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Amortizacin del prstamo

PRSTAMO

$ 8.000.000

SEGURO

$ 172.789

OTROS

$ 32.827

GASTOS NOTARIALES

$ 1.111

TOTAL PRSTAMO

$ 8.206.727

TAZA MENSUAL

1,78%

CUOTAS

60

VALOR CUOTA MENSUAL

$ 223.685

Tabla de amortizacin del prstamo anual

PERIODO

CUOTA

AMORTIZACIN
CAPITAL

INTERS

SALDO INSOLUTO
DE LA DEUDA

$ 8.206.727

$ 2.684.216

$ 1.656.154

$ 1.028.062

$ 7.178.665

$ 2.684.216

$ 1.413.734

$ 1.270.483

$ 5.908.182

$ 2.684.216

$ 1.114.150

$ 1.570.067

$ 4.338.115

$ 2.684.216

$ 743.923

$ 1.940.294

$ 2.397.821

$ 2.684.216

$ 286.395

$ 2.397.821

$0

$ 13.421.080

$ 5.214.355

TOTAL

Los gastos para la empresa del prstamo solicitado son de $5.214.355


*Ver anexo prstamo

Estimacin de los gastos del primer ao en marcha de la empresa


DETALLE
LUZ

MES 1

MES 2

MES 3

MES 4

MES 5

MES 6

$ 20.000

$ 20.000

$ 18.000

$ 18.000

$ 18.000

$ 18.000

$ 7.000

$ 7.000

$ 5.000

$ 5.000

$ 5.000

$ 5.000

COS. FABRICACIN

$ 290.730

$ 290.730

$ 290.730

$ 290.730

$ 581.460

$ 581.460

PUBLICIDAD

$ 100.000

$ 50.000

$ 80.000

$ 80.000

$ 80.000

$ 80.000

$ 30.000

$ 30.000

$ 40.000

$ 40.000

$ 40.000

$ 40.000

$ 293.408

$ 293.408

$ 293.408

$ 293.408

$ 709.138

$ 709.138

$ 999.868

$ 999.868

AGUA

COMBUSTIBLE
COSTOS EMPLEADO
HERRAMIENTAS

$ 300.000

TOTAL

$ 727.730

DETALLE
LUZ

MES 7
$ 18.000

$ 377.730

MES 8
$ 18.000

MES 9
$ 18.000

MES 10
$ 20.000

MES 11
$ 20.000

MES 12
$ 20.000

AGUA

$ 5.000

$ 5.000

$ 5.000

$ 7.000

$ 7.000

$ 7.000

$ 581.460

$ 581.460

$ 581.460

$ 581.460

$ 290.730

$ 290.730

PUBLICIDAD

$ 80.000

$ 80.000

$ 80.000

$ 50.000

$ 50.000

$ 50.000

COMBUSTIBLE

$ 40.000

$ 40.000

$ 40.000

$ 30.000

$ 30.000

$ 30.000

$ 293.408

$ 293.408

$ 293.408

$ 293.408

$ 293.408

$ 999.868

$ 999.868

$ 999.868

$ 961.868

$ 671.138

COS. FABRICACIN

COSTOS EMPLEADO
HERRAMIENTAS
TOTAL

$ 377.730

Capital de trabajo
Capital de trabajo estimado por el mtodo de mximo dficit acumulado
CASH-FLOW => presupuesto mensual
DETALLE
INGRESOS
EGRESOS

MES 1

MES 2

$0

$0

MES 3

MES 4

MES 5

MES 6

$ 900.000

$ 900.000

$ 900.000 $ 1.800.000

$ 727.730

$ 377.730

$ 709.138

$ 709.138

$ 999.868

$ 999.868

RESULTADO

-$ 727.730

-$ 377.730

$ 190.863

$ 190.863

-$ 99.868

$ 800.133

ACUMULADO

-$ 727.730 -$ 1.105.460 -$ 914.598

-$ 723.735

-$ 823.603

-$ 23.470

CAPITAL DE TRABAJO

DETALLE

MES 7

MES 8

MES 9

MES 10

INGRESOS

$ 1.800.000 $ 1.800.000 $ 1.800.000 $ 1.800.000

MES 11

MES 12

$ 900.000

$0

EGRESOS

$ 999.868

$ 999.868

$ 999.868

$ 961.868

$ 671.138

$ 377.730

RESULTADO

$ 800.133

$ 800.133

$ 800.133

$ 838.133

$ 228.863

-$ 377.730

ACUMULADO

$ 776.663 $ 1.576.795 $ 2.376.928 $ 3.215.060 $ 3.443.923 $ 3.066.193

El capital de trabajo estimado mediante el mtodo de MXIMO DFICIT ACUMULADO nos da


un valor de $1.105.460

Gastos de trabajador
TRABAJADORES 1

CONTRATO PLAZO FIJO

SUELDO BASE

$ 210.000

LOCOMOCIN

$ 15.000

CARGA FAMILIAR 1

$ 5.294

COSTOS DE EMPLEADOR
APELLIDO
Barrientos Muoz

TOTAL
ACC DE TRABAJO
NOMBRE IMPONIBLE
1,8%

AFC 3%

SIS 1,26%

TOTAL

Juan

$ 7.875

$ 3.308

$ 15.908

$ 262.500

$ 4.725

NOMBRE

TOTAL
HABERES

COSTO
EMPERADOR

CARGA
FAMILIAR

TOTAL

Juan

$ 282.794

$ 15.908

$ 5.294

$ 293.408

COSTOS DE EMPRESA
APELLIDO
Barrientos Muoz

Los costos totales para la empresa contratando un trabajador son de $293.408 mensuales

Valor de desecho de la camioneta


VALOR DE DESECHO
VALOR COMERCIAL

$ 2.500.000

VALOR LIBRO

$ 1.999.714

UTILIDAD

$ 500.286

IMPUESTO

$ 12.507

UTILIDAD LIQUIDA

$ 487.779

VALOR CONTABLE

$ 1.999.714

VLOR DE DESECHO

$ 2.487.493

El valor de desecho estimado para el quinto ao es de $2.487.493

Flujo de caja
DETALLE/AOS

$ 12.600.000

$ 14.400.000

$ 13.500.000

$ 12.600.000

$ 12.600.000

CTO. DIRECTOS

$ 5.233.140

$ 5.814.600

$ 5.523.870

$ 5.233.140

$ 5.233.140

DEPRECIACIN

$ 999.857

$ 999.857

$ 999.857

$ 999.857

$ 999.857

INTERESES

$ 1.656.154

$ 1.413.734

$ 1.114.150

$ 743.923

$ 286.395

UTILIDAD

$ 4.710.849

$ 6.171.809

$ 5.862.123

$ 5.623.080

$ 6.080.608

IMPUESTO RENTA

$ 989.278

$ 1.388.657

$ 1.406.910

$ 1.405.770

$ 1.520.152

UTILIDAD LIQUIDA

$ 3.721.570

$ 4.783.152

$ 4.455.214

$ 4.217.310

$ 4.560.456

$ 999.857

$ 999.857

$ 999.857

$ 999.857

$ 999.857

$ 1.028.062

$ 1.270.483

$ 1.570.067

$ 1.940.294

$ 2.397.821

VENTAS

COSTOS

DEPRECIACIN
PAGO DE AMORTI
INVERSIN INICIAL
PRSTAMO

$ 8.000.000

ACTIVO FIJO
CAMIONETA
HERRAMIENTAS
CAPITAL TRABAJO

$ 6.999.000
$ 300.000
$ 1.105.460

$ 1.105.460

VALOR DE DESECHO
FLUJO CAJA

$ 2.487.493
-$ 404.460

$ 3.693.365

$ 4.512.527
VAN

$ 3.885.004

$ 14.661.307

$ 3.276.874

$ 4.544.524