Anexo 52 MINAM - Proyecto Chupaca

V: FLUJO DE CAJA
Produccin y comercializacin de Hortalizas Orgnicas en la provincia de Chupaca, Regin

Junn
81,820.00
I. FICHA RESUMEN
II. RESUMEN DE PLAN DE NEGOCIO
Fondos CONCURSABLES de AGRICULTURA
CONCURSO DE RECURSOS NO REEMBOLSABLES PARA PLANES DE NEGOCIOS AGRCOLAS, PECUARIOS Y
AGROINDUSTRIALES
Contenido de Plan de Negocio
Nombre de proyecto:
Monto solicitado al fondo: (S/.)
III: PLAN DE NEGOCIOS
I. FICHA RESUMEN
Ttulo del plan de negocios :
Nombre de la organizacin:
Nombre representante legal de la
organizacin:
Nmero de beneficiarios del plan de
negocios:
Nuevos soles (S/.)
Proyecto Total
Considerando solo
valores monetarios
Monto solicitado al fondo(s/.) 81,820.00 85.3 89.5
Aporte propio 14,080.00 14.7 15.4
Aporte propio monetario (s/.) 9,560.00 10.0 10.5
Aporte propio no monetario
(S/.)
4,520.00 4.7 -
Monto total del proyecto (s/.) 95,900.00 100.0 104.9
Departamento:
Provincia:
Distrito: CHUPACA
Gabriel Rodrguez Pomalaya
Asociacin de Productores Agropecuarios Ecolgicos TAMIA
Produccin y comercializacin de Hortalizas Orgnicas en la
provincia de Chupaca, Regin Junn
Localizacin del plan de negocio (dnde se ejecutar)
JUNIN
CHUPACA
PARTICIPACION %
13
Nombre de la organizacin SOLICITANTE:
Nombre de la organizacin COLABORADORA:
Miembro Directivo de la Organizacin SOLICITANTE:
Miembro Directivo de la Organizacin COLABORADORA:
Cantidad de productores participantes del plan: 13 (Adjuntar copia padrn)
2.- Datos generales de la organizacin SOLICITANTE.
Domicilio Fiscal
Telfono
Correo Electrnico
Persona de Contacto
Representante (s) Legal (es)
Datos generales de la organizacin COLABORADORA.
Domicilio Fiscal
Telfono
Correo Electrnico
Persona de Contacto
Representante (s) Legal (es)
r.pacheco@cgiar.org
Rossana Pacheco Sarmiento
1985119293
gabriel_rodriguez_pomalaya@hotmail.com
Centro Internacional de la Papa (CIP): Ex Fundo Santa Ana -
Hualahoyo, El Tambo
064-246673, 064-246767
1.- Razn social de la Organizacin solicitante y miembros de esta. Sealar tambin de la (s) entidad (es) colaboradora (s) si se est presentando
en una Alianza Estratgica.
Marisol Ramos Cacahuaray
Asociacin de Productores Agropecuarios Ecolgicos TAMIA
Gordon Prain (CIP - HortiSana)
Jr. Mara Miranda s/n Barrio Comn, Distrito de Chupaca
Centro Internacional de la Papa - Proyecto HortiSana
3.- Antecedentes y actividades por organizacin sealada en el Punto 1.
PRODUCTORES ACTUALES: medianos y pequeos productores de hortalizas en distritos del Valle del Mantaro y ciudades cercanas (Tarma y Lima), que
producen hortalizas convencionales (medio a alto uso de insumos quimicos). Los productores organicos son un sector muy pequeo, conformado por
pequeos productores que manejan pequeas unidades productivas (menos a 1 ha). PRECIOS: Acelga S/0.5/atado; Apio S/0.5/unidad; Arveja S/1.5/ kg;
Betarraga S/0.5/atado; Brocoli S/2.0/kg; Cebolla S/1.5/kg; Cebolla china S/0.7/atado; Col S/0.7/cabeza; Col china S/0.7/cabeza; Coliflor S/0.5/cabeza;
Culantro S/0.5/atado; Espinaca S/1.0/atado; Hierba buena S/0.5/atado; Lechuga S/0.7/cabeza; Nabo S/0.5/atado; Oregano S/0.5/atado; Papa S/1.0/kg;
Perejil S/0.5/atado; Rabanito S/0.5/atado; Zanahoria S/1.0/kg. PERSPECTIVAS DE MERCADO, el mercado de productos orgnicos esta an desarrollandose
en el Valle del Mantaro, pero ya existen espacios de comercializacion dispuestos a disponer de este tipo de productos (hortalizas orgnicas). Cada vez hay
ms conciencia en los ciudadanos del Valle del Mantaro respecto a la salud y la importancia de consumir productos saludables.
La Asociacion de Productores Agropecuarios Ecologicos TAMIA se constituye el 30 de octubre del 2009. Agrupa a 13 productores que se dedican
principalmente a la produccin de hortalizas que se comercializan en la ciudad de Chupcas, Huancayo y en la ciudad de Lima (en este ultimo caso a traves
de intermediarios). Los fines de la asociacin son promover y fortalecer la produccion e industrializacion de alimentos saludables tradicionales y no
tradicionales de la zona, netamente ecologicos; asi como buscar mercados nacionales e internacionales para la comercializacion de los productos agricolas
a fin de incrementar el ingreso economico de sus asociados, y promover y brindar el apoyo necesario a favor de los asociados en asuntos tecnicos,
administrativos, economicos y de ayuda mutua.
En el Distrito de Chupaca la produccin hortcola es importante y genera empleo e ingresos para los pequeos productores de la zona. La produccion
horticola emplea altos volumenes de agroquimicos (fertilizantes y pesticidas), con el consecuente efecto negativo en la economia, salud humana y
medioambiente. Por ello, la produccin orgnica de hortalizas es una alternativa para cuidar el medio ambiente, la salud de los productores y sus
familiares, y generar ingresos para los productores. Chupaca cuenta con ventajas para la produccin de hortalizas orgnicas por sus condiciones climticas
que permite producir hortalizas a lo largo del ao, disponibilidad de recursos naturales, disponibilidad de mano de obra familiar, por los conocimientos
adquiridos sobre la produccion horticola, y por el interes generado en los productores de producir sano, lo cual facilitara la reconversin hacia la
produccin orgnica. Los actuales mercados para comercializar hortalizas (Chupaca, Mayorista de Huancayo y Lima) es desventajoso para el productor,
siendo el negocio de Hortalizas Organicas una oportunidad para que los pequeos productores reconviertan su produccin, se organicen
empresarialmente y accedan a mercados alternativos para sus productos organicos.
1) Economico: Las hortalizas son fuente importante de ingresos para las familias horticolas. Los precios de hortalizas organicas son mayores y ms estables
que los de hortalizas convencionales (producidas con agroqumicos) y el costo de produccion de hortalizas convencionales es mayor que el de hortalizas
organicas por los insumos externos que emplea (fertilizantes, plagucidas, etc). La creciente demanda de productos organicos en las ciudades es una
oportunidad para insertar un negocio de Hortalizas Organicas, en la medida que las hortalizas son de consumo permanente. 2) Social: La produccion
organica contribuye a la salud de los productores, que no se exponenen a riesgos de intoxicacion por plaguicidas, y su nutricion mejora al consumir
hortalizas sin residuos toxicos. Asimismos, se contribuye a la salud de los consumidores. Es una oportunidad de fortalecer la asociacion de pequeos
productores. La mayor demanda de mano de obra influir en el empleo permanente de los miembros de la Unidad Productiva. 3) Ambiental: La produccion
organica favorece la disminucion/eliminacion de contaminantes en suelo y agua (fertilizantes y pesticidas).
Analizar las caractersticas de los productores actuales a nivel interno y externo, as como los precios referenciales actuales y la perspectiva futura en el
mercado.
Debido al alto costo de los insumos externos como pesticidas y fertilizantes, y a la mayor preocupacin de los productores y los consumidores por su salud
y la de sus familiares el Plan de Negocios plantea innovaciones en las diferentes practicas productivas: 1) Se probarn y elaborarn abonos organicos que
mejoren el suelo y eviten usar fertilizantes quimicos, 2) Se investigar y emplear mtodos alternativos para el control de plagas y enfermedades de los
cultivos, que eliminen el uso de plaguicidas 3) Se establecer un nuevo proceso de post cosecha que incluya el lavado y empaque de hortalizas, 4) Se
innovara en practicas de comercializacion, diversificando los canales de comercializacion. Asimismo, se tendra en cuenta el rescatar tecnologas ancestrales
empleadas en la zona.
Antecedentes y actividades relevantes de la empresa o asociacin realizadas en los ltimos 5 aos
Explicar de manera breve cules son las principales razones que justifican la propuesta del negocio.
Sealar las ventajas y oportunidades del Plan de Negocio (mencionar los factores claves de su viabilidad y sostenibilidad econmica, social y
Describir las caractersticas innovadoras del Plan de Negocio
4.- Presentacin resumida del negocio propuesto al concurso
5.- Oportunidad de mercado
Los consumidores, actuales y potenciales, de hortalizas orgnicas viven en la ciudad de Huancayo, y son parte del segmento alto del mercado (alto poder
adquisitivo y con interes en modificar sus tendencias de consumo). El mercado de los productos orgnicos esta dominado por consumidores preocupados
por los alimentos que ingieren (salud), y las implicancias medioambientales de una agricultura convencional. Un estudio sobre consumo orgnico realizado
en la Bioferia El Tambo - Huancayo (HortiSana-CIP, 2009), se encontro que el 64% de los consumidores eran mujeres, la edad promedio de los
consumidores es de 46 aos, los consumidores orgnicos tienen un alto nivel educativo (75% con estudios superiores). El nivel de conciencia, entre los
consumidores orgnicos, sobre el significado de productos orgnicos es muy alto, indicando que estos productos son importantes por que contribuyen a la
salud, la nutricin, el medio ambiente y el bienestar del agricultor. El 57% de los consumidores que actualmente acuden a la Bioferia (unico centro de
comercializacion de productos organicos en Huancayo) compran hortalizas. El 98% de consumidores de productos organicos est dispuesto a pagar un
sobreprecio por estos productos.
Describir los consumidores de los productos o servicios implementados en el Plan de Negocio.
APORTE
PROPIO NO
MONETARIO
SOLICITADO
AL FONDO
TOTAL
- 8,250.0 8,250.0
- 3,970.0 3,970.0
4,520.0 16,800.0 21,780.0
- 13,500.0 13,500.0
- 11,200.0 11,200.0
- 8,100.0 17,200.0
- 20,000.0 20,000.0
4,520.0 81,820.0 95,900.0
COMPONENTES (Nuevos Soles)
1. MAQUINARIA Y EQUIPO
2. INSUMOS
3. HONORARIOS - PRODUCCIN
7. OTROS GASTOS FIJOS
TOTAL
4. CONSULTORA, ASESORA, CAPACITACIN
5. HONORARIOS - GESTIN
6. OTROS GASTOS VARIABLES
Los costos estn distribuidos de forma que aseguren el equipamiento adecuado para el sistema productivo, de comercializacin y el desarrollo de
capacidades de los pequeos horticultores (8.9%). Permite asegurar los insumos mnimos requeridos para la produccin (4.2%), contempla contar con la
debida asistencia tcnica y capacitacin para reconvertir el sistema productivo tradicional de hortalizas en un sistema de produccin orgnico, lo cual
requiere una alta Inversion en mano de obra y generacin de conocimientos (22.7% y 14.1% respectivamente). Un componente importante es el
fortalecimiento de la organizacion para la comercializacion, lo cual exige contar con capacidades bsicas para insertarse adecuadamente y aprovechar las
oportunidades que brinda el mercado (11.7%). Asimismo, existen una serie de gastos vinculados a asegurar que el sistema de produccin cuente con la
certificacin orgnica y el proceso de registro asociado, adems de asegurar materiales para la comercializacin (17.9% del costo total del proyecto).
Finalmente, un 20.9% se destinara a un centro de lavado y empaque de hortalizas, la instalacion de dos fitotoldos y 6 modulos de riego para asegurar la
diversidad, cantidad, calidad y oportunidad del producto.
La produccion de hortalizas organicas se desarrollara en las parcelas que disponga cada socio. Los insumos que se emplean provienen de una fuente
organica: para mejorar el suelo se emplearan abonos organicos, el control de plagas y enfermedades se hara con biocidas caseros/naturales, el riego se
hara con agua limpia (agua de pozo), las labores agricolas, desde la siembra hasta la cosecha, estaran a cargo de los miembros de la unidad familiar. La
organizacion implementara un sistema de registro que permitira hacer el seguimiento sobre la implementacion de las labores necesarias para asegurar la
produccion organica y se estableceran mecanismos de supervision. La seleccion, el lavado y empaquetado de hortalizas se llevara a cabo en un centro de
acopio especialmente diseado para este fin. En cuanto al transporte, se emplearan jabas y/o canastas para transportar el producto hasta su destino final.
La poblacion de la ciudad de Huancayo asciende a 336000 habitantes, de los cuales el aproximadamente el 40% (134000) pertenece a la clase media o alta,
en cuanto a poder adquisitivo, que se caracterizan por estar a la busqueda de nuevos estilos de vida que contribuyan a una mejor salud y bienestar, y por
lo cual se constiturian en el Mercado Potencial de hortalizas organicas. Los principales canales para acceder a esta poblacion son: Supermercado Plaza Vea,
Bioferia El Tambo y la venta directa a traves de Canastas de Hortalizas. En funcion al numero de socios y a las extensiones de terreno se calcula llegar a
atender a 400 clientes por mes, siendo los ingresos estimados por mes de S/. 12000 soles en caso de que cada socio destine un promedio de 0.3 ha para la
produccion de hortalizas organicas.
Actualmente existen algunos canales de comercializacion de hortalizas organicas (Plaza Vea y Bioferia El Tambo), aunque la oferta es pequea y estacional.
Esto es una oportunidad importante de articulacin comercial para los pequeos productores de hortalizas orgnicas de satisfacer una demanda
insatisfecha con tendencia a crecer. En cuanto a la estrategia de comercializacion: 1) Se establecern mecanismos de difusion sobre el consumo de
hortalizas organicas.2) Se identificaran consumidores potenciales interesados en consumir hortalizas organicas a los cuales se les ofertara "Canastas de
Hortalizas frescas" que incluye diversidad de productos y que pueden ser entregados semanalmente. 3) Se contactar a clientes potenciales: Plaza Vea,
Mercado de Chupaca, Bioferia El Tambo y Bioferias en Lima, a travs de cartas, correos electrnicos, realizacin de visitas y charlas . 4) Se participar en
cualesquier espacio de comercializacion que promueva el consumo de productos organicos: Ferias y Bioferias Municipales. 5) Durante el proceso de venta
se enfatizar las ventajas que nuestros clientes tendrn por optar por nuestros productos. 6) Se disear una website a efectos de potenciar la gestin
del proceso de ventas.
Presentar el tamao del mercado potencial, defina la meta de clientes que quiere alcanzar y calcule los niveles de ingresos totales.
Resuma la estrategia comercial que se piensa implementar en el Plan de Negocio.
Seale los principales proveedores tanto de insumos necesarios o materia prima, as como de maquinaria y otros activos.
Presente una estimacin de la inversin total. << Este cuadro se genera automticamente una vez llenado el flujo de caja>>
Describa la incidencia de costos en su proyecto, costos unitarios y justifique la necesidad de la inversin
6.- Diseo de los procesos productivos y estimacin de costos
Describa resumidamente el proceso productivo involucrado y el paquete tecnolgico a utilizar
Los principales insumos para la produccion organica provienen de la propia unidad productiva como abonos, agua, biocidas para control de plagas y
enfermedades. Ciertos capitales tambien son proporcionados por los productores como la tierra. Asimismo, la mano de obra proviene de la misma unidad
productiva (mano de obra familiar). En el caso de requerir algunos insumos externos, se tendr que implementar estrategias que les permita acceder a los
insumos bajo adecuadas condiciones. Adicionalmente existen algunos insumos y equipos necesarios para una produccin sana u orgnica disponible en la
regin (semillas, abonos orgnicos, equipos, entre otros), aunque es un mercado que puede crecer. Respecto a los servicios, existen varias organizaciones e
instituciones (ONGs, universidades, instituciones publicas agrarias, municipalidades, entre otras) que vienen cumpliendo un papel importante en la
promocin de la produccin orgnica / ecolgica, pero que sin embargo no cuentan con suficiente capital para apoyar en la implementacin del proceso.
Por tanto, existen muchas oportunidades de trabajo en conjunto y complementario.
Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
INGRESOS (S/.) >>> 15,000.0 34,000.0 55,000.0 90,000.0 150,000.0
COSTOS (S/.): 95,900.0 33,350.0 27,730.0 41,320.0 52,580.0
1. MAQUINARIA Y EQUIPO 8,250.0 - - - -
2. INSUMOS 3,970.0 5,450.0 9,450.0 18,500.0 27,000.0
3. HONORARIOS - PRODUCCIN 21,780.0 11,280.0 7,480.0 11,520.0 13,780.0
4. CONSULTORA, ASESORA, CAPACITACIN 13,500.0 - - - -
5. HONORARIOS - GESTIN 11,200.0 5,600.0 - - -
6. OTROS GASTOS VARIABLES 17,200.0 11,020.0 10,800.0 11,300.0 11,800.0
7. OTROS GASTOS FIJOS 20,000.0 - - - -
SALDO -80,900.0 650.0 27,270.0 48,680.0 97,420.0
SALDO ACUMULADO -80,900.0 -80,250.0 -52,980.0 -4,300.0 93,120.0
PROYECCIN DE VENTAS Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
INGRESOS (Nuevos Soles) 15,000.0 34,000.0 55,000.0 90,000.0 150,000.0
ESTRUCTURA DE COSTOS (%) Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
1. MAQUINARIA Y EQUIPO 8.6% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
2. INSUMOS 4.1% 16.3% 34.1% 44.8% 51.4%
3. HONORARIOS - PRODUCCIN 22.7% 33.8% 27.0% 27.9% 26.2%
4. CONSULTORA, ASESORA, CAPACITACIN 14.1% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
5. HONORARIOS - GESTIN 11.7% 16.8% 0.0% 0.0% 0.0%
6. OTROS GASTOS VARIABLES 17.9% 33.0% 38.9% 27.3% 22.4%
7. OTROS GASTOS FIJOS 20.9% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
VAN 24,342.04
TIR 25.89%
PUNTO DE EQUILIBRIO (Unidades) 13.00
El proyecto exige una inversion inicial de 95,900 nuevos soles, no obstante los ingresos obtenidos se incrementaran paulatinamente cada ao.
Durante el primer ao el saldo anual sera negativo, producto de la necesidad de inversion inicial, y el saldo acumulado se prevee que sera negativo
hasta el cuarto ao, es decir, la inversion total se recuperara a partir del quinto ao. Estas caracteristicas exige la necesidad de una inversion inicial
que por si mismos los pequeos productores no estan en capacidad de asumir, dado que la recuperacion de la inversion se dara en cuarto ao (segun
el flujo de caja, recien el quinto ao se tendria un saldo positivo). Respecto a la inversion necesaria, durante el primer ao esta se distribuye en
maquinaria y equipo (8.6%), insumos (4.2%), honorarios para produccion (22.7%), consultorias, asesoria y capacitacion (14.1%), honorarios de gestion
(11.7%), otros gastos variables (17.9%) y otros gastos fijos que incluye el centro de lavado y empaque de hortalizas (20.9%).
Nuestro proyecto arroja una rentabilidad de 25.9% y un VAN positivo, lo cual demuestra que es un proyecto rentable, lo cual contribuira al
incremento de ingresos de los pequeos productores de hortalizas del distrito de Chupaca.
7. Evaluacin econmica del plan de negocio.
Presente su flujo de caja del proyecto.<< Este cuadro se actualizar desde su flujo de caja desarrollado en el PLAN DE NEGOCIO
Presente sus indicadores econmicos relevantes (nivel de ventas, VAN, TIR, Punto de Equlibrio). << Este cuadro se actualizar desde su flujo de caja desarrollado
en el PLAN DE NEGOCIO
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1. Resumen ejecutivo.
Titulo de plan de negocio:
3. Anlisis estratgico del Negocio Agropecuario propuesto (mximo 4 lneas por fuerza)
2. Anlisis interno de la organizacin beneficiaria.
2.1 Visin y Misin de la organizacin. (Mximo 4 lneas)
Actualmente no existen productores individuales, asociaciones o empresas en el Valle del Mantaro que se dediquen a la produccion y comercializacion de
hortalizas organicas. No obstante, recien estan ingresando al Mercado (Supermercado Plaza Vea) Hortalizas Organicas de Lima, sin embargo la oferta es
aun pequea e inestable (limitada diversidad, cantidad y estacionalidad de productos). Ello representa la ventaja de generar demanda que puede ser
cubierta por los productores de Chupaca, quienes tienen la ventaja de reducir costos de transporte y producir a lo largo del ao.
Chupaca cuenta con amplias extensiones de produccion de hortalizas, es una zona de produccion que no solo abastece al mercado regional, sino incluso sus
productos se comercializan en la ciudad de Lima. Si bien el mercado de productos orgnicos esta an por desarrollar, existe mayor inters de la poblacion
de Huancayo por consumir productos saludables u organicos, a raiz de la mayor conciencia de los ciudadanos por su salud y la de su familia. Por tanto,
existe demanda de estos productos en Plaza Vea y la Bioferia El Tambo, que cuentan con una limitada oferta. Esta es una oportunidad de articulacin
comercial para los pequeos productores de hortalizas orgnicas. La estrategia del proyecto ser articular a los productores a los mercados de la Bio Feria y
Plaza Vea, e incluso desarrollar un tercer espacio de comercializacion a travs de la venta de canastas de hortalizas orgnicas directamente al consumidor,
con lo cual se espera incrementar el poder de negociacion con los clientes.
3.2. Amenaza de productos o servicios sustitutos. (A qu competencia se enfrenta su producto o servicio?)
3.3. Poder de negociacin con los clientes actuales. (Tiene poder de negociacin frente a sus clientes?, El proyecto en qu incidira con relacin a ello?)
Como ya se ha mencionado, actualmente en el mercado regional existe una limitada oferta de hortalizas orgnicas, no obstante, existe una mayor oferta de
hortalizas convencionales. Los productos sustitutos o con cierto valor agregado se circunscriben a hortalizas producidas con agua de pozo o en invernadero,
pero en ambos casos no se cuenta con certificacion organica y ello no excluye que puedan ser producidos con insumos qumicos (pesticidas y fertilizantes),
por tanto, no llegarian a constituirse en productos sustitutos.
En los ltimos aos se ha dado un crecimiento espectacular de la produccin y demanda de productos orgnicos pero la comercializacin de estos
productos ocupa un pequeo espacio de mercado. En el Valle del Mantaro el sector de produccin y comercializacin de hortalizas orgnicas es limitado.
Incluso en Lima, el mercado ms grande de productos organicos, an existe una demanda insatisfecha. Asimismo, en el Valle del Mantaro la produccin
hortcola es importante y genera empleo e ingresos para la poblacin mas pobre de la regin, por ello, la produccin orgnica es una alternativa tanto para
cuidar la salud y el ambiente como para generar ingresos.
Propsito: Fortalecer las capacidades de organizacion y gestion de la Asociacion de Productores Agropecuarios Ecologicos TAMIA para mejorar la
produccion, promocin y comercializacion de hortalizas organicas.
Lineamientos estratgicos: 1) Mejoramiento del equipamiento e infraestructura de produccin. 2) Produccion de hortalizas organicas. 3) Capacitacion y
asesoramiento para la produccion, organizacion, gestion y comercializacion. 4) Implementar estrategias de comercializacion de hortalizas orgnicas y
ampliacion de la cartera de clientes.
Principales componentes: 1) Produccion organica. 2) Comercializacion de hortalizas organicas 3) Gestion organizacional y empresarial.
Impactos esperados: 1) Mejor nivel de ingresos de los socios, 2) Mejor salud de los socios, 3) Disminucion de los niveles de contaminacion de agua y suelo
por presencia de pesticidas y fertilizantes sinteticos, 4) Asociacion de productores ecologicos fortalecida y con mayor capacidad de gestion empresarial.
Visin: "La Asociacin de Productores Agropecuarios Ecolgicos TAMIA es una organizacin que produce hortalizas orgnicas y comercializa en diferentes
mercados de productos orgnicos".
Misin: Somos una asociacin que produce y comercializa productos sanos u organicos para mejorar sus ingresos, su salud y el medio ambiente.
2.2 Identificacin de la oportunidad conjunta del negocio. (Mximo 4 lneas)
2.3. Factores de xito o de riesgo de la organizacin. (Mximo 4 lneas)
3.1 Amenaza de nuevos competidores.(Quin (es) vendran a ser los competidores en la fase relevante de su proyecto de plan de negocio?)
Factores de exito: 1) Productores organizados, 2) Legalmente constituidos, 3) Interesados en virar hacia una produccion organica, 4) Socios son
experimentados horticultores, 5) Productores con conocimientos sobre la produccion organica de hortalizas, 6) Socios con cierta experiencia en produccion
organica (01 campaa). Factores de riesgo:1) Limitadas capacidades de gestion organizacional y empresarial, 2) Limitados conocimientos sobre produccion
organica , 3) Organizacion con limitado capital de inversion para desarrollar un proceso de certificacion organica, 4) Limitadas capacidades de articulacin
de los productores con mercados alternativos que demanden productos orgnicos, 5) Inequitativa participacion de los productores en la cadena de
produccin de hortalizas.
PARTE III: PLAN DE NEGOCIOS
Produccin y comercializacin de Hortalizas Orgnicas en la provincia de Chupaca, Regin Junn
Resumen ejecutivo de los elementos esenciales de la propuesta: propsitos (qu se pretende alcanzar) y lineamientos estratgicos (cmo se espera
alcanzarlo), principales componentes e impactos esperados de la intervencin. (Mximo 10 lneas)
La Idea del Plan de Negocio, de producir y comercializar hortalizas orgnicas, calza completamente con la visin y mision de la Asociacin de Productores
Agropecuarios Ecolgicos TAMIA, que busca consolidarse para producir y comercializar en diversos mercados productos (hortalizas) orgnicos de calidad.
Asimismo, este tipo de produccion contribuira a mejorar la salud de los consumidores y preservar el medio Ambiente, que es justamente lo que se plantea
la asociacion. En ese sentido, la idea del Plan de Negocio es una oportunidad para que la asociacion desarrollo acciones y estrategias que la lleven a
desarrollar su mision y lograr su vision.
4. Sustentacin de la idea principal del Plan de Negocio Agropecuario.
4.4 Propuesta de solucin / manejo de los puntos crticos identificados (Comente el plan de contingencia ante cada punto crtico identificado. Mximo 3
lneas por punto identificado)
4.5 Idea del Plan de Negocio en el contexto de la misin y planes institucionales (Cmo aporta el plan de negocio en su misin y estrategia empresarial.
Mximo 10 lneas)
o Productores con limitados conocimientos sobre la produccin de hortalizas orgnicas: Se plantea desarrollar un programa de capacitacin y asistencia
tcnica sobre la produccin y procesamiento que contribuyan a fortalecer las capacidades de los productores para producir y procesar hortalizas orgnicas,
ello incluye el manejo de suelos, plagas, enfermedades, semillas, etc.
o Limitado acceso a agua de calidad:Se mejorara el acceso mediante el uso de sistema de riego tecnificado y el mejoramiento de practicas de riego.
o Insuficiente capital de inversin para desarrollar el proceso de certificacin orgnica y de procesamiento de hortalizas: Se plantea promover el proceso de
certificacin de los productores asociados, as como construir un centro de acopio, lavado, procesado de hortalizas orgnicas y empaquetado de hortalizas
orgnicas.
o Insuficiente capacidad organizacional y de gestin comercial de los productores: Se capacitara en temas vinculados a cadenas productivas, elaboracin de
planes de negocios. Asimismo, se facilitara el desarrollo de visitas de intercambio y visitas con fines comerciales en otras regiones para aprender de
experiencias de otras asociaciones o empresas y/o para cerrar negocios. Se desarrollara un plan de capacitacin para fortalecer las Capacidades
Empresariales Personales de cada asociado, se capacitara y trabajara en la elaboracin e implementacin de instrumentos de gestin que guen el accionar
de la asociacin (planes estratgicos y operativos, manuales de operacin y funciones, registros, etc), y se capacitara y adiestrara a los directivos en manejo
contable.
Las unidades productivas orientadas a la produccion de hortalizas han sido sometidas a diversos manejos y se diferencian en cuanto al grado de utilizacion
de insumos qumicos (fertilizantes y pesticidas) . Existen unidades productivas en las cuales sus propietarios realizan una produccin intensiva de hortalizas,
con una alta inversin en insumos qumicos (pesticidas y fertilizantes qumicos) un segundo grupo de productores que produce aplicando fertilizantes y
pocos pesticidas, y un tercer grupo, que ha sido capacitado y que esta en proceso de cambiar su sistema productivo hacia el de produccion organica (socios
de TAMIA). No obstante, en Chupaca es comun encontrar el monocultivo, lo cual es un inconveniente para la produccion organica ya que dificulta el control
de plagas y enfermedades.
4.2 Principales indicadores de la situacin del Negocio Agropecuario. Mximo 10 lneas (ventas , produccin, reas en produccin, rendimientos)
4.1 Antecedentes de las unidades productivas que conforman la organizacin solicitante. (Mximo 10 lneas)
La ventaja de la produccin orgnica es que requiere ciertos capitales e insumos de los cuales la propia unidad productiva puede disponer, como tierra
(suelo), agua, insumos como abonos orgnicos o controladores de plagas y enfermedades. Asimismo, la mano de obra proviene de la misma unidad
productiva, ya que se puede emplear la mano de obra familiar. En el caso de requerir algunos insumos externos, se tendr que implementar estrategias que
les permita acceder a los insumos bajo adecuadas condiciones.
El Negocio Agropecuario aun no ha sido iniciado. Si bien los productores cuentan con ciertos conocimientos para producir organicamente, y algunos estan
implementando practicas orientadas a la produccion organica, no pueden vender sus productos como tales, ya que no cuentan con una certificacion que los
avale. Las hortalizas producidas por los socios tienen que ser vendidas como convencionales en los mercados de la ciudad de Chupaca y Huancayo. Es decir
que las areas de produccion (ha), produccion (kg, atados, unidades), rendimientos (kg/ha, atados/ha, unidades/ha) y ventas (Soles) de hortalizas organicas
se puede considerar como CERO (0). A futuro se prevee que cada socio siembre al menos 0.3 ha de hortalizas organicas (total de area sembrada 10 ha). En
cuanto a los rendimientos se prevee obtenerlos en el orden de: Acelga16000 atados/ha; apio 16000 atados/ha; arveja 1600 kg/ha, betarraga 16000
atados/ha; brocoli 4800 kg/ha; cebolla 8000 kg/ha; cebolla china 8000 atados/ha; col 9600 unidades/ha; col china 9600 unidades/ha; coliflor 9600
unidades/ha; culantro 16000 atados/ha; espinaca 16000 atados/ha; hierba buena 16000 atados/ha; lechuga 16000 unidades/ha; nabo 9600 atados/ha;
oregano 16000 atados/ha; perejil 16000 atados/ha; rabanito 16000 atados/ha, zanahoria 8000 kg/ha. Se espera obtener ventas en el orden de 25000
nuevos soles mensuales.
o Productores con limitados conocimientos sobre la produccin de hortalizas orgnicas.
o Limitado acceso a agua de calidad y en el momento oportuno.
o Insuficiente capital de inversin para desarrollar el proceso de certificacin orgnica y de procesamiento de hortalizas.
o Insuficiente capacidad organizacional y de gestin comercial.
o Limitado acceso a mercados de productos orgnicos.
3.4 Poder de negociacin con los proveedores.
4.3 Problemtica y causas del negocio agropecuario propuesto (Indicar los puntos crticos o cuellos de botella del proceso productivo y/o de gestin en la
comercializacin, por ejemplo problemtica. (Mximo 5 puntos crticos)
6.1 Descripcin de la Cadena Productiva del producto o servicio desarrollado en el Plan de Negocio. (Precisar la ubicacin y el papel de la organizacin de
productores en la cadena productiva. Mximo 10 lneas)
5.1 Caracterstica del producto/servicio y tipo de innovacin.(Mximo 5 lneas)
5.2 Beneficio del producto o servicio. (Mximo 5 lneas)
6.2 Descripcin del proceso de produccin. (Acompaar de un flujograma del proceso y rangos de tiempo involucrados. Mximo 30 lneas).
6. Aspectos de la oferta del producto o servicios desarrollados en el Plan de Negocio (Produccin).
5. Definicin del producto o servicio desarrollado en el plan de negocio agropecuario.
Contribuye a la salud de los productores y clientes que adquieren el producto. Promueve la conservacion del medio ambiente, ya que no se emplean
productos sinteticos que contaminen el aire y el suelo (pesticidas, fertilizantes quimicos). Al sembrar las hortalizas, como grupo diverso de cultivos, se
genera un sistema agrodiverso, disminuyendo la presencia de plagas y enfermedades. Las hortalizas, sobre todo si son organicas, se constituyen en un
alimento ideal para mejorar la nutricion, en una zona donde el indice de desnutricion infantil aun es considerable. La forma de produccion organica le
genera un valor agregado al producto y por tanto, los ingresos de los productores pueden verse incrementados.
Son cultivos herbceos de ciclo de vida Anual o Bianual. La parte comestible son hojas (acelga, apio, cebollita china, col, col china, culantro, espinaca,
lechuga, organo, perejil), bulbo (cebolla), raz (beterraga, nabo, rabanito, zanahoria), inflorescencia (brcoli, coliflor), semilla (arveja). Nutricionalmente
son fuente de vitaminas A, B, C y acido flico; minerales (calcio, hierro, acido flico) y fibras. Conservacin: en fresco pueden durar de 2 a 5 dias (hortalizas
de hojas perecen ms rapido), refrigerados entre 2 a 4 semanas, salvo cebolla que puede mantenerse hasta 8 meses. Seran producidas organicamente y
lavadas con agua limpia antes de su comercializacion.
La cadena productiva de hortalizas orgnicas inicia con 1) Proceso productivo que requiere de bienes y servicios como insumos, equipos, mano de obra,
capacitacin, asistencia tcnica, entre otros. La organizacin de productores es vital por que son proveedores de la tierra, muchos de los insumos y la mano
de obra, no obstante requieren negociar la provisin de servicios adicionales o complementarios (asistencia tcnica, capacitacion, certificacin, post
cosecha). 2) Proceso de distribucin y comercializacin, que en hortalizas es frecuente, la organizacin de productores es la encargada de identificar la
demanda y asegurar la oferta, promover el producto, negociar precios, contratos de compra-venta y articular el proceso de distribucin. 3) Consumo es un
eslabn importante de la cadena, en la cual la organizacin de productores cumple un rol vital, en la medida que puede y debe contribuir a sensibilizar al
consumidor sobre la importancia del consumo de hortalizas, y mas aun siendo orgnicas. La idea del proyecto es promover espacios de comercializacin
donde el productor pueda interactuar directamente con el consumidor a fin de generar una relacin de confianza.
Tiempo
(dias)
Preparacion del
terreno (2 meses)
Preparacion del abono
organico y bioinsumos
Entre 30 a
60 dias
antes
1
Labores culturales
(riego, control plagas y
enfermedades)
Registro y certificacion
organica
2 - 120
120
121
121
122
Flujograma del proceso productivo de hortalizas
organicas
Lavado y empaque
Distribucion
Siembra
Cosecha
Acopio
1. Resumen ejecutivo.
3. Anlisis estratgico del Negocio Agropecuario propuesto (mximo 4 lneas por fuerza)
2. Anlisis interno de la organizacin beneficiaria.
2.1 Visin y Misin de la organizacin. (Mximo 4 lneas)
Actualmente no existen productores individuales, asociaciones o empresas en el Valle del Mantaro que se dediquen a la produccion y comercializacion de
hortalizas organicas. No obstante, recien estan ingresando al Mercado (Supermercado Plaza Vea) Hortalizas Organicas de Lima, sin embargo la oferta es
aun pequea e inestable (limitada diversidad, cantidad y estacionalidad de productos). Ello representa la ventaja de generar demanda que puede ser
cubierta por los productores de Chupaca, quienes tienen la ventaja de reducir costos de transporte y producir a lo largo del ao.
Chupaca cuenta con amplias extensiones de produccion de hortalizas, es una zona de produccion que no solo abastece al mercado regional, sino incluso sus
productos se comercializan en la ciudad de Lima. Si bien el mercado de productos orgnicos esta an por desarrollar, existe mayor inters de la poblacion
de Huancayo por consumir productos saludables u organicos, a raiz de la mayor conciencia de los ciudadanos por su salud y la de su familia. Por tanto,
existe demanda de estos productos en Plaza Vea y la Bioferia El Tambo, que cuentan con una limitada oferta. Esta es una oportunidad de articulacin
comercial para los pequeos productores de hortalizas orgnicas. La estrategia del proyecto ser articular a los productores a los mercados de la Bio Feria y
Plaza Vea, e incluso desarrollar un tercer espacio de comercializacion a travs de la venta de canastas de hortalizas orgnicas directamente al consumidor,
con lo cual se espera incrementar el poder de negociacion con los clientes.
3.2. Amenaza de productos o servicios sustitutos. (A qu competencia se enfrenta su producto o servicio?)
3.3. Poder de negociacin con los clientes actuales. (Tiene poder de negociacin frente a sus clientes?, El proyecto en qu incidira con relacin a ello?)
Como ya se ha mencionado, actualmente en el mercado regional existe una limitada oferta de hortalizas orgnicas, no obstante, existe una mayor oferta de
hortalizas convencionales. Los productos sustitutos o con cierto valor agregado se circunscriben a hortalizas producidas con agua de pozo o en invernadero,
pero en ambos casos no se cuenta con certificacion organica y ello no excluye que puedan ser producidos con insumos qumicos (pesticidas y fertilizantes),
por tanto, no llegarian a constituirse en productos sustitutos.
En los ltimos aos se ha dado un crecimiento espectacular de la produccin y demanda de productos orgnicos pero la comercializacin de estos
productos ocupa un pequeo espacio de mercado. En el Valle del Mantaro el sector de produccin y comercializacin de hortalizas orgnicas es limitado.
Incluso en Lima, el mercado ms grande de productos organicos, an existe una demanda insatisfecha. Asimismo, en el Valle del Mantaro la produccin
hortcola es importante y genera empleo e ingresos para la poblacin mas pobre de la regin, por ello, la produccin orgnica es una alternativa tanto para
cuidar la salud y el ambiente como para generar ingresos.
Propsito: Fortalecer las capacidades de organizacion y gestion de la Asociacion de Productores Agropecuarios Ecologicos TAMIA para mejorar la
produccion, promocin y comercializacion de hortalizas organicas.
Lineamientos estratgicos: 1) Mejoramiento del equipamiento e infraestructura de produccin. 2) Produccion de hortalizas organicas. 3) Capacitacion y
asesoramiento para la produccion, organizacion, gestion y comercializacion. 4) Implementar estrategias de comercializacion de hortalizas orgnicas y
ampliacion de la cartera de clientes.
Principales componentes: 1) Produccion organica. 2) Comercializacion de hortalizas organicas 3) Gestion organizacional y empresarial.
Impactos esperados: 1) Mejor nivel de ingresos de los socios, 2) Mejor salud de los socios, 3) Disminucion de los niveles de contaminacion de agua y suelo
por presencia de pesticidas y fertilizantes sinteticos, 4) Asociacion de productores ecologicos fortalecida y con mayor capacidad de gestion empresarial.
Visin: "La Asociacin de Productores Agropecuarios Ecolgicos TAMIA es una organizacin que produce hortalizas orgnicas y comercializa en diferentes
mercados de productos orgnicos".
Misin: Somos una asociacin que produce y comercializa productos sanos u organicos para mejorar sus ingresos, su salud y el medio ambiente.
2.2 Identificacin de la oportunidad conjunta del negocio. (Mximo 4 lneas)
2.3. Factores de xito o de riesgo de la organizacin. (Mximo 4 lneas)
3.1 Amenaza de nuevos competidores.(Quin (es) vendran a ser los competidores en la fase relevante de su proyecto de plan de negocio?)
Factores de exito: 1) Productores organizados, 2) Legalmente constituidos, 3) Interesados en virar hacia una produccion organica, 4) Socios son
experimentados horticultores, 5) Productores con conocimientos sobre la produccion organica de hortalizas, 6) Socios con cierta experiencia en produccion
organica (01 campaa). Factores de riesgo:1) Limitadas capacidades de gestion organizacional y empresarial, 2) Limitados conocimientos sobre produccion
organica , 3) Organizacion con limitado capital de inversion para desarrollar un proceso de certificacion organica, 4) Limitadas capacidades de articulacin
de los productores con mercados alternativos que demanden productos orgnicos, 5) Inequitativa participacion de los productores en la cadena de
produccin de hortalizas.
PARTE III: PLAN DE NEGOCIOS
Produccin y comercializacin de Hortalizas Orgnicas en la provincia de Chupaca, Regin Junn
Resumen ejecutivo de los elementos esenciales de la propuesta: propsitos (qu se pretende alcanzar) y lineamientos estratgicos (cmo se espera
alcanzarlo), principales componentes e impactos esperados de la intervencin. (Mximo 10 lneas)
La Idea del Plan de Negocio, de producir y comercializar hortalizas orgnicas, calza completamente con la visin y mision de la Asociacin de Productores
Agropecuarios Ecolgicos TAMIA, que busca consolidarse para producir y comercializar en diversos mercados productos (hortalizas) orgnicos de calidad.
Asimismo, este tipo de produccion contribuira a mejorar la salud de los consumidores y preservar el medio Ambiente, que es justamente lo que se plantea
la asociacion. En ese sentido, la idea del Plan de Negocio es una oportunidad para que la asociacion desarrollo acciones y estrategias que la lleven a
desarrollar su mision y lograr su vision.
4. Sustentacin de la idea principal del Plan de Negocio Agropecuario.
4.4 Propuesta de solucin / manejo de los puntos crticos identificados (Comente el plan de contingencia ante cada punto crtico identificado. Mximo 3
lneas por punto identificado)
4.5 Idea del Plan de Negocio en el contexto de la misin y planes institucionales (Cmo aporta el plan de negocio en su misin y estrategia empresarial.
Mximo 10 lneas)
o Productores con limitados conocimientos sobre la produccin de hortalizas orgnicas: Se plantea desarrollar un programa de capacitacin y asistencia
tcnica sobre la produccin y procesamiento que contribuyan a fortalecer las capacidades de los productores para producir y procesar hortalizas orgnicas,
ello incluye el manejo de suelos, plagas, enfermedades, semillas, etc.
o Limitado acceso a agua de calidad:Se mejorara el acceso mediante el uso de sistema de riego tecnificado y el mejoramiento de practicas de riego.
o Insuficiente capital de inversin para desarrollar el proceso de certificacin orgnica y de procesamiento de hortalizas: Se plantea promover el proceso de
certificacin de los productores asociados, as como construir un centro de acopio, lavado, procesado de hortalizas orgnicas y empaquetado de hortalizas
orgnicas.
o Insuficiente capacidad organizacional y de gestin comercial de los productores: Se capacitara en temas vinculados a cadenas productivas, elaboracin de
planes de negocios. Asimismo, se facilitara el desarrollo de visitas de intercambio y visitas con fines comerciales en otras regiones para aprender de
experiencias de otras asociaciones o empresas y/o para cerrar negocios. Se desarrollara un plan de capacitacin para fortalecer las Capacidades
Empresariales Personales de cada asociado, se capacitara y trabajara en la elaboracin e implementacin de instrumentos de gestin que guen el accionar
de la asociacin (planes estratgicos y operativos, manuales de operacin y funciones, registros, etc), y se capacitara y adiestrara a los directivos en manejo
contable.
Las unidades productivas orientadas a la produccion de hortalizas han sido sometidas a diversos manejos y se diferencian en cuanto al grado de utilizacion
de insumos qumicos (fertilizantes y pesticidas) . Existen unidades productivas en las cuales sus propietarios realizan una produccin intensiva de hortalizas,
con una alta inversin en insumos qumicos (pesticidas y fertilizantes qumicos) un segundo grupo de productores que produce aplicando fertilizantes y
pocos pesticidas, y un tercer grupo, que ha sido capacitado y que esta en proceso de cambiar su sistema productivo hacia el de produccion organica (socios
de TAMIA). No obstante, en Chupaca es comun encontrar el monocultivo, lo cual es un inconveniente para la produccion organica ya que dificulta el control
de plagas y enfermedades.
4.2 Principales indicadores de la situacin del Negocio Agropecuario. Mximo 10 lneas (ventas , produccin, reas en produccin, rendimientos)
4.1 Antecedentes de las unidades productivas que conforman la organizacin solicitante. (Mximo 10 lneas)
La ventaja de la produccin orgnica es que requiere ciertos capitales e insumos de los cuales la propia unidad productiva puede disponer, como tierra
(suelo), agua, insumos como abonos orgnicos o controladores de plagas y enfermedades. Asimismo, la mano de obra proviene de la misma unidad
productiva, ya que se puede emplear la mano de obra familiar. En el caso de requerir algunos insumos externos, se tendr que implementar estrategias que
les permita acceder a los insumos bajo adecuadas condiciones.
El Negocio Agropecuario aun no ha sido iniciado. Si bien los productores cuentan con ciertos conocimientos para producir organicamente, y algunos estan
implementando practicas orientadas a la produccion organica, no pueden vender sus productos como tales, ya que no cuentan con una certificacion que los
avale. Las hortalizas producidas por los socios tienen que ser vendidas como convencionales en los mercados de la ciudad de Chupaca y Huancayo. Es decir
que las areas de produccion (ha), produccion (kg, atados, unidades), rendimientos (kg/ha, atados/ha, unidades/ha) y ventas (Soles) de hortalizas organicas
se puede considerar como CERO (0). A futuro se prevee que cada socio siembre al menos 0.3 ha de hortalizas organicas (total de area sembrada 10 ha). En
cuanto a los rendimientos se prevee obtenerlos en el orden de: Acelga16000 atados/ha; apio 16000 atados/ha; arveja 1600 kg/ha, betarraga 16000
atados/ha; brocoli 4800 kg/ha; cebolla 8000 kg/ha; cebolla china 8000 atados/ha; col 9600 unidades/ha; col china 9600 unidades/ha; coliflor 9600
unidades/ha; culantro 16000 atados/ha; espinaca 16000 atados/ha; hierba buena 16000 atados/ha; lechuga 16000 unidades/ha; nabo 9600 atados/ha;
oregano 16000 atados/ha; perejil 16000 atados/ha; rabanito 16000 atados/ha, zanahoria 8000 kg/ha. Se espera obtener ventas en el orden de 25000
nuevos soles mensuales.
o Productores con limitados conocimientos sobre la produccin de hortalizas orgnicas.
o Limitado acceso a agua de calidad y en el momento oportuno.
o Insuficiente capital de inversin para desarrollar el proceso de certificacin orgnica y de procesamiento de hortalizas.
o Insuficiente capacidad organizacional y de gestin comercial.
o Limitado acceso a mercados de productos orgnicos.
3.4 Poder de negociacin con los proveedores.
4.3 Problemtica y causas del negocio agropecuario propuesto (Indicar los puntos crticos o cuellos de botella del proceso productivo y/o de gestin en la
comercializacin, por ejemplo problemtica. (Mximo 5 puntos crticos)
6.1 Descripcin de la Cadena Productiva del producto o servicio desarrollado en el Plan de Negocio. (Precisar la ubicacin y el papel de la organizacin de
productores en la cadena productiva. Mximo 10 lneas)
5.1 Caracterstica del producto/servicio y tipo de innovacin.(Mximo 5 lneas)
5.2 Beneficio del producto o servicio. (Mximo 5 lneas)
6.2 Descripcin del proceso de produccin. (Acompaar de un flujograma del proceso y rangos de tiempo involucrados. Mximo 30 lneas).
6. Aspectos de la oferta del producto o servicios desarrollados en el Plan de Negocio (Produccin).
5. Definicin del producto o servicio desarrollado en el plan de negocio agropecuario.
Contribuye a la salud de los productores y clientes que adquieren el producto. Promueve la conservacion del medio ambiente, ya que no se emplean
productos sinteticos que contaminen el aire y el suelo (pesticidas, fertilizantes quimicos). Al sembrar las hortalizas, como grupo diverso de cultivos, se
genera un sistema agrodiverso, disminuyendo la presencia de plagas y enfermedades. Las hortalizas, sobre todo si son organicas, se constituyen en un
alimento ideal para mejorar la nutricion, en una zona donde el indice de desnutricion infantil aun es considerable. La forma de produccion organica le
genera un valor agregado al producto y por tanto, los ingresos de los productores pueden verse incrementados.
Son cultivos herbceos de ciclo de vida Anual o Bianual. La parte comestible son hojas (acelga, apio, cebollita china, col, col china, culantro, espinaca,
lechuga, organo, perejil), bulbo (cebolla), raz (beterraga, nabo, rabanito, zanahoria), inflorescencia (brcoli, coliflor), semilla (arveja). Nutricionalmente
son fuente de vitaminas A, B, C y acido flico; minerales (calcio, hierro, acido flico) y fibras. Conservacin: en fresco pueden durar de 2 a 5 dias (hortalizas
de hojas perecen ms rapido), refrigerados entre 2 a 4 semanas, salvo cebolla que puede mantenerse hasta 8 meses. Seran producidas organicamente y
lavadas con agua limpia antes de su comercializacion.
La cadena productiva de hortalizas orgnicas inicia con 1) Proceso productivo que requiere de bienes y servicios como insumos, equipos, mano de obra,
capacitacin, asistencia tcnica, entre otros. La organizacin de productores es vital por que son proveedores de la tierra, muchos de los insumos y la mano
de obra, no obstante requieren negociar la provisin de servicios adicionales o complementarios (asistencia tcnica, capacitacion, certificacin, post
cosecha). 2) Proceso de distribucin y comercializacin, que en hortalizas es frecuente, la organizacin de productores es la encargada de identificar la
demanda y asegurar la oferta, promover el producto, negociar precios, contratos de compra-venta y articular el proceso de distribucin. 3) Consumo es un
eslabn importante de la cadena, en la cual la organizacin de productores cumple un rol vital, en la medida que puede y debe contribuir a sensibilizar al
consumidor sobre la importancia del consumo de hortalizas, y mas aun siendo orgnicas. La idea del proyecto es promover espacios de comercializacin
donde el productor pueda interactuar directamente con el consumidor a fin de generar una relacin de confianza.
La demanda potencial abarca a 30000 familias semanales. Se espera desarrollar durante el primer ao una demanda que alcance las 12 a 25 personas
semanales que adquieran una canasta completa de hortalizas con un precio base de S/. 20.00 (la canasta incluira hortalizas como acelga, espinaca,
zanahoria, nabo, rabanito, cebolla, cebollita china, brocoli o coliflor, culantro, lechuga, apio, arveja y betarraga), lo cual permitira un ingreso semanal de
240 a 500 nuevos soles. Durante el segundo ao se proyecta que se incremente la demanda (mayor conocimiento del producto) y vender en promedio 32
canastas semanales, con un ingreso promedio de 640 nuevos soles semanales. El tercer ao la demanda debiera volver a incrementarse, y estimamos un
incremento que llegue hasta 52 canastas semanales, proporcionando un ingreso promedio semanal de 1080 nuevos soles. El cuarto ao se estima un
crecimiento de la demanda hasta 85 canastas semanales, lo cual genera un ingreso de 1700 soles semanales, para finalmente el quinto ao alcanzar una
demanda de cerca 142 canastas semanales lo que permitira alcanzar un ingreso semanal de 2840 nuevos soles. La proyeccion de venta va de la mano con el
incremento de area sembrada.
7.2.1 Recursos necesarios para atender el proceso de comercializacin y descripcin de los costos estimados para llevarla a cabo. (Mximo 10 lneas,
guardando relacin con la inversin estimada para el proyecto)
7.2.2 Capacidad productiva del Plan de Negocio para cumplir con la demanda estimada del producto o servicio desarrollado (Mximo 10 lneas, explicar la
consistencia de los volmenes de produccin esperados o en el caso de servicio niveles de atencin y su participacin esperada acorde al horizonte de
tiempo del proyecto, consistente con la seccin "cantidades" correspondiente al Flujo de Caja).
7.1 Estudio de Mercado.
7.1.1 Identificacin del mercado y el segmento de mercado para el producto o servicio desarrollado.( Mximo 10 lneas)
7.2 Estrategia de Comercializacin.
7. Aspectos de la demanda del producto o servicios desarrollados en el Plan de Negocio (Mercado).
El mercado lo constituye la poblacin de la ciudad de Huancayo y en menor medida la ciudad de Chupaca. El segmento del mercado lo constituyen
aproximadamente 134000 habitantes de la ciudad de Huancayo que pertenece a la clase media o alta, en cuanto a poder adquisitivo, y que son quienes
estn a la bsqueda de nuevos estilos de vida que contribuyan a una mejor salud y bienestar. Los principales canales de comercializacin para acceder a
este segmento del mercado sern: Supermercado Plaza Vea, Bioferia El Tambo, la venta directa a travs de Canastas de Hortalizas y un Stand de
comercializacion de Hortalizas Organicas en el Mercado de Chupaca. En funcin al nmero de socios y a las extensiones de terreno se calcula llegar a
atender a 400 clientes por mes.
Se esperar obtener un volumen de produccin de aproximadamente 500 canastas completas de hortalizas orgnicas /ha. La produccin inicial se llevar a
cabo en pequeas parcelas que sumadas, al primer ao, se estima que alcanzara los 1.5 ha. De esta rea es posible extraer un volumen de produccin de
cerca de 750 canastas; el segundo ao el rea de produccin se elevara a 3.4 ha con una produccin de cerca 1700 canastas, el tercer ao se prev un rea
de siembra de 5.5 ha con una produccin de 2750 canastas, el cuarto ao se estima un rea sembrada de 9 ha con una produccin de 4500 canastas, y el
quinto ao se estima crecer hasta un rea de produccin de 15 ha de las cuales se espera obtener 7500 canastas.
El segmento de mercado, constituido por la clase alta y media, en cuanto a nivel de ingresos se refiere, se caracteriza 1) por su poder adquisitivo, 2) es un
segmento en bsqueda de modos de vida diferentes, preocupados por su salud, 3) por que tienen conocimiento de las ventajas del consumo de hortalizas y
de productos orgnicos respecto a la salud, 4) estn a la bsqueda de espacios de comercializacin alternativos al mercado tradicional, que faciliten la
compra, orientndose su consumo hacia centros como Supermercados como Plaza Vea, o a la solicitud de Delivery (canastas). Asimismo, Plaza Vea ha
manifestado su interes en adquirir productos organicos.
Para atender el proceso de comercializacion indicado en el Plan de negocios de hortalizas organicas se necesita una inversin de 46140 nuevos soles
durante el primer ao que asciende al 48% del total de la inversin en el plan de negocios. Este monto de dinero ser destinado a financiar un centro de
lavado y empaque (S/.10000), equipos, mobiliario y materiales de post cosecha y empaque (S/.6000), transporte (S/.1180), mano de obra (S/.2160),
conocimientos (S/. 10500), certificacion organica (3600), y participacion en ferias (S/.1500).
7.1.2 Anlisis de la oportunidad del segmento de mercado identificado. (Indique la oportunidad actual y la identificada en un mediano/largo
plazo)(Mximo 5 lneas).
7.1.3 Fundamente su proyeccin de demanda y ventas. (Mximo 15 lneas, considerando el horizonte del proyecto y consistente con el flujo de caja)
La demanda potencial abarca a 30000 familias semanales. Se espera desarrollar durante el primer ao una demanda que alcance las 12 a 25 personas
semanales que adquieran una canasta completa de hortalizas con un precio base de S/. 20.00 (la canasta incluira hortalizas como acelga, espinaca,
zanahoria, nabo, rabanito, cebolla, cebollita china, brocoli o coliflor, culantro, lechuga, apio, arveja y betarraga), lo cual permitira un ingreso semanal de
240 a 500 nuevos soles. Durante el segundo ao se proyecta que se incremente la demanda (mayor conocimiento del producto) y vender en promedio 32
canastas semanales, con un ingreso promedio de 640 nuevos soles semanales. El tercer ao la demanda debiera volver a incrementarse, y estimamos un
incremento que llegue hasta 52 canastas semanales, proporcionando un ingreso promedio semanal de 1080 nuevos soles. El cuarto ao se estima un
crecimiento de la demanda hasta 85 canastas semanales, lo cual genera un ingreso de 1700 soles semanales, para finalmente el quinto ao alcanzar una
demanda de cerca 142 canastas semanales lo que permitira alcanzar un ingreso semanal de 2840 nuevos soles. La proyeccion de venta va de la mano con el
incremento de area sembrada.
7.2.1 Recursos necesarios para atender el proceso de comercializacin y descripcin de los costos estimados para llevarla a cabo. (Mximo 10 lneas,
guardando relacin con la inversin estimada para el proyecto)
7.2.2 Capacidad productiva del Plan de Negocio para cumplir con la demanda estimada del producto o servicio desarrollado (Mximo 10 lneas, explicar la
consistencia de los volmenes de produccin esperados o en el caso de servicio niveles de atencin y su participacin esperada acorde al horizonte de
tiempo del proyecto, consistente con la seccin "cantidades" correspondiente al Flujo de Caja).
7.1 Estudio de Mercado.
7.1.1 Identificacin del mercado y el segmento de mercado para el producto o servicio desarrollado.( Mximo 10 lneas)
7.2 Estrategia de Comercializacin.
7. Aspectos de la demanda del producto o servicios desarrollados en el Plan de Negocio (Mercado).
El mercado lo constituye la poblacin de la ciudad de Huancayo y en menor medida la ciudad de Chupaca. El segmento del mercado lo constituyen
aproximadamente 134000 habitantes de la ciudad de Huancayo que pertenece a la clase media o alta, en cuanto a poder adquisitivo, y que son quienes
estn a la bsqueda de nuevos estilos de vida que contribuyan a una mejor salud y bienestar. Los principales canales de comercializacin para acceder a
este segmento del mercado sern: Supermercado Plaza Vea, Bioferia El Tambo, la venta directa a travs de Canastas de Hortalizas y un Stand de
comercializacion de Hortalizas Organicas en el Mercado de Chupaca. En funcin al nmero de socios y a las extensiones de terreno se calcula llegar a
atender a 400 clientes por mes.
Se esperar obtener un volumen de produccin de aproximadamente 500 canastas completas de hortalizas orgnicas /ha. La produccin inicial se llevar a
cabo en pequeas parcelas que sumadas, al primer ao, se estima que alcanzara los 1.5 ha. De esta rea es posible extraer un volumen de produccin de
cerca de 750 canastas; el segundo ao el rea de produccin se elevara a 3.4 ha con una produccin de cerca 1700 canastas, el tercer ao se prev un rea
de siembra de 5.5 ha con una produccin de 2750 canastas, el cuarto ao se estima un rea sembrada de 9 ha con una produccin de 4500 canastas, y el
quinto ao se estima crecer hasta un rea de produccin de 15 ha de las cuales se espera obtener 7500 canastas.
El segmento de mercado, constituido por la clase alta y media, en cuanto a nivel de ingresos se refiere, se caracteriza 1) por su poder adquisitivo, 2) es un
segmento en bsqueda de modos de vida diferentes, preocupados por su salud, 3) por que tienen conocimiento de las ventajas del consumo de hortalizas y
de productos orgnicos respecto a la salud, 4) estn a la bsqueda de espacios de comercializacin alternativos al mercado tradicional, que faciliten la
compra, orientndose su consumo hacia centros como Supermercados como Plaza Vea, o a la solicitud de Delivery (canastas). Asimismo, Plaza Vea ha
manifestado su interes en adquirir productos organicos.
Para atender el proceso de comercializacion indicado en el Plan de negocios de hortalizas organicas se necesita una inversin de 46140 nuevos soles
durante el primer ao que asciende al 48% del total de la inversin en el plan de negocios. Este monto de dinero ser destinado a financiar un centro de
lavado y empaque (S/.10000), equipos, mobiliario y materiales de post cosecha y empaque (S/.6000), transporte (S/.1180), mano de obra (S/.2160),
conocimientos (S/. 10500), certificacion organica (3600), y participacion en ferias (S/.1500).
7.1.2 Anlisis de la oportunidad del segmento de mercado identificado. (Indique la oportunidad actual y la identificada en un mediano/largo
plazo)(Mximo 5 lneas).
7.1.3 Fundamente su proyeccin de demanda y ventas. (Mximo 15 lneas, considerando el horizonte del proyecto y consistente con el flujo de caja)
8. Evaluacin
Ao 1
PUNTO DE
EQUILIBRIO
(Unidades)
8,250.0 13.0
21,780.0
13,500.0
11,200.0
17,200.0
20,000.0
91,930.0
Ao 1
3,970.0
10,000.00
2,646.67
Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
95,900.0 33,350.0 27,730.0 41,320.0 52,580.0
8,250.0 - - - -
3,970.0 5,450.0 9,450.0 18,500.0 27,000.0
21,780.0 11,280.0 7,480.0 11,520.0 13,780.0
13,500.0 - - - -
11,200.0 5,600.0 - - -
17,200.0 11,020.0 10,800.0 11,300.0 11,800.0
20,000.0 - - - -
8.3 Financiamiento.
El punto de equilibrio se alcanza cuando la
produccion de hortalizas organicas se instale en 13
hectareas, lo cual se lograra al cabo del cuarto ao.
Es decir que, al cuarto ao de iniciado el proyecto, se
estaria cubriendo los costos y recuperando la
inversin. Durante el primen ao se prevee instalar
1.5 ha como maximo, debido a que el proceso de
conversion hacia una horticultura organica toma su
tiempo, ademas que es necesario iniciar todo un
proceso de capacitacion y asistencia tecnica antes de
masificar el sistema de produccion alternativo, ello
hace que el crecimiento de las areas de siembra sea
paulatino.
COSTOS VARIABLES
Valor de Venta Unitario
Costo Variable Unitario
Para financiar la produccin y comercializacin de hortalizas orgnicas se requiere de un monto que asciende a S/. 95 900 nuevos soles durante el primer ao.
Para ello, la organizacin aportara con S/ 14 080 nuevos soles que asciende al 14.7% del total, y se solicita a AGROEMPRENDE un financiamiento de 81 820
(85.3% del total). El aporte propio cubrir honorarios de produccin (labores culturales del proceso productivo), gastos administrativos, gastos operativos y la
movilidad. El monto solicitado a AGROEMPRENDE ser para cubrir gastos de inversin en equipo, infraestructura, insumos, materiales, capacitacion, aseoria
tecnica y comercial, y otros servicios adicionales como la certificacin orgnica. Asimismo, los productores aportaran con sus tierras, costo que no ha sido
incluido en el flujo de caja.
Para la elaboracin del flujo de caja se asume que la reconversin del sistema de produccin convencional (uso de insumos qumicos externos) hacia una
produccin orgnica es paulatina. As, se empezara con pequeas reas de produccin que durante el primer ao ascender a 1.5 ha para luego ir
incrementndose a 3.4, 5.5, 9 y 15 ha en los siguientes cuatro aos. El incremento de rea generara una mayor produccin y por tanto un mayor ingreso.
Asimismo, se asume que un ingreso promedio por hectrea de hortalizas orgnicas diversas puede ascender a 5000 soles por hectrea por campaa (de 4 a 5
meses) ascendiendo, en promedio, el ingreso anual a 10000 soles/ha.
Respecto a los costos, se han contemplado equipos, infraestructura, insumos, personal y servicios mnimos necesarios para asegurar la produccin y
comercializacin de hortalizas orgnicas.
8.3.1 Inversin total necesaria para la produccin y comercializacin del producto o servicios desarrollados. >> (Estos datos se llenarn automticamente
con base a los datos del Flujo de Caja)
COSTOS (Nuevos Soles):
2. INSUMOS
2. INSUMOS
8.1 Supuestos para la elaboracin del Flujo de Caja. (Mximo 10 lneas mencionando su principales supuestos con respecto a la construccin del Flujo de
Caja)
Comentarios (Mximo 10 lneas)
8.3.2 Estructura del financiamiento del Plan de Negocio Agropecuario. Comente las principales condiciones en caso cuente con financiamiento alterno
utilizado en el proyecto. (Mximo 10 lneas)
COSTOS FIJOS
8.2 Anlisis del Punto de Equilibrio. >> Estos datos se llenarn automticamente con base a los datos del Flujo de Caja.
TOTAL COSTOS FIJOS
8.3 Financiamiento.
El punto de equilibrio se alcanza cuando la
produccion de hortalizas organicas se instale en 13
hectareas, lo cual se lograra al cabo del cuarto ao.
Es decir que, al cuarto ao de iniciado el proyecto, se
estaria cubriendo los costos y recuperando la
inversin. Durante el primen ao se prevee instalar
1.5 ha como maximo, debido a que el proceso de
conversion hacia una horticultura organica toma su
tiempo, ademas que es necesario iniciar todo un
proceso de capacitacion y asistencia tecnica antes de
masificar el sistema de produccion alternativo, ello
hace que el crecimiento de las areas de siembra sea
paulatino.
Para financiar la produccin y comercializacin de hortalizas orgnicas se requiere de un monto que asciende a S/. 95 900 nuevos soles durante el primer ao.
Para ello, la organizacin aportara con S/ 14 080 nuevos soles que asciende al 14.7% del total, y se solicita a AGROEMPRENDE un financiamiento de 81 820
(85.3% del total). El aporte propio cubrir honorarios de produccin (labores culturales del proceso productivo), gastos administrativos, gastos operativos y la
movilidad. El monto solicitado a AGROEMPRENDE ser para cubrir gastos de inversin en equipo, infraestructura, insumos, materiales, capacitacion, aseoria
tecnica y comercial, y otros servicios adicionales como la certificacin orgnica. Asimismo, los productores aportaran con sus tierras, costo que no ha sido
incluido en el flujo de caja.
Para la elaboracin del flujo de caja se asume que la reconversin del sistema de produccin convencional (uso de insumos qumicos externos) hacia una
produccin orgnica es paulatina. As, se empezara con pequeas reas de produccin que durante el primer ao ascender a 1.5 ha para luego ir
incrementndose a 3.4, 5.5, 9 y 15 ha en los siguientes cuatro aos. El incremento de rea generara una mayor produccin y por tanto un mayor ingreso.
Asimismo, se asume que un ingreso promedio por hectrea de hortalizas orgnicas diversas puede ascender a 5000 soles por hectrea por campaa (de 4 a 5
meses) ascendiendo, en promedio, el ingreso anual a 10000 soles/ha.
Respecto a los costos, se han contemplado equipos, infraestructura, insumos, personal y servicios mnimos necesarios para asegurar la produccin y
comercializacin de hortalizas orgnicas.
8.3.1 Inversin total necesaria para la produccin y comercializacin del producto o servicios desarrollados. >> (Estos datos se llenarn automticamente
con base a los datos del Flujo de Caja)
8.1 Supuestos para la elaboracin del Flujo de Caja. (Mximo 10 lneas mencionando su principales supuestos con respecto a la construccin del Flujo de
Caja)
Comentarios (Mximo 10 lneas)
8.3.2 Estructura del financiamiento del Plan de Negocio Agropecuario. Comente las principales condiciones en caso cuente con financiamiento alterno
utilizado en el proyecto. (Mximo 10 lneas)
8.2 Anlisis del Punto de Equilibrio. >> Estos datos se llenarn automticamente con base a los datos del Flujo de Caja.
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
- - - 1,000.0 1,000.0 1,500.0 1,500.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 15,000.0 34,000.0 55,000.0 90,000.0 150,000.0
2,040.0 11,440.0 10,320.0 23,760.0 4,020.0 7,240.0 11,210.0 6,250.0 5,725.0 5,235.0 4,580.0 4,080.0 95,900.0 33,350.0 27,730.0 41,320.0 52,580.0
- 5,050.0 3,200.0 - - - - - - - - - 8,250.0 - - - -
- 3,970.0 - - - - - - - - - - 3,970.0 5,450.0 9,450.0 18,500.0 27,000.0
1,420.0 1,500.0 1,500.0 2,640.0 1,840.0 1,840.0 1,840.0 1,840.0 1,840.0 1,840.0 1,840.0 1,840.0 21,780.0 11,280.0 7,480.0 11,520.0 13,780.0
- - - - - 3,020.0 5,990.0 2,180.0 1,155.0 1,155.0 - - 13,500.0 - - - -
- - - - 1,400.0 1,400.0 1,400.0 1,400.0 1,400.0 1,400.0 1,400.0 1,400.0 11,200.0 5,600.0 - - -
620.0 920.0 5,620.0 1,120.0 780.0 980.0 1,980.0 830.0 1,330.0 840.0 1,340.0 840.0 17,200.0 11,020.0 10,800.0 11,300.0 11,800.0
- - - 20,000.0 - - - - - - - - 20,000.0 - - - -
-2,040.0 -11,440.0 -10,320.0 -22,760.0 -3,020.0 -5,740.0 -9,710.0 -4,250.0 -3,725.0 -3,235.0 -2,580.0 -2,080.0 -80,900.0 650.0 27,270.0 48,680.0 97,420.0
-2,040.0 -13,480.0 -23,800.0 -46,560.0 -49,580.0 -55,320.0 -65,030.0 -69,280.0 -73,005.0 -76,240.0 -78,820.0 -80,900.0 -80,900.0 -80,250.0 -52,980.0 -4,300.0 93,120.0
1 1 1 1 0
8.4.2 Descripcin de los principales Indicadores de rentabilidad del Flujo de Caja.(VAN, TIR y perodo de recuperacin).
24,342.0
25.89%
4.0
VAN TIR Per. Recupera
Precio base: 10,000.000 24,342.0 25.89% 4.0
Nivel 1 9500.000 14,294.5 21.50% 4.0
Nivel 2 9025.000 4,749.4 17.19% 4.0
Nivel 3 8573.750 -4,318.5 12.97% 4.0
Nivel 4 8145.063 -12,932.9 8.81% 4.0
Nivel 5 7737.809 -21,116.7 4.71% 4.0
Nivel 6 7350.919 -28,891.3 0.63% 4.0
Nivel 7 6983.373 -36,277.1 -3.44% 5.0
Nivel 8 6634.204
Nivel 9 6302.494
Nivel 10 5987.369
Nivel 11 5688.001
Nivel 12 5403.601
Nivel 13 5133.421
Nivel 14 4876.750
Nivel 15 4632.912
Nivel de Precios INSTRUCCIONES
ESTE CALCULO SE DEBER REALIZAR AL FINAL DEL
LLENADO DEL FLUJO DE CAJA.
1. Colocar el precio base (Celda D44). Este tendr
que ser igual al que se colocar en la Hoja "FC2.
PRECIOS" (Celda E7).
2. Copiar los resultados par el VAN, TIR y perodo
de recuperacin que se calculan del punto 8.4.2 a
la tabla de resultados.
3. Repetir el mismo procedimiento para cada nivel
de precios que se muesta en la tabla. Para ello
deber reemplazar el precio en la hoja "FC2.
PRECIOS" (Celda E7) y luego copiar (en valores) los
resultados del punto 8.4.2 en la tabla. Al final,
dejar en el flujo de caja el precio base.
8.4.1 Flujo de Caja Proyectado. >> (Estos datos se llenarn automticamente con base a los datos del archivo de Flujo de Caja)
8.4 Flujo de Caja
8.5 Anlisis del riesgo o incertidumbre. (Mximo 10 lneas, describa los escenarios posibles (realistas) enfatizando el impacto esperado en
la viabilidad del proyecto)
8.6 Anlisis de sensibilidad.
Valor Actual Neto
Tasa Interna de Retorno
Periodo de recuperacin (Aos)
Los principales riesgos que afectarian la viabilidad del proyecto estan ligados a 1) Factores climaticos: La agricultura es una actividad de riesgo
puesto que no se pueden predecir fenomenos como sequia, heladas, granizadas, que afectan la produccion, rendimiento y calidad del producto. 2)
La presencia de plagas y enfermedades, 3) Incremento de la competencia: Podria incrementar la distorcion de precios la oferta de este tipo de
productos. Actualmente en la ciudad de Lima se producen hortalizas organicas, aunque la produccion actual no ha logrado cubrir la demanda del
mercado, pero en caso de producirse la oferta limea podria extenderse hacia el Valle del Mantaro, dada su cercania y afectar el precio. No
obstante, la ventaja de producir hortalizas organicas para el mercado local es el abaratamiento de los costos de tranporte y la ventaja que tiene el
Valle del Mantaro respecto a que puede producir diversidad de hortalizas a lo largo de todo el ao, lo cual es una ventaja comparativa respecto al
mercado limeo. 4) Debililtamiento del compromiso asumido por los socios de la organizacion de productores respecto a asegurar una produccion
minima, bajo estandares adecuados.
Ao 4 Ao 5
INGRESOS (S/.) >>>
FLUJO DE CAJA (NUEVOS SOLES)
AO 1
Ao 1 Ao 2 Ao 3
Simule variaciones en el VAN, TIR y periodo de recuperacin frente a cambios en el nivel de precios (Mximo 20 lineas)
COSTOS (S/.):
2. INSUMOS
SALDO ACUMULADO
SALDO
1 Carta de presentacion al Concurso
2 Padrn de beneficiarios
3 Declaracion Jurada de Cofinanciamiento
4 Declaracion Jurada de sometimiento a las Bases del Concurso
5 Carta de entendimiento entre Asociacion de Productores y Proyecto HortiSana
6 Curriculum del personal
7 Copia de la ficha literal de constitucion o reconocimiento de la organizacion en Registros Publicos
8 Copia de la ficha de vigencia de poderes del representante legal o apoderado de la organizacion
9 Copia del DNI
10 Copia de la ficha RUC de la organizacion
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
El plan de negocios se sustenta en la produccin, procesamiento y comercializacin de hortalizas orgnicas.
Los objetivos del proyecto son: i) generar empleo e ingresos para los pequeos productores, ii) Contribuir a la conservacin del medio
ambiente (suelo, agua), iii) Disminuir los riesgos para la salud de los productores, iv) fortalecer la organizacin de productores, iv)
asegurar la articulacin al mercado de productos orgnicos.
Los beneficiarios del Plan de Negocios son 13 productores del distrito de Chupaca.
La inversin solicitada al fondo concursable AGROEMPRENDE es de S/ 81,820.00 Nuevos soles.
El precio de venta de una canasta de hortalizas orgnicas ascender a S/ 20.00, que implica cerca del 100% mas de lo que
actualmente los productores hortcolas perciben por sus productos.
Los indicadores econmicos muestran la rentabilidad del proyecto (VAN de S/. 24342 y TIR 25.9%), con un tiempo de retorno de cerca
de 4 aos. Los ingresos adicionales permitirn mejorar las condiciones de los productores.
9. Conclusiones (Mximo 15 lneas)
10. Anexos
Relacin de anexos, adjuntos en archivos independientes:
El plan de negocios se sustenta en la produccin, procesamiento y comercializacin de hortalizas orgnicas.
Los objetivos del proyecto son: i) generar empleo e ingresos para los pequeos productores, ii) Contribuir a la conservacin del medio
ambiente (suelo, agua), iii) Disminuir los riesgos para la salud de los productores, iv) fortalecer la organizacin de productores, iv)
asegurar la articulacin al mercado de productos orgnicos.
Los beneficiarios del Plan de Negocios son 13 productores del distrito de Chupaca.
La inversin solicitada al fondo concursable AGROEMPRENDE es de S/ 81,820.00 Nuevos soles.
El precio de venta de una canasta de hortalizas orgnicas ascender a S/ 20.00, que implica cerca del 100% mas de lo que
actualmente los productores hortcolas perciben por sus productos.
Los indicadores econmicos muestran la rentabilidad del proyecto (VAN de S/. 24342 y TIR 25.9%), con un tiempo de retorno de cerca
de 4 aos. Los ingresos adicionales permitirn mejorar las condiciones de los productores.
9. Conclusiones (Mximo 15 lneas)
10. Anexos
Relacin de anexos, adjuntos en archivos independientes:
V. FLUJO DE CAJA
Ingreso de Cantidades (Hoja "FC1.Cantidades")
- Slo llenar las celdas en color gris.
- Se recomienda simular un escenario moderado.
-
En la celda C3, especificar la unidad de medida del flujo de caja. Por ejemplo, los valores del FC pueden ser vlidos para una (1) hectrea o
100 Hectreas.
-
En la columna E (E7 a E150), especificar la unidad de medida de los ingresos. Por ejemplo, pueden ser quintales, toneladas, nmero de
servicios, etc.
-
En la fila 7 (F7 a W7), especificar la cantidad que se espera vender. Esta cantidad tiene que ser expresadas en las unidades que se fij en
la celda E7. Ntese la diferencia entre los valores mensuales y anuales.
-
En la columna C (C11 a C150) se deber especificar los intem de gasto clasificados de acuerdo a la matriz. Empezar del ms importante al
menos importante. En caso tenga ms de 20 Items, agrupar en el Item 20 los restantes.
- En las celdas F11 a Q150, especificar los gastos para el primer ao de manera mensual.
- En las celdas T11 a W150, especificar los gastos de manera agragada para los aos 2, 3, 4 y 5.
Ingreso de Precios (Hoja "FC2.Precios")
- Slo llenar las celdas en color gris.
- Slo llenar en la columna E (E7 a E150) los precios o costos de cada uno de los Items especificados.
Empezar a llenar Flujo de Caja
8.4.1 Flujo de Caja Proyectado
Instrucciones para el llenado del Flujo de Caja e indicadores econmicos
Volver al Men
ha - - - 0.10 0.10 0.15 0.15 0.20 0.20 0.20 0.20 0.20 1.5 3.4 5.5 9.0 15.0 34.4
Maquina selladora Fondo maquina 1.00 1.0 1.0
Mochilas fumigadoras x 20 litros (02
unidades)
Fondo
mochila
2.00 2.0 2.0
Balanzas (02 unidades) Fondo balanza 2.00 2.0 2.0
Congeladora (01 unidad)
Fondo
congeladora
1.00 1.0 1.0
Equipamiennto post cosecha Fondo mesa 2.00 2.0 2.0
Equipo de exhibicion Fondo mesa 2.00 2.0 2.0
Computadora y modulo
Fondo
computadora
1.00 1.0 1.0
Impresora Fondo impresora 1.00 1.0 1.0
Tanque de agua de 1000 lt Fondo escritorio 2.00 2.0 2.0
Semilla de hortalizas Fondo Kg 5.0 5.0 7.00 12.00 20.00 30.00 74.0
Guano Fondo tm 3.0 3.0 4.00 7.00 14.00 20.00 48.0
Biocidas Fondo lt 18.8 18.8 30.00 50.00 100.00 160.00 358.8
Asesor tecnico
Fondo
sueldo
mensual
1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 12.0 4.00 16.0
Mano de obra preparacion de
terreno
Propio No Monetario
jornal
4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 36.0 50.00 75.00 110.00 150.00 421.0
Mano de obra siembra Propio Monetario jornal 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 12.0 18.00 27.00 40.00 55.00 152.0
Mano de obra abonamiento Propio Monetario jornal 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 11.0 16.00 24.00 36.00 54.00 141.0
Mano de obra deshierbo Propio No Monetario jornal 1.00 1.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 20.0 25.00 32.00 40.00 50.00 167.0
Mano de obra aplicacin control
fitosanitario
Propio No Monetario
jornal
2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 22.0 25.00 32.00 50.00 60.00 189.0
Mano de obra cosecha Propio No Monetario jornal 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 18.0 25.00 32.00 50.00 60.00 185.0
Mano de obra lavado Propio No Monetario jornal 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 18.0 25.00 32.00 50.00 60.00 185.0
Mano de obra empaque Propio No Monetario jornal 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 36.0 50.00 60.00 100.00 100.00 346.0
Mano de obra comercializacion Propio No Monetario jornal 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 36.0 50.00 60.00 100.00 100.00 346.0
Mano de obra instalacion sistema de
riego
Propio No Monetario 25.00 25.0 25.0
Mano de obra construccion fitotoldos
Propio No Monetario 15.00 15.0 15.0
Item 13 - -
Capacitacion en Post Cosecha
Fondo
Consultoria
0.50 0.50 1.0 1.0
Asesoria en Manejo Post cosecha
Fondo
Asesoria
0.34 0.33 0.33 1.0 1.0
Capacitacion en Gestion
organizacional y empresarial
Fondo
Consultoria
0.34 0.33 0.33 1.0 1.0
Asesoria instalacion sistema de
riego tecnificado
Fondo
Asesoria
1.00 1.0 1.0
5. HONORARIOS -
GESTIN
Asesor en Gestion oganizacional y
comercial
Fondo
sueldo
mensual
1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 8.0 4.00 12.0
AO 1
3. HONORARIOS -
PRODUCCIN
4.
CONSULTORA,
ASESORA,
CAPACITACIN
Indicar la unidad de medidad del flujo de caja: Por
ejemplo, por 10 Ha, 1 TM, 100 Servicios, etc
INGRESOS
1. MAQUINARIA
Y EQUIPO
2. INSUMOS
Ao 1
Ao 5
Cantidades Requeridas
Hortalizas
EGRESOS Tipo de Aporte
PASO 1: ESPECIFICAR LAS CANTIDADES
Unidades
Unidad
AO 1
Ao 3 Ao 2 Total Ao 1 Ao 4
No llenar el Ao 1.
Suma
autimticamente
Ao 1 EGRESOS Tipo de Aporte Unidades
AO 1
Gastos administrativos
Propio Monetario
Gasto
mensual
1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 12.0 6.00 6.00 6.00 6.00 36.0
Servicio de Certificacion organica
Fondo
Certificacion
1.00 1.0 1.00 1.00 1.00 1.00 5.0
Materiales post cosecha (bolsas,
bandejas, tinas, jabas, etc) Fondo
Modulo
2.00 1.00 3.0 1.00 1.00 1.00 1.00 7.0
Toldos Fondo unidad 1.00 1.0 1.0
Transporte para comercializacion
Propio Monetario
Produccion
0.3 ha
1.00 1.00 1.00 1.00 1.50 1.50 1.60 1.60 1.60 11.8 20.00 25.00 30.00 35.00 121.8
Participacion en ferias Fondo feria 1.00 1.00 1.00 3.0 2.00 2.00 2.00 2.00 11.0
Gastos operativos (viaticos,
pasajes)
Propio Monetario
Gasto
mensual
1.00 1.00 1.00 1.00 1.50 1.50 1.50 1.50 1.50 1.50 1.50 1.50 16.0 6.00 22.0
Materiales de capacitacion Fondo Modulo 1.50 1.00 2.5 2.5
Centro de lavado y empaque Fondo Centro 1.00 1.0 1.0
Sistema de riego por goteo Fondo modulo 6.00 6.0 6.0
Fitotoldo Fondo fitotoldo 2.00 2.0 2.0
7. OTROS
GASTOS FIJOS
6. OTROS
GASTOS
VARIABLES
10,000.000 - - - 1,000.0 1,000.0 1,500.0 1,500.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 15,000.0 34,000.0 55,000.0 90,000.0 150,000.0 344,000.0
Maquina selladora Fondo 1,000.0 - - 1,000.0 - - - - - - - - - 1,000.0 - - - - 1,000.0
Mochilas fumigadoras x 20 litros
(02 unidades)
Fondo
300.0 - 600.0 - - - - - - - - - - 600.0 - - - - 600.0
Balanzas (02 unidades) Fondo 150.0 - 300.0 - - - - - - - - - - 300.0 - - - - 300.0
Congeladora (01 unidad) Fondo 1,500.0 - - 1,500.0 - - - - - - - - - 1,500.0 - - - - 1,500.0
Equipamiennto post cosecha Fondo 250.0 - - 500.0 - - - - - - - - - 500.0 - - - - 500.0
Equipo de exhibicion Fondo 100.0 - - 200.0 - - - - - - - - - 200.0 - - - - 200.0
Computadora y modulo Fondo 2,250.0 - 2,250.0 - - - - - - - - - - 2,250.0 - - - - 2,250.0
Impresora Fondo 500.0 - 500.0 - - - - - - - - - - 500.0 - - - - 500.0
Tanque de agua de 1000 lt Fondo 700.0 - 1,400.0 - - - - - - - - - - 1,400.0 - - - - 1,400.0
Semilla de hortalizas Fondo 100.0 - 500.0 - - - - - - - - - - 500.0 700.0 1,200.0 2,000.0 3,000.0 7,400.0
Guano Fondo 1,000.0 - 3,000.0 - - - - - - - - - - 3,000.0 4,000.0 7,000.0 14,000.0 20,000.0 48,000.0
Biocidas Fondo 25.0 - 470.0 - - - - - - - - - - 470.0 750.0 1,250.0 2,500.0 4,000.0 8,970.0
Asesor tecnico Fondo 1,400.0 1,400.0 1,400.0 1,400.0 1,400.0 1,400.0 1,400.0 1,400.0 1,400.0 1,400.0 1,400.0 1,400.0 1,400.0 16,800.0 5,600.0 - - - 22,400.0
Mano de obra preparacion de
terreno
Propio No
Monetario
20.0 - - - 80.0 80.0 80.0 80.0 80.0 80.0 80.0 80.0 80.0 720.0 1,000.0 1,500.0 2,200.0 3,000.0 8,420.0
Mano de obra siembra Propio
Monetario
20.0 20.0 20.0 20.0 20.0 20.0 20.0 20.0 20.0 20.0 20.0 20.0 20.0 240.0 360.0 540.0 800.0 1,100.0 3,040.0
Mano de obra abonamiento Propio
Monetario
20.0 - 20.0 20.0 20.0 20.0 20.0 20.0 20.0 20.0 20.0 20.0 20.0 220.0 320.0 480.0 720.0 1,080.0 2,820.0
Mano de obra deshierbo Propio No
Monetario
20.0 - 20.0 20.0 40.0 40.0 40.0 40.0 40.0 40.0 40.0 40.0 40.0 400.0 500.0 640.0 800.0 1,000.0 3,340.0
Mano de obra aplicacin control
fitosanitario
Propio No
Monetario
20.0 - 40.0 40.0 40.0 40.0 40.0 40.0 40.0 40.0 40.0 40.0 40.0 440.0 500.0 640.0 1,000.0 1,200.0 3,780.0
Mano de obra cosecha Propio No
Monetario
20.0 - - - 40.0 40.0 40.0 40.0 40.0 40.0 40.0 40.0 40.0 360.0 500.0 640.0 1,000.0 1,200.0 3,700.0
Mano de obra lavado Propio No
Monetario
20.0 - - - 40.0 40.0 40.0 40.0 40.0 40.0 40.0 40.0 40.0 360.0 500.0 640.0 1,000.0 1,200.0 3,700.0
Mano de obra empaque Propio No
Monetario
20.0 - - - 80.0 80.0 80.0 80.0 80.0 80.0 80.0 80.0 80.0 720.0 1,000.0 1,200.0 2,000.0 2,000.0 6,920.0
Mano de obra comercializacion Propio No
Monetario
20.0 - - - 80.0 80.0 80.0 80.0 80.0 80.0 80.0 80.0 80.0 720.0 1,000.0 1,200.0 2,000.0 2,000.0 6,920.0
Mano de obra instalacion sistema
de riego
Propio No
Monetario
20.0 - - - 500.0 - - - - - - - - 500.0 - - - - 500.0
Mano de obra construccion
fitotoldos
Propio No
Monetario
20.0 - - - 300.0 - - - - - - - - 300.0 - - - - 300.0
Capacitacion en Post Cosecha Fondo 4,000.0 - - - - - 2,000.0 2,000.0 - - - - - 4,000.0 - - - - 4,000.0
Asesoria en Manejo Post cosecha Fondo
3,000.0 - - - - - 1,020.0 990.0 990.0 - - - - 3,000.0 - - - - 3,000.0
Capacitacion en Gestion
organizacional y empresarial
Fondo
3,500.0 - - - - - - - 1,190.0 1,155.0 1,155.0 - - 3,500.0 - - - - 3,500.0
Asesoria instalacion sistema de
riego tecnificado
Fondo
3,000.0 - - - - - - 3,000.0 - - - - - 3,000.0 - - - - 3,000.0
5. HONORARIOS
- GESTIN
Asesor en Gestion oganizacional y
comercial
Fondo
1,400.0 - - - - 1,400.0 1,400.0 1,400.0 1,400.0 1,400.0 1,400.0 1,400.0 1,400.0 11,200.0 5,600.0 - - - 16,800.0
Gastos administrativos Propio
Monetario
500.0 500.0 500.0 500.0 500.0 500.0 500.0 500.0 500.0 500.0 500.0 500.0 500.0 6,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 18,000.0
Servicio de Certificacion organica Fondo
3,600.0 - - 3,600.0 - - - - - - - - - 3,600.0 3,600.0 3,600.0 3,600.0 3,600.0 18,000.0
Materiales post cosecha (bolsas,
bandejas, tinas, jabas, etc)
Fondo
700.0 - - 1,400.0 - - - 700.0 - - - - - 2,100.0 700.0 700.0 700.0 700.0 4,900.0
Toldos Fondo 400.0 - - - 400.0 - - - - - - - - 400.0 - - - - 400.0
Transporte para comercializacion Propio
Monetario
100.0 - - - 100.0 100.0 100.0 100.0 150.0 150.0 160.0 160.0 160.0 1,180.0 2,000.0 2,500.0 3,000.0 3,500.0 12,180.0
Ao 5 Total
AO 1
INGRESOS (Precio de la Unidad Especificada en Nuevos Soles)
Ao 3 Ao 2 Ao 4
3. HONORARIOS
- PRODUCCIN
Ao 1 Ao 4
PASO 2: ESPECIFICAR LOS PRECIOS
INGRESOS
Precio o
Costo
Ao 1
2. INSUMOS
Ao 5 Total
1. MAQUINARIA
Y EQUIPO
EGRESOS
Tipo de
Aporte
Precio o
Costo
Ao 2
AO 1
Ao 3
4.
CONSULTORA,
ASESORA,
CAPACITACIN
6. OTROS
GASTOS
VARIABLES
En esta hoja slo llenar los precios de
las cantidades especificadas en la hoja
anterior
Ao 1 Ao 4 Ao 5 Total EGRESOS
Tipo de
Aporte
Precio o
Costo
Ao 2
AO 1
Ao 3
Participacion en ferias Fondo 500.0 - - - - - - 500.0 - 500.0 - 500.0 - 1,500.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 5,500.0
Gastos operativos (viaticos,
pasajes)
Propio
Monetario
120.0 120.0 120.0 120.0 120.0 180.0 180.0 180.0 180.0 180.0 180.0 180.0 180.0 1,920.0 720.0 - - - 2,640.0
Materiales de capacitacion Fondo 200.0 - 300.0 - - - 200.0 - - - - - - 500.0 - - - - 500.0
Centro de lavado y empaque Fondo 10,000.0 - - - 10,000.0 - - - - - - - - 10,000.0 - - - - 10,000.0
Sistema de riego por goteo Fondo 1,000.0 - - - 6,000.0 - - - - - - - - 6,000.0 - - - - 6,000.0
Fitotoldo Fondo 2,000.0 - - - 4,000.0 - - - - - - - - 4,000.0 - - - - 4,000.0
TIPO DE
APORTE
Propio No
Monetario
- - - - - - - - - - - - - - - - - -
Propio No
Monetario
- - - - - - - - - - - - - - - - - -
Propio No
Monetario
- 60.0 60.0 1,200.0 400.0 400.0 400.0 400.0 400.0 400.0 400.0 400.0 4,520.0 5,000.0 6,460.0 10,000.0 11,600.0 37,580.0
Propio No
Monetario
- - - - - - - - - - - - - - - - - -
Propio No
Monetario
- - - - - - - - - - - - - - - - - -
Propio No
Monetario
- - - - - - - - - - - - - - - - - -
Propio No
Monetario
- - - - - - - - - - - - - - - - - -
- 60.0 60.0 1,200.0 400.0 400.0 400.0 400.0 400.0 400.0 400.0 400.0 4,520.0 5,000.0 6,460.0 10,000.0 11,600.0 37,580.0
TIPO DE
APORTE
Propio
Monetario
- - - - - - - - - - - - - - - - - -
Propio
Monetario
- - - - - - - - - - - - - - - - - -
Propio
Monetario
20.0 40.0 40.0 40.0 40.0 40.0 40.0 40.0 40.0 40.0 40.0 40.0 460.0 680.0 1,020.0 1,520.0 2,180.0 5,860.0
Propio
Monetario
- - - - - - - - - - - - - - - - - -
Propio
Monetario
- - - - - - - - - - - - - - - - - -
Propio
Monetario
620.0 620.0 620.0 720.0 780.0 780.0 780.0 830.0 830.0 840.0 840.0 840.0 9,100.0 5,720.0 5,500.0 6,000.0 6,500.0 32,820.0
Propio
Monetario
- - - - - - - - - - - - - - - - - -
640.0 660.0 660.0 760.0 820.0 820.0 820.0 870.0 870.0 880.0 880.0 880.0 9,560.0 6,400.0 6,520.0 7,520.0 8,680.0 38,680.0
TIPO DE
APORTE
Fondo - 5,050.0 3,200.0 - - - - - - - - - 8,250.0 - - - - 8,250.0
Fondo - 3,970.0 - - - - - - - - - - 3,970.0 5,450.0 9,450.0 18,500.0 27,000.0 64,370.0
Fondo 1,400.0 1,400.0 1,400.0 1,400.0 1,400.0 1,400.0 1,400.0 1,400.0 1,400.0 1,400.0 1,400.0 1,400.0 16,800.0 5,600.0 - - - 22,400.0
Fondo - - - - - 3,020.0 5,990.0 2,180.0 1,155.0 1,155.0 - - 13,500.0 - - - - 13,500.0
Fondo - - - - 1,400.0 1,400.0 1,400.0 1,400.0 1,400.0 1,400.0 1,400.0 1,400.0 11,200.0 5,600.0 - - - 16,800.0
Fondo - 300.0 5,000.0 400.0 - 200.0 1,200.0 - 500.0 - 500.0 - 8,100.0 5,300.0 5,300.0 5,300.0 5,300.0 29,300.0
Fondo - - - 20,000.0 - - - - - - - - 20,000.0 - - - - 20,000.0
1,400.0 10,720.0 9,600.0 21,800.0 2,800.0 6,020.0 9,990.0 4,980.0 4,455.0 3,955.0 3,300.0 2,800.0 81,820.0 21,950.0 14,750.0 23,800.0 32,300.0 174,620.0
2,040.0 11,440.0 10,320.0 23,760.0 4,020.0 7,240.0 11,210.0 6,250.0 5,725.0 5,235.0 4,580.0 4,080.0 95,900.0 33,350.0 27,730.0 41,320.0 52,580.0 250,880.0
TOTAL APORTE PROPIO
Ao 4 Ao 5 Total
AO 1
Ao 2 Ao 3 Ao 1
Ao 5
6. OTROS
GASTOS
VARIABLES
RESUMEN COMPONENTES
7. OTROS
GASTOS FIJOS
2. INSUMOS
RESUMEN COMPONENTES
Total
AO 1
Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 1
TOTAL APORTE PROPIO
2. INSUMOS
RESUMEN COMPONENTES
2. INSUMOS
Total
AO 1
Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 1
TOTAL PROYECTO
TOTAL SOLICITADO AL FONDO
Ao 5
- - - 1,000.0 1,000.0 1,500.0 1,500.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 15,000.0 34,000.0 55,000.0 90,000.0 150,000.0
COSTOS (S/.): 2,040.0 11,440.0 10,320.0 23,760.0 4,020.0 7,240.0 11,210.0 6,250.0 5,725.0 5,235.0 4,580.0 4,080.0 95,900.0 33,350.0 27,730.0 41,320.0 52,580.0
- 5,050.0 3,200.0 - - - - - - - - - 8,250.0 - - - -
- 3,970.0 - - - - - - - - - - 3,970.0 5,450.0 9,450.0 18,500.0 27,000.0
1,420.0 1,500.0 1,500.0 2,640.0 1,840.0 1,840.0 1,840.0 1,840.0 1,840.0 1,840.0 1,840.0 1,840.0 21,780.0 11,280.0 7,480.0 11,520.0 13,780.0
- - - - - 3,020.0 5,990.0 2,180.0 1,155.0 1,155.0 - - 13,500.0 - - - -
- - - - 1,400.0 1,400.0 1,400.0 1,400.0 1,400.0 1,400.0 1,400.0 1,400.0 11,200.0 5,600.0 - - -
620.0 920.0 5,620.0 1,120.0 780.0 980.0 1,980.0 830.0 1,330.0 840.0 1,340.0 840.0 17,200.0 11,020.0 10,800.0 11,300.0 11,800.0
- - - 20,000.0 - - - - - - - - 20,000.0 - - - -
-2,040.0 -11,440.0 -10,320.0 -22,760.0 -3,020.0 -5,740.0 -9,710.0 -4,250.0 -3,725.0 -3,235.0 -2,580.0 -2,080.0 -80,900.0 650.0 27,270.0 48,680.0 97,420.0
-2,040.0 -13,480.0 -23,800.0 -46,560.0 -49,580.0 -55,320.0 -65,030.0 -69,280.0 -73,005.0 -76,240.0 -78,820.0 -80,900.0 -80,900.0 -80,250.0 -52,980.0 -4,300.0 93,120.0
2. INSUMOS
PASO 3: REVISAR EL FLUJO DE CAJA
INGRESOS (EN NUEVOS
SOLES)
INGRESOS (S/.) >>>
Ao 1 Ao 4 Ao 5
AO 1
Ao 2 Ao 3
SALDO ACUMULADO
3. HONORARIOS -
PRODUCCIN
4. CONSULTORA, ASESORA,
CAPACITACIN
SALDO
PASO 4: REVISAR LOS INDICADORES
1- Monto Solicitado al Fondo (S/.) 81,820.0
2- Monto Total del Proyecto (S/.) 95,900.0
3- Resumen de la Inversin Inicial (Ao 1) (S/.)
COMPONENTES (Nuevos Soles)
APORTE
PROPIO NO
MONETARIO
APORTE
PROPIO
MONETARIO
SOLICITADO
AL FONDO
TOTAL
1. MAQUINARIA Y EQUIPO - - 8,250.0 8,250.0
2. INSUMOS - - 3,970.0 3,970.0
3. HONORARIOS - PRODUCCIN 4,520.0 460.0 16,800.0 21,780.0
4. CONSULTORA, ASESORA, CAPACITACIN - - 13,500.0 13,500.0
5. HONORARIOS - GESTIN - - 11,200.0 11,200.0
6. OTROS GASTOS VARIABLES - 9,100.0 8,100.0 17,200.0
7. OTROS GASTOS FIJOS - - 20,000.0 20,000.0
TOTAL 4,520.0 9,560.0 81,820.0 95,900.0
4- Flujo de Caja (Ver Hoja "3.Flujo de Caja")
5- Indicadores Econmicos Relevantes
PROYECCIN DE VENTAS Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
INGRESOS (Nuevos Soles) 15,000.0 34,000.0 55,000.0 90,000.0 150,000.0
Crec. % 126.7 61.8 63.6 66.7
ESTRUCTURA DE COSTOS (%) Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
1. MAQUINARIA Y EQUIPO 9% 0% 0% 0% 0%
2. INSUMOS 4% 16% 34% 45% 51%
3. HONORARIOS - PRODUCCIN 23% 34% 27% 28% 26%
4. CONSULTORA, ASESORA, CAPACITACIN 14% 0% 0% 0% 0%
5. HONORARIOS - GESTIN 12% 17% 0% 0% 0%
6. OTROS GASTOS VARIABLES 18% 33% 39% 27% 22%
7. OTROS GASTOS FIJOS 21% 0% 0% 0% 0%
6-
COSTOS FIJOS Ao 1
1. MAQUINARIA Y EQUIPO 8,250.0
3. HONORARIOS - PRODUCCIN 21,780.0
4. CONSULTORA, ASESORA, CAPACITACIN 13,500.0
5. HONORARIOS - GESTIN 11,200.0
6. OTROS GASTOS VARIABLES 17,200.0
7. OTROS GASTOS FIJOS 20,000.0
TOTAL COSTOS FIJOS 91,930.0
COSTOS VARIABLES Ao 1
2. INSUMOS 3,970.0
Valor de Venta Unitario 10,000.00
Costo Variable Unitario 2,646.67
6-
Valor Actual Neto 24,342.0
Tasa Interna de Retorno 25.89%
Punto de Equilibrio
Indicadores de Rentabilidad del Flujo de Caja
PUNTO DE EQUILIBRIO (Unidades)
13.0
1 Eloy Castillo Jimenez Masculino O6961926
2 Aydee Eva Aliaga Aliaga Femenino 19904000
3 Florentino De la Cruz Pias Masculino 19900036
4 Gabriel Rodriguez Pomalaya Masculino 19903758
5 Luz Perez Yauri Femenino 19905990
6 Nancy Laura Baltazar Femenino 41608862
7 Raul Bejarano Lazo Masculino 19903208
8 Gil Rodolfo Jimenez Cordova Masculino 19901351
9 Eduardo Angoma Camayo Masculino 19900168
10 Jacinto Ocho Guzman Masculino 19903340
11 Marina Dionicia Santana Jimenez Femenino 19902985
12 Espiritu Pompeyo Leiva Ochoa Masculino 19902409
13 Alejandro Alvarez Solano Masculino 19971047
CENTRO DE ENFRIAMIENTO DE LECHE
ANEXO N 06. PADRON DE BENEFICIARIOS DE BENEFICIARIOS
APELLIDOS Y NOMBRES SEXO DNI N
ASOCIACION DE PRODUCTORES GANADEROS LECHEROS DE LA
COMUNIDAD DE SAN JERONIMO CHUPACA REGION JUNIN

Anexo 52 MINAM - Proyecto Chupaca

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