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ANBAL GUTIR
ESTRUCTURA DEL
SISTEMA
FINANCIERO
sistema I. El
En la actualidad el sistema financiero es la
expre importante del capitalismo moderno.
En l se reflejan posibilidades de
expansin y crecimiento con que cuent
sistema econmico.
SISTEMA FI
AHORRO
INSTITUCIONES
INVE
FINANCIERAS
Sistema financiero:
SISTEMA FI
1. Instituciones reguladoras
2. Instituciones financieras
SISTEMA FI
SISTEMA FI
Marco Regulatorio
Las principales leyes que tienen relacin directa con el si financiero son:
Artculo 28 constitucional
SISTEMA FI
SISTEMA FI
Establecer relaciones y
mecanismos de coordinacin qu
obtener la congruencia global de la
Administraci Paraestatal con el
Sistema Nacional de Planeacin
programas regionales y especiales
en materia de financia
SISTEMA FI
Banco de Mxico
SISTEMA FI
La finalidad de la autonoma es
que la operacin del ba se oriente
estrictamente a la conservacin
del poder adq la moneda
nacional.
Funciones
SISTEMA FI
internacional o qu a bancos
centrales.
SISTEMA FI
SISTEMA FI
SISTEMA FI
SISTEMA FI
La Consar
SISTEMA FI
Sistema Bancario
Las disposiciones que regulan este tipo de banca se enc la Ley de Instituciones de
Crdito y en la de Ttulos y O de Crdito.
SISTEMA FI
SISTEMA FI
Promover la organizacin y
transformacin de toda empresas
o sociedades mercantiles y
suscribir y acciones o partes de
inters en las mismas, en los
trmin Ley.
SISTEMA FI
Recibir depsitos en
administracin o custodia, o en g
cuenta de terceros, de ttulos o
valores y en general de d
mercantiles.
SISTEMA FI
Desempear la sindicatura o
encargarse de la liquidaci
extrajudicial de negociaciones,
establecimientos, co herencias.
SISTEMA FI
Celebrar contratos de
arrendamiento financiero y
SISTEMA FI
Las instituciones de banca de desarrollo tienen por objet proyectos prioritarios para
el pas y estimular el econmico nacional aplicando recursos que
fundamentalmente de transferencias gubernamentale complementan con
contratacin de deuda externa, a conoce como banca de segundo piso.
SISTEMA FI
SISTEMA FI
Sistema Burstil
SISTEMA FI
Valores
SISTEMA FI
Oferentes y demandantes
intercambian los recursos m
obteniendo los primeros un
rendimiento y pagando los se
costo, y ambos entran en contacto
por medio de las casa
SISTEMA FI
Operaciones por cuenta propia, con valores e garantizados por terceros, con
respecto de las cuales oferta pblica.
SISTEMA FI
Intermediarios Burstiles
Son aquellos que sirven de enlace entre los oferentes y demandantes de valores,
entre estos de encuentran:
Casas de Bolsa
se les encomienden.
Prestar asesora en materia de valores. Recibir prstamos o crdito.
Conceder prstamos o crditos.
SISTEMA FI
SISTEMA FI
Especialistas Burstiles
Realizan operaciones por cuenta propia respecto de los que sean especialistas,
para facilitar la colocacin valores o coadyuvar a la mayor estabilidad de los precio
y reducir los mrgenes entre cotizaciones de comprave propios ttulos.
SISTEMA FI
SISTEMA FI
SISTEMA FIN
ndice de Precios y Cotizaciones
Estas actividades son regidas por la Ley General de Orga Actividades Auxiliares de
Crdito y se dividen en org auxiliares y actividades auxiliares, mismas que estn c
como organizaciones exceptuando los cambios de divisa.
SISTEMA FI
SISTEMA FI
SISTEMA FI
SISTEMA FI
SISTEMA FI
SISTEMA FI
El rgimen de inversiones a las que se ajustan las s debe sujetarse a las reglas de
carcter general que Consar.
SISTEMA FI
Instituto para la Proteccin al Ahorro Bancario (IPAB)
Estos grupos estn formados por una empresa controlad varias organizaciones
financieras que pueden ofrecer sus en forma integral.
SISTEMA FI
SHCP
Banco
Mxic
IPAB
CONDUSEF
Fondos y
Financiera
Fideicomisos
Pblicos
Rural
CNBV
CONSAR
Afores
Instituci
Siefores
Instituc
Controladoras
Sector
Sector de
Instituciones
Sofoles
Organismos
de Grupos
Burstil
Derivados
de Crdito
Auxiliares de
Financieros
Casas de
MexDer
Banca Mltiple
Crdito
Bolsa
Banca de Desarrollo
PIB vs Inflacin
10.0
9.0
9.0
Inflacin
(INPC %)
8.0
7.0
6.6
6.0
5.0
5.2
4.0
3.8
3.3
3.0
2.0
2.1
1.0
0.0
-1.0
-2.0
2000
2001
2002
2003
2004
2005
2006
2007
SISTEMA FI
Producto Interno B
(Variacin % Trimestr
2.5
2.3
1.9
1.5
1.2
1.2
1.2
1.3
0.7
0.5
0.1
-0.5
-1
-0.6
I 2004
III 2004
I 2005
III 2005
I 2006
SISTEMA FI
60%
50%
40%
30%
20%
10%
100%
0%
90%
80%
70%
PIB
SERVICIO
S
(estructur
a %)
17.6
16.2
30.9
35.3
2000
Fuente: INEGI
PRECIOS Y TIPO D
PRECIOS Y TIPO D
SISTEMA FI
Fuente: BMV
SISTEMA FIN
CETES(tasapromedio)
m
ay
mar
20
9
1
d
a
s
1
2
8
d
ene
sep
no
v
Fuente: BMV
may
jul
2
0
0
6
28 das
ene
m
ar
8.0
7.8
7.6
7.4
7.2
7.0
6.8
P
u
nt
o
s
feb
m
ar
2
0
0
8
Valores
dic
en
e
nov
sep
oc
t
Mexicana de
20
07
jul
ag
o
may
ju
n
abr
B
ol
s
a
mar
fe
b
en
e
la
20
06
Fuente: BMV
IP
y
C
d
e
2005
35,000
30,000
25,000
20,000
15,000
10,000
5,000
0
2003
20
04
SISTEMA FI
SISTEMA FI
SISTEMA FI
SISTEMA FI
SISTEMA FI
Fuente: CNBV
SISTEMA FI
Fuente: CNBV
SISTEMA FI
Fuente: CNBV
SISTEMA FI
Fuente: CNBV
SISTEMA FI
Fuente: CNBV
SISTEMA FI
BANCA MLTIPLE Participacin en el Mercado
Diciembre 2007
Bancos
Activo
Cartera Total
Pasivo
Captacion Total
Total
2,954,451.4
1,697,626.5
2,546,673.7
2,070,140.
%
100.00
100.00
100.00
100.0
BBVA Bancomer
23.9
27.3
24.6
25.
Banamex
19.8
16.1
19.0
17.
Santander
13.5
12.9
13.2
12.
HSBC
11.7
11.8
12.3
13.
Mercantil del Norte
8.7
10.6
8.9
10.
Scotiabank Inverlat
4.6
5.4
4.5
5.
Inbursa
4.0
5.0
3.6
3.
ING Bank
1.8
0.2
1.9
0.
Del Bajo
1.8
2.5
1.8
2.
Azteca
1.7
1.3
1.9
2.
Bank of America
1.1
0.3
1.2
0.
Interacciones
1.1
1.4
1.2
1.
IXE
0.9
0.8
0.9
1.
American Express
0.5
0.8
0.5
0.
Banregio
0.5
0.7
0.5
0.
Afirme
0.4
0.4
0.5
0.
ABN AMRO Bank
0.4
0.0
0.5
0.
J. P. Morgan
0.4
0.0
0.4
0.
Invex
0.4
0.5
0.4
0.
Mifel
0.3
0.3
0.3
0.
Barclays Bank
0.3
0.0
0.3
0.
GE Money
0.3
0.5
0.3
0.
Ve por Ms
0.3
0.4
0.3
0.
BBVA Bancomer Servicios
0.2
0.0
0.0
0.
Monex
0.2
0.0
0.2
0.
Deutsche Bank
0.2
0.0
0.1
0.
Compartamos
0.2
0.2
0.1
0.
Bansi
0.2
0.2
0.1
0.
Credit Suisse
0.2
0.0
0.1
0.
Tokio-Mitsubishi UFJ
0.1
0.1
0.1
0.
Multiva
0.1
0.1
0.1
0.
Autofn
0.0
0.0
0.0
0.
Fcil
0.0
0.0
0.0
0.
Amigo
0.0
0.0
0.0
0.
Ahorro Famsa
0.0
0.0
0.0
0.
Bancoppel
0.0
0.0
0.0
0.
Prudential
0.0
0.0
0.0
0.
Regional
0.0
0.0
0.0
0.
Wal-Mart*
0.0
0.0
0.0
0.
UBS Bank
0.0
0.0
0.0
0.
SISTEMA FI
SISTEMA FI
SISTEMA FI
SISTEMA FI
SISTEMA FI
SISTEMA FI
SISTEMA FI
SISTEMA FI
1
2
Total
1,923
318
Sector Privado
1,573
123
Financiamiento Directo
1,534
123
Consumo
483
9
Vivienda
255
5
Empresas y
718
42
Personas Fsicas
Intermediarios
78
68
Financieros no
Bancarios
SISTEMA FI
ESTRUCTURA DEL
SISTEMA
FINANCIERO