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CAJA MUNICIPAL DEL SANTA S.A.

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MANUAL DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


(Versin Actualizada_ Abril 2010)

ACUERDO N 257 - 2004 - O


SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

CAJA MUNICIPAL DE AHORRO Y CRDITO


DEL SANTA S.A.

MANUAL DE ORGANIZACION
Y
FUNCIONES

CHIMBOTE

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(Versin Actualizada_ Abril 2010)

ACUERDO N 257 - 2004 - O


SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Estudios Organizacionales emitidos que modifican el MOF

Cdigo/Versin

Grupo

rea responsable

Descripcin

Sesin del
Directorio/Comit
de Gerencia

Acuerdo/Informe

Fecha de
aprobacin

017-2009-O

299-2009-O

15/09/2009

EO-GM-013

Institucional

Gerencia
Mancomunada

Organizacin de la
Unidad de Marketing e
Imagen Institucional

EO- GM 012

Institucional

Gerencia
Mancomunada

Organizacin de la
Gerencia de Crditos

014-2009/O-CMACS

272-2009/O

24/07/2009

EO- GM 011

Institucional

Gerencia
Mancomunada

Organizacin de la
Gerencia de Ahorros y
Finanzas

011-2009/O-CMACS

218-2009/O

13/06/2009

EO- GM 010

Institucional

Gerencia
Mancomunada

Organizacin de
Asesora Legal

001-2009-O

004-2009-O

14/01/2009

EO- GM 009

Institucional

Gerencia
Mancomunada

MOF de Unidad de
Planeamiento

022-2008-O

429-2008-O

30/11/2008

EO- GM 008

Institucional

Gerencia
Mancomunada

MOF del Directorio

020-2008-O

391-2008-O

30/10/2008

EO- GM 007

Institucional

Gerencia
Mancomunada

MOF Oficiala de
atencin al Usuario

022-2008-O

428-2008-O

30/11/2008

EO- GM 005

Institucional

Gerencia
Mancomunada

Creacin del puesto de


Auditor de Tecnologa
de Informacin.

006-2008-CMAC-S

022-2008-CG

06/02/2008

Institucional

Gerencia
Mancomunada

Revisin del Proceso de


Otorgamiento de
Crditos - puestos:
Analista de Crditos,
Auxiliar de Crditos,
Asistente de
Administracin y
Operaciones, Auxiliar de
Operaciones Mltiples

024-2007-O

475-2007-O

21/12/2007

Institucional

Gerencia
Mancomunada

Creacin Unidades
Orgnicas:
Seguridad Institucional.

024-2006-O

270-2006-O

29/12/2006

Organizacin y
Mtodos.

024-2006-O

271-2006-O

29/12/2006

Asistente de U.
Riesgos.

024-2006-O

272-2006-O

29/12/2006

EO- GM 004

EO-GM-003

Creacin del cargo de:

Administracin

Tecnologa de
Informacin

Reorganizacin del rea


de Tecnologa de
Informacin

016-2006-O

180-2006-O

26/08/2006

EO-GM-002

Institucional

Gerencia
Mancomunada

Creacin del cargo de


Jefe de Agencias y
Oficinas

016-2006-O

179-2006-O

26/08/2006

EO-GM-001

Institucional

Gerencia
Mancomunada

Creacin del cargo de


Jefe de seguridad
institucional

013-2006-O

142-2006-O

15/07/2006

Antes Abril 2006

Institucional

Gerencia
Mancomunada

ROF

008-2005/O-CMACS

073-2005-O

16/04/05

Antes Abril 2006

Institucional

Gerencia
Mancomunada

MOF

019-2004-O

257-2004-O

14/10/04

EO-TI-001

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Reglamentos emitidos que modifican el MOF

Cdigo/Versin

REG-DIR-010 V1.1

Grupo

Institucional

rea responsable

Directorio

Descripcin

Sesin del
Directorio/Comit de
Gerencia

Acuerdo/Informe

Fecha de
aprobacin

Reglamento interno
del Comit de
Imagen Institucional
(modificacin)

012-2008-O

215-2008-O

26/06/08

012-2008-O

214-2008-O

26/06/08

012-2008-O

213-2008-O

26/07/08

Reglamento interno
del Comit de
Tecnologa de
informacin
(modificacin)
Reglamento interno
del Comit de
prevencin de
lavado de activos y
financiamiento del
terrorismo
(modificacin)

REG-DIR-009 V1.1

Institucional

Directorio

REG-DIR-007 V1.1

Institucional

Directorio

REG-DIR-006 V1.1

Institucional

Directorio

Reglamento interno
del Comit de
Finanzas
(modificacin)

012-2008-O

212-2008-O

26/06/08

REG-DIR-005 V1.1

Institucional

Directorio

Reglamento interno
del Comit de
Seguridad
(modificacin)

012-2008-O

211-2008-O

26/07/08

012-2008-O

209-2008-O

26/06/08

012-2008-O

210-2008-O

26/06/08

012-2008-O

208-2008-O

26/06/08

016-2007-O

288-2007-O

27/08/07

REG-DIR-004 V1.1

Institucional

Directorio

Reglamento interno
del Comit de
Crditos
(modificacin)

REG-DIR-003 V1.1

Institucional

Directorio

Reglamento interno
del Comit de
Riesgos
(modificacin)

REG-DIR-002 V1.1

Institucional

Directorio

REG-DIR-010 V1.0

Institucional

Directorio

REG-DIR-009 V1.0

Institucional

Directorio

Reglamento interno
del Comit de
Tecnologa de
informacin

018-2007-O

340-2007-O

26/09/07

REG-DIR-008 V1.0

Institucional

Directorio

Reglamento interno
del Comit de
Auditoria

016-2007-O

292-2007-O

28/08/07

016-2007-O

286-2007-O

27/08/07

019-2007-O

365-2007-O

10/10/07

016-2007-O

291-2007-O

27/08/07

016-2007-O

290-2007-O

27/08/07

016-2007-O

287-2007-O

27/08/07

Reglamento interno
del Comit de
Administracin
(modificacin)
Reglamento interno
del Comit de
Imagen Institucional

REG-DIR-007 V1.0

Institucional

Directorio

Reglamento interno
del Comit de
prevencin de
lavado de activos y
financiamiento del
terrorismo

REG-DIR-006 V1.0

Institucional

Directorio

Reglamento interno
del Comit de
Finanzas

REG-DIR-005 V1.0

Institucional

Directorio

REG-DIR-004 V1.0

Institucional

Directorio

REG-DIR-003 V1.0

Institucional

Directorio

Reglamento interno
del Comit de
Seguridad
Reglamento interno
del Comit de
Crditos
Reglamento interno
del Comit de
Riesgos

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

REG-DIR-002 V1.0

Institucional

Directorio

Reglamento interno
del Comit de
Administracin

011-2007-O

215-2007-O

14/06/07

REG-GM-001

Institucional

Gerencia
Mancomunada

Reglamento interno
de la gerencia
Mancomunada

024-2007-O

474-2007-O

21/12/07

Directorio

Estudio
Organizacional de la
Unidad de
Tecnologa de la
Informacin

005-2010-O

036-2010-O

13-03-2010

Directorio

Estudio
Organizacional:
Creacin de la
unidad de Gestin
de Proyectos

005-2010-O

037-2010-O

13-03-2010

EO-GM-016

EO-GM-017

Institucional

Institucional

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004


INDICE

Objetivo.............................................................................................. ...

07

mbito del Manual ......................................................................................................................

07

Contenido del Manual .................................................................................................................

07

Consideraciones Generales ........................................................................................................

07

Organigrama ...............................................................................................................................

08

Ttulo I: Alta Direccin


Junta General de Accionistas ........... ........................ ....................... ....................... ....................... ....

10

Directorio.

11

Comits del Directorio

17

Gerencia Mancomunada .................. ........................ ....................... ....................... .....

29

Ttulo II: Control


Auditoria Interna.................

34

Riesgos......................

41

Oficiala de Cumplimiento ................. ........................ ....................... ....................... ....................... ....

45

Oficiala de Atencin al Usuario

47

Ttulo III: Asesora


Asesora Legal .................................. ..

52

Ttulo IV: Soporte


Planeamiento y Desarrollo ............... ........................ ....................... ....................... ....................... ....

59

Marketing e Imagen Institucional...... ........................ ....................... ....................... ....................... .. .

64

Organizacin y Mtodos ................... ........................ ....................... ....................... ....................... .. .

72

Gestin de Proyectos ....................... ........................ ....................... ....................... .......................

77

Ttulo V: Gerencias de Lnea


Gerencia de Administracin ............. ........................ ....................... ....................... ....................... .. .

81

Tecnologa de Informacin ............... ........................ ....................... ....................... ....................... .. .

84

Recursos Humanos.. ........ ...........

110

Logstica.................

117

Contabilidad....................................... .................... ....................... ....................... ....................... ...

123

Seguridad.

127

Gerencia de Ahorros y Finanzas .

133

Operaciones. ..

136

Ahorros.........

152

Tesorera..

156

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Gerencia de Crditos.... ...........

165

Crditos... ... ...........

168

Recuperaciones..... ...........

184

Ttulo VI: Agencias y Oficinas


Agencias y Oficinas

195

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos
I.

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

OBJETIVO
El presente documento tiene como finalidad describir en forma clara las funciones de cada uno de los puestos
establecidos para la CMAC Santa, de acuerdo al organigrama

aprobado, constituyendo el documento

normativo que formaliza dichas funciones, as como la ubicacin de cada puesto dentro de la organizacin.

II.

AMBITO DEL MANUAL


Este Manual describe la totalidad de los puestos de la CMAC Santa, rganos de gobierno, directivos, control,
apoyo, funcionarios y trabajadores.

III.

CONTENIDO DEL MANUAL


El Manual est constituido:

IV.

Organigrama Funcional
Introduccin
MOF Directorio, rgano de Control, Apoyo, etc.
MOF Administracin
MOF Ahorros y Finanzas
MOF Crditos
MOF Agencias y Oficinas

CONSIDERACIONES GENERALES Y MANTENIMIENTO DEL MANUAL


Este Manual debe ser considerado como un instrumento que sirva de gua para el desarrollo del trabajo y en
ningn momento debe limitar la iniciativa de funcionarios y trabajadores, constituyendo por el contrario, un
elemento de base para desarrollar las potencialidades personales.
Dado que las empresas son entes dinmicos es muy importante mantener constantemente actualizado el
Manual, en funcin de los cambios que exija el desarrollo de la Caja del Santa.
Si, por efectos de cambios en los mtodos o sistemas de trabajo, se altera el contenido bsico de un puesto,
sus funciones, debern ser tambin modificadas.
Para los efectos de control del Manual, ste se distribuir en medio fsico de la siguiente manera:

Gerentes : Manual Completo

Jefes de Unidad: Manual completo de la Unidad a la que pertenecen.

Administradores de Agencias

y Oficinas: Manual completo de los puestos correspondientes a las

Agencias u Oficinas.

A cada colaborador, se le entrega sus funciones segn el puesto que desempea.

Adicionalmente esta informacin ser publicada en la intranet (medio lgico) con los niveles de autorizacin
correspondientes de acuerdo al cargo que el personal desempea.
Las modificaciones, adiciones y supresiones al MOF, sern comunicadas por el Unidad de Organizacin y
Mtodos en coordinacin con la Unidad de Recursos Humanos.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos
V.

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ORGANIGRAMA

Contralora General de la
Repblica

Junta General de
Accionistas

Org. Control Institucional


Comit de Auditora

Comit de Riesgos

Comit de Seguridad
Institucional

Comit de Administracin

Comit de PLAT

Directorio

Comit de T.I.

Unidad de Riesgos

Comit de Crditos

Comit de Finanzas
Oficiala de Cumplimiento
Comit de Imagen
Institucional

Gerencia Mancomunada

Comit de Gerencia

Oficiala Atencin al
Usuario

Planeamiento y Desarrollo
Asesora Legal
Marketing e Imagen
Institucional

Organizacin y Mtodos

Gestin de Proyectos

Gerencia de
Administracin

Contabilidad

Tecnologa
de
Informacin

Recursos
Humanos

Gerencia de
Ahorros y Finanzas

Logistica

Seguridad
Institucional

Operaciones

Ahorros

Gerencia de
Crditos

Tesorera

Creditos

Recuperaciones

Agencias y
Oficinas

CMAC Santa S. A.
Organigrama General
V3.0
Agencias

Oficinas
Especiales

Centro de
Promocin e
Informacion

ORG-CMAC-01

15-04-2010

Organizacin y Mtodos

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

TITULO I:

ALTA DIRECCION

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

1. JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS

NATURALEZA:
Constituye el mximo rgano de gobierno de Caja Municipal del Santa S.A., y est conformado por la totalidad de los
accionistas. Puede ser Junta Obligatoria Anual o Juntas Extraordinarias.

FACULTADES DE ACUERDO A LEY:


a)

Pronunciarse de la gestin de la Caja y los resultados econmicos del ejercicio anterior.

b)

Resolver la aplicacin de la utilidad neta que hubiese en el Balance Anual.

c)

Recibir del Directorio un informe anual detallado sobre la marcha econmico financiera de la Caja, as como un
programa de actividades para el ejercicio siguiente.

d)

Nominar a los miembros del Directorio.

e)

Tratar los dems asuntos que le sean propios conforme al estatuto y sobre lo que corresponda a la Junta
General, si se hubiese consignado en la convocatoria y se contase con el qurum correspondiente.

JUNTAS GENERALES EXTRAORDINARIAS:


a)

Modificar el estatuto y acordar la transformacin, fusin, rescisin, disolucin y liquidacin de la Institucin.

b)

Declarar la vacancia de los miembros del Directorio, previa comunicacin de remocin de la institucin
designante.

c)

Aumentar o reducir el capital.

d)

Emitir obligaciones.

e)

Disponer investigaciones, auditorias y balances.

f)

Tratar los dems asuntos que no sean competencia de otros rganos de gobierno de la institucin.

g)

Las atribuciones conferidas a la Junta General Ordinaria y Extraordinaria, son de carcter enunciativo ms no
limitativo.

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

2. DIRECTORIO
OBJETIVO:
Es el rgano de alta direccin de la empresa que ejerce su representacin institucional, el cual establece las
polticas y es responsable conjuntamente con la Gerencia Mancomunada, de la gestin econmica, financiera y
administrativa de la institucin.

El Presidente, ejerce la representacin del Directorio y orienta las acciones de La Caja, velando por el
cumplimiento de las normas legales en vigencia, el estatuto y dems normas que rigen a la Caja Municipal del
Santa S.A (La Caja).

En ningn caso los Directores podrn ejercer cargo ejecutivo en la Caja Municipal del Santa S.A. (La Caja), de
conformidad con el artculo 9 del Decreto Supremo N 157-90-EF, el Directorio no tiene facultades ejecutivas.
DEPENDENCIA:
Junta General de Accionistas.

REQUISITOS:
a)

Contar con estudios profesionales universitarios concluidos que demuestren que la persona posee los
conocimientos en materias de economa, banca, finanzas o materias afines.

b)

Contar con una trayectoria profesional apropiada para el cargo, entendindose por ella la experiencia en
actividades especializadas y/o directivas relacionadas con su profesin, en el sistema financiero y/o en
empresas o instituciones vinculadas con dicho sistema, nacionales o extranjeras y/o experiencia en cargos
de nivel gerencial o directivo en empresas con un nivel de organizacin o envergadura relevantes para La
Caja, a satisfaccin de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.

c)

Contar con cualidades de idoneidad moral y tcnica que resulten compatibles con el cargo a desempear,
de acuerdo con las normas especiales que emita la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.

d)

Capaz de asumir altas responsabilidades con eficiencia, tica profesional y la confidencialidad del caso.

e)

No ser Funcionario de La Caja, servidores pblicos, que presten servicios en entidades pblicas, cuyas
funciones estuvieran directamente vinculadas al sector econmico en el que la sociedad desarrolla su
actividad empresarial, salvo que representen la participacin del Estado.

f)
g)

No tener antecedentes penales y/o policiales.


No tener, en la empresa, o en otra empresa del Sistema financiero, crditos vencidos por ms de ciento
veinte das (120), o que hayan ingresado a cobranza judicial.

FUNCIONES ESPECFICAS
a)

Ejercer la representatividad institucional de La Caja.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos
b)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Formular, aprobar y supervisar el cumplimiento de estrategias y objetivos (crediticios, de ahorros,


administrativos, etc.) de La Caja.

c)

Aprobar los planes institucionales (Plan Operativo, Plan de Marketing, Programa de Atencin al Usuario,
Programa de trabajo de Prevencin del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, entre otros).

d)

Aprobar el Plan Estratgico Institucional propuesto por Gerencia Mancomunada, como resultado del proceso de
planificacin estratgica institucional, con la finalidad de cumplir con los objetivos empresariales establecidos.

e)

Aprobar las polticas internas, necesarias para el cumplimiento de los objetivos empresariales, de acuerdo a
la normatividad emitida por los organismos de regulacin y control que disponen la implementacin de
diversos sistemas que configuran el negocio financiero, en temas como el control de riesgos, la prevencin
del lavado de activos, la atencin al usuario, el control interno, la transparencia de la informacin y
disposiciones aplicables a la contratacin con los usuarios, entre otros.

f)

Aprobar las polticas generales para establecer la responsabilidad de la empresa, referida a la


administracin prudente de los activos en depsito y en custodia, administrados o invertidos por cuenta de
clientes y terceros, evitando conflictos de inters. Adems, asegurar razonablemente que los consejos de
inversin o similares realizados en su mbito, son presentados con la informacin apropiada, al tener en
cuenta la tolerancia al riesgo y expectativa de rendimiento del cliente.

g)

Aprobar el Reglamento de Organizacin y Funciones - ROF y el Manual de Organizacin y Funciones MOF,


documentos normativos de alcance institucional.

h)

Aprobar los documentos tcnicos normativos que fueran necesarios para la mejor marcha institucional,
tales como Reglamentos, Manuales, Directivas institucionales, Normas y procedimientos, etc.

i)

Verificar la oportuna actualizacin de los documentos tcnicos normativos considerando los nuevos riesgos y
la dinmica del negocio, principalmente aquellos de mayor importancia y/o antigedad.

j)

Aprobar peridicamente la relacin de castigos de crditos de acuerdo a la normatividad vigente.

k)

Aprobar la apertura y cierre de agencias y oficinas.

l)

Verificar la correcta asignacin y empleo de los recursos de La Caja, efectuando peridicamente la revisin
de los informes sobre gastos e inversiones y realizando las recomendaciones pertinentes.

m)

Aprobar el Presupuesto y los Estados Financieros de La Caja.

n)

Presentar la Memoria y los Estados Financieros de La Caja a la Junta General de Accionistas.

o)

Proponer a la Junta General de Accionistas las modificaciones, fusin, escisin, reorganizacin y disolucin de
la sociedad.

p)

Acordar el establecimiento de sucursales en el extranjero, determinando sus condiciones de operacin.

q)

Disponer y velar que sus reuniones y acuerdos adoptados en ellas, consten en un Libro de Actas legalizado
conforme a ley y cumpliendo las formalidades del artculo N 170 de la Ley General de sociedades.

r)

Disponer que la persona que asuma las funciones de Secretario del Directorio se encargue de la atencin de
los requerimientos de Informacin formulados por los Directores, para lo cual, implementar y mantendr

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

actualizado el Registro de Requerimiento de Informacin, indicando las condiciones y plazos para su atencin.
Los requerimientos de informacin preferentemente debern estar referidos al tema de agenda.
s)

Elegir anualmente a su Presidente y Vicepresidente.

t)

Conceder licencias a los Directores y miembros de la Gerencia de acuerdo a la normatividad vigente.

u)

Aceptar la renuncia de los Directores, despus que esta haya sido presentada a la entidad designante, la
misma que comunicar en forma inmediata al Concejo Municipal con copia al Directorio de La Caja,
verificando que el Concejo haya declarado la vacancia en forma automtica en la correspondiente sesin
inmediata al conocimiento del hecho relevante.

v)

Suspender a los miembros del Directorio afectados con causal de impedimento.

w)

Conceder autorizacin a los Directores para que efecten viajes en comisin de servicios cuando el caso lo
amerite.

x)

Designar al funcionario reemplazante, en caso de ausencia, enfermedad, licencia, vacaciones o impedimento


de algn miembro de la Gerencia.

y)

Otorgar autorizacin para que los Gerentes realicen viajes en comisin de servicios fuera de la localidad
donde se ubica la sede institucional

z)

Nombrar o remover a los Gerentes, determinando sus obligaciones y remuneraciones, otorgando y revocando
sus poderes con las atribuciones que juzgue convenientes, asimismo, nombrar a los representantes y asesores
que requiera la empresa.

aa)

Designar al miembro de la Gerencia Mancomunada que representar a La Caja en el Fondo de las Cajas
municipales de ahorro y crditos, de acuerdo a la normativa vigente.

bb)

Otorgar los poderes que juzgue convenientes.

cc)

Designar a los auditores externos, cuando corresponda de acuerdo a Ley.

dd)

Establecer la poltica global de remuneraciones, la escala salarial, sus modificaciones y reajustes, de acuerdo
a la normativa legal vigente.

ee)

Solicitar a travs de la Gerencia Mancomunada la sustentacin del ejercicio funcional y responsabilidades


propias de los funcionarios y, en general, de personal que se encuentra prestando servicios en la Caja.

ff)

Velar por la observancia de las normas legales a que estn sujetas las operaciones de La Caja.

gg)

Conocer y tomar los acuerdos que le correspondan respecto a los resultados de las auditorias o exmenes que
en La Caja se practiquen.

hh)

Disponer que la Gerencia Mancomunada asigne la prioridad del caso a la implementacin de las observaciones
pendientes o en proceso, formuladas por los auditores externos e internos, FEPCMAC, SBS, u otra auditora
autorizada; establecindose un control permanente por parte de la Gerencia Mancomunada y el rgano de
Control Institucional, cuyo grado de avance deber ser reportado por este ltimo directamente al Directorio con
periodicidad mensual, correspondiendo disponer la evaluacin respecto a la imposicin de sanciones cuando
exista responsabilidad funcional en no superar las observaciones

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Organizacin y Mtodos
ii)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Coordinar con el rgano de Control Institucional la revisin detallada de las observaciones y/o
recomendaciones pendientes de implementacin a efectos de determinar aquellas que por razones de
antigedad u operatividad no seran aplicables a la situacin actual de La Caja, debiendo implementarse un
control estadstico adicional que no incluya dichas observaciones, todo lo cual deber reportarse mediante
informes peridicos al Directorio.

jj)

Efectuar el seguimiento y control del cumplimiento de los plazos establecidos para que Gerencia
Mancomunada (Comit de gerencia) supere las observaciones formuladas por los Auditores externos e
internos, FEPCMAC, SBS, u otra auditora autorizada, debiendo registrar en actas el resultado obtenido.

kk)

Adoptar las acciones necesarias para que el rgano de Control Institucional realice sus funciones de
acuerdo con las disposiciones emitidas por la Contralora General de la Repblica y lo normado por la
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.

ll)

Asumir la responsabilidad por el diseo, ejecucin y seguimiento del sistema de control interno y establecer
una cultura organizativa que enfatice la importancia del control interno dentro de la empresa.

mm) Aprobar la poltica general de alineamiento para la clasificacin del deudor para fines prudenciales de
acuerdo al informe tcnico presentado por la Gerencia Mancomunada y la Unidad de Riesgos, para su
posterior implementacin por parte de la Unidad de Riesgos.
nn) Asegurar que el patrimonio contable de la empresa sea suficiente para enfrentar los riesgos a los que est
expuesto, para lo cual debe conocer las necesidades de capital y establecer polticas de gestin que apoyen
las necesidades de la empresa, cumpliendo con los requerimientos de los organismos reguladores.
oo)

Aprobar las polticas y procedimientos generales de la Gestin Integral de Riesgos, as como conocer
peridicamente los avances y resultados obtenidos

pp)

Garantizar la existencia de los recursos necesarios para el adecuado desarrollo de la Gestin Integral de
Riesgos, a fin de contar con la infraestructura, metodologa y personal apropiado.

qq) Establecer un sistema de incentivos que fomente el adecuado funcionamiento de la gestin integral de
riesgos y el control interno.
rr)

Suscribir una declaracin de cumplimiento, de acuerdo al Artculo 9 de la Resolucin N 037 2008


emitida por la S.B.S. Esta declaracin ser suscrita en un plazo que no exceder de ciento veinte (120) das
calendarios posteriores al ejercicio anual, debiendo estar el documento a disposicin de la S.B.S.

ss)

Aprobar la creacin de los comits tcnicos consultivos y designar a sus miembros como integrantes de los
diversos comits, asimismo aprobar la designacin de los funcionarios que debern integrarlos.

tt)

Aprobar los reglamentos internos de funcionamiento de cada uno de los comits tcnicos consultivos.

uu)

Disponer que los comits tcnicos consultivos sesionen de acuerdo a sus respectivos reglamentos internos
y cumplan con su funcin bsica.

vv)

Disponer el correcto y oportuno empleo del Reglamento de Directores, Gerentes y principales Funcionarios.

ww) Coordinar con el Concejo Municipal y las entidades designantes, a fin de que cuando se produzca la eleccin
de un miembro del directorio de la Caja, el Concejo Municipal deber remitir una copia del expediente de cada
una de las nominaciones efectuadas, a la Unidad de Auditoria Interna de la CMAC y a la SBS, que deber

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

incluir la documentacin que acredite el cumplimiento de los requisitos y procedimientos sealados en la


norma vigente (Numeral 9, Anexo 1 de la Resolucin SBS N 410-97).
xx)

Resolver los asuntos de su competencia que sean puestos a consideracin por la Gerencia Mancomunada.

yy)

Asumir otras funciones sealadas en el estatuto y las normas legales aplicables a La Caja.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

3. PRESIDENTE DEL DIRECTORIO

OBJETIVO:
El Presidente ejerce la representacin del Directorio y orienta las acciones de la Caja, cuidando el cumplimiento de
las normas legales en vigencia, el estatuto y dems dispositivos que rigen a la Caja Municipal del Santa S.A.

DEPENDENCIA:
Directorio

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Convocar y presidir las sesiones del Directorio y los actos oficiales de la Caja, as como coordinar las
actividades y funciones de los rganos de sta.

b)

Suscribir la documentacin y correspondencia interna del Directorio.

c)

Dictar las disposiciones que estime conveniente, a fin de asegurar que las actividades de la Caja se desarrollen
de acuerdo a las polticas, planes y programas establecidos por el Directorio.

d)

Presentar al Directorio en coordinacin con la Gerencia Mancomunada, los informes de las auditorias
practicadas en la Caja, as como los estados financieros, la memoria anual y los documentos de planeamiento
estratgicos y gestin para los ejercicios posteriores.

e)

Suscribir los Estados Financieros conjuntamente con un Director, Gerencia Mancomunada y Contador General.

f)

Dirimir las votaciones del Directorio, en caso de empate.

g)

Asistir a las Asambleas Generales de la FEPCMAC.

h)

Otras no establecidas en el Estatuto, propias de su cargo.

i)

Cumplir con las dems atribuciones que le seale el Directorio, as como con las disposiciones legales vigentes
dentro del campo que le compete.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

4. COMIT DE ADMINISTRACIN

OBJETIVO:
Disear, establecer y proponer al Directorio las polticas para la gestin administrativa institucional coherente con
los objetivos empresariales.

Establece lineamientos de gestin basados en la optimizacin de los recursos empresariales y en la planificacin del
desarrollo de los recursos humanos.

DEPENDENCIA:
Directorio.

MIEMBROS:
a)

Tres (3) Directores, uno de los cuales ser el Presidente del Comit.

b)

El Gerente de Administracin, quien ejercer la funcin de Secretario del Comit, con derecho a voz
pero sin derecho a voto.

FUNCIONES:
a)

Formular, proponer

y supervisar la aplicacin de los lineamientos de poltica y principales aspectos

relacionados a la administracin institucional, antes de su aprobacin por el Directorio.


b)

Discutir y evaluar temas referidos a procesos, actividades y procedimientos de ndole administrativo.

c)

Efectuar el anlisis y recomendaciones en temas propuestos por la Gerencia Mancomunada referidos a la


gestin de: recursos humanos, seguridad, tecnologa de informacin, aspectos contables y administrativos
en general.

d)

Verificar la existencia de los recursos necesarios para que la gestin administrativa sea eficiente.

e)

Solicitar la presencia de los Gerentes o de los funcionarios responsables para tratar temas especficos,

f)

Recomendar la aprobacin de los documentos tcnicos normativos que fueran necesarios para la mejor

siempre que sea necesario.

marcha institucional.
g)

Proponer al Directorio la aprobacin de su Reglamento interno de funcionamiento.

h)

Elegir para el periodo correspondiente a su Presidente.

i)

Sesionar de acuerdo a su respectivo reglamento interno y cumplir con su objetivo institucional.

j)

Disponer que sus sesiones y acuerdos consten en su Libro de Actas.

k)

Evaluar el grado de cumplimiento de los diferentes planes operativos anuales de las reas administrativas.

l)

Conocer y tomar los acuerdos que le correspondan, respecto a los resultados de las auditorias o exmenes
que en la Caja Municipal se practiquen en el mbito administrativo institucional.

m)

Efectuar recomendaciones sobre la poltica global de remuneraciones.

n)

Resolver los asuntos de su competencia que sean puestos a su consideracin por el Directorio.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

5. COMIT DE FINANZAS

OBJETIVO:
Disear, establecer y proponer al Directorio las polticas para la gestin financiera institucional coherente con los
objetivos empresariales.

Propone lineamientos de gestin basados en la planificacin y optimizacin de los recursos financieros y recomienda
las normas que regulen las finanzas empresariales para lograr una adecuada intermediacin financiera.

DEPENDENCIA:
Directorio

MIEMBROS:
a)

Tres (3) Directores, uno de los cuales ser el Presidente del Comit.

b)

El Gerente de Ahorros y Finanzas; quien ejercer la funcin de Secretario del Comit, con derecho a voz
pero sin derecho a voto.

FUNCIONES:
a)

Formular y proponer los lineamientos de poltica y principales aspectos relacionados a la planificacin


financiera, antes de su aprobacin por el Directorio.

b)

Efectuar el anlisis y recomendaciones en temas propuestos por la Gerencia Mancomunada referidos a la


planificacin financiera..

c)

Verificar la existencia de los recursos necesarios para que la planificacin y gestin financiera sean
eficientes.

d)

Solicitar la presencia de los Gerentes o de los funcionarios responsables para tratar temas especficos,
siempre que sea necesario.

e)

Recomendar la aprobacin de los documentos tcnicos normativos que fueran necesarios para la mejor
gestin financiera institucional.

f)

Proponer al Directorio la aprobacin de su Reglamento interno de funcionamiento.

g)

Elegir para el periodo correspondiente a su Presidente y Secretario.

h)

Sesionar de acuerdo a su respectivo reglamento interno y cumplir con su objetivo institucional.

i)

Disponer que sus sesiones y acuerdos consten en su Libro de Actas.

j)

Evaluar el grado de cumplimiento del Plan de gestin financiera anual.

k)

Efectuar el seguimiento de la ejecucin del Presupuesto anual.

l)

Evaluar la ejecucin del Plan anual de inversiones proponiendo medidas que garanticen la ptima
rentabilidad empresarial.

m)

Tomar conocimiento de los informes gerenciales presentados sobre los avances y resultados obtenidos en
la gestin financiera empresarial.

n)

Conocer y tomar los acuerdos que le correspondan, respecto a los resultados de las auditorias o exmenes
que en la Caja Municipal se practiquen en el mbito de la gestin financiera.

o)

Resolver los asuntos de su competencia que sean puestos a su consideracin por el Directorio.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

6. COMIT DE RIESGOS

OBJETIVO:
Disear, establecer y proponer al Directorio las polticas para la administracin de los riesgos de mercado,
liquidez, crediticios y operacionales.

Establecer canales de comunicacin efectivas para que las reas involucradas identifiquen, registren y reporten
los riesgos asumidos.

DEPENDENCIA:
Directorio.

MIEMBROS:
a)

El Presidente del Directorio, quien ejercer la Presidencia del Comit.

b)

Dos (2) Directores.

c)

El Gerente de Ahorros y Finanzas; tiene derecho a voz, pero sin derecho a voto

d)

El Gerente de Crditos; tiene derecho a voz, pero sin derecho a voto.

e)

El Jefe de la Unidad de Riesgos, quien har la funcin de Secretario del Comit, con derecho a voz pero sin
derecho a voto.

FUNCIONES:
a)

Formular, proponer y supervisar la aplicacin de los lineamientos de polticas y procedimientos para la


identificacin de los riesgos del negocio.

b)

Conocer peridicamente los avances y resultados obtenidos en la implementacin en la gestin del riesgo.

c)

Informar al Directorio sobre los riesgos que pueda haber detectado.

d)

Verificar la existencia de los recursos necesarios para que la gestin del riesgo sea eficiente.

e)

Promover una cultura organizacional de gestin de riesgos dentro de la empresa.

f)

Proponer el establecimiento de lmites de exposicin a los que se encuentran sujetas las posiciones afectas
a riesgos de mercado.

g)

Verificar el cumplimiento de los lmites internos por exposicin a riesgos de mercado de posiciones en toda
clase de inversiones financieras temporales.

h)

Verificar la implementacin de los mecanismos y controles necesarios referidos al seguimiento del


adecuado proceso de evaluacin y clasificacin de la cartera de crditos; a efecto del adecuado
cumplimiento de las polticas emitidas por el Directorio.

i)

Coordinar la elaboracin de los reportes de la Unidad de Riesgos para comunicar oportunamente a las
entidades reguladoras externas sobre la identificacin y gestin del riesgo, y de ser el caso, a las reas
involucradas.

j)

Evaluar el cumplimiento de la asignacin de patrimonio efectivo para cubrir riesgos conforme al mtodo
estandarizado establecido por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.

k)

Revisar y emitir opinin sobre los informes tcnicos relacionados a su temtica, a solicitud de la Jefatura de
Riesgos o Gerencia Mancomunada.

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

l)

Efectuar el anlisis y recomendaciones en temas propuestos por la Jefatura de Riesgos o Gerencia

m)

Proponer al Directorio la aprobacin de su reglamento interno.

n)

Disponer que sus sesiones y acuerdos consten en el libro de actas correspondiente.

o)

Solicitar la presencia de los Gerentes o de los funcionarios responsables para tratar temas relacionados a

Mancomunada referidos a la gestin del riesgo.

los riesgos.
p)

Recomendar la aprobacin de los documentos tcnicos normativos que fueran necesarios para la eficiente
gestin del riesgo.

q)

Sesionar de acuerdo a su respectivo reglamento interno y cumplir con su objetivo institucional.

r)

Resolver los asuntos de su competencia que sean puestos a su consideracin por el Directorio.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

7. COMIT DE CRDITOS

OBJETIVO:
Disear, establecer y proponer al Directorio las polticas de las operaciones activas con la finalidad de lograr los
objetivos empresariales.

Establecer los lineamientos de gestin basados en la optimizacin de los recursos empresariales promoviendo la
eficiente gestin de los crditos otorgados.

DEPENDENCIA:
Directorio.

MIEMBROS:
a)

Tres (3) Directores, uno de los cuales ejercer la Presidencia del Comit.

b)

El Gerente de Crditos, quien ejercer la funcin de Secretario del Comit, con derecho a voz pero sin
derecho a voto.

FUNCIONES:
a)

Formular y proponer para la aprobacin del Directorio los lineamientos de poltica y principales aspectos
relacionados a las colocaciones y recuperaciones.

b)

Evaluar el grado de cumplimiento del planeamiento operativo referido a las colocaciones y recuperaciones.

c)

Apoyar al Directorio analizando y recomendando aspectos referidos a la problemtica de los crditos y


recuperaciones.

d)

Revisar las evaluaciones realizadas a la cartera de crditos otorgados a directores y a trabajadores,


personas, grupos vinculados y grupos econmicos, as como las referidas al control de los lmites de
endeudamiento.

e)

Verificar la existencia de los recursos necesarios para que la gestin crediticia y de las recuperaciones sea
eficiente.

f)

Revisar y efectuar las observaciones necesarias a los reportes emitidos por el rea de Crditos.

g)

Solicitar la presencia de los Gerentes o de los funcionarios responsables para tratar temas especficos,
siempre que sea necesario.

h)

Revisar y emitir opinin sobre los documentos tcnicos normativos e informes tcnicos relacionados a su
temtica, a solicitud de la Gerencia Mancomunada y, de ser el caso, recomendar la aprobacin del
Directorio.

i)

Conocer y tomar los acuerdos que le correspondan, respecto a los resultados de las auditorias o exmenes
que en la Caja Municipal se practiquen en el mbito de las operaciones activas y las recuperaciones.

j)

Recomendar al Directorio la aprobacin e implementacin del Reglamento Interno del Comit de Crditos,
sesionando y cumpliendo sus funciones de acuerdo al mismo.

k)

Disponer que sus sesiones y acuerdos consten en su Libro de Actas.

l)

Resolver los asuntos de su competencia que sean puestos a su consideracin por el Directorio.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

8. COMIT DE AUDITORIA:

OBJETIVO:
Apoyar al Directorio en el cumplimiento de las disposiciones establecidas en el Reglamento del Sistema de
Control Interno.

Disear y proponer al Directorio las polticas para el adecuado funcionamiento del Sistema de Control Interno
promoviendo el establecimiento de una cultura organizacional que priorice el control interno en la empresa.

DEPENDENCIA:
Directorio.

MIEMBROS:
a)

El Presidente del Directorio, quien lo preside.

b)

Vicepresidente del Directorio.

c)

Un (1) Director.

FUNCIONES:
a)

Vigilar el adecuado funcionamiento del Sistema de Control Interno.

b)

Mantener informado al Directorio sobre el cumplimiento de las polticas y procedimientos internos y sobre la
deteccin de problemas de control y administracin interna, as como de las medidas correctivas
implementadas en funcin de las evaluaciones realizadas por el rgano de Control Institucional, los
auditores externos, la Contralora General de la Repblica y la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.

c)

Evaluar que el desempeo, del rgano de Control Institucional y de los auditores externos en general,
corresponda a las necesidades de la empresa.

d)

Coordinar permanentemente, con el rgano de Control Institucional y con los auditores externos en
general, los aspectos relacionados con la eficacia y eficiencia del Sistema de Control Interno.

e)

Evaluar los informes trimestrales presentados por el OCI, para lo cual deber sesionar en fecha prxima
siguiente a la presentacin de los mismos.

f)

Evaluar el grado de cumplimiento del planeamiento operativo anual del rgano de Control Institucional.

g)

Apoyar al Directorio analizando y recomendando sobre la problemtica del control interno.

h)

Discutir y evaluar temas referidos a procesos, actividades y procedimientos de control interno.

i)

Verificar la existencia de los recursos necesarios para que la gestin del control interno sea eficiente.

j)

Solicitar la presencia de los Gerentes o de los funcionarios responsables para tratar temas especficos,

k)

Revisar y emitir opinin sobre los documentos tcnicos normativos e informes tcnicos relacionados a su

siempre que sea necesario.

temtica, a solicitud de la Gerencia Mancomunada y, de ser el caso, recomendar la aprobacin del


Directorio.
l)

Proponer y mantener actualizado el Reglamento Interno del Comit, sesionando y cumpliendo sus
funciones de acuerdo al mismo.

m)

Disponer que sus sesiones y acuerdos consten en su Libro de Actas.

n)

Resolver los asuntos de su competencia que sean puestos a su consideracin por el Directorio.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

9. COMIT DE PREVENCIN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO

OBJETIVO:
Se define como una unidad tcnica consultiva designada por el Directorio para proponer y establecer las polticas
y procedimientos necesarios para el buen funcionamiento del Sistema de prevencin del lavado de activos y del
financiamiento del terrorismo de La Caja, as como para apoyar al Oficial de cumplimiento en la calificacin, que
debe realizar dicho funcionario, de aquellas operaciones que podran ser sospechosas para efectos de la
comunicacin a la UIF-Per.

Tendr como objetivo bsico asistir al Oficial de Cumplimiento en el anlisis y evaluacin necesarios para
determinar si una operacin inusual es sospechosa o no; sin embargo, el Oficial de Cumplimiento es el nico que
puede calificar la operacin como sospechosa y proceder con su comunicacin a la UIF-Per, conforme a Ley.

El Comit debe establecer los lineamientos respecto a los mecanismos para la interaccin y coordinacin entre
las diferentes unidades de La Caja, para garantizar la deteccin del lavado de activos vinculado al financiamiento
del terrorismo, narcotrfico u otras actividades ilcitas en general.

DEPENDENCIA:
Directorio.

MIEMBROS:
a)

El Oficial de Cumplimiento, quien ejercer la presidencia del comit.

b)

Dos (2) Directores.

c)

El Gerente de Administracin; con derecho a voz pero sin derecho a voto. .

d)

El Jefe de Asesora Legal, quin ejercer la funcin de secretario del Comit, con derecho a voz pero sin
derecho a voto.

FUNCIONES:
a)

Formular, proponer

y supervisar la aplicacin de los lineamientos de poltica y principales aspectos

relacionados al buen funcionamiento del Sistema de prevencin del lavado de activos y del financiamiento
del terrorismo, antes de su aprobacin por el Directorio.
b)

Aprobar las polticas y procedimientos necesarios para el buen funcionamiento del Sistema de prevencin,
a propuesta del Oficial de Cumplimiento.

c)

Calificar las transacciones que podran ser sospechosas para comunicarlas a las UIF.

d)

Apoyar al Oficial de Cumplimiento en la discusin y evaluacin previa de las transacciones sospechosas.

e)

Evaluar el grado de cumplimiento de los informes trimestrales, semestrales sobre la situacin del Sistema
de prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.

f)

Analizar las transacciones inusuales detectadas, con la finalidad de determinar las transacciones que
podran ser calificadas como sospechosas.

g)

Revisar las evaluaciones de la exposicin y riesgo de los clientes a ser excluidos del registro y dems
evaluaciones realizadas por el Oficial de Cumplimiento.

h)

Evaluar los informes trimestrales y semestrales sobre la gestin del Oficial de Cumplimiento.

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Organizacin y Mtodos
i)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Promover la definicin de estrategias de La Caja para prevenir el lavado de activos y el financiamiento del
terrorismo.

j)

Redactar apropiadamente las actas utilizadas para consignar las deliberaciones de los miembros del
Comit en sus respectivas reuniones, las mismas que no debern contener datos que involucren de
cualquier informacin que conlleve a revelar la identidad de alguna persona, cliente o no, as como del
personal de la Caja.

k)

Recomendar la aprobacin y verificar la implementacin de las normas internas necesarias para el


adecuado cumplimiento de las actividades programadas.

l)
m)

Llevar el registro documentado de sus sesiones y acuerdos en el libro de actas correspondiente.


Solicitar la presencia de los Gerentes o de los funcionarios responsables para tratar temas especficos,
siempre que sea necesario.

n)

Proponer al Directorio la aprobacin de su Reglamento interno de funcionamiento.

o)

Recomendar al Directorio la aprobacin e implementacin del Manual para la prevencin del lavado de
activos y del financiamiento del terrorismo y del Cdigo de conducta.

p)

Sesionar de acuerdo a su respectivo reglamento interno y cumplir con su objetivo institucional.

q)

Conocer y tomar los acuerdos que le correspondan, respecto a los resultados de las auditorias o exmenes
que en se practiquen al Sistema de prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.

r)

Resolver los asuntos de su competencia que sean puestos a su consideracin por el Directorio.

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10.

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

COMIT DE COMIT DE TECNOLOGA DE INFORMACIN

OBJETIVO:
Proponer al Directorio las polticas para la gestin institucional de Tecnologa de Informacin coherentes con
los objetivos empresariales.

Recomienda lineamientos de gestin basados en la optimizacin de los recursos de Tecnologa de Informacin en


la Caja Municipal.

DEPENDENCIA:
Directorio.

MIEMBROS:
a)

Dos (2) Directores, uno de los cuales ser el Presidente del Comit.

b)

El Gerente de Administracin; con derecho a voz pero sin derecho a voto.

c)

El Jefe de Tecnologa de Informacin, quien asumir la funcin de Secretario del Comit con derecho a
voz pero sin derecho a voto

FUNCIONES:
a)

Promover el establecimiento de normas, polticas y procedimientos en materia de uso de Tecnologa de


informacin en la Caja Municipal.

b)

Discutir y evaluar temas referidos a procesos, procedimientos y actividades de Tecnologa de informacin.

c)

Revisar y emitir opinin sobre los documentos tcnicos normativos e informes tcnicos relacionados a su
temtica, a solicitud de la Gerencia Mancomunada y, de ser el caso, recomendar la aprobacin del
Directorio.

d)

Apoyar al Directorio analizando y recomendando sobre la problemtica de Tecnologa de Informacin.

e)

Efectuar recomendaciones para atender y solucionar las necesidades de servicios, software, hardware y
equipos de telecomunicaciones y elctricos en la Caja Municipal.

f)

Formular sugerencias respecto del presupuesto para la adquisicin y contratacin de bienes y servicios de
Tecnologa de Informacin.

g)

Recomendar la prioridad de los proyectos tecnolgicos que se incluirn en el planeamiento operativo anual de
la Unidad de Tecnologa de Informacin.

h)

Coordinar el apoyo necesario para que la Unidad de Tecnologa de Informacin realice el levantamiento de la
informacin requerida para la ejecucin de los proyectos programados y los proyectos requeridos.

i)

Evaluar el grado de cumplimiento de los proyectos de desarrollo e infraestructura del planeamiento operativo
anual de la Unidad de Tecnologa de Informacin.

j)

Verificar la existencia de los recursos necesarios para que la gestin de Tecnologa de Informacin sea
eficiente.

k)

Solicitar la presencia de los Gerentes o de los funcionarios responsables para tratar temas especficos,
siempre que sea necesario.

l)

Proponer y mantener actualizado el Reglamento Interno del Comit.

m)

Elegir para el periodo correspondiente a su Presidente.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

n)

Sesionar de acuerdo a su respectivo reglamento interno y cumplir con su objetivo institucional.

o)

Disponer que sus sesiones y acuerdos consten en su Libro de Actas.

p)

Conocer y tomar los acuerdos que le correspondan, respecto a los resultados de las auditorias o
exmenes que en la Caja Municipal se practiquen en el mbito de la Tecnologa de Informacin.

q)

Resolver los asuntos de su competencia que sean puestos a su consideracin por el Directorio.

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11.

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

COMIT DE IMAGEN INSTITUCIONAL

OBJETIVO:
Disear y proponer al Directorio las polticas referidas a la Imagen Institucional y a la promocin de los eventos y
campaas auspiciadas por la Caja, as como aquellas polticas relacionadas con las comunicaciones y los medios
de prensa.

DEPENDENCIA:
Directorio.

MIEMBROS:
a)

Dos (2) Directores, uno de los cuales ser el Presidente del Comit.

b)

El Gerente de Administracin; con derecho a voz pero sin derecho a voto.

c)

Jefe de la Unidad de Marketing, quien ejercer la funcin de Secretario del Comit.

FUNCIONES:
a)

Efectuar la revisin y emitir opinin sobre los lineamientos de poltica y principales aspectos relacionados a la
imagen de la Institucin, antes de su aprobacin por el Directorio.

b)

Establecer la poltica de participacin en actividades sociales, deportivas, culturales, educativas, etc., en el


marco del concepto de responsabilidad social.

c)

Evaluar el grado de cumplimiento del Plan operativo anual tendiente a garantizar la fijacin de la imagen
corporativa a nivel nacional.

d)

Apoyar al Directorio analizando y efectuando recomendaciones sobre temas relacionados a las


comunicaciones institucionales y la realizacin de entrevistas y conferencias de prensa en los diferentes
medios de comunicacin.

e)

Verificar la existencia de los recursos necesarios para que la gestin de la imagen institucional sea

f)

Solicitar la presencia de los Gerentes o de los funcionarios responsables para tratar temas especficos,

eficiente.

siempre que sea necesario.


g)

Recomendar la aprobacin de los documentos tcnicos normativos que fueran

necesarios para la

mejor marcha institucional.


h)

Proponer al Directorio la aprobacin de su Reglamento interno de funcionamiento.

i)

Sesionar de acuerdo a su respectivo reglamento interno y cumplir con su objetivo institucional.

j)

Disponer que sus sesiones y acuerdos consten en su Libro de Actas.

k)

Resolver los asuntos de su competencia que sean puestos a su consideracin por el Directorio.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos
12.

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

COMIT DE SEGURIDAD

OBJETIVO:
Disear, establecer y proponer al Directorio las polticas para la gestin de la seguridad institucional coherente con
los objetivos empresariales.

Establece lineamientos de gestin basados en la optimacin de recursos empresariales y en la seguridad integral


de la Caja.

DEPENDENCIA:
Directorio.

MIEMBROS:
a)

Tres (3) Directores, uno de los cuales ejercer la Presidencia del Comit.

b)

El Gerente de Administracin; con derecho a voz pero sin derecho a voto.

c)

El Jefe de Seguridad, quien asumir la funcin de Secretario del Comit, con derecho a voz pero sin
derecho a voto.

FUNCIONES:
a)

Efectuar la revisin y emitir opinin sobre los lineamientos de poltica y principales aspectos relacionados
a la seguridad interna y externa de Caja, antes de su aprobacin por el Directorio.

b)

Evaluar el grado de cumplimiento del Plan Operativo de Seguridad Institucional.

c)

Apoyar al Directorio analizando y recomendando sobre la problemtica de la seguridad.

d)

Discutir y evaluar temas referidos a procesos, actividades y procedimientos de seguridad institucional.

e)

Verificar la existencia de los recursos necesarios para que la gestin de la seguridad integral se a
eficiente.

f)

Solicitar la presencia de los Gerentes o de los funcionarios responsables para tratar temas especficos,
siempre que sea necesario.

g)

Revisar y emitir opinin sobre los documentos tcnicos normativos e informes tcnicos relacionados a su
temtica, a solicitud de la Gerencia Mancomunada y de ser el caso recomendar la aprobacin del
Directorio.

h)

Proponer y mantener actualizado el Reglamento Interno del Comit, sesionando y cumpliendo sus
funciones de acuerdo al mismo.

i)

Elegir para el periodo correspondiente a su Presidente.

j)

Sesionar de acuerdo a su respectivo Reglamento interno y cumplir con su objetivo institucional

k)

Disponer que sus sesiones y acuerdos consten en sus libro de actas

l)

Conocer y tomar los acuerdos que corresponden, respecto a los resultados de las auditorias o exmenes
que en la Caja se practiquen en el mbito de la seguridad institucional.

m)

Resolver los asuntos de su competencia que sean puestos a su consideracin por el Directorio.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

13. GERENCIA MANCOMUNADA

OBJETIVO:
Es el rgano de mayor jerarqua ejecutiva de la institucin; es el titular de la entidad y ejerce la representacin
legal de la institucin de acuerdo con las leyes vigentes y el Estatuto, con excepcin de las funciones previstas
para el Directorio.

DEPENDENCIA:
Directorio

REQUISITOS DEL CARGO:


Segn cada Gerencia

MIEMBROS:
a)

El Gerente de Crditos.

b)

El Gerente de Administracin.

c)

El Gerente de Ahorros y Finanzas.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Planear, dirigir y organizar al ms alto nivel, todas las actividades de La Caja y su funcionamiento en
general, velando porque se cumplan las disposiciones y reglamentos que rigen el sistema.

b)

Controlar a travs de reportes peridicos, los resultados de cada rea y tomar las medidas correctivas
pertinentes.

c)

Preparar y proponer al Directorio las polticas a seguir y los planes concretos de accin de las diversas
reas, y recomendar las estrategias mas adecuadas a seguir, a fin de alcanzar los objetivos y metas
trazadas.

d)

Ejecutar planes, programas, proyectos y acuerdos aprobados por el Directorio y, en general, todas las
disposiciones que emanen del mismo, asegurando su cumplimiento por todos los miembros de la
organizacin.

e)

Supervisar la posicin financiera de La Caja, para asegurarse que exista un equilibrio de ingresos y
egresos; vigilar que se disponga de los fondos necesarios para hacer frente a las obligaciones y
operaciones.

f)

Informar al Directorio las medidas correctivas especficas y plazos definidos para adecuarse a las Normas,
Disposiciones, Observaciones y Recomendaciones emanadas de la SBS, FEPMAC, OCI u otros
organismos reguladores de las instituciones financieras, velando por el cumplimiento de las mismas en los
plazos establecidos.

g)

Autorizar la contratacin, despido y licencias del personal necesario para el cumplimiento de las funciones
de la institucin, de acuerdo a las facultades conferidas por el Estatuto Social y/o el Directorio.

h)

Proporcionar al Directorio las informaciones y los estudios necesarios para determinar los lineamientos de
poltica institucional y atender los pedidos que en este sentido fuesen formulados, atendiendo el debido
procedimiento.

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Organizacin y Mtodos
i)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Planear y controlar el crecimiento racional de las actividades operativas, vigilando constantemente que
tanto el personal, mtodos, procedimientos, sistemas e infraestructura sean los adecuados a dicho
incremento, de modo que la institucin mantenga una posicin permanentemente slida en sus aspectos
econmicos financieros, operativos y administrativos.

j)

Evaluar y verificar el cumplimiento de los programas y metas en cada rea de La Caja.

k)

Elevar para la aprobacin del Directorio, los estados de Ganancias y Prdidas, los Balances y la Memoria
anual.

l)

Convocar a exmenes o concursos para seleccionar al nuevo personal.

m)

Nombrar al personal, dando cuenta al Directorio.

n)

Fijar las remuneraciones del personal.

o)

Aplicar sanciones al personal, funcionarios y trabajadores, de acuerdo con lo establecido en el reglamento


correspondiente.

p)

Adoptar las medidas convenientes para lograr un ptimo desarrollo del personal.

q)

Firmar a travs de uno de sus miembros, junto con el presidente del Directorio, otro miembro del mismo y
el contador, los estados financieros exigidos par la SBS.

r)

Proponer al Directorio las polticas a ser desarrolladas, as como los Reglamentos necesarios.

s)

Fijar las tasas de inters de las operaciones activas y pasivas en concordancia con los dispositivos

t)

Fijar los cobros a realizarse por los servicios que La Caja brinde.

u)

Contratar los seguros para cubrir los bienes pignorados y otros; precaver las seguridades diurnas y

legales vigentes; bajo el principio de la plena cobertura de costos, dando cuenta al Directorio.

nocturnas de los locales, a propuesta de la Gerencia de Administracin.


v)

Proponer al Directorio las modificaciones que considere necesarias en la organizacin de La Caja, con el
propsito de lograr los objetivos prefijados.

w)

Proponer al Directorio los aumentos de capital.

x)

Aprobar quienes de sus miembros asistir a las asambleas generales de la FEPCMAC.

y)

Organizar el funcionamiento interno de La Caja estableciendo los medios para acelerar las operaciones

z)

Velar por el cumplimiento de las obligaciones legales, pago oportuno de tributos y dems obligaciones, y

con el pblico e inspeccionar diariamente el cumplimiento de los deberes del personal.

mantener al da de los registros de informacin financiera de la empresa.


aa) Estudiar las inversiones y realizar las operaciones que estime conveniente para los intereses de la
entidad, informando al Directorio, a propuesta de la Gerencia de Operaciones y Finanzas.
bb) Aprobar los crditos que de acuerdo con el Reglamento de Crditos y la Normativa Legal vigente, sean
propuestos por la Gerencia de Crditos y de acuerdo los lmites establecidos.
cc)

Velar por la expedita tramitacin de los juicios en los que La Caja sea parte, convocar a licitaciones y
concursos de precios o de meritos segn sea el caso.

dd) Informar al Directorio de la estructura de las obligaciones de La Caja con otros intermediarios financieros,
a travs de la Gerencia de Operaciones y Finanzas.
ee) Representar a La Caja, ante el Directorio del Fondo de Cajas Municipales, y de la FEPCMAC.
ff)

Hacer uso de las dems facultades que le delegue el Directorio, prevea el Estatuto o de aquellas que
sean necesarias para la buena marcha de la institucin.

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

14. SECRETARA DE GERENCIA

OBJETIVO.- Efectuar labores de secretariado y tareas de oficina colaborando con la Gerencia Mancomunada y
cada uno de los Gerentes de Unidad en la realizacin de sus actividades. Siendo un cargo de confianza, que
tiene que ver con asuntos de carcter reservado, debe mantener como confidencia o secreto toda la
informacin que maneja. Llevar los registros y controles que especialmente le asignen.

DEPENDENCIA.- Gerencia Mancomunada


RELACIONES INTERNAS:
- Directores
- Personal de la Caja

RELACIONES EXTERNAS:
-

Clientes, Pblico en General, entidades pblicas y privadas.

REQUISITOS DEL CARGO:


a)

Ttulo de secretaria ejecutiva.

b)

Personalidad definida y redaccin propia.

c)

Conocimiento de computacin, aplicaciones (software) de escritorio

d)

Mnimo 2 aos como secretaria ejecutiva, habiendo desarrollado sus funciones reportando a cargos de
alto nivel en organizaciones importantes.

e)

Iniciativa.

f)

Habilidad y tacto para tratar con personas de diferentes niveles.

g)

Discrecin para mantener confidencialidad de informacin.

h)

Buena presencia.

FUNCIONES ESPECFICAS.a)

Atender las comunicaciones internas y las externas que se originan como consecuencia de los acuerdos
del Comit de Gerencia y/o comisiones que dependen de ste.

b)

Administrar la correspondencia que cursan a la Caja, los organismos que conforman el sistema financiero
y los organismos oficiales del sector pblico nacional.

c)

Organizar y administrar los archivos del Comit de Gerencia y comisiones de trabajo que dependen de
ste.

d)

Apoyar con su trabajo a los comits, convocados por la Gerencia.

e)

Apoyar con su trabajo al Directorio.

f)

Mantener informada a la Gerencia sobre los documentos pendientes de trmite hasta su completa
atencin.

g)

Realizar el control y pago en efectivo por caja chica de gastos muy urgentes o de menor cuanta, cuando
as lo decida el Comit de Gerencia.

h)

Apoyar a la Gerencia en asuntos propios de relaciones pblicas.

i)

Distribuir la suscripcin de revistas y publicaciones de orden tcnico que reciben los funcionarios de la
Caja.

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

j)

Guardar reserva sobre las transacciones que realizan los clientes y sobre asuntos internos de la Caja.

k)

Mantenerse informado e informar al pblico interno y externo sobre los diferentes servicios que brinda la
institucin.

l)

Recibir y transferir las llamadas telefnicas cuidando dar buena imagen de la institucin.

m)

Reservar alojamiento y adquirir pasajes para los funcionarios de la Caja que deben viajar en cumplimiento
de sus funciones.

n)

Atender a los visitantes pactando las entrevistas con la Gerencia.

o)

Coordinar las reuniones de trabajo y de negocios de la Gerencia.

p)

Llevar la agenda del presidente del Directorio y la Gerencia Mancomunada.

q)

Elaborar y mantener actualizado el directorio empresarial, de autoridades edilicias, castrenses

regionales.
r)

Enviar tarjetas de felicitacin por aniversario a las instituciones vinculadas a la Caja.

s)

Controlar que los ambientes de la Gerencia estn presentados adecuadamente en lo que respecta a su
orden y limpieza.

t)

Asistir a las reuniones que se convoque la Gerencia y cuando as lo decida la misma, tomar nota de los
acuerdos.

u)
v)

Recibir, registrar, clasificar y distribuir la documentacin y/o correspondencia tanto interna como externa.
Preparar y tipiar cartas, resmenes, memorndums, informes y toda la documentacin que se origine o se
tramite en la Gerencia, segn instrucciones de sta.

w)

Realizar otras funciones que le encargue la Gerencia Mancomunada.

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

TITULO II:

CONTROL

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

1. JEFE DEL ORGANO DE CONTROL INSTITUCIONAL

OBJETIVO:
El rgano de Control Institucional - OCI de la Caja , es la unidad especializada responsable de realizar las Acciones
de Control necesarias para asegurar la eficacia de las polticas, reglamentos, procedimientos y tcnicas de control
establecidos por la empresa para proveer una seguridad razonable en el logro de una adecuada organizacin
administrativa y eficiencia operativa, confiabilidad de los reportes que fluyen de sus sistemas de informacin,
apropiada identificacin y administracin de los riesgos que enfrente y el cumplimiento de las disposiciones legales
que le son aplicables y para salvaguardar los activos y bienes propiedad de la institucin.
DEPENDENCIA:
El Jefe del rgano de Control Institucional OCI mantiene una vinculacin y dependencia funcional y administrativa
con la Contralora General de la Repblica, en su condicin de ente tcnico rector del sistema, sujetndose a sus
lineamientos y disposiciones. El OCI cuenta con autonoma administrativa, con nivel de autoridad e independencia
tcnica dentro del mbito de su competencia, suficiente para cumplir sus funciones de manera efectiva, eficiente y
oportuna, contando para ello con todas las facultades para el logro de sus objetivos. Sus integrantes deben estar
efectivamente separados de las funciones operativas y administrativas de la empresa.
REQUISITOS DEL CARGO:
g)

Tener ttulo profesional y especializacin en materias afines a las funciones del OCI.

h)

Conocimientos generales de reglamentos, tributacin, leyes, etc. que afectan a la Caja y de procedimientos

i)

Amplios conocimientos de los mtodos y procedimientos operativos y administrativos de la Caja.

j)

Estudios especializados en auditoria.

k)

Conocimientos de computacin, aplicaciones (software) de escritorio.

l)

Se requiere de 3 aos en el ejercicio de auditoria, funciones de control y de 3 aos de experiencia en

sobre control interno y auditoria.

entidades financieras.
m)

Capacidad de anlisis y raciocinio.

n)

Responsabilidad y discrecin, tiene acceso a cualquier informacin confidencial de la Caja.

o)

Habilidad y tacto personal para tratar asuntos delicados de auditoria.

p)

Ausencia de impedimentos o incompatibilidad para laborar al servicio del Estado (DJ)

q)

Ausencia de antecedentes penales y judiciales

r)

No tener vnculo de parentesco dentro del cuarto grado de consanguinidad y segundo de afinidad con
trabajadores de la Caja.

s)

No tener, en la empresa, o en otra empresa del Sistema financiero, crditos vencidos por ms de ciento
veinte das (120), o que hayan ingresado a cobranza judicial.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Formular el plan de control anual y el cronograma de las actividades a realizarse durante el ao, elevndolo
a la Contralora General para su aprobacin, a la Superintendencia de Banca y Seguros para su
informacin y al Directorio.

b)

Evaluar el sistema de control interno a travs de los exmenes que realiza incluyendo apreciaciones sobre
el sistema de procesamiento electrnico de datos, y revisando los procedimientos a fin de proponer mejoras

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

al Directorio.
c)

Realizar las acciones de control sobre la utilizacin de los recursos humanos, financieros y materiales,
mediante el minucioso anlisis de las actividades y/o reas que examina.

d)

Revisar las diversas operaciones que efecta el rgano examinado, informando las diferencias que
pudieran existir entre la prctica y las normas existentes.

e)

Sugerir a los rganos competentes de la Caja, la adopcin de nuevos procedimientos o la modificacin de


los vigentes, en lo referente al sistema de control interno, a fin de mejorarlo.

f)

Coordinar y colaborar con los inspectores de la SBS, auditores externos de la FEPCMAC, Contralora y
auditores externos independientes, para el mejor logro de sus cometidos.

g)

Efectuar el seguimiento de las medidas correctivas adoptadas como consecuencia de los exmenes
practicados, tanto por los diversos rganos de control interno y como por los de control externo.

h)

Elaborar informes especiales solicitados por Contralora, Superintendencia de Banca y Seguros y el


Directorio; asimismo efectuar exmenes especiales dispuestos por Gerencia de acuerdo con la
disponibilidad de tiempo y en concordancia con el Plan Anual de Control.

i)

Proponer las medidas de carcter general que en materia de control, se considere necesarios a fin de lograr
una mayor seguridad en las colocaciones de la Caja, as como de la administracin en general.

j)

Realizar semestralmente la evaluacin presupuestal, dando opinin sobre la racionalidad de los estados

k)

Efectuar el anlisis segn un muestreo de las operaciones de crdito, a efecto de determinar los niveles de

presupustales.

riesgo que conlleva cada una de ellas.


l)

Verificar que el monto y condiciones de repago guarden una razonable relacin con la situacin econmica
financiera del cliente, el comportamiento crediticio anterior, la naturaleza y el valor de las garantas
ofrecidas.

m)

Constatar que los crditos concedidos a los clientes que se encuentren en situacin de observacin, se
aprueben de acuerdo a las disposiciones vigentes para tal efecto.

n)

Cumplir fielmente el cronograma de evaluaciones de los crditos que han merecido una calificacin

o)

Controlar los reportes de documentos vencidos y crditos por liquidar en moneda nacional o moneda

especial.

extranjera.
p)

Detectar clientes con obligaciones vencidas en el informe confidencial de deudores emitido por la SBS,
adoptando las precauciones del caso en resguardo de los intereses de la Caja. Clasificar el grado de riesgo
identificando aquellos crditos que implican un riesgo mayor al normal y que, por lo tanto, deben ser
estrictamente vigilados, paro evitar su mayor deterioro y posible prdida, as como aquellos crditos que ya
se encuentran en grave riesgo de prdida.

q)

Controlar

y evaluar el avance de las actividades en los diferentes rganos de la Caja frente a la

programacin y metas trazadas.


r)

Efectuar los inventarios peridicos de activos fijos y de los materiales de stock en los almacenes de la Caja.

s)

Realizar sorpresivamente todo tipo de arqueos, inventarios, conciliaciones bancarias, revisin de estado de
cuentas, en la oficina Principal, Agencias y Oficinas Especializadas con los que cuente la Caja.

t)

Examinar regularmente, de forma independiente, la idoneidad y efectividad de la gestin de riesgos


operacionales.

u)

En lo relacionado con los procesos de negocios significativos, coordinar con la Unidad de Riesgos el

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

alcance y oportunidad de las pruebas de auditoria, documentndolo dentro del plan anual de auditoria
interna.
v)

Controlar que todas las operaciones estn correctamente registradas, valoradas y contabilizadas, y que se
est cumpliendo toda la normativa y criterios contables establecidos por los reguladores.

w)

Informar al Comit de Auditoria y a la Unidad de Riesgos de cualquier debilidad relevante que se haya
detectado como consecuencia de los anlisis realizados, y proponer soluciones alternativas.

x)

Vigilar en forma exhaustiva el cumplimiento de obligaciones tributarias, laborales y otras afines.

y)

Realizar otras funciones que le encomienda el Directorio, en materia de control.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

2. AUDITOR SENIOR

OBJETIVO:
Apoyar al Auditor Interno en la ejecucin del Plan Operativo de Control Interno, as como en los exmenes e
informes especiales y arqueos propios del OCI. Cumplir con el programa detallado de auditoria de los sistemas
administrativos y contables de la CMAC y realizar las inspecciones, muestras y anlisis correspondientes.

DEPENDENCIA:
Jefe del rgano de Control Institucional

REQUISITOS DEL CARGO:


a)

Se requiere ttulo universitario de Contador Pblico Colegiado o Licenciado en Administracin, materias


afines a las funciones del OCI.

b)

Conocimientos sobre tcnicas de Auditora y control interno.

c)

Tener como mnimo 03 aos en el puesto y/o funciones similares.

d)

Conocer los procedimientos y mecanismos operativos y administrativos de la Caja.

e)

Buena capacidad de anlisis y raciocinio.

f)

Responsabilidad y confidencialidad.

g)

Amplitud de criterio e iniciativa.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Colaborar con su jefatura en la preparacin del Plan Anual de Auditoria.

b)

Colaborar con su jefatura en evaluar el cumplimiento de los procedimientos utilizados para la administracin
de los riesgos de operacin.

c)

Llevar a cabo inspecciones totales, parciales y por muestreo al azar en las diferentes reas operativas y
administrativas de la Caja, de acuerdo al programa de auditoria preestablecido.

d)

Realizar sorpresivamente arqueos generales, arqueo de caja, inventarios fsicos, control de procedimientos,
conciliaciones bancarias, revisiones, etc. verificando su conformidad.

e)

Verificar el cumplimiento por parte de la Caja de los reglamentos y/o normas de la Superintendencia de
Banca y Seguros, Banco Central de Reserva y dems disposiciones que tengan relacin con el sistema.

f)

Comprobar permanentemente que las recomendaciones propuestas en los informes de auditoria sean
aplicadas y mantenidas.

g)

Atender a los auditores externos, colaborando y coordinando con ellos los trabajos de auditoria.

h)

Realizar otras funciones que le encargue su jefe.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

3. AUDITOR JUNIOR

OBJETIVO:
Tiene como funciones prestar asistencia en la realizacin de las acciones de control al Jefe del OCI.

DEPENDENCIA:
Jefe del rgano de Control Institucional

REQUISITOS DEL CARGO:


a)

Bachiller o Contador Pblico Colegiado.

b)

Con experiencia en entidades del sistema financiero

c)

Experiencia bsica en labores de auditoria 01 ao.

d)

Conocimiento en el manejo de sistemas computarizados.

e)

Buena capacidad de anlisis y raciocinio.

f)

Responsabilidad y confidencialidad.

g)

Amplitud de criterio e iniciativa.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Asistir al jefe de la Unidad, en la ejecucin del Plan Anual de Control.

b)

Colaborar con su jefatura en evaluar el cumplimiento de los procedimientos utilizados para la administracin
de los riesgos de operacin.

c)

Elaborar los papeles de trabajo sustentatorios de cada accin de control, mantenerlos en orden y debidamente
referenciados.

d)

Ejecutar arqueo de efectivo y valores.

e)

Colaborar con el jefe del OCI en el seguimiento de medidas correctivas

f)

Mantener un archivo con la documentacin sustentatoria de los informes, apropiadamente codificado y

g)

Mantener archivos corrientes y permanentes debidamente actualizados con la normatividad vigente; y

referenciado.

documentacin interna y externa remitida y recibida.


h)

Cumplir con otras acciones que le sean asignadas por el jefe del OCI.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

4. AUDITOR DE TECNOLOGA DE INFORMACIN

OBJETIVO:
Participar en las actividades propias del OCI en la ejecucin y evaluacin del Plan Anual de Control Interno, as
como en los exmenes e informes especiales que ejecute el OCI en temas propios de la tecnologa de informacin y
telecomunicaciones.
DEPENDENCIA:
Jefe del rgano de Control Institucional.
REQUISITOS:
a)

Ingeniero de sistemas, Ingeniero informtico o profesional en Computacin e informtica, con Ttulo


universitario y colegiatura vigente.

b)

Conocimiento de normas internacionales (COBIT, ITIL, y otras).

c)

Conocimiento sobre normas y tcnicas de auditoria y control interno.

d)

Conocer herramientas informticas de anlisis de datos para auditorias.

e)

Conocer los procedimientos y mecanismos operativos y administrativos existentes en entidades dedicadas

f)

De preferencia con una experiencia no menor de tres (3) aos en labores de auditoria informtica en el

a las microfinanzas.

mbito nacional (SBS, Contralora General, ONGEI, otros).


g)

Habilidad de comunicacin efectiva y para el trabajo en equipo.

h)

Buena capacidad de anlisis y razonamiento.

i)

Capacidad para trabajar bajo presin.

j)

Responsabilidad y confidencialidad.

k)

Amable y de buen trato.

l)

Con amplitud de criterio e iniciativa.

m)

Formacin sustentada en valores.

n)

Capaz de asumir altas responsabilidades con eficiencia y tica profesional.

o)

No tener antecedentes penales o judiciales.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Apoyar a la Jefatura en la ejecucin del Plan anual de control.

b)

Verificar el cumplimiento de las normas (internas y externas) que rigen el funcionamiento y correcta
administracin de los riesgos operativos asociados a la tecnologa de informacin.

c)

Planear y ejecutar acciones orientadas a verificar la correcta administracin de la tecnologa de informacin.

d)

Verificar la eficiencia del Sistema de control interno en lo que respecta a la tecnologa de informacin.

e)

Colaborar con la Jefatura en evaluar el cumplimiento de los procedimientos utilizados para la administracin
de los riesgos operativos asociados a la tecnologa de informacin y telecomunicaciones.

f)

Visitar las distintas Unidades, Agencias y Oficinas Especiales con la finalidad de evaluar y verificar las
acciones adoptadas en relacin a los riesgos identificados (Operativos y tecnolgicos) determinando si se
ha minimizado su ocurrencia o su impacto.

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ACUERDO N 257 - 2004 - O


SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

g)

Verificar la ejecucin del Inventario anual de activos asociados a la tecnologa de informacin.

h)

Revisar y evaluar el Plan de Continuidad de Negocios PCN y Plan de Sistemas de Informacin - PSI
determinando su grado de adaptabilidad a la operatividad de la Empresa

i)

Participar en calidad de observador de las pruebas del PCN y del Plan de Contingencias - PC.

j)

Revisar la metodologa de desarrollo de Sistemas de Informacin y las tcnicas de encriptacin para la


transferencia de informacin e informacin confidencial.

k)

Revisar los procedimientos para la generacin de backups y procedimientos para la recuperacin, as como
la adecuada aplicacin de los mismos.

l)

Revisar los riesgos asociados a Seguridad Lgica (Software y Accesos), Seguridad Fsica (Hardware,
Accesos) y Ambiental, Seguridad del Personal, Seguridad para la Adm. de las Operaciones y las
Comunicaciones, Seguridad para el Desarrollo y Mantenimiento de Sistemas Informticos, Seguridad para
el Resguardo de la Informacin, Seguridad para la Adquisicin Bienes, Servicios y Distribucin de Equipos.

m)

Elaborar los papeles de trabajo de cada accin de control, mantenerlos en orden y debidamente
referenciados.

n)

Formular conjuntamente con los Auditores, la comunicacin de hallazgos de Auditoria, de acuerdo a lo


dispuesto en la Norma de Auditoria Gubernamental N 3.60 Comunicacin de Hallazgos, y poner en
conocimiento de los funcionarios y servidores comprendidos.

o)

Elaborar conjuntamente con los Auditores los informes resultantes de las acciones de control posterior y
elevar al Jefe de la Unidad para su revisin y aprobacin.

p)

Colaborar con la Jefatura, en el seguimiento de medidas correctivas, en temas relacionados a tecnologas


de informacin y telecomunicaciones.

q)

Revisar los procesos del sistema informtico de la Entidad, con la finalidad de garantizar la confidencialidad,
integridad y disponibilidad de la informacin.

r)

Evaluar la adecuada gestin de los riesgos operacionales asociados a la tecnologa de informacin.

s)

Revisar los controles implementados en la arquitectura tecnolgica de la Entidad, con la finalidad de


detectar y mitigar los riesgos tecnolgicos y/o fraudes.

t)

Verificar y evaluar peridicamente, sobre la base de la normatividad vigente, la clasificacin y evaluacin de


la cartera de crditos, utilizando herramientas de tecnologa de informacin.

u)

Comunicar al Jefe de la Unidad de cualquier limitacin o interferencia en la ejecucin de las acciones de


control para las acciones correctivas que correspondan.

v)

Mantener informado a la Jefatura sobre el desarrollo de las actividades a su cargo.

w)

Otras funciones que le asigne la Jefatura.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

5. JEFE DE RIESGOS

OBJETIVO:
Efectuar la verificacin del cumplimiento de las polticas y procedimientos establecidos por el Directorio y el
Comit de Riesgos. Identificar y administrar los diversos riesgos a los que esta expuesta la CMAC segn los
manuales, polticas y procedimientos aprobados. Elaborar los reportes y remitir a la S.B.S. sobre la identificacin
y administracin de los riesgos.

DEPENDENCIA:
Directorio

REQUISITOS DEL CARGO:


a)

Poseer titulo profesional de economista, licenciado en administracin, ingeniero industrial o carreras a fines.

b)

Especializacin en riesgos.

c)

Conocimiento de los proceso de negocios

d)

Estar o ser capacitado en herramientas y tcnicas aplicables a la gestin de riesgos.

e)

Manejo de entorno Windows y Microsoft Office.

f)

Mnimo 02 aos en la realizacin de funciones similares.

g)

Buen nivel de razonamiento lgico.

h)

Capacidad de anlisis y sntesis

i)

Experiencia en organizacin de equipos y trabajo en base a resultados.

j)

Tener habilidad comunicativa para interrelacionarse a todo nivel.

k)

Aptitudes para elaborar informes resmenes, cuadros estadsticos, etc.

l)

No tener, en la empresa, o en otra empresa del Sistema financiero, crditos vencidos por ms de ciento
veinte das (120), o que hayan ingresado a cobranza judicial.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Desarrollar un esquema uniforme e integral de gestin de riesgos operacionales.

Desarrollar o adaptar metodologas cualitativas y cuantitativas de evaluacin de riesgos operacionales.

Monitorear los avances en conceptos y metodologas de la gestin de riesgos operacionales.

Implantar y asegurar el cumplimiento de las polticas y procedimientos aprobados por el Directorio.

Definir y actualizar el Manual de Organizacin y Funciones de Riesgos, Manual de Polticas y


Procedimientos de Riesgos y el Manual de Control de Riesgos.

Participar en el diseo de nuevos procesos, productos y sistemas, asegurando que las


consideraciones de gestin de riesgos operacionales sean identificadas.

Asistir metodolgicamente al rea de Sistemas en la identificacin, evaluacin y control de los riesgos


de tecnologa de informacin, especficamente en el desarrollo del Plan de Seguridad de Informacin y
el Plan de Continuidad de Negocios.

b)

Asistir a las reas de Negocios y reas de Soporte de la Entidad en la identificacin y evaluacin peridica
de los riesgos operacionales.

Actuar como facilitador en las sesiones de auto-evaluacin de riesgos y controles.

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Organizacin y Mtodos
c)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Asistir a las reas de Negocio y reas de Soporte de la Entidad en el control de los riesgos operacionales.

Desarrollar anlisis sobre los costos y beneficios de controles existentes y controles propuestos.
coordinar con Auditoria Interna las pruebas que deban realizarse para verificar la efectividad de los
controles considerados crticos para la gestin de riesgos operacionales.

Analizar los resultados de las pruebas realizadas por Auditoria Interna y determinar el impacto en la
gestin de riesgos operacionales.

d)

Establecer mecanismos para monitorear los riesgos operacionales.

Sugerir, cuando sea aplicable, fuentes independientes a utilizar para monitorear riesgos operacionales
especficos.

e)

Desarrollar y administrar la base de datos de incidentes y eventos de perdida.

Establecer mecanismos para monitorear las actividades de gestin de riesgos operacionales (identificacin,
evaluacin y control) realizadas por las reas de Negocios y reas de Soporte de la Entidad.

f)

Establecer el formato, contenido y frecuencia de los informes de las distintas reas.

Proporcionar a la alta direccin y reguladores informacin relativa a riesgos operacionales, as como el


estatus de los planes de implementacin de controles.

Proporcionar una descripcin resumida de las posiciones de riesgos operacionales en las reas de
Negocio y Soporte.

Anlisis de los factores de riesgo que influyen sobre las prdidas y ganancias potenciales de las
posiciones.

Preparar informacin sobre la gestin de riesgos en la entidad destinada a reguladores, inversionistas


y otros agentes externos.

g)

Promover la conciencia de control entre el personal de la Entidad.

Definir y desarrollar programas de capacitacin sobre la identificacin, evaluacin, control y


monitoreo de los riesgos operacionales.

h)

Evaluar permanentemente la gestin de tesorera de Caja General.

Determinar los mtodos ms adecuados para la valorizacin de las posiciones afectadas a riesgos que
afectan a la Institucin.

i)

Efectuar las mediciones de los riesgos a los que est expuesto la institucin.

j)

Elaborar los reportes sobre la identificacin de los riesgos a los que esta sujeta la institucin.

k)

Coordinar con Caja General los requerimientos de liquidez en moneda nacional como en moneda
extranjera, elaborando para ello el reporte de Tesorera y posicin diaria y mensual de liquidez, determinada
por la SBS.

l)

Coordinar con el rea de Contabilidad para efectuar el registro diario de las inversiones financieras
temporales o negociables, en instrumentos financieros derivados y otros afectos a riesgos. Los registros
deben ser efectuados con la respectiva documentacin sustentatoria.

m)

Evaluar e informar sobre posibles fluctuaciones del tipo de cambio y el oro.

n)

Efectuar la asignacin de patrimonio efectivo para cubrir riesgos conforme al mtodo estandarizado
establecido por la S.B.S.

o)

Verificar peridicamente sobre la base de la normatividad vigente, la clasificacin y evaluacin de la cartera


de crditos, a fin de establecer provisiones adecuadas que cubran posibles riesgos en la recuperacin de
crditos.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos
p)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Otras actividades propias de la evaluacin y control de los riesgos que le asigne el Comit de Riesgos o el
Directorio.

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

6. ASISTENTE DE RIESGOS
OBJETIVO:
El Asistente de Riegos es responsable de colaborar con el Jefe de la Unidad de Riesgos en todas las funciones
referidas al cumplimiento e implementacin de las polticas y procedimientos establecidos por el Directorio y el
Comit de Riesgos.

DEPENDENCIA:
Jefe de Riesgos.

REQUISITOS:
a)

Bachiller o Ttulo Profesional en Economa, Administracin, Ingeniera de Sistemas y/o otras carreras.

b)

Conocimientos de nivel intermedio de computacin (Microsoft Office)

c)

Tener experiencia o ser capacitado en gestin de riesgos de operacin

d)

Tener habilidad comunicativa para interrelacionarse a todo nivel.

e)

Experiencia de dos (02) aos en instituciones financieras.

f)

Proactivo y capaz de trabajar bajo presin.

g)

Formacin sustentada en valores.

h)

Capaz de asumir altas responsabilidades con eficiencia, tica profesional y la confidencialidad del caso.

i)

Aptitudes para elaborar informes resmenes, cuadros estadsticos, etc.

j)

Capacidad de anlisis y sntesis

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Realizar el seguimiento y Elaborar el reporte 15-A, reporte de tesorera y posicin diaria de liquidez y enviar a
las diferentes instituciones que lo solicitan.

b)

Remitir va SUCAVE todos los reportes elaborados por la Unidad de Riesgos y los de las reas que remitan
informacin por esta va, previa validacin.

c)

Colaborar con el Jefe de la Unidad de Riesgos en la calificacin de cartera de la CMAC.

d)

Elaborar toda la informacin estadstica que requiere la Jefatura para emitir los informes correspondientes sobre
los principales riesgos que asume la CMAC Santa.

e)

Elaborar los anexos y reportes solicitados por las diferentes instituciones de supervisin.

f)

Colaborar con la Jefatura en las visitas de campo que se realicen a las diferentes oficinas de la CMAC.

g)

Elaborar los reportes sobre la identificacin de los riesgos a los que esta sujeta la institucin.

h)

Verificar peridicamente sobre la base de la normatividad vigente, la clasificacin y evaluacin de la cartera de


crditos, a fin de establecer provisiones adecuadas que cubran posibles riesgos en la recuperacin de crditos.

i)

Otras funciones que le asigne el Jefe de la Unidad de Riesgos.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

7. OFICIAL DE CUMPLIMIENTO

OBJETIVO:
Vigilar el cumplimiento del sistema de prevencin del lavado de activos.

DEPENDENCIA:
Directorio

REQUISITOS DEL CARGO:


a)

Ser designado por el Directorio y tener nivel gerencial, no comprende el cargo de Subgerente.

b)

Contar con experiencia en labores de seguimiento y control de operaciones y/o cumplimiento normativo

c)

Contar con Estudios Universitarios.

d)

Experiencia de tres aos en funciones relacionadas con la actividad financiera, especialmente en reas de
Crditos y Operaciones especialmente en instituciones bancarias o financieras.

e)

Conocimiento de las actividades productivas que se desarrollan en la zona.

f)

No ser ni haber sido el auditor interno de la empresa durante los dos (2) ltimos aos.

g)

No haber sido declarado en quiebra ni condenado por comisiones de delitos dolosos o estar incurso

h)

Buen nivel de razonamiento lgico.

i)

Capacidad de anlisis y sntesis.

j)

Iniciativa y gran sentido de responsabilidad.

Conocimiento de sistemas computarizados.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Verificar la aplicacin de las polticas y procedimientos implementados para el conocimiento del cliente,
conocimiento del mercado, conocimiento de la banca corresponsal, segn corresponda; as como respecto de
la exclusin de clientes del registro de transacciones.

b)

Revisar las evaluaciones realizadas sobre los clientes excluidos del registro.

c)

Verificar la adecuada conservacin y custodia de los documentos requeridos para la prevencin del lavado de
activos.

d)

Promover la definicin de estrategias de la empresa para prevenir el lavado de activos.

e)

Tomar las acciones necesarias con el apoyo del rea de Recursos Humanos, para asegurar que el personal
cuente con el nivel de capacitacin apropiado que le permita detectar transacciones inusuales y/o sospechosas,
y para la adecuada difusin del Cdigo de Conducta y del Manual.

f)

Proponer seales de alerta a ser incorporadas en el Manual

g)

Llevar un control de las transacciones comunicadas por el personal como inusuales.

h)

Analizar las transacciones inusuales detectadas, conjuntamente con el Comit para la Prevencin del Lavado
de Activos, con la finalidad de determinar las transacciones que podran ser calificadas como sospechosas

i)

Elaborar los reportes de transacciones sospechosas para la UIF, en representacin de la empresa

j)

Ser el interlocutor de la UIF en la empresa

k)

Emitir informes semestrales sobre la situacin del sistema de prevencin y su cumplimiento dentro de la
empresa.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos
l)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Estar actualizado y mantener informado al resto de CMAC Santa sobre las normas internas, leyes y
reglamentos vigentes aplicables, acuerdos internacionales suscritos por el pas y toda informacin relevante,
acerca de prevencin del lavado de activos.

m)

Las dems que sean necesarias para vigilar el cumplimiento del sistema de prevencin.

n)

Otras que le delegue el Directorio.

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

8. OFICIAL DE ATENCIN AL USUARIO

OBJETIVO:
Implementar el Sistema de Atencin al Usuario (SAU), de acuerdo a los lineamientos normativos de la
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) en aspectos relacionados a la transparencia de la informacin
proporcionada a nuestros usuarios y disposiciones aplicables a la contratacin de productos activos y pasivos, o
servicios, en el marco de la legislacin del Estado en materia de defensa de los derechos del consumidor y
temas relacionados. Recomienda polticas y establece los procesos, procedimientos y acciones que debern
implementarse para el adecuado funcionamiento del Sistema de Atencin al Usuario.

DEPENDENCIA:
Gerencia Mancomunada

REQUISITOS:
a)

Ttulo profesional en Administracin, Ingeniera Industrial o Derecho, con experiencia en atencin a clientes
y/o medicin de la satisfaccin de los clientes, preferentemente en empresas financieras.

b)
c)

Con conocimientos de computacin, sistemas de informacin e Internet, a nivel de usuario.


Tener conocimiento adecuado y experiencia relevante en la aplicacin de las normas sobre proteccin al
consumidor, normas de transparencia de informacin y atencin al usuario comprendidas en leyes especiales,
as como en las normas emitidas por la SBS sobre la materia.

d)

Tener conocimiento de los productos y servicios que brindan las empresas financieras y/o dedicadas a las
microfinanzas.

e)

Con experiencia en labores de seguimiento y control de operaciones y/o cumplimiento normativo.

f)

Con experiencia acreditada mnima de 03 aos, en la temtica precitada, en empresas financieras y/o
dedicadas a las microfinanzas.

g)

Habilidad de comunicacin efectiva, oral y escrita.

h)

Capacidad de trabajo en equipo, con plazos y recursos programados.

i)

Amable y de buen trato.

j)

Proactivo y capaz de trabajar sometido a presin.

k)

Formacin sustentada en valores.

l)

Capaz de asumir altas responsabilidades con eficiencia, tica profesional y la confidencialidad del caso.

m)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

n)

No tener, en la empresa, o en otra empresa del Sistema financiero, crditos vencidos por ms de ciento
veinte das (120), o que hayan ingresado a cobranza judicial.

FUNCIONES ESPECFICAS
a)

Velar por la implementacin y el cumplimiento de las normas vigentes en materia de proteccin al consumidor,
transparencia de informacin, atencin al usuario y dems disposiciones establecidas por la SBS y el Estado.

b)

Coordinar con la Gerencia Mancomunada los mecanismos y acciones a ser implementados para el adecuado
funcionamiento del Sistema de Atencin al Usuario.

c)

Promover que la Caja cuente con un rea debidamente implementada para la recepcin de sugerencias y
consultas de los usuarios y con los procedimientos correspondientes.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

d)

Asegurar que la Caja cuente con un rea de atencin de reclamos de los clientes debidamente implementada y

e)

Coordinar con las dems reas de la empresa la implementacin de las polticas y procedimientos para el

con mecanismos adecuados para la absolucin de sus reclamos.

funcionamiento del sistema de atencin al usuario y su debido cumplimiento.


f)

Proponer medidas que permitan a la empresa mejorar el funcionamiento del sistema de atencin al usuario y
sus elementos mnimos.

g)

Verificar que los elementos publicitarios y medios de difusin de tasas de inters, comisiones y gastos que
utiliza la empresa, as como las especificaciones tcnicas de las operaciones y servicios, cumplan con la
normatividad vigente.

h)

Verificar que el personal encargado de brindar asesora e informacin a los usuarios con relacin a los
productos y servicios que brinda la empresa, as como con relacin a las materias contenidas en los contratos,
cumplan con los requerimientos de capacitacin conforme a la normatividad vigente.

i)

Comprobar que el contenido de los formularios contractuales utilizados por la institucin, cumpla con las
disposiciones sealadas la normatividad vigente.

j)

Verificar que la institucin remita las comunicaciones peridicas a sus clientes en los plazos pactados, as
como que la comunicaciones previas referidas a las modificaciones contractuales sean remitidas de
acuerdo a lo pactado o en los plazos que seala la normatividad vigente.

k)

Verificar que la empresa difunda las formulas y programas de liquidacin de intereses y de pagos de
conformidad con las normas respectivas.

l)

Efectuar la medicin de la satisfaccin y fidelizacin de los clientes, as como disear los indicadores
apropiados del SAU.

m)

Presentar a Gerencia el Plan anual de capacitacin en temas propios del SAU, para su aprobacin y
ejecucin por parte de las unidades involucradas (Crditos, Operaciones, RR HH, entre otros).

n)

Efectuar visitas a las distintas Agencias y Oficinas Especiales con la finalidad de evaluar y verificar las
acciones adoptadas en cumplimiento del las polticas y procedimientos del SAU.

o)

Consolidar la informacin estadstica de las diferentes unidades de la empresa para reportar a SBS los

p)

Coordinar con la SBS el INDECOPI y cualquier otra entidad pblica o privada que tenga que ver con temas

reportes que correspondan.

de proteccin al consumidor.
q)

Elaborar un Programa anual de trabajo que deber ser evaluado y aprobado por el Directorio antes del 31
de diciembre de cada ao.

r)

Elaborar el Informe anual referido al funcionamiento del Sistema de atencin al usuario, de conformidad con
la Resolucin SBS N 1765-2005 y sus modificatorias. El informe debe contener informacin relativa a las
verificaciones y revisiones efectuadas en la empresa, as como una descripcin de la metodologa utilizada.

s)

Aplicar las polticas y procedimientos de gestin de riesgos de acuerdo a las directivas de la Unidad de
Riesgos.

t)

Aplicar las polticas y procedimientos de cumplimiento de acuerdo a las directivas de la Oficiala de


cumplimiento.

u)

Las dems funciones que sean necesarias para el cumplimiento de sus obligaciones, designadas por
Gerencia Mancomunada.

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9. ANALISTA DEL SISTEMA DE ATENCIN AL USUARIO

OBJETIVO:
Apoyar al Oficial de Atencin al Usuario (OAU) en el cumplimiento de las polticas, procesos, procedimientos y
acciones que definen e implementan el Sistema de Atencin al Usuario (SAU) de acuerdo a los lineamientos
normativos de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) en el marco de la legislacin del estado en
materia de defensa de los derechos del consumidor y temas relacionados.

DEPENDENCIA:
Oficial de Atencin al Usuario.

REQUISITOS:
a)

Ttulo profesional de Administrador, Ingeniero Industrial, Derecho, Ciencias econmicas y contables, o


Ciencias estadsticas, con experiencia en empresas financieras en atencin a clientes y/o medicin de la
satisfaccin de los clientes.

b)

Con conocimientos de computacin e Internet a nivel de usuario.

c)

De preferencia, conocer herramientas informticas de anlisis de datos.

d)

Conocer los procedimientos operativos y administrativos existentes en entidades dedicadas a las finanzas.

e)

Tener conocimiento adecuado y experiencia en la aplicacin de normas sobre proteccin al consumidor,


normas de transparencia de informacin y atencin al usuario comprendidas en leyes especiales, as como
en las normas emitidas por la SBS sobre la materia.

f)

Tener una experiencia no menor de un (1) ao en labores similares en empresas financieras o dedicadas a
las microfinanzas.

g)

Habilidad de comunicacin efectiva.

h)

Habilidad para el trabajo en equipo.

i)

Buena capacidad de anlisis y razonamiento.

j)

Capacidad para trabajar bajo presin.

k)

Responsabilidad y confidencialidad.

l)

Amable y de buen trato.

m)

Con amplitud de criterio e iniciativa.

n)

Formacin sustentada en valores.

o)

Capaz de asumir altas responsabilidades con eficiencia y tica profesional.

p)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECFICAS
a)

Apoyar a la Jefatura en la implementacin y el cumplimiento de las normas vigentes en materia de


proteccin al consumidor, transparencia de informacin, atencin al usuario y dems disposiciones
establecidas por la SBS y el Estado.

b)

Ejecutar acciones orientadas a verificar la correcta implementacin y eficiencia del Sistema de Atencin al
Usuario.

c)

Participar en las visitas a las distintas Agencias y Oficinas Especiales con la finalidad de evaluar y verificar
las acciones adoptadas en cumplimiento del las polticas y procedimientos del SAU.

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Organizacin y Mtodos
d)
e)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Participar activamente en la ejecucin del Plan anual de trabajo del OAU.


Recopilar los datos estadsticos y mantener actualizados los registros y archivos del SAU para consolidar la
informacin requerida para la elaboracin del Informe anual del OAU.

f)

Apoyar en la ejecucin del Plan anual de capacitacin en temas propios del SAU, participando tambin en
los eventos de capacitacin organizados.

g)

Registrar y mantener actualizado el expediente generado para cada reclamo formalmente recibido,
apoyando al OAU y al Administrador en la solucin del mismo, de acuerdo a los procedimientos vigentes.

h)

Recepcionar y registrar las Sugerencias, Consultas y Reclamos formalmente recibidas, apoyando al OAU y
Administrador en su atencin de acuerdo a los procedimientos vigentes.

i)

Apoyar al Oficial en el seguimiento de medidas correctivas, como resultado de sugerencias o reclamos,


elaborando los informes correspondientes.

j)

Proponer mejoras a las polticas, procesos y procedimientos del SAU.

k)

Revisar la normatividad de SBS y del Estado en temas asociados al correcto funcionamiento del SAU y de
la transparencia de la informacin sobre tasas, comisiones, gastos, condiciones generales de contratacin,
defensa del consumidor, entre otros, mantenindose actualizados sobre lo que establecen.

l)

Revisar la publicidad de los servicios y productos que ofrece la empresa velando por el cumplimiento de la
transparencia de la informacin.

m)

Participar en la medicin de la satisfaccin y fidelizacin de nuestros clientes, as como de otros indicadores


del SAU.

n)

Contribuir a la adecuada gestin de los riesgos de acuerdo a las polticas y procedimientos establecidos por
la Unidad de Riesgos.

o)

Contribuir a la aplicacin de las polticas y procedimientos de cumplimiento de acuerdo a las directivas de la


Oficiala de cumplimiento.

p)

Comunicar al Oficial sobre cualquier limitacin o interferencia en la ejecucin de las acciones propias del
SAU y de las acciones correctivas que correspondan.

q)

Mantener informado al Oficial sobre el desarrollo de las actividades a su cargo.

r)

Otras funciones que le asigne el Oficial.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

TTULO III:

ASESORA

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

1. JEFE ASESORIA LEGAL

OBJETIVO:
Asegurar que todas las operaciones y procedimientos administrativos de la entidad se lleven a cabo de acuerdo
a las normas legales vigentes, brindando asesoramiento Legal en temas de competencia de la institucin,
propiciando la toma de decisiones con respaldo legal.

DEPENDENCIA:
Gerencia Mancomunada

REQUISITOS DEL CARGO:


a)

Ttulo de profesional de abogado, con colegiatura vigente.

b)

Experiencia mnima de cinco (05) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones similares al
puesto.

c)

Amplio conocimiento de la normativa legal del sistema financiero.

d)

Conocimiento de computacin a nivel usuario y de aplicaciones propias del negocio.

e)

Formacin sustentada en valores.

f)

Amplio criterio para plantear soluciones.

g)

Metdico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos, as como presentaciones
de alto impacto con computadora.

h)

Capacidad de direccin y liderazgo.

i)

Capacidad de anlisis y evaluacin.

j)

Dinmico, proactivo y eficiente en condiciones de presin de trabajo.

k)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Revisar y visar el otorgamiento y/o revocatoria de poderes de los Directores, Gerentes y Funcionarios
autorizados.

b)

Verificar las modificaciones en el estatuto y su proceso de inscripcin o presentacin ante lo organismos


competentes.

c)

Asistir al Directorio y Gerencia Mancomunada, cuando se requiera la absolucin de consultas de carcter legal
de competencia de la institucin.

d)

Emitir documentos internos que contengan informacin y anlisis de las normas legales publicadas en el Diario
Oficial el Peruano, relacionadas al objeto del negocio de la CMAC Santa.

e)

Coordinar con los Gerentes y Jefes de Unidad la atencin a los juzgados civiles, penales y otras instituciones
acreditadas en el requerimiento de informes sobre la existencia de cuentas, depsitos y valores.

f)

Elaborar y controlar el cumplimiento de las disposiciones legales, laborales vigentes en materia de contratos de
trabajo.

g)

Emitir informes a solicitud de la Auditoria Externa, Auditoria Interna, Directorio y Gerencia Mancomunada.

h)

Interpretar leyes, decretos, normas y otros documentos de ndole legal que puedan tener incidencia en las
operaciones de la CMAC Santa.

i)

Elaborar las estrategias procesales para salvaguardar los intereses de la CMAC Santa.

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MANUAL DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


(Versin Actualizada_ Abril 2010)

ACUERDO N 257 - 2004 - O


SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

j)

Emitir su opinin legal sobre los contratos y convenios que celebre la institucin.

k)

Disponer al Apoderado Legal la ejecucin y seguimiento de los procesos judiciales, en los juzgados donde
la CMAC Santa tenga causas iniciadas.

l)

Asegurar que las operaciones de la CMAC Santa se ajusten a la normatividad legal vigente emitida por lo
organismos reguladores del sistema financiero.

m)

Supervisar la elaboracin y aplicacin de los diferentes instrumentos legales que utiliza la Caja, como son:
contratos, minutas, hipotecas, carta fianza, pagars; adems instruir al personal sobre su empleo y
elaboracin.

n)
o)

Revisar cuando corresponda los reglamentos internos que normaran los procesos internos del negocio.
Implementar y aplicar las polticas y procedimientos de la prevencin de lavado de activos y financiamiento
del terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y

Atencin al Usuario de acuerdo a la

metodologa establecida por las Unidades competentes al respecto y la normatividad vigente emitida por los
organismos reguladores del Sistemas Financiero.
p)

Participar en el desarrollo de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de Continuidad de Negocios.

q)

Planificar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin que el personal a su
cargo desempee sus funciones en las mejores condiciones.

r)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios
asignados a la Unidad de Asesora Legal.

s)

Desarrollar otras funciones asignadas dentro del mbito de su competencia por la Gerencia de Mancomunada.

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ACUERDO N 257 - 2004 - O


SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

2. APODERADO LEGAL

OBJETIVO:
Ejercer la representacin legal de la CMAC Santa en los procesos judiciales y administrativos (diferentes a los
procesos judiciales de cobranza), conforme a las disposiciones de la Jefatura de Asesora Legal y Gerencia
Mancomunada, adems asistir en funciones propias de la Unidad.

DEPENDENCIA:
Jefe de Asesora Legal

REQUISITOS DEL CARGO:


a)

Ttulo de profesional de abogado, con colegiatura vigente.

b)

Experiencia mnima de tres (03) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones similares al puesto.

c)

Amplio conocimiento de la normativa legal del sistema financiero.

d)

Conocimiento de computacin a nivel usuario y de aplicaciones propias del negocio.

e)

Formacin sustentada en valores.

f)

Amplio criterio para plantear soluciones.

g)

Capacidad de anlisis y evaluacin.

h)

Dinmico, proactivo y eficiente en condiciones de presin de trabajo.

i)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Asistir en representacin de la CMAC Santa a las diligencias judiciales (audiencias), realizadas en el Poder
Judicial, Ministerio Pblico o PNP.

b)

Informar a la Jefatura de Asesora Legal sobre el estado de los procesos judiciales y administrativos, en que
la Caja sea parte.

c)

Elaborar y/o verificar el otorgamiento y/o revocatoria de poderes de los Directores, Gerentes y Funcionarios
autorizados.

d)

Redactar contestaciones, apelaciones, nulidades y otros documentos legales propios de los procesos
judiciales, con la finalidad de salvaguardar los intereses de la CMAC Santa.

e)

Ejecutar las estrategias procesales en coordinacin con el Jefe de Asesora Legal.

f)

Asistir a las Jefaturas, Administradores y a su personal a cargo, en la absolucin de consultas de carcter legal
de competencia de la institucin.

g)

Emitir su opinin legal sobre los contratos y convenios que celebre la institucin.

h)

Patrocinar la defensa de los intereses de la Caja y/o sus miembros, en los reclamos y juicios que se
interpongan contra ellos, en el ejercicio de sus funciones, siempre que se trate en actuacin dentro del
marco legal y normatividad de la institucin.

i)

Emitir documentos internos que contengan informacin y anlisis de las normas legales publicadas en el Diario
Oficial el Peruano, relacionadas al objeto del negocio de la CMAC Santa.

j)

Elaborar y visar los instrumentos legales que utiliza la Caja, como son: contratos, minutas, hipotecas, carta
Fianza, pagars, entre otros; por encargo del Jefe de Asesora Legal.

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ACUERDO N 257 - 2004 - O


SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos
k)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Verificar y dar conformidad del alcance y vigencia de los poderes con que actan los representantes de las
personas jurdicas, clientes de la Caja y los poderes de las personas naturales que actan en
representacin de otra, utilizados en los procesos de negocio.

l)

Interpretar leyes, decretos, normas y otros documentos de ndole legal que puedan tener incidencia en las
operaciones de la CMAC Santa.

m)

Revisar cuando corresponda los reglamentos internos que normaran los procesos internos del negocio,
para aportar sugerencias y recomendaciones desde el punto de vista Legal.

n)

Elaborar los diferentes instrumentos legales que utiliza la Caja, como son: contratos, minutas, hipotecas,
carta Fianza, pagars; adems instruir al personal sobre su empleo y elaboracin.

o)

Asistir al Jefe de Asesora Legal en la implementacin y aplicacin de las polticas y procedimientos de la


prevencin de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control
Interno y Atencin al Usuario de acuerdo a la metodologa establecida por las unidades competentes al
respecto y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistemas Financiero.

p)

Desarrollar otras funciones asignadas dentro del mbito de su competencia por la Jefatura de Asesora Legal.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

3. ASISTENTE DE ASESORIA LEGAL

OBJETIVO:
Es responsable de colaborar permanentemente con la Jefatura de Asesora Legal en las actividades propias del rea,
ejecutando los procesos legales y administrativos, adems absuelve las consultas de carcter legal de competencia
de la institucin, emitiendo los dictmenes correspondientes.

DEPENDENCIA:
Jefe de Asesora Legal

REQUISITOS DEL CARGO:


a)

Bachiller o titulo profesional de abogado.

b)

Experiencia mnima de dos (02) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones similares al puesto.

c)

Conocimiento de la normativa legal del sistema financiero.

d)

Conocimiento de computacin a nivel usuario y de aplicaciones propias del negocio.

e)

Formacin sustentada en valores.

f)

Proactivo y con capacidad de trabajar bajo presin.

g)

Tener habilidad comunicativa para interrelacionarse a todo nivel

h)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Elaborar y/o verificar los documentos para el otorgamiento y/o revocatoria de poderes de los Directores,
Gerentes y Funcionarios autorizados.

b)

Emitir su opinin legal sobre los contratos y convenios que celebre la institucin.

c)

Elaborar y visar los instrumentos legales que utiliza la Caja, como son: contratos, minutas, hipotecas, carta
Fianza, pagars, entre otros; por encargo del Jefe de Asesora Legal.

d)

Revisar cuando corresponda los reglamentos internos que normaran los procesos internos del negocio,
para aportar sugerencias y recomendaciones desde el punto de vista Legal.

e)

Asistir a las Jefaturas, Administradores y a su personal a cargo, en la absolucin de consultas de carcter legal
de competencia de la institucin.

f)

Elaborar cartas y memorando con instruccin del Jefe de Asesora Legal.

g)

Elaboracin de informes regstrales, mediante la revisin de ttulos y poderes en las Oficinas de Registros
Pblicos.

h)

Realizar las diligencias ante las entidades judiciales, registros pblicos, notarias y otras de orden

i)

Efectuar la revisin y respuesta de los pedidos de retenciones judiciales y administrativas.

j)

Verificar y dar conformidad del alcance y vigencia de los poderes con que actan los representantes de las

administrativo.

personas jurdicas, clientes de la Caja y los poderes de las personas naturales que actan en
representacin de otra, utilizados en los procesos de negocio.
k)

Archivar diariamente las normas legales del diario oficial el Peruano, as como la documentacin interna
emitida y recibida por La Unidad de Asesora Legal.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos
l)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Asistir al Jefe de Asesora Legal en la implementacin y aplicacin de las polticas y procedimientos de la


prevencin de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control
Interno y Atencin al Usuario de acuerdo a la metodologa establecida por las unidades competentes al
respecto y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistemas Financiero.

m)

Interpretar leyes, decretos, normas y otros documentos de ndole legal que puedan tener incidencia en las
operaciones de la CMAC Santa.

n)

Recabar de los juzgados las copias de los exhortos, edictos, notificaciones y documentos judiciales que
correspondan a la CMAC Santa.

o)

Desarrollar otras funciones asignadas dentro del mbito de su competencia por la Jefatura de Asesora Legal.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

TTULO IV:

SOPORTE

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

1. JEFE DE PLANEAMIENTO Y DESARROLLO

OBJETIVO:
Desarrollar el

planeamiento estratgico en el corto y mediano plazo, el control presupuestal, as como

implementar acciones de elaboracin, anlisis y proyecciones estadsticas, estudios econmicos y de desarrollo


de mercados y negocios (productos y servicios financieros).

DEPENDENCIA:
Gerencia Mancomunada

REQUISITOS:
a)

Ttulo profesional en Administracin, Economa, Ingeniera Industrial, Contabilidad, o profesin afn, con
experiencia acreditada mnima de tres aos (03), ejerciendo funciones propias de planificacin y
presupuesto, en empresas financieras y/o dedicadas a las micro finanzas.

b)

Especializacin comprobada en planeamiento estratgico y planificacin econmica y financiera.

c)

Conocimiento comprobado de manejo presupuestal de empresas financieras, de preferencia en Cajas


Municipales.

d)

Conocimientos de computacin, sistemas de informacin e Internet, a nivel de usuario.

e)

Tener conocimiento adecuado y experiencia relevante en la aplicacin de las normas sobre planificacin y
presupuesto emitidas por el Estado, as como de las normas emitidas por la SBS sobre la materia.

f)

Tener conocimiento de los productos y servicios que brindan las empresas financieras y/o dedicadas a las
microfinanzas.

g)

Experiencia en labores de seguimiento y control de operaciones y/o cumplimiento normativo.

h)

Habilidad de comunicacin efectiva, oral y escrita.

i)

Capacidad de investigacin, anlisis, sntesis, y aptitudes para elaborar informes, resmenes, presentaciones e
informes de gestin.

j)

Capacidad de trabajo en equipo, con plazos y recursos programados.

k)

Ser proactivo y capaz de trabajar sometido a presin.

l)

Formacin sustentada en valores.

m)

Capaz de asumir altas responsabilidades con eficiencia, tica profesional y la confidencialidad del caso.

n)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECFICAS:
o)

Facilitar la elaboracin y actualizacin del Plan Estratgico de la Caja, documentar su avance, consolidar el
proyecto final y sustentarlo ante la Gerencia Mancomunada.

p)

Informar trimestralmente sobre la ejecucin del Plan Estratgico Institucional.

q)

Proyectar las metas de captaciones y colocaciones por oficina, producto e institucional en coordinacin con la
Gerencia Mancomunada.

r)

Elaborar el Plan Operativo de la Caja y sustentarlo ante la Gerencia Mancomunada.

s)

Informar trimestralmente sobre la ejecucin del Plan Operativo Institucional.

t)

Realizar la formulacin del presupuesto para sustentarlo ante la Gerencia Mancomunada para su posterior
aprobacin.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos
u)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Brindar conformidad y disponibilidad presupuestal a los distintos documentos que sustenten gastos y costos
generados por las diferentes Unidades de acuerdo al presupuesto aprobado.

v)

Efectuar la ejecucin y evaluacin presupuestal generando los correspondientes informes internos.

w)

Recabar informacin interna de los estados financieros, as como informacin del cumplimiento de los planes
operativos de las diferentes unidades.

x)

Solicitar los informes mensuales de agencias y oficinas con la finalidad de consolidar los respectivos
informes para Gerencia.

y)

Procesar la informacin interna y elaborar los informes de acuerdo a los formatos pre establecidos por los
organismos supervisores de la Caja.

z)

Presentar informes a gerencia y posteriormente derivarlos segn programacin a la Superintendencia de


Banca, Seguros y AFP, Direccin Nacional del Presupuesto Pblico, Direccin Nacional de Contabilidad
Pblica, Contralora General de la Repblica, Federacin Peruana de Cajas Municipales y otros organismos
externos.

aa) Proponer los proyectos de factibilidad de nuevas agencias, as como el traslado o cierre de las existentes.
bb) Proponer Informes tcnicos de factibilidad de nuevos productos y servicios financieros, que consideren el
anlisis beneficio costo, entre otras evaluaciones econmicas, para establecer la conveniencia de los
mismos. En estos informes podr proponer los procesos y procedimientos correspondientes.
cc)

Preparar el Informe de Gestin Trimestral de Gerencia y presentarlo para aprobacin de Gerencia y


Directorio.

dd) Preparar el clculo de la Tasa de Inters Promedio Ponderada institucional en forma mensual
ee) Preparar el clculo del Costo de Capital Promedio Ponderado institucional en forma mensual
ff)

Realizar estudios econmicos financieros concernientes a la marcha de la institucin y sus perspectivas,


de acuerdo al desarrollo del sistema financiero y de la economa del pas.

gg) Analizar el impacto de la poltica econmica y financiera dispuesta por el gobierno, de las medidas de las
entidades reguladoras o las autoridades monetarias, en el desarrollo de las actividades de la Caja.
hh) Proyectar el comportamiento de las operaciones de la Caja, con el fin de fijar metas realistas para el corto y
mediano plazo de la institucin.
ii)

Elaborar la propuesta de memoria anual de la institucin.

jj)

Contar con una base de datos histrica institucional sobre aspectos financieros y otros propios del negocio
con la finalidad de realizar diversos anlisis sobre la marcha y proyecciones de la Caja.

kk)

Consolidar y emitir informacin estadstica de utilidad para las jefaturas y administradores de agencia y
oficinas especiales.

ll)

Participar en el costeo por agencia y por producto, en coordinacin con las unidades involucradas.

mm) Participar en los procesos de actualizacin de tarifarios de tasas de inters, comisiones y gastos.
nn) Efectuar la permanente evaluacin de la participacin de mercado correspondiente a la Caja del Santa por
departamento o regin, as como a nivel nacional.
oo) Formar parte del Comit de Expansin Institucional
pp) Aplicar las polticas y procedimientos de gestin integral de riesgos de acuerdo a las directivas de la Unidad
de Riesgos.
qq) Identificar y evaluar los riesgos de la Unidad de Planeamiento y Desarrollo de acuerdo a la metodologa
establecida por la Unidad de Riesgos.
rr)

Informar a la Unidad de Riesgos los indicadores de riesgos, incidencias y eventos de prdidas.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

ss)

Colaborar en la implementacin y sugerir mejoras en la metodologa de la gestin integral de riesgos.

tt)

Aplicar las polticas y procedimientos del Sistema de Prevencin del Lavado de Activos y Financiamiento
del Terrorismo, de acuerdo a las directivas de la Oficiala de Cumplimiento.

uu) Aplicar las polticas y procedimientos del Sistema de Atencin al Usuario, de acuerdo a las directivas de la
Oficiala de Atencin al Usuario.
vv)

Realizar sus funciones cumpliendo la normatividad interna y externa.

ww) Capacitar a las diferentes reas, unidades, agencias y oficinas especiales en temas relacionados a su
competencia.
xx)

Las dems funciones designadas por Gerencia Mancomunada que sean necesarias para el cumplimiento
de sus obligaciones.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

2. ASISTENTE DE PLANEAMIENTO Y DESARROLLO

OBJETIVO:
Brindar apoyo al Jefe de Planeamiento y Desarrollo en las acciones de planeamiento, presupuesto, estadstica,
estudios econmicos y de desarrollo de mercado y negocios (productos y servicios financieros), apoyando
tambin en la proyeccin de las estrategias de la Caja en el corto y mediano plazo.

DEPENDENCIA:
Jefe de Planeamiento y Desarrollo.

REQUISITOS:
a)

Ttulo profesional en Administracin, Economa, Ingeniera Industrial, Contabilidad, o profesin afn, con
experiencia acreditada mnima de dos aos (02), ejerciendo funciones en empresas financieras y/o
dedicadas a las micro finanzas, de preferencia en actividades propias de planificacin y presupuesto.

b)

De preferencia con especializacin comprobada en planeamiento estratgico y planificacin econmica y


financiera.

c)

De preferencia con conocimiento del manejo presupuestal de empresas financieras o en Cajas Municipales.

d)

Conocimientos de computacin, sistemas de informacin e Internet, a nivel de usuario.

e)

Tener conocimiento en la aplicacin de las normas sobre planificacin y presupuesto emitidas por el Estado, as
como de las normas emitidas por la SBS sobre la materia.

f)

Tener conocimiento de los productos y servicios que brindan las empresas financieras y/o dedicadas a las micro
finanzas.

g)

Experiencia en labores de seguimiento y control de operaciones y/o cumplimiento normativo.

h)

Habilidad de comunicacin efectiva, oral y escrita.

i)

Capacidad de investigacin, anlisis, sntesis, y aptitudes para elaborar informes, resmenes, presentaciones e
informes de gestin.

j)

Capacidad para relacionarse con los responsables de las diversas unidades.

k)

Capacidad de trabajo en equipo, con plazos y recursos programados.

l)

Ser proactivo y capaz de trabajar sometido a presin.

m)

Formacin sustentada en valores.

n)

Capaz de asumir altas responsabilidades con eficiencia, tica profesional y la confidencialidad del caso.

o)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Apoyar en la elaboracin y actualizacin del Plan Estratgico de la Caja, as como en documentar su avance y
consolidar el proyecto final.

b)

Participar en la elaboracin de los Informes trimestrales sobre la ejecucin del Plan Estratgico Institucional.

c)

Apoyar en proyectar las metas de captaciones y colocaciones por oficina, producto e institucional.

d)

Participar en la elaboracin del Plan Operativo de la Caja.

e)

Apoyar en la elaboracin de los informes que corresponden ser emitidos por su jefatura.

f)

Apoyar en la formulacin del presupuesto.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos
g)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Participar de la evaluacin para que su jefatura brinde conformidad y disponibilidad presupuestal a los distintos
documentos que sustenten gastos y costos generados por las diferentes Unidades de acuerdo al presupuesto
aprobado.

h)

Apoyar en la ejecucin y evaluacin presupuestal.

i)

Participar de la recopilacin de informacin interna de los estados financieros, as como informacin del
cumplimiento de los planes operativos de las diferentes unidades.

j)

Recepcionar y registrar los informes mensuales de agencias y oficinas, y participar en la consolidacin de los
respectivos informes para Gerencia.

k)

Apoyar en la elaboracin de los proyectos de factibilidad de nuevas agencias, as como el traslado o cierre de
las existentes, as como en la elaboracin de Informes tcnicos de factibilidad de nuevos productos y servicios
financieros.

l)

Apoyar en la elaboracin de estudios econmicos financieros concernientes a la marcha de la institucin y sus


perspectivas, de acuerdo al desarrollo del sistema financiero y de la economa del pas.

m)

Participar en la elaboracin de la propuesta de memoria anual de la institucin.

n)

Apoyar en la consolidacin y emisin de informacin estadstica de utilidad para las jefaturas y administradores
de agencia y oficinas especiales.

o)

Participar en el costeo por agencia y por producto.

p)

Participar en los procesos de actualizacin de tarifarios de tasas de inters, comisiones y gastos.

q)

Aplicar las polticas y procedimientos de gestin integral de riesgos de acuerdo a las directivas de la Unidad de
Riesgos.

r)

Identificar y evaluar los riesgos de la Unidad de Planeamiento y Desarrollo de acuerdo a la metodologa


establecida por la Unidad de Riesgos.

s)

Colaborar en la implementacin y sugerir mejoras en la metodologa de la gestin integral de riesgos.

t)

Identificar los indicadores de riesgos, incidencias y eventos de prdidas.

u)

Aplicar las polticas y procedimientos del Sistema de Prevencin del Lavado de Activos y Financiamiento del
Terrorismo, de acuerdo a las directivas de la Oficiala de Cumplimiento.

v)

Aplicar las polticas y procedimientos del Sistema de Atencin al Usuario, de acuerdo a las directivas de la
Oficiala de Atencin al Usuario.

w)

Realizar sus funciones cumpliendo la normatividad interna y externa.

x)

Apoyar en la capacitacin a las diferentes reas, unidades, agencias y oficinas especiales en temas
relacionados a su competencia.

y)

Revisar la normatividad de SBS y del Estado en temas asociados al negocio financiero.

z)

Mantener informado a su jefatura sobre el desarrollo de las actividades a su cargo.

aa) Las dems funciones designadas por su jefatura que sean necesarias para el cumplimiento de sus
obligaciones.

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

3. JEFE DE MARKETING E IMAGEN INSTITUCIONAL

OBJETIVO:
Planificar, disear, implementar y dirigir las campaas publicitarias, de promocin y fidelizacion de los clientes de la
cartera de captaciones y colocaciones, realizar actividades de investigacin de mercado que permiten la
implementacin de nuevos productos y servicios financieros.
Gestionar las relaciones pblicas e imagen institucional teniendo en cuenta para ello la responsabilidad social de la
Caja.

DEPENDENCIA:
Gerencia Mancomunada.

REQUISITOS DEL CARGO:


a)

Titulo profesional en Marketing, Ciencias de la Comunicacin o Administracin. Tambin se podrn considerar


profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.

b)

Experiencia mnima de tres (03) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

c)

La formacin acadmica y experiencia laboral debe demostrar exitosa aplicacin de conocimientos en


marketing, investigacin de mercados, atencin de calidad a los clientes y gestin de relaciones pblicas.

d)

Conocimientos a nivel usuario, de computacin, de sistemas de informacin, y de aplicaciones propias del


negocio.

e)

Tener conocimiento de la normativa aplicable a las microfinanzas.

f)

Capacidad de liderazgo, innovador, creativo y con visin integral.

g)

Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientacin a logro de resultados, focalizados en los objetivos
de la empresa.

h)

Buenas relaciones interpersonales.

i)

Capacidad de anlisis y amplio criterio para plantear soluciones.

j)

Metdico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

k)

Dinmico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presin de trabajo.

l)

Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos
de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.

m)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Planificar y ejecutar estudios de mercado que permitan identificar nuevas necesidades en los clientes,
desarrollar nuevos productos y/o servicios financieros, adems de identificar problemas potenciales en el
mercado que pudieran afectar el negocio de la Caja.

b)

Elaborar e implementar el Plan de Marketing Anual.

c)

Planificar e implementar las estrategias promocionales y campaas publicitarias.

d)

Planificar e implementar las estrategias para el posicionamiento de los productos y/o servicios financieros que
ofrece la Caja, consolidando el posicionamiento de la marca en el mercado.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos
e)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

En Coordinacin con la Unidad de Planeamiento y Desarrollo analizar las estadsticas de desempeo y


participacin de mercado en las colocaciones y captaciones por zona geogrfica, productos, clientes, Agencias
y Oficinas, con la finalidad de orientar las tcnicas y herramientas de marketing.

f)

Planificar y dirigir la aplicacin de tcnicas directas e indirectas para la obtencin de informacin sobre las
necesidades y preferencias de los usuarios respecto a los productos y/o servicios financieros que ofrece o
piensa ofrecer la Caja.

g)

Evaluar tcnicamente a las agencias publicitarias y sus propuestas, transmitiendo su opinin a la Gerencia
Mancomunada.

h)

Coordinar con los Administradores de Agencia y Oficinas para mantener una relacin directa con los principales
clientes actuales y potenciales a travs de contactos personales, telefnicos o correspondencia postal o
electrnica.

i)

Apoyar a la Unidad de Planeamiento y Desarrollo en el diseo de nuevos productos y/o servicios financieros, en
coordinacin con los Gerentes y Jefaturas del negocio.

j)

Supervisar el diseo de los bocetos de los avisos, incluyendo dibujos y toda la labor artstica manual
computarizada que requieran los anuncios.

k)

Planificar y coordinar la publicacin de avisos en diarios y revistas, el control concurrente en programas radiales
y de televisin seal abierta, por cable o en el circuito cerrado de televisin, la colocacin de afiches, paneles,
banderolas, carteles, la distribucin de volantes, la actualizacin publicitaria e informativa de la pgina Web, o el
envo de correspondencia electrnica a los clientes actuales y potenciales.

l)

Escoger el medio de comunicacin adecuado que llegue a los segmentos objetivos de la Caja, de acuerdo a los
productos y/o servicios financieros que se desean promocionar, considerando los aspectos determinantes sobre
el particular: presupuesto, tipos de medio de difusin, evaluacin de campaas publicitarias anteriores, etc.

m)

Coordinar con la Unidad de Tecnologa de Informacin la implementacin de herramientas de marketing en el


portal Web (banners, ventanas POP-UP, POP UNDER, etc.)

n)

Coordinar las relaciones pblicas de la institucin, conjuntamente con la Gerencia Mancomunada.

o)

Mantenerse informado de las noticias que afecten la imagen de la Caja y comunicarlo a la Gerencia

p)

Preparar y difundir notas de prensa referidas a temas de importancia para la entidad.

q)

Organizar conferencias de prensa para el lanzamiento de nuevos productos y/o servicios financieros,

Mancomunada, con la finalidad de coordinar la mejor solucin dependiendo de la situacin o hecho.

actividades institucionales de trascendencia o cuando la circunstancia lo ameriten.


r)

Implementar acciones de Responsabilidad Social Empresarial (RSE), cuando corresponda en coordinacin con
la Gerencia Mancomunada.

s)

Coordinar con los Administradores de Agencia y Oficinas, para mantenerse informado sobre los eventos y
sucesos en las localidades dentro del mbito de influencia de la Caja, con la finalidad de evaluar el patrocinio o
auspicio de eventos de naturaleza cultural, social, deportiva, entre otros.

t)

Recomendar a la Gerencia Mancomunada las acciones para promover una imagen confiable, slida, moderna y
de liderazgo de la Caja, en las zonas geogrficas donde desarrolla sus actividades.

u)

Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo a
la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos
reguladores del Sistema Financiero.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

v)

Participar en la elaboracin e implementacin de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de

w)

Coordinar con la Gerencia la capacitacin tcnica que requiere su personal para el eficiente ejercicio de sus

Continuidad de Negocios.

funciones.
x)

Planificar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar el


desempeo de las funciones en las mejores condiciones.

y)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios
asignados.

z)

Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Gerencia
Mancomunada.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

4. ASISTENTE DE MARKETING E IMAGEN INSTITUCIONAL

OBJETIVO:
Apoyar al Jefe de Marketing e Imagen Institucional en el diseo, implementacin y direccin de las campaas
publicitarias, de promocin y fidelizacion de los clientes de la cartera de captaciones y colocaciones, ejecutar las
actividades de investigacin de mercado que permiten la implementacin de nuevos productos y/o servicios
financieros.
Apoyar en las actividades administrativas de la Unidad y en las actividades de relaciones pblicas e imagen
institucional.

DEPENDENCIA:
Jefe de Marketing e Imagen Institucional.

REQUISITOS DEL CARGO:


a)

Bachiller o Titulo profesional en Marketing, Ciencias de la Comunicacin o Administracin. Tambin se podrn


considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones
del puesto.

b)

Experiencia mnima de dos (02) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

c)

La formacin acadmica y experiencia laboral debe demostrar exitosa aplicacin de conocimientos en


marketing, investigacin de mercados, atencin de calidad a los clientes y gestin de relaciones pblicas.

d)

Tener conocimiento de la normativa aplicable a las microfinanzas.

e)

Conocimientos a nivel usuario, de computacin, de sistemas de informacin, y de aplicaciones propias del


negocio.

f)

Capacidad de liderazgo, innovador, creativo y con visin integral.

g)

Buenas relaciones interpersonales.

h)

Capacidad de anlisis y amplio criterio para plantear soluciones.

i)

Dinmico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presin de trabajo.

j)

Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos
de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.

k)

Metdico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

l)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Ejecutar las actividades de estudios de mercado que permitan identificar nuevas necesidades en los clientes,
desarrollar nuevos productos y/o servicios financieros, adems de identificar problemas potenciales en el
mercado que pudieran afectar el negocio de la Caja.

b)

Ejecutar las actividades previstas en las estrategias promocinales y campaas publicitarias.

c)

Ejecutar las actividades previstas en las estrategias para el posicionamiento de los productos y servicios
financieros que ofrece la Caja, consolidando el posicionamiento de la marca en el mercado.

d)

Apoyar en la elaboracin e implementacin del Plan de Marketing Anual.

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Organizacin y Mtodos
e)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Apoyar en el anlisis de las estadsticas de desempeo y participacin de mercado en las colocaciones y


captaciones por zona geogrfica, productos, clientes, Agencias y Oficinas, con la finalidad de orientar las
tcnicas y herramientas de marketing.

f)

Ejecutar la aplicacin de las tcnicas directas e indirectas para la obtencin de informacin sobre las
necesidades y preferencias de los usuarios respecto a los productos y/o servicios financieros que ofrece o
piensa ofrecer la Caja.

g)

Coordinar con las agencias publicitarias las actividades de publicidad, entre otras.

h)

Coordinar con los Administradores de Agencia y Oficinas para mantener una relacin directa con los principales
clientes actuales y potenciales a travs de contactos personales, telefnicos o correspondencia postal o
electrnica.

i)

Apoyar al Jefe de Marketing e Imagen Institucional en el diseo de nuevos productos y/o servicios financieros,
en coordinacin la Unidad de Planeamiento y Desarrollo.

j)

Disear los bocetos de los avisos, incluyendo dibujos y toda la labor artstica manual computarizada que
requieran los anuncios.

k)

Coordinar la publicacin de avisos en diarios y revistas, el control concurrente en programas radiales y de


televisin seal abierta, por cable o en el circuito cerrado de televisin, la colocacin de afiches, paneles,
banderolas, carteles, la distribucin de volantes, la actualizacin publicitaria e informativa de la pgina Web, o el
envo de correspondencia electrnica a los clientes actuales y potenciales.

l)

Proponer al Jefe de Marketing e Imagen Institucional el medio de comunicacin adecuado que llegue a los
segmentos objetivos de la Caja, de acuerdo a los productos y/o servicios financieros que se desean
promocionar, considerando los aspectos determinantes sobre el particular: presupuesto, tipos de medio de
difusin, evaluacin de campaas publicitarias anteriores, etc.

m)

Proponer la implementacin de herramientas de marketing en el portal Web (banners, ventanas POP-UP, POP
UNDER, etc.)

n)

Apoyar en la gestin de las relaciones pblicas e imagen institucional de la Caja.

o)

Mantenerse informado de las noticias que afecten la imagen de la Caja y comunicarlo al Jefe de Marketing e

p)

Apoyar en la organizacin de conferencias de prensa para el lanzamiento de nuevos productos y/o servicios

Imagen Institucional, con la finalidad de coordinar la mejor solucin dependiendo de la situacin o hecho.

financieros, actividades institucionales de trascendencia o cuando la circunstancia lo ameriten.


q)

Apoyar en la implementacin de acciones de Responsabilidad Social Empresarial, cuando corresponda.

r)

Coordinar con los Administradores de Agencia y Oficinas, para mantenerse informado sobre los eventos y
sucesos en las localidades dentro del mbito de influencia de la Caja, con la finalidad comunicar al Jefe de
Marketing e Imagen Institucional, para evaluar el posible patrocinio o auspicio de eventos de naturaleza cultural,
social, deportiva, entre otros.

s)

Recomendar al Jefe de Marketing e Imagen Institucional las acciones para promover una imagen confiable,
slida, moderna y de liderazgo de la Caja, en las zonas geogrficas donde desarrolla sus actividades.

t)

Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo a
la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos
reguladores del Sistema Financiero.

u)

Participar en la implementacin de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de Continuidad de


Negocios.

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

v)

Proponer el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar el

w)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios

desempeo de las funciones en las mejores condiciones.

asignados.
x)

Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Jefatura de
Marketing e Imagen Institucional.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

5. AUXILIAR DE MARKETING E IMAGEN INSTITUCIONAL

OBJETIVO:
Brindar apoyo operativo en las tareas de campo relacionadas a marketing e imagen institucional.

DEPENDENCIA:
Jefe de Marketing e Imagen Institucional.

REQUISITOS DEL CARGO:


a)

Estudios universitarios en Marketing, Ciencias de la Comunicacin o Administracin. Tambin se podrn


considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones
del puesto.

b)

Experiencia mnima de seis (06) meses en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

c)

La formacin acadmica y experiencia laboral debe demostrar exitosa aplicacin de

conocimientos en

marketing y atencin de calidad a los clientes.


d)

Conocimientos a nivel usuario, de computacin, de sistemas de informacin, y de aplicaciones propias del


negocio.

e)

Dinmico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presin de trabajo.

f)

Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos
de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.

g)

Metdico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

h)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Apoyar en las actividades operativas previstas en las estrategias promocionales y campaas publicitarias
(distribucin en campo de material POP, folletera, artculos publicitarios y de merchandising a todas las
Agencias y Oficinas, cuando se requieran).

b)

Apoyo operativo en el control de sotck de almacn de los artculos de merchandising y

similares.

c)

Apoyo en la elaboracin e implementacin del Plan de Marketing Anual.

d)

Ejecutar las actividades operativas previstas en las estrategias para el posicionamiento de los productos y
servicios financieros que ofrece la Caja, consolidando el posicionamiento de la marca en el mercado.

e)

Apoyar en el diseo de los bocetos de avisos publicitarios, incluyendo dibujos y labores artsticas manuales
computarizadas que requieran los anuncios.

f)

Ejecutar las actividades operativas para la publicacin de avisos en diarios y revistas, el control concurrente en
programas radiales y de televisin seal abierta, por cable o en el circuito cerrado de televisin, la colocacin de
afiches, paneles, banderolas, carteles, la distribucin de volantes, la actualizacin publicitaria e informativa de la
pgina Web, o el envo de correspondencia electrnica a los clientes actuales y potenciales.

g)

Apoyar en la organizacin de conferencias de prensa para el lanzamiento de nuevos productos y/o servicios
financieros, actividades institucionales de trascendencia o cuando la circunstancia lo ameriten.

h)

Proponer el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar el


desempeo de las funciones en las mejores condiciones.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos
i)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo a
la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos
reguladores del Sistema Financiero.

j)

Participar en la implementacin de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de Continuidad del


Negocio.

k)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios
asignados.

l)

Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Jefatura de
Marketing e Imagen Institucional.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

6. JEFE DE ORGANIZACIN Y MTODOS

OBJETIVO:
Es el responsable de planificar, dirigir, organizar y controlar la realizacin de los proyectos y estudios de
Organizacin y Mtodos que se programen para plantear alternativas de solucin a los problemas originados en
la estructura de la organizacin y aquellos derivados del flujo de trabajo o procesos de negocio; as como los
problemas del cambio de actitud y comportamiento, de esta manera aportar al cumplimiento de las metas y
objetivos de la institucin.

DEPENDENCIA:
Gerencia Mancomunada.

REQUISITOS:
a)

Estudios de Ingeniera Industrial, Ingeniera de Sistemas, Administracin, o Contabilidad.

b)

Conocimiento y experiencia en el manejo del software especializado en modelado de procesos, gestin de


proyectos, graficadores, y conocimiento de sistemas de informacin.

c)

Conocimiento y experiencia en el uso del software Microsoft Office.

d)

Experiencia mnima de 5 aos en

el desarrollo de trabajos de organizacin y mtodos, gestin por

procesos, direccin de proyectos (conocimiento del estndar PMI-PMBOK), conocimientos de sistemas de


calidad ISO 9000, preferentemente en instituciones del sistema financiero.
e)

Habilidad de comunicacin efectiva, oral y escrita.

f)

Capacidad de trabajo en equipo, con plazos y recursos programados.

g)

Amable y de buen trato.

h)

Proactivo y capaz de trabajar sometido a presin.

i)

Formacin sustentada en valores.

j)

Capaz de asumir altas responsabilidades con eficiencia, tica profesional y la confidencialidad del caso.

k)

No tener antecedentes penales o judiciales.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Planificar, programar e implementar las diferentes actividades del rea, siguiendo las mejores prcticas y
empleando herramientas modernas de gestin tales como la direccin por proyectos, la gestin por
procesos y el mejoramiento continuo del desempeo, como marco para garantizar un servicio de calidad
total para todos nuestros clientes.

b)

Asegurar el cumplimiento de las metas presupuestales y contribuir a alcanzar los objetivos de la

c)

Recopilar informacin tcnica proveniente de los organismos reguladores del sistema financiero.

d)

Planificar, efectuar la revisin y actualizacin del Reglamento de Organizacin y Funciones, as como del

organizacin, optimizando los procesos relacionados con sus responsabilidades.

Manual de Organizacin y Funciones.


e)

Programar y dirigir la actualizacin o elaboracin, trabajando conjuntamente con las reas involucradas, de
los documentos tcnicos normativos, tales como Manuales, Reglamentos, Planes y otros, que establecen el
marco tcnico y legal de las actividades de La Caja, contribuyendo a que las acciones de las diferentes
reas se desarrollen con la eficiencia y eficacia necesarias.

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

f)

Publicar, distribuir y difundir la normatividad tcnico normativa existente, verificando peridicamente in situ

g)

Planificar la elaboracin, en coordinacin con las reas involucradas, de las polticas, procesos y

su existencia y conocimiento por parte del personal.

procedimientos necesarios para el cumplimiento de los objetivos empresariales, de acuerdo a la


normatividad emitida por los organismos de regulacin y control, referidas a los diversos sistemas que
configuran el negocio financiero, en temas como el control de riesgos, la prevencin del lavado de activos,
la atencin al usuario, la transparencia de la informacin y disposiciones aplicables a la contratacin con los
usuarios, entre otros
h)

Implementar y gestionar el archivo histrico de los documentos tcnicos normativos garantizando la


preservacin de los mismos.

i)

Planificar, programar e implementar Estudios de Organizacin proponiendo actualizaciones y cambios en la


estructura organizacional de La Caja con la finalidad de alinear los recursos humanos, materiales y
tecnolgicos a la dinmica del negocio financiero.

j)

Planificar, programar e implementar Estudios de Fuerza laboral que permitan tener actualizado el estndar
de personal, es decir que adems de conocer los puestos de trabajo (MOF) que la Caja requiere, es
necesario tener actualizada la cantidad de personas que deben ocupar dichos puestos, el personal
contratado (estable u otra modalidad) y el personal por contratar. Informacin que servir de insumo para
las actividades de gestin del rea de Recursos Humanos y como informacin gerencial.

k)

Planificar, programar e implementar Estudios de Descripcin, Anlisis y Valuacin de los puestos de trabajo
a nivel nacional, informacin bsica que permitir elaborar a la vez la Escala salarial de la Caja. Estas
herramientas de gestin son necesarias como referencia tcnica para aplicar la evaluacin del desempeo
que efecta Recursos Humanos a efectos de determinar la propuesta de las remuneraciones y los
aumentos peridicos del personal que corresponde aprobar al Directorio.

l)

Disear programas de reduccin de costos basados en el mejor uso de

los recursos y la simplificacin

administrativa.
m)

Disear programas de incentivos salariales por productividad.

n)

Planificar y efectuar la Estandarizacin de los formatos impresos empleados por La Caja, que implique su
diseo y racionalizacin, buscando el impacto positivo en costos y simplificacin de procedimientos.

o)

Interactuar con el rea de Tecnologas de la Informacin y las reas operativas para efectuar la
optimizacin y sistematizacin de los procesos y procedimientos del negocio.

p)

Efectuar trabajos especiales de investigacin, tales como estudios de localizacin de nuevas agencias u
oficinas; participar en equipos de desarrollo de nuevos productos, etc.

q)

Elaborar los informes correspondientes dando respuesta a las observaciones/recomendaciones del rgano
de Control interno o Auditorias externas en general, para ser elevados a la Gerencia Mancomunada.

r)

Organizar y ejecutar las acciones necesarias para lograr una eficiente y eficaz desarrollo de las operaciones
de la CMAC Santa.

s)

Planificar estudios de distribucin fsica de ambientes para una mejor funcionalidad de las operaciones
administrativas y de atencin al cliente.

t)

Verificar peridicamente la existencia fsica de las normativas vigentes en las Agencias y Oficinas.

u)

Elaborar trabajos de descripcin de puestos y especificaciones de los mismos.

v)

Realizar estudios de cargas de trabajo.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos
w)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Disear reglamentos, normas, manuales, procesos en funcin a las necesidades operativas de la


organizacin.

x)

Actualizar los documentos normativos y de gestin tales como: Manual de Organizacin, manual de
procedimientos y otros reglamentos que guan las actividades del negocio.

y)

Disear y actualizar permanentemente el organigrama estructural y de cargos.

z)

Otras funciones que le asigne la Gerencia Mancomunada.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

7. ANALISTA DE ORGANIZACIN Y MTODOS


OBJETIVO
Es el responsable de efectuar estudios propios de Organizacin y Mtodos, en directa coordinacin con el Jefe
del rea y empleando metodologas basadas en la direccin por proyectos, la gestin por procesos, la calidad
total y el mejoramiento contino del desempeo.
En este sentido, desarrolla actividades de optimizacin de los diferentes procesos, funciones y procedimientos
de la organizacin. Tambin se encarga del diseo y actualizacin permanente de los documentos tcnicos
normativos y de gestin en funcin a las necesidades institucionales. Adems debe coordinar estrechamente con
la totalidad de las Gerencias, y Unidades de la Institucin propiciando el trabajo en equipos multidisciplinarios.

DEPENDENCIA
Jefe de Organizacin y Mtodos

REQUISITOS
a)

Estudios de Ingeniera Industrial, Ingeniera de Sistemas, Administracin y Contabilidad.

b)

Conocimiento en el manejo del software especializado en modelado de procesos, gestin de proyectos,


graficadores, bases de datos y sistemas de informacin.

c)

De preferencia, experiencia de dos (2) aos en el desarrollo de trabajos de organizacin y mtodos,


optimizacin de procesos, conocimiento de direccin por proyectos, conocimientos de sistemas de calidad,
preferentemente en instituciones del sistema financiero.

d)

Habilidad de comunicacin efectiva y trabajo en equipo.

e)

Capacidad de elaborar y efectuar exposiciones de alto impacto.

f)

Amable y de buen trato

g)

Proactivo y capaz de trabajar sometido a presin.

h)

Formacin sustentada en valores.

i)

No tener antecedentes penales o judiciales.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Redactar Documentos tcnico normativos, como Reglamentos, Manuales, entre otros.

b)

En coordinacin con las Jefaturas de las diferentes reas mantener actualizados los reglamentos y manuales
de funciones, manuales de procedimientos, reglamentos, entre otros.

c)

Coordinar con las Unidades, reas

y personal una constante capacitacin para el conocimiento de los

d)

Efectuar la capacitacin del personal respecto a la normatividad vigente en otros temas de acuerdo a las

manuales de funciones y de procedimientos.

competencias del rea.


e)

Participar en la verificacin peridica de la existencia fsica de las normativas vigentes en las Agencias y
Oficinas Especializadas.

f)

Participar en

la elaboracin, en coordinacin con las reas involucradas, de las polticas, procesos y

procedimientos necesarios para el cumplimiento de los objetivos empresariales, de acuerdo a la


normatividad emitida por los organismos de regulacin y control, referidas a los diversos sistemas que
configuran el negocio financiero, en temas como el control de riesgos, la prevencin del lavado de activos,

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

la atencin al usuario, la transparencia de la informacin y disposiciones aplicables a la contratacin con los


usuarios, entre otros.
g)

Coordinar el diseo y estandarizacin de los formatos con las reas de La Caja.

h)

Recopilar informacin tcnica proveniente de los organismos reguladores del sistema financiero.

i)

Disear programas de reduccin de costos basados en el mejor uso de los recursos y la simplificacin
administrativa.

j)

Elaborar e implementar programas de incentivos salariales por productividad.

k)

Recomendar la adecuada distribucin de los recursos empleados en las actividades operativas de La Caja.

l)

Efectuar estudios para mantener actualizada la estructura orgnica de La Caja.

m)

Recomendar las acciones necesarias para lograr un eficiente y eficaz desarrollo de las operaciones de la
CMAC Santa.

n)

Participar en la sistematizacin de los procesos y procedimientos.

o)

Elaborar trabajos de descripcin de puestos, anlisis y evaluacin de los mismos.

p)

Elaborar escalas salariales.

q)

Realizar estudios de cargas de trabajo.

r)

Efectuar estudios de distribucin fsica de ambientes para una mejor funcionalidad de las operaciones
administrativas y de atencin al cliente.

s)

Efectuar las dems funciones que le asigne la Jefatura de Organizacin y Mtodos.

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

7. JEFE DE PROYECTOS

OBJETIVO:
Planificar, implementar, dirigir y supervisar los proyectos, y los aspectos vinculados a la gestin de las personas y
la gestin de la calidad, optimizando el uso de recursos y obteniendo el producto final de cada uno de los
proyectos asignados dentro de las limitaciones de tiempo, costo, alcance y riesgo, contribuyendo al incremento
de valor de la CMAC-Santa.

DEPENDENCIA: Gerencia Mancomunada.

REQUISITOS DEL CARGO:


a)

Titulo profesional en administracin, contabilidad, economa, ingeniera industrial y de sistemas, con estudios
de especializacin en gestin de proyectos.

b)

La experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin en gestin de proyectos con el estndar PMI.

c)

Experiencia mnima de tres (03) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

d)

Capacidad de liderazgo y desarrollo de equipos con orientacin a logro de resultados, focalizados en los
objetivos de la empresa.

e)

Capacidad de anlisis y amplio criterio para plantear soluciones.

f)

Dinmico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presin de trabajo.

g)

Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes


negativos de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.

h)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPCIFICAS
a)

Coordinar la aceptacin del usuario de los entregables que son liberados por el proyecto.

b)

Liderar los equipos de trabajos asignados al proyecto de su responsabilidad.

c)

Administrar los proyectos que le han sido encargados, reportando al Comit de Proyectos el avance de los
mismos.

d)

Organizar y mantener actualizada la documentacin de los Proyectos desarrollados.

e)

Distribuir informes y otros resultados del proyecto de acuerdo a lo planificado en la matriz de comunicaciones
del proyecto.

f)

Conducir reuniones peridicas informativas entre todos los involucrados en el proyecto.

g)

Recolectar, clasificar, organizar, documentar y difundir toda informacin que considere valiosa para proyectos
futuros. Al cierre del proyecto, esta informacin pasar a: Lecciones Aprendidas.

h)

Implementar acciones correctivas para problemas o desviaciones identificadas.

i)

Asegurar el cumplimiento de objetivos de los proyectos informticos en trminos de tiempo, costo, alcance y
calidad.

j)

Identificar los procesos requeridos para asegurar que los elementos varios de un proyecto estn coordinados
apropiadamente. Tiene autoridad (a travs de la estructura matricial) sobre los miembros del equipo de
trabajo que se conformen para la ejecucin de cada proyecto.

k)

Desarrollar el plan del proyecto que es el documento formal, aprobado y usado para administrar y controlar la
ejecucin del proyecto. Este plan debe incluir: Calendario de actividades, atomizacin de tareas, estimados

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

de costos, fechas programadas de inicio y asignacin de responsabilidades, hitos principales y fechas metas,
personal clave requerido, riesgos claves, restricciones y suposiciones.
l)

Realizar y coordinar los cambios a travs del proyecto, donde las modificaciones y cambios en los
requerimientos de un proyecto son una realidad en la ejecucin de stos. Coordinar los cambios a travs de
las reas de conocimiento.

m) Aprobar desembolsos del proyecto dando conformidad que la implementacin ha sido satisfactoria en
coordinacin con el Comit de Proyectos, para lograr los objetivos del proyecto.
n)

Administrar el alcance del proyecto, definir lo que se incluye o no en el proyecto. Describir las caractersticas
del producto o servicio que se requiere crear. Esta descripcin servir para relacionar el producto y la
necesidad para que fuera creado el proyecto y debe ser lo suficientemente detallado para que sirva de
soporte para la planeacin del proyecto.

o)

Administrar los tiempos de Proyecto, exigiendo, controlando y facilitando el cumplimiento de las tareas
consignadas a los miembros de los equipos de trabajo.

p)

Orientar su accionar desde la perspectiva de los clientes, directivos, ejecutivos y colaboradores de nivel
operativo, estableciendo y manteniendo las comunicaciones con dichos niveles en el mejor nivel y calidad.

q)

Llevar un inventario actualizado de todos los proyectos en sus diferentes estados y realizar los seguimientos
de avance as como reportar mensualmente a la Gerencia Mancomunada el estado de los mismos.

r)

Elaborar y proponer estudios e informes a fin de diagnosticar la conveniencia de utilizar en la CMAC Santa,
nuevas tecnologas de informacin alineadas a los proyectos y objetivos estratgicos.

s)

Resolver los problemas tcnicos de su especialidad y los conflictos que surjan en el desarrollo de los
proyectos y cuyos niveles estn dentro de su responsabilidad o proponer en su caso las alternativas de
solucin.

t)

Proponer las prioridades en la ejecucin de los proyectos en aplicacin del Plan Estratgico Institucional y el
Plan Operativo de las diferentes unidades en coordinacin con la Gerencia.

u)

Efectuar las coordinaciones necesarias para la capacitacin y entrenamiento del personal de la CMAC-Santa.
en las especialidades necesarias para una adecuada implementacin de los proyectos.

v)

Coordinar con el Jefe de la unidad de Tecnologa de Informacin las tareas y prioridades necesarias para el
normal desarrollo de los proyectos que requieran modificaciones o nuevos desarrollos o componentes de los
sistemas.

w) Colaborar en tareas especficas, conforme a sus capacidades y especialidad, con el personal de sistemas en
el desarrollo y actualizacin del software existente como el aplicativo financiero central y todos los sistemas
en uso aplicando las normas sobre el particular.
x)

Presentar aportes orientados a mejorar la elaboracin, actualizacin y ejecucin del Plan de Contingencia y
Continuidad de Negocios.

y)

Velar por la seguridad (integridad, confidencialidad y disponibilidad) de la documentacin e informacin y de


datos en los proyectos que se le asignen.

z)

Mantenerse actualizado sobre las tendencias y nuevos desarrollos tecnolgicos en software y hardware y
transmitirlo a la organizacin.

aa) Reunirse peridicamente con los miembros o lderes de los equipos de trabajo que ejecuten los proyectos
para tratar en forma integral la problemtica de los mismos y proponer sus posibles soluciones.
bb) Aportar en la definicin, actualizacin y aplicacin de las polticas de seguridad de la informacin.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

cc) Coordinar con los responsables de las diversas unidades Administrativas, Operativas y de Control a fin de
obtener o entregar en forma oportuna la informacin necesaria para el normal desarrollo de las operaciones y
en cumplimiento de los requerimientos y obligaciones legales, contractuales, de control y supervisin internos
y externos.
dd) Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo
a la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los
organismos reguladores del Sistema Financiero.
ee) Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y
servicios asignados.
ff)

Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Gerencia
Mancomunada.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

TITULO V:

GERENCIAS DE LINEA

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

1.- GERENTE DE ADMINISTRACIN

OBJETIVO.- El Gerente del rea de Administracin dirige y supervisa, los servicios internos de la Caja, esto es:
la administracin de los recursos humanos, la obtencin de los bienes y servicios, el mantenimiento de los
locales y equipos, la seguridad, sistemas y la contabilidad. Participa en Comit de Gerencia, con voz y voto; e
igualmente participa en las reuniones de Directorio con voz, en los asuntos de su competencia.

Brinda un eficiente apoyo proveyendo adecuada y oportunamente los recursos humanos, materiales y financieros
que requiere la Caja, a travs de las unidades de:

Tecnologa de Informacin

Recursos Humanos

Logstica

Contabilidad

Seguridad

DEPENDENCIA.- Directorio

RESPONSABILIDAD .- Como parte del Comit de Gerencia tiene la responsabilidad de la gestin de los riesgos de
operacin, de definir las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales, as como la responsabilidad
de controlar que las diferentes reas bajo su dependencia estn aplicndolos efectivamente.

REQUISITOS DEL CARGO:


a)

Se requiere poseer ttulo de Licenciado en Administracin, Contador Pblico, Economista, Ingeniero


Industrial o afines.

b)

Conocimientos del sistema de Cajas o experiencia equivalente.

c)

Cursos de especializacin al nivel de post grado, en reas compatibles a su funcin.

d)

Conocimiento de computacin, aplicaciones (software) de escritorio

e)

Mnimo cinco aos desempendose en puesto o funcin similar en el sistema financiero de Cajas o en el
sistema financiero nacional.

f)

Personalidad definida y capacidad de decisin y liderazgo.

g)

Facilidad para establecer y mantener contactos personales, convenientes para la Caja.

h)

Persona dinmica y mentalidad analtica.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Integrar el Comit de Gerencia.

b)

Precisar los objetivos y polticas de las reas a su cargo acorde con la poltica y objetivos institucionales.

c)

Planear, organizar, dirigir y coordinar las actividades de las reas a su cargo, en funcin de los planes de la
Caja, velando porque se cumplan las disposiciones legales y reglamentos que rigen el sistema de Caja, as
como las indicaciones del Comit de Gerencia y los acuerdos del Directorio.

d)

Es el responsable de controlar a travs de reportes los resultados obtenidos en cada una de sus reas y
cuando sea necesario, decidir las medidas correctivas correspondientes.

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e)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Colaborar activamente en la elaborar el presupuesto operativo de la institucin apoyando y coordinando con


el rea de Planeamiento, proponerlo a la Gerencia Mancomunada y, una vez aprobado por el Directorio,
controlar su correcta ejecucin.

f)

Establecer las normas y procedimientos para la eficiente administracin

de los recursos humanos y

materiales en la Caja, con el objeto de racionalizar su empleo.


g)

Verificar y hacer cumplir en su rea lo normado en el Manual de Lavado de Activos de la Institucin, as como
las normas emitidas al respecto por la Superintendencia de Banca y Seguros

h)

Evaluar constantemente la organizacin, sistemas de control interno, los procedimientos y la mecnica


operativa de la Caja.

i)

Asegurar la implementacin de las polticas y procedimientos generales de gestin de riesgos


operacionales e informar al Directorio y/o a su Comit de Auditoria.

j)

Definir y asegurar la correcta implantacin de polticas y procedimientos especficos que permitan


identificar, evaluar y controlar los riesgos operacionales.

k)

Proponer lmites de control de riesgos al Comit de Riesgos para su aprobacin.

l)

Conocer los niveles de exposicin a los riesgos operacionales de las reas de Negocios y Areas de
Soporte.

m)

Analizar los resultados obtenidos por las Areas de Negocios y Areas de Soporte en cuanto a la gestin de
los riesgos operacionales.

n)

Informar regularmente al Directorio sobre aspectos relacionados con la gestin de riesgos operacionales.

o)

Promover un ambiente de control y gestin de riesgos operacionales dentro de la entidad.

p)

Aprobar la asignacin de los recursos necesarios para la gestin de riesgos operacionales.

q)

Administrar y controlar a travs del rea de Contabilidad:

Que la poltica contable se encuadre dentro de las normas dispuestas por los organismos rectores
de la actividad econmica y por los dispositivos legales vigentes.

La oportuna presentacin de los estados financieros y dems informes que requieran las
Instituciones supervisoras: SBS, BCR, SUNAT, etc.

r)

s)

Los cuadros de costeo y rendimiento por oficina y por producto o servicio que se ofrece al pblico.

Los asuntos de orden tributario.

El eficiente manejo de los recursos financieros.

Administrar y controlar a travs del rea de Recursos Humanos:

La seleccin de personal y su contratacin

El sistema de remuneraciones y planillas.

Los programas de evaluacin y capacitacin del personal.

El sistema de evaluacin del desempeo de personal.

Las buenas relaciones entre la Caja y su personal.

La ejecucin de programas de bienestar y seguridad social.

Administrar y controlar a travs del rea de Logstica:

El correcto y oportuno abastecimiento de materiales, tiles, equipos informticos, unidades


mviles, caja de caudales, medidas de seguridad fsica, etc. En todos los locales de la Caja.

La ejecucin de servicios de mantenimiento, trmite documentario, conserjera, comunicaciones,


etc.

Recibir del custodio judicial, los bienes embargados y guardarlos en forma adecuada y segura.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

La adquisicin de bienes y servicios y que el proceso de adquisiciones de recursos materiales y su


abastecimiento a las diferentes reas de la entidad se realicen de acuerdo al reglamento interno y
normas legales vigentes.

q)

Supervisar y controlar los servicios de vigilancia, seguridad, fsica e higiene de la Caja

r)

Administrar, gestionar y controlar todos los aspectos relacionados con la adecuada cobertura de las plizas
de seguros de la Caja.

s)

Proyectar la adquisicin de unidades mviles, as como de inmuebles y terrenos que negociar la compra o
alquiler de locales para las oficinas de la Caja.

t)

Establecer y mantener relaciones con organismos laborales y los distintos proveedores de bienes y
servicios que requiere la Caja, as como con instituciones proveedoras de recursos financieros.

u)

Velar por la buena imagen institucional.

v)

Representar a la Caja en actos pblicos, as como en litigios y segn lo facultado por el Estatuto y el
Reglamento de Representacin.

w)

Atender las observaciones o reparos de los auditores internos o externos y rganos de supervisin y
control; As como disponer su levantamiento en coordinacin con el Comit de Gerencia.

x)

Preparar los informes que le solicite el Directorio, el Comit de Gerencia o los organismos de supervisin y
control.

y) Planificar y proponer las actividades propias de las funciones de seguridad e investigacin.


z) Representar a la Caja y prestar juramento en los juicios, acatando las citaciones para comparendos o
confesiones en asuntos de su competencia y de acuerdo a los poderes otorgados por el Directorio.
aa) Disponer la realizacin de las evaluaciones presupustales en los plazos programados.
bb) Realizar otras funciones que le encargue la Gerencia Mancomunada.

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

2.- JEFE DE TECNOLOGA DE INFORMACIN:

OBJETIVO:
Planificar, administrar y controlar los recursos relacionados con la Tecnologa de Informacin con una visin
estratgica de las necesidades y proyecciones de la CMAC Santa.
Implementar y efectuar el seguimiento y control del Plan de Seguridad de la Informacin (PSI), Continuidad del
Negocio (PCN), Estratgico de Sistemas de Informacin y Operativo de la unidad y otros documentos tcnicos
normativos relacionados.

DEPENDENCIA:
Gerencia de Administracin.

REQUISITOS DEL CARGO:


a) Titulo profesional en Ingeniera de sistemas, con estudios de maestra y/o especializaciones aplicables a la
b) direccin de tecnologas de informacin.
c) La experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin de conocimientos en gestin de proyectos y
gestin de calidad de calidad, adems de conocimientos en lenguajes de programacin, bases de datos,
anlisis y diseo de sistemas informticos, conocimientos de sistemas operativos, red interna y externa,
Servidores, Seguridad informtica y Telecomunicaciones.
d) Experiencia mnima de cuatro (04) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del
puesto.
e) Capacidad de liderazgo y desarrollo de equipos con orientacin a logro de resultados, focalizados en los
objetivos de la empresa.
f) Capacidad de anlisis y amplio criterio para plantear soluciones.
g) Dinmico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presin de trabajo.
h) Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes
negativos de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.
i) No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECIFICAS:
a) Planear, investigar y determinar, en coordinacin con las Gerencias y Unidades, los requerimientos de
automatizacin y tecnologa informtica para las diversas actividades funcionales que as lo justifiquen.
b) Formular y proponer las polticas y planes de desarrollo organizativo y de sistemas informticos de la CMAC
Santa, que incluya el Plan Anual de Adquisiciones y Servicios Informticos.
c) Dirigir el proceso de racionalizacin de los sistemas, procedimientos y mtodos operativos y administrativos
de la unidad de Tecnologa de Informacin, as como la formulacin de la normativa respectiva.
d) Uniformizar en el mbito de la CMAC Santa el tratamiento de la informacin, evaluando su contenido y
sistematizando, de ser el caso, en coordinacin con el rea de Organizacin y Mtodos.
e) Hacer cumplir los procedimientos y polticas de seguridad de la unidad de Tecnologa de Informacin.
f) Con el objetivo de asegurar la integridad, confiabilidad y disponibilidad de los sistemas de informacin, debe
identificar, evaluar y definir mecanismos de control para mitigar los riesgos operacionales que impactan en la

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

unidad de TI, para la documentacin en el Plan de Seguridad de la

Informacin y en el Plan de

Contingencias.
g) Dirigir la evaluacin peridica de la utilidad y conveniencia de los sistemas y equipos informticos
adecundolos segn las necesidades de la gestin institucional.
h) Supervisar el desarrollo, instalacin y mantenimiento de los sistemas necesarios para que todas las unidades
de la CMAC santa puedan desempear las funciones relacionadas con la gestin y el control de riesgos,
cuya implementacin ha sido aprobada por la Gerencia Mancomunada.
i) Suscribir los documentos de carcter externo e interno que corresponda a Sistemas y Procesamiento de
Datos.
j) Comunicar los planes, objetivos, metas, polticas, normas y procedimientos al personal a su cargo.
k) Proponer a la unidad de Recursos Humanos las acciones de capacitacin del personal a su cargo.
l) Evaluar peridicamente el desempeo del personal a su cargo.
m) Gestionar la seguridad lgica y fsica del software y el soporte tcnico.
n) Identificar y evaluar riesgos operacionales de acuerdo a la metodologa aplicada por la Unidad de Riesgos,
con la finalidad de implementar en equipo los controles definidos y mecanismos para el tratamiento de
riesgos.
o) Asegurar que los contratos de servicios provistos por terceros, en los casos que soporten procesos crticos
en la entidad se ajusten a los requerimientos de la SBS sobre riesgos operacionales.
p) Participar en el desarrollo y mantenimiento del Plan de Seguridad de la Informacin y el Plan de Continuidad
del Negocio, considerando la participacin de la Unidad de Riesgos, las unidades de negocio y unidades de
soporte.
q) Coordinar, en lo que respecta a su unidad, la aplicacin del Plan de Seguridad Integral que emita la Jefatura
de Seguridad Institucional.
r) Asesorar a la Gerencia Mancomunada y a las diferentes unidades en los aspectos relacionados con los
sistemas informticos y procedimientos de informacin.
s) Asistir a la Gerencia Mancomunada y al Directorio en la formulacin, gestin y evaluacin de planes y
proyectos del rea de su competencia.
t) Evaluar e informar a la Gerencia Mancomunada sobre las nuevas tecnologas existentes y como estas
contribuirn al cumplimiento de los objetivos de la CMAC Santa.
u) Convocar a reuniones a los diferentes Jefes de unidades de la CMAC Santa para establecer prioridades a los
requerimientos de TI y otros asuntos relacionados.
v) Convocar a reuniones al personal a su cargo para establecer prioridades a los requerimientos de TI y otros
relacionados.
w) Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo
a la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los
organismos reguladores del Sistema Financiero.
x) Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y
servicios asignados.
y) Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Gerencia de
administracin.

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

3. SUB JEFE DE GESTION DE APLICATIVOS

OBJETIVO:
Planificar, coordinar, dirigir y supervisar el desarrollo e implementacin de los requerimientos de aplicativos
informticos, contribuyendo el mejoramiento contino de los procesos y por ende a la optimizacin y
sistematizacin de procedimientos para incrementar la operatividad y eficiencia de las actividades propias de
cada una de las unidades orgnicas que conforman la estructura organizativa de la CMAC Santa.

DEPENDENCIA:
Jefe de Tecnologa de Informacin.

REQUISITOS DEL CARGO:


a)

Titulo profesional en Ingeniera de sistemas, con estudios de especializaciones aplicables al desarrollo de


software.

b)

La experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin en gestin de proyectos y gestin de calidad
de calidad, adems de anlisis, diseo y desarrollo de sistemas informticos.

c)

Experiencia mnima de tres (03) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

d)

Capacidad de liderazgo y desarrollo de equipos con orientacin a logro de resultados, focalizados en los
objetivos de la empresa.

e)

Capacidad de anlisis y amplio criterio para plantear soluciones.

f)

Dinmico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presin de trabajo.

g)

Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes


negativos de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.

h)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Formular y proponer el Plan Anual de Proyectos de Desarrollo de Software.

b)

Gestionar recursos y prioridades de atencin de requerimientos para el mantenimiento del sistema y para
nuevos desarrollos.

c)

Participar activamente en reuniones de definicin o de revisin de alternativas. Generar requerimientos


internos para las mejoras en eficiencia de los sistemas informticos.

d)

Realizar las especificaciones y supervisar las labores del equipo de trabajo asignado a los proyectos.

e)

Elaborar planes de trabajo iniciales. Evala las responsabilidades asignadas a los integrantes del equipo en
funcin a perfiles y criticidad de los mismos.

f)

Mantener actualizada la documentacin relacionada al proyecto y/o requerimiento en ejecucin.

g)

Supervisar la elaboracin de los manuales y documentacin tcnica de los aplicativos.

h)

Planificar, coordinar y supervisar los escenarios de prueba para los sistemas informticos.

i)

Participar en el Comit de Certificacin, para la ejecucin de las pruebas de certificacin del aplicativo antes
de la puesta en produccin, es decir en el ambiente de Certificacin (CRT).

j)

Autorizar el pase al ambiente de Produccin (PRD).

k)

Dirigir, supervisar y evaluar las actividades del personal asignado proponiendo la necesaria capacitacin en
aspectos referidos al mbito de su competencia, de acuerdo a la permanente innovacin tecnolgica.

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Organizacin y Mtodos
l)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Dar soporte permanente 24x7 a la disponibilidad del sistema o aplicativo asignado y de ser necesario
brindar apoyo con presencia fsica fuera de los horarios normales de oficina o asignar las labores
correspondientes a los colaboradores del equipo de trabajo.

m) Convocar a reuniones del personal a su cargo para establecer prioridades a los requerimientos de TI y otros
asuntos relacionados.
n)

Informar a la Jefatura de Tecnologa de Informacin los avances de las actividades realizadas.

o)

Asistir al Jefe de TI a implementar y aplicar en la unidad las polticas y procedimientos de gestin de riesgos
operacionales. As como de aquellos referidos a la seguridad de bienes y recursos, de acuerdo a los
lineamientos emitidos por el Jefe de Seguridad Institucional.

p)

Cumplir los procedimientos y polticas de seguridad propias de la unidad de acuerdo a lo coordinado con el
Jefe de TI.

q)

Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos
y Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de
acuerdo a la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por
los organismos reguladores del Sistema Financiero.

r)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y


servicios asignados.

s)

Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Jefatura de
Tecnologa de Informacin.

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

4. ADMINISTRADOR DE APLICATIVOS

OBJETIVO:
Dirigir y supervisar el desarrollo e implementacin de los requerimientos de aplicativos informticos,
contribuyendo al mejoramiento contino de los procesos y por ende a la optimizacin y sistematizacin de
procedimientos para incrementar la operatividad y eficiencia de las actividades propias de cada una de las
unidades orgnicas que conforman la estructura organizativa de la CMAC Santa.

DEPENDENCIA:
Sub Jefe de Gestin de Aplicativos.

REQUISITOS DEL CARGO:


i) Titulo profesional en Ingeniera de Sistemas.
j) La experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin en el anlisis, diseo y desarrollo de sistemas
informticos.
k) Experiencia mnima de dos (02) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.
l) Capacidad de liderazgo y desarrollo de equipos con orientacin a logro de resultados, focalizados en los
objetivos de la empresa.
m) Capacidad de anlisis y amplio criterio para plantear soluciones.
n) Dinmico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presin de trabajo.
o) Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes
negativos de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.
p) No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a) Gestionar recursos y prioridades de atencin de requerimientos para el mantenimiento y nuevos desarrollos.
b) Participar y controlar la correcta ejecucin de los ciclos de desarrollo de software de requerimientos,
participando en reuniones de definicin o de revisin de alternativas.
c) Realizar las especificaciones y supervisar las labores del Equipo de Trabajo asignado al proyecto al que se le
asigne como responsable.
d) Planificar y estimar esfuerzos. Asignar responsabilidades a los integrantes del equipo en funcin a perfiles y
criticidad de los mismos.
e) Supervisar el cumplimiento de normas, estndares de operacin, de desarrollo, y de control de calidad
durante todo el ciclo de vida del desarrollo de software.
f) Administrar las versiones del cdigo fuente referidos a los aplicativos o mdulos desarrollados o modificados.
g) Controlar y supervisar el desarrollo de los requerimientos, en sus etapas de definicin, anlisis, planeamiento
estratgico de la informacin, diseo, modelamiento de datos, programacin e implementacin, as como las
actividades de mantenimiento de los sistemas existentes en coordinacin con el unidad usuaria.
h) Evaluar peridicamente la eficiencia del aplicativo y hardware para determinar la factibilidad de la aplicacin
de nuevas tecnologas.

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

i) Supervisar la ejecucin de la pruebas de validacin del Aplicativo antes de la puesta en Produccin. Es decir,
en los ambientes de Desarrollo (DES), Integracin (INT) conjuntamente con el Analista Funcional y de
Control de Calidad que proporcionar los casos de prueba correspondientes.
j) Supervisar la calidad de las pruebas, test script y/o checklist elaborados por el usuario y dar soporte a las
pruebas de certificacin. Aprobar el pase a los diferentes ambientes antes de llegar a produccin.
k) Aprobar y Autorizar los pases a los ambientes de Desarrollo (DES), Integracin (INT) y de Certificacin
(CRT).
l) Dar soporte permanente 24x7 a la disponibilidad del sistema o aplicativo asignado y de ser necesario brindar
apoyo con presencia fsica fuera de los horarios normales de oficina o asignar las labores correspondientes
al responsable del requerimiento.
m) Coordinar con el personal de TI de la CMAC Santa respecto a las pruebas de integracin con otras
aplicaciones.
n) Convocar a reuniones del personal a su cargo para establecer prioridades a los requerimientos de TI y otros
asuntos relacionados.
o) Dirigir y supervisar las actividades del personal asignado.
p) Informar a la Sub Jefatura de Gestin de Aplicativos los avances de las actividades realizadas.
q) Asistir al Sub Jefe de de Gestin de Aplicativos a implementar y aplicar en el rea las polticas y
procedimientos de gestin de riesgos operacionales. As como de aquellos referidos a la seguridad de bienes
y recursos, de acuerdo a los lineamientos emitidos por el Jefe de Seguridad Institucional.
r) Cumplir los procedimientos y polticas de seguridad propias de la unidad de acuerdo a lo coordinado con el
Sub Jefe de Gestin de Aplicativos.
s) Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo
a la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los
organismos reguladores del Sistema Financiero.
x) Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y
servicios asignados.
y) Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Sub jefatura
de Gestin de Aplicativos.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

5. ANALISTA FUNCIONAL Y DE CONTROL DE CALIDAD

OBJETIVO:
Formular el anlisis y diseo conceptual de los sistemas informticos, as como la coordinacin del desarrollo de
los mismos, contemplando los requerimientos definidos por los usuarios de las distintas unidades. Elaborar y
mantener actualizada la documentacin tcnica referida a la funcionalidad del aplicativo.

DEPENDENCIA DEL CARGO:


Sub jefe de Gestin de Aplicativos.

REQUISITOS DEL CARGO:


a)

Titulo profesional en Ingeniera de sistemas.

b)

La experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin en anlisis y diseo de sistemas informticos y
gestin de control de calidad.

c)

Experiencia mnima de dos (02) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

d)

Capacidad de anlisis y amplio criterio para plantear soluciones.

e)

Dinmico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presin de trabajo.

f)

Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de

antecedentes

negativos de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.


g)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Utilizar estndares para la definicin de requerimiento de desarrollo de software.

b)

Supervisar el cumplimiento de los planes de desarrollo de software con respecto al anlisis y diseo definidos
por los usuarios.

c)

Asistir al Sub Jefe de Gestin de Aplicativos a implementar y aplicar en la unidad las polticas y
procedimientos de gestin de riesgos operacionales

y aquellas emitidas por la Jefatura de Seguridad

Institucional referidas a la seguridad de los recursos, activos y valores de la CMAC Santa.


d)

Elaborar y mantener actualizados conjuntamente con los Analista de Sistemas los manuales tcnicos y de
usuario de los sistemas informticos.

e)

Coordinar con la unidad de Organizacin y Mtodos la elaboracin de los manuales de usuario.

f)

Informar a la Sub Jefatura de Gestin de Aplicativos los avances de las actividades realizadas.

g)

Formular y proponer las polticas y planes de desarrollo organizativo y de sistemas informticos de la CMAC
Santa.

h)

Uniformizar en el mbito de la CMAC Santa el tratamiento de la informacin, evaluando su contenido y


sistematizando, de ser el caso en coordinacin con la unidad de Organizacin y Mtodos.

i)

Asistir en la planificacin detallada de las diferentes partes de un proyecto conforme el ciclo de vida.

j)

Cumplir los procedimientos y polticas de seguridad propias del rea de acuerdo a lo coordinado con el Sub
Jefe de Gestin de Aplicativos.

t)

Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

a la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los
organismos reguladores del Sistema Financiero.
x)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y


servicios asignados.

y) Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Sub jefatura
de Gestin de Aplicativos.

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

6. ANALISTA DE SISTEMAS

OBJETIVO:
Efectuar el anlisis, diseo, constante optimizacin, estructuracin y/o reestructuracin de los procesos
automatizados o por automatizar, para incrementar la operatividad y eficiencia de las actividades propias de cada
una de las unidades orgnicas que conforman la estructura organizativa la institucin.

DEPENDENCIA DEL CARGO:


Administrador de Aplicativos

REQUISITOS DEL CARGO:


a)

Titulo profesional en Ingeniera de sistemas.

b)

La formacin acadmica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin en el anlisis, diseo y
desarrollo de sistemas informticos.

c)

Experiencia mnima de un (01) ao en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

d)

Capacidad de anlisis y amplio criterio para plantear soluciones.

e)

Dinmico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presin de trabajo.

f)

Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes


negativos de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.

g)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Desarrollar programas en el lenguaje requerido, conforme a las especificaciones dadas por el Administrador
del Aplicativo a fin de atender labores de desarrollo y promoverlos a los diferentes ambientes de prueba.

b)

Dar soporte permanente 24x7 a la disponibilidad del sistema o aplicativo asignado y de ser necesario brindar
apoyo con presencia fsica fuera de los horarios normales de oficina o asignar las labores correspondientes a
los colaboradores del equipo de trabajo.

c)

Elaboracin de manuales de usuario en coordinacin con el Analista Funcional y de Control de Calidad.

d)

Apoyar, participar y desarrollar los requerimientos del aplicativo, en sus etapas de anlisis y diseo, as como
actividades de mantenimiento de los sistemas existentes, en coordinacin con el Administrador del Aplicativo
y Analista Funcional y de Control de Calidad.

e)

Ejecutar las pruebas unitarias y de integracin necesarias para la validacin del correcto funcionamiento de
los programas desarrollados, tanto en los ambientes de Desarrollo (DES) y de Integracin (INT).

f)

Supervisar la calidad de las pruebas y los test script elaborados por el usuario y dar soporte a las pruebas de

g)

Solicitar el pase a los ambientes de Desarrollo (DES) y de Integracin (INT).

h)

Evaluar peridicamente la eficiencia del aplicativo y hardware para determinar la factibilidad de la aplicacin

validacin y certificacin del usuario en coordinacin con el Analista Funcional y de Control de Calidad.

de nuevas tecnologas.
i)

Sugerir normas y/o estndares adicionales de operacin y control de calidad para el desarrollo de sistemas,
as como supervisar su cumplimiento.

j)

Administrar las versiones del cdigo fuente referidos a los aplicativos o mdulos desarrollados o modificados.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

k)

Disear los flujos informativos a travs de los diferentes elementos que integran el sistema: hombre-hombre,

l)

Asistir al Administrador de Aplicativos en la aplicacin de las polticas y procedimientos de gestin de riesgos

hombre - computadora, computadora - hombre, computadora - computadora.

operacionales. As como de aquellos referidos a la seguridad de bienes y recursos de acuerdo a los


lineamientos emitidos por el Jefe de Seguridad Institucional.
m) Cumplir con los procedimientos y polticas de seguridad de la unidad de acuerdo a lo coordinado con su
jefatura.
u)

Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo a
la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos
reguladores del Sistema Financiero.

x) Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios
asignados.
y) Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por el Administrador de
Aplicativos

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

7. PROGRAMADOR

OBJETIVO:
Contribuir con el desarrollo de requerimiento del aplicativo, plasmando de manera eficiente la solucin a los
requerimientos organizacionales mediante la utilizacin de herramientas de desarrollo de software. Desempear
su labor haciendo uso de las mejores prcticas de programacin para incrementar la operatividad y eficiencia de
los aplicativos implementados.

DEPENDENCIA DEL CARGO:


Administrador de Aplicativos.

REQUISITOS DEL CARGO:


a)

Bachiller en Ingeniera de sistemas o ingeniera de software.

b)

La formacin acadmica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin en lenguajes de


programacin.

c)

Experiencia mnima de un (01) ao en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

d)

Capacidad de anlisis y amplio criterio para plantear soluciones.

e)

Dinmico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presin de trabajo.

f)

Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes


negativos de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.

g)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Apoyar, participar y desarrollar los requerimientos del aplicativo especficamente en sus etapas de
programacin as como actividades de mantenimiento de los sistemas existentes.

b)

Cumplir con las normas y estndares para la codificacin de los programas fuente en el desarrollo de los

c)

Ejecutar las pruebas unitarias y de integracin necesarias para la validacin del correcto funcionamiento de

sistemas.

los programas desarrollados, tanto en los ambientes de Desarrollo (DES) y de Integracin (INT).
d)

Dar soporte permanente 24x7 a la disponibilidad del sistema o aplicativo asignado y de ser necesario brindar
apoyo con presencia fsica fuera de los horarios normales de oficina.

e)

Coordinar con el Analista de Sistemas el desarrollo de la solucin informtica por implementar o existente,
proponiendo soluciones tcnicas eficaces para la realizacin de sus tareas.

f)

Llevar un control sobre las versiones de los aplicativos desarrollados.

g)

Realizar la documentacin de los programas fuentes desarrollados, coordinando con el Analista de Sistemas
sobre el nivel de detalle de la documentacin.

h)

Asistir al Analista de Sistemas en la implementacin y aplicacin en la unidad las polticas y procedimientos


de gestin de riesgos operacionales. As como de aquellos referidos a la seguridad de bienes y recursos, de
acuerdo a los lineamientos emitidos por el Jefe de Seguridad Institucional.

v)

Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

a la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los
organismos reguladores del Sistema Financiero.
x)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y


servicios asignados.

y) Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por el Administrador
de Aplicativos.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

8. SUB JEFE DE GESTION DE INFRAESTRUCTURA TECNOLOGICA

OBJETIVO:
Planificar, coordinar, dirigir y supervisar la correcta asignacin de los recursos tecnolgicos, administracin de la
informacin, redes informticas y seguridad de la informacin.
Implementar y efectuar el seguimiento y control de los Planes de Seguridad Informtica (PSI), Continuidad del
Negocio (PCN).

DEPENDENCIA DEL CARGO:


Jefe de Tecnologa de Informacin.

REQUSITOS DEL CARGO:


a)

Titulo profesional en Ingeniera de sistemas, con estudios de especializaciones orientados a la gestin de


infraestructura y servicios informticos.

b)

La formacin acadmica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin en conocimientos de


gestin de proyectos y gestin de calidad de calidad, adems de Sistemas operativos, administracin de
informacin, redes internas y externas, Servidores, Seguridad informtica y Telecomunicaciones.

c)

Experiencia mnima de tres (03) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

d)

Capacidad de liderazgo y desarrollo de equipos con orientacin a logro de resultados, focalizados en los
objetivos de la empresa.

e)

Capacidad de anlisis y amplio criterio para plantear soluciones.

f)

Dinmico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presin de trabajo.

g)

Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes


negativos de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.

h)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Planear, investigar y determinar, en coordinacin con las unidades y usuarios, los requerimientos de
automatizacin y tecnologa informtica para las diversas actividades funcionales que as lo justifiquen.

b)

Formular y proponer las polticas de la Infraestructura Tecnolgica de la CMAC Santa.

c)

Hacer cumplir los procedimientos y polticas de seguridad de la Unidad de Tecnologa de Informacin.

d)

Con el objetivo de asegurar la integridad, confiabilidad y disponibilidad de los sistemas de informacin, en


coordinacin con el Sub Jefe de de Gestin de Aplicativos debe identificar, evaluar y definir mecanismos de
control para mitigar los riesgos operacionales, documentndolos en el Plan de Seguridad de Informacin y en
el Plan de Contingencias.

e)

Dirigir la evaluacin peridica de la utilidad y conveniencia de los equipos informticos adecundolos segn
las necesidades de la gestin institucional.

f)

Supervisar el despliegue y mantenimiento de la Infraestructura Tecnolgica necesarios para que todas las
unidades de la CMAC Santa puedan desempear sus funciones.

g)

Comunicar los planes, objetivos, metas, polticas, normas y procedimientos al personal a su cargo.

h)

Proponer a la unidad de Recursos Humanos las acciones de capacitacin del personal a su cargo.

i)

Evaluar peridicamente el desempeo del personal a su cargo.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

j)

Gestionar y supervisar la seguridad lgica y fsica de la infraestructura tecnolgica.

k)

Identificar y evaluar riesgos operacionales de acuerdo a la metodologa aplicada por la Unidad de Riesgos,
con la finalidad de implementar en equipo los controles definidos y mecanismos para el tratamiento de
riesgos.

l)

Asegurar que los contratos de servicios provistos por terceros, en los casos que soporten procesos crticos
de la Entidad, se ajusten a los requerimientos de S.B.S. sobre riesgo operacional.

m) Asistir a la Jefatura de TI en la formulacin, gestin y evaluacin de planes y proyectos del rea de su


competencia.
n)

Evaluar e informar a la Jefatura de TI sobre las nuevas tecnologas existentes y cmo estos contribuiran al

o)

Convocar a reuniones a los diferentes jefes de unidades de la CMAC Santa para establecer prioridades a los

cumplimiento de los objetivos de CMAC Santa.

requerimientos de Infraestructura Tecnolgica.


p)

Convocar a reuniones del personal a su cargo para establecer prioridades a los requerimientos de
Infraestructura Tecnolgica y otros asuntos relacionados.

q)

Evaluar nuevas tecnologas de telecomunicaciones y redes a travs de estudios, conferencias, eventos


especializados y consultas, a fin de implementar aquellas que sean tcnicamente viables y que representen
el mejor costo beneficio.

r)

Evaluar las tecnologas disponibles para lograr una red de comunicaciones que permita brindar todos los
servicios requeridos por la CMAC Santa.

s)

Definir estrategias para la incorporacin de servicios de la red.

t)

Analizar opciones de equipamiento de telecomunicaciones disponibles en el mercado y seleccionar de


acuerdo a las necesidades identificadas.

u)

Analizar las necesidades actuales y futuras de las redes de datos y proponer la configuracin / topologa de
las mismas en funcin de las necesidades identificadas y definir como se evaluar el sistema de monitoreo
que ser utilizado en cada caso.

v)

Definir la necesidad o conveniencia de actualizacin de software del equipamiento generando los


procedimientos adecuados para cada caso.

w) Realizar el seguimiento de los contratos de mantenimiento tcnico de los equipos a su cargo, determinar su
fecha de caducacin y definir necesidades de renovacin o nuevo contrato con los proveedores.
x)

Emisin del dictamen tcnico, para la adquisicin de bienes y servicios de redes y telecomunicaciones
requeridos por las unidades administrativas.

y)

Interactuar y planificar con las diferentes reas de infraestructura tecnolgica para la implementacin de
proyectos de tecnologa de la informacin.

z)

Generar la documentacin especfica segn las polticas y normas establecidas.

w) Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo
a la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los
organismos reguladores del Sistema Financiero.
x)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y


servicios asignados.

y)

Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por el Jefe de
Tecnologa de Informacin.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

9. INGENIERO DE SOPORTE

OBJETIVO:
Asegurar la disponibilidad de los servicios informticos e infraestructura tecnolgica requerida por los sistemas y
usuarios de la Caja. Supervisar la atencin de usuarios de acuerdo a niveles de servicio, a fin de garantizar la
continuidad del servicio.

DEPENDENCIA DEL CARGO:


Sub jefe de Gestin de Infraestructura Tecnolgica.

REQUSITOS DEL CARGO:


a)

Titulo profesional en Ingeniera de sistemas.

b)

La formacin acadmica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin en red interna y
externa, servidores, seguridad informtica y telecomunicaciones.

c)

Experiencia mnima de dos (02) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

d)

Capacidad de liderazgo y desarrollo de equipos con orientacin a logro de resultados, focalizados en los
objetivos de la empresa.

e)

Capacidad de anlisis y amplio criterio para plantear soluciones.

f)

Dinmico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presin de trabajo.

g)

Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes


negativos de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.

h)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Supervisar la atencin de incidentes reportados por usuarios de acuerdo a niveles establecidos.

b)

Monitorear los servicios de Redes y Telecomunicaciones del Centro de Datos de la Unidad de Tecnologa de

c)

Registrar y resolver los incidentes de Redes y Telecomunicaciones.

d)

Mantener permanentemente actualizada la documentacin de la configuracin del equipamiento de Redes y

Informacin y equipos perifricos.

Telecomunicaciones.
e)

Realizar el mantenimiento de las herramientas de Redes y Telecomunicaciones.

f)

Establecer los vnculos, configurar los extremos (routers, controladores, switches, etc.) y ponerlos operativos,
asegurando su correcto funcionamiento.

g)

Coordinar con proveedores la instalacin de equipamiento de telecomunicaciones y aprobar la instalacin

h)

Planificar la prueba de los equipos instalados y planificar el mantenimiento preventivo y correctivo de los

realizada.

mismos de acuerdo a las especificaciones tcnicas correspondientes.


i)

Proveer asistencia tcnica y mantenimiento preventivo y correctivo al software y equipamiento de Redes y


Telecomunicaciones y coordinar la prestacin de esta asistencia con los proveedores.

j)

Asegurar el correcto funcionamiento de los sistemas de gestin de redes, controlando que todos los
dispositivos de red reporten a los sistemas de monitoreo.

k)

Ejecutar los planes de contingencias tecnolgicas establecidos, segn el mbito de su competencia

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Organizacin y Mtodos
l)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Analizar, establecer y registrar soluciones en el mbito de su competencia, de forma de mantener actualizado


el sistema de registro de incidentes

m) Realizar la instalacin, configuracin y mantenimiento preventivo y correctivo del software de base de los
equipos centrales del Centro de Tecnologa de la Informacin.
n)

Planificar, ejecutar y controlar la migracin del software de base en funcin de las soluciones tecnolgicas
acordadas.

o)

Instalar y mantener las herramientas de administracin de sistemas.

p)

Administrar los espacios de almacenamiento de informacin que requieran los usuarios, en los equipos
servidores.

q)

Participar en la elaboracin del programa anual de adquisiciones y/o contrataciones en el mbito de su


competencia y en la elaboracin del dictamen tcnico respectivo.

r)

Generar la documentacin especfica segn las polticas y normas establecidas.

x)

Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo
a la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los
organismos reguladores del Sistema Financiero.

x)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y


servicios asignados.

y) Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por el Sub jefe de
Gestin de Infraestructura Tecnolgica.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

10. ASISTENTE DE SOPORTE TECNICO

OBJETIVO:
Desarrollar actividades de soporte tcnico a los equipos informticos de los usuarios de la CMAC Santa, para
asegurar el adecuado y buen funcionamiento de las aplicaciones de negocio y administrativas.

DEPENDENCIA DEL CARGO:


Ingeniero de Soporte.

REQUSITOS DEL CARGO:


a)

Estudios tcnicos en Computacin e Informtica, Electrnica Digital o afines.

b)

Experiencia mnima de un (1) ao en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

c)

Dinmico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presin de trabajo.

d)

Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes


negativos de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.

e)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Realizar la instalacin de los aplicativos: ofimtica, de uso organizacional (SIC Santa) y dems aplicativos
de ndole laboral.

b)

Llevar a cabo la evaluacin peridica sobre la performance de los equipos de cmputo desarrollando los
mecanismos de seguridad correspondientes.

c)

Ejecutar el mantenimiento preventivo y correctivo de los equipos de cmputo de la CMAC Santa.

d)

Supervisar las pruebas necesarias para la instalacin e implementacin segura y eficiente de nuevos
equipos.

e)

Efectuar el backup de la informacin importante de unidades crticas y de la unidad del OCI de la CMAC

f)

Administrar el registro de equipos informticos y telecomunicaciones, en el cual se consignan las altas y

Santa.

bajas de los mismos, as como las actividades de mantenimiento y repotenciacin a que sean sometidos.
g)

Proponer y supervisar que los usuarios de la CMAC Santa cumplan con la seguridad fsica de los equipos
que se establece en el Manual de Polticas de Seguridad de la Unidad de TI.

h)

Identificar, prevenir y corregir las fallas en los equipos de cmputo de la CMAC Santa.

i)

Llevar el registro de licencias y software adquirido o donado a la CMAC Santa.

j)

Llevar el registro de hardware y certificados de garantas, mantenimientos, estados, altas y bajas.

k)

Mantener y coordinar permanentemente con los proveedores de suministros de telecomunicaciones y


tecnologa de informacin en general que brindan servicios a la CMAC Santa a fin de lograr la rpida y
oportuna atencin de los requerimientos.

l)

Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos
y Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de
acuerdo a la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por
los organismos reguladores del Sistema Financiero.

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

m) Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y


servicios asignados.
n)

Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por el Ingeniero
de soporte.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

11. OPERADOR DE HELP DESK

OBJETIVO:
Atender solicitudes de soporte de los usuarios de las diferentes unidades, relacionadas con las aplicaciones del
negocio y ofimtica, as como velar por la seguridad de la informacin, la disponibilidad y la integridad de los
aplicativos.

DEPENDENCIA DEL CARGO:


Ingeniero de soporte.

REQUSITOS DEL CARGO:


a)

Con estudios en Ingeniera de sistemas o ingeniera de software.

b)

Experiencia mnima de un (1) ao en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

c)

Capacidad de anlisis y criterio para plantear soluciones.

d)

Dinmico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presin de trabajo.

e)

Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes


negativos de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.

f)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Orientar a los usuarios en la utilizacin de los aplicativos del negocio, administrativos y financieros y dems
aplicativos de ndole laboral.

b)

Dar indicaciones para la configuracin adecuada los equipos para su adecuado funcionamiento del
aplicativo.

c)

Atender los llamados de los usuarios, registrar los incidentes, aplicar las soluciones previstas para cada
caso, derivarlos al grupo de resolucin que corresponda.

d)

Configurar los equipos con los sistemas de acuerdo a los manuales de instalacin elaborados por el Equipo
de Desarrollo de la Unidad de Tecnologa de Informacin.

e)

Proponer normas operativas necesarias para la seguridad y control de las aplicaciones de negocio, as
mismo orientar a los usuarios en el uso de las polticas de seguridad establecidas.

f)

Llevar un control de todas las incidencias comunicadas por problemas en el aplicativo o por fallas en el
Hardware, para la elaboracin de los reportes correspondientes.

g)

Realizar el cierre diario de las operaciones de las agencias.

h)

Cumplir con los procedimientos y polticas de seguridad de la Unidad de TI, de acuerdo a lo coordinado con

i)

Dimensionar el grado de impacto y urgencia en el reporte de un incidente.

j)

Mantener registro de incidentes y solicitudes de servicio, as como las acciones o derivaciones a otros

el Ingeniero de Soporte y/o el Sub Jefe de Gestin de Infraestructura Tecnolgica.

niveles.
k)

Detectar incidentes no resueltos satisfactoriamente y su escalamiento a nivel funcional o jerrquico.

l)

Generar la documentacin especfica segn las polticas y normas establecidas.

m) Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos
y Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

a la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los
organismos reguladores del Sistema Financiero.
n)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios
asignados.

o)

Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por el Ingeniero de
soporte.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

12. INGENIERO DE SEGURIDAD

OBJETIVO:
Definir las polticas y procedimientos de seguridad informtica de la organizacin, seleccionando los
mecanismos y herramientas adecuados que permitan aplicar las polticas dentro de la misin establecida. As
mismo, crear un grupo de respuesta a incidentes de seguridad, para atender los problemas relacionados a la
seguridad informtica dentro de la organizacin.

Promover la aplicacin de auditorias enfocadas a la seguridad, para evaluar las prcticas de seguridad
informtica dentro de la organizacin.

DEPENDENCIA DEL CARGO:


Sub jefe de Gestin de Infraestructura Tecnolgica.

REQUSITOS DEL CARGO:


a)

Titulo profesional en Ingeniera de sistemas, con estudios de especializacin en Seguridad Informtica.

b)

La formacin acadmica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin

c)

Experiencia mnima de dos (02) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

d)

Capacidad de anlisis y amplio criterio para plantear soluciones.

e)

Dinmico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presin de trabajo.

f)

Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes

en Sistemas

operativos, red interna y externa, Servidores, seguridad informtica y Telecomunicaciones.

negativos de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.


g)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

El Ingeniero de Seguridad tiene como principal responsabilidad la administracin y coordinacin diaria del
proceso de Seguridad Informtica de la CMAC Santa.

b)

Asegurar el buen funcionamiento del proceso de Seguridad Informtica de la institucin. Debe ser el punto
de referencia para todos los procesos de seguridad y ser capaz de guiar y aconsejar a los usuarios de la
institucin sobre cmo desarrollar procedimientos para la proteccin de los recursos.

c)

Guiar al cuerpo directivo y a la administracin de la organizacin ante incidentes de seguridad mediante un


Plan de Respuesta a Incidentes, con el fin de atender rpidamente este tipo de eventualidades.

d)

Proponer y coordinar la realizacin de un anlisis de riesgos formal en seguridad de la informacin que

e)

Desarrollar procedimientos de seguridad detallados que fortalezcan la poltica de seguridad informtica

abarque toda la organizacin.

institucional.
f)

Mantener contacto con los Ingeniero de Seguridad Informtica de otras organizaciones, estar suscrito a
listas de discusin y de avisos de seguridad.

g)

Promover la creacin y actualizacin de las polticas de seguridad informtica, debido al comportamiento


cambiante de la tecnologa que trae consigo nuevos riesgos y amenazas.

h)

Desarrollar un Plan de Seguridad de la Informacin.

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

i)

Atender y responder inmediatamente las notificaciones de sospecha de un incidente de seguridad o de

j)

Elaborar y actualizar un Plan de Respuesta a Incidentes de Seguridad, con la finalidad de dar una

incidentes reales.

respuesta rpida, que sirva para la investigacin del evento y para la correccin del proceso mismo.
k)

Coordinar la realizacin peridica de auditoras a las prcticas de seguridad informtica.

l)

Revisar problemas de seguridad de la informacin existentes y de aquellos que se consideran potenciales.

m) Establecer la misin y metas internas en cuanto a la seguridad de la informacin, de acuerdo a la misin y


metas organizacionales.
n)

Realizar el monitoreo del rendimiento del software de base instalado y efectuar los cambios que resulten

o)

Asistir en la elaboracin de soluciones tecnolgicas en el mbito de su competencia.

p)

Proponer polticas en el proceso de resguardo y recuperacin del software de base de los equipos

necesarios.

centrales.
q)

Planificar la capacidad de servicios del Centro de Datos de la Unidad de TI.

r)

Participar en la elaboracin del programa anual de adquisiciones y/o contrataciones en el mbito de su


competencia y en la elaboracin del dictamen tcnico respectivo.

s)

Registrar, resolver y/o elevar los incidentes de informtica en los equipos centrales.

t)

Analizar, establecer y registrar soluciones en el mbito de su competencia, de forma de mantener


actualizado el sistema de registro de incidentes.

u)

Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos
y Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de
acuerdo a la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por
los organismos reguladores del Sistema Financiero.

v)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y


servicios asignados.

w) Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por el Sub jefe de
Gestin de Infraestructura Tecnolgica.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

13. ARQUITECTO DE DATOS

OBJETIVO:
Definir la tecnologa que se utiliza para los sistemas de almacenamiento de datos. As como tambin, asegurar
el cumplimiento de estndares y mejores prcticas para el desarrollo y documentacin de requerimientos y
especificaciones de diseo fsico y lgico de modelos de arquitectura de datos.

DEPENDENCIA DEL CARGO:


Sub jefe de Gestin de Infraestructura Tecnolgica.

REQUSITOS DEL CARGO:


a)

Titulo profesional en Ingeniera de sistemas, con estudios de especializacin en arquitectura de modelo de


datos para la gestin de la informacin.

b)

La formacin acadmica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin en la administracin


de la base de datos.

c)

Experiencia mnima de dos (02) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

d)

Capacidad de liderazgo y desarrollo de equipos con orientacin a logro de resultados, focalizados en los

e)

Capacidad de anlisis y amplio criterio para plantear soluciones.

f)

Dinmico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presin de trabajo.

g)

Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes

objetivos de la empresa.

negativos de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.


h)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Asegurar el cumplimiento de estndares y mejores prcticas para el desarrollo y documentacin de


requerimientos y especificaciones de diseo fsico y lgico de modelos de datos, diagramas de flujo de
datos y controles de calidad de la informacin.

b)

Definir una infraestructura de almacenamiento de datos que admita los requisitos de procesamiento de la
organizacin.

c)

Definir la tecnologa que se utiliza para los sistemas de almacenamiento de datos y coordinar las
interacciones y la interoperabilidad entre los sistemas controlados por datos y los sitios Web de la
Organizacin.

d)

Definir mtodos de minera de datos o algoritmos para resolver los requerimientos.

e)

Definir los tipos de datos disponibles, las opciones para procesar esos datos y los requisitos para crear
informes sobre los resultados del anlisis.

f)

Monitorear las nuevas tendencias tecnolgicas aplicables, definir el rumbo tecnolgico de anlisis de datos
y participar en las decisiones tcnicas de forma de alinear las mismas al rumbo definido.

g)

Alinear el rumbo tecnolgico y la arquitectura de los datos de acuerdo a las necesidades y restricciones
propias del negocio de la organizacin.

h)

Interactuar y planificar con las diferentes reas de infraestructura tecnolgica y desarrollo para la
implementacin de proyectos informticos.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

i)

Interactuar con el personal a su cargo y definir estrategias mejorar la performance de los motores de base

j)

Generar la documentacin especfica segn las polticas y normas establecidas.

k)

Instalacin y Configuracin de Servidores de Bases de Datos, nuevos, por migracin del servidor o cambio

de datos.

de versin.
l)

Incorporar, revisar y verificar los respaldos de Servidores de Bases de Datos.

m) Mantener servicios de Monitoreo, y control de subidas y bajadas de los servidores de Bases de Datos.
n)

Proveer soporte para tareas correctivas y/o preventivas asociadas a los servicios de Bases de Datos.
Crecimiento de bases de datos, tamaos de los dispositivos, nmero de conexiones, chequeos de
consistencia de las bases, recreacin de ndices, actualizacin de estadsticas, entre otras.

o)

Proveer y/o coordinar el soporte para tareas correctivas y/o preventivas asociadas a los servidores donde
residen las Bases de Datos.

p)

Efectuar tareas de afinamiento y tunning de las bases de datos.

q)

Llevar registros y bitcoras de monitoreos y control de fallas para gestin, reconfiguracin y tunning de los
Servidores de Bases de Datos.

r)

Administracin, control y configuracin de servidores de bases de datos en site de contingencia externo.

s)

Administracin, control y configuracin de los productos relacionados a la auditora de bases de datos.

t)

Administracin y Control de accesos a las Bases de Datos y Servidores.

u)

Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos
y Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de
acuerdo a la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por
los organismos reguladores del Sistema Financiero.

v)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y


servicios asignados.

w) Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por el Sub jefe de
Gestin de Infraestructura Tecnolgica.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

14. ASISTENTE DE BASE DE DATOS

OBJETIVO:
Asistir al Arquitecto de Datos en la organizacin y administracin de la base de datos, garantizando el adecuado
funcionamiento y la seguridad de la misma. As mismo, brindar el soporte tcnico necesario al equipo de
desarrollo, en la evaluacin de los requerimientos relacionados a la base de datos.

Desarrollar proyectos de Data Warehousing e Inteligencia de Negocios de la CMAC Santa orientados al anlisis
de datos para la toma de decisiones.

DEPENDENCIA DEL CARGO:


Arquitecto de Datos.

REQUSITOS DEL CARGO:


a)

Titulo profesional en Ingeniera de sistemas, con estudios de especializacin en administracin de base de


datos.

b)

La formacin acadmica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin en la administracin

c)

Experiencia mnima de un (01) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

d)

Capacidad de anlisis y criterio para plantear soluciones.

e)

Dinmico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presin de trabajo.

f)

Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes

de base de datos.

negativos de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.


g)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Definir el esquema conceptual y fsico de datos, como as tambin el diagrama interno especificando las
relaciones entre entidades.

b)

Optimizar el acceso a los datos maximizando el rendimiento.

c)

Monitorear, de acuerdo a lo planificado, la performance de las base de datos, a fin de analizar los ajustes
que pudieran ser requeridos para mantener el nivel esperado de servicio

d)

Planificar, ejecutar y controlar la migracin de los datos y de las aplicaciones ante cambios de versin del
Software Administrador de Bases de Datos.

e)

Crear y administrar las bases de datos, tablas e ndices, utilizando eficientemente el espacio disponible y

f)

Documentar las modificaciones que fueron efectuadas sobre las bases de datos.

g)

Proponer polticas en el proceso de resguardo y recuperacin de las Bases de Datos.

h)

Administrar los servicios y/o componentes a ser publicados por el Organismo al cual pertenece.

i)

Asistir en la elaboracin de soluciones tecnolgicas en el mbito de su competencia.

j)

Participar en la elaboracin del programa anual de adquisiciones y/o contrataciones en el mbito de su

preservando la consistencia de datos.

competencia y en la elaboracin del dictamen tcnico respectivo.


k)

Registrar, resolver y/o elevar los incidentes ocurridos sobre las bases de datos.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos
l)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Analizar, establecer y registrar soluciones en el mbito de su competencia, de forma de mantener


actualizado el sistema de registro de incidentes.

m) Generar la documentacin especfica segn las polticas y normas establecidas.


n)

Crear, corregir, depurar, unificar, fusionar, eliminar y mantener datos del cliente y de los productos
relacionados al mismo.

o)

Realizar investigaciones de reportes levantados por agencias y/o unidades organizacionales, indicando
inconsistencias de los datos del cliente.

p)

Asegurar la estabilidad operativa de la base de datos.

q)

Realizar tareas administrativas y de programacin de SQL Server relacionadas con procesos Business

r)

Disear almacenes de datos (data warehouse) orientados al anlisis de datos para la toma de decisiones.

s)

Maximizar las capacidades analticas de los data warehouse con la tecnologa OLAP.

t)

Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos

Intelligence.

y Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de
acuerdo a la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por
los organismos reguladores del Sistema Financiero.
u)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y

v)

Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por el Arquitecto

servicios asignados.

de Datos.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

15.- JEFE DE RECURSOS HUMANOS

OBJETIVO:
Dirigir, coordinar y controlar las actividades de desarrollo y administracin de recursos humanos, as como
realizar las acciones necesarias para establecer y mantener buenas relaciones laborales entre la Caja y sus
trabajadores. Asimismo velar por la aplicacin de las leyes, polticas, normas y procedimientos relativos a la
administracin de personal.

DEPENDENCIA:
Gerencia de Administracin

REQUISITOS DEL CARGO:


a)

Ttulo profesional de Licenciado en Relaciones Industriales, en Administracin o carreras afines.

b)

Capacitacin en las reas de Direccin y Sistemas Tcnicos de Administracin de Personal.

c)

Conocimiento de Legislacin Laboral vigente.

d)

Conocimiento de computacin, aplicaciones (software) de escritorio

e)

Por los menos 3 aos en manejo y administracin de personal.

f)

Excelentes condiciones para establecer buenas relaciones humanas.

g)

Facilidad de comunicacin verbal y escrita.

h)

Capacidad de negociacin y solucin de conflictos.

i)

Iniciativa y gran sentido de responsabilidad.

j)

Personalidad definida y autoridad.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Velar estrictamente por el mantenimiento de la disciplina en la Caja, as como el cumplimiento del


reglamento interno de trabajo debidamente aprobado por el Ministerio de Trabajo.

b)

Fomentar las buenas relaciones entre la Caja, el trabajador y entre trabajadores. Elaborar programas de
recreacin y eventos de tipo social, cultural y deportivo.

c)

Analizar e interpretar correctamente las disposiciones legales, relacionadas con la administracin y


manejo de personal, en coordinacin con asesora legal.

d)

Asesorar a los otros rganos de la Caja en asuntos de ndole laboral.

e)

Administrar el registro y control de asistencia, descansos, permanencia, puntualidad y vacaciones del


personal.

f)

Preparar y administrar el rol de vacaciones del personal, en coordinacin con los diferentes rganos de la

g)

Mantener actualizado el programa de evaluacin y categorizacin de puestos, as como las escalas de

Caja.

remuneraciones respectivas.
h)

Coordinar con la Gerencia la eleccin de los candidatos para cubrir vacantes, gestionando la asignacin
definitiva del postulante.

i)

Realizar la administracin de las planillas de sueldos, efectuar la retencin y pago de los impuestos y
aportaciones que establece la ley, y proporcionar la informacin para la tramitacin de las plizas de
seguro de vida para los trabajadores.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

j)

Administrar los servicios de salud, bienestar y asistencia social.

k)

Supervisar la elaboracin de las planillas por aportes a las AFP.

l)

Confeccionar en planillas para el pago del aporte a ESSALUD mensual.

m)

Calcular la retencin del impuesto a la renta de 5ta. Categora del personal.

n)

Abonar los sueldos, gratificaciones, bonificaciones, liquidacin por beneficios sociales, depsitos CTS y
otros.

o)

Desarrollar y dirigir los programas y procedimientos de seleccin, capacitacin, incentivos, estructura de


sueldos, premios y sanciones para el personal.

p)

Proporcionar la informacin pertinente para el otorgamiento de los crditos administrativos al personal,


as como realizar va planilla de remuneraciones, los descuentos informados para la amortizacin de los
mismos.

q)

Identificar y evaluar los riesgos operacionales de acuerdo a la metodologa aplicada por la Unidad de
Riesgos.

r)

Implementar con la Unidad de Riesgos los controles definidos y los mecanismos para el tratamiento de
riesgos.

s)

Realizar sus operaciones cumpliendo con la normativa interna y externa.

t)

Informar a la Unidad de Riesgos los indicadores de riesgos, incidentes y eventos de prdidas.

u)

Asegurar que los contratos de servicios provistos por terceros, en los casos que soporten

v)

procesos crticos de la Entidad, se ajusten a los requerimientos de SBS sobre riesgo operacional.

w)

Colaborar y sugerir mejoras a la metodologa de riesgo operacional.

x)

Definir y asegurar el cumplimiento del Cdigo de Conducta de la entidad.

y)

Atender todo lo relacionado con los empleados fallecidos, solicitando a sus deudos toda la documentacin
necesaria para efectuar la recuperacin correspondiente ante la compaa aseguradora.

z)

Liquidar los beneficios sociales del personal.

aa) Redactar los contratos de trabajo y otros documentos legales afines.


bb) Representar a la Caja ante el Ministerio de Trabajo en todo lo relacionado con las obligaciones de
derecho laboral y en las controversias que se produzcan.
cc)

Asignar la remuneracin inicial a cada nuevo trabajador de acuerdo a la Escala salarial.

dd) Firmar la documentacin que emite el rea.


ee) Elaborar el presupuesto anual de su rea.
ff)

Mantener informado al Gerente de Administracin sobre las actividades que se desarrollan en el rea y de
todos los factores importantes que la afectan y que sean tiles para la toma de decisiones a ese nivel.

gg) Realizar otras funciones que le asigne el Gerente de Administracin.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

16.- ASISTENTE SOCIAL

OBJETIVO:
Lograr el bienestar social de los trabajadores de la CMAC Santa.

DEPENDENCIA:
Jefe de Recursos Humanos.

REQUISITOS DEL CARGO:


a)

Ttulo de Asistente Social.

b)

Estudios complementarios en materia de Recursos Humanos.

c)

Amplio conocimiento de computacin, ambiente Windows y Microsoft Office.

d)

Dos aos en la realizacin de funciones en el rea de Bienestar.

e)

Excelentes condiciones para establecer buenas relaciones humanas

f)

Facilidad de comunicacin verbal y escrita

g)

Capacidad de solucin de conflictos

h)

Iniciativa y gran sentido de responsabilidad.

i)

Marcada vocacin de servicio y capacidad para interrelacionarse a todo nivel en la organizacin.

j)

Habilidad para desarrollar programas de bienestar y recreacin.

k)

Experiencia en el manejo de labores administrativas: Capacitacin, PDT, AFP, Plizas y gestiones ante
ESSALUD, Ministerio de trabajo, etc.

FUNCIONES ESPECFICAS.a)

Administrar la pliza de asistencia mdica, coordinando y ejecutando las acciones que sean necesarias para
que el personal de la CMAC Santa, as como los dependientes de stos reciban en las mejores condiciones
las coberturas previstas en la referida pliza.

b)

Informar de las notas de cargo por atencin mdica del titular y/o sus dependientes para ser descontadas en
la planilla de remuneraciones, llevando el control estadstico respectivo.

c)

Gestionar ante ESSALUD las acciones necesarias para la atencin del personal, subsidios por pre y post
natal, subsidios por lactancia, subsidios por accidentes y/o enfermedad, inscripciones a derechohabientes y
cualquier otro trmite que hubiere.

d)

Realizar el seguimiento de los siniestros ocurridos al personal, llevando un registro de ocurrencias. Presentar
informes de las ocurrencias de mayor relevancia.

e)

Acompaamiento y asesoramiento al personal en situaciones problemticas que afecten su normal


desenvolvimiento laboral y que el trabajador lo requiera; principalmente situaciones de salud, situaciones
familiares u otras.

f)

Realizar visitas programadas y extraordinarias a las Agencias y/o Oficinas Especializadas, as como a los
domicilios de los trabajadores, de acuerdo a las indicaciones de la jefatura, presentando los informes
correspondientes.

g)

Promover los programas anuales de Chequeo Mdico del personal.

h)

Coordinar y organizar con la jefatura las actividades recreativas, de confraternidad y otros eventos de
festividades anuales.

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Organizacin y Mtodos
i)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Elaboracin, presentacin y seguimiento de documentacin a instituciones (Ministerio de Trabajo, SUNAT,


ESSALUD, AFPs, y otros), relacionados al bienestar social del trabajador.

j)

Establecer coordinaciones para la firma de Convenios de Crditos con establecimientos de Salud


Odontolgica, Farmacias, etc.

k)

Mantener informacin actualizada de datos personales de los trabajadores.

l)

Coordinar con la jefatura la realizacin de charlas a todo el personal y los eventos de capacitacin de la
empresa.

m)

Asistir al Jefe de Recursos Humanos a implementar y aplicar en el rea las polticas y procedimientos de
gestin de riesgos operacionales.

n)

Mantener implementado el Botiqun de Primeros Auxilios.

o)

Acompaamiento y asesoramiento al Club de Trabajadores.

p)

Cumplir con las dems funciones que le encomiende su jefe inmediato.

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

17.- ASISTENTE DE RECURSOS HUMANOS

OBJETIVO:
Asistir al Jefe de Recursos Humanos en todas las funciones referentes a la administracin de personal.

DEPENDENCIA:
Jefe Recursos Humanos

REQUISITOS DEL CARGO:


a)

Estudios superiores en Contabilidad, Administracin o carreras afines.

b)

Egresado de Relaciones Industriales, o Administracin o carrera afn.

c)

Conocimiento sobre Legislacin Laboral vigente.

d)

Conocimiento de computacin, aplicaciones (software) de escritorio

e)

Dos aos de experiencia en funciones similares, en empresas cuyos cuadros de personal sean
cuantitativamente similares a los que posee la Caja.

f)

Facilidad para establecer comunicacin con otras personas.

g)

Capacidad de negociacin y convencimiento.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Realiza el control de adelantos de personal, entregas a rendir cuenta, etc.

b)

Registrar y mantener actualizada y debidamente archivada la informacin acerca del personal de la Caja,
mediante formatos y cifras que formen parte del legajo de cada trabajador. Mantener la confidencialidad de
esta informacin.

c)

Verificar la asistencia, permanencia y puntualidad del personal de la Caja, a travs de las tarjetas de control
de asistencia. Preparar un resumen del mismo.

d)

Apoyar en la confeccin del rol de vacaciones del personal, preparar liquidaciones de stas.

e)

Recabar solicitudes de adelantos de sueldo, permisos, liquidaciones, renuncias, vacaciones, etc. para la
elaboracin de la planilla de remuneraciones.

f)

Elaborar la informacin necesaria para la preparacin de las planillas de sueldos; de acuerdo a las
disposiciones legales vigentes, incluyendo los diferentes rubros (asignaciones, por tiempo de servicios, por
productividad, as como los descuentos respectivos).

g)

Preparacin de la planilla de remuneraciones, as como la informacin para pago de impuestos,


aportaciones a ESSALUD, retenciones, etc.

h)

Asistir al Jefe de Recursos Humanos a implementar y aplicar en el rea las polticas y procedimientos de
gestin de riesgos operacionales.

i)

Efectuar trmites de presentacin de documentos ante la Autoridad de Trabajo, AFP y ESSALUD.

j)

Elaborar y tramitar las solicitudes de viticos dispuestas por su Jefe inmediato.

k)

Elaborar los contratos por locacin de servicios, contratos de trabajo y otros convenios afines.

l)

Colaborar con los procesos tcnicos de personal tales como seleccin, capacitacin, evaluacin, rotacin
del personal de la Caja.

m)

Colaborar con el desarrollo de planes y programas de capacitacin del personal.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

n)

Propiciar y colaborar con actividades de recreacin, culturales, educativas, sociales, etc. Para el personal

o)

Realizar otras funciones que le encargue el Jefe de Recursos Humanos.

p)

Presentacin de documentos a instituciones(Ministerio de Trabajo, INEI, SUNAT, ESSALUD, AFP, otros).

q)

Mantener ordenados y actualizados los archivos del rea de RR. HH.

de la Caja.

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

18.- AUXILIAR DE SERVICIOS (CONSERJE):

OBJETIVO:
Realizar las labores de mensajera interna y externa de la Caja.

DEPENDENCIA:
Jefe de Recursos Humanos.

REQUISITOS DEL CARGO:


a) Contar con Secundaria completa.
b) De preferencia con Licencia de conducir motocicleta o automvil.

FUNCIONES GENERALES:
a)

Realizar los envos de correspondencia a ser entregadas a los Directores, Instituciones Locales y personas en
general.

b)

Realizar las labores de entrega de correspondencia interna, en coordinacin con la Auxiliar Recepcionista
Telefonista..

c)

Es utilizado para realizar algn servicio de pagos, compras o trmite por parte de los funcionarios o
trabajadores de la Caja, siempre y cuando no se interponga con las prioridades de la Caja.

d)

Asistir al Jefe de Recursos Humanos a implementar y aplicar en el rea las polticas y procedimientos de
gestin de riesgos operacionales.

e)

Otras funciones que le asigne el Jefe de Recursos Humanos.

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19.- JEFE DE LOGISTICA

OBJETIVO:
Realiza labores propias de abastecimiento y stock , ejecucin y control de las actividades de adquisicin de
bienes, contratacin de servicios, seguros, seguridad y control patrimonial, garantizando el buen servicio que
los proveedores brinden a la Caja, de acuerdo con las disposiciones legales vigentes para una empresa del
Estado.

RESPONSABILIDAD:
Implementar y aplicar en el rea las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales.

DEPENDENCIA:
Gerente de Administracin.

REQUISITOS DEL CARGO:


a)

Ttulo profesional de Licenciado en Administracin, Contador, Economista y/o Ingeniero Industrial.

b)

Conocimiento de computacin, aplicaciones (software) de escritorio

c)

Mnimo 2 aos en el desempeo del puesto y/o funciones similares.

d)

Haber desempeado funciones de administracin de compras, almacenes y mantenimiento, servicios y


archivo.

e)

Persona metdica y ordenada.

f)

Personalidad definida y de mando.

g)

Alto sentido de honradez y responsabilidad.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Supervisar que las actividades del rea de Logstica se realicen correctamente, verificando que se
cumplan las metas y objetivos.

b)

Ejecutar las actividades de control de activos fijos y almacn.

c)

Efectuar el control operativo de los bienes patrimoniales de la Caja.

d)

Asignar a cada persona la responsabilidad en la conservacin y correcta utilizacin del equipo de


cmputo, mquina, telfono y los bienes que requiere para el buen desempeo de su labor.

e)

Realizar las actividades necesarias para que las comunicaciones por radio, telefona, correo electrnico,
etc., funcionen satisfactoriamente.

f)

Coordinar actividades de apoyo en transporte de personal y bienes.

g)

Planear y programar las acciones de adquisicin de muebles, maquinarias, equipos, tiles y materiales
para los diferentes rganos de la Caja, dispuestas por la Gerencia Mancomunada.

h)

Los procesos de adquisiciones son ejecutados por un comit especial, los mismos que pueden ser
presididos por el Jefe de Logstica.

i)

Remitir solicitudes de cotizacin y presupuestos, y recabar y registrar las cotizaciones.

j)

Identificar y evaluar los riesgos operacionales de acuerdo a la metodologa aplicada por la Unidad de
Riesgos.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

k)

Implementar con la Unidad de Riesgos los controles definidos y los mecanismos para el tratamiento de

l)

Realizar sus operaciones cumpliendo con la normativa interna y externa.

m)

Informar a la Unidad de Riesgos los indicadores de riesgos, incidentes y eventos de prdidas.

n)

Asegurar que los contratos de servicios provistos por terceros, en los casos que soporten

o)

procesos crticos de la Entidad, se ajusten a los requerimientos de SBS sobre riesgo operacional.

p)

Colaborar y sugerir mejoras a la metodologa de riesgo operacional.

q)

Realizar la cotizacin de materiales, manteniendo un archivo documentario de todas y cada una de las

riesgos.

compras o adquisiciones, con el correspondiente cuadro comparativo.


r)

Remitir o vender los trminos de referencia y bases administrativas; recibir las consultas, recabar sus
absoluciones y remitir o entregarlas a los postores; recibir las propuestas y ponerlas a disposicin del
Comit Especial. Publicar los resultados de los procesos de seleccin.

s)

Elaborar y remitir rdenes de compra o servicio.

t)

Atender las necesidades de bienes y servicios que soliciten las diversas reas; controlar con la unidad
solicitante la calidad y especificaciones de las adquisiciones.

u)

Llevar el control de bienes embargados y adjudicados.

v)

Programar y controlar actividades de mantenimiento y reparaciones de bienes muebles e inmuebles.

w)

Controlar y coordinar los proyectos de construccin, ampliacin y remodelacin de los locales de la Caja.

x)

Administrar y tramitar los contratos y actividades de seguro que amparan el patrimonio de la Caja.

y)

Elaborar presupuestos, cotizaciones y cualquier informacin que permita determinar la valorizacin del
desarrollo y ejecucin de un proyecto de edificacin o implementacin de inmuebles de la Caja.

z)

Controlar que la ejecucin de obras se efecte de acuerdo a lo pactado.

aa) Controlar los pagos y cobranzas por arrendamientos de locales propios y alquilados.
bb) Controlar la vigencia de las plizas por los seguros de deshonestidad, responsabilidad civil, lucro cesante,
y otros, a efectos de gestionar oportunamente su renovacin.
cc)

Controlar que las compras y gastos efectuados por la Caja, estn dentro del presupuesto aprobado y de
acuerdo a los contratos suscritos.

dd) Controlar los gastos de combustible, lubricantes y mantenimiento de las unidades mviles de la Caja.
ee) Liquidar los adelantos concedidos por concepto de construcciones, instalaciones o remodelaciones.
ff)

Registrar y Contabilizar las facturas por pagar y los gastos fijos en los libros oficiales correspondientes,
antes de pasar a Caja para su pago.

gg) Elaborar informes y reportes para el Gerente de Administracin, acerca del movimiento del rea.
hh) Mantener un listado de proveedores y de los bienes y servicios que suministran.
ii)

Controlar que las facturas entregadas por los proveedores de bienes y servicios renan los requisitos de
ley.

jj)

Coordinar con Caja General el pago a proveedores.

kk)

Recibir, ingresar, almacenar y despachar los materiales del almacn que necesiten los diversos rganos
de la Caja.

ll)

Tomar conocimiento de los servicios que ofrece el Programa

Integral de Seguridad para empresas

financieras, sugiriendo en orden de prioridad, los aspectos de inters para la CMAC.


mm) Asesorar al Gerencia Mancomunada para la toma oportuna y adecuada de decisiones vinculadas con la
seguridad de la Caja

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

nn) Establecer contactos y buenas relaciones con las autoridades policiales, para la asignacin y
nombramiento de personal calificado para cubrir el servicio de seguridad fsica de oficinas.
oo) Velar por el cumplimiento de las actividades de monitoreo y supervisin electrnica a cada una de las
agencias u oficinas interconectadas.
pp) Coordinar con el rea de Recursos Humanos las necesidades de capacitacin de los funcionarios y
personal de la Caja en los temas de seguridad.
qq) Realizar otras funciones que le encargue el Gerente de Administracin.

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

20.- ASISTENTE DE LOGISTICA

OBJETIVO:
Apoyar al Jefe de Logstica en la ejecucin del plan operativo anual de su rea, con nfasis en la adquisicin
de bienes, stock y control patrimonial.

DEPENDENCIA:
Jefe de Logstica.

REQUISITOS DEL CARGO:


a)

Con estudios superiores a nivel universitario o de instituto en Administracin o carreras afines.

b)

Conocimiento de computacin, aplicaciones (software) de escritorio

c)

Mnimo 2 aos en el desempeo del puesto y/o funciones similares.

d)

Haber desempeado funciones de administracin de compras, almacenes y mantenimiento, servicios y


archivo.

e)

Persona metdica y ordenada.

f)

Personalidad definida y de mando.

g)

Alto sentido de honradez y responsabilidad.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Verificar y controlar los ingresos y salidas de stock de almacn.

b)

Verificar el control de existencias y activos fijos en coordinacin con el rea de Contabilidad.

c)

Velar por el ptimo funcionamiento de los equipos de comunicacin.

d)

Apoyar en la confeccin del cuadro de adquisiciones.

e)

Apoyar en la elaboracin de solicitudes de cotizaciones.

f)

Llevar el control de las rdenes de compra o servicio.

g)

Verificar y controlar los bienes embargados y adjudicados.

h)

Coordinar con las reas usuarias, sus necesidades de bienes y servicios, informando oportunamente al
Jefe de Logstica.

i)

Asistir al Jefe de Logstica a implementar y aplicar en el rea las polticas y procedimientos de gestin de
riesgos operacionales.

j)

Apoyar en la supervisin de obras de construccin, ampliacin y remodelacin de los locales de la Caja.

k)

Controlar que las compras y gastos efectuados por la Caja, estn dentro del presupuesto aprobado y de
acuerdo a los contratos suscritos, cuando se lo delegue el Jefe de Logstica.

l)

Apoyar en la actualizacin del cargo de control mediante el control de medios [Sistema] de proveedores,
de bienes y servicios que suministran.

m)

Recibir, ingresar, almacenar y despachar los materiales del almacn que necesiten los diversos rganos
de la Caja.

n)

Mantener ordenado y archivado los procesos de seleccin ejecutados

o)

Realizar otras funciones que le encargue el Jefe de Logstica.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

21. AUXILIAR DE ARCHIVOS:

OBJETIVO:
Planificar, organizar y verificar que los sistemas y procedimientos que se utilizan para el archivo de la
documentacin de la CMAC Santa sean los mas adecuados eficientes y seguros.

DEPENDENCIA:
Jefe de Logstica

REQUISITOS DEL CARGO:


a)

Estudios superiores de administracin y/o carreras a fines.

b)

Estudios tcnicos de Bibliotecologa y Archivo documentario.

c)

Experiencia mnima de seis meses en funciones de tramite documentario y archivo en empresas similares.

d)

Ordenada y discreta; por tener acceso a la documentacin confidencial de la caja.

e)

Habilidad para trabajar con documentacin codificada.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Recepcionar y controlar todos los documentos, clasificarlos y proveer de los mismos a las dependencias que lo
solicitan.

b)

Efectuar el registro clasificacin, codificacin y archivo de toda la documentacin que ingrese al rea.

c)

Mantener actualizado los ndices sistematizados necesarios para el fcil acceso a la documentacin archivada.

d)

Recopilar y proporcionar documentos cuando las diferentes dependencias de la caja lo soliciten.

e)

Custodiar y resguardar aquella documentacin que tenga valor legal, en especia la perteneciente a los
expedientes de crdito. Tomar las medidas de seguridad que sean necesarias.

f)

Controlar peridicamente que los documentos entregados a otras dependencias sean devueltos cuando el
plazo que fueron solicitados ya fue vencidos.

g)

Asistir al Jefe de Logstica a implementar y aplicar en el rea las polticas y procedimientos de gestin de
riesgos operacionales.

h)

Realizar otras funciones que le encargue el jefe inmediato que sean materia de su competencia y otras que, sin
serlo, le sean encomendadas expresamente.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

22.- AUXILIAR DE ALMACEN

OBJETIVO:
El Auxiliar de Almacn presta apoyo al Jefe de Logstica en labores propias de control de los bienes adjudicados,
bienes embargados y administracin y control del stock en el almacn de la institucin.

DEPENDENCIA.
Jefe de Logstica.

REQUISITOS DEL CARGO:


a)

Estudios superiores en Contabilidad, Administracin o carreras afines.

b)

Experiencia en el rea de Contabilidad y Administracin en Empresas Bancarias, Instituciones Financieras y


otras Entidades relacionadas con el Sistema Financiero.

c)

Conocimiento de Computacin.

d)

Persona metdica y ordenada.

e)

Alto sentido de honradez y responsabilidad

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Es responsable del Control fsico de los bienes adjudicados.

b)

Mantiene actualizado el kardex de las compras realizadas para abastecer a las reas de la institucin.

c)

Es responsable de la custodia de las llaves de los inmuebles adjudicados (casas habitacin, locales, otros).

d)

Es responsable de velar por el buen estado de conservacin y otorgar el mantenimiento adecuado a los
bienes adjudicados de modo que sea factible ejecutar la accin de venta en cualquier momento.

e)

Es responsable de mantener los bienes muebles en ambientes adecuados y seguros, a fin de evitar su
deterioro

f)

Es responsable de tramitar con el rea de Contabilidad el traslado de los bienes adjudicados a activo fijo de la

g)

Es responsable de ejecutar el inventario fsico de los bienes en coordinacin con el rea de Contabilidad u

Caja .

otros organismos.
h)

Asistir al Jefe de Logstica a implementar y aplicar en el rea las polticas y procedimientos de gestin de
riesgos operacionales.

i)

Otras funciones que le delegue la Jefatura de Logstica.

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

23.- JEFE DE CONTABILIDAD:

OBJETIVO:
El jefe del rea de Contabilidad es responsable de registrar fiel y oportunamente el movimiento contable de la
Caja, as como elaborar los Estados Financieros que permitan una adecuada toma de decisiones en el Comit
de Gerencia; velar por el cumplimiento de las obligaciones tributarias y normativas de los organismos
supervisores.

RESPONSABILIDAD:
Implementar y aplicar en el rea las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales.

DEPENDENCIA:
Gerencia de Administracin.

REQUISITOS DEL CARGO:


a)

Ttulo profesional de Contador Pblico, con colegiatura vigente.

b)

Especializacin en tributacin.

c)

Amplio conocimiento de la normatividad del sistema financiero y de los sistemas de Cajas.

d)

Conocimiento de computacin, aplicaciones (software) de escritorio.

e)

Mnimo 3 aos en funciones de Contador General en empresas similares.

f)

Amplia capacidad de anlisis.

g)

Persona ordenada y metdica.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Definir en concordancia con la normatividad vigente, los sistemas, mtodos y procedimientos contables y
tributarios ms convenientes para la Caja, implementarlos y efectuar su correcta aplicacin. Actualizarlos
cuando las circunstancias lo requieran.

b)

Estudiar, analizar e interpretar las disposiciones legales, tributarias y contables, para el debido
cumplimiento por la Caja en oportunidad y monto, a fin de no incurrir en responsabilidades y sanciones.
Instruir al personal a su cargo sobre la preparacin de declaraciones juradas, cmputos y pagos.

c)

Llevar y controlar la contabilidad general de las operaciones de la Caja en moneda nacional y moneda
extranjera.

d)

Preparar e interpretar los estados financieros de la Caja, para la Gerencia y el Directorio.

e)

Preparar la informacin contable financiera para los rganos rectores de las actividades de la Caja.

f)

Prestar asesoramiento a otras reas de la Caja en los asuntos o problemas que tengan implicancia
contable.

g)

Efectuar o canalizar reclamos de orden tributario de la Caja y recibir informacin de reclamos presentados
por las agencias para su asesoramiento.

h)

Elaborar el informe mensual de saldos de las cuentas de colocaciones,

i)

Fijar las pautas para la elaboracin de la planilla, en lo relacionado al descuento de impuesto a la renta
5ta. Categora, con el rea de Recursos Humanos.

j)

Revisar el informe de encaje, en moneda nacional y en moneda extranjera.

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

k)

Elaborar el balance mensual en moneda nacional y en moneda extranjera y ajustado por inflacin.

l)

Preparar informacin mensual para la Gerencia y el Directorio tales como:

Balances condensados comparativos.

Balance ajustado.

Balances condensados histricos.

Otros reportes que solicite el Directorio

Indicadores financieros.

m)

Llevar al da los libros diario y mayor as como los registros de compras y ventas.

n)

Ejecutar arqueos en la Oficina Principal y en las Agencias de la Caja.

o)

Firmar los Libros Caja peridicamente.

p)

Identificar y evaluar los riesgos operacionales de acuerdo a la metodologa aplicada por la Unidad de
Riesgos.

q)

Implementar con la Unidad de Riesgos los controles definidos y los mecanismos para el tratamiento de
riesgos.

r)

Realizar sus operaciones cumpliendo con la normativa interna y externa.

s)

Informar a la Unidad de Riesgos los indicadores de riesgos, incidentes y eventos de prdidas.

t)

Asegurar que los contratos de servicios provistos por terceros, en los casos que soporten

u)

procesos crticos de la Entidad, se ajusten a los requerimientos de SBS sobre riesgo operacional.

v)

Colaborar y sugerir mejoras a la metodologa de riesgo operacional.

w)

Realizar conciliaciones bancarias.

x)

Verificar la correcta aplicacin del Plan de Cuentas en cada una de las transacciones contables que
efecte la Caja.

y)

Llevar el control valorizado de los bienes de activo fijo y conciliar con los reportes de inventario fsico
elaborado por Logstica.

z)

Atender a los auditores externos, SBS y organismos gubernamentales, as como inspectores de la


SUNAT y ESSALUD, con quienes establece las debidas coordinaciones.

aa) Realizar otras funciones que le encargue el Gerente de Administracin que sean materia de su
competencia.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

24.- ASISTENTE DE CONTABILIDAD

OBJETIVO:
Apoyar al Jefe de Contabilidad en las funciones de recepcin, codificacin, conciliacin, anlisis y control de
las operaciones contables de la CMAC.

DEPENDENCIA:
Jefe de Contabilidad

REQUISITOS DEL CARGOS:


a)

Contador pblico, con colegiatura vigente.

b)

Conocimientos bsicos de contabilidad bancaria y tributacin.

c)

Conocimiento de computacin, aplicaciones (software) de escritorio

d)

Mnimo 2 aos en puestos similares en empresas financieras o afines.

e)

Persona ordenada y metdica.

f)

Capacidad de anlisis y sntesis.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Recibir la documentacin que remiten las diferentes reas, cuidando que stas cumplan con los
requisitos normados.

b)

Codificar la documentacin sustentatoria de los datos y operaciones bancarias.

c)

Efectuar las conciliaciones bancarias.

d)

Realizar el anlisis de las cuentas de balance de acuerdo a lo establecido.

e)

Elaborar el registro de ventas, controlando la numeracin de comprobantes.

f)

Absolver consultas de las agencias sobre uso de cuentas y registros de operaciones contables.

g)

Consolidar las estadsticas remitidas por las reas operativas en formatos que permitan elaborar

h)

Efectuar las copias de seguridad de la digitacin ingresada al sistema de contabilidad y de los archivos

informacin global para los organismos supervisores.

que utiliza.
i)

Apoyar en el cuadro mensual de saldos de ahorros y crditos con los listados de fin de mes.

j)

Revisar los viticos asignados al personal de la Caja.

k)

Realizar otras funciones que le encargue el Jefe de Contabilidad.

l)

Asistir al Jefe de Contabilidad a implementar y aplicar en el rea las polticas y procedimientos de


gestin de riesgos operacionales.

m)

Elaborar informacin para remisin a la SUNAT en cuanto sea determinativas o informativas.

n)

Realizacin en inventarios de las cuentas en trmite y otras que necesiten detalle.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

25.- AUXILIAR DE CONTABILIDAD

OBJETIVO:
Apoyar al Jefe de Contabilidad en las funciones de recepcin, codificacin, conciliacin, control y registro de las
operaciones contables de la CMAC.

DEPENDENCIA:
Jefe de Contabilidad

REQUISITOS DEL CARGO:


a)

Egresado de carrera tcnica en contabilidad.

b)

Conocimientos bsicos de contabilidad bancaria y tributacin.

c)

Conocimiento de computacin, aplicaciones (software) de escritorio

d)

Mnimo 6 meses en la prctica contable en instituciones financieras.

e)

Persona ordenada y metdica.

f)

Capacidad de anlisis.

g)

Alto sentido de responsabilidad.

FUNCIONES ESPECIFICAS:
a)

Efectuar el anlisis permanente de las cuentas operaciones en trmite, a fin de contar con el detalle del
movimiento y saldo de dichas cuentas.

b)

Clasificar los reportes contables y vouchers que envan las reas y archivarlos adecuadamente.

c)

Analizar la documentacin sustentatoria y correspondencia (facturas, recibos, documentos bancarios,


cartas, informes, etc.) en forma adecuada, responsabilizndose de la custodia de dichos documentos.

d)

Efectuar la digitacin de los vouchers (asientos contables) que remiten las diversas reas operativas y
administrativas (en forma mancomunada).

e)

Etiquetar todos los empastes de listados y documentos.

f)

Elaborar los listados y control de documentacin remitida al Archivo General.

g)

Efectuar el Backup de los archivos que utiliza la computadora.

h)

Efectuar la digitacin de los documentos de las diferentes reas.

i)

Archivar la documentacin sustentatoria

y correspondencia, responsabilizndose de la custodia de

dichos documentos.
j)

Asistir al Jefe de Contabilidad a implementar y aplicar en el rea las polticas y procedimientos de gestin
de riesgos operacionales.

k)

Realizar el control de calidad de informacin ingresada.

l)

Clasificar los reportes contables que envan las reas y archivarlos adecuadamente.

m)

Confeccionar el registro detallado de gastos conciliando con el balance.

n)

Realizar otras funciones que sean encomendadas por su Jefe inmediato.

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

26.- JEFE DE SEGURIDAD

OBJETIVOS
Contar con las propuestas de polticas y estrategias en seguridad integral con el enfoque de prevencin de riesgos
y control de prdidas, para la aprobacin del Directorio de La Caja.
Implementar los Planes de seguridad integral aprobados por el Comit de seguridad y el Directorio.
Fomentar la cultura de seguridad a nivel de toda la organizacin.

DEPENDENCIA
Gerencia Mancomunada.

REQUISITOS DEL CARGO


a)

Especialista en seguridad con sustento en enfoques modernos de gestin de la seguridad integral.

b)

Ex oficial de las FF AA o FF PP con conocimientos avanzados de sistemas de proteccin de


instalaciones, valores, personal y funcionarios.

c)

Ejercicio de funciones a nivel de jefatura o supervisin general de personal de vigilancia y seguridad.

d)

Con experiencia como instructor de personal de seguridad y vigilancia.

e)

Experiencia en seguridad integral de por lo menos ocho (08) aos, de los cuales dos (2) aos en
entidades financieras o bancarias.

f)

No tener antecedentes penales o policiales.

g)

Con conocimientos de seguridad e higiene industrial.

h)

Conocimiento bsico de mantenimiento de bienes y edificios.

i)

Conocimientos bsicos de computacin a nivel de usuario.

j)

De preferencia con licencia para portar armas de fuego.

k)

Proactivo y capaz de trabajar en condiciones de riesgo y sometido a presin.

l)

Metdico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

m)

Personalidad definida y don de mando.

n)

Formacin sustentada en valores. Capaz de asumir altas responsabilidades con eficiencia, tica
profesional y la confidencialidad del caso.

o)

Buen estado fsico.

p)

Con licencia de conducir.

FUNCIONES ESPECFICAS.
a)

Disear, implementar, efectuar el seguimiento y control del Plan de seguridad integral y de las actividades

b)

Proponer e implementar los mecanismos de seguridad necesarios, orientados a cumplir con los requisitos

correspondientes, con alcance a todas las oficinas de la CMAC Santa S. A.

exigidos por la Superintendencia de Banca y Seguros, por la DISCAMEC, por la Compaa aseguradora y
por las propias necesidades de seguridad de la institucin.
c)

Garantizar la operatividad de los dispositivos electrnicos de alarma, telfonos y circuito cerrado de


televisin (generando los archivos correspondientes) de las oficinas y agencias de la institucin.

d)

Mantener en perfecto funcionamiento y ptimas condiciones los controles duales de las oficinas y
agencias.

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

e)

Coordinar con la Jefatura de la Unidad de Riesgos para el mejor ejercicio de sus funciones.

f)

Coordinar con el Jefe de Logstica, Administradores de Agencia y Administradores de Oficinas las


medidas de control de riesgos y prevencin de prdidas, tales como cambios de clave, mantenimiento y/o
cambio de cerraduras, cambios de equipos de seguridad, recarga de extintores, modificacin de
instalaciones, etc.

g)

Asegurar el cumplimiento de las metas presupuestales y contribuir a alcanzar los objetivos de la


organizacin, optimizando los procesos relacionados a sus responsabilidades.

h)

Participar en la elaboracin de los planes estratgicos de La Caja en los aspectos referidos a la


seguridad.

i)

Elaborar el Plan de mantenimiento de la infraestructura, mobiliario, bienes, telfonos y otros equipos de la


institucin, en coordinacin con la Jefatura de Logstica y otras Jefaturas de rea.

j)

Emitir los informes peridicos y reportes necesarios por el ejercicio de sus funciones respecto a la
seguridad institucional.

k)

Velar por el adecuado control y ubicacin de los activos de la institucin.

l)

Mantener actualizados, en coordinacin con el rea de Organizacin y Mtodos, los manuales,


procedimientos. reglamentos, y otros documentos relacionados con sus funciones.

m)

Controlar el acceso a zonas de seguridad y de trnsito restringido para terceros.

n)

Implementar la supervisin y control del personal de seguridad contratado durante las 24 horas del da
(rotaciones y relevos).

o)

Coordinar con las autoridades competentes los temas de la seguridad institucional, de manera de
conseguir todo el apoyo necesario para mitigar los riesgos existentes.

p)

Participar en el planeamiento y ejecucin del sistema de traslado de valores.

q)

Disear e implementar el Plan de resguardo de funcionarios de La Caja.

r)

Organizar la comunicacin interna de soporte a las actividades de seguridad, manteniendo operativos los
medios y estableciendo los cdigos de comunicacin necesarios.

s)

Preparar en coordinacin con RR HH, e implementar la capacitacin necesaria para motivar la cultura de

t)

Supervisar a la empresa de seguridad contratada, y coordinar para garantizar el correcto desempeo de

seguridad integral en el personal de La Caja.

los vigilantes particulares, as como el cumplimiento del Sistema de seguridad integral y las clusulas
contractuales del servicio contratado.
u)

Recomendar en los proyectos de creacin de nuevas Agencias o de instalaciones temporales, los niveles
de seguridad necesarios.

v)

Efectuar visitas programadas e inopinadas a las diferentes agencias y oficinas de La Caja con la finalidad
de evaluar el nivel del cumplimiento de los procedimientos de seguridad vigentes.

w)

Evaluar la responsabilidad de los miembros de la organizacin cuando se presentan situaciones que


atentan contra la seguridad institucional.

x)

Otras funciones que le asigne la Gerencia Mancomunada.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

27. AUXILIAR DE SEGURIDAD

OBJETIVO
El Auxiliar de Seguridad es el responsable de colaborar estrechamente con la Jefatura de Seguridad
Institucional en las actividades propias del rea y de supervisar el desempeo de los Operadores del Centro de
Control en el monitoreo de los locales, garantizando el perfecto funcionamiento de los sistemas electrnicos de
alarma, sistema de CCTV, entre otros; asimismo supervisa a la Recepcionista Telefonista de la Oficina
Principal.

DEPENDENCIA
Jefe de Seguridad Institucional

REQUISITOS
a)

Estudios en Seguridad e Higiene Industrial, con nfasis en la seguridad fsica y electrnica.

b)

De preferencia, ex oficial subalterno de las fuerzas armadas o fuerzas policiales.

c)

Conocimiento de computacin a nivel de usuario.

d)

De preferencia con licencia para portar armas de fuego

e)

Experiencia de dos (2) aos en seguridad integral de empresas financieras o afines, con Centro de
Control y Monitoreo.

f)

Persona metdica y ordenada

g)

Personalidad definida y don de mando

h)

Alto sentido de honradez y responsabilidad.

i)

Proactivo y con capacidad de trabajar bajo presin.

j)

Formacin sustentada en valores, con tica profesional y respetuoso de la confidencialidad del caso.

k)

No tener antecedentes penales o judiciales.

FUNCIONES ESPECFICAS
a)

Efectuar el control de los sistemas de alarmas electrnicas de acuerdo a las polticas institucionales
diseadas por la Jefatura de Seguridad en provecho de la proteccin de los activos de la empresa.

b)

Asignar y efectuar el seguimiento del cumplimiento de las responsabilidades y las funciones del Operador
del Centro de control.

c)

Coordinar la elaboracin y actualizacin peridica de las normativas de seguridad interna con la Jefatura
de Seguridad

d)

Monitorear y controlar los sistemas de alarmas electrnicas para las acciones preventivas y correctivas

e)

Supervisar el desempeo de los Operadores en situaciones de emergencias que se presenten en la

necesarias para la correcta operacin de los mismos.

Oficina Principal y en las Agencias.


f)

Supervisar la implementacin de las tareas asignadas por la Jefatura de Seguridad al Centro de control.

g)

Desarrollar y cumplir funciones colaterales de supervisin asignadas por la Jefatura de Seguridad.

h)

Coordinar con los contratistas y/o proveedores de los sistemas de alarmas el plan de mantenimiento
preventivo y correctivo, as como reportar a la Jefatura de Seguridad las averas y fallas del sistema de

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

alarma, CCTV y de equipos contra incendios de emergencia, a fin de evaluar las acciones a tomar para
su pronta operatividad.
i)

Controlar, supervisar y visar los registros que evidencian las actividades que realiza el Centro de control.

j)

Programar peridicamente y supervisar las pruebas de los dispositivos de alarmas electrnicas como:
detectores de humo, pulsadores de asalto, estaciones manuales de la Oficina Principal y de las Agencias
Bolognesi y Nuevo Chimbote.

k)

Supervisin de funciones, registros y tareas asignadas a la Recepcionista Telefonista de la Oficina


Principal

l)

Otras funciones que le asigne el Jefe de Seguridad Institucional.

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

28. OPERADOR DEL CENTRO DE CONTROL

OBJETIVO
Efectuar el mejor empleo de los sistemas de alarmas electrnicas de acuerdo a las polticas de Seguridad
integral con la finalidad de proteger los activos de la empresa.

DEPENDENCIA
Del Auxiliar de Seguridad

REQUISITOS
a)

Estudios tcnicos avanzados de computacin o estudios incompletos de Ingeniera de Sistemas.

b)

Experiencia de 2 aos en la realizacin de trabajos similares.

c)

Apto para trabajar en horario rotativo permanentemente.

d)

Proactivo y capaz de trabajar en condiciones de riesgo y sometido a presin.

e)

Metdico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

f)

Formacin sustentada en valores

g)

Capaz de asumir altas responsabilidades con eficiencia, tica profesional y la confidencialidad del caso.

h)

Proactivo y con capacidad de trabajar bajo presin.

i)

Alto sentido de honradez y responsabilidad.

j)

No tener antecedentes penales o policiales.

FUNCIONES ESPECFICAS
a)

Establecer un enlace permanente con la Central de Operaciones y/o Centro de Control de la Empresa de
Vigilancia Privada.

b)

Coordinar las actividades del sistema de seguridad de las Oficinas y Agencias con el Centro de
Operaciones del Programa Integral (COPI) ASBANC

c)

Monitorear la apertura y cierre de Oficina principal y Agencias desconcentradas.

d)

Monitorear y controlar la apertura y cierre de Bvedas.

e)

Monitorear constantemente las seales de alarma y verificar situaciones de emergencia.

f)

Monitorear y controlar el sistema CCTV de la Oficina Principal y Agencias

g)

Dar respuesta al requerimiento de apoyo y emergencias que tuvieran los Directores, Gerentes y
Funcionarios.

h)

Otras funciones que le asigne el Asistente de Seguridad Institucional.

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ACUERDO N 257 - 2004 - O


SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

29. RECEPCIONISTA TELEFONISTA

OBJETIVO
La Recepcionista Telefonista es la responsable de propiciar, fomentar y mantener la imagen de la institucin a
travs de la comunicacin y atencin a las empresas, instituciones, usuarios y clientes, de acuerdo a los objetivos de
la institucin.

DEPENDENCIA
Del Auxiliar de Seguridad

REQUISITOS
a)

Estudiante o egresada de Secretariado de una institucin de prestigio.

b)

Conocimiento de la operacin de la central telefnica.

c)

Conocimiento de Computacin en ambiente Windows y Microsoft Office.

d)

Experiencia de 06 meses en la realizacin de funciones similares

e)

Excelente comunicacin a nivel verbal y escrita.

f)

Excelente trato a clientes y usuarios de la institucin.

g)

Capacidad para interrelacionarse en todos los niveles de la organizacin.

h)

Iniciativa y gran sentido de responsabilidad.

i)

Formacin sustentada en valores

j)

Capacidad para trabajar bajo presin.

FUNCIONES ESPECFICAS
a)

Mantener la imagen de la institucin, a travs de las polticas de informacin, comunicacin y proyeccin


institucional de la CMAC Santa.

b)

Atender a las personas que soliciten informacin, as como a aquellas que requieran ser recibidas por algn
gerente o funcionario, llevando el registro correspondiente.

c)

Atender las llamadas telefnicas externas e internas dndoles el tratamiento requerido.

d)

Encargada de enviar por fax los documentos que le sean encargados por los distintos funcionarios.

e)

Atender y orientar a las personas que soliciten informacin acerca de los productos y los servicios de la
CMAC Santa.

f)

Recepcionar y llevar un registro de la documentacin que ingresa a la CMAC Santa y trasladarla a la


Secretara de Gerencia para su posterior distribucin.

g)

Realizar las funciones de Secretaria de Gerencia cuando sea requerida por Gerencia.

h)

Gestionar el apoyo y otorgar facilidades a las personas que visitan la CMAC Santa.

i)

Otras funciones que le asigne el Asistente de Seguridad Institucional.

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ACUERDO N 257 - 2004 - O


SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

1. GERENTE DE AHORROS Y FINANZAS

OBJETIVO
Planificar, organizar, dirigir y controlar a nivel corporativo la gestin financiera y operativa a corto, mediano y largo
plazo orientndola al cumplimiento de las metas y objetivos empresariales, en los campos de la Tesorera,
captaciones de depsitos e inversiones, y canales de atencin al cliente empleados.
Forma parte de la Gerencia Mancomunada, con voz y voto; adicionalmente participa en las reuniones del Directorio
con voz, en los asuntos de su competencia.

DEPENDENCIA
Gerencia Mancomunada y Directorio.

REQUISITOS DEL CARGO


a)

Titulo profesional de Administrador, Ingeniero Industrial, Contador Pblico, Economista. Tambin se podrn
considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones
del puesto.

b)
c)

Estudios de especializacin en gestin de instituciones financieras o temas afines.


Experiencia mnima de tres (3) aos cumpliendo funciones propias del puesto en instituciones financieras, o de
cinco (05) aos en cargos afines en empresas de similar o de mayor envergadura que la Caja.

d)

La formacin acadmica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin de conocimientos en


gestin de banca y finanzas, planificacin estratgica, atencin de calidad a los clientes, banca electrnica,
operatividad de las actividades de ahorros y crditos.

e)

Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones activas y pasivas.

f)

Tener conocimiento de la normativa aplicable a las micro finanzas.

g)

Capacidad de direccin, liderazgo y negociacin.

h)

Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientacin a logro de resultados, focalizados en los objetivos

i)

Capacidad de anlisis y amplio criterio para plantear soluciones.

j)

Dinmico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presin de trabajo.

k)

Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos

de la empresa.

de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.


l)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

m)

No tener, en la empresa, o en otra empresa del Sistema financiero, crditos vencidos por ms de ciento veinte
das (120), o que hayan ingresado a cobranza judicial.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Administrar los recursos financieros de la Caja permitiendo una slida y rentable posicin financiera de la
institucin.

b)

Dirigir la gestin de las captaciones de depsitos procurando ganar nuevos mercados, orientndola hacia el
cumplimiento de los objetivos empresariales, evaluando peridicamente los resultados con el fin de realizar los
ajustes necesarios.

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ACUERDO N 257 - 2004 - O


SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos
c)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Dirigir la gestin de tesorera de la Caja, dotndola de eficiencia y eficacia en la administracin del efectivo, el
control del riesgo de tesorera, la financiacin, la gestin de relaciones con banco y otras entidades empleando
como herramienta bsica la planificacin financiera.

d)

Promover la eficiencia de los canales de atencin al pblico, que emplea la Caja.

e)

Establecer relaciones comerciales con clientes para la captacin de nuevos ahorristas.

f)

Mantener informacin actualizada de los productos y modalidades de captaciones que ofrece la competencia.

g)

Desarrollar nuevas modalidades de depsito y de servicios al pblico para mejorar el posicionamiento de la


Caja en el mercado financiero.

h)

Fijar metas de prestacin de servicios y captacin de depsitos acorde con los lineamientos de la poltica
empresarial.

i)

Controlar a travs de reportes los resultados obtenidos en cada una de las unidades a su cargo y cuando sea
necesario decidir las medidas correctivas correspondientes.

j)

Proponer a la Gerencia Mancomunada los productos pasivos y servicios financieros, incluyendo sus polticas,
tarifarios, entre otros.

k)

Participar en la elaboracin del proyecto de presupuesto.

l)

Supervisar el registro, control y anlisis de la ejecucin presupuestal.

m)

Promover la permanente actualizacin de los Reglamentos, Manuales de Polticas y Procedimientos de su

n)

Coordinar las acciones generales de Planificacin Financiera de la Caja y someterlas a la Gerencia

Unidad Orgnica, asegurando su interpretacin y aplicacin efectiva.

Mancomunada y al Directorio.
o)

Gestionar la obtencin de los recursos financieros necesarios que permitan asegurar un adecuado desarrollo de
las actividades de intermediacin, as como velar por el cumplimiento de las obligaciones pactadas.

p)

Proponer a la Gerencia Mancomunada las inversiones en el sistema financiero de los fondos disponibles con la
finalidad de obtener el mximo beneficio.

q)

Analizar y velar por la implementacin de las disposiciones emitidas por el Banco Central de Reserva, la
Superintendencia de Banca y Seguros u otro organismo regulador del Sistema Financiero.

r)

Interpretar la informacin econmica y financiera de la Caja, que le permita la correcta toma de decisiones.

s)

Coordinar el manejo de fondos destinados a la adquisicin de activos fijos, recursos, gastos operativos u otros
propios de la Caja.

t)

Vigilar el cumplimiento de las normas legales y disposiciones internas durante las actividades propias de las
unidades orgnicas que conforman su Gerencia.

u)

Controlar permanentemente el cumplimiento de los lmites legales establecidos por la Ley de Bancos.

v)

Dirigir la elaboracin del Plan operativo de su Gerencia, proponindolo a la Gerencia Mancomunada para su
aprobacin y controlar su correcta ejecucin.

w)

Coordinar la elaboracin de informes de cumplimiento del plan operativo de la gerencia.

x)

Controlar el manejo del recurso dinerario en todas las agencias y oficinas, disponiendo los arqueos sorpresivos.

y)

Supervisar la existencia en custodia de alhajas y objetos de oro depositados en garanta por los clientes y
tambin los que han sido adjudicados a favor de la Caja.

z)

Verificar que la atencin al pblico sea esmerada y eficiente, proyectando la mejor imagen de la Caja.

aa) Conocer los niveles de exposicin a los riesgos de las diferentes Unidades de la Caja.
bb) Informar regularmente al Directorio sobre aspectos relacionados con la gestin de los ahorros y finanzas.

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ACUERDO N 257 - 2004 - O


SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos
cc)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Aprobar la asignacin de los recursos necesarios para la gestin integral de riesgos y evaluar los resultados
obtenidos al respecto por las unidades a su cargo.

dd) Efectuar el seguimiento del uso efectivo de las medidas de seguridad en la custodia, en bveda, en cajas y
ventanillas y donde se guarde recursos dinerarios.
ee) Evaluar la gestin de captaciones de las agencias y oficinas, las acciones de las jefaturas y del personal de su
gerencia.
ff)

Identificar las necesidades de su Gerencia y de las agencias y oficinas, para el mejor cumplimiento de sus
objetivos de captaciones, a fin de canalizar sus requerimientos a la Gerencia de Administracin por intermedio
de las reas pertinentes.

gg) Participar activamente en las negociaciones y consecucin de lneas de financiamiento con entidades
nacionales y/o internacionales bajo las mejores condiciones financieras para la Caja.
hh) Atender las observaciones y recomendaciones de los auditores internos o externos, relativos a su Gerencia.
ii)

Implementar los acuerdos del directorio relacionados a temas propios de su Gerencia.

jj)

Participar con derecho a voz en las sesiones del Directorio.

kk)

Preparar los informes que le solicite el Directorio, la Gerencia Mancomunada o los Organismos de Supervisin y
Control.

ll)

Representar a la Caja en actos pblicos, as como en litigios y segn lo facultado por los estatutos y otras
normas internas.

mm) Orientar a los clientes cuando el caso lo requiera.


nn) Coordinar para que Organizacin y Mtodos realice mejoras en los procesos y procedimientos de su Gerencia.
oo) Entrenar a su personal en la interpretacin de las polticas de la gerencia, normas y procedimientos,
normatividad interna en general, o tomar decisiones correspondientes cuando las situaciones que se presenten
no estn previstas.
pp) Mantener la disciplina laboral velando por el cumplimiento del reglamento de trabajo y el respeto mutuo entre el
personal.
qq) Disponer con criterios de racionalizacin la conservacin de la documentacin de sustento de las operaciones
efectuadas en su Gerencia.
rr)

Validar la oportuna atencin de los reclamos de los clientes por parte del socio estratgico en banca electrnica.

ss)

Participar en reuniones de diferentes comits o comisiones de acuerdo a sus atribuciones.

tt)

Implementar y velar por el cumplimiento de las polticas y procedimientos de la Prevencin del lavado de activos
y financiamiento del terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo a
la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos
reguladores del Sistema Financiero.

uu) Verificar el cumplimiento de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de Continuidad de Negocios, en
su Gerencia.
vv)

Proponer la capacitacin tcnica que requiere su personal para el eficiente ejercicio de sus funciones.

ww) Aprobar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar el mejor
desempeo de las funciones de las unidades de su Gerencia.
xx)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios
asignados.

yy)

Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por el Directorio y/o la
Gerencia Mancomunada.

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ACUERDO N 257 - 2004 - O


SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

2. JEFE DE OPERACIONES

OBJETIVO
Gestionar a nivel corporativo los diferentes canales de atencin al pblico controlando que las operaciones se ajusten
a los dispositivos legales vigentes y a las normas internas de la Caja. Asimismo, que la atencin brindada sea
oportuna y a satisfaccin plena de los clientes y/o usuarios.

DEPENDENCIA
Gerente de Ahorros y Finanzas.

REQUISITOS DEL CARGO


a)

Titulo profesional de Administrador, Ingeniero Industrial, Contador Pblico, Economista. Tambin se podrn
considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones
del puesto.

b)

Experiencia mnima de tres (03) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

c)

La formacin acadmica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin de conocimientos de


gestin, banca y finanzas, atencin de calidad a los clientes, banca electrnica, operatividad de las actividades
de ahorros y crditos.

d)

Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones activas y pasivas.

e)

Tener conocimiento de la normativa aplicable a las micro finanzas.

f)

Capacidad de direccin, liderazgo y negociacin.

g)

Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientacin a logro de resultados, focalizados en los objetivos
de la empresa.

h)

Capacidad de anlisis y amplio criterio para plantear soluciones.

i)

Conocimientos a nivel usuario, de computacin, de sistemas de informacin, y de aplicaciones propias del


negocio.

j)

Metdico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

k)

Dinmico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presin de trabajo.

l)

Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos
de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.

m)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECFICAS
a)

Gestionar la correcta ejecucin de las transacciones financieras realizadas sobre los canales de atencin de
atencin, de acuerdo la normativa interna y externa vigente y aplicable.

b)

Evaluar e informar peridicamente a la Gerencia de Ahorros y Finanzas sobre el desarrollo de las operaciones
efectuadas respecto al cumplimiento de los estndares de servicio vigentes.

c)

Verificar que la atencin al pblico sea esmerada y eficiente, proyectando la mejor imagen de la Caja.

d)

Coordinar con Organizacin y Mtodos para realizar mejoras en los procesos y procedimientos de su Unidad.

e)

Supervisar las actividades de atencin telefnica y gestin de tarjetas de plstico.

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ACUERDO N 257 - 2004 - O


SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos
f)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Aprobar los detalles operativos de los canales convencionales y electrnicos, tales como procedimientos,
horarios, cantidad de recursos, capacitacin sobre el empleo eficiente de los mismos, de acuerdo a la
normativa interna y externa vigente.

g)

Aprobar y coordinar el desarrollo e implementacin de nuevos procedimientos que mejoren la perfomance de


los canales de atencin vigentes.

h)

Disponer con criterios de racionalizacin la conservacin de la documentacin de sustento de las operaciones


efectuadas.

i)

Coordinar con el Supervisor de canales electrnicos la correcta operatividad de los medios electrnicos por los
cuales se brindan los diferentes productos y servicios financieros, de acuerdo con las normas y procedimientos
establecidos.

j)

Coordinar con el Supervisor de Control Operativo la correcta operatividad de los canales convencionales y
electrnicos, de acuerdo las normas internas vigentes y aplicables.

k)

Evaluar mensualmente la evolucin del volumen de operaciones atendidas por los canales convencionales y
electrnicos, con la finalidad de realizar un anlisis costo/beneficio.

l)

Capacitar al personal en la interpretacin de las polticas, procedimientos y reglamentos aplicables, y dar las
indicaciones correspondientes cuando las situaciones que se presenten no estn previstas.

m)

Mantener la disciplina laboral velando por el cumplimiento del reglamento de trabajo y el respeto mutuo entre el

n)

Verificar la debida atencin y registro de consultas y reclamos por la lnea telefnica habilitada para tal fin.

o)

Verificar la oportuna atencin de los reclamos de los clientes por parte del socio estratgico en banca

personal.

electrnica.
p)

Coordinar con la Unidad de Marketing e Imagen Institucional la publicidad de los canales de atencin.

q)

Elaborar el plan operativo de su Unidad y posteriormente elaborar informes de avance y/o cumplimiento.

r)

Emitir informes a solicitud de la Auditoria Externa, Auditoria Interna, Gerencia, principalmente sobre las medidas
adoptadas para superar observaciones y recomendaciones.

s)

Participar en reuniones de diferentes comits o comisiones de acuerdo a sus atribuciones.

t)

Supervisar el ingreso, mantenimiento y actualizacin de la informacin del modulo de negocios correspondiente.

u)

Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo a
la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos
reguladores del Sistema Financiero.

v)

Participar en la elaboracin e implementacin de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de


Continuidad de Negocios.

w)

Coordinar con la Gerencia la capacitacin tcnica que requiere su personal para el eficiente ejercicio de sus
funciones.

x)

Planificar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar el


desempeo de las funciones en las mejores condiciones.

y)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios
asignados.

z)

Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Gerencia de
Ahorros y Finanzas.

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ACUERDO N 257 - 2004 - O


SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

3. SUPERVISOR DE CONTROL OPERATIVO

OBJETIVO
Planificar y ejecutar el control a nivel corporativo de las transacciones realizadas por los diferentes canales de
atencin, de acuerdo a los procedimientos establecidos en la normatividad interna y externa vigente.
Proponer acciones correctivas para que las operaciones se ejecuten eficientemente.

DEPENDENCIA
Jefatura de Operaciones.

REQUISITOS DEL CARGO


a)

Titulo profesional de Administrador, Contador Pblico, Ingeniero Industrial, Ingeniero de Sistemas. Tambin se
podrn considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las
funciones del puesto.

b)

Experiencia mnima de tres (03) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

c)

La formacin acadmica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin de conocimientos de


gestin de canales de atencin, banca y finanzas, atencin de calidad a los clientes, operatividad de las
actividades de ahorros y crditos.

d)

Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones activas y pasivas.

e)

Tener conocimiento de la normativa aplicable a las micro finanzas.

f)

Conocimientos a nivel usuario, de computacin, de sistemas de informacin, y de aplicaciones propias del


negocio.

g)

Capacidad de direccin y liderazgo.

h)

Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientacin a logro de resultados, focalizados en los objetivos
de la empresa.

i)

Capacidad de anlisis y amplio criterio para plantear soluciones.

j)

Metdico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

k)

Dinmico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presin de trabajo.

l)

Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos
de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.

m)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Validar los detalles operativos de los canales convencionales y electrnicos, tales como procedimientos,
horarios, cantidad de recursos, capacitacin sobre el empleo eficiente de los mismos, de acuerdo a la
normativa interna y externa vigente.

b)

Proponer el desarrollo e implementacin de nuevos procedimientos que mejoren la perfomance de los canales
de atencin vigentes.

c)

Validar las transacciones operativas realizadas por los canales convencionales y electrnicos, tales como:
aperturas, cancelaciones, depsitos, retiros, pagos de crdito, recepcin de pagos por servicios varios, etc.

d)

Validar la correcta ejecucin de los responsables de los arqueos sorpresivos en las Agencias y Oficinas.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos
e)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Validar la correcta aplicacin del procedimiento de otorgamiento de crdito prendario, descrito en le Reglamento
de Crdito con Garanta Mobiliaria de Joyas vigente.

f)

Validar en el sistema la correcta aplicacin de las tasas de inters pasivas y activas vigente.

g)

Evaluar e informar peridicamente sobre el desarrollo de las operaciones efectuadas, respecto al cumplimiento
de los estndares de servicio vigentes.

h)

Verificar el cuadre diario de las diferentes agencias y oficinas.

i)

Capacitar al personal de las diferentes agencias y oficinas en la interpretacin de las polticas de la Unidad,
procedimientos y reglamentos, o dar las indicaciones correspondientes cuando las situaciones que se
presenten no estn previstas.

j)

Efectuar investigaciones sobre incidentes efectuadas en la ejecucin de las operaciones, en cumplimiento con
las normas internas aplicables.

k)

Proponer las autorizaciones de extorno, previa investigacin y sustento de las conclusiones.

l)

Proponer y efectuar con criterios de racionalizacin la conservacin de la documentacin de sustento de las


operaciones realizadas.

m)

Efectuar recomendaciones sobre temas relacionados a la publicidad empleada y difusin de los productos y
servicios, que no estn alineados a la normatividad interna y externa aplicable.

n)

Emitir informes a solicitud de su jefatura para atender las observaciones y recomendaciones de Auditoria

o)

Participar en reuniones de diferentes comits o comisiones de acuerdo a sus atribuciones.

p)

Validar el ingreso, mantenimiento y actualizacin de la informacin del modulo de negocios correspondiente.

q)

Controlar la custodia de ttulos valores y garantas crediticias (Pagars, joyas, garantas muebles e inmuebles,

Externa, Auditoria Interna o SBS.

certificados a plazo, entre otros) que se encuentran en las bvedas de las Agencias y Oficinas, en
coordinacin con sus Administradores y Asistentes de Administracin y Operaciones.
r)

Planificar y ejecutar arqueos sorpresivos en las bvedas de las Agencias y Oficinas, emitiendo un acta de
arqueo de moneda nacional, moneda extranjera, ttulos valores y otras garantas.

s)

Velar por la conservacin y correcto archivamiento de los ttulos valores y garantas crediticias en las bvedas

t)

Proponer la revisin y mantenimiento de los equipos de cmputo asignados a las agencias y oficinas, para

de las Agencias y Oficinas.

asegurar una eficiente operatividad.


u)

Validar, en coordinacin con Tecnologa de Informacin, el correcto funcionamiento del mdulo de negocio y
los dems medios electrnicos utilizados.

v)

Efectuar el seguimiento y control de la implementacin de las polticas y procedimientos de la Prevencin del


Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al
Usuario de acuerdo a la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente
emitida por los organismos reguladores del Sistemas Financiero.

w)

Validar la implementacin de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de Continuidad de Negocios.

x)

Coordinar con la jefatura la capacitacin tcnica que requiere el personal para el eficiente ejercicio de sus
funciones.

y)

Solicitar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar el


desempeo de las funciones en las mejores condiciones.

z)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios
asignados.

CAJA MUNICIPAL DEL SANTA S.A.

Pg. 140 de 232

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ACUERDO N 257 - 2004 - O


SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

aa) Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Jefatura de
Operaciones.

CAJA MUNICIPAL DEL SANTA S.A.

Pg. 141 de 232

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ACUERDO N 257 - 2004 - O


SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

4. AUXILIAR DE CONTROL OPERATIVO

OBJETIVO
Apoyar al Supervisor de Control Operativo en la ejecucin de las acciones de control y validacin de las diversas
transacciones a nivel corporativo, que se brindan en los diferentes canales de atencin.
Recomendar buenas prcticas para ofrecer nuestros productos y servicios a satisfaccin plena de los clientes y/o
usuarios.

DEPENDENCIA
Supervisor de Control Operativo.

REQUISITOS DEL CARGO


a)

Grado Acadmico de Bachiller en Administrador, Contador Pblico, Ingeniero Industrial, Ingeniero de Sistemas.
Tambin se podrn considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el
ejercicio de las funciones del puesto.

b)

Experiencia mnima de un (01) ao en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

c)

La formacin acadmica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin de conocimientos en


labores operativas de ahorros y crditos, en control de calidad de canales de atencin, banca y finanzas,
atencin de calidad a los clientes, en el manejo de dinero y valores.

d)

Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones activas y pasivas.

e)

Conocimientos a nivel usuario, de computacin, de sistemas de informacin, y de aplicaciones propias del


negocio.

f)

Tener conocimiento de la normativa aplicable a las micro finanzas.

g)

Metdico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

h)

Dinmico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presin de trabajo.

i)

Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos

j)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Validar los detalles operativos de los canales convencionales y electrnicos, tales como procedimientos,
horarios, cantidad de recursos, capacitacin sobre el empleo eficiente de los mismos, de acuerdo a la
normativa interna y externa vigente.

b)

Proponer el desarrollo e implementacin de nuevos procedimientos que mejoren la perfomance de los canales
de atencin vigentes.

c)

Validar las transacciones operativas realizadas por los canales convencionales y electrnicos, tales como:
desembolsos, aperturas, cancelaciones, depsitos, retiros, pagos de crdito, recepcin de pagos por servicios
varios, compra venta de moneda extranjera, etc.

d)

Validar las cuentas inactivas y bloqueadas.

e)

Detectar y reportar a su jefe inmediato las irregularidades que detecte para la aplicacin de las medidas
correctivas pertinentes.

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ACUERDO N 257 - 2004 - O


SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos
f)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Validar los reportes diarios emitidos por el sistema, en relacin a las operaciones realizadas. Es importante
poner especial nfasis en el listado de sobrantes y faltantes, listado de extornos realizados en el da,
operaciones despus de devolver el efectivo, nuevas cuentas abiertas, nuevos registros de clientes y
operaciones en trmite, entre otros.

g)

Validar la correcta ejecucin de los responsables de los arqueos sorpresivos en las Agencias y Oficinas.

h)

Validar la correcta aplicacin del procedimiento de otorgamiento de crdito prendario, descrito en le Reglamento
de Crdito con Garanta Mobiliaria de Joyas vigente.

i)

Validar en el sistema la correcta aplicacin de las tasas de inters pasivas y activas vigente.

j)

Verificar que la atencin al pblico sea esmerada y eficiente.

k)

Verificar la eficiencia del soporte informtico a las actividades operativas que se desarrollan en la agencia u
oficina.

l)

Participar y apoyar a la capacitacin del personal de las diferentes agencias y oficinas en la interpretacin de las
polticas de la Unidad, procedimientos y reglamentos, o dar las indicaciones correspondientes cuando las
situaciones que se presenten no estn previstas.

m)

Verificar la existencia y conservacin de la documentacin de sustento de las operaciones realizadas.

n)

Validar el ingreso, mantenimiento y actualizacin de la informacin del modulo de negocios.

o)

Ejecutar las acciones de control sobre la custodia de ttulos valores y garantas crediticias (Pagars, joyas,
garantas muebles e inmuebles, certificados a plazo, entre otros) que se encuentran en las bvedas de las
Agencias y Oficinas, en coordinacin con sus Administradores y Asistentes de Administracin y Operaciones.

p)

Ejecutar arqueos sorpresivos en las bvedas de las Agencias y Oficinas, emitiendo un acta de arqueo de
moneda nacional, moneda extranjera, ttulos valores y otras garantas.

q)

Velar por la conservacin y correcto archivamiento de los ttulos valores y garantas crediticias en las bvedas
de las Agencias y Oficinas.

r)

Emitir informes a solicitud de su jefe inmediato para atender las observaciones y recomendaciones de Auditoria
Externa, Auditoria Interna y SBS.

s)

Participar en reuniones de diferentes comits o comisiones de acuerdo a sus atribuciones.

t)

Apoyar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo a
la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos
reguladores del Sistemas Financiero.

u)

Apoyar en el cumplimiento de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de Continuidad de Negocios.

v)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios
asignados.

w)

Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por el Supervisor de
Control Operativo.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

5. SUPERVISOR DE CANALES ELECTRNICOS

OBJETIVO
Gestionar a nivel corporativo la atencin de los clientes a travs de los canales electrnicos, de acuerdo a las
polticas y procedimientos vigentes, promoviendo una atencin de calidad que contribuya a la fidelizacin y al
cumplimiento de las metas de rentabilidad empresarial.

Es responsable de proponer canales electrnicos de atencin alternativos de acuerdo al desarrollo tecnolgico.

DEPENDENCIA
Jefatura de Operaciones

REQUISITOS DEL CARGO


a)

Titulo profesional de Administrador, Ingeniero Industrial, Ingeniero de Sistemas. Tambin se podrn considerar
profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.

b)

Experiencia mnima de dos (02) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

c)

La formacin acadmica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin de conocimientos en


gestin de canales de atencin convencionales y electrnicos, banca electrnica, atencin de calidad a los
clientes.

d)

Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a canales y servicios electrnicos en el sector
financiero.

e)

Conocimientos a nivel usuario, de computacin, de sistemas de informacin, y de aplicaciones propias del


negocio.

f)

Tener conocimiento de la normativa aplicable a las micro finanzas.

g)

Capacidad de direccin y liderazgo.

h)

Amplio criterio para plantear soluciones.

i)

Dinmico, proactivo y eficiente en condiciones de presin de trabajo.

j)

Metdico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

k)

Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos
de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.

l)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

b)

Gestionar las actividades de atencin de las operaciones de nuestros clientes en:

Cajeros automticos (ATMs).

Cajeros corresponsales.

Servicios por Internet.

Implementar la atencin de operaciones empleando medios electrnicos para la atencin alternativa a nuestros
clientes.

c)

Evaluar e informar peridicamente sobre el desarrollo de las operaciones efectuadas por medios electrnicos
respecto al cumplimiento de las metas trazadas.

d)

Supervisar las actividades de atencin telefnica y gestin de tarjetas de plstico.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos
e)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Coordinar los detalles operativos de los canales electrnicos, tales como horarios, cantidad de recursos,
capacitacin sobre el empleo eficiente de los mismos, mantenimiento y abastecimiento de cajeros, reclamos y
consultas, adquisicin de tarjetas, requerimientos de publicidad e informacin para los clientes, entre otros.

f)

Generar con criterios de racionalizacin la documentacin de sustento de las operaciones efectuadas.

g)

Controlar que todas las operaciones son correctamente documentadas en tiempo y contenido y evitar la prdida
de dicha documentacin.

h)

Coordinar con el Coordinador de Tarjetas electrnicas y call center los arqueos fsicos del stock de tarjetas
recibidas, en las agencias y oficinas, de acuerdo con los controles y procedimientos establecidos, considerando
un control de calidad por muestra aleatoria.

i)

Coordinar con el Coordinador de cajeros ATM y corresponsales, la correcta operatividad de los cajeros
automticos y corresponsales.

j)

Supervisar la debida atencin y registro de consultas y reclamos por la lnea telefnica habilitada para tal fin.

k)

Coordinar con el socio estratgico la oportuna atencin de reclamos de los clientes ocasionados por el uso de
los cajeros automticos o corresponsales.

l)

Coordinar con el Centro de Monitoreo del socio estratgico por algn tema de capacitacin para su personal.

m)

Hacer el seguimiento de los reclamos de los clientes atendidos por los canales electrnicos.

n)

Coordinar el envi de las consultas y reclamos de sus clientes con todos los datos requeridos por el socio
estratgico para la pronta solucin del mismo en los plazos establecidos.

o)

Mantener la confidencialidad de la informacin que se intercambie con el socio estratgico a travs de cualquier
medio electrnico, esto incluye a todas las unidades de la Caja involucradas en el manejo de esta informacin.

p)

Coordinar con su jefe inmediato la publicidad de los canales de atencin electrnicos.

q)

Participar en la elaboracin del plan operativo de la unidad y posteriormente elaborar los informes.

r)

Elaborar informes de cumplimiento del Plan Operativo correspondiente a solicitud de su jefatura.

s)

Emitir informes a solicitud de la Auditoria Externa, Auditoria Interna, su Jefatura, Gerencia, principalmente sobre
las medidas adoptadas para superar observaciones y recomendaciones.

t)

Participar en reuniones de diferentes comits o comisiones, siguiendo instrucciones de su jefatura y de acuerdo

u)

Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos y

a sus competencias.

Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo a
la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos
reguladores del Sistema Financiero.
v)

Participar en la implementacin de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de Continuidad de


Negocios.

w)

Coordinar con su jefatura la capacitacin tcnica que requiere para el eficiente ejercicio de sus funciones
profesionales.

x)

Planificar el abastecimiento de equipos, herramientas, materiales y servicios a fin de garantizar el desempeo


de las funciones en las mejores condiciones.

y)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios
asignados.

z)

Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Jefatura de
Operaciones.

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

6. COORDINADOR DE TARJETAS ELECTRNICAS Y CALL CENTER.

OBJETIVO
Gestionar la emisin, custodia, distribucin y operatividad de las tarjetas de dbito y crdito que emita la Caja.
Organizar la eficiente operatividad del Call center, con la finalidad de brindar la mejor atencin a los clientes y/o
usuarios.

DEPENDENCIA
Supervisor de Canales Electrnicos.

REQUISITOS DEL CARGO


a)

Titulo profesional de Administrador, Ingeniero Industrial. Tambin se podrn considerar profesiones afines que
debern acreditar una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.

b)

Experiencia mnima de dos (02) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

c)

La formacin acadmica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin de conocimientos de


gestin en banca electrnica, atencin de calidad a los clientes.

d)

Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a servicios electrnicos y tarjetas de plstico en el
sector financiero.

e)

Conocimientos a nivel usuario, de computacin, de sistemas de informacin, y de aplicaciones propias del


negocio.

f)

Capacidad de direccin y liderazgo.

g)

Amplio criterio para plantear soluciones.

h)

Dinmico, proactivo y eficiente en condiciones de presin de trabajo.

i)

Metdico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

j)

Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos
de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.

k)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Implementar las polticas y procedimientos referidos a la emisin, custodia, distribucin y operatividad de las
tarjetas emitidas, de acuerdo a la normatividad vigente aplicable.

b)

Efectuar el anlisis del proceso asociado a las tarjetas, recomendando los procedimientos ms eficientes y
econmicos.

c)

Proponer polticas y estrategias de tarjetizacin de los clientes y usuarios de la Caja.

d)

Coordinar con Tecnologa de Informacin (TI) la implementacin del soporte tecnolgico necesario para la
gestin de tarjetas.

e)

Elaborar el requerimiento para la adquisicin de tarjetas incidiendo en las especificaciones tcnicas necesarias,
coordinando las mejores alternativas con su jefe inmediato.

f)

Mantener el nivel ptimo del stock de tarjetas, estableciendo tcnicamente el periodo de reposicin
correspondiente.

g)

Recepcionar y registrar las tarjetas en el mdulo de negocios.

h)

Efectuar las coordinaciones para la distribucin de las tarjetas a las agencias y oficinas a nivel nacional.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

i)

Realizar el control de calidad a los lotes de tarjetas, verificando entre otros, la impresin y codificacin.

j)

Efectuar con apoyo informtico el control y custodia de las tarjetas.

k)

Efectuar arqueos inopinados de la existencia de tarjetas en las agencias y oficinas.

l)

Coordinar con la Unidad de Marketing e imagen institucional la elaboracin de la Gua de usuario de tarjetas y
material impreso informativo, as como otros medios publicitarios necesarios.

m)

Coordinar con TI las funcionalidades del soporte tecnolgico para la produccin y administracin de tarjetas.

n)

Capacitar en el uso seguro de las tarjetas, a nuestro personal y a nuestros clientes.

o)

Evaluar e informar peridicamente sobre el desarrollo de las actividades relacionadas a las tarjetas.

p)

Realizar con personal propio y/o de terceros y/o con el soporte de un medio automatizado, las actividades de

q)

Implementar la debida atencin y registro de consultas y reclamos por la lnea telefnica del Call center.

r)

Implementar la atencin de solicitudes de bloqueo de tarjetas presencialmente o a travs del Call center.

s)

Coordinar con su supervisor la oportuna atencin de reclamos de los clientes.

t)

Generar con criterios de racionalizacin la documentacin (medio fsico y lgico) de sustento de las operaciones

atencin telefnica del Call center.

efectuadas.
u)

Participar en reuniones de diferentes comits o comisiones, siguiendo instrucciones de su supervisor y de


acuerdo a sus competencias.

v)

Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo a
la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos
reguladores del Sistema Financiero.

w)

Participar en la implementacin de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de Continuidad de


Negocios.

x)

Plantear requerimientos de capacitacin tcnica para el eficiente ejercicio de sus funciones profesionales.

y)

Solicitar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar el


desempeo de sus funciones en las mejores condiciones posibles.

z)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios
asignados.

aa) Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por el Supervisor de
Canales Electrnicos.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

7. OPERADOR DE CALL CENTER

OBJETIVO
Orientar a los clientes sobre los productos y servicios que ofrece la Caja, promoviendo la calidad en el servicio y
la buena imagen institucional.

Efectuar las actividades administrativas y de apoyo tcnico de acuerdo a los requerimientos de su jefe inmediato.

DEPENDENCIA
Coordinador de Tarjetas Electrnicas y Call Center.

REQUISITOS DEL CARGO


a)

Estudios superiores en Administracin, Marketing, Ciencias de la comunicacin. Tambin se podrn considerar


profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.

b)

Experiencia mnima de seis (06) meses, de preferencia en empresas financieras, cumpliendo funciones propias
del puesto.

c)

La formacin acadmica y experiencia deben demostrar exitosa aplicacin de conocimientos de atencin


telefnica, servicios y productos bancarios, atencin de calidad a los clientes.

d)

Conocimientos a nivel usuario, de computacin, de sistemas de informacin, y de aplicaciones propias del


negocio.

e)

Buena expresin verbal.

f)

Capacidad de negociacin.

g)

Competencias orientadas a la calidad de servicio y atencin al cliente.

h)

Metdico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

i)

Dinmico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presin de trabajo.

j)

Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos
de gestin en el ejercicio de sus funciones.

k)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Atender y/o derivar las llamadas telefnicas entrantes y generar las llamadas de salida hacia los clientes.

b)

Brindar los servicios de pre venta y post venta de los productos y servicios que ofrece la Caja, buscando la
incorporacin de nuevos clientes.

c)

Atender las inquietudes y asesorar a los clientes sobre los productos y servicios que ofrece la Caja.

d)

Atender las solicitudes de bloqueo, consultas y reclamos referidos a las tarjetas emitidas por la Caja.

e)

Analizar las caractersticas de los diferentes productos y servicios de la Caja, encontrando sus ventajas
respecto a los ofrecidos por la competencia, informando estas ventajas al cliente y/o usuario.

f)

Realizar llamadas para efectuar las notificaciones necesarias asociadas a los productos y servicios.

g)

Apoyar en la investigacin de mercados de acuerdo a los requerimientos del rea de Marketing e Imagen
Institucional.

h)

Realizar llamadas buscando el mantenimiento de la cartera de clientes y fortalecer las relaciones mediante el
consumo de productos de la Caja.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

i)

Participar en la elaboracin de informes y estadsticas.

j)

Proponer, de acuerdo a las necesidades de los clientes, innovaciones en los productos y servicios.

k)

Mantener la disciplina laboral y fomentar el respeto mutuo entre el personal.

l)

Efectuar con criterios de racionalizacin la conservacin de la documentacin de sustento de las actividades


efectuadas.

m)

Recepcionar y registrar los reclamos de los clientes brindndoles una atencin esmerada, derivndolos al
personal de Atencin al Usuario para su tratamiento.

n)

Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo a
la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos
reguladores del Sistemas Financiero.

o)

Participar en la implementacin de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de Continuidad de


Negocios.

p)

Proponer las necesidades de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar el
desempeo de las funciones en las mejores condiciones.

q)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios
asignados.

r)

Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por el Coordinador de
Tarjetas Electrnicas y Call Center.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

8. COORDINADOR DE CAJEROS ATM Y CAJEROS CORRESPONSALES

OBJETIVO
Gestionar la correcta operatividad de los cajeros ATM y participar en la capacitacin y orientacin a los usuarios
sobre las operaciones que se pueden realizar por este medio.

Gestionar la correcta operatividad de los cajeros corresponsales, promover alianzas estratgicas con centros
comerciales, farmacias, entre otros, y participar en la capacitacin y orientacin a los usuarios sobre las
operaciones que se pueden realizar por este medio.

DEPENDENCIA
Supervisor de Canales Electrnicos.

REQUISITOS DEL CARGO


a)

Titulo profesional de Administrador, Ingeniero Industrial. Tambin se podrn considerar profesiones afines que
debern acreditar una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.

b)
c)

Experiencia mnima de dos (02) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.
La formacin acadmica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin de conocimientos en
gestin de canales convencionales y electrnicos, atencin de calidad a los clientes.

d)

Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas al empleo de canales electrnicos en el sector
financiero.

e)

Tener conocimiento de la normativa aplicable a las micro finanzas.

f)

Conocimientos a nivel usuario, de computacin, de sistemas de informacin, y de aplicaciones propias del


negocio.

g)

Capacidad de direccin y liderazgo.

h)

Amplio criterio para plantear soluciones.

i)

Metdico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

j)

Dinmico, proactivo y eficiente en condiciones de presin de trabajo.

k)

Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos
de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.

l)

Metdico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

m)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Implementar las polticas, procedimientos y reglamentos referidos a la operatividad de los canales electrnicos.

b)

Efectuar el anlisis del funcionamiento de los Cajeros ATM y Corresponsales, recomendando los
procedimientos, polticas y estrategias ms eficientes y econmicas.

c)

Coordinar con nuestro socio estratgico la ubicacin, instalacin y traslado del cajero automtico,
abastecimiento de dinero, reposicin de insumos, mantenimiento preventivo y correctivo, compensaciones y
otros temas operativos de acuerdo a la normatividad vigente (Como el Reglamento Operativo de Cajeros
automticos).

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Organizacin y Mtodos
d)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Coordinar con Tecnologa de Informacin (TI) la implementacin del soporte tecnolgico necesario para la
gestin de los Cajeros.

e)

Coordinar con la Unidad de Marketing e Imagen Institucional la elaboracin de la Gua de usuario de cajeros y
material impreso informativo, as como otros medios publicitarios necesarios.

f)

Verificar diariamente el funcionamiento y disponibilidad de los cajeros automticos de directa responsabilidad.

g)

Verificar diariamente el funcionamiento y disponibilidad de los cajeros Corresponsales.

h)

Velar por la conservacin y correcta ubicacin de los stickers y distintivos que se pegan en los cajeros
automticos.

i)

Reportar a su supervisor cualquier problema o inconveniente que impida el correcto funcionamiento del cajero
ATM, quien a su vez se comunicar con el centro de Monitoreo del socio estratgico en banca electrnica.

j)

Brindar todas las facilidades al personal de la empresa transportadora de valores, que determine el socio
estratgico, en trminos de acceso para que realice el abastecimiento y soporte tcnico, en caso sea necesario
y segn corresponda.

k)

Brindar todas las facilidades al personal tcnico del mantenimiento preventivo y correctivo que determine el
socio estratgico, en trminos de acceso, segn corresponda.

l)

Evaluar e informar peridicamente a su jefe inmediato sobre el desempeo de los cajeros ATM y cajeros
corresponsales.

m)

Proponer puntos estratgicos para la ubicacin de los cajeros.

n)

Efectuar las coordinaciones necesarias para la adecuacin de la ubicacin y correcta instalacin de los cajeros,
garantizando la operatividad y seguridad para el cliente.

o)

Coordinar con Tesorera y las unidades correspondientes el oportuno pago de las comisiones por el empleo de
los Cajeros.

p)

Proponer la contratacin de personal propio o de terceros para dar orientacin al pblico sobre el empleo de los
Cajeros.

q)

Elaborar o verificar los reportes de control operativo y comercial.

r)

Elaborar peridicamente un reporte de incidentes que comprenda el registro de eventos anormales sobre la
operatividad, seguridad, mantenimiento, reposicin de dinero, entre otros de inters para la mejor gestin de los
mismos.

s)

Brindar orientacin y soporte a los Administradores de agencias y oficinas sobre la operatividad de los cajeros.

t)

Efectuar la debida atencin y registro de consultas y reclamos sobre la operatividad de los Cajeros.

u)

Coordinar con su supervisor la oportuna atencin de reclamos de los clientes.

v)

Generar con criterios de racionalizacin la documentacin (medio fsico y lgico) de sustento de las operaciones
efectuadas.

w)

Participar en reuniones de diferentes comits o comisiones, siguiendo instrucciones de su supervisor y de


acuerdo a sus competencias.

x)

Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo a
la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos
reguladores del Sistema Financiero.

y)

Participar en la implementacin de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de Continuidad de


Negocios.

z)

Plantear requerimientos de capacitacin tcnica para el eficiente ejercicio de sus funciones profesionales.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

aa) Solicitar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar el
desempeo de sus funciones en las mejores condiciones posibles.
bb) Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios
asignados.
cc)

Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por el Supervisor de
Canales Electrnicos.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

9. JEFE DE AHORROS

OBJETIVO
Gestionar a nivel corporativo las diferentes acciones para incrementar la captacin de depsitos de ahorros en sus
diferentes modalidades, con la finalidad de asegurar los recursos financieros suficientes para cubrir la demanda de
colocaciones.

Asegurar e incrementar el grado de participacin en el mercado de captaciones de acuerdo a las normas internas de
la Caja y a los dispositivos legales vigentes.

DEPENDENCIA
Gerente de Ahorros y Finanzas.

REQUISITOS DEL CARGO


a)

Titulo profesional de Administrador, Ingeniero Industrial, Contador Pblico, Economista. Tambin se podrn
considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones
del puesto.

b)

Experiencia mnima de tres (03) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

c)

La formacin acadmica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin de conocimientos en


gestin de banca y finanzas, atencin de calidad a los clientes.

d)

Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones pasivas.

e)

Tener conocimiento de la normativa aplicable a las micro finanzas.

f)

Conocimientos a nivel usuario, de computacin, de sistemas de informacin, y de aplicaciones propias del


negocio.

g)

Capacidad de direccin, liderazgo y negociacin.

h)

Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientacin a logro de resultados, focalizados en los objetivos

i)

Capacidad de anlisis y amplio criterio para plantear soluciones.

j)

Metdico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

k)

Dinmico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presin de trabajo.

l)

Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos

de la empresa.

de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.


m)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Gestionar las actividades necesarias para incrementar la captacin de depsitos de ahorros en sus diferentes
modalidades.

b)

Disear y efectuar el seguimiento de los indicadores de gestin de captaciones.

c)

Coordinar con los Administradores el desarrollo de la gestin de las captaciones.

d)

Informar a la Gerencia de Lnea sobre la gestin diaria de las captaciones.

e)

Elaborar el plan operativo de su Unidad y posteriormente sus respectivos informes de avance y/o cumplimiento
del mismo.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

f)

Efectuar peridicamente, cuando menos trimestralmente, verificaciones de clculos de intereses y

g)

Coordinar con Organizacin y Mtodos para realizar mejoras en los procesos y procedimientos de su Unidad.

h)

Identificar las necesidades de mercado, con la finalidad de introducir innovaciones en los productos pasivos.

i)

Elaborar cuadros estadsticos de la evolucin de las captaciones a nivel corporativo y por agencia u oficina, con

capitalizaciones de los diferentes tipos de ahorro.

la finalidad de analizar los resultados de las estrategias utilizadas y proyectar las nuevas estrategias de
captaciones.
j)

Elaborar estrategias de captaciones dirigidas a la desconcentracin de ahorros, puesto que constituye un riesgo
sobre la liquidez de la empresa.

k)

Elaborar el Plan Anual de Captaciones presentado a la Gerencia, con los correspondientes estudios
econmicos, financieros.

l)

Coordinar con Recursos Humanos y la Gerencia de lnea, la contratacin de Ejecutivos de Ahorro (promotores).

m)

Coordinar con Marketing e Imagen Instucional, todo lo relacionado con las promociones (publicidad alterna,
emisin de avisos publicitarios relacionados con la promocin de ahorros en los diferentes medios de
comunicacin, etc.).

n)

Orientar a los clientes cuando el caso lo requiera.

o)

Capacitar al personal de la Unidad en la interpretacin de las polticas, procedimientos y normatividad interna en


general. Dar las indicaciones correspondientes cuando las situaciones que se presenten no estn previstas.

p)

Mantener la disciplina laboral velando por el cumplimiento del Reglamento Interno de Trabajo y el respeto
mutuo entre el personal.

q)

Emitir informes a solicitud de la Auditoria Interna, Auditoria Externa, SBS, Gerencia, principalmente sobre las
medidas adoptadas para superar observaciones y recomendaciones.

r)

Participar en reuniones de diferentes comits o comisiones de acuerdo a sus atribuciones.

s)

Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin del Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo a
la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos
reguladores del Sistema Financiero.

t)

Participar en la elaboracin e implementacin de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de


Continuidad de Negocios.

u)

Coordinar con la Gerencia la capacitacin tcnica que requiere su personal para el eficiente ejercicio de sus
funciones.

v)

Planificar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar el


desempeo de las funciones en las mejores condiciones.

w)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios
asignados.

x)

Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Gerencia de
Ahorros y Finanzas.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

10. ASISTENTE DE AHORROS

OBJETIVO
Apoyar en las actividades que permiten la eficiente gestin a nivel corporativo del proceso de captacin de
depsitos de ahorros en sus diferentes modalidades con la finalidad de asegurar e incrementar el grado de
participacin en el mercado de captaciones.

Efectuar el apoyo en las actividades administrativas de la Unidad.

DEPENDENCIA
Jefe de Ahorros.

REQUISITOS DEL CARGO


a)

Titulo profesional de Administrador, Ingeniero Industrial, Contador Pblico, Economista. Tambin se podrn
considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones
del puesto.

b)
c)

Experiencia mnima de dos (02) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.
La formacin acadmica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin de conocimientos en
gestin de banca y finanzas, atencin de calidad a los clientes.

d)

Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones pasivas.

e)

Tener conocimiento de la normativa aplicable a las micro finanzas.

f)

Conocimientos a nivel usuario, de computacin, de sistemas de informacin, y de aplicaciones propias del


negocio.

g)

Capacidad de liderazgo y negociacin.

h)

Capacidad de anlisis y amplio criterio para plantear soluciones.

i)

Metdico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

j)

Dinmico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presin de trabajo.

k)

Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes


negativos de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.

l)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Apoyar en la gestin de las actividades necesarias para incrementar la captacin de depsitos de ahorros en
sus diferentes modalidades.

b)

Elaborar estadsticas e informes de la evolucin y/o proyeccin de ahorros.

c)

Participar en la elaboracin del plan operativo de su unidad y posteriormente en la elaboracin de informes de


cumplimiento y/o avance del mismo.

d)

Proponer, de acuerdo a las necesidades de mercado, innovaciones en los productos pasivos.

e)

Apoyar en la elaboracin de estrategias de captaciones dirigidas a la desconcentracin de ahorros, puesto


que constituye un riesgo sobre la liquidez de la empresa.

f)

Apoyar en la elaboracin del Plan Anual de Captaciones presentado a la Gerencia, con los correspondientes
estudios econmicos, financieros.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos
g)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Coordinar con la Unidad de Marketing e Imagen Institucional, todo lo relacionado con las promociones
(publicidad alterna, emisin de avisos publicitarios relacionados con la promocin de ahorros en los diferentes
medios de comunicacin, etc.).

h)

Participar en la elaboracin del plan operativo de su Unidad y posteriormente en sus respectivos informes de
avance y/o cumplimiento del mismo.

i)

Efectuar peridicamente, cuando menos trimestralmente, verificaciones de clculos de intereses y


capitalizaciones de los diferentes tipos de ahorro.

j)

Coordinar con Organizacin y Mtodos para realizar mejoras en los procesos y procedimientos de su Unidad.

k)

Orientar a los clientes cuando el caso lo requiera.

l)

Proponer requerimientos de capacitacin.

m)

Mantener la disciplina laboral cumpliendo el reglamento de trabajo y fomentando el respeto mutuo entre el
personal.

n)

Participar en la elaboracin de informes a solicitud de la Auditoria Externa, Auditoria Interna, Gerencia,


principalmente sobre las medidas adoptadas para superar observaciones y recomendaciones.

o)

Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin de Lavado de Activos y


Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo
a la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los
organismos reguladores del Sistema Financiero.

p)

Participar en la implementacin de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de Continuidad de


Negocios.

q)

Proponer las necesidades de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar el
desempeo de las funciones en las mejores condiciones.

r)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y


servicios asignados.

s)

Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Jefatura de
Ahorros.

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

11. JEFE DE TESORERA

OBJETIVO
Gestionar a nivel corporativo las acciones relacionadas a las operaciones de flujos monetarios, administrando
la disponibilidad de recursos financieros de la empresa, con la finalidad de cumplir con sus obligaciones y dar
soporte financiero a las operaciones de la Caja.

Tiene como responsabilidad buscar y evaluar de las mejores opciones de inversin, con la finalidad de
maximizar la rentabilidad de los recursos de la empresa.

DEPENDENCIA
Gerente de Ahorros y Finanzas.

REQUISITOS DEL CARGO


a)

Titulo profesional de Administrador, Contador Pblico, Economista. Tambin se podrn considerar profesiones
afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.

b)
c)

Experiencia mnima de tres (03) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.
La formacin acadmica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin de conocimientos en
gestin de banca y finanzas, tesorera, atencin de calidad a los clientes y planificacin financiera.

d)

Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones financieras y de tesorera.

e)

Conocimientos a nivel usuario, de computacin, de sistemas de informacin, y de aplicaciones propias del


negocio.

f)

Capacidad de direccin y liderazgo.

g)

Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientacin a logro de resultados, focalizados en los
objetivos de la empresa.

h)

Capacidad de anlisis y amplio criterio para plantear soluciones.

i)

Metdico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

j)

Dinmico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presin de trabajo.

k)

Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes


negativos de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.

l)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Elaborar y controlar el Flujo de Caja de la entidad.

b)

Controlar el nivel de efectivo y la cobertura de pliza contra robo y asalto de efectivo de cada agencia y
oficina.

c)

Verificar a nivel corporativo los ingresos y egresos de dinero y valores planificando el disponible de recursos
financieros para rentabilizarlos.

d)

Revisar los reportes de movimientos de cuentas.

e)

Contactar, evaluar y proponer la obtencin de lneas de financiamiento, llevar el control y anlisis de


adeudados con nfasis en el control de los vencimientos y el cronograma de pagos.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

f)

Evaluar, ejecutar y controlar los depsitos e inversiones financieras previa aprobacin segn los niveles

g)

Efectuar estudios econmicos y de factibilidad de las inversiones realizadas o por realizar, con la finalidad

correspondientes.

de maximizar la rentabilidad.
h)

Supervisar que se mantenga actualizada la informacin de los saldos bancarios, tipo de cambio y la
disponibilidad consolidada de efectivo.

i)

Efectuar transacciones bancarias, previa verificacin de las autorizaciones correspondientes.

j)

Supervisar el depsito oportuno en cuentas de la Caja de los cheques recibidos.

k)

Procesar pagos, desembolsos o transferencias entre cuentas de la Caja verificando o solicitando las
autorizaciones que correspondan, realizando el registro de las transacciones.

l)

Analizar la evaluacin del margen o spread financiero, de las operaciones del negocio.

m)

Generar el reporte de situacin de encaje en moneda nacional y moneda extranjera.

n)

Coordinar a diario con la unidad de Contabilidad las proyecciones del encaje en moneda nacional y moneda
extranjera.

o)

Evaluar, proponer, coordinar con el Asistente de tesorera y comunicar al administrador de agencia la atencin
de los requerimientos de fondos solicitados.

p)

Supervisar la correcta elaboracin de los movimientos contables de Tesorera.

q)

Supervisar el cierre diario de operaciones de Tesorera.

r)

Informar a la Gerencia de lnea los saldos disponibles de liquidez.

s)

Supervisar el envi de los billetes y monedas falsas al Banco Central de Reserva (BCR).

t)

Coordinar con la empresa de transporte de caudales y con bancos el traslado de dinero.

u)

Evaluar los resultados del Plan Financiero, proponiendo a la gerencia alternativas a implementar para el
cumplimiento de los objetivos financieros.

v)

Coordinar con Organizacin y Mtodos para realizar mejoras en los procesos y procedimientos de la Unidad.

w)

Entrenar a su personal de la Unidad en la interpretacin de las polticas, procedimientos y normatividad


interna en general. Dar las indicaciones correspondientes cuando las situaciones que se presenten no estn
previstas.

x)

Mantener la disciplina laboral velando por el cumplimiento del Reglamento Interno de Trabajo y el respeto
mutuo entre el personal.

y)

Disponer con criterios de racionalizacin la conservacin de la documentacin de sustento de las operaciones


efectuadas.

z)

Emitir informes a solicitud de la Auditoria Externa, Auditoria Interna, Gerencia, principalmente sobre las
medidas adoptadas para superar observaciones y recomendaciones.

aa) Participar en reuniones de diferentes comits o comisiones de acuerdo a sus atribuciones.


bb) Supervisar el ingreso, mantenimiento y actualizacin de la informacin del modulo financiero.
cc)

Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos de la Prevencin del Lavado de Activos y


Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo
a la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los
organismos reguladores del Sistemas Financiero.

dd) Participar en la elaboracin e implementacin de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de


Continuidad de Negocios.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

ee) Coordinar con la Gerencia la capacitacin tcnica que requiere su personal para el eficiente ejercicio de sus
funciones.
ff)

Planificar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar el


desempeo de las funciones en las mejores condiciones.

gg) Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y
servicios asignados.
hh) Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Gerencia de
Ahorros y Finanzas.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

12. ASISTENTE DE TESORERA

OBJETIVO
Apoyar en las acciones relacionadas a las operaciones de flujos monetarios, y administracin de los recursos
financieros de la empresa, con la finalidad de cumplir con las obligaciones y dar soporte financiero a las
operaciones de la Caja.

Apoyar en las actividades y administrativas de la Unidad.

DEPENDENCIA
Jefe de Tesorera

REQUISITOS DEL CARGO


a)

Titulo profesional de Administrador, Contador Pblico, Economista. Tambin se podrn considerar profesiones
afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.

b)

Experiencia mnima de dos (02) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

c)

La formacin acadmica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin de conocimientos en

d)

Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones financieras y tesorera.

e)

Conocimientos a nivel usuario, de computacin, de sistemas de informacin, y de aplicaciones propias del

gestin de banca y finanzas, tesorera, atencin de calidad a los clientes.

negocio.
f)

Capacidad de anlisis y amplio criterio para plantear soluciones.

g)

Metdico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

h)

Dinmico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presin de trabajo.

i)

Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos
de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.

j)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECFICAS
a)

Apoyar en la elaboracin y control del Flujo de Caja de la entidad.

b)

Registrar a nivel corporativo los ingresos y egresos de dinero y valores.

c)

Registrar los movimientos contables de los depsitos e inversiones financieras.

d)

Actualizar la informacin de los saldos bancarios, tipo de cambio y la disponibilidad consolidada de efectivo.

e)

Verificar el nivel de efectivo y la cobertura de pliza contra robo y asalto de efectivo de cada agencia.

f)

Efectuar transacciones bancarias y depsito oportuno en cuentas de la Caja de los cheques recibidos.

g)

Registrar los movimientos contables de los pagos, desembolsos o transferencias entre cuentas de la Caja.

h)

Generar el reporte de situacin de encaje en moneda nacional y moneda extranjera.

i)

Efectuar las entregas o remesas de dinero en efectivo por habilitaciones a las diferentes Agencias y
Oficinas, previa autorizacin del Jefe de Tesorera.

j)

Efectuar los movimientos contables y el cierre diario de operaciones de Tesorera.

k)

Consolidar los saldos disponibles de liquidez.

l)

Preparar informacin sobre las cuentas bancarias.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

m)

Coordinar con Organizacin y Mtodos para realizar mejoras en los procesos y procedimientos de la unidad.

n)

Mantener la disciplina laboral cumpliendo el Reglamento Interno de Trabajo.

o)

Efectuar con criterios de racionalizacin la conservacin de la documentacin de sustento de las operaciones


efectuadas.

p)

Preparar por indicacin de la jefatura informes para Auditoria Externa, Auditoria Interna, Gerencia.

q)

Participar en reuniones de diferentes comits o comisiones de acuerdo a sus atribuciones.

r)

Efectuar el ingreso, mantenimiento y actualizacin de la informacin del modulo financiero.

s)

Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos de la Prevencin del Lavado de Activos y


Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo a
la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos
reguladores del Sistemas Financiero.

t)

Participar en la implementacin de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de Continuidad de


Negocios.

u)

Proponer la capacitacin tcnica que requiere para el eficiente ejercicio de sus funciones.

v)

Solicitar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar su


desempeo en las mejores condiciones.

w)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios
asignados a su cargo.

x)

Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Jefatura de
Tesorera.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

13. ANALISTA FINANCIERO

OBJETIVO:
Elaborar estudios de anlisis de la estructura financiera de la empresa para establecer sus fortalezas y
debilidades efectuando recomendaciones para su mejor gestin.

Proponer el plan financiero y los proyectos necesarios para rentabilizar los recursos de la empresa
recomendando alternativas de inversin, operaciones en el mercado de capitales, compra y venta de moneda
extranjera, entre otras actividades, de acuerdo a los niveles de riesgo establecidos.
Apoyar en actividades administrativas de la Unidad.

DEPENDENCIA:
Jefe de Tesorera

REQUISITOS DEL CARGO:


a)

Titulo profesional de Administrador, Contador Pblico, Economista, Ingeniero Industrial, Ingeniero Econmico.
Tambin se podrn considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el
ejercicio de las funciones del puesto.

b)

Experiencia mnima de tres (03) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

c)

La formacin acadmica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin de conocimientos en


gestin de banca y finanzas, tesorera, atencin de calidad a los clientes, planificacin financiera, mercados y
productos financieros.

d)

Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones financieras y tesorera.

e)

Conocimientos a nivel usuario, de computacin, de sistemas de informacin, y de aplicaciones propias del


negocio.

f)

Capacidad de anlisis y amplio criterio para plantear soluciones.

g)

Metdico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

h)

Dinmico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presin de trabajo.

i)

Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes


negativos de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.

j)

Metdico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

k)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Efectuar recomendaciones para mejorar la estructura financiera empresarial.

b)

Proponer alternativas de inversin, operaciones en los mercados de capitales, compra venta de moneda
extranjera, y en general aquellas acciones que permitan rentabilizar los recursos empresariales de acuerdo al
nivel de riesgo aceptado.

c)

Efectuar el seguimiento a las operaciones que se tiene en otras cajas e instituciones financieras.

d)

Evaluar los intereses devengados y la rentabilidad de los plazos fijos u otras inversiones que la Caja mantiene
en otras instituciones financieras.

e)

Efectuar estudios econmicos y de factibilidad econmica de los productos actuales y propuestos.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

f)

Evaluar el margen o spread financiero, de las operaciones del negocio.

g)

Evaluar los resultados del Plan Financiero, proponiendo a la gerencia alternativas a implementar para el
cumplimiento de los objetivos financieros.

h)

Elaborar informes mensuales de anlisis y seguimiento sobre los indicadores financieros de la Caja.

i)

Efectuar el seguimiento permanente del mercado financiero que permitan la correcta toma de decisiones.

j)

Administrar la posicin de cambio y supervisar las operaciones cambiarias de la Caja proponiendo las
acciones ms recomendables.

k)

Evaluar la rentabilidad del disponible e inversiones, proponiendo la realizacin o liquidacin de las mismas.

l)

Proponer la adquisicin de bonos y otros ttulos en el mercado de capitales.

m)

Identificar y monitorear los indicadores financieros que permitan la oportuna y correcta toma de decisiones.

n)

Recomendar la implementacin de normas legales referidas a la poltica monetaria.

o)

Proponer normas internas con la finalidad de garantizar la eficiente gestin financiera.

p)

Efectuar el seguimiento a las tasas de inters activas y pasivas en el mercado financiero, efectuando las
recomendaciones pertinentes.

q)

Evaluar situaciones de descalce entre las operaciones activas y pasivas y proponer medidas correctivas.

r)

Efectuar el anlisis y seguimiento de la situacin del encaje recomendando las acciones que correspondan.

s)

Mantener registros actualizados de los saldos de las cuentas corrientes y de ahorros, as como de las

t)

Preparar el flujo de caja proyectado mensual y anual considerando los retornos nominales por tipo de moneda

inversiones, que la Caja mantiene en el sistema financiero.

resultado de las inversiones (dividendos, intereses, amortizaciones u otros).


u)

Preparar el flujo de caja proyectado mensual y anual de los compromisos nominales por tipo de moneda.

v)

Coordinar con Organizacin y Mtodos para realizar mejoras en los procesos y procedimientos.

w)

Mantener la disciplina laboral cumpliendo el Reglamento Interno de Trabajo.

x)

Efectuar con criterios de racionalizacin la conservacin de la documentacin de sustento de las operaciones


efectuadas.

y)

Prepara por indicacin de la jefatura informes para Auditoria Externa, Auditoria Interna, Gerencia, SBS.

z)

Participar en reuniones de diferentes comits o comisiones de acuerdo a sus atribuciones.

aa) Participar en la implementacin y aplicacin de las polticas y procedimientos de la Prevencin del Lavado de
Activos y Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de
acuerdo a la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los
organismos reguladores del Sistema Financiero.
bb) Participar en la implementacin de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de Continuidad de
Negocios.
cc)

Proponer la capacitacin tcnica que requiere para el eficiente ejercicio de sus funciones.

dd) Solicitar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar su
desempeo en las mejores condiciones.
ee) Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y
servicios asignados.
ff)

Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Jefatura de
Tesorera.

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

14. AUXILIAR DE TESORERA

OBJETIVO
Apoyar al Jefe de Tesorera en las acciones relacionadas a las operaciones de flujo monetario de Caja, adems
apoyar en las actividades administrativas de la unidad.

DEPENDENCIA
Jefe de Tesorera

REQUISITOS DEL CARGO


a)

Grado acadmico de bachiller en Administracin, Contabilidad, Economa. Tambin se podrn considerar


profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del
puesto.

b)

Experiencia mnima de un (01) ao en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

c)

La formacin acadmica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin de conocimientos de


tesorera, atencin de calidad a los clientes, manejo de dinero y valores.

d)
e)

Poseer conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones financieras y tesorera.
Conocimientos a nivel usuario, de computacin, de sistemas de informacin, y de aplicaciones propias del
negocio.

f)

Metdico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

g)

Dinmico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presin de trabajo.

h)

Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes


negativos de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.

i)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Recibir los documentos (facturas-proveedores) de la unidad de Logstica para la elaboracin de cheques


u rdenes de pago o cualquier otro medio de pago para efectivizar los pagos a los proveedores.

b)

Efectuar el registro y control de las rdenes de pago o cheques que entran por canje, as como de las giradas
por la Caja.

c)

Recepcin de los billetes presuntamente falsos de las diferentes Agencias y Oficinas, para su remisin al
BCRP, dentro de los plazos establecidos por dicha entidad.

d)

Registrar los movimientos del da en los libros contables correspondientes.

e)

Emisin de los Libros Auxiliares: Bveda, Caja Moneda Nacional y Moneda Extranjera.

f)

Emisin de los Libros Bancos y CMACS.

g)

Efectuar el control de saldos y movimientos de caja, bancos y CMAC`S.

h)

Realizar los retiros o depsitos de efectivo en los bancos tomando en cuenta todas las medidas de seguridad
y lo establecido en las Plizas de Seguro tomadas por la empresa.

i)

Realizar el pago de impuestos y otros servicios (SUNAT, AFP, etc.) en los bancos o entidades respectivos.

j)

Atenciones de A Rendir Cuenta y Viticos de las diferentes Agencias u Oficinas de la Caja.

k)

Realizar el descargo de los depsitos efectuados por clientes de la Caja en otras entidades financieras
por concepto de pago crditos o para aperturas de cuentas, (Con el voucher del deposito se consulta el

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

estado de cuenta de la Caja en el banco correspondiente, va Internet, o en tal caso si no se tiene acceso
a tal medio se consulta al banco (sectorista encargado) va telfono.
l)

Realizar los depsitos de cheques de otros bancos, que son ingresados por operaciones de ahorros y/o
crditos, previa confirmacin del banco correspondiente.

m)

Registrar en el Sistema Telecrdito a los clientes crediticios que soliciten la emisin de cheques virtuales.

n)

Realizar diligencias (presentacin de cartas) ante las IFIS para la atencin de operaciones diarias.

o)

Coordinar con Organizacin y Mtodos para realizar mejoras en los procesos y procedimientos.

p)

Mantener la disciplina laboral cumpliendo el Reglamento Interno de Trabajo.

q)

Apoyar en la elaboracin de informes para Auditoria Externa, Auditoria Interna, Gerencia, por indicacin de la
jefatura.

r)

Participar en la implementacin y aplicacin de las polticas y procedimientos de la Prevencin del Lavado de


Activos y Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de
acuerdo a la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los
organismos reguladores del Sistema Financiero.

s)

Participar en la implementacin de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de Continuidad de


Negocios.

t)

Solicitar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar su


desempeo en las mejores condiciones.

u)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y


servicios asignados.

v)

Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Jefatura
de Tesorera

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

1. GERENTE DE CRDITOS
OBJETIVO
Planificar, organizar, dirigir y controlar a nivel corporativo la gestin crediticia y operativa a corto, mediano y largo
plazo orientndola al cumplimiento de las metas y objetivos empresariales, en los campos de otorgamiento de
crditos y su recuperacin, buscando en todo momento la mxima rentabilidad y minimizar el riesgo de las
colocaciones.

Forma parte de la Gerencia Mancomunada, con voz y voto; adicionalmente participa en las reuniones del Directorio
con voz, en los asuntos de su competencia.

DEPENDENCIA
Gerencia Mancomunada y Directorio.

REQUISITOS DEL CARGO


a)

Titulo profesional de Administrador, Ingeniero Industrial, Contador Pblico, Economista. Tambin se podrn
considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones
del puesto.

b)

Estudios de especializacin en gestin de instituciones financieras o temas afines.

c)

Experiencia mnima de tres (03) aos cumpliendo funciones propias del puesto en instituciones financieras, o de
cinco (05) aos en cargos afines en empresas de similar o de mayor envergadura que la Caja.

d)

La formacin acadmica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin de conocimientos en


gestin de banca y finanzas, planificacin estratgica y atencin de calidad a los clientes.

e)

Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones activas y pasivas.

f)

Tener conocimiento de la normativa aplicable a las micro finanzas.

g)

Capacidad de direccin, liderazgo y negociacin.

h)

Capacidad de manejo y desarrollo de equipos multidisciplinarlos con orientacin a logro de resultados,

i)

Capacidad de anlisis y amplio criterio para plantear soluciones.

j)

Dinmico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presin de trabajo.

k)

Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos

focalizados en los objetivos de la empresa.

de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.


l)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

m)

No tener, en la empresa, o en otra empresa del Sistema financiero, crditos vencidos por ms de ciento veinte
das (120), o que hayan ingresado a cobranza judicial.

FUNCIONES ESPECFICAS
a)

Velar por el cumplimiento de las normas internas como polticas, reglamentos, manuales y procedimientos
dictados para el otorgamiento y recuperacin de los crditos.

b)

Dirigir las actividades crediticias, buscando la eficiencia en el proceso de otorgamiento de crditos, orientndola
hacia el cumplimiento de los objetivos empresariales.

c)

Dirigir las actividades de recuperacin de los crditos, con la finalidad de minimizar los niveles de
morosidad.

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ACUERDO N 257 - 2004 - O


SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos
d)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Desarrollar y proponer a la Gerencia Mancomunada y al Directorio la implementacin de nuevos productos


crediticios o modalidades de crdito y la incursin en nuevas plazas para la apertura de nuevas Agencias,
Oficinas Especiales o CPI en concordancia con las normas legales vigentes.

e)

Conocer los niveles de exposicin a los riegos de las diferentes unidades de la Caja.

f)

Dar seguimiento a los resultados obtenidos en cada unidad a su cargo y cuando sea necesario, tomar las
medidas correctivas.

g)

Fijar y supervisar el cumplimiento de las metas de colocaciones por Agencias y Oficinas acorde con los
lineamientos empresariales.

h)

Evaluar las solicitudes de crdito que estn dentro de su nivel de aprobacin, autorizndolas o

i)

Evaluar permanentemente el desarrollo de la cartera de crditos a nivel corporativo en funcin a los saldos,

denegndolas de acuerdo a la normatividad interna.

nmero de crditos, morosidad, calidad o nivel de riesgo, rotacin (nmero de crditos otorgados en un
periodo mensual).
j)

Proponer al Comit de Gerencia y al Directorio, modificaciones a las Polticas, procedimientos,


Reglamentos, Manuales de Crditos, tasas de inters, tarifario de comisiones, acorde a las nuevas
exigencias del mercado.

k)

Mantenerse actualizado respecto al desarrollo de operaciones crediticias en el mbito competitivo local,

l)

Informar regularmente al Directorio y Comit de Gerencia sobre aspectos relacionados con la gestin de

nacional e internacional.

colocaciones y de recuperaciones.
m)

Mantener informacin actualizada sobre los precios del oro en el mercado local, nacional e internacional
(joyeras, mercado de compra y venta, fuentes de informacin especializadas), con la finalidad de fijar la
valor del oro para el otorgamiento de crditos con garantas mobiliarias de joyas y metales de oro.

n)

Aprobar la asignacin de recursos necesarios para la Gestin Integral de Riesgos y evaluar los resultados
obtenidos al respecto, por las unidades a su cargo.

o)

Coordinar para que la unidad de Organizacin y Mtodos realice mejoras en los procesos y procedimientos

p)

Dar seguimiento a los informes de la Unidad de Recuperaciones referentes situacin de crditos en

de su Gerencia.

cobranza judicial, monto de la deuda y situacin de garantas.


q)

Autorizar convenios judiciales y extra judiciales de pago, condonaciones de intereses, liberacin de


garantas, conversin de deudas de moneda extranjera a moneda nacional o viceversa, cuando el caso lo
amerite.

r)

Proponer al Directorio los castigos y las condonaciones de crditos en morosidad en caso se amerite.

s)

Implementar acuerdos del Directorio relacionados a temas propios de su Gerencia.

t)

Participar con derecho a voz en las sesiones de Directorio.

u)

Verificar que la atencin al pblico sea esmerada y eficiente, proyectando la mejor imagen de la Caja.

v)

Coordinar con la Jefatura de Crditos y la Jefatura de Recuperaciones la elaboracin del Plan Operativo de la
Gerencia.

w)

Coordinar con la Unidad de Planeamiento y Desarrollo la preparacin del presupuesto de la Unidad de


Crditos y Recuperaciones, controlando la ejecucin del mismo.

x)

Atender las observaciones que efecten Auditoria Interna, Auditoria Externa y la Superintendencia de
Banca y Seguros sobre las actividades crediticias, evaluando sus observaciones y recomendaciones.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos
y)
z)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Participar en reuniones de diferentes comits o comisiones de acuerdo a sus atribuciones.


Implementar y velar por el cumplimiento de las polticas y procedimientos de la Prevencin del lavado de activos
y financiamiento del terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo a
la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos
reguladores del Sistema Financiero.

aa) Verificar el cumplimiento de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de Continuidad de Negocios.
bb) Proponer la capacitacin tcnica que requiere su personal para el eficiente ejercicio de sus funciones.
cc)

Aprobar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar el mejor
desempeo de las funciones de las unidades de su Gerencia.

dd) Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios
asignados.
ee) Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por el Directorio y/o la
Gerencia Mancomunada.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos
2.

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

JEFE DE CRDITOS

OBJETIVO
Gestionar a nivel corporativo las estrategias de colocaciones de crditos, efectuando estudios tcnicos econmicos,
sobre rentabilidad de los productos crediticios y estudios de mercado que permitan la innovacin de nuevos
productos, con la finalidad de maximizar la rentabilidad de las colocaciones y la satisfaccin de los clientes.

Controlar la correcta aplicacin de la normatividad interna que rige el proceso de otorgamiento de crditos.

DEPENDENCIA
Gerente de Crditos.

REQUISITOS DEL CARGO


a)

Titulo profesional de Administrador, Ingeniero Industrial, Contador Pblico, Economista. Tambin se podrn
considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones
del puesto.

b)
c)

Experiencia mnima de tres (03) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.
La formacin acadmica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin de conocimientos de
gestin de banca, especficamente gestin crediticia y atencin de calidad a los clientes.

d)

Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones activas y pasivas.

e)

Tener conocimiento de la normativa aplicable a las micro finanzas.

f)

Capacidad de direccin, liderazgo y negociacin.

g)

Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientacin a logro de resultados, focalizados en los
objetivos de la empresa.

h)

Capacidad de anlisis y amplio criterio para plantear soluciones.

i)

Conocimientos a nivel usuario, de computacin y de aplicaciones propias del negocio.

j)

Metdico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

k)

Dinmico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presin de trabajo.

l)

Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes


negativos de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.

m)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECFICAS
a)
b)

Supervisar la correcta aplicacin de la normatividad interna que rige las actividades crediticias de la Caja.
Proponer a la Gerencia de Crditos las metas de colocaciones y mora por Agencia y Oficina, en concordancia
con los lineamientos empresariales.

c)

Llevar a cabo planes de promocin de los diferentes productos crediticios en coordinacin con la Gerencia de
Crditos y la Unidad de Marketing e Imagen institucional; buscando llegar al pblico objetivo en forma
oportuna y eficaz.

d)

Efectuar visitas de supervisin y seguimiento al cumplimiento de las metas y acciones programadas en


cada Agencia y Oficina, relacionadas con las colocaciones y morosidad, con la finalidad de detectar
puntos crticos internos o externos que afecten el cumplimiento de las metas.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

e)

Mantenerse actualizado respecto al desarrollo de operaciones crediticias en el mbito competitivo local,

f)

En coordinacin con la Unidad de Tecnologa de informacin y la Unidad de Marketing e Imagen

nacional e internacional.

Institucional gestionar una base de datos de los clientes crediticios, con la finalidad de evaluar la
evolucin de los clientes en el tiempo y poder elaborar estrategias de colocaciones que permiten tener un
alto grado de aceptacin de nuestros productos, en los segmentos de mercado al cual no dirigimos.
g)

Supervisar y coordinar con los Sub-Jefes de Crditos, planes de trabajo que permitan el cumplimiento de
las metas de las colocaciones sealadas por la Gerencia y las acciones necesarias para la recuperacin y
cobranza de los crditos, manteniendo la morosidad en niveles manejables.

h)

Proponer a la Gerencia de Crditos, modificaciones a las Polticas, procedimientos, Reglamentos,


Manuales de Crditos, tasas de inters, tarifario de comisiones, acorde a las nuevas exigencias del
mercado.

i)

En coordinacin con el Supervisor de Crditos controlar que los expedientes de crditos estn correctamente
archivados y cuenten con la documentacin completa antes y despus del otorgamiento del crdito, de
acuerdo a la normatividad interna de la Caja.

j)

Supervisar la formalizacin de las garantas, efectundose las correspondientes tasaciones sobre los bienes
que sern gravados a favor de la Caja, de conformidad con la normatividad interna y externa vigentes.

k)

Evaluar permanentemente la cartera de crditos de cada Sub-Jefe de Crditos con la finalidad de mejorar
la calidad de las mismas, adoptando oportunamente medidas correctivas o preventivas que aseguren una
cartera sana y rentable.

l)

En coordinacin con los Sub-Jefes de Crditos, la Unidad de Marketing e Imagen Institucional y la Unidad
de Planeamiento y Desarrollo realizar segmentaciones de mercado e identificacin del cliente objetivo
para la elaboracin de nuevos productos crediticios e ingreso a nuevos mercados.

m)

Evaluar de manera permanente el desarrollo de la cartera de crditos a nivel corporativo en funcin a los
saldos, nmero de crditos, morosidad, calidad de cartera, rotacin (nmero de crditos otorgados en un
periodo mensual), con informe a la Gerencia de Crditos.

n)

Presentar informes mensuales a la Gerencia de Crditos, sobre la evolucin de las colocaciones y mora,
en cumplimiento de las metas asignadas a cada Agencia u Oficina.

o)

Coordinar con la Jefatura de Recuperaciones todas las acciones orientadas a reducir la mora, tanto de la
cartera vencida como de la cartera judicial.

p)

Elevar un informe a Gerencia de Crditos para el pase a cobranza judicial de los crditos que dentro del
plazo estipulado no han sido cancelados.

q)

Controlar el desenvolvimiento de los prstamos y mantener permanente contacto con los Administradores
y Coordinadores de Crditos, sobre el grado de cumplimiento de la cartera de crditos de la Agencia u
Oficina correspondiente.

r)

Atender las observaciones y recomendaciones que efecten Auditoria Interna, Auditoria Externa y la
Superintendencia de Banca y Seguros sobre las actividades crediticias, implementando las acciones
correctivas.

s)

Conformar el Comit de Evaluacin de Crditos de acuerdo al nivel de aprobacin correspondiente.

t)

Participar en la implementacin de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de Continuidad de


Negocios.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos
u)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos de la Prevencin del lavado de activos y


financiamiento del terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo a
la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los
organismos reguladores del Sistema Financiero.

v)

Proponer a la Gerencia de Crditos la capacitacin tcnica que requiere su personal para el eficiente ejercicio
de sus funciones.

w)

Planificar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar el


mejor desempeo de las funciones de las unidades de su Gerencia.

x)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y


servicios asignados.

y)

Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Gerencia de
Crditos.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos
3.

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

ASISTENTE DE CRDITOS

OBJETIVO
Apoyar en las actividades que permiten la eficiente gestin a nivel corporativo del proceso de otorgamiento de
crditos en sus diferentes modalidades, con la finalidad de asegurar e incrementar el grado de participacin en el
mercado de colocaciones.

Efectuar el apoyo en las actividades administrativas de la Unidad.

DEPENDENCIA
Jefatura de Crditos.

REQUISITOS DEL CARGO


a)

Titulo profesional de Administrador, Ingeniero Industrial, Contador Pblico, Economista. Tambin se podrn
considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones
del puesto.

b)
c)

Experiencia mnima de dos (02) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.
La formacin acadmica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin de conocimientos en
gestin crediticia y atencin de calidad a los clientes.

d)

Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones activas.

e)

Tener conocimiento de la normativa aplicable a las micro finanzas.

f)

Conocimientos a nivel usuario, de computacin y de aplicaciones propias del negocio.

g)

Capacidad de liderazgo y negociacin.

h)

Capacidad de anlisis y amplio criterio para plantear soluciones.

i)

Metdico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

j)

Dinmico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presin de trabajo.

k)

Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes


negativos de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.

l)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECFICAS
a)

Apoyar en la gestin de las actividades necesarias para incrementar las colocaciones de crditos en sus
diferentes modalidades.

b)
c)

Elaborar estadsticas e informes de la evolucin y/o proyeccin de las colocaciones.


Participar en la elaboracin del plan operativo de su unidad y posteriormente en la elaboracin de informes de
cumplimiento y/o avance del mismo.

d)

Proponer, de acuerdo a las necesidades de mercado, innovaciones en los productos activos.

e)

Apoyar en la elaboracin del Plan Anual de colocaciones presentado a la Gerencia, con los correspondientes
estudios econmicos, financieros.

f)

Apoyar en la elaboracin de estrategias de colocaciones dirigidas a adquirir mayor participacin en el


mercado.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos
g)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Coordinar con la Unidad de Marketing e Imagen Institucional, todo lo relacionado con las promociones
(publicidad alterna, emisin de avisos publicitarios relacionados con la promocin de crditos en los diferentes
medios de comunicacin, etc.).

h)

Coordinar con el Supervisor de Crditos las verificaciones de clculos de intereses y capitalizaciones de los
diferentes tipos de crditos.

i)

Coordinar con la unidad de Organizacin y Mtodos para realizar mejoras en los procesos y procedimientos
de su Unidad.

j)

Orientar a los clientes cuando el caso lo requiera.

k)

Mantener la disciplina laboral cumpliendo el reglamento de trabajo y fomentando el respeto mutuo entre el

l)

Participar en la implementacin de las acciones correctivas, que son resultado de las observaciones y

personal.

recomendaciones que efecten Auditora Interna, Auditora Externa y la Superintendencia de Banca y


Seguros sobre las actividades crediticias.
m)

Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin de Lavado de Activos y


Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo
a la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los
organismos reguladores del Sistema Financiero.

n)

Participar en la implementacin de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de Continuidad de


Negocios.

o)

Proponer las necesidades de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar el
desempeo de las funciones en las mejores condiciones.

p)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y


servicios asignados.

q)

Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Jefatura de
Crditos.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

4. SUPERVISOR DE CRDITOS

OBJETIVO
Efectuar la supervisin y control de las actividades que se ejecutan en el proceso de otorgamiento de crditos,
velando por la correcta aplicacin de la normatividad interna y externa vigentes y aplicables.

DEPENDENCIA
Jefatura de Crditos.

REQUISITOS DEL CARGO


a)

Titulo profesional de Administrador, Contador Pblico, Ingeniero Industrial. Tambin se podrn considerar
profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.

b)

Experiencia mnima de dos (02) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

c)

La formacin acadmica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin de conocimientos en


gestin crediticia y atencin de calidad a los clientes.

d)

Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones activas.

e)

Tener conocimiento de la normativa aplicable a las micro finanzas.

f)

Conocimientos a nivel usuario, de computacin y de aplicaciones propias del negocio.

g)

Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientacin a logro de resultados, focalizados en los objetivos
de la empresa.

h)

Capacidad de anlisis y amplio criterio para plantear soluciones.

i)

Metdico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

j)

Dinmico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presin de trabajo.

k)

Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos
de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.

l)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECFICAS
a)

Supervisar que el personal de crditos cumpla estrictamente con la normatividad interna de crditos (polticas,
reglamentos, manuales, procedimientos, etc.).

b)

Verificar que los expedientes de crditos estn correctamente archivados y cuenten con la documentacin
completa antes y despus del otorgamiento del crdito.

c)

Verificar que los cronogramas de pago de crditos correspondan al ciclo financiero de la empresa o negocio
a financiar.

d)

Evaluar la cobertura de las garantas preferidas, no preferidas y auto liquidables, de acuerdo a la


normatividad interna y externa vigentes y aplicables.

e)

Realizar visitas sorpresivas e inopinadas a clientes verificando negocios, garantas, entorno familiar y la
veracidad de toda la informacin presentada por el Analista de Crditos.

f)

Informar y recomendar a la Gerencia y Jefatura de Crditos los resultados obtenidos en las supervisiones a las
Agencias y Oficinas.

g)

Planificar y ejecutar arqueos de pagars, expedientes de crditos y documentos de garantas crediticias en las
diferentes Agencias y Oficinas.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos
h)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Visitar peridicamente a las Agencias y Oficinas, con la finalidad de verificar la correcta aplicacin de la
normatividad interna que rige las actividades de crditos.

i)

Evaluar tendencias del mercado, con la finalidad de preveer situaciones coyunturales anormales de mercado,
establecer contingencias e identificar oportunidades de negocio.

j)

Supervisar la calidad de la cartera de crditos estableciendo estndares adecuados de colocacin y


recuperacin de crditos, formulando las recomendaciones del caso.

k)

Garantizar la calidad del servicio que brindan los Analistas de Crditos, monitoreando el buen trato a los
clientes y la atencin oportuna.

l)

Coordinar y proponer a la Jefatura de Crditos actividades de soporte tcnico crediticio a las diferentes
Agencias y Oficinas, apoyando en la capacitacin del personal sobre la implementacin, seguimiento y control
del proceso de otorgamiento de crditos, as como sobre los procedimientos involucrados y buenas prcticas
crediticias vigentes en la institucin.

m)

Efectuar peridicamente, cuando menos trimestralmente, verificaciones de clculos de intereses y


capitalizaciones de los diferentes tipos de crditos.

n)

Controlar que todas las operaciones son correctamente documentadas, en tiempo y contenido establecidos,
verificando el adecuado archivamiento de dicha documentacin.

o)
p)

Participar en el Comit de Mora efectuando las recomendaciones pertinentes.


Coordinar con la unidad de Organizacin y Mtodos para realizar mejoras en los procesos y procedimientos de
su Unidad.

q)

Identificar, evaluar y controlar los riesgos operacionales segn la metodologa acordada con la Unidad de
Riesgos, informando sobre indicadores de riesgos, incidentes y eventos de prdida.

r)

Mantener la disciplina laboral cumpliendo el reglamento de trabajo y fomentando el respeto mutuo entre el
personal.

s)

Participar en la implementacin de las medidas correctivas, como resultados de las observaciones y


recomendaciones que efecten Auditora Interna, Auditora Externa y la Superintendencia de Banca y
Seguros sobre las actividades crediticias.

t)

Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos para la Prevencin de Lavado de Activos y


Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo a
la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos
reguladores del Sistema Financiero.

u)

Participar en la implementacin de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de Continuidad de


Negocios.

v)

Proponer las necesidades de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar el
desempeo de las funciones en las mejores condiciones.

w)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios
asignados.

x)

Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Jefatura de
Crditos.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

5. GESTOR DE CONTRATOS DE GARANTAS

OBJETIVO
Es responsable de gestionar a nivel corporativo los contratos legales de garantas crediticias, en coordinacin con los
Administradores y Analistas de Crditos, absolviendo las consultas de carcter legal sobre los contratos de garantas,
de acuerdo a la normatividad interna y externa vigente y aplicable.

Efectuar el apoyo en las actividades administrativas de la Unidad.

DEPENDENCIA
Jefatura de Crditos.

REQUISITOS DEL CARGO


a)

Titulo profesional de abogado.

b)

Experiencia mnima de dos (02) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones similares al puesto.

c)

La formacin acadmica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin de conocimientos en


gestin de contratos de garantas crediticias, atencin de calidad a los clientes.

d)

Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones activas.

e)

Tener conocimiento de la normativa aplicable a las micro finanzas.

f)

Conocimiento de computacin a nivel usuario y de aplicaciones propias del negocio.

g)

Metdico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos

h)

Dinmico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presin de trabajo.

i)

Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos
de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.

j)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECFICAS
a)

Elaborar y visar los instrumentos legales que utiliza la Caja, como son: contratos, minutas, hipotecas, carta
Fianza, pagars, entre otros.

b)

Administrar el otorgamiento de cartas fianzas, de acuerdo la normatividad interna y externa vigentes y


aplicables.

c)

Elaboracin de informes regstrales, mediante la revisin de ttulos y poderes en las Oficinas de Registros
Pblicos.

d)

Elaboracin de los contratos y formatos utilizados en el proceso de otorgamiento de crditos, los cuales

e)

Verificar y dar conformidad del alcance y vigencia de los poderes con que actan los representantes legales

estn alineados a la normatividad emitida por los organismos reguladores del sistema financiero.

de las personas jurdicas y los poderes de las personas naturales que actan en representacin de otra,
utilizados en el proceso de otorgamiento de crditos.
f)

Interpretar leyes, decretos, normas y otros documentos de ndole legal que puedan tener incidencia en las
operaciones crediticias de la CMAC SANTA.

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ACUERDO N 257 - 2004 - O


SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos
g)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Verificar que la valuacin de Inmuebles y garantas mobiliarias (inventarios, vehculos, maquinarias, etc.)
sea realizada por los Peritos Valuadores inscritos en la SBS se encuentre dentro de los precios razonables
de mercado.

h)

Revisar los reglamentos internos que norman los procesos del negocio de crditos, para aportar
sugerencias y recomendaciones desde el punto de vista Legal.

i)

Asistir a la Jefatura de Crditos, Sub-Jefes de Crditos, Administradores y Analistas de Crditos, en la


absolucin de consultas de carcter legal sobre los contratos de garantas de crditos.

j)

Realizar las diligencias ante los registros pblicos, notarias y otras de orden administrativo.

k)

Facilitar la documentacin necesaria al procurador Judicial para que realice el protesto de los ttulos valores

l)

Participar en la implementacin y aplicacin de las polticas y procedimientos de la Prevencin de Lavado

(pagar), suscrito por el cliente y los fiadores solidarios.

de Activos y Financiamiento del Terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al
Usuario, de acuerdo a la metodologa establecida por las unidades competentes al respecto y la
normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del sistema financiero.
m)

Participar en la implementacin de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de Continuidad de


Negocios.

n)

Solicitar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar su

o)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios

desempeo en las mejores condiciones.

asignados.
p)

Desarrollar otras funciones asignadas dentro del mbito de su competencia por la Jefatura de Crditos.

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(Versin Actualizada_ Abril 2010)

ACUERDO N 257 - 2004 - O


SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

6. SUB JEFE DE CRDITOS MES

OBJETIVO
Gestionar la cartera de los crditos Mes a nivel corporativo, ejecutando las estrategias de colocaciones de los
diferentes productos de este tipo de crdito,

con la finalidad de lograr mayor participacin en el mercado de

colocaciones de crditos.

Controlar la correcta aplicacin de la normatividad interna que rige el proceso de otorgamiento de crditos.

DEPENDENCIA
Jefatura de Crditos.

REQUISITOS DEL CARGO


a)

Titulo profesional de Administrador, Ingeniero Industrial, Contador Pblico, Economista. Tambin se podrn
considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones
del puesto.

b)
c)

Experiencia mnima de dos (02) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.
La formacin acadmica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin de conocimientos de
gestin de banca, especficamente gestin crediticia y atencin de calidad a los clientes.

d)

Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones activas.

e)

Tener conocimiento de la normativa aplicable a las micro finanzas.

f)

Capacidad de direccin, liderazgo y negociacin.

g)

Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientacin a logro de resultados, focalizados en los objetivos
de la empresa.

h)

Capacidad de anlisis y amplio criterio para plantear soluciones.

i)

Conocimientos a nivel usuario, de computacin y de aplicaciones propias del negocio.

j)

Metdico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

k)

Dinmico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presin de trabajo.

l)

Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos
de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.

m)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECFICAS
a)

Controlar la correcta aplicacin de la normatividad interna que rige las actividades del proceso de

b)

Elaborar en coordinacin con la Jefatura de Crditos estrategias de colocaciones de crdito de tipo Mes,

otorgamiento de crditos.

buscando la mayor participacin en el mercado.


c)

Mantenerse actualizado respecto al desarrollo de operaciones crediticias en el mbito competitivo local,


nacional e internacional.

d)

Apoyar al Jefe de Crditos y la Unidad de Marketing e Imagen Institucional en los estudios de segmentacin
de mercado e identificacin del cliente objetivo para el ingreso a nuevos mercados y la elaboracin de
nuevos productos crediticios de tipo de Mes.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos
e)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Coordinar con los Administradores y Coordinadores de Crditos la elaboracin y ejecucin de un Plan de


Trabajo que permita el cumplimiento de metas de colocaciones para los crditos de Tipo Mes y las acciones
necesarias para la recuperacin y cobranza de los crditos, manteniendo la morosidad en niveles
manejables de acuerdo a lo dispuesto por la Gerencia.

f)

Revisar diariamente los reportes e indicadores de control de morosidad de los crditos tipo Mes y coordinar
con los Administradores las acciones tendientes a la recuperacin de crditos vencidos y no pagados desde
el primer da de vencimiento.

g)

Proponer a la Jefatura de Crditos, modificaciones al Reglamento de Crditos, tasas de inters y


procedimientos crediticios, acorde a las nuevas exigencias del mercado, orientadas especficamente al tipo
de crditos Mes.

h)

Efectuar el seguimiento al cumplimiento de las metas y acciones programadas en cada Agencia u Oficina
relacionadas con las colocaciones y morosidad, con la finalidad de detectar puntos crticos internos o
externos que afecten el cumplimiento de las metas en los crditos de tipo Mes.

i)

Ejecutar los planes de promocin de los diferentes productos crediticios de tipo Mes en coordinacin con la
Jefatura de Crditos y la Unidad de Marketing e Imagen Institucional; buscando llegar al pblico objetivo en
forma oportuna y eficaz.

j)

Coordinar con la Jefatura de Recuperaciones todas las acciones orientadas a reducir la mora, tanto de la
cartera vencida como de la cartera judicial de crditos de tipo Mes.

k)

Presentar informes mensuales a la Jefatura de Crditos, sobre la evolucin de las colocaciones y mora de
crditos tipo Mes, en cumplimiento de las metas asignadas a cada Agencia u Oficina.

l)

Monitorear el desenvolvimiento de los crditos de tipo Mes y mantener permanente contacto con los
Administradores y coordinadores de crditos, sobre el grado de cumplimiento de la cartera de crditos de la
Agencia u Oficina.

m)

Participar en la implementacin de las medidas correctivas, como resultados de las observaciones y


recomendaciones que efecten Auditora Interna, Auditora Externa y la Superintendencia de Banca y
Seguros sobre las actividades crediticias

n)

Evaluar permanentemente la cartera de crditos Mes con la finalidad de mejorar la calidad de las mismas,
adoptando oportunamente medidas correctivas o preventivas que aseguren una cartera sana y rentable.

o)

Conformar el Comit de Evaluacin de Crditos de acuerdo al nivel de aprobacin correspondiente.

p)

Participar en la implementacin de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de Continuidad de


Negocios.

q)

Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos de la Prevencin del lavado de activos y


financiamiento del terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo a la
metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos
reguladores del Sistema Financiero.

r)

Coordinar con la Jefatura de Crditos la capacitacin tcnica que requiere su personal para el eficiente ejercicio
de sus funciones.

s)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios
asignados.

t)

Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Jefatura de
Crditos.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

7. SUB JEFE DE CRDITOS CONSUMO E HIPOTECARIO

OBJETIVO
Gestionar la cartera de los crditos de tipo Consumo e Hipotecario a nivel corporativo, ejecutando las estrategias de
colocaciones de los diferentes productos de estos tipos de crditos, con la finalidad de lograr mayor participacin en
el mercado de colocaciones de crditos.

Controlar la correcta aplicacin de la normatividad interna que rige el proceso de otorgamiento de crditos.

DEPENDENCIA
Jefatura de Crditos.

REQUISITOS DEL CARGO


a)

Titulo profesional de Administrador, Ingeniero Industrial, Contador Pblico, Economista. Tambin se podrn
considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones
del puesto.

b)
c)

Experiencia mnima de dos (02) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.
La formacin acadmica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin de conocimientos de
gestin de banca, especficamente gestin crediticia y atencin de calidad a los clientes.

d)

Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones activas.

e)

Tener conocimiento de la normativa aplicable a las micro finanzas.

f)

Capacidad de direccin, liderazgo y negociacin.

g)

Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientacin a logro de resultados, focalizados en los objetivos
de la empresa.

h)

Capacidad de anlisis y amplio criterio para plantear soluciones.

i)

Conocimientos a nivel usuario, de computacin y de aplicaciones propias del negocio.

j)

Metdico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

k)

Dinmico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presin de trabajo.

l)

Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos
de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.

m)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECFICAS
a)

Supervisar la correcta aplicacin de la normatividad interna que rige las actividades del proceso de
otorgamiento de crditos.

b)

Elaborar en coordinacin con la Jefatura de Crditos estrategias de colocaciones de crdito de tipo Consumo e
Hipotecario, buscando la participacin en el mercado de colocaciones de crditos.

c)

Mantenerse actualizado respecto al desarrollo de operaciones crediticias en el mbito competitivo local y


nacional.

d)

Apoyar al Jefe de Crditos y la Unidad de Marketing e Imagen Institucional a realizar segmentaciones de


mercado e identificacin del cliente objetivo para la elaboracin de nuevos productos crediticios e ingreso a
nuevos mercados.

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ACUERDO N 257 - 2004 - O


SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos
e)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Coordinar con los Administradores y Coordinadores de Crditos la elaboracin y ejecucin de un Plan de


Trabajo que permita el cumplimiento de metas de colocaciones para los crditos de tipo Consumo e
Hipotecario y las acciones necesarias para la recuperacin y cobranza de los crditos, manteniendo la
morosidad en niveles manejables de acuerdo a lo dispuesto por la Gerencia.

f)

Revisar diariamente los reportes e indicadores de control de morosidad de los crditos tipo Consumo e
Hipotecario y coordinar con los Administradores las acciones tendientes a la recuperacin de crditos
vencidos y no pagados desde el primer da de vencimiento.

g)

Proponer a la Jefatura de Crditos, modificaciones al Reglamento de Crditos, tasas de inters y


procedimientos crediticios, acorde a las nuevas exigencias del mercado, orientadas especficamente a los
crditos de tipo Consumo e Hipotecario.

h)

Efectuar el seguimiento al cumplimiento de las metas y acciones programadas en cada Agencia u Oficina
relacionadas con las colocaciones y morosidad, con la finalidad de detectar puntos crticos internos o
externos que afecten el cumplimiento de las metas en los crditos de tipo Consumo e Hipotecario.

i)

Ejecutar los planes de promocin de los diferentes productos crediticios de tipo Consumo e Hipotecario en
coordinacin con la Jefatura de Crditos y la Unidad de Marketing e Imagen Institucional; buscando llegar al
pblico objetivo en forma oportuna y eficaz.

j)

Coordinar con la Jefatura de Recuperaciones todas las acciones orientadas a reducir la mora, tanto de la
cartera vencida como de la cartera judicial de crditos de tipo Consumo e Hipotecario.

k)

Presentar informes mensuales a la Jefatura de Crditos, sobre la evolucin de las colocaciones y mora de
crditos tipo Consumo e Hipotecario, en cumplimiento de las metas asignadas a cada Agencia u Oficina.

l)

Monitorear el desenvolvimiento de los crditos de tipo Consumo e Hipotecario y mantener permanente


contacto con los Administradores y coordinadores de crditos, sobre el grado de cumplimiento de la cartera
de crditos de la Agencia u Oficina.

m)

Participar en la implementacin de las medidas correctivas, como resultados de las observaciones y


recomendaciones que efecten Auditora Interna, Auditora Externa y la Superintendencia de Banca y
Seguros sobre las actividades crediticias

n)

Participar en la implementacin de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de Continuidad de


Negocios.

o)

Evaluar permanentemente la cartera de crditos Consumo e Hipotecario con la finalidad de mejorar la


calidad de las mismas, adoptando oportunamente medidas correctivas o preventivas que aseguren una
cartera sana y rentable.

p)

Conformar el Comit de Evaluacin de Crditos de acuerdo al nivel de aprobacin correspondiente.

q)

Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos de la Prevencin del lavado de activos y


financiamiento del terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo a la
metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos
reguladores del Sistema Financiero.

r)

Coordinar con la Jefatura de Crditos la capacitacin tcnica que requiere su personal para el eficiente ejercicio
de sus funciones.

s)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios
asignados.

t)

Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Jefatura de
Crditos.

CAJA MUNICIPAL DEL SANTA S.A.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

8. SUB JEFE DE CRDITOS COMERCIAL

OBJETIVO
Gestionar la cartera de los crditos de tipo comercial a nivel corporativo, ejecutando las estrategias de colocaciones
de los diferentes productos de este tipo de crdito, adems estar encargado de gestionar las colocaciones de
crditos indirectos como carta fianza, con la finalidad de lograr mayor participacin en el mercado de colocaciones de
crditos.

Controlar la correcta aplicacin de la normatividad interna que rige el proceso de otorgamiento de crditos.

DEPENDENCIA
Jefatura de Crditos.

REQUISITOS DEL CARGO


a)

Titulo profesional de Administrador, Ingeniero Industrial, Contador Pblico, Economista. Tambin se podrn
considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones
del puesto.

b)

Experiencia mnima de dos (02) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

c)

La formacin acadmica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin de conocimientos de


gestin de banca, especficamente gestin crediticia y atencin de calidad a los clientes.

d)

Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones activas.

e)

Tener conocimiento de la normativa aplicable a las micro finanzas.

f)

Capacidad de direccin, liderazgo y negociacin.

g)

Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientacin a logro de resultados, focalizados en los objetivos
de la empresa.

h)

Capacidad de anlisis y amplio criterio para plantear soluciones.

i)

Conocimientos a nivel usuario, de computacin y de aplicaciones propias del negocio.

j)

Metdico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

k)

Dinmico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presin de trabajo.

l)

Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos
de gestin en el ejercicio de sus funciones profesionales.

m)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECFICAS
a)

Supervisar la correcta aplicacin de la normatividad interna que rige las actividades del proceso de
otorgamiento de crditos.

b)

Elaborar en coordinacin con la Jefatura de Crditos estrategias de colocaciones de crdito de tipo comercial y
crditos indirectos como carta fianza, buscando la participacin en el mercado de colocaciones de crditos.

c)

Mantenerse actualizado respecto al desarrollo de operaciones crediticias en el mbito competitivo local y


nacional.

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ACUERDO N 257 - 2004 - O


SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos
d)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Apoyar al Jefe de Crditos y la Unidad de Marketing e Imagen Institucional a realizar segmentaciones de


mercado e identificacin del cliente objetivo para la elaboracin de nuevos productos crediticios e ingreso a
nuevos mercados.

e)

Coordinar con los Administradores y Coordinadores de Crditos la elaboracin y ejecucin de un Plan de


Trabajo que permita el cumplimiento de metas de colocaciones para los crditos de tipo comercial y crditos
indirectos como carta fianza y las acciones necesarias para la recuperacin y cobranza de los crditos,
manteniendo la morosidad en niveles manejables de acuerdo a lo dispuesto por la Gerencia.

f)

Revisar diariamente los reportes e indicadores de control de morosidad de los crditos tipo comercial y
coordinar con los Administradores las acciones tendientes a la recuperacin de crditos vencidos y no
pagados desde el primer da de vencimiento.

g)

Proponer a la Jefatura de Crditos, modificaciones al Reglamento de Crditos, tasas de inters y


procedimientos crediticios, acorde a las nuevas exigencias del mercado, orientadas especficamente a los
crditos de tipo comercial y crditos indirectos como carta fianza.

h)

Efectuar el seguimiento al cumplimiento de las metas y acciones programadas en cada Agencia u Oficina
relacionadas con las colocaciones y morosidad, con la finalidad de detectar puntos crticos internos o
externos que afecten el cumplimiento de las metas en los crditos de tipo comercial y crditos indirectos
como carta fianza.

i)

Ejecutar los planes de promocin de los diferentes productos crediticios de tipo comercial y crditos indirectos
como carta fianza en coordinacin con la Jefatura de Crditos y la Unidad de Marketing e Imagen Institucional;
buscando llegar al pblico objetivo en forma oportuna y eficaz.

j)

Coordinar con la Jefatura de Recuperaciones todas las acciones orientadas a reducir la mora, tanto de la
cartera vencida como de la cartera judicial de crditos de tipo comercial y crditos indirectos como carta
fianza.

k)

Presentar informes mensuales a la Jefatura de Crditos, sobre la evolucin de las colocaciones y mora de
crditos tipo comercial y crditos indirectos como carta fianza, en cumplimiento de las metas asignadas a
cada Agencia u Oficina.

l)

Monitorear el desenvolvimiento de los crditos de tipo comercial y crditos indirectos como carta fianza y
mantener permanente contacto con los Administradores y coordinadores de crditos, sobre el grado de
cumplimiento de la cartera de crditos de la Agencia u Oficina.

m)

Participar en la implementacin de las medidas correctivas, como resultados de las observaciones y


recomendaciones que efecten Auditora Interna, Auditora Externa y la Superintendencia de Banca y
Seguros sobre las actividades crediticias

n)

Participar en la implementacin de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de Continuidad de


Negocios.

o)

Evaluar permanentemente la cartera de crdito comercial y crditos indirectos como carta fianza con la
finalidad de mejorar la calidad de las mismas, adoptando oportunamente medidas correctivas o preventivas
que aseguren una cartera sana y rentable.

p)

Conformar el Comit de Evaluacin de Crditos de acuerdo al nivel de aprobacin correspondiente.

q)

Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos de la Prevencin del lavado de activos y


financiamiento del terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo a la
metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos
reguladores del Sistema Financiero.

CAJA MUNICIPAL DEL SANTA S.A.

Pg. 183 de 232

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ACUERDO N 257 - 2004 - O


SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos
r)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Coordinar con la Jefatura de Crditos la capacitacin tcnica que requiere su personal para el eficiente ejercicio
de sus funciones.

s)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios
asignados.

t)

Desarrollar otras funciones dentro del mbito de su competencia, formalmente asignadas por la Jefatura de
Crditos.

CAJA MUNICIPAL DEL SANTA S.A.

Pg. 184 de 232

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

9. JEFE DE RECUPERACIONES

OBJETIVO
Gestionar las actividades de planificacin, ejecucin y control de los procesos de cobranza administrativa y
Judicial de los crditos en estado de morosidad; en coordinacin con los analistas de crditos, Procurador Judicial,
gestores de cobranza y abogados externos.

DEPENDENCIA
Gerencia de Crditos.

REQUISITOS DEL CARGO


a)

Titulo profesional de Economista, Administrador, Contador, Abogado. Tambin se podrn considerar


profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.

b)

Experiencia mnima de tres (03) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones similares al puesto.

c)

La formacin acadmica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin de conocimientos en


gestin de recuperacin de crditos y atencin de calidad a los clientes.

d)

Tener conocimiento de las normas legales vigentes referidas a las operaciones crediticias y su
recuperacin.

e)

Capacidad de direccin, liderazgo y negociacin.

f)

Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientacin a logro de resultados, focalizados en los objetivos
de la empresa.

g)

Capacidad de anlisis y amplio criterio para plantear soluciones.

h)

Conocimiento de computacin a nivel usuario y de aplicaciones propias del negocio.

i)

Metdico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

j)

Dinmico, proactivo y eficiente en condiciones de presin de trabajo.

k)

Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes

l)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

negativos de gestin en le ejercicio de sus funciones profesionales.

FUNCIONES ESPECFICAS
a)

Administrar y controlar la morosidad crediticia en coordinacin con la jefatura de crditos, planificando


actividades sobre la recuperacin de crditos en cartera vencida, judicial y castigada.

b)

Participar y supervisar los comits de mora, cuando el caso lo requiera.

c)

Coordinar las labores de cobranza con la Unidad de Crditos, teniendo presente la normatividad interna de
recuperaciones, as como la emitida por los organismos reguladores del Sistema Financiero.

d)

Proponer las metas mensuales de recuperacin de la cartera vencida, judicial, y castigados asignados a los
agentes recuperadores (gestores de cobranza, abogados externos).

e)

Controlar, supervisar y evaluar las labores de cobranza de la cartera de crditos vencida judicial y castigada,
ejecutada por los agentes recuperadores en coordinacin con el Procurador Judicial.

f)

Elaborar informe mensual a la Gerencia de Crditos sobre el cumplimiento de las actividades y metas
alcanzadas.

g)

Supervisar las liquidaciones de deuda de crditos en estado judicial y castigado.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos
h)
i)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Establecer y ejecutar mecanismos de negociacin para la recuperacin de los crditos por la va extrajudicial.
En coordinacin con el Procurador Judicial proponer a la Gerencia Mancomunada la posibilidad de
adjudicaciones y daciones en pago de los bienes muebles e inmuebles.

j)

Participar en reuniones de diferentes comits o comisiones, de acuerdo a instrucciones de Gerencia de Crdito.

k)

Verificar y ejecutar las actividades para el saneamiento de los bienes adjudicados.

l)

Coordinar la venta de bienes adjudicados con las reas competentes.

m)

Controlar y supervisar la correcta ejecucin de los remates judiciales programados.

n)

Llevar un control de los bienes embargados, adjudicados y recibidos en dacin en pago.

o)

Preparar los informes de los crditos incobrables para pasarlos al estado de crditos castigados, de acuerdo a

p)

Contribuir a la administracin del conocimiento sobre morosidad y recuperaciones, presentando a la Gerencia

la normativa vigente y previa autorizacin de los niveles correspondientes.

de Crditos bimestralmente la informacin descrita a continuacin:

Identificar las causas de la morosidad.

Tabular las causas detectadas.

Analizar y concluir sobre las causas de morosidad observadas.

Sugerir medidas correctivas en relacin a los casos mas saltantes de morosidad que se hayan
presentado en el periodo de anlisis.

q)

En coordinacin con la Gerencia de Crditos, se encargara de difundir al interior de la CMAC Santa los casos
tpicos de morosidad identificados por la unidad a su cargo, como factor de retroalimentacin y
perfeccionamiento en la evaluacin crediticia.

r)

Realizar visitas a clientes morosos seleccionados estratgicamente, procurando arribar a acuerdos de pago de
dichas deudas.

s)

Coordinar con el Procurador Judicial las acciones legales judiciales que conlleven a recuperar al ms breve
plazo los crditos morosos.

t)

Supervisar la distribucin de la cartera que pasa a cobranza judicial entre los agentes recuperadores para el
inicio de las acciones legales, de conformidad con los criterios que seale la Gerencia de Crditos y la
normatividad interna de recuperaciones.

u)

Supervisar el ingreso, mantenimiento y actualizacin de la informacin del modulo de negoci de


recuperaciones.

v)

Emitir informes a solicitud de la Auditoria Externa, Auditoria Interna y Gerencia de Crditos.

a.

Participar en la implementacin de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de Continuidad de


Negocios.

b.

Controlar que todas las operaciones son correctamente documentadas en tiempo y contenido y evitar la
prdida de dicha documentacin.

c.

Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos de la Prevencin del lavado de activos y


financiamiento del terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo a la
metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos
reguladores del Sistema Financiero.

d.

Proponer la capacitacin y evaluacin de los Gestores de cobranza, Asistente, Auxiliar de recuperaciones y


Analistas de crdito en lo concerniente a la gestin de recuperacin.

e.

Planificar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin que el personal a su
cargo desempee sus funciones en las mejores condiciones.

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ACUERDO N 257 - 2004 - O


SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

f.

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y servicios

g.

Desarrollar otras funciones asignadas dentro del mbito de su competencia por la Gerencia de Crditos.

asignados.

CAJA MUNICIPAL DEL SANTA S.A.

Pg. 187 de 232

MANUAL DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


(Versin Actualizada_ Abril 2010)

ACUERDO N 257 - 2004 - O


SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

10. ASISTENTE DE RECUPERACIONES

OBJETIVO
Apoyar en las actividades de planificacin, ejecucin y control de los procesos de cobranza administrativa y
Judicial de los crditos en estado de morosidad.

Brindar apoyo en las actividades administrativas propias de la Unidad.

DEPENDENCIA.
Jefe de Recuperaciones.

REQUISITOS DEL CARGO


a)

Titulo profesional de Administrador, Contador, abogado. Tambin se podrn considerar profesiones afines
acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.

b)

Experiencia mnima de dos (02) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones similares al
puesto.

c)

La formacin acadmica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin de conocimientos en


gestin de recuperacin de crditos y atencin de calidad a los clientes.

d)

Conocimiento de computacin a nivel usuario y de aplicaciones propias del negocio.

e)

Metdico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

f)

Dinmico, proactivo y eficiente en condiciones de presin de trabajo.

g)

Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes


negativos de gestin en le ejercicio de sus funciones profesionales.

h)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Archivar, controlar y custodiar los expedientes originales y/o hojas informativas de los crditos de la
cartera judicial y castigada, adems de otros documentos inherentes a la unidad.

b)

Efectuar el seguimiento estadstico de los crditos en cartera vencida, judicial y castigada.

c)

Elaborar mensualmente los reportes y/o cuadros estadsticos de la gestin de recuperaciones a nivel
institucional, para evaluacin del Jefe de Recuperaciones.

d)

Registrar en el modulo de negocios los gastos judiciales y/o notariales generados por la recuperacin de
los crditos en cartera vencida, judiciales y castigados.

e)

Elaborar los compromisos de pago de acuerdo a la negociacin realizada con el cliente y/o garante.

f)

Llevar un control actualizado de los bienes embargados, adjudicados y/o en dacin de pago, en coordinacin
con el Procurador Judicial.

g)

Registrar y controlar los comprobantes de pago, producto de las comisiones generadas por la gestin de
recuperacin de campo a nivel institucional.

h)

Controlar la correcta asignacin de las comisiones obtenidas por la gestin de cobranza por parte de los
abogados y gestores internos y externos.

i)

Exonerar mora, gastos y cancelar los crditos objetos de recuperacin, en el modulo de negocios, previa
autorizacin del Jefe de Recuperaciones.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos
j)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Elaborar constancia de no adeudo, previa verificacin en el sistema, previo pago por dicho concepto y previa
recepcin de la solicitud escrita del cliente; la constancia deber ser visada por la Jefatura de
Recuperaciones.

k)

Realizar las verificaciones de deuda en el sistema informtico y solicitar los vistos correspondientes a las
unidades involucradas, posteriormente remitir el formato de levantamiento de hipoteca al Gestor de Contratos
de Garantas.

l)

Atender las solicitudes de pago y liquidacin de deuda de los clientes con crditos en estado judicial y
castigado.

m)

Elaboracin de memorandos e informes que solicite la Jefatura de Recuperaciones.

n)

Proponer al Jefe de Recuperaciones innovaciones y mejoras en los procedimientos de la recuperacin de


los crditos.

o)

Conocer y mantenerse enterado de las normas internas y externas que rigen la recuperacin de los crditos.

p)

Ser responsable del ingreso, mantenimiento y actualizacin de la informacin que debe contener el modulo
de negocios de recuperaciones, as como de la verificacin y emisin de reportes.

q)

Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos de la Prevencin del lavado de activos y


financiamiento del terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo a
la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los
organismos reguladores del Sistema Financiero.

r)

Participar en la implementacin de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de Continuidad de


Negocios.

s)

Solicitar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar su


desempeo en las mejores condiciones.

t)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y


servicios asignados.

u)

Desarrollar otras funciones asignadas dentro del mbito de su competencia por la Jefatura de

v)

Recuperaciones.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

11. PROCURADOR JUDICIAL

OBJETIVO
Se encarga de la cobranza y negociacin de los crditos en cartera judicial y crditos castigados, realizando un
permanente control y seguimiento de los procesos judiciales originados por la recuperacin, en conformidad con la
normativa interna y externa vigente al respecto, as mismo es el encargado de controlar y supervisar la gestin de la
cartera judicial asignada a los abogados y gestores de cobranza externos.

DEPENDENCIA
Jefe de Recuperaciones.

REQUISITOS DEL CARGO


a)

Titulo profesional de Abogado, con ejercicio de funciones habilitadas.

b)

Experiencia mnima de dos (02) aos en instituciones financieras, cumpliendo funciones similares al
puesto.

c)

La formacin acadmica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin de conocimientos en


gestin de recuperacin, trmites y procesos judiciales y atencin de calidad a los clientes.

d)

Tener conocimiento de las normas legales vigentes referidas a las operaciones crediticias y su
recuperacin.

e)

Capacidad de direccin, liderazgo y negociacin.

f)

Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientacin a logro de resultados, focalizados en los
objetivos de la empresa.

g)

Conocimiento de computacin a nivel usuario y de aplicaciones propias del negocio.

h)

Capacidad de anlisis y amplio criterio para plantear soluciones.

i)

Conocimiento de computacin a nivel usuario y de aplicaciones propias del negocio.

j)

Metdico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

k)

Dinmico, proactivo y eficiente en condiciones de presin de trabajo.

l)

Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes


negativos de gestin en le ejercicio de sus funciones profesionales.

m)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECFICAS
a)

Coordinar las labores de cobranza con la Unidad de Crditos, teniendo presente la normatividad interna de
crditos y recuperaciones, as como la normativa emitida por los organismos reguladores del sistema
financiero.

b)

Participar en los Comits de mora, cuando el caso lo requiera.

c)

Elaborar el informe mensual a la Jefatura de Recuperaciones sobre el cumplimiento de las actividades y


metas alcanzadas, adems del desempeo de los agentes de recuperacin (abogados y gestores de
cobranza externos asignados bajo su supervisin).

d)

Controlar y supervisar las labores de cobranza judicial y castigada ejecutada por los agentes recuperadores.

e)

Atender las solicitudes de pago y liquidacin de deuda de los clientes con crditos en estado judicial y
castigado.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

f)

Establecer y ejecutar mecanismos de negociacin para la recuperacin de los crditos por la va extrajudicial.

g)

Elaborar demandas judiciales, notificaciones y cartas de requerimiento de pago.

h)

Asistir al Jefe de Recuperaciones en la distribucin de la cartera de crditos en cobranza judicial para el inicio
de las acciones legales.

i)

Monitorear la gestin procesal de los abogados externos, a efectos de evitar la dilacin innecesaria o
descuido en el correcto avance los procesos judiciales, con el fin de velar por los intereses de la
institucin.

j)

Asistir en las cobranzas de campo a los Analistas de crdito y Gestores cobranza.

k)

Representar a la CMAC Santa en diligencias programadas por el Poder Judicial, originados por procesos
judiciales de recuperacin de crditos judiciales y castigados.

l)

Realizar el protesto de los ttulos valores (pagar), suscrito por el cliente y los fiadores solidarios.

m)

Planificar y dirigir reuniones de trabajo con los agentes recuperadores a su cargo.

n)

Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos de la Prevencin del lavado de activos y


financiamiento del terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo a
la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los
organismos reguladores del Sistema Financiero.

o)

Participar en la implementacin de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de Continuidad de


Negocios.

p)

Solicitar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar su


desempeo en las mejores condiciones.

q)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y


servicios asignados.

r)

Desarrollar otras funciones asignadas dentro del mbito de su competencia por la Jefatura de
Recuperaciones.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

12. GESTOR DE COBRANZAS

OBJETIVO
Es el encargado de ejecutar las acciones de cobranza a los clientes (deudores principales, avales, fiadores y sus
cnyuges) cuyos crditos se encuentren en mora y les sea asignado para la gestin de cobranza.

DEPENDENCIA
Jefe de Recuperaciones.

REQUISITOS DEL CARGO


a)

Estudios tcnicos en administracin y contabilidad. Tambin se podrn considerar profesiones afines


acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.

b)

Experiencia mnima de un (01) ao en instituciones financieras, cumpliendo funciones similares al puesto.

c)

La formacin acadmica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicacin de conocimientos en


gestin de cobranzas y atencin de calidad a los clientes.

d)

Dinmico, proactivo con actitud conciliadora y con capacidad para una efectiva negociacin.

e)

Conocimiento de computacin a nivel usuario y de aplicaciones propias del negocio.

f)

Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes


negativos de gestin en le ejercicio de sus funciones profesionales.

g)

Tener habilidad comunicativa para interrelacionarse a todo nivel

h)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECIFICAS
a)

Evaluar el estado y condiciones de los crditos que le son asignados para su cobranza, considerando la
antigedad de los atrasos en los pagos y vencimientos, garantas recibidas posibles de ejecutar, as como
evaluar la voluntad de pago de los clientes.

b)

Participar en los Comits de mora, cuando el caso lo requiera.

c)

Segmentar o sectorizar los crditos bajo su responsabilidad, con la finalidad de ejecutar eficientemente las
visitas, entregas de notificaciones de pago, verificar informacin de los clientes, garantas y otros elementos
para efectivizar la cobranza asignada.

d)

Evaluar y registrar los resultados de las acciones de cobranza ejecutados, con informe diario a la Jefatura de
Recuperaciones.

e)

Hacer el seguimiento sobre el cumplimiento de los acuerdos de pago pactados con los clientes.

f)

Presentar a la Jefatura de Recuperaciones las propuestas de castigo o condonaciones de la deuda producto

g)

Brindar a los clientes una atencin amable, respetuosa que motive la reanudacin de las negociones

de las solicitudes de los clientes y evaluaciones realizadas a estos.

tendientes a recuperar las deudas vencidas.


h)

Coordinar con el Procurador Judicial el inicio de las acciones de cobranza judicial, para aquellos crditos que
lo ameriten.

i)

Recibir los falsos expedientes remitidos por el Jefe de Recuperaciones y agregar en ellos la
documentacin correspondiente a las acciones de recuperacin que se ejecuten, velar por su archivo y
custodia.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

j)

Apoyar en el remate de bienes embargados.

k)

Apoyar en las diligencias para tramitar la adjudicacin a favor de la Caja, de bienes en garanta o
embargados cuando el caso lo requiera.

l)

Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos de la Prevencin del lavado de activos y


financiamiento del terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo a
la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los
organismos reguladores del Sistema Financiero.

m)

Participar en la implementacin de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de Continuidad de


Negocios.

n)

Solicitar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar su


desempeo en las mejores condiciones.

o)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservacin y distribucin de los bienes y


servicios asignados.

p)

Desarrollar otras funciones asignadas dentro del mbito de su competencia por la Jefatura de
Recuperaciones.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

13. AUXILIAR DE RECUPERACIONES

OBJETIVO
Apoyar en la ejecucin de los procesos de cobranza administrativa y Judicial de los crditos en estado de
morosidad; efectuando actividades relacionadas con la generacin de reportes, ingreso de informacin al sistema,
recepcin, archivo. Brindar apoyo en actividades administrativas propias de la Unidad.

DEPENDENCIA
Jefe de Recuperaciones.

REQUISITOS DEL CARGO


a)

Grado acadmico de bachiller en Administracin, Contabilidad, Derecho. Tambin se podrn considerar


profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del
puesto.

b)

Experiencia mnima de seis (06) meses en instituciones financieras, cumpliendo funciones similares al
puesto.

c)

Conocimiento de computacin a nivel usuario y de aplicaciones propias del negocio.

d)

Formacin sustentada en valores ticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes


negativos de gestin en le ejercicio de sus funciones profesionales.

e)

Iniciativa y alto sentido de responsabilidad.

f)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECIFICAS
a)

Atender y orientar a los clientes cuyos crditos se encuentran en cobranza pre - judicial, judicial y castigado.

b)

Generar y enviar el reporte Evolucin de Resmenes de saldos por analista/Agencia a nivel institucional.

c)

Atender al cliente ante la solicitud de devolucin de los documentos dejados en garanta.

d)

Elaborar un informe diario de los pagos y/o visitas realizadas por los clientes.

e)

Mantenerse informado de las normas internas y externas que rigen los crditos y la recuperacin de los
mismos.

f)

Realizar las diligencias en las notarias, registros pblicos y poder judicial.

g)

Participar en la implementacin de las polticas y procedimientos de la Prevencin del lavado de activos y


financiamiento del terrorismo, Gestin Integral de Riesgos, Control Interno y Atencin al Usuario de acuerdo a
la metodologa establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los
organismos reguladores del Sistema Financiero.

h)

Participar en la implementacin de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de Continuidad de


Negocios.

i)

Mantener actualizados los historiales de clientes y archivos en general.

j)

Preparar las estadsticas que el Jefe de Recuperaciones y/o el Procurador Judicial le encargue, como
reportes de colocaciones, morosidad, recuperaciones y otros.

k)

Otras funciones que le sean asignadas por el Jefe de Recuperaciones y/o Procurador.

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

TTULO VI:

AGENCIAS Y OFICINAS

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

1. JEFE DE AGENCIAS Y OFICINAS

OBJETIVOS
Gestionar con una visin corporativa las Agencias y Oficinas de La Caja, complementando la gestin integral de la
Gerencia Mancomunada.

Verificar la entrega a nuestros clientes de productos y servicios con estndares de alta calidad y precios competitivos,
en la red de agencias y oficinas a nivel nacional.

DEPENDENCIA
Gerencia Mancomunada.

RESPONSABILIDAD
Es responsable de que las Agencias y Oficinas cumplan con el planeamiento estratgico y operativo de La Caja, y
como resultado de la buena gestin de las mismas se alcancen con eficiencia y eficacia los resultados empresariales.

Asimismo, deber implementar las polticas y estrategias aprobadas en temas operativos, administrativos, de riesgos
y de seguridad en general.

REQUISITOS DEL CARGO


a)

Ttulo profesional en Administracin, Contabilidad, Ingeniera Industrial, Economa o carreras universitarias


afines.

b)

Amplio conocimiento del Sistema de Cajas Municipales o experiencia equivalente.

c)

Conocimientos de gestin de entidades financieras

d)

Conocimientos de crditos, recuperaciones y captaciones.

e)

Conocimientos de computacin a nivel de usuario y de aplicaciones propias del negocio.

f)

Capacidad de liderazgo.

g)

Capaz de fomentar ptimas relaciones humanas

h)

Dinmico, proactivo y eficiente en condiciones de presin en el trabajo.

i)

Amplio criterio para plantear soluciones.

j)

Metdico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos, as como presentaciones
de alto impacto con computadora.

k)

Personalidad definida y don de mando.

l)

Formacin sustentada en valores.

m)

Capaz de asumir responsabilidades con eficiencia, eficacia, tica profesional y la confidencialidad del caso.

n)

Experiencia mnima de cinco (05) aos en las actividades propias del puesto o experiencia equivalente.

FUNCIONES ESPECFICAS.
a)

Disear, implementar, efectuar el seguimiento y control de los mecanismos ms eficaces para la gestin de
las Agencias y Oficinas de La Caja.

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Organizacin y Mtodos
b)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Disear e implementar un sistema de seguimiento y control de las actividades propias de las captaciones o
ahorros, de la gestin de la cartera de crditos y de las recuperaciones, asegurando el cumplimiento de los
objetivos propuestos.

c)

Aplicar las polticas emitidas por la Unidad de Riesgos respecto al monitoreo y control de los riesgos
operacionales, tomando conocimiento de los niveles de exposicin a los riesgos operacionales de cada
Agencia y Oficina.

d)

Verificar la aplicacin del Plan de seguridad integral emitido por la Jefatura de seguridad institucional.

e)

Contribuir a la difusin y aplicacin de la documentacin tcnica normativa, como Polticas, Planes


estratgicos, Planes Operativos, Planes de Marketing, Reglamentos, Manuales, u otros relacionados al
negocio financiero, en todas las Agencias y Oficinas de La Caja, en coordinacin con Organizacin y
Mtodos.

f)

Participar en la implementacin de los Planes de continuidad del Negocio (PCN) y del Plan de seguridad de
la informacin (PSI) en coordinacin con la Jefatura de Tecnologa de Informacin.

g)

Verificar el correcto funcionamiento del Sistema de atencin al usuario, garantizando que nuestros clientes
reciban una atencin esmerada, as como productos y servicios financieros de calidad garantizada.

h)

Comprobar la aplicacin de los Reglamentos y otros documentos tcnicos normativos que regulan las
actividades de la Caja.

i)

Participar en la elaboracin del Plan anual de adquisiciones de La Caja contribuyendo a que los
requerimientos de las Agencias y Oficinas sean atendidos con criterios de eficiencia en el uso de recursos,
racionalizacin y economa de escala, de acuerdo a los dispositivos legales vigentes y los lineamientos de
la Jefatura de Logstica.

j)

Determinar los informes y reportes necesarios, as como solicitarlos oportunamente a las Agencias y
Oficinas, verificando previamente la calidad de los mismos de manera que contribuyan a la mejor gestin y
toma de decisiones de la Gerencia Mancomunada.

k)

Elaborar los informes que requiera la Gerencia Mancomunada respecto a los resultados empresariales de
las diferentes unidades de negocio.

l)

Coordinar el planeamiento y presupuesto de las Agencias y Oficinas.

m)

En coordinacin con Asesora Legal y Planeamiento, implementar el procedimiento administrativo para la


obtencin de las autorizaciones otorgadas por la SBS para la instalacin y funcionamiento de las Agencias
y Oficinas.

n)

Presentar a la Gerencia Mancomunada el planeamiento operativo y presupuesto de cada unidad de


negocio, y luego de su aprobacin implementarlo y efectuar el seguimiento y control del mismo.

o)

A solicitud de la Gerencia Mancomunada participar en la elaboracin de respuestas a las observaciones


efectuadas por las auditorias internas y externas.

p)

Participar en la implantacin de medidas correctivas a observaciones resultantes de auditorias internas y


externas.

q)

Verificar el estado de los archivos documentales (fsicos y lgicos) que representan el sustento de las
operaciones financieras de las Agencias y Oficinas.

r)

Establecer las medidas correctivas que garanticen la conservacin del fondo documental de cada unidad de
negocio.

s)

Efectuar las coordinaciones con los Administradores de Agencia y Oficina para garantizar su participacin
en los eventos centralizados convocados por las Jefaturas y de acuerdo a las autorizaciones gerenciales.

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Organizacin y Mtodos
t)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Promover la cultura de responsabilidad social con las localidades donde se encuentran las Agencias y
Oficinas, recomendando tipo de ayuda, prioridades y lmites de la proyeccin social de La Caja, como una
forma de consolidar el posicionamiento institucional.

u)

Representar a La Caja en actividades pblicas en las diferentes localidades donde se ubican las Agencias y
Oficinas, por disposicin de la Gerencia Mancomunada.

v)

Otras funciones que le asigne la Gerencia Mancomunada.

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

2. ADMINISTRADOR
OBJETIVO.- Dirigir, organizar y controlar las actividades de captacin de ahorros y colocacin de crditos, dentro
de stas, captar depsitos, otorgar crditos, efectuar pagos, recibir pagos de servicios varios y, resolver las
operaciones de compraventa de moneda extranjera; controlando que las operaciones se ajusten a los
dispositivos legales vigentes y a las normas internas de la Caja. Asume una responsabilidad integral tanto en
aspectos crediticios, operativos, administrativos y como de imagen institucional.

RESPONSABILIDAD.- Implementar y aplicar en la Agencia las polticas y procedimientos de gestin de riesgos


operacionales.

DEPENDENCIA.- Gerencia Mancomunada.

REQUISITOS DEL CARGO:


a)

Ttulo profesional universitario de licenciado en administracin, contador pblico o economista.

b)

Amplio conocimiento sobre la operatividad y normatividad de operaciones de ahorro y crditos.

c)

Conocimiento de computacin, aplicaciones (software) de escritorio

d)

Experiencia mnima de dos aos en el desempeo de funciones relacionadas a captacin de ahorros y


colocacin de prstamos.

e)

Persona dinmica, con criterio para la solucin de problemas de orden administrativo - operativo.

f)

Amabilidad y buen trato al pblico.

g)

Alto sentido de responsabilidad e iniciativa.

FUNCIONES ESPECFICAS.a)

Tener especial cuidado en los documentos que emita la Agencia, cumpliendo con las Normas y Reglamentos.

b)

Firmar, junto con el jefe de operaciones documentos y valores que emita la Agencia.

c)

Supervisar que el archivo y los valores en custodia se encuentre actualizado y en orden.

d)

Cumplir y hacer cumplir al personal de su agencia las normas y reglamentos dictados por la Caja.

e)

Adoptar medidas para una eficiente recuperacin de los crditos de su zona, en coordinacin con las reas de
crditos.

f)

Controlar peridicamente con visitas de campo el estado de los prstamos.

g)

El Administrador es responsable de mantener una Biblioteca actualizada con toda la Normatividad existente
de la Caja. (Polticas y Procedimientos, Manual de Organizacin y Funciones de Agencia, Reglamentos,
RIT, etc.)

h)

Supervisar el movimiento de depsitos y retiro de ahorros, verificando que se realice de acuerdo con las
normas y procedimientos establecidos y que se efecten los registros pertinentes.

i)

Brindar atencin esmerada a los clientes y pblico en general, tratando en todo momento de proyectar la
mejor imagen de la Caja.

j)

Absolver consultas de clientes, cuando el caso lo requiera.

k)

Mantenerse informado acerca de las innovaciones que en materia de productos y servicios realice la Caja,
para poner en conocimiento de los clientes.

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

l)

Absolver las consultas del personal a su cargo, relativas a la interpretacin de las normas y procedimientos,

m)

Mantener la disciplina laboral dentro del cumplimiento del reglamento de trabajo y el respeto mutuo.

n)

Elaborar y proponer a la Gerencia Mancomunada el Plan de Desarrollo de la Agencia.

o)

Abrir y cerrar el local de la Agencia dentro de los horarios establecidos, cindose a lo que establezca el

o cuando las situaciones que se presenten no estn previstas en ellos.

Reglamento de Seguridad.
p)

Abrir la bveda minutos antes de empezar la atencin al pblico.

q)

Autorizar el retiro de ahorros en efectivo o en cheques cuando ste sobrepase el monto mximo fijado para
la atencin por los recibidores pagadores.

r)

Girar y firmar cheques para entrega de dinero a los clientes, junto con otro funcionario autorizado para ello.

s)

Supervisar y controlar el registro diario de los libros que tiene a su cargo la Agencia: Caja Moneda Nacional,
Caja Moneda Extranjera, Bancos, Libros de Cajas Chicas y cuadernos de control de los cuadres parciales
que realiza el cajero.

t)

Verificar el cuadro de los saldos diarios de ahorros y crditos.

u)

Verificar que la informacin que se emite para Caja General sea la correcta de acuerdo con el cuadro.

v)

Supervisar que la tasacin de prendas de crdito pignoraticio, su otorgamiento, desembolso y recuperacin,


as como la custodia y devolucin de las prendas recibidas, se realice de acuerdo a las normas vigentes.

w)

Elaboracin de estadsticas de ahorros y crditos en moneda nacional o moneda extranjera.

x)

Evaluar y controlar que las operaciones de crdito presentadas mediante propuestas de crdito y
transacciones especiales cumplan con las normas y polticas de crdito formuladas por el Directorio,
aprobando o rechazando las que estn dentro de sus facultades crediticias.

y)

Mantener una constante coordinacin con los analistas de crditos y Gerencia de Crditos para alcanzar las
metas de colocaciones y propiciar las acciones necesarias para la recuperacin y cobranzas de crditos.

z)

Atender las observaciones o reparos que efecten las auditorias internas o externas, Superintendencia de
Banca y Seguros sobre la funcin crediticia, operativa y administrativa en general.

aa) Identificar, evaluar y controlar los riesgos operacionales segn la metodologa acordada con la Unidad de
Riesgo Operacional.
bb) Implementar y aplicar las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales de acuerdo a las
directivas de la Gerencia Mancomunada.
cc)

Identificar, evaluar y controlar, con la asistencia de la Unidad de Riesgos los riesgos operacionales de las
nuevas oportunidades de negocios. (productos /mercados).

dd) Reportar a la Unidad de Riesgos informacin sobre indicadores de riesgos, incidentes y eventos de
perdidas.
ee) Participar en el desarrollo de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de Continuidad de negocios.
ff)

Realizar informes sobre los avances y resultados obtenidos en la gestin de riesgos operacionales.

gg) Controlar que todas las operaciones son correctamente documentadas en tiempo y contenido y evitar la
perdida de dicha documentacin.
hh) Generar los asientos contables de todas las operaciones de acuerdo a las normas y criterios definidos por
los reguladores.
ii)

Controlar que las operaciones diarias se ajusten a los dispositivos legales vigentes y a las normas legales
vigentes y a las normas internas de la Caja.

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Organizacin y Mtodos
jj)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Velar por el cumplimiento en la aplicacin de las tasas de inters aprobadas por el Directorio y otorgar tasas
y tarifas preferenciales a clientes que a su criterio lo ameriten, dentro de las facultades que le han sido
conferidas.

kk)

Solicitar a Logstica los materiales necesarios para el funcionamiento de la Agencia.

ll)

Coordinar con el rea de informtica el funcionamiento de los sistemas y equipos de cmputo.

mm) Proporcionar la informacin necesaria al rea de Sistemas a fin de que sean procesados y se mantengan
nn) actualizados los listados que requiera la Gerencia para su normal desenvolvimiento.
oo) Entregar los recibos de cobranzas de servicios con las respectivas notas de abono de cargo y abono.
pp) Realizar otras funciones por encargo de la Gerencia Mancomunada

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ACUERDO N 257 - 2004 - O


SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

3. COMIT CREDITOS

OBJETIVO.- Es el rgano de apoyo a la Administracin, asume las responsabilidades de evaluar y aprobar crditos
de acuerdo a su nivel de autonoma, y su responsabilidad se extiende hasta la recuperacin total del crdito.

DEPENDENCIA.- Administrador I

MIEMBROS.- Los miembros que conformarn el comit de crditos quedarn establecidos en los Reglamentos de
crditos respectivos, precisndose sus integrantes, responsable y nivel de autonoma de aprobacin de crditos

FUNCIONES ESPECFICAS.a)

Apoyo a la Administracin, en discutir y evaluar las propuestas de crditos.

b)

Calificar y aprobar operaciones de crdito que cumplan con su documentacin, garantas requeridas, polticas y
reglamentos de crditos; hasta su lmite autorizado.

c)

Informar y recomendar las propuestas de crditos que excedan su lmite de aprobacin.

d)

Mantener estrecha coordinacin con el rea de Recuperaciones y coordinar acciones para realizar una
cobranza efectiva.

e)

Controlar que las operaciones de Crdito sean desembolsadas dentro de las condiciones en que han sido
aprobadas.

f)

Implementar y aplicar las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales de acuerdo a las
directivas de la Gerencia Mancomunada.

g)

Reportar a su jefe inmediato informacin sobre indicadores de riesgos, incidentes y eventos de prdida.

h)

Participar en el desarrollo de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de Continuidad de Negocios.

i)

Controlar que todas las operaciones son correctamente documentadas en tiempo y contenido y evitar la
prdida de dicha documentacin.

j)

Deber reunirse cuando sea necesario, siendo indispensable la presencia de 3 miembros como mnimo,

k)

El Comit registrar los acuerdos tomados en el libro de actas respectivo, consignndose la firma del

incluyendo el responsable del Comit.

responsable del Comit.


l)

Cumplir otras funciones asignadas por la Administracin

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

4. ANALISTA DE CREDITOS

OBJETIVO:
El Analista de Crditos asume la ejecucin de las colocaciones del producto crediticio asignado segn definicin
de la SBS, para lo cual promueve, recepcionar la documentacin pertinente, prepara informes tcnicos de
propuesta de crditos, evala, analiza, califica y tramita para su aprobacin ante el nivel pertinente, cuidando que
se ajusten a las normas y regulaciones de La Caja, la SBS y el BCR.

Su responsabilidad se extiende hasta la recuperacin total de la suma prestada ms los intereses devengados y
gastos que esta genere.

DEPENDENCIA
Coordinador de Crditos.
Administrador.

REQUISITOS
a)

Profesional en Administracin, Contabilidad, Economa u otras carreras afines.

b)

Especializacin en crditos y finanzas.

c)

Con experiencia acreditada de dos (2) aos en la funcin de anlisis, otorgamiento y recuperacin de
cargos de responsabilidad en el rea de crditos, especialmente, en instituciones financieras o afines.

d)

Con conocimiento de las actividades productivas que se desarrollan en la zona y del mercado financiero
crediticio del regional.

e)

Con conocimiento de sistemas de informacin y computacin a nivel de usuario.

f)

Persona con destrezas para la negociacin, flexibilidad mental de criterios, habilidades para la obtencin y
anlisis de informacin con capacidad de sntesis.

g)

Alto sentido de honradez y responsabilidad.

h)

Proactivo y con capacidad de trabajar bajo presin.

i)

Formacin sustentada en valores, con tica profesional y respetuoso de la confidencialidad del caso.

j)

No tener antecedentes penales o judiciales.

FUNCIONES ESPECFICAS
a)

Ejecutar la poltica crediticia de la Caja, en armona con las disposiciones de las entidades rectoras del
sistema financiero nacional, as como mantenerse actualizado respecto al desarrollo de operaciones en el
mbito competitivo local y nacional, evaluando alternativas y proponindolas ante los niveles
correspondientes.

b)

Cumplir con las metas de colocaciones y de calidad de cartera asignadas.

c)

Mantenerse informado acerca de las innovaciones que en materia de productos y servicios se producen en
la Caja, para informar a los clientes sobre los servicios de ahorro y crdito que brinda la Caja y en particular,
sobre el producto crediticio asignado.

d)

Identificar a las pequeas y microempresas que pueden requerir crditos de la Caja y determinar sus
necesidades.

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

e)

Promocionar el producto crediticio asignado, en coordinacin con la Jefatura de de Crditos y la Unidad

f)

Brindar atencin oportuna y apoyo tcnico al cliente en los aspectos vinculados con la financiacin

Orgnica de Marketing; buscando llegar al pblico objetivo en forma oportuna y eficaz.

solicitada, as como informar sobre los requisitos y los trmites respectivos; a fin de buscar su fidelizacin.
g)

Filtrar al cliente solicitante de crdito, en las centrales de riesgo y el sistema informtico de La Caja.

h)

Verificar los datos de identificacin de los clientes va Internet con la Base de Datos RENIEC (Personas
Naturales) / SUNAT (Personas Jurdicas), buscando mayor control de los datos a registrar.

i)

Obtener los informes comerciales en general de los clientes por operaciones de crditos cuidando que
estos sean los ms completos, veraces, oportunos, manteniendo una adecuada relacin con las
instituciones del lugar para lograr una reciprocidad en el intercambio de la informacin.

j)

Realizar las visitas de verificacin del centro de labores, del negocio y garantas, en trminos de dimensin
y ubicacin; y de la unidad econmica familiar y avales antes del otorgamiento del crdito.

k)

Recopilar informacin econmica, comercial, familiar, financiera y de solvencia moral de los solicitantes de
crditos.

l)

Recepcionar, verificar y fedatear los documentos solicitados al cliente y formatos de La Caja, que forman
parte del expediente de crditos.

m)

Determinar los niveles de ingresos y egresos personales y familiares del cliente, efectuar el anlisis
econmico y financiero de cada una de las operaciones de crdito solicitadas por nuestros clientes con la
finalidad de determinar su real capacidad de pago y los niveles de riesgo que conlleva cada una de ellas.

n)

Efectuar el anlisis e interpretacin de los estados financieros presentados por los clientes de la Caja, as
como las proyecciones de dichos estados.

o)

Mantener un criterio tcnico en el otorgamiento de crditos a fin de cautelar los intereses de la institucin,
buscando minimizar el riesgo crediticio.

p)

Analizar la naturaleza y el valor de las garantas ofrecidas, realizando el seguimiento para su formalizacin.

q)

Gestionar con el cliente el contrato de plizas de seguros para los bienes en garanta de ser el caso.

r)

Registrar en el sistema informtico la solicitud de crditos y evaluacin crediticia o rechazo de la solicitud

s)

Elevar y fundamentar ante el nivel del Comit de Crditos correspondiente, las propuestas de crdito

crediticia.

elaboradas de acuerdo a las disposiciones legales y normas de la Caja.


t)

Contemplar que los crditos propuestos se sujeten a las normas y regulaciones de la Caja, la SBS y el
BCR.

u)

Verificar que el monto y condiciones de pago guarden una razonable relacin con la situacin econmica financiero del cliente, el comportamiento crediticio anterior, la naturaleza y el valor de las garantas
ofrecidas.

v)

Verificar que en el desembolso de los crditos aprobados se cumplan con las condiciones aprobadas en la
resolucin del comit de crditos.

w)

Controlar el desenvolvimiento de los crditos y mantener permanente contacto con los clientes a efecto de
llevar un control adecuado sobre el grado de cumplimiento de la cartera crediticia a su cargo.

x)

Realizar el seguimiento de sus clientes para determinar su satisfaccin y cumplimiento, determinar nuevas
necesidades y evaluar las posibilidades de nuevos crditos.

y)

Visitar a los clientes morosos con el propsito de lograr la cobranza de los crditos que se encuentren con
das de atraso en el pago de sus cuotas.

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Organizacin y Mtodos
z)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Cumplir con el envi de las notificaciones de cobranza segn los plazos establecidos en el Reglamento de
Recuperaciones

aa) Informar permanentemente a su jefe inmediato sobre el estado de la morosidad de la cartera a su cargo y
elaborar informes peridicos sobre el nivel de la recuperacin efectiva.
bb) Detectar clientes con obligaciones vencidas en el informe confidencial de deudores emitido por la
Superintendencia de Banca y Seguros y en la Central de Riesgos de la institucin, adoptando las
precauciones del caso con resguardo de los intereses de la Caja.
cc)

Coordinar con el rea de Recuperaciones sobre las acciones extrajudiciales y judiciales de cobranza de la
cartera a su cargo.

dd) Elevar un informe para su pase a recuperacin judicial de los prstamos que dentro del plazo estipulado no
han sido cancelados.
ee) Mantener el archivo y organizacin de los expedientes de Crditos de conformidad con el Manual del
Expediente de Crdito
ff)

Organizar y mantener adecuadamente documentado cada expediente, asumiendo la responsabilidad del


archivo y custodia correspondientes a su cartera.

gg) Confirmar y hacerse responsable de la veracidad de la informacin registrada en el expediente de crdito


del cliente.
hh) Mantener actualizada la informacin de sus clientes y avales de ser el caso, en los expedientes de crditos
y en el sistema informtico.
ii)

Mantenerse actualizado en temas relacionados a la normatividad vigente vinculados con las operaciones
propias de su funcin y su rea.

jj)

Tener informado permanentemente a su jefe inmediato de aspectos relacionados a la competencia,


mercado, clientes, entre otros.

kk)

Informar verbalmente y por escrito cualquier dato, suceso o antecedente que induzca a sospechar que los
intereses de la Caja, podran verse perjudicados.

ll)

Presentar sus informes mensuales sobre el resultado de la gestin de su cartera.

mm) Emitir los informes necesarios que le sean requeridos por otras reas, gerencia o instituciones de
supervisin y control.
nn) Identificar, evaluar y controlar los riesgos operacionales segn la metodologa acordada con la Unidad de
Riesgo Operacional.
oo) Implementar y aplicar las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales de acuerdo a las
directivas de la Gerencia Mancomunada.
pp) Reportar a la Unidad de Riesgos informacin sobre indicadores de riesgos, incidentes y eventos de
prdidas operativas.
qq) Realizar informes sobre los avances y resultados obtenidos en la gestin de riesgos operacionales.
rr)

Participar activamente en el cumplimiento de las polticas y procedimientos establecidos por los sistemas
que regulan el negocio, tales como el de Atencin al usuario, Transparencia de la informacin, Atencin de
consultas, quejas y reclamos, Prevencin del lavado de activos, Control de Riesgos, entre otros, de acuerdo
a las disposiciones de los organismos reguladores.

ss)

Otras funciones que le asigne su Jefe inmediato.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

5. AUXILIAR DE CREDITOS

OBJETIVO:
El Auxiliar de Crditos presta apoyo a la Gerencia, Jefatura y Analistas de Crditos en labores propias del rea,
relacionadas con la generacin de reportes, recepcin, entrega, archivo y elaboracin documentaria del rea.

DEPENDENCIA:
Del Administrador

REQUISITOS:
a)

Profesional en Administracin, Contabilidad, Economa u otras carreras afines.

b)

Con experiencia acreditada de seis (6) meses en instituciones financieras o afines.

c)

Con conocimiento de sistemas de informacin y computacin a nivel de usuario.

d)

Persona con destrezas para la negociacin, flexibilidad mental de criterios, habilidades para la obtencin y
anlisis de informacin con capacidad de sntesis.

e)

Alto sentido de honradez y responsabilidad.

f)

Proactivo y con capacidad de trabajar bajo presin.

g)

Formacin sustentada en valores, con tica profesional y respetuoso de la confidencialidad del caso.

h)

No tener antecedentes penales o judiciales.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Mantenerse informado acerca de las innovaciones que en materia de productos y servicios se producen en
la Caja, para informar a los clientes sobre los servicios de ahorro y crdito que brinda la Caja.

b)

Identificar la necesidad del cliente y brindar atencin oportuna y apoyo tcnico al cliente en los aspectos
vinculados con la financiacin solicitada, as como informar sobre los requisitos y los trmites respectivos; a
fin de buscar su fidelizacin.

c)

Alcanzar la Solicitud de Crdito u otra documentacin del cliente al Analista de Crditos para proceder al
registro de la solicitud y a la evaluacin de la misma.

d)

Recepcionar del Analista de Crditos los expedientes aprobados por los comits de crditos para verificar
que la informacin del expediente de crditos cuente con la documentacin completa, teniendo en cuenta
los documentos tcnicos normativa aprobada y vigente; y que la informacin registrada en el sistema de
informacin corresponda a la informacin detallada en el expediente de crditos.

e)

Registrar en el sistema informtico las condiciones de aprobacin del crdito segn el nivel
correspondiente, generando el Resumen del Comit y el Cronograma de Pagos.

f)

Recepcionar y archivar los expedientes de crditos en su condicin de pasivos o cancelados que


contengan documentos.

g)

Eliminar aquellos expedientes pasivos de crditos que no presenten documentacin original alguna del
cliente.

h)

Alcanzar el expediente en condicin de pasivos al Analista de Crditos para proceder a realizar nueva
evaluacin previa presentacin de solicitud.

i)

Responsable de la custodia del archivo documentario y de los expedientes pasivos de crditos.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

j)

Apoyar en la preparacin de cuadros estadsticos, informes, u otra documentacin requerida por la

k)

Apoyar en la labor de arqueos de pagares en forma mensual.

l)

Elaborar las estadsticas mensuales de los resultados de los promotores de crditos.

m)

Atencin a solicitudes de clientes referentes a devolucin de documentos, constancias de no adeudo y otros

Gerencia o Jefatura de Crditos

relacionados con el rea de Crditos.


n)

Generar los reportes diarios y mensuales de morosidad y saldo de colocaciones de los analistas de crditos
a solicitud de las instancias superiores del rea de Crditos

o)

Aplicar las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales de acuerdo a las directivas de la

p)

Reportar a su jefe inmediato informacin sobre indicadores de riesgos, incidentes y eventos de prdida.

q)

Participar activamente en el cumplimiento de las polticas y procedimientos establecidos por los sistemas

Gerencia Mancomunada.

que regulan el negocio, tales como el de Atencin al usuario, Transparencia de la informacin, Atencin de
consultas, quejas y reclamos, Prevencin del lavado de activos, Control de Riesgos, entre otros, de acuerdo
a las disposiciones de los organismos reguladores.
r)

Otras funciones inherentes su cargo que sean asignadas por la Gerencia y/o Jefatura de Crditos.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

6.- AUXILIAR DE SERVICIOS:

OBJETIVO:
El Conserje apoyar en el mantenimiento del local y realizar labores de mandados fuera de la oficina cuando se
requiera.

DEPENDENCIA:
Administrador I.

REQUISITOS DEL CARGO:


a)

Estudios secundarios.

b)

Experiencia en Limpieza.

FUNCIONES GENERALES:
a)

Mantener limpio y ordenado la Oficina.

b)

Realizar la lista de necesidades para la limpieza del local.

c)

Apoyar a la Administracin y personal en mandatos fuera de la oficina.

d)

Otras funciones que le delegue el administrador de Agencia

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

7. ASISTENTE DE ADMINISTRACIN Y OPERACIONES

OBJETIVO
El Asistente de Administracin y Operaciones tiene como objetivo controlar la correcta aplicacin de la
normatividad que rige los productos y servicios financieros brindados en la Caja, propiciando la debida
organizacin y control de las actividades operativas para que se desarrollen de acuerdo a las funciones
especficas del personal y en el marco de las polticas y procedimientos aprobados por la Caja.

DEPENDENCIA
Jefe de Operaciones (Funcional).
Administrador de Agencia u Oficina (Administrativa).

REQUISITOS
a)

Profesional en Administracin, Contabilidad, Economa u otras carreras afines.

b)

Con experiencia acreditada de dos (2) aos en el rea de operaciones, especialmente, en instituciones
financieras o afines.

c)

Con conocimiento de sistemas de informacin y computacin a nivel de usuario.

d)

Con alto sentido de honradez y responsabilidad.

e)

Proactivo y con capacidad de trabajar bajo presin.

f)

Persona Organizada y metdica.

g)

Formacin sustentada en valores, con tica profesional y respetuosa de la confidencialidad del caso.

h)

No tener antecedentes penales o judiciales.

FUNCIONES ESPECFICAS
a)

Verificar que el expediente de crdito cuente con la documentacin completa, teniendo en cuenta los
documentos tcnicos normativos aprobados y vigentes y que la informacin registrada en el sistema de
informacin corresponda a la informacin detallada en el expediente de crditos.

b)

Recepcionar en forma diaria los expedientes aprobados por los Comits de Crditos, verificando que la
aprobacin del crdito se haga en el nivel correspondiente, adjuntando al expediente el Resumen del
Comit y el cronograma de pagos visado segn datos de aprobacin y de acuerdo a condiciones
aprobadas.

c)

Controlar y validar que las operaciones de crdito se desembolsen de acuerdo a las condiciones en que
han sido aprobadas y con adecuacin a los documentos tcnicos normativos aprobados y vigentes.
Contar con la capacidad de oponerse al subproceso de desembolso cuando observe el no cumplimiento
de los reglamentos de crditos en el proceso de otorgamiento de crditos.

d)

Informar por escrito a la Jefatura de Operaciones el incumplimiento de las normas y procedimientos que
regulan las actividades operativas, que generen una situacin irregular no subsanada por la
administracin.

e)

Aperturar nueva Cuenta, si el Cliente a la fecha no tiene Cuenta de Ahorros aperturada y Activa.

f)

Verificar que las firmas de los clientes, cnyuges y avales sean claras y correspondan a las firmas que
figuran en sus respectivos documentos de identidad.

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g)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Generar la Confirmacin de Desembolso, indicando los datos generales del titular del crdito, actividades
principales concernientes a la verificacin del expediente y alguna observacin que deber tener presente
el Auxiliar de Operaciones Mltiples.

h)

Autorizar el Desembolso del crdito y alcanzar al Auxiliar de Operaciones el DNI y la Confirmacin de


Desembolso.

i)

Controlar los ttulos valores y los expedientes de garantas (contrato original, tasacin e inscripcin en
RRPP de la garanta del prstamo) y trasladar custodia al Asistente Custodia de Valores.

j)

Controlar que los bienes gravados estn debidamente formalizados y asegurados; teniendo en
consideracin que los mismos se encuentren endosados a favor de nuestra institucin.

k)

Verificar en forma diaria los crditos cancelados para proceder a clasificar los pagars en la condicin de
cancelados con su respectivo sello.

l)

Generar del sistema informtico los crditos aprobados equivalente al formato del Libro de Comit de
Crditos.

m)

Generar el Reporte de los crditos desembolsados y cancelados en forma diaria.

n)

Verificar y controlar las joyas dejadas en garanta del crdito pignoraticio, comprobando que correspondan
a las caractersticas detalladas en los contratos de crditos y trasladar custodia al Asistente Custodia de
Valores.

o)

Efectuar diariamente la retasacin de las joyas que pasan a custodia levantando el acta correspondiente
con el tasador.

p)

Efectuar las habilitaciones y devoluciones de efectivo a los Auxiliares de operaciones en coordinacin con
el Administrador.

q)

Efectuar el bloqueo y desbloqueo de cuentas de ahorros y plazos fijos.

r)

Contar con el acceso al sistema de informacin y al nivel de autorizacin para dar conformidad a las
operaciones de depsito, retiro, transferencia, cancelaciones y desembolsos de crdito que superen un
importe determinado, en base a lo establecido en el Reglamento de Ahorros.

s)

Participar conjuntamente con el Administrador en lo arqueos inopinados que se realice al personal de

t)

Elaborar los reportes de Lavado de Activos remitidos a la Unidad de Riesgos

u)

Recepcionar, coordinar y atender los reclamos que realicen los clientes.

v)

Tener accesos al sistema de informacin para atender consultas y saldos de movimientos de las cuentas

ventanilla.

de los clientes.
w)

Controlar los documentos que sustentan las operaciones ejecutadas por los Auxiliares de Operaciones.

x)

Constatar la formalizacin y levantamiento de las garantas reales previa coordinacin con Asesora legal.

y)

Formular informes mensuales de las garantas reales y personales que respaldan las operaciones de

z)

Controlar y registrar los Depsitos a Plazo dejados en garanta para el otorgamiento de un crdito, los

colocaciones.

mismos que debern contar con la respectiva "carta de afectacin" debidamente firmada con
instrucciones de ser aplicada para cubrir obligaciones y trasladar custodia al Asistente Custodia de
Valores.
aa) Controlar las vigencias de las garantas autoliquidables como Certificados de depsito a plazo fijo, carta
fianza u otros, solicitando con la debida anticipacin al vencimiento, las respectivas prrrogas o
ejecuciones que determine la Gerencia.

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

bb) Informar mensualmente al Jefe de operaciones sobre las incidencias ocurridas.


cc)

Informar mensualmente al rea contable las garantas de la Caja para su cuadre contable.

dd) Emitir los informes necesarios que le sean requeridos por otras reas, gerencia o instituciones de
supervisin y control.
ee) Identificar, evaluar y controlar los riesgos operacionales segn la metodologa acordada con la Unidad de
Riesgo Operacional.
ff)

Implementar y aplicar las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales de acuerdo a las
directivas de la Gerencia Mancomunada.

gg) Reportar a la Unidad de Riesgos informacin sobre indicadores de riesgos, incidentes y eventos de
prdidas operativas.
hh) Realizar informes sobre los avances y resultados obtenidos en la gestin de riesgos operacionales.
ii)

Participar activamente en el cumplimiento de las polticas y procedimientos establecidos por los sistemas
que regulan el negocio, tales como el de Atencin al usuario, Transparencia de la informacin, Atencin
de consultas, quejas y reclamos, Prevencin del lavado de activos, Control de Riesgos, entre otros, de
acuerdo a las disposiciones de los organismos reguladores.

jj)

Cumplir con otras funciones asignadas por la administracin.

kk)

Otras funciones que le asigne su Jefe inmediato.

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8- AUXILIAR DE PLATAFORMA

OBJETIVO:
El auxiliar de plataforma es responsable del mantenimiento de la informacin de clientes y

presta apoyo en

actividades propias y complementarias de la atencin de los servicios bancarios en moneda nacional y moneda
extranjera, transferencias a otras Cajas, Agencias y Oficinas Especializadas.

DEPENDENCIA:
Asistente de Administracin y Operaciones

REQUISITOS DEL CARGO:


a)

Estudios superiores.

b)

Experiencia acreditada en entidades del sistema financiero.

c)

Habilidad en el manejo de dinero y valores

d)

Conocimiento de computacin.

e)

Habilidad visual manual

f)

Habilidad de comunicacin efectiva

g)

Capacidad para trabajar bajo presin

h)

Persona organizada y metdica

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Realizar el mantenimiento de los datos ingresados al sistema computarizado de los clientes y atender al pblico
en apertura de cuentas en las diferentes modalidades que ofrece la Caja.

b)

Cumplir las disposiciones de los manuales de funciones, reglamentos y normas que emite la Caja.

c)

Tienen la obligacin de atender a los clientes en forma corts y amable, tratando que la informacin que se le
transmite sea clara y oportuna.

d)

Sern responsables de las boletas que reflejan las transacciones del da se encuentren debidamente firmados
por los clientes y ordenarlos cuidadosamente para su posterior archivo.

e)

En caso de algn sobrante faltante de caja, deber comunicarle inmediatamente al jefe inmediato.

f)

Implementar y aplicar las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales de acuerdo a las
directivas de la Gerencia Mancomunada.

g)

Ingresar informacin de Clientes de acuerdo a la S.B.S.

h)

Orientar a los clientes en todos los servicios que ofrece la institucin

i)

Crear las cuentas de Ahorros, Ordenes de Pago y Depsitos a plazo en el sistema informtico

j)

Imprimir los listados de aperturas y cancelaciones.

k)

Archivar y mantener actualizada la documentacin remitida y recibida de su puesto operativo y del rea de
Operaciones.

l)

Controlar y mantener actualizadas y depuradas las tarjetas de registros de firmas que respaldan las cuentas de
captaciones, cuidando que todas ellas se encuentren adecuadamente autorizadas y contengan todos los datos
establecidos en los documentos normativos.

m) Tendrn especial cuidado en identificar a los clientes para las cancelaciones y renovaciones de los depsitos a
plazo , ya que ser su exclusiva responsabilidad presencia de errores por negligencia sobre lo acotado.

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

n)

Deber colocar su sello y VB en todos las boletas materia de las transacciones que los clientes realizan

o)

Ser de exclusiva responsabilidad la custodia de las llaves de su ventanilla, de las cajas metlicas y sellos

por plataforma.

que se le confiere para la atencin al pblico.


p)

Por ningn motivo deber ausentarse de su ventanilla en horario de atencin al pblico, de ser el caso
deber solicitar permiso a su jefe inmediato.

q)

EL Auxiliar de Plataforma es responsable de sellar los registros de firmas y libretas de ahorros al aperturar las
cuentas segn lo que corresponda.(Firma Indistinta, Firma Conjunta, Menor de Edad y Analfabeto)

r)

Custodiar la certificacin a Plazo Fijo, orden de pago y registro de firma.

s)

Otras funciones que le asigne su jefe inmediato.

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9. AUXILIAR DE OPERACIONES MLTIPLES

OBJETIVO:
El Auxiliar de Operaciones Mltiples tiene como objetivo efectuar transacciones y servicios en moneda nacional
y moneda extranjera que ofrece La Caja, de acuerdo a los documentos tcnicos normativos aprobados y
vigentes. Realizar la atencin al pblico en las tareas de recepcin por depsitos en efectivo y/o cheques y
efectuar pagos de retiro de ahorros. Efectuar el desembolso de crditos, verificando que la documentacin
sustentatoria est debidamente firmada por el solicitante.

DEPENDENCIA:
Asistente de Administracin y Operaciones (Funcional).

REQUISITOS:
a)

Profesional en Administracin, Contabilidad, Economa u otras carreras afines.

b)

Con experiencia acreditada mnima de seis (6) meses en el rea de operaciones, especialmente, en
instituciones financieras o afines.

c)

Con conocimiento de sistemas de informacin y computacin a nivel de usuario.

d)

Habilidad visual y manual.

e)

Con alto sentido de honradez y responsabilidad.

f)

Proactivo y con capacidad de trabajar bajo presin.

g)

Persona Organizada y metdica.

h)

Habilidad de comunicacin efectiva

i)

Persona amable y de buen trato.

j)

Formacin sustentada en valores, con tica profesional y respetuosa de la confidencialidad del caso.

k)

No tener antecedentes penales o judiciales.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Recibir depsitos de ahorro.

b)

Entregar retiros de ahorros, CTS, desembolsos por operaciones crediticias; verificando que el solicitante
sea el titular de la cuenta y que disponga de los fondos necesarios para efectuar la operacin.

c)

Efectuar operaciones de compra venta de moneda extranjera.

d)

Hacer efectivas las rdenes de pago, identificando al beneficiario y verificando que la cuenta girada
disponga del saldo suficiente. Asimismo verificar que las firmas que figuran en dicha orden correspondan
a las que figuran en el registro de firmas.

e)

Declarar los faltantes y/o sobrantes de efectivo al momento de cuadrar.

f)

Recibir pagos por servicios pblicos y otras cobranzas por cuenta de terceros que se encuentren
autorizados y dentro de las limitaciones estipuladas para ellos.

g)

Contar frente al cliente todo efectivo recibido y confirmar con l, la cantidad antes de guardar dicho
efectivo. Este mismo criterio deber aplicarse para devolver los excedentes de efectivo.

h)

Hacer firmar el comprobante de recibo por el dinero que se entrega antes de entregar el dinero, firmar y
sellar dicho comprobante.

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i)

Aplicar estrictamente las normas con respecto al dinero falso, poniendo especial nfasis en no devolverlo

j)

Procesar las rdenes de pago canjeadas en bancos.

k)

Registrar cada cheque recibido o entregado, sealando el banco al que corresponde, su nmero, la

a la circulacin.

cuenta y montos girados, as como la transaccin que motiva su recepcin.


l)

Efectuar reportes de la cobranza diaria de servicios de agua, luz, municipalidad, etc.

m)

Recepcionar operaciones de otras Cajas, efectuando el registro en el sistema, previa verificacin de las
operaciones.

n)

Archivar los listados emitidos por el cierre en los respectivos archivos.

o)

Amortizar los listados de los clientes con crdito con descuento por planilla.

p)

Recibir cheques y listados de instituciones por crdito con descuento por planilla.

q)

Amortizar y visar los crditos prendarios pagados por los clientes.

r)

Efectuar cobranza por la venta de lotes adjudicados.

s)

Dar cuenta a su jefe inmediato de la documentacin ordenada, de acuerdo a las normas internas, para su
correspondiente archivo.

t)

Identificar, evaluar y controlar los riesgos operacionales segn la metodologa acordada con la Unidad de
Riesgo Operacional.

u)

Implementar y aplicar las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales de acuerdo a las
directivas de la Gerencia Mancomunada.

v)

Reportar a la Unidad de Riesgos informacin sobre indicadores de riesgos, incidentes y eventos de


prdidas operativas.

w)

Realizar informes sobre los avances y resultados obtenidos en la gestin de riesgos operacionales.

x)

Participar activamente en el cumplimiento de las polticas y procedimientos establecidos por los sistemas
que regulan el negocio, tales como el de Atencin al usuario, Transparencia de la informacin, Atencin
de consultas, quejas y reclamos, Prevencin del lavado de activos, Control de Riesgos, entre otros, de
acuerdo a las disposiciones de los organismos reguladores.

y)

Otras funciones que le asigne su Jefe inmediato.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

10. TASADOR CREDITO PRENDARIO

OBJETIVO:
Verificar que las prendas recibidas sean de oro y responsabilizarse por las prendas bajo custodia hasta que
sean entregadas y recibidas conforme por el cliente.

DEPENDENCIA:
Asistente de Administracin y Operaciones

REQUISITOS DEL CARGO:


a)

Estudios a nivel tcnico.

b)

Conocimientos sobre metales preciosos y joyas en general.

c)

Conocimiento de computacin, aplicaciones (software) de escritorio

d)

Mnimo 01 ao en cargos similares.

e)

Honradez y gran sentido de responsabilidad.

f)

Requiere amabilidad y buen trato.

g)

Persona ordenada y cuidadosa.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Probar la calidad del oro y describir las prendas entregadas por los clientes en calidad de garanta.

b)

Determinar el peso bruto de la alhaja y el peso neto del oro con el fin de establecer la referencia entre
el monto del crdito y el valor del oro.

c)

Tasar las prendas previa identificacin de acuerdo al tarifario de la CMAC y coordinar y/o reportar los
informes de crdito prendario de las reas competentes.

d)

Emitir el contrato de pignoracin, obteniendo la conformidad del cliente.

e)

Archivar el ejemplar de contrato correspondiente.

f)

Verificar antes de ingresarlas a la bveda, que las alhajas y objetos de oro que est recibiendo en
custodia coincidan con la descripcin efectuada en el respectivo contrato de prstamo.

g)

Recibir y guardar en custodia las alhajas y objetos de oro depositados en garanta por los clientes y
tambin los que han sido adjudicados por la CMAC.

h)

Garantizar la custodia de las alhajas y objetos de oro de los clientes, as como la devolucin de los
mismos a los prestatarios, en las condiciones que los recibi, segn la descripcin construida en los
contratos de crdito correspondiente.

i)

Guardar con todo cuidado y la mxima seguridad la llave de la puerta de la bveda.

j)

Abrir y cerrar la bveda conjuntamente con alguno de los funcionarios de turno autorizados a manejar
la clave de seguridad de la puerta.

k)

Preparar peridicamente el remate de prendas.

l)

Retasar las prendas que ingresan a remate, cuidando que el tasador no sea el mismo que efectu la
tasacin anterior.

m)

Identificar plenamente a los clientes cuyas obligaciones han sido debidamente canceladas,
procediendo a devolverle las prendas que amparaban dichos crditos.

n)

Confirmar y hacerse responsable de la veracidad de la informacin registrada en el expediente de

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crditos del cliente.


o)

Informar cualquier dato, suceso o antecedente que induzca a sospechar que los intereses de la CMAC
podran verse perjudicados.

p)

Responsabilizarse por el otorgamiento, seguimiento y recuperacin final de sus crditos.

q)

Mantener adecuadamente documentado cada expediente de crdito, asumiendo la responsabilidad


del archivo y la custodia de correspondientes a su cartera.

r)

Implementar y aplicar las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales de acuerdo a


las directivas de la Gerencia Mancomunada.

s)

Emitir el informe del movimiento diario de crdito pignoraticio.

t)

Otras funciones que le encargue el Jefe inmediato.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

11.- CHOFER

OBJETIVO:
El chofer conduce las unidades mviles de acuerdo a las normas del reglamento de trnsito y seguridad vial,
en las comisiones que se le encomienden.

DEPENDENCIA:
Administrador I

REQUISITOS DEL CARGO:


a)

Secundaria completa.

b)

Licencia de conducir profesional.

c)

Conocimientos de mecnica automotriz.

d)

Conocimiento de computacin, aplicaciones (software) de escritorio

e)

Mnimo 03 aos de experiencia como chofer profesional.

f)

Persona responsable y cuidadosa.

g)

Buen trato con las personas.

FUNCIONES ESPECIFICAS:
a)

Conducir las unidades mviles de la CMAC, en las diferentes comisiones de trabajo que se le
encargue, observando el reglamento de trnsito y normas internas de la Caja.

b)

Transportar personal, documentos, correspondencia, muebles, equipos, enseres y objetos diversos.

c)

Entregar la documentacin, correspondencia u objetos a quien se le seale y obtener el cargo por


dicha entrega.

d)

Recabar la documentacin, correspondencia u objetos a quien se le seale cuando se le indique que


as debe hacerlo.

e)

Efectuar la limpieza diaria interna y externa de los vehculos de la Caja.

f)

Cuidar de abastecerlos de aceite, agua, combustibles, neumticos, etc. En los lugares establecidos y
de acuerdo a las normas y polticas vigentes.

g)

Llevar los vehculos a los talleres para que se efecte el mantenimiento preventivo, y las reparaciones;
as como presentar el informe correspondiente.

h)

Conducir practicando buenos modales y normas de cortesa en el trato a las personas que transporta y
a las que debe recibir o entregar encargos.

i)

Efectuar viajes fuera de la ciudad para realizar diligencias relacionadas con la Caja

y las otras

j)

Elaborar el parte diario y mensual de su labor registrando las comisiones realizadas y kilometraje

agencias.

recorrido.
k)

Mantener al da su bitcora anotando las horas de salida, punto de destino y retorno, y sucesos que por
su importancia deban reportarse.

l)

Asistir al Jefe inmediato a implementar y aplicar en el rea las polticas y procedimientos de gestin de
riesgos operacionales.

m) Otras funciones asignadas por el jefe inmediato.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

1. ADMINISTRADOR II

OBJETIVO:
Dirigir, organizar y controlar las actividades de captacin de ahorros y colocacin de crditos, dentro de stas,
captar depsitos, otorgar crditos, efectuar pagos, recibir pagos de servicios varios y, resolver las
operaciones de compraventa de moneda extranjera; controlando que las operaciones se ajusten a los
dispositivos legales vigentes y a las normas internas de la Caja.Asume una responsabilidad integral tanto en
aspectos crediticios, operativos, administrativos y como de imagen institucional.

RESPONSABILIDAD:
Implementar y aplicar en la Agencia las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales.

DEPENDENCIA:
Gerencia Mancomunada.

REQUISITOS DEL CARGO:


a)

Ttulo profesional universitario de licenciado en administracin, contador pblico o economista.

b)

Amplio conocimiento sobre la operatividad y normatividad de operaciones de ahorro y crditos.

c)

Conocimiento de computacin, aplicaciones (software) de escritorio

d)

Experiencia mnima de dos aos en el desempeo de funciones relacionadas a captacin de ahorros y


colocacin de prstamos.

e)

Persona dinmica, con criterio para la solucin de problemas de orden administrativo - operativo.

f)

Amabilidad y buen trato al pblico.

g)

Alto sentido de responsabilidad e iniciativa.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Tener especial cuidado en los documentos que emita la Oficina, cumpliendo con las Normas y
Reglamentos.

b)

Firmar, junto con el jefe de operaciones documentos y valores que emita la Oficina.

c)

Supervisar que el archivo y los valores en custodia se encuentre actualizado y en orden.

d)

Cumplir y hacer cumplir al personal de su Oficina las normas y reglamentos dictados por la Caja.

e)

Adoptar medidas para una eficiente recuperacin de los crditos de su zona, en coordinacin con las reas
de crditos.

f)

Controlar peridicamente con visitas de campo el estado de los prstamos.

g)

El Administrador es responsable de mantener una Biblioteca actualizada con toda la Normatividad


existente de la Caja. (Polticas y Procedimientos, Manual de Organizacin y Funciones de Oficina,
Reglamentos, RIT, etc.)

h)

Supervisar el movimiento de depsitos y retiro de ahorros, verificando que se realice de acuerdo con las
normas y procedimientos establecidos y que se efecten los registros pertinentes.

i)

Brindar atencin esmerada a los clientes y pblico en general, tratando en todo momento de proyectar
la mejor imagen de la Caja.

j)

Absolver consultas de clientes, cuando el caso lo requiera.

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

k)

Mantenerse informado acerca de las innovaciones que en materia de productos y servicios realice la

l)

Absolver las consultas del personal a su cargo, relativas a la interpretacin de las normas y

Caja, para poner en conocimiento de los clientes.

procedimientos, o cuando las situaciones que se presenten no estn previstas en ellos.


m)

Mantener la disciplina laboral dentro del cumplimiento del reglamento de trabajo y el respeto mutuo.

n)

Elaborar y proponer a la Gerencia Mancomunada el Plan de Desarrollo de la Oficina.

o)

Abrir y cerrar el local de la Oficina dentro de los horarios establecidos, cindose a lo que establezca el
Reglamento de Seguridad.

p)

Identificar, evaluar y controlar los riesgos operacionales segn la metodologa acordada con la Unidad

q)

Implementar y aplicar las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales de acuerdo a

de Riesgo Operacional.

las directivas de la Gerencia Mancomunada.


r)

Identificar, evaluar y controlar, con la asistencia de la Unidad de Riesgos los riesgos operacionales de
las nuevas oportunidades de negocios. (productos /mercados).

s)

Reportar a la Unidad de Riesgos informacin sobre indicadores de riesgos, incidentes y eventos de


perdidas.

t)

Participar en el desarrollo de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de Continuidad de

u)

Realizar informes sobre los avances y resultados obtenidos en la gestin de riesgos operacionales.

v)

Controlar que todas las operaciones son correctamente documentadas en tiempo y contenido y evitar la

negocios.

perdida de dicha documentacin.


w)

Generar los asientos contables de todas las operaciones de acuerdo a las normas y criterios definidos
por los reguladores.

x)

Abrir la bveda minutos antes de empezar la atencin al pblico.

y)

Autorizar el retiro de ahorros en efectivo o en cheques cuando ste sobrepase el monto mximo fijado
para la atencin por los recibidores pagadores.

z)

Girar y firmar cheques para entrega de dinero a los clientes, junto con otro funcionario autorizado para
ello.

aa) Supervisar y controlar el registro diario de los libros que tiene a su cargo la Oficina: Caja Moneda
Nacional, Caja Moneda Extranjera, Bancos, Libros de Cajas Chicas y cuadernos de control de los
cuadres parciales que realiza el cajero.
bb) Verificar el cuadro de los saldos diarios de ahorros y crditos.
cc)

Verificar que la informacin que se emite para Caja General sea la correcta de acuerdo con el cuadro.

dd) Supervisar que la tasacin de prendas de crdito pignoraticio, su otorgamiento, desembolso y


recuperacin, as como la custodia y devolucin de las prendas recibidas, se realice de acuerdo a las
normas vigentes.
ee) Elaboracin de estadsticas de ahorros y crditos en moneda nacional o moneda extranjera.
ff)

Evaluar y controlar que las operaciones de crdito presentadas mediante propuestas de crdito y
transacciones especiales cumplan con las normas y polticas de crdito formuladas por el Directorio,
aprobando o rechazando las que estn dentro de sus facultades crediticias.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

gg) Mantener una constante coordinacin con los analistas de crditos y Gerencia de Crditos para alcanzar
las metas de colocaciones y propiciar las acciones necesarias para la recuperacin y cobranzas de
crditos.
hh) Atender las observaciones o reparos que efecten las auditorias internas o externas, Superintendencia
de Banca y Seguros sobre la funcin crediticia, operativa y administrativa en general.
ii)

Controlar que las operaciones diarias se ajusten a los dispositivos legales vigentes y a las normas
legales vigentes y a las normas internas de la Caja.

jj)

Velar por el cumplimiento en la aplicacin de las tasas de inters aprobadas por el Directorio y otorgar
tasas y tarifas preferenciales a clientes que a su criterio lo ameriten, dentro de las facultades que le han
sido conferidas.

kk)

Solicitar a Logstica los materiales necesarios para el funcionamiento de la Oficina.

ll)

Coordinar con el rea de informtica el funcionamiento de los sistemas y equipos de cmputo.

mm) Proporcionar la informacin necesaria al rea de Sistemas a fin de que sean procesados y se
mantengan actualizados los listados que requiera la Gerencia para su normal desenvolvimiento.
nn) Entregar los recibos de cobranzas de servicios con las respectivas notas de abono de cargo y abono.
oo) Realizar otras funciones por encargo de la Gerencia Mancomunada.

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2. COMIT CREDITOS

OBJETIVO:
Es el rgano de apoyo a la Administracin, asume las responsabilidades de evaluar y aprobar crditos de
acuerdo a su nivel de autonoma, y su responsabilidad se extiende hasta la recuperacin total del crdito.

DEPENDENCIA:
Administrador II

MIEMBROS:
Los miembros que conformarn el comit de crditos quedarn establecidos en los Reglamentos de crditos
respectivos, precisndose sus integrantes, responsable y nivel de autonoma de aprobacin de crditos

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Apoyo a la Administracin, en discutir y evaluar las propuestas de crditos.

b)

Calificar y aprobar operaciones de crdito que cumplan con su documentacin, garantas requeridas,
polticas y reglamentos de crditos; hasta su lmite autorizado.

c)

Informar y recomendar las propuestas de crditos que excedan su lmite de aprobacin.

d)

Mantener estrecha coordinacin con el rea de Recuperaciones y coordinar acciones para realizar una
cobranza efectiva.

e)

Controlar que las operaciones de Crdito sean desembolsadas dentro de las condiciones en que han sido
aprobadas.

f)

Implementar y aplicar las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales de acuerdo a


las directivas de la Gerencia Mancomunada.

g)

Reportar a su jefe inmediato

informacin sobre indicadores de riesgos, incidentes y eventos de

prdida.
h)

Participar en el desarrollo de los Planes de Seguridad de Informacin y Planes de Continuidad de


Negocios.

i)

Controlar que todas las operaciones son correctamente documentadas en tiempo y contenido y evitar
la prdida de dicha documentacin.

j)

Deber reunirse cuando sea necesario, siendo indispensable la presencia de 3 miembros como mnimo,
incluyendo el responsable del Comit.

k)

El Comit registrar los acuerdos tomados en el libro de actas respectivo, consignndose la firma del
responsable del Comit.

l)

Cumplir otras funciones asignadas por la Administracin.

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3. ANALISTA DE CREDITOS

OBJETIVO:
El Analista de Crditos asume la ejecucin de las colocaciones del producto crediticio asignado segn definicin
de la SBS, para lo cual promueve, recepciona la documentacin pertinente, prepara informes tcnicos de
propuesta de crditos, evala, analiza, califica y tramita para su aprobacin ante el nivel pertinente, cuidando que
se ajusten a las normas y regulaciones de La Caja, la SBS y el BCR.

Su responsabilidad se extiende hasta la recuperacin total de la suma prestada ms los intereses devengados y
gastos que esta genere.

DEPENDENCIA
Coordinador de Crditos.
Administrador.

REQUISITOS:
a)

Profesional en Administracin, Contabilidad, Economa u otras carreras afines.

b)

Especializacin en crditos y finanzas.

c)

Con experiencia acreditada de dos (2) aos en la funcin de anlisis, otorgamiento y recuperacin de
cargos de responsabilidad en el rea de crditos, especialmente, en instituciones financieras o afines.

d)

Con conocimiento de las actividades productivas que se desarrollan en la zona y del mercado
financiero crediticio del regional.

e)

Con conocimiento de sistemas de informacin y computacin a nivel de usuario.

f)

Persona con destrezas para la negociacin, flexibilidad mental de criterios, habilidades para la
obtencin y anlisis de informacin con capacidad de sntesis.

g)

Alto sentido de honradez y responsabilidad.

h)

Proactivo y con capacidad de trabajar bajo presin.

i)

Formacin sustentada en valores, con tica profesional y respetuoso de la confidencialidad del caso.

j)

No tener antecedentes penales o judiciales.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Ejecutar la poltica crediticia de la Caja, en armona con las disposiciones de las entidades rectoras del
sistema financiero nacional, as como mantenerse actualizado respecto al desarrollo de operaciones en el
mbito competitivo local y nacional, evaluando alternativas y proponindolas ante los niveles
correspondientes.

b)

Cumplir con las metas de colocaciones y de calidad de cartera asignadas.

c)

Mantenerse informado acerca de las innovaciones que en materia de productos y servicios se producen en
la Caja, para informar a los clientes sobre los servicios de ahorro y crdito que brinda la Caja y en particular,
sobre el producto crediticio asignado.

d)

Identificar a las pequeas y microempresas que pueden requerir crditos de la Caja y determinar sus
necesidades.

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e)

Promocionar el producto crediticio asignado, en coordinacin con la Jefatura de de Crditos y la Unidad

f)

Brindar atencin oportuna y apoyo tcnico al cliente en los aspectos vinculados con la financiacin

Orgnica de Marketing; buscando llegar al pblico objetivo en forma oportuna y eficaz.

solicitada, as como informar sobre los requisitos y los trmites respectivos; a fin de buscar su fidelizacin.
g)

Filtrar al cliente solicitante de crdito, en las centrales de riesgo y el sistema informtico de La Caja.

h)

Verificar los datos de identificacin de los clientes va Internet con la Base de Datos RENIEC (Personas
Naturales) / SUNAT (Personas Jurdicas), buscando mayor control de los datos a registrar.

i)

Obtener los informes comerciales en general de los clientes por operaciones de crditos cuidando que
estos sean los ms completos, veraces, oportunos, manteniendo una adecuada relacin con las
instituciones del lugar para lograr una reciprocidad en el intercambio de la informacin.

j)

Realizar las visitas de verificacin del centro de labores, del negocio y garantas, en trminos de dimensin
y ubicacin; y de la unidad econmica familiar y avales antes del otorgamiento del crdito.

k)

Recopilar informacin econmica, comercial, familiar, financiera y de solvencia moral de los solicitantes de
crditos.

l)

Recepcionar, verificar y fedatear los documentos solicitados al cliente y formatos de La Caja, que forman
parte del expediente de crditos.

m)

Determinar los niveles de ingresos y egresos personales y familiares del cliente, efectuar el anlisis
econmico y financiero de cada una de las operaciones de crdito solicitadas por nuestros clientes con la
finalidad de determinar su real capacidad de pago y los niveles de riesgo que conlleva cada una de ellas.

n)

Efectuar el anlisis e interpretacin de los estados financieros presentados por los clientes de la Caja, as
como las proyecciones de dichos estados.

o)

Mantener un criterio tcnico en el otorgamiento de crditos a fin de cautelar los intereses de la institucin,
buscando minimizar el riesgo crediticio.

p)

Analizar la naturaleza y el valor de las garantas ofrecidas, realizando el seguimiento para su formalizacin.

q)

Gestionar con el cliente el contrato de plizas de seguros para los bienes en garanta de ser el caso.

r)

Registrar en el sistema informtico la solicitud de crditos y evaluacin crediticia o rechazo de la solicitud

s)

Elevar y fundamentar ante el nivel del Comit de Crditos correspondiente, las propuestas de crdito

crediticia.

elaboradas de acuerdo a las disposiciones legales y normas de la Caja.


t)

Contemplar que los crditos propuestos se sujeten a las normas y regulaciones de la Caja, la SBS y el
BCR.

u)

Verificar que el monto y condiciones de pago guarden una razonable relacin con la situacin econmica financiero del cliente, el comportamiento crediticio anterior, la naturaleza y el valor de las garantas
ofrecidas.

v)

Verificar que en el desembolso de los crditos aprobados se cumplan con las condiciones aprobadas en la
resolucin del comit de crditos.

w)

Controlar el desenvolvimiento de los crditos y mantener permanente contacto con los clientes a efecto de
llevar un control adecuado sobre el grado de cumplimiento de la cartera crediticia a su cargo.

x)

Realizar el seguimiento de sus clientes para determinar su satisfaccin y cumplimiento, determinar nuevas
necesidades y evaluar las posibilidades de nuevos crditos.

y)

Visitar a los clientes morosos con el propsito de lograr la cobranza de los crditos que se encuentren con
das de atraso en el pago de sus cuotas.

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z)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Cumplir con el envi de las notificaciones de cobranza segn los plazos establecidos en el Reglamento de
Recuperaciones

aa) Informar permanentemente a su jefe inmediato sobre el estado de la morosidad de la cartera a su cargo y
elaborar informes peridicos sobre el nivel de la recuperacin efectiva.
bb) Detectar clientes con obligaciones vencidas en el informe confidencial de deudores emitido por la
Superintendencia de Banca y Seguros y en la Central de Riesgos de la institucin, adoptando las
precauciones del caso con resguardo de los intereses de la Caja.
cc)

Coordinar con el rea de Recuperaciones sobre las acciones extrajudiciales y judiciales de cobranza de la
cartera a su cargo.

dd) Elevar un informe para su pase a recuperacin judicial de los prstamos que dentro del plazo estipulado no
han sido cancelados.
ee) Mantener el archivo y organizacin de los expedientes de Crditos de conformidad con el Manual del
Expediente de Crdito
ff)

Organizar y mantener adecuadamente documentado cada expediente, asumiendo la responsabilidad del


archivo y custodia correspondientes a su cartera.

gg) Confirmar y hacerse responsable de la veracidad de la informacin registrada en el expediente de crdito


del cliente.
hh) Mantener actualizada la informacin de sus clientes y avales de ser el caso, en los expedientes de crditos
y en el sistema informtico.
ii)

Mantenerse actualizado en temas relacionados a la normatividad vigente vinculados con las operaciones
propias de su funcin y su rea.

jj)

Tener informado permanentemente a su jefe inmediato de aspectos relacionados a la competencia,


mercado, clientes, entre otros.

kk)

Informar verbalmente y por escrito cualquier dato, suceso o antecedente que induzca a sospechar que los
intereses de la Caja, podran verse perjudicados.

ll)

Presentar sus informes mensuales sobre el resultado de la gestin de su cartera.

mm) Emitir los informes necesarios que le sean requeridos por otras reas, gerencia o instituciones de
supervisin y control.
nn) Identificar, evaluar y controlar los riesgos operacionales segn la metodologa acordada con la Unidad de
Riesgo Operacional.
oo) Implementar y aplicar las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales de acuerdo a las
directivas de la Gerencia Mancomunada.
pp) Reportar a la Unidad de Riesgos informacin sobre indicadores de riesgos, incidentes y eventos de
prdidas operativas.
qq) Realizar informes sobre los avances y resultados obtenidos en la gestin de riesgos operacionales.
rr)

Participar activamente en el cumplimiento de las polticas y procedimientos establecidos por los sistemas
que regulan el negocio, tales como el de Atencin al usuario, Transparencia de la informacin, Atencin de
consultas, quejas y reclamos, Prevencin del lavado de activos, Control de Riesgos, entre otros, de acuerdo
a las disposiciones de los organismos reguladores.

ss)

Otras funciones que le asigne su Jefe inmediato.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

4.- AUXILIAR SERVICIOS:

OBJETIVO:
El Conserje apoyar en el mantenimiento del local y realizar labores de mandados fuera de la oficina cuando se
requiera.

DEPENDENCIA.
Administrador II.

REQUISITOS DEL CARGO:


a)

Estudios secundarios.

b)

Experiencia en Limpieza.

FUNCIONES GENERALES:
a)

Mantener limpio y ordenado la Oficina.

b)

Realizar la lista de necesidades para la limpieza del local.

c)

Apoyar a la Administracin y personal en mandatos fuera de la oficina.

d)

Otras funciones que le delegue el Administrador de Oficina

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

5. ASISTENTE DE ADMINISTRACIN Y OPERACIONES

OBJETIVO
El Asistente de Administracin y Operaciones tiene como objetivo controlar la correcta aplicacin de la
normatividad que rige los productos y servicios financieros brindados en la Caja, propiciando la debida
organizacin y control de las actividades operativas para que se desarrollen de acuerdo a las funciones
especficas del personal y en el marco de las polticas y procedimientos aprobados por la Caja.

DEPENDENCIA
Jefe de Operaciones (Funcional).
Administrador de Agencia u Oficina (Administrativa).

REQUISITOS
a)

Profesional en Administracin, Contabilidad, Economa u otras carreras afines.

b)

Con experiencia acreditada de dos (2) aos en el rea de operaciones, especialmente, en instituciones
financieras o afines.

c)

Con conocimiento de sistemas de informacin y computacin a nivel de usuario.

d)

Con alto sentido de honradez y responsabilidad.

e)

Proactivo y con capacidad de trabajar bajo presin.

f)

Persona Organizada y metdica.

g)

Formacin sustentada en valores, con tica profesional y respetuosa de la confidencialidad del caso.

h)

No tener antecedentes penales o judiciales.

FUNCIONES ESPECFICAS
a)

Verificar que el expediente de crdito cuente con la documentacin completa, teniendo en cuenta los
documentos tcnicos normativos aprobados y vigentes y que la informacin registrada en el sistema de
informacin corresponda a la informacin detallada en el expediente de crditos.

b)

Recepcionar en forma diaria los expedientes aprobados por los Comits de Crditos, verificando que la
aprobacin del crdito se haga en el nivel correspondiente, adjuntando al expediente el Resumen del
Comit y el cronograma de pagos visado segn datos de aprobacin y de acuerdo a condiciones
aprobadas.

c)

Controlar y validar que las operaciones de crdito se desembolsen de acuerdo a las condiciones en que
han sido aprobadas y con adecuacin a los documentos tcnicos normativos aprobados y vigentes.
Contar con la capacidad de oponerse al subproceso de desembolso cuando observe el no cumplimiento
de los reglamentos de crditos en el proceso de otorgamiento de crditos.

d)

Informar por escrito a la Jefatura de Operaciones el incumplimiento de las normas y procedimientos que
regulan las actividades operativas, que generen una situacin irregular no subsanada por la
administracin.

e)

Aperturar nueva Cuenta, si el Cliente a la fecha no tiene Cuenta de Ahorros aperturada y Activa.

f)

Verificar que las firmas de los clientes, cnyuges y avales sean claras y correspondan a las firmas que
figuran en sus respectivos documentos de identidad.

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g)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Generar la Confirmacin de Desembolso, indicando los datos generales del titular del crdito, actividades
principales concernientes a la verificacin del expediente y alguna observacin que deber tener presente
el Auxiliar de Operaciones Mltiples.

h)

Autorizar el Desembolso del crdito y alcanzar al Auxiliar de Operaciones el DNI y la Confirmacin de


Desembolso.

i)

Controlar los ttulos valores y los expedientes de garantas (contrato original, tasacin e inscripcin en
RRPP de la garanta del prstamo) y trasladar custodia al Asistente Custodia de Valores.

j)

Controlar que los bienes gravados estn debidamente formalizados y asegurados; teniendo en
consideracin que los mismos se encuentren endosados a favor de nuestra institucin.

k)

Verificar en forma diaria los crditos cancelados para proceder a clasificar los pagars en la condicin de
cancelados con su respectivo sello.

l)

Generar del sistema informtico los crditos aprobados equivalente al formato del Libro de Comit de
Crditos.

m)

Generar el Reporte de los crditos desembolsados y cancelados en forma diaria.

n)

Verificar y controlar las joyas dejadas en garanta del crdito pignoraticio, comprobando que correspondan
a las caractersticas detalladas en los contratos de crditos y trasladar custodia al Asistente Custodia de
Valores.

o)

Efectuar diariamente la retasacin de las joyas que pasan a custodia levantando el acta correspondiente
con el tasador.

p)

Efectuar las habilitaciones y devoluciones de efectivo a los Auxiliares de operaciones en coordinacin con
el Administrador.

q)

Efectuar el bloqueo y desbloqueo de cuentas de ahorros y plazos fijos.

r)

Contar con el acceso al sistema de informacin y al nivel de autorizacin para dar conformidad a las
operaciones de depsito, retiro, transferencia, cancelaciones y desembolsos de crdito que superen un
importe determinado, en base a lo establecido en el Reglamento de Ahorros.

s)

Participar conjuntamente con el Administrador en lo arqueos inopinados que se realice al personal de

t)

Elaborar los reportes de Lavado de Activos remitidos a la Unidad de Riesgos

u)

Recepcionar, coordinar y atender los reclamos que realicen los clientes.

v)

Tener accesos al sistema de informacin para atender consultas y saldos de movimientos de las cuentas

ventanilla.

de los clientes.
w)

Controlar los documentos que sustentan las operaciones ejecutadas por los Auxiliares de Operaciones.

x)

Constatar la formalizacin y levantamiento de las garantas reales previa coordinacin con Asesora legal.

y)

Formular informes mensuales de las garantas reales y personales que respaldan las operaciones de

z)

Controlar y registrar los Depsitos a Plazo dejados en garanta para el otorgamiento de un crdito, los

colocaciones.

mismos que debern contar con la respectiva "carta de afectacin" debidamente firmada con
instrucciones de ser aplicada para cubrir obligaciones y trasladar custodia al Asistente Custodia de
Valores.
aa) Controlar las vigencias de las garantas autoliquidables como Certificados de depsito a plazo fijo, carta
fianza u otros, solicitando con la debida anticipacin al vencimiento, las respectivas prrrogas o
ejecuciones que determine la Gerencia.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

bb) Informar mensualmente al Jefe de operaciones sobre las incidencias ocurridas.


cc)

Informar mensualmente al rea contable las garantas de la Caja para su cuadre contable.

dd) Emitir los informes necesarios que le sean requeridos por otras reas, gerencia o instituciones de
supervisin y control.
ee) Identificar, evaluar y controlar los riesgos operacionales segn la metodologa acordada con la Unidad de
Riesgo Operacional.
ff)

Implementar y aplicar las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales de acuerdo a las
directivas de la Gerencia Mancomunada.

gg) Reportar a la Unidad de Riesgos informacin sobre indicadores de riesgos, incidentes y eventos de
prdidas operativas.
hh) Realizar informes sobre los avances y resultados obtenidos en la gestin de riesgos operacionales.
ii)

Participar activamente en el cumplimiento de las polticas y procedimientos establecidos por los sistemas
que regulan el negocio, tales como el de Atencin al usuario, Transparencia de la informacin, Atencin
de consultas, quejas y reclamos, Prevencin del lavado de activos, Control de Riesgos, entre otros, de
acuerdo a las disposiciones de los organismos reguladores.

jj)

Cumplir con otras funciones asignadas por la administracin.

kk)

Otras funciones que le asigne su Jefe inmediato.

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

6. AUXILIAR DE PLATAFORMA

OBJETIVO:
El auxiliar de plataforma es responsable del mantenimiento de la informacin de clientes y

presta apoyo en

actividades propias y complementarias de la atencin de los servicios bancarios en moneda nacional y moneda
extranjera, transferencias a otras Cajas, Agencias y Oficinas Especializadas.

DEPENDENCIA.
Asistente de Administracin y Operaciones

REQUISITOS DEL CARGO:


a)

Estudios superiores.

b)

Experiencia acreditada en entidades del sistema financiero.

c)

Habilidad en el manejo de dinero y valores

d)

Conocimiento de computacin.

e)

Habilidad visual manual

f)

Habilidad de comunicacin efectiva

g)

Capacidad para trabajar bajo presin

h)

Persona organizada y metdica

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Realizar el mantenimiento de los datos ingresados al sistema computarizado de los clientes y atender al pblico
en apertura de cuentas en las diferentes modalidades que ofrece la Caja.

b)

Cumplir las disposiciones de los manuales de funciones, reglamentos y normas que emite la Caja.

c)

Tienen la obligacin de atender a los clientes en forma corts y amable, tratando que la informacin que se le
transmite sea clara y oportuna.

d)

Sern los responsables del cuadre que realicen de su ventanilla, teniendo que coincidir el efectivo y no efectivo
(comprobantes) con la documentacin y a los reportes que arroje el sistema computarizado.

e)

Sern responsables de las boletas que reflejan las transacciones del da se encuentren debidamente firmados
por los clientes y ordenarlos cuidadosamente para su posterior archivo.

f)

En caso de algn sobrante faltante de caja, deber comunicarle inmediatamente al Jefe de Operativo.

g)

Ingresar informacin de Clientes de acuerdo a la S.B.S.

h)

Orientar a los clientes en todos los servicios que ofrece la institucin

i)

Crear las cuentas de Ahorros, Ordenes de Pago y Depsitos a plazo en el sistema informtico

j)

Imprimir los listados de aperturas y cancelaciones.

k)

Archivar y mantener actualizada la documentacin remitida y recibida de su puesto operativo y del rea de
Operaciones.

l)

Controlar y mantener actualizadas y depuradas las tarjetas de registros de firmas que respaldan las cuentas de
captaciones, cuidando que todas ellas se encuentren adecuadamente autorizadas y contengan todos los datos
establecidos en los documentos normativos.

m)

Tendrn especial cuidado en identificar a los clientes para las cancelaciones y renovaciones de los depsitos a
plazo , ya que ser su exclusiva responsabilidad presencia de errores por negligencia sobre lo acotado.

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Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

n)

Deber colocar su sello y VB en todos las boletas materia de las transacciones que los clientes realizan

o)

Ser de exclusiva responsabilidad la custodia de las llaves de su ventanilla, de las cajas metlicas y sellos

por plataforma.

que se le confiere para la atencin al pblico.


p)

Por ningn motivo deber ausentarse de su ventanilla en horario de atencin al pblico, de ser el caso
deber solicitar permiso a su jefe inmediato.

q)

EL Auxiliar de Plataforma es responsable de sellar los registros de firmas y libretas de ahorros al apertura las
cuentas segn lo que corresponda.(Firma Indistinta, Firma Conjunta, Menor de Edad y Analfabeto)

r)

Otras funciones que le asigne su jefe inmediato.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

7. AUXILIAR DE OPERACIONES MLTIPLES

OBJETIVO:
El Auxiliar de Operaciones Mltiples tiene como objetivo efectuar transacciones y servicios en moneda nacional y
moneda extranjera que ofrece La Caja, de acuerdo a los documentos tcnicos normativos aprobados y vigentes.
Realizar la atencin al pblico en las tareas de recepcin por depsitos en efectivo y/o cheques y efectuar pagos
de retiro de ahorros. Efectuar el desembolso de crditos, verificando que la documentacin sustentatoria est
debidamente firmada por el solicitante.

DEPENDENCIA:
Asistente de Administracin y Operaciones (Funcional).

REQUISITOS:
a)

Profesional en Administracin, Contabilidad, Economa u otras carreras afines.

b)

Con experiencia acreditada mnima de seis (6) meses en el rea de operaciones, especialmente, en
instituciones financieras o afines.

c)

Con conocimiento de sistemas de informacin y computacin a nivel de usuario.

d)

Habilidad visual y manual.

e)

Con alto sentido de honradez y responsabilidad.

f)

Proactivo y con capacidad de trabajar bajo presin.

g)

Persona Organizada y metdica.

h)

Habilidad de comunicacin efectiva

i)

Persona amable y de buen trato.

j)

Formacin sustentada en valores, con tica profesional y respetuosa de la confidencialidad del caso.

k)

No tener antecedentes penales o judiciales.

FUNCIONES ESPECFICAS:
a)

Recibir depsitos de ahorro.

b)

Entregar retiros de ahorros, CTS, desembolsos por operaciones crediticias; verificando que el solicitante
sea el titular de la cuenta y que disponga de los fondos necesarios para efectuar la operacin.

c)

Efectuar operaciones de compra venta de moneda extranjera.

d)

Hacer efectivas las rdenes de pago, identificando al beneficiario y verificando que la cuenta girada
disponga del saldo suficiente. Asimismo verificar que las firmas que figuran en dicha orden correspondan a
las que figuran en el registro de firmas.

e)

Declarar los faltantes y/o sobrantes de efectivo al momento de cuadrar.

f)

Recibir pagos por servicios pblicos y otras cobranzas por cuenta de terceros que se encuentren
autorizados y dentro de las limitaciones estipuladas para ellos.

g)

Contar frente al cliente todo efectivo recibido y confirmar con l, la cantidad antes de guardar dicho efectivo.
Este mismo criterio deber aplicarse para devolver los excedentes de efectivo.

h)

Hacer firmar el comprobante de recibo por el dinero que se entrega antes de entregar el dinero, firmar y
sellar dicho comprobante.

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SESION ORDINARIA N 019 - 2004

Organizacin y Mtodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

i)

Aplicar estrictamente las normas con respecto al dinero falso, poniendo especial nfasis en no devolverlo a

j)

Procesar las rdenes de pago canjeadas en bancos.

k)

Registrar cada cheque recibido o entregado, sealando el banco al que corresponde, su nmero, la cuenta

la circulacin.

y montos girados, as como la transaccin que motiva su recepcin.


l)

Efectuar reportes de la cobranza diaria de servicios de agua, luz, municipalidad, etc.

m)

Recepcionar operaciones de otras Cajas, efectuando el registro en el sistema, previa verificacin de las
operaciones.

n)

Archivar los listados emitidos por el cierre en los respectivos archivos.

o)

Amortizar los listados de los clientes con crdito con descuento por planilla.

p)

Recibir cheques y listados de instituciones por crdito con descuento por planilla.

q)

Amortizar y visar los crditos prendarios pagados por los clientes.

r)

Efectuar cobranza por la venta de lotes adjudicados.

s)

Dar cuenta a su jefe inmediato de la documentacin ordenada, de acuerdo a las normas internas, para su
correspondiente archivo.

t)

Identificar, evaluar y controlar los riesgos operacionales segn la metodologa acordada con la Unidad de
Riesgo Operacional.

u)

Implementar y aplicar las polticas y procedimientos de gestin de riesgos operacionales de acuerdo a las
directivas de la Gerencia Mancomunada.

v)

Reportar a la Unidad de Riesgos informacin sobre indicadores de riesgos, incidentes y eventos de


prdidas operativas.

w)

Realizar informes sobre los avances y resultados obtenidos en la gestin de riesgos operacionales.

x)

Participar activamente en el cumplimiento de las polticas y procedimientos establecidos por los sistemas
que regulan el negocio, tales como el de Atencin al usuario, Transparencia de la informacin, Atencin de
consultas, quejas y reclamos, Prevencin del lavado de activos, Control de Riesgos, entre otros, de acuerdo
a las disposiciones de los organismos reguladores.

y)

Otras funciones que le asigne su Jefe inmediato.