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Cul ha sido la evolucin del tratamiento del lavado de activos por parte de las

autoridades colombianas
El lavado de activos en Colombia tiene como consecuencia la filtracin de la cultura del
facilismo y la ilegalidad, desde la poca de los 70 y 80, donde camuflan los dineros mal habidos
durante las bonanzas marimbera y cafetera, cuando exista el auge del contrabando y la
prostitucin. Esto permiti que en Colombia circularan capitales injustificados que burlaban la
ley y fomentaba el escaso respeto por las normas. La expresin blanqueo de capitales se
refiere al mismo lavado de activos, que se origin despus de conocerse esas prcticas ilegales,
nominndose como la acepcin popular entre los integrantes de las mafias en los aos 70,
utilizando cadenas de lavanderas para disimular su origen ilcito.
La Jurisprudencia nacional esta ajena a la dimensin del lavado de activos, por falta de
regulacin, por eso esta prctica se popularizo y penetro en las ms altas tocando todos los
sectores y aumentando el crecimiento de las actividades comerciales y profesionales de la
gente, utilizadas como intermediarios para blanquear los dineros. Los dineros ilcitos estn
favorecidos por la disponibilidad de depsitos bancarios sin mayores controles y de una gama
de instrumentos y mecanismos permisivos del lavado de dineros.
Las fuentes oficiales lo refutan, argumentando que la estabilidad en medio de la crisis se ha
debido a los avances logrados en el tema de la regulacin bancaria y una tendencia constante
al conservatismo en materia de productos financieros sofisticados. Con la UIAF se implementa
con las nuevas normativas y sistemas de centrales de riesgos, monitoreando los casos de
lavado de activos.
EVOLUCIN DEL SISTEMA FINANCIERO COLOMBIANO
De 1821 a 1923: Durante este periodo, los eventos ms importantes fueron la creacin
de bancos en bogota (1870) y en Colombia (1875), de acuerdo a la ley 35 de 1865 que
estableci la necesidad de crear instituciones bancarias de financiacin.
En 1923: Las recomendaciones de la misin Kemmerer fueron plasmadas en las leyes
25 y 45 de 1923, del sistema bancario y comercial que permiti que creciera una red
de intermediarios que permitiran al pas llevar la depresin de la crisis de los aos 30 y
sentar las bases de la industrializacin que se ve actualmente.
En los aos 30: y para sacar de la crisis el sistema, el Estado adopt un sistema de
banca especializada.
En los 40: se crearon nuevas entidades financieras pblicas.
En 1957: se autorizo la creacin de corporaciones financieras.
En 1963: se creo la junta monetaria.
En 1967: se creo el fondo de promocin a las exportaciones PROEXPO.
En la dcada de los 70 se dan los primeros pasos para la liberacin financiera, se
crearon las (CAV) Corporaciones de Ahorro y Vivienda.
En 1979: se crean las compaas de financiamiento comercial.
En 1990: se expidi la ley 45 de la reforma financiera en la cual se autoriza los
siguientes establecimientos de crdito:
o Establecimientos Bancarios
o Corporaciones Financieras
o Corporaciones de Ahorro y Vivienda
o Compaas de financiamiento comercial
En qu nivel ha participado el sistema financiero de colombiano?
Como respuesta a las acciones de los Lavados de Activos en Colombia el Gobierno Nacional
hace especial nfasis en la desarticulacin de las fianzas de las organizaciones terroristas y de
narcotrfico, en mejorar el intercambio de informacin entre la produccin de inteligencia
financiera y la capacidad de los organismos correspondientes de operar con base en esa
inteligencia. En la recoleccin de esta informacin contra el lavado de activos, la Unidad de
Informacin y Anlisis Financiera UIAF en cumplimiento de su mandato legal, propone
desarrollar polticas, procedimientos y herramientas para fortalecer el sistema de lucha contra
el lavado de activos, recibiendo mejor calidad de informacin de diferentes fuentes nacionales
e internacionales y autoridades competentes.
El objetivo es integrar plenamente la inteligencia financiera con los operativos en contra de las
organizaciones terroristas y de narcotrfico.
El en Plan Nacional de Desarrollo Ley 812 de 2003 se relaciona con el combate al narcotrfico
y el crimen organizado.
Acto Legislativo 03 de 2002, inicio el proceso de reforma estructural de su ordenamiento
procesal penal en la implementacin gradual de un sistema de naturaleza acusatoria.
Cdigo de Procedimiento Penal Ley 906 de 2004 la procedencia de la figura del comiso sobre
bienes equivalentes, recursos o productos directo o indirecto del delito con bienes de licita
procedencia.
La Superintendencia Bancaria en materia de supervisin resolucin externa 034 del 2004
Reglas relativas a la prevencin y control del lavado de activos.