Nro.

de Proyecto: CSB17109 - Lorena Bijou

Ttulo del proyecto
Lorena Bijou
Sector
Industria Manufacturera
Actividad
32.102 - Fabricacin de bijouterie
Describa la misin de la futura empresa
Fabricacin, venta y fundicin para su elaboracin de bojouterie en fantasa y en plata, los productos se vendern en un local cntrico que se encuentra
en el mismo domicilio de fabricacin, los productos a fabricar son aros, colgantes, anillos, pulseras, dijes y cadenas en plata y fantasa.
Describa la visin de la futura empresa: como ve a su emprendimiento/empresa en 5 aos
Incrementar la produccin y las ventas y abrir sucursales en el interior de la provincia de Salta.
Objetivos estratgicos
Las ventas aumentan 50% el segundo ao. Las ventas aumentan 30% de un ao al otro, desde el segundo hasta el quinto ao. Se abren sucursales en
el interior de la provincia.
Describa cul/es son sus necesidades o problemas actuales para alcanzar los objetivos
El nico problema para encarar este proyecto es que no tengo el dinero suficiente que se debe tener para ponerlo en marcha, dispongo de las horas y la
experiencia incluso de un pequeo local donde montar el taller.
Principal/es producto/s o servicio/s que ofrecer
Los productos que voy a ofrecer estn relacionados con la moda y la coquetera, tanto femenina como masculina, especialmente aros de plata y
fantasa, dijes, pulseras y cadenas tanto de fantasa como de plata, colgantes que tendrn una parte de fantasa y otra de plata, anillos solo de plata, ya
que los anillos de fantasa son poco requeridos y su precio no esta acorde al tiempo que lleva fabricarlos.
Grado de diferenciacin y/o innovacin del producto o servicio que ofrecer
Los artculos de bisutera tienen un grado de diferenciacin bastante alto ya que dependen de la imaginacin del artesano que les da forma a los
trabajos realizados, en el caso de este proyecto pienso realizar modelos muy diferentes al resto de los artesanos, abrir sucursales y hacer ventas a
travs de catlogos al estilo Vanesa Duran.
Posee alguna experiencia y/o conocimiento especfico vinculados con su proyecto? Ha participado en cursos talleres de
capacitacin?, describa brevemente cada una de ellas.
Trabajo en un taller de bisutera en plata, a este trabajo lo realizo desde el mes de Agosto de 2009, antes hice la escuela secundaria en un colegio de
manualidades donde aprend todo lo relativo a la bisutera en fantasa. La bisutera es el arte que siempre me gusto y al cual busque dedicarme en toda
mi vida.
Quines sern sus clientes?
Habitantes de la ciudad de Salta y personas que visiten la ciudad, que deseen elementos de bisutera, de precios variados, precios bajos en fantasa, y
precios mas altos en bisutera de plata.
Indique la demanda potencial estimada de su producto o servicio en unidades y las perspectivas de crecimiento.
Se estima una demanda potencial de 4 productos diarios, entre ellos 3 de bajo valor como la bisutera de fantasa y uno de alto valor como la bisutera
en plata.
Identifique los principales competidores y toda informacin disponible sobre stos. Indique si existen productos sustitutos
posibles del producto/servicio que Ud. ofrecer
Los competidores de bisutera en fantasa van desde artesanos con talleres hasta artesanos que venden en sus mantas en la calle. En la competencia
de bisutera en plata, tengo a 3 competidores directos los cuales se encuentran con sus talleres y locales en la ciudad de Salta, solo uno de ellos tiene
un local en una galera, y es precisamente para el cual yo realizo mis trabajos.
Proveedores
Artculos Noa: Mendoza 1563, Salta Casa Beln: Crdoba 1033, Salta La plata se compra en Bolivia.
Qu estrategias de promocin utilizar?
1)Promociones por compras en grandes cantidades. 2)Promociones en redes sociales. 3)Convenios con hoteles para ofrecer productos en sus
recepciones. 4)Marketing multinivel.
Cul es el mecanismo de fijacin de precios que utilizar?
Precios por debajo de la competencia, entre 3% y 5%, al principio y luego equilibrarlos con otros fabricantes de bijouterie locales.
Seale cuales sern los canales de distribucin que utilizar
Venta directa
Localizacin del emprendimiento
Domicilio productivo

Calle Coronel Vidt

Nmero 75
Piso
Departamento
Torre
Cdigo postal 4400
Entre calles o interseccin Jujuy y Gorriti
Ruta nacional
Ruta provincial
Kilmetro
Provincia Salta

Provincia Salta
Partido Capital
Localidad Otro/a

Justifique la eleccin en base a las siguientes razones: cercana al mercado; cercana a los insumos; costos de transporte, otros.
Todos los insumos excepto la plata se compraran en la ciudad de Salta, por lo tanto hay un bajo costo de envo de mercaderas. El mercado salteo
tiene un crecimiento en elementos de bisutera por el incremento sostenido en los ltimos aos de turistas nacionales y extranjeros.
Proceso de produccin
La plata se funde a 961,8 C, se pone en los moldes refractarios especialmente diseados para fundiciones donde la plata adquiere forma, segn el
molde, una vez terminada la fundicin se enfra con agua corriente. Los otros productos solo requieren la utilizacin de la matriceria para dar formas
definitivas con plstico y plata o bronce y se arman collares, anillos y aros,dijes, etc..
Recursos humanos
Plantilla

Ao 1

Tcnico
Profesional
Socio
Otros
Especificar 'Otros'

0
0
0
0
Total

Ao 2
0
0
0
0

Cantidad estimada de personas por rea

Direccin
Comercial
Produccin/servicios
Administrativa / Sistemas
Diseo y desarrollo de productos y servicios
Otros
Especificar 'Otros'
Total

Ao 3
0
0
0
0

Ao 4
0
0
0
0

Ao 5
0
0
0
0

Total
0
0
0
0

0
Total

0
0
0
0
0
0

0
0
1
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
1

0
1
0
0
0
0
0

0
1
1
0
0
0
1

0
2
2
0
0
0
2

Requerimientos Tcnicos
El manejo del horno fundidor requiere su manejo con guantes de amianto para evitar quemaduras graves, y un cuidado para que la temperatura sea
constante. La bijouterie se fabricara en mi casa donde tengo espacio para la instalacin de un pequeo taller.
Qu impacto o efectos sobre el medio ambiente tendr su emprendimiento? (consumo de recursos, generacin de residuos,
etc.). Existe alguna normativa especfica?
El impacto sobre el medio ambiente sera reducido en el caso del agua que enfra los metales fundidos, la cual no sera desagotada por el sistema de
desages, sino que se envasara y sera recogida por el camin recolector de residuos patgenos.
Su proyecto requiere de licencias o permisos especiales?
El proyecto no requiere de este tipo de de condicionamientos para su normal desempeo.
Riesgos y Estrategias del Proyecto
Tipo de
riesgo

Descripcin

Descripcin de la estrategia de superacin

Se cierran las fronteras o se

Comercial imponen restricciones al ingreso de
plata.

Se adquiere plata local, que incrementa el precio final del producto y se realizan
productos en alpaca para tener un producto parecido a la plata con menor precio.

Plan de Ventas

Ao
1
2
3
4
5

Ao
1
2
3
4
5

Ao
1
2
3
4
5

Ao
1
2
3
4
5

Producto
Aros fantasa
Precio unitario

Cantidad
660
990
1287
1673
2000

70
72
74
76
79
Producto
Colgantes
Precio unitario

Cantidad
96
144
187
250
330

200
210
220
240
262

70
72
74
76
79

Ingreso por ventas

6720
10368
13838
18468
24885

Producto
Pulseras fantasa
Precio unitario

Cantidad
165
247
321
450
580

Ingreso por ventas

19200
30240
41140
60000
86460

Producto
Dijes fantasa
Precio unitario

Cantidad
96
144
187
243
315

Ingreso por ventas

46200
71280
95238
127148
158000

60
62
64
66
69

Ingreso por ventas

9900
15314
20544
29700
40020

Ao
1
2
3
4
5

Ao
1
2
3
4
5

Ao
1
2
3
4
5

Ao
1
2
3
4
5

Ao
1
2
3
4
5

Ao
1
2
3
4
5

Producto
Cadenas fantasa
Precio unitario

Cantidad
110
165
214
300
450

100
105
110
115
123
Producto
Aros de plata
Precio unitario

Cantidad
96
144
187
243
315

210
220
230
240
252

520
535
550
565
580

150
160
170
180
193

185
195
205
215
228

Ingreso por ventas

8880
14040
19065
27950
36936

Producto
Anillos de plata
Precio unitario

Cantidad
48
72
93
130
162

Ingreso por ventas

14400
23040
31790
43740
60795

Producto
Pulseras de plata
Precio unitario

Cantidad
48
72
93
130
162

Ingreso por ventas

24960
38520
51150
68365
91060

Producto
Dijes de plata
Precio unitario

Cantidad
96
144
187
243
315

Ingreso por ventas

20160
31680
43010
58320
79380

Producto
Cadenas de plata
Precio unitario

Cantidad
48
72
93
121
157

Ingreso por ventas

11000
17325
23540
34500
55350

170
180
190
200
212

Ingreso por ventas

8160
12960
17670
26000
34344

Total del plan de ventas

1952753

Si ha proyectado un crecimiento en las ventas esperadas a lo largo de los 5 aos de la proyeccin, justifique su estimacin
especificando los supuestos que haya considerado.
La proyeccin de ventas la tengo registrada ya que es la que tiene el taller donde desempeo mis funciones, desde hace mas de 3 aos.
Proyeccin de costos
Tipo de costo
Costos de produccin
Insumos / materia prima
Mano de obra
Alquileres
Servicios
Otros
Subtotal Costos de produccin
Costos de comercializacin
Publicidad
Distribucin
Sueldos y comisiones personales
Otros
Subtotal Costos de comercializacin
Costos de administracin
Sueldos y honorarios
Seguros
Otros
Subtotal Costos de administracin
Total costos

Ao 1

Ao 2

Ao 3

Ao 4

Ao 5

Total

87500
0
0
2400
0
89900

125000
45600
0
4000
0
174600

180000
48000
0
5000
0
233000

220000
96000
18000
8000
0
342000

262000
192000
30000
11000
0
495000

874500
381600
48000
30400
0
1334500

12000
0
0
0
12000

12000
0
0
0
12000

18000
0
0
0
18000

18000
0
0
0
18000

18000
0
0
0
18000

78000
0
0
0
78000

0
320
0
320
102220

0
600
0
600
187200

0
800
0
800
251800

0
1500
0
1500
361500

0
2100
0
2100
515100

0
5320
0
5320
1417820

Justificacin de las variaciones de costos

Los costos estn realizados en base al incremento que todos los aos sufren los insumos, sobre todo en estos ltimos 5 aos y a los alquileres de los
locales que pronostico abrir a partir del cuarto ao y otro en el quinto ao.
Plan de Inversin

Tipo de inversin
Activos fijos
Mes de inversin
1
2
3
4
5
6

Tipo de inversin
Activos fijos
Mes de inversin
1
2
3
4
5
6

Recurso nmero 1
Tipo de recurso
Descripcin
Mquinas y equipos
Matriceria para fabricar bijouterie.
Cantidad
Precio unitario
Valor total
1
11500
11500
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Recurso nmero 2
Tipo de recurso
Descripcin
Mquinas y equipos
Equipo de galvanoplastia para bijouterie.
Cantidad
Precio unitario
1
5200
5200
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

Valor total

Recurso nmero 3
Tipo de inversin
Activos fijos
Mes de inversin
1
2
3
4
5
6

Tipo de inversin
Activos fijos
Mes de inversin
1
2
3
4
5
6

Tipo de inversin
Capital de trabajo
Mes de inversin
1
2
3
4
5
6

Tipo de recurso
Herramientas
Cantidad
4
0
0
0
0
0

Descripcin
Moldes De goma para bijouterie, soldados de plomo
Precio unitario
200
800
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

Valor total

Recurso nmero 4
Tipo de recurso
Descripcin
Herramientas
Maquina lavadora para bijouterie
Cantidad
Precio unitario
1
149
149
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

Valor total

Recurso nmero 5
Tipo de recurso
Descripcin
Insumos y materiales
Cuentas fundidos en plata.
Cantidad
Precio unitario
Valor total
20
100
2000
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Recurso nmero 6

Tipo de inversin
Activos fijos
Mes de inversin
1
2
3
4
5
6

Tipo de inversin
Capital de trabajo
Mes de inversin
1
2
3
4
5
6

Tipo de inversin
Capital de trabajo
Mes de inversin
1
2
3
4
5
6

Tipo de recurso
Mquinas y equipos
Cantidad
1
0
0
0
0
0

Descripcin
Horno para fundir, plata, oro, cobre y bronce a gas.
Precio unitario
Valor total
6500
6500
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

Recurso nmero 7
Tipo de recurso
Descripcin
Insumos y materiales
Plata por 100 gramos.
Cantidad
Precio unitario
Valor total
20
140
2800
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Recurso nmero 8
Tipo de recurso
Descripcin
Insumos y materiales
Gemas de vidrio bolsa por 50 unidades
Cantidad
Precio unitario
20
22
440
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

Valor total

Recurso nmero 9
Tipo de recurso
Descripcin
Insumos y materiales
Bronce por 100 gramos
Cantidad
Precio unitario
Valor total
20
96
1920
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

Tipo de inversin
Capital de trabajo
Mes de inversin
1
2
3
4
5
6

Recurso nmero
Tipo de recurso
Herramientas
Cantidad
3
0
0
0
0
0

Tipo de inversin
Activos fijos
Mes de inversin
1
2
3
4
5
6

Descripcin
Moldes refractarios.
Precio unitario
234
702
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

Valor total

Recurso nmero 11
Tipo de recurso
Descripcin
Insumos y materiales
Escallas por 1 kilo
Cantidad
Precio unitario
Valor total
2
260
520
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

Tipo de inversin
Capital de trabajo
Mes de inversin
1
2
3
4
5
6

Tipo de inversin
Capital de trabajo
Mes de inversin
1
2
3
4
5
6

10

Recurso nmero 12
Tipo de recurso
Descripcin
Insumos y materiales
Atrapa plumas bolsa por 25 unidades
Cantidad
Precio unitario
10
80
800
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

Tipo de inversin
Capital de trabajo
Mes de inversin
1
2
3
4
5
6

Tipo de inversin
Capital de trabajo
Mes de inversin
1
2
3
4
5
6

Recurso nmero 13
Tipo de recurso
Descripcin
Insumos y materiales
Apliques bolsa por 100 unidades.
Cantidad
Precio unitario
5
39
195
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

Valor total

Valor total

Recurso nmero 14
Tipo de recurso
Descripcin
Insumos y materiales
Strass por 1 metro
Cantidad
Precio unitario
Valor total
200
23
4600
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Total del plan de inversiones

38126

Cuntas horas semanales dedican al proyecto, el emprendedor y su equipo? Estimar un promedio semanal de horas detallando el
modo en que se realiza.
El proyecto insumir un promedio de 52 horas semanales. La mayora de estas horas son produccin ya que se vendern los productos en el mismo
lugar de venta, mientras se realiza el proceso de fabricacin de bijouterie.
Flujo de fondos
CONCEPTO
Ingresos por ventas
Otros ingresos
TOTAL DE INGRESOS
Costos de produccin
Costos de comercializacin
Costos de administracin
TOTAL DE EGRESOS
UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS
IMPUESTOS
UTILIDAD DESPUES DE IMPUESTOS
Activos fijos
Activos intangibles
Capital de trabajo

AO 0
0
0

0
400
-400
24851
0
13275

AO 1
169580
0
169580
89900
12000
320
-102220
67360
1000
66360

AO 2
264767
0
264767
174600
12000
600
-187200
77567
1500
76067

AO 3
356985
0
356985
233000
18000
800
-251800
105185
2200
102985

AO 4
494191
0
494191
342000
18000
1500
-361500
132691
3200
129491

AO 5
667230
0
667230
495000
18000
2100
-515100
152130
4000
148130

Total
1952753
0
1952753
1334500
78000
5320
-1417820
534933
12300
522633
24851
0
13275

Flujo del prstamo

FLUJO DE FONDOS

38126
-400

-1000
65360

-2000
74067

-8000
94985

-9000
120491

-18126
130004

0
484507

Calendario de inversiones y Fuentes de financiamiento

Tipo de
inversin
Activos fijos
Activos fijos
Capital de trabajo
TOTAL

Mes
2

Mes
3

Mes
4

0
0

Fuentes de Financiamiento
Capital
Recursos
Semilla
Propios
23200
0
1651
0

23200
1651

13275

13275

38126

38126

Mes
5

Tipo de recurso

Mes 1

Mquinas y equipos
Herramientas
Insumos y
materiales

23200
1651

0
0

0
0

0
0

0
0

13275

38126 0

Monto solicitado
38126
Propuesta de devolucin del prstamo de honor
Ao Importe
Ao 1 1000
Ao 2 2000
Ao 3 8000
Ao 4 9000
Ao 5 18126
Total
38126

Mes
6

Total