aprovecharse para consolidar el proyecto y la organizacin, y aqullos que deben modificarse o
eliminarse para reducir su riesgo o fracaso, respectivamente.
Fortalezas

Debilidades

F1-

D1-

F2 -

D2-

F3 -

D3-

Oportunidades
O1-

Amenazas
A1-

O2-

A2-

O3-

A3b) Plan de desarrollo futuro (mnimo para los tres primeros aos)

Describir el Plan de desarrollo futuro que prev o quiere que tenga su proyecto y cules son las
medidas necesarias a adoptar para lograrlo.
Dicho Plan puede considerar la permanencia y estabilidad del proyecto y/o incluir acciones
futuras para su desarrollo y consolidacin, segn las caractersticas y posibilidades del mismo.
Los planteamientos debern ser realistas, considerando los elementos del anlisis FODA y la
viabilidad de llevar a cabo las medidas necesarias, tomando en cuenta los requerimientos para
las mismas.

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8. Anexos
1. Copia de la documentacin que sustenta las ventas: Convenio, Contrato, Carta de
intencin de compra u otros. Se entender por otros: encuestas, sondeos o informacin
obtenida de fuentes secundarias para lo cual deber indicar la fuente.
2. Memoria de clculo de cmo se determin el precio de venta del producto (s) o servicio
(s).
3. Memoria de clculo sobre capacidad a instalar o instalada y a utilizar, sealando, en su
caso, los criterios que sustenten las variaciones.
4. Dependiendo el tipo de poblacin en situacin de vulnerabilidad que se apoye, y slo
para el caso de que no sea evidente la condicin de vulnerabilidad de que se trate, se
solicitar: certificado de discapacidad, expedido por alguna institucin pblica
especializada en la atencin a ese segmento de poblacin; o carta bajo protesta de
decir verdad para mujeres en situacin de violencia.
5. Carta descriptiva o Programa de trabajo que indique temtica, metodologa, tiempos,
actividades, calendario y costo de cada uno de los rubro(s) de capacitacin, asistencia
tcnica, puesta en marcha, etc. solicitado(s).
6. En su caso, Currculo vitae de la persona prestadora de servicios de capacitacin,
asistencia tcnica, puesta en marcha, etc. solicitado(s).
7. Cotizaciones o presupuesto de la inversin fija a adquirir o construir con recurso del
INAES: maquinara, mobiliario y equipo, infraestructura, etc.
8. Cotizaciones o presupuesto de la inversin diferida a contratar con recursos del INAES:
estudios, capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha, etc.
9. Memoria de clculo del capital de trabajo, determinado a travs del mtodo de flujo de
efectivo mensual del primer ao, precisando el tiempo para el que se requiere y el
porqu de dicho periodo.
10. Cotizaciones o presupuesto vigente que sustente los clculos del costo de los conceptos
de Capital de trabajo a adquirir con recursos del INAES.
11. Copia de la documentacin que sustente la propiedad o usufructo (ya sea escritura,
contrato de comodato, contrato de arrendamiento, factura, segn corresponda) del o los
activos que se utilizarn en el proyecto productivo.
12. Memorias de clculo de los costos de produccin, administracin y ventas, indicando
cules son fijos y cules son variables.
_________________________________________________________________________________________________

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Evaluacin Tcnica
La evaluacin tcnica de los apoyos INTEGRA estar a cargo de las Delegaciones del INAES,
quienes se podrn apoyar en evaluadores externos, y consiste en analizar y evaluar el estudio de
inversin presentado por el OSSE solicitante. De obtener una evaluacin tcnica positiva, las
solicitudes pasarn a la etapa de validacin en campo por parte de personal de la Delegacin
que corresponda.

Para mayor informacin o atencin de dudas y/o comentarios, las Delegaciones del INAES
ubicadas en todos los estados de la Repblica estarn a su disposicin, cuyos datos se
encuentran disponibles a travs del sitio web www.inaes.gob.mx, o bien stos tambin podrn
ser atendidos a travs del correo electrnico informes@inaes.gob.mx y/o a travs de los
telfonos (55) 2636 4100 extensin xxxxxxxx lada sin costo, en horario de 9:00 a 18:00 horas,
de lunes a viernes en das hbiles. Trataremos de responder todas las solicitudes con la mayor
oportunidad posible.

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