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BUSINESS PLAN

Plan de Negocio
TECNOCARDIO: Aplicacin de Control
CARDIOSALUDABLE

2014

INDICE DE CONTENIDOS
1.

1 Propsito del Plan

2 Resumen Ejecutivo
3 Anlisis del Mercado
4 Anlisis de la Demanda
5 Anlisis de Personal
6 Anlisis DAFO
7 Anlisis de la Competencia
8 Estrategia de Desarrollo
8.1 Estrategia de Producto
8.2 Estrategia de Precios
8.3 Estrategia de Distribucin
8.4 Estrategia de Promocin
9 Claves del xito del Negocio
10 Anlisis Econmico
10.1 Previsiones de Ventas
10.2 Presupuesto de Gastos
10.3 Cuenta de Resultados
10.4 Previsiones de Tesorera (Cash-Flow)
10.5 Balance de Situacin
10.6 Inversiones
11 Necesidades de Financiacin
12 Conclusin

1 Propsito del plan


La intencin de este informe es presentar a nuestros socios el desarrollo y comercializacin de
una
aplicacinpara telfonos mviles que controla los parmetros cardiovasculares de forma que el
ejercicio fsico se realice deforma correcta, acorde a las condiciones de la persona que l
o practica, para la obtencin de la financiacinnecesaria.
El ejercicio fsico es muy saludable siempre que se haga correctamente y teniendo
en cuenta las limitaciones decada persona.
No todos los ejercicios fsicos son recomendables para todas las personas.
Aunque se debera contar con los profesionales para que nos indiquen
las formas correctas de realizar el
ejercicioas como de indicar cul o qu tipo de ejercicios fsicos son los convenientes para nue
stra salud
cardiovascular deforma individualizada, es de todos conocido que no realizamos esa mnima c
onsulta antes de empezar a realizar el
ejercicio fsico y ponemos en riesgo nuestro motor corporal, el corazn.
Son conocidos
casos de personas que han perdido la vida por insuficiencia cardiaca, como por ejemplo haceu
nos aos un extranjero que se puso a realizar footing en Sevilla a las cuatro de la tarde,
con chndal, auna temperatura de ms de 45C, y siendo una persona con sobrepeso.
La aplicacin TECNOCARDIO
toma todos los valores posibles para determinar el riesgo del sistema
cardiovascular, realizando una propuesta para el usuario minimizando el riesgo, de forma que t
odas las personasrealicen el ejercicio fsico de forma placentera y lo ms segura posible.
La aplicacin TECNOCARDIO va dirigida a aquellas personas que no hacen uso de profesion
ales antes
de ponerse a realizar cualquier ejercicio fsico, que creen que pueden realizar cualquiera, y qu
e no existe riesgo.Es decir el 95% de la poblacin mundial.

El proyecto se elabora por un plazo de cinco aos, por limitar en el tiempo, dado que la comerc
ializacin
yexpansin se realiza de forma nacional e internacional desde el primer momento, siendo el ca
nal de distribucinla red internet sin necesidad de establecimientos fsicos.

2 Resumen Ejecutivo
En este plan vamos a presentar los segmentos de mercado a atacar, la valoracin del mercad
o existente y
losobjetivos de cuota de mercado a conseguir por nuestra aplicacin. Detallaremos los product
os a
comercializarhaciendo hincapi en las diferenciaciones que hacen de nuestro producto un mejo
r competidor que el resto de losactuales. Analizamos
los puntos fuertes as como la ventaja diferencial respecto a los principales competidores.Poste
riormente estableceremos la estrategia para los cinco aos del plan (20142019) dejando establecidas lasbases durante este tiempo.
Asimismo, definiremos las claves que van a fundamentar
el xito de nuestro negocio para posteriormente realizarun anlisis econmicofinanciero de la estructura de precios, mrgenes y costes fijos; finalmente presentaremoslas pr
evisiones de ventas, previsiones de tesorera, cuenta de resultados y balance de situacin para
los cincoaos.
Con todo ello realizaremos la propuesta de necesidades de financiacin y fuentes a nuestros i
nversores y socios.

3 Anlisis del Mercado


El mercado de la salud enfocada al ejercicio fsico es cada vez mayor.
El poder adquisitivo necesario es muy bajo dadoel
coste nfimo de las aplicaciones para mviles.
La popularizacin de los smartphones y el auge de los tablets ofrecen oportunidades nuevas e
n todos los campos:desde el desarrollo o comercializacin de aplicaciones enfocadas
a la salud, el m-commerce, el turismo o
el marketingmvil. Estamos en un mercado en el que est todo por hacer y,
lo ms sorprendente, sacar adelante muchos de estosproyectos no requiere una alta inversin.
Estamos en el momento perfecto para emprender en un negocio relacionado con la movil
idad, sea
telefona otablets. En Espaa hay 14,8 millones de smartphones y 900.000 tablets. Somos el se
gundo pas del mundo enpenetracin de este tipo de terminales, slo por detrs de Reino Uni
do. Y hacemos buen uso de ellos. El 20% de lapoblacin internauta se conecta a la Red a trav
s del mvil, nueve puntos por encima del 11% de la media de la UE.
Los datos confirman que en poqusimos meses se ha dado un salto de gigante en la popula
rizacin de estosterminales, pero tambin lo hemos dado en la forma de utilizarlos. Segn
el estudio Our Mobile Planet: GlobalSmartphone, de Google, los espaoles utilizamos nuestros
mviles para realizar una bsqueda cuando vemos unanuncio
en un medio tradicional o en una tienda (esto cambia radicalmente
la forma de comunicacin de las empresascon sus potenciales clientes). Otro 88% lo utiliza par
a buscar
informacin local, una de las principales potencialidadesde los mviles frente al ordenador:
la geolocalizacin. Pero nos falta todava dar el siguiente paso, dado que solo 20%de los
espaoles compra
a travs del mvil, frente al 40% de los usuarios de otros pases ms familiarizados con estosdi
spositivos, como Japn.
La forma de explotarlas no depende tanto del dispositivo en s como del modo en que los utiliz
amos. Los
tablets, porejemplo, se utilizan ms en casa y en entornos profesionales. Los telfonos, en cual
quier momento y lugar.
La respuesta a la mayor parte de estas nuevas necesidades se estn ofreciendo con el desarr
ollo de apps.
Eso nosignifica que hace falta ser un ingeniero informtico para aprovecharlas. De hecho, los
equipos que triunfan en estemercado son absolutamente multidisciplinares.

En el caso de las aplicaciones para telfonos mviles enfocadas a la salud,


el incremento es exponencial y
el mercadosigue en auge y con muchas posibilidades de negocio.
Para destacar en ste segmento del mercado de aplicaciones
es necesario ser innovador, con frmulas que permitenun control real de los usuarios de sus rie
sgos cardiovasculares al realizar el ejercicio fsico.
Debemos poner en relieve el carcter internacional al que nos destinamos:
i) Pblico objetivo
ii) Canal de Distribucin, Internet
Por lo tanto nuestra propuesta debe centrarse en una aplicacin multiidioma, que al menos inicialmente contemple esidioma Espaol, y el idioma Ingls.

4 Anlisis de la Demanda
Nos enfocamos en los dos segmentos de mayor incidencia del pblico usuario, terminales
Android y Apple.
Las cifras estadsticas son muy demostrativas:

Pero aunque es evidente la monopolizacin de los terminales Android frente al resto, no podem
os dejar de ladolos terminales del Apple.
Los compradores y usuarios de Apple, son de mayor poder adquisitivo, y tambin las estadstica
sdemuestras que son mucho ms activos en el compra de aplicaciones para sus terminales.
Por dicho motivo establecemos nuestro producto dirigido a
los dos segmentos (Android y Apple) y con preciosdiferenciados entre ambos 1,50 para Andro
id y 2,50 para el caso de Apple aprovechando la
capacidad y ladireccionalidad de cada tipo de usuario comprador.

5 Anlisis de Personal
Las necesidades de personal son mnimas, dado que el desarrollo de la
aplicacin se externaliza, y solo quedanlabores administrativas (contabilidad, fiscalidad y tesore
ra) y de marketing como objeto de trabajo y seguimiento.
Se establece una sola persona, con una jornada a
tiempo parcial, con contratacin laboral no indefinida, y perfil deAuxiliar Administrativo, con cono
cimientos de las redes sociales y de internet.

6 Anlisis DAFO
La situacin interna se compone de dos factores controlables: fortalezas y debilidades,
mientras que la situacin externa se compone de dos factores no controlables: oportunidades y
amenazas.
Debemos tener en cuenta:
Cmo se puede explotar cada fortaleza?
Cmo se puede aprovechar cada oportunidad?
Cmo se puede detener cada debilidad?
Cmo se puede defender de cada amenaza?

FORTALEZAS
Fcil acceso al
asesoramiento de
expertos en la materia
ANLISIS INTERNO

Estar en la rama BioSanitaria


Tener el incentivo de que
luchamos por una nota
Las competencias de los
componentes del equipo
son altas

DEBILIDADES
Falta de tiempo
Que vivamos
separados, lo que
dificulta el poder
juntarnos para trabajar
No haber trabajado
antes con el soporte
APP

La relacin entre los


componentes del grupo
OPORTUNIDADES

AMENAZAS

ANLISIS EXTERNO

Ir a centros o complejos
hospitalarios para
ver pruebas reales
relacionadas con el
proyecto
Que el profesor nos
ayude y aconseje de
cerca
Acercarnos al mundo de
la sanidad, que a la larga
nos servir para la
profesin que nos
gustara realizar
Apoyo por parte del
colegio
Aprenderemos tcnicas
de medicin y estudio a
nivel sanitario

Coincidencia de los
plazos de entrega con
los exmenes de
evaluacin
El tiempo de trabajo es
limitado
Los requisitos por
parte de las entregas
de LsDreams

7 Anlisis de la Competencia
Las aplicaciones enfocadas al riesgo cardiovascular al realizar
ejercicio fsico que hemos analizado son muy altadiversidad.
Para determinar el grado de riesgo cardiaco, se deben tener en consideracin tres factores rele
vantes:
1) Estado fsico del individuo
2) Edad de la persona que realiza el ejercicio fsico
3) Necesidad de oxigenacin y por lo tanto de la frecuencia cardiaca ptima
En TODAS las aplicaciones analizadas solo se tienen en cuenta UN SOLO FACTOR de los rela
cionados anteriormente.
En nuestro caso, usamos los tres factures indicados, siendo el nico aplicativo que los tiene en
cuenta, y que por lo tanto da un carcter
innovador y de seguridad que nuestros competidores no tienen.
Hemos contactado con la
empresa CHEAP COMMERCE INVESTMENT SERVICE, los cuales han desarrollado lafrmula
aplicable, as como el diseo de pantallas y flujos de
datos, para tener en cuenta los tres factoresrelevantes para evitar el riesgo
cardiaco en la realizacin del ejercicio fsico.
Esta empresa tendr un retorno de inversin del 35% de las unidades vendidas, que sern liqui
dadasperidicamente.

8 Estrategia de Desarrollo

8.1 Estrategia de Producto


Como ya se ha indicado anteriormente, nuestra estrategia se basa en ser diferenciadores con re
specto a nuestracompetencia, teniendo en cuenta los tres factores que intervienen en la realizac
in del ejercicio fsico de formasaludable y minimizando los riesgos cardiovasculares:
1) Estado fsico del individuo
2) Edad de la persona que realiza el ejercicio fsico
3) Necesidad de oxigenacin y por lo tanto de la frecuencia cardiaca ptima

8.1.1 Tecnocardio Android


Se desarrollar para el nmero mximo de terminales posibles, sobre todo teniendo en cuenta
las diferentes versiones del sistema Android, partiendo de la versin 2.3 hasta la ms actual.
Dentro de los mantenimientos se contempla que nuestro proveedor siempre tenga la versin
del producto a la mayor actualizada.

8.1.2 Tecnocardio Apple

Se desarrollar para el nmero mximo de terminales posibles, sobre todo teniendo en cuenta
las diferentes versiones del sistema IOS de Apple, partiendo de la versin 5 hasta la ms
actual.
Dentro de los mantenimientos se contempla que nuestro proveedor siempre tenga la versin
del producto a la mayor actualizada.

8.2 Estrategia de Precios


Se diferencian nicamente las dos plataformas de destino de la
aplicacin, Android y Apple, por el
carcter de mayorpoder adquisitivo de la ltima, aunque con unos precios nfimos de ndole pop
ular. Una aplicacin cuyo precio es de1,50 ,
impuestos incluidos, en su modalidad de Android o de 2,50 para los terminales Apple son cant
idadesasimilables por los usuarios.
Adems existe incluso la posibilidad de poner la
aplicacin en forma GRATUITA, que no significa no obtenerbeneficios, puesto que podemos ha
cer uso de las plataforma publicitarias que insertan anuncios
en dichasaplicaciones gratuitas y con las cuales se obtienen grandes beneficios a
travs de las empresas publicitarias.

8.3 Estrategia de Distribucin

La distribucin se realiza mediante las tiendas virtuales de los fabricantes, ya conocidas mundial
mente, como:
- Apple Store
- Play Store (adquirida por Google)

8.4 Estrategia de Promocin


Entre las labores a realizar por el personal Auxiliar Administrativo, se encuentra la de promocin
de los productos avender.
Teniendo en cuenta que nuestro canal de distribucin es Internet, se enfocar a
la promocin ymantenimiento del marketing, mediante el uso de:
1) Twitter
2) Tuenti
3) Facebook
4) Blog
5) Web de internet www.tecnocardio.com

9 Claves del xito del Negocio


La
clave del xito radica en el uso del nmero mximo de parmetros para determinar el grado de r
iesgo cardiovascular durante la realizacin del ejercicio fsico:
1) Estado fsico del individuo (Colesterol,...)
2) Edad de la persona que realiza el ejercicio fsico
3) Necesidad de oxigenacin y por lo tanto de la frecuencia cardiaca ptima

Previsiones de Ventas Mensuales - Primer Ao (en moneda)

Previsiones de Ventas Mensuales - Primer Ao (en unidades)

Previsiones de Ventas Anuales (en moneda)

Previsiones de Ventas Anuales (en unidades)

10 Anlisis Econmico

10.1 Previsiones de Ventas


Previsiones de Ventas Mensuales - Primer Ao (en moneda)

Previsiones de Ventas Mensuales - Primer Ao (en unidades)

Previsiones de Ventas Anuales (en moneda)

Previsiones de Ventas Anuales (en unidades)

10.2 Presupuesto de Gastos

10.3 Cuenta de Resultados

Cuenta de Resultados

Ventas
Coste de ventas
Margen bruto
Costes fijos
Personal
GastosGenerales
Beneficio antesde amor
tizaciones
Amortizaciones
Beneficio deexplotaci
n
Resultados
f inancieros
Subvenciones decapital
Beneficio antesde impu
estos
Impuestos

A201 201 2016 2017 2018


o 4 5
46.0 87.7 173.0 326.3 558.9
28 17 28 93 70
15.9 30.4 60.01 113.1 193.8
71 28 5
90 30
30.0 57.2 113.0 213.2 365.1
56 89 13 03 40
5.94 6.06 6.189 6.313 6.439
9 8
2.01 3.66 7.780 16.51 35.08
4 7
7
3
22.0 47.5 99.04 190.3 323.6
94 54 3
73 18
4.77 4.77 4.771 4.771 4.771
1 1
17.3 42.7 94.27 185.6 318.8
23 83 2
02 47
-849 -308
2.24 1.81 1.351
9 7
0 0 0
0
0
15.0 40.9 92.92 184.7 318.5
74 67 1
53 38
5.27 14.3 32.52 64.66 111.4
6 38 3
3
88

Beneficiodespus deim
puestos

9.79 26.6 60.39 120.0 207.0


8 28 9
89 50

10.4 Previsiones de Tesorera (Cash-Flow)

Previsiones de Tesorera - Primer Ao

Mes
Cobros
TecnocardioAndroid
TecnocardioApple
Financiacinterceros
Pagos
Compras
Personal
Seguridad Social
Hacienda Pblica
Gastos Generales
Prstamos
Inversiones
Gastos Financieros
Impuestos
Cash-Flow mes
CashFlowacumulado

SEP
32.500
0
0
32.500
30.810
0
296
0
0
998
651
28.865
0
0
1.690
1.690

OCT
1.211
960
250
0
1.615
420
296
121
79
48
651
0
0
0
-405
1.285

NOV
1.211
960
250
0
1.615
420
296
121
79
48
651
0
0
0
-405
881

DIC
1.211
960
250
0
1.918
420
296
121
79
351
651
0
0
0
-707
173

ENE
6.054
4.801
1.252
0
3.296
2.101
296
121
79
48
651
0
0
0
2.758
2.931

FEB
6.054
4.801
1.252
0
3.296
2.101
296
121
79
48
651
0
0
0
2.758
5.689

MA R
6.054
4.801
1.252
0
3.598
2.101
296
121
79
351
651
0
0
0
2.455
8.144

ABR
9.080
7.202
1.879
0
4.346
3.151
296
121
79
48
651
0
0
0
4.734
12.879

MAY
9.080
7.202
1.879
0
4.346
3.151
296
121
79
48
651
0
0
0
4.734
17.613

JUN
9.080
7.202
1.879
0
4.851
3.151
296
121
79
351
651
0
0
202
4.229
21.842

JUL
3.027
2.401
626
0
2.246
1.050
296
121
79
48
651
0
0
0
781
22.624

AGO
605
480
125
0
1.405
210
296
121
79
48
651
0
0
0
-800
21.824

Total2014
85.167
41.771
10.895
32.500
63.343
18.275
3.555
1.328
866
2.437
7.815
28.865
0
202
21.824

Previsiones de Tesorera anuales

A 2014 2015
o
Cobros
85.1 103.3
67 96
TecnocardioAnd 41.7 91.87
roid
71 4
TecnocardioApp 10.8 11.52
le
95 2
Financiacinterc 32.5 0
eros
00
Pagos
63.3 78.94
43 0
Compras
18.2 35.86
75 7

2016 2017 2018


203.7
54
192.2
32
11.52
2
0

384.8
51
373.3
29
11.52
2
0

661.0
60
649.5
38
11.52
2
0

153.2
74
70.67
3

293.6
33
133.4
63

525.0
00
229.2
31

Personal
SeguridadSocial
HaciendaPblica
GastosGenerales
Prstamos
Inversiones
GastosFinancier
os
Dividendoaccio
nistas
Impuestos
Cash-Flowao
CashFlowacumulado

3.55
5
1.32
8
866
2.43
7
7.81
5
28.8
65
0
0

3.626 3.699 3.773 3.848


1.476 1.505 1.535 1.566
962 982 1.001 1.021
4.437 9.414 19.98 42.45
6
1
7.815 7.815 7.815 7.815
0

54.35
9
71.70
1
91.21
8
187.9
77

108.0
80
130.9
88
136.0
59
324.0
36

8.818 23.96
6
202 15.94 35.22
0
2
21.8 24.45 50.48
24 6
0
21.8 46.28 96.75
24 0
9

10.5 Balance de Situacin

Balance de Situacin

Ao
Inmovilizado
Inmovilizadomaterial
Impresora
OrdenadorPersonal
Inmovilizadoinmateria
l
AplicacionesTECNOC
ARDIO
Amortizacinacumula
da
Activo circulante
Existencias
Clientes
Tesorera
TOTAL ACTIVO
Fondos Propios
Reservas
Prdidas yGanancias

2014 2015 2016 2017 2018


19.0 14.3 9.542 4.771
0
84 13
260 260 260 260 260
495 495 495 495 495
23.1 23.1 23.10 23.10 23.10
00 00
0
0
0
4.77
1
24.8
51
0
3.02
7
21.8
24
43.9
35

9.54 14.31 19.08 23.85


2
3
4
5
52.0 108.1 209.4 360.7
48 38 41 95
0
0
0
0
5.76 11.37 21.46 36.75
8
8
4
8
46.2 96.75 187.9 324.0
80
9 77 36
66.3 117.6 214.2 360.7
61 80 12 95

15.0 41.9 96.56 194.4 340.2


74 47
4 35 30
0 980 3.643 9.683 21.69
1
15.0 40.9 92.92 184.7 318.5

Acreedores alargo pla


zo
FinanciacinPropia
Acreedores acorto pla
zo
Acreedorescomerciale
s
Administracionespbli
cas
Otras deudas
TOTAL PASIVO

10.6 Inversiones

11 Necesidades de Financiacin

74
26.9
34
26.9
34
1.92
7
1.05
0
877

67
1 53 38
20.9 14.47 7.506
0
36
2
20.9 14.47 7.506
0
36
2
3.47 6.644 12.27 20.56
9
0
5
2.00 3.947 7.443 12.74
1
6
1.47 2.697 4.827 7.819
8
0
0
0
0
0
43.9 66.3 117.6 214.2 360.7
35 61 80 12 95

12 Conclusin
Por todo lo expuesto consideramos que el xito del proyecto est
garantizado gracias a:
i)
la oportunidad de mercado que existe actualmente,
ii)
la no necesidad de creacin de empresa nueva al plantearse
como una nueva lnea de negocio dentro de una empresa ya
existente,
iii)
la baja necesidad de financiacin de fondos propios,
iv)
as como la innovacin del uso de muchos ms parmetros
cardiovasculares para la mejor recomendacin de la persona que
quiere realizar el ejercicio fsico.
Tambin el apoyo innegable de los colectivos mdicos hacia la
recomendacin de la realizacin de ejercicio fsico que sea acorde
al estado de la persona dejando a nuestra aplicacin como la ms
avanzada y completa dentro de las existentes en el mercado, y a
unos precios totalmente asumibles para cualquier consumidor.