DESCONTO ESCRITURAL DE

DUPLICATAS
Intercmbio Eletrnico de Arquivos
Layout de Arquivos - CNAB400

ndice
1. Noes Bsicas.............................................................................................................................3
2.

3.
4.
5.

1.1 Apresentao ........................................................................................................................3

1.2 Desconto de Duplicatas Escriturais .......................................................................................3
Informaes Tcnicas ................................................................................................................4
2.1 Meios de intercmbio ............................................................................................................4
2.2 Explicaes gerais sobre o arquivo.......................................................................................4
2.2.1 Arquivo remessa ...................................................................................................................5
2.2.2 Arquivo retorno .....................................................................................................................5
Layout do Arquivo .......................................................................................................................6
3.1 Arquivo Remessa ..................................................................................................................6
3.2 Arquivo Retorno .....................................................................................................................9
Notas ................................................................................................................................................12
Testes e Operaes ...................................................................................................................16

TESTE / VALIDAO DE LAYOUT DE ARQUIVOS

Aps o desenvolvimento do seu arquivo utilize no Ita 30 horas Empresa Plus no menu
Transmisso de arquivos > Transmisso (Ambiente de Teste).
Para maiores detalhes consulte o item 5. Testes e Operaes.
Qualquer dvida sobre o contedo deste manual consulte:
Ita Empresas no Telefone:
0300 100 7575

Fevereiro 2011

Desconto Escritural de Duplicatas CNAB 400

1. Noes Bsicas

1.1 Apresentao
O Banco Ita S.A. adota o Intercmbio Eletrnico de Arquivos para fornecer maior comodidade,
rapidez e segurana no servio de desconto de duplicatas; com ele sua empresa encontrar grandes
vantagens, tais como: maior confiabilidade, velocidade no processamento, eliminao de controles
manuais e reduo de custos.
Este manual esclarece tecnicamente o Intercmbio Eletrnico de Arquivos de Desconto Escritural e
estabelece as condies bsicas para sua utilizao.

1.2 Desconto de Duplicatas Escriturais

Trata-se de um financiamento de capital de giro, onde o Banco antecipa (desconta) empresa valores
a receber representados por duplicatas. Para tanto firmado um convnio entre o Banco e Cliente.
Para efetivao dos descontos, o Cliente deve enviar os dados das duplicatas passveis de serem
descontadas atravs de Intercmbio de Arquivos. No dia seguinte ao processamento, estes dados
ficaro disponveis na estao de trabalho do gerente comercial do Ita para validao da operao de
Desconto.
O arquivo retorno contendo a confirmao e/ou recusa da operao de desconto estar disposio
do cliente no dia seguinte validao da operao pelo gerente comercial Ita ou, por decurso de
prazo, no 7 dia corrido aps o processamento do arquivo remessa. As demais movimentaes
previstas no arquivo retorno (ex.: liquidao, baixa, etc.), estaro disponveis sempre no dia seguinte
ocorrncia e se somaro s confirmaes e/ou recusas das operaes de Desconto solicitadas.

Fevereiro 2011

Desconto Escritural de Duplicatas CNAB 400

2. Informaes Tcnicas
2.1 Meios de intercmbio
Recomenda-se o teleprocessamento como melhor alternativa para troca de arquivos, por ser um meio
moderno de comunicao com processos automatizados e pela alta confiabilidade, rapidez e
segurana.
Para sua implantao, basta sua empresa possuir um microcomputador compatvel com a linha PC
(386, 486 ou Pentium), acesso a internet, ou modem em (placa ou mesa) e uma linha telefnica. O
software de transmisso poder ser fornecido gratuitamente pelo Ita.
O arquivo deve ser do tipo texto, contendo um registro por linha. No deve ser utilizado nenhum tipo
de compactador de arquivos.
O Ita tem condies de refazer um arquivo em cinco dias teis, desde que no decorridos mais de
trinta dias da data original.

2.2 Explicaes gerais sobre o arquivo

O layout do arquivo segue padronizao estabelecida pelo CNAB (Centro Nacional de Automao
Bancria), rgo tcnico da FEBRABAN (Federao Brasileira de Bancos), com algumas adaptaes
s necessidades do Ita.
Cada arquivo composto dos seguintes registros:
Um registro Header de Arquivo;
Registros de Detalhes;
Um registro Trailer de Arquivo.
Representando graficamente, o arquivo composto da seguinte maneira:
Registro Header do Arquivo
Arquivo

| Registro de Detalhe (Obrigatrio)

| Registro de Detalhe (Opcional)
Registro Trailer do Arquivo

=>

{ Reg. = 0 }

=>
=>

{ Reg. = 1 }
{ Reg. = 5 }

=>

{ Reg. = 9 }

Cada registro formado por campos que so apresentados em dois formatos:

Alfanumrico (picture X): alinhados esquerda com brancos direita. Preferencialmente, todos
os caracteres devem ser maisculos. Aconselha-se a no utilizao de caracteres especiais (ex.:
, ?,, etc) e acentuao grfica (ex.: , , , etc) e os campos no utilizados devero ser
preenchidos com brancos.
Numrico (picture 9): alinhado direita com zeros esquerda e os campos no utilizados
devero ser preenchidos com zeros.
- Vrgula assumida (picture V): indica a posio da vrgula dentro de um campo numrico.
Exemplo: num campo com picture 9(5)V9(2), o nmero 876,54 ser representado por
0087654.

Fevereiro 2011

Desconto Escritural de Duplicatas CNAB 400

2.2.1 Arquivo remessa

um arquivo enviado pelo cliente ao Ita para:
Dar entrada em operaes de desconto;
Comandar instrues sobre os ttulos j em carteira;
Podem ser enviados vrios arquivos por dia, que todos sero tratados.

2.2.2 Arquivo retorno

um arquivo enviado pelo Banco Ita ao cliente para:
confirmar o registro dos descontos e das instrues comandadas;
informar os descontos no efetivados;
informar erros cometidos no arquivo remessa, rejeitando entradas e instrues.
informar as liquidaes e baixas ocorridas.
O arquivo retorno gerado sempre e somente quando ocorrerem quaisquer dos eventos
acima e disponibilizado nos seguintes prazos:
Confirmao de entrada primeiro dia til aps liberao das operaes pelo gerente;
Liquidao - no primeiro dia til aps o pagamento pelo sacado;
Cumprimento das instrues No primeiro dia til aps o evento solicitado.
Os registros esto listados em ordem crescente de: agncia / conta corrente / carteira de
desconto e cdigo de ocorrncia.
Obs.: Nos casos em que o arquivo enviado para desconto no sofrer interveno do gerente do Ita
para validao das operaes, ele ser retornado aps sete dias corridos da remessa como
descontos no efetivados (Nota 12, Cdigo 03).

Fevereiro 2011

Desconto Escritural de Duplicatas CNAB 400

3. Layout do Arquivo
3.1 Arquivo Remessa
ARQUIVO REMESSA
NOME DO CAMPO

REGISTRO HEADER DE ARQUIVO

SIGNIFICADO

TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes

POSIO

PICTURE

CONTEDO

CDIGO DO REGISTRO

IDENTIF. DO REGISTRO HEADER

001 001

9(01)

CDIGO DE REMESSA

IDENTIF. DO ARQUIVO REMESSA

002 002

9(01)

LITERAL DE REMESSA

IDENTIF. POR EXTENSO DO TIPO DE MOVIMENTO

003 009

X(07)

REMESSA

CDIGO DO SERVIO

IDENTIF. DO TIPO DE SERVIO

010 011

9(02)

04

LITERAL DE SERVIO

IDENTIF. POR EXTENSO DO TIPO DE SERVIO

012 026

X(15)

EMPRESTIMO

CDIGO DA EMPRESA

IDENTIF. DA EMPRESA NO BANCO

027 038

9(12)

NOTA 2

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

039 046

X(08)

NOME DA EMPRESA

NOME POR EXTENSO DA EMPRESA

047 076

X(30)

CDIGO DO BANCO

N DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO

077 079

9(03)

341

NOME DO BANCO

NOME POR EXTENSO DO BANCO ITA

080 094

X(15)

BANCO ITAU SA

DATA DE GRAVAO

DATA DA GRAVAO DO ARQUIVO

095 100

9(06)

DDMMAA

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

101 394

X(294)

NMERO SEQUENCIAL

N SEQUENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO

395 400

9(06)

X = ALFANUMRICO

Fevereiro 2011

9 = NUMRICO

Desconto Escritural de Duplicatas CNAB 400

000001

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

ARQUIVO REMESSA

REGISTRO DETALHE

TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes

(OBRIGATRIO)
NOME DO CAMPO

SIGNIFICADO

POSIO

PICTURE

CONTEDO

CDIGO DO REGISTRO

IDENTIF. DO REGISTRO DE TRANSAO

001 001

9(01)

CDIGO DE INSCRIO

IDENTIF.TIPO DE INSCRIO DA EMPRESA

002 003

9(02)

NOTA 1

NMERO DE INSCRIO

N DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ)

004 017

9(14)

NOTA 1

CDIGO DA EMPRESA

IDENTIF. DA EMPRESA NO BANCO

018 029

9(12)

NOTA 2

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

030 037

X(08)

USO DA EMPRESA

IDENTIF. DO TTULO NA EMPRESA

038 062

X(25)

NOTA 3

NOSSO NMERO

IDENTIF. DO TTULO NO BANCO

063 070

9(08)

NOTA 5

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

071 083

X(13)

N CARTEIRA

NUMERO DA CARTEIRA DE DESCONTO

084 086

X(03)

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

087 107

X(21)

CDIGO DA CARTEIRA

CD. NO SIST DE INTERCMBIO DE ARQUIVOS

108 108

X(01)

CDIGO OCORRNCIA

IDENTIF. DA OCORRNCIA

109 110

9(02)

01

SEU NMERO

N DA DUPLICATA MERCANTIL

111 120

X(10)

NOTA 6

VENCIMENTO

DATA DE VENCIMENTO DO TTULO

121 126

9(06)

DDMMAA

VALOR TTULO

VALOR NOMINAL DO TTULO

127 139

9(11)V9(2)

CDIGO DO BANCO

N DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO

140 142

9(03)

341

AGNCIA COBRADORA

AGNCIA ENCARREGADA DA COBRANA

143 146

9(04)

NOTA 7

DAC AG. COBRADORA

DAC DA AGNCIA COBRADORA

147 147

9(01)

NOTA 7

ESPCIE

ESPCIE DO DOCUMENTO

148 149

X(02)

ACEITE

IDENTIFICAO DE TITULO ACEITO/ NO ACEITO

150 150

X(01)

NOTA 4

01
A ACEITO
N- NO ACEITO

DATA DE EMISSO

DATA DE EMISSO DO TTULO

151 156

9(06)

DDMMAA

INSTRUO

INSTRUO DE COBRANA

157 158

X(02)

NOTA 9

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

159 160

X(02)

DATA DO DESCONTO

DATA DA NEGOCIAO DO DESCONTO

161 166

9(06)

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

167 218

X(52)

CDIGO DE INSCRIO

IDENTIF. TIPO DE INSCRIO DO SACADO

219 220

9(02)

NOTA 8

01 = CPF
02 = CNPJ

NMERO DE INSCRIO

NMERO DE INSCRIO DO SACADO (CPF/CNPJ)

221 234

9(14)

NOME

NOME DO SACADO

235 264

X(30)

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

265 274

X(10)

ENDEREO

RUA, N E COMPLEMENTO DO SACADO

275 314

X(40)

BAIRRO

BAIRRO DO SACADO

315 326

X(12)

CEP

CEP DO SACADO

327 334

X(08)

CIDADE

CIDADE DO SACADO

335 349

X(15)

ESTADO

U.F. DO SACADO

350 351

X(02)

SACADOR / AVALISTA

NOME DO SACADOR AVALISTA

352 381

X(30)

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

382 391

X(10)

PRAZO

QUANTIDADE DE DIAS

392 393

9(02)

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

394 394

X(01)

NMERO SEQUENCIAL

N SEQUENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO

395 400

9(06)

X = ALFANUMRICO

Fevereiro 2011

9 = NUMRICO

Desconto Escritural de Duplicatas CNAB 400

NOTA 9

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

ARQUIVO REMESSA

REGISTRO DETALHE

TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES

(OPCIONAL E-MAIL)
NOME DO CAMPO

SIGNIFICADO

POSIO

PICTURE

CONTEDO

CDIGO DO REGISTRO

IDENTIF. DO REGISTRO TRAILER

001 001

9(01)

ENDEREO DE E-MAIL

ENDEREO DE E-MAIL DO SACADO

002 121

X(120)

NOTA 22

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

122 394

X(273)

BRANCOS

NMERO SEQUENCIAL

N SEQUENCIAL REGISTRO NO ARQUIVO

395 400

X(06)

X = ALFANUMRICO

9 = NUMRICO

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

IMPORTANTE:

Este registro opcional e dever ser enviado apenas quando o Cedente desejar que o bloqueto de
cobrana seja entregue pelo Ita ao Sacado por e-mail;
sempre que for informado, dever ser na seqncia do registro obrigatrio de desconto (Cdigo de
Registro 1) a que seus dados se referem;
as informaes constantes neste registro no so informadas no arquivo retorno;
na fase de teste no possvel o envio do bloqueto via e-mail.

ARQUIVO REMESSA
NOME DO CAMPO

REGISTRO TRAILER DE ARQUIVO

SIGNIFICADO

TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES

POSIO

PICTURE

CONTEDO
9

CDIGO DO REGISTRO

IDENTIF. DO REGISTRO TRAILER

001 001

9(01)

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

002 394

X(393)

NMERO SEQUENCIAL

N SEQUENCIAL REGISTRO NO ARQUIVO

395 400

X(06)

X = ALFANUMRICO

Fevereiro 2011

9 = NUMRICO

Desconto Escritural de Duplicatas CNAB 400

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

3.2 Arquivo Retorno

ARQUIVO RETORNO

REGISTRO HEADER DE ARQUIVO

NOME DO CAMPO

SIGNIFICADO

TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES

POSIO

PICTURE

CONTEDO

9(01)

CDIGO DO REGISTRO

IDENTIFICAO DO REGISTRO HEADER

001 001

CDIGO DE RETORNO

IDENTIFICAO DO ARQUIVO RETORNO

002 002

9(01)

LITERAL DE RETORNO

IDENTIFICAO POR EXTENSO TIPO DE MOVIMENTO

003 009

X(07)

RETORNO

CDIGO DO SERVIO

IDENTIFICAO DO TIPO DE SERVIO

010 011

9(02)

NOTA 10

LITERAL DE SERVIO

IDENTIFICAO POR EXTENSO DO TIPO DE SERVIO

012 026

X(15)

NOTA 10

CD. DA EMPRESA

IDENTIFICAO DA EMPRESA NO BANCO

027 038

9(12)

NOTA 2

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

039 046

X(08)

NOME DA EMPRESA

NOME POR EXTENSO DA EMPRESA

047 076

X(30)

CD. DO BANCO

N DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO

077 079

9(03)

341

NOME DO BANCO

NOME POR EXTENSO DO BANCO ITA

080 094

X(15)

BANCO ITAU SA

DATA DE GRAVAO

DATA DA GRAVAO DO ARQUIVO

095 100

9(06)

DDMMAA

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

101 108

X(08)

N SEQUENCIAL

N SEQUENCIAL DO ARQUIVO RETORNO

109 113

9(05)

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

114 394

X(281)

NMERO SEQUENCIAL

N SEQUENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO

395 400

9(06)

X = ALFANUMRICO

Fevereiro 2011

9 = NUMRICO

Desconto Escritural de Duplicatas CNAB 400

000001

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

ARQUIVO RETORNO

REGISTRO DETALHE DE ARQUIVO

NOME DO CAMPO

SIGNIFICADO

TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES

POSIO

PICTURE

CONTEDO
1

CDIGO DO REGISTRO

IDENTIF. DO REGISTRO DE TRANSAO

001 001

9(01)

CDIGO DE INSCRIO

IDENTIF. TIPO DE INSCRIO / EMPRESA

002 003

9(02)

NMERO DE INSCRIO

NMERO DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ)

004 017

9(14)

CDIGO DA EMPRESA

IDENTIF. DA EMPRESA NO BANCO

018 029

9(12)

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

030 030

X(01)

TAXA DE JUROS

TAXA DE JUROS

031 037

9(03)V9(04)

USO DA EMPRESA

IDENTIF. DO TTULO NA EMPRESA

038 062

X(25)

NOSSO NMERO

IDENTIF. DO TTULO NO BANCO

063 070

9(08)

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

071 082

X(12)

N CARTEIRA

N DA CARTEIRA DE DESCONTO

083 085

X(03)

NOTA 4

NOSSO NMERO

NOSSO NMERO ATRIBUDO AO TITULO PELO BANCO

086 093

X(08)

NOTA 5

DAC NOSSO NMERO

DGITO DE AUTO CONFERNCIA DO NOSSO NMERO

094 094

X(01)

VALOR DOS JUROS

VALOR DOS JUROS DA OPERAO

095 107

9(11)V9(02)

NOTA 19

CD DA CARTEIRA

IDENTIFICAO CDIGO DA CARTEIRA

108 108

X(01)

CD. DE OCORRNCIA

IDENTIF. DA OCORRNCIA

109 110

9(02)

NOTA 11

DATA DE OCORRNCIA

DATA DE OCORRNCIA NO BANCO

111 116

9(06)

DDMMAA

SEU NMERO

N DA DUPLICATA MERCANTIL

117 126

X(10)

NOSSO NMERO

NOSSO NMERO ATRIBUDO AO TITULO PELO BANCO

127 134

9(08)

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

135 146

X(12)

VENCIMENTO

DATA DE VENCIMENTO DO TTULO

147 152

9(06)

VALOR DO TTULO

VALOR NOMINAL DO TTULO

153 165

9(11)V9(2)

CDIGO DO BANCO

N DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO

166 168

9(03)

AGNCIA COBRADORA

AGNCIA COBRADORA, AG. DE LIQUIDAO OU BAIXA

169 172

9(04)

DAC AG. COBRADORA

DGITO DE AUTO-CONFERNCIA DA AG.COBRADORA

173 173

9(01)

ESPCIE

ESPCIE DO DOCUMENTO

174 175

X(02)

01

TARIFA DE COBRANA

VALOR DA TARIFA

176 188

9(11)V9(02)

NOTA 12

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

189 201

X(13)

VALOR ENTREGUE

VALOR LQUIDO CREDITADO NA CONTA DO CLIENTE

202 214

9(11)V9(2)

NOTA 20

VALOR DO I.O.F.

VALOR DO I.O.F. DA OPERAO DE DESCONTO

215 227

9(11)V9(2)

NOTA 13

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

228 240

X(13)

DESCONTOS

VALOR DO DESCONTO CONCEDIDO

241 253

9(11)V9(2)

MULTA

VALOR DA MULTA PELO PAGAMENTO EM ATRASO

254 266

9(11)V9(2)

NOTA 14

COM. PERM. PAGA

COM. PERMANNCIA PAGA PELO SACADO

267 279

9(11)V9(2)

NOTA 21

COM. PERM. DEB.

DIFERENA DE COM. PERM. DEBITADA DO CLIENTE

280 292

9(11)V9(2)

NOTA 15

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

293 306

X(14)

INSTR. CANCELADA

CDIGO DA INSTRUO CANCELADA

307 310

9(04)

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

311 324

X(14)

NOME

NOME DO SACADO

325 354

X(30)

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

355 377

X(23)

ERROS

ENTRADA / INSTRUO REJEITADA

378 385

X(08)

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

386 394

X(09)

NMERO SEQUENCIAL

N SEQUENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO

395 400

9(06)

X = ALFANUMRICO

Fevereiro 2011

9 = NUMRICO

Desconto Escritural de Duplicatas CNAB 400

01 = CPF
02 = CNPJ

NOTA 2

NOTA 18

NOTA 5

NOTA 5

DDMMAA

341

NOTA 16

NOTA 16

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

10

ARQUIVO RETORNO

REGISTRO TRAILER

NOME DO CAMPO

SIGNIFICADO

TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes

POSIO

PICTURE

CONTEDO
9

CDIGO DO REGISTRO

IDENTIF. DO REGISTRO TRAILLER

001 001

9(01)

CDIGO DE RETORNO

IDENTIF. DO ARQUIVO RETORNO

002 002

9(01)

CDIGO DE SERVIO

IDENTIF. DO TIPO DE SERVIO

003 004

9(02)

04

CDIGO DO BANCO

N DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO

005 007

9(03)

341

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

008 212

X(205)

QTDE TRANSAO

QTDE DE REGISTROS TRANSAO

213 220

9(08)

NOTA 17

VALOR TOTAL INFORM.

VALOR TOTAL DOS TTULOS INFORM. PARA DESCONTO

221 234

9(12)V9(2)

NOTA 17

BRANCOS

COMPLEMENTO DE REGISTRO

235 394

X(160)

NMERO SEQUENCIAL

N SEQUENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO

395 400

9(06)

X = ALFANUMRICO

Fevereiro 2011

9 = NUMRICO

Desconto Escritural de Duplicatas CNAB 400

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

11

4. Notas
(1) TIPO/N DE INSCRIO DA EMPRESA/SACADOR
TIPO INSCRIO

NMERO DE INSCRIO

01

N DO CPF DO CEDENTE

02

N DO CNPJ DO CEDENTE

03

CPF DO SACADOR

04

CNPJ DO SACADOR

Normalmente definem o tipo (CPF/CNPJ) e o nmero de inscrio do cedente.

Se o ttulo for negociado, devero ser utilizados para indicar o CNPJ/CPF do sacador (cedente original),
uma vez que os cartrios exigem essa informao para efetivao dos protestos. Para este fim, tambm
poder ser utilizado o registro tipo 5.
(2) CDIGO DA EMPRESA

O campo Cdigo da Empresa dever ser preenchido da seguinte forma: AAAA00CCCCCD, onde:
AAAA
00
CCCCC
D

NMERO DA AGNCIA DO BANCO ITA EM QUE O CLIENTE OPERA

ZEROS COMPLEMENTAO DO CAMPO
NMERO DA CONTA DO CLIENTE NO BANCO ITA
DGITO DE AUTO-CONFERNCIA DA AGNCIA/CONTA DO CLIENTE

(3) USO DA EMPRESA

Campo no obrigatrio, cuja informao no consistida e no sai no aviso de cobrana, retornando ao
cedente no arquivo retorno sempre que o ttulo sofrer qualquer movimentao em nosso sistema,
possuindo o mesmo contedo da entrada.
(4) CARTEIRAS DE DESCONTO ESCRITURAL
CARTEIRAS

DESCRIO

352

DESC DP ESCRITURAL AGNCIA

354

DESC DP ESCRITURAL UPJ

358

DESC DP ESCRITURAL EMP Dois

359

DESC DP ESCRITURAL A EMP Dois

364

DESC DP ESCRITURAL A - AGNCIA

365

DESC DP ESCRITURAL A UPJ

458

DESC DP ESCRITURAL EMP Um

459

DESC DP ESCRITURAL A EMP Um

(5) NOSSO NMERO

enviado zerado pela empresa e retornado numerado pelo Banco Ita na confirmao de entrada e
demais registros de retorno.
(6) SEU NMERO
Por se tratar de campo de livre utilizao pelo cliente, sugerimos que seja utilizado para identificao
da Duplicata Mercantil que originou a operao. No arquivo retorno, ser indicado o mesmo contedo
informado no arquivo remessa.
(7) AGNCIA COBRADORA
No arquivo remessa, preencher com zeros. O Banco Ita define a agncia cobradora pelo CEP do
SACADO Ser impresso no BOLETO a literal "A VISTA".
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(8) DATA DO DESCONTO

Trata-se da data em que foi negociada a operao de desconto entre o Cliente e o Banco Ita, devendo
ser representada no formato DDMMAA.
(9) INSTRUES DE COBRANA
CD.

INSTRUO

09

PROTESTAR (emite aviso ao SACADO aps xx dias do vencimento, e envia ao cartrio aps 5 dias teis)

10

NO PROTESTAR

Obs.: - Informar a quantidade de dias nas posies 392 a 393.

- Protesto somente na carteira de cobrana.
(10) CDIGO DO SERVIO
No retorno, a identificao do tipo de servio ser 04 com a literal EMPRESTIMO, pois as
informaes so referentes somente s operaes de Desconto.
(11) CDIGO DE OCORRNCIA (ARQUIVO RETORNO)
CDIGO

DESCRIO

02

ENTRADA CONFIRMADA / DESCONTO ACEITO

03

ENTRADA REJEITADA / DESCONTO RECUSADO

04

ALTERAO DE DADOS - NOVA ENTRADA

05

ALTERAO DE DADOS - BAIXA

06

LIQUIDAO NORMAL

08

LIQUIDADO EM CARTRIO

09

LIQUIDADO PELO CEDENTE

16

INSTRUES REJEITADAS (Nota 16 Tabela 2)

19

CONFIRMA RECEBIMENTO DA INSTRUO DE PROTESTO

21

CONFIRMA RECEBIMENTO DA INSTRUO NO PROTESTAR

22

LIQUIDAO DE TTULO BAIXADO

25

ALEGAO DO SACADO ( NOTA 16 TABELA 3 )

34

CUSTAS DE SUSTAO DE PROTESTO

48

LIQUIDADO PELO CEDENTE COM TRANSFERNCIA PARA COBRANA

62

DBITO MENSAL DE TARIFA - AVISO DE MOVIMENTAO DE TITULOS (2154)

(12) TARIFA DE COBRANA

Para a ocorrncia 02 (entrada confirmada/desconto aceito) ser informado a tarifa de cobrana da
entrada.
Para a ocorrncia 62 (debito mensal de tarifa) ser informado o valor do dbito mensal dos avisos de
movimentao de ttulos.
(13) VALOR DO IOF
Este campo utilizado somente no retorno de confirmao de entrada, informando o valor do IOF da
operao.

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(14) MULTA
Refere-se ao valor da multa cobrada, quando de pagamento em atraso. Consta somente no retorno da
liquidao.
(15) COMISSO DE PERMANNCIA DEBITADA
No retorno das liquidaes, os valores expressos no campo COMISSO DE PERMANNCIA indicam
que no recebimento do ttulo com atraso, houve diferena entre o valor devido (valor do ttulo, multa e
COMISSO DE PERMANNCIA) e o efetivamente pago e informa o valor desta diferena debitando-a
da conta corrente do cliente.
(16) ERROS
Para os registros rejeitados (Cdigo de Ocorrncia 03 e 16) pode-se ler nas posies 378 a 385, at
quatro cdigos de erro que explicam o motivo da rejeio.
Para as alegaes do sacado (Cdigo de Ocorrncia 25) retornado nas posies 302 a 305 cdigo
complementar da ocorrncia, conforme tabela 3.
TABELA 1 - Entradas Rejeitadas (cdigo da ocorrncia = 03 na Posio 109 a 110)
CD.

CAMPO COM ERRO

DESCRIO DO PROBLEMA

04

ESTADO

SIGLA DO ESTADO (UF) INVLIDA

05

DT. DE VENCIMENTO

PRAZO DA OPERAO FORA DOS LIMITES DEFINIDOS PELO

BANCO

08

NOME DO SACADO

NOME DO SACADO NO INFORMADO OU DESLOCADO

10

LOGRADOURO

LOGRADOURO INVLIDO

11

CEP

CEP NO NUMRICO OU INVLIDO

12

SACADOR/AVALISTA

NOME NO INFORMADO OU DESLOCADO

13

CEP X ESTADO

CEP INCOMPATVEL COM A SIGLA DO ESTADO (UF)

14

TTULO DUPLICADO

TTULO J ENVIADO/DESCONTADO

15

CDIGO DO CLIENTE

CONTA CORRENTE NO CADASTRADA OU INVLIDA

19

CDIGO DA OCORRNCIA

CDIGO DA OCORRNCIA INVLIDO

37

CNPJ/CPF DO SACADO

CNPJ/CPF DO SACADO NO NUMRICO OU IGUAL A ZEROS

64

DATA DE EMISSO DO TTULO

DATA DE EMISSO DO TTULO INVLIDA

66

DT. DE VENCIMENTO

DATA DE VENCIMENTO INVLIDA

67

VALOR DESCONTADO

VALOR INVLIDO

68

CARTEIRA

CARTEIRA INVLIDA OU CDIGO DA CARTEIRA INVLIDO

71

DT. DE VENCIMENTO

DUPLICATA VENCIDA

72

VALOR DESCONTADO

VALOR MENOR QUE ENCARGOS

74

CNPJ/CPF DO SACADO

CNPJ INAPTO OU CPF INATIVO

75

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TTULO NO ACEITO PARA OPERAO DE DESCONTO

76

CNPJ/CPF DO SACADO

DUPLICATA DO MESMO GRUPO DE CRDITO

77

CNPJ/CPF DO SACADO

SACADO COM SAC (APONTAMENTO CADASTRAL)

78

INDICE DE LIQUIDEZ

INDICE DE LIQUIDEZ RECUSADO

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TABELA 2 - Instrues Rejeitadas (Cdigo de Ocorrncia 16 nas posies 109 a 110)

CD.

73

CAMPO COM ERRO

DESCRIO DO PROBLEMA

INSTRUO

INSTRUO DE COBRANA INVLIDA OU FORA DO PRAZO DA

OPERAO (NOTA 9 OBS.: A)

TABELA 3 Alegaes do sacado ( Cdigo de Ocorrncia 25 nas posies 109 a 110)

CD.

SIGNIFICADO

1818

BLOQUETO NO RETIRADO PELO SACADO. REENVIADO PELO CORREIO

1826

ENDEREO DE E-MAIL INVLIDO. BLOQUETO ENVIADO PELO CORREIO

(17) TOTALIZAES DO ARQUIVO RETORNO

Quantidade de Transao - Quantidade de registros transao no arquivo
Valor Total Informado - Somatria do valor nominal dos ttulos
(18) TAXA DE JUROS
Taxa de juros negociados entre o CLIENTE e o banco Ita na operao de desconto do ttulo.
(19) VALOR DOS JUROS DA OPERAO
Valor dos juros at a data de vencimento da operao. Vencimento em dia no til os encargos so
calculados at o prximo dia til.
(20) VALOR ENTREGUE
Valor lquido creditado na conta do cliente j deduzido os encargos (juros, IOF e tarifa). Campo exclusivo
do registro de confirmao de entrada.
(21) COMISSO DE PERMANNCIA PAGA PELO SACADO
Quando do pagamento em atraso, indicado neste campo os valores referentes multa e comisso de
permanncia.
(22) ENDEREO DE E-MAIL
Tendo sido acertado previamente entre o Cedente e o Sacado, o bloqueto poder ser remetido ao
Sacado por e-mail, destinando-o ao endereo especificado neste campo.
Se o endereo de e-mail informado for invlido, o bloqueto ser impresso e enviado pelos meios
tradicionais. Neste caso o Cedente ser informado no arquivo retorno pelo cdigo de ocorrncia 25 e
motivo 1826 (conforme nota 16 e tabela 3).
Se o Sacado no acessar o bloqueto at 5 dias teis antes do vencimento, desde que j tenham se
passado 2 dias teis do envio do e-mail, o bloqueto ser impresso e enviado pelos meios tradicionais.
Neste caso, o Cedente ser informado no arquivo retorno pelo cdigo de ocorrncia 25 e motivo 1818
(conforme nota 16 e tabela 3).

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5. Testes e Operaes
Para se assegurar o perfeito funcionamento do sistema, so efetuados testes com os ttulos a serem
descontados transmitidos pelo arquivo remessa, com dados simulados.
Para que o teste seja realizado, aconselhvel que a empresa fornea um arquivo conforme Layout
anteriormente descrito, contendo no mximo 30 registros.
Com base nesse arquivo, o Banco Ita providenciar um arquivo retorno contendo movimentaes simuladas
para que o cliente teste o seu sistema.
Considera-se concluda a fase de testes aps terem sido esclarecidas todas as dvidas e sanadas as
irregularidades, cabendo ao cliente a deciso de passar para a fase de produo.

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