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Factoring Internacional

Sta Cruz de Tenerife


27 Noviembre de 2012

ndice
Eficacia, servicio y compromiso con el cliente

Introduccin

Ventajas del factoring


Modalidades de factoring
Formas de financiacin

Factoring

CaixaEmpresa

Introduccin
Eficacia, servicio y compromiso con el cliente

Qu es el factoring?
Qu empresas pueden
usarlo?

Otros servicios que aporta

Factoring

CaixaEmpresa

Introduccin al factoring
Qu es el factoring?

Es un conjunto de servicios de gestin de


cobro, financiacin y cobertura de
insolvencia, para ventas a crdito,
nacionales e internacionales

Factoring

CaixaEmpresa

Introduccin al factoring
Qu empresas pueden usarlo?

El producto vendido, el deudor y las condiciones de pago determinan el


perfil de empresa usuaria de factoring. Son empresas...
proveedoras de grandes empresas y organismos pblicos
que cobran mediante cheque o transferencia, o un documento
negociable
que buscan la cobertura del riesgo de insolvencia de sus clientes
que desean mejorar su estructura de balance

Factoring

CaixaEmpresa

Introduccin al factoring
Otros servicios que aporta

Estudio y
seleccin de
deudores

Factoring

Administracin,
control y
seguimiento de
clientes y
gestin de
cobro

Financiacin
de facturas

Cobertura de
riesgo de
insolvencias

CaixaEmpresa

Ventajas del factoring


Eficacia, servicio y compromiso con el cliente

Administrativas
Comerciales
Financieras

Factoring

CaixaEmpresa

Ventajas del factoring


Administrativas

Facilita el
control de
cartera de
facturas

Reduce gastos
de personal y
comunicaciones

Informa
regularmente
de la situacin
de los deudores

Factoring

Disminuye la
carga
administrativa

Reduce
gestiones por
impagos,
morosidad y
fallidos

CaixaEmpresa

Ventajas del factoring


Comerciales

Mejora gestin
de ventas y
evita gestin de
cobros a la red
comercial
Consolida y
aumenta la
cartera de
clientes

Contribuye a la
introduccin y
apertura de
nuevos
mercados

Factoring

Clasificacin
crediticia de
deudores

Mejora la
posicin frente
a la
competencia

CaixaEmpresa

Ventajas del factoring


Financieras

Evita el riesgo
de fallidos por
insolvencia

Ampla la
capacidad de
financiacin

Mejora la
planificacin de
tesorera

Factoring

Proporciona
liquidez
inmediata

Mejora el
circulante

CaixaEmpresa

Modalidades de factoring

Factoring sin recurso


Factoring con recurso
En funcin del pas del deudor

Factoring

CaixaEmpresa

Modalidades de factoring
En funcin del pas del deudor

Factoring nacional
Los deudores son empresas nacionales o extranjeras ubicadas en Espaa
Se utilizar el factoring con recurso o sin recurso en funcin de los deudores

Factoring Internacional de exportacin


Los deudores estn ubicados fuera de Espaa
Se facilita el estudio y clasificacin de deudores, gestin de cobro, financiacin
y cobertura de insolvencias
En ms de 158 pases, a travs de Factors Chain International (FCI)

Factoring

CaixaEmpresa

Modalidades de factoring
Sin recurso

Cubre todas las prestaciones


propias del servicio incluida la
financiacin de las ventas y la
cobertura de insolvencias en un
solo producto

La empresa mejora los ratios de


su balance: los crditos cedidos
se transforman en tesorera

No se incrementa el riesgo
declarado en el Banco de Espaa
(CIRBE)

Aumenta la capacidad de
endeudamiento

Factoring

CaixaEmpresa

Modalidades de factoring
Con recurso (Solo Nacional)

Financia las ventas a las pymes


con deudores solventes pero que
pagan con cheque o transferencia,
o que tardan mucho tiempo en
enviar un documento negociable

Factoring

Soluciona la gestin administrativa


y contable de las empresas que
no pueden disponer de una
estructura de personal suficiente
para gestionar el cobro de sus
clientes

CaixaEmpresa

Factoring a medida
A travs de Lnea Abierta

Eficiencia: consultas y operaciones las 24 horas, todos los das del ao,
sin desplazamientos, con total seguridad y confidencialidad.

Operativa de deudores y anticipos


Anticipar el disponible de su cuenta financiera
Solicitar el alta de nuevos deudores
Administrar la relacin de deudores y realizar consultas

Factoring

CaixaEmpresa

Factoring Internacional

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Factoring

9897- Finaciacion Especializada

CaixaEmpresa

Factoring Internacional

Qu es el Factoring internacional?
Se trata de un servicio diseado para empresas que buscan financiacin, servicio de
cobro y cobertura de insolvencia sobre deudores extranjeros.
Para ofrecerlo a sus clientes, la Caixa necesita la colaboracin de un
corresponsal de Factoring que asuma la cobertura y realice la gestion de cobro.

Qu servicios se ofrece en el Factoring internacional?


Clasificar a los compradores extranjeros.

Habitualmente la garanta del riesgo de insolvencia cubre entre el 85% y el 100%.


Gestionar el cobro de las facturas.
Control de la remesa de facturas a travs del servicio LAE.
Hay financiacin si el cliente lo desea, previo anlisis del riesgo del cedente y del deudor.

La cobertura es slo de insolvencia, por tanto, la falta de pago por cualquier otra causa
(mercanca no conforme, anulacin de pedido, precio inadecuado, entre otros) no
quedan cubiertas

Factoring

CaixaEmpresa

Cmo
Factoring
Funciona
Internacional
el Factoring Internacional

Se utiliza un factor (corresponsal) que nos da la cobertura de riesgo del deudor y realiza la
gestion de cobro

1.1 Notificacin cesin

EXPORTADOR

4. Devolucin
reserva

2.3 Anticipo

2.2 Cesin de
crdito

IMPORTADOR
(Deudor)
4. Pago

1.3 Emisin y envo de la


factura

(Cedente)

2.1 Envo de
facturas

1.2 Entrega de mercancas

3. Envo remesa (Facturas)


4. Pago

Factoring

CaixaEmpresa

Presencia Internacional
PRESENCIA INTERNACIONAL
Oficinas de Representacin:
Europa:
-Frankfurt
-Stuttgart
- Londres
- Pars
- Miln

21%
100M

49%
185M
20%
2.220M

10%
665M

Resto del Mundo:


-Pekn
- Shanghai
- Dubai
- Nueva Delhi
- Estambul
- Singapur

Africa:
17%
1.015M Argel y El Cairo
Prximas aperturas:
Santiago de Chile y Bogot
Sucursales Internacionales:
Varsovia, Bucarest, Casablanca

Socios Bancarios
Factoring

CaixaEmpresa

Factor Chain International

www.factors-chain.com
Factors Chain International (Cadena de factores
internacionales FCI) es la mayor organizacin de factoring a
nivel mundial , establecida desde 1968, cuya misin es la
regulacin, coordinacin y fomento de las operaciones de
factoring a nivel internacional.
FCI acta como una red de corresponsales que se rigen por
unas reglas (general rules ) comunes y se comunican a
travs de un sistema unificado de comunicacin
(EDIfactoring.com) con la finalidad de trabajar con un nico
cdigo de conducta.
Cada miembro de la cadena trabaja dentro de sus
parmetros internos independientes.
Actualmente forman parte dela cadena 247 miembros en
ms de 158 pases

Factoring

CaixaEmpresa

Caracterstica Especfica del Factoring Intenacional

La cesin de los crditos es siempre


genrica (Toda la facturacin)

Factoring

CaixaEmpresa

Tarifas del Servicio

Las comisiones de Factoring se fijan en funcin del tipo


de operacin, de cliente y de deudor.
A modo orientativo a continuacin se muestra el rango
en el cual se suelen mover las comisiones:

Tarifas
Comisiones de Factoring:
Comisin de estudio para evaluar los deudores
Corresponsal (por la gestin): X,X%
Handling (manipulacin por documento): x

Factoring

CaixaEmpresa

Factoring Internacional
ventajas
Permite abrirse
a nuevos
mercados cn
un mnimo
riesgo
Elminamos el
riesgo de
insolvencia,
cubre la
insolvencia de
hecho y
derecho

Mejora del
balance:
transformamos
las cuentas
clientes a
cobrar en
Tesorera

Factoring

Se podr
mejorar las
condiciones de
pago a los
clientes

A nuestro
deudor sus
pagos
internacionales
en simples
operaciones
domsticas

CaixaEmpresa

Factoring Internacional
Nos despreocupar de.

Gestin de
cobro
Eliminamos
preocupacion
de conocer
hechos
diferenciales de
un pas a otro

Elimina el
conocimiento
sobre riesgos
sobre el pas y
conocimiento
de mercado

Factoring

Relacion a
veces compleja
por barreras
idiomticas y
culturales

Cobertura de
insolvencia
100% a
diferencia de
otras
compaias

CaixaEmpresa

Factoring Internacional
Casos Prcticos

Administraciones
Pblicas de
pases

Productos
Agroalimentarios

Deudores
Privados

Factoring

Factoring con
Filiales

CaixaEmpresa

Factoring
Que requerimientos deberiamos
tener claros.
Factura,
Pedido o
Albarn

Estudio y
seleccin de
deudores

Factoring

Financiacin o
cobertura de
facturas, implica
tener un buen
soporte
documental

Conformidad
del deudor:
Financiera
Tcnica
Documento de
Trnsporte
correspondiente
(CMR, B/L..)

CaixaEmpresa

En los negocios,
siempre estamos a su lado

Taller de Factoring
Internacional

9530 BANCA TRANSACCIONAL

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Factoring internacional

9530 BANCA TRANSACCIONAL

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1. INTRODUCCIN

Cmo es el circuito en el Factoring internacional en el supuesto de que


se trate de un factor internacional?
1.1 Notificacin cesin

4.1 Abono de la parte no


anticipada

2.3 Anticipo

2.2 Cesin de crdito

2.1 Envo de facturas

(Cedente)

1.2 Entrega de mercancas


y/o servicio
1.3 Emisin y envo de la
factura

IMPORTADOR
(Deudor)

4. Pago

EXPORTADOR

3. Envo remesa (Facturas)

4. Pago

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PLANTEAMIENTO :Es el Factoring un buen producto para m?

Soy una empresa que exporta? Tengo intencin?


Cumplo requerimientos bsicos:
Vendo repetitivamente y por un plazo comercial
Puedo ceder todas la ventas de crdito de un mismo deudor mio.

Deseo buscar nuevos mercados en el exterior, y quiero financiar esas


ventas y cubrir la posibilidad de insolvencia de mis deudores.?
Licito en el extranjero (obras y/o servicios)

Soy una Empresas espaola proveedora de sociedades espaolas


(mercancas o servicios) que han licitado en el extranjero (han creado
una joint venture con ellas).

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PLANTEAMIENTO
SI ES EL PRODUCTO QUE BUSCO
Deber solicitar el estudio y clasificacin del deudor con el cuestionario que la Caixa me va a
entregar.

Tendre cubierta la insolvencia


Gestin de cobro externalizada
Obtendr financiacin

TENGO DUDAS
Tengo asegurada mi insolvencia, que hago con mi pliza

Quiero mantener mi gestin de cobro: hay otras opciones?


Tengo dificultad de comunicacin con mi cliente

NO ES EL PRODUCTO
Dificultad en el caso de disputa comercial, al tratar directamente con una empresa extranjera, con
regulaciones, leyes e idiomas diferentes, no me veo con este producto.

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Anexo

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1.

CUESTIONARIO DE FACTORING INTERNACIONAL

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PREPARACIN DE LA OPERACIN

Una vez tengo rellenado el cuestionario la Caixa me va a pedir las coberturas.

Una vez tengo respuesta, con los precios deber ir presentando la documentacin

Principio fundamental : Seguridad sobre la conformidad y bondad de las facturas Cmo


conseguirla? Documentos de transporte , facturas etc..

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COMO SE FORMALIZARA
Qu seguimiento debe realizarse en una operacin de Factoring?
Firma de la pliza Contrato de
cesin de crditos y Factoring
Firma para cada deudor del Anexo al contrato
de cesin de crditos y Factoring. Aprobacin de
deudor

Notificacin de la cesin al deudor


La Caixa me proporcionar la carta de cesin
en el idioma y con todas las explicaciones,asii
como los sticker a poner en las facturas.
Haremos copia y con mi papel comercial (dos
copias) se lo entregar a cada deudor.
Una vez reciba firmada la carta se la
entregar a la Caixa la primera vez que
presente una remesa.
El contrato de Factoring no tiene lmite, por lo que los anexos nunca tienen que
adjuntarse en la documentacin a intervenir por parte del Fedatario pblico.
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