Plan de Negocios

Sandro Alor Lezama

Javier Hartley Sotomayor
Brayer Linares Sotelo
Jorge Salas Luna
Francisco Vlez Cornejo
Ben Ybar Vega

Contenido

Resumen

Pag.

1. Antecedentes

2. Recursos personales y metas

3. Servicio

4. El mercado

10

5. Plan de marketing y ventas

15

6. Gerencia y organizacin

24

7. Presupuestos

27

8. Conclusiones

42

Resumen Ejecutivo

T-Clean es una empresa dedicada a colocar personal adecuado para realizar servicios de limpieza
y mantenimiento a domicilios: (casas y departamentos) consultorios profesionales con insumos de
calidad en la ciudad de Tacna.

Misin:
Atender oportunamente y eficazmente los

servicios de limpieza de nuestros clientes

asegurndonos de proporcionar u servicio de calidad que logre la satisfaccin, confiabilidad y

preferencias de los mismos clientes a un costo razonables.

Visin:
La empresa de limpieza que con su trabajo y calidad logre el posicionamiento e identificacin de
marca que nos permita la expansin de servicio y proyeccin nacional basada en la confianza,
seguridad rapidez y eficiencia

Gestin de la Empresa:
La empresa cuenta con una con una estructura organizacional horizontal, cuenta con un
administrador y un asistente administrativo y personal operativo.

Mercados y Clientes:
El mercado objetivo es de 1571 y la cantidad de clientes aproximado es 75.

Marketing y ventas:
Contamos con portal web y la utilizacin de la red social (Facebook) y el uso del mailing
Colgarnos de portales web con bastante demanda

Distribucin de folletera
Venta directa (face to face) contactos amistades y familiares
Promocin en descuentos
Cartas a consultorios profesionales
Merchandising

Las ventas en la introduccin del servicio sern a travs de familiares y amistades, que a la vez
proporcionarn una base de datos referidos. Luego se entregarn un cuestionario electrnico para
conocer las preferencias y demandas de los clientes en materia limpieza a domicilios. Luego se
visitar a domicilios con sobres (carta de presentacin) acompaados con stickers imantados,
Finalmente el administrador visitar a los clientes para establecer el trato directo o contrato,
estableciendo promociones de descuento por servicios al por mayor.

Competencia:
Empresas existentes que podran ofertar el servicio de limpieza, empleados de empresas
existentes que ofrecen su servicio personal en su tiempo libre y empresas informales y agencias
de empleo.

Operaciones de Negocio:
Servicio de limpieza y mantenimiento.

Proyecciones financieras:

Inversin fija 6,925.00 Nuevos Soles.

Costo de produccin del servicio (capital humano), utensilios de limpieza y costos variables; es de
5,420.00 Nuevos Soles.
Ventas anuales ser de 153,000 Nuevos Soles.
Utilidad Anual Neta de 46,660.85 Nuevos Soles.
Punto de Equilibrio de 3,759.42 Nuevos Soles.
Flujo de Caja Proyectado de 43,369.40 Nuevos Soles.
VAN F es de 150,006.75 Nuevos Soles.
TIR es de 49.86%

Resumen Final:
Nuestra empresa brinda un servicio especfico y diferenciado orientado a satisfacer la necesidad
de limpieza y orden en hogares modernos con base en la confianza, seguridad, rapidez y
eficiencia. Soluciones en servicio de limpieza

1. Antecedentes

El mercado de servicios de limpieza ha experimentado en los ltimos aos una tendencia de

crecimiento sostenido, favorecida por la coyuntura econmica favorable y el progresivo grado de
externalizacin de los servicios de limpieza por parte de empresas y administraciones pblicas.

El sector presenta grandes oportunidades gracias al desarrollo, expansin y surgimiento de

nuevos servicios relacionados con la limpieza, como por ejemplo los relacionados con el medio
ambiente y la higienizacin.

Nuestra empresa Tclean ha identificado una demanda insatisfecha en el sector de servicios de

limpieza y mantenimiento a domicilio en funcin de los estilos de vida, los niveles socioeconmicos
y el crecimiento demogrfico focalizados en tres distritos de la ciudad de Tacna: Tacna Cercado,
Gregorio Albarracn y Pocollay.

Somos una Sociedad de Responsabilidad Limitada S.R.L. integrada por seis socios Tclean:
Sandra Alor, Javier Hartley, Brayer Linares, Jorge Salas, Francisco Vlez y Ben Ybar

Direccin: Calle Arica # 25, Telfono 052-246186, e-mail: servicios@tclean.com.pe

2. Recursos personales y metas

2.1. Recursos Humanos
Administrador: BRAYER LINARES SOTELO (Socio)

Asistente administrativo: (Contratado)

Personal Operativo: Cinco operarios

2.2. Conocimientos acerca del producto/servicios:

Conocemos el mercado y existe una demanda insatisfecha.

2.3. Mis debilidades en relacin al negocio:

-Poca experiencia
-No hay posicionamiento de marca

2.4. Mis tareas en el negocio:

Administrador: Brayer Linares
Socios: Sandra Alor, Javier Hartley, Jorge Salas, Francisco Vlez y Ben Ybar.

2.5. Futuras perspectivas en cuanto a tamao del negocio:

Tener un crecimiento anual del 20% y expandir en el segundo ao en toda la zona sur.
Adquirir la representacin de una empresa de distribucin de alguna marca que no tenga
participacin en el mercado.
Desarrollar una marca propia de distribucin de productos de limpieza que se posicione el
mercado.

3. El Servicio
La sangre vital de su negocio es su servicio o producto. Por lo tanto, es muy importante que usted
analice el servicio/producto desde diferentes perspectivas.

3.1. El negocio tiene los siguientes servicios:

1: Servicio de limpieza y mantenimiento a domicilio
2: Servicio tercerizado de servicios conexos

3.2. Diferencias de los productos/lneas/servicios con los de sus competidores:

1: Confianza
2: Seguridad
3: Rapidez
3: Eficiencia

3.3. Frecuencia de compra/vida til del producto:

1: Tres servicios diarios por operario

3.4. Clculos para el producto/servicio

Precio de venta excluyendo impuestos sobre la venta
- El costo: es 42 soles

3.5. Precio del producto:

El precio por servicio es S/. 50 soles

3.6. Nombre de mis proveedores:

Segurity
Illary Clean

3.7. Distribucin del producto:

La distribucin es directa

3.8. Competidores en este ramo nombre y nmeros:

No existen competidores directos, solo competidores indirectos (Operarios de empresas de
limpieza a empresas que ofertan su servicio en su tiempo libre; asimismo trabajadores informales)

3.9. Potencial de desarrollo del servicio /producto:

El crecimiento demogrfico de la ciudad de Tacna es el de los ms altos en el pas con un 2%;
segmentado en el 5% de los afortunados 1 con que cuenta la ciudad de Tacna y que comprende las
personas de ambos sexos de los niveles socioeconmicos ABC.

3.10.

Descripcin ultra corta de su negocio y sus productos (Elevator pitch):

Servicio de limpieza y mantenimiento a domicilio basados en la confianza, seguridad, rapidez y

eficiencia.

Segn Rolando Arellano Marketing y los seis estilos de vida del Per.

4. El mercado
Una vez que usted decidi qu producto/servicio desea vender, entonces debe ubicar a sus
potenciales clientes. Debe hacer esto antes de iniciar cualquier accin de marketing.

Considere la descripcin del mercado como la parte de un iceberg que est sumergida en el agua,
mientras que el marketing, es decir, los catlogos, tarjetas personales, publicidad entre otros son
la pequea porcin del iceberg que est fuera del agua. Para implementar un buen marketing, es
necesario obtener un conocimiento acabado del mercado/cliente.

4.1. Anlisis del Mercado

4.1.1. Servicio:
Las actividades de Tacna Clean se centran en los servicios de limpieza y servicios de
mantenimiento para el hogar, estn son:

Servicios de limpieza: que consta de la limpieza de los departamentos, casas, oficinas con los
mejores implementos de aseo prestando un servicio de calidad, rapidez, y confianza.

Reparacin de sanitarios: provisin de agua, tuberas, desaflojo de efluentes, sanitarios y

accesorios

Trabajos de jardinera: limpieza del jardn y respectivo corte

Nuestros servicios estn dirigidos hacia un mercado de personas o familias en las cuales todos
sus miembros trabajan fuera de casa y no tienen tiempo, o el conocimiento para solucionar
problemas de limpieza que se presentan en un hogar.

El xito de este sistema de servicios se basa en que los usuarios contarn con un trato
personalizado, profesional, seguro, rpido y con garanta.

4.1.2. Clientes:
El segmento de mercado al cual se enfocar Tacna Clean es el estrato socioeconmico medio
alto; puesto que, de acuerdo a la encuesta que realizamos estaran dispuestos a contratar
nuestros servicios, en vista de la gran inseguridad que representa permitir el ingreso de personas
extraas a sus hogares.

Segn nuestra investigacin las edades y sexo de los interesados en adquirir nuestro servicio son
mujeres y hombres comprendidos entre los 30 y 45 aos.

Para evitar la falta de inters de los clientes, insistiremos en resaltar las ventajas,
costos/beneficios, garantas, seguridad, y seriedad en las actividades que presta nuestra agencia.

4.1.3. El tpico cliente individual:

Hombre/mujer: Personas jvenes: solteros de ambos sexos y matrimonios jvenes
Edad: 25 a 44 aos
Educacin: Educacin superior
Ocupacin: Empresarios, funcionarios, empleados del sector privado y pblico

Estilo de vida: Afortunados.

4.1.3.1. Afortunados
Hombres y mujeres jvenes y de mediana edad, luchadores por naturaleza, confiados en s
mismos. Son los ms instruidos y los que poseen el ingreso ms alto. Pertenecen a los NSE
A/B/C. El dinero es muy importante para ellos. Independientes, de mentalidad moderna. Son muy
sociables. Son lderes de opinin, cuidan mucho su imagen. Son innovadores. Se ubican en mayor
proporcin en las ciudades de Huancayo, Cuzco, Ica, Trujillo, Cajamarca y Lima. Les gusta
comprar, pero no son compradores compulsivos, son racionales al momento de decidir. El precio
es indicador de calidad y la marca es un smbolo de diferenciacin y de pertenencia. La
percepcin de riesgo frente a productos nuevos o desconocidos es menor que para otros grupos.

4.1.4. El tpico cliente comercial:

Lnea de negocio: Servicios profesionales de consultora mdica, jurdico y otros.
Tamao/staff: Staff de 1 a 4 profesionales
Edad: 35 a 65 aos
Nmero: Aprox. 75 clientes

4.1.5. Lmites Geogrficos:

En su propio pas: Ciudad de Tacna especficamente en los distritos de Tacna Cercado, Gregorio
Albarracn y Pocollay
Otros pases: No por el momento

4.1.6. Nmero realista de clientes:

Argumentos: 75 clientes

4.1.7. Segmentacin del Mercado

4.1.8. Consumo promedio en efectivo por cliente:

S/. 50.00 nuevos soles por servicio

4.1.9. Competidores ms importantes:

1: Empresas de servicios de limpieza para empresa
2: Trabajo en el tiempo libre de empleados de empresas de limpieza para empresas
3: Trabajadores o empresas informales

4.1.10. Parmetros competitivos importantes en el mercado:

1: El principal parmetro de competitividad es la calidad de servicio (confianza, seguridad,
eficiencia y rapidez)

4.1.11. Evaluacin de las posibilidades en el Mercado para su negocio:

En el mercado de Tacna existen grandes posibilidades de desarrollo de la empresa T-Clean por no
existir una empresa competidora directa, y por un desarrollo acelerado de los sectores comercial,
servicios de salud, servicios de restauracin y servicios de hospedaje.

4.1.12. Amenazas que pueden destruir las posibilidades:

1: Aparicin de competidores directos (Empresas de servicio de limpieza a domicilio.
2: Diversificacin de las actuales empresas de limpieza en el rubro de limpieza a domicilio.

5. Plan de marketing y ventas

5.1. Entorno econmico
En Este ao la economa mundial ha mostrado un crecimiento inferior al 2010 y se espera que el
prximo ao esta tasa sea an menor. De otro lado, la eleccin del presidente Humala ha trado
una nueva visin en trminos del rol del Estado y su participacin en la economa, lo que ha
generado una retraccin en la tasa de crecimiento de la inversin privada.

Esta suma de efectos configurar un nuevo entorno para hacer negocios en el Per, que marcar
el fin de la euforia y el inicio de un periodo de crecimientos ms difciles y que no sern la norma,
sino el premio a las mejores estrategias empresariales.

En el caso del entorno internacional, estamos viviendo un profundo cambio en la dinmica de

poderes. El prximo ao se espera que la economa de Estados Unidos muestre una tasa de
crecimiento de alrededor de 1%. La europea, probablemente, est ms cerca del 0,5%. La china
seguir manteniendo un ritmo superior y lo ms probable es que alcance el 8,5%.

El mercado de servicios de limpieza ha experimentado en la ltima dcada una tendencia de

crecimiento sostenido, favorecida por la buena coyuntura y el progresivo grado de externalizacin
de los servicios de limpieza por parte de empresas y administraciones pblicas.

A pesar de la actual coyuntura econmica, el sector presenta grandes oportunidades gracias a la

aparicin de nuevos servicios relacionados con la limpieza, como por ejemplo los relacionados con
el medio ambiente y la higienizacin.

5.2. Entorno sociocultural

Los servicios de limpieza se han convertido en una necesidad bsica, tanto para los hogares,
como para las empresas e instituciones, debidos principalmente a tres factores:
- Incorporacin de la mujer al mercado laboral.
- Escasez de tiempo libre.
- Forman parte de la imagen de marca de la empresa.

Existe cada vez ms un mayor grado de exigencia del cliente, que se concreta en la solicitud de:
-Servicio profesional: ya no se apuesta por la seora de limpieza.
-Servicio de calidad.
-Servicio con garantas.

Por lo tanto, todo hace indicar que las oportunidades de negocio con ms probabilidades de xito
son aquellas enfocadas a cubrir necesidades bsicas. Cualquier tipo de negocio o particular es un
cliente potencial de estas empresas.

La demanda de servicios de higienizacin probablemente ser constante y creciente. La limpieza

es un elemento esencial para cualquier marca, lo que tratar de llevar a efecto en sus
establecimientos, locales y almacenes. Este hecho otorga una estabilidad extraordinaria al sector
de limpieza, que posiblemente lo aboque a un constante crecimiento.

5.3. Entorno tecnolgico

En la actualidad, el sector de los servicios de limpieza se caracteriza por una ausencia
generalizada en inversin en nuevas tecnologas.

Los cambios tecnolgicos son una de las oportunidades que se ofrecen en el sector, ya que dan
eficiencia a los servicios prestados y posibilitan la oferta de nuevas soluciones para un cliente que
es cada vez ms exigente.

El uso de nuevas tecnologas en el sector de los servicios de limpieza se limita por norma general
al uso de maquinaria industrial para la limpieza, principalmente en aquellas destinadas a la
limpieza de diferentes superficies como terrazo, pavimentos etc.

Otro campo donde se est intensificando el uso de las nuevas tecnologas es en el campo del
medio ambiente, donde se est intentando adaptar la maquinaria de limpieza para reducir el
consumo y para que se puedan reciclar gran parte de los consumibles utilizados. Otras de las
preocupaciones en este campo es la de ofertar productos que no sean nocivos ni perjudiciales
tanto para el ser humano como para el medio ambiente.

5.4. Misin
Atender oportuna y eficazmente los requerimientos de limpieza de nuestros clientes,
asegurndonos de proporcionar un servicio de calidad que logre la satisfaccin, confiabilidad y
preferencia de todos los clientes a un costo muy razonable.

Optimizar los recursos generales con los que cuenta la empresa as como su infraestructura fsica,
comercial y en especial el recurso humano con el que la empresa disponga.

Nuestros clientes gozan de un trato personalizado y adaptado perfectamente a sus circunstancias

particulares.

5.5. Visin
Empresa de limpieza que con su trabajo y calidad logre el posicionamiento e identificacin de
marca que permita la expansin de servicios y proyeccin nacional basada en una clara voluntad
de servicio.

Es una empresa de reciente creacin, que pone a su alcance el mejor grupo humano para resolver
sus asuntos de limpieza en hogares y oficinas con un trato personalizado. El esfuerzo para
mejorar cada da han sido las premisas que ha inculcado en todo momento la direccin general de
la empresa.

5.6. Tamao del mercado

En primer lugar, hemos de sealar que no existen datos exactos ni detallados sobre el tamao de
este mercado en Tacna.

Sin embargo, para que puedas estimar el tamao del mercado de los servicios de limpieza en tu
rea de influencia y la parte de este mercado que puedes absorber, te proponemos que intentes
averiguar la situacin de saturacin en la que se encuentran los/las posibles competidores/as para
el conjunto de servicios que quieres ofrecer.

Dependiendo del rea donde te quieras establecer, debers estudiar cul es la situacin de las
personas que constituyen tu competencia y que operan en esa misma zona. Aunque, antes de
nada, te recordamos que en un negocio de estas caractersticas la ubicacin de la empresa carece
de relevancia, tomando importancia en este caso el mbito geogrfico de actuacin en los que
quieras ofrecer tus servicios (poblacin, ciudad, zonas, etc.)

Para esto existen dos mtodos de anlisis, fundamentalmente. El primero de ellos consiste en
identificar qu tipo de clientela es la destinataria de los servicios que quieres ofrecer en tu rea de
influencia y averiguar a travs de encuestas personales o telefnicas en empresas, locales
comerciales, centros y lugares donde se concentran los/las posibles clientes/as, si sus
necesidades de limpieza se encuentran totalmente cubiertas, as como su grado de satisfaccin
respecto de la empresa de limpieza que actualmente les presta el servicio. Este sondeo te
permitir identificar variables de diferenciacin respecto de tu competencia, ajustar la cartera de
servicios previamente definida y calcular, a modo de aproximacin, qu porcentaje de ese
mercado vas a poder captar.

5.7. Previsiones para el futuro

Qu aspectos debo considerar como puntos fuertes en las empresas de limpieza?
Y cules son los puntos dbiles a tener en cuenta?
Cules son las principales amenazas de las empresas de limpieza?
Qu oportunidades se pueden presentar para potenciar mi mercado?
Qu factores se consideran claves de cara al futuro?

5.8. Estrategias de Precios

La estrategia de precios de Tacna Clean est determinada en parte, por nuestra decisin de
posicionarnos en el mercado, pues el segmento al cual nos dirigimos es el de ingreso medio
alto.
De acuerdo al sondeo del mercado, pocas son las veces que el usuario se fija en el precio, pues
ellos relacionan precios bajos con mala calidad en el servicio, por tanto si nosotros fijamos
precios ms bajos que los de nuestra competencia, los servicios de Tacna Clean daran una
mala imagen de calidad en la mente de nuestros clientes.

En cuanto a la forma de pago, el usuario podr escoger el pago diario, semanal, o mensual
dependiendo del inters del servicio con respecto a los das de limpieza que se realizara en
su hogar

Para determinar la poltica de precios se propone valorar los siguientes factores:

La tipologa de servicio a realizar (mantenimiento, general o especfica)
Conceptos o variables incluidos (cristales, suelos, reposicin de productos de

higiene, etc.)

La frecuencia contratada
La superficie del local
El grado de suciedad
La necesidad de usar equipos y herramientas especficas.

5.9. Canales de distribucin

En este apartado se debe reflexionar sobre la manera a travs de la cual se har llegar el producto
o servicio hasta sus clientes.

En el caso de un servicio de limpieza a domicilio, tal y como su nombre indica, el servicio se

prestar en el domicilio y/o instalaciones del cliente.

En este sentido, en el caso de un servicio de carcter peridico, es decir, aquel que se presta con
una relativa frecuencia temporal, se recomienda que el cliente habilite un pequeo espacio
donde almacenar la maquinaria, utensilios y productos necesarios para la correcta prestacin
del servicio.

En el caso de un servicio puntual y dependiendo de la tipologa de este, la empresa deber

desplazarse a las instalaciones del cliente transportando todo el material necesario para la
correcta prestacin del servicio.

5.10.

Estrategia de Ventas

Se prepararn volantes con informacin de los servicios que ofrecemos, sus beneficios, y se
adaptarn de modo que sean atractivos a los consumidores; para esto, se proceder a
mandar sticker imantado en el cual se detallar los nmeros de contacto de la empresa, para
que el usuario pueda colocarlo en la puerta de su refrigeradora, para su fcil visualizacin y
posterior llamado.

5.11.

Estrategia Promocional

Nuestra agencia Tacna Clean aplicar una Estrategia de Atraccin para llevar sus servicios a la
atencin de los posibles clientes potenciales e incentivarlos a que prueben los servicios de la
agencia. Para esto, ejecutaremos las siguientes acciones:

A los clientes que respondan por primera vez nuestras comunicaciones de correo directo, se les
pedir llenar un cuestionario a cerca de los tipos de servicios que les interesan y su
expectativa. Tacna Clean construir una base de datos de marketing de sus clientes activos y
potenciales, la cual contiene sus datos como direccin, edad, etc.
Para que nuestras estrategias de ventas de un resultado exitoso, recurriremos a Servicios
Inmediatos empresa que se encargar de distribuir nuestras correspondencias dirigidas a
cada uno de los hogares de las diferentes zonas. Adems, otorgaremos un descuento en la
primera visita, para que los clientes sepan de nuestro servicio

La promocin de un servicio puede realizarse por diferentes mtodos y sistemas. A modo de

ejemplo: folleto explicativo o buzoneo, folleto o carta de presentacin, marketing telefnico (a
veces incluyendo concertacin de visitas), descuentos y ofertas especiales por lanzamiento
de actividad, anuncios en prensa local, cuas radiofnicas en emisora local, anuncios en tv
local, anuncios en revistas pblicas del producto o servicio, publicidad en mobiliario urbano,
especializadas, presentaciones, etc.

En el caso de una empresa de servicios de limpieza se recomiendan las siguientes acciones

comerciales:
Como punto de partida, se recomienda la creacin de una imagen corporativa que figure en
cualquier soporte comercial (facturas, cartas, tarjetas de visita, furgonetas, uniformes, etc.

Debido al hecho que una de las principales entradas de clientes del servicio sern los directorios
comerciales/profesionales se recomienda publicitar la empresa en pginas amarillas, etc.

Por otra parte, como en prcticamente todos los negocios, el boca-oreja es una herramienta
promocional muy eficaz, aunque se recomienda acompaar de un nivel de calidad adecuado
para causar el efecto deseado.

En el mercado actual, se hace imprescindible la creacin de una pgina web que incluya entre
otros, una presentacin de la empresa, el catlogo de servicios, y un formulario de contacto
para solicitar informacin y presupuesto.

La realizacin de visitas comerciales a personas claves como administradores de

Empresas,

asociaciones de comerciantes, hosteleros, comunidades de propietarios, entre otros, es muy

importante en este tipo de negocios. Para ello es recomendable que, a modo de recordatorio,
se dejen tarjetas de visitas, folletos publicitarios, etc.

6. Gerencia y organizacin
6.1. Datos Generales
Razn Social T Clean SRL, Nombre comercial. TClean.
Direccin:

Calle

Arica

N25

Cercado

Tacna.

Telfono

052246186.

Email:

servicios@tclean.com.pe. Facebook: Tclean

La empresa se encuentra inscrita en Registros Pblicos. Su capital inicial asciende a S/. 6 mil. El
costo de los tramites de inscripcin en RRPP es de S/. 810.00.

6.2. Propietarios
Los propietarios son los 6 integrantes del grupo, con igual nmero de acciones (1000 acciones de
6 soles cada una).

6.3. Administracin y Horario de Trabajo

La funcin de administracin, ventas y compras ser realizada por uno de los socios. (Sr. Brayer
Linares)

El puesto de asistente de administracin ser cubierto por una persona ajena a la sociedad. . La
asistente permanecer en todo momento en la oficina recibiendo llamadas, solicitudes de trabajo y
coordinando con el personal de campo.

El horario de atencin en oficina es de Lunes a Viernes de 8.30 am a 6 pm y los sbados de 8.30

am a 1.00 pm. El horario del trabajo de campo se coordinara con el cliente.

6.4. Cobranzas
La empresa abrir una cuenta en el BCP por brindar el mejor servicio en opinin de los socios. All
se depositara el dinero de las cobranzas, las cuales sern monitoreadas por los socios y
realizadas por el administrador.

6.5. Oficina y Almacn

La oficina consta de un ambiente de recepcin con 2 escritorios con 2 sillas, 1 sof y 1 mesa para
recibir a los clientes. Cada escritorio con una computadora, impresora y tiles. Todo este material
ser aportado por los socios. El rea de la oficina es de 25 m2.

El almacn de los productos de limpieza y dems aparatos consta de 2 estantes con un rea de
20 m2. EL local ser aportado por el socio Javier Hartley.

6.6. Contabilidad
Se contratara un contador externo que se encargara de las declaraciones de SUNAT y el pago de
los impuestos.

6.7. Poltica de precios:

Precio de Introduccin 50 soles (Servicio Bsico 1 al mes). La empresa aplicara una poltica de
descuentos de acuerdo a la cantidad de servicios prestado a un mismo cliente durante el periodo
de 1 mes.

Ejemplo: Precio 1 servicio al mes S/. 50 (cada 30 das), 2 servicios al mes S/. 90 (cada 15 das), 3
servicios al mes S/. 130 (cada 10 das), 4 servicios al mes S/. 170 soles (1 vez por semana).
6.8. El Mtodo de pago:
Crdito a fin de mes. Cancelable solo al administrador a la asistente, no a los operadores de
limpieza.

6.9. Poltica de personal

Por el momento solo con recibo por honorarios. A partir del 6to mes todos a planilla.
El pago de sueldos ser quincenal. La remuneracin del administrador ser de S/. 1000 mensual.
La asistente y los operadores de limpieza percibirn S/. 675 al mes.

7. Presupuestos
7.1. Presupuesto de Instalacin
7.1.1. Inversin Fija
LOCAL
CONCEPTO
Alquiler (en casa)
Remodelacin de interiores y exteriores
TOTAL

MENSUAL
S/. 0,00
S/. 0,00
S/. 0,00

EQUIPAMIENTO DEL LOCAL

CONCEPTO

CANTIDAD

PRECIO UNITARIO

COSTOS

Almacn (en casa)

S/. 0,00

S/. 0,00

S/. 0,00

S/. 0,00

TOTAL
EQUIPAMIENTO DE OFICINA
CONCEPTO
Computadora e impresora
Costo Telfono
Papelera
TOTAL

CANTIDAD
1
1
1

PRECIO UNITARIO
S/. 0,00
S/. 0,00
S/. 30,00
S/. 30,00

UTENCILIOS DE LIMPIEZA (vida til larga)

COSTO TOTAL
S/. 0,00
S/. 0,00
S/. 30,00
S/. 30,00

CONCEPTO
Aspiradora
Limpia vidrios
Trapeadores con balde
Lustradora
Aspersores
TOTAL

CANTIDAD
2
3
50
2
100

PRECIO UNITARIO
S/. 200,00
S/. 15,00
S/. 15,00
S/. 350,00
S/. 2,00
S/. 582,00

PRECIO
S/. 400,00
S/. 45,00
S/. 750,00
S/. 700,00
S/. 200,00
S/. 2.095,00

UTENCILIOS DE LIMPIEZA (vida til corta)

CONCEPTO
Vestimenta
Franelas y cepillo
Guantes de ltex
Artculos de Limpieza (Detergente, cloro, limpia vidrio,
desinfectante, cera, etc.)
TOTAL

MARKETING
CONCEPTO
Papel con membrete, tarjetas personales
Publicidad (radio y peridico)
Letreros
Recepcin de apertura / Lanzamiento

CANTI

PRECIO

PRECIO

DAD
10
20
50

UNITARIO
S/. 70,00
S/. 1,50
S/. 2,50

MENSUAL
S/. 700,00
S/. 30,00
S/. 125,00

S/. 74,00

S/. 800,00
S/. 1.655,00

PRECIO
S/. 200,00
S/. 500,00
S/. 600,00
S/. 150,00
S/.

TOTAL
1.450,00
GASTOS DIFERIDOS (Creacin de empresa)
CONCEPTO
Elaboracin de la Minuta

IMPORTE
S/. 110,00

Depsito de Garanta (Banco)

Escritura Pblica
Inscripcin de registros pblicos
Sunat
Impresiones de boletas de venta
Otros trmites
TOTAL

S/. 340,00
S/. 70,00
S/. 85,00
S/. 30,00
S/. 100,00
S/. 60,00
S/. 795,00

Otros gastos
CONCEPTO
Vehculos de 2da
Pgina Web y hosting
TOTAL

GASTOS TOTALES

PRECIO
S/. 0,00
S/. 900,00
S/. 900,00

S/. 6.925,00

7.2. Presupuesto Operativo

PROMOCION
PRECIO
S/. 50,00
S/. 90,00
S/. 130,00
S/. 170,00
UTILIDADES FUTURAS
CONCEPTO
Servicio de Limpieza

LABOR
1
2
3
4

PRECIO POR MES

S/. 170,00

PRECIO DIARIO
S/. 1.700,00

PERSON

TRABAJO DIARIO DURACIN POR LABOR TOTAL

AL
1
5

(H)
8
40

(H)
4
20

DE

LABORES

REALIZADAS
2,00
10,00

TRABAJOS DE LUNES A SABADOS

TRABAJO POR PERSONA

DIARIO
3

CLIENTE FIJOS (MENSUALES)

CONCEPTO
CLIENTES
Servicio de Limpieza
75
TOTAL

SEMANAL
6

Precio Mensual
S/. 12.750,00
S/. 12.750,00

SUPUESTO
15

Anual
S/. 153.000,00
S/. 153.000,00

PRESUPUESTO DE FACTURACION (Crecimiento al 20%):

VENTAS

AO 1

AO 2

AO 3

Mensual

S/. 12.750,00

S/. 15.300,00

S/. 18.360,00

Anual

S/. 153.000,00

S/. 183.600,00

S/. 220.320,00

Costos Variables
CONCEPTO
Luz
Telfono (con Plan)
Internet (con Plan)
Mantenimiento equipos

COSTO MENSUAL
S/. 60,00
S/. 50,00
S/. 80,00
S/. 10,00

ANUAL
S/. 720,00
S/. 600,00
S/. 960,00
S/. 120,00

Costos inesperados
Agua
TOTAL

S/. 50,00
S/. 20,00
S/. 270,00

GASTO DE ADMINISTRACION
CONCEPTO
Asistente Administrativo
Asistente Contable (3ero)

CANTIDAD
1
1
1
3

Administrador
TOTAL

S/. 600,00
S/. 240,00
S/. 3.240,00

MENSUAL
S/. 675,00
S/. 100,00
S/. 1.000,00
S/. 1.775,00

ANUAL
S/. 8.100,00
S/. 1.200,00
S/. 12.000,00
S/. 21.300,00

COSTO DE PRODUCCION DEL SERVICIO (capital humano)

CONCEPTO

CANTIDAD

MENSUAL

ANUAL

Personal de Limpieza

S/. 3.375,00

S/. 40.500,00

S/. 3.375,00

S/. 40.500,00

TOTAL

TOTAL DE COSTOS
Costos Variables

Mensual

Anual

S/. 270,00

S/. 3.240,00

Gasto de Administracin del negocio

Costo de produccin del servicio (capital humano)

S/. 1.775,00

S/. 21.300,00

S/. 3.375,00

S/. 40.500,00

TOTAL

S/. 5.420,00

S/. 65.040,00

7.3. Presupuesto de Financiamiento

7.3.1. Estructura de Inversin:
7.3.1.1. Inversin Costos Variables y Administracin
RUBRO
Inversin Fija

IMPORTE
S/. 6.925,00

%
56,10

Costos Variables

S/. 270,00

2,19

Gasto de Administracin del negocio

S/. 1.775,00

14,38

Costo de produccin del servicio (capital humano)

S/. 3.375,00

27,34

TOTAL

S/. 12.345,00

100,00

PRESUPUESTO DE VENTAS (al 20%):

VENTAS
AO 1

AO 2

AO 3

Mensual

S/. 12.750,00

S/. 15.300,00

S/. 18.360,00

Anual

S/. 153.000,00

S/. 183.600,00

S/. 220.320,00

PRESUPUESTO DE EGRESOS (al 20%):

COSTOS
Costos Variables

AO 1
S/. 3.240,00

Gasto de Administracin del negocio

S/. 21.300,00
Costo de produccin del servicio (capital
S/. 40.500,00
humano)
TOTAL
S/. 65.040,00

AO 2
S/. 3.888,00

AO 3
S/. 4.665,60

S/. 25.560,00

S/. 30.672,00

S/. 48.600,00

S/. 58.320,00

S/. 78.048,00

S/. 93.657,60

FINANCIMIENTO POR EL BANCO

PRSTAMO
S/. 12.345,00

PORCENTAJE
20%

GASTOS FINANCIEROS:
AOS
CUAOTA
Prstamo
1
S/. 3.293,10
2
S/. 3.293,10
3
S/. 3.293,10

INICIAL
S/. 2.469,00

FINANCIAMIENTO
S/. 9.876,00

INTERS

AMORTIZACIN

S/. 1,65
S/. 1,10
S/. 0,55

S/. 3.291,45
S/. 3.292,00
S/. 3.292,55

SALDO
S/. 9.876,00
S/. 6.584,55
S/. 3.292,55
S/. 0,00

TASA EFECTIVA ANUAL (TEA)

TASA EFECTIVA MENSUAL (TEM)

20%

((1+ TEA) ^(1/12)) -1

=

1,000666667
=
0,000166625

FACTOR DE RECUPERACION DE CAPITAL (FRC)

FORMULA
i/(1 - (1+i)-n)
1,000166625
1,000166625

1,000499958
1,000499958

0,000166708
0,000499958

Cuota = FRC* Prstamo

0,333444423

S/. 3.293,10

7.4. PROYECCION DEL ESTADO DE RESULTADOS

7.4.1. ESTADO DE GANANCIAS Y PRDIDAS

RUBRO

AO1

AO 2

AO 3
S/.

Ventas
Costo de produccin
Utilidad Bruta

S/. 153.000,00
S/. 65.040,00
S/. 87.960,00

S/. 183.600,00
S/. 78.048,00
S/. 105.552,00

220.320,00
S/. 93.657,60
S/.

S/. 25.560,00
S/. 1,10
S/. 79.990,90
S/. 23.997,27
S/. 55.993,63

126.662,40
S/. 30.672,00
S/. 0,55
S/. 95.989,85
S/. 28.796,96
S/. 67.192,90

Gasto de Administracin del negocio

Gastos Financieros (intereses)
Utilidad imponible
Impuesto a la Renta
Utilidad Neta

S/. 21.300,00
S/. 1,65
S/. 66.658,35
S/. 19.997,51
S/. 46.660,85

7.5. PUNTO DE EQUILIBRIO

CLASIFICAIN DE GASTOS
CONCEPTO
Local
Agua
Luz
Telfono (con Plan)
Internet
Utensilios (vida til corta)

COSTOS FIJOS
S/. 0,00

COSTOS VARIALBES
S/. 20,00
S/. 60,00

S/. 50,00
S/. 80,00
S/. 1.655,00

Gasto de Administracin del negocio

Personal de Limpieza
TOTAL

S/. 1.775,00
S/. 3.375,00
S/. 3.605,00

S/. 1.735,00

CALCULO DEL PUNTO DE EQUILIBRIO

PE=

Costo Fijo/ (1-(Costo Variable/Ventas Netas))

PE=

S/. 3.759,42

7.6. RENTABILIDAD DEL PROYECTO

FLUJO DE CAJA PROYECTADO
INGRESOS
AO 0
a. Ventas
b. Prstamo
S/. 9.876,00
TOTAL DE INGRESOS
EGRESOS
a. Costo de produccin
b. Gasto de Administracin del negocio
c. Gastos financieros
d. Amortizacin de deuda
e. Impuestos a la renta
TOTAL DE EGRESOS
SALDO FINAL DE CAJA
S/. 9.876,00

AO 1
AO 2
AO 3
S/. 153.000,00 S/. 183.600,00 S/. 220.320,00
S/. 153.000,00 S/. 183.600,00 S/. 220.320,00
S/. 65.040,00
S/. 21.300,00
S/. 1,65
S/. 3.291,45
S/. 19.997,51
S/. 109.630,60
S/. 43.369,40

S/. 78.048,00
S/. 25.560,00
S/. 1,10
S/. 3.292,00
S/. 23.997,27
S/. 130.898,37
S/. 52.701,63

S/. 93.657,60
S/. 30.672,00
S/. 0,55
S/. 3.292,55
S/. 28.796,96
S/. 156.419,65
S/. 63.900,35

Formula:
Factor de inters del valor presente:

1/(1+TEM)^1; 1(1+TEM)^2; 1/(1+TEM)^3

CALCULO DEL VALOR ACTUAL NETO FINANCIERO (VANF)

FACTOR DE INTERS
AOS ENTRADAS EN EFECTIVO
DEL VALOR PRESENTE
1
S/. 43.369,40
0,999833403
2
S/. 52.701,63
0,999666833
3
S/. 63.900,35
0,999000833
Valor Presente de las entradas de efectivo
( - ) Inversin Inicial
Valor Actual Neto (VAN F)

VALOR PRESENTE
S/. 43.362,17
S/. 52.684,07
S/. 63.836,50
S/. 159.882,75
S/. 9.876,00
S/. 150.006,75

DESICIN: Como el VAN es mayor a CERO, entonces podemos recomendar invertir en el

proyecto.
CALCULO DE LA RAZN DE BENEFICIO - COSTO
AOS
0
1
2
3
TOTAL

INGRESOS
S/. 153.000,00
S/. 183.600,00
S/. 220.320,00

EGRESOS
S/. 9.876,00
S/. 109.630,60
S/. 130.898,37
S/. 156.419,65

FACTOR
1
0,999833403
0,999666833
0,999000833

INGRESOS
ACTUALIZADOS
S/. 152.974,51
S/. 183.538,83
S/. 220.099,86
S/. 556.613,20

EGRESOS
ACTUALIZADOS
S/. 9.876,00
S/. 109.612,34
S/. 130.854,76
S/. 156.263,36
S/. 406.606,46

Beneficio - Costo

Ingresos Actualizados / Egresos Actualizados

B/C

1,37

Conclusin: Como la razn de Beneficio Costo es mayor a UNO, conviene realizar la inversin.
CALCULO DEL TIR FINANCIERO
MTODO DE PRUEBAS SUCESIVAS
TIR
VAN F
INVERSION
30
S/. 1.456,00
S/. 9.876,00
31
S/. 1.408,71
S/. 9.876,00

SALDO
-S/. 8.420,00
-S/. 8.467,29

Considerando el 30% se tiene:

VAN1 = S/. 43.369,40 S/. 52.701,63 S/. 63.900,35 S/.

31
961
29791

(9.876,00)

VAN1 = S/. 1.399,01

S/. 54,84

S/. 2,14

VAN1 = -S/. 8.420,00

Considerando el 31% se tiene:

VAN2 = S/. 43.369,40 S/. 52.701,63 S/. 63.900,35 S/.

32
1024
32768
VAN2 = S/. 1.355,29 S/. 51,47
S/. 1,95

(9.876,00)

VAN2 = -S/. 8.467,29

CLCULO DEL TIRF:
TIR = 49.86%
DESICIN: Como el TIR calculado es de 49.86%, es mayor que COK (1%), entonces se
recomienda invertir en el proyecto.

8. Conclusiones
8.1. Brindamos el servicio de limpieza y mantenimiento a hogares pero vendemos confianza,
seguridad, rapidez y limpieza. Ofrecemos Soluciones en servicio de limpieza
8.2. El nicho de mercado de servicio de limpieza y mantenimiento en domicilio se encuentra
insatisfecho en la ciudad de Tacna.

8.3. La segmentacin del proyecto est enfocado en el estilo de vida Los Afortunados propuesto
por Rolando Arellano, el cual consiste en 5% en los niveles socioeconmicos ABC de los
distritos de Tacna Cercado, Gregorio Albarracn y Pocollay.
8.4. La inversin es reducida porque consta de S/. 6,925.00 y nos permite generar una utilidad
anual neta de S/. 46,660.85 con siete colaboradores que percibirn todos los beneficios de
acuerdo a ley.
8.5. La Tasa interna de retorno (TIR) es de 49.86%, la cual nos permite tener ingresos a partir del
tercer mes de iniciado las operaciones, obteniendo un punto de equilibrio de S/.3,759.42.