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Universidad Nacional Jorge Basadre Grohmann


Facultad de Ingeniera
EAP. en Ingeniera Informtica y Sistemas

UNIVERSIDAD NACIONAL JORGE


BASADRE GROHMANN
FACULTAD DE INGENIERA

ESCUELA ACADMICO PROFESIONAL DE INGENIERA EN


INFORMTICA Y SISTEMAS

ALTGR: DISEO DE PAGINAS WEB

CURSO
Formulacin de proyectos
ALUMNOS
CHURA CHURA, Yordy Juan Carlos
2010-35529
NINAHUAMAN CHOQUE, Edyth Gabriela 2012-36182
CRUZ CATACORA, Edward Axel
2012-36155
HUILLCA DURAN, Dante
2011-119059
FLORES PARI, Javier
2011-119030

DOCENTE TEORA
Ing. Vernica Patio Mendoza

PLAN DE NEGOCIO

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AO DE ESTUDIOS
3er Ao II Semestre

TACNA PER
2014

NDICE
1.

INTRODUCCIN...........................................................................3

1.1.

RESUMEN.................................................................................3

1.2.

JUSTIFICACIN........................................................................3

2.

DESCRIPCIN DEL NEGOCIO.....................................................3

2.1.

EL PERFIL DEL EMPRENDEDOR..............................................3

2.2.

CARACTERISTICAS DEL SERVICIOS.........................................4

2.2.1. LOGO........................................................................................4
3.

LNEAS ESTRATGICAS...............................................................5

3.1.

ANLISIS DE LA COMPETENCIA...............................................6

3.2.

CLIENTES.................................................................................7

4.

ANLISIS DE LAS OPERACIONES................................................8

4.1.

SECTOR....................................................................................8

4.2.

UBICACIN...............................................................................8

4.3.

CARACTERSTICAS BSICAS DE LAS INSTALACIONES............9

4.4.

MOBILIARIO Y DECORACIN....................................................9

4.5.

EQUIPOS INFORMTICOS Y SOFTWARE................................10

5.

ANLISIS DE LA ORGANIZACIN Y RECURSOS HUMANOS......10

5.1.

MISIN, VISIN Y OBJETIVOS................................................10

5.2.

PERSONAL Y TAREAS.............................................................11

5.3.

FORMACIN............................................................................12

6.
6.1.

PLAN COMERCIAL.....................................................................13
SERVICIOS Y DESARROLLO DE LAS ACTIVIDADES...............13

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6.2.
ESTRATEGIA DE COMUNICACIN..........................................14
6.3.
7.

PRECIOS.................................................................................15
VALORACIN Y ANLISIS FINANCIERO.....................................15

7.1.

CUENTAS DE RESULTADOS. TRES AOS. TRES ESCENARIOS.


15

7.2.

BALANCES PROVISIONALES. TRES AOS. TRES ESCENARIOS.


25

7.3.

RATIOS EMPRESA...................................................................27

8.

CONCLUSIONES........................................................................34

1. INTRODUCCIN.
1.1.

RESUMEN
Una pgina Web es un documento situado en una red informtica
al que se accede mediante enlaces de hipertexto, y ste es aquel
texto que contiene elementos a partir de los cuales se puede
acceder a otra informacin.
Existe una gran competencia entre distintas instituciones y/o
negocios, es por eso que estas necesitan un soporte tecnolgico
para poder dar a conocer los productos y servicios que ofrecen a
los usuarios y estos logren desarrollarse.
Es por eso que nuestra empresa tiene como objetivo brindar el
soporte tecnolgico con la creacin y el diseo de pginas web.

1.2.

JUSTIFICACIN
La decisin de crear sitios Web para instituciones prestadoras de
salud, surge de una serie de necesidades, la principal falta de
conocimientos que tenemos la mayora de usuarios de servicio de
salud, es necesario conocer los servicios que ofrece las
instituciones de salud y los procedimientos que debemos llevar
acabo para acceder a ellos.

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2. DESCRIPCIN DEL NEGOCIO


2.1.

EL PERFIL DEL EMPRENDEDOR


Este proyecto resulta idneo para personas que tengan
experiencia y/o conocimientos de informtica, nuevas
tecnologas e Internet necesarios para el desarrollo de la
actividad. Adems, el emprendedor deber ser una persona
abierta y con habilidades sociales, ya que unos de los aspectos
ms importantes en este tipo de negocio ser el trato con el
cliente.

2.2. CARACTERISTICAS DEL SERVICIOS


2.2.1.

2.3.

LOGO

PERFIL DEL EMPRENDEDOR

Este proyecto resulta idneo para personas que tengan


experiencia y/o conocimientos de informtica, nuevas tecnologas
e Internet necesarios para el desarrollo de la actividad.
Adems, el emprendedor deber ser una persona abierta y con
habilidades sociales.
2.4. CARACTERSTICAS DEL SERVICIO
El negocio va a consistir, fundamentalmente en la creacin y

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diseo de pginas web, resultar fundamental que la web de la
empresa sea lo ms completa posible y ofrezca un esquema
innovador.

2.5.

El servicio debe contar con:


Registro y Hospedaje del Dominio
Diseo Web
Posicionamiento en Buscadores
Mantenimiento en pginas Web
Mejoramiento de pginas Web

PERFIL DEL CLIENTE


Para este proyecto nos encontramos con los siguientes tipos de
clientes:

Clientes Particulares: Poco habituales, requieren los


servicios para sus propios sitios web

Oficinas Empresas u Organizaciones: Un sitio web es


imprescindible para ofrecer distintos servicios a sus clientes,
empleados, etc.

Clubes de Fans, asociaciones, hinchas de equipos, etc:


Hoy en da internet abre la posibilidad de que las personas
compartan su aficin, sentimiento, etc.

3. LNEAS ESTRATGICAS.
El sector de Internet y las nuevas tecnologas est en continuo
cambio. Las pginas web son cada vez ms completas y en ellas se
intenta establecer toda la informacin posible sobre la empresa en
cuestin, adems de ofrecer a los clientes los ms variados servicios.
El emprendedor deber realizar constantes esfuerzos por conseguir
aumentar su cifra de clientes y mejorar la calidad de su servicio.
Ante ello, algunas de las actuaciones que puede llevar a cabo una
empresa de este tipo para buscar la diferenciacin del resto y captar
el mayor nmero posible de clientes son:
-

Recursos Humanos: se entiende que para este tipo de negocios,


los trabajadores son, quizs, el mayor capital, ya que contar con
un equipo humano especializado y profesional es lo que va a

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llevar a estas empresas, en gran medida, a contar con una
buena cartera de clientes en el futuro.
-

Adaptacin al cliente: otro de los aspectos ms importante


para el xito de una empresa de diseo web es adaptarse a las
necesidades y sugerencias de los clientes. Se trata de ofrecer un
servicio integral y personalizado a las empresas. Ser necesario
conocer todas las herramientas del mercado, e implantar las
ms adecuada a cada momento.

Precios competitivos: debido a la alta competencia existente en


este sector, es fundamental ajustar los precios teniendo en
cuenta a aqulla. Los clientes suelen ignorar muchos aspectos
del servicio ofertado debido a la complejidad que, en ocasiones,
presenta el negocio, por lo que ser fundamental explicar y
presupuestar de manera correcta el servicio que vaya a llevarse a
cabo.

Utilizar el networking: de esta manera, se consigue tener una


amplia red de contactos en el mercado.

Contactos con colaboradores: ser importante no cerrar las


puertas al exterior y, en caso de que soliciten un proyecto que los
trabajadores de la empresa no puedan llevar a cabo, que sea una
empresa colaboradora quien lo lleve a cabo de manera que el
cliente no se lleve una ms que probable mala imagen de la
empresa.

Pgina web: si el negocio va a consistir, fundamentalmente en la


creacin y diseo de pginas web, resultar fundamental que la
web de la empresa sea lo ms completa posible y ofrezca un
esquema innovador.

Adems de todas estas acciones, es importante que la empresa vaya


diversificando su oferta con el paso del tiempo. Ser difcil que la
empresa siga creciendo en el sector ofertando tan solo el diseo de
pginas web y el registro de dominios. Por ello, la empresa podr
plantearse la posibilidad, en el futuro, de llevar a cabo
mantenimiento
de
ordenadores,
diseo
de
programas
personalizados para empresas, diseo de plataformas web, cursos
on-line, etc. Otro aspecto fundamental es la calidad tanto de los

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servicios vendidos como de la asistencia. Si logramos desarrollar un
buen servicio, el cliente se sentir satisfecho y confiar en nosotros
para futuros proyectos.
3.1.

ANLISIS DE LA COMPETENCIA
Para el anlisis de la competencia hay que distinguir diferentes
tipos de competidores:
Empresas de similares caractersticas a la que se propone en este
proyecto, especializadas en la creacin y diseo de pginas web,
as como de otros servicios en Internet.
Academias de informtica: suelen ofrecer, adems de cursos de
diferentes programas informticos, la posibilidad de crear y
disear pginas web.

Cursos de creacin de pginas web: suelen ser ofrecidos a travs


de escuelas de formacin o de las universidades. Se trata de una
competencia relativa, ya que la formacin no suele ser muy
profunda sino slo algunas nociones bsicas sobre el tema.
Particulares: es posible que a la hora de disear una pgina web,
se cuente con los servicios de alguna persona que suele tener
relacin con algn miembro de la empresa, ya sea familiar o
amigo.
3.2.

CLIENTES
Respecto a la tipologa de clientes, en un negocio como este nos
encontraremos con los siguientes tipos de clientes:
-

Clientes particulares: son menos habituales, aunque en


ocasiones requieren los servicios para crear sus propios
sitios web.

Oficinas, empresas u otros organismos. Ningn sector en


particular escapa al mbito de Internet (agricultura,
industria, servicios y servicios on-line) y Hoy en da son
muchas las empresas que hoy da necesitan tener su propia
pgina web para ofrecerle distintos servicios a sus clientes y

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empleados y como una posible diferenciacin de sus
competidores.
-

Clubes de fans, asociaciones, hinchas de equipos, etc.


entran en juego multitud de clientes potenciales en este
apartado. Hoy da, Internet abre la posibilidad de que
personas que comparten una aficin o un sentimiento
disfruten una pgina web comn.

Es fundamental conseguir que el negocio se abra un hueco en


estos mercados ya que permite obtener la gran mayora de
ingresos y, adems, permite fidelizar a los clientes mediante los
servicios post-venta. Aqu se hace muy importante ser puntual y
riguroso en los plazos, tanto en tiempos de trabajo como en el
diseo y los servicios que ofrecer la pgina web. En estos
negocios, habr casos en los que los clientes soliciten los servicios
por cercana, pero el mundo de Internet permite que el trabajo
pueda realizarse para otras clientes que se encuentran a muchos
kilmetros de distancia. Amenazas y Oportunidades.

4. ANLISIS DE LAS OPERACIONES.


4.1.

SECTOR
El sector de Internet y las nuevas tecnologas es un sector
importante dentro de la economa nacional, habindose
constituido como uno de los principales motores de desarrollo
econmico y de creacin de puestos de trabajo.
Un claro indicador de este hecho es que las empresas se muestran
cada vez ms receptivas a la adquisicin y empleo de las
tecnologas de la informacin. As, prcticamente la totalidad de
las empresas disponen de equipos informticos y cada vez es
mayor el nmero de empresas con conexin a internet.
Otro aspecto a tener en cuenta es la legislacin aplicable a las
empresas dentro del sector. Desde el Ministerio de Economa se
ha dispuesto la obligatoriedad de disponibilidad de pgina web y
de que sta contenga una serie de informacin sobre la empresa
(cuentas anuales, memorias, etc.) que sirva como fuente de

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informacin de la empresa hacia accionistas y terceros, dentro de
los principios de transparencia en la gestin empresarial.
El principal uso que las empresas hacen de Internet es la gestin
de las operaciones bancarias y financieras (casi la totalidad de las
mismas) junto con el de formacin a los empleados
(aproximadamente un tercio de las empresas forma a los
trabajadores con herramientas asociadas al uso de Internet).
Adems, la utilizacin de Internet como va de interaccin
empresa-administracin pblica sigue un crecimiento sostenido
hasta llegar en 2005 a un 61,5% de las empresas con acceso a
Internet.
4.2.

UBICACIN
La Oficina Principal est ubicada en la calle Hiplito Unanue N
543 Tacna Tacna

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4.3.
CARACTERSTICAS BSICAS DE LAS INSTALACIONES
El tamao del local para este tipo de negocio es variable. Para este
proyecto, vamos a considerar adecuado una oficina con una
superficie de unos 65 m2. sta estara dividida en las siguientes
partes:

4.4.

Zona de recepcin e informacin: donde se recibir y se


atendern a los clientes que acudan a la oficina.

Sala de trabajo y despacho

Aseo.

MOBILIARIO Y DECORACIN
El objetivo debe ser conseguir la mxima funcionalidad en la
distribucin del mobiliario reparando a su vez en que se cuiden
todos los detalles estticos que transmitan apariencia de
modernidad y actualidad acorde con la imagen que queremos
para el negocio. El mobiliario necesario para este negocio estar
compuesto por los elementos que se citan a continuacin:
Mobiliario para la recepcin:
- Mesa mostrador.
-

Silln giratorio.

Muebles auxiliares.

Papelera.

Mobiliario para la sala de trabajo y despacho:


- Mesas de despacho.
- Sillones giratorios y sillas de confidente.
- Muebles auxiliares.
-

4.5.

Papeleras.

EQUIPOS INFORMTICOS Y SOFTWARE

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El equipamiento necesario estar formado por tres equipos
informticos completos con conexin a Internet, de manera que
cada trabajador tenga su propio ordenador para trabajar.
Tambin, es necesario costear las instalaciones de los equipos, las
licencias de software necesario para el uso de las distintas
aplicaciones y programas, adems de comprar un scanner y una
impresora. Tambin ser necesario adquirir un datfono para los
pagos que se realicen mediante tarjeta de crdito. Generalmente,
los bancos suelen entregar e instalar el aparato de forma gratuita
cobrando un importe como fianza. Este datfono va a ser diferente
en funcin de que slo se utilice para los pagos en el
establecimiento o si se usa para hacer pagos mediante internet,
en este ltimo caso habr que pagar una cuota mensual que
variar en funcin de la entidad bancaria y del tipo de lnea que
se elija.
5. ANLISIS DE LA ORGANIZACIN Y RECURSOS HUMANOS.
5.1.

MISIN, VISIN Y OBJETIVOS


-

MISIN
Nuestra misin como empresa de Diseo Web es ofrecer
soluciones de Negocios que impulsen al Empresario en su
incursin al mundo de la Internet, a travs de un servicio
de alta calidad, tecnologa confiable, con diseo de
vanguardia, y un Equipo de Trabajo con espritu de
servicio.

VISIN
Queremos estar comprometidos con los problemas de
nuestros clientes de forma transparente y eficaz para
convertirnos en su socio de confianza. En nuestra visin
queremos ser una empresa de referencia, que camina con el
cambio de la tecnologa y la sociedad, dando a conocer las
posibilidades de los estndares y tecnologas libres. Esta
labor se debe desempear de forma tica y satisfactoria
para nosotros, nuestros clientes y el resto de la sociedad.

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OBJETIVOS
OBJETIVO GENERAL
Consolidarnos como una empresa que brinde soluciones
tecnolgicas de calidad a nuestros clientes trabajando
con transparencia y eficacia.
OBJETIVOS ESPECFICOS
Conformar un grupo de trabajo slido que
posea espritu de servicio.

Convertirnos en socios de confianza de


nuestros clientes, trabajando de la mano con todos y
cada uno de ellos.

Hace que nuestra empresa sea reconocida a


nivel regional, nacional e internacional, tratando de
expandir nuestras fronteras con el paso del tiempo.

5.2.

PERSONAL Y TAREAS
El equipo humano va a depender del conjunto de servicios que
vayan a ofertarse, as como de la cuota de mercado y del
crecimiento que se pretendan alcanzar. Adems, hay que tener en
cuenta que, para este tipo de negocio, los trabajadores pueden ser
su mayor capital, por lo que habr que contar con trabajadores
cualificados y capacitados. As, en principio, el equipo podra
estar integrado por los siguientes trabajadores:
-

Gerente: Esta persona realizar todas las tareas de gestin de


la empresa. Adems desarrollar las actividades comerciales.
Lo ms conveniente es que esta persona es el propio
emprendedor dado de alta en el Rgimen de Autnomo de la

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Seguridad Social. Asimismo si el emprendedor tiene los
conocimientos suficientes podr tambin ejercer como creativo
y diseador grfico.

Creativo y diseador grfico: Es la persona que aplicar los


principios del lenguaje visual y los conceptos bsicos del diseo
grfico. Ser fundamental que tenga amplios conocimientos de
Internet y de la elaboracin y diseo de pginas web. As, este
trabajador debe ser una persona cualificada que sea capaz de
disear una pgina de forma que transmita claridad, esttica y
sea fcil de manejar.

Auxiliar administrativo: Esta persona estar encargada de


atender el centro, las necesidades de informacin y tambin
desempear las tareas administrativas habituales. Por la
naturaleza del puesto debe valorarse las habilidades sociales
de la persona que lo ocupe.

HORARIOS: El horario de apertura al pblico debe ser horario


comercial habitual, intentando abrir el mayor nmero de horas
posibles, de manera que el cliente pueda acudir al establecimiento
cuando realmente disponga de tiempo para ello.
5.3.

FORMACIN
Para adquirir los conocimientos necesarios para el desempeo de
los puestos que se han sealado anteriormente, existen ofertas a
nivel formativo dentro de este sector. Actualmente se pueden
realizar estos estudios en:
-

Universidad: para la obtencin de los ttulos de ingeniero e

ingeniero tcnico en informtica.


Centros de Formacin Profesional: para la obtencin de los
ttulos de Tcnico Superior en Administracin de Sistemas
Informticos y Tcnico Superior en Desarrollo de Aplicaciones
Informticas, as como para la Titulacin de Formacin

Profesional de la rama administrativa.


Centros de Formacin Profesional Ocupacional: existen

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numerosos cursos sobre la materia, como Tcnico en Diseo
Grfico.
Otros centros y academias que imparten cursos sobre la

materia.
Adems, para la gestin del negocio, ser importante tener
conocimientos sobre:

Organizacin y gestin del establecimiento.

Poltica de precios, estudios


promociones y merchandising.

Informtica de gestin.

de

costes,

marketing,

En caso de no poseer estos conocimientos, algunas tareas


administrativas podran encargarse a una asesora.

6. PLAN COMERCIAL
6.1.

SERVICIOS Y DESARROLLO DE LAS ACTIVIDADES


Para este tipo de negocio vamos a establecer una serie de
servicios que compondrn la oferta de la empresa al comienzo de
su actividad:
-

Registro y hospedaje del dominio: El primer paso para tener


presencia en Internet es registrar un dominio. El nombre de
dominio es como su direccin en Internet, a travs de la cual
los clientes potenciales visitarn la pgina web de la empresa
para conocer su oferta de productos y servicios. El servicio
supone definir el nombre, la categora del dominio y el cdigo
del pas.
Con el hospedaje, se podr contar con un espacio en disco
dentro de un servidor web conectado a Internet y adems un
nmero determinado de cuentas de correo electrnico
personalizadas con el nombre del dominio, las cuales se
podrn asignar a quien los clientes requieran.

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- Creacin de pgina web: se trata del servicio fundamental de
la empresa. Para ello, se ofertarn distintos productos
existentes en el mercado para la creacin de la pgina, de
manera que sta se ajuste lo ms posible a las necesidades y
sugerencias del cliente.

Diseos web: se trata de contar con una amplia gama de


diseos, de manera que las posibilidades de eleccin del
cliente sean los mayor posibles.

Posicionamiento en buscadores: de manera que se


incremente el trfico de usuarios hacia la pgina web creada
para el cliente. Se trata de colocar la pgina creada en los
primeros puestos del ranking de los buscadores ms
importantes de Internet. Se realizar un anlisis del ttulo,
descripcin, palabras clave y categoras, para la adaptacin de
cada pgina y posterior entrega del cdigo fuente para su
colocacin en la web, y as poder darle de alta

Mantenimiento de la pgina web: En principio, deber


ofrecerse una garanta de dos meses como mnimo de
mantenimiento de la pgina web. Pero, una vez transcurrido
ese plazo, se abrir la posibilidad de que la empresa ofrezca
sus clientes un servicio de mantenimiento y actualizacin con
una periodicidad y volumen de cambios variable.

Adems, una vez lanzada la pgina web o antes de lanzarla, se


ofertarn otro servicios complementarios que ayuden a completar
la misma. Algunos de stos podran ser:
- Utilidades: foros de discusin, galeras de imgenes, correo
web, agendas y calendarios, libros de visitas, etc.
-

Herramientas: contadores, bases de datos, muestra de


anuncios, seguridad on-line, etc.

Servicio tcnico: para instalar algn programa, solucionar


algn problema que haya podido surgir o mover un servidor.

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Respecto a la prestacin de servicios, es fundamental la calidad
del servicio, lo cual supone tener en cuenta aspectos tales como:
la puntualidad, el cumplimiento de plazos, la correccin en el
trato y la comunicacin sobre las distintas incidencias que surgen
y las posibles soluciones.

6.2.

ESTRATEGIA DE COMUNICACIN.
Para la publicidad pueden usarse diferentes medios: prensa,
radio, pginas amarillas, etc. Aunque una de las prcticas ms
habituales para este tipo de negocio es anunciarse a travs de
Internet. Resultar muy interesante disear una pgina web del
negocio, con un diseo adecuado e innovador, donde se incluya el
catlogo de productos y servicios y que permita realizar consultas
on-line. Es fundamental lo que se refiere al diseo de la propia
web, porque ser uno de los aspectos ms importantes a la hora
de atraer clientes. Otro tipo de publicidad muy eficaz para estos
negocios es promocionarse en los buscadores ms importantes,
como google o yahoo. Se entiende, que si una empresa tiene
inters en crear su pgina Web, lo primero que har ser buscar
en Internet algn tipo de informacin. Relacionada con la anterior
est la publicidad por click a travs de la cual, sus anuncios
saldr siempre en la primera pgina de los buscadores como
anuncios destacados y pagndose por los click que los usuarios
hagan sobre el anuncio. Con todo ello, una de las formas ms
importantes de publicidad en este tipo de negocios es el boca a
boca que trasmiten las personas que se encuentran satisfechas
por los servicios y el trato recibido. Por ello, es muy importante el
papel de la fuerza de ventas.

6.3.

PRECIOS.
Los precios en el mercado son muy variables, casi siempre en
funcin de la calidad y de lo completos que vayan a ser os
servicios ofrecidos. Hay que tener presente que la estrategia de
precios para un negocio como el que se desarrolla en este proyecto
debe basarse ofrecer un servicio a precios competitivo pero
ofreciendo garantas. Por ello, la fijacin de precios va a estar

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orientada en funcin de los precios de la competencia teniendo en
cuenta que habr determinados servicios que tengamos que
ofrecer a precios agresivos, sobre todo en un principio, para
atraer a la clienta y lograr que conozcan el negocio.

7. VALORACIN Y ANLISIS FINANCIERO.


7.1.

CUENTAS DE RESULTADOS. TRES AOS. TRES ESCENARIOS.


A continuacin, se realizar la previsin de los ingresos y gastos a
tres aos (considerando aos completos). Se detallar las
inversiones iniciales y el estado de cobros y pagos de la actividad
con desglose trimestral.
Tabla 1.Plan de inversiones iniciales
CONCEPTO

COSTE/SOLES

Edificios, locales y terrenos

Maquinaria

Gastos de primer establecimiento


(reforma: 4.000 soles y promocin
inicial: 200 soles.)

4.200

Elementos de transporte

Herramientas y utillajes

2.000

Equipos informticos

6.800

Mobiliario y enseres

2.220

Derechos de traspasos/ Patentes y


Marcas
Depsitos y fianzas (dos meses de
alquiler)

0
1.300

Gastos de constitucin (ITP y AJD,


notara, estatutos, inscripcin en el

2500

Registro Mercantil)
Existencias

3.000

Otros gastos
Previsin de fondos

3.180

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TOTAL SOLES:

19500.000

Fuente: Elaboracin propia

Los importes anteriores estn calculados sin IGV. El IGV


soportado que podremos deducir en la liquidacin del primer
trimestre, correspondiente a la inversin inicial es:
Tabla 2. IGV soportado de la inversin inicial
IGV SOPORTADO DE LA INVERSIN INICIAL
CONCEPTO

BASE

IGV
(18%)

Gastos de primer
establecimiento (reforma
y publicidad)
Herramientas y utillaje
Equipos informticos
Mobiliario

3.200

576,00

Soles

Soles

4.000

720,00

Soles

Soles

6.800

1224,00

Soles

Soles

2.220

689,60

Soles

Soles

2530

95,40

Gastos de constitucin
(salvo ITP y AJD)

Soles

Soles

Existencias

3.000

540,00

Soles

Soles

Total

22.860
Soles

3.865,00
Soles

Fuente: Elaboracin propia

En la siguiente tabla se analizan, las necesidades financieras de


la empresa, su estructura de financiacin y el origen de los
fondos:

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Tabla 3. Plan de financiacin.
Concepto

Importe/sole
s

Recursos Propios

25.000

Prestamos

Subvenciones*

Capitalizacin del
desempleo
Otros (Leasing)

Fuente: Elaboracin propia

La subvencin no la consideraremos hasta que no est concedida


e ingresada en nuestro banco, lo que previsiblemente ocurrir en
el cuarto trimestre del primer ao (se han solicitado 6.000 soles
para promocin de actividades del sector en el cual vamos a
desarrollar nuestra actividad).
No vamos a solicitar ningn prstamo ya que contamos con
recursos propios suficientes para afrontar la inversin inicial.
Dado que en el sector los pedidos deben ser pagados al contado
necesitamos un buen margen de liquidez, por eso vamos a pedir
una pliza de crdito con un lmite disponible de 12.000 erros y
las siguientes condiciones:
Comisin de apertura: 2%. Comisin de estudio: 0.05%.
Comisin de renovacin de la pliza: 1,5%. Inters: 8% anual
sobre el saldo dispuesto (pagaderos por trimestres). Comisin
por no disposicin: 0,50% sobre el saldo medio no utilizado en
el trimestre (liquidable junto con los intereses).
Esta pliza de crdito nos servir tambin para solventar los
problemas de liquidez de funcionamiento de nuestra empresa en
los primeros trimestres de actividad. No obstante, prevemos que
en el segundo ao renovaremos la pliza por el mismo importe y
en el tercero la ampliaremos a 15.000 soles.

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Tabla 4. Costes de amortizacin
VALOR DE

ELEMENTO

VIDA

ADQUISICIN TIL

GASTOS DE
CONSTITUCIN

700 Soles

GASTOS DE
PRIMER

Soles

EQUIPOS
INFORMTICOS

3.400

2.000
Soles
Soles
2.220

MOBILIARIOS Y
ENSERES

Soles

AMORTIZACIN

CUOTA DE
AMORTIZACIN
ANUAL/ Soles

20

140

20

640

10

10

200

25

850

10

10

222

3.200

ESTABLECIMIENT
O
HERRAMIENTAS Y
UTILLAJES

PORCENTAJE

Fuente: Elaboracin propia

Tabla 5. Costes de personal del primer ao


Relacin
laboral
indefinida,
con alta en el
Rgimen de
la

Seguridad
Salario
base
mensual

Total coste

Social coste
Nmero de
mensual a trabajadores
cargo de la empresa

Seguridad

Total
salario primer
ao mensual

Social
Jos Lanchipa

1.200

396,2

1.596,2

Jess Jimnez

1.200

392,2

1.596,2

Ricardo
Lanchipa

1.200

396,2

1.596,2

Costes salariales totales

19.152,
4
19.152,
4
19.152,
4
57.456,
2

Fuente: Elaboracin propia

Por sus retribuciones brutas anuales y por sus circunstancias


personales y familiares, el tipo de retencin aplicable a cada

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trabajador, calculados segn el procedimiento establecido en las
normas del IRPF, es el 11%.
Los tipos de cotizacin a la Seguridad Social que se han aplicado
para los trabajadores en Rgimen General, con relacin indefinida
son:
Tabla 6. Cotizacin de la Seguridad Social.
APORTACIN

APORTACIN

EMPRESARIAL
23,6 %

TRABAJADOR
4,7%

Jess

23,6 %

4,7%

Ricardo

23,6 %

4,7%

Jos

Fuente: Elaboracin propia basada en segsocial.es

Tabla 7. Nminas de los trabajadores para el primer ao.


Trabajador/
a

Sueldo

Retenci

bruto/me

s
1.400

Jos

Seguridad Social Sueldo


Trabajado Emp.
neto
r

154

65,8

330,4 1.180,
2

1.400

Jess

154

65,8

330,4 1.180,
2

Ricardo
Total

1.400

154

4.200

462

65,8

330,4
1.188,6

1.180,
2
3.540,
6

Fuente: Elaboracin propia basada en segsocial.es

A continuacin, aparece la Cuenta de Prdidas y Ganancias Previsional:


Tabla 8. Cuenta de Prdidas y Ganancias Previsional
INGRESOS

AO 1

AO 2

AO 3

REPARACIONES

18.400,00

18.820,00

19.261,00

MANTENIMIENTO

23.600,00

24.032,00

24.234,00

PGINAS WEB

50.000,00

60.600,00

62.000,00

EXISTENCIAS FINALES

4.000,00

4.000,00

4.000,00

SUBVENCIONES

6.000,00

0,00

0,00

102.000,00

106,852,00

107.495,00

TOTAL INGRESOS

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GASTOS
EXISTENCIAS INICIALES

AO 1

AO 2

AO 3

3.000,00

4.000,00

4.000,00

40.400,00

51.408,00

52.416,00

3.894,40

5.132,28

6.370,18

FORMACIN DEL PERSONAL

760,00

800,00

800,00

OTROS TRIBUTOS

470,00

280,00

190,00

SERVICIOS BANCARIOS

390,00

300,00

375,00

PROMOCIN Y PUBLICIDAD

1.200,00

1.700,00

2.040,00

ALQUILERES

7.800,00

7.800,00

7.800,00

1.400,00

1.505,00

1.525,00

SUELDO PERSONAL (BRUTO)


S.S. A CARGO DE LA EMPRESA

SUMINISTROS (LUZ, AGUA,


TELFONO)

GASTOS
MANTENIMIENTO Y
REPARACIONES
SERVICIOS EXTERIORES
PRIMAS DE SEGUROS
TRANSPORTES
INTERESES PLIZA DE
CRDITO
DOTACIN AMORT.
INMOVILIZADO
DOTACIN AMORT. GASTOS
CONST. Y ESTABLE.
GASTOS DIVERSOS
TOTAL GASTOS

AO 1

AO 2

AO 3

700,00

770,00

847,00

1.000,00

1.100,00

1.100,00

500,00

508,00

515,00

1.400,00

1.540,00

1.600,00

960,00

960,00

1.200,00

1.272,00

1.272,00

1.272,00

780,00

780,00

780,00

1.520,00

1.600,00

1.900,00

58.486,40

60.245,28

62.260,18

Fuente: Elaboracin propia

NOTAS:
Para el clculo del coste de personal del ao 2 se ha considerado
un incremento de los sueldos de un 2%. Lo mismo ocurre para el
ao 3.
El gasto de la pliza se ha incluido dentro de los gastos de
Servicio Bancario.
Los gastos por servicios exteriores, son superiores el primer
ao porque se incluyen los trabajos que nos realizar una
empresa externa para adecuarnos a la normativa sobre la
proteccin de datos (posteriormente nos realizarn auditorias
de proteccin de datos, y auditorias para los servicios
relacionados con la Ley de Servicios de la Sociedad de la
informacin y el comercio electrnico).

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En los gastos diversos hemos considerado, entre otros, la
compra la material de oficina, la suscripcin a revistas y
publicaciones especializadas, la compra de protocolos de
proteccin de datos, etc.
Respecto al impuesto de sociedades, aplicamos un 25% sobre
el resultado contable (ingresos menos gastos), por tratarse de
una empresa de reducida dimensin.

7.2.

RATIOS EMPRESA.
La evolucin del balance en el tiempo es la siguiente:
Tabla 9. Grfico del balance.
ACTIVO
ACTIVO NO CORRIENTE

AO 1

AO2

AO 3

29%

19%

12%

EXISTENCIAS

11%

9%

7%

REALIZABLE + DISPONIBLE

60%

72%

81%

PASIVO
PATRIMONIO NETO+PASIVO
NO CORRIENTE
PASIVO CORRIENTE

AO 1 AO 2 AO 3
90%

88%

89%

10%

12%

11%

Fuente: Elaboracin propia

Existe un fondo de maniobra positivo muy elevado, por lo que la


situacin de la empresa es de posible ociosidad. Sin embargo, hay
que tener en cuenta que posee un elevado Activo Corriente debido
a que posee la estructura del balance de una empresa comercial.
Las empresas comerciales se caracterizan por una mayor partida
del activo corriente (existencias, disponible, etc.) frente al epgrafe
del inmovilizado, mientras que en el pasivo no suelen tener
deudas a largo plazo (pasivo no corriente). Por tanto se puede
decir, que la empresa puede hacer frente a sus deudas ms
inmediatas, es decir, dispone de sus activos corrientes para hacer
frente a las deudas a corto plazo.
Una vez analizados los datos anteriores, se proceder al anlisis
financiero y de rentabilidad de la empresa:

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Tabla 10. Anlisis Financiero
RATIOS

ANO

AO

AO

6,37

TESORERA

7,49

LIQUIDEZ

6,05

6,79

FRMULA

EXPLICACI
N

7,21

DISPON. +
REALIZABLE /
EXIGIBLE A
CORTO

Capacidad para
atender las
obligaciones de pago
a corto sin realizar
existencias

7,82

ACTIVO
CORRIENTE /
PASIVO
CORRIENTE

Capacidad para hacer


frente a las
obligaciones a corto
basndose en la
realizacin del activo
corriente
Autonoma financiera
que indica nivel de
autofinanciacin

AUTONOMIA

0,58

0,61

0,63

RECURSOS
PROPIOS /
ACTIVOS
TOTALES

ENDEUDAMIENTO

0,71

0,63

0,59

PASIVO EXIGIBLE
/ RECURSOS
PROPIOS

Relacin entre
financiacin propia y
ajena

ESTABILIDAD

0,32

0,22

0,13

INMOVILIZADO/
EXIG. LARGO + R.
PROP.

Estructura de
financiacin del
inmovilizado

RECURS. A
LARGO
MENOS
INMOVILIZADO

Capital de trabajo.
Parte de activo
corriente financiado
con recursos a largo
plazo

FONDO DE
MANIOBRA

23.16
7

30.99
0

44.70
2

Fuente: Elaboracin propia

Fuente: Elaboracin propia


RATIOS: CUANTO MAYOR=MEJOR SITUACIN

10,00
8,00
6, 00
4, 00
2,00
0,00

AO 1

AO 2

TESORERA LIQUIDEZ

AO 3

AUTONOMA

Ilustracin 1. Ratios de tesorera, liquidez y autonoma.

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RATIOS: CUANTO MAYOR=PEOR SITUACIN
0, 80
0, 70
0,60
0,50
0, 40
0,30
0, 20
0,10
0, 00
AO 1

AO 2

AO 3

ENDEUDAMIENTO ESTABILIDAD

Ilustracin 2. Ratios de endeudamiento y estabilidad.

FONDO DE MANIOBRA

50.000
40.000
30.000
20.000
10.000
0
AO 1

AO 2

AO 3

Ilustracin 3. Fondo de maniobra

En el anlisis financiero se puede observar mediante el ratio de


tesorera y liquidez que la empresa posee exceso de liquidez
debido a, como ya se ha comentado anteriormente, las elevadas
ventas y la reducida inversin que posee ya que se trata de una
empresa comercial. Este ratio de tesorera va aumentando
conforme pasan los aos, al igual que el de liquidez. Por lo tanto,
la empresa posee la capacidad
necesaria para atender las
obligaciones de pago a corto a partir de su activo corriente.
En cuanto al ratio de autonoma es reducido, aunque va
aumentando a lo largo de los aos, lo que significa que la empresa
conforme pasan los aos posee mayor autonoma. Esto se debe
principalmente a que se trata de una nueva empresa y necesita
tiempo para aumentar sus recursos permanentes y por tanto,
aumentar su autofinanciacin.
El ratio de endeudamiento que informa sobre la cantidad de la
deuda es elevado, pero se va reduciendo conforme pasan los aos.

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En el primer ao la deuda es excesiva, existe prdida de
autonoma financiera, sin embargo, esta situacin va mejorando,
por lo tanto, no se trata de una situacin preocupante para la
empresa, ya que como se ha comentado anteriormente los
recursos permanentes aumentarn conforme pasen los aos.
Tabla 11. Anlisis del endeudamiento.
AO1

AO 2

AO 3

0,229

0,308

0,304

0,004

0,003

0,003

0,1125

0,105

0,105

3,898

7,106

8,331

Ratio Calidad de
la deuda
Ratio de gastos
financieros sobre
ventas
Ratio coste de la
deuda
Cobertura gastos
financieros
Fuente: Elaboracin propia

El anlisis del endeudamiento, indica que la empresa tiene una


calidad de la deuda favorable en lo que al plazo se refiere, ya que
presenta una baja deuda a corto plazo. En cuanto a los gastos
financieros se puede decir que son correctos y presenta una
deuda barata y que puede cubrir sin ningn problema con el
resultado de explotacin. En general, se puede observar que la
empresa no presenta ningn problema con la deuda y adems
esta situacin va mejorando ao tras ao.
Tabla 12. Anlisis de Rentabilidad.
RATIOS

ANO 1 AO

AO 3

FRMULA

9%

15%

17%

RESULTADO x100 /
PATRIMONIO NETO

PROPIOS

13,38
%

20,83
%

23,81
%

RESULTADO NETO
x 100 / RECURSOS
PROPIOS

GLOBAL

11,51
%

12,81
%

14,95
%

RESULTADO NETO
x 100 / RECURSOS
TOTALES

FINANCIERA
RECURSOS

DEL CAPITAL
RENT. VENTAS

EXPLICACI

15,45 30,37 45,58


%
%
%
0,92% 1,40% 1,99%

Mide el resultado
generado por la
empresa en relacin
a la inversin
Rentabilidad de los
recursos propios
Rentabilidad
econmica de todos
los recursos
empleados

RESULTADO NETO
x 100 / CAPITAL
SOCIAL

Rentabilidad del
capital social

RESULTADO NETO

Rentabilidad de la

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MANGEN
SOBRE
VENTAS

27,91
%

22,80
%

23,05
%

x 100 / VENTAS

ventas

MARGEN x100
VENTAS

Porcentaje de
margen sobre ventas

Ilustracin 4. Rentabilidad de los capitales

Ilustracin 5. Rentabilidad de las ventas

La rentabilidad relaciona los resultados generados (cuenta de


prdidas y ganancias) con lo que se ha precisado (activo y
capitales propios) para desarrollar la actividad. Por tanto,
obtenemos una rentabilidad econmica elevada (se compara con
el coste de la deuda actual de la empresa del 8%), por lo que al
activo es muy productivo, al igual que la rentabilidad financiera
que tambin es elevada
La rentabilidad econmica es la siguiente:
Tabla 13. Rentabilidad econmica.

Rentabilidad
econmica

AO 1

AO 2

AO 3

14%

20%

23%

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Fuente: Elaboracin propia

Se toma el BAII para evaluar el beneficio generado por el activo


independientemente de cmo se financia el mismo.
La rentabilidad financiera puede descomponerse para su anlisis
en la Rotacin del activo, margen de ventas, apalancamiento
financiero y el efecto fiscal:
Tabla 14. Rentabilidad Financiera.
Rotacin del
activo
Margen de
ventas
Apalancamiento
financiero
Efecto fiscal
Rentabilidad
financiera
Fuente: Elaboracin propia

AO 1

AO 2

AO 3

8,27

9,07

7,43

0,017

0,02

0,03

0,82

0,97

0,99

0,75

0,75

0,75

9%

15%

17%

La rotacin del activo es elevado e indica que la empresa vende


ms en relacin con las inversiones que tiene. El margen de
ventas no es muy elevado pero va aumentando e indica que gana
ms por unidad vendida o bien que controla sus gastos de
explotacin para que no sean elevados. El apalancamiento
financiero es bajo pero va mejorando durante los aos, ste
relaciona la deuda con los gastos financieros que ocasiona, por
tanto se puede afirmar que la utilizacin de la deuda como fuente
de financiacin es favorable para su rentabilidad financiera. Por
ltimo, el efecto fiscal que mide la repercusin que tiene el
impuesto sobre el beneficio en la rentabilidad financiera no es
favorable ya que tiene una repercusin muy elevada sobre el
beneficio. Como conclusin, obtenemos una rentabilidad
financiera elevada.
En cuanto a la rentabilidad de los recursos propios, tambin es
elevada para todos los aos, ya que se trata de una empresa
comercial y genera unas elevadas ventas en relacin con las
inversiones que posee.
La rentabilidad global se puede observar cmo va aumentando
conforme pasan los aos, por lo que se puede deducir que el
activo es productivo.

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En cuanto a la rentabilidad del capital social es muy elevado y va
aumentado. Sin embargo la rentabilidad de las ventas no es muy
elevado por los numerosos gastos a los que tiene que hacer frente
la empresa, pero se observa que va aumentando lo que significa
que aumentan ms las ventas conforme pasan los aos en
relacin con el beneficio neto obtenido. El margen sobre ventas
hace referencia a la diferencia entre ventas y compras en relacin
con las ventas y se puede observar que es muy elevado, ya que las
ventas son muy elevadas para todos los aos, aunque se aprecia
un leve descenso de este margen para el ao 2, pero se vuelve a
recuperar en el ao 3.
En general, la empresa posee un excelente estado de solvencia y
liquidez para afrontar todos sus pagos, tanto a largo como a corto
plazo, adems la empresa cuenta con unos elevados beneficios
que puede destinar al financiamiento de la inversin.
A continuacin se estudiar el Valor Actual Neto y la Tasa Interna
de Rentabilidad a travs de los Flujos de Caja esperados para los
aos posteriores a la inversin, que son los siguientes:
Tabla 15. Cuadro de Flujo de Efectivo.

(Tipo de descuento 10%) Fuente:


Elaboracin propia

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Tabla 16. Cuadro de Rentabilidad (VAN, TIR, C/B)

Tabla 17. Cuadro Resumen de Rentabilidad (VAR, TIR, C/B)

Los flujos de caja de la tabla superior son los obtenidos al realizar


la previsin de tesorera para cada ao. El clculo del flujo de caja
del ao 4 se encuentra desarrollado en el punto 10. ANEXOS del
PFC.
La cuanta de la inversin inicial est formada por la inversin
inicial (19.000 soles) y las plizas de crdito solicitadas para el
ao 1, ao 2 y ao 3 (12.000 Soles, 12.000 Soles y 15.000 Soles
respectivamente).
Obtenemos un VAN de 27.169, por lo que es un proyecto rentable,
al igual que el TIR de 23% que es superior al coste de capital
(23%>8%). Se puede afirmar que el proyecto es muy rentable.

8. CONCLUSIONES
A continuacin se enumerarn las diversas conclusiones que se

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obtienen del Proyecto Fin de Curso para una empresa dedicada a la
creacin, diseo y mantenimiento de pginas web en Tacna:
Tras el estudio del macro entorno, mediante un anlisis
podemos concluir que el entorno externo que rodea a la
empresa es favorable, destacando las instituciones pblicas
(mediante ayudas, subvenciones, etc.), la sociedad (la sociedad
Tacnea, se puede decir que est muy concienciada en el
sector TIC), y los factores tecnolgicos (sector informtico en
continua evolucin).
Tras el estudio del microentorno, mediante el anlisis
deducimos que en Tacna existir una competencia alta. En
cuanto a los proveedores existen muchos distribuidos por todo
el territorio nacional y en consecuencia la empresa puede
permitirse elegir al que ms se adapte a sus necesidades.
La localizacin de la empresa es favorable, ya que se trata de
una zona muy comercial por lo que se deduce que es una zona
muy concurrida y con abundante paso de peatones y presencia
de empresas de servicios, adems muy bien comunicada
debido a la proximidad de las paradas de metro y autobs.
La empresa contar inicialmente con cuatro profesionales
(incluidos los promotores) que estn cualificados para
desempear correctamente las funciones dentro de la empresa.
Tras el anlisis econmico financiero se obtiene que la empresa
posee un exceso de liquidez para afrontar los gastos tanto a
corto como a largo plazo. Adems posee una calidad de deuda
favorable.
La deuda de la empresa es elevada, sin embargo, la deuda se
va recortando conforme pasan los aos, adems tambin va
mejorando la calidad de esta. Adems los gastos financieros
son correctos.
La empresa posee una amplia clientela potencial desde
particulares hasta pequeas empresas situadas en Tacna y
alrededores.
La empresa se diferenciar de los competidores de la zona por
ofrecer a los clientes servicios con valor aadido. De esta

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manera, buscar elementos de profesionalidad en aspectos
como la garanta postventa, solucin de incidentes tras la
finalizacin
del
trabajo,
servicio
de
urgencias,
asesoramientos a los trabajadores de la empresa-cliente sobre
el uso de las nuevas herramientas, seriedad en los plazos..etc.
Los precios sern un poco por debajo en relacin con la
competencia, sobre todo al principio de la vida de la empresa
hasta que nos hagamos con una clientela y la fidelicemos.
Los precios sern un poco por debajo en relacin con la
competencia, sobre todo al principio de la vida de la empresa
hasta que nos hagamos con una clientela y la fidelicemos. La
empresa ofrece un servicio ampliado basado en la formacin y
la buena relacin con el cliente durante el proceso de
prestacin del servicio.
Para finalizar el Proyecto Fin de Curso, debera decir que el hecho
de ser pionera en una idea de negocio, no va a resultar nada fcil.
Conllevar, sin duda alguna, riesgos y complicaciones que se
lograrn resolver gracias a la conviccin de que existe una gran
oportunidad de negocio que merece la pena descubrir.

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