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Programa de Gestin para el Emprendimiento

PLAN DE NEGOCIO

Alumna

Astete Gonzales, cinthya Graciela

Facilitador(a)

AMNER MODESTO CHAVEZ

Aula

nica

Sede

chasquitambo

PER - 2013

PLAN DE NEGOCIO
1. RESUMEN EJECUTIVO
Nombre del negocio: GRIFO EL PARAISO
Forma Legal: persona natural
Tipo de Negocio: Servicio
Descripcin del negocio:

Mi negocio es un grifo, que se encuentra ubicado en la carretera pativilca Huaraz km 51, que se llama EL PARAISO, que ofrece la venta de combustible
como petrleo, gasolina, y las variedades de lubricantes que se encuentran en
nuestro establecimiento, y tambin brindamos una buena atencin con un
buen producto de calidad

Fuentes de financiamiento para tu negocio :

Fuentes de financiamiento

Monto S/.

Fuente de financiamiento

Monto S/.

Requerimiento de capital
Inversin

Monto S/.

Inversin inicial (Pre operativa)

650

Capital de trabajo

Total

Ahorro personal

500

Apoyo de los padres y familiares

150

Prstamo de entidad financiera


Total

650

0
650

Los propietario (s) sern: 1


Nombre y apellido
Descripcin de habilidades

Experiencia relevante

CINTHYA GRACIELA, ASTETE GONZALES


Yo tengo la experiencia en ventas.
Tengo experiencia en la atencin al cliente.
PERFIL PROFESIONAL
Soy auxiliar tcnica de computacin.
Recib charlas de proyecto caplab.
Dirijo mi propio negocio.
DESEMPEO PROFESIONAL
Trabaje en la INEI.
Realice practicas pre profesionales en el colegio MAAC

2. IDEA DE NEGOCIO
Nombre del Negocio:
Tipo de negocio:
Produccin

Servicio

Comercio

Mi idea de negocio es:

El negocio que se proyecta consiste en un grifo, la misma que se encontrara ubicado en el km 51


de la carretera Pativilca Huaraz, donde se expender con combustible petrleo (D2), Gasolina
(G)

Analisis FODA
Fortaleza
Un producto de calidad y precio justo
Oportunidades
En los das festivos como 28 de julio
Semana santa y Navidad.

Debilidades
No cuento con los equipos o maquinas
propias
Amenazas
Accidente (incendio)

3. PLAN DE MERCADEO
3.1 Clientes de la empresa y tamao del mercado:

Mis clientes son la empresa privada de transporte plumita de oro


Empresa de transporte turismo chasqui tamb.
Empresa de servicios tursticos pativilca Huaraz.
Motos de la zona
La municipalidad distrital de chasqui tamb.

Perfil de clientes potenciales

Caractersticas

Perfil

Quines sern sus clientes?

Individuos particulares (x)

Familiar ( )

Empresas ( )

Adultos (x )

Edad
Gnero
Ubicacin (con referencia al negocio)
Niveles de ingresos

Personas mayores (x)


Padres de nios ( x )
Femenino ( )
Masculino ( x )
Esta ubicado en la carretera pativilca Huaraz km51
Alto ( )

Nmero de clientes (aproximado)


Cundo comprarn este producto o
servicio?
Cunto comprarn los clientes?
Dimensin futura del mercado
Por qu los clientes necesitan este
producto o servicio?
Gustos y preferencias del cliente
(Anotar detalles como color, precio,
tamao, etc.)

Adolecentes (X )
Ambos ( )

Mediano (x)

Bajo ( )

Semanalmente ( x )

Mensualmente ( )

Depende de la tendencia del mercado


Diariamente ( x )

Una vez por ao ( )

En poca de temporada ( )

Grandes cantidades ( )
Pequeas cantidades ( x )
Un artculo regularmente ( )
Aumentarn los clientes ( x )
Disminuirn ( )
Permanecern igual en el futuro ( )
Porque es un producto muy necesario para el movimiento de los vehculos.
A los clientes les agrada que los atiendan con rapidez, el color del producto que prefieren es
verde por que contiene aditivos, los productos con aditivos se encargan de limpiar los
tanques de reserva de petrleo.

3.2 Competidores
Los principales competidores de mi negocio son:
Caractersticas del
Competidor
Nombre
Clase de Producto o
Servicio
Precios
Calidad de bienes o
servicios
Equipo

COMPETIDOR 1
Grifo callun
Petrleo, gasolina y
lubricantes en
general
Sobre precio

propio

COMPETIDOR 2

COMPETIDOR 3

Personal / remuneracin
Ubicacin
Distribucin utilizada
Promocin publicidad
empleada
Servicio al cliente
(bueno, regular, malo)
Otro

2
Carretera pativilca
Huaraz km 54
No distribuye
No promociona
Malo

Las fortalezas ms importantes de mis competidores son:


Que cuentan con maquinarias propias, cuenta con mas capital.
Las mayores debilidades de mis competidores son:
No tienen paciencia al atender , su productos tienen precios elevados .
Puedo utilizar esta informacin para mejorar mi idea de negocio de la siguiente manera:
Si, analizando sus debilidades.

3.3 PRODUCTOS Y/O SERVICIOS A OFERTAR


Los productos y/o servicios que ofrecer mi empresa son:
PRODUCTOS:

SERVICIOS: VENTA DE PETROLEO, GASOLINA Y LUBRICANTES

ESPECIFICACIONES TCNICAS DEL PRODUCTO Y/O SERVICIOS

PRODUCTOS, SERVICIOS O SERIE DE PRODUCTOS


Descripcin
general

Calidad

Color

Tamao, talla, peso

Es la venta de petrleo, gasolina y


lubricantes en general,

MUY BUENA
Amarillo, verde. Naranja, contienen
aditivos que sirven para desinfectar
en tanque de abastecimiento.
Por galones. Por latas, y por
cilindros.
Envases

Empaque y Envase

Distribucin

Otras caractersticas

Indirecta

3.4 PRECIO
A continuacin un anlisis de los precios de mis productos servicios:

DETALLE

Servicio 1

Servicio 2
Venta de
combustible

Servicio 3
Venta de
lubricantes

Servicio

Venta de combustible

Costos estimados por artculo /


servicio

Petrleo 11.45

Gasolina 12.5

En general 15

14.50
13.00
12.00
12.50

18.00
15.00
15.00
14.50

27
25
25
22

Para ganar clientes.

Para poder
obtener ganancias
y clientes

Para ganar clientes

A los clientes fijos, a los


potenciales.

A los clientes

a los clientes

Para ganar ms clientes

Para ganar
Para clientes fijos
clientes
Por
10galones X la compra de 2
1papel higinico
galones
gratis
una franela

Ms Alto

Precios de competidores:

Promedio
Ms bajo

Precio que vas a cobrar


Razn para el precio establecido
Descuentos que les sern
otorgados a los siguientes tipos de
clientes
Razn para los descuentos

Las promociones
Ofertas especiales

ESTRATEGIA DE PRECIOS:
Realice una encuesta las personas desean mis servicios a un precio ms cmodo como a 12soles el
galn
MI NEGOCIO ESTARA UBICADO EN:
La carretera pativilca- huaraz km 51
La razn de ubicacin es:
Un lugar ms transitable por todos los carros.
El mtodo de distribucin que se utilizar ser:
Indirecta
Esta forma de distribucin se selecciona por las siguientes razones:
Porque yo me abastezco y luego vendo, es una forma indirecta

3.6 PROMOCION
La promocin que utilizare para mi negocio ser:
TIPO DE PUBLICIDAD
gigantografias
volantes
Folletos
Polos con el nombre del grifo
gorras
llaveros

COMO SE UTILIZARA?
Lo colgare en el lugar ms
transitable.
Repartir a todas las personas
Repartir a mis clientes y a las
personas, para que otro dia
regrese.
Obsequiare a todos mis clientes
Obsequiare a las personas que
consuman mi producto.
Repartir a todas las personas.

COSTO (S/.)
50.00
5.00
5.00
45.00
45.00
30.00

Describe tu estrategia de promocin:


Dar promociones, obsequiar polos con nombres del grifo, gorras con marca del grifo, llaveros
4. PLAN DE ORGANIZACIN DE NEGOCIO
4.1 Organizacin del Personal
Mi personal es de 4 personas
rea
venta
Administracin
Comercializacin

Puesto
gerente
Contador o
caja
Vendedores

Calificacin
Si

Nmero de trabajadores
1

Si

Si

4.2 Estructura organizativa:

GERENTE

ABOGADO

CONTADOR

AREA DE VENTA

AREA ADMINISTRATIVA

AREA DE TRABAJO

VENDEDORES
OFICINA

CAJA

PERSONAL

4.2.1 MANUAL DE FUNCIONES


rea/Puesto
GERENTE
AREA
ADMINISTRATIVA
AREA DE VENTAS
AREA DE TRBAJO

Modo de
Trabajo
Tiempo
completo
Tiempo
parcial
Tiempo
completo
Tiempo
completo

Funciones

Encargado de administrar la empresa

Encargado de mantener todo en norma y todo en ley.

Encargado de recibir el pago y realizar las cobranzas. .

Encargado do. del personal que cumplan

4.3 Organizacin del Proceso Productivo:


Para la produccin del bien y/o servicio que ofrecer se desarrollar el siguiente proceso:
DIBUJOS A LAPIZ
N

PROCESO

COMPRA DE MATERIA
PRIMA (COMBUSTIBLE)

DESCRIPCION DEL PROCESO


Realizo mi Compra en la planta puerto supe, en el
cisterna donde se transporta el combustible

TRANSPOTE DE
COMBUSTIBLE

Luego de obtener el combustible en la cisterna, lo


traslado establecimiento donde ser almacenado.

2
ALMACENAMIENTO DE Teniendo la carga, se almacena con una manguera
de 3metros, en el tanque de reserva.
COMBUSTIBLE

ATENCION A LOS
CLIENTES Y
ABASTECIMIENTO
SEGN PEDIDO

Saludo al cliente, preguntarle que producto desea,


y brindarle una buena atencin para que en cliente
se sienta satisfecho con la atencin brindada y me
recomiende con familia, vecinos y amigos

COBRO Y
FACTURACION

Luego de la atencin sigo con el cobro respectivo


al monto de un galn que es petrleo D2 12.50, le
pregunto a mi cliente si desea factura o boleta y se
la doy.

AGRADECIMIENTO Y
DESPIDO DEL CLIENTE

Luego de la entrega de la factura o boleta le


agradezco, por su asistencia a mi negocio le
obsequio una gorrita con el nombre del grifo el
paraso, le doy mi nmero de telfono para que el
cliente me pueda realizar pedidos y me
recomiende.

4.4 Equipos y herramientas necesarias:


Tipo de equipo

Especificacin

Conexin
de energa

Precio S/.

Maquinaria y equipo
surtidor
tanques

Marca de galn a mas


De 4 cilindros

mangueras

15000,00
1100,00
50,00

3metro
embudos

40,00

De plstico

Herramientas
alicates
desarmador plano
desarmador estrella
gata

De fierro
fierro
fierro
De fierro

30,00
10,00
10,00
50,00

Muebles y enseres
mesa
sillas
archivador

De madera
De madera
De cartn

50,00
50,00
20,00

S/. 16410,00

Inversin total

4.5 Diseo y distribucin de las instalaciones:


MINI MARKET

SERVICIOS HIGENICOS
OFICINA CENTRAL
SERVICIOS HIGENICOS

SURTIDOR

AREA DE ESTACIONAMIENTO

4.6 Materias primas e insumos:


Para la produccin proyectada durante el primer ao de funcionamiento de mi negocio. Se requiere lo siguiente.

Materias Primas e Insumos segn las ventas o plan de produccin

Meses
Produccin/Ventas (Unidad)
Produccin/Ventas (Unidad)
Produccin/Ventas (Unidad)
Produccin/Ventas (Unidad)
Produccion/Ventas (Unidad)
Produccion/Ventas (Unidad)
Produccion/Ventas (Unidad)
Produccion/Ventas (Unidad)
Produccion/Ventas (Unidad)

Concepto
Petrleo
Gasolina
Lubricantes
Liquido de freno
gaseosas
galletas
caramelos

PETROLEO
GASOLINA
LUBRICANTE
LIQUIDO DE FRENO
gaseosas
galletas
caramelos
0
0

Mes
1
600
300
95
40
100
500
600
0
0

Mes
2
605
305
95
45
100
500
600
0
0

Mes
3
605
310
95
45
100
500
700
0
0

Mes
4
610
310
120
45
100
500
700
0
0

Precio (S/.) Unidad


S/. 10,8
S/. 12,5
S/. 10,0
S/. 7,5
S/. 2,0
S/. 4,5
S/. 5,5

galones
galones
galn
galn
lt
pack
pack

Mes
5
610
310
125
50
100
600
700
0
0

Mes
6
610
310
125
50
100
650
700
0
0

Mes
7
615
310
125
55
100
800
750
0
0

Mes
8
615
310
135
60
100
800
750
0
0

Mes
9
Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total Ao
615
615
615
615
7330
310
310
310
310
3705
130
135
140
150
1470
70
65
70
75
670
110
120
115
120
1265
800
800
800
800
8050
800
800
800
800
8700
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

Cantidad de materias primas o insumos


300
150
55
30
80
200
200

305
155
55
35
80
200
200

305
160
55
35
80
200
200

310
160
80
35
80
200
200

310
160
85
40
80
300
200

310
160
85
40
80
300
200

315
160
85
45
80
400
200

315
160
95
50
80
400
200

315
160
90
60
90
400
200

315
160
95
55
100
400
200

315
160
100
60
95
400
200

315
160
110
65
100
400
200

3730
1905
990
550
1025
3800
2400

5. PLAN FINANCIERO
Costos de Inversin
1.1 Costos de Inversin
Rubro

Costo

Maquinaria y equipo
Herramientas

16270,00
100,00

Muebles y enseres
Costos de instalacin

120,00
410,00

Total

S/. 16900,00

Costos de Instalacin
Rubro
Permiso de funcionamiento
Licencia de avisos
Talonario de boletas y/o facturas
Extintor
Botiqun
Total

Costo
100,00
50,00
100,00
50,00
35,00
335,00

Capital de trabajo

Capital de trabajo

Pago primer
mes
8050,00

Insumos
1050,00
Mano de obra
174,00
Costos administrativos
120,00
Costos de ventas
S/.9.394,00
Total

1515

5.2 Inversiones inciales:

INVERSIONES INICIALES Y DEPRECIACION

Inversiones

Unidad de
Precio
Cantidad
medida
Unitario

Maquinarias y Equipos
surtidor

Costo
Total

Aos
de
Uso

Depreciacin Depreciacin Depreciacin


Anual (%)
Anual
Mensual

16270,00
1,00

15000,00 15000,00

2801,67

233,47

16,67

2500,00

208,33

tanques

2,00

550,00

1100,00

20,00

220,00

18,33

mangueras

2,00

25,00

50,00

33,33

16,67

1,39

embudos

2,00

20,00

40,00

25,00

10,00

0,83

extintor

1,00

50,00

50,00

50,00

25,00

2,08

botiqun

1,00

30,00

30,00

100,00

30,00

2,50

25,00

2,08

0,00
Herramientas

100,00

alicates

2,00

15,00

30,00

25,00

7,50

0,63

desarmador plano

1,00

10,00

10,00

25,00

2,50

0,21

desarmador estrella

1,00

10,00

10,00

25,00

2,50

0,21

gata

1,00

50,00

50,00

25,00

12,50

1,04

0,00
31,67

2,64

mesa

Muebles y Enseres
1,00

50,00

50,00

25,00

12,50

1,04

sillas

2,00

25,00

50,00

25,00

12,50

1,04

archivador

2,00

10,00

20,00

33,33

6,67

0,56

2858,33

238,19

TOTAL S/.

120,00

16490,00

1616

Costos de produccin

Requerimiento de Personal
N de Ocupantes del Puesto Designacin

gerente/propietario
asistente de venta

Costos de personal
Calificacin

Salario/ mes

Salario / ao

personal calificado
personal calificado

650,00
400,00

7800,00
4800,00

Total

s/.1.050,00 S/.12.600,00

Descripcin de estrategia de incorporacin de personal:


Al conocer el Proceso Productivo del negocio se puede determinar el nmero de puestos y personas
requeridas para cada actividad.
Es as que es necesario que 1 persona; una que trabajara en tiempo completo, que en este caso se
trata del propietario; la segunda es un familiar y se encargara de la publicidad y ventas, y solo
proveer en campaas fuertes o durante el mercado este en aumento.

1717

Costos de Materias Primas e Insumos


Proyeccin de Ventas
Meses
Ingreso
Mensuales S/.
Servicios
ofrecidos
Costo de
Servicio
Promedio

Mes 1
S/.15.100,0
0

Mes 2
S/.15.281,5
0

Mes 3
S/.15.450,5
0

Mes 4
S/.15.963,0
0

Mes 5
S/.16.183,0
0

Mes 6
S/.16.223,0
0

Mes 7
S/.16.505,5
0

Mes 8
S/.16.735,5
0

Mes 9
S/.16.830,5
0

Mes 10
S/.16.905,5
0

Mes 11
S/.17.028,0
0

Mes 12
S/.17.275,5
0

Total Ao
S/.195.481,5
0

2235,00

2250,00

2355,00

2385,00

2495,00

2545,00

2755,00

2770,00

2835,00

2845,00

2850,00

2870,00

21020,00

Mes 2

Mes 3

Mes 4

Mes 5

Mes 6

Mes 7

Mes 8

Mes 9

Mes 10

Mes 11

Mes 12

Total Ao

605,0
12,50

605,0
12,50

610,0
12,50

610,0
12,50

610,0
12,50

615,0
12,50

615,0
12,50

615,0
12,50

615,0
12,50

615,0
12,50

615,0
12,50

7330,0

S/.7.562,50

S/.7.562,50

S/.7.625,00

S/.7.625,00

S/.7.625,00

S/.7.687,50

S/.7.687,50

S/.7.687,50

S/.7.687,50

S/.7.687,50

S/.7.687,50

S/.0,00

Mes 2

Mes 3

Mes 4

Mes 5

Mes 6

Mes 7

Mes 8

Mes 9

Mes 10

Mes 11

Mes 12

Total Ao

305
13,80

310
13,80

310
13,80

310
13,80

310
13,80

310
13,80

310
13,80

310
13,80

310
13,80

310
13,80

310
13,80

3705,0

S/.4.209,00

S/.4.278,00

S/.4.278,00

S/.4.278,00

S/.4.278,00

S/.4.278,00

S/.4.278,00

S/.4.278,00

S/.4.278,00

S/.4.278,00

S/.4.278,00

S/.0,00

Mes 2

Mes 3

Mes 4

Mes 5

Mes 6

Mes 7

Mes 8

Mes 9

Mes 10

Mes 11

Mes 12

Total Ao

95
18,00

95
18,00

120
18,00

125
18,00

125
18,00

125
18,00

135
18,00

130
18,00

135
18,00

140
18,00

150
18,00

1470,0

S/.1.710,00

S/.1.710,00

S/.2.160,00

S/.2.250,00

S/.2.250,00

S/.2.250,00

S/.2.430,00

S/.2.340,00

S/.2.430,00

S/.2.520,00

S/.2.700,00

S/.0,00

S/.14,90

PRODUCTO O SERVICIO N 01
PETROLEO
Meses
Mes 1
Ventas /
Servicio
600,0
Precio /
12,50
Ingresos
(S/.)
S/.7.500,00
PRODUCTO O SERVICIO N 02
GASOLINA
Meses
Mes 1
Ventas /
Servicio
300
Precio /
13,80
Ingresos
(S/.)
S/.4.140,00
PRODUCTO O SERVICIO N 03
LUBRICANTE
Meses
Mes 1
Ventas /
Servicio
95
Precio /
18,00
Ingresos
(S/.)
S/.1.710,00

1818

PRODUCTO O SERVICIO N 04
LIQUIDO DE
FRENO
Meses
Mes 1
Ventas /
Servicio
40
Precio /
10,00
Ingresos
(S/.)
S/.400,00
PRODUCTO O SERVICIO N 05
gaseosas
Meses
Mes 1
Ventas /
Servicio
100
Precio /
3,50
Ingresos
(S/.)
S/.350,00
PRODUCTO O SERVICIO N 06
galletas
Meses
Mes 1
Ventas /
500
Precio /
0,80
Ingresos
(S/.)
S/.400,00
PRODUCTO O SERVICIO N 07
caramelos
Meses
Mes 1
Ventas /
600
Precio /
1,00
Ingresos
(S/.)
S/.600,00

Mes 2

Mes 3

Mes 4

Mes 5

Mes 6

Mes 7

Mes 8

Mes 9

Mes 10

Mes 11

Mes 12

Total Ao

45
10,00

45
10,00

45
10,00

50
10,00

50
10,00

55
10,00

60
10,00

70
10,00

65
10,00

70
10,00

75
10,00

670,0

S/.450,00

S/.450,00

S/.450,00

S/.500,00

S/.500,00

S/.550,00

S/.600,00

S/.700,00

S/.650,00

S/.700,00

S/.750,00

S/.0,00

Mes 2

Mes 3

Mes 4

Mes 5

Mes 6

Mes 7

Mes 8

Mes 9

Mes 10

Mes 11

Mes 12

Total Ao

100
3,50

100
3,50

100
3,50

100
3,50

100
3,50

100
3,50

100
3,50

110
3,50

120
3,50

115
3,50

120
3,50

1265,0
3,50

S/.350,00

S/.350,00

S/.350,00

S/.350,00

S/.350,00

S/.350,00

S/.350,00

S/.385,00

S/.420,00

S/.402,50

S/.420,00

S/.4.427,50

Mes 2
500
0,80

Mes 3
500
0,80

Mes 4
500
0,80

Mes 5
600
0,80

Mes 6
650
0,80

Mes 7
800
0,80

Mes 8
800
0,80

Mes 9
800
0,80

Mes 10
800
0,80

Mes 11
800
0,80

Mes 12
800
0,80

Total Ao
8050,0

S/.400,00

S/.400,00

S/.400,00

S/.480,00

S/.520,00

S/.640,00

S/.640,00

S/.640,00

S/.640,00

S/.640,00

S/.640,00

S/.0,00

Mes 2
600
1,00

Mes 3
700
1,00

Mes 4
700
1,00

Mes 5
700
1,00

Mes 6
700
1,00

Mes 7
750
1,00

Mes 8
750
1,00

Mes 9
800
1,00

Mes 10
800
1,00

Mes 11
800
1,00

Mes 12
800
1,00

Total Ao
8700,0

S/.600,00

S/.700,00

S/.700,00

S/.700,00

S/.700,00

S/.750,00

S/.750,00

S/.800,00

S/.800,00

S/.800,00

S/.800,00

S/.0,00

1919

5.3 Costos totales de produccin del bien o servicio

COSTOS (S/.)

Concepto
Costos de
Produccin
Materia Prima e
Insumos

Mes 1
S/.9.100,
00

Mes 2
S/.9.254,
00

Mes 3
S/.9.316,
50

Mes 4
S/.9.620,
50

Mes 5
S/.10.158,
00

Mes 6
S/.10.158,
00

Mes 7
S/.10.699,
50

Mes 8
S/.10.837,
00

Mes 9
S/.10.882,
00

Mes 10
S/.10.914,
50

Mes 11
S/.10.992,
00

Mes 12
S/.11.139,
50

Costo/Ao
S/.123.071,
50

8050,00

8204,00

8266,50

8570,50

9108,00

9108,00

9649,50

9787,00

9832,00

9864,50

9942,00

10089,50

110471,50

Petrleo

3240,00

3294,00

3294,00

3348,00

3348,00

3348,00

3402,00

3402,00

3402,00

3402,00

3402,00

3402,00

40284,00

Gasolina

1875,00

1937,50

2000,00

2000,00

2000,00

2000,00

2000,00

2000,00

2000,00

2000,00

2000,00

2000,00

23812,50

Lubricantes

550,00

550,00

550,00

800,00

850,00

850,00

850,00

950,00

900,00

950,00

1000,00

1100,00

9900,00

Liquido de freno

225,00

262,50

262,50

262,50

300,00

300,00

337,50

375,00

450,00

412,50

450,00

487,50

4125,00

gaseosas

160,00

160,00

160,00

160,00

160,00

160,00

160,00

160,00

180,00

200,00

190,00

200,00

2050,00

galletas

900,00

900,00

900,00

900,00

1350,00

1350,00

1800,00

1800,00

1800,00

1800,00

1800,00

1800,00

17100,00

caramelos

1100,00

1100,00

1100,00

1100,00

1100,00

1100,00

1100,00

1100,00

1100,00

1100,00

1100,00

1100,00

13200,00

Mano de Obra
gerente/propieta
rio
asistente de
venta

1050,00

1050,00

1050,00

1050,00

1050,00

1050,00

1050,00

1050,00

1050,00

1050,00

1050,00

1050,00

12600,00

650,00

650,00

650,00

650,00

650,00

650,00

650,00

650,00

650,00

650,00

650,00

650,00

7800,00

400,00

400,00

400,00

400,00

400,00

400,00

400,00

400,00

400,00

400,00

400,00

400,00

4800,00

0,00
S/.9.100,
00

0,00
S/.9.254,
00

0,00
S/.9.316,
50

0,00
S/.9.620,
50

0,00
S/.10.158,
00

0,00
S/.10.158,
00

0,00
S/.10.699,
50

0,00
S/.10.837,
00

0,00
S/.10.882,
00

0,00
S/.10.914,
50

0,00
S/.10.992,
00

0,00
S/.11.139,
50

0,00
S/.123.071,
50

0
TOTAL

2020

5.4 5.4 Costos de administracin y ventas

COSTOS DE ADMINISTRACION Y VENTAS

Concepto

Unidad

Cantidad
Requerida/
Mes

Costos de
Administracin y
Venta
Costos de
Administracin
Telfono - internet
Electricidad

Mes 1

Mes 2

Mes 3

Mes 4

Mes 5

Mes 6

Mes 7

Mes 8

Mes 9

Mes 10

Mes 11

Mes 12

Costo/Ao

294,00

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

224,00

174,00

214,00

174,00

2298,00

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

2088,00

unidad

49,00

49,00

49,00

49,00

49,00

49,00

49,00

49,00

49,00

49,00

49,00

49,00

588,00

kw

25,00

25,00

25,00

25,00

25,00

25,00

25,00

25,00

25,00

25,00

25,00

25,00

300,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

Agua/Desage
Ut. Escritorio

global

40,00

40,00

40,00

40,00

40,00

40,00

40,00

40,00

40,00

40,00

40,00

40,00

480,00

Ut. de limpieza

global

20,00

20,00

20,00

20,00

20,00

20,00

20,00

20,00

20,00

20,00

20,00

20,00

240,00

contador

unida

40,00

40,00

40,00

40,00

40,00

40,00

40,00

40,00

40,00

40,00

40,00

40,00

480,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

50,00

0,00

40,00

0,00

210,00

Costos de Venta

120,00

gigantografias

unidad

60,00

Volantes

millar

60,00

TOTAL

S/.294,00

50,00

110,00
40,00

S/.174,00

S/.174,00

S/.174,00

S/.174,00

S/.174,00

S/.174,00

S/.174,00

S/.224,00

S/.174,00

S/.214,00

100,00
S/.174,00

S/.2.298,00

2121

5.5 Costo de Depreciacin e inversiones

Inversiones

Unidad de
Precio
Cantidad
medida
Unitario

Maquinarias y Equipos
surtidor

Costo
Total

Aos
de
Uso

Depreciacin Depreciacin Depreciacin


Anual (%)
Anual
Mensual

16190,00
1,00

15000,00 15000,00

2746,67

228,89

16,67

2500,00

208,33

tanques

2,00

550,00

1100,00

20,00

220,00

18,33

mangueras

2,00

25,00

50,00

33,33

16,67

1,39

embudos

2,00

20,00

40,00

25,00

10,00

0,83

extintor

0,00

50,00

0,00

0,00

botiquin

0,00

100,00

0,00

0,00

25,00

2,08

0,00
Herramientas

100,00

alicates

2,00

15,00

30,00

25,00

7,50

0,63

desarmador plano

1,00

10,00

10,00

25,00

2,50

0,21

desarmador estrella

1,00

10,00

10,00

25,00

2,50

0,21

gata

1,00

50,00

50,00

25,00

12,50

1,04

31,67

2,64

0,00
Muebles y Enseres

120,00

mesa

1,00

50,00

50,00

25,00

12,50

1,04

sillas

2,00

25,00

50,00

25,00

12,50

1,04

archivador

2,00

10,00

20,00

33,33

6,67

0,56

2803,33

233,61

0,00
TOTAL S/.

16410,00

5.6 Fuentes de financiamiento y servicio de la deuda


Requerimiento de Capital
Inversin
Inversin Inicial (Pre-Operativa)
Capital de Trabajo
Total

Monto S/.
16820,00
9394,00
26214,00

Requerimiento de Capital
Inversion
Ahorro Personal
Apoyo de Familiares
Prstamo de Entidad Financiera
mercadera en combustible
Total

5000,00
5000,00
4214,00
12000,00
26214,00

2222

Compromiso de Pago
Prstamo:

S/. 4.214,00

Plazo:

12

Tasa Inters Mensual:


FRC:

3,00

meses
%

0,100462085

Meses de Gracia

Capital

Amortizacin

Inters

Cuota

Mes 1

4214,00

296,93

126,42

423,35

Mes 2

3917,07

305,84

117,51

423,35

Mes 3

3611,24

315,01

108,34

423,35

Mes 4

3296,23

324,46

98,89

423,35

Mes 5

2971,77

334,19

89,15

423,35

Mes 6

2637,57

344,22

79,13

423,35

Mes 7

2293,35

354,55

68,80

423,35

Mes 8

1938,81

365,18

58,16

423,35

Mes 9

1573,62

376,14

47,21

423,35

Mes 10

1197,48

387,42

35,92

423,35

Mes 11

810,06

399,05

24,30

423,35

Mes 12

411,02

411,02

12,33

423,35

Total
Concepto

4214,00
CERO

Amortizacin
Total Amortizado
Deuda Pendiente (Capital)
Inters
Servicio de Deuda

4214,00

Mes 1

866,17
Mes 2

5080,17
Mes 3

Mes 4

Mes 5

Mes 6

Mes 7

Mes 8

Mes 9

Mes 10

Mes 11

Mes 12

296,93

305,84

315,01

324,46

334,19

344,22

354,55

365,18

376,14

387,42

399,05

411,02

296,93
3917,07

602,76
3611,24

917,77
3296,23

1242,23
2971,77

1576,43
2637,57

1920,65
2293,35

2275,19
1938,81

2640,38
1573,62

3016,52
1197,48

3403,94
810,06

3802,98
411,02

4214,00
0,00

126,42

117,51

108,34

98,89

89,15

79,13

68,80

58,16

47,21

35,92

24,30

12,33

423,35

423,35

423,35

423,35

423,35

423,35

423,35

423,35

423,35

423,35

423,35
2323

5.7 Flujo de caja econmico y financiero

PLAN DE VENTAS Y COSTOS POR MES

Concepto
Ingreso por Ventas
Costos de Produccin

Mes 1

Mes 2

Mes 3

Mes 4

Mes 5

Mes 6

Mes 7

Mes 8

Mes 9

Mes 10

Mes 11

Mes 12

POR AO

15100,00 15281,50 15450,50 15963,00 16183,00 16223,00 16505,50 16735,50 16830,50 16905,50 17028,00 17275,50 195481,50
9100,00

9254,00

9316,50

Costos de Administracin y Venta

294,00

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

224,00

174,00

214,00

174,00

2298,00

Depreciacin Mensual

233,61

233,61

233,61

233,61

233,61

233,61

233,61

233,61

233,61

233,61

233,61

233,61

2803,33

Inters

126,42

117,51

108,34

98,89

89,15

79,13

68,80

58,16

47,21

35,92

24,30

12,33

866,17

5345,97

5502,38

5618,05

5836,00

5528,24

5578,26

5329,59

5432,72

5443,68

5547,46

5564,09

400

400

400

400

400

400

400

400

400

400

400

4945,97

5102,38

5218,05

5436,00

5128,24

5178,26

4929,59

5032,72

5043,68

5147,46

5164,09

Ganancia Bruta
Impuesto
Ganancia Neta

9620,50 10158,00 10158,00 10699,50 10837,00 10882,00 10914,50 10992,00 11139,50 123071,50

5716,06 66442,50
400

4800,00

5316,06 61642,50

2424

5.8 Flujo de caja econmico financiera

FLUJO DE CAJA

CERO
A. Ingresos
Venta

Mes 1

Mes 2

Mes 3

Mes 4

Mes 5

Mes 6

Mes 7

Mes 8

Mes 9

Mes 10

Mes 11

Mes 12

Liquidacin

15100,00 15281,50 15450,50 15963,00 16183,00 16223,00 16505,50 16735,50 16830,50 16905,50 17028,00 17275,50

195481,5

15100,00 15281,50 15450,50 15963,00 16183,00 16223,00 16505,50 16735,50 16830,50 16905,50 17028,00 17275,50

195481,5

B. Costos de Inversin

-26214

13606,67

Maquinarias y Equipos

16190,00

13443,33

Herramientas

100,00

75,00

Muebles y Enseres

120,00

88,33

Otras Inversiones

410,00

Capital de Trabajo

9394,00
-9620,50 10158,00 10158,00 10699,50 10837,00 10882,00 10914,50 10992,00 11139,50

C. Costos de Produccin

-9100,00

-9254,00

-9316,50

-123071,50

Materia Prima e Insumos

8050,00

8204,00

8266,50

8570,50

9108,00

9108,00

9649,50

9787,00

9832,00

9864,50

9942,00 10089,50

Mano de Obra

1050,00

1050,00

1050,00

1050,00

1050,00

1050,00

1050,00

1050,00

1050,00

1050,00

1050,00

1050,00

12600,00

D. Costos de Administracin y Ventas

110471,50

-294,00

-174,00

-174,00

-174,00

-174,00

-174,00

-174,00

-174,00

-224,00

-174,00

-214,00

-174,00

-2298,00

Costos Administrativos

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

174,00

2088,00

Gastos de Venta

120,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

50,00

0,00

40,00

0,00

210,00

-26214,00

5706,00

5853,50

5960,00

6168,50

5851,00

5891,00

5632,00

5724,50

5724,50

5817,00

5822,00

5962,00

43898,00

233,61

233,61

233,61

233,61

233,61

233,61

233,61

233,61

233,61

233,61

233,61

233,61

2803,33

-26214,00

5472,39

5619,89

5726,39

5934,89

5617,39

5657,39

5398,39

5490,89

5490,89

5583,39

5588,39

5728,39

41094,67

400,00

400,00

400,00

400,00

400,00

400,00

400,00

400,00

400,00

400,00

400,00

400,00

4800,00

-26214,00

5072,39

5219,89

5326,39

5534,89

5217,39

5257,39

4998,39

5090,89

5090,89

5183,39

5188,39

5328,39

36294,67

Servicio de deuda

4214,00

-423,35

-423,35

-423,35

-423,35

-423,35

-423,35

-423,35

-423,35

-423,35

-423,35

-423,35

-423,35

-866,17

Principal

4214,00

E. Ganancia Bruta
Depreciacin
F. Ganancia antes de Impuestos
Impuesto nuevo RUS
G. Flujo de caja economico: Ganancia Neta (despus de
impuestos)

4214,00

Amortizacin

296,93

305,84

315,01

324,46

334,19

344,22

354,55

365,18

376,14

387,42

399,05

411,02

-4214,00

Intereses

126,42

117,51

108,34

98,89

89,15

79,13

68,80

58,16

47,21

35,92

24,30

12,33

-866,17

4649,04

4796,54

4903,04

5111,54

4794,04

4834,04

4575,04

4667,54

4667,54

4760,04

4765,04

4905,04

35428,50

H. Flujo de Caja Financiero

-22000,00

2525

5.9Indicadores del plan de negocio


Clculo de punto de equilibrio

PUNTO DE EQUILIBRIO
En Unidades
En S/.

S/.

1.572,28
23.427,04

El indicador del VAN:

Calculo del VAN

VANF

S/. 65.459,91 IMPLEMENTAR PLAN DE NEGOCIO

S/. 64.307,93

La tasa interna de Retorno

19,23%

Calculo del TIR


TIRF

IMPLEMENTAR PLAN DE NEGOCIO

21,42%

2626

2727