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INFRAESTRUCT

URA Y
EQUIPAMIENTO
PARA
EMPACADORA
DE PLATANO
CONTENIDO

1.

Resumen Ejecutivo, Tcnico y Financiero...........................................................6

2. Nombre del proyecto (en su caso indicar el alcance sea local, regional, estatal o
nacional, nuevo o ampliacin)................................Error! Marcador no definido.

3. Programa, componente(s), concepto(s) de apoyo, inversin total, desglose de apoyo


solicitado y de aportacin del solicitante, de crditos, de otros programas e instituciones,
entre otros...........................................................Error! Marcador no definido.
4. Objetivo(s) general(es) y especfico(s), los cuales deben estar alineados a los
objetivos de (los) programa(s) y componente(s) correspondiente(s), establecidos en las
presentes Reglas de Operacin................................................................................ 8
Justificacin.................................................................................................... 9

5.
a.

Antecedentes............................................................................................... 9

b. Descripcin de la situacin actual de la empresa, en su caso caractersticas y


experiencias del grupo o participantes..................................................................13
c.

Descripcin de la problemtica u oportunidad identificada................................13

d. Forma en la que el proyecto, de concretarse, abordar la problemtica u


oportunidad identificada..................................................................................... 13
e. Metas, de concretarse el proyecto, que corresponden con la problemtica
identificada e indicadores que permitirn verificar el cumplimiento del(los) objetivo(s)
general(es) y especfico(s).................................................................................. 13
f.
6.

Efectos esperados de no concretarse el proyecto............................................14


Datos generales y aspectos tcnicos del proyecto..............................................15

a. Localizacin geogrfica del proyecto (Entidad Federativa, Municipio y localidad,


ejido o predio y referencias para localizacin en su caso, ncleo agrario, coordenadas
georreferenciadas, as como la localizacin especfica del proyecto o micro localizacin
de acuerdo a la norma tcnica del INEGI).............................................................15
a. Actividad productiva, eslabn de la cadena de valor, y en su caso, ciclo agrcola,
productos o especies involucradas......................................................................16
b. Descripcin tcnica del proyecto, la cual deber partir del concepto de apoyo y
describir de forma detallada el mismo (plano, croquis de ubicacin y distribucin de la
unidad de produccin y as mismo del arreglo interno de los equipos y esquemas del
proceso, tipo de maquinaria, infraestructura, en su caso terrenos de uso agrcola y/o
pecuario, ganado, material vegetativo, equipo, procesos, tecnologas a emplear, monto
de cada concepto a solicitar, capacidad de procesos, programas de produccin y
mantenimiento, asistencia tcnica, consultora y/o capacitacin, escenarios con
diferentes volmenes de proceso, entre otros)......................................................17
b. Estudios especficos (geolgicos, mecnica de suelos, etc.) y de ingeniera de
detalle, segn aplique........................................................................................ 21
c.

Proceso de reconversin (en su caso)...........................................................21

d. Cotizaciones de proveedores o prestadores de servicios que sustenten los costos


reales y actuales al momento de la presentacin del proyecto, presupuestos de las
inversiones a realizar (por lo menos dos cotizaciones de distintos proveedores). El (los)
proveedores elegido(s) debern acreditar que cuentan con infraestructura y la

capacidad suficiente para el desarrollo de sus actividades profesionales, cumplir con


todos los requisitos fiscales y estar vigentes.........................................................22
e. En su caso, avalo por perito autorizado por la CNB y V para el caso de
adquisicin de infraestructura.............................................................................. 22
f. Datos generales del solicitante (persona fsica, moral, grupo, comit, Asociacin
Civil, Institucin, en su caso), aspectos organizativos, antecedentes, tipo de
organizacin y relacin de socios, miembros, integrantes y/o de representantes del
comit; estructura, Consejo directivo, de ser procedente. Para los Comits Sistema
Producto, adems deber incluir un listado de representantes gubernamentales, no
gubernamentales y eslabones. Para Comits Sistema Producto, convenios vigentes con
otras instituciones y fecha de constitucin legal.....................................................22
g. Consejo directivo, perfil requerido y capacidades de los directivos y de los
operadores (en su caso)..................................................................................... 23
h. Infraestructura y equipo actual (disponibles para el proyecto), de ser el caso, as
como condiciones de uso y valoracin de activos que aporta la sociedad..................23
i.

Permisos y cumplimiento de normas sanitarias, ambientales y otras..................23

j.
Para infraestructura (obra civil): catlogo de conceptos, especificaciones,
presupuesto, planos segn aplique, de cimentacin, estructural, arquitectnico,
instalaciones sanitarias, elctricas e hidrulicas, y de detalle, clculos de diseo,
volumen de construccin, suscritos por un tcnico responsable del proyecto con Cdula
Profesional, componentes del proyecto, volmenes de construccin y permisos
aplicables (de los propietarios de los terrenos donde se ejecutarn las obras, de
CONAGUA, etc.)............................................................................................... 25
k.

Documentos con los que se acredite la propiedad o legal posesin....................25

l.
En su caso, copia de permisos, autorizaciones y concesiones expedidos por las
autoridades correspondientes............................................................................. 25
m.
En su caso, descripcin y memorias de clculo y documentacin o informacin
adicional relevante de cada uno de los componentes o temas que lo requieran..........25
n. Programas de ejecucin, de administracin de recursos humanos, en su caso,
calendario, administrativos, de capacitacin y asistencia tcnica o consultora...........25
o.

En su caso, validacin del paquete tecnolgico por la autoridad competente.......26

p. En el caso de Infraestructura Rastros y Establecimientos TIF, dictamen positivo por


parte de SENASICA, sobre las mejoras, adecuaciones y nuevas construcciones del
rastro o establecimiento TIF................................................................................ 26
q. Desarrollo de estrategia; descripcin detallada de las actividades que se
implementarn para el cumplimiento de objetivos y metas, as como localizacin y
descripcin especfica de donde se llevar a cabo el proyecto.................................26
r.

En su caso, entregables que permitan comprobar la realizacin de las actividades.


26

s.

Reglamento de uso presente y futuro de los apoyos otorgados.........................26

t.

Plan de manejo proyectado del territorio atendido con PRODEZA o COUSSA.....26

u.

Proyeccin de riesgos................................................................................. 26

v. Para proyectos de energas renovables: demanda de energa actual, cantidad y


tipo de combustible fsil desplazado, cantidad y tipo de energa renovable generada
(MWh), ahorro econmico por el desplazamiento de energa o sustitucin por energa
renovable, lnea base y escenario potencial de reduccin de emisiones (TCO2).........26
w.
Para proyectos de bioenergticos, tipo de cultivo y variedad a establecer,
cantidad de hectreas a establecer, rgimen de humedad (riego, temporal), y en su
caso rendimiento de bioenergtico estimado (L/Ha)...............................................27
7.

Anlisis y aspectos de Mercados......................................................................27


a. Descripcin, propiedades, caractersticas y anlisis de materias primas, productos
y subproductos (presentacin, empaque, embalaje; naturaleza, calidad, valor, evolucin,
cantidad, atributos, consumo, precios, balanza comercial, entre otros que apliquen),
volumen de la produccin primaria de la especie en el Estado y a nivel Nacional, segn
sea el caso....................................................................................................... 29
b. Disponibilidad, accesibilidad y condiciones y mecanismos de abasto de insumos,
materias primas y servicios................................................................................. 30
c.

Canales de distribucin y venta.....................................................................31

d.

Plan y estrategia de comercializacin............................................................31

e. En su caso, cartas de intencin de compra o contrato(s) de compra-venta recientes


y referidas al producto ofrecido, o de abasto de materias primas y cotizaciones para el
aseguramiento de las inversiones, que contengan nombre y domicilio de los clientes,
volumen estimado de producto, precio estimado, lugares y periodos de entrega
recepcin, forma y plazo de pago para los productos a generar con el proyecto.........32

8.

f.

Estudios de mercado realizados (en su caso).................................................32

g.

Estimacin de beneficios econmico del proyecto...........................................32

h.

Resultados del anlisis para decidir clientes y/o proveedores, en su caso...........32

i.

Anlisis de fortalezas, oportunidades, debilidades y amenazas (FODA), en su caso.


33

j.

Mercado objetivo, en su caso.......................................................................33


Anlisis Financiero......................................................................................... 33

a. Evaluacin financiera del proyecto, la cual debe contener flujo de efectivo, el


clculo de la Tasa Interna de Rendimiento (TIR), Punto de equilibrio (PE) y el Valor
Actual Neto (VAN) desglosando todos sus componentes y anexando documentacin
que soporte dicho clculo (incluir el archivo Excel considerado para los clculos
efectuados). As mismo deber incluir el anlisis de sensibilidad, relacin utilidad o
beneficio costo. Nota: La hoja de clculo no debe de estar protegida. Debe permitir

verificar los clculos y frmulas que se presentan dentro del horizonte del anlisis
financiero......................................................................................................... 33
b. Presupuestos, composicin y programa de inversiones y financiamiento
complementario de algn intermediario financiero o de otro tipo (en su caso)............34
c.

Proyeccin financiera actual y proyectada a 5 aos (ingresos/egresos)..............35

d.

Descripcin de costos (fijos y variables).........................................................36

e.

Necesidades de inversin............................................................................ 36

f. Para infraestructura: el Estado de Resultados y Balance del ejercicio inmediato


anterior y Estados Financieros Proforma para los primeros tres aos del proyecto.... .36
g. Copia(s) del (de los) balance(s) general(es) y del (de los) estado(s) de resultados,
en su caso....................................................................................................... 37
h. Cartas de autorizacin o compromiso de las instituciones financieras participantes
en el financiamiento del proyecto (en su caso)......................................................37
Activos......................................................................................................... 37

9.

a. Inventario de Activos Fijos (construcciones, terrenos agrcolas y ganaderos,


inventarios de equipos, semovientes y otros, de ser el caso)...................................37
10.
a.

Descripcin y anlisis de Impactos esperados.Error! Marcador no definido.


Incremento en los niveles de capitalizacin (descriptivo)...................................37

b. Incremento porcentual esperado en el volumen de produccin, especificando


kilogramos o toneladas producidas actualmente y por producir................................37
c. Nmero esperado de empleos a generar con el proyecto (directos e indirectos
permanentes y temporales por gnero) o en el caso de Promocin Comercial los que ya
se generan, as como el nmero y tipo de empleos generados................................37
d.

Incremento en los rendimientos (en su caso)..................................................38

e.

Reduccin estimada de los costos.................................................................38

f.

Comparativo con y sin el proyecto.................................................................38

g. Para PRODEZA y COUSSA adems tenencia de la tierra, poblacin total de la


localidad apoyada o la que se apoyar, poblacin econmicamente activa, nmero de
mujeres y hombres............................................................................................ 38
h. Para Comits Sistema Producto, logros en la competitividad de la cadena en el ao
inmediato anterior.............................................................................................. 39
i.

Nivel de Prioridad........................................................................................ 39

11. Anlisis de la situacin ambiental, en su caso......................................................39


a. Descripcin y anlisis de la situacin actual del uso de los recursos, disposicin de
los desechos e impacto ambiental de la empresa..................................................39
b.

Condiciones y mecanismos de utilizacin de equipos de energas alternativas.. . .39

c.

Plan y estrategias de sustentabilidad ambiental de la empresa, en su caso.........39

d.

Estudio del impacto ambiental, en su caso.....................................................40

e. En su caso, permisos y autorizaciones de las Entidades Normativas sobre la


preservacin del medio ambiente (en el caso de proyectos de bioenerga y fuentes
alternativas slo aplica este punto de los aspectos ambientales)..............................40
f. Descripcin de los componentes de conservacin del medio ambiente, utilizacin
de las energas alternativas y mejoras de eficiencia energtica................................40
g.

En su caso, flora y fauna (nociva)..................................................................40

12. Para PRODEZA:............................................................................................. 41


a.

Manejo del agostadero................................................................................ 41

b.

Alimentacin del ganado.............................................................................. 41

c.

Reproduccin del ganado.............................................................................41

d.

Manejo gentico y Manejo sanitario...............................................................41

e. Identificacin de interrelaciones, de debilidades y potencialidades, de procesos de


agregacin de valor, de mercados meta y sus actores, as como de indicadores de
competitividad................................................................................................... 41
13. Conclusiones y recomendaciones (respecto de cada uno de los puntos sealados)..41

1. Resumen Ejecutivo, Tcnico y Financiero


El presente proyecto de inversin pretende demostrar la rentabilidad de la
instalacin de una empacadora platanera en el municipio de Tlapacoyan,
Veracruz. El Sr. Romeo Melgarejo Bravo, busca una alternativa de generar
empleos y sobre todo con el propsito fundamental de desarrollar un esquema de
trabajo que les permita seleccionar, empacar y comercializar, bajo condiciones de
certificacin de inocuidad agroalimentaria, que en la prctica, representa hoy en
da, una medida necesaria para incursionar en los mercados internacionales y por
ende, acceder a mejores precios de venta.
El Sr. Romeo Melgarejo Bravo, cuenta con su Registro Federal de Contribuyentes,
lo que le permite realizar sus actividades de manera adecuada ante el SAT y ante
sus clientes, teniendo como filosofa principal la solidaridad, la inclusin y el
trabajo en equipo. As tambin, asume el compromiso de participar activamente en
programas de capacitacin, asesora, asistencia tcnica, que les permita conocer
y desarrollar habilidades en la metodologa de trabajo para no slo producir sino
tambin realizar actividades de compra, empacado y de comercializacin de su
producto bajo las normas de calidad inocua, as como un empacado con marca
propia bajo los estndares de calidad que exige el mercado internacional.
La globalizacin mundial de los mercados, as como su tendencia a adquirir cada
vez ms productos inocuos y sanos para consumo humano, obliga a los
productores a mejorar todos sus procesos productivos bajo un enfoque de calidad
inocua, que le permita lograr la certificacin de sus huertas, as como su procesos
de empacado, a fin de ofertar un producto de calidad que les permita no slo
competir en el mercado sino permanecer en l.
En ese sentido, el Sr. Romeo Melgarejo Bravo consciente de la importancia que
tiene hoy en da mejorar todos sus procesos productivos bajo condiciones de
inocuidad agroalimentaria, trabajando de manera ordenada y sistemtica con
visin empresarial que a travs de la capacitacin continua lograrn la mejora de
sus procesos y servicios y, por tanto, consolidar su permanencia y pertinencia. Se
trata que se consolide como una empresa exitosa, donde se fomente la sinergia y
el compaerismo con cada uno de los eslabones de la cadena productiva, a fin de
coadyuvar con ideas, acciones y experiencias para que se tomen las grandes
decisiones, siempre y cuando se propicia el mejoramiento continuo de la empresa.

El proyecto se titula: INFRAESTRUCTURA Y EQUIPAMIENTO PARA UNA


EMPACADORA DE PLANTANOS., que tiene los siguientes aspectos financieros:

Concepto de Inversin

Apoyo Solicitado

INFRAESTROCTURA Y MAQUINARIA
TOTAL
PORCENTAJE

Aportacin del Solicitante

IMPORTE

8,400,000.00

3,600,000.00

12,000,000.00

8,400,000.00
70%

3,600,000.00
30%

12,000,000.00
100%

Los resultados proyectados con esta inversin son los siguientes:

Generar empleos a los lugareos


Crecimiento y desarrollo econmico
Formar recursos humanos capacitados para utilizar las innovaciones que se
dan en el sector agrcola y as elevar la rentabilidad de los procesos
productivos, a travs de una asesora coherente y exitosa.

El anlisis tcnico, social, operativo, de rentabilidad y ambiental nos dice que el


proyecto es totalmente viable y arroja resultados atractivos, desde el punto de
vista de rentabilidad financiera:
Total
Indicadores de evaluacin al trmino del proyecto
Utilidad neta promedio anual
$627,105.77
Flujos netos de efectivo promediados
$3,637,213.49
Relacin utilidad costo (*)
10.39%
Tasa de rentabilidad mnima aceptada (TREMA)
10.00%
Valor actual neto (VAN)
$763,834.43
Tasa interna de rentabilidad (TIR)
22.51%
Punto de Equilibrio ($)
$6,318,511.96
Punto de Equilibrio (%)
85.56%
(*) El concepto utilidad costo es el porcentaje de
utilidad obtenida por cada unidad monetaria
invertida en la produccin.
En el aspecto social, se proyecta la generacin de 34 empleos.

Empleos Mantenidos
Empleos Generados

Empleos
Directos
20
20
40

Empleos
Indirectos
10
14
24

30
34

El proyecto de INFRAESTRUCTURA Y EQUIPAMIENTO PARA EMPACADORA


DE PLANTANOS. es de gran importancia para la agricultura, ya que de
efectuarse este proyecto se abrir un canal de comercializacin ms amplio en la
zona de Tlapacoyan, Ver, para los plataneros.
El siguiente proyecto de inversin es gestionado por el Sr. Romeo Melgarejo
Bravo, el cual est sujeto al PROGRAMA DE FOMENTO A LA AGRICULTURA en
su componente de AGRO PRODUCCIN INDUSTRIAL en el concepto de
PROYECTOS ESTRATGICOS INTEGRALES AGRCOLAS 2015.
El concepto de apoyo de la INFRAESTRUCTURA Y EQUIPAMIENTO PARA UNA
EMPACADORA DE PLANTANOS.
El proyecto requiere de un monto total por $12, 000,000.00 (Doce Millones de
Pesos 00/100 M.N.) de este monto, se le solicita a la SAGARPA $ 700,000.00
(seiscientos mil pesos 00/100 M.N.), cifra que representa el 70% de la aportacin
total y la empresa aportara la cantidad de $300,000.00 (Trescientos mil pesos
00/100 M.N.), cifra que representa el 30%.
2. Objetivo(s) general(es) y especfico(s), los cuales deben estar
alineados a los objetivos de (los) programa(s) y componente(s)
correspondiente(s),

establecidos

en

las

presentes

Reglas

de

Operacin.
Objetivo general

Complementar los recursos econmicos para instalar una empacadora


platanera bajo condiciones de inocuidad agroalimentaria en Tlapacoyan,
Veracruz.

Objetivos especficos

Empacar pltanos certificados bajo un enfoque sustentable en sus


vertientes ecolgica, econmica y social, en la que los productores
dignifiquen y mejoren su participacin en la insercin de la cadena

productiva.
Certificar la empacadora de pltanos ante SENASICA y Mxico calidad
suprema para obtener calidad inocua de ctricos empacados.

Establecer medidas de control de calidad y seguimiento en el proceso


tcnico para la obtencin de pltanos inocuo.

3. Justificacin
En el municipio de Tlapacoyan perteneciente al estado de Veracruz se encuentra
el Sr. Romeo Melgarejo Bravo el cual cuenta con un equipo de trabajo entre
hombres y mujeres que se dedican a la comercializacin agrcola, especialmente
al cultivo de pltanos. Esta Sociedad de Produccin Rural cuenta con una vasta
experiencia que se ve reflejada en su trabajo de calidad. La organizacin no
cuenta con la maquinaria necesaria para el proceso de comercializacin, ya que
eso impide su crecimiento en el mercado, es por ello la importancia de este
proyecto productivo, para que as se logra la adquisicin de maquinaria y la
infraestructura necesaria para que el productor empiece su crecimiento de manera
exponencial dentro del mercado nacional y extranjero.
a. Antecedentes.
Veracruz es lder nacional en produccin de pltano, con una superficie de 14 mil
417 hectreas de cultivo que generan 775 millones de pesos. El pltano es una de
las frutas ms consumidas en Mxico y en el mundo. En nuestro pas, en el 2013,
la superficie sembrada dedicada a este cultivo alcanz 75 mil hectreas, con una
produccin de 2.1 millones de toneladas. El rendimiento promedio obtenido fue de
29.3 ton/ha.

La produccin no ha presentado una variacin importante en los ltimos diez aos.


Sin embargo, es de notar que los fenmenos meteorolgicos como los huracanes,
lluvias intensas e inundaciones han afectado el rendimiento y siniestrado las
plantaciones en algunos aos. Como en el 2007 y 2010, en que los huracanes
Dean y Karl afectaron la produccin en Veracruz y Tabasco.

El 38% de la superficie de pltano en el pas cuenta con tecnificacin de riego y


genera el 51% del volumen y el 46% del valor total de este fruto. Quince entidades
producen pltano, sin embargo, seis de ellas, generan el 90% del volumen
nacional, siendo en orden de importancia: Chiapas, Tabasco, Veracruz, Colima,
Michoacn y Jalisco.
Entre la variedad existente en el pas destacan el Enano Gigante (63% del
volumen total) y Macho (16%). Otras variedades cultivadas son el Tabasco, Criollo,
Dominico, Valery, Pera, Manzano y Morado. El pltano se encuentra disponible los
doce meses del ao y tiene una distribucin ms o menos homognea. Sin
embargo, el precio tiende a aumentar a principios de ao, que se presenta la
menor concentracin de produccin.

10

La exportacin del pltano se ha incrementado casi ocho veces en los ltimos diez
aos, pasando de casi 41 mil toneladas en 2003 con un valor de 14 mdd a 362 mil
toneladas en 2013 con un valor de 163 mdd, representando en el ltimo ao
indicado un 17% del volumen de produccin total. Por su parte, las importaciones
aunque han aumentado de manera importante, no rebasan las 200 toneladas
anuales.

11

b. Descripcin de la situacin actual de la empresa, en su caso


caractersticas y experiencias del grupo o participantes.
El Sr. Romeo Melgarejo Bravo actualmente se encuentra

mejorando sus

procesos para mejorar el rendimiento. Se busca abrir camino en el

mercado

extranjero, para lograr un canal de comercializacin no solo nacional sino


internacional.

12

c. Descripcin de la problemtica u oportunidad identificada.


En el municipio de Tlapacoyan, Veracruz vive el Sr. Romeo Melgarejo Bravo. que
se dedica a la comercializacin y siembra de pltano, la oportunidad que se
detecta es que en la regin su principal actividad es la siembra y cosecha de
pltano, es por ellos que en la organizacin se vislumbr esta oportunidad de
comercializacin en la cadena productiva, agregndole mayor valor en la etapa de
la comercializacin.
d. Forma en la que el proyecto, de concretarse, abordar la problemtica
u oportunidad identificada.
Mediante la maquinaria e infraestructura que se adquirirn del presente proyecto,
se explotaran puntos de mejora adems de brindarle solucin a problemas por los
cuales no se puede dar un valor agregado a la etapa de comercializacin, es por
ello que la maquinaria y la infraestructura adecuada ayudaran a optimizar recursos
como tiempo y mano de obra, beneficiando el proceso de comercializacin, ya que
tendr una mayor productividad.
e. Metas, de concretarse el proyecto, que corresponden con la
problemtica identificada e indicadores que permitirn verificar el
cumplimiento del(los) objetivo(s) general(es) y especfico(s).

13

f. Efectos esperados de no concretarse el proyecto.


En caso de no concretarse el proyecto existir un rezago en las capacidades,
productividad, ventas y competitividad dentro de la comercializacin, ya que se
seguir trabajando, pero sin la tecnificacin adecuada para ser una empresa con
la capacidad de competir en el mercado internacional. .
Los principales riesgos potenciales que se tienen estn enfocados a la
disminucin de la cartera de clientes, lo que llevara a la empresa menor nmero
de proveedores, con lo cual tambin afecta a los productores de la materia prima,
ya que ira disminuyendo la demanda y con ello ir perdiendo valor en la cadena
productiva.

14

4. Datos generales y aspectos tcnicos del proyecto


a. Localizacin geogrfica del proyecto (Entidad Federativa, Municipio y
localidad, ejido o predio y referencias para localizacin en su caso,
ncleo

agrario,

coordenadas

georreferenciadas,

as

como

la

localizacin especfica del proyecto o micro localizacin de acuerdo a


la norma tcnica del INEGI).

Mapa 1. Ubicacin del municipio de Tlapacoyan, Veracruz.


El proyecto se llevar a cabo en la parte centro-norte del estado de Veracruz.

15

a. Actividad productiva, eslabn de la cadena de valor, y en su caso,


ciclo platanero, productos o especies involucradas.
La actividad productiva es la comercializacin de pltanos. Esta actividad se
encuentra en el segundo eslabn de la cadena de valor del producto como se
muestra en la siguiente figura.

Figura 1. Cadena de valor

16

b. Descripcin tcnica del proyecto, la cual deber partir del concepto de


apoyo y describir de forma detallada el mismo (plano, croquis de
ubicacin y distribucin de la unidad de produccin y as mismo del
arreglo interno de los equipos y esquemas del proceso, tipo de
maquinaria, infraestructura, en su caso terrenos de uso agrcola y/o
pecuario, ganado, material vegetativo, equipo, procesos, tecnologas a
emplear, monto de cada concepto a solicitar, capacidad de procesos,
programas de produccin y mantenimiento, asistencia tcnica,
consultora y/o capacitacin, escenarios con diferentes volmenes de
proceso, entre otros).

Croquis de ubicacin y distribucin de la unidad de: Empacadora de Pltanos


en la regin de Tlapacoyan, Veracruz

17

Distribucin de planta.

Seleccionadora de Pltano

rea de Recepcin

Esquema del proceso de seleccin:

Figura 2. Proceso de Seleccin

18

Tipo de maquinaria: Industrial


Empacadora de pltanos para la regin de Tlapacoyan, Veracruz
Proceso de produccin:
Recepcin de Racimos o Fruta (pltano en racimos verdes)
rea de recepcin de la fruta del campo para su inspeccin, clasificacin, control,
manejo y rechazo correspondiente del racimo si no cumple con los requisitos de
calidad para iniciar el proceso de empaque.
Desmane
Consiste en el desprendimiento de los dedos sin daarlos (con un cuchillo curvo
muy filoso, de arriba hacia abajo) procurando dejar un pednculo y a su vez
realizando una seleccin previa basada en la apariencia visual, apreciando
defectos como: Punta de cigarro, Mancha roja, Cicatrices, Quema de sol,
Longitudes menores del dedo, dedos delgados y gruesos (visual), Cuello roto,
fruta quebrada, magullada, deformidades u otro.
Lavado
En las pilas de lavado se colocan los dedos con el propsito de coagular el ltex y
reducir la mancha sobre la cscara, adems para remover el polvo y suciedades.
La fruta debe permanecer sumergida por al menos 15 minutos. En estas pilas se
debe emplear un suspensor de ltex tal como Bacterol 100, lo cual permite
preparar una fruta ms limpia para el siguiente proceso. El llenado de la pila con
agua no debe ser total pues la fruta desplazara un volumen considerable de
lquido, por lo que se debe usarse la pila con un 75% de su volumen.

19

Tratamientos qumicos
Para evitar el derrame de ltex por los cortes practicados en los dedos, se aplica
una sustancia cicatrizante, conocida comercialmente como alumbre (sulfato
amnico de aluminio). El combate del pudre del corte se emplea un fungicida tal
como benzimidazole o thiabendazole. El tratamiento de cicatrizacin y fungicida se
realiza en otra seccin de la pila, posterior al lavado con agua y bacterol. Debe
mantenerse un cuidadoso monitoreo de las concentraciones.
Preparacin de soluciones
La dilucin de la mezcla fungicida-alumbre vara segn el pas de destino; para
Estados Unidos se recomienda utilizar thiabendazole a una concentracin de 200
ppm y alumbre al 1%, mientras que para Europa se usa 400 ppm y 1%
respectivamente. Adems del tratamiento qumico a las frutas debe realizarse una
labor preventiva orientada a:
La sanidad en la planta empacadora (mediante la remocin de flores,
pinzote y fruta rechazada).
Contar con agua limpia para remocin de ltex y suciedades.
Lavar la planta despus de cada operacin.
Utilizar cuchillos filosos y desinfectados para evitar desgarraduras o cortes
al pednculo, as como infecciones en el pednculo.

Escurrido y Secado
Luego de lavada y tratada la fruta es extrada de la pila y colocada en las charolas
para que se escurra, se da un tratamiento y llegan a las mesas de seleccin y
empaque. Donde la fruta es seleccionada por segunda vez en una forma ms
rigurosa que al momento del desmane, aplicando los criterios de seleccin
mencionados en la seleccin de calidad de la fruta para exportacin. La mesa
debe ser de madera (preferiblemente), lisa para evitar el roce de la fruta con las
superficies y facilitar el movimiento sin daos.
Empaque

20

Se utiliza una caja de cartn empleada para el empaque de banano, la cual posee
20 x 51 x 34 cm. de dimensiones. La distribucin de la fruta en la caja debe
realizarse de manera que no se daen los dedos entre s, para lo que se ubican
cinco.
Pesado y Paletizado (estibado)
El peso de fruta por caja empacada debe ser de 20.5 a 23,5 kg, pesando la parte
inferior de la caja y sumando esto al peso total, es decir el peso ser de
aproximadamente 24,5 kg. a 25 kg. Las cajas listas son colocadas en tarimas de
madera de 1,00 metro ancho x 1,20 metro largo, colocando en la base de cada
paleta seis cajas, por ocho niveles de altura, para un total de 20 paletas por
contenedor con 48 cajas cada paleta.
Almacenamiento y Transporte
La fruta debe ser transportada en contenedores refrigerados y/o almacenada en
cmaras fras, a temperaturas entre 13 - 14 C. 58 F y una humedad relativa
entre 90 95%.

b. Estudios especficos (geolgicos, mecnica de suelos, etc.) y de


ingeniera de detalle, segn aplique.
No aplica para este proyecto.
c. Proceso de reconversin (en su caso).
No aplica para este componente.

21

d. Cotizaciones de proveedores o prestadores de servicios que


sustenten los costos reales y actuales al momento de la presentacin
del proyecto, presupuestos de las inversiones a realizar (por lo menos
dos cotizaciones de distintos proveedores). El (los) proveedores
elegido(s) debern acreditar que cuentan con infraestructura y la
capacidad

suficiente

para

el

desarrollo

de

sus

actividades

profesionales, cumplir con todos los requisitos fiscales y estar


vigentes.
Los proveedores de servicios que darn origen al presente proyecto fueron
seleccionados por los aspectos: costo del servicio, calidad del servicio, experiencia
en el concepto cotizado, oportunidad y eficacia en la prestacin del servicio,
antecedentes de prestacin de servicios al proyecto.
Las cotizaciones se anexan al final.
e. En su caso, avalo por perito autorizado por la CNB y V para el caso
de adquisicin de infraestructura.
No aplica para este proyecto.
f. Datos generales del solicitante (persona fsica, moral, grupo, comit,
Asociacin Civil, Institucin, en su caso), aspectos organizativos,
antecedentes, tipo de organizacin y relacin de socios, miembros,
integrantes y/o de representantes del comit; estructura, Consejo
directivo, de ser procedente. Para los Comits Sistema Producto,
adems deber incluir un listado de representantes gubernamentales,
no gubernamentales y eslabones. Para Comits Sistema Producto,
convenios vigentes con otras instituciones y fecha de constitucin
legal.
Aspectos organizativos: Es una persona fsica con arreglo a las disposiciones
generales de la Ley General de Sociedades Mercantiles; constituida el 11 de
Agosto del 2015.

22

g. Consejo directivo, perfil requerido y capacidades de los directivos y


de los operadores (en su caso).
No aplica para este proyecto
h. Infraestructura y equipo actual (disponibles para el proyecto), de ser el
caso, as como condiciones de uso y valoracin de activos que aporta
la sociedad.
La empresa cuenta con instalaciones necesarias para llevar a cabo el proceso de
compra venta, empaque y maquila, pero se requiere de una maquinaria de mayor
tecnologa.
i. Permisos y cumplimiento de normas sanitarias, ambientales y otras.
En el mercado nacional las especificaciones mnimas de calidad que debe cumplir
para su consumo, estn definidas dentro de la norma oficial mexicana NOM-FF77-1990, aunque en 1995 se actualiz con la norma NMX-FF-077-1995-SCFI, que
determina los Requisitos fitosanitarios en el mercado interno y externo.
NORMA Oficial Mexicana NOM-075-FITO-1997, Por la que se establecen los
requisitos y especificaciones fitosanitarias para la movilizacin de frutos
hospederos de moscas de la fruta.
Para la correcta aplicacin de esta Norma, se deben consultar las siguientes
normas oficiales mexicanas.
NOM-008-SCFI-1993, Sistema General de Unidad de Medida. Publicada en el
Diario Oficial de la Federacin el da 14 de octubre de 1993.
Norma Oficial Mexicana NOM-022-FITO-1995, por la que se establecen las
caractersticas y especificaciones para el aviso de inicio de funcionamiento y
certificacin que deben cumplir las personas fsicas o morales interesadas en
prestar los servicios de tratamientos fitosanitarios a vegetales, sus productos y
subproductos de importacin, exportacin o de movilizacin nacional, publicada en
el Diario Oficial de la Federacin el 2 de enero de 1997.
23

NORMA Oficial Mexicana (con carcter de emergencia) NOM-EM-004 FITO1994, Requisitos fitosanitarios y procedimientos para la movilizacin de frutos
ctricos para exportacin y mercado nacional.
1. Objetivo: Esta Norma tiene por objeto establecer los requisitos fitosanitarios y
procedimientos

para la movilizacin de frutos frescos de zonas bajo control

fitosanitario hacia zonas libres o de baja prevalencia de contaminantes de fruta,


ya sea para consumo nacional, uso industrial o para exportacin.
2. Campo de aplicacin: Esta Norma Oficial Mexicana es aplicable a los siguientes
frutos ctricos: naranja (Citrus sinensis y Citrus aurantium), toronja (Citrus paradisi)
y mandarina (Citrus reticulata y Citrus nobilis).
Para la correcta aplicacin de esta Norma se debe consultar la siguiente Norma
Oficial Mexicana vigente:
NOM-008-SCFI-1993, Sistema General de Unidad de Medida. Norma Oficial
Mexicana NOM -060-FITO-1995, Por la que se establece el aviso de inicio de
funcionamiento de huertos, invernaderos, viveros, predios, empacadoras,
industrializadoras, despepitadoras, centros de acopio y beneficiadoras para
vegetales, sus productos y subproductos sujetos a regulaciones fitosanitarias.
Para la correcta aplicacin de esta Norma es necesario consultar las siguientes:
Norma Oficial Mexicana (con carcter de emergencia) NOM -EM-004-FITO
1994, Requisitos fitosanitarios y procedimientos para la movilizacin de frutos
ctricos para exportacin y mercado nacional, publicada en el Diario Oficial de la
Federacin 26 de agosto de 1994.
NOM075FITO1997 Por la que se establecen los requisitos y especificaciones
fitosanitarias para la Movilizacin de frutos hospederos de las Moscas de la fruta.

24

Reglamento de la Ley General del Equilibrio Ecolgico y la Proteccin al


Ambiente en Materia de Evaluacin del Impacto Ambiental: El presente
ordenamiento es de observancia general en todo el territorio nacional y en las
zonas donde la Nacin ejerce su jurisdiccin; tiene por objeto reglamentar la Ley
General del Equilibrio Ecolgico y la Proteccin al Ambiente, en materia de
evaluacin del impacto ambiental a nivel federal.

j. Para

infraestructura

(obra

civil):

catlogo

de

conceptos,

especificaciones, presupuesto, planos segn aplique, de cimentacin,


estructural, arquitectnico, instalaciones sanitarias, elctricas e
hidrulicas, y de detalle, clculos de diseo, volumen de construccin,
suscritos por un tcnico responsable del proyecto con Cdula
Profesional, componentes del proyecto, volmenes de construccin y
permisos aplicables (de los propietarios de los terrenos donde se
ejecutarn las obras, de CONAGUA, etc.).
No aplica para este proyecto.
k. Documentos con los que se acredite la propiedad o legal posesin.
l.

No aplica para este proyecto.

m. En su caso, copia de permisos, autorizaciones y concesiones


expedidos por las autoridades correspondientes.
No aplica para este componente.
n. En su caso, descripcin y memorias de clculo y documentacin o
informacin adicional relevante de cada uno de los componentes o
temas que lo requieran.
No aplica
o. Programas de ejecucin, de administracin de recursos humanos, en
su caso, calendario, administrativos, de capacitacin y asistencia
tcnica o consultora.
No aplica

25

p. En su caso, validacin del paquete tecnolgico por la autoridad


competente.
No aplica para este componente.
q. En el caso de Infraestructura Rastros y Establecimientos TIF, dictamen
positivo por parte de SENASICA, sobre las mejoras, adecuaciones y
nuevas construcciones del rastro o establecimiento TIF.
No aplica para este componente.
r. Desarrollo de estrategia; descripcin detallada de las actividades que
se implementarn para el cumplimiento de objetivos y metas, as como
localizacin y descripcin especfica de donde se llevar a cabo el
proyecto.
No aplica
s. En su caso, entregables que permitan comprobar la realizacin de las
actividades.
No aplica para este componente.
t. Reglamento de uso presente y futuro de los apoyos otorgados.
No aplica para este componente.
u. Plan de manejo proyectado del territorio atendido con PRODEZA o
COUSSA.
No aplica para este componente.
v. Proyeccin de riesgos.
No aplica
w. Para proyectos de energas renovables: demanda de energa actual,
cantidad y tipo de combustible fsil desplazado, cantidad y tipo de
energa renovable generada (MWh), ahorro econmico por el
desplazamiento de energa o sustitucin por energa renovable, lnea
base y escenario potencial de reduccin de emisiones (TCO2).
No aplica para este componente.

26

x. Para proyectos de bioenergticos, tipo de cultivo y variedad a


establecer, cantidad de hectreas a establecer, rgimen de humedad
(riego, temporal), y en su caso rendimiento de bioenergtico estimado
(L/Ha).
No aplica para este componente.
5. Anlisis y aspectos de Mercados
El mercado del pltano en fresco, consta de dos esquemas muy dinmicos
determinados por la demanda para el producto con destino al mercado nacional e
internacional, motivo por el cual los precios que rigen en ambos mercados son
determinantes para los volmenes que se comercializan, es decir cuando existen
buenos precios en el mercado del exterior, lo volmenes que se comercializan en
Mxico disminuyen y viceversa.
En la comercializacin nacional del pltano fresco; la relacin productor
comerciante mayorista abarca el 70%; el 15% se comercializa mediante
intermediarios regionales; el 8% mediante una cadena de comercializacin que
tiende a disminuir, constituida por el productor - intermediario local - intermediario
regional - mayorista; y el 7% restante por comisionistas independientes, destaca el
hecho que los grandes productores del pas en su mayora cuenten con bodegas
en los principales centros de abasto nacionales y en las zonas fronterizas.
El proceso de produccin de bananos y pltanos para su consumo directo puede
conceptualizarse como una cadena agroalimentaria en la que se eslabonan las
actividades de produccin, seleccin, empaque de la fruta en las unidades de
produccin agrcola, y las que corresponden a la esfera de la comercializacin y
que consisten en su transportacin va terrestre o martima a los centros de
distribucin mayoristas tanto nacionales como internacionales, donde se somete a
maduracin, antes de su distribucin a los puntos de venta (mercados,
supermercados, fruteras) para ser adquirido por los consumidores finales. El
proceso tiene sus variantes dependiendo del mercado, tipo de productor y grado
de integracin del proceso de produccin y comercializacin.

27

Existen productores que a su vez son distribuidores mayoristas ya que poseen


bodegas en las principales centrales de abasto del pas, as como empresas
principalmente multinacionales- que producen parte de la fruta que comercializan
en el mercado internacional. En el caso de los medianos y pequeos agricultores
que orientan su produccin al mercado nacional y en la mayor parte de produccin
orientada a la exportacin predomina la intermediacin

Produccin
Con una produccin superior a las 280 mil toneladas anuales, Veracruz se ha
consolidado como el tercer productor de pltano en el pas durante los ltimos
aos.
As lo destac el secretario de Desarrollo Agropecuario, Rural y Pesca, Manuel
Emilio Martnez de Leo.
San Rafael, Nautla y Misantla son las zonas con mayor produccin de
pltano roatn.
En la Cuenca del Papaloapan, Chacaltianguis, Tlacojalpan y Otatitln, de la
variedad de pltano macho, y los municipios de Atzalan y Tlapacoyan, de
dominico.
Por sus propiedades alimenticias, preventivas y hasta curativas, el consumo se
incrementa durante esta poca del ao, ya que el fruto es rico en potasio, vitamina
B6 y cido flico, los cuales pueden curar desde clicos premenstruales, lceras,
prdida de energa hasta estabilizar los nervios de manera natural.
Estados como Jalisco y Nuevo Len son consumidores de pltanos veracruzanos,
principalmente en variedad dominico, los cuales son surtidos en las centrales de
abastos de Guadalajara y Monterrey, generando importantes divisas para
los productores.

28

ANALISIS DE LOS PRECIOS A NIVEL NACIONAL:


A continuacin se presentan los precios de la naranja en sus diferentes variedades
dentro del mercado nacional.

a. Descripcin, propiedades, caractersticas y anlisis de materias


primas, productos y subproductos (presentacin, empaque, embalaje;
naturaleza, calidad, valor, evolucin, cantidad, atributos, consumo,
precios, balanza comercial, entre otros que apliquen), volumen de la
produccin primaria de la especie en el Estado y a nivel Nacional,
segn sea el caso.

29

La materia prima considerada para el presente proyecto son los siguientes:

b. Disponibilidad, accesibilidad y condiciones y mecanismos de abasto


de insumos, materias primas y servicios.
Por el abasto de materia prima en se tienen bien identificados a los productores
que cumplen con los estndares de calidad en sus productos, con los cuales ya se
tienen intenciones de compra sobre la produccin.

30

c. Canales de distribucin y venta.

El camino que sigue el pltano desde que es cosechada y recolectada en la huerta


del productor hasta que llega a manos del consumidor final.

d. Plan y estrategia de comercializacin.


El pltano que se obtenga del proceso, ya tiene rumbo de compra ya que desde
tiempo atrs, la empresa trabaja como proveedor para empresas procesadoras de
pltano con la cual ya se tienen los convenios pertinentes para dichas
operaciones.

31

e. En su caso, cartas de intencin de compra o contrato(s) de compraventa recientes y referidas al producto ofrecido, o de abasto de
materias primas y cotizaciones para el aseguramiento de las
inversiones, que contengan nombre y domicilio de los clientes,
volumen estimado de producto, precio estimado, lugares y periodos de
entrega recepcin, forma y plazo de pago para los productos a
generar con el proyecto.
No aplica para este componente
f.

Estudios de mercado realizados (en su caso).

ANLISIS DE LA DEMANDA:
El pltano es la fruto de mayor consumo en Mxico y es una de las frutas ms
accesibles por su precio, llegando a todos los estratos econmicos de la poblacin
y generando una gran actividad econmica en toda la red de valor, desde las
actividades de provisin de insumos, mantenimiento y produccin de huertos,
transportacin, empaque de fruta, industrializacin, comercializacin y servicios.
Los frutos constituyen un producto agrcola bsico en Mxico, siendo fuente de
ingresos y empleo en zonas rurales y forman parte importante de la dieta de la
poblacin. Se estima que de la actividad agrcola dependen ms de 90,000
familias mexicanas, quienes desarrollan su actividad en 505 mil hectreas
aproximadamente, de stas en los aos anteriores fueron cosechadas el 96.95%,
representando un volumen de 6.01 millones de toneladas y un ingreso superior a
los 7 mil millones de pesos (Delegacin SAGARPA).
g. Estimacin de beneficios econmico del proyecto.
A continuacin se presentan los beneficios econmicos con el proyecto donde se
muestra que el crecimiento para el primer ao es del 15 % y para el ao cinco
hasta el 35%

h. Resultados del anlisis para decidir clientes y/o proveedores, en su


caso.
No aplica
32

i.

Anlisis de fortalezas, oportunidades, debilidades y amenazas


(FODA), en su caso.

No aplica
j.

Mercado objetivo, en su caso.

No aplica
6. Anlisis Financiero
a. Evaluacin financiera del proyecto, la cual debe contener flujo de
efectivo, el clculo de la Tasa Interna de Rendimiento (TIR), Punto de
equilibrio (PE) y el Valor Actual Neto (VAN) desglosando todos sus
componentes y anexando documentacin que soporte dicho clculo
(incluir el archivo Excel considerado para los clculos efectuados). As
mismo deber incluir el anlisis de sensibilidad, relacin utilidad o
beneficio costo. Nota: La hoja de clculo no debe de estar protegida.
Debe permitir verificar los clculos y frmulas que se presentan
dentro del horizonte del anlisis financiero.
TIR1 y VAN
CONCEPTO
A

SALDO INICIAL

INGRESOS OPERATIVOS (Suma)


Ventas Totales

2015

2016

2017

2018

2019

296,137

-73,646

1,077,909

1,788,653

2,408,167

6,048,000

7,560,000

7,938,000

8,334,900

8,751,645

6,048,000

7,560,000

7,938,000

8,334,900

8,751,645

6,048,544

6,040,982

6,826,285

7,296,479

7,597,403

-544

1,519,018

1,111,715

1,038,421

1,154,242

EGRESOS OPERATIVOS (Suma)

FLUJO OPERATIVO (B - C)

INGRESOS NO OPERATIVOS (Suma)

1,679,462

508,188

EGRESOS NO OPERATIVOS (Suma)

1,994,717

285,255

285,255

285,255

255

1,679,462

-315,255

-285,255

-285,255

-285,255

507,934

53,984

82,207

115,717

133,651

136,992

-369,783

1,151,556

710,743

619,515

1,525,183

-73,646

1,077,909

1,788,653

2,408,167

3,933,350

Compra de Activo Fijo


G

-1,679,462

FLUJO NO OPERATIVO (E- F)

H IMPUESTOS Y PTU
I

FLUJO DEL PERIODO (D + G - H)

-1,679,462

SALDO FINAL (A + I)

TIR
VAN

LA TIR de

22.51%
763,834.43

una inversin es el promedio geomtrico de los rendimientos futuros esperados de dicha inversin, y que implica por cierto el supuesto de una oportunidad para "reinvertir". En trminos

simples, diversos autores la conceptualizan como la tasa de descuento con la que el valor actual neto o valor presente neto (VAN o VPN) es igual a cero. Wikipedia, 2015.

33

PE:
PE ($) = ((mano de obra+ gastos administrativos + compra de materia prima)/1-(Gastos de ventas/Ingresos
Operativos))/5 aos.
PE ($)= ((2, 880,340 + 4, 887,760 + 23, 824,460)/1-(1, 709,087/38, 632,545))/5
PE ($)= 6, 318,512.

PE (%) = (mano de obra+ gastos administrativos + compra de materia prima)/ (Ingresos Operativos menos
gastos de ventas)
PE (%)= ((2, 880,340 + 4, 887,760 + 23, 824,460)/ (38, 632,545 1, 709,087)) X 100
PE (%)= ((31, 592,560/36, 923,458)) X 100
PE (%)= (0.855623)100
PE (%)= 85.56

RELACIN UTILIDAD COSTO (RUC):


RUC % = ((Ingresos Operativos/ (Egresos Operativos + Impuestos y PTU))-1) x
100
RUC % = ((38, 632,545 / (33, 809,694 + 522,552))-1) x 100
RUC % = ((38, 632,545 / 34, 332,246)-1) x 100
RUC % = (1.125255-1) X100
RUC % = 0.125255 X 100
RUC % = 12.25

b. Presupuestos,

composicin

programa

de

inversiones

financiamiento complementario de algn intermediario financiero o de


otro tipo (en su caso).
No aplica para este apartado

34

c. Proyeccin financiera actual y proyectada a 5 aos (ingresos/egresos).


2015

2016

2017

2018

2019

296,137

-73,646

1,077,909

1,788,653

2,408,167

6,048,000

7,560,000

7,938,000

8,334,900

8,751,645

6,048,000

7,560,000

7,938,000

8,334,900

8,751,645

6,048,544

6,040,982

6,826,285

7,296,479

7,597,403

5,292,000

4,299,750

4,514,738

4,740,474

4,977,498

Mano de Obra

217,740

515,849

666,813

730,833

749,104

Gastos Administrativos

385,832

827,799

1,128,092

1,257,302

1,288,735

Gastos de Ventas

117,919

306,479

398,255

437,745

448,688

35,053

91,105

118,386

130,125

133,378

CONCEPTO
A

SALDO INICIAL

INGRESOS OPERATIVOS (Suma)


Ventas Totales
Recuperacin de CxC
Otros Ingresos Operativos

EGRESOS OPERATIVOS (Suma)


Compra Materia Prima
Pago a Proveedores

Pago de CxP
Seguro
Otros Egresos Operativos
D

FLUJO OPERATIVO (B - C)

INGRESOS NO OPERATIVOS (Suma)

-544

1,519,018

1,111,715

1,038,421

1,154,242

1,679,462

508,188

503839

Productos Financieros

Crditos FR

Crditos Otras Instituciones

Ventas de Activo Fijo

Venta de maquinaria

1,175,623

508188

Aportaciones

Apoyos
Otros Ingresos no Operativos
F

EGRESOS NO OPERATIVOS (Suma)

1,994,717

285,255

285,255

285,255

255

Amortizacin Crditos FR

Intereses Crditos FR

Amortizacin Crditos Otras Instituciones

Intereses Crditos Otras Instituciones

Comisiones

1,679,462

Recuperacin de la Aportacin

Pago de impuestos

315,255

285,255

285,255

285,255

255

Compra de Activo Fijo

-1,679,462

Depreciaciones
Otros Egresos no Operativos
G

FLUJO NO OPERATIVO (E- F)

IMPUESTOS Y PTU

FLUJO DEL PERIODO (D + G - H)

-1,679,462

SALDO FINAL (A + I)

d. Descripcin de costos (fijos y variables).


GASTOS FIJOS/GASTOS VARIABLES

35

-315,255

-285,255

-285,255

-285,255

507,934

53,984

82,207

115,717

133,651

136,992

-369,783

1,151,556

710,743

619,515

1,525,183

-73,646

1,077,909

1,788,653

2,408,167

3,933,350

CONCEPTOS / AO

AO 1

AO 2

AO 3

AO 4

AO 5

152,972.19

397,583.51

516,641.80

567,869.97

582,066.71

COSTOS VARIABLES

5,895,571.90

5,643,398.60

6,309,643.19

6,728,609.52

7,015,336.62

( = ) COSTOS TOTALES

6,048,544.09

6,040,982.11

6,826,285.00

7,296,479.49

7,597,403.34

COSTOS FIJOS

e. Necesidades de inversin.
Concepto de Inversin

Apoyo Solicitado

INFRAESTROCTURA Y MAQUINARIA
TOTAL
PORCENTAJE

Aportacin del Solicitante

IMPORTE

8,400,000.00

3,600,000.00

12,000,000.00

8,400,000.00
70%

3,600,000.00
30%

12,000,000.00
100%

f. Para infraestructura: el Estado de Resultados y Balance del ejercicio


inmediato anterior y Estados Financieros Proforma para los primeros
tres aos del proyecto.
El Estado de Resultados y Balance del ejercicio 2015 (VER ANEXOS)
Los Estados Financieros Proforma para los primeros 5 (cinco) aos del proyecto.
ESTADO DE RESULTADOS

CONCEPTOS

AO 1

AO 2

AO 3

AO 4

AO 5

6,048,000.00

7,560,000.00

7,938,000.00

8,334,900.00

8,751,645.00

152,972.19

397,583.51

516,641.80

567,869.97

582,066.71

COSTOS VARIABLES

5,895,571.90

5,643,398.60

6,309,643.19

6,728,609.52

7,015,336.62

( - ) COSTOS TOTALES

6,048,544.09

6,040,982.11

6,826,285.00

7,296,479.49

7,597,403.34

-544.09

1,519,017.89

1,111,715.00

1,038,420.51

1,154,241.66

315,254.73

285,254.73

285,254.73

285,254.73

254.73

-315,798.82

1,233,763.16

826,460.27

753,165.78

1,153,986.93

53,984.30

82,207.48

115,716.99

133,651.07

136,992.34

-369,783.12

1,151,555.68

710,743.29

619,514.71

1,016,994.59

( + ) VENTAS
COSTOS FIJOS

( = ) UTILIDAD BRUTA
( - ) DEPRECIACIN
( = ) UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS
( - ) IMPUESTOS
( = ) UTILIDAD DEL EJERCICIO

g. Copia(s) del (de los) balance(s) general(es) y del (de los) estado(s) de
resultados, en su caso.
No aplica para este componente.

36

h. Cartas de autorizacin o compromiso de las instituciones financieras


participantes en el financiamiento del proyecto (en su caso).
No aplica para este componente.
7. Activos
a. Inventario de Activos Fijos (construcciones, terrenos agrcolas y
ganaderos, inventarios de equipos, semovientes y otros, de ser el
caso).
La empresa cuenta con un edificio de 1 planta que ocupa una superficie de 300
m2.
a. Incremento en los niveles de capitalizacin (descriptivo).
No aplica para este apartado
b. Incremento porcentual esperado en el volumen de produccin,
especificando kilogramos o toneladas producidas actualmente y por
producir.
Los volmenes de produccin se vern impactados en los siguientes porcentajes:
Vol. de
produccin
(Ton)

Concepto
Sin el proyecto
Con el
proyecto

3,697.50
729.30

Incremento %

-2,968.20

Volumen de produccin esperado en cinco aos (toneladas)

3,697.50

2,403.38

2,588.25

2,218.50

2,403.38

504.00
3,193.50

630.00
1,773.38

661.50
1,926.75

694.58
1,523.93

729.30
1,674.07

-86%

-74%

-74%

-69%

-70%

c. Nmero esperado de empleos a generar con el proyecto (directos e


indirectos permanentes y temporales por gnero) o en el caso de
Promocin Comercial los que ya se generan, as como el nmero y
tipo de empleos generados.
El incremento en la produccin permite incrementar la generacin de empleos:

Empleos Mantenidos

Empleos
Directos
20

Empleos
Indirectos
10

37

30

Empleos Generados

20
40

14
24

34

d. Incremento en los rendimientos (en su caso).


Concepto

Rendimiento (ton/ha)

Sin el proyecto
Con el proyecto
Incremento %

Rendimiento anual esperado en cinco aos (toneladas)

30.81
6.08

30.81
4.20
-86.37%

-80.28%

20.03
5.25
-73.79%

21.57
5.51
-74.44%

18.49
5.79
-68.69%

20.03
6.08
-69.66%

e. Reduccin estimada de los costos.


Para el presente proyecto no hay reduccin de costos, al final de los cinco aos
slo se tendr mayor produccin.
Concepto

Costos (miles $)

Sin el proyecto
Con el proyecto

14,167,341.00
7,597,403.34

Incremento %

-46.37%

Costo anual esperado en cinco aos (miles $)


14,167,341.00 14,167,341.00 14,167,341.00
6,048,544.09
6,040,982.11
6,826,285.00
-57.31%

-57.36%

-51.82%

14,167,341.00
7,296,479.49

14,167,341.00
7,597,403.34

-48.50%

-46.37%

f. Comparativo con y sin el proyecto.


COMPARATIVO DEL VALOR DE LA PRODUCCIN GENERADA CON Y SIN EL PROYECTO
AOS
CONCEPTO

Con proyecto

6,048,000 100%

7,560,000 100%

7,938,000 100%

8,334,900 100%

8,751,645 100%

Sin proyecto

5,140,800

85%

4,914,000

65%

5,556,600

70%

5,000,940

60%

5,688,569

65%

907,200

15%

2,646,000

35%

2,381,400

30%

3,333,960

40%

3,063,076

35%

Incremento

6 %

g. Para PRODEZA y COUSSA adems tenencia de la tierra, poblacin


total de la localidad apoyada o la que se apoyar, poblacin
econmicamente activa, nmero de mujeres y hombres.
No aplica para este componente.
h. Para Comits Sistema Producto, logros en la competitividad de la
cadena en el ao inmediato anterior.
No aplica para este componente.

38

i. Nivel de Prioridad.
No aplica para este componente.

11. Anlisis de la situacin ambiental, en su caso.


a. Descripcin y anlisis de la situacin actual del uso de los recursos,
disposicin de los desechos e impacto ambiental de la empresa.
Los procesos actuales que se llevan a cabo en son los procesos de seleccin,
empacado y exportacin del producto, para la comercializacin en el mercado
nacional e internacional.
Para el manejo de desechos orgnicos como sera el pltano dominico de baja
calidad, merma de los mismos y frutas en descomposicin, se tiene la propuesta
de implementar la elaboracin de composta como derivados de los desechos que
se generen dentro del proceso en la empresa.
Para los desechos inorgnicos como plsticos, desechables, material que de igual
manera se utiliza en el proceso y dentro de la empresa, se tiene una poltica de
seleccin de desechos y eliminacin, con la cual se busca la reduccin de emisin
de basura por parte de la empresa, con eso se busca ayudar al mejoramiento del
medio ambiente en el que se desempean.
b. Condiciones y mecanismos de utilizacin de equipos de energas
alternativas.
Para el presente proyecto no aplica el uso de energas alternativas.
c. Plan y estrategias de sustentabilidad ambiental de la empresa, en su
caso.

Promover el desarrollo agropecuario sostenible, a travs de la adopcin de


alternativas tecnolgicas que mantengan o recuperen la capacidad
productiva del suelo y que conserven los recursos naturales y el medio
ambiente.

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Tecnificar y organizar a los pequeos productores, y reorientar la matriz


tecnolgica de la agricultura empresarial, para que sea ms eficiente y

ofrezca productos, de mejor calidad.


Como principal respuesta se requiere de una adecuada formacin de
profesionales en Ciencias Agropecuarias, capaces de enfrentar estos

nuevos desafos en diferentes mbitos de su competencia.


Disear sistemas agropecuarios diversificados, tomando en cuenta las
diferentes zonas agroecolgicas de Mxico, lo que contribuir al desarrollo
sustentable y al mejoramiento de la calidad de vida de los mexicanos y
mexicanas.

d. Estudio del impacto ambiental, en su caso.


No aplica para este componente.
e. En su caso, permisos y autorizaciones de las Entidades Normativas
sobre la preservacin del medio ambiente (en el caso de proyectos de
bioenerga y fuentes alternativas slo aplica este punto de los
aspectos ambientales).
Normas ambientales y otras
Se debe lograr calidad sin perjuicio del medio ambiente y los recursos no
renovables porque los tiempos actuales requieren del mayor cuidado de stos
buscando el bienestar de las generaciones venideras.
f. Descripcin de los componentes de conservacin del medio ambiente,
utilizacin de las energas alternativas y mejoras de eficiencia
energtica.
No aplica para este componente.
g. En su caso, flora y fauna (nociva).
No aplica para este componente.

12. Para PRODEZA:


No aplica para este componente.

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a. Manejo del agostadero.


No aplica para este componente.
b. Alimentacin del ganado
No aplica para este componente.
c. Reproduccin del ganado.
No aplica para este componente.
d. Manejo gentico y Manejo sanitario.
No aplica para este componente.
e. Identificacin de interrelaciones, de debilidades y potencialidades, de
procesos de agregacin de valor, de mercados meta y sus actores, as
como de indicadores de competitividad.
No aplica para este componente.

13. Conclusiones y recomendaciones (respecto de cada uno de los puntos


sealados).
Conclusiones.
Con el proyecto que se instalara podr generar empleos en la localidad y el
municipio, evitando que los productores salgan en busca de trabajo a los polos de
desarrollo del pas o a los Estados Unidos, ocasionando con ello la desintegracin
familiar y el abandono del campo, el proyecto, se reitera, es altamente generador
de empleos, lo que permitir el arraigo de los productores en sus localidades.
Es viable y rentable, se cuenta con los recursos naturales con buen potencial
productivo y un nivel de organizacin aceptable de los beneficiarios. El anlisis
financiero de muestra la rentabilidad generando buenas utilidades permitiendo la
capitalizacin de los productores logrando as la libertad financiera y una mejor
calidad de vida.
Los beneficios que se tendrn al apoyar este proyecto sern beneficios tanto para
la empresa que los implementara como para el mercado, ya que con esto se

41

busca agregarle valor a la comercializacin entregando productos con calidad


suprema a los procesos que hasta la fecha se llevan, tambin se ver beneficiada
la poblacin ya que al mayor adquisicin de materia prima para la maquinaria,
tambin se solicitara mano de obra con lo cual abra mayor creacin de empleos
directos e indirectos.
La tendencia que presenta el mercado es una excelente oportunidad para la
comercializacin que no debe ser desaprovechada, por el contrario, se le debe
inyectar recursos y buscar que los productores se sientan comprometidos y
respaldados por las industrias comercializadoras de sus productos y as ellos
tambin se vean beneficiados con los mltiples factores que la implementacin de
este proyecto implica.
La sustentabilidad es un aspecto muy importante en todo proyecto dado que se
debe producir bienes con valor agregado sin daar a la naturaleza y los recursos
no renovables, aspecto que es abordado con responsabilidad al adquirir equipo
que ahorrar agua y energa elctrica, y que viene a reafirmar que se trata de un
proyecto rentable a mediano plazo, con caractersticas que lo hacen viable y que
contribuir a la mejora econmica.
Recomendaciones
Se debe buscar un mejor posicionamiento en el mercado, teniendo un crecimiento
en la cartera de clientes, logrando as crecer y consolidarse an ms como
empresa.
La presente propuesta busca dar solucin al problema de equipamiento que la
agroindustria presenta, con eso se busca darle un valor agregado a la
comercializacin de la fruta en fresco, ya sea para que sea procesada o a
mercado nacional a granel.

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