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PROPUESTA

MANUAL DE ORGANIZACIN
Y
FUNCIONES

Ayacucho, Septiembre del 2013

MANUAL DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


CAPITULO I:

GENERALIDADES

Manual de Organizacin y Funciones de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.

1.
2.
3.
4.
CAPITULO II:

Objetivos del M.O.F


Alcance del M.O.F
Base Legal
Actualizacin y modificacin del M.O.F
DESCRIPCIN GENERAL DE LA ESTRUCTURA ORGANICA

1. Funciones Generales de INVERSIONES LOS ANDES


2. Organigrama estructural
3. Descripcin del organigrama
CAPITULO III:

ALTA DIRECCIN
1. Junta de Accionistas
2. Gerencia General
3. Sub Gerencia General

CAPITULO IV:

RGANOS DE ADMINISTRACIN:
1. Jefatura de Administracin y Finanzas

CAPITULO V:

RGANOS DE LNEA Y ASESORAMIENTO:


1. Jefatura de Negocios, Operaciones y Supervisin.
2. Jefatura de Asesora Legal y Relaciones Laborales.

CAPITULO VI
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.

RGANOS DE APOYO Y EJECUCIN:


rea de Contabilidad General
rea de Logstica y Control Patrimonial
rea de Caja y Tesorera
rea de Asuntos Comerciales y Marketing
rea de Soporte Informtico y Tecnologa
rea de Planificacin y Estudios Econmicos
rea de Recuperaciones y Cobranzas
rea de Crditos y Riesgos
Supervisores
Representantes

Manual de Organizacin y Funciones de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.

Captulo I
GENERALIDADES
El Manual de Organizacin y Funciones de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C., constituyen el
documento normativo bsico, que expone a detalle su estructura orgnica y describe la organizacin,
as como las interrelaciones entre la Gerencia General con los dems rganos que la conforman;
identifica los grados de autoridad y de la responsabilidad de los encargados de cada rea.
1) OBJETIVOS DEL MANUAL DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES:
Los objetivos a lograrse a travs del presente Manual de Organizacin y Funciones son los
siguientes:

Establecer a detalle las funciones de cada gerencia, jefatura, rea y sucursales.


Determinar los niveles y perfiles requeridos para cada puesto de trabajo.
Fijar la responsabilidad de los diferentes niveles jerrquicos de la Empresa.
Facilitar la coordinacin y la comunicacin de todos los niveles jerrquicos eliminado la duplicidad
de esfuerzos, confusin e incertidumbre en el manejo de las actividades de cada nivel.
Establecer las bases de un slido y efectivo sistema de control.
Servir como medio de adiestramiento y orientacin permanente al personal propiciando una
efectiva supervisin.
2) ALCANCE DEL MANUAL DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES:

Este documento describe la organizacin de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C. as como las
funciones y responsabilidades de los niveles jerrquicos siguientes:

Alta Direccin
rgano de Administracin
rganos de Lnea y de Asesoramiento
rganos de Apoyo
3) BASE LEGAL:

La organizacin y el funcionamiento de la Empresa se sujeta principalmente en los dispositivos


legales siguientes y vigentes a la fecha:

Constitucin Poltica del Estado Peruano.


Cdigo Civil, Decreto Legislativo N 295.
Ley General de Sociedades, Ley N 26887.
Estatuto de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C., inscrito en los Registros Pblicos Partida
electrnica .
Reglamento Interno de la empresa INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.
4) ACTUALIZACION Y MODIFICACIN DEL MANUAL DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES:

La revisin y/o modificacin del presente Manual debe canalizarse a travs de la Gerencia General.
Los cambios y modificaciones que en el futuro se introduzcan a la estructura orgnica es
responsabilidad de todo el personal de la Empresa y slo con su activa participacin ser posible
mantener actualizada la organizacin de la misma por efecto de los cambios que se produzcan en su
entorno.

Manual de Organizacin y Funciones de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.

Captulo II
DESCRIPCIN GENERAL DE ESTRUCTURA ORGANICA
1) FUNCIONES GENERALES DE INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.
De acuerdo con su Estatuto El objetivo de la Sociedad es dedicarse al otorgamiento de crditos,
garantas prendarias e hipotecas, dirigidas a la pequea y microempresa, y como actividades
secundarias la comercializacin de abarrotes, materiales de construccin, papelera, etc., y en
general podr dedicarse a toda actividad a fin conexa, complementaria vinculada con su objeto
principal, pudiendo desarrollar toda actividad permitidas por las Leyes de la Republica o del extranjero
por acuerdo de la Junta General de Accionistas.
2) ORGANIGRAMA ESTRUCTURAL:
(Ver Organigrama)

Manual de Organizacin y Funciones de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.

Manual de Organizacin y Funciones de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.

3) DESCRIPCIN DEL ORGANIGRAMA:


El organigrama representa la estructura orgnica de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C., en la cual
se presentan las siguientes unidades orgnicas:
3.1.

ALTA DIRECCIN:
2.1.1 Junta de Accionistas
2.1.2 Gerencia General
2.1.3 Sub Gerencia General

3.2.

RGANOS DE ADMINISTRACIN:
3.2.1 Jefatura de Administracin y Finanzas

3.3.

RGANOS DE LNEA Y ASESORAMIENTO:

3.3.1 Jefatura de Negocios, Operaciones y Supervisin.


3.3.2 Jefatura de Asesora Legal y Relaciones Laborales.
3.4. RGANOS DE APOYO:
3.4.1. rea de Contabilidad General
3.4.2. rea de Logstica y Control Patrimonial
3.4.3. rea de Caja y Tesorera
3.4.4. rea de Asuntos Comerciales y Marketing
3.4.5. rea de Soporte Informtico y Tecnologa
3.4.6. rea de Planificacin y Estudios Econmicos
3.4.7. rea de Recuperaciones y Cobranzas
3.4.8. rea de Crditos y Riesgos
3.4.9. Supervisores
3.4.10. Representantes

Manual de Organizacin y Funciones de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.

Captulo III
DESCRIPCIN DEL MANUAL DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES
Sub Captulo I
ALTA DIRECCIN
1.1)

De la Junta General de Accionistas:

FUNCIONES GENERALES
La Junta General de Accionistas es la autoridad suprema de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C. Sus
acuerdos obligan a los dems rganos de la empresa conforme al Estatuto, Reglamento y
Dispositivos legales vigentes.
Las Junta General de Socios sern convocadas y presididas por el Presidente del Directorio
Sus principales funciones son los siguientes:
a) Aprobar e interpretar su propio Reglamento.
b) Tomar
conocimiento
de
la
Memoria
Anual
de
Directorio
y
de Auditoria, en la fecha establecida.
c) Aprobar en ltima instancia los Estados Financieros de la Empresa, la gestin administrativa del
Consejo Directiva.
d) Aprobar en ltima instancia las modificaciones al estatuto de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C..
e) Aprobar la disolucin de la Empresa y nombrar la Comisin liquidadora que asumir esta
responsabilidad, de acuerdo al qurum mnimo establecido.
f) Resolver en ltima instancia las aplicaciones de las sanciones impuestas por la Gerencia.
g) Resolver los asuntos que no sean competencia de otros rganos y que sean sometidas a su
consideracin de acuerdo a procedimientos internos.
1.2)

De la Gerencia General:

Nombre del Puesto


Depende de:
Supervisa directamente a:

Informacin General del Puesto


Gerente General
Junta General de Accionistas
Sub Gerencia General
Jefatura de Administracin y Finanzas
Jefatura de Negocios, Operaciones y Supervisin
Jefatura de Asesora Legal y Relaciones Laborales

Planificar, dirigir, coordinar y controlar las actividades de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C., para
el cumplimiento de sus fines, objetivos y metas, de acuerdo a las normas vigentes y a los
acuerdos y disposiciones de la Junta General de Accionistas.
Sus funciones comprende el planeamiento, organizacin, direccin, control, evaluacin, resolucin
y coordinacin general de lasFunciones
actividadesGenerales
operacionales,
comerciales, legales y administrativas de
y Especficos
la empresa INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.
Establece los objetivos y metas generales para los diferentes Gerencias/Jefaturas/reas, as como
aprobar los especficos para cada una de ellos.
Ejerce la representacin de la empresa INVERSIONES LOS ANDES S.A.C., ante las distintas
entidades y organismos pblicos y privados, nacionales y extranjeros, con las facultades generales
del mandato y las especiales que le confiere el Estatuto y leyes especiales.

Manual de Organizacin y Funciones de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.

Establecer y controlar la poltica general de la Sociedad, teniendo como objetivo primordial brindar
los servicios en las mejores condiciones de calidad y continuidad, as como buscar viabilidad
econmica.
Designar a los Gerentes, Funcionarios y Trabajadores de Confianza y Jefaturas de la sociedad y
conferir a los que corresponde facultades y poderes. Podr tambin cesarlos, reemplazarlos y
revocar sus facultades.
Aprobar la estructura de niveles jerrquicos y la clasificacin de cargos.
Aprobar la estructura de remuneraciones y los incrementos respectivos y disponer su aplicacin
una vez autorizado por los organismos competentes.
Aprobar todos los planes relacionados con el funcionamiento de la empresa.
Aprobar y/o solicitar la convocatoria a sesin de Junta General de Socios y convocarlas.
Aprobar el presupuesto y aprobar y presentar a la Junta General de Socios la Memoria, los
Estados Financieros y la propuesta de aplicacin de utilidades de la Empresa.
Proponer a la Junta General de Socios la modificacin del Estatuto.
Autorizar la adquisicin de inmuebles necesarios para el desarrollo de las actividades de la
Empresa.
Evaluar y controlar la gestin los dems Gerentes/Jefaturas y la administracin en general de la
Empresa.
Disponer, enajenar y/o gravar los bienes de la Sociedad, sean muebles o inmuebles, con sujecin
a las normas vigentes para las Empresas del Estado, la Ley General de Sociedades, designando
la persona o personas que debern formalizar tal operacin.
Ejecutar las decisiones de la Junta General de Socios.
Planea, define, implementa y dirige las polticas y estrategias generales de gestin.
Dirige y controla el proceso de planeamiento estratgico, tcnico y operacional.
Evala peridicamente la eficiencia, eficacia y efectividad en el cumplimiento de los planes,
objetivos y metas de los rganos Empresariales.
Aprueba la ejecucin de gastos administrativos e inversiones en activos fijos segn las
atribuciones conferidas.
Aprueba y celebra operaciones de crdito, movimientos de fondos, enajenacin de bienes y otras
acciones econmicas y financieras, conforme a las facultades legales y estatutarias.
Dicta y emite Directivas, Normas y Resoluciones que regulen el funcionamiento institucional.
Hace cumplir la aplicacin de las sanciones disciplinarias laborales de acuerdo al Reglamento
Interno de Trabajo y la normatividad vigente, para preservar la disciplina y tica laboral.
Organiza, implementa y planifica el rgimen interno de las oficinas y los servicios tcnicos que
fueran necesarios.
Vela por el cumplimiento de la Misin, Visin y Valores de la Empresa.
Lleva las estadsticas generales y particulares de la institucin y sobre la base de las mismas,
realiza las proyecciones necesarias para el adecuado funcionamiento de la institucin y de los
servicios que presta.
Respeta y pone en prctica las normas de seguridad.
Cumple y hace cumplir las normas y procedimientos establecidos por la Empresa.
Cumple y hace cumplir las normas del Reglamento Interno de Trabajo.
Delega en los funcionarios de confianza de los niveles pertinentes las atribuciones que considere
necesarias para la mejor marcha de la institucin.
Propone y eleva a la Junta General de Socios las modificaciones normativas y operativas que
considere necesarias en la organizacin de la Empresa, con el propsito de adecuarla al logro de
los objetivos y misin empresarial.
Celebra los actos y contratos relativos al objeto social y otros que estuvieran dentro de sus
facultades o que le fueran delegados por la Junta General de Socios.
Otras que se deriven de manera directa e indirecta por la propia labor realizada.
1.3)

Del rgano de Control Interno:

Manual de Organizacin y Funciones de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.

Nombre del Puesto


Depende de:
Supervisa directamente a:

Informacin General del Puesto


Jefe de Control Interno
Junta General de Accionistas
A todas las reas
Funciones Generales y Especficas

Funciones de Control Interno (todas las materias y todas las reas)


A
A
A

1.4)

De la Secretaria de Gerencia:

Nombre del Puesto


Depende de:
Supervisa directamente a:

Informacin General del Puesto


Secretaria de Gerencia
Gerencia General
Ninguno

Se encarga de coordinar con la Gerencia General y Sub Gerencia General las tareas tcnicoadministrativas.
Es responsable de la proyeccin
de la Generales
imagen positiva
de la Empresa y de sus actividades al
Funciones
y Especficos
servicio de terceros, clientes, trabajadores, etc.
Es responsable de la recepcin de los documentos (mesa de partes) que sean ingresados a la
Empresa, cualquiera sea el remitente.
Es responsable de la atencin a las llamadas telefnicas, fax, correos electrnicos u otros medios
tecnolgicos o mecnicos que se encuentren implementados en la Empresa.
Administra el registro, publicacin y archivo de las diversas disposiciones que emane el despacho
de la Gerencia General y/o Sub Gerencia General.
Elabora informes, opiniones y recomendaciones en asuntos que sean puestos a su consideracin.
Enva comunicaciones internas y documentos relacionados a los diferentes departamentos
administrativos.
Dirige y coordina con los rganos competentes, el procesamiento y elaboracin de la
documentacin en general que requiera la Gerencia General, Sub Gerencia General.
Supervisa y controla el flujo documentario de la institucin y procesa la documentacin dirigida al
Gerente General y Junta General de Accionistas, disponiendo el trmite correspondiente.
Lleva la numeracin, registro, publicacin, distribucin y custodia de la documentacin oficial de la
Empresa.
Programa, dirige y evala las actividades de administracin documentaria, as como mantener,
organizar y controlar el archivo central.
Se encarga de la recepcin y envo de correspondencias, encomiendas, etc., de las diferentes
reas de la empresa.
Controla y supervisa el fiel cumplimiento de los acuerdos de la Junta General de Accionistas y de
la Gerencia General y/o Sub Gerencia General.
Coordina con las entidades privadas, pblicas, etc., los asuntos que sean de su competencia.
Brindar inmediata atencin corts y amable a funcionarios, autoridades pblicas o privadas y a
todo pblico visitante.
Otras que disponga la Gerencia General y/o Sub Gerencia General.

Manual de Organizacin y Funciones de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.

Nivel Acadmico
Experiencia Laboral
Conocimientos Necesarios

Habilidades y Destrezas

Perfil Para Ocupar el Puesto


Bachiller/Ttulo de Secretariado Ejecutivo.
Mnimo un (01) ao de experiencia en puestos similares
Conocimiento de computacin.
Dominio de Windows, Microsoft Office, Star Office, Linux e
Internet.
Manejo de tcnicas de archivo documentario y de oficina.
Manejo de digitacin y mecanografa.
Conocimiento en el manejo de agenda ejecutiva.
Dominio en la redaccin de todo documento en general.
Manejo de relaciones interpersonales.
Personalidad equilibrada y proactiva.
Autoestima positiva.
Capacidad de adaptacin a los cambios.
Habilidades comunicativas y de escucha activa.
Capacidad de crear, innovar e implementar.
Disposicin para trabajar en equipo.
Capacidad de observacin, concentracin y amplitud de memoria.
Excelente manejo de los tiempos.

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Manual de Organizacin y Funciones de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.

Sub Captulo II
RGANOS DE ADMINISTRACIN
2.1)

De la Jefatura de Administracin y Finanzas:

Funciones Generales y Especficos

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Manual de Organizacin y Funciones de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.

Nombre del Puesto


Depende de:
Supervisa directamente a:

Informacin General del Puesto


Jefe de Administracin y Finanzas
Gerente General
rea de Contabilidad General
rea de Logstica y Control Patrimonial
rea de Caja y Tesorera
rea de Asuntos Comerciales y Marketing
rea de Soporte Informtico y Tecnologa

En coordinacin con la Gerencia General o Sub Gerencia General, decide la metodologa a seguir
en la realizacin de tareas propias del rea.
Formula, ejecuta y controla los planes y presupuesto operativo anual de las actividades
Administrativo Financieras de la Empresa de acuerdo a las polticas, normas y estrategias
establecidas por la Gerencia General o Junta de Accionistas.
Establece normas, procedimientos y criterios tcnicos para el desarrollo de los procesos y
actividades bajo su competencia.
Administra los recursos necesarios para el desarrollo de las operaciones corrientes y de inversin
de la empresa.
Supervisa y controla las actividades del personal de acuerdo a las funciones asignadas, en forma
tal que se cumplan oportunamente, con los requerimientos de cada uno de los puestos del rea a
su cargo.
Planea, dirige, coordina, controla y evala los recursos humanos, recursos financieros, los bienes,
el abastecimiento de los recursos materiales y de los servicios generales y no personales que
requiera la Empresa, en concordancia con la poltica y normatividad que corresponda.
Brinda asesora y/o apoyo especializado y ejecuta cuando le corresponda, los procesos de
licitaciones y contratos para la formulacin de estudios, proyectos, ejecucin de obras, as como
los referidos a las adquisiciones de bienes y servicios.
Formula y propone a la Gerencia General los objetivos y lineamientos de polticas, estrategias y
programas para el desarrollo de las actividades de su mbito funcional para el mejor uso de los
recursos Financieros, Inversiones y de Infraestructura de la Empresa.
Programa, organiza, coordina y controla las actividades para determinar y registrar los costos
operacionales, comerciales y administrativos, los costos de los proyectos y obras, as como los
costos totales unitarios.
Formula y propone el Plan Anual de Adquisiciones (Locales, Nacionales e Internacionales).
Dirige, controla y evala el proceso de planeamiento de stock y adquisicin de insumos,
maquinarias, unidades mviles, inmuebles, equipos, repuestos, materiales y servicios en general
que permitan el normal desarrollo de las operaciones.
Supervisa y controla las actividades concernientes a la contratacin de pliza de seguros.
Planea, organiza, dirige, controla y evala el proceso de seleccin de recursos humanos segn
procedimiento establecido.
Planea, dirige, controla y evala el proceso de desarrollo de Recursos Humanos: capacitacin,
entrenamiento, desarrollo de lneas de carrera, evaluacin de desempeo.
Formula estrategias, polticas, normas y procedimientos para asegurar el efectivo desarrollo y
motivacin de los recursos humanos y de la administracin o poltica salarial de la Empresa.
Formula y aplica estrategias, polticas y normas que permitan un adecuado equilibrio en las
relaciones Empresa/Trabajadores.
Dirige, coordina, controla y evala las actividades que garanticen la proteccin de los trabajadores,
instalaciones, equipos, maquinarias e infraestructura fsica.
Elabora y controla la ejecucin del Flujo de Caja mensual proyectado, como herramienta de
gestin administrativo y financiero de la Empresa.
Formula y presenta informes sobre las causas y tendencias de la situacin administrativa,
econmica, financiera y patrimonial.
Visa los estados de movimiento diario de bancos y en general todo estado financiero.
Visa y presenta los documentos propios de las acciones administrativas del manejo de los
recursos humanos y materiales de la Empresa.

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Manual de Organizacin y Funciones de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.

Estudia y propone el monto de los fondos fijos de caja, que debe disponer la Empresa,
estableciendo las normas y procedimientos del gasto y reposicin de los mismos, en armona con
las tcnicas de control.
Consolidar las proyecciones de los estados financieros en coordinacin directa con el rea de
Contabilidad, Caja y Tesorera. Asimismo, supervisar los procesos de control sobre gastos e
inversiones.
Apoyar en la toma de decisiones a efectos de que contribuyan en la obtencin de los resultados
que satisfagan las expectativas de la organizacin.
Definir los criterios de asignacin de gastos y distribuir estos adecuadamente para determinar el
costo de operacin al mayor nivel de exactitud.
Brindar apoyo y asesora a las diferentes reas de la institucin en la preparacin de sus
respectivas proyecciones presupuestales.
Emitir la disponibilidad presupuestal de las solicitudes de gastos de personal, bienes, servicios y
gastos de capital, de las distintas reas de la Empresa.
Hacer seguimiento a las rdenes de compra y/o servicios derivadas de los requerimientos de
disponibilidad presupuestal aprobados.
Contribuir con la generacin de informacin, que permita al Jefatura de Negocios, mantener un
control presupuestal por centro de costos y de beneficio.
Estudia y propone las medidas administrativas que debe adoptar la Empresa, estableciendo las
normas y procedimientos de gestin, en armona con las normas tcnicas de control.
Supervisa la ejecucin del Sistema de Control Interno, en concordancia con los principios de
administracin, principios de control y disposiciones legales en vigencia.
Evala y difunde los informes y/o exmenes especiales de auditora entre los niveles competentes
del rea a su cargo.
Supervisa y revisa la preparacin de informes que sean necesarios para satisfacer los
requerimientos de la Gerencia General.
Respeta y pone en prctica las normas de seguridad.
Velar por la buena imagen institucional.
Cumple y hace cumplir las normas y procedimientos establecidos por la Empresa.
Cumple y hace cumplir las normas del Reglamento Interno de Trabajo de la Empresa.
Cumple y hace cumplir las normas de austeridad y racionalizacin en el gasto.
Resuelve todo tipo de reclamo o dificultades concernientes al rea Administrativa Financiera.
Sugiere cambios de mtodos de trabajo, aplicando nuevas tcnicas.
En coordinacin con la Gerencia General o Sub Gerencia General, decide la metodologa a seguir
en la realizacin de tareas propias del rea.
Haces las veces de Gerente General, por encargo.

Nivel Acadmico

Experiencia Laboral
Conocimientos Necesarios

Habilidades y Destrezas

Perfil Para Ocupar el Puesto


Ttulo de Licenciado en Administracin, Contador Pblico,
Economista, Ingeniero Industrial y afines.
Cursos de especializacin al nivel de post grado, en reas
compatibles a su funcin.
A

Conocimiento del Sistema Financiero o experiencia


equivalente.
Manejo de paquetes utilitarios de Microsoft Office: Word,
Excel, Access, PowerPoint e Internet.
Personalidad definida y capacidad de decisin, liderazgo y
motivacin.
Facilidad de establecer y mantener contactos personales,
convenientes para la empresa.
Persona dinmica y mentalidad analtica.
Alta capacidad de anlisis y de sntesis.
Excelente comunicacin oral y escrita.

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Manual de Organizacin y Funciones de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.

Excelentes relaciones interpersonales.


Capacidad para gerenciar.
Capacidad de Negociacin.
Eficiente administracin del tiempo.

Sub Captulo III


RGANOS DE LNEA Y ASESORAMIENTO
3.1) De la Jefatura de Negocios, Operaciones y Supervisin:

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Manual de Organizacin y Funciones de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.

Nombre del Puesto


Depende de:
Supervisa directamente a:

Informacin General del Puesto


Jefe de Negocios, Operaciones y Supervisin
Jefe de Administracin y Finanzas
rea de Planificacin y Estudios Econmicos
rea de Recuperaciones y Cobranzas
rea de Crditos y Riesgos
Supervisores
Representantes
Funciones Generales y Especficos

En coordinacin con la Gerencia General o Sub Gerencia General, decide la metodologa a seguir
en la realizacin de tareas propias del rea.
Promover, desarrollar y mantener relaciones financieras con clientes, generando una cartera de
alta calidad dentro del margen de rentabilidad y riesgo aprobado por la institucin.
Atender las necesidades de los clientes y ofrecerles los productos del activo, pasivo y de servicios
que requieran.
Elaborar el anlisis econmico y financiero relacionado al desempeo institucional, as como,
consolidar y difundir oportunamente la informacin sobre los indicadores econmicos y financieros
de la institucin.
Aprobar las operaciones de crdito a su cargo dentro de su mbito y lmites de autonoma.
Proponer a la Gerencia General y/o Jefatura de Administracin y Finanzas, la asignacin de
porcentajes, tasas, etc., especiales en sus operaciones de crdito; as como, la modificacin de las
tasas vigentes.
Elaborar los cuadros estadsticos e informacin financiera para la Memoria Anual de la Empresa.
Realizar estudios tcnicos econmicos a solicitud de otras reas; proyectar, analizar e
implementar indicadores de control financiero.
Disear y poner en marcha los planes de accin corporativos, adquiriendo compromisos y
motivacin de los involucrados para llevarlos a buen fin.
Liderar el proceso de compra/venta de cartera crediticia.
Analizar y evaluar la cartera de crditos a comprar/vender.
Proponer a la Gerencia General y/o Jefatura de Administracin y Finanzas, la oportunidad de
apertura de nuevos negocios, de nuevas sucursales, agencias o establecimientos, ampliar los
existentes, entre otros relacionados a un Plan de Extensin del mercado.
Mejorar, renovar, innovar y crear servicios al cliente, coordinando su implementacin con las
unidades organizativas correspondientes.
Velar y supervisar la planificacin y estudios de los mercados donde opera la empresa.
Supervisar a las reas de negocios en el cumplimiento de sus planes y metas de operaciones
crediticias.
Realizar el anlisis y evaluacin econmico financiero del desempeo de las sucursales, agencias
y productos de la Empresa.
Controlar el anlisis costobeneficio de las inversiones y/o proyectos de la empresa, realizados
por la Jefatura de Administracin y Finanzas.
Realizar el anlisis comparativo del desempeo de indicadores financieros y tasas de inters de la
Empresa, con respecto a otras Instituciones del Sistema Financiero (Benchmarking).
Medir los resultados obtenidos por las diferentes unidades organizativas de negocio, generando
indicadores de gestin financiera, comercial y operativa para los responsables de las diferentes
unidades organizativas de la Empresa.
Realizar previsiones a corto y largo plazo, ajustadas a las necesidades de la organizacin,
garantizando su presencia en los mercados potenciales.
Supervisar y controlar el cumplimiento del presupuesto institucional de acuerdo a las premisas y
supuestos aprobados, identificando brechas respecto a metas y proponiendo medidas o acciones
para reducirlas.
Elaborar los estudios de factibilidad econmica de los nuevos productos y/o servicios
institucionales, as como de la apertura, traslado y cierre de agencias.

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Manual de Organizacin y Funciones de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.

Disear y administrar el sistema de informacin gerencial, implementando los reportes necesarios


relacionados al desempeo de los principales indicadores financieros de la Empresa en el corto
plazo.
Realizar una presentacin mensual a la Gerencia General y Jefatura de Administracin y
Finanzas, sobre la actividad financiera y comercial de cada una de las reas.
Realizar una presentacin trimestral a la Gerencia General y Jefatura de Administracin y
Finanzas, del seguimiento a los planes estratgicos y evolucin del presupuesto (posterior al cierre
de contabilidad), y cada vez que la Gerencia General lo solicite.
Apoyar en la toma de decisiones a efectos de que contribuyan en la obtencin de los resultados
que satisfagan las expectativas de la organizacin.
Administrar los riesgos relacionados al logro de sus objetivos, as como: asegurar la consistencia
entre las operaciones y los niveles de tolerancia al riesgo definidos aplicables a su mbito de
accin.
Asumir, ante el Gerente General y Jefatura de Administracin y Finanzas, los resultados de la
gestin de riesgos correspondientes a su unidad organizativa.
Cumplir las polticas, procedimientos y las disposiciones dictadas por la SBS, relacionadas al
mbito de su responsabilidad.
Controlar la ejecucin y los resultados del plan estratgico y operativo de su sector, monitoreando
el resultado de los productos a su cargo.
Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que
permitan identificar las operaciones sospechosas.
Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia.

Nivel Acadmico

Experiencia Laboral
Conocimientos Necesarios

Habilidades y Destrezas

Perfil Para Ocupar el Cargo


Ttulo de Licenciado en Administracin, Contador Pblico,
Economista y afines.
Cursos de especializacin al nivel de post grado, en reas
compatibles a su funcin.
A

Conocimiento del Sistema Financiero o experiencia


equivalente.
Manejo de paquetes utilitarios de Microsoft Office: Word,
Excel, Access, PowerPoint e Internet.
Personalidad definida y capacidad de decisin, liderazgo y
motivacin.
Excelente anlisis financiero en crditos y riesgos crediticios.
Persona dinmica y mentalidad analtica.
Alta capacidad de anlisis y de sntesis.
Excelente comunicacin oral y escrita.
Capacidad para resolver problemas financieros.

3.2) De la Jefatura de Asesora Legal y Relaciones Laborales:

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Manual de Organizacin y Funciones de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.

Nombre del Puesto


Depende de:
Supervisa directamente a:

Informacin General del Puesto


Jefe de Asesora Legal y Relaciones Laborales
Jefe de Administracin y Finanzas
Ninguno
Funciones Generales y Especficos

En coordinacin con la Gerencia General o Sub Gerencia General y la Jefatura de Administracin


y Finanzas, decide la metodologa a seguir en la realizacin de tareas propias del rea.
Supervisar el soporte legal de la empresa en la elaboracin, revisin y/o perfeccionamiento de los
contratos relacionados a los productos de negocios a su cargo.
Supervisar la constitucin de las garantas que se relacionan con los contratos.
Revisar y opinar sobre los acuerdos o actos en los que participe la Empresa.
Representar y asumir la defensa de la Empresa en los procesos judiciales (civiles, penales,
laborales, constitucionales, etc.), procesos administrativos ante cualquier instancia, procesos de
conciliacin privada, conciliacin extrajudicial, arbitrajes, y en general en todo procedimiento legal
en el marco de su competencia.
Redactar documentos inherentes a los asuntos y/o procedimientos laborales, sean administrativos
o contenciosos y, efectuar las gestiones correspondientes en las diversas instancias.
Formalizar los acuerdos adoptados por la Junta General de Accionistas y/o el Directorio en los
asuntos de su competencia.
Brindar apoyo y asesora legal a la Junta General de Accionistas, al Directorio, a la Gerencia
General, a las Jefaturas y a las diferentes dependencias de la Empresa, en los asuntos que
requieran de su opinin.
Redactar y custodiar los modelos de contratos y/o formularios contractuales, en general,
relacionados a los productos de negocios de la Empresa.
Atender los requerimientos efectuados por el Poder Judicial, Fiscala, Municipalidades, SBS y
otros organismos.
Emitir opinin sobre los instrumentos legales en los que consten los poderes de los representantes
de las personas naturales y jurdicas y, otros relacionados con el giro del negocio.
Absolver consultas y emitir opinin legal a todas las unidades organizativas de la Empresa.
Revisar y/o emitir opinin sobre proyectos de normas, reglamentos, modelos de contratos,
convenios, y en general sobre toda documentacin interna de carcter legal.
Proponer los cambios, mejoras y actualizaciones a los documentos normativos de la Empresa, a
fin de alinearlos con las disposiciones legales vigentes.
Mantenerse debidamente informado de los cambios legales y normativos emanados de los
organismos oficiales, as como interpretar, comentar y divulgar oportunamente a las respectivas
Gerencias, los dispositivos legales que estn relacionados con las actividades de la empresa.
Revisar, aprobar y elaborar los contratos laborales para el personal de la institucin.
Asesorar en las diversas modalidades de contratacin de bienes y servicios otorgados por terceros
(proveedores) a la Empresa.
Proponer la adecuacin y creacin de normas laborales internas.
Efectuar el estudio de ttulos y el anlisis de la documentacin legal que son presentados por
nuestros clientes, en las operaciones crediticias que realiza la empresa, coordinando asimismo los
diversos trmites notariales y registrales.
Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que
permitan identificar las transacciones sospechosas.
Elaborar los trminos y condiciones de los diversos contratos en los que intervenga la empresa,
teniendo en cuenta las normas emitidas sobre transparencia de la informacin al usuario y
proteccin al consumidor.
Constituir las garantas personales (fianza y aval); y, las garantas reales (hipotecarias y
mobiliarias) que sean solicitadas por la Jefatura de Negocios, Operaciones y Supervisin como
parte de las operaciones crediticias.
Elabora contratos, convenios y resoluciones sobre cualquier acto de la vida institucional de la
Empresa que genera derechos y obligaciones, visando los mismos.

17

Manual de Organizacin y Funciones de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.

Elabora proyectos de normas de carcter administrativo sobre asuntos relacionados con la


Empresa o los que encomiende la Gerencia General.
Formula, propone, ejecuta y controla el Plan y Presupuesto Anual de Personal de la Empresa,
coordinando corporativamente su formulacin y ejecucin, as como compatibilizndolo e
integrndolo con el Plan de Gestin Empresarial.
Planea, organiza, dirige, controla y evala el proceso de adquisicin de recursos humanos en lo
concerniente a la atencin de los requerimientos de personal, su reclutamiento, seleccin,
contratacin e induccin, formulando estrategias, polticas, normas y procedimientos que
garanticen la admisin de personal idneo.
Planea, organiza, dirige controla y evala el proceso de desarrollo de Recursos Humanos en lo
relativo a la capacitacin, entrenamiento, desarrollo de lneas de carrera, evaluacin del
desempeo y generacin y mantenimiento de programas de motivacin, formulando estrategias,
polticas, normas y procedimientos para asegurar el efectivo desarrollo y motivacin de los
recursos humanos.
Formula, propone, implementa y administra estructuras remunerativas racionales, equitativas y
tcnicamente conceptualizadas, as como el Programa de Beneficios y Compensaciones
Adicionales.
Planea, disea y administra la Estructura General de Puestos de la Empresa, sobre la base de
estudios tcnicos de categorizacin y clasificacin de puestos.
Planea, dirige, organiza, coordina, controla y evala el proceso de registro, trmite y control de
personal.
Planea, evala, aprueba y/o gestiona la implementacin de los movimientos de personal.
Administra la Base de Datos y el Sistema de Informacin de Recursos Humanos.
Propone, implementa y ejecuta polticas, normas y procedimientos especficos para la adecuada
administracin y control de personal en concordancia con la poltica empresarial y los dispositivos
legales vigentes.
Proveer y administrar los servicios de bienestar, asistencia social y recreacin para la atencin de
las necesidades del personal en estos aspectos especficos.
Conduce la Relaciones Laborales tanto a nivel individual como colectivo, formulando y aplicando
estrategias, polticas y normas que permitan un adecuado equilibrio en la relacin
Empresa/Trabajador.
Propone y conduce las polticas, estrategias y alternativas de solucin para las negociaciones
colectivas.
Dirige, coordina, controla y evala las actividades que garanticen la proteccin de los trabajadores,
as como, la seguridad e higiene ocupacional del personal.
Administra, propone, aplica y/o recomienda o dispone la aplicacin de medidas disciplinarias que
se puedan derivar por inadecuadas y sancionables conductas o comportamientos laborales de los
trabajadores.
Atiende y/o resuelve quejas, reclamos y/o denuncias individuales y/o colectivas de carcter
laboral.
Mantiene actualizado el soporte de normas legales especializadas en el rea de Administracin de
Personal, as como interpretar, aplicar o consultar la interpretacin y/o aplicacin de los
dispositivos vigentes en materia de Legislacin Laboral.
Controla funcionalmente el desarrollo de las funciones de cada miembro del personal en todas las
reas de la Empresa, formulando y presentando informes de evaluacin del rendimiento, grado de
autoridad y responsabilidad de los mismos.
Formula y presenta las evaluaciones del sistema de administracin del personal, dentro de la
periodicidad establecida por las disposiciones legales de los organismos de administracin y/o
control.
Apoya y colabora en la formulacin de las planillas de remuneraciones, boletas de pago y
presentarlas oportunamente.
Apoya y colabora en el pago de las remuneraciones bsicas, asignaciones extraordinarias,
beneficios sociales, etc., de acuerdo con las estructuras de remuneraciones y disposiciones
legales vigentes.
Control interno del personal, referido a la asistencia, movimiento de sus puestos de trabajo,
permisos particulares, licencias de descansos mdicos, cumplimiento de directivas, normas, etc.

18

Manual de Organizacin y Funciones de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.

Vela por la formulacin y trmite oportuno para el pago de los documentos de tributos y
contribuciones, as como las retenciones que por diferentes conceptos se efecte al personal.
Vela por la presentacin de Declaraciones Juradas de Bienes y Rentas del Personal, en
cumplimiento de las Disposiciones Legales Vigentes.
Disea, implanta y administra modelos y programas para el desarrollo de lneas de carrera del
personal.
Formula programas de motivacin.
Formula y tramita las Cartas Notariales en casos de Cese de Personal y similares.
Dirige, coordina y controla las actividades que garanticen la seguridad y proteccin del personal,
materiales, equipos e instalaciones de la Empresa.
Respeta y pone en prctica las normas de seguridad.
Cumple y hace cumplir las normas y procedimientos establecidos por la Empresa.
Cumple y hace cumplir las normas del Reglamento Interno de Trabajo de la Empresa.
Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia.

Nivel Acadmico

Experiencia Laboral
Conocimientos Necesarios

Habilidades y Destrezas

Perfil Para Ocupar el Cargo


Ttulo de Abogado Colegiado.
Cursos de especializacin al nivel de post grado, en reas
compatibles a su funcin.
A

Conocimiento de Derecho Empresarial, Laboral, Tributario,


Penal, Financiero, Mercantil, Societario y afines.
Manejo de paquetes utilitarios de Microsoft Office: Word,
Excel, Access, PowerPoint e Internet.
Personalidad definida y capacidad de decisin, liderazgo y
motivacin.
Facilidad de establecer y mantener contactos personales,
convenientes para la empresa.
Persona dinmica y mentalidad analtica.
Alta capacidad de anlisis y de sntesis.
Excelente comunicacin oral y escrita.
Excelentes relaciones interpersonales.
Capacidad de Negociacin y Resolucin de Conflictos de
toda naturaleza.
Eficiente administracin del tiempo.

Sub Captulo IV
RGANOS DE APOYO
4.1) rea de Contabilidad General:

Funciones Generales y Especficos

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Manual de Organizacin y Funciones de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.

Nombre del Puesto


Depende de:
Supervisa directamente a:

Informacin General del Puesto


Contador General
Jefe de Administracin y Finanzas
Asistente de Contabilidad General

Plantea, desarrolla y actualiza los sistemas y procedimientos contables, supervisando a los


rganos de la Empresa en lo referente a su adecuado tratamiento.
Centraliza el registro oficial de las operaciones contables supervisando la apertura y actualizacin
de los Libros Oficiales de Contabilidad y Registros Auxiliares respectivos.
Ejecuta la consolidacin y control de la formulacin, evaluacin e interpretacin de los Estados
Financieros y su informacin complementaria.
Proporciona la informacin contable que se requiera para fines internos y externos.
Proporciona la informacin de inventarios de Activo Fijo y existencias, etc. para los fines
empresariales.
Elabora y propone el Plan Contable General de la Empresa.
Elabora la informacin contable y financiera requerida por la Junta General de Accionistas,
Gerencia General y Jefatura de Administracin y Finanzas.
Formula, refrenda y presenta los estados financieros dentro de la periodicidad establecida por las
disposiciones legales y normas de control interno, as como los Balances Tributarios,
Declaraciones Juradas.
Sustenta los estados financieros a la Junta General de Accionistas o Gerencia General, para su
aprobacin anual.
Ejecuta la conciliacin mensual de la cartera de cobranza.
Coordina con el rea de Soporte Informtico y Tecnologa la actualizacin de equipos y programas
del Sistema de Contabilidad.
Coordina con los rganos de la empresa y con las entidades externas respectivas para efecto del
cumplimiento de la normatividad tributaria, contable y laboral de su incumbencia.
Controla los planes y programas financieros de la Empresa.
Analiza y evala alternativas de inversin de acuerdo a los niveles de rentabilidad esperados y
segn la capacidad financiera de la Empresa.
Programa, dirige y controla el registro oportuno y eficiente de las operaciones, velando por la
exactitud y grado de compatibilidad de los datos contables.
Refrenda todos los documentos correspondientes a la gestin de operaciones contables
efectuados por la Empresa.
Implanta los sistemas de comprobacin interna, para el control de los activos, pasivos, ingresos y
egresos de la Empresa.
Vela porque la contabilidad de la Empresa se lleve en armona con las disposiciones legales
tributarias, laborales, administrativas y de control en vigencia.
Dispone el arqueo sorpresivo y peridico de los fondos de la Empresa.
Cumple y hacer cumplir las Normas Tcnicas de Control, Normas Internacionales de Contabilidad,
disposiciones legales, contables y administrativas en vigencia.
Verifica las conciliaciones bancarias y libros auxiliares de contabilidad.
Verifica y comprueba la propiedad, legalidad, veracidad, exactitud y conformidad de los datos y
documentos que respaldan las operaciones financieras de la Empresa.
Estudia, analiza e interpreta los Estados Financieros de la Empresa, que muestran la situacin
econmica, financiera y patrimonial, elevando informes y/o recomendaciones sobre las mismas.
Supervisa se mantenga permanentemente ordenados, clasificados y actualizados los archivos de
la documentacin sustentatoria del registro de las operaciones contables.
Respeta y pone en prctica las normas de seguridad.
Cumple y hace cumplir las normas y procedimientos establecidos por la Empresa.
Cumple y hace cumplir las normas del Reglamento Interno de Trabajo de la Empresa.
Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia.

20

Manual de Organizacin y Funciones de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.

Nivel Acadmico

Experiencia Laboral
Conocimientos Necesarios

Habilidades y Destrezas

Perfil Para Ocupar el Cargo


Ttulo de Contador Colegiado.
Cursos de especializacin al nivel de post grado, en reas
compatibles a su funcin.
A

Amplia experiencia en la aplicacin de procedimientos


relacionados con el Subsistema de Contabilidad, Logstica y
Tesorera.
Amplia experiencia en la aplicacin de las Normas Tcnicas
de Control, Normas Internacionales de Contabilidad,
disposiciones legales, contables y administrativas en vigencia.
Manejo de paquetes utilitarios de Microsoft Office: Word,
Excel, Access, PowerPoint e Internet.
Personalidad definida y capacidad de decisin, liderazgo y
motivacin.
Facilidad de establecer y mantener contactos personales,
convenientes para la empresa.
Persona dinmica y mentalidad analtica.
Alta capacidad de anlisis y de sntesis.
Excelente comunicacin oral y escrita.
Excelentes relaciones interpersonales.
Eficiente administracin del tiempo.

4.1.2) Asistente de Contabilidad:

Funciones Generales y Especficos

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Manual de Organizacin y Funciones de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.

Nombre del Puesto


Depende de:
Supervisa directamente a:

Informacin General del Puesto


Asistente de Contabilidad
Contador General/Responsable del rea de Contabilidad
General
Ninguno

Asiste en forma oportuna y confiable al Contador General de la Empresa, en las transacciones


econmico financieras, en base a dispositivos legales vigentes, principios y normas de
contabilidad generalmente aceptados a nivel de la contabilidad general, contabilidad patrimonial y
contabilidad de costos.
Actualiza los sistemas y procedimientos contables.
Conduce adecuadamente el almacenamiento de toda la documentacin contable en general,
generando orden en su archivo.
Efecta los diversos trmites y realiza el seguimiento de todos procedimientos inherentes al rea
al que pertenece.
Centraliza el registro oficial de las operaciones contables supervisando la apertura y actualizacin
de los Libros Oficiales de Contabilidad y Registros Auxiliares respectivos.
Apoya en la ejecucin de la consolidacin y control de la formulacin, evaluacin e interpretacin
de los Estados Financieros y su informacin complementaria.
Proporciona la informacin contable que requiere para fines internos y externos.
Proporciona la informacin de inventarios de Activo Fijo y existencias, etc. para los fines
empresariales.
Coordina con el rea de Soporte Informtico y Tecnologa la actualizacin de equipos y programas
del Sistema de Contabilidad.
Coordina con los rganos de la empresa y con las entidades externas respectivas para efecto del
cumplimiento de la normatividad tributaria, contable y laboral de su incumbencia.
Controla los planes y programas financieros de la Empresa.
Evala alternativas de inversin de acuerdo a los niveles de rentabilidad esperados y segn la
capacidad financiera de la Empresa.
Controla el registro oportuno y eficiente de las operaciones, velando por la exactitud y grado de
compatibilidad de los datos contables.
Respeta y pone en prctica las normas de seguridad.
Cumple y hace cumplir las normas y procedimientos establecidos por la Empresa.
Cumple y hace cumplir las normas del Reglamento Interno de Trabajo de la Empresa.
Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia.

Nivel Acadmico
Experiencia Laboral
Conocimientos Necesarios
Habilidades y Destrezas

Perfil Para Ocupar el Cargo


Egresado y/o Bachiller de Contabilidad
A

Manejo de paquetes utilitarios de Microsoft Office: Word,


Excel, Access, PowerPoint e Internet.
Personalidad definida y capacidad de decisin, liderazgo y
motivacin.
Facilidad de establecer y mantener contactos personales,
convenientes para la empresa.
Persona dinmica y mentalidad analtica.
Alta capacidad de anlisis y de sntesis.
Excelente comunicacin oral y escrita.
Excelentes relaciones interpersonales.
Eficiente administracin del tiempo.

4.2) rea de Logstica y Control Patrimonial:

22

Funciones Generales y Especficos

Manual de Organizacin y Funciones de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.

Nombre del Puesto


Depende de:
Supervisa directamente a:

Informacin General del Puesto


Responsable de Logstica y Control Patrimonial
Jefatura de Administracin y Finanzas
Ninguno

Encargado del adecuado desarrollo de las polticas de administracin de recursos materiales y de


abastecimiento de bienes y servicios, dentro de estndares de calidad de los procesos y de los
productos, para el cumplimiento de los objetivos y metas institucionales de la Empresa.
Elabora en coordinacin con la Jefatura de Administracin y Finanzas, el proceso de adquisicin
de insumos, maquinarias, equipos, repuestos, materiales y servicios que permitan el normal
desarrollo de las operaciones, incluidas las agencias, sucursales o establecimientos.
Presenta un informe peridico a la Jefatura de Administracin y Finanzas de las contrataciones y/o
adquisiciones que se realicen.
Elabora los indicadores de gestin correspondientes al rea de adquisiciones y contrataciones.
Propone y ejecuta las polticas que corresponden al mbito de su competencia.
Formula, propone y ejecuta el planeamiento de stock.
Administra el proceso de almacenamiento de insumos, maquinarias, equipos, repuestos y
materiales.
Propone, implementa y controla las polticas y normas especficas para la administracin del
sistema logstico.
Atiende las necesidades derivadas de requisiciones eventuales no contempladas en el Plan Anual
de Compras, previamente aprobadas por las instancias correspondientes.
Cumple y hace cumplir las disposiciones legales, administrativas, presupuestarias, normas
tcnicas de control, correspondientes a la administracin de Logstica.
Elabora programas peridicos de inventarios de los almacenes de la Empresa, incluidas las
agencias, sucursales o establecimientos.
Controla todas las facturas y compromisos de pagos, refrendando su conformidad y dando trmite
para su autorizacin de pago.
Ejecuta, coordina y controla las actividades de compras de la Empresa, incluidas las agencias,
sucursales o establecimientos.
Supervisa los procesos de compra, haciendo cumplir las estipulaciones contractuales de validez
de precios, plazo de entrega, forma de pago, garantas exigidas y otras condiciones previstas.
Mantiene actualizado las especificaciones tcnicas de todos los materiales utilizados por la
Empresa, incluidas las agencias, sucursales o establecimientos.
Realiza estudios de costos de stocks, incluyendo lotes econmicos de compra y costos mnimos
de almacenaje, stocks mnimos de emergencia, estandarizacin de materiales y otros necesarios
en coordinacin con la Jefatura de Administracin y Finanzas.
Bajo la direccin y control de su jefe inmediato, efecta el registro y control de todos los bienes
patrimoniales debidamente sustentados, identificndolos, mediante inventarios fsicos que
indiquen sus caractersticas, condiciones de uso y ubicacin.
Propone procedimientos a los dems rganos de la Empresa para una adecuada recoleccin,
registro y determinacin de costos.
Efecta anlisis de costos, comparndolos con otros perodos y con costos de otros rganos de la
empresa o de otras empresas.
Informa cuando se detecten desvos de costos en relacin a padrones considerados normales.
Mantiene un sistema de informacin automatizado y adecuadamente formulado, para que sirva de
instrumento en la toma de decisiones.
Registra todos los bienes patrimoniales debidamente sustentados.
Clasifica contablemente el bien patrimonial, asegurndole un cdigo cuya primera parte identifique
su naturaleza y como segunda parte identifique el bien propiamente dicho.
Responsable de la asignacin y/o entrega de determinado bien inmueble, mueble, materiales,
insumos, equipos, maquinarias, etc., al personal que lo requiera.
Efecta los procesos de depreciacin y reevaluacin mediante la aplicacin de ndices legalmente
establecidos.

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Manual de Organizacin y Funciones de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.

Aplica normas y procedimientos destinados a controlar la incorporacin de bienes de adquisicin o


construccin, la transferencia o movimiento de los mismos dentro de la Empresa y retiros o bajas
por obsolescencia, reemplazo o deterioro.
Supervisa y controla los inventarios que se practiquen.
Controla la conservacin, mantenimiento y proteccin de los activos fijos de la Empresa,
resguardndole de cualquier tipo de dao que afecten su funcionamiento.
Mantiene actualizado los ttulos de propiedad de la Empresa en coordinacin con Asesora Legal.
Procesa las altas, bajas y modificaciones en los datos de los activos de la Empresa.
Mantiene un sistema apropiado de Centros de Costos de los activos de la Empresa.
Respeta y pone en prctica las normas de seguridad.
Cumple y hace cumplir las normas y procedimientos establecidos por la Empresa.
Cumple y hace cumplir las normas del Reglamento Interno de Trabajo de la Empresa.
Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia.
Perfil Para Ocupar el Cargo
Egresado y/o Bachiller de Ciencias de la Administracin,
Ingeniera Industrial y similar.
A

Manejo de paquetes utilitarios de Microsoft Office: Word,


Excel, Access, PowerPoint e Internet.
Amplia experiencia en la aplicacin de procedimientos
relacionados con el Subsistema de Logstica y Servicios
Generales.
Experiencia en la aplicacin de la Ley de Adquisiciones y
Contrataciones y su Reglamento.
Manejo de la normativa generalmente aceptada con la
naturaleza del puesto.
Conocimiento sobre integracin de equipos gerenciales y
desarrollo organizacional.
Experiencia en la aplicacin de procedimientos y normas
legales relacionadas con el sistema de Control Patrimonial,
Seguros, etc.
Personalidad definida y capacidad de decisin, liderazgo y
motivacin.
Facilidad de establecer y mantener contactos personales,
convenientes para la empresa.
Persona dinmica y mentalidad analtica.
Alta capacidad de anlisis y de sntesis.
Excelente comunicacin oral y escrita.
Excelentes relaciones interpersonales.
Eficiente administracin del tiempo.

Nivel Acadmico
Experiencia Laboral
Conocimientos Necesarios

Habilidades y Destrezas

4.3) rea de Caja y Tesorera:

Funciones Generales y Especficos

24

Manual de Organizacin y Funciones de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.

Nombre del Puesto


Depende de:
Supervisa directamente a:

Informacin General del Puesto


Cajero/Tesorero
Jefatura de Administracin y Finanzas
Ninguno

Conducir los procesos de recepcin, registro, distribucin y control de fondos de la Empresa.


Planificar, ejecutar, supervisar y controlar las labores relacionadas con las normas generales de
Tesorera.
Revisar, fiscalizar y dirigir la administracin de los recursos financieros.
Supervisar la revisin y firmas de cheques, comprobantes de pago y otros documentos valorados.
Comprobar el ingreso por todo concepto y control del manejo de fondos para pagos en efectivo.
Realizar el pago de las obligaciones con cargo al presupuesto de la Empresa, previa revisin y
control de los documentos sustentatorios de egresos de fondos.
Gestionar el trmite de apertura de cuentas bancarias y cuentas especiales que requiera la
Empresa.
Registrar y/o coordinar sobre el sistema el tipo de cambio (Nuevos Soles por US$) a primera hora,
a fin de permitir que la informacin est disponible para la ejecucin de las operaciones de
tesorera y contables.
Supervisar los cargos y abonos por gastos bancarios de las cuentas bancarias de la Entidad,
analizando su procedencia y conformidad y efectuando las acciones que correspondan, de existir
cargos improcedentes y/o no conformes.
Revisar las retenciones y detracciones del IGV de acuerdo a normas que establezca el organismo
recaudador en estrecha coordinacin con el rea de Contabilidad General.
Adoptar medidas de seguridad con la finalidad de proteger los recursos financieros de la Empresa,
contra todo topi de riesgos.
Recibir, registrar y controlar a travs de las cuentas bancarias los recursos directamente
recaudados y de las donaciones y transferencias.
Depositar en los plazos determinados, los fondos en efectivo recibidos, en las cuentas bancarias
correspondientes.
Mantener actualizadas las cartas fianzas y garantas, as como controlar los fondos y valores
dejados en custodia.
Operar correctamente el sistema computarizado de Tesorera y aquellos que establezcan la
Empresa, de acuerdo al mbito de su competencia.
Programar y designar la realizacin del arqueo de fondos y valores de la institucin.
Proporcionar informacin permanente sobre la situacin econmica y financiera aplicando los
sistemas, metodologas y procedimientos implementados por la Empresa.
Presentar y sustentar a la Jefatura de Administracin y Finanzas los reportes de gestin peridica
del rea a su cargo.
Gestiona la obtencin de lneas de crdito, finanzas y dems facilidades financieras y crediticias,
en coordinacin con la Jefatura de Administracin y Finanzas.
Toma conocimiento de todos los contratos celebrados por la empresa, que tengan incidencia
financiera, para incluirlas en la programacin.
Prepara los presupuestos y flujos de caja proyectados, para aprobacin por la Jefatura de
Administracin y Finanzas.
Mantiene actualizado los registros de firmas autorizadas para realizar las operaciones financieras
pertinentes.
Ejecuta en forma diaria las entregas de fondos captados en las cuentas corrientes en el Sistema
Financiero implementado por la Empresa o segn el mecanismo destinado para tal fin.
Responsable de la informacin de los ingresos y egresos de la Empresa.
Elaborar los documentos de pago y giros de cheques para la atencin de las obligaciones de la
Empresa.
Recepcionar, registrar y distribuir la documentacin que ingresa y sale de Tesorera.
Ejecutar el ingreso por todo concepto y control del manejo de fondos para pagos en efectivo.

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Manual de Organizacin y Funciones de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.

Realizar el pago de las obligaciones con cargo al presupuesto de la Empresa, previa revisin y
control de los documentos sustentatorios de egresos de fondos.
Verificar los cargos por gastos bancarios y abonos de las cuentas bancarias de la Empresa,
analizando su procedencia y conformidad y efectuando las acciones que correspondan, de existir
cargos improcedentes y/o no conformes.
Atender el pago de viticos que requieran los funcionaros o trabajadores autorizados en comisin
de servicios, verificando que la documentacin sustentatoria est de acuerdo a la normatividad y
procedimientos establecidos.
Elaborar las cartas rdenes y depsitos bancarios por concepto de pago de remuneraciones, y
planilla de practicantes.
Efectuar el registro de las operaciones de Tesorera en el libro auxiliar: Caja y Bancos.
Analizar y efectuar el pago de impuestos de la Empresa en forma mensual.
Efectuar el registro de cuentas bancarias y efectuar las conciliaciones de saldos de los libros
auxiliares con los estados bancarios de cada cuenta con el fin de analizar la disponibilidad de
fondos.
Respeta y pone en prctica las normas de seguridad.
Cumple y hace cumplir las normas y procedimientos establecidos por la Empresa.
Cumple y hace cumplir las normas del Reglamento Interno de Trabajo de la Empresa.
Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia.

Nivel Acadmico
Experiencia Laboral
Conocimientos Necesarios

Habilidades y Destrezas

Perfil Para Ocupar el Cargo


Egresado y/o Bachiller de Ciencias de la Administracin,
Contabilidad, Economa y afines.
A

Manejo de paquetes utilitarios de Microsoft Office: Word,


Excel, Access, PowerPoint e Internet.
Amplio conocimiento de las normas del sistema de tesorera y
contabilidad.
Personalidad definida y capacidad de decisin, liderazgo y
motivacin.
Facilidad de establecer y mantener contactos personales,
convenientes para la empresa.
Persona dinmica y mentalidad analtica.
Alta capacidad de anlisis y de sntesis.
Excelente comunicacin oral y escrita.
Excelentes relaciones interpersonales.
Eficiente administracin del tiempo.

4.4) rea de Asuntos Comerciales y Marketing:

Funciones Generales y Especficos

26

Manual de Organizacin y Funciones de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.

Nombre del Puesto


Depende de:
Supervisa directamente a:

Informacin General del Puesto


Responsable de Asuntos Comerciales y Marketing
Jefatura de Administracin y Finanzas
Ninguno

Planificar, disear, implementar y dirigir las campaas publicitarias, de promocin y fidelizacin de


los clientes de la cartera de captaciones y colocaciones y similares, mejorar la rentabilidad y
negocios de los productos y servicios existentes.
Generar estrategias de marketing para incrementar las colocaciones y captaciones de los
productos y servicios ofrecidos.
Realizar actividades de investigacin de mercado que permitan la implementacin y desarrollo de
nuevos productos y servicios financieros innovadores y rentables, en coordinacin con las dems
reas de la Institucin, siendo responsable por los resultados y estrategias.
Gestionar las relaciones pblicas e imagen institucional teniendo en cuenta para ello la el objeto
social de la Empresa.
Planificar e implementar las estrategias para el posicionamiento de los productos y/o servicios
financieros que ofrece la Empresa, consolidando el posicionamiento de la marca en el mercado.
En coordinacin con las reas pertinentes, elaborar y analizar las estadsticas de desempeo y
participacin de mercado en las colocaciones y captaciones por zona geogrfica, por servicios o
producto, clientes, agencias, sucursales, con la finalidad de orientar las tcnicas y herramientas de
marketing.
Coordinar con las reas pertinentes, la aplicacin de tcnicas directas e indirectas para la
obtencin de informacin sobre las necesidades y preferencias de los usuarios respecto a los
productos y/o servicios que ofrece o piensa ofrecer la Empresa.
Coordinar con las reas pertinentes la mantencin de una relacin directa con los principales
clientes actuales y potenciales a travs de contactos personales, telefnicos, correspondencia
postal o correos electrnicos.
Elaborar el Plan de Marketing Anual.
Elaborar el plan de imagen institucional, definiendo las estrategias y polticas a seguir, con el fin de
mantener en alto el prestigio y la imagen de la Empresa.
Elaborar el plan de mercadeo, publicidad y promocin para la Empresa, teniendo en cuenta las
normas de transparencia y proteccin al consumidor.
Elaborar el proyecto de memoria anual de la Empresa, la misma que deber de contener una
descripcin general de las principales caractersticas de la Gestin Integral de Riesgos.
Revisar en forma permanente, los sistemas, procesos, metas, mercado y otros factores relevantes,
para efectos de prever y planear nuestras estrategias de marketing.
Realizar previsiones a corto y largo plazo, ajustadas a las necesidades de la organizacin,
garantizando su presencia en los mercados potenciales.
Realizar el anlisis de la competencia, identificando oportunidades, amenazas o problemas, as
como factores de ndole econmico, que eventualmente puedan afectar el planeamiento realizado.
Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que
permitan identificar las transacciones sospechosas.
Apoyar en la toma de decisiones a efectos de que contribuyan en la obtencin de los resultados
que satisfagan las expectativas de la organizacin.
Dirigir y mejorar las coordinaciones entre las unidades organizativas internas, con miras a
anticiparse a cambios tecnolgicos, mejora de los ndices de crecimiento y uso racional de los
recursos.
Encargar la realizacin de estudios de mercado, a fin de detectar nuevos segmentos de desarrollo
y/o fuentes potenciales de recursos y negocios, con la finalidad de orientar y/o generar los medios
que permitan acceder a ellos, en funcin de los requerimientos de las reas pertinentes de la
empresa.
Administrar, dirigir y controlar la pgina web de la Empresa, en coordinacin con la Jefatura de
Administracin y Finanzas y el rea de Soporte Informtico y Tecnologa.
Idear, liderar y coordinar con las reas pertinentes de la Empresa, campaas de promocin de
productos y servicios; as como coordinar las comunicaciones con los medios de prensa.

27

Manual de Organizacin y Funciones de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.

Programar y ejecutar las campaas de promocin y publicidad aprobadas por la Gerencia


General.
Planificar y coordinar la publicacin de avisos en diarios, revistas u otros similares, el control
concurrente en programas radiales y de televisin en seal abierta, por cable o en el circuito
cerrado de televisin, la colocacin de afiches, avisos, paneles, banderolas, carteles, la
distribucin de volantes, dpticos, trpticos, etc.; as como, velar por la actualizacin de la
publicidad que contenga la pgina web, o el envo de correspondencia electrnica a los clientes
actuales y potenciales.
Mantenerse informado de las noticias que puedan afectar directa o indirectamente a la Empresa,
debiendo de comunicarlo en la brevedad a su jefe inmediato, con la finalidad de coordinar y tomar
las medidas necesarias dependiendo de la situacin o hecho.
Preparar y difundir notas de prensa referidas a temas de importancia para la Empresa.
Organizar conferencias de prensa para el lanzamiento de nuevos productos o servicios
financieros, actividades institucionales de trascendencia o cuando las circunstancias lo ameriten.
Implementar acciones de responsabilidad social cuando corresponda, previa coordinacin con la
Jefatura de Administracin y Finanzas.
Coordinar con las reas pertinentes de la Empresa, para mantenerse informado sobre los eventos
y sucesos en las localidades dentro del mbito de influencia de la Empresa, con la finalidad de
evaluar el patrocinio o auspicio de eventos de naturaleza cultural, social, deportivos, entre otros.
Preparar los perfiles de nuevos productos y servicios, estableciendo las coordinaciones necesarias
para su implementacin.
Disear los formatos impresos, bocetos de avisos, dibujos y toda la labor artstica manual
computarizada, en general, de la Empresa, ello en coordinacin con las reas pertinentes de la
Empresa.
Idear, liderar y coordinar campaas de imagen; as como realizar eventos, solicitudes de auspicios
y las gestiones de relacin y distribucin de material con la prensa y otros medios de difusin.
Ser el portavoz oficial de la institucin, ante cualquier crisis o situacin que requiera la necesidad
de hacer declaraciones pblicas o a grupos de inters especficos.
Mantener actualizada la lista de contactos de medios de comunicacin, representantes de
instituciones gubernamentales y privados vinculados a la institucin.
Cumple y hace cumplir las normas del Reglamento Interno de Trabajo de la Empresa.
Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia.

Nivel Acadmico
Experiencia Laboral
Conocimientos Necesarios

Habilidades y Destrezas

Perfil Para Ocupar el Cargo


Ttulo profesional en Marketing, Ciencias de la Comunicacin
o Administracin, y afines.
A

Manejo de paquetes utilitarios de Microsoft Office: Word,


Excel, Access, PowerPoint e Internet.
Amplio conocimiento en marketing, investigacin de
mercados, atencin de calidad a los clientes y gestin de
relaciones pblicas.
Conocimiento bsico del sistema financiero.
Personalidad definida y capacidad de decisin, innovador,
creativo, liderazgo y motivacin.
Facilidad de establecer y mantener contactos personales,
convenientes para la empresa.
Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientacin
a logros de resultados, focalizados en los objetivos de la
empresa.
Persona dinmica y mentalidad analtica.
Alta capacidad de anlisis y de sntesis.
Excelente comunicacin oral y escrita.
Excelentes relaciones interpersonales.

28

Manual de Organizacin y Funciones de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.

Eficiente administracin del tiempo.


4.5) rea de Soporte Informtico y Tecnologa:

Funciones Generales y Especficos

29

Manual de Organizacin y Funciones de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.

Nombre del Puesto


Depende de:
Supervisa directamente a:

Informacin General del Puesto


Responsable de Soporte Informtico y Tecnologa
Jefatura de Administracin y Finanzas
Ninguno

Planificar, administrar y controlar los recursos (sistemas, equipos, etc.) relacionados con la
Tecnologa de Informacin con una visin estratgica de las necesidades y proyecciones de la
Empresa.
Implementar, disear y efectuar el seguimiento de los diversos programas (software) con los que
cuenta o se incorporen a la Empresa.
Planear, investigar y determinar, en coordinacin con todas las reas de la Empresa, los
requerimientos de automatizacin y tecnologa informtica para las diversas actividades
funcionales que as lo justifiquen.
Formular y proponer las polticas y planes de desarrollo organizativo y de sistemas informticos de
la Empresa.
Efectuar la administracin de las bases de datos que utiliza la Empresa, velando por su
confiabilidad, confidencialidad, disponibilidad e integridad; as como, la implementacin de
mecanismos de explotacin de la informacin existente en las distintas bases de datos.
Ejecutar los cambios a nivel de estructura de la base de datos, procedimiento y/o funciones, de
acuerdo al mantenimiento o implementacin de sistemas.
Con el objetivo de asegurar la integridad, confiabilidad y disponibilidad de los sistemas de
informacin, debe identificar, evaluar y definir mecanismos de control para mitigar los riesgos
operacionales que impactan en la Empresa.
Elaborar mecanismos o planes de contingencias para la proteccin del sistema y de la informacin
que contiene, ello ante la eventual presencia de riesgos que operan.
Instalar la base de datos en los servidores asignados para esta funcin.
Efectuar las actividades de administracin y estadsticas en el servidor de base de datos.
Implementar y administrar los servicios de Inteligencia de Negocios brindados a la Institucin.
Realizar el registro y llevar un control y seguimiento de las actividades diarias dentro de su mbito
y competencia.
Evaluar y controlar la performance de la Base de Datos; as como, coordinar e informar los
detalles en cuanto al diseo del modelo de la base de datos.
Disear controles de integridad y consistencia de la informacin.
Efectuar la revisin y diagnstico de los archivos log de la base de datos, clasificando los eventos
de acuerdo al proceso efectuado.
Verificar el software y hardware adecuados para administrar y explotar las bases de datos
existentes.
Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que
permitan identificar las transacciones sospechosas.
Documentar el diseo de la base de datos (tablas, procedimientos y dems objetos).
Informar a su jefe inmediato sobre la performance de la base de datos, proponiendo alternativas
de mejora.
Apoyar a la dems reas, en el establecimiento de estndares para la creacin y ejecucin de
objetos de Base de Datos, con el propsito de mantener la performance de la misma.
Establecer estndares de administracin y mantenimiento de base de datos, y difundirlas entre las
reas de la Empresa.
Administrar y realizar la asignacin y mantenimiento de usuarios para el acceso a la base de
datos.
Efectuar las actividades de administracin y estadstica en el servidor de base de datos,
proponiendo mejoras en su gestin.
Implementar los mecanismos de explotacin de informacin a travs de los distintos medios
existentes, velando por la proteccin de la informacin.

30

Manual de Organizacin y Funciones de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.

Dirigir la evaluacin peridica de la utilidad y conveniencia de los sistemas y equipos informticos


adecundolos segn las necesidades de la gestin institucional.
Supervisar el desarrollo, instalacin y mantenimiento de los sistemas necesarios para que todas
las reas de la Empresa puedan desempear las funciones relacionadas con la gestin y el control
de riesgos, cuya implementacin ha sido aprobada por la Gerencia General.
Suscribir los documentos internos y externos que corresponda al sistema y procesamiento de
datos.
Gestionar y hacer el seguimiento respecto de la seguridad lgica y fsica del software y el soporte
tcnico.
Asesorar a la Gerencia General, Sub Gerencia General, Jefatura de Administracin y Finanzas y
las reas que la requieran, en los aspectos relacionados con los sistemas informticos y
procedimientos de informacin
Cumple y hace cumplir las normas del Reglamento Interno de Trabajo de la Empresa.
Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia.

Nivel Acadmico
Experiencia Laboral
Conocimientos Necesarios

Habilidades y Destrezas

Perfil Para Ocupar el Cargo


Ttulo profesional Ingeniera de Sistemas.
A

Manejo de paquetes utilitarios de Microsoft Office: Word,


Excel, Access, PowerPoint e Internet.
Amplio conocimiento en lenguajes de programacin, base de
datos, anlisis y diseo de sistemas informticos,
conocimiento de sistemas operativos, red interna y externa,
servidores, seguridad informtica y telecomunicaciones.
Conocimiento bsico del sistema financiero.
Personalidad definida y capacidad de decisin, innovador,
creativo, liderazgo y motivacin.
Facilidad de establecer y mantener contactos personales,
convenientes para la empresa.
Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientacin
a logros de resultados, focalizados en los objetivos de la
empresa.
Persona dinmica y mentalidad analtica.
Alta capacidad de anlisis y de sntesis.
Excelente comunicacin oral y escrita.
Excelentes relaciones interpersonales.
Eficiente administracin del tiempo.

4.6) rea de Planificacin y Estudios Econmicos:

Funciones Generales y Especficos

31

Manual de Organizacin y Funciones de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.

Nombre del Puesto


Depende de:
Supervisa directamente a:

Informacin General del Puesto


Responsable de Planificacin y Estudios Econmicos
Jefatura de Negocios, Operaciones y Supervisin
Ninguno

Desarrollar el planeamiento estratgico en el corto y mediano plazo, el control presupuestal, as


como implementar acciones de elaboracin, anlisis y proyecciones estadsticas, estudios
econmicos y de desarrollo de mercados y negocios (productos y servicios financieros).
Facilitar la elaboracin del Plan Estratgico de la Empresa.
Proyectar las metas de captaciones y colocaciones por rea, producto y servicios.
Encargado de ejecutar el Plan Operativo Institucional.
Realizar la formulacin del presupuesto para su respectiva sustentacin ante las instancias que
correspondan.
Brindar conformidad y disponibilidad presupuestal a los distintos documentos que sustenten
gastos y costos generados por las diferentes jefaturas y reas, de acuerdo al presupuesto anual.
Efectuar la ejecucin y evaluacin presupuestal, generando los correspondientes informes
internos.
Recabar informacin interna de los estados financieros, as como la informacin del cumplimiento
de los planes operativos de las diferentes reas.
Proponer los proyectos de factibilidad de nuevas agencias, sucursales, establecimientos, etc., as
como el traslado y/o cierre de las existentes.
Proponer informes tcnicos de factibilidad de nuevos productos y servicios financieros, que
consideren el anlisis beneficio-costo, entre otras evaluaciones econmicas, para establecer la
conveniencia de los mismos.
Evaluar, analizar, estudiar y proponer los montos econmicos mnimos, mximos, promedios, etc.,
as como las tasas de morosidad e intereses que formarn partes de los actos o negocios respecto
al objeto social de la Empresa
Realizar estudios econmicos-financieros concernientes a la marcha de la institucin y sus
perspectivas, de acuerdo al desarrollo del sistema financiero y de la economa del pas.
Analizar el impacto de la poltica econmica y financiera dispuesta por el Gobierno, de las medidas
de las entidades reguladoras o las autoridades monetarias, en el desarrollo de las actividades de
la Empresa.
Proyectar el comportamiento de las operaciones de la Empresa, con el fin de fijar metas realistas
para el corto y mediano plazo.
Contar con una base de datos histricos y cronolgicos de la Empresa, sobre aspectos financieros
y propios del negocio con la finalidad de realizar diversos anlisis sobre la marcha y proyecciones
de la Empresa.
Participar en el costeo por agencia y por producto o servicio, en coordinacin con las entidades
involucradas.
Participar en los procesos de actualizacin de tarifarios de inters, comisiones y gastos.
Efectuar la permanente evaluacin de la participacin de mercado correspondiente a la Empresa,
por incluyendo las agencias, sucursales y/o establecimientos.
Informar a las reas que correspondan los indicadores de riesgos, incidencias y eventos de
prdidas.
Colaborar en la implementacin y sugerir mejoras en la metodologa de la gestin integral de
riesgos.
Cumple y hace cumplir las normas del Reglamento Interno de Trabajo de la Empresa.
Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia.
Nivel Acadmico
Experiencia Laboral

Perfil Para Ocupar el Cargo


Ttulo profesional en Economa, Ciencias de
Administracin, Contabilidad, Ingeniera Industrial y afines
A

32

la

Manual de Organizacin y Funciones de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.

Conocimientos Necesarios

Habilidades y Destrezas

Manejo de paquetes utilitarios de Microsoft Office: Word,


Excel, Access, PowerPoint e Internet.
Amplio conocimiento en planeamiento estratgico y
planificacin econmica-financiera.
Conocimiento de manejo presupuestal de empresas
financieras.
Conocimiento avanzando del sistema financiero.
Personalidad definida y capacidad de decisin, innovador,
creativo, liderazgo y motivacin.
Facilidad de establecer y mantener contactos personales,
convenientes para la empresa.
Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientacin
a logros de resultados, focalizados en los objetivos de la
empresa.
Persona dinmica y mentalidad analtica.
Alta capacidad de anlisis y de sntesis.
Excelente comunicacin oral y escrita.
Excelentes relaciones interpersonales.
Eficiente administracin del tiempo.

4.7) rea de Recuperaciones y Cobranzas:

Funciones Generales y Especficos

33

Manual de Organizacin y Funciones de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.

Nombre del Puesto


Depende de:
Supervisa directamente a:

Informacin General del Puesto


Responsable de Planificacin y Estudios Econmicos
Jefatura de Negocios, Operaciones y Supervisin
Ninguno

Gestionar las actividades de planificacin, ejecucin y control de los procesos de cobranza


administrativa y judicial de los crditos en estado de morosidad, en coordinacin con los analistas
del rea de crditos y riesgos, y del asesor legal.
Efectuar el seguimiento y recuperacin de las operaciones crediticias de la Empresa, en sus
etapas de morosidad, cobranza pre-judicial, cobranza extrajudicial, cobranza judicial,
refinanciacin de deuda y castigo, a travs de las unidades organizativas a su cargo.
Controlar las gestiones de cobranza y recuperacin de la cartera vencida a travs de los gestores
de cobranza domiciliaria y cobranza telefnica.
Supervisar la gestin de cobranza judicial de los crditos vencidos y de los refinanciados, que
hayan incumplido con las condiciones de pago acordadas, de acuerdo a las polticas establecidas.
Coordinar con el rea pertinente, las labores conexas de cobranza judicial, a efectos de minimizar
la morosidad.
Establecer y ejecutar mecanismos de negociacin para la recuperacin de los crditos por la va
extrajudicial y/o conciliacin privada.
En coordinacin con el rea de Crditos y Riesgos, vela por el cumplimiento de las normas
internas como polticas, reglamentos, manuales y procedimientos dictados para el otorgamiento y
recuperacin de los crditos.
Monitorear la cartera de crditos, a fin de detectar los deudores debilitados, as como aquellos que
muestren razonables indicios que en un corto plazo su situacin econmica financiera podra
verse deteriorada por factores internos o externos.
Analizar los antecedentes del crdito, determinando las causas que originaron el problema y
verificando si ha habido fallas en la aplicacin del proceso del crdito.
Convocar a reuniones de Seguimiento de Cartera Vencida y proponer los traslados para la
recuperacin de aquellos deudores que presenten seales de deterioro en su capacidad de pago.
Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que
permitan identificar las transacciones sospechosas.
Elaborar los reportes y cuadros estadsticos de control de la gestin de recuperacin,
refinanciacin y castigo de deuda.
Determinar la secuencia de las visitas a realizar por el gestor de cobranzas o el que haga sus
veces, considerando lograr una mayor cobertura.
Contribuir con la jefatura de Administracin y Finanzas, sobre el conocimiento de la morosidad y
recuperaciones, presentado de manera semestral la siguiente informacin:
Identificacin de las causas de morosidad.
Tabulacin de las causas detectadas.
Anlisis y conclusin de las causas de morosidad observadas.
Sugerir medidas de correctivas en relacin a los casos ms saltantes de morosidad que se
hayan presentado dentro del periodo de anlisis.
En coordinacin con el rea de Crditos y Riesgos, se encargar de difundir al interior de la
Empresa, los casos tpicos de morosidad y dems, que fueron identificados, como factor de
retroalimentacin y perfeccionamiento en la evaluacin crediticia.
Asesorar y apoyar a los clientes en todo lo relacionado a los procesos de refinanciacin, teniendo
en cuenta la poltica aprobada por la Empresa para este tipo de operaciones.
Participar en las reuniones de seguimiento de la gestin de cobranzas y recuperaciones.
Vigilar el cumplimiento de las normas y polticas establecidas en cuanto al plazo por tipo de
producto para la cobranza, recuperaciones y el pase a judicial.
Elaborar y presentar a su Jefatura los reportes y cuadros estadsticos de control de la gestin de
cobranza y recuperaciones.

34

Manual de Organizacin y Funciones de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.

Mantener actualizados los files de los clientes con los sustentos de la gestin de recuperaciones.
Consolidar los crditos del deudor para la gestin de recuperaciones segn las normas
establecidas.
Elaborar y presentar a su jefatura propuestas de refinanciacin o pase a cobranza judicial de
crditos vencidos, a efectos de minimizar la morosidad, en el marco de la normativa vigente.
Negociar la refinanciacin de cuentas vencidas con el deudor.
Tramitar la refinanciacin de crditos vencidos y registrarla en el sistema.
Cumple y hace cumplir las normas del Reglamento Interno de Trabajo de la Empresa.
Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia.

Perfil Para Ocupar el Cargo


Ttulo profesional en Economa, Ciencias de la
Administracin, Contabilidad, Abogado y afines
A

Manejo de paquetes utilitarios de Microsoft Office: Word,


Excel, Access, PowerPoint e Internet.
Amplio conocimiento y experiencia respecto a gestin de
recuperacin de crditos y atencin de calidad a los clientes.
Tener conocimiento bsico de las normas legales a las
operaciones crediticias y su recuperacin.
Conocimiento bsico del sistema financiero.
Personalidad definida y capacidad de decisin, innovador,
creativo, liderazgo y motivacin.
Facilidad de establecer y mantener contactos personales,
convenientes para la empresa.
Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientacin
a logros de resultados, focalizados en los objetivos de la
empresa.
Persona dinmica y mentalidad analtica.
Alta capacidad de anlisis y de sntesis.
Excelente comunicacin oral y escrita.
Excelentes relaciones interpersonales.
Eficiente administracin del tiempo.

Nivel Acadmico
Experiencia Laboral
Conocimientos Necesarios

Habilidades y Destrezas

4.8) rea de Crditos y Riesgos:

Funciones Generales y Especficos

35

Manual de Organizacin y Funciones de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.

Nombre del Puesto


Depende de:
Supervisa directamente a:

Informacin General del Puesto


Analistas de Crditos y Riesgos
Jefatura de Negocios, Operaciones y Supervisin
Ninguno

Planificar, organizar y dirigir a nivel corporativo la gestin crediticia y operativa, a corto, mediano y
largo plazo orientndola al cumplimiento de las metas y objetivos empresariales, en los campos de
otorgamiento de crditos y su recuperacin, buscando en todo momento la mxima rentabilidad y
minimizar el riesgo de las colocaciones.
Identificar y administrar los riesgos que enfrenta la Empresa en el desarrollo de sus actividades,
observando las polticas y normas establecidas por la Gerencia General y las disposiciones de la
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, y del Banco Central de Reserva.
Evaluar y clasificar la cartera de crditos, determinando el importe de las provisiones por riesgo
crediticio, de conformidad con las normas legales sobre el particular.
Apoyar y asistir a las dems unidades organizativas de la institucin, para la realizacin de una
buena gestin de riesgos de sus reas de responsabilidad; as como, supervisar la gestin de
cobranza y recuperacin de los crditos vencidos, en sus fases de morosidad, cobranza prejudicial, cobranza judicial, refinanciacin y castigo de deudas; as como la seguridad de la
informacin y continuidad del negocio en la institucin.
Dirigir las actividades crediticias, buscando la eficiencia en el proceso de otorgamiento de crditos,
orientndola hacia el cumplimiento de los objetivos empresariales.
Desarrollar y proponer a su Jefe inmediato y a la Gerencia General, la implementacin de nuevos
productos o servicios crediticios o modalidades de crdito y la incursin en nuevas plazas para la
apertura de nuevas agencias, sucursales o establecimientos.
Dar seguimiento a los resultados obtenidos en cada unidad a su cargo y cuando sea necesario,
tomas las acciones correctivas.
Fijar y supervisar el cumplimiento de las metas de colocaciones por sede central, agencias,
sucursales o establecimientos.
Evaluar las solicitudes de crdito que estn dentro de su nivel de aprobacin, autorizndolas o
denegndolas de acuerdo a la normativa interna.
Evaluar permanentemente el desarrollo de la cartera de crditos a nivel corporativo en funcin a
los saldos, nmero de crditos, morosidad, calidad o nivel de riesgo, rotacin (nmero de crditos
otorgados en un periodo mensual).
Velar por una Gestin Integral de Riesgos competente, promoviendo el alineamiento de las
medidas de tratamiento de los riesgos de la Empresa con los niveles de tolerancia al riesgo y el
desarrollo de controles apropiados.
Velar porque la gestin de continuidad del negocio sea consistente con la gestin de riesgos.
Administrar los riesgos relacionados al logro de los objetivos de la Empresa, as como:
Asegurar la consistencia entre las operaciones y los niveles de tolerancia al riesgo definidos,
aplicables a su mbito de accin.
Informar a su Jefe Inmediato y/o a Gerencia General, los resultados de la gestin de riesgos
correspondientes a su oficina.
Evaluar los riesgos operacionales, de forma previa al lanzamiento de nuevos productos y ante
cambios importantes en el ambiente operativo o informtico; as como, participar en el proceso de
su aprobacin.
Monitorear el riesgo de sobreendeudamiento, e informar mediante un reporte trimestral a su Jefe
Inmediato y/o a la Gerencia General, sobre los siguientes aspectos:
Las excepciones a las polticas adoptadas;
El seguimiento al conjunto de clientes sobre endeudados y las acciones tomadas por la
Gerencia General, a fin de reducir la exposicin de la institucin con dichos deudores; y,
El seguimiento de la calidad de la cartera, y en particular el correspondiente a campaas de
captacin de clientes.
Evaluar, opinar y difundir la informacin actualizada de las situaciones econmicas y
macroeconmicas de los diferentes mercados y sectores econmicos, a fin de que se puedan
identificar los probables mercados, reas o sectores econmicos de riesgo.

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Manual de Organizacin y Funciones de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.

Estimar los requerimientos patrimoniales que permitan cubrir los riesgos que enfrenta la institucin
por Riesgo Crediticio, Mercado y Operacional, as como los requerimientos regulatorios, de ser el
caso. Adems, alertar sobre las posibles insuficiencias de patrimonio efectivo para cubrir los
riesgos identificados, manteniendo niveles de capital que permita absorber perdidas en escenarios
adversos.
Monitorear da a da la implementacin y el uso de los mecanismos de seguridad de informacin.
Proponer al rea pertinente, el apetito y tolerancia al riesgo, los lmites y sub-lmites razonables
por exposicin a riesgos de Crdito, Mercado y Operacional.
Proponer al jefe inmediato y a la Gerencia General, en coordinacin con el rea de
Recuperaciones y Cobranzas, las modificaciones a las polticas, procedimientos, reglamentos,
manuales, directivas u otro documento interno que haga sus veces, as como las tasas de inters,
tarifario de comisiones, acorde a las nuevas exigencias del mercado.
Mantenerse actualizado respecto al desarrollo de operaciones crediticias en el mbito competitivo
local, regional, nacional e internacional.
Autorizar, en coordinacin con su Jefe Inmediato y el rea de Asesora Legal, convenios judiciales
y extrajudiciales de pago, condonaciones de intereses, liberacin de garantas, conversin de
deudas de moneda extranjera a moneda nacional o viceversa, cuando el caso lo amerite.
En coordinacin con el rea de Recuperaciones y Cobranzas, vela por el cumplimiento de las
normas internas como polticas, reglamentos, manuales y procedimientos dictados para el
otorgamiento y recuperacin de los crditos.
Informar a su Jefe Inmediato y/o a la Gerencia General, los aspectos relevantes de la gestin de
riesgos para una oportuna toma de decisiones.
Revisar las polticas y procedimientos peridicamente, de manera que se apoye de forma efectiva
la operativa y la gestin del riesgo de las diferentes lneas de productos.
Examinar y evaluar los riesgos relacionados y asociados con un nuevo producto, servicio o ingreso
a nuevos mercados y ante cambios importantes en el ambiente operativo o informtico, verificando
su impacto en la continuidad del negocio.
Reportar las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas.
Cumple y hace cumplir las normas del Reglamento Interno de Trabajo de la Empresa.
Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia.
Nivel Acadmico
Experiencia Laboral
Conocimientos Necesarios

Habilidades y Destrezas

Perfil Para Ocupar el Cargo


Ttulo profesional en Economa, Ciencias de la
Administracin, Contabilidad y afines
A

Manejo de paquetes utilitarios de Microsoft Office: Word,


Excel, Access, PowerPoint e Internet.
Amplio conocimiento y experiencia respecto a gestin de
recuperacin de crditos y atencin de calidad a los clientes.
Tener conocimiento bsico de las normas legales a las
operaciones crediticias y su recuperacin.
Tener conocimiento en Gestin de Banca y Finanzas y
Planeamiento Estratgico.
Conocimiento bsico del sistema financiero.
Personalidad definida y capacidad de decisin, innovador,
creativo, liderazgo y motivacin.
Facilidad de establecer y mantener contactos personales,
convenientes para la empresa.
Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientacin
a logros de resultados, focalizados en los objetivos de la
empresa.
Persona dinmica y mentalidad analtica.
Alta capacidad de anlisis y de sntesis.
Excelente comunicacin oral y escrita.

37

Manual de Organizacin y Funciones de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.

Excelentes relaciones interpersonales.


Eficiente administracin del tiempo.
4.10) Supervisores de Sucursales:

Funciones Generales y Especficos

38

Manual de Organizacin y Funciones de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.

Nombre del Puesto


Depende de:
Supervisa directamente a:

Informacin General del Puesto


Supervisor
Jefatura de Negocios, Operaciones y Supervisin
Ninguno

Cumple y hace cumplir las normas del Reglamento Interno de Trabajo de la Empresa.
Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia.

Nivel Acadmico
Experiencia Laboral
Conocimientos Necesarios

Habilidades y Destrezas

Perfil Para Ocupar el Cargo


Ttulo profesional en .. y afines
A

Manejo de paquetes utilitarios de Microsoft Office: Word,


Excel, Access, PowerPoint e Internet.
Conocimiento bsico del sistema financiero.
Personalidad definida y capacidad de decisin, innovador,
creativo, liderazgo y motivacin.
Facilidad de establecer y mantener contactos personales,
convenientes para la empresa.
Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientacin
a logros de resultados, focalizados en los objetivos de la
empresa.
Persona dinmica y mentalidad analtica.
Alta capacidad de anlisis y de sntesis.
Excelente comunicacin oral y escrita.
Excelentes relaciones interpersonales.
Eficiente administracin del tiempo.

39

Manual de Organizacin y Funciones de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.

4.11) Representantes:

Funciones Generales y Especficos

40

Manual de Organizacin y Funciones de INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.

Nombre del Puesto


Depende de:
Supervisa directamente a:

Informacin General del Puesto


Representante
Jefatura de Negocios, Operaciones y Supervisin
Ninguno

Cumple y hace cumplir las normas del Reglamento Interno de Trabajo de la Empresa.
Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia.

Nivel Acadmico
Experiencia Laboral
Conocimientos Necesarios

Habilidades y Destrezas

Perfil Para Ocupar el Cargo


Ttulo profesional en .. y afines
A

Manejo de paquetes utilitarios de Microsoft Office: Word,


Excel, Access, PowerPoint e Internet.
Conocimiento bsico del sistema financiero.
Personalidad definida y capacidad de decisin, innovador,
creativo, liderazgo y motivacin.
Facilidad de establecer y mantener contactos personales,
convenientes para la empresa.
Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientacin
a logros de resultados, focalizados en los objetivos de la
empresa.
Persona dinmica y mentalidad analtica.
Alta capacidad de anlisis y de sntesis.
Excelente comunicacin oral y escrita.
Excelentes relaciones interpersonales.
Eficiente administracin del tiempo.

INVERSIONES LOS ANDES S.A.C.


NATURALEZA:
La Empresa Inversiones Los Andes S.A.C., otorga crditos a los microempresarios dedicados a la produccin,
comercializacin y prestacin de servicios sean personas naturales o jurdicas.
La Empresa Inversiones Los Andes S.A.C. esta representada por su accionista mayoritario, Francoisi Caldern
Guerrero quien es el Gerente general de dicha empresa responsable de conducir y orientar el desarrollo de la
Organizacin en sus cuatro sucursales: Huanta, Ate Vitarte, Zrate y Santa Anita teniendo como sede Ayacucho.
MISIN:
Mejorar el nivel de productividad del negocio q desarrolla el cliente, otorgndoles crditos inmediatos y oportunos.
VISIN:
Ubicarnos entre las mejores medianas empresas financieras en funcin al trabajo eficiente, eficaz y en equipo de todos
sus integrantes.

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