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VIII
2014
DEDICATORIA:
Este trabajo est dedicado a Dios, a mi
profesor y a mis padres por el apoyo
incondicional en mi etapa universitaria
2
INDICE
INTRODUCCION ........................................................................................................ 4
CAPITULO 1: COFIDE ................................................................................................. 5
1.1 DEFINICION......................................................................................................... 6
1.2 MISION ............................................................................................................... 6
1.3.- VISION .............................................................................................................. 6
1.4 ESTRUCTURA ORGNICA..................................................................................... 7
1.5 PLANA GERENCIAL .............................................................................................. 8
1.6 FUNCIONES ....................................................................................................... 10
1.7 OPERATIVIDAD ................................................................................................. 12
1.8 INDICADORES FINANCIEROS ............................................................................. 13
1.9 PRODUCTOS Y SERVICIOS .................................................................................. 14
CAPITULO 2: ECOTEVA ............................................................................................ 40
2.1 ECOTEVA CONSULTING GROUP ......................................................................... 41
2.2 NOTICIAS DURANTE EL AO 2014 ..................................................................... 42
CAPITULO 3: DERRAMA .......................................................................................... 53
3.1 CONCEPTO DE DERRAMA .................................................................................. 54
3.2 DEFINICION DE DERRAMA ................................................................................. 54
3.3 CAJAS Y DERRAMAS EN EL PERU ....................................................................... 55
CONCLUSIONES ...................................................................................................... 64
BIBLIOGRAFIA ........................................................................................................ 65
INTRODUCCION
Y por ltimo en el captulo III veremos a las DERRAMAS que son los repartimientos de
un gasto entre varias personas que deben pagarlo, especialmente de una contribucin;
y aqu detallaremos las derramas que actualmente existen en Peru.
CAPITULO 1:
COFIDE
1.1 DEFINICION
La Corporacin Financiera de Desarrollo S.A. (COFIDE S.A.) es una empresa de
economa mixta que cuenta con autonoma administrativa, econmica y financiera. Su
capital pertenece en un 98.7% al Estado peruano, representado por el Fondo Nacional
de Financiamiento de la Actividad Empresarial del Estado (FONAFE), dependencia del
Ministerio de Economa y Finanzas, y en un 1.3% a la Corporacin Andina de Fomento
(CAF).
COFIDE forma parte del Sistema Financiero Nacional y puede realizar todas aquellas
operaciones de intermediacin financiera permitidas por su legislacin y sus estatutos
y, en general, toda clase de operaciones afines.
Desde su creacin hasta el ao 1992, COFIDE se desempe como un banco de primer
piso. Sin embargo, a partir de ese momento, pas a desempear exclusivamente las
funciones de un banco de desarrollo de segundo piso, canalizando los recursos que
administra nicamente a travs de las instituciones supervisadas por la
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS).
La modalidad operativa de segundo piso le permite a COFIDE complementar la labor
del sector financiero privado, en actividades como el financiamiento del mediano y
largo plazo y del sector exportador y de la micro y pequea empresa a travs de la
canalizacin de recursos. Todo esto gracias a su cultura corporativa que privilegia la
responsabilidad y el compromiso con la misin y objetivos institucionales.
1.2 MISION
1.3.- VISION
1.6 FUNCIONES
1. Otorgar financiamientos a las personas naturales y jurdicas que se dediquen a
actividades productivas y de servicios, a travs de las empresas y entidades del
sistema financiero y entidades de fomento que apoyen eficazmente a la actividad
econmica rural y a los pequeos empresarios en general.
2. Hacer operaciones de prstamos, adelantos y descuentos de letras de cambio,
pagars, vales y de otros documentos comprobatorios de deudas, a favor de empresas
productivas y de servicios, a travs de las empresas y
entidades del sistema financiero y de las entidades de
fomento.
3. Promover y financiar estudios de preinversin,
proyectos de inversin productiva, as como proyectos de
infraestructura, incluyendo a las que correspondan a zonas
de menor desarrollo relativo, a travs de las empresas y
entidades del sistema financiero y entidades de fomento.
4. Captar recursos en moneda nacional y extranjera, bajo las siguientes modalidades:
a) Fondos constituidos por mandato legal, cuya administracin le sea encargada para
fines especficos.
b) Fondos del Estado o de cualquier persona o entidad nacional, extranjera o
internacional, encargados en comisin de confianza, para su utilizacin temporal o
permanente, en forma abierta destinada a fines especficos.
c) Contratacin de obligaciones de crditos en el exterior para represtar a travs de las
empresas y entidades del sistema financiero y entidades de fomento, a corto, medio y
largo plazo.
10
11
1.7 OPERATIVIDAD
Como banco de segundo piso, COFIDE capta recursos que
provienen
fundamentalmente
de
organismos
internacionales, de la banca comercial internacional y del
mercado de capitales local. Estos recursos, luego, son
canalizados al sector empresarial a travs de las
instituciones supervisadas del Sistema Financiero
Nacional.
COFIDE cuenta con una red de clientes, que incluye tanto
a los mayores bancos comerciales como a instituciones especializadas en financiar a la
micro y pequea empresa rural y urbana. La amplia infraestructura de sus clientes le
permite a COFIDE canalizar recursos a travs de ms de 1,000 oficinas a nivel nacional
para financiar proyectos en todos los sectores econmicos.
12
13
2.
3.
15
4.
5.
Restricciones:
1.
2.
3.
Bienes y servicios cuyo origen no sea de los pases miembros del BID.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Condiciones Financieras
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Plazos: Los plazos para la amortizacin de los crditos sern como mnimo
de un ao y como mximo de 15 aos que puede incluir un perodo de
gracia de acuerdo a las necesidades de cada proyecto.
7.
Garantas
El Subprestatario constituir garantas de comn acuerdo con su Institucin
Financiera Intermediaria.
Ejecucin del Programa
Para solicitar un desembolso, la IFI presentar los siguientes documentos:
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Informe de crdito.
17
7.
8.
PROPEM BID
Objetivo
Impulsar el desarrollo de la pequea empresa
peruana, que se desarrolle en las diferentes
actividades
econmicas,
mediante
el
financiamiento
del
establecimiento,
ampliacin y mejoramiento de sus plantas y
equipos as como sus costos de diseo y
servicios de apoyo relacionados, y adems,
como
capital
de
trabajo.
Subprestatarios
Personas naturales y jurdicas con adecuada capacidad administrativa, tcnica,
ambiental y financiera para llevar a cabo eficientemente el proyecto cuyo
financiamiento
se
solicita.
Destino
Los recursos de Programa se utilizarn para otorgar prstamos destinados a
financiar activo fijo y capital de trabajo a mediano y largo plazo a la pequea
empresa peruana. Los bienes y servicios financiados debern proceder de
pases
miembros
del
BID.
Restricciones en el uso de Recursos
1.
2.
Bienes y servicios cuyo origen no sea de los pases miembros del BID;
18
3.
4.
5.
6.
Adquisicin de terrenos;
7.
8.
9.
10.
Crdito de consumo.
Condiciones Financieras
1.
2.
3.
4.
5.
19
6.
Garantas
El Subprestatario constituir garantas de comn acuerdo con su Institucin
Financiera Intermediaria
Ejecucin del Programa
Para solicitar un desembolso de una operacin individual la IFI presentar los
siguientes documentos:
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Informe de crdito.
Para solicitar un desembolso con cargo a una lnea de crdito, la IFI presentar
los siguientes documentos:
1.
2.
2.
3.
4.
1.
Pre- Inversin;
2.
3.
Capital de Trabajo,
4.
5.
6.
Reestructuracin de pasivos.
Restricciones
No podrn financiarse con los recursos del Programa Multisectorial - NS,
proyectos y/o actividades que usen tecnologas que atenten contra la
conservacin del medio ambiente, la salud pblica y la seguridad de las
personas.
21
Mecanismo de Canalizacin
Los recursos que canalice COFIDE a cada IFI sern desembolsados a travs de la
modalidad de Lnea de Crdito y/u Operaciones Individuales de crdito que
hubiesen aprobado las IFIs.
Condiciones Financieras
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
Monto
mximo
por
Subprestatario:
Para ambas modalidades de Prstamo, el monto mximo de los mismos a
favor de la IFI o IFIE estar en funcin a las caractersticas propias de cada
operacin de Prstamo, el saldo disponible de la IFI o IFIE y los recursos que
disponga COFIDE en la fecha de solicitud del Prstamo.
23
1.
2.
Modalidades
COFIDE aprobar prstamos a las instituciones financieras intermediarias del
Sistema Financiero Nacional, que califiquen a la evaluacin de acuerdo a las
normas que establece el BID.
Destino
Financiamiento de Activos Fijos y Capital de Trabajo.
Restricciones en el uso de los Recursos
1.
2.
Personas jurdicas (empresas) que sean parte de una unidad econmica que
no sea elegible de conformidad a los criterios de elegibilidad de los
Subprestatarios;
3.
4.
Condiciones Financieras
1.
2.
3.
4.
24
5.
6.
Garantas
El Beneficiario constituir garantas de comn acuerdo con su IFI.
COFIGAS
Objetivo
Promover activamente el proceso de transformacin
productiva y de consumo de la economa nacional en
base al uso intensivo del Gas Natural, por medio de
Productos Financieros que faciliten el acceso al crdito
de los diferentes agentes econmicos.
Modalidad
2.
3.
25
Subprestatarios
1.
2.
Destino
COFIDE canalizar recursos a la IFI para que sta, a su vez, otorgue facilidades
crediticias a Subprestatarios que busquen financiar:
1.
2.
Condiciones Financieras
1.
2.
3.
4.
26
5.
6.
7.
8.
Prepago: La IFI podr efectuar el prepago parcial o total del Prstamo. Para
ello, la IFI deber comunicar a COFIDE con una anticipacin no menor a tres
(3) das tiles de la fecha del prepago.
Cobertura
Los Subprstamos otorgados a Subprestatarios dedicados principalmente a
actividades de MYPEs, contarn con una garanta otorgada por FOGAPI y/u
otras instituciones. El nivel de cobertura aplicable a los subprstamos ser
determinado como parte de las condiciones para cada Prstamo aprobadas por
COFIDE.
Ejecucin del Programa
Para el desembolso, la IFI deber remitir a COFIDE:
1.
Carta Solicitud
2.
3.
27
2.
3.
La IFI tendr un plazo mximo de cinco (5) das calendarios, contado a partir
de la fecha de vencimiento de los primeros treinta (30) das, para devolver
la diferencia entre los montos desembolsados de cada prstamo y los
montos justificados, respectivamente. Vencido el plazo mximo sealado,
COFIDE aplicar sobre el importe no justificado, la tasa de inters promedio
en moneda nacional (TAMN).
COFICASA
Objetivo
Subprestatario
Persona natural, que adems de ser calificada por una IFI como sujeto de
crdito, el solicitante y, si fuera el caso, su cnyuge, conviviente e hijos
menores de edad o bajo su patria potestad, no deber tener ninguna propiedad
destinada al uso de casa habitacin en cualquier localidad del pas y deber
comprometerse a considerar como vivienda permanente, la vivienda a ser
financiada
con
los
recursos
de
la
Lnea.
El Subprestatario presentar una Declaracin Jurada de cumplimiento de los
requisitos sealados en el prrafo anterior.
Modalidad
Los recursos que canalice COFIDE a cada IFI sern desembolsados mediante la
modalidad de:
1.
Adelanto de Recursos.
2.
Operaciones Individuales.
3.
Reembolso de Operaciones
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Destino
1.
2.
3.
Condiciones Financieras
1.
2.
3.
4.
5.
Garantas
Conformadas por la constitucin de la primera y preferente hipoteca a favor de
la IFI, sobre la Vivienda materia del Subprstamo, alternativamente la emisin
del Ttulo de Crdito Hipotecario Negociable sobre la Vivienda endosado a favor
de la IFI o la constitucin de un fideicomiso en garanta sobre la Vivienda
financiada
con
cargo
a
los
recursos
de
la
Lnea.
Desembolsos
Los
desembolsos
podrn
realizarse
bajo
tres
modalidades:
29
Informe de Crdito.
Informe de Crdito.
Informe de Crdito.
Seguimiento
COFIDE supervisar la correcta utilizacin de los recursos, para lo cual, podr
realizar visitas de inspeccin a las viviendas financiadas. En este sentido,
COFIDE se reserva el derecho de declarar exigible el financiamiento otorgado
en caso de comprobarse el uso no adecuado de los recursos o ante cualquier
incumplimiento de lo establecido en el Reglamento de Crdito de la Lnea.
MICROCRDITO HABITACIONAL
Objetivo
Contribuir a mejorar la calidad de vida de las familias, canalizando recursos que
permitan el financiamiento de soluciones habitacionales adecuadas a las
necesidades de la poblacin de menores ingresos.
Subprestatario
Podrn ser beneficiarios de la Lnea las personas naturales que se requieran
recursos para invertirlos en sus viviendas y que, a juicio de la IFI, sean
calificadas como sujeto de crdito.
Destino
1. Construccin.
2. Ampliacin.
3. Mejoras, adecuacin y refaccin de viviendas.
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4. Conexin de servicios.
5. Adquisicin de terreno destinado a vivienda.
Modalidad de Canalizacin
Mediante una Lnea de Crdito a la IFI, la misma que puede ser Reembolso o
Adelanto de Recursos.
Condiciones Financieras
Estructura del Programa: La Lnea financia hasta el 100% del requerimiento.
Moneda: Dlares Norteamericanos o en Nuevos Soles
Plazo y Forma de Pago: Hasta cinco (5) aos, el cual podr incluir un perodo de
gracia de hasta un (1) ao. El pago se realizar mediante cuotas trimestrales
que incluyen capital e intereses.
Tasa de Inters a la IFI: La que determine COFIDE.
Tasa de Inters al Subprestatario: La que determine la IFI en negociacin con el
Subprestatario.
Monto mximo por Subprestatario:El monto mximo a un Subprestatario no
podr exceder los US$5 000.
Ejecucin de La Lnea
Para proceder a la aprobacin y desembolso de los recursos, la IFI deber
remitir a COFIDE lo siguiente:
Reembolso: la Solicitud de Desembolso, el Informe de Crdito, la Declaracin
del Subprestatario, la Nota de Abono de los Subprstamos y el Pagar de la IFI a
favor de COFIDE.
Adelanto de Recursos: la Solicitud de Desembolso y el Pagar de la IFI a favor
de COFIDE.
La IFI dispone de un plazo no mayor a noventa (90) das calendarios para
efectuar el desembolso a los Subprestatarios. Asimismo, en un plazo no mayor
a los quince (15) das calendarios posteriores al vencimiento de los noventa (90)
das sealados, la IFI deber remitir el Informe de Crdito, la Declaracin del
Subprestatario y la Nota de Abono de los Subprstamos.
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Supervisin y Control
La IFI tiene la obligacin de realizar las supervisiones necesarias para controlar
el uso adecuado de los recursos de acuerdo a los fines establecidos por la Lnea
y dems normas complementarias que se establezcan.
COFIDE se reserva el derecho de supervisar la correcta utilizacin de sus
recursos. En caso de comprobarse el uso no adecuado de los recursos o exista
cualquier incumplimiento de lo sealado por el Reglamento de Crdito de la
Lnea, COFIDE podr declarar exigible el financiamiento otorgado, quedando
facultado a efectuar el dbito automtico del saldo pendiente de pago,
aplicando las penalidades del caso.
1.9.2 LINEAS PARA CAPITAL DE TRABAJO
CORTO PLAZO
Objetivo
El objetivo de esta Lnea es atender las necesidades de
Capital de Trabajo de las empresas de todos los
sectores productivos de bienes y servicios, incluyendo
el
sector
comercial.
Subprestatarios
Las personas naturales y jurdicas que desarrollen actividades pertenecientes a
los
sectores
antes
mencionados.
Modalidad
Los recursos sern canalizados a la IFI a travs de la modalidad de Lnea de
Crdito y/o Operaciones Individuales.
Condiciones Financieras
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MEDIANO PLAZO
Objetivo
El objetivo de esta Lnea es atender las necesidades
de capital de trabajo de las empresas de todos los
sectores
econmicos.
Subprestatarios
Personas naturales y jurdicas domiciliadas en el Per, que desarrollen sus
actividades en el pas y que, a juicio de la IFI, sean calificadas como sujetos de
crdito.
Modalidad
Los recursos sern canalizados a la IFI a travs de la modalidad de Lnea de
Crdito
y/o
Operaciones
Individuales.
Destino
Financiamiento de nuevas operaciones a concertarse con el sector empresarial,
a fin de atender sus requerimientos de capital de trabajo, as como la
reestructuracin
de
pasivos
de
los
Subprestatarios.
Condiciones Financieras
Monto
mximo
por
Subprestatario:
Operaciones Individuales: El monto mximo de los subprstamos
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Garantas
El Subprestatario constituir garantas de comn acuerdo con la IFI.
Ejecucin de la Lnea
Para la aprobacin y el desembolso de los recursos de la Lnea CTMP-ME, la IFI
deber remitir a COFIDE los siguientes documentos:
Informe de Crdito.
35
COMERCIO IMPORTACION
Subprestatarios
Clientes importadores calificados de las Instituciones Financieras
Intermediarias.
Destino
Los recursos se utilizarn para financiar a empresas peruanas la importacin de
bienes. No se podr financiar importaciones de armamentos. Tampoco se
podr financiar operaciones de comercio exterior con Cuba y Hait.
36
Condiciones Financieras
Plazo: Hasta 1 ao
No estar bajo rgimen de vigilancia impuesto por la SBS o algn otro rgimen
de sancin o plan de saneamiento financiero exigido por el referido rgano de
control, o por alguna otra entidad de supervisin legalmente reconocida.
37
Modalidad
Cada operacin de las IFIEs elegibles al Programa se regir por un Contrato de
Prstamo
Subordinado
que
suscribirn
con
COFIDE.
Destino
Fortalecer el patrimonio efectivo de la IFIE y ampliar la oferta de servicios financieros a
favor
de
las
PYMEs.
Restricciones
Las IFIEs no podrn utilizar los recursos del Programa para financiar sus obligaciones de
pago de impuestos, contribuciones pblicas y derechos de importacin.
Condiciones Financieras
Estructura del Financiamiento: Hasta el 100% del monto solicitado por la IFIE.
Monto: Se otorgar como crdito subordinada mximo a una IFIE el monto que
pueda ser incorporado al clculo de su patrimonio contable al momento de la
solicitud de la IFIE, de acuerdo a lo establecido en el inciso 2 del Artculo 184 de
la Ley 26702 y en el Artculo 17 de la Resolucin SBS N234-99.
38
39
CAPITULO 2:
ECOTEVA
40
41
partido de gobierno (Gana Per) respecto a este tema que implicara al expresidente
Alejandro Toledo en la presunta comisin de delitos por su participacin en las
operaciones inmobiliarias efectuadas por su suegra Eva Fernenbug, en 2012.
En efecto, en las dos oportunidades en que se vot por la aprobacin del documento
referido una por la responsabilidad del exmandatario en lavado de activos y la otra
por asociacin ilcita, la parlamentaria nacionalista Esther Saavedra lo hizo en contra
del lder de Per Posible, agrupacin considerada aliada poltica del rgimen de Ollanta
Humala.
A esto se suma las extraas ausencias de los tambin legisladores nacionalistas Rogelio
Canches, Julia Teves y Luis Llatas, miembros titulares del grupo de Fiscalizacin. Cabe
anotar que este ltimo estuvo presente en los primeros momentos del debate, pero
luego se retir, antes de votar.
Yo tengo mis principios. No estoy en el Congreso para tapar actos de corrupcin,
asever con energa.
Agreg que a medida que le el informe, y a parte he indagado ms por mi cuenta,
llegu a la conclusin de que existen indicios razonables que comprometen a los
investigados (Toledo, Eliane Karp, Fernenbug, Josef Maiman, Avi Dan On y David
Eskenazi).
Sostuvo que en su caso no recibi directivas de su bancada o del gobierno para votar
en algn sentido.
A m que me respeten. Yo no recibo presiones, tampoco rdenes que me digan qu
debo hacer. Yo consulto solo con mi consciencia, dijo la representante nacionalista de
la regin San Martn.
Respecto de la postura que haba en su agrupacin sobre el caso Toledo, distinta a la
suya, Esther Saavedra anot: Yo respeto la posicin de mis colegas. No s si ellos
recibieron o no indicaciones (del presidente Humala) para votar
El secretario general de Per Posible, Luis Thais, afirm que el informe sobre el caso
Ecoteva, que involucra a Alejandro Toledo en los presuntos delitos de lavado de
activos y asociacin ilcita para delinquir, no detendr la aspiracin presidencial de su
partido en las elecciones del 2016.
En su opinin, el documento aprobado por la Comisin de Fiscalizacin es un
mamarracho porque no est sustentado en pruebas, no trae nada nuevo, es
inconsistente y es fruto de una investigacin que no respet el debido proceso.
43
Por esa razn, aadi, el Pleno del Congreso no debe aprobar ese informe, que
recomienda al Ministerio Pblico investigar al exmandatario por los dos presuntos
delitos mencionados.
De acuerdo con ese documento, Toledo habra participado en la constitucin de la
empresa Ecoteva, un centro financiero off shore que administrara fondos cuya
procedencia no se ha determinado con certeza.
44
PRUEBAS CONTUNDENTES
El legislador indic que adems de las contradicciones en las que cay Toledo cuentan,
tambin, con informacin de la Sunat y de la Unidad de Inteligencia Financiera, a la
que se agregan las declaraciones del exministro del Defensa Aurelio Loret de Mola, de
Eva Fernenbug y del notario costarricense Melvin Rudelman.
Respecto al testimonio del extitular de Defensa, Zeballos record que fue este quien
revel que fue el propio Toledo quien lo busc para que representara legalmente a su
suegra en las compras inmobiliarias que hiciera con los fondos de Ecoteva.
Hay que evocar que cuando el exministro le pregunt sobre los orgenes del dinero,
Toledo no quiso decir de dnde provenan, subray.
El congresista mencion tambin las declaraciones de Fernenbug, madre de Eliane
Karp, quien en su testimonio a la 48 Fiscala Provincial va carta rogatoria asegur
que la plata era suya.
En el mes de mayo, a travs de un pliego interrogatorio, y de manera libre, la seora
asegur que el dinero era suyo y que ella poda disponer de la mejor forma de su
inversin y que constituy Ecoteva. En sus declaraciones no haba ningn condicional,
refiri.
Y, por ltimo, seal la manifestacin de Rudelman quien, tambin ante el Ministerio
Pblico, asegur que Toledo particip en la creacin de Ecoteva.
Todo se ha probado con los testimonios y pruebas actuadas, asegur.
Ante la insinuacin del exjefe de Estado de que la comisin de Fiscalizacin fue
secuestrada por el fujimorismo y el aprismo, Zeballos record que votaron a favor de
la acusacin cinco bancadas, incluida el oficialista Gana Per (GP).
DATOS
- Con nueve votos a favor la Comisin de Fiscalizacin logr que Alejandro Toledo sea
acusado por lavado de activos y asociacin ilcita.
- Entre los votos se encuentra el de la parlamentaria nacionalista Esther Saavedra.
- Al respecto, el congresista de Per Posible Rennn Espinoza dijo que respeta la
decisin de su colega y que ello demuestra que no hay pacto poltico.
La bancada de Per Posible evala denunciar al legislador Vicente Zeballos ante la
Comisin de tica por indicar que las evidencias y pruebas obtenidas por ese grupo
determinan que Alejandro Toledo es dueo del dinero con el que se realizaron las
millonarias adquisiciones inmobiliarias a travs de la empresa Ecoteva.
45
Esa es una afirmacin temeraria, criminal e ilegal porque el caso sigue siendo
investigado por la Fiscala, refiri el portavoz de esa bancada, Jos Len.
El legislador dijo que la defensa legal de Toledo entreg a la Comisin de Fiscalizacin,
que preside Zeballos, documentacin bancaria sobre la procedencia lcita del dinero
con el que se realizaron las compras, en las que figura su suegra, Eva Fernenbug, como
propietaria.
Adems, aleg el parlamentario, esos papeles demuestran que esos fondos
pertenecen al empresario israel Josef Maiman; pero esa informacin, aadi, no fue
tomada en cuenta por dicho grupo de trabajo.
Por ello, Len dijo que resulta inaceptable que Zeballos no guarde el equilibrio ni las
formas propias de titular de una comisin investigadora y afirme que el dinero de la
empresa Ecoteva le pertenece a Toledo.
En declaraciones a Zeballos sostuvo que las pruebas y evidencias podran llegar a
determinar que el dinero es de Alejandro Toledo. No es posible para l justificar ese
monto. Evidentemente el seor (Josef) Maiman fue un simple colaborador que
pretendi ayudar a un amigo. Todo encaja en lavado de activos, agreg.
Vamos hacer una accin contra Zeballos. Tenemos los canales, la Comisin de tica o
la Subcomisin de Acusaciones Constitucionales, para defender el derecho de una
persona que se est daando su honor, manifest al respecto el congresista de la
chakana.
Segn su punto de vista, las expresiones de Zeballos evidenciaran una intencionalidad
de hacer dao al lder de Per Posible, y record que el Poder Judicial es la nica
instancia que puede determinar la responsabilidad de un investigado.
46
47
Bruce tambin indic que pese a tener una baja intencin de voto, ser difcil que
Per Posible pierda su inscripcin. Ahora que l postule probablemente pasarn la
valla electoral, pero no creo que llegue a dos dgitos de votacin, indic.
El Poder Judicial declar improcedente la demanda de hbeas corpus presentada por
el expresidente Alejandro Toledo por la supuesta violacin al debido proceso contra la
Comisin de Fiscalizacin del Congreso, que hace unos das aprob el preinforme del
Caso Ecoteva en el que recomienda al Ministerio Pblico investigar al exmandatario
por los delitos de lavado de activos y asociacin ilcita para delinquir.
Canal N mostr el documento judicial emitido por el Tercer Juzgado Penal de Lima y
firmado por su titular Haydee Monzn, que resuelve que no ha habido violacin alguna
del debido proceso y que el trabajo del mencionado grupo parlamentario deber
seguir con normalidad.
Como se recuerda, el abogado defensor de Alejandro Toledo, Luis Lamas Puccio, haba
declarado que se contempla acudir al Tribunal Constitucional (TC) o incluso a instancias
internacionales si el Pleno aprueba posteriormente el informe acusatorio.
Asimismo, el letrado record que al haber presentado dos hbeas corpus contra la
Comisin de Fiscalizacin, por no respetar el debido proceso, se dio inicio a una
defensa de carcter constitucional para salvaguardar los derechos de Toledo
Manrique.
2.2.4 FUTURO DE ALEJANDRO TOLEDO SE DECIDIR 10/01/14
El fiscal de la Nacin, Jos Pelez Bardales, resolver el prximo martes si denuncia o
archiva la investigacin al expresidente Alejandro Toledo y a su esposa Eliane Karp por
presunto enriquecimiento ilcito por la compra de dos propiedades (por casi US$5
millones) a nombre de Eva Fernenbug.
Fuentes fiscales revelaron que el magistrado est ultimando algunos puntos de la
investigacin para dar a conocer su dictamen.
El pasado 6 de enero, se recuerda, la Comisin de Fiscalizacin del Congreso acord,
por mayora, solicitar al Ministerio Pblico que investigue al exmandatario por los
presuntos delitos de asociacin ilcita y lavado de activos.
Coincidentemente, el Tercer Juzgado Penal rechaz el hbeas corpus presentado por el
exjefe de Estado contra el grupo de trabajo al descartar que dicha instancia haya
violado su debido proceso.
48
49
FIG. 1
FIG.2
50
Lpez sostuvo que Toledo espera con tranquilidad los resultados de la investigacin de
la fiscal Parco.
Agreg que no se tiene previsto una nueva citacin al exjefe de Estado, pero que si se
diera, este y su esposa Eliane Karp no dudaran en presentarse, aunque ello se
considere innecesario.
52
CAPITULO 3:
DERRAMA
53
54
55
BENEFICIOS
Derrama Directa.- La DERRAMA DIRECTA es
el beneficio al que tiene derecho todo
asociado que cumple las 120 aportes
mensuales y por segunda vez previa
reinscripcin,
despus
de
60
cotizaciones; siempre que la primera
Derrama Directa se haya pagado
despus de la entrada en vigencia del actual
Estatuto de fecha 27-04-2007.
Para seguir gozando de sus dems beneficios deber presentar un nuevo
expediente con sus datos actualizados. En este caso la edad no es causal de
impedimento.
Las cotizaciones efectivas se refiere cuando el asociado haya cumplido en
cotizar durante los meses que le corresponder las cuotas bajo las siguientes
formas:
Descuento por planillas
Depsitos bancarios y/o
Pago directo o Caja de la DERESE
REQUISITOS PARA SOLICITAR LA DERRAMA DIRECTA
Los requisitos mnimos requeridos al asociado, para proceder al pago de su
DERRAMA DIRECTA, son los siguientes:
Solicitud proporcionada por la Institucin.
Copia fotosttica del ltimo taln de pago, en el que figure el descuento
de los S/.20.00 de aportacin.
Copia fotosttica del DNI.
Informe del rea de Beneficios acreditando tener 120 aportaciones,
Primera Derrama y 60 aportaciones Segunda Derrama segn el caso.
Informe del rea de Crditos.
Ficha de Inscripcin (para no perder los otros beneficios)
Carta de Compromiso
Carta de autorizacin de descuento
En caso del Trmite por poder:
Poder notarial legalizado (03 meses)
Documento de Identidad del apoderado legalizado.
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VENTAJAS
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Este grfico muestra la evolucin de las aportaciones de los maestros (el equivalente al
0.5% de la UIT vigente) y el crecimiento de los beneficios previsionales que recibe. En
2003, un profesor con 30 aos de servicio reciba S/. 3,311.32 como fondo de Retiro. A
diciembre de 2012 reciba S/. 7,769.50.
Una de las ventajas diferenciales de este sistema de aportaciones es que los aportes
mensuales son depositados ntegramente en la Cuenta Individual de cada asociado, sin
recargas ni intereses. (Fuente: Equipo de Planeamiento, Proyectos e Inversiones).
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PREVISION SOCIAL
BENEFICIO POR RETIRO
Al culminar tu actividad laboral como docente, nos
preocupamos porque cuentes con un Fondo de Retiro
importante y justo. Recibirs, por nica vez, un monto que es
la suma de:
Tus aportes acumulados en tu Cuenta Individual
durante tus aos de servicio.
La rentabilidad obtenida por los intereses
correspondientes.
Tu participacin de las utilidades registradas peridicamente.
Requisitos:
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CONCLUSIONES
COFIDE forma parte del Sistema Financiero Nacional y puede realizar todas
aquellas operaciones de intermediacin financiera permitidas por su legislacin
y sus estatutos y, en general, toda clase de operaciones afines.
En el caso ECOTEVA se debe solucionar con una sentencia o no de acuerdo a la
informacion recopilada.
Una derrama es un beneficio que se otorga al asociado a su solicitud, y en caso
de fallecimiento a los beneficiarios sealados en la Declaracin Jurada simple,
que figura en su ficha de inscripcin o en su defecto a los herederos de acuerdo
a Ley.
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BIBLIOGRAFIA
http://www.derrama.org.pe/principal/categoria/fallecimiento/247/c-247
http://peru.com/noticias-de-ecoteva-103088
http://elcomercio.pe/tag/473938/caso-ecoteva
http://www.cofide.com.pe/
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