Está en la página 1de 3

TEORIA DEL LAVADO DE DINERO

1. ¿En qué consiste la gravedad del problema?
Las organizaciones criminales y sus líderes, reconocen al dinero como elemento
principal de su accionar, por ello siempre han tratado de esconder el origen de su
riqueza, ellos a través de diversos medios han buscado proteger sus ilícitos recursos de
la acción de la justicia.
En el crimen organizado se tiene muy en claro que el poder del dinero propicia de
alguna manera no solo impunidad en su accionar, si no también protección en caso de
estar recluido, seguridad de acceder a una buena defensa legal si está detenido,
tranquilidad económica en su entorno inmediato y la garantía de contar con un capital
de trabajo en futuras actividades económicas o para el reingreso al mundo de la
criminalidad tras su excarcelación.
2. Explique las etapas básicas
El lavado de dinero se desarrolla generalmente en tres etapas y utiliza diversas técnicas
con el fin de cumplir su objetivo. Estas etapas básicas del lavado de dinero son:
COLOCACION:
Es la etapa inicial del proceso de lavado de dinero y la más vulnerable de ser detectada
por lo que actualmente las autoridades orientan sus mayores esfuerzos en aprovechar tal
situación.
Se puede dar el contrabando de envió de grandes cantidades de dinero sacándolos fuera
del país o trasladándolas en zonas altamente comerciales donde pueda pasar
desapercibido.
ESTRATIFICACIÓN:
En esta etapa se involucra básicamente en trasportar el dinero físicamente a otras
entidades con el fin de su fuente ilícita intentando descifrar suorigen, con el fin de
adquirir bienes para transferirlos o usarlos con otros de procedencia ilícita como
creando cuentas ficticias en el extranjero, trasfiriendo dinero por vía electrónica.
INTEGRACIÓN:
La integración viene a ser la última etapa del proceso de lavado de dinero este se utiliza
en operaciones financieras, dando la apariencia de ser operaciones financieras, dando la
apariencia de ser operaciones de negocios legítimos, en esta etapa es donde se realizan
las inversiones de negocios, se otorgan prestamos a individuos, se compran bienes y
todo tipo de transacciones .

* Protección Financiera: Cuando uno o más sujetos de unaorganización incumplen con declarar reportes para proteger sus operaciones sospechosas. ¿En qué consiste la micro comercialización de drogas ilícitas? ¿Cuáles son sus etapas? La micro comercialización es como un método práctico que se ordena en base a la preexistencia de sustancias psicoactivas ilícitas en pequeñas cantidades. * Casa de Cambio: La idea básica es comprar dólares en una zona donde tiene mayor incidencia del TID lo cual mayormente provoca una mayor oferta que demanda. * Sobrevaloración de Importaciones o Exportaciones: Otorgar un precio superior al normal a diferentes tipos de productos o vienes con el fin de justificar los fondos recibidos del exterior. * Facturación Doble: Apariencia de mayores utilidades con el fin de justificar sus ingresos y gastos. es difícil de detectar por que la procedencia ilícita no representa grandes cantidades. lo único importante aquí es el volumen de dinero que se maneja. la cual tiene como finalidad de comprar bienes con dinero del prestamos lo cual le daría una apariencia de legalidad.3. procesar sus ganancias. * Tarjetas de Crédito: Se utilizan para comprar bienes en el extranjero. Elobjetivo del lavado de dinero es lograr mover sus activos económicos a través de las tres diferentes etapas y con estas diferentes técnicas. Elabore los diversos procesamientos Los procedimientos ilegales más comunes del lavado de dinero son la adquisición de bienes de consumo de fácil disponibilidad para la compra como para la venta. bajando el precio del dólar. neutralizando de alguna manera el accionar de la justicia. pero se pagan en el país de origen. * Mezclar: Trata de combinar capitales sucios con limpios. * Trasferencia Electrónicas: Este medio permite mover rápidamente diversos volúmenes de dinero. o tan sofisticado como la adquisición de acciones de una compañía a través de otra. * Contrabando de dinero: Permite alejar el dinero del centro de operaciones o zonas infectadas por el TID a lugares con limitadas acciones de control donde puedan pasar inadvertidos. para evitar controles Un esquema de lavado de dinero puede llegar a ser muy costoso o simplemente costar un poco de tiempo y paciencia. LA MICROCOMERCIALIZACION DE DROGAS ILICITAS 1. A continuación mencionare algunas modalidades más comunes: * Préstamos garantizados: Viene a ser la obtención de préstamos con garantías obtenidas con dinero sucio. utilizan testaferros. las mismas que están orientadas a la . como el simple trámite de enviar dinero en efectivo dentro de un sobre. * Giros: Consiste en controlar los servicios de una agencia o intermediario para la entrega de dinero sin que este salga físicamente. * Estructura o Rompecabezas: Realizan gran cantidad de operaciones en pequeña escala. * Comercios Controlados: Utilizan comercios legales y constituidos para ocultar dinero sucio a través de mecanismos. así como el circuito financiero en cuanto a servicios.

Clandestinidad: Se utiliza el anonimato para evitar las acciones de las autoridades.pequeña venta. 3. Transporte: Es el traslado de la droga del punto de adquisición hacia el lugar de venta. ya que va a la par de las necesidades de los usuarios. presentándose aquí la figura de los llamados burriers. sicariato y grupos de violentos jóvenes Mercado de Consumo: Se centra generalmente en localidades densamente pobladas y de condición económica deprimida. Explique las características de la micro comercialización de drogas ilícitas Droga: Es la sustancia ilícita más usual en función a los centros de micro comercialización como el PBC. no es estático y va operando de manera acelerada. Recursos Humanos: Existen 3 niveles. robos. La micro comercialización está dividida en tres etapas: Obtención: Es la adquisición de la droga por el micro comercializador. pues ofrecen diferentesproblemas cuya resolución no es uniforme. El pasero o intermediario: Es la persona que sirve de nexo entre el vendedor y el consumidor. puesto que el estado no tiene la capacidad para satisfacer la demanda en cuanto a programas de rehabilitación y que las iniciativas no han tenido éxito en cuanto a la prevención primaria. su dinámica es vender a gente conocida que poco a poco va incorporando nuevos cliente. 2. Es la acción desarrollada por el propio vendedor o personas de su entorno íntimo. la cocaína y la marihuana siendo las dos primeras muchas veces adulteradas para aumentar su peso y así aumentar su costo. el que contribuye a la seguridad del negocio y el ultimo que lo integran los consumidores. compra y venta de artículos robados. en función a ello se establecen cantidades de referencia para la comercialización. el cual casi siempre va en secreto a los centros de producción para adquirirla a un menor precio o es abastecido por terceros. ¿Por qué es importante el estudio del problema? El estudio del problema es importante porque tanto la circunstancia de pequeña cantidad de droga comercializada como las que permitan la modificación de la pena a través de atenuantes y agravantes. Complicidad Social: Porque se presenta en casi todo el mundo. Comercialización: Venta de droga.. Interconexión con Otros Delitos: Ligada generalmente a la prostitución. generalmente al usuario de la sustancia psicoactiva. siempre presentan un elevado interés pragmático y práctico. Flexibilidad: Los procedimientos se transforman en función al contexto donde se operan. los que están integrados por personas que tienen vínculos fuertes con el narcotraficante. por la existencia de una demanda para su consumo. .