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ACTIVIDAD 2

Anlisis del Sistema de Administracin del


Riesgo y Lavado de Activos y Financiacin del
Terrorismo SARLAFT






Elaborado por:
Mayra Atehortua
Presentado a:
Jaime Alberto Londoo










Servicio Nacional de Aprendizaje (SENA)
10 de Septiembre de 2014



INTRODUCCION

El anlisis del Sistema de Administracin del Riesgo y Lavado de Activos y Financiacin
del Terrorismo SARLAFT tiene como finalidad regular unas polticas de prevencin que
afecten directamente al consumidor financiero por medio de una entidad bancaria
financiera lo cual para este caso es sujeto de estudio para la posterior adecuacin de los
conocimientos adquiridos evitando que se creen mecanismos ilcitos que afecten la
integridad de ambas partes.











ACTIVIDAD UNIDAD 2

1. Defina y explique qu instrumentos puede utilizar una entidad financiera para
controlar el lavado de activos.

1. Polticas son las normas generales que deben seguir las entidades financieras frente
al SARLAFT. Cada etapa y elemento del sistema financiero debe tener unas polticas
claras y aplicables con efectividad. Las polticas que se acojan deben garantizar la
eficiente, efectiva y oportuna orientacin y actuacin de la entidad financiera y de
quienes la conforman.

2. Procedimientos son para el adecuado desarrollo y funcionamiento de los elementos y
las etapas del SARLAFT. Para esto las entidades financieras deben contar con
mecanismos que les permitan conocer al cliente, conocer el mercado, identificar y
analizar las operaciones inusuales, determinar y reportar las operaciones
sospechosas, adems el sarlaft deber contar con instrumentos como: segmentacin
de los factores de riesgo en el mercado, seales de alerta, seguimiento de
operaciones .
3. Documentacin de las etapas y los elementos del SARLAFT implementados por la
entidad financiera deben estar en documentos y registros, garantizando la veracidad y
el acceso a la informacin all contenida. La documentacin deber contar con un
respaldo fsico, contar con requisitos de seguridad para su consulta por quienes estn
autorizados.
4. Contar con una estructura organizacional la cual es el estipular y designar las
facultades y funciones que tengan que ver con las distintas etapas y elementos del
SARLAFT. Dentro de ella se encuentra la Junta directiva, un representante legal y un
oficial de cumplimiento principal y suplente.

5. rganos de control son os responsables de hacer una evaluacin del SARLAFT, con
el fin determinar sus fallas o debilidades e informarlas a las instancias
correspondientes. Sin embargo, los rganos de control que se constituyan no son
responsables de las etapas de la administracin del riesgo de Lavado de Activos y
Financiacin del terrorismo. Estos rganos de control sern por lo menos la revisora
fiscal y la auditoria interna.

6. Infraestructura tecnolgica es contar con la tecnologa y los sistemas necesarios para
garantizar la adecuada administracin del riesgo de lavado de activos. Para ello deben
tener un soporte tecnolgico adecuado a sus necesidades.
7. Divulgacin de informacin se debe disear un sistema seguro, y eficaz de reportes
internos y externos que garantice el funcionamiento de sus procedimientos y los
requisitos de las autoridades correspondientes para evitar actividades sospechosas



2. Qu es un cdigo de conducta, quin lo debe definir y a quienes debe
involucrar?

R/. Un cdigo de conducta es un documento elaborado de forma autnoma de
cada entidad financiera, por exigencia de la Superfinanciera, este resume los
principios de la cultura institucional, define el comportamiento tico y la integridad
personal y profesional., lo debe definir las directivas o quienes cumplan estas
funciones y el comit de tica, debe involucrar a todos los directivos, empleados,
funcionarios y colaboradores de la entidad
3. En qu tipo de servicios bancarios se deben aplicar mecanismos de
control del lavado de activos y hacia qu tipo de clientes deben ir dirigidos?

R/. Los servicios bancarios en los que se debe aplicar mecanismos de control para
el lavado de activos son todos, ya que en general ningn servicio o producto esta
exento del riesgos referentes al lavado de activos y los clientes a quienes deben ir
dirigidos son todos, ya que por prevencin se debe mantener un control sin
excepcin para todos los clientes.

4. Defina brevemente y con sus propias palabras, cul es el propsito
principal de que las entidades financieras conozcan bien a sus clientes.

R/. individualizar plenamente la persona natural o jurdica, adems de conocer su
actividad econmica, las caractersticas, montos y procedencia de su dinero, para
evitar las irregularidades que se puedan presentar.


5. Cules son los entes del estado encargados de vigilar el cumplimiento de
las normas en materia de lavado de activos?
R/. los organismos del estado los cuales son la superintendencia financiera, la
fiscala general de la nacin, la asobancaria (asociacin bancaria), la Unidad
Administrativa Especial de Informacin y Anlisis Financiero UIAF.

CONCLUSION
existen bastantes elementos que buscan prevenir el lavado de activos y la financiacin del
terrorismo, tambin se encuentran diversos organismos de control dirigidos al manejo de
este tema por lo que se puede contar con una tranquilidad referida hacia las personas
frente a este delito, lo que no quiere decir que hay que bajar la guardia, por el contrario
hay que continuar para disminuir ms este tipo de actividades inusuales que se pueden
presentar en el da a da, as generar medidas que permitan combatir con ms fuerza el
lavado de activos.