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TRMINOS DE REFERENCIA DEL ESTUDIO DE INVERSIN PARA EL DESARROLLO

Y CONSOLIDACIN DE PROYECTOS PRODUCTIVOS EN OPERACIN


I.

Resumen ejecutivo

Se vislumbra la posibilidad de establecer un negocio de preparacin y venta alimentos


basado en el concepto de fonda tpica, con venta de alimentos preparados para consumir
en el local, o bien el ofrecimiento del reparto a domicilio de paquetes alimenticios, para
empleados de las empresas y negocios de los alrededores del lugar del establecimiento.
Aunado a las siguientes: FORTALEZAS; Buena ubicacin del Negocio en la Zona;
Capacidad y Experiencia en el Ramo, Aislada de fuertes presiones competitivas, Amplio
conocimiento del mercado. Adems de las sealadas en el cuadro anterior, se tiene la
perspectiva de que al ofrecer un servicio de guisos tpicos de la regin, as como bebidas
nutritivas, basados en las siguientes cualidades: Higiene, Calidad, Sazn, Costo Accesible
y Atencin al Cliente, seguramente la captacin de la clientela ser importante lo que
redundar en una ptima operacin y rentabilidad del negocio.
La ubicacin del negocio donde se vender nuestro producto se localiza en el municipio
de saltillo. Col. Zona Centro. Priv. Constituyente; el negocio los integran 5 personas con
experiencia y mano calificada para brindar dicho servicio de calidad.
Para la implementacin de dicha ampliacin del proyecto se requiere una inversin total
de 400, 000.00, de los cuales 308,000.00 corresponden a inversin fija, 80,000.00 a
capital de trabajo y 12,000.00 para capital de trabajo.
II.

Desarrollo

La ocupacin actual de los socios son varios, con un ingreso bajo, sin acceso al
financiamiento por falta de informacin. Los beneficios principales que tendr el grupo es
tener un ingreso digno y de esta manera mejorar la calidad de vida de los socios del
proyecto, as como tambin el generar empleos directos e indirectos a los habitantes de la
comunidad.
Los beneficios se iniciaran a reflejar en el segundo ao de vida del proyecto ya que el
primer ao se harn las inversiones.
1. Objetivos y metas.
Objetivos.Buscamos proporcionar al cliente el mejor servicio y calidad de comida, integrando todos
los elementos necesarios para que el evento cumpla con sus expectativas y se convierta
en una fecha inolvidable.
Ser una empresa con alto prestigio en banquetes, innovando, perfeccionando y buscando
una forma de servicio que avale y responda a las exigencias de nuestros clientes.
Metas.Producir 12 tipos de alimentos y bebidas
Crear 5 empleos directos con el proyecto

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2. Aspectos de mercado
La informacin debe revelar el conocimiento que se tiene del bien o servicio, su mercado
y la forma y condiciones como se comercializa.
II.1 Describir el producto(s) o servicio(s) a generar con el proyecto productivo
(tipo de producto o servicio: de consumo final o intermedio, nuevo, diferente,
etc.), cualidades y caractersticas (calidad, tamao, peso, presentacin, entre
otros).
Nuestro producto principal sern platillos hechos en base a las recetas
tradicionales, que de generacin en generacin la poblacin colimense, creci
consumindolos. Carnitas de Res y Cerdo guisadas, Frijoles, Tortillas de Mano,
Lonches y Jugos y Licuados, a continuacin se anexa una lista de los diferentes
productos que se ofrecern:

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II.2 Identificar la demanda


a) Indicar las caractersticas generales de la demanda a la que dirigir su (s)
producto (s) o servicio(s): tipo de compradores (gnero, edad, ingresos, etc.),
dnde se ubican y dems informacin que permita caracterizar la demanda.
La caracterstica principal de los consumidores van desde lo ms exclusivos a lo
ms sencillos que van desde nivel medio a alto los cuales involucran :
Sus motivaciones de consumo
Sus hbitos de compra
Sus opiniones sobre nuestro producto y los de la competencia
Su aceptacin de precio, preferencias, etc.
b) Mencionar los compradores identificados para sus producto(s) o servicio(s)
(debern significar el 100% del ingreso total esperado del proyecto productivo)
sealando la siguiente informacin.
Product
o (s) o
servicio
(s)

desayu
nos
almuerz
os

Comprad
ores

Ubicacin
(Local,
regional,
nacional,
internacio
nal)

Unidad
es
(cantid
ad)

Periodici
dad

Porcent
aje de
ingreso
s para
el
proyect
o

general

local

piezas

mes

100

Docume
nto que
sustenta
sus
ventas:
Conveni
o,
Contrat
o, Carta
de
intenci
n
de
compra
u otros1
Condici
ones de
pago
otros

general

local

piezas

mes

100

otros

Efecti
vo

Crdi
to
(No.
das)

Consigna
cin

X
X

c) Sealar las razones por las que estos compradores consumirn su (s) producto (s)
o servicio (s).
Contamos con varios aos en el negocio con modalidad de fonda, y una amplia
cartera de clientes, que en forma domstica, acuden regularmente a solicitar los
servicios. Aunado a las siguientes: OPORTUNIDADES: Atender a grupos de bajo
nivel salarial; Ingresar a nuevos segmentos del mercado; Diversificacin de
productos, Nichos de mercado con demanda de nuevos productos, Potenciar el
negocio con publicidad, promociones y campaas

Anexar copia de la documentacin que sustenta sus ventas: Convenio, Contrato, Carta de intencin de compra u otros. Se entender por otros: encuestas, sondeos
o informacin obtenida de fuentes secundarias para lo cual deber indicar la fuente.

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II.3 Identificar la oferta


a) Sealar sus principales competidores, indicando como mnimo la siguiente
informacin:

b) Sealar las razones por las cuales su(s) producto (s) o servicio (s) podr participar
en el mercado y competir con los de los competidores citados.
Por las caractersticas del negocio propuesto y la diversidad de productos a
ofrecer, se determinaron costos promedio para los platillos, lunch y bebidas a
ofrecer, en base a la experiencia y consultas informales en otros negocios, en la
siguiente seccin, se determinan tipos de costos promedio.
II.4 Programa de ventas
a) Explicar cmo tienen programado vender su (s) producto (s) o servicio (s) (diario,
semanal, mensual, etc.) y por qu.
La programacin de venta de nuestro producto va de manera diaria a excepcin
cuando se trata de pedidos.

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b) Presentar resumen de ventas por ao.


Se localiza en las memorias de calculo que se encuentra en el apartado de del
anlisis financiero.
II.5 Comercializacin

a) Describir cmo determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s) del
proyecto productivo2.
Fundamentalmente los precios de comercializacin estn determinados por la ley
de la oferta y la demanda, pero para determinar el precio real de nuestro servicio
se tomo en cuenta los costos de produccin de muestro producto a ofrecer ms un
margen de comercializacin.
Por las caractersticas del negocio propuesto y la diversidad de productos a
ofrecer, se determinaron costos promedio para los platillos, lunch y bebidas a
ofrecer, en base a la experiencia y consultas informales en otros negocios, en la
siguiente seccin, se determinan tipos de costos promedio.

b) Indicar de qu manera llevar a cabo la comercializacin de su producto (s) o


servicio (s) (de manera directa al consumidor final, a acopiadores, a mayoristas,
entrega en domicilio del comprador, en el domicilio del proyecto, por paquetera,
etc.).
El canal que se utilizara para este negocio de servicios ser de dos tipos, ya que
se ofrece el servicio directamente en el local y al mismo tiempo se utilizan los
asesores de venta para lograr ventas.

c) En su caso, sealar qu acciones realizar de manera constante o peridica


(acciones de promocin, publicidad, participacin en eventos, etc.) para facilitar la
venta del producto (s) o servicio (s) (los costos de dichas acciones debern estar
considerados en los egresos del proyecto productivo).
Mediante la apertura e inicio del negocio se pretende crear algn paquete de
promocin de ventas para lograr una mejor aceptacin del servicio inicialmente, ya
sea el regalo de un producto que se pueda consumir al momento del evento.

Anexar memoria de clculo de cmo determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s).

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3. Aspectos tcnicos
La informacin debe revelar el conocimiento que se tiene sobre el lugar donde se
ubicar el proyecto productivo, el proceso productivo o de prestacin del servicio, el
tamao y los requerimientos para llevar a cabo el mismo.
3.1 Localizacin
La ubicacin del negocio donde se ofrecer los diferentes platillos se localiza en el
municipio de saltillo. Col. Zona Centro, Priv. Constituyentes 1864.

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3.2 Proceso productivo o de prestacin de servicio


a)

Describir el proceso (s) productivo (s) o de prestacin del servicio (s) indicando
distribucin de reas, tiempos, movimientos, responsables, etc. Incluir diagramas
ya sea de bloques o de procesos, grficas o imgenes que ejemplifiquen el
proceso.
Servicio

Recepcin de
materia prima

Inspeccin de
materia prima

Almacenamiento
de materia prima

12

13

14

15

Transporte al rea
de preparacin

Preparacin de
salsa y carne

16

Pintura de
carne

17

Montado de carne
en varilla y trompo

Toma de orden
del cliente

Transporte de
la orden al
rea de cocina

Tacos

Tacos al pastor

Recepcin
del cliente

18

Transporte de
MATERIA PRIMA AL
rea de cocinado

Cocimiento de
los ingredientes

Picado de los
ingredientes

Transporte
al plato

Transporte al
rea de cocinado

19

Adicin de
tortillas

20

Control de
calidad

Cocimiento
del trompo

10

Preparacin de
los complementos

11

Elaboracin de
taco al pastor

21

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Transporte
al cliente

Definicin de los conceptos del diagrama antes mencionado

1.

Recepcin de materia prima: Se recibe la materia prima en el

establecimiento. Se pesa para confirmar que sea la cantidad que se adquiri.

2.

Inspeccin de materia prima: Se inspecciona la carne y la verdura para

que cumplan con los requerimientos exigidos de frescura, aspecto y calidad. Los
materiales secos se inspeccionan para que no traigan basura.

3.

Almacenamiento

de

la

materia

prima:

Esto

se

debe

hacer

inmediatamente despus de que se recibe la mercanca. Lo que llegue primero al


almacn se debe utilizar primero. La carne y los perecederos se deben refrigerar.
Algunos productos como chiles poblanos, pimientos morrones y cebollas se
pueden almacenar en cajas con ventilacin adecuada. Los ingredientes secos se
deben tapar hermticamente.

4.

Transporte al rea de preparacin : En una tina de plstico se lleva la

carne al rea de preparacin. El resto de los ingredientes se transportan en otros


recipientes.

5.

Preparacin de salsa y carne: Se selecciona visualmente la materia prima

necesaria para la elaboracin de la salsa: pimienta, canela, organo, laurel,


comino, pimentn, colorante, sal, vinagre, ajo y cebolla. Se transporta al rea de
preparacin, se proporciona y se pesa dependiendo del sabor que se le quiera dar
a la carne. Los ingredientes secos se pueden almacenar hasta seis meses, as
como el vinagre. Los ajos y las cebollas tienen que ser frescos. Se lican todos los
ingredientes. La consistencia de la mezcla debe ser lquida, como si fuera leche.
La mezcla se pasa a un recipiente grande y se puede mantener en refrigeracin
hasta por un mes. La carne se puede comprar ya cortada en bistec o rebanarla en
el momento. Se utiliza cabeza de lomo de puerco, fresca y limpia.

6.

Pintado de carne: Se mezcla la carne con la salsa, cuidando que todos los

Bisteck se impregnen de salsa y se pinten uniformemente.

7.

Montado de carne en la varilla: La carne se monta en la varilla. Se encaja

un pedazo de pia de aproximadamente 10 cm. de altura o una cebolla grande. Se


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van colocando los bisteck, uno por uno, dndole forma al trompo y cortando los
excedentes. Se remata con una pia completa pelada. El montaje se puede hacer
recargando la varilla sobre una tabla o, ya montada, sobre el mueble. Se
consideran que 10 kgs. de carne son necesarios para ms o menos 350 tacos

8.

Transporte al rea de cocinado: La varilla o trompo se transporta al rea

de cocinado, en este caso el mueble de pastor, y se monta sobre el mismo.

9.

Cocimiento del trompo: Para tacos al pastor se prende el horno del

mueble de pastor y se procede a cocer la carne, dndole vuelta al trompo para que
el cocimiento sea uniforme.

10.

Preparacin de los complementos: Los complementos de los tacos al

pastor son cebolla y cilantro picados. En el rea de preparacin se selecciona la


cebolla y el cilantro. Se pela y se limpia la cebolla. Se pica y se refrigera hasta que
se va a utilizar. El cilantro se lava y desinfecta. Se pica y se refrigera hasta que se
utilice. La tortilla se compra especialmente para tacos.

11.

Elaboracin del taco al pastor: Para elaborar el taco, en el mueble de

pastor se caliente la tortilla, se corta finamente la carne que ya est cocida, se


pone en la tortilla, se gira el trompo para que se contine su cocimiento. Se agrega
un pedazo de pia al taco y los complementos que desee el cliente.

12.

Recepcin del cliente: Al ingresar el cliente al local, se le recibe

cordialmente, se la asigna una mesa y se le ofrece una comanda para que


seleccione la comida y haga su pedido.

13.

Toma de la orden del cliente: El cliente hace la seleccin del platillo que

desea. El mesero confirma el pedido con el cliente para verificar que todo est
correcto y ver que complementos quiere.

14.

Transporte de la orden al rea de cocina: El mesero lleva la comanda u

orden al rea de cocinado.

15.

Transporte de materia prima al rea de cocinado: Se transporta en

recipientes la carne y la materia prima necesaria para surtir los


clientes.

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pedidos de los

16.

Cocimiento de los ingredientes: Se cocina la materia prima en una

plancha o estufa de gas a fuego alto.

17.

Picado de los ingredientes: Se cortan los ingredientes de los tacos en

pedazos pequeos.

18.

Transporte al plato: Se pasan los ingredientes picados ya cocidos al plato

con una pala tipo chef.

19.

Adicin de tortillas: Se agregan las tortillas para que el cliente prepare los

tacos a su gusto.

20.

Control de calidad: Se inspecciona el producto y su presentacin. Esta

debe tener un buen olor y buena presentacin.

21.

Transporte al cliente: El mesero lleva el producto terminado al cliente.

Horarios de atencin del negocio


A las 9:00 a.m., se presenta el personal de limpieza y se hace cargo de la limpieza del
local; se acomodan mesas y se limpian. Se lavan pisos, baos. Se hace limpieza general.
A partir de las 12:00 p.m., se presentan los cocineros. Se visten con ropa de trabajo:
pantaln negro, camisa blanca, mandil y cofia, y se lavan muy bien las manos.
El encargado de la cocina, se dirige al rea de preparado e inspecciona fsicamente la
materia prima para verificar que cumpla con las especificaciones de frescura y calidad.
Una vez inspeccionada la materia prima, realiza el proceso de preparado de salsa, el
pintado de la carne y el montado de la carne en la varilla. A las 13:15 hrs., el trompo se
debe estar cociendo para iniciar el servicio y la venta a las 14:00 p.m. Mientras se cuece,
la carne, se pica el cilantro y la cebolla. El cocimiento normal requiere entre 15 y 10
minutos a fuego medio.
Por otro lado, a las 13 hrs., se presenta el encargado de la parrilla, que se encarga de
verificar que la carne y el queso sean adecuados para trabajar. Ralla el queso para que
sea ms rpido el proceso de derretirlo. Prepara la carne para que la primera en llegar
sea la primera en salir. A las 13:30 horas, todo debe estar preparado para dar servicio.
El cambio de turno se lleva a cabo de acuerdo con los horarios de apertura del negocio.
Cada turno es de entre 8 y 10 horas (diez horas durante el da y ocho horas cuando el
trabajo es de noche).
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Al finalizar el da, el personal del segundo turno efecta las operaciones de limpieza y
mantenimiento del equipo y los utensilios.

b)

Indicar los parmetros tcnicos de produccin (rendimiento por hectrea, por


animal, conversin de materia prima o insumos a productos o servicios
terminados, etc.), acorde a la actividad del proyecto productivo, avalados o
validados por las instancias oficiales, en los casos que corresponda (tablas
paramtricas, coeficientes tcnicos de rendimiento).
NO APLICA

c)

Indicar la Normatividad en la materia (sanitaria, comercial, impacto ambiental,


buenas prcticas culturales, entre otras), que debe cumplir el proyecto productivo,
cmo la est cumpliendo o las medidas que tomarn para hacerlo.
DE LOS RESTAURANTES Y SERVICIOS AFINES.
Ubicacin. a) Los establecimientos destinados al funcionamiento de restaurantes
y servicios afines Deben estar ubicados en lugares libres de plagas, humos, polvo,
malos olores, Inundaciones y de cualquier otra fuente de contaminacin. b) El
establecimiento debe estar separado de la vivienda de su propietario o encargado.
c) El ingreso del pblico al establecimiento debe ser independiente del ingreso
para los Abastecedores y otros servicios, o en todo caso, se establecern perodos
de tiempo diferentes para evitar la contaminacin cruzada.
Estructuras Fsicas - Las edificaciones del restaurante o servicios afines deben
ser de construccin slida y los materiales que se empleen deben ser resistentes a
la corrosin, lisos, fciles de limpiar y desinfectar. Slo el rea de comedor podr
ser de materiales diferentes, considerando el estilo del establecimiento (rstico,
campestre, etc.). Todas las edificaciones se mantendrn en buen estado de
conservacin e higiene. Asimismo, se cumplirn las siguientes condiciones: a) Los
pisos se construirn con materiales impermeables, in-adsorbentes, lavables y
antideslizantes, no deben tener grietas y sern fciles de limpiar y desinfectar.
Segn sea el caso, se les dar una pendiente suficiente para que los lquidos
escurran hacia los sumideros. b) Las paredes deben ser de materiales
impermeables, in adsorbentes y lavables y Sern de color claro. Deben ser lisas,
sin grietas y fciles de limpiar y Desinfectar. Se mantendrn en buen estado de
conservacin e higiene. Cuando Corresponda, los ngulos entre las paredes y los
pisos deben ser abovedados para facilitar la limpieza. c) Los techos deben
construirse y acabarse de manera que se impida la Acumulacin de suciedad y ser
fciles de limpiar. d) Las ventanas y otras aberturas deben construirse de manera
que se evite la Acumulacin de suciedad y estarn provistas de proteccin contra
insectos u Otros animales. Tambin deben desmontarse fcilmente para su
limpieza y buena conservacin. e) Las puertas deben ser de superficie lisa e in
adsorbente, adems de tener cierre Automtico en los ambientes donde se
preparan alimentos. f) La existencia de pasadizos exige que stos tengan una
amplitud proporcional al Nmero de personas que transiten por ellos y en ningn
caso deben ser Utilizados como reas para el almacenamiento.
Iluminacin: - El nivel mnimo de iluminacin en las reas de recepcin,
almacenamiento y preparacin de alimentos ser de 220 lux. Las fuentes de
iluminacin se ubicarn de Forma tal que las personas que trabajan en dichas
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reas no proyecten su sombra Sobre el espacio de trabajo. La iluminacin en las


reas mencionadas no dar lugar a Colores falseados.
Ventilacin - Debe proveerse una ventilacin suficiente para evitar el calor
acumulado excesivo, la Condensacin del vapor, el polvo y, para eliminar el aire
contaminado. Se evitar que las corrientes de aire arrastren contaminacin hacia
el rea de preparacin y consumo De alimentos. - Se debe instalar una campana
extractora sobre los aparatos de coccin, de tamao Suficiente para eliminar
eficazmente los vapores de la coccin.
d)

Indicar la forma en que la ejecucin del proyecto productivo pudiera afectar los
recursos naturales y/o la biodiversidad del entorno, as como las medidas que se
implementarn para evitar/minimizar dicha afectacin o mejorar el medioambiente.
La forma en el que el negocio pudiera afectar al medio ambiente es tirar los restos
de manera irresponsable por lo que el negocio propone juntar todo los
desperdicios para hacer composta y utilizarlo para fertilizar o venderlo.

e)

Sealar conocimientos, experiencia o habilidades requeridas por parte del


personal para llevar a cabo el proceso (s) productivo (s) o de prestacin de
servicio (s), as como para realizar otras actividades como la Administracin o la
Comercializacin, precisando si cuentan con ellas. De requerir capacitacin o
asistencia tcnica, indicar cmo accedern a sta (La estn solicitando al INAES o
la obtendrn por otra va).
Contamos con ms de 5 aos de experiencia en este giro, y una amplia cartera de
clientes, que en forma domstica, acudirn regularmente a solicitar los servicios.
Aunado a las siguientes: OPORTUNIDADES: Atender a grupos de bajo nivel
salarial; Ingresar a nuevos segmentos del mercado; Diversificacin de productos,
Nichos de mercado con demanda de nuevos productos, Potenciar el negocio con
publicidad, promociones y campaas.

f)

Programa de abasto de principales materias primas, insumos, servicios y mano de


obra*.
Para el abasto de materias primas no se tendr problema alguno ya que se tiene
bien identificado los proveedores, se cuenta con el personal calificado para brindar
nuestro servicio como el mercado lo est demandando.
El desglose de las materias primas requeridas y los servicios se encuentran en las
memorias de clculo de la corrida financiera que ms adelante podemos apreciar.

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Descripcin de las materias primas y auxiliares que utilizar para producir dichos
bienes o servicios.

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3.3 Tamao
a)

Indicar la capacidad a instalar o instalada para el proyecto productivo y en qu


medida se utilizar, expresndola tanto en volumen como en porcentaje 3. Deber
tener en cuenta la demanda (mercado), las instalaciones, obras y dems inversin
fija disponible (con la que ya cuentan) y necesaria (la que solicitan a INAES y/u
otra instancia).
Este negocio es nuevo en el mercado as que no cuenta con muchas herramientas
para el desarrollo de los mens y dems, se considera una realizacin de 400
platillos al mes. Los mens que ofrecemos son de calidad y se realizan de acuerdo
a la solicitud del cliente por lo tanto no se tiene almacn, ya que la mayora de los
insumos son de poco tiempo de vida, as que estos se compraran de acuerdo a las
solicitudes que se presenten.

b)

En caso de variaciones anuales, precisarlas y sealar los criterios que sustentan


las mismas.
Las variaciones suceden principalmente por la estacionalidad de produccin de los
insumos de nuestro producto a ofrecer, lo cual los porcentajes de desglosan en el
anlisis financiero.

3.4 Caractersticas especiales en los casos de poblacin en situacin en


vulnerabilidad4
Para ampliacin del negocio se requerir ms espacio, infraestructura, mobiliario y
equipo para llevar a cabo el sistema de inventarios eficientemente
3.5 Calendario de ejecucin del proyecto productivo y Programa de
ministraciones solicitadas al INAES.
a) Calendario de ejecucin del proyecto productivo (construccin de
infraestructura, adquisiciones, instalacin de maquinaria, servicios,
contrataciones, capacitacin, capital de trabajo, etc.).
Actividad/Mes

Semana Semana2 Semana3 Semana4 Semana5 Semana6


1

Plantacin de la puesta en
marcha del proyecto ajustado
Acondicionamiento del local.
Adquisicin de maquinaria y
equipo.
Pruebas previas al equipo.
3
4

Anexar memoria de clculo sobre capacidad a instalar o instalada y a utilizar.


Dependiendo el tipo de poblacin en situacin de vulnerabilidad que se apoye, y slo para el caso de que no sea evidente la condicin de vulnerabilidad de que
se trate, se solicitar: certificado de discapacidad, expedido por alguna institucin pblica especializada en la atencin a ese segmento de poblacin; o carta bajo
protesta de decir verdad para mujeres en situacin de violencia.

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Puesta en marcha.
Operacin del Proyecto.
Ajuste del proceso de
produccin
b)

Programa de ministraciones solicitadas al INAES.

El nmero, fecha y monto de las ministraciones solicitadas deber ser congruente con los
conceptos y plazos previstos en el Calendario de ejecucin del proyecto productivo
(construccin de infraestructura, adquisiciones, instalacin de maquinaria, servicios,
contrataciones, capacitacin, capital de trabajo, etc.).5
No. de
ministracin

Fecha propuesta

Monto solicitado

Destino del recurso


(conceptos)

TOTAL

4. Aspectos organizativos y sociales


4.1 Describir la forma de organizacin y funcionamiento del proyecto
productivo.
Incluir el Organigrama por reas.
Especificar nmero de personas por puesto.
Describir principales funciones y responsabilidades en cada uno de los puestos,
as como las percepciones de cada uno.

4.2 En caso de proyectos productivos de poblacin en condiciones de


vulnerabilidad
Identificar los obstculos o limitaciones actuales en la participacin de las
mujeres o grupos en situacin de vulnerabilidad, para participar en su proyecto.
En su caso, sealar las medidas o previsiones que se tomaran para atenuar
erradicar los obstculos y limitaciones de las mujeres y/o grupos vulnerables
en su proyecto.
Sealar las medidas que atendern de forma gradual las necesidades sociales
de los socios.

4.3 Prcticas a desarrollar por parte del OSSE

Cmo se realizar la distribucin de los beneficios entre los socios o


integrantes del OSSE.
Cmo se tomarn las decisiones al interior del OSSE.
Qu otras acciones se proponen desarrollar, de manera paulatina, en beneficio
de los socios o integrantes, sus familias y/o su comunidad (Programas de
salud, educacin, comercio justo, etc.).

De considerarlo, el INAES podr hacer modificaciones a la propuesta del Programa de ministraciones solicitadas.

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5. Acciones o servicios complementarios


Mencionar qu requerimientos de consultora, capacitacin, asistencia tcnica, u otra
inversin diferida para el proyecto productivo consider en su solicitud de apoyo, de
acuerdo a los rubros que se indican en la modalidad del apoyo INTEGRA, justificar la
necesidad de cada uno de ellos.6
6. Aspectos financieros
6.1
Programa de inversin (Inversin fija, diferida y capital de trabajo) y
origen de los recursos (Desglosar conceptos por nombre especfico).
RECURSOS

UNIDA
PRECI INVERSI
CONCEPTO
D DE CANTID
O
N
DE
MEDI
AD
UNITAR TOTAL
INVERSION
DA
IO ($)
($)
INVERSION FIJA

INAES

SOLICITA OTROS
NTE7
(Indicar
nombre
)

Terreno
Obra civil
Maquinaria
Mobiliario
equipo

Otros
SUBTOTAL
INVERSIN DIFERIDA 9
Consultora
Capacitacin
Asistencia
Tcnica
Estudio
mercado

de

Otros
estudios
indique____
Otros

Anexar carta descriptiva o programa de trabajo de cada uno, que indique temtica, metodologa, tiempos, actividades, calendario y costo para el rubro(s)
solicitado(s).
7
Debern corresponder a lo que se indique en el apartado de Activos disponibles.
8
Anexar cotizaciones o presupuesto vigentes de la inversin fija a adquirir o construir con recurso del INAES: maquinara, mobiliario y equipo, infraestructura, etc.
9
Anexar cotizaciones o presupuesto vigentes de la inversin diferida a contratar con recursos del INAES consultora, capacitacin, asistencia tcnica, estudios, etc.

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SUBTOTAL
CAPITAL DE TRABAJO 10,11
Materia
prima,
insumos
Mano
obra

de

Servicios
Otros
SUBTOTAL
TOTAL $
TOTAL %

6.2 Activos disponibles.


Indicar los activos de que disponen y que se vayan a utilizar en el proyecto productivo,
precisar las condiciones de uso en las que se encuentra, si est disponible y a nombre de
quin est. Indicar cantidad y caractersticas.
Se encuentran en el cuadro de inversiones de la corrida que anteriormente se menciono
6.3 Flujo de efectivo anualizado.
Indicar el Flujo de Efectivo estimado en el horizonte del proyecto productivo.

12

10
11
12

Anexar memoria de clculo del capital de trabajo, determinado a travs del mtodo de flujo de efectivo mensual del primer ao, precisando el tiempo para el que
se requiere y el porqu de dicho periodo.
Anexar cotizaciones o presupuesto vigentes que sustenten los clculos del costo de los conceptos de Capital de trabajo a adquirir con recursos del INAES.
Anexar memorias de clculo de los costos de produccin, administracin y ventas, indicando cules son fijos y cules son variables.

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En su opinin, indicar por qu el flujo de efectivo resultante anualmente es suficiente tanto


para la operacin del proyecto como para cubrir otros compromisos y llevar a cabo las
acciones consideradas en beneficio de los socios o integrantes, sus familias y/o
comunidad en el corto y mediano plazos.

a)

6.4 Indicadores
Punto de Equilibrio.

b)

Relacin anual beneficio/costo.

c)

Valor Actual Neto. (Indicar la tasa de actualizacin que se aplic y justificar por
qu se utiliz dicha tasa. La tasa de actualizacin no podr ser menor a la tasa de
inflacin esperada para el ejercicio fiscal (INPC), determinada por el Banco de
Mxico).

d)

Tasa Interna de Retorno.

7. Anlisis FODA y Plan de desarrollo futuro del proyecto productivo.


a)

Anlisis FODA

De manera clara y concisa, sealar las caractersticas del entorno en el que se


desarrollar el proyecto, mismas que representan sus Oportunidades o Amenazas, as
como aqullas al interior del mismo que significan sus Fortalezas y Debilidades.
Las Oportunidades y Amenazas pueden provenir de diversos mbitos: econmico, social,
tecnolgico, legal, etc. Las Fortalezas y Debilidades, representan los aspectos que deben
aprovecharse para consolidar el proyecto y la organizacin, y aqullos que deben
modificarse o eliminarse para reducir su riesgo o fracaso, respectivamente.
Fortalezas

Debilidades
D1- POCA COMPETENCIA

F1- BUENA UBICACION


F2 SERVICIOS DIFERENTES
F3 PERSONAL CALIFICADO
Oportunidades
O1- AMPLIACION
INSTALADA

DE

LA

D2- MUCHOS PROVEEDORES


D3- ADAPTACION DEL PAQ AL
PRESUPESTO
Amenazas
CAPACIDAD A1- CONSUMIDORES POCO FIELES
A2- PRECIOS INESTABLES

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O2- POCOS COMPETIDORES

A3- ESPACIO

O3- FINANCIAMIENTO

b)

Plan de desarrollo futuro (mnimo para los tres primeros aos)

Describir el Plan de desarrollo futuro que prev o quiere que tenga su proyecto y cules
son las medidas necesarias a adoptar para lograrlo.
Se pretende abarcar ms nichos de mercado a largo
atender la creciente demanda de este producto que es
bsica, as como tambin se pretende adquirir
comercializacin del producto y para ir a recoger los
donde se ubica los proveedores.
III.

plazo y abrir otra sucursal para


el ms consumido de la canasta
una vehculo propio para la
insumos en los distintos puntos

Situacin actual del proyecto productivo (previo a la solicitud de apoyo al


INAES)
1.

Produccin y venta actuales

a) Produccin actual.
Se encuentra desglosado en la corrida financiera
b) Ventas actuales
Precisar el producto(s) o servicio (s), su precio (s) y su esquema de
comercializacin.
Se encuentra desglosado en la corrida financiera
2.

Programa de abasto actual.

Se encuentra desglosado en la corrida financiera


3.

Proceso (s) productivo o de prestacin de servicios actual.

a) Esquematizar su proceso actual mediante diagramas, grficas o


imgenes, precisando reas, tiempos, movimientos, responsables, etc.
b) Indicar la Normatividad que aplica actualmente a su proyecto productivo y
cmo la cumple.13
4.

Localizacin y Tamao

a) Si la localizacin actual es diferente a la propuesta, indicar cul es y por


qu se plantea cambiarla.
b) Indicar la capacidad instalada y utilizada actualmente, de ser diferente a lo
planteado a futuro, precisar cmo o por qu variarn stas.

13

Anexar copia de los permisos, licencias, autorizaciones, concesiones, registros y/u otro documento similar vigentes y necesarios para la operacin del proyecto.

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5.

Organizacin actual.

Sealar el nmero de socios o integrantes: cuntos son, cuntos laboran en el


proyecto productivo, su experiencia y en qu actividades.

6.
a)

Situacin financiera y fiscal.


Balance general (el elaborado para el ltimo ejercicio fiscal)
BALANCE GENERAL AL______________

ACTIVO:
ACTIVO CIRCULANTE
ACTIVO FIJO
ACTIVO DIFERIDO

ACTIVO TOTAL

PASIVO:
PASIVO A CORTO PLAZO
PASIVO A LARGO PLAZO
CAPITAL CONTABLE
CAPITAL SOCIAL
UTILIDADES
DE
EJERCICIOS
ANTERIORES
UTILIDAD
O
PERDIDA
DEL
EJERCICIO
PASIVO MAS CAPITAL

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b)

Estado de Resultados (el elaborado para el ltimo ejercicio fiscal).


ESTADO DE RESULTADOS
CONCEPTO

Del:______________ al:_____________

INGRESOS POR VENTA


COSTOS DE PRODUCCIN
UTILIDADES BRUTAS
GASTOS DE ADMON
GASTOS DE VENTA
DEPRECIACION Y
AMORTIZACIN
UTILIDADES DE OPERACIN
GASTOS FINANCIEROS
UTILIDADES ANTES DE
IMPUESTOS
I.S.R.
P.T.U.
UTILIDAD NETA
IV.

Variacin de la situacin actual

Describir de manera sinttica cmo se modificar la situacin y operacin actual de su


proyecto precisando los aspectos que variarn con la ampliacin, modernizacin,
diversificacin u otra accin similar a ejecutar:
Variacin en nmero de fuentes de trabajo, volumen de produccin, ventas, clientes,
abasto de materia prima (tipo y cantidad), procesos, maquinaria y equipo a emplear,
etc."
V.

Anexos
1. Copia de la documentacin que sustenta las ventas: Convenio, Contrato, Carta de
intencin de compra u otros. Se entender por otros: encuestas, sondeos o
informacin obtenida de fuentes secundarias para lo cual deber indicar la fuente.
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2. Memoria de clculo de cmo se determin el precio de venta del producto (s) o


servicio (s).
3. Memoria de clculo sobre capacidad a instalar o instalada y a utilizar, sealando,
en su caso, los criterios que sustenten las variaciones.
4. Dependiendo el tipo de poblacin en situacin de vulnerabilidad que se apoye, y
slo para el caso de que no sea evidente la condicin de vulnerabilidad de que se
trate, se solicitar: certificado de discapacidad, expedido por alguna institucin
pblica especializada en la atencin a ese segmento de poblacin; o carta bajo
protesta de decir verdad para mujeres en situacin de violencia.
5. Carta descriptiva o Programa de trabajo que indique temtica, metodologa,
tiempos, actividades, calendario y costo de cada uno de los rubro(s) de
consultora, capacitacin, asistencia tcnica, estudios, etc. solicitado(s).
6. En su caso, Currculo vitae del prestador (es) de servicios de consultora,
capacitacin, asistencia tcnica, estudios, etc. solicitado(s).
7. Cotizaciones o presupuesto de la inversin fija a adquirir o construir con recurso
del INAES: maquinara, mobiliario y equipo, infraestructura, etc.
8. Cotizaciones o presupuesto de la inversin diferida a contratar con recursos del
INAES: consultora, capacitacin, asistencia tcnica, estudios, etc.
9. Memoria de clculo del capital de trabajo, determinado a travs del mtodo de flujo
de efectivo mensual del primer ao, precisando el tiempo para el que se requiere y
el porqu de dicho periodo.
10. Cotizaciones o presupuesto vigente que sustente los clculos del costo de los
conceptos de Capital de trabajo a adquirir con recursos del INAES.
11. Copia de la documentacin que sustente la propiedad o usufructo (ya sea
escritura, contrato de comodato, contrato de arrendamiento, factura, segn
corresponda) del o los activos que se utilizarn en el proyecto productivo.
12. Memorias de clculo de los costos de produccin, administracin y ventas,
indicando cules son fijos y cules son variables.
13. Copia de los permisos, licencias, autorizaciones, concesiones, registros y/u otro
documento similar vigentes y necesarios de la operacin del proyecto.

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__________________________
Evaluacin Tcnica
La evaluacin tcnica de los apoyos INTEGRA estar a cargo de las Delegaciones del
INAES, quienes se podrn apoyar en evaluadores externos, y consiste en analizar y
evaluar el estudio de inversin presentado por el solicitante. De obtener una evaluacin
tcnica positiva, las solicitudes pasarn a la etapa de validacin en campo por parte de
personal de la Delegacin que corresponda.
Para mayor informacin o atencin de dudas y/o comentarios, las Delegaciones del
INAES ubicadas en todos los estados de la Repblica estarn a su disposicin, cuyos
datos se encuentran disponibles a travs del sitio web www.inaes.gob.mx, o bien stos
tambin podrn ser atendidos a travs del correo electrnico informes@inaes.gob.mx y/o
a travs de los telfonos (55) 2636 4100 extensin xxxxxxxx lada sin costo, en horario de
9:00 a 18:00 horas, de lunes a viernes en das hbiles. Trataremos de responder todas las
solicitudes con la mayor oportunidad posible.

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