Qu es el robo de identidad?

El robo de identidad (Identity theft o "ID theft") se produce cuando una persona adquiere,
transfiere, posee o
utiliza informacin personal de una persona fsica o jurdica de forma no autorizada, con la
intencin de
efectuar o vincularlo con algn fraude u otro delito.
La identidad la constituyen datos personales como el nombre, telfono, domicilio,
fotografas, huellas
dactilares, nmeros de licencia y de seguridad social; nmeros de tarjeta de crdito y de
cuentas bancarias;
nombres de usuario y contraseas; incluyendo informacin financiera o mdica, as como
cualquier otro dato
que permita identificar a una persona. Se debe tener especial cuidado en el manejo de
documentos, como la
credencial de elector, nmero de seguro social, acta de nacimiento, licencia de manejo y
cdula profesional;
ya que estos pueden ser falsificados.
El robo de identidad es un problema que en los ltimos aos se ha incrementado con el
uso de Internet y el
comercio electrnico.
Cmo adquieren los ladrones acceso no autorizado a los datos personales de otras
personas?
El acceso no autorizado a los datos personales puede llevarse a cabo por diversos
medios entre los que se
encuentran:
Dumpster diving (buceo de basurero): Se refiere al acto de husmear entre la basura, de
esta manera se
pueden obtener documentos con informacin personal o financiera de una persona.
Pretextos : Estos se presentan cuando un supuesto representante de una institucin
financiera, de una
compaa de telfonos o algn otro servicio, pregunta por informacin de la cuenta del
cliente.
Shoulder surfing (espiar por el hombro): Se refiere a la accin de ver u observar por
encima del
hombro, o desde lugares muy prximos, justo en el momento en que la vctima ingresa su
PIN
(Personal Identification Number) en un cajero automtico o realiza algunas otras
operaciones en la
computadora.
Skimming : De las cintas magnticas de las tarjetas de crdito o dbito se realiza la
captura de datos
personales; dichos datos son copiados y transmitidos a otro lugar para hacer "tarjetas de
crdito o
dbito" fraudulentas.
Robo de registros de negocio : se refiere al robo de datos de un negocio (por ejemplo
archivos o
documentos), y por medio de sobornos obtener informacin de la organizacin.
Los principales mtodos empleados por los delincuentes para adquirir informacin
personal de las vctimas en
lnea son:
El diseo y uso de software para recolectar informacin personal, el cual es instalado
silenciosamente
en computadoras o dispositivos mviles. Por ejemplo: malware.
El uso de correos electrnicos o sitios Web falsos para engaar a las personas haciendo
que stas
revelen informacin personal. Por ejemplo: phishing y spam.
Comprometer computadoras o dispositivos mviles para obtener datos personales.
Una vez que los ladrones de identidad obtienen estos datos, utilizan la informacin
adquirida ilcitamente para
realizar numerosas actividades fraudulentas. A continuacin se presentan algunos
ejemplos de los malos usos
que los delincuentes hacen con la informacin personal de las vctimas:
Mal uso de las cuentas existentes:
Los ladrones de identidad usan cuentas existentes de las vctimas, incluyendo cuentas de
tarjetas de crdito,ahorro y de cheques, telfono (telfono fijo y servicio mvil), pago del
servicio de Internet, correo electrnico
y otras cuentas a las que estn suscritas en Internet, as como cuentas de seguros
mdicos; para hacer compras
o realizar el pago de servicios, con cargo a las vctimas.
Abrir nuevas cuentas:
Los ladrones de identidad acostumbran abrir nuevas cuentas utilizando la informacin de
las vctimas, por
ejemplo cuentas para nuevos servicios de telfono, tarjetas de crdito, solicitudes de
prstamos o seguros de
automviles; para conseguir crditos o adquirir bienes, que ms tarde sern cobrados al
verdadero titular de la
informacin robada.
Perpetuar otros fraudes:
Los ladrones de identidad pueden utilizar la informacin de las vctimas cuando la polica
los detiene o los
acusa de algn crimen; tambin pueden manipularla para conseguir tratamientos mdicos
o servicios, hacerse
acreedores a ciertos beneficios que el gobierno otorga, as como para el alquiler de
alguna vivienda o para
alguna situacin especfica de empleo.
Los criminales explotan principalmente tres recursos:
Uso y creacin de plataformas tcnicas basadas en la web.
Tcnicas de ingeniera social como vehculos alternativos para engaar y llevar a cabo
fraudes.
Vulnerabilidad y falta de informacin de algunos usuarios, sobre todo aquellos que son
nuevos o bien,
tienen poco tiempo utilizando los sitios de subastas o de servicios financieros.
Tambin, aprovechan las escasas regulaciones y la dificultad que representa para las
autoridades ubicar
exactamente el lugar fsico donde se llevan a cabo las operaciones fraudulentas, as como
la persecucin hasta
su lugar de origen.
Qu daos puede causar el robo de identidad?
El robo de identidad causa serios problemas econmicos, pero tambin afecta
severamente la reputacin de la
vctima.
Los daos y perjuicios causados por el robo de identidad no se limitan nicamente a
problemas financieros,
ste puede tener un alto costo tanto en el aspecto personal y sentimental de la vctima,
debido a que puede
dejar una sensacin de violacin a la vida privada. El impacto de este crimen sobre la
vctima es econmico,
emocional y psicolgico.
Los efectos negativos en su reputacin y las subsecuentes dificultades para restablecer
su credibilidad, son
cuestiones que lamentablemente afectan la vida del individuo a escala social dando lugar
a eventos como la
prdida de empleo, expulsin de crculos personales, profesionales o acadmicos,
divorcios o separaciones,
litigios legales, entre otras.
Si sospecha ser vctima del robo de identidad debe actuar inmediatamente, contacte a su
institucin financiera
para solicitar interponga una "alerta de fraude", as como el cierre y la cancelacin de las
cuentas que podran
estar involucradas. Alerte a sus proveedores de servicios virtuales, cambie las
contraseas o bloquee las
cuentas que pudieran estar comprometidas, denuncie adems ante la autoridad
correspondiente. En Mxico
algunas de las entidades a las que se puede acudir son la Condusef , la PROFECO y la
Polica Federal .
Entidades o leyes que protejan contra el robo de identidad en Mxico
El delito de robo de identidad no existe como tal en Mxico. Es importante el desarrollo y
cumplimiento de
leyes y regulaciones que establezcan y protejan la seguridad de los datos personales,
incluyendo iniciativas
para la realizacin de investigaciones apropiadas, as como reforzar acciones contra
entidades que violen las
leyes que rigen la seguridad de los datos.
En el Cdigo Penal Federal , seis artculos (del 386 al 389bis) contemplan el delito de
fraude, previendo penas
y multas de acuerdo con el monto y valor de lo defraudado; sin embargo, ninguno de
dichos artculos
contempla el fraude cometido a travs del uso de medios electrnicos o de Internet.
Desde el ao 2000, se han desarrollado en la Cmara de Diputados algunos esfuerzos e
iniciativas para
reformar el Cdigo Penal Federal y su legislacin, con el objeto de prever y castigar
algunos delitos
informticos y financieros que se cometen a travs de Internet. Desafortunadamente
ninguna de las iniciativas
presentadas ha fructificado debido a la poca informacin que manejan los legisladores
acerca de estos temas.
El Instituto Federal de Acceso a la Informacin y Proteccin de Datos (IFAI) est facultado
para imponer
infracciones y sanciones a quienes hagan mal uso de los datos personales. Aquellas
entidades que manejan
datos personales debern prever medidas de seguridad y establecer mecanismos para
que los usuarios puedan
Acceder, Rectificar, Cancelar u Oponerse al manejo de su informacin personal.
La nueva Ley Federal de Proteccin de Datos Personales protege la informacin
personal que pueda
Encontrarse en las bases de datos de cualquier persona fsica, o empresa como,
aseguradoras, bancos, tiendas, departamentales, telefnicas, hospitales, laboratorios,
universidades, etc. Esta ley regula la forma y condiciones en que las empresas deben
utilizar los datos personales de sus clientes.