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1.

Preguntas tipo test de Proceso de Asesora y Planificacin


Financiera con respuesta.
1.

Durante la etapa del ciclo de vida del cliente de jubilacin (fase de

gasto), podemos observar las siguientes caractersticas (seale la respuesta


correcta):
a) Ingresos estables, con bajo riesgo.
b) Poca tolerancia al riesgo.
c) Horizonte temporal corto.
d) Todas son correctas.
Las respuestas a, b y c son correctas.

2.

Las fases del Ciclo de Vida del Cliente son, por este orden:
a) Apalancamiento, acumulacin, gasto.
b) Acumulacin, consolidacin, gasto.
c) Acumulacin, apalancamiento, gasto.
d) Ninguna de las anteriores es correcta.

Las fases del Ciclo de Vida del Cliente son, por este orden, acumulacin,
consolidacin y gasto, pudiendo unirse una cuarta etapa a la de gasto, la fase
de donacin.

C/ Conde de Aranda, 13 - 28001 Madrid


Tel. +34 91 781 34 55 Fax. +34 91 781 34 52
info@e-finance-institute.com
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3.

Entre las caractersticas del cliente maximizador de rentas podemos

encontrar (sealar la respuesta correcta):


a) Cliente escasamente interesado por la gestin realizada, fiel a la entidad
gestora.
b) Cliente conservador, prefiere la utilizacin de herramientas de gestin
clsicas en lugar de productos de ltima generacin.
c) Es un cliente complicado, ya que al buscar el mejor producto
existente en el mercado no ser un cliente fiel a la entidad gestora.
d) Ninguna de las anteriores es correcta.
Es un cliente que se interesa por la gestin, que busca maximizar su inversin
y por tanto no dudar en cambiarse de entidad (es infiel), no es un cliente
conservador, estudiando el uso de las herramientas de inversin de ltima
generacin.

4.

Podemos definir el concepto de Family Office como:


a) La unificacin de los distintos tipos de cliente de banca privada bajo una
misma modalidad de gestin o familia de inversin.
b) Es una herramienta informtica de gestin muy extendida por el norte de
Europa.
c) Intento de transmitir un Servicio Global al Cliente.
d) Estrategia de ampliacin de nuestra cartera de clientes a travs de los
contactos (familia, amistades, etc.) que puedan tener nuestra red
comercial.

La respuesta correcta es la c, el resto son afirmaciones incorrectas.

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5.

La formacin considerada necesaria para ser considerado un experto

Asesor de Banca Privada incluye estas categoras:


a) Financiera, Fiscal y Contable.
b) Financiera y Legal.
c) nicamente Financiera.
d) Financiera, Fiscal y Legal.
No es necesaria formacin Contable, siendo por el contrario necesaria la
formacin Financiera, Fiscal y Legal.

6.

Confirmar cual de las siguientes ordenaciones de mayor a menor nivel

de riesgo es correcta en las siguientes opciones de inversin:


a) Renta Variable en divisas-Renta fija largo plazo-liquidez
b) Renta fija largo plazo-Renta fija medio plazo-FIAMM
c) Renta Variable zona euro-Renta variable propio pas-renta fija largo
plazo
d) Todas son correctas

7.

Una persona que est en la ultima parte del ciclo de vida financiera

(jubilacin), realizara normalmente inversiones:


a) A largo plazo
b) En valores en divisas diferentes de la propia
c) En valores con alta volatilidad
d) En valores lquidos

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8.

La evaluacin del sistema financiero y bancario en Espaa ha sido:


a) De banca por productos a Banca de clientes
b) De Banca Universal a Banca Privada
c) De Banca Nacional a Banca Internacional
d) De Banca por Negocio a Banca por producto

9.

Los valores de renta variable catalogados como defensivos son

aquellos que:
a) Varan ante modificaciones en ciclos econmicos
b) Suben mas que el resto, por lo general
c) Son valores con cierta estabilidad
d) Todas son correctas

10.

La Banca de clientes se basa en:


a) Atraer clientes
b) Mantener clientes
c) Aumentar relacin con los clientes
d) Todas son correctas

11.

El cliente conservador prefiere:


a) Alta liquidez
b) Seguridad
c) Moderada rentabilidad
d) Todas son correctas

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12.

El conocimiento del perfil del cliente:


a) Es bsico para una atencin personalizada
b) Nos indica que tipo de producto le podemos ofrecer
c) Nos permite establecer una relacin a largo plazo
d) Todas son correctas

13.

El principal valor que aporta el asesor financiero:


a) Atencin personalizada en funcin del conocimiento del cliente
b) El cobro de comisiones y corretajes por operaciones
c) El colocar al cliente productos donde mas gane la entidad financiera
d) Todas son correctas

14.

El seguimiento de los fines de un plan financiero basado en valores de

Renta Fija a medio y largo plazo en la zona euro, se hace comparndolo con:
a) El IBEX
b) El Bono mas representativo (Benchmark), el Bund alemn
c) El Eurostock 50
d) Ninguna es correcta

15.

La Formacin del Asesor Financiero sirve para:


a) Satisfacer

las

necesidades

del

cliente

en

su

funcin

de

asesoramiento financiero
b) Vender productos exclusivamente de su entidad financiera
c) Generar mas comisiones e ingresos para la entidad
d) Todas son correctas

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16.

El perfil de riesgo del inversor puede cambiar a lo largo de su vida

debido a:
a) Cambios en su situacin personal
b) Cambios en su situacin econmica
c) Cambios en el entorno econmico
d) Todas son correctas

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