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Buenos das Juan Camilo

Para dar respuesta al interrogante planteado, es necesario definir que es el


Lavado de Activos.
A estos efectos, se tiene que el delito de Lavado de Activos (en legislaciones
forneas se denomina tambin Blanqueo de Capitales) se encuentra establecido
en el artculo 323 del Cdigo Penal (Ley 599 de 2000 modificado por la Ley 1121
de 2006), consiste en la realizacin de operaciones tendientes a dar apariencia de
legalidad a bienes o capitales de origen ilcito. Se considera que la mejor definicin
es la propuesta por el maestro EDUARDO FABIN CAPARROS, quizs la
persona con ms autoridad en la materia:
Es el proceso tendiente a obtener la aplicacin de en actividades econmicas
lcitas de una masa patrimonial derivada de cualquier gnero de conductas ilcitas,
con independencia de cul sea la forma que esa masa adopte, mediante la
progresiva concesin a la misma de una apariencia de legalidad
En este caso la prctica que pretendi utilizar para el lavado de activos fue a
travs de la fachada es decir primero trat de ingresar diez bonos por el valor de
1.100 millones de pesos a nombre de ASINVA, compaa creada para ingresar
dicho dinero como si proviniera de las inversiones de dicha empresa,
observndose esta como una compaa legal y que el dinero se ha obtenido de
forma lcita como renta de la empresa, pero por otro lado tambin quera ingresar
dinero como persona natural; es decir que el Sr. Blanco Zambrano desarrollaba
actividades ilcitas y creaba distintas figuras jurdicas (empresas) y personas
naturales legales para ingresar el dinero de actividades ilegales dndoles la
apariencia de legales a las entidades financieras.
Se identifican las siguientes Desventajas:
Reduccin del empleo.
Se pueden crear oligopolios o monopolios.
Pueden generar confusiones entre los usuarios.

En el presente caso son visibles consecuencias, en primer legal de ndole legal,
pues el seor Blanco Zambrano como se indica, presuntamente incurri en la
conducta de Lavado de Activos, lo cual le acarrea consecuencias como el
adelantamiento de un proceso penal en su contra, la prdida de la libertad y la
imposicin de multa como penas aplicables.

En torno a las consecuencias sociales del Lavado de Activos, las mismas son
variadas, se encuentran aquella que generan un impacto en la escala social de
valores, ya que magnifica las formas de obtencin del dinero fcil como vehculo
para la obtencin de riqueza, desplazando al trabajo honrado, as mismo, con
estos recursos de origen ilcito se financian actividades de igual ndole,
desarrolladas por estructuras de delincuencia organizada como el narcotrfico, el
terrorismo entre otras, que han generado muerte y el fortalecimiento de grupos
ilegales como la guerrilla, grupos de autodefensa, bacrim entre otros.
En el desarrollo de la temtica de la unidad se pudo identificar que el lavado de
activos incluye tres etapas:
Etapa de colocacin: El dinero en efectivo o los equivalentes de efectivo es
colocado en el sistema financiero.
Etapa de ocultamiento: El dinero es transferido o movilizado a otras cuentas a
travs de una serie de transacciones diseadas para ocultar el origen del dinero.
Etapa de integracin: Los fondos son reinsertados en la economa de manera tal
que aparezca como proviniendo de fuentes legitimas.
Son caractersticas del Lavado de Activos:
Delito de cuello blanco
Suele ser un conjunto de operaciones complejas, especialmente cuando se realiza
en el mbito internacional.
Es un fenmeno de dimensiones internacionales
Se sirve de la funcin econmica del sector financiero y de sus avances
tecnolgicos.
El lavado de activos puede tener varias consecuencias econmicas y sociales,
incluyendo el aumento del delito y la corrupcin, y el debilitamiento del sector
privado legitimo; tambin incluye el movimiento de fondos para apoyar el
terrorismo u organizaciones terroristas. Estos fondos pueden prevenir de fuentes
ilegitimas o legitimas. Incluso cuando derivan de fuentes legtimas, sus
movimientos pueden seguir el patrn de lavado de activos descrito anteriormente
para ocultar el origen de los fondos.