Metropolitan A

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REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y
FUNCIONES INSTITUCIONAL
CDIGO: N _002 DP FEB 2014
_______________________________________________________________________________

Elaboracin : Departamento de Desarrollo de Procesos

Revisin : Gerencia General
Gerencia de Riesgos
Gerencia de Operaciones
Gerencia Finanzas
Gerencia de Banca de Personas
Gerencia de Banca MYPE
Gerencia de Banca Empresa y Red Municipal
Gerencia de Gestin de Personas y Administracin
Gerencia Legal

Autorizacin : Gerencia General

Aprobacin : Comit de Gerencia y Proyectos Estratgicos
Sesin N 024 del 05.05.2014 880 del
09.01.2013 81 013
Vigencia : 05.05.2014

El presente documento deja sin efecto al ROF - Cdigo N 009-DPNOV-2013 del 29.11.2013 y
al MOF Cdigo N 043-DP-NOV-2013 del 29.11.2013, de acuerdo a los siguientes cambios en
la estructura orgnica institucional, entre otros: se eliminan las Gerencias Centrales; se crea
el rea de Gestin Estratgica; se crea el rea de Marketing de Inteligencia Comercial
conformado por los Departamentos de Marketing, Inteligencia Comercial y Oficiala de
Atencin del Usuario; se renombra al rea de RR.HH. y Administracin por rea de Gestin
de Personas y Administracin; se integran el rea de Banca Comercial y el rea de Banca
Red Municipal en el rea de Banca Empresas y Red Municipal; se renombra al rea de Banca
Minorista por rea de Banca MYPE; se renombra al rea de Banca Personal por rea de
Banca Personas; las oficinas Zonales Pignoraticias se convierten en Departamento Zonales
Lima y Provincias bajo la supervisin del rea de Banca Personas; el Departamento de
Tecnologa de Informacin pasa a depender de la Gerencia General bajo el nombre de
Departamento de Sistemas; Las Oficinas Regionales de Lima y Provincias se convierten en el
Departamento Regionales Lima y Provincias bajo la supervisin del rea de Banca MYPE; el
rea de Desarrollo se convierte en Oficina de Desarrollo y pasa a depender del rea de
Operaciones; los Departamento de Riesgos de Crdito Banca Comercial y de Riesgo de
Crdito Banca Minorista se fusionan en el Departamento de Riesgo de Crdito.

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Oficina de Desarrollo Departamento de Desarrollo de Procesos
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N D I C E
1. INTRODUCCIN ....................................................................................................... 5
1.1. OBJETIVO: ............................................................................................................ 5
1.2. ALCANCE: ............................................................................................................. 5
1.3. DEFINICIONES: .................................................................................................... 6
2. FINALIDAD DE LA CAJA METROPOLITANA ......................................................... 6
2.1. OBJETO: ............................................................................................................... 6
2.2. VISIN: ................................................................................................................. 7
2.3. MISIN: ................................................................................................................. 7
2.4. VALORES: ............................................................................................................. 8
3. JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS ..................................................................... 8
3.1. JUNTA GENERAL OBLIGATORIA ANUAL: .......................................................... 8
3.2. JUNTAS GENERALES: ......................................................................................... 9
4. DEFINICIN DE LOS RGANOS ............................................................................ 9
4.1 RGANO DE DIRECCIN: ................................................................................... 9
4.2 RGANO DE ADMINISTRACIN: ...................................................................... 10
4.3 RGANO DE CONTROL: .................................................................................... 10
4.4 RGANOS COMERCIALES:............................................................................... 11
4.5 RGANOS DE APOYO: ...................................................................................... 11
5. ESTRUCTURA ORGNICA INSTITUCIONAL ....................................................... 13
5.1 ESTRUCTURA GENERAL: ................................................................................. 13
5.2 ESTRUCTURA DEL REA DE GESTIN ESTRATGICA: ................................ 14
5.3 ESTRUCTURA DEL REA LEGAL: ..................................................................... 14
5.4 ESTRUCTURA DEL REA DE MARKETING E INTELIGENCIA COMERCIAL: .. 15
5.5 ESTRUCTURA DEL REA DE GESTIN DE PERSONAS Y ADMINISTRACIN:
15
5.6 ESTRUCTURA DEL REA DE FINANZAS: ......................................................... 16
5.7 ESTRUCTURA DEL REA DE RIESGOS: .......................................................... 16
5.8 ESTRUCTURA DEL REA DE OPERACIONES: ................................................ 17
5.9 ESTRUCTURA DEL REA DE BANCA EMPRESAS Y RED MUNICIPAL: .......... 17
5.10 ESTRUCTURA DEL REA DE BANCA MYPE: ................................................ 18
5.11 ESTRUCTURA DEL REA DE BANCA PERSONAS: ...................................... 18
5.12 ESTRUCTURA DEL DEPARTAMENTO DE SISTEMAS: ................................. 19
6. FUNCIONES DE LAS UNIDADES ORGNICAS ................................................... 20
6.1 DIRECTORIO ................................................................................................. 20
6.2 PRESIDENCIA DEL DIRECTORIO ................................................................ 25
6.3 RGANO DE CONTROL INSTITUCIONAL - OCI ......................................... 27
6.4 UNIDAD DE AUDITORA INTERNA - UAI ..................................................... 30
6.5 OFICINA DE CUMPLIMIENTO ....................................................................... 31
6.6 OFICINA DE CUMPLIMIENTO NORMATIVO ................................................ 33
6.7 GERENCIA GENERAL ........................................................................................ 34
6.7.1 REA DE GESTIN ESTRATGICA ............................................................ 38
6.7.1.1 UNIDAD DE CONTROL DEL GASTO ........................................................... 40
6.7.1.2 UNIDAD DE DESARROLLO ESTRATGICO ............................................... 42
6.7.1.3 UNIDAD DE CONTROL DE GESTIN .......................................................... 45
3
6.7.2 REA LEGAL ................................................................................................. 47
6.7.3 REA DE MARKETING E INTELIGENCIA COMERCIAL ............................. 50
6.7.3.1 DEPARTAMENTO DE MARKETING ............................................................. 53
6.7.3.2 DEPARTAMENTO DE INTELIGENCIA COMERCIAL ................................... 54
6.7.3.3 DEPARTAMENTO DE OFICIALIA DE ATENCIN AL USUARIO ................ 55
6.7.4 REA DE GESTIN DE PERSONAS Y ADMINISTRACIN ........................ 59
6.7.4.1 DEPARTAMENTO DE SEGURIDAD ............................................................. 61
6.7.4.2 DEPARTAMENTO DE GESTIN DE PERSONAS ........................................ 63
6.7.4.3 DEPARTAMENTO DE LOGSTICA Y SERVICIOS GENERALES ................ 66
6.7.4.3.1 UNIDAD DE ADQUISICIONES Y CONTRATACIONES ........................ 71
6.7.4.3.2 UNIDAD DE ALMACN Y CONTROL PATRIMONIAL ......................... 73
6.7.5 REA DE FINANZAS ..................................................................................... 76
6.7.5.1 DEPARTAMENTO DE CONTABILIDAD........................................................ 79
6.7.5.2 DEPARTAMENTO DE MERCADO DE CAPITALES Y TESORERA ............ 80
6.7.5.3 DEPARTAMENTO DE CAPTACIONES ......................................................... 83
6.7.6 REA DE RIESGOS ...................................................................................... 86
6.7.6.1 DEPARTAMENTO DE RIESGO OPERACIONAL ......................................... 90
6.7.6.2 DEPARTAMENTO DE RIESGO DE MERCADO Y LIQUIDEZ ...................... 91
6.7.6.3 DEPARTAMENTO DE RIESGO DE CRDITO .............................................. 92
6.7.6.4 DEPARTAMENTO DE COBRANZAS Y RECUPERACIONES ...................... 94
6.7.6.4.1 UNIDAD DE COBRANZA JUDICIAL Y RECUPERACIONES ............... 95
6.7.6.4.2 UNIDAD DE NORMALIZACIN ............................................................ 98
6.7.6.5 DEPARTAMENTO DE SEGURIDAD DE LA INFORMACIN Y
CONTINUIDAD DEL NEGOCIO ............................................................................... 100
6.7.6.6 DEPARTAMENTO DE CONTRALORA Y GESTIN DE CRDITOS ........ 103
6.7.7 REA DE OPERACIONES .......................................................................... 106
6.7.7.1 OFICINA DE DESARROLLO ...................................................................... 109
6.7.7.1.1 DEPARTAMENTO DE DESARROLLO DE PROCESOS .................... 110
6.7.7.2 DEPARTAMENTO DE OPERACIONES ...................................................... 111
6.7.7.2.1 UNIDAD DE SERVICIO VARIOS ......................................................... 114
6.7.7.2.2 UNIDAD DE VALORES ....................................................................... 116
6.7.7.2.3 UNIDAD DE SUPERVISIN Y CONTROL DE CANALES .................. 119
6.7.7.2.4 UNIDAD DE BACK OFFICE DE TESORERA .................................... 122
6.7.7.3 DEPARTAMENTO DE ADMINISTRACIN DE CRDITOS ........................ 124
6.7.7.3.1 UNIDAD DE CONTROL DE CRDITOS .............................................. 126
6.7.7.3.2 UNIDAD DE CONTROL DE GARANTAS ........................................... 128
6.7.7.3.3 UNIDAD DE ADMINISTRACIN DE ARRENDAMIENTO FINANCIERO
129
6.7.7.3.4 UNIDAD DE CONTROL DE PRODUCTOS ESPECIALES .................. 132
6.7.8 REA DE BANCA EMPRESAS Y RED MUNICIPAL .................................. 134
6.7.8.1 DEPARTAMENTO DE BANCA EMPRESAS ............................................... 136
6.7.8.2 DEPARTAMENTO DE FIDEICOMISOS ....................................................... 141
6.7.8.3 DEPARTAMENTO DE RED MUNICIPAL .................................................... 142
6.7.9 REA DE BANCA MYPE ............................................................................. 144
6.7.9.1 DEPARTAMENTO DE DESARROLLO COMERCIAL ................................. 146
6.7.9.2 DEPARTAMENTO DE LEASING PYME ...................................................... 149
6.7.9.3 DEPARTAMENTO REGIONALES LIMA Y PROVINCIAS ........................... 152
6.7.9.4 DEPARTAMENTO DE COMIT CENTRALIZADO ...................................... 154
6.7.10 REA DE BANCA PERSONAS ................................................................... 155
6.7.10.1 DEPARTAMENTO ZONALES LIMA Y PROVINCIAS ............................ 157
4
6.7.10.2 DEPARTAMENTO DE CRDITO PERSONAL ....................................... 158
6.7.10.3 DEPARTAMENTO DE CRDITO HIPOTECARIO .................................. 161
6.7.10.4 DEPARTAMENTO DE CRDITO PIGNORATICIO ................................ 163
6.7.10.5 DEPARTAMENTO DE SEGUROS .......................................................... 165
6.7.11 DEPARTAMENTO DE SISTEMAS .............................................................. 170
6.7.11.1 UNIDAD DE ANLISIS Y PROGRAMACIN ......................................... 173
6.7.11.2 UNIDAD DE SOPORTE .......................................................................... 174
6.7.11.3 UNIDAD DE PRODUCCIN ................................................................... 177
6.7.11.4 UNIDAD DE ADMINISTRACIN DE BASE DE DATOS ........................ 179
6.7.11.5 UNIDAD DE CONTROL DE CALIDAD ................................................... 181
7. MARCO NORMATIVO........................................................................................... 184
8. COMITS ............................................................................................................... 185

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1. INTRODUCCIN

1.1. OBJETIVO:

El propsito del Reglamento de Organizacin y Funciones Institucional ROF, es
establecer las lneas de autoridad, responsabilidad y coordinacin que son
indispensables para que exista un orden administrativo en la Institucin y, poner
en conocimiento de todo el personal de la Caja Metropolitana, la estructura
orgnica adoptada.

El Reglamento tambin indica en trminos generales, las funciones principales y
especficas asignadas a cada unidad orgnica, con el fin de alcanzar los
objetivos para los que han sido creadas, estableciendo normas para garantizar el
buen funcionamiento y la oportuna actualizacin de la estructura y de las
funciones propias de la Caja Metropolitana.

Los objetivos genricos del Reglamento de Organizacin y Funciones Institucional
(ROF) son:

Describir la estructura orgnica de la Caja Metropolitana, agrupada en trminos
de funciones, responsabilidades y autoridad.
Indicar la conformacin, ubicacin y dependencia administrativa de los distintos
rganos que conforman la Institucin.
Describir los roles y funciones generales de cada rgano.
Servir de herramienta de consulta sobre el funcionamiento de la Caja
Metropolitana y las responsabilidades de las diferentes unidades orgnicas.
Definir las relaciones y coordinacin que debe existir entre los diferentes
rganos.

Este documento deber ser revisado como mnimo una vez al ao, en el proceso de
revisin anual de la estructura organizativa, a efectos de alinearlo a los nuevos
planes de negocios, incorporacin de nuevos productos o cualquier otra razn que
motive su actualizacin.

La mencionada revisin deber ser realizada, de preferencia, en los primeros meses
de cada ao.

1.2. ALCANCE:

El mbito de este Reglamento comprende a todos los funcionarios y empleados
que forman parte de la estructura orgnica de la Caja Metropolitana.

Este Reglamento ha sido aprobado por el Directorio, cualquier cambio en su
contenido debe ser aprobado por dicha instancia.

El presente documento ser publicado a travs del Sistema Intranet, siendo su
lectura del mismo bajo responsabilidad del funcionario con acceso a dicho
sistema. Este documento tiene carcter reservado y confidencial, considerndose
falta grave su impresin, copiado o extraccin para retiro del mbito de la
Institucin.
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1.3. DEFINICIONES:

La estructura orgnica es el armazn dentro del cual todos los rganos que
integran la Caja Metropolitana forman una sola unidad que tiene por fin alcanzar
los objetivos de sta. Se han definido seis (6) tipos de unidades orgnicas en la
Caja Metropolitana, de acuerdo al tipo de funciones que realizan: de direccin, de
administracin, de control, Comerciales, y de apoyo. Los niveles de dependencia
y jerarqua no estn vinculados al tipo de rgano, sino a las responsabilidades
que tienen, las cuales se ajustan en el tiempo conforme a las prioridades y
necesidades de la Caja Metropolitana.

Las funciones son el conjunto de tareas y actividades que realiza cada persona
para cumplir con los objetivos de la posicin y la unidad, que a su vez, debe
enmarcarse dentro de los objetivos generales de la Institucin. El cumplimiento de
las funciones y responsabilidades es obligatorio, los incumplimientos sern
sancionados de acuerdo a lo normado al respecto en el Reglamento Interno de
Trabajo.

Los niveles organizacionales determinados en relacin con las funciones,
atribuciones, responsabilidades y nivel de interrelacin en la Caja Metropolitana,
son los siguientes:

Junta General de Accionistas
Directorio
Gerencia General
rea / Oficina
Departamento
Unidad

Tanto el tamao como el nivel organizacional de una determinada unidad
organizativa pueden variar en el tiempo, de acuerdo a la criticidad de las
funciones que desempea y la coyuntura del mercado o de la Caja Metropolitana.

2. FINALIDAD DE LA CAJA METROPOLITANA

2.1. OBJETO:

La Caja Metropolitana es una Sociedad Annima creada por la Ley N 10769 e
integrada al Sistema Financiero Nacional; se rige por su Ley de Creacin y puede
realizar todos los actos, contratos, negocios y operaciones autorizados por la Ley
N 26702, Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y
Orgnica de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs, en adelante la Ley
General, la Ley General de Sociedades y las disposiciones establecidas por la
Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs, el Banco Central de Reserva del
Per y la Contralora General de la Repblica.

La Sociedad se denomina CAJA MUNICIPAL DE CRDITO POPULAR DE LIMA
S. A. y, puede utilizar la denominacin abreviada de CAJA METROPOLITANA.

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Las principales operaciones financieras que la Caja Metropolitana puede efectuar
con personas naturales y jurdicas, son las siguientes:

Otorgar crdito pignoraticio al pblico en general.
Efectuar operaciones activas y pasivas con la Municipalidad Metropolitana, las
Municipalidades provinciales y distritales, y con las Empresas Municipales.
Brindar servicios bancarios a dichas Municipalidades y Empresas.
Efectuar operaciones en moneda extranjera (compra, venta y otros).
Efectuar cobros, pagos y transferencias de fondos.
Emitir giros contra sus propias oficinas y bancos corresponsales.
Actuar como fiduciarios en fideicomisos.
Recibir depsitos de ahorros y depsitos a plazo fijo en moneda nacional y
extranjera, de Empresas, Sociedades y del pblico en general, en condiciones
similares al sistema de la Banca Comercial.
Recibir depsitos a la vista.
Recibir depsitos para la Compensacin Tiempo de Servicios (CTS), en
moneda nacional y extranjera.
Prestar a nuestros clientes el servicio de Tarjeta de Dbito.
Efectuar operaciones de cobranza de documentos en MN y ME.
Brindar canales alternativos y medios electrnicos.
Conceder prstamos y habilitaciones con garanta especfica.
Realizar operaciones de Arrendamiento Financiero (Leasing).
Vender bienes muebles, a criterio del Directorio, por cuenta de terceros, a
precios fijos o en remate, anticipando parte del precio de venta de acuerdo con
el reglamento.
Emitir certificados tcnicos de valorizaciones de alhajas y obras de arte o de
muebles en general, que le sean solicitados en juicio o fuera de l.
Celebrar contratos de compra - venta de Cartera Crediticia.
Realizar operaciones de Descuento de documentos y Factoring.
Realizar peritajes sobre valorizaciones de muebles, en procedimientos
judiciales, administrativos o extrajudiciales.
Recibir en depsito muebles embargados en forma de secuestro o
decomisados por orden judicial o administrativa, exceptundose dinero y
semovientes y los que por convenio o autorizacin judicial queden en poder del
deudor.
Rematar a solicitud de particulares, toda clase de bienes muebles o inmuebles.
Las dems operaciones sealadas en sus leyes propias y las detalladas en el
artculo 221 de la Ley General, siempre que cumpla los requisitos establecidos
en el artculo 290 de la citada Ley.

2.2. VISIN:

Ser reconocidos como una institucin lder en el producto pignoraticio y en la
atencin de las Micro y Pequeas empresas de Per.

2.3. MISIN:

Contribuir al desarrollo econmico del pas a travs de la profundizacin
financiera, apoyando el desarrollo integral de personas y empresas, conjugando
excelencia en el servicio y rentabilidad para los accionistas.
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2.4. VALORES:

Los valores fundamentales en la Caja Metropolitana son:

COMPROMISO.-

Estar identificado con la organizacin y practicar el espritu de cuerpo, con
solidaridad, respeto, lealtad y procurando ayuda mutua en busca de alcanzar
las metas empresariales.

SERVICIO.-

Practicar una cultura de servicio con nuestros clientes y compaeros de
trabajo, demostrando calidad, oportunidad, cordialidad y sincero inters en la
atencin de sus requerimientos.

INNOVACIN.-

Disposicin al cambio y creatividad en el desarrollo de nuestras actividades,
generando productos y servicios que nos permitan fidelizar a nuestros clientes
y captar nuevos mercados.

EFICIENCIA.-

Capacidad de alcanzar los objetivos y metas programadas con el mnimo de
recursos disponibles y tiempo, logrando su optimizacin.

RESPONSABILIDAD SOCIAL.-

Ser conscientes del rol social que por naturaleza cumple nuestra institucin y
como tal, contribuir activa y voluntariamente en acciones que generen impacto
y repercusin para beneficio de nuestra sociedad.

3. JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS

Es el rgano supremo de la institucin. Est conformada por todos los accionistas.
Sus acuerdos obligan a la sociedad y todos sus accionistas, aunque no hayan
concurrido a las sesiones de la Junta General o su voto haya sido contrario o distinto
al de la mayora.

Se tiene dos (2) tipos de Juntas:

3.1. JUNTA GENERAL OBLIGATORIA ANUAL:

Esta Junta se celebra una vez al ao, dentro del primer trimestre y le
corresponde:

Pronunciarse sobre la gestin social y los resultados econmicos del ejercicio
anterior, expresados en la memoria y en los respectivos estados financieros.
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Resolver sobre la aplicacin de las utilidades que hubiera.
Elegir cuando corresponda a los miembros del Directorio, determinando su
nmero y fijar su retribucin.
Designar a los Auditores Externos.
Resolver sobre los dems asuntos que le sean propios conforme al Estatuto y
sobre cualquier otro consignado en la convocatoria.

3.2. JUNTAS GENERALES:

Estas Juntas pueden realizarse en cualquier tiempo, incluso en la misma fecha
que la obligatoria anual, y les corresponde:

Modificar el Estatuto.
Aumentar o reducir el Capital Social.
Emitir obligaciones.
Decidir la adquisicin o venta de los inmuebles de la sociedad, la imposicin de
hipotecas y otros gravmenes sobre ellos y ceder o gravar sus derechos.
Acordar la fusin, escisin, reorganizacin y disolucin de la sociedad, as
como resolver sobre su liquidacin.
Disponer investigaciones, auditorias, arqueos y balances.
Resolver sobre los asuntos que sean del inters de la sociedad y en los casos
que la ley o el estatuto dispongan su intervencin.

La Junta General no puede tratar asuntos distintos a los sealados en el aviso de
convocatoria, con excepcin de la responsabilidad de los miembros del Directorio
o del Gerente General.

Sin embargo, puede tratar asuntos no consignados en la convocatoria si
estuviesen presentes o representados accionistas titulares del total de las
acciones suscritas con derecho a voto y as lo acordasen por unanimidad.

4. DEFINICIN DE LOS RGANOS

De acuerdo al tipo de funcin que desempean, las unidades orgnicas de la Caja
Metropolitana se dividen en:
rgano de Direccin.
rgano de Administracin.
rgano de Control.
rganos Comerciales.
rganos de Apoyo.

4.1 RGANO DE DIRECCIN:

El rgano de Direccin tiene la misin de guiar y conducir a la Caja Metropolitana
al logro de los objetivos. Define la misin y visin de la Caja Metropolitana,
formulando las polticas y estrategias a seguir por los responsables de las
diferentes unidades orgnicas, a fin de alcanzar los objetivos trazados. Tambin
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evala el cumplimiento de dichos objetivos y propone los ajustes pertinentes,
aprobando los medios necesarios para el ptimo funcionamiento de la Caja
Metropolitana y la consecucin de los objetivos, definiendo los niveles de riesgos
y controles adecuados.

En la Caja Metropolitana, el rgano de Direccin est estrechamente vinculado
con los dems rganos en un sistema de direccin por integracin y una cultura
de organizacin horizontal. Mediante este sistema, la direccin de la Caja
Metropolitana trata de alcanzar sus objetivos, potenciando y estimulando la
creatividad y participacin de todas las personas que conforman el equipo,
buscando tanto la consecucin de los objetivos trazados como el desarrollo
personal y profesional de sus miembros, estableciendo los estndares de tica e
integridad y fomentando la pro actividad en todos los niveles de la estructura
orgnica.

El rgano de Direccin de la Caja Metropolitana es:

El Directorio.

4.2 RGANO DE ADMINISTRACIN:

El rgano de Administracin es la mxima autoridad administrativa de la
institucin y tiene a su cargo, la implementacin de las disposiciones emanadas
por el Directorio, proponindole la modificacin, eliminacin o creacin de
polticas y estrategias necesarias para la buena marcha de la Caja Metropolitana,
elevando al Directorio las mismas, luego del anlisis y conformidad tcnica
respectiva.

Este rgano supervisa, controla y decide sobre la administracin de la Caja
Metropolitana, sus actos, operaciones y es responsable de todos los aspectos de
su funcionamiento, as como de los controles internos.

El rgano de Administracin de la Caja Metropolitana es:

La Gerencia General.

4.3 RGANO DE CONTROL:

El rgano de Control, es la unidad organizativa encargada de medir el
cumplimiento de las etapas de un plan, la eficiencia y efectividad de los
procedimientos y procesos, y de recomendar medidas para corregir las
desviaciones y asegurar el logro de los objetivos trazados. Tambin evalan el
cumplimiento de las polticas y el sistema de control interno.

Si bien en la Caja Metropolitana existen unidades especializadas en funciones de
control interno, todas las unidades orgnicas de la Caja Metropolitana estn
obligadas a ejercer continuamente, la funcin de control para garantizar el
correcto funcionamiento de sta.

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El rgano de Control elabora informes que permiten a los rganos de Direccin y
Administracin medir el progreso e identificar las desviaciones ocurridas en los
planes aprobados, para adoptar las acciones correctivas necesarias.

La misin fundamental de las unidades de control, es prevenir y minimizar los
riesgos a los que est expuesta la Caja Metropolitana. Dichas unidades identifican
y evalan los diferentes riesgos, recomendando oportunamente, las medidas y
acciones correctivas pertinentes.

En la Caja Metropolitana, los rganos de Control son:

El rgano de Control Institucional - OCI.
La Unidad de Auditora Interna UAI.
El Comit de Auditora.

4.4 RGANOS COMERCIALES:

Los rganos Comerciales, son las unidades de la Caja Metropolitana cuya misin
principal es generar ingresos mediante la captacin, colocacin o intercambio de
activos, pasivos y contingentes; as mismo, desarrollar y administrar los canales
tradicionales y los servicios financieros. Las responsabilidades y actividades de
estos rganos, son bsicamente de negociacin externa e interna, proponiendo y
gestionando diversas operaciones financieras para la Caja Metropolitana
mediante la intermediacin y desintermediacin.

Para la realizacin de sus actividades y la consecucin de sus objetivos, los
rganos comerciales proponen y aprueban, segn sea el caso, de acuerdo con
los niveles de descentralizacin, operaciones financieras y desarrollan relaciones
comerciales con clientes. Estas unidades generan ingresos para la Caja
Metropolitana, fundamentalmente mediante la obtencin de mrgenes entre
colocacin y captacin y la aplicacin de comisiones por servicios.

Los rganos comerciales son responsables que el desarrollo de los negocios a su
cargo se desarrolle en cumplimiento de la normativa aplicable a la Caja
Metropolitana y velando por los intereses de la misma.

En la Caja Metropolitana, los rganos Comerciales son:

El rea de Banca Empresas y Red Municipal.
El rea de Banca MYPE.
El rea de Banca Personas.
El Departamento Regionales Lima y Provincias.
El Departamento Zonales Lima y Provincias.
El Departamento de Mercado de Capitales y Tesorera.

4.5 RGANOS DE APOYO:

Los rganos de Apoyo son las unidades encargadas de brindar el soporte
necesario a las dems unidades para la realizacin de sus actividades y debida
toma de decisin.
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Su misin es permitir que la Caja Metropolitana funcione adecuadamente,
cubriendo todos los aspectos de su actividad, tanto desde el punto de vista
interno como del externo. Estos rganos contienen unidades responsables de
asuntos tan diversos como de riesgos, imagen, cultura, infraestructura y
materiales utilizados, el soporte y desarrollo tecnolgico; la proteccin y defensa
de la Caja Metropolitana, los estados financieros, proyecciones, y la elaboracin
de estrategias y prevencin de lavado de activos y del financiamiento al
terrorismo.

En la Caja Metropolitana, los rganos de Apoyo son:

La Oficina de Cumplimiento.
La Oficina de Cumplimiento Normativo.
El rea de Gestin Estratgica.
El rea Legal.
El rea de Marketing e Inteligencia Comercial.
El rea de Riesgos.
El rea de Operaciones.
La Oficina de Desarrollo.
El rea de Gestin de Personas y Administracin.
El rea de Finanzas.
El Departamento de Sistemas.
Los Comits.

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5. ESTRUCTURA ORGNICA INSTITUCIONAL

5.1 ESTRUCTURA GENERAL:

REA DE
BANCA PERSONAS
REA DE
BANCA MYPE
REA DE BANCA
EMPRESAS Y RED
MUNICIPAL
REA DE RIESGOS
DEPARTAMENTO
DE SISTEMAS
REA DE
OPERACIONES
REA DE
FINANZAS
REA DE
GESTIN
ESTRATGICA
REA DE
MARKETING E
INTELIGENCIA
COMERCIAL
REA
LEGAL
DIRECTORIO
RGANO DE
CONTROL
INSTITUCIONAL
UNIDAD DE
AUDITORA
INTERNA
OFICINA DE
CUMPLIMIENTO
OFICINA DE
CUMPLIMIENTO
NORMATIVO
COMIT DE
AUDITORA
COMIT DE
RIESGOS
JUNTA GENERAL
DE
ACCIONISTAS
COMIT DE GERENCIA
Y PROYECTOS
ESTRATGICOS
GERENCIA
GENERAL
COMIT DE
CRDITOS
COMIT DE GESTIN
DE ACTIVOS Y
PASIVOS
REA DE GESTIN
DE PERSONAS Y
ADMINISTRACIN

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5.2 ESTRUCTURA DEL REA DE GESTIN ESTRATGICA:

GERENCIA
GENERAL
Unidad de
Control
de Gestin
Unidad de
Desarrollo
Estratgico
Unidad de
Control del Gasto

REA DE GESTIN
ESTRATGICA

5.3 ESTRUCTURA DEL REA LEGAL:

GERRENCIA
GENERAL
GERENCIA
GENERAL

REA LEGAL

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5.4 ESTRUCTURA DEL REA DE MARKETING E INTELIGENCIA COMERCIAL:

GERENCIA
GENERAL
DEPARTAMENTO
DE INTELIGENCIA
COMERCIAL
DEPARTAMENTO DE
OFICIALA DE
ATENCIN AL
USUARIO
DEPARTAMENTO
DE MARKETING

REA DE
MARKETING E
INTELIGENCIA
COMERCIAL

5.5 ESTRUCTURA DEL REA DE GESTIN DE PERSONAS Y ADMINISTRACIN:

GERENCIA GENERAL
DEPARTAMENTO
DE GESTIN
DE PERSONAS
DEPARTAMENTO
DE LOGSTICA Y
SERVICIOS GENERALES
Unidad de
Contrataciones y
Adquisiciones
Unidad de Almacn
y Control
DEPARTAMENTO
DE SEGURIDAD

REA DE GESTIN
DE PERSONAS Y
ADMINISTRACIN

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5.6 ESTRUCTURA DEL REA DE FINANZAS:

GERENCIA
GENERAL
DEPARTAMENTO
DE MERCADO
DE CAPITALES Y
TESORERA
DEPARTAMENTO
DE CONTABILIDAD
DEPARTAMENTO
DE CAPTACIONES

REA DE FINANZAS

5.7 ESTRUCTURA DEL REA DE RIESGOS:

GERENCIA GENERAL
DEPARTAMENTO
DE RIESGO DE
CRDITO
DEPARTAMENTO
DE COBRANZAS Y
RECUPERACIONES
DEPARTAMENTO DE
SEGURIDAD DE LA
INFORMACIN Y
CONTINUIDAD DEL
NEGOCIO
DEPARTAMENTO
DE RIESGO
MERCADO Y
LIGUIDEZ
DEPARTAMENTO
DE CONTRALORA
Y GESTIN DE
CRDITOS
DEPARTAMENTO
DE RIESGO
OPERACIONAL
UNIDAD DE
NORMALIZACIN
UNIDAD DE
COBRANZA
JUDICIAL Y
RECUPERACIONES
Comit
Centralizado 3

REA DE RIESGOS

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5.8 ESTRUCTURA DEL REA DE OPERACIONES:

GERENCIA
GENERAL
DEPARTAMENTO
DE OPERACIONES
DEPARTAMENTO DE
ADMINISTRACIN
DE CRDITOS
OFICINA DE
DESARROLLO

DEPARTAMENTO DE
DESARROLLO DE
PROCESOS

Unidad de
Supervisin y
Control de Canales
Unidad de
Servicio Varios
Unidad de
Valores
Unidad de
Back Office de
Tesorera
Unidad de
Control de
Garantas
Unidad de
Control de
Crditos
Unidad de
Administracin de
Arrendamiento
Financiero
Unidad de
Control de
Productos
Especiales

REA DE
OPERACIONES

5.9 ESTRUCTURA DEL REA DE BANCA EMPRESAS Y RED MUNICIPAL:

GERENCIA
GENERAL
DEPARTAMENTO
DE
BANCA EMPRESAS

REA DE BANCA
EMPRESAS Y RED
MUNICIPAL

DEPARTAMENTO
DE
RED MUNICIPAL
DEPARTAMENTO
DE
FIDEICOMISOS

18

5.10 ESTRUCTURA DEL REA DE BANCA MYPE:

GERENCIA GENERAL
DEPARTAMENTO
DE LEASING PYME
DEPARTAMENTO
DE DESARROLLO
COMERCIAL

REA DE BANCA
EMPRESAS Y RED
MUNICIPAL

DEPARTAMENTO
DE COMIT
CENTRALIZADO
DEPARTAMENTO
REGIONALES LIMA
Y PROVINCIAS

Agencias
Multisegmento

REA DE
OPERACIONES

REA DE BANCA
MYPE

5.11 ESTRUCTURA DEL REA DE BANCA PERSONAS:

GERENCIA
GENERAL
DEPARTAMENTO
DE CRDITO
PERSONAL
DEPARTAMENTO
DE CRDITO
HIPOTECARIO
DEPARTAMENTO
DE CRDITO
PIGNORATICIO

Agencias
Pignoraticias

DEPARTAMENTO
DE SEGUROS
DEPARTAMENTO
ZONALES LIMA Y
PROVINCIAS

REA DE BANCA
PERSONAS

REA DE
OPERACIONES

19

5.12 ESTRUCTURA DEL DEPARTAMENTO DE SISTEMAS:

GERENCIA GENERAL
UNIDAD DE
ANLISIS Y
PROGRAMACIN
DEPARTAMENTO
DE SISTEMAS
UNIDAD DE
CONTROL DE
CALIDAD
UNIDAD DE
PRODUCCIN
UNIDAD DE
SOPORTE
UNIDAD DE
ADMINISTRACIN
DE
BASE DE DATOS

20
6. FUNCIONES DE LAS UNIDADES ORGNICAS

6.1 DIRECTORIO

Reporta:

A la Junta General de Accionistas.

Supervisa:

Al rgano de Control Institucional OCI.
A la Unidad de Auditora Interna UAI.
A la Oficina de Cumplimiento.
A la Oficina de Cumplimiento Normativo.
A la Gerencia General.

Funcin Principal:

El Directorio es el rgano colegiado que fija los objetivos, las estrategias, el plan
anual y las polticas de la Caja Metropolitana, define los niveles de riesgos que
podrn asumirse y encomienda a la Gerencia General la gestin diaria de la
Caja Metropolitana, as como establecer los lineamientos que debe aplicar la
Gerencia General para una gestin integral de riesgos y de propiciar un
ambiente interno que facilite su desarrollo adecuado.

Funciones Especficas:

Gestin.-
Establecer los objetivos institucionales, las polticas y el plan anual de la Caja
Metropolitana.
Aprobar los Balances que de acuerdo a ley, elabora la Gerencia General la
cual debe ceirse al estatuto y a las disposiciones de la Superintendencia de
Banca, Seguros y AFPs.
Aprobar el Reglamento y Manual de Organizacin y Funciones; los
Reglamentos de polticas, operativos y de procedimientos que fueren
necesarios para la mejor marcha de la Caja Metropolitana, as como los
manuales de la Caja Metropolitana no delegados al Comit de Gerencia y
Gestin de Proyectos Estratgicos.
Aprobar polticas generales para las responsabilidades a cargo de la Caja
Metropolitana, teniendo en cuenta reglas para:
o La administracin prudente de los activos de la entidad, evitando conflictos
de inters.
o Asegurar razonablemente que los consejos de inversin o similares
realizados en su mbito, sean presentados con la informacin apropiada, al
tener en cuenta la tolerancia al riesgo y expectativa de rendimiento del
cliente.
Aprobar la compra y/o venta de cartera crediticia propuesta por la Gerencia
General.
21
Dirigir y administrar los negocios de la Caja Metropolitana y en tal virtud,
adoptar cualquier acuerdo que no est expresamente reservado a la Junta
General de Accionistas.
Resolver los asuntos de su competencia que le sean sometidos por la
Gerencia General, el Jefe del OCI, el Jefe de la UAI, el Oficial de
Cumplimiento y el Oficial de Cumplimiento Normativo.
Velar por los intereses de todos los accionistas y de la institucin en su
conjunto, aplicando prcticas de buen gobierno corporativo.
Aprobar los recursos necesarios para el adecuado desarrollo de la Gestin
Integral de Riesgos, a fin de contar con la infraestructura, metodologa y
personal apropiado.
Establecer un sistema de incentivos que fomente el adecuado funcionamiento
de una gestin integral de riesgos y que no favorezca la toma inapropiada de
riesgos.
Constituir los comits que considere necesarios, con la finalidad de dar
cumplimiento a las disposiciones referidas al Control Integral de Riesgos y a
las responsabilidades sealadas anteriormente, siendo obligatoria la
constitucin de un Comit de Auditora y de un Comit de Riesgos.
Asegurar:
o Que la Caja Metropolitana cuente con una estructura organizacional, que
contemple una total independencia entre las reas de riesgos y las reas
de negocios.
o Que los sistemas de incentivos por rendimiento del personal, no generen
conflictos de inters con la gestin del riesgo.
o El adecuado desempeo de la funcin de cumplimiento normativo,
aprobar la poltica y procedimientos de cumplimiento normativo y
establecer los mecanismos de informacin peridica de dicha funcin.
Establecer las polticas y procedimientos para la identificacin,
medicin, evaluacin, tratamiento, control, informacin y monitoreo del
riesgo de liquidez
Aprobar los niveles de tolerancia al riesgo de liquidez en funcin de los
objetivos de negocio, direccin, estrategia y apetito por el riesgo de
liquidez. La tolerancia deber garantizar que la empresa realiza una
slida gestin de su liquidez en condiciones normales y de estrs.
Establecer una estructura organizacional apropiada para la gestin del
riesgo de liquidez.
Establecer un marco robusto de gestin de liquidez que garantice la
suficiente liquidez en la empresa, incluido un colchn de activos
lquidos de alta calidad para enfrentar un escenario de estrs.
Aprobar y revisar peridicamente, por lo menos anualmente, las
estrategias, polticas y procedimientos para la gestin del riesgo de
liquidez, en funcin a los cambios en el perfil de riesgo de la empresa, y
a los acontecimientos que afectan a la situacin macroeconmica y a
los mercados donde opera.
Conocer el riesgo de liquidez afrontado por la empresa, as como la
evolucin de ste, y comprender los perfiles de riesgo de liquidez de su
grupo consolidable del sistema financiero.
Aprobar y revisar los resultados de las pruebas de estrs de liquidez.
Evaluar la efectividad del plan de contingencia de liquidez.
22
Vigilar que la Gerencia implemente eficazmente las polticas y
procedimientos para la gestin del riesgo de liquidez, de acuerdo con el
apetito por el riesgo de la empresa.
Asegurar el cumplimiento de las disposiciones contenidas en el
Reglamento para la Gestin del Riesgo de Liquidez, sin perjuicio de las
obligaciones que sobre la materia establezcan otras normas.
Constituir un Comit de Gestin de Activos y Pasivos (ALCO) para
cumplir con funciones estratgicas y ejecutivas de gestin y
seguimiento del riesgo de liquidez. Dicho Comit deber estar
conformado por responsables de las reas de riesgos, finanzas y
negocios.
Disponer la implementacin del sistema de prevencin de lavado de activos y
del financiamiento del terrorismo.
Establecer un adecuado sistema de atencin al usuario.
Aprobar las operaciones de crdito dentro de sus lmites de autonoma.

Estratgico.-
Evaluar y aprobar sus planes de negocios con debida consideracin a los
riesgos asociados.
Aprobar:
o Las modalidades de crdito, dentro de los tipos de crditos que han sido
autorizados por la SBS.
o Peridicamente la relacin de castigos de crdito de acuerdo a la
normatividad vigente.
o La celebracin de contratos y compromisos de toda naturaleza, siempre
que los mismos no corresponden a la Administracin.
o Decidir sobre toda clase de negocios. Someter controversias a arbitraje.
Enajenar, gravar, comprar, dar o tomar en comodato. Arrendar o
subarrendar activa o pasivamente, toda clase de bienes muebles o
inmuebles y en general, hacer todo cuanto estime necesario o
conveniente para el cumplimiento de los fines sociales. Estas funciones
pueden ser encargadas a la Gerencia General.

Control.-
Conocer los resultados de las auditoras y exmenes que se practique sobre
las operaciones y actividades de la Caja Metropolitana y disponer el
cumplimiento de las recomendaciones y medidas correctivas.
Ordenar arqueos, exmenes especiales e investigaciones. Dar cuenta de
ellos a la Junta General de Accionistas, cuando lo estime necesario.
Verificar los resultados de la gestin administrativa, econmica y financiera de
la Caja Metropolitana.
Establecer el sistema de control interno para proveer un aseguramiento
razonable en el logro de objetivos referidos a la eficacia y eficiencia de las
operaciones, confiabilidad de la informacin financiera, y cumplimiento de las
leyes aplicables y regulaciones.
Asegurar razonablemente que el patrimonio contable de la Caja Metropolitana
sea suficiente para enfrentar los riesgos a los que est expuesto, para lo cual
debe conocer las necesidades de capital y establecer polticas de gestin que
23
apoye las necesidades de la institucin, cumpliendo con los requerimientos
regulatorios de manera apropiada.
Obtener aseguramiento razonable que la institucin cuenta con una efectiva
gestin de los riesgos a que est expuesta, considerando su complejidad y
tamao, y que los principales riesgos se encuentran bajo control dentro de los
lmites que se han establecido.
Evaluar el adecuado funcionamiento de los criterios definidos en el
Reglamento de la Gestin Integral de Riesgos.
Conocer los principales riesgos afrontados por la entidad estableciendo,
cuando ello sea posible, adecuados niveles de tolerancia y apetito por el
riesgo.
Asegurar que, en caso se efecte modificaciones a los objetivos,
lineamientos, polticas y procedimientos para la administracin del riesgo de
crdito minorista, o se incursione en nuevas actividades en funcin a los
cambios del entorno del negocio, tales modificaciones sern aprobadas sobre
la base de una evaluacin previa del riesgo de crdito involucrado en dichas
modificaciones.
Velar por el cumplimiento de las polticas, procedimientos y las disposiciones
dictadas por la SBS.
Velar por la observancia de las limitaciones legales, a que estn sujetas las
operaciones de la Caja Metropolitana.
Aprobar antes del 31 de diciembre de cada ao, el Programa Anual de
Trabajo del Oficial de Cumplimiento; del Sistema de Atencin al Usuario, del
programa de cumplimiento normativo, que exponga las actividades
programadas y la implementacin de stas y sus recomendaciones, previo a
su presentacin a la SBS.
Brindar las facilidades al OCI para el ejercicio de sus funciones.
Adoptar las acciones necesarias para que la Unidad de Auditora Interna -
UAI, pueda realizar sus funciones de acuerdo con las disposiciones del
Reglamento de Auditora Interno aprobado por la SBS.
Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las
seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas.

Administrativa.-
Dictar su propio reglamento de funcionamiento.
Designar al Secretario del Directorio y de la Junta General.
Designar a uno o ms de sus miembros para que resuelva determinado
asunto o ejecute determinados actos. La delegacin puede hacerse a favor de
un Director o de dos (2) o ms, en ese caso para que acten como Comit. Si
la delegacin es permanente, se requiere el voto favorable de las dos terceras
partes del nmero de Directores y debe ser inscrita en el Registro Pblico, sin
cuyos requisitos no tendr validez.
Designar al Gerente General y a propuesta de este a los Gerentes. Fijar sus
atribuciones y remuneraciones. Conferirles y revocar los poderes generales y
especiales necesarios para el ejercicio de sus cargos. Sancionarlos y
removerlos observando las normas legales pertinentes, de ser el caso.
Disponer el establecimiento de sucursales, agencias, oficinas y dependencias
anlogas en cualquier lugar de la Repblica.
Conferir poderes y revocarlos.
24
Aceptar la dimisin de sus miembros y proveer las vacantes en los cargos en
la forma prevista por la Ley y el Estatuto.
Conceder licencia a los Directores que la soliciten. Las licencias concedidas
no podrn exceder de cuarenta y cinco das (45) en el lapso de un (1) ao.
Formular la memoria de la Gestin Social, los Estados Financieros y la
propuesta de aplicacin de las utilidades y someterlas anualmente a la Junta
General Obligatoria Anual.
Proporcionar oportunamente, a los accionistas y al pblico las informaciones
suficientes y fidedignas que la Ley determine, respecto a la situacin legal,
econmica y financiera de la Caja Metropolitana.
Establecer un sistema adecuado de delegacin de facultades y de
segregacin de funciones a travs de toda la organizacin.
Aprobar las polticas generales que guen las actividades de la institucin en
la gestin de los diversos riesgos que enfrenta.
Seleccionar una plana gerencial con idoneidad tcnica y moral, que acte de
forma prudente y apropiada en el desarrollo de sus negocios y operaciones,
as como en el cumplimiento de sus responsabilidades.
Suscribir anualmente la Declaracin de Cumplimiento de la Gestin Integral
de Riesgos, la misma que deber efectuarse en un plazo que no exceder de
ciento veinte (120) das calendario posterior al ejercicio anual.
Aprobar los presupuestos de la Caja Metropolitana, as como sus
modificaciones.

25
6.2 PRESIDENCIA DEL DIRECTORIO

Reporta:

Al Directorio.

Funcin Principal:

La Presidencia es el ms alto cargo directivo de la Caja Metropolitana, cuya
funcin principal es representar al Directorio en actos pblicos y/o privados,
cumplir y hacer cumplir las disposiciones del Directorio, as como las normas
vigentes, representar oficialmente a la Caja Metropolitana ante la Municipalidad
Metropolitana de Lima, las Municipalidades Distritales, las Empresas
Municipales, Organismos Oficiales de Control y Supervisin, Entidades Pblicas
y Privadas, segn las facultades previstas en el Estatuto y los poderes que le
otorgue el Directorio.

Esta Presidencia de acuerdo a la decisin del Directorio, podr ejercer sus
funciones dentro de la Caja Metropolitana, con cargo ejecutivo o no ejecutivo.

Sin perjuicio de las funciones que posee la Presidencia como miembro del
Directorio, y en el caso que ejerza funciones de Presidente Ejecutivo, poseer
las siguientes funciones:


Estratgica.-
Promover, desarrollar y mantener relaciones financieras con las principales
entidades financieras, del sector pblico y/o privado.
Promover nuevas alternativas de negocios y servicios para nuestros clientes.
Suscribir anualmente la Declaracin de Cumplimiento de la Gestin Integral
de Riesgos, la misma que deber efectuarse en un plazo que no exceder de
ciento veinte (120) das calendario posterior al ejercicio anual.

Control.-
Inspeccionar todos los servicios de la empresa.
Velar por el cumplimiento de los acuerdos de la Junta General de Accionistas
y del Directorio.
Supervisar el desarrollo de las actividades de la empresa, en los casos de
ejercer sus funciones a tiempo completo en la Caja Metropolitana.
Dar cuenta al Directorio de los asuntos de inters para la Caja Metropolitana y
proponer los acuerdos que considere conveniente, en especial los que se
refieren a la gestin econmica y financiera de la Caja Metropolitana.
Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea; as como las
seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas, de
acuerdo con la informacin que le ponga en conocimiento la Gerencia
General.

Administrativa.-
Ejercer la representacin protocolar de la empresa.
26
Convocar a sesiones del Directorio, por lo menos una (1) vez al mes y a
sesiones a solicitud de los Directores, del Gerente General o cuando amerite
su convocatoria.
Presidir las sesiones de la Junta General de Accionistas, del Directorio y de
los Comits Especiales que designe el Directorio.
Ejercer la representacin legal de la empresa de acuerdo a los poderes que le
otorgue el Directorio.
Firmar comunicaciones escritas dirigidas a las entidades del Gobierno
Central, Gobiernos Locales, Empresas del Entorno Municipal, Organismos
Oficiales de Control o Entidades Privadas.
Firmar conjuntamente con un Director, el Gerente General y el Contador
General de la Caja Metropolitana, los Estados Financieros aprobados por el
Directorio.
Otras funciones que le delegue o determine el Directorio.
27
6.3 RGANO DE CONTROL INSTITUCIONAL - OCI

Reporta:

Funcional y Administrativamente a la Contralora General de la Repblica. El
Jefe del OCI, quien es un funcionario con nivel de Gerente, no est sujeto a
mandato del Directorio de la Caja Metropolitana, respecto al cumplimiento de
funciones o actividades propias de su labor de control gubernamental y a las
asignadas por la Contralora.

Es el rgano conformante del Sistema Nacional de Control, de acuerdo a lo
previsto en el artculo 13 literal b), de la Ley N 27785, Ley Orgnica del Sistema
Nacional de Control y de la Contralora General de la Repblica. Est a cargo de
un funcionario con nivel de Gerente.

El Reglamento de los rganos de Control Institucional aprobado por la
Resolucin N 459-2008-CG, establece las disposiciones para el
funcionamiento, la relacin funcional y administrativa de dichos rganos con la
Contralora General, sus objetivos, nivel jerrquico, estructura, rgimen laboral,
relacin sistmica e independencia, funciones, incompatibilidades; as como los
requisitos, designacin, supervisin evaluacin, y separacin definitiva del Jefe
del OCI; igualmente las responsabilidades a cargo del titular y en su caso del
Comit de Auditora de las entidades para la implementacin de los mismos.

Funcin Principal:

El OCI constituye la unidad especializada responsable de llevar a cabo el control
gubernamental en la entidad, de conformidad con lo dispuesto en los artculos
6, 7 y 8 de la Ley, con la finalidad de promover la correcta y transparente
gestin de los recursos y bienes de la entidad, cautelando la legalidad y
eficiencia de sus actos y operaciones, as como el logro de sus resultados,
mediante la ejecucin de labores de control.


Ejercer el control interno posterior a los actos y operaciones de la entidad
sobre la base de los lineamientos y cumplimiento del Plan Anual de Control a
que se refiere el artculo 7 de la Ley, as como el control externo a que se
refiere el artculo 8 de la Ley, por encargo de la Contralora General.
Ejecutar las labores de control a los actos y operaciones de la entidad que
disponga la Contralora General. Cuando estas labores de control sean
requeridas por el Titular de la entidad y tengan el carcter de no
programadas, su ejecucin se efectuar de conformidad con los lineamientos
que emita la Contralora General.
Ejercer el control preventivo en la entidad dentro del marco de lo establecido
en las disposiciones emitidas por la Contralora General, con el propsito de
contribuir a la mejora de la gestin, sin que ello comprometa el ejercicio del
control posterior.
28
Remitir los Informes resultantes de sus labores de control tanto a la
Contralora General como al Titular de la entidad y del sector, cuando
corresponda, conforme a las disposiciones sobre la materia.
Actuar de oficio cuando en los actos y operaciones de la entidad se tome
conocimiento de indicios razonables de ilegalidad, de omisin o de
incumplimiento, informando al Titular de la entidad para que se adopten las
medidas correctivas pertinentes.
Recibir y atender las denuncias que formulen los servidores, funcionarios
pblicos y ciudadana en general, sobre actos y operaciones de la entidad,
otorgndole el trmite que corresponda a su mrito, conforme a las
disposiciones emitidas sobre la materia.
Formular, ejecutar y evaluar el Plan Anual de Control aprobado por la
Contralora General, de acuerdo a los lineamientos y disposiciones emitidas
para el efecto. Corresponde al Comit de Auditoria considerar el Plan Anual
de Control para su Visacin respectiva, en seal de compromiso, que permita
garantizar los recursos que necesita para cumplir con las actividades
programadas y elaborar los informes que se deriven de las mismas;
Efectuar el seguimiento de las medidas correctivas que implemente la entidad
como resultado de las labores de control, comprobando y calificando su
materializacin efectiva, conforme a las disposiciones de la materia.
Apoyar a las Comisiones que designe la Contralora General para la ejecucin
de las labores de control en el mbito de la entidad. Asimismo, el Jefe del OCI
y el personal de dicho rgano colaborarn, por disposicin de la Contralora
General, en otras labores de control, por razones operativas o de
especialidad.
Formular y proponer a la entidad, el presupuesto anual del OCI para su
aprobacin correspondiente.
Cumplir diligente y oportunamente con los encargos y requerimientos que le
formule la Contralora General.
Cautelar que la publicidad de los Informes resultantes de sus acciones de
control se realice de conformidad con las disposiciones de la materia.
Cautelar que cualquier modificacin del Cuadro de Puestos de Personal, as
como de la parte correspondiente del Reglamento de Organizacin y
Funciones, relativos al OCI se realice de conformidad con las disposiciones
de la materia.
Promover la capacitacin permanente del personal que conforma el OCI,
incluida la Jefatura, a travs de la Escuela Nacional de Control de la
Contralora General o de cualquier otra Institucin universitaria o de nivel
superior con reconocimiento oficial en temas vinculados con el control
gubernamental, la Administracin Pblica y aquellas materias afines a la
gestin de las organizaciones.
Mantener ordenados, custodiados y a disposicin de la Contralora General
durante diez (10) aos los informes de control, papeles de trabajo, denuncias
recibidas y los documentos relativos a la actividad funcional de los OCI, luego
de los cuales quedan sujetos a las normas de archivo vigentes para el sector
pblico. El Jefe del OCI adoptar las medidas pertinentes para la cautela y
custodia del acervo documental. .
Cautelar que el personal del OCI d cumplimiento a las normas y principios
que rigen la conducta, impedimentos, incompatibilidades y prohibiciones de
29
los funcionarios y servidores pblicos, de acuerdo a las disposiciones de la
materia.
Mantener en reserva la informacin clasificada obtenida en el ejercicio de sus
actividades.
30
6.4 UNIDAD DE AUDITORA INTERNA - UAI

Reporta:

Al Directorio y al Comit de Auditora

Funcin Principal:

Ejercer una actividad independiente y objetiva de aseguramiento y consulta,
concebida para agregar valor y mejorar las operaciones de la Caja
Metropolitana, al ayudarla a cumplir sus objetivos aportando un enfoque
sistemtico y disciplinado en la evaluacin y mejora de la eficacia de la gestin
de riesgos y del gobierno corporativo, creada y regulada exclusivamente por las
disposiciones emitidas por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs.


Evaluar el diseo, alcance y funcionamiento del control interno.
Disear el Plan y someterlo a consideracin del directorio para su aprobacin,
as como cumplir con las actividades programadas y elaborar los informes
que se deriven de las mismas.
Evaluar el cumplimiento de las disposiciones legales que rigen a las
empresas, en el curso de sus exmenes, en particular de la Ley General y las
disposiciones emitidas por la Superintendencia.
Evaluar continuamente la calidad y adecuacin de los sistemas informticos y
los mecanismos establecidos por la empresa para garantizar la seguridad de
la informacin.
Evaluar continuamente el cumplimiento de los manuales de polticas y
procedimientos y dems normas internas de la empresa, as como proponer
modificaciones a los mismos.
Evaluar la implementacin oportuna y adecuada de las recomendaciones y
medidas para superar las observaciones y recomendaciones formuladas por
la SBS, los auditores externos, as como las realizadas por la propia UAI.
Verificar el cumplimiento del sistema de prevencin del lavado de activos y
del financiamiento del terrorismo.
Evaluar el cumplimiento de aquellos aspectos que determine la SBS.
Otras funciones que sean necesarias para el cumplimiento de la Auditoria
Interna.

31
6.5 OFICINA DE CUMPLIMIENTO

Reporta:

Al Directorio

Funcin Principal:

Unidad organizativa representada por el Oficial de Cumplimiento, encargado a
dedicacin exclusiva de vigilar el cumplimiento del sistema de prevencin de
lavado de activos y del financiamiento del terrorismo dentro de la Caja
Metropolitana.


Control.-
Supervisar y liderar el Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo en la Caja Metropolitana.
Verificar la aplicacin de las polticas y procedimientos implementados para el
conocimiento del cliente, conocimiento del mercado, conocimiento de la
banca corresponsal, segn corresponda; as como los procedimientos
necesarios para asegurar el nivel de integridad de los Directores, Gerentes y
Trabajadores, respecto de los cuales verificar adems que se cumpla con
recabar la informacin necesaria dentro del marco establecido.
Supervisar el cumplimiento del procedimiento de verificacin y actualizacin
de la informacin del cliente conforme a las normas de la materia y a la
Poltica Conoce a tu Cliente.
Supervisar trimestralmente la adecuada conservacin, custodia y
mantenimiento del archivo del Registro de Operaciones conforme a los
requerimientos de las normas legales de la materia a fin de asegurar la fcil
recuperacin de la informacin para su consulta y reporte interno o externo a
las autoridades competentes conforme a ley.
Supervisar que el personal cumpla con el programa de capacitaciones en
materia de prevencin de lavado de activos y financiamiento del terrorismo y
que su desarrollo se realice conforme a las exigencias de las normas internas
y legales de la materia.
Revisar las opiniones independientes a que hace mencin el inciso b) del
artculo 15 y dems evaluaciones realizadas sobre los clientes propuestos a
ser excluidos del registro.
Evaluar de forma previa la posibilidad de exclusin de un cliente del registro
de operaciones y de ser procedente aprobar su exclusin del referido registro
de operaciones, as como realizar revisiones peridicas de los clientes que
han sido excluidos del registro de operaciones, conforme a lo dispuesto en el
inciso c) del artculo 15 de la norma.
Verificar la adecuada conservacin y custodia de los documentos requeridos
para la prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
Revisar peridicamente en la pgina web de las Naciones Unidas, las listas
sobre personas involucradas en actividades terroristas (Res. N 1267), a fin
de detectar si alguna de ellas est realizando alguna operacin con la
empresa.
32
Revisar peridicamente en la pgina del GAFI, la lista de Pases y Territorios
no Cooperantes, as como la Lista OFAC, las cuales pueden servirle como
una herramienta de consulta para el conocimiento de los clientes.
Evaluar las operaciones comunicadas por el personal como inusuales.
Analizar las operaciones inusuales detectadas, con la asesora del Comit
para la Prevencin del Lavado de Activos y del Financiamiento del
Terrorismo, si lo hubiere, con la finalidad de que pueda determinar las
operaciones que podran ser calificadas como sospechosas.
Calificar a las operaciones inusuales como sospechosas, de ser el caso.

Administrativa.-
Promover la definicin de estrategias de la institucin para prevenir el lavado
de activos y el financiamiento del terrorismo.
Tomar las acciones necesarias, con el apoyo del responsable de capacitacin
del Departamento de Gestin de Personas, para asegurar que el personal
de la institucin cuente con el nivel de capacitacin apropiado que le permita
detectar operaciones inusuales o sospechosas, y para la adecuada difusin
del Cdigo de Conducta.
Solicitar al Departamento de Gestin de Personas la sancin del personal
que haya incumplido injustificadamente con el programa de capacitaciones en
materia de prevencin de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Proponer seales de alerta a ser incorporadas al Manual.
Elaborar y notificar los ROS a la UIF Per, en representacin de la
institucin.
Ser el interlocutor de la institucin ante la Superintendencia.
Emitir informes trimestrales sobre su gestin como Oficial de Cumplimiento al
Presidente del Directorio u rgano equivalente en la empresa.
Emitir informes semestrales sobre la situacin del sistema de prevencin y su
cumplimiento dentro de la institucin.
Elaborar su Programa Anual de Trabajo, que deber ser puesto en
consideracin previa del Directorio y aprobado antes del 31 de diciembre de
cada ao.
Otras funciones que sean necesarias para vigilar el cumplimiento del sistema
de Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo.

33
6.6 OFICINA DE CUMPLIMIENTO NORMATIVO

Reporta:

Al Directorio

Funcin Principal:

Velar por el adecuado cumplimiento de la normativa que le sea aplicable a la
Caja Metropolitana, tanto interna como externa.


Control.-
Vigilar el cumplimiento normativo aplicable a la Caja Metropolitana.
Asegurar la existencia de procedimientos y controles para garantizar que el
personal cumple las decisiones adoptadas y las funciones encomendadas.
Efectuar el seguimiento de los pedidos y acuerdos del Directorio, del Comit
de Auditora y del Comit de Riesgos, que han sido previamente
comunicados por el secretario, a las reas responsables de su
implementacin.

Administrativa.-
Asesorar al Directorio en el manejo efectivo del cumplimiento de la normativa
aplicable a la Caja Metropolitana.
Informar de manera continua y oportuna al Directorio y a la Gerencia General,
respecto a las acciones necesarias para un buen cumplimiento normativo y,
las posibles brechas existentes, as como de los principales cambios en el
ambiente normativo que puedan producir un impacto en las operaciones de la
Caja Metropolitana.
Informar semestralmente al Directorio y a la Gerencia General, sobre el
progreso de la implementacin de las medidas de adecuacin normativa.
Orientar al personal de la institucin, respecto a la importancia del
cumplimiento normativo, y de las responsabilidades que se derivan en caso
de incumplimiento.
Brindar seguridad razonable al Directorio y a la Gerencia General, de que las
polticas y procedimientos relacionados con el cumplimiento normativo logran
que la Caja Metropolitana, cumpla con los requerimientos regulatorios.
Proponer para aprobacin del Directorio, antes del 31 de diciembre de cada
ao, el programa de cumplimiento anual, que exponga las actividades
programadas y la implementacin de stas y sus recomendaciones; dicho
programa deber estar a disposicin de la SBS.
Proponer al Directorio las medidas correctivas en caso de presentarse fallas
en la aplicacin de la Funcin de Cumplimiento Normativo.

34
6.7 GERENCIA GENERAL

Reporta:

Al Directorio

Supervisa:

El rea de Gestin Estratgica.
El rea Legal.
rea de Marketing e Inteligencia Comercial.
El rea de Gestin de Personas y Administracin.
El rea de Finanzas.
El rea de Riesgos.
El rea de Operaciones
El rea de Banca Empresas y Red Municipal.
El rea de Banca MYPE.
El rea de Banca Personas.
El Departamento de Sistemas

Funcin Principal:

La Gerencia General es el funcionario administrativo de mayor jerarqua de la
institucin, encargado de ejecutar las polticas aprobadas por el Directorio,
gestionando las actividades diarias de la Caja Metropolitana, as como es
responsable de implementar el funcionamiento del sistema de atencin al
usuario, con el fin de lograr un alto nivel de calidad del servicio.

Este rgano supervisa, controla y decide sobre la administracin de la Caja
Metropolitana, sus actos, operaciones y es responsable de todos los aspectos de
su funcionamiento, as como de la Gestin Integral de Riesgos.


Estratgico.-
Proponer la formulacin del Planeamiento Estratgico, definiendo los
objetivos y las metas propuestas.
Constituirse en el portavoz de la Caja Metropolitana, de los planes,
programas, productos/servicios, gestin y avance administrativo de la
Institucin.
Disear la estrategia de imagen, comunicacin y de promocin de los
productos y servicios de la Caja Metropolitana.

Negocio.-
Planear, organizar, controlar y evaluar la gestin econmica, financiera,
crediticia y administrativa de la Institucin, de acuerdo a las normas legales
vigentes, el Estatuto y las polticas dictadas por el Directorio.
Aprobar las operaciones de crdito dentro de sus lmites de autonoma.
35
Aprobar las operaciones de refinanciacin de operaciones crediticias, de
acuerdo a las normas vigentes.
Informar al Directorio en cada sesin ordinaria y por escrito, de todos los
crditos y garantas que a partir de la sesin precedente, se hubiere otorgado
a cada cliente, as como de las inversiones y ventas efectuadas, cuando en
uno y otro caso, se excede el lmite establecido por la SBS.
Elevar la propuesta de compra / venta de cartera crediticia al Directorio.
Aprobar el plan Corporativo, de Marketing e Inteligencia Comercial y el de
Transparencia de la institucin.

Control.-
Velar que se encuentren al da la contabilidad y los registros que debe llevar
la Caja Metropolitana conforme a las normas pertinentes y cuidar que reflejen
con claridad y precisin la situacin patrimonial, econmica, financiera y
funcional de la sociedad.
Velar por el oportuno cumplimiento de las obligaciones tributarias y sociales.
Asegurar el seguimiento a las reas de negocios en el cumplimiento de
sus planes y metas de operaciones crediticias.
Asegurar que exista un adecuado control y supervisin de las actividades
operativas, para que estas se desarrollen de acuerdo a las normas y
procedimientos establecidos.
Supervisar que el proceso de los gastos e inversiones realizadas por la
Caja Metropolitana, se lleven a cabo de acuerdo a normas y polticas
aprobadas.
Evaluar y controlar el presupuesto institucional y el plan de negocios.
Disponer la inspeccin de las oficinas, documentos, libros, valores y, en
general, de todas las operaciones que realice la Caja Metropolitana.
Implementar la Gestin Integral de Riesgos, conforme a las disposiciones del
Directorio, adems de las responsabilidades dadas por otras normas.
Adoptar las medidas necesarias para vigilar y controlar los riesgos derivados
de los niveles de endeudamiento de los deudores minoristas.
Conocer los informes de auditoras e inspecciones que se practiquen en la
Caja Metropolitana y disponer en coordinacin con las reas, Oficinas y
Funcionarios, las medidas correctivas necesarias para la superacin de
dichas observaciones.
Convocar al Comit de Crisis de Liquidez, cuando los indicadores objetivos o
seales de alerta alcancen los niveles indicados en el Plan de Contingencia
de Liquidez.
Supervisar la elaboracin del informe tcnico previo a la evaluacin de
software a adquirirse o uso de sus licencias, y su publicado en la pgina
web de la institucin (seccin transparencia).
Supervisar a travs de la Jefatura del Departamento de Sistemas, la
correcta utilizacin de los recursos informticos.
Velar por el cumplimiento de las polticas, procedimientos y las disposiciones
Disponer la implementacin del sistema de control del lavado de activos y del
financiamiento del terrorismo, debiendo tener presente para ello, el cdigo de
conducta y el manual correspondiente.
36
Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las
seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas.

Administrativa.-
Dirigir las operaciones de la Caja Metropolitana de acuerdo a Ley, las
disposiciones de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs, los
reglamentos internos, el Estatuto y las resoluciones que adopta el directorio.
Actuar como secretario de la Junta General de Accionistas y del Directorio,
salvo disposicin distinta del Directorio.
Presentar al Directorio toda la informacin que dicho rgano acuerde
solicitarle, as como la exigida por las disposiciones legales vigentes y el
Estatuto.
Proponer al Directorio el plan de gestin, el presupuesto anual y sus
modificaciones, las polticas de operacin y los reglamentos necesarios.
Informar al Directorio sobre los asuntos que ste le haya encomendado.
Nombrar, promover, trasladar, sancionar y despedir conforme a Ley a los
empleados, y obreros. Sealar sus remuneraciones de acuerdo a la poltica
que aprueba el Directorio y al presupuesto del periodo correspondiente.
Contratar asesores, convenir sus honorarios y los trminos y condiciones en
los cuales prestarn sus servicios, y resolver sus contratos.
Contratar los seguros necesarios para cubrir los bienes pignorados, los
bienes inmuebles e inmuebles de la sociedad y los dems riesgos.
Representar a la Caja Metropolitana en juicio o fuera de l, conforme a los
poderes que le confiera el Directorio.
Cumplir con las obligaciones sobre informacin a la Superintendencia de
Banca, Seguros y AFPs, el Banco Central de Reserva y los dems rganos
supervisores de la marcha de la empresa.
Proponer al Directorio:
o El nombramiento, remuneracin y atribuciones de los Gerentes.
o Los reglamentos necesarios para organizar el manejo interior y establecer
los medios prcticos y seguros de efectuar las operaciones, cumplir y
hacer cumplir dichos reglamentos.
o Las inversiones ms convenientes, la apertura, traslado y cierre de
Sucursales, Agencias y Oficinas.
o El otorgamiento y revocatoria de poderes del personal de la Caja
Metropolitana.
o El presupuesto anual y sus modificaciones.
Establecer las remuneraciones de los Sub-Gerentes, funcionarios y
empleados de la Caja Metropolitana, de acuerdo a la escala remunerativa
vigente, con cargo a dar cuenta al Directorio el de los principales funcionarios.
Autorizar los gastos e inversiones que estime necesarios para la
administracin de la Caja Metropolitana, inclusive gastos en atenciones,
cortesa, publicidad y en general cualquier otro de naturaleza semejante,
dentro de los lmites que establezca el presupuesto o los que seale el
Directorio.
Comunicar e implementar la gestin del riesgo de liquidez conforme a
las disposiciones aprobadas por el Directorio.
37
Desarrollar la estrategia de gestin de la liquidez teniendo en cuenta las
necesidades en condiciones normales y en periodos de estrs,
incluyendo polticas especficas, tales como:
a. Composicin y plazo de vencimiento de activos y pasivos;
b. Diversidad y estabilidad de las fuentes de financiamiento;
c. Enfoque de gestin de la liquidez en diferentes monedas y lneas de
negocio;
d. Enfoque de gestin de la liquidez intrada;
e. Enfoque de gestin de las garantas constituidas, diferenciando
entre activos restringidos y no restringidos;
f. Supuestos sobre la liquidez de los activos y su capacidad de ser
negociados en el mercado.
Asegurar la veracidad y el envo oportuno de la informacin de los
anexos requerida por la SBS, de conformidad con lo dispuesto en el
artculo 92 de la Ley General.
Ejercer la representacin administrativa y comercial de la Caja Metropolitana
ante todo tipo de autoridades y personas jurdicas de Derecho Pblico y
Privado conforme a los poderes que le confiera el Directorio. El Gerente
General podr delegar la representacin de la Caja Metropolitana en todo tipo
de procesos administrativos, judiciales, laborales o de cualquier otra
naturaleza, en favor de uno o ms personas, pudiendo reasumirlos cuando lo
crea conveniente.
Ejecutar las polticas de la Caja Metropolitana en el marco de los objetivos y
lineamientos sealados por el Directorio y la Junta General de Accionistas.
Ejecutar los actos y contratos ordinarios correspondientes al objeto social, de
conformidad con los acuerdos del Directorio y de la Junta General, as como
cumplir las decisiones de estos rganos societarios.
Representar a la institucin, conforme a los poderes que le confiera el
Directorio.
Constituir comits para el cumplimiento de sus responsabilidades.
Presentar al Directorio la memoria anual y los estados financieros con las
informaciones y datos respectivos.
Informar a la SBS los datos referidos a la identidad del Oficial de
Cumplimiento y del Oficial de Cumplimiento Normativo.
Coordinar con el OAU, la implementacin de las medidas que sean
necesarias para que el funcionamiento del sistema de atencin al usuario, se
ajuste a las polticas generales establecidas por el Directorio, segn los
trminos que se indican en el Reglamento.
Asignar los recursos humanos, tcnicos y logsticos que permitan al Oficial
antes indicado, el cumplimiento de las funciones en virtud de lo mencionado
en el Reglamento, el mismo que debe responder al entorno del sistema de
control interno, y adecuarse a la naturaleza y complejidad de los negocios y
de su orientacin en el mercado.
Aprobar los documentos normativos acorde con lo establecido en el Manual
del Sistema de Documentos Normativos de la Caja Metropolitana.
Cumplir con las dems funciones que le asigne el Directorio, dentro del
mbito de su competencia.

38
6.7.1 REA DE GESTIN ESTRATGICA

Reporta:

A la Gerencia General

Supervisa:

A la Unidad de Control del Gasto.
Unidad de Desarrollo Estratgico.
A la Unidad de Control de Gestin.

Funcin Principal:

Liderar la elaboracin del plan estratgico y operativo de la
organizacin, as como su permanente seguimiento y actualizacin, en
coordinacin con los dems entes de la organizacin;
Dirigir, regular, consolidar y evaluar el progreso y cumplimiento de la
gestin presupuestaria de la institucin; estableciendo los criterios
tcnicos y metodolgicos correspondientes.
Supervisar las actividades de control de la gestin comercial de
los canales y productos ofrecidos por la institucin.


Estratgico.-
Elaborar el plan de negocios de la institucin sobre la base de la
informacin presentada por los rganos Comerciales y controlar su
cumplimiento.
Elaborar el anlisis econmico y financiero relacionado al desempeo
institucional, as como, consolidar y difundir oportunamente la
informacin sobre los indicadores econmicos y financieros de la
institucin.
Realizar el informe que evala la gestin institucional, para ser remitido
a la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP y empresas
Clasificadoras de riesgo, supervisando su envo.
Formular el Presupuesto Institucional de Ingresos y Egresos, en
concordancia con los Planes Estratgicos y Operativos, efectuando el
seguimiento, control, ejecucin, evaluacin y modificacin del mismo.

Operativo.-
Elaborar los cuadros estadsticos e informacin financiera para la
Memoria Anual de la Caja Metropolitana.
Realizar estudios tcnicos econmicos a solicitud de otras gerencias;
proyectar, analizar e implementar indicadores de control financiero.
Disear e implementar los planes de accin corporativos, adquiriendo
compromisos y motivacin de los involucrados para llevarlos a buen fin.
Supervisar la disponibilidad presupuestal a los requerimientos de
gastos de personal, bienes, servicios y gastos de capital, de las
distintas reas en la entidad.

39
Control.-
Realizar el anlisis y evaluacin econmico financiero del desempeo
de las agencias y productos de la Caja Metropolitana.
Controlar el anlisis costobeneficio de las inversiones y/o proyectos
de la Caja Metropolitana, revisados por la Unidad de Control del
Gasto.
Realizar el anlisis comparativo del desempeo de indicadores
financieros y tasas de inters de la Caja Metropolitana, con respecto a
otras Instituciones del Sistema Financiero (Benchmarking).
Medir y difundir los resultados obtenidos por las diferentes unidades
organizativas de negocio, generando indicadores de gestin financiera,
comercial y operativa para los responsables de las diferentes unidades
organizativas de la Caja Metropolitana.
Realizar previsiones a corto y largo plazo, ajustadas a las necesidades
de la organizacin, garantizando su presencia en los mercados
potenciales.
Supervisar y controlar el cumplimiento del presupuesto institucional de
acuerdo a las premisas y supuestos aprobados, identificando brechas
respecto a metas y proponiendo medidas o acciones para reducirlas.
Atender las observaciones del rgano de Control Institucional - OCI, de
la Unidad de Auditora Interna - UAI, de los Auditores Externos y
dems rganos de control y supervisin.
Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como
las seales de alerta que permitan identificar las operaciones
sospechosas.

Administrativa.-
Elaborar los estudios de factibilidad econmica de los nuevos
productos y/o servicios institucionales, as como de la apertura,
traslado y cierre de agencias.
Disear y administrar el sistema de informacin gerencial,
implementando los reportes necesarios relacionados al desempeo de
los principales indicadores financieros de la Caja Metropolitana en el
corto plazo.
Realizar una presentacin mensual a los miembros del Comit de
Gerencia y Proyectos Estratgicos, sobre la actividad comercial de
cada una de las reas.
Realizar una presentacin trimestral al Directorio, del seguimiento al
plan estratgico, y cada vez que el Directorio lo solicite.
Realizar una presentacin mensual al Directorio, acerca de la evolucin
del presupuesto (posterior al cierre de contabilidad).
Elaborar los estudios tcnicos econmicos solicitados por las Jefaturas
de rea / Oficina.
Elaborar las ponencias institucionales para ser difundidas ante
entidades externas.
Consolidar las proyecciones de los estados financieros en coordinacin
directa con el Departamento de Contabilidad y el Departamento de
Mercado de Capitales y Tesorera. Asimismo, supervisar los procesos
de control sobre gastos e inversiones.
40
Apoyar en la toma de decisiones a efectos de que contribuyan en la
obtencin de los resultados que satisfagan las expectativas de la
organizacin.
Definir los criterios de asignacin de gastos y distribuir estos
adecuadamente para determinar el costo de operacin al mayor nivel
de exactitud.
Brindar apoyo y asesora a las diferentes reas de la institucin en la
preparacin de sus respectivas proyecciones presupuestales.
Atender los requerimientos de informacin presupuestal, econmica y
financiera, solicitados por organismos externos, tales como:
Municipalidad Metropolitana de Lima, Contadura Pblica de la Nacin,
Direccin Nacional de Presupuesto Pblico, Contralora General de la
Repblica y Congreso de la Repblica; y coordinar permanente con los
mismos.
Realizar las ponencias sobre el seguimiento presupuestal y difundirlas
ante la alta direccin.
Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de
su competencia.

6.7.1.1 UNIDAD DE CONTROL DEL GASTO

Reporta:

Al rea de Gestin Estratgica.

Funcin Principal:

Supervisar, regular y evaluar el cumplimiento de la gestin
presupuestaria de gastos corrientes y de capital de la
organizacin.


Estratgico.-
Velar por el aumento de la eficiencia y eficacia del gasto de la
institucin, alineado a los objetivos estratgicos.
Procurar satisfacer al menor costo posible, las necesidades
subyacentes en las solicitudes de los usuarios.

Operativo.-
Emitir la disponibilidad presupuestal de las solicitudes de
gastos de personal, bienes, servicios y gastos de capital, de las
distintas reas de la Caja Metropolitana.
Hacer seguimiento a las rdenes de compra y/o servicios
derivadas de los requerimientos de disponibilidad presupuestal
aprobados.
Contribuir con la generacin de informacin, que permita al
rea de Gestin Estratgica, mantener un control presupuestal
por centro de costos y de beneficio.
41
Participar como miembro del Comit Especial de
Contrataciones y Adquisiciones, y dentro de este mbito,
participar de manera obligatoria en los comits de
adquisiciones ad hoc.
Requerir mayor informacin acerca de los valores referenciales
y los trminos de referencia, as como sugerir acciones para
reducir el costo de adquisicin y contratacin, tales como
mejorar los precios en cotizaciones o ampliar la investigacin
de precios, en coordinacin con el rea o unidad solicitante de
la adquisicin y/o contratacin.
Solicitar modificaciones en los plazos de pago a proveedores,
durante la etapa de aprobacin de bases del proceso.
Requerir fuentes adicionales para establecer el valor
referencial de adquisicin o contratacin.
Requerir variaciones en los plazos, para presentacin de
propuestas de proveedores y otras reglas, que figuran en las
bases integradas de los procesos de adquisicin o
contratacin.

Control.-
Generar reportes y anlisis de desempeo presupuestal de los
gastos y adquisiciones de activos, por centro de costos.
Validar el costo-beneficio financiero de las nuevas inversiones
y/o adquisiciones y/o proyectos de la Caja Metropolitana.
Controlar el cumplimiento del presupuesto de gasto,
identificando las desviaciones y proponiendo medidas o
acciones para reducirlas.
Validar o rechazar regularizaciones presupuestales,
adquisiciones o contrataciones de servicios prestados, sin la
certificacin presupuestal.
Atender las observaciones del rgano de Control Institucional -
OCI, de la Unidad de Auditora Interna - UAI, de los Auditores
Externos y dems rganos de control y supervisin.
Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea,
as como las seales de alerta que permitan identificar las
operaciones sospechosas.

Administrativa.-
Disear un sistema de informacin, que permita obtener
reportes de gastos por centro de costos.
Proponer mejoras a los procesos y procedimientos de
adquisiciones y contrataciones, para conseguir ahorros,
economas de escala y fomentar la libre concurrencia y
competencia.
Proponer mejoras y emitir opinin sobre la contabilizacin
apropiada de los gastos corrientes y de capital.
Aprobar o rechazar, la disponibilidad presupuestal a los
requerimientos de gastos de personal, bienes, servicios y
gastos de capital, de las distintas reas en el Caja
Metropolitana.
42
Requerir el expediente de contratacin y cualquier informacin
adicional que sea necesaria, para evaluar las solicitudes y
decidir acerca de la viabilidad de los mismos.
Requerir la publicacin en medios masivos, de las
convocatorias a procesos de adquisicin o contratacin, en los
casos que se considere una mayor competencia o difusin.
Solicitar la creacin de cuentas contables para un mejor control
del gasto, proponiendo mejoras en la contabilidad en temas
relacionados directamente al gasto operativo.
Elaborar informacin presupuestal a requerimiento de
organismos externos.
Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del

6.7.1.2 UNIDAD DE DESARROLLO ESTRATGICO

Reporta:


Funcin Principal:

Liderar en coordinacin con las reas administrativas y de
negocios, la elaboracin del Plan estratgico, Plan
Operativo y Proyectos Estratgicos de la organizacin; as
como, del presupuesto institucional.
Gestionar la disponibilidad de lneas de crditos de
mediano y largo plazo con instituciones financieras locales
y del exterior aprobadas por el Comit de Activos y
Pasivos - ALCO, resguardando el calce de plazos y
monedas entre las operaciones activas y pasivas.
Asimismo, es responsable de los procesos de
estructuracin y colocacin de valores en el Mercado de
Capitales mediante la realizacin de ofertas pblicas o
privadas, en el marco de la normatividad vigente.


Estratgico.-
Desplegar el plan estratgico en herramientas de
planificacin y seguimiento tales como, el balanced
scorecard.
Brindar apoyo y asesora a las diferentes reas de la
institucin en la preparacin de sus respectivas
proyecciones presupuestales.
Efectuar el seguimiento a los proyectos estratgicos e
indicadores de cumplimiento de los mismos, en
coordinacin con las reas administrativas y de negocios,
solicitando la documentacin sustentatoria pertinente.
Participar en los comits de seguimiento del plan
estratgico.
43
Elaborar informacin ad hoc acerca del avance del plan
estratgico e informacin trimestral acerca del avance del
plan operativo, pormenorizando responsables,
cumplimiento y plazos.
Elaborar las proyecciones financieras de la institucin.
Gestionar y negociar con las Instituciones Financieras
locales y del exterior el otorgamiento de lneas de crdito a
favor de la caja Metropolitana en sus distintos esquemas
de garantas y bajo la aprobacin del ALCO.
Buscar diferentes alternativas de financiamiento para
cubrir las necesidades de fondeo de mediano y largo plazo
de la institucin.
Gestionar y ejecutar los procesos de estructuracin y
colocacin de valores en el Mercado de Capitales mediante
la realizacin de ofertas pblicas o privadas, en el marco
de la normatividad vigente y bajo la aprobacin del ALCO e
informando al Directorio.
Proponer a la Gerencia de Finanzas, en coordinacin con
el rea de Gestin Estratgica y los Departamentos de
Captaciones y, Mercado de Capitales y Tesorera, las
estrategias de Financiamiento de mediano y largo plazo de
la institucin resguardando un adecuado calce de
monedas entre las operaciones activas y pasivas,
minimizando el riesgo cambiario.
Mantener una comunicacin fluida y coordinar el envo de
la informacin requerida por las entidades clasificadoras
de riesgo, acreedores, inversionistas potenciales y
auditores externos, a fin de cumplir adecuadamente con su
funcin.

Operativo.-
Evaluar la viabilidad financiera de nuevos negocios y
nuevos productos o variantes de los productos actuales,
en coordinacin con las reas de negocios y el rea de
Riesgos.
Compilar, resumir y analizar la informacin proveniente de
los estados financieros en particular y de la contabilidad
en general para la toma de decisiones de las gerencias y
del Directorio.
Elaborar el informe trimestral de gestin de la institucin
que se enviar a SBS y clasificadoras de riesgo.
Coordinar con el Departamento de Contabilidad, la
creacin de cuentas contables que permitan un control
pormenorizado de los ingresos y gastos.
Definir tasas de costo de fondos de los productos en
coordinacin con el Departamento de Mercado de
Capitales y Tesorera.
Elaborar la presentacin institucional para exponerla a
entidades externas.
44
Registrar y verificar el correcto ingreso en el sistema de
las operaciones pactadas por el departamento.
Procesar toda la informacin relevante en los procesos de
clasificacin de riesgo y duediligence a los que se someta
Gestionar y verificar el pago oportuno de las operaciones
de financiamiento de mediano y largo plazo obtenidas por
Gestionar el pago de amortizaciones, intereses y
comisiones a proveedores de servicios financieros
relacionados a acreencias y emisiones; as como, el pago
de honorarios por servicios de asesoras.
Remitir informacin peridica requerida por los acreedores
de la Caja Metropolitana de Lima, en el marco de lo
acordado contractualmente y/o normativa vigente.
Cumplir con la emisin, revisin y envo de anexos y
reportes a las instituciones supervisoras, que sean de su
responsabilidad.
Mantener a disposicin de la Gerencia General, el Flujo de
Caja de mediano plazo de la institucin.

Control.-
Elaborar y difundir la rentabilidad de productos activos y
pasivos de la caja.
Elaborar y difundir la rentabilidad de las agencias.
Elaborar y difundir la rentabilidad bajo otros enfoques ad
hoc tales como: rentabilidad por asesor de negocios,
rentabilidad de proyectos, etc.
Evaluar la factibilidad financiera para la apertura de
agencias nuevas, preparando el informe respectivo y
coordinando la informacin necesaria con las reas de
negocios y la Unidad de Control de Gestin.
Monitorear el cumplimiento de los covenants financieros
acordados contractualmente con los diferentes
acreedores.
Atender las observaciones del rgano de Control
Institucional - OCI, de la Unidad de Auditora Interna - UAI,
de los Auditores Externos y dems rganos de control y
supervisin.
Cumplir las polticas, procedimientos y las disposiciones
dictadas por la SBS, en todo lo relacionado al mbito de su
competencia.
Reportar los riesgos inherentes a la funcin que
desempea, as como las seales de alerta que permitan
identificar las operaciones sospechosas.

Administrativa
Elaborar las ponencias institucionales para ser difundidas
ante entidades externas
45
Elaborar los estudios tcnicos econmicos solicitados por
las Gerencias Centrales, Jefaturas de reas / Oficinas y
organismos externos.
Administrar los pasivos asociados a las lneas crediticias
de mediano y largo plazo, y ttulos valores emitidos en el
Mercado de Capitales.
Proponer normas, polticas y procedimientos para la
adecuada administracin y procesamiento de las
operaciones del departamento.
Ejercer las funciones sealadas en las normas del Plan de
Contingencia de Liquidez; as como, las asignadas en el
Reglamento del Comit de Crisis de Liquidez.
Cumplir con la emisin y revisin de los reportes para las
instituciones supervisoras, que sean de su
responsabilidad.
Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro
del mbito de su competencia.

6.7.1.3 UNIDAD DE CONTROL DE GESTIN

Reporta:


Funcin Principal:

Control de la gestin comercial de los canales y los productos
ofrecidos por la institucin.


Estratgico.-
Desarrollar y participar en la elaboracin de las estrategias y
planes comerciales y determinacin de los presupuestos de las
reas de Negocios, en coordinacin con la Jefatura del rea
de Gestin Estratgica.
Realizar un anlisis cualitativo y cuantitativo basado en la
investigacin de mercados.
Administrar, proponer mejoras y supervisar la aplicacin del
programa de compensaciones y comisiones de venta.

Control.-
Verificar la correcta aplicacin del clculo de la Remuneracin
Variable de los Jefes de agencia.
Controlar y efectuar el seguimiento de los proyectos
estratgicos de las reas de Negocios.
Elaborar, desarrollar, controlar e interpretar las metas
comerciales, indicadores de gestin y BSC.
46
Apoyar en el desarrollo del lanzamiento de nuevos productos
crediticios.
transacciones sospechosas.

Administrativa.-
Apoyar en la toma de decisiones a efectos de que contribuyan
en la obtencin de los resultados que satisfagan las
expectativas de la organizacin.

47
6.7.2 REA LEGAL

Reporta:


Funcin Principal:

Ejercer la proteccin y la defensa legal de los derechos e intereses de
la Caja Metropolitana, brindando asesora legal al Directorio y a la
Gerencia General con la finalidad de que pueda tomar decisiones que
se enmarquen dentro del ordenamiento jurdico; as como mediante el
diseo y aplicacin de estrategias legales que permitan reducir las
posibles contingencias originadas durante el desarrollo de sus
actividades.
Brindar la asesora especializada a las reas de negocios,
administracin, finanzas, operaciones y otras unidades
organizativas, en temas legales de su responsabilidad.


Estratgico.-
Formular y definir en coordinacin con la Gerencia General, las
polticas sobre la gestin legal, necesarias para la adecuada
consecucin de los objetivos institucionales.

Negocios.-
Elaborar los trminos y condiciones de los diversos contratos en
los que intervenga la Caja Metropolitana, teniendo en cuenta las
normas emitidas sobre transparencia de la informacin al usuario
y proteccin al consumidor.
Constituir las garantas personales (fianza y aval); y, las garantas
reales (hipotecarias y mobiliarias) que sean solicitadas por las
reas de negocios como parte de las operaciones crediticias.
Revisar y opinar sobre los acuerdos o actos en los que participe la Caja
Metropolitana.

Judiciales.-
Representar a la Caja Metropolitana en los procesos judiciales (civiles,
penales, laborales, constitucionales, etc.) en el marco de su
competencia.
Asumir la defensa de la institucin y/o de sus funcionarios, en los
procesos judiciales que se susciten y que afecten los derechos y las
obligaciones de la Caja Metropolitana.

Control.-
Administrar los riesgos relacionados al logro de sus objetivos.
Efectuar el estudio de ttulos y el anlisis de la documentacin
legal que son presentados por nuestros clientes, en las
operaciones crediticias que realiza la Caja Metropolitana,
48
coordinando asimismo los diversos trmites notariales y
registrales.
Reportar trimestralmente a la Gerencia General y al rea de Riesgos,
los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como gestin
de controversias, gestin contractual, posibles riesgos legales
asociados al desarrollo de nuevos productos o servicios financieros,
entre otros.
Reportar las seales de alerta que permitan identificar las

Administrativa.-
Representar a la Caja Metropolitana en asuntos de ndole
administrativo en el marco de su competencia.
Redactar documentos inherentes a los asuntos y/o procedimientos
laborales, sean administrativos o contenciosos y, efectuar las gestiones
correspondientes en las diversas instancias.
Asesorar al Departamento de Gestin de Personas en todas las
etapas de negociaciones colectivas con los trabajadores.
Asesorar en las diversas modalidades de contratacin de bienes y
servicios otorgados por terceros (proveedores) a la Caja
Metropolitana.
Participar como miembro, en los diversos Comits de
Contrataciones de la Caja Metropolitana.
Revisar, aprobar y elaborar los contratos a celebrar con los
proveedores, de conformidad con las normas establecidas.
Incluir en los contratos con los proveedores relacionados a los
casos de subcontratacin significativa, clusulas que faciliten una
adecuada revisin de la respectiva prestacin por parte de las
empresas, del rgano de Control Institucional, de la Sociedad de
Auditora Externa, as como por parte de la SBS o la persona que
sta designe.
Proponer la adecuacin y creacin de normas laborales internas.
Apoyar permanentemente a las reas de negocios, operaciones y
atencin al usuario, en todo lo relacionado a temas de contratos,
poderes y otros de su responsabilidad.
Apoyar en transacciones y en procedimientos arbtrales que la Caja
Metropolitana determine o a los que este desee someterse.
Formalizar los acuerdos adoptados por la Junta General de Accionistas
y/o el Directorio en los asuntos de su competencia.
Brindar apoyo y asesora legal a la Junta General de Accionistas, al
Directorio, a la Gerencia General, a las reas y Oficinas y a las
diferentes dependencias de la Caja Metropolitana, en los asuntos que
requieran de su opinin.
Designar al Martillero Pblico que tendr a su cargo el remate de las
garantas mobiliarias (joyas), de acuerdo al cronograma aprobado por
el Directorio.
49
Participar como Lder Usuario en los proyectos relacionados al mbito
de su competencia.
Mantener y actualizar los modelos de contratos y/o formularios
contractuales relacionados a los productos de negocios, publicados en
la Pgina Web, INTRANET y en formularios de la Caja Metropolitana,
conforme lo establece la Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs.
Atender requerimientos del Poder Judicial, Fiscala, Municipalidades,
SBS y otros organismos relacionados con las cuentas de clientes de la
Caja Metropolitana.
Atender las solicitudes de los juzgados, SBS y Ministerio Pblico,
relacionados al Levantamiento del Secreto Bancario.
Mantener actualizados los poderes y nombramientos de los
representantes de la Caja Metropolitana y, redactar y tramitar los
instrumentos en que consten los poderes que otorga el Directorio de la
empresa a sus representantes.
Registrar los poderes de los representantes de la institucin ante
las diversas instituciones financieras o no que as lo requieran.
Registrar y actualizar las firmas y poderes de los clientes (personas
jurdicas), as como de los funcionarios de la institucin involucrados,
en el software HIPERFIRMAS.
Brindar asesora a las unidades usuarias, en temas relacionados a
las firmas y poderes.
Emitir opinin sobre los instrumentos legales en los que consten los
poderes de los representantes de las personas naturales y jurdicas y,
otros relacionados con el giro del negocio.
Absolver consultas y emitir opinin legal a todas las unidades
organizativas de la Caja Metropolitana, relacionados a los poderes.
Llevar el adecuado control y registro de todas las consultas y
respuestas formuladas al rea Legal, al que tendrn acceso todos los
abogados de la Oficina, el mismo que estar a disposicin de la SBS.
Revisar y/o emitir opinin sobre proyectos de normas, reglamentos,
modelos de contratos, convenios, subastas y otros documentos
internos de carcter legal.
Proponer los cambios, mejoras y actualizaciones a los documentos
normativos de la Caja Metropolitana, a fin de alinearlos con las
disposiciones legales vigentes.
Realizar en coordinacin con el Departamento de Gestin de
Personas, el dictado de capacitaciones en temas legales, que a partir
de su experiencia consideren necesarias.
Emitir opinin a la propuesta del Cuadro de Puestos de Personal de la
Institucin (CPP).
Mantenerse debidamente informado de los cambios legales y
normativos emanados de los organismos oficiales, as como
interpretar, comentar y divulgar oportunamente a las respectivas
Gerencias, los dispositivos legales que estn relacionados con las
actividades de la empresa.
su competencia.

50
6.7.3 REA DE MARKETING E INTELIGENCIA COMERCIAL

Reporta:


Supervisa:

Al Departamento de Marketing.
Al Departamento de Inteligencia Comercial.
Al Departamento de Oficiala de Atencin al Usuario.

Funcin Principal:

Dirigir las actividades relacionadas al desarrollo de nuevos
productos y servicios innovadores y rentables, en coordinacin
con las dems reas de la Institucin, siendo responsable por los
resultados y estrategias; mejorar la rentabilidad y negocios de los
productos y servicios existentes; generar estrategias de
marketing para incrementar las colocaciones y captaciones de los
productos y servicios ofrecidos.
Dirigir el proceso continuo de bsqueda y anlisis de informacin,
a fin de conocer el mercado y la competencia, poniendo a
disposicin de las reas de negocio, la informacin necesaria y
oportuna para la toma de decisiones en la gestin comercial y
operativa.
Velar por la implementacin y cumplimiento de las polticas y
procedimientos generales establecidos por la Caja Metropolitana
para la atencin al usuario.


Estratgico.-
Presentar el plan de mercadeo, publicidad y promocin de la Caja
Metropolitana, teniendo en cuenta las normas de transparencia y
proteccin al consumidor.
Brindar apoyo a los rganos comerciales en la implementacin de
estrategias y acciones en base a los resultados de la gestin, las
capacidades actuales de desempeo, las acciones de la
competencia y las oportunidades detectadas en el mercado.
Evaluar informacin actualizada de la situacin del entorno, el
mercado y la competencia, en base a la informacin de estudios
de mercado y benchmarketing, a fin de posibilitar la toma de
decisiones estratgicas y la realizacin de accione ms
convenientes.

Control.-
Supervisar las labores y actividades de Marketing en apoyo de las
reas de negocios de la institucin.
51
Supervisar la elaboracin del proyecto de memoria anual de la
Caja Metropolitana.
Velar porque las necesidades de informacin de los diferentes
niveles de la organizacin sobre el entorno, el mercado y la
competencia sean atendidas de manera oportuna.
Supervisar y hacer seguimiento de las campaas de promocin y
publicidad aprobadas por la Gerencia General.
Evaluar la propuesta financiera de las campaas de productos, as
como, los resultados.
Supervisar la actualizacin y mejoras del sistema de informacin
de Inteligencia de Negocios.
Asegurar la continuidad del servicio al cliente y los mejores
estndares de procesos.
Garantizar la implementacin y cumplimiento de las polticas y
procedimientos de la institucin y de las normas que sustentan el
Sistema de Atencin al Usuario.
Supervisar las funciones del Oficial de Atencin al Usuario.
Asegurar que el personal encargado de brindar asesora a los
usuarios con relacin a las operaciones y servicios que brinda la
Caja Metropolitana, as como con relacin a las materias
contenidas en los contratos, cumpla con los requerimientos de
capacitacin contenidas en el art. 28 del respectivo reglamento.
Supervisar la atencin de las consultas y reclamos presentados
por los clientes e instituciones, de acuerdo a las disposiciones
vigentes, coordinando con el responsable de la Atencin al
Usuario la solucin de los mismos.
Verificar el cumplimiento de informar al pblico a travs de los
diferentes canales de atencin, las caractersticas, las tasas de
inters compensatorio y moratorio, comisiones y gastos
asociados a los diferentes productos y servicios ofrecidos.
Supervisar que las agencias a nivel nacional, se encuentren
dentro del perfil establecido (presentacin de la oficina, orden,
sealizaciones, estado del mobiliario, publicidad, etc.),
coordinando su adecuacin / arreglo, con la unidad organizativa
responsable
Atender las observaciones del rgano de Control Institucional, de
la Unidad de Auditora Interna, de los Auditores Externos y dems
rganos de control y supervisin.
Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as
como las seales de alerta que permitan identificar las

Administrativa.-
Apoyar en la toma de decisiones a efectos de que contribuyan en
la obtencin de los resultados que satisfagan las expectativas de
la organizacin.
Fomentar coordinaciones entre las unidades organizativas
internas, con miras a anticiparse a cambios tecnolgicos, mejora
de los ndices de crecimiento y uso racional de los recursos.
52
Encargar la realizacin de estudios de mercado, a fin de detectar
nuevos segmentos de desarrollo y/o fuentes potenciales de
recursos y negocios, con la finalidad de orientar y/o generar los
medios que permitan acceder a ellos, en funcin de los
requerimientos de los rganos Comerciales de la Institucin.
Administrar la pgina web de la Caja Metropolitana a travs del
Departamento de Marketing.
Atender requerimientos de campaas de los jefes de producto,
para la promocin de productos y servicios.
Revisar y aprobar los formatos impresos de la Caja Metropolitana.
Revisar y autorizar las comunicaciones que la Caja Metropolitana
desee publicar en los diferentes medios de comunicacin.
Asegurar que la publicacin de los remates se realicen de acuerdo
con la programacin anual y que los avisos de remate y
adjudicacin se emitan de manera oportuna para su remisin a los
clientes.
Dirigir la generacin peridica y anlisis de informacin de la
evolucin de los resultados comerciales, alcance de metas,
gestin de clientes, mora,
Proponer mejoras continuas en los procesos operativos y de
sistemas, que redunden en beneficio de los usuarios.
Fomentar en la institucin, la instauracin de una cultura de
calidad de servicio en la atencin a nuestros clientes,
promoviendo los mecanismos necesarios para el logro de este
objetivo.
Obtener de la Gerencia General, la aprobacin de los mecanismos
y acciones que debern de implementarse en la Caja
Metropolitana, para el adecuado funcionamiento del sistema de
atencin al usuario, velando por su cumplimiento e informndole
permanentemente sobre el resultado de los mismos.
Solicitar al responsable de capacitacin del Departamento de
Gestin de Personas, los programas de induccin cuyo contenido
tengan temas de atencin al cliente, calidad de servicio, productos
y servicios ofrecidos.
Apoyar la implementacin y el cumplimiento de las normas
vigentes en materia de proteccin al consumidor, transparencia
de informacin, atencin al usuario, absolucin de reclamos, en el
marco de las polticas generales establecidas por el Directorio y
dems disposiciones establecidas por la SBS.
Generar las recomendaciones necesarias con el fin de asegurar la
continuidad en la atencin de las agencias de la red (logsticos,
recursos humanos, etc.).
Definir e implementar las pautas de calidad de atencin, los
indicados de seguimiento del servicio al cliente en la red de
agencias y oficinas especiales.

53

6.7.3.1 DEPARTAMENTO DE MARKETING

Reporta:

Al rea de Marketing e Inteligencia Comercial.

Funcin Principal:
Participar activamente en las actividades relacionadas al
desarrollo de nuevos productos y servicios innovadores y
rentables, en coordinacin con su jefatura y con las dems reas
de la Institucin.

Estratgico.-
Elaborar y proponer a su jefatura, el plan de mercadeo,
publicidad y promocin para la Caja Metropolitana, teniendo en
cuenta las normas de transparencia y proteccin al
consumidor.
Elaborar el proyecto de memoria anual de la Caja
Metropolitana, la misma que deber de contener una
descripcin general de las principales caractersticas de la
Gestin Integral de Riesgos.

Control.-
Revisar en forma permanente, los sistemas, procesos, metas,
mercado y otros factores relevantes, para efectos de prever y
planear nuestras estrategias de marketing.
Realizar previsiones a corto y largo plazo, ajustadas a las
necesidades de la organizacin, garantizando su presencia en
los mercados potenciales.
Realizar el anlisis de la competencia, identificando
oportunidades, amenazas o problemas, as como factores de
ndole econmico, que eventualmente puedan afectar el
planeamiento realizado.
Atender las observaciones del rgano de Control Institucional,
de la Unidad de Auditora Interna, de los Auditores Externos y

Administrativa.-
Realizar estudios de mercado a solicitud de su jefatura y
en funcin de los requerimientos de los rganos
Comerciales de la institucin.
Mantener actualizada la pgina web de la Caja Metropolitana,
en coordinacin con el Oficinal de Atencin al Usuario y el
Departamento de Sistemas.
54
Idear, liderar y coordinar con los jefes de producto, campaas
de promocin de productos y servicios; as como coordinar las
comunicaciones con los medios de prensa.
Programar y ejecutar las campaas de promocin y publicidad
aprobadas por la Gerencia General.
Preparar los perfiles de nuevos productos y servicios,
estableciendo las coordinaciones necesarias para su
implementacin.
Disear los formatos impresos de la Caja Metropolitana, en
coordinacin con el Departamento de Desarrollo de Procesos.
Canalizar las comunicaciones que la Caja Metropolitana desee
publicar en los diferentes medios de comunicacin, a travs del
rea de Gestin de Personas y Administracin, con el V B
de su jefatura.
Gestionar la publicacin de los remates de acuerdo con la
programacin anual y coordinar con el Departamento de
Sistemas la oportuna emisin de los avisos de remate y
adjudicacin para su remisin a los clientes.

6.7.3.2 DEPARTAMENTO DE INTELIGENCIA COMERCIAL

Reporta:


Funcin Principal:

Efectuar el proceso continuo de bsqueda y anlisis de
informacin, a fin de conocer el mercado y la competencia,
generar una base de conocimiento sistmico y poner a
disposicin de las reas de negocio, la informacin necesaria
y oportuna para la toma de decisiones en la gestin
comercial y operativa.


Estratgico.-
Atender las necesidades de informacin de los diferentes
niveles de la organizacin, ejecutando para ello, los
procesos de captura de datos, el anlisis, el
almacenamiento y la distribucin oportuna y pertinente.
Apoyar en la implementacin de estrategias y acciones en
base a los resultados de la gestin, las capacidades
actuales de desempeo, las acciones de la competencia y
las oportunidades detectadas en el mercado.

55
Operativo.-
Elaborar y monitorear la propuesta financiera de las
campaas de productos. As como, hacer el seguimiento e
informe de desempeo de la campaa a travs del anlisis
de cosechas.
Generar y analizar informacin actualizada de la situacin
del entorno, el mercado y la competencia, en base la
obtencin de informacin de estudios de mercado y
benchmarketing.
Participar en las definiciones funcionales, validacin y
aplicacin de los sistemas de informacin de inteligencia
de negocios.
Generar peridicamente y analizar informacin de la
evolucin de los resultados comerciales, alcance de
metas, gestin de clientes, mora, resultados de las
acciones de recuperacin, productividad de la fuerza de
ventas y de las agencias, con la finalidad de tener las
mediciones necesarias para una adecuada gestin y toma
de decisiones.
Aplicar tcnicas y herramientas como la minera de datos y
el geomarketing, para detectar reas de mejora y de
desarrollo de nuevos productos y servicios, identificacin
de perfiles de clientes, optimizacin y focalizacin de la
gestin comercial, realizar labores de recuperacin ms
eficientes y la deteccin de nuevos mercados, nichos y
segmentos.
Liderar la actualizacin y mejoras del sistema de
informacin de Inteligencia de Negocios, basado en
procesos, procedimientos, sistemas y herramientas
informticos y metodologas.
Generar y analizar en forma peridica la informacin de la
evolucin de los resultados comerciales, alcance de
metas, gestin de clientes, mora,

Control.-
Institucional, de la Unidad de Auditora Interna, de los
Auditores Externos y dems rganos de control y
supervisin.
identificar las transacciones sospechosas.

6.7.3.3 DEPARTAMENTO DE OFICIALIA DE ATENCIN AL USUARIO

Reporta:


56
Funcin Principal:

Implementar las polticas y procedimientos generales
establecidos por la Caja Metropolitana para la atencin al
usuario, as como, todas las normativas que sustenten el
sistema de atencin al usuario, garantizando la calidad en la
atencin de nuestros clientes en la red de agencias de Lima y
provincias.
Coordinar con la Gerencia General, los mecanismos y acciones
que debern implementarse para el adecuado funcionamiento
del sistema de atencin al usuario.


Control.-
Supervisar en forma permanente la implementacin y
cumplimiento de las polticas y procedimientos generales
establecidos por la Caja Metropolitana, as como por el
cumplimiento de las normativas que sustente el sistema de
atencin al usuario, proteccin al consumidor y transparencia
de la informacin.
Velar porque la Caja Metropolitana cuente con un ptimo
sistema de atencin de reclamos.
Verificar que los medios de difusin de tasas de inters,
comisiones y gastos, as como de las operaciones y servicios
que utilice la institucin cumplan con la normativa vigente.
Verificar que el personal encargado de brindar asesora a los
usuarios con relacin a las operaciones y servicios que brinda
la institucin, as como con relacin a las materias contenidas
en los contratos, cumpla con los requerimientos de
capacitacin contenidos en la norma de la materia.
Asegurar que el personal que brinda la atencin a los usuarios,
se encuentren debidamente capacitados.
Poner en prctica mecanismos que permitan verificar el
cumplimiento de la calidad del servicio.
Comprobar que el contenido de los formularios contractuales
utilizados por la institucin cumpla con las disposiciones
sealadas en el Reglamento.
Velar porque la institucin remita las comunicaciones
peridicas a sus clientes en los plazos pactados, as como que
las comunicaciones previas referidas a las modificaciones
contractuales sean remitidas de acuerdo a lo pactado o en los
plazos que seala la Ley de la materia.
Verificar que el rea de Finanzas, difunda las frmulas y
programas de liquidacin de intereses y de pagos de
conformidad con lo dispuesto en el Reglamento.
Reportar a la SBS, un informe anual referido al funcionamiento
del sistema de atencin al usuario, segn lo indicado en el
Reglamento de Transparencia de la informacin.
57
Revisar y proponer al Departamento de Desarrollo de Procesos
las mejoras, recomendaciones, sugerencias y actualizaciones
de los documentos normativos de la institucin, relacionados a
temas de transparencia, proteccin al consumidor y atencin al
usuario.
Supervisar permanentemente a los Administradores de
Agencias, encargados de las Oficinas Especiales, encargado
de reclamos, plataforma de atencin al usuario, sobre la
adecuada implementacin de lo dispuesto en las normas de
transparencia en la atencin a los usuarios y proteccin al
consumidor.
Proporcionar informacin actualizada, sobre normas de
atencin al cliente y absolucin de quejas y reclamos,
proponiendo medidas que permitan mejorar el funcionamiento
del sistema de atencin al usuario.
Respetar y hacer respetar estrictamente las pautas
establecidas en el Cdigo de Buenas Prcticas para la
atencin al usuario de la institucin.
Supervisar que el personal que atiende al pblico, cuente con
el stock necesario de los documentos de transparencia
relacionados a los productos y servicios que administra
(vademcum).
Velar que los locales y el personal encargado de la atencin a
los usuarios, tenga permanentemente una adecuada
presentacin como imagen de la institucin, reportando su
incumplimiento a las instancias pertinentes.
Impulsar el uso del buzn de sugerencias, revisando
peridicamente su contenido.
Revisar peridicamente que la informacin publicada en la
pgina Web de la institucin referida a transparencia, se
encuentre debidamente actualizada y completa, coordinando
su actualizacin con los responsables de la pgina web.
Elaborar su Programa Anual de Trabajo sealando la
metodologa utilizada para las verificaciones y revisiones del
grado de cumplimiento del sistema de atencin al usuario y las
actividades a realizarse, incluyendo el cronograma de
ejecucin.
Atender las observaciones del rgano de Control Institucional-
OCI, de la Unidad de Auditoria Interna - UAI, y de los
Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin.

Administrativa.-
Proponer a su jefatura los mecanismos y acciones que debern
de implementarse en la Caja Metropolitana, para el adecuado
funcionamiento del sistema de atencin al usuario, velando por
su cumplimiento.
58
Sealar las medidas que permitan a la institucin mejorar el
funcionamiento del sistema de atencin al usuario y sus
elementos mnimos.
Informar a la Gerencia General trimestralmente o cuando el
caso amerite, sobre el funcionamiento del sistema de atencin
al usuario.
Supervisar las labores de los gestores telefnicos (call center)
de la institucin.
Fomentar en la institucin la instauracin de una cultura de
calidad de servicio en la atencin a nuestros clientes,
promoviendo los mecanismos necesarios para el logro de este
objetivo.
Solicitar a la Jefatura del Departamento de Gestin de
Personas, la actualizacin permanentemente de los procesos
de induccin al personal de contacto con el pblico, auxiliares
de operaciones, analistas de crditos, promotores y plataforma
de atencin al cliente, sobre temas relacionados a la atencin
al usuario, calidad de servicio, productos y servicios ofrecidos,
transparencia y proteccin al consumidor, efectuando el
seguimiento correspondiente de la induccin al nuevo personal
que se integre.
Cumplir con las dems funciones asignadas, dentro del mbito
de su competencia.
59
6.7.4 REA DE GESTIN DE PERSONAS Y ADMINISTRACIN

Reporta:


Supervisa:

Al Departamento de Seguridad.
Al Departamento de Gestin de Personas.
Al Departamento de Logstica y Servicios Generales.

Funcin Principal:

Dirigir, coordinar y verificar el resultado de los departamentos del
rea en base al planeamiento estratgico a fin de comprender
claramente nuestro negocio para crear, implementar y mantener
pilares y factores claves de xito, que involucren a nuestra gente;
para satisfacer las necesidades de nuestros clientes internos y
externos en tiempos y recursos de manera efectiva.


Estratgico.-
Elaborar el plan estratgico y operativo del rea, alineado al plan
estratgico de la CM y en coordinacin con la Jefatura del rea de
Gestin Estratgica.
Supervisar la ejecucin de las acciones orientadas al cumplimiento del
plan estratgico, proporcionar el soporte a la red a travs de los
departamentos a su cargo.

Operativo.-
Dirigir los procesos del departamento de Gestin de Personas en
base a normas, polticas, procedimientos y estrategias con la
finalidad de satisfacer las necesidades del cliente interno y
externo en tiempos y recursos de manera efectiva.
Dirigir las acciones de seguridad fsica y ocupacional para
garantizar y proteger los activos e integridad de los trabajadores
y clientes de la empresa.
Dirigir los procesos del departamento de Logstica y Servicios
Generales en base a normas, polticas, procedimientos y
estrategias planteadas con la finalidad de satisfacer las
necesidades del cliente interno en tiempos y recursos de manera
efectiva, al igual que cumplir con nuestros proveedores.

Control.-
Analizar los indicadores recibidos por las jefaturas de los
departamentos bajo su cargo y dirigir acciones correctivas en
caso lo amerite.
60
Controlar el cumplimiento del presupuesto asignado al rea en lo
que refiere a gastos de bienes, servicios y personal a su cargo.
Gestionar que la labor ejercida por cada Jefatura se ajuste a los
lineamientos y polticas definidas por la empresa y al marco legal que
la regula.
Administrar los riesgos del rea para el logro de los objetivos
institucionales.
Controlar la ejecucin y los resultados del plan estratgico y
operativo relacionado a su unidad organizativa.
las seales de alerta que permitan identificar actividades
sospechosas.

Administrativa.-
Reportar a la Gerencia General el resultado de los procesos bajo
su direccin.
Re direccionar y/o mejorar los procesos del rea de acuerdo al
planeamiento estratgico adoptado por el Comit de Gerencia o el
Directorio de la Caja metropolitana.
Implementar planes y/o acciones que aporten al incremento del
nivel de felicidad de los trabadores de la Caja Metropolitana.
Contribuir al desarrollo del personal, generando un ambiente de
confianza, y una cultura de trabajo de intercambio de ideas e
informacin, reconocimiento del desempeo, y bsqueda de la
excelencia mediante el trabajo en equipo.
Liderar el Comit de Seguridad y salud en el trabajo y las actividades
consideradas en la matriz respectiva.
Mantener actualizado el cuadro de personal, informando a los jefes de
rea, oficina y departamento, cualquier modificacin en el mismo.
Dirigir las campaas para el uso racional de los recursos.
Dirigir las comunicaciones de la CM.
Administrar al personal a cargo y proponer a su jefatura, los cambios
organizativos y del cuadro de personal que considere convenientes
para la buena marcha del rea.
Proponer las mejoras y actualizaciones a los documentos normativos
de los procesos del rea.
Proponer y liderar proyectos de mejoras en los procesos del rea
que permitan lograr una mayor eficiencia en el uso de los
recursos, reducir costos y controlar los riesgos operativos.
Supervisar y analizar la situacin crediticia del personal de la CM, e
informar a la Gerencia respectiva a fin de establecer las medidas de
solucin.
su competencia.

61
6.7.4.1 DEPARTAMENTO DE SEGURIDAD

Reporta:

Al rea de Gestin de Personas y Administracin.

Funcin Principal:

Planificar, proponer y asegurar la medida de seguridad fsica
y ocupacional de la CM en base a normativas vigentes
nacionales para garantizar y proteger los activos e integridad
del personal de la empresa.


Estratgico.-
Participar en la elaboracin del plan estratgico y operativo de
la unidad organizativa, en coordinacin con la Gerencia de
Gestin de Personas y Administracin y la Jefatura del rea
de Gestin Estratgica.

Operativo.-
Identificar los riesgos de carcter fsico de las sedes y
cajeros automticos; y ejecutar acciones y medidas en
base a normativas nacionales vigentes con la finalidad de
prever y minimizar el riesgo a las instalaciones y personas.
Realizar y coordinar todas las acciones pertinentes a
seguridad y salud ocupacional de acuerdo a las
normatividad vigente a fin de otorgar una prevencin a
todos nuestros colaboradores.
Proponer a su Jefatura comunicados de seguridad fsica para
fomentar y desarrollar la cultura de la seguridad en la CM.
Implementar actividades orientadas a fomentar la participacin
de todo el personal de la institucin, en temas relacionados con
la seguridad.
Desarrollar los proyectos dirigidos a mejorar o atender las
observaciones, deficiencias y sustentarlos ante su Gerencia
para su aprobacin y aplicacin
Proponer el plan mensual del comit de seguridad y salud en el
trabajo.
Efectuar en coordinacin con el Departamento de Logstica y
Servicios Generales las atenciones a las agencias para obtener
el certificado de Defensa Civil
Proponer y desarrollar las mejoras en el sistema tecnolgico de
control de aperturas y cierres de agencias.

Control.-
Evaluar los riesgos de carcter fsicos que pudieran
producirse en las sedes y cajeros automticos; as como
controlar la ejecucin de acciones y medidas en base a
62
normativas nacionales vigentes con la finalidad de prever
y minimizar el riesgo a las instalaciones y personas.
Supervisar las acciones a tomarse en lo pertinente a
seguridad y salud ocupacional de acuerdo a las
normatividad vigente a fin de otorgar una prevencin a
todos nuestros colaboradores.
Controlar el cumplimiento del presupuesto asignado al
departamento en lo que refiere a gastos de bienes,
servicios y del personal para el desarrollo de sus
funciones.
Efectuar, supervisar y controlar el avance de las pesquisas e
investigacin de los problemas relacionados con hechos que
atenten contra la integridad y el patrimonio de la Caja
Metropolitana.
Efectuar el rol de visitas a agencias para capacitacin en temas
de seguridad, seguridad y salud en el trabajo y ejecutar el
mismo.
Atender las observaciones del rgano de Control Institucional y
supervisin.

Administrativo.-
Dar conformidad a la ejecucin de acciones y medidas en
base a normativas nacionales vigentes con la finalidad de
prever y minimizar el riesgo a las instalaciones (sedes y
cajeros automticos) y personas.
Dar conformidad a las acciones pertinentes a seguridad y
salud ocupacional de acuerdo a las normatividad vigente a
fin de otorgar una prevencin a todos nuestros
colaboradores.
Informar a su jefatura en base a indicadores de gestin, los
resultados y estatus de los procesos del departamento.
Proponer a su jefatura, mejoras continuas de los procesos
del departamento, con el objeto de minimizar los riesgos
en el desarrollo de las funciones de todo el equipo.
Planificar, supervisar y dirigir el cronograma de acciones
respecto a los riesgos, siniestros y catstrofes, realizando
simulacros y evaluando sus resultados.
Asesorar al personal de la institucin en aspectos policiales y
de seguridad, relacionados a las funciones asignadas.
Adoptar las medidas de seguridad pertinentes para garantizar
el resguardo de valores y efectivo.
Desarrollar y aplicar programas de seguridad, prevencin de
accidentes y vigilancia, as como, cursos de capacitacin y
planeacin de simulacros a los brigadistas de la institucin, en
63
coordinacin con el Departamento de Gestin de Personas
y/o los organismos de emergencia locales.
Proponer al Departamento de Desarrollo de Procesos, el
establecimiento y formalizacin de las normas de seguridad
fsica y de proteccin.
Establecer las coordinaciones necesarias con la Polica
Nacional, Defensa Civil, Cuerpo de Bomberos y en general con
los organismos oficiales que correspondan, para la toma de
decisiones conjuntas en los casos que sea necesario.
Brindar apoyo y prestar auxilio al personal de la Caja
Metropolitana cuando este lo requiera, dentro del campo de su
competencia.

6.7.4.2 DEPARTAMENTO DE GESTIN DE PERSONAS

Reporta:


Funcin Principal:

Coordinar, analizar, ejecutar y sustentar los procesos del
departamento de Gestin de Personas en base a normas,
polticas, procedimientos y estrategias planteadas por su
gerencia con la finalidad de comprender claramente nuestro
negocio que involucre a nuestra gente, para satisfacer las
necesidades del cliente interno y externo en tiempos y
recursos de manera efectiva.


Estratgico.-
Elaborar el plan estratgico y operativo de su unidad
organizativa, en coordinacin con su Gerencia y la Jefatura del
rea de Gestin Estratgica.

Operativo.-
Coordinar y supervisar los procesos de reclutamiento y
seleccin del personal en base a normas y polticas, con la
finalidad de captar personas idneas para cada puesto.
Coordinar y supervisar el proceso de capacitacin y
desarrollo con cada una de las reas en base al plan anual
para cubrir las necesidades de los colaboradores en el
puesto y llevarlos a su siguiente nivel de desempeo.
Coordinar y supervisar el proceso de compensaciones en
base a normas y polticas de carcter laboral bajo la
normativa vigente.
64
Coordinar y supervisar el soporte al cliente interno en temas
laborales y administrativos en base a normas polticas y
procedimientos a fin de cautelar los intereses de la empresa
y satisfacer las necesidades de nuestros clientes.
Coordinar y supervisar las actividades de bienestar de
personal basados en los procedimientos, polticas y
estrategias institucionales que mejoren la calidad de vida de
cada uno de nuestros colaboradores.
Implementar procedimientos para comunicar al responsable de
la Seguridad Informtica, sobre los cambios del personal.
Administrar la planilla del personal de la Caja Metropolitana.
Supervisar la elaboracin de los contratos de trabajo
relacionados al personal de la institucin.
Dar opinin previa, como condicin para el proceso de
otorgamiento de los Prstamos Administrativos y administrar
los urgentes.
Administrar los poderes de los funcionarios de la Caja
Metropolitana, solicitando la cancelacin en caso de
desvinculaciones, ceses, renuncias y proponiendo poderes a
nuevos funcionarios que por su funcin lo requieran.
Atender las desvinculaciones del personal a solicitud de su
Gerencia.
Mantener actualizados y custodiar los files del personal.
Establecer el Plan de Comunicacin de nuevos ingresos,
promociones y otros.
Formular, implementar, evaluar y hacer seguimiento al
programa anual de Desarrollo del Personal (Plan de
Capacitacin, Lnea de carrera y Sucesin).
Formular el plan de eventos y celebraciones de la institucin,
organizar los mismos de acuerdo a las diversas fechas
importantes, as como onomsticos del personal, entre otros.

Control.-
Analizar y controlar los procesos de reclutamiento y
seleccin en base a normas y polticas, con la finalidad de
captar personas idneas para cada puesto.
Analizar y controlar la ejecucin de los procesos de
capacitacin y desarrollo con cada una de las reas en
base al plan anual para cubrir las necesidades de los
colaboradores en el puesto y llevarlos a su siguiente nivel
de desempeo.
Analizar y controlar el proceso de compensaciones en
base a normas y polticas de carcter laboral, bajo la
normativa vigente.
Analizar el soporte que se brinda al cliente interno en
temas laborales y administrativos en base a normas
polticas y procedimientos a fin de cautelar los interesas
de la empresa y satisfacer las necesidades de nuestros
clientes.
65
Analizar y controlar las actividades de bienestar de
estrategias institucionales que mejores la calidad de vida
de cada uno de nuestros colaboradores.
rea en lo que refiere a gastos de bienes, servicios y del
personal para el desarrollo de sus funciones.
Controlar la ejecucin de los procesos de evaluacin de
desempeo del personal de la empresa.
Supervisar la aplicacin del Reglamento Interno de Trabajo en
los aspectos de disciplina, asistencia, desempeo, vacaciones,
prestaciones, mritos y amonestaciones del personal y rubros
relacionados con la emisin de la planilla.
Efectuar el control, registro y proceso de las compensaciones
por tiempo de servicios (CTS), provisiones de fondos
indemnizatorios, vacaciones, y liquidaciones de beneficios
sociales.
Revisar y controlar las afectaciones contables imputables al
Departamento de Gestin de Personas producto de los
procesos de RR.HH as como la aplicacin mensual de los
descuentos en el pago de haberes del personal por
responsabilidad en sus actos.
Revisar, supervisar y controlar contablemente los subsidios,
vigilando la recuperacin de los mismos.
Atender las observaciones del rgano de Control Institucional y
supervisin.
as como las seales de alerta que permitan identificar
actividades sospechosas.

Administrativa.-
Dar conformidad de los procesos de reclutamiento y
seleccin en base a normas y polticas, con la finalidad de
captar personas idneas para cada puesto.
Dar conformidad de los procesos de capacitacin y
desarrollo con cada una de las reas en base al plan anual
para cubrir las necesidades de los colaboradores en el
puesto y llevarlos a su siguiente nivel de desempeo.
Dar conformidad a los procesos de compensaciones en
base a normas y polticas de carcter laboral bajo la
normativa vigente.
Dar conformidad al soporte a brindarse al cliente interno
en temas laborales y administrativos en base a normas
polticas y procedimientos a fin de cautelar los interesas
de la empresa y satisfacer las necesidades de nuestros
clientes.
Dar conformidad a las actividades de bienestar de
66
estrategias institucionales que mejores la calidad de vida
de cada uno de nuestros colaboradores.
Informar en base a indicadores de gestin los resultados y
estatus de los procesos del departamento.
Hacer seguimiento e informar a su jefatura, el resultado de
los procesos de evaluacin de desempeo del personal de
la empresa.
a su cargo con el objeto de minimizar los riesgos en el
desarrollo de las funciones de todo el equipo.
Informar a las Gerencias de la CM, la situacin de los
perodos vacacionales de su personal para el uso
respectivo, evitando contingencias laborales.
Efectuar los programas trainee de acuerdo a la malla y
cronograma diseado.
Administrar los programas de induccin al personal.
Administrar los planes de Bienestar Social.
Administrar los planes de accin para las mejoras del clima
laboral.
Dar el soporte a las Jefaturas de reas, Oficinas y
Departamentos de la Caja Metropolitana, en las solicitudes
de los programas de capacitacin del personal a su cargo,
ello de acuerdo al presupuesto asignado.
Obtener la aprobacin de su Gerencia del plan anual de
capacitacin y de su presupuesto relacionado al prximo
ejercicio (antes de finalizar el ao).
Desarrollo de facilitadores internos para reducir el gasto de
capacitacin externa.
Elaborar y mantener actualizado el Cuadro de Puestos de
Personal (CPP) de la Caja Metropolitana

6.7.4.3 DEPARTAMENTO DE LOGSTICA Y SERVICIOS GENERALES

Reporta:


Supervisa:

A la Unidad de Adquisiciones y Contrataciones.
A la Unidad de Almacn y Control Patrimonial.

Funcin Principal:

Coordinar, analizar, ejecutar y sustentar los procesos del
Departamento de Logstica y Servicios Generales en base
a normas, polticas, reglamentos, procedimientos vigentes
67
y estrategias planteadas con la finalidad de satisfacer las
necesidades del cliente interno en tiempos y recursos de
manera efectiva y transparente, al igual que cumplir con
nuestros proveedores.


Operativo.-
Coordinar y Supervisar todos los procesos de la Unidad de
Almacn y Control Patrimonial (existencias y activos) en
base a normas, polticas y procedimientos, con la finalidad
de abastecer oportunamente las necesidades del cliente
interno y externo, y controlar el patrimonio de empresa
manteniendo un inventario actualizado del mismo.
Coordinar y supervisar todos los procesos de la Unidad de
Adquisiciones y Contrataciones sobre los requerimientos
de bienes y servicios, que incluye el control de los pagos
de acuerdo a las normativas vigentes a fin de proporcionar
el servicio en tiempos y montos de manera efectiva y
transparente.
Coordinar y supervisar la ejecucin de los mantenimientos
preventivos y correctivos de infraestructura y activos de la
institucin, para asegurar el funcionamiento y la vida til
de los mismos.
Realizar el reclutamiento, seleccin y evaluacin de
candidatos a proveedores de la institucin.
Negociar con los proveedores, obteniendo ventajas en precios
y calidad.
Generar y mantener actualizado el inventario de activos y
recursos asignados a cada trabajador de la institucin; as
como, implementar los procedimientos para la recepcin de los
activos y recursos, en caso de renuncia o cese del trabajador.
Atender el requerimiento del Departamento de Desarrollo de
Procesos con relacin al diseo, modificacin e impresin de
nuevos formularios y su reposicin.
Supervisar la contratacin y seguimiento de las plizas de
seguro patrimoniales en coordinacin con la Jefatura de
Seguros, manteniendo actualizada la cobertura de seguros
sobre los activos de la empresa y aquellos entregados en
arrendamiento financiero.
Tramitar el pago a los proveedores de los bienes y servicios
adquiridos por la Caja Metropolitana, con el VB de las
Jefaturas de rea / Oficina solicitante, en seal de conformidad
de dichos bienes adquiridos o servicios realizados.
Efectuar semestralmente el inventario general de los bienes y
activos.
Controlar y tramitar el pago de tributos municipales y de
servicios pblicos de la Caja Metropolitana.
68
Colocar las plaquetas en los bienes muebles adquiridos por la
institucin para su uso y para aquellos entregados en
Ejecutar y supervisar asesoras en diseo y rediseos de
ambientes, revisar las partidas y que los precios se ajusten
al mercado, dar la aprobacin respectiva a los
presupuestos en las mejores condiciones para la Caja
Metropolitana.
Asignar equipo telefnico al puesto que por su funcin lo
requiera, de acuerdo a las polticas de la Caja
Metropolitana.
Mantener actualizada la relacin de equipos telefnicos
(fijo y celular): modelo / marca / nmero / colaborador /
minutos asignados.
Elaborar los Trminos de Referencia para la ejecucin de
los trabajos de infraestructura, remodelacin, habilitacin
y mejoras que requiera la Caja Metropolitana.
Administrar el personal asignado a maestranza,
controlando la labor que realicen.
Preparar las rdenes de trabajo a los operarios de
maestranza.
Brindar soporte para la entrega de documentacin
solicitada.
Gestionar el sistema de distribucin de valija interna y
externa.
Habilitacin de nuevos puestos de trabajo.
Supervisar el buen funcionamiento de ups, equipos varios.

Control.-
Analizar y controlar todos los procesos de la Unidad de
Analizar y controlar todos los procesos de la Unidad de
de acuerdo a las normativas vigentes a fin de proporcionar
el servicio en tiempos y montos de manera efectiva y
transparente.
Analizar y controlar la ejecucin de los mantenimientos
de los mismos.
rea en lo que refiere a gastos de bienes, servicios y
personal a su cargo para el desarrollo de sus funciones.
69
Supervisar y controlar las actividades del mdulo de recepcin
telefonista.
Efectuar la representacin ante entidades por el uso del IQPF,
efectuar el control y gestionar mensualmente los reportes de
uso, declarando a la entidad que corresponda.
Calificar los gastos efectuados a fin de autorizar su proceso
contable.
Controlar el ingreso, salida y las existencias de tiles de
oficina, impresos en general y valorados, a fin de gestionar su
oportuna reposicin.
Asegurarse que en los casos de subcontratacin significativa,
los contratos suscritos con los proveedores correspondientes,
incluyan clusulas que faciliten una adecuada revisin de la
respectiva prestacin, por parte de las empresas, del rgano
de Control Institucional, de la Sociedad de Auditora externa,
as como por parte de la SBS o la persona que sta designe.
Realizar el control y mantenimiento de las unidades de
transporte de la institucin.
Efectuar propuestas que considere para un mejor control.
Verificar el buen uso de la bolsa de minutos de telefona, a
fin de que se utilice la cantidad contratada, informando a
su jefatura las propuestas de mejora que considere
pertinentes.
Supervisar y controlar:
o El servicio de limpieza, fumigacin y mantenimiento de
las agencias y oficina principal.
o Las habilitaciones de obras, instalaciones y
equipamiento de la Institucin.
o Al personal a su cargo.
Supervisar que la ejecucin de obras para la
implementacin de nuevas oficinas, remodelaciones y
proyectos de mejoras se realicen de acuerdo a lo
programado, informando a su gerencia los avances e
inconvenientes que pudieran generar retrasos.
Atender las observaciones del Comit de Seguridad y
Salud en el trabajo.
Atender las observaciones del Departamento de Seguridad
para las autorizaciones del INDECI.
Reportar los riesgos en infraestructura y trabajos que le
encarguen.
Evaluar y controlar el trabajo que efectan los contratistas
por los trabajos que efectan.
Controlar los gastos de movilidad y otros gastos menores
de caja chica.
Supervisar y controlar los gastos que se efecten de
acuerdo al presupuesto aprobado.
Supervisar el cumplimiento de los cronogramas de trabajo
por parte de los contratistas, estableciendo las medidas
para ello.
Supervisar la distribucin de valija.
70
Supervisar la funcin del motorizado.
Cumplir con las polticas que tenga aprobadas la Caja
Metropolitana en lo que corresponda al Reglamento de
Adquisiciones y contrataciones.
Supervisar el avance fsico vs. presupuestal de las obras y
autorizar el pago respectivo bajo la actuacin del
Reglamento de Adquisiciones y Contrataciones que regule
la operativa de la CM.
Atender las observaciones del rgano de Control Institucional
OCI, de la Unidad de Auditora Interna UAI, y de los
as como las seales de alerta que permitan identificar
actividades sospechosas.

Administrativa.-
Dar conformidad a todos los procesos de la Unidad de
Dar conformidad a todos los procesos de la Unidad de
de acuerdo al reglamento y dems normas internas
vigentes a fin de proporcionar el servicio en tiempos y
montos de manera efectiva y transparente.
Dar conformidad a la ejecucin de los mantenimientos
de los mismos.
Informar a su jefatura, en base a indicadores de gestin,
los resultados y estatus de los procesos del departamento.
del departamento con el objeto de minimizar los riesgos en
el desarrollo de las funciones de todo el equipo.
Cumplir con lo dispuesto por el Reglamento de la Gestin
Integral de Riesgos, sobre los procesos subcontratados con
terceros, manteniendo en reserva y confidencialidad sobre la
informacin que pudiera serles proporcionada.
Administrar y controlar las garantas (cartas fianza, plizas de
caucin) y derivarlos a Operaciones para su custodia y control.
Solicitar al responsable del rea Legal, la elaboracin o
revisin de los contratos con proveedores y otros.
Administrar y proteger el archivo general de la institucin
(oficina principal y agencias), controlando la salida y devolucin
de los documentos; as como la baja de acuerdo al perodo
legal.
71
Administrar, controlar y proponer los servicios externos de
mantenimiento, adecuacin de locales y reparaciones,
controlando la aplicacin y vigencia de los contratos
correspondientes.
Supervisar el mantenimiento de las agencias y oficinas de
la CM a fin de que se garantice su buen estado de
presentacin.
Ejecutar las medidas adecuadas para la mejor
presentacin conservacin y mantenimiento de los bienes
muebles e inmuebles de la Caja Metropolitana.
Canalizar y controlar el traslado de la correspondencia
interna y externa, administrando de ser el caso el servicio
de mensajera.

6.7.4.3.1 UNIDAD DE ADQUISICIONES Y CONTRATACIONES

Reporta:


Funcin Principal:

Planificar, coordinar y ejecutar los requerimientos de
bienes y servicios de la institucin, y hacer
seguimiento al control de los pagos de acuerdo al
Reglamento de Adquisiciones y Contrataciones y
dems normativas internas vigentes a fin de
proporcionar el servicio en tiempos y montos de
manera efectiva.


Operativo.-
Dar atencin a los requerimientos de bienes y
servicios efectuados por el cliente interno y
externo de la Caja Metropolitana de acuerdo al
plan anual de contrataciones.
Ejecutar en forma transparente y efectiva los
procesos de contratacin de bienes y servicios de
acuerdo a la normatividad vigente.
Comunicar en forma oportuna al Departamento de
Contabilidad los pagos a efectuarse para que
procedan a su contabilizacin, as como efectuar
la provisin de los servicios ejecutados y facturas
no recibidas.
72
Controlar y registrar en el sistema las cartas fianzas
correspondientes a las adquisiciones y contrataciones
de la Institucin.
Remitir a la Unidad de Valores, las cartas fianzas y
plizas de caucin recibidas para su custodia
relacionadas a las operaciones con proveedores.
Presentar a su Jefatura y la del rea de Gestin de
Personas y Administracin, los pedidos de los
usuarios para su aprobacin.
Efectuar el seguimiento de la ejecucin de los pedidos
y su actualizacin.
Vigilar el vencimiento de los contratos a fin de iniciar
los procesos con la debida antelacin a fin de evitar
desabastecimientos.

Control.-
Analizar los requerimientos de bienes y servicios
efectuados por el cliente interno y externo de la
Caja Metropolitana de acuerdo al plan anual de
contrataciones.
Controlar la ejecucin en forma transparente y
efectiva, los procesos de contratacin de bienes y
servicios de acuerdo a la normatividad vigente.
Controlar y garantizar la comunicacin oportuna
al Departamento de Contabilidad, los pagos a
efectuarse para que procedan a su
contabilizacin, as como efectuar la provisin de
los servicios ejecutados y facturas no recibidas.
Controlar que las licencias de autorizacin se
encuentren al da, tomando accin en caso lo
amerite.
Efectuar las gestiones con los tramitadores para los
trmites municipales y licencias en municipios.
Controlar el gasto de caja chica.
Controlar el uso del IQPF y solicitar informes
mensuales del uso, efectuar la actualizacin en sus
registros as como cumplir con la normativa
establecida para la adquisicin de los Insumos
qumicos y productos fiscalizados (IQPF) requeridos
para la tasacin de joyas.
Controlar el avance presupuestal con respecto al Plan
Anual de Adquisiciones y Contrataciones (PAAC).
Controlar el pago mensual de todos los servicios
segn contrato.
Realizar el seguimiento y control de los gastos
incurridos en los servicios pblicos (agua, luz,
73
telefona, transporte de valores contratados por la
Caja Metropolitana).
desempea, as como las seales de alerta que
permitan identificar las transacciones sospechosas.

Administrativa.-
Dar conformidad a la atencin a los requeriditos
de bienes y servicios efectuados por el cliente
interno y externo de la Caja Metropolitana de
acuerdo al plan anual de contrataciones.
Dar conformidad a la ejecucin en forma
transparente y efectiva los procesos de
contratacin de bienes y servicios de acuerdo al
reglamento y la normatividad vigente.
Informar a su jefatura, en base a indicadores de
gestin, los resultados y estatus de los procesos
de la unidad.
Proponer a su jefatura, mejoras continuas de los
procesos de su responsabilidad.
Efectuar provisiones mensuales por gasto generados
en el mes no pagados.
Gestionar anticipadamente la renovacin de
contrataciones.
Gestionar estudios de mercado.
Llevar a cabo con los Comits Especiales y su
Jefatura, la realizacin de los procesos de seleccin.
Representar a la institucin y participar como
miembro del Comit Especial en compras
corporativas.
Cumplir con las dems funciones que le asignen,
dentro del mbito de su competencia.

6.7.4.3.2 UNIDAD DE ALMACN Y CONTROL PATRIMONIAL

Reporta:


Funcin Principal:

Coordinar, administrar y supervisar el almacn,
archivo y control patrimonial (existencias y activos)
en base a normas, polticas y procedimientos, con la
finalidad de abastecer oportunamente y controlar los
activos.

74

Operativo.-
Recibir los bienes y suministros adquiridos de los
proveedores y codificar en el sistema el ingreso
de nuevos activos.
Registrar en el sistema, la asignacin, ubicacin y
traslado de los activos fijos asignados a los
usuarios bajo responsabilidad.
Custodiar, inventariar y mantener ordenado el
archivo documentario que se encuentra bajo
responsabilidad de la unidad.
Verificar semestralmente el Inventario general de
los bienes y los activos de la Caja Metropolitana.
Registrar los activos declarados en desuso y
gestionar su baja con el Comit.
Efectuar el requerimiento de los tiles de oficina,
impresos en general, suministro de cmputo y otros
bienes de consumo, a fin de determinar su reposicin
oportuna.
Mantener los almacenes en estado ptimo de orden y
limpieza.

Control.-
Controlar y administrar los bienes y suministros
adquiridos de los proveedores y su codificacin
en el sistema como ingresos de nuevos activos.
Controlar la asignacin, ubicacin y traslado de
los activos fijos asignados a los usuarios bajo
responsabilidad.
Controlar el uso de los vehculos de la Caja
Metropolitana.
Controlar el inventario del archivo documentario
de la Caja Metropolitana.
Verificar semestralmente el inventario general de los
bienes y los activos de la Institucin.
Remitir mensualmente al Departamento de
Contabilidad, el inventario de los bienes de consumo.
permitan identificar actividades sospechosas.

Administrativo.-
Atender los pedidos solicitados va sistema por el
cliente interno de la Caja Metropolitana.
75
Atender los requerimientos referentes a los
documentos custodiados en el archivo
documentario en forma efectiva.
Efectuar la propuesta para la baja de activos.
Informar a su jefatura en base a indicadores de
gestin, los resultados y estatus de los procesos
de responsabilidad de la unidad.
Proponer a su jefatura, mejoras continuas de los
procesos de la unidad.

76
6.7.5 REA DE FINANZAS

Reporta:


Supervisa:

Al Departamento de Contabilidad.
Al Departamento de Mercado de Capitales y Tesorera.
Al Departamento de Captaciones.

Funcin Principal:

Planificar, dirigir, coordinar y controlar la gestin contable y la
administracin de los recursos financieros de la Caja Metropolitana, con la
finalidad de asegurar una sana y rentable posicin financiera de la
Institucin; as como realizar las evaluaciones econmicas financieras y
de costo-beneficio de productos, agencias e inversiones.


Estratgico.-
Elaborar el plan estratgico y operativo de su unidad organizativa,
alineado al plan estratgico de la CM y en coordinacin con la
Jefatura del rea de Gestin Estratgica.
Establecer las metas de captacin de depsitos.

Negocio.-
Evaluar el desarrollo econmico-financiero de la Caja Metropolitana,
elaborando reportes e indicadores para la toma de decisiones.
Rentabilizar los activos financieros y los bienes adjudicados de la Caja
Metropolitana.
Elaborar y presentar propuestas de polticas y estrategias de
inversiones, para aprobacin del Directorio o de quien lo represente.
Realizar la asignacin de las inversiones entre diferentes clases y tipos
de instrumentos de inversin u operaciones.
Supervisar y gestionar la relacin comercial con clientes que negocian
con la institucin a travs del Departamento de Mercado de Capitales y
Tesorera.
Autorizar al Departamento de Mercado de Capitales y Tesorera, se
lleve a cabo el proceso de fundicin de joyas en las mejores
condiciones en funcin al mercado y a las necesidades de la
institucin.
Supervisar y aprobar la negociacin de lneas de crdito con las
Instituciones Financieras.
Informar la disponibilidad de lneas de crdito aprobadas a las reas de
Negocios.
Autorizar y supervisar que las inversiones realizadas por el
Departamento de Mercado de Capitales y Tesorera, se den en las
77
mejores condiciones para la Institucin, y dentro de los lmites
establecidos.
Estructurar el financiamiento en el mercado de capitales nacional e
internacional, as como de otros instrumentos de apalancamiento.
Desarrollar instrumentos financieros.
Evaluar financieramente los resultados de la toma de posiciones de los
diferentes instrumentos, elaborando reportes de gestin financiera.
Establecer las polticas de venta de oro por fundicin y joyera.
Establecer el precio de venta de oro fundido y venta en joyera, de
acuerdo a las polticas establecidas, documentando todo lo actuado.
Informar a la Gerencia General, sobre la situacin financiera,
proponiendo de ser el caso, la posibilidad de efectuar la compra / venta
de cartera crediticia.
Establecer el precio de compra / venta de la cartera crediticia elegida.

Operativo.-
Supervisar las actividades operativas internas, como transferencias de
la institucin desde y hacia Bancos, pago a proveedores, tributos y
servicios, proceso de adeudados y control de lmites operativos.
Gestionar con el Departamento de Mercado de Capitales y Tesorera,
el fondeo para atender las necesidades de liquidez de la Caja
Metropolitana.
Determinar los valores para la retasacin y remate de las garantas y
los precios de venta de los bienes adjudicados, considerando los
costos y mrgenes de rentabilidad.
Gestionar y supervisar la obtencin y utilizacin de los recursos
financieros de la Caja Metropolitana, estableciendo los criterios
adecuados para su manejo; que permitan la adecuada prestacin de
los servicios, la cobertura de los gastos operativos y el cumplimiento de
las obligaciones que correspondan.
Ejercer las funciones y responsabilidades sealadas en el Plan de
Contingencia de Liquidez de la Caja Metropolitana; as como, del
Comit de Crisis de Liquidez.

Control.-
Administrar los riesgos relacionados al logro de sus objetivos, as
como:
o Asegurar la consistencia entre las operaciones y los niveles de
tolerancia al riesgo definidos aplicables a su mbito de accin.
o Asumir, ante el Gerente General, los resultados de la gestin de
riesgos correspondientes a su rea.
Cumplir las polticas, procedimientos y disposiciones dictadas por
la SBS, relacionadas al mbito de su responsabilidad.
Supervisar el cumplimiento de la gestin presupuestal y el plan de
accin de la institucin.
Evaluar los descalces de plazo, moneda y tasas de inters de las
posiciones de la Caja Metropolitana.
Supervisar y asignar los lmites de la posicin de cambios.
78
Supervisar la compensacin de fondos y liquidacin de comisiones con
el procesador.
Supervisar el correcto registro en el sistema de las tasas activas y
pasivas, as como los tipos de cambio y del precio del oro.
Supervisar las actividades de captacin de depsitos en
coordinacin con el Departamento de Captaciones.
Supervisar el comportamiento de captaciones de acuerdo a las
metas establecidas.
operativo relacionado a su unidad organizativa.
las seales de alerta que permitan identificar las transacciones
sospechosas.

Administrativa.-
Mantener un sistema contable que genere los estados financieros y los
resultados de gestin de la Caja Metropolitana.
Atender los requerimientos de las reas de Negocios,
relacionados a la asignacin de tasas especiales para las
operaciones de crdito; as como, la modificacin de las tasas
vigentes.
Analizar la estructura de activos y pasivos de la Caja Metropolitana.
Designar al representante en la comisin de fundicin de joyas de oro.
Administrar eficientemente el tarifario de la Institucin, aprobando e
implementando las tasas activas y pasivas, tasas especiales y
preferenciales (fuera del tarifario), as como las tarifas de los productos
y servicios ofrecidos.
Revisar y proponer las mejoras y actualizaciones a los documentos
normativos.
de su responsabilidad.
Controlar los consumos efectuados con la tarjeta de crdito entregada
al Presidente del Directorio y Gerente General, para afrontar sus
gastos de representacin.
Verificar la elaboracin, revisin y remisin oportuna de los informes,
anexos y reportes para las instituciones supervisoras, relacionadas a
las unidades a su cargo.
normativos.
su competencia.

79
6.7.5.1 DEPARTAMENTO DE CONTABILIDAD

Reporta:

Al rea de Finanzas.

Funcin Principal:

Mantener un sistema contable que genere los estados financieros
y los resultados de la gestin para la toma oportuna de
decisiones, planificacin y control de los negocios de la Caja
Metropolitana.


Operativo.-
Generar la interfase contable y el archivo de compensacin
remitido por el procesador de tarjetas de dbito.
Generar los reportes de encaje a travs del sistema, tramitar
las firmas y enviar a los rganos de Control en las fechas
establecidas, verificando previamente que las cuentas y
parmetros, sean aquellos definidos por el BCRP, y que los
clculos sean los correctos
Supervisar el plan de cuentas de la Caja Metropolitana y su
dinmica contable, coordinando con el Departamento de
Desarrollo de Procesos la emisin de las normas
correspondientes para su aplicacin y con el Departamento de
Sistemas, el registro en el sistema de las dinmicas
correspondientes.
Proponer cambios o modificaciones en el sistema contable,
tendientes a mejorar el funcionamiento y control de las
operaciones de la Caja Metropolitana.
Instruir y orientar a los servicios operativos sobre la
preparacin de los asientos contables y reportes de control que
sean requeridos.
Supervisar:
o La vigencia de las cuentas transitorias y su conciliacin, de
acuerdo con las normas y procedimientos establecidos.
o Las conciliaciones bancarias.
o La conformidad de los saldos operativos y contables para
el cierre de balances y elaboracin diaria y mensual de los
reportes y anexos.
o Las conciliaciones con relacin a la compra/venta de
cartera crediticia, as como actualizar diariamente el valor
contable de la cartera de inversiones negociables
disponibles para la venta.
Controlar el archivo de su departamento y, proveer a los
usuarios la informacin necesaria ante eventuales necesidades
de revisin y atencin de reclamos.

80
Control.-
Supervisar la contabilidad general de las operaciones de la
Caja Metropolitana.
Supervisar y efectuar diariamente la conciliacin contable de
las cuentas, de acuerdo a la Directiva interna de la Caja
Metropolitana, mediante la coordinacin con las unidades
operativas responsables de las mismas para la regularizacin
oportuna de las diferencias existentes.
Supervisar el proceso contable automtico y/o manual,
verificando la generacin de reportes de saldos y movimientos.
Efectuar el anlisis y control de las cuentas patrimoniales de
uso general y de gestin.
Determinar y controlar el cumplimiento de las obligaciones
tributarias de la Caja Metropolitana.
Supervisar que los asientos contables se encuentren
debidamente elaborados, firmados por los funcionarios
autorizados y con la documentacin sustentatoria
correspondiente, coordinando con la Jefatura del
Departamento de Sistemas las medidas correctivas
necesarias, cuando existan desviaciones y errores en su
elaboracin.

Administrativa.-
Determinar la poltica contable, encuadrndola dentro de las
normas dispuestas por los organismos rectores y por los
dispositivos legales.
Cumplir con la emisin, revisin y remisin de los informes,
anexos y reportes a las instituciones de control y supervisin,
que sean de su responsabilidad, coordinando las firmas
correspondientes.
Brindar apoyo a los auditores externos y de la
Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs.

6.7.5.2 DEPARTAMENTO DE MERCADO DE CAPITALES Y
TESORERA

Reporta:

Al rea de Finanzas.

81
Funcin Principal:

Planear, dirigir, coordinar y controlar la administracin de todos
los recursos financieros en moneda nacional y moneda
extranjera, permitiendo una sana y rentable posicin financiera de
la Institucin, manteniendo los niveles adecuados de liquidez y
encaje; as como, de maximizar el beneficio de las operaciones
cambiarias al menor riesgo posible, optimizando el margen
financiero en cada operacin en funcin al riesgo que representa,
acorde a los lmites establecidos; as como, coordinar, gestionar y
supervisar las operaciones de oferta y demanda de capitales que
nuestra institucin negocia en el sistema financiero nacional.


Negocio.-
Buscar diferentes alternativas de financiamiento de corto plazo
para cubrir las necesidades de fondeo de la Caja
Metropolitana.
Negociar con las Instituciones Financieras la constitucin de
operaciones de inversiones y de financiamiento para la
institucin as como la aprobacin de tasas activas y pasivas
especiales de acuerdo a las condiciones establecidas por su
Jefatura.
Obtener de los Bancos Locales el monto de las lneas de
crdito de corto plazo otorgadas a la Institucin, informando la
disponibilidad a las reas de Negocios.
Rentabilizar los excedentes de liquidez.
Ejecutar las polticas y estrategias de inversiones y
operaciones financieras.
Coordinar con su Jefatura el desarrollo de nuevos productos y
operaciones de inversin.
Ejecutar las decisiones de inversin, mediante la formulacin
de propuesta, negociacin y cierre de operaciones.
Realizar el anlisis fundamental y tcnico de las inversiones u
operaciones financieras;
Establecer los valores del precio por gramo de oro para
colocaciones, comunicndolas al rea de Banca Personas,
para su correspondiente difusin.
Registrar y verificar el correcto ingreso en el sistema del precio
del gramo de oro; e informar sobre las modificaciones al
personal involucrado de la Institucin.
Administrar y controlar la posicin de cambios y los numerales
correspondientes al encaje.
Controlar las operaciones otorgadas con tipo de cambio
especial.
Realizar la cobertura de fondos en nuestra cuenta con el Banco
Administrador, para la atencin de operaciones realizadas con
tarjetas de dbito de nuestros clientes.
82
Apoyar a su jefatura en determinar el precio de venta de oro
fundido en las mejores condiciones para la institucin, as
como establecer el precio de venta de oro en joyera.
Establecer y proporcionar los tipos de cambio mnimo y
mximo utilizados por nuestra Institucin para las operaciones
de compra/venta.
Autorizar las operaciones con tipo de cambio especial dentro
de las polticas y lmites establecidos por su Jefatura.
Elaborar el plan de negocios de su departamento.
Registrar y verificar el correcto ingreso en el sistema de los
tipos de cambio especial.
Negociar con los clientes y las instituciones financieras las
operaciones de cambios.
Mantener los lmites establecidos en la posicin de
sobrecomprado y sobrevendido, de acuerdo a la poltica de
lmites y de riesgo cambiario establecida por nuestra institucin
y la SBS.
Proponer negocios de cambio en monedas diferente al dlar
americano.
Administrar el portafolio de inversiones de renta fija de la Caja
Metropolitana, tanto en MN como en ME.
Atender las diferentes actividades con clientes corporativos,
institucionales, financieros e internacionales de la Caja
Metropolitana, incluyendo el origen y distribucin de productos
de tipo de inters, de cambio y derivados.
Gestionar, supervisar y evaluar nuestra participacin y de
nuestros clientes en el Mercado de Valores, coordinando con
Sociedades Agentes de Bolsa, la realizacin de operaciones
Burstiles.
Efectuar el anlisis financiero para el desarrollo de nuevos
productos, servicios o procesos, relacionados al Mercado de
Capitales.

Operativo.-
Elaborar los planes y previsiones de tesorera, as como su
seguimiento y actualizacin.
Ejecutar las decisiones de inversin, incluyendo las propuestas
formuladas, la confirmacin de las rdenes y el cierre de las
transacciones.
Cumplir con la emisin y revisin de anexos y reportes a las
instituciones supervisoras, que sean de su responsabilidad.
Administrar los riesgos de tasa de inters, cambiario y de
liquidez.
Registrar y verificar el correcto ingreso en el sistema, de:
o Las tasas activas y pasivas autorizadas.
o Los tipos de cambio autorizados, incluyendo los
especiales.

83
Control.-
Realizar y monitorear las operaciones de inversin dentro de
los lmites establecidos.
Validar los reportes de encaje elaborados por el Departamento
de Contabilidad, como parte de la labor de administracin de
los numerales de encaje.
Tener conocimiento del impacto de cambios en los mercados,
tanto esperados como inesperados, sobre el valor de las
diferentes posiciones.
Efectuar el anlisis de la rentabilidad esperada en las
operaciones de compra/venta de cartera crediticia.

Administrativa.-
Elaborar y difundir los cuadros de:
o Rentabilidad de cambios y metas.
o Posicin de adjudicados contra valor internacional.
Proveer de los fondos necesarios, en los casos de compra de
cartera.
Reportar peridicamente a la Gerencia General, el avance de
los numerales de encaje en MN y ME, dentro del perodo o
mes que se trate.
Mantener a disposicin de la Gerencia General, el Flujo de
Caja de la institucin.
Supervisar la informacin a proporcionarse a la SBS, con
respecto a las frmulas y su modalidad de clculo, as como de
los programas solicitados en las normas de transparencia.
Cumplir con la emisin y revisin de los reportes para las
instituciones supervisoras, que sean de su responsabilidad.
Fortalecer e incrementar la base de clientes a travs de visitas
programadas, coordinadas con su Jefatura.
Disponer el uso de fondos de la institucin dentro de los
horarios establecidos y, actuar de acuerdo a la disponibilidad
existente o a instrucciones puntuales de su Jefatura.

6.7.5.3 DEPARTAMENTO DE CAPTACIONES

Reporta:

Al rea de Finanzas.
84

Funcin Principal:

Es el rgano encargado de promover y desarrollar los productos
del pasivo en la institucin, tarjetas de dbito y canales
electrnicos.


Operativo.-
Proponer a su jefatura, los planes para promover la captacin
de depsitos a nivel institucional.
Evaluar los servicios actuales que se brindan a los clientes y
proponer mejoras.
Revisar los reportes emitidos por el sistema mecanizado, con
relacin a los aspectos administrativos y operativos, tomando
accin en caso de haber riesgo para la Caja Metropolitana.

Control.-
Supervisar el desenvolvimiento de los gestores de captaciones
con relacin a sus metas fijadas.
Verificar la correcta aplicacin de los cambios de las tasas de
inters y comisiones que cobra el sistema por los productos del
pasivo.
dictadas por la SBS, en todo lo relacionado al mbito de su
competencia.

Administrativa.-
Proponer normas y polticas para la adecuada administracin y
procesamiento de las operaciones de captacin de depsitos a
nivel nacional.
Asesorar al personal de Negocios y de las agencias a nivel
nacional, en todo lo relacionado a la captacin de las
operaciones pasivas.
Elaborar anualmente el Plan de Captaciones de su
departamento en coordinacin con el rea de Marketing e
Inteligencia Comercial.
Solicitar al Departamento de Gestin de Personas, los cursos
a dictar, relacionadas con las tcnicas y polticas de captacin
de depsitos.
Coordinar con el rea de Operaciones y Departamento de
Sistemas los aspectos relacionados con el uso de las
85
tarjetas de dbito y canales electrnicos (Home
Banking/ATMs, etc.)

86
6.7.6 REA DE RIESGOS

Reporta:


Supervisa:

Al Departamento de Riesgo Operacional.
Al Departamento de Riesgo de Mercado y Liquidez.
Al Departamento de Riesgo de Crdito.
Al Departamento de Cobranzas y Recuperaciones.
Al Departamento de Seguridad de la Informacin y Continuidad del
Negocio.
Al Departamento de Contralora y Gestin de Crditos.

Funciones Principales:

Es el rgano de apoyo dependiente de la Gerencia General cuyas
funciones principales son las siguientes:

Identificar y administrar los riesgos que enfrenta la Caja Metropolitana
en el desarrollo de sus actividades, observando las polticas y normas
establecidas por la Alta Direccin de la institucin y las disposiciones
de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs y del Banco Central
de Reserva.
Evaluar y clasificar la cartera de crditos y determinar el importe de las
provisiones por riesgo crediticio de conformidad con las normas legales
sobre el particular.
Apoyar y asistir a las dems unidades organizativas de la institucin,
para la realizacin de una buena gestin de riesgos de sus reas de
responsabilidad.
Supervisar la gestin de cobranza y recuperacin de los crditos
vencidos, en sus fases de morosidad, cobranza pre-judicial, cobranza
judicial, refinanciacin y castigo de deudas.
Supervisar la seguridad de la informacin y la continuidad del negocio
en la institucin.
Supervisar la funcin de control y gestin de crditos.


Estratgico.-
Elaborar el plan estratgico y operativo de su unidad organizativa, en
coordinacin con el rea de Gestin Estratgica.
Desarrollar e implementar en coordinacin con las Gerencias usuarias,
el plan de contingencia tecnolgica de la Caja Metropolitana, con la
finalidad de mantener la continuidad de los procesos crticos.

Control.-
Velar por una Gestin Integral de Riesgos competente, promoviendo el
alineamiento de las medidas de tratamiento de los riesgos de la Caja
87
Metropolitana con los niveles de tolerancia al riesgo y el desarrollo de
controles apropiados.
Monitorear continuamente los lmites regulatorios y los lmites
internos determinados por la empresa.
Monitorear continuamente los indicadores y seales de alerta de
riesgo de liquidez y reportarlos oportunamente a los integrantes
del Comit de Gestin de Activos y Pasivos y al personal de las
reas involucradas en la gestin del riesgo de liquidez.
Realizar peridicamente simulaciones de escenarios para medir el
riesgo de liquidez de la empresa para identificar las necesidades
de financiamiento. Deber realizar simulaciones de los siguientes
escenarios:
a) Liquidez por plazos de vencimiento (anexo N16-A)
b) Simulacin de escenario de estrs sistmico (anexo N 16-B)
c) Simulacin de escenario de estrs especfico de la empresa
Identificar las contrapartes, divisas, mercados y tipos de
instrumentos ms importantes sobre los cuales descansa el
fondeo de la empresa. Asimismo, identificar los principales
factores que afectan la capacidad de captar fondos de la empresa,
vigilndolos estrechamente para asegurarse de la vigencia de los
supuestos utilizados en la estimacin de la capacidad para
obtener financiamiento.
Simular semestralmente escenarios de estrs de liquidez y
elaborar un plan de contingencia a nivel consolidado,
considerando los lmites que pudieran existir para el traspaso o
apoyo de liquidez entre entidades que conforman el grupo
consolidable del sistema financiero.
Liderar el sistema de Gestin de la Continuidad del Negocio,
establecido para la institucin.
Velar porque la gestin de continuidad del negocio sea consistente con
la gestin de riesgos.
Desarrollar e implementar los nuevos estndares recomendados en el
Nuevo Acuerdo de Capital Basilea II, referidos a la adecuacin de
capital. Dichos estndares comprenden tres aspectos fundamentales,
como son los requisitos mnimos de capital por riesgo de crdito, de
mercado y operacional (Pilar 1).
Monitorear da a da la implementacin y el uso de los mecanismos de
seguridad de informacin.
Estimar los requerimientos patrimoniales que permitan cubrir los
riesgos que enfrenta la institucin por Riesgo Crediticio, Mercado y
Operacional, as como los requerimientos regulatorios, de ser el caso.
Adems, alertar sobre las posibles insuficiencias de patrimonio efectivo
para cubrir los riesgos identificados; manteniendo niveles de capital
que permita absorber prdidas en escenarios adversos.
Proponer al Comit de Riesgos el Apetito y Tolerancia al Riesgo, los
lmites y sub-lmites razonables por exposicin a riesgos de Crdito,
Mercado y Operacional.
Supervisar que el proceso de recuperacin de los crditos vencidos, se
realice de acuerdo a las normas establecidas.
88
Evaluar el cumplimiento de las polticas, reglamentos y procedimientos
establecidos por el Comit de Riesgos y el Directorio.
Supervisar el cumplimiento del Plan de Contingencia de Liquidez de la
Caja Metropolitana; as como, ejercer las funciones y
responsabilidades sealadas para el Comit de Crisis de Liquidez.
Evaluar y opinar sobre las operaciones de crdito segn los lmites de
autonoma establecidos o a requerimiento de la Gerencia General.
Elevar propuestas al Comit de Riesgos, de los lmites y sub-lmites
razonables por exposicin a riesgos de mercado en toda clase de
inversiones u operaciones financieras temporales o negociables.
Evaluar y opinar sobre operaciones de compra y/ venta de cartera de
crditos:
Velar por el cumplimiento de las polticas, procedimientos y las
disposiciones internas y las dictadas por la SBS y el BCRP.
Administrar los riesgos relacionados al logro de los objetivos de la Caja
Metropolitana, as como:
tolerancia al riesgo definidos, aplicables a su mbito de accin.
o Informar al Gerente General, los resultados de la gestin de riesgos
correspondientes a su rea.
Evaluar los riesgos operacionales, de forma previa al lanzamiento de
nuevos productos y ante cambios importantes en el ambiente operativo
o informtico; as como, participar en el proceso de su aprobacin.
Monitorear el riesgo de sobreendeudamiento, e informar mediante un
reporte trimestral al Directorio, sobre los siguientes aspectos:
o Las excepciones a las polticas adoptadas;
o El seguimiento al conjunto de clientes sobre endeudados y las
acciones tomadas por la Gerencia General, a fin de reducir la
exposicin de la institucin con dichos deudores; y,
o El seguimiento de la calidad de la cartera, y en particular el
correspondiente a campaas de captacin de clientes para
productos de crdito de consumo, cuando correspondan.
Supervisar que se cumpla con la evaluacin de las condiciones de
ambientacin de las instalaciones de los centros de cmputo (en
coordinacin con el Departamento de Seguridad de la Informacin y
Continuidad del Negocio), identificando los riesgos de tecnologa de
informacin y planeando las medidas de mitigacin necesarias.
Supervisar el cumplimiento de las polticas establecidas, respecto a la
gestin de riesgos de tecnologa de informacin y riesgos operativos.
Supervisar el control de los lmites de crditos directos e indirectos, e
inversiones.
Verificar la elaboracin de los informes, anexos y reportes para la SBS,
relacionados con su unidad organizativa.
Solicitar informacin de las diferentes unidades organizativas de la
institucin, a fin de facilitar y agilizar la identificacin y administracin
de los riesgos.
89
sospechosas.

Administrativa.-
Evaluar, opinar y difundir la informacin actualizada de las situaciones
econmicas y macroeconmicas de los diferentes mercados y sectores
econmicos, a fin de que los funcionarios responsables, puedan
identificar los probables mercados, reas o sectores econmicos de
riesgo.
Participar en el diseo y permanente adecuacin del Manual de
Gestin Integral de Riesgos, del Reglamento de Organizacin y
Funciones, del Manual de Organizacin y Funciones de la Caja
Metropolitana, y dems normas internas que tengan por objeto definir
las responsabilidades de las unidades de negocios y sus funcionarios
en el control de riesgos de la institucin.
Proponer las polticas, procedimientos y metodologas apropiadas para
la Gestin Integral de Riesgos en la institucin, incluyendo los roles y
responsabilidades.
Guiar la integracin entre la gestin de riesgos, los planes de negocio y
las actividades de gestin empresarial.
Establecer un lenguaje comn de gestin de riesgos, basado en las
definiciones del Reglamento de la Gestin Integral de Riesgos y de los
dems reglamentos aplicables.
Proponer las polticas para la gestin del riesgo de liquidez.
Participar en el diseo y revisin de los manuales de gestin del
riesgo de liquidez.
Desarrollar la metodologa para la cuantificacin del riesgo de
liquidez, en escenarios normales y de estrs, la cual estar
compuesta por indicadores y modelos apropiados, consistentes
con el tamao y la complejidad de las operaciones y servicios de
la empresa.
Velar por una adecuada gestin del riesgo de liquidez,
promoviendo el alineamiento de las medidas de tratamiento de los
riesgos de la empresa con los niveles de tolerancia al riesgo.
Evaluar de manera permanente el cumplimiento de las polticas y
procedimientos establecidos por la empresa para la gestin del
riesgo de liquidez.
Recomendar, sobre la base de los resultados de las simulaciones
de escenarios de estrs, las acciones correctivas necesarias y los
cambios a la estrategia de liquidez.
Participar en el diseo del plan de contingencia de liquidez.
Generar informacin, por lo menos, del cumplimiento de los
lmites regulatorios e internos, y del nivel de los indicadores de
medicin del riesgo de liquidez. Asimismo, establecer canales de
comunicacin efectivos para transmitir dicha informacin
oportuna y regularmente a los miembros de los Comits, y al
personal de las reas involucradas en la gestin del riesgo de
liquidez.
90
Elaborar y presentar oportunamente los anexos y toda aquella
informacin que, en su oportunidad, solicite la SBS.
Informar a la Gerencia General y al Comit de Riesgos, los aspectos
relevantes de la gestin de riesgos para una oportuna toma de
decisiones.
Informar permanentemente a la Gerencia General, al Comit de
Riesgos, al Comit de Auditora, a los Comits especializados, a las
reas de Negocios y de Soporte, as como con la SBS, en cuanto a la
Gestin Integral de Riesgos realizada por la Caja Metropolitana.
Informar al Directorio, comits respectivos y a las reas de decisin
correspondientes, sobre los riesgos, el grado de exposicin al riesgo
aceptado y la gestin de estos, de acuerdo a las polticas y
procedimientos establecidos por la institucin.
Elaborar al cierre de cada ejercicio, un informe anual de riesgos, el que
deber incluir el plan de actividades para el ejercicio siguiente. La
presentacin del referido informe se realizar dentro de los noventa
(90) das calendarios posteriores al cierre de cada ao.
Evaluar la informacin proporcionada por el Departamento de
Cobranzas y Recuperaciones, estableciendo las medidas necesarias
para el cumplimiento de sus funciones.
Evaluar y proponer al nivel de autonoma correspondiente las
operaciones de refinanciacin y reestructuracin de deuda, reportando
trimestralmente al Directorio la informacin respecto a la evaluacin de
las operaciones analizadas en el mbito de sus funciones.
Gestionar directamente y/o administrar las operaciones ingresadas a
cobranza judicial.
Proponer a la Gerencia General, la venta de cartera en cobranza
judicial y castigada.
Cumplir con las dems funciones que le asigne la Gerencia General,

6.7.6.1 DEPARTAMENTO DE RIESGO OPERACIONAL

Reporta:

Al rea de Riesgos.

Funcin Principal:

Identificar, analizar y evaluar la presencia de riesgos
operacionales e informticos en los procesos de los productos,
servicios y sistemas, desarrollando acciones para su tratamiento
y mitigacin.


91
Control.-
Revisar las polticas y procedimientos peridicamente, de
manera que se apoye de forma efectiva la operativa y la
gestin del riesgo de las diferentes lneas de productos.
Examinar y evaluar los riesgos relacionados y asociados con
un nuevo producto, servicio o ingreso a nuevos mercados y
ante cambios importantes en el ambiente operativo o
informtico, verificando su impacto en la continuidad del
negocio.
Velar por la correcta ejecucin de los procedimientos y
cumplimiento de las normas y disposiciones vigentes,
informando las desviaciones y proponiendo las medidas
correctivas pertinentes.
Evaluar en coordinacin con el Departamento de Seguridad de
la Informacin y Continuidad del Negocio, los controles
relacionados a las condiciones mnimas de ambientacin de las
instalaciones de los centros de cmputo, a fin de compensar
cualquier cambio en relacin a los riesgos que pudieran
presentarse.

Administrativa.-
Proponer las polticas, procedimientos y metodologas
apropiadas para la Gestin de Riesgo Operacional
Establecer un marco de control operativo apropiado, que
coadyuve la segregacin de funciones, el control dual y el buen
manejo de las aplicaciones durante el procesamiento de las
operaciones.
Solicitar al Departamento de Gestin de Personas, la
capacitacin del personal sobre la importancia de la gestin de
riesgos en la Caja Metropolitana.
Elaborar informes, reportes y anexos para la Superintendencia
de Banca, Seguros y AFP, dentro del mbito de su
competencia.
Elaborar y proponer a su Gerencia, el plan estratgico de la
unidad a su cargo.
de su competencia.

6.7.6.2 DEPARTAMENTO DE RIESGO DE MERCADO Y LIQUIDEZ

Reporta:

Al rea de Riesgos.

Funcin Principal:

Analizar y evaluar los cambios adversos en las condiciones de
liquidez, fluctuaciones de las tasas de inters, cotizacin de
92
metales y piedras preciosas, volatilidad predominante de los tipos
de cambio y de la determinacin del monto mximo de tasacin
para el desembolso de prstamos pignoraticios y de los precios
de venta en joyera, estableciendo un marco de control y lmites.


Control.-
Analizar el entorno econmico financiero, a fin de proponer al
Comit de Riesgos el establecimiento de polticas, normas,
procedimientos, atribuciones y lmites de exposicin tendentes
a minimizar los riesgos aplicables a inversiones u operaciones
financieras.
Identificar, medir y controlar la exposicin y sensibilidad al
riesgo de mercado.
Evaluar las estrategias de negocio que incurran en
exposiciones conocidas a los riesgos de mercado, con el fin de
maximizar la oportunidad de beneficios econmicos.
Gestionar los riesgos de inversin incluyendo la identificacin,
anlisis, medicin, monitoreo, limitacin, control e informacin
de tales riesgos.

Administrativa.-
Elaborar informes, reportes y anexos para la Superintendencia
de Banca, Seguros y AFP, dentro del mbito de su
competencia.
Elaborar y proponer a su Gerencia, el plan estratgico de la
unidad a su cargo.
de su competencia.

6.7.6.3 DEPARTAMENTO DE RIESGO DE CRDITO

Reporta:

Al rea de Riesgos.

Funcin Principal:

Opinar sobre las propuestas de crdito, supervisando la correcta
aplicacin de las polticas de riesgo de crdito y la utilizacin
adecuada de las herramientas de evaluacin y anlisis de riesgo
de crdito; as como administrar, evaluar y controlar la calidad de
la cartera de crditos, desarrollando herramientas de gestin y
93
manteniendo la clasificacin de clientes conforme con las pautas
internas establecidas.


Control.-
Analizar y evaluar el riesgo crediticio de las propuestas de
crdito de las reas de Negocios; para lo cual, tendr en cuenta
en el anlisis, los antecedentes, el historial crediticio interno y
en el sistema financiero, posicin de deuda, posicin de
garantas, desarrollo del sector, y situacin econmica
financiera.
Revisar y proponer a la Jefatura del rea de Riesgos, las
polticas de riesgos de crdito que deben cumplir todos los
niveles de la estructura orgnica de la Caja Metropolitana que
intervienen en la aprobacin, administracin y control de las
operaciones crediticias, con la finalidad de lograr una cartera
de colocaciones sana y rentable.
Medir la gestin de riesgos de crdito, mediante reportes
estadsticos.
Detectar incumplimientos de polticas, normas y
procedimientos de crdito.
Verificar e informar a la Jefatura del rea de Riesgos del
cumplimiento de las polticas y procedimientos establecidos, en
cuanto a la identificacin y administracin del Riesgo
Cambiario Crediticio y de Sobreendeudamiento, proponiendo
las mediciones, polticas y procedimientos para el control de
estos riesgos.
Evaluar el riesgo de crdito de la cartera crediticia a vender /
comprar.
Opinar sobre las excepciones de sobreendeudamiento de la
cartera minorista.
Verificar la consistencia de la clasificacin automtica,
generando reportes que sustentan la evaluacin de cartera y la
determinacin de provisiones, en los casos que amerite.
Evaluar la estructura de la cartera de crditos, el
comportamiento, tendencias y concentracin (sectores
econmicos, producto y zona geogrfica).
Verificar la consistencia de la clasificacin consignada en los
reportes que sustentan la calificacin interna de clientes,
elaborando fichas de clasificacin individual.
Supervisar que se cumpla con el perfil de riesgo de crdito
definido por la institucin.
Desarrollar y mantener permanentemente vigilada la calidad de
la cartera, mediante sistemas de seguimiento que deben
incluir:
o Comits o reuniones peridicos para plantear
modificacin de polticas.
o Diversos reportes de cosechas y otros.
94
Elaborar los reportes/informes solicitados por el Comit de
Riesgos y la SBS en cuanto a la gestin del riesgo de crdito.

Administrativa.-
Participar en el desarrollo y planeamiento de nuevos productos
de crdito.
Disear en coordinacin con la Jefatura del rea de Riesgos y
con asesora del responsable de capacitacin del
Departamento de Gestin de Personas, los programas de
capacitacin y, difundir permanentemente la cultura de riesgos
de crdito al personal de la Caja Metropolitana inmerso en el
proceso de crdito.
Elaborar y proponer a la Jefatura del rea de Riesgos, el plan
estratgico de la unidad a su cargo.
de su competencia.

6.7.6.4 DEPARTAMENTO DE COBRANZAS Y RECUPERACIONES

Reporta:

Al rea de Riesgos.

Supervisa:

A la Unidad de Cobranza Judicial y Recuperaciones.
A la Unidad de Normalizacin.

Funcin Principal:

Efectuar el seguimiento y recuperacin de las operaciones
crediticias de la Caja Metropolitana, en sus etapas de morosidad,
cobranza pre-judicial, cobranza judicial, refinanciacin de deuda y
castigo, a travs de las unidades organizativas a su cargo.


Operativa.-
Controlar las gestiones de cobranza y recuperacin de la
cartera vencida a travs de los gestores de cobranza
domiciliaria y cobranza telefnica.
Supervisar la gestin de cobranza judicial de los crditos
vencidos y de los refinanciados, que hayan incumplido con las
condiciones de pago acordadas, de acuerdo a las polticas
establecidas.
95
Coordinar con su jefatura, las labores conexas de cobranza
judicial, a efectos de minimizar la morosidad.

Control-
Monitorear la cartera de crditos, a fin de detectar los deudores
debilitados, as como aquellos que muestren razonables indicios
que en un corto plazo su situacin econmica financiera podra
verse deteriorada por factores internos o externos.
Analizar los antecedentes del crdito, determinando las causas
que originaron el problema y verificando si ha habido fallas en la
aplicacin del proceso del crdito.
Convocar a reuniones de Seguimiento de Cartera Vencida y
proponer los traslados para la recuperacin de aquellos
deudores que presenten seales de deterioro en su capacidad
de pago.
Externos y dems rganos de control.
Elaborar los reportes y cuadros estadsticos de control de la
gestin de recuperacin, refinanciacin y castigo de deuda.

Administrativa.-
Elaborar el plan de trabajo de su departamento.
Determinar la secuencia de las visitas a realizar por el gestor de
cobranzas, considerando lograr una mayor cobertura.
Asesorar y apoyar a los clientes en todo lo relacionado a los
procesos de refinanciacin, teniendo en cuenta la poltica
aprobada por el Directorio para este tipo de operaciones.

6.7.6.4.1 UNIDAD DE COBRANZA JUDICIAL Y
RECUPERACIONES

Reporta


Funcin Principal:

Efectuar el seguimiento y cobranza de la cartera
crediticia vencida, proponer la refinanciacin y
reestructuracin de crditos y proponer el castigo de
deudas.
96
Efectuar la gestin de cobranza judicial de la cartera
crediticia vencida, y el castigo de los crditos
vencidos.


Gestin.-
Planificar la gestin de cobranza en forma semanal,
en coordinacin con el personal a su cargo y dentro
de los plazos establecidos por tipo de producto.
Efectuar el trmite de recupero a travs de la
cobranza judicial de los crditos vencidos o
refinanciados, dando cumplimiento a las normas que
se impartan sobre la base de criterios de priorizacin
de la cobranza judicial.

Control.-
Convocar a reuniones de Seguimiento de Cartera
Vencida y, proponer los traslados para la
recuperacin de aquellos deudores que presenten
seales de deterioro en su capacidad de pago.
Participar en las reuniones de seguimiento de la
gestin de cobranzas y recuperaciones.
Vigilar el cumplimiento de las normas y polticas
establecidas en cuanto al plazo por tipo de producto
para la cobranza, recuperaciones y el pase a judicial.
Elaborar y presentar a su Jefatura los reportes y
cuadros estadsticos de control de la gestin de
cobranza y recuperaciones.
Supervisar y monitorear la cartera de crditos
CajaGas, a fin de detectar los deudores debilitados,
as como aquellos que muestren razonables indicios
que en un corto plazo, su situacin econmica
financiera podra verse deteriorada por factores
internos o externos.
Supervisar la regularizacin de los crditos otorgados
cuya recuperacin no se realiza dentro de lo
programado.
Analizar los antecedentes del crdito, determinando
las causas que pudieran haber originado el
problema y verificar si hubo fallas en la aplicacin del
proceso de desembolso del crdito.
Supervisar la emisin y calificacin de los reportes del
sistema mecanizado con referencia a los aspectos
administrativos, y hacer seguimiento a las acciones
en casos de riesgos o incumplimiento de los clientes.
Determinar e implementar ndices e indicadores que
ayuden a emitir alertas sobre la evolucin de la
cartera crediticia.
97
Supervisar y controlar los compromisos de pago de
los clientes que mantengan discontinuidad y/o estn
atrasados en sus pagos.
Verificar la integracin al sistema de control GPS de
los crditos CajaGas desembolsados.
Controlar en el sistema de control GPS la ubicacin y
recorrido de los vehculos relacionados a los crditos
Caja Gas.
Emitir y calificar los reportes del sistema mecanizado,
con referencia a los aspectos administrativos,
tomando accin en caso de haber riesgo para la Caja
Metropolitana o incumplimiento por parte del cliente.
Resolver en coordinacin con la empresa que brinda
el servicio de GPS a los clientes, cualquier
observacin recibida relacionada a sus servicios.
Emitir reportes de control y seguimiento del sistema
de control GPS de los crditos CajaGas.
Supervisar al personal a su cargo.
Realizar reuniones de seguimiento de la gestin de
cobranza judicial.
Institucional - OCI, de la Unidad de Auditora Interna -
UAI, de los Auditores Externos y dems rganos de
control y supervisin.

Operativo.-
Evaluar y proponer a su Jefatura, los procesos de
refinanciacin y reestructuracin de deuda, teniendo
en cuenta la poltica aprobada por el Directorio.
Evaluar y proponer a su Jefatura, el pase de crditos
a cobranza judicial.
Realizar gestiones de cobranza telefnica o
domiciliaria o directa de la cartera de crditos
CajaGas.
Realizar el cambio de situacin de los crditos
vencidos, a crditos en cobranza judicial.
Administrar los expedientes, plazos y procedimientos
asociados al cobro judicial de manera que permita
asegurar la oportunidad y calidad de la gestin.
Realizar la adjudicacin y/o ejecucin de las
garantas.
Ejecutar los embargos de los bienes como resultado
de las resoluciones judiciales.
Proponer a su Jefatura, los castigos de aquellos
casos que por su naturaleza as lo ameriten.
98
Administrativa.-
Representar a la Caja Metropolitana en asuntos de
ndole legal en el marco de su competencia.
Elaborar el plan de trabajo de su unidad.
Proponer a su jefatura, los planes de accin a seguir
para la cobranza y recuperacin de los crditos.
Hacer propuestas en coordinacin con su Jefatura, de
las modificaciones al porcentaje de recaudo a travs
del consumo de GNV.
Trabajar coordinadamente con los Departamentos
Comerciales y del rea de Riesgos para el apoyo en
su gestin de cobranza y recuperaciones.
Proponer a su jefatura, el pase a vencido o cobranza
judicial y/o castigo, de las operaciones crediticias que
su situacin amerite.
Supervisar las coordinaciones de cobranza.
Preparar informes sobre la gestin de cobranza.
Elaborar el plan de metas del personal a su cargo.
Representar a la Caja Metropolitana en los procesos
judiciales derivados de la recuperacin de los crditos
vencidos por la va judicial.
Brindar apoyo y asesora a los gestores judiciales
durante el proceso de los mismos.
Informar a su Jefatura el avance y situacin de la
gestin de cobranza judicial.
Elaborar y presentar estadsticas de recupero por va
judicial.

6.7.6.4.2 UNIDAD DE NORMALIZACIN

Reporta:


Funcin Principal:

Efectuar la refinanciacin de los crditos vencidos,
aprobados por los niveles competentes.


Gestin.-
Planificar la gestin de refinanciacin en coordinacin
con los gestores correspondientes.
Disear y aplicar modelos de gestin persuasiva de
acuerdo con las etapas de envejecimiento de los
crditos vencidos.
99

Operativa.-
Mantener actualizados los files de los clientes con los
sustentos de la gestin de recuperaciones.
Consolidar los crditos del deudor para la gestin de
recuperaciones segn las normas establecidas.
Elaborar y presentar a su jefatura propuestas de
refinanciacin o pase a cobranza judicial de crditos
vencidos, a efectos de minimizar la morosidad, en el
marco de la normativa vigente.
Negociar la refinanciacin de cuentas vencidas con el
deudor.
Tramitar la refinanciacin de crditos vencidos y
registrarla en el sistema.

Control.-
Efectuar el seguimiento de la cartera de crditos
refinanciados a efectos de detectar oportunamente el
deterioro en los pagos y emitir los informes
correspondientes.

Administrativa.-
Asesorar y apoyar a los clientes en todo lo
relacionado a los procesos de refinanciacin o
reestructuracin, teniendo en cuenta la poltica
aprobada por el Directorio para este tipo de
operaciones.
Cumplir las directivas emitidas sobre refinanciaciones,
a efectos de aplicar los pagos a los conceptos de
deuda que se hayan priorizado.
Representar a la Caja Metropolitana ante el
INDECOPI, en los procesos de insolvencia a que se
acojan los deudores, ya sea a travs del concurso
ordinario o preventivo, conforme a la Ley N 27809
Ley General del Sistema Concursal.
Configurar los convenios de acreedores de acuerdo a
lo establecido en el Plan de Reestructuracin o del
Acuerdo Global de Refinanciacin segn sea el caso,
aprobados en el INDECOPI.

100
6.7.6.5 DEPARTAMENTO DE SEGURIDAD DE LA INFORMACIN Y
CONTINUIDAD DEL NEGOCIO

Reporta:

Al rea de Riesgos.

Funcin Principal:

Encargado de estudiar, proponer, dirigir, controlar y coordinar, las
actividades necesarias para mitigar los riesgos de tecnologas de
informacin y de seguridad de la informacin de la Caja
Metropolitana; as como, tomar las medidas necesarias, con el fin
de lograr la continuidad del negocio ante eventuales
contingencias.


Gestin.-
Desarrollar, promocionar y actualizar las polticas y estndares
de seguridad de la informacin, con el fin de mantener la
confidencialidad, integridad y disponibilidad de los recursos
informticos y los activos de informacin con los que cuenta la
Caja Metropolitana.
Participar activamente en el mantenimiento del sistema de la
Gestin de la Continuidad del Negocio, y supervisar que
mantenga vigencia y viabilidad, mediante la evaluacin de sus
procedimientos de actualizacin y de los resultados de las
revisiones, pruebas y simulacros que se programen en las
diferentes unidades organizativas de la institucin.
Gestionar el cumplimiento de la poltica de seguridad de la
informacin y de la aplicacin de la metodologa definida por la
entidad.
Proponer el plan de pruebas correspondientes al plan de
continuidad del negocio, priorizando el control de los riesgos de
seguridad identificados y monitorear su cumplimiento, en
coordinacin con el rea responsable de ejecucin de la
prueba.
Verificar que los cdigos fuente, estn debidamente protegidos
en ambientes seguros.
Verificar que se realice el mantenimiento preventivo de equipos
de cmputos, que se encuentre en la sala de servidores (OPS,
Aire Acondicionado, Control de Accesos, Cmaras de Video,
Servidores, etc).

Control.-
Supervisar que los productos y paquetes de software
instalados y en explotacin en los equipos de la Caja
Metropolitana, se encuentre cubiertos por su respectiva
licencia, evitando el uso de software o programas diferentes a
101
los establecidos como estndares.
Realizar una exhaustiva investigacin y anlisis luego de
reportado un incidente de seguridad, en coordinacin con su
Jefatura, generando la documentacin respectiva.
Establecer las medidas de seguridad necesarias para el uso
del correo electrnico, Internet y de la intranet dentro de la
institucin.
Establecer la revisin peridica de las pistas de auditoria, con
evidencia de informes de revisin.
Supervisar la adecuada administracin y uso de los perfiles de
usuario con atributos especiales, como es el caso de los Jefes
y Administradores de agencias.
Supervisar que se conserven en medios magnticos como
parte de los respaldos diarios de informacin, los perfiles de
usuarios, el registro de los accesos a la informacin (log de
altas, bajas y modificaciones, pistas de auditoria, log de
accesos fallidos).
Supervisar y monitorear la implementacin de los controles de
seguridad de la informacin, para los activos de la informacin
y activos de Tecnologa de Informacin.
Revisar los accesos no autorizados a los ambientes del Centro
de Cmputo Principal y Alterno, en coordinacin con el
Establecer las polticas y procedimientos de seguridad de la
arquitectura tecnolgica.
Definir y desarrollar el esquema de seguridad y conectividad
para la integracin con soluciones de terceros en coordinacin
con el Departamento de Sistemas.
Coordinar la realizacin de anlisis de vulnerabilidades formal
en la red de la institucin, con el Departamento de Sistemas.
Supervisar que la creacin de usuarios en el Directorio Activo,
este de acuerdo a las normas internas.
Supervisar la ejecucin de los diferentes planes que se
encuentran establecidos en el Plan de Continuidad del
Negocio, sealando las medidas correctivas, de ser el caso.
OCI, de la Unidad de Auditora Interna - UAI, y de los Auditores

Operativo.-
Aprobar y mantener actualizada la relacin de las personas con
acceso permanente y temporal a las reas de sistemas
restringidas, incluso de aquellos que pueden acceder en
horario fuera de la jornada habitual.
Revisar y verificar los accesos otorgados por la Unidad de
Produccin en la modificacin de cuentas y accesos o
102
eliminacin de usuarios.
Verificar que los equipos tengan instalada la ltima versin del
software antivirus, en caso falte actualizar, coordinar con la
Unidad de Soporte para la instalacin respectiva.
Revisar y verificar la implementacin y despliegue de los
servicios de actualizacin de antivirus corporativo y
actualizacin de parches de seguridad, tantos en PCs, como
en servidores, llevados a cabo por la Unidad de Soporte.
Registrar y controlar los accesos autorizados al aplicativo de la
institucin, preparando el reporte de usuarios bloqueados por
intentos fallidos de ingreso al sistema.
Elaborar un reporte con la totalidad de grupos creados, los
mens y operaciones a los que tiene acceso cada grupo,
sealando el personal asociado a cada grupo, mantenindolo
permanentemente actualizado las cuentas de usuarios, en las
diferentes herramientas tecnolgicas, as como tambin, de
mantener un registro de las modificaciones, actualizaciones y
eliminaciones de dichas cuentas.
Implementar procedimientos para la notificacin de incidentes
de seguridad de informacin (virus, hackeo, problemas con
PCs, etc) de parte de los usuarios, informando a su jefatura
sobre las acciones tomadas.
Desarrollar actividades de concientizacin y entrenamiento en
seguridad de informacin.
Crear y administrar los mecanismos de seguridad informtica
para proteger la informacin clasificada como confidencial.
Controlar el ingreso a la sala de servidores del Centro de
Cmputo Principal y Alterno, manteniendo un registro de
ingreso y salidas tanto a nivel interno como de proveedores.

Administrativa.-
Mantener actualizado el inventario de activos de informacin
utilizados en la institucin, contemplando dentro del inventario,
el grado de criticidad, as como el proveedor del activo,
proveedores de mantenimiento de los principales procesos que
soportan, entre otros.
Mantener actualizado el sistema de Gestin de Seguridad de la
Informacin (PSI) de la institucin, procediendo a su
actualizacin de acuerdo a los productos implementados, y
estableciendo el procedimiento para su revisin / actualizacin
peridica y responsables, para implementar las medidas de
control.
Mantener actualizado los planes de continuidad del Negocio
que abarcan los diferentes procesos internos.
Establecer los procedimientos de acceso seguro y autorizado
de los usuarios internos y externos a los sistemas informticos
Definir y administrar, en coordinacin con el Departamento de
Desarrollo de Procesos y otras unidades organizativas si fuera
103
necesario, la clasificacin de los usuarios y los perfiles de
acceso a la informacin, segn las funciones y niveles propios
del puesto.
Participar en definir las sanciones para los accesos no
autorizados, de acuerdo con su naturaleza y con los daos
ocasionados; o analizar y definir activos de informacin
sensible; o, analizar y definir aplicaciones y activos crticos
para el negocio.
Participar en los proyectos informticos de la institucin,
introduciendo las consideraciones de seguridad informtica, en
los desarrollos internos o adquiridos.
Solicitar al Departamento de Gestin de Personas, la
capacitacin y el plan de induccin del personal de la
institucin, en temas sobre la seguridad de informacin, tales
como: doctrina, responsabilidades, deberes, tecnologa de
informacin y procedimientos relacionados con la aplicacin de
la misma.
Establecer las polticas de respaldo y almacenamiento de
informacin, en concordancia con las necesidades operativas
de la institucin, la legislacin vigente, y las exigencias
especficas del PCN.
Evaluar y seleccionar los productos de software y las
herramientas necesarias para apoyar las funciones bajo su
responsabilidad.
Elaborar y proponer el presupuesto anual de seguridad de la
informacin y continuidad del negocio.

6.7.6.6 DEPARTAMENTO DE CONTRALORA Y GESTIN DE
CRDITOS

Reporta:

Al rea de Riesgos

Funcin Principal:

Asegurar el cumplimiento de lo normado, respecto al
otorgamiento de crditos en las diferentes agencias multi-
productos, con un enfoque de riesgo crediticio; as como,
detectar las oportunidades de mejora en el manejo de las
variables de riesgo y proponer alternativas para minimizar su
impacto en los resultados de nuestra institucin.

Calificar la gestin de las agencias en funcin al riesgo a la que
se exponen de acuerdo a la metodologa de calificacin y riesgo.

Contribuir a mejorar la calidad de cartera de colocaciones,
principalmente en la cartera CajaPyme.
104


Control.-
Realizar visitas de supervisin a las agencias, donde revisar
los files de crditos, comprobando la evaluacin realizada por
el Asesor y el Administrador.
Realizar visitas a clientes donde se corroborar informacin
contenida en la revisin de los files de crditos.
Cruzar informacin y corroborar que se haya realizado una
evaluacin cercana a lo real.
Supervisar la regularizacin de los crditos otorgados cuya
recuperacin no se realiza dentro de lo programado.
Analizar los antecedentes del crdito, determinando las causas
que originaron el problema y verificando si han habido fallas en
la aplicacin de las polticas y del proceso del crdito.
Supervisar el cumplimiento de registro de acciones en el
mdulo de gestin de cobranza, informacin que alimente al
Departamento de Cobranzas y Recuperaciones.
Supervisar, con base en la revisin de muestras: i) el
cumplimiento por parte del Asesor y del Administrador de los
procesos y polticas establecidas, de acuerdo a sus funciones.
ii) Que el Administrador cumpla su funcin de control de riesgo
de crdito (revisar que toda propuesta de crdito derivada a
cualquier instancia de comit, est debidamente sustentada y
acreditada en documentos vigentes y actualizados; que las
operaciones de crdito mayor a lmite establecido en das de
atraso sean derivadas oportunamente a cobranza judicial; que
las gestiones de cobranza de los asesores estn registradas y
actualizadas en el sistema, mdulo de cobranza; que las visitas
de supervisin de crditos estn debidamente sustentadas y
en nmero de acuerdo al manual de otorgamiento de crditos;
as como, otras definidas y referidas al manual de otorgamiento
de crditos y sus funciones).
Realizar un conjunto de acciones que permitan hacer
diagnstico de la calidad de cartera por agencia y de la banca
minorista a travs de la metodologa del comit de calidad de
cartera y comit de diagnstico de morosidad.
Evaluar el nivel de conocimiento de las polticas de crditos
mediante exmenes peridicos al personal de agencias.
Realizar acciones y recomendaciones que ayude a gestionar el
riesgo de manera que no haya desvo de los objetivos de la
calidad de cartera.

105
Administrativa.-
Exponer y sustentar ante el personal responsable de la
agencia, las eventuales deficiencias encontradas en las
operaciones de crdito CajaPyme, y ensearles la manera
correcta de realizar las evaluaciones crediticias, a fin de
uniformizar criterios.
Elaborar informes sobre las visitas y calificar a las agencias,
segn los niveles de riesgo a las que se exponen en riesgo
bajo, medio, alto y crtico.
Elaborar reportes de seguimiento de mora y anlisis en los
distintos aspectos: giro, cero cuotas, pagadas, etc.
Analizar, disear y sugerir cambios en los procedimientos,
normativas y metodologas con el fin de mejorar el desempeo
de las agencias y asegurar el control de las variables de riesgo.
Coordinar con los Jefes de los Departamentos Zonales Lima
y Provincias y Regionales Lima y Provincias, el
cumplimiento de la zonificacin y cobertura de agencias.
Generar reportes estadsticos y reportes de informacin
gerencial para la evaluacin de la cartera y toma de decisiones.
Elaborar el plan de trabajo de su departamento.
Proponer a su jefatura, el pase a vencido o cobranza judicial,
de las operaciones crediticias cuando su situacin lo amerite.
Preparar los informes que le solicite la Jefatura del rea de
Riesgos y los organismos de supervisin y control, sobre algn
aspecto de las actividades de su unidad organizativa.
Calificar las observaciones encontradas de acuerdo al nivel de
riesgo, por Asesor y Administrador, identificando aquellas que
se consideren como faltas, las que se derivaran en sanciones;
as como reportar a los Asesores con mayor y menor nmero
de observaciones definidas como de riesgo alto, las que
debern validarse con indicadores de desempeo para
felicitaciones, ascensos, restricciones de colocar o
desvinculaciones.

106
6.7.7 REA DE OPERACIONES

Reporta:


Supervisa:

A la Oficina de Desarrollo.
Al Departamento de Operaciones.
Al Departamento de Administracin de Crditos.

Funcin Principal:

Supervisar las actividades operativas de los Departamentos de
Operaciones y de Administracin de Crditos y de los Jefes de
Operaciones y Recibidores/Pagadores de las Agencias, en
coordinacin con los Departamentos Regionales Lima y Provincias
y, Zonales Lima y Provincias, buscando un nivel adecuado de
servicio, que repercuta en una atencin de alta calidad para nuestros
usuarios.
Supervisar la administracin de los crditos en las etapas de
desembolso y actividades de post venta del producto de arrendamiento
financiero.
Supervisar el soporte normativo y mejora de procesos del rea y
de los dems rganos de la Caja Metropolitana por medio de la
Oficina de Desarrollo.


Estratgico.-
Elaborar el plan estratgico y operativo de su unidad organizativa, en
coordinacin con el rea de Gestin Estratgica.
Proponer mejoras en los procesos operativos que aseguren un servicio
de calidad a los usuarios.
Fomentar en la institucin la instauracin de una cultura de calidad de
servicio en la atencin a nuestros clientes, promoviendo los
mecanismos necesarios para el logro de este objetivo.

Operativo.-
Supervisar que se realicen los controles y fiscalizacin de los procesos
operativos de los productos y servicios que realizan sus unidades
operativas, as como, los Jefes de Operaciones y
Recibidores/Pagadores de las agencias, en coordinacin con los
Departamentos Regionales Lima y Provincias y, Zonales Lima y
Provincias.
Verificar que el Departamento de Administracin de Crditos, supervise
la formalizacin de los crditos aprobados y el otorgamiento de las
107
condiciones de aprobacin; la constitucin de garantas y contrato se
seguros, para efectuar los desembolsos de acuerdo a las normas y
procedimientos vigentes; as como administre correctamente los
contratos y los activos fijos otorgados en arrendamiento financiero.
Verificar que el Departamento de Operaciones supervise la Unidad de
Valores en la preparacin y seleccin de joyas para fundicin, de
acuerdo a los criterios establecidos e instrucciones recibidas de la
Gerencia de Finanzas.
Verificar que el Departamento de Operaciones supervise las funciones
a cargo de la Unidad de Servicios Varios y la Unidad de Supervisin
y Control de Canales, Unidad de Valores, de acuerdo a los
Verificar que el Departamento de Operaciones, supervise a la Unidad
de Back Office de Tesorera, en la correcta ejecucin de las
instrucciones recibidas del Departamento de Mercado de Capitales y
Tesorera.
Apoyar en la gestin de los Departamentos Regionales Lima y
Provincias y Zonales Lima y Provincias, en cuanto a las actividades
operativas de las agencias a su cargo.
Supervisar la ejecucin y control de los procesos de remate y venta de
alhajas y objetos de oro y plata.

Control.-
Supervisar los procesos operativos internos, identificando las
oportunidades de mejora e implementarlos.
Supervisar que se realice el seguimiento preventivo de las operaciones
que se efectan en las agencias y oficinas especiales.
Verificar la ejecucin y los resultados del plan estratgico y operativo
de su sector.
Supervisar y hacer seguimiento del soporte normativo y mejora de
procesos que brinda la Oficina de Desarrollo.
Supervisar el correcto procesamiento de las operaciones registradas
en el sistema.
Supervisar la correcta custodia de los documentos y especies
valoradas, como: contratos, pagars, chequeras de cuentas de
depsitos a la vista, etc.; as como los procesos de remates, fundicin y
la venta de bienes adjudicados en concordancia con las disposiciones
vigentes.
Supervisar el control y la correcta custodia de las garantas
inmobiliarias y mobiliarias recibidas en garanta por operaciones de
crdito.
Verificar y asegurar la correcta aplicacin de lo establecido en los
documentos normativos, solicitando a la Oficina de Desarrollo su
actualizacin, de ser el caso.
Elaborar el informe de evaluacin de todas las actividades realizadas
durante el proceso de las contingencias presentadas.
Supervisar se realicen los controles de lmites de crditos directos e
indirectos bajo su responsabilidad.
108
Supervisar la correcta administracin de los extornos y cuentas
transitorias, vigilando la regularizacin de las mismas de acuerdo con
las normas establecidas.
Supervisar el adecuado archivo de los documentos de su unidad
organizativa.
Cumplir las polticas, procedimientos y las disposiciones dictadas por la
SBS.
Administrar los ATM a cargo de nuestra institucin, efectuando los
controles necesarios (cuadre, reabastecimiento, etc.).
como:
o Asumir, ante la Gerencia General, los resultados de la gestin de
riesgos operativos de su responsabilidad.
Revisar los reportes de informacin interna y externa requeridos por los
rganos oficiales de control interno y externo.
Llevar a cabo las acciones correspondientes para implementar las
medidas de control establecidas por el rgano de Control.
la Oficina de Auditora Interna - UAI, de los Auditores Externos y dems
las seales de alertas que permitan identificar las transacciones
sospechosas.

Administrativa.-
Elaborar su plan anual de capacitacin del personal a su cargo, y
solicitar su ejecucin al responsable de capacitacin del Departamento
de Gestin de Personas.
Revisar y proponer las mejoras y actualizaciones de los documentos
normativos.
su responsabilidad.

109
6.7.7.1 OFICINA DE DESARROLLO

Reporta:

Al rea de Operaciones.

Supervisa:

Al Departamento de Desarrollo de Procesos.

Funcin Principal:

Disear, desarrollar, implementar y optimizar normas, polticas,
procedimientos y funciones, facilitando a las diferentes unidades
orgnicas de la Caja Metropolitana generar valor, rentabilidad y
eficiencia en coordinacin con los usuarios responsables de
los procesos.


Estratgico.-
Elaborar el plan estratgico y operativo de su unidad
organizativa, en coordinacin con el rea de Gestin
Estratgica.
Participar activamente en la formulacin del plan estratgico y
operativo de la Caja Metropolitana.

Control.-
Analizar, evaluar, disear e implementar procesos que
permitan mantener un flujo eficiente basado en criterios de
racionalizacin y optimizacin de los procesos y recursos,
apoyados en sistemas automatizados, manteniendo los
controles adecuados y la calidad de servicio al cliente y sobre
la base de coordinaciones y proyectos establecidos.
Evaluar la informacin econmica financiera proporcionada por
el rea de Gestin Estratgica, estableciendo las medidas
necesarias para el cumplimiento de sus funciones.
as como las seales de alertas que permitan identificar las

Administrativa.-
Formar, organizar y gestionar los equipos tcnicos para el
desarrollo de proyectos de racionalizacin de procesos.
Definir las polticas y normas para el diseo y modificacin de
procesos, en coordinacin con los usuarios.
110
Disear la estructura orgnica y funcional de la Caja
Metropolitana, proponiendo las medidas para su vigencia,
desarrollo, operatividad y eficiencia.
Elaborar y obtener la aprobacin de las Gerencias en los
documentos normativos que regulan las actividades de la Caja
Metropolitana.
Gestionar proyectos de mejora de procesos en coordinacin
con responsables de los mismos.
Proponer a la Gerencia de Operaciones, el Reglamento de
Organizacin y Funciones ROF y el Manual de Organizacin
y Funciones MOF, con el fin de obtener la aprobacin
pertinente.

6.7.7.1.1 DEPARTAMENTO DE DESARROLLO DE PROCESOS

Reporta:

A la Oficina de Desarrollo.

Funcin Principal:

Proporcionar a los dems rganos de la Caja
Metropolitana, procesos operativos claros, objetivos
ciertos, un concepto definido de sus responsabilidades,
un entendimiento de las relaciones de cada rgano con
los otros cuando requieran establecer coordinaciones y
procesos.


Control.-
Atender las observaciones y/o recomendaciones que
efecte el rgano de Control Institucional - OCI, de la
Unidad de Auditora Interna - UAI, de las Auditoras
Externas, y la Superintendencia de Banca, Seguros y
AFP, sobre la funcin del departamento.

Operativo.-
Desarrollar mtodos, procedimientos y racionalizacin
de procesos, con el propsito de mejorar la calidad y
productividad de los servicios que brinda la Caja
Metropolitana a sus clientes.
Elaborar y actualizar a solicitud de su Jefatura, el
Reglamento de Organizacin y Funciones
111
Institucional, as como, el Manual de Organizacin y
Funciones, de acuerdo a cambios realizados en la
estructura organizativa institucional y/o en las
funciones de las unidades organizativas.
Elaborar y mantener actualizados, en coordinacin
con las Jefaturas de las unidades organizativas, el
sistema de documentos normativos de la Caja
Metropolitana.
Difundir los documentos normativos autorizados, que
regulan las actividades de la Caja Metropolitana, as
como mantener el archivo fsico y electrnico de los
mismos.
Disear y actualizar los formularios de la Caja
Metropolitana, en coordinacin con las unidades
organizativas usuarias, Departamento de Marketing y
el Departamento de Logstica y Servicios Generales.

Administrativa.-
Disear y preservar la estructura orgnica de la Caja
Metropolitana, racionalizando el uso de recursos
disponibles en concordancia con los requerimientos
de control, soporte, administracin y gestin.
Instruir, capacitar y asesorar al personal, durante la
puesta en marcha de los nuevos procesos / productos
/ servicios, en coordinacin con las Jefaturas de
reas y Oficinas usuarias; as como, participar en los
programas de induccin del nuevo personal, de
acuerdo a la programacin preparada por el
Departamento de Gestin de Personas.
Participar activamente en el desarrollo e
implementacin de los estudios y proyectos que sobre
nuevos productos, servicios o unidades organizativas
se desarrollen en la Caja Metropolitana.
Elaborar y proponer el presupuesto anual de su
departamento, controlando su desarrollo y
comunicando cualquier desviacin ocurrida entre lo
planeado y lo ejecutado.

6.7.7.2 DEPARTAMENTO DE OPERACIONES

Reporta:


Supervisa:

A la Unidad de Servicio Varios.
112
A la Unidad de Valores.
A la Unidad de Supervisin y Control de Canales.
A la Unidad de Back Office de Tesorera

Funcin Principal:

Controlar por medio de las unidades organizativas a su cargo,
el correcto procesamiento de las operaciones realizadas por
dichas unidades.
Planear, dirigir y controlar, las actividades operativas de los
Jefes de Operaciones y Recibidores/Pagadores de las
agencias, controlando aleatoriamente los desembolsos y
transacciones de acuerdo a las normas y procedimientos
vigentes, en coordinacin con los Departamentos Regionales
Lima y Provincias y, Zonales Lima y Provincias.


Control.-
Supervisar el traslado de valores con el apoyo de personal de
seguridad dentro de los lmites establecidos por el seguro y las
normas internas.
Supervisar que se lleve a cabo, el debido control de los
valorados solicitados por los clientes.
Supervisar el trmite en el sistema de la transaccin de
desbloqueo de las cuentas de depsitos, cuando se trate de
bloqueos operativos.
Verificar que la atencin a los clientes que desean recuperar
sus joyas adjudicadas, se lleve a cabo de acuerdo con las
normas y los procedimientos establecidos.
Coordinar con los miembros de la Comisin de Fundicin.
Autorizar la habilitacin de efectivo a las Agencias y supervisar
las coordinaciones con las empresas transportadoras de
caudales.
Controlar la correcta custodia de las garantas mobiliarias
(joyas) recibidas; as como, de los documentos y especies
valoradas.
Supervisar el correcto trmite de cheques recibidos para su
reembolso.
Supervisar las actividades operativas relacionadas con los
eventos de remates y fundicin; as como brindar el soporte
operativo a otros eventos.
Fijar y supervisar el control de los lmites de disponibilidad de
caja de las agencias.
Controlar la correcta ejecucin de las operaciones CTS, as
como la informacin que se emita para los clientes y
empleadores.
Supervisar el envo de la informacin relacionada a los estados
de cuenta solicitados por los clientes.
113
Supervisar que se cumpla con la revisin de las operaciones
efectuadas sobre las cuentas inactivas e inmovilizadas.
Verificar la correcta ejecucin de las instrucciones de inversin
u operaciones financieras, recibidas del Dpto. de Mercado de
Supervisar las Operaciones efectuadas por la Unidad de Back
Office de Tesorera.
Supervisar que los movimientos y transferencias bancarias que
realice la Unidad de Servicios Varios, se realicen de forma
oportuna; as como, el correcto procesamiento de las
operaciones solicitadas por los clientes internos y externos.
Cumplir las polticas y procedimientos y las disposiciones

Administrativa.-
Solicitar al Departamento de Sistemas, la atencin y
mantenimiento de los equipos, ATM, y al Departamento de
Logstica y Servicios Generales, la atencin y mantenimiento
de las instalaciones elctricas y telefnicas, mobiliario, y dems
requerimientos para el funcionamiento de las unidades a su
cargo.
Evaluar la carga de trabajo de las unidades orgnicas a su
cargo, con el fin de reasignar adecuadamente los recursos
necesarios.
Coordinar con el Departamento de Seguros los nuevos lmites
de cobertura de disponibilidad de caja en las agencias.
Atender requerimientos de informacin de operaciones
solicitados por otras unidades, de acuerdo a las normas y
Vigilar el cumplimiento de la supervisin de las operaciones
que realicen los Jefes de Operaciones de las agencias.
Evaluar las propuestas de mejora de procedimientos operativos
recibidos de la Unidad de Supervisin y Control de Canales,
autorizando las que a su criterio ameriten su implementacin.
Recibir del Martillero los informes sobre el resultado de los
remates y el acta de adjudicacin pertinente.
Apoyar a las agencias en sus necesidades de cambio de
claves de las bvedas, de acuerdo a los procedimientos
establecidos.
de su competencia.

114
6.7.7.2.1 UNIDAD DE SERVICIO VARIOS

Reporta:

Al Departamento de Operaciones

Funcin Principal:

Administrar y controlar la custodia de los documentos
en cartera recibidos en cobranza (ordinaria, garanta,
descuento y factoring), as como el proceso de la
cobranza, de acuerdo a las normas y procedimientos
vigentes. Asimismo, efectuar todas las operaciones
que no afectan caja (back office).


Control.-
Controlar los cambios de situacin de las cobranzas.
Verificar el registro de los valorados relacionados con
las cobranzas, amortizaciones, renovaciones y
cancelaciones de los documentos en su condicin de
vigentes.
UAI, y de los Auditores Externos.

Operativo.-
Revisar, codificar y enviar los documentos en
cobranza recibidas de las agencias, a la Unidad de
Valores para su custodia.
Informar al funcionario responsable, la situacin de
los documentos en cobranza y descuento, para
gestionar oportunamente el protesto y/o devolucin de
los documentos vencidos no pagados; debitando en la
cuenta del cliente en los casos de operaciones de
descuento.
Verificar la correcta aplicacin de los gastos cobrados
por el sistema al cedente / cliente, por el servicio de
cobranza de documentos.
Verificar, contabilizar y confirmar los depsitos
efectuados por los clientes, en cuentas de la Caja
Metropolitana en los diferentes bancos del pas,
previa instruccin de los funcionarios de negocios.
Verificar y contabilizar los retiros en bancos por
operaciones diversas.
115
Validar los poderes de los firmantes en las cartas de
instruccin de clientes de la Banca Empresas y Red
Municipal, y Banca Mype, segn lo registrado en el
aplicativo HIPERFIRMAS.
Atender cartas de instruccin de clientes que no
involucren entrega de efectivo y, que cuenten con el
V B de las firmas y poderes conformes, procesando
lo solicitado con cargo a su cuenta que mantiene en
nuestra institucin.
Efectuar las transferencias entre cuentas de la Caja
Metropolitana, de acuerdo a lo solicitado por los
clientes a travs de los funcionarios de negocios.
Instruir las transferencias a los Bancos para su
ejecucin solicitadas por los clientes.
Atender y recibir los traslados de CTS a solicitud de
los clientes.
Atender y procesar operaciones de apertura y
depsitos CTS.
Enviar informacin de aperturas y depsitos CTS a
los clientes y empleadores, a solicitud.
Realizar los cargos en las cuentas de distribucin de
fondos, por el convenio de Fideicomiso.
Realizar pagos por concepto de comisiones a Fogapi
y Fogem.
Realizar pagos a proveedores mediante
transferencias a bancos, emisiones de cheques o
abonos en cuenta de ahorro.
Emitir cheques, transferencias o abonos en cuenta a
solicitud del cliente por concepto de compra de
deuda, prstamo personal, crditos inmobiliarios,
hipotecarios, pymes y ampliacin de prstamos
CajaGas, por instrucciones recibidas del funcionario
de negocios.
Realizar pagos por conceptos diversos a solicitud de
las diferentes reas (beneficios sociales, procesos
legales, etc.)
Gestionar ante los bancos, la emisin de cheques de
gerencias y reposicin de chequeras de cuenta
corriente ante bancos.
Efectuar abonos en cuenta a la compaa de seguros
y reaseguros Rmac por concepto de ventas de
SOAT en agencias y seguimiento para el cobro de las
comisiones.
Verificar y supervisar los reportes CCE. (cmara de
compensacin electrnica).
Realizar el envo de aviso de generacin de archivo
CCE al grupo de operadores.
Confirmar los cheques registrados en agencias para
su envo fsico al canje.
116
Controlar los saldos de los ATM para solicitar el
abastecimiento y habilitacin por sistema.
Atencin de reclamos por retiros ATM, consumos
POS y envo de sustentos de wincha auditora a
solicitud de UNIBANCA.
Reportar a UNIBANCA problemas de fallas en cajero
ATM.
Atender las regularizaciones de los rechazos de los
procesos de amortizacin CajaGas.
Verificar, confirmar, contabilizar el monto abonado por
COFIDE en banco por concepto de recaudacin
CajaGas.
Confirmar la habilitacin de agencias para proceder
con el desembolso de caja chica.

Administrativa.-
Administrar y procesar los documentos de la cartera
vigente de cobranza, tanto en moneda nacional como
extranjera, en concordancia con las instrucciones del
cedente / cliente y de Negocios.
Instruir a bancos, las remesas de dinero en efectivo,
hacia agencias para que las empresas
transportadoras de valores, ejecuten la solicitud.
Gestionar ante el BCR, el reporte de los billetes y
monedas falsos recibidos de las agencias y envo de
fsicos.
Cumplir con las dems funciones asignadas, dentro
del campo de su competencia.
Reportar los riesgos inherentes a la funcin, como las
seales de alerta que permitan identificar las

6.7.7.2.2 UNIDAD DE VALORES

Reporta:


Funcin Principal:

Efectuar el manejo, control y registro del ingreso y
salida de la bveda de valores, de los valores
entregados en garanta o en custodia como: joyas
pignoradas, letras, pagars, certificados de acciones,
bonos, cdulas y todo tipo de ttulo valor, adquiridos
por la Caja Metropolitana o pertenecientes a clientes.
Administrar los procesos de remates, fundicin y la
venta de bienes adjudicados en concordancia con las
disposiciones vigentes.
117


Control.-
Verificar que exista el stock necesario de tarjetas de
dbito y claves secretas, para atender los
requerimientos de las agencias.
Llevar el control de las bolsas pre-numeradas de
tasacin y retasacin de las garantas recibidas, en
coordinacin con el Departamento de Logstica y
Servicios Generales.
Mantener actualizados los controles internos de los
bienes en custodia, verificando el cuadre diario de los
saldos operativos con los saldos contables y los
arqueos peridicos y semestrales de los bienes en su
poder.
Mantener debidamente actualizados los registros de
control de documentos y especies valoradas.
Supervisar la custodia de las claves y llaves
duplicadas de la bveda de valores.
Vigilar el cumplimiento de las disposiciones sobre la
restriccin del ingreso de personas no autorizadas a
los ambientes destinados para la custodia de valores,
as como la ejecucin de los procedimientos de
revisin del personal que ingresa.
Sugerir y verificar la implantacin de mecanismos de
control para salvaguardar las joyas en custodia.
Emitir los reportes y efectuar los controles diarios.
Emitir reportes e informes mensuales sobre los saldos
y el movimiento de los bienes en custodia.
Coordinar con la Unidad de Supervisin y Control de
Canales, los inventarios fsicos semestrales de todos
los lotes en custodia (Oficina Principal y Agencias
autorizadas), informando las diferencias encontradas
a la Jefatura del rea.
Informar a las unidades organizativas involucradas,
las diferencias detectadas entre los valores de la
tasacin y la retasacin de las joyas y determinar las
responsabilidades correspondientes.
Recibir del Martillero los informes sobre el resultado
de los remates y el acta de adjudicacin pertinente,
supervisando el registro de la numeracin de pliza
de adjudicacin en el acta general del remate, con las
que la Caja Metropolitana se adjudica las joyas
derivadas de los contratos por crditos pignoraticios.
Coordinar y validar el pago de sobrantes de remate y
controlar los registros correspondientes.
118
Supervisar y coordinar las actividades relacionadas
con los eventos de remates, fundicin y eventos de
joyera.
Institucional OCI, de la Unidad de Auditoria Interna -

Operativo.-
Custodiar y administrar los valores propios y de los
clientes.
Custodiar documentos y especies valoradas
entregados por otras unidades organizativas
(contratos, pagars, letras, chequeras de cuentas de
depsitos a la vista, inversiones, etc.).
Recibir y verificar los lotes de garantas mobiliarias
(joyas) pignoradas en las Agencias, disponiendo su
ingreso en calidad de garanta (de ser el caso) y
disponer del personal encargado de la retasacin en
las agencias autorizadas.
(joyas) adjudicadas, disponer su ingreso en calidad de
custodia y calificarlos para venta o fundicin de
acuerdo a su calidad y estado de conservacin.
(joyas) canceladas, disponiendo su almacenamiento
en calidad de custodia.
Entregar y remesar los lotes de las garantas
mobiliarias canceladas para ser rescatadas de
acuerdo con las normas establecidas.
Supervisar las remesas de alhajas desde la Oficina
Principal hacia las Agencias y viceversa.
Revisar los lotes que van a ser reclasificados y
retasados para su venta o que se destinarn a
fundicin.
Remitir a fundicin los lotes de las garantas
mobiliarias (joyas) adjudicados, segn las normas y
Mantener debidamente ordenados, clasificados y
resguardados (en la Oficina Principal y Agencias
autorizadas) los lotes de garantas mobiliarias en
custodia (vigente, adjudicada, pendiente de rescate,
etc.), llevando un registro actualizado a travs del
sistema y verificar el cumplimiento de las normas y
procedimientos de seguridad.
Llevar a cabo los inventarios fsicos semestrales de
todos los lotes en custodia (Oficina Principal y
119
Agencias autorizadas) en coordinacin con la Unidad
de Supervisin y Control de Canales, informando las
diferencias encontradas a la Jefatura del rea, y al
Departamento de Contabilidad.

Administrativa.-
Solicitar a la empresa procesadora, las tarjetas de
dbito y Pin Mailers recibidas; as como atender los
requerimientos de las agencias.
Mantener la custodia de las claves y llaves duplicadas
de las agencias.
Definir la conformacin de los equipos de trabajo para
la realizacin de los remates mensuales.
Definir la conformacin de los equipos de trabajo para
la fundicin.

6.7.7.2.3 UNIDAD DE SUPERVISIN Y CONTROL DE
CANALES

Reporta:


Funcin Principal:

Supervisar, controlar y fiscalizar los procesos, productos,
servicios y funciones realizadas por los canales de
atencin, en base a muestras representativas de
revisin, proponiendo y desarrollando acciones que
aseguren el normal desempeo de las actividades y
servicios que realizan las unidades operativas y las
agencias, e informando a su Jefatura, respecto a las
observaciones u omisiones detectadas para su
correspondiente regularizacin.


Control.-
Revisar diariamente y en forma aleatoria, la correcta
ejecucin de las operaciones procesadas por las
agencias y oficina(s) especial(es) a nivel nacional.
Controlar:
i. Los movimientos efectuados sobre las cuentas
inactivas e inmovilizadas.
ii. Diariamente y en forma aleatoria, los sustentos
correspondientes de las operaciones realizadas
120
en la red de agencias, en especial el de las
operaciones pasivas canceladas.
iii. Los bloqueos y desbloqueos realizados sobre las
cuentas de depsitos (ahorros, a la vista, plazo
fijo y CTS), a excepcin de las cuentas de los
clientes de la Banca Empresas y Red Municipal
y cuentas en situacin de Garanta.
Regularizar oportunamente las diferencias de caja y
remesas de efectivo, detectadas en coordinacin con
cada uno de los usuarios, reportndolas al
Departamento de Gestin de Personas.
Realizar en forma aleatoria la verificacin de extornos
de operaciones realizados en nuestra red de
agencias.
Supervisar aleatoriamente la labor realizada por
los Jefes de Operaciones de las agencias a nivel
nacional, relacionadas al desembolso de
operaciones crediticias y manejo del file del
deudor, en coordinacin con la Unidad de Control
de Crditos.
Verificar la correcta aplicacin de las normas y
disposiciones vigentes, procedimientos
implementados, informando las desviaciones o
incumplimientos al respecto y adoptando las medidas
correctivas pertinentes acorde a las normas
aprobadas por la Alta Direccin de la Caja
Metropolitana.
Verificar el cumplimiento de las medidas correctivas
dispuestas por la Jefatura del rea de Operaciones.
Verificar la correcta afectacin de las cuentas de
los clientes, por efectos de retiros procesados por los
cajeros automticos y establecimientos afiliados, en
base a las muestras representativas de revisin.
Proponer sistemas adecuados de control confiables
que aseguren la funcionalidad de las aplicaciones.
Considerar dentro de su plan de trabajo, la visita a las
agencias a nivel nacional que realizan y procesan
operaciones de crdito.
Realizar peridicamente la supervisin inopinada de
la ejecucin de las operaciones realizadas por las
agencias y oficina(s) especial(es) a nivel nacional,
antes del control post.
Controlar que se cumpla con la verificacin de los
extornos de operaciones realizadas en las agencias y
canales de atencin, en forma aleatoria.
Controlar peridicamente de manera aleatoria que la
plataforma de atencin al cliente ingrese
correctamente la informacin en el sistema, validando
121
la informacin existente, efectuando el mantenimiento
respectivo y reportando al responsable de
Administracin de Base de Datos, la identificacin de
cdigos duplicados de clientes, para que proceda a su
unificacin.
Realizar la destruccin y envo de informacin de las
tarjetas de dbito o crdito nacionales retenidas por
nuestros ATM a UNIBANCA, en coordinacin con la
Unidad de Servicio Varios.
Reportar y enviar las tarjetas internacionales
retenidas en nuestros ATM a UNIBANCA, en
coordinacin con la Unidad de Servicio Varios.
Supervisar que las agencias cumplan con los plazos
establecidos para la custodia de las garantas en sus
bvedas.
Supervisar que los servicios y canales de atencin a
nivel nacional, conozcan y sepan utilizar los planes de
contingencia en caso sea necesario.
Apoyar al Departamento de Administracin de
Crditos, en la visita de revisin y verificacin de la
documentacin del file del deudor por las operaciones
desembolsadas en la red de agencias, en base a
muestras representativas de revisin.
Procesa bloqueos y desbloqueos de cuentas, a
excepcin de las cuentas en garanta.
Controlar los lmites de disponibilidad de Caja en las
agencias.
Verificar la dotacin de valorados asignadas a las
agencias y oficinas especiales.
Controlar que las claves de la agencia se hayan
modificado de acuerdo a la norma vigente.
Sealar la correcta aplicacin de las normas y
disposiciones vigentes, procedimientos
implementados, informando las desviaciones o
incumplimientos al respecto y adoptando las medidas
correctivas pertinentes acorde a las normas
aprobadas por la Alta Direccin de la Caja
Metropolitana.

Administrativa.-
Proponer a su jefatura, las soluciones alternativas
para la mejora continua en la atencin a los usuarios.
122
Asesorar al personal que atiende los canales de
atencin, en todo lo relacionado al manejo operativo
de las operaciones.
Informar a travs de su jefatura al Departamento de
Desarrollo de Procesos, sobre los errores u omisiones
repetitivos detectados en los diferentes canales de
atencin, con el fin de normar o actualizar la norma
pertinente.
Verificar la aplicacin y ejecucin de las polticas y
medidas operativas en los diferentes servicios de la
Institucin, y orientar a las unidades operativas hacia
su correcta ejecucin y acorde a las normas y
Analizar los problemas presentados en los procesos y
transacciones, efectuando oportunamente los
requerimientos pertinentes orientados a su solucin.

6.7.7.2.4 UNIDAD DE BACK OFFICE DE TESORERA

Reporta:


Funcin Principal:

Controlar, autorizar y ejecutar las instrucciones de
inversin u operaciones financieras, recibidas del Dpto.
de Mercado de Capitales y Tesorera, ya sea a travs
del Sistema Cliente Web LBTR o a travs del envo de
cartas al BCRP y/o instituciones financieras contraparte.


Control.-
Controlar el cumplimiento de la normativa vigente,
tanto interna como externa, rechazando cualquier
operacin o registro que est en discrepancia con la
misma.
Controlar e informar al Dpto. de Mercado de Capitales
y Tesorera, sobre los saldos operativos de las
Cuentas Corrientes de la Caja Metropolitana, en las
Instituciones Financieras locales y en el Banco
Central de Reserva del Per (BCRP); as como los
saldos disponibles de las lneas de riesgo.
Controlar que todas las operaciones ejecutadas en el
da, sean registradas y se encuentren en conformidad
123
a las instrucciones recibidas por el Dpto. de Mercado
de Capitales y Tesorera.
Verificar que las firmas y poderes de las contrapartes,
en las operaciones del Dpto. de Mercado de Capitales
y Tesorera, se encuentren registradas en sistema,
caso contrario, coordinar con el rea Legal su
regularizacin.
Realizar el cuadre operativo diario de transacciones,
contrastando lo registrado en el SICMET, con los
sustentos fsicos y lo ejecutado en las cuentas que la
Caja Metropolitana tiene en las diferentes entidades
financieras.
Verificar que las instrucciones otorgadas por el Dpto.
de Mercado de Capitales y Tesorera y por el cliente
coincidan; respetando nivel de aprobacin, lmites y
autonomas establecidas.

Operativo.-
Confirmar, ejecutar, liquidar y compensar las
inversiones u operaciones financieras, realizadas por
el Dpto. de Mercado de Capitales y Tesorera.
Registrar las operaciones por Transferencia de
Fondos, en el Sistema Cliente Web LBTR u otros
medios, en conformidad a las instrucciones recibidas
del Dpto. de Mercado de Capitales y Tesorera.
Registrar en el Sistema SICMET las operaciones
instruidas diariamente por el Dpto. de Mercado de
Dar soporte al Departamento de Mercado de
Capitales y Tesorera, en la obtencin de los ttulos
valores gestionados con las distintas Instituciones
Financieras; y en la custodia de los mismos.
Mantener un directorio actualizado de las personas
autorizadas de las distintas Instituciones Financieras y
del Banco Central de Reserva del Per (BCRP), para
realizar transacciones a travs de cartas de
instruccin.
Mantener adecuadamente archivados, los sustentos
de cada una de las operaciones ejecutadas.
Apoyar al Departamento de Mercado de Capitales y
Tesorera, en la obtencin del recipiente con el
precinto de seguridad para fundicin.
Realizar el registro de clientes nuevos captados por
el Dpto. de Mercado de Capitales y Tesorera, as
como su respectiva actualizacin.

124
Administrativa.-
Participar en la definicin de los procedimientos
operativos de los nuevos productos o de mejora de
los existentes, con que el Dpto. de Mercado de
Capitales y Tesorera comience a operar, de acuerdo
a la normativa vigente.
Proponer nuevos mecanismos, para mejorar los
controles establecidos en la ejecucin de las
instrucciones recibidas.
Asegurar que se cumplan los controles y
procedimientos establecidos para reducir el riesgo
operacional e informar a su jefatura inmediata y al
rea de Riesgos, los errores y discrepancias
detectadas.

6.7.7.3 DEPARTAMENTO DE ADMINISTRACIN DE CRDITOS

Reporta:


Supervisa:

A la Unidad de Control de Crditos.
A la Unidad de Control de Garantas.
A la Unidad de Administracin de Arrendamiento Financiero.
A la Unidad de Control de Productos Especiales.

Funcin Principal:

Administrar y controlar la formalizacin de los crditos
aprobados, verificar el cumplimiento de las condiciones de
aprobacin y, supervisar los desembolsos de los crditos.
Administrar los procesos post venta de los productos de
arrendamiento financiero y productos especiales, de acuerdo a
las normas y procedimientos vigentes.
Administrar las Garantas de las operaciones de crdito de
acuerdo a las normas y procedimientos vigentes.


Control.-
Supervisar que se realicen los controles de lmites de crditos
directos e indirectos, a travs de la Unidad de Control de
Crditos, de acuerdo a las normas vigentes.
Supervisar el control del cumplimiento de las condiciones
sealadas en las propuestas de crditos aprobadas y que las
125
mismas cuenten con la opinin favorable del rea Legal
respecto de la formalizacin del contrato, conformidad de
poderes y constitucin de garantas.
Controlar por medio de las unidades organizativas a su cargo, el
correcto procesamiento de las operaciones realizadas por dichas
unidades e igualmente supervisar las ejecutadas por la red de
las agencias de Lima y Provincias.
Verificar el control las garantas registradas en el sistema.
Cumplir las polticas y procedimientos y las disposiciones
Controlar peridicamente la existencia fsica de las garantas
constituidas por las operaciones de crdito, solicitando
peridicamente su valorizacin (tasacin), por parte del perito de
la REPEV.
Supervisar que la administracin de los files de crditos del
archivo de la Unidad de Control de Crditos en la institucin,
se realicen de acuerdo a las normas establecidas.
Supervisar y controlar el archivo de la Unidad de Control de
Crditos
Controlar la posicin de los clientes en el momento del
desembolso, de acuerdo a las propuestas de crdito
aprobadas.
Externos.

Operativo.-
Proceder al endoso de los pagars firmados por los clientes de
la cartera a vender.
Supervisar y ejecutar en el sistema, el requerimiento de
exoneracin de gastos y moras, de acuerdo a las autonomas
establecidas.
Verificar que la informacin de la cartera comprada se encuentre
registrada en el sistema.
Verificar la conformidad de las cifras y los datos de los clientes
deudores del reporte confidencial de Deudores RCD,
informando las discrepancias existentes y coordinando su
regularizacin con las reas operativas pertinentes de acuerdo
a los manuales correspondientes.
Controlar los peritos tasadores la tasacin de los bienes sujetos
a garanta, proporcionndoles toda la informacin,
documentacin e instrucciones que resulten pertinentes, de
acuerdo a las normas vigentes sobre la materia.
Supervisar la actualizacin de los files de deudores con los
sustentos tcnicos de las valuaciones efectuadas.
126
Validar que la informacin documentaria de los file de los
deudores de la cartera a venderse / comprarse se encuentre
conforme.
Supervisar los desembolsos de crditos aprobados, previa
coordinacin con las unidades operativas y de Finanzas,
verificando en los casos de operaciones de Descuento y
Factoring, si el cliente cuente con saldo en la lnea de crdito
aprobada.
Tramitar la entrega de los pagars a los clientes, de las
operaciones de crdito canceladas, cuando sean solicitados
por los clientes.
Administrar los files de las operaciones de crditos de los
clientes.

Administrativa-
Cumplir con la emisin y revisin de informes, anexos y reportes
para las instituciones supervisoras, que sean de su
responsabilidad.
Apoyar a su jefatura en la elaboracin de informes, anexos y
reportes que sean de su responsabilidad.
Coordinar con el Departamento de Gestin de Personas, la
permanente instruccin sobre temas de administracin de
crditos para los Jefes de Operaciones de las agencias que
realizan los desembolsos de las operaciones de crdito.
de su competencia.

6.7.7.3.1 UNIDAD DE CONTROL DE CRDITOS

Reporta:


Funcin Principal:

Administrar y controlar la formalizacin de los crditos
aprobados, verificar el cumplimiento de las condiciones
de aprobacin y, efectuar el registro y activacin de los
crditos, de acuerdo a las normas y procedimientos
vigentes para el desembolso.


Control.-
Controlar el cumplimiento de las condiciones
sealadas en las propuestas de crditos aprobadas y
que las mismas cuenten con la opinin favorable del
rea Legal respecto de la formalizacin del contrato,
conformidad de poderes y constitucin de garantas.
127
Controlar que los crditos directos e indirectos se
realicen dentro de los lmites globales e individuales.
Cumplir las polticas y procedimientos y las
disposiciones dictadas por la SBS.
Controlar la posicin de los clientes en el momento
del desembolso, de acuerdo a las propuestas de
crdito aprobadas.
Controlar el saldo de la cuenta colocaciones, en el
momento de la elaboracin del RCD.
Efectuar las transferencias entre cuentas de la
Caja Metropolitana, de acuerdo a lo solicitado por
los clientes a travs de los funcionarios de
negocios.

Operativo.-
Ejecutar el bloqueo y desbloqueo de las cuentas de
los clientes de la Banca Empresas y Red Municipal
y todas aquellas cuentas que se encuentren en
situacin de Garanta, siempre que se cuente con
los sustentos respectivos.
Validar los Poderes de los firmantes, en la carta de
instruccin de desembolso del cliente, los mismos que
debern ser verificados contra el aplicativo
HIPERFIRMAS.
Validar que la informacin documentaria de los file de
los deudores de la cartera a venderse / comprarse se
encuentre conforme.
Proceder al endoso de los pagars firmados por los
clientes de la cartera a vender.
Administrar los files de las operaciones de crditos de
los clientes.
Ejecutar en el sistema, el requerimiento de
exoneracin de gastos y moras, de acuerdo a las
autonomas establecidas.
Verificar que la informacin de la cartera comprada se
encuentre registrada en el sistema.
Verificar la conformidad de las cifras y los datos de los
clientes deudores del reporte confidencial de
Deudores RCD, determinando las discrepancias y
coordinando su regularizacin con los servicios
operativos pertinentes.
Realizar a travs del aplicativo Rectificaciones en
Lnea del portal del supervisado, las rectificaciones
128
de datos del RCD informados con anterioridad a la
SBS, en atencin a las solicitudes de otras unidades y
jefaturas de la organizacin.
Realizar y controlar los desembolsos de crditos
aprobados, previa coordinacin con las unidades
operativas y de Finanzas, verificando en los casos de
operaciones de Descuento y Factoring, si el cliente
cuente con saldo en la lnea de crdito aprobada.
Verificar la cancelacin total de las deudas del cliente
para autorizar a la Unidad de Control de Garantas la
liberacin de las garantas.

Administrativa.-
Cumplir con la emisin y revisin de informes, anexos
y reportes para las instituciones supervisoras, que
sean de su responsabilidad.
Emitir informes de saldos de clientes a auditores
externos.

6.7.7.3.2 UNIDAD DE CONTROL DE GARANTAS

Reporta:


Funcin Principal:

Administrar, controlar y hacer seguimiento de la
formalizacin de las garantas que respaldan a los
crditos aprobados de acuerdo a las normas y
procedimientos vigentes.


Control.-
Controlar las garantas fsicas con las registradas en
el sistema. constitucin, vigencia liberacin, entre
otros relacionados.
Coordinar con el Departamento de Seguros (Brker
de Seguros) la vigencia de los seguros internos y
externos de las garantas que respaldan las
operaciones crediticias.
Cumplir las polticas y procedimientos y las
Verificar y controlar peridicamente la actualizacin
de las tasaciones de las garantas constituidas por las
operaciones de crdito, solicitando su valorizacin
129
(tasacin), por parte del perito de la REPEV, de
acuerdo a las polticas establecidas.
Supervisar la labor realizada por los Jefes de
Operaciones de las agencias a nivel nacional,
relacionadas a las garantas que respaldan las
operaciones crediticias.
Controlar y supervisar las lneas de garantas
FOGEM y FOGAPI, en coordinacin con el rea de
Negocios, para su correcto ingreso a la lnea de
garanta.

Operativo.-
Proceder al endoso de los pagars firmados por los
clientes de la cartera a vender.
Verificar que la informacin de la garanta se
encuentre correctamente registrada en el sistema.
Velar por la entrega al cliente de los pagars
cancelados, a solicitud del cliente, de las operaciones
de crdito canceladas.
Recepcin y revisin de Pagars y su respectiva
remesa a Bveda para su custodia.
Liberar las garantas por instruccin de la Unidad de
Control de Crditos.
Verificar que los informes de tasacin cuenten con la
Hoja Resumen con la informacin requerida.

Administrativa.-
Cumplir con la emisin y revisin de informes, anexos
y reportes para las instituciones supervisoras, que
sean de su responsabilidad.

6.7.7.3.3 UNIDAD DE ADMINISTRACIN DE
ARRENDAMIENTO FINANCIERO

Reporta:


Funcin Principal:

Administrar y controlar y hacer seguimiento de la
formalizacin de los contratos y activos fijos otorgados
130
en Arrendamiento Financiero, de acuerdo a las normas y
procedimientos.


Control.-
Cumplir las polticas, procedimientos y las
Coordinar con las reas competentes la realizacin,
formalizacin, desembolso y activacin de las
operaciones otorgadas en Arrendamiento Financiero.
Controlar los files de los contratos y activos fijos
otorgados en Arrendamiento Financiero (fsicos y
registrados en el sistema WL) as como los seguros
de las mismas.
Verificar y controlar peridicamente la existencia fsica
de los activos que corresponden a las operaciones de
Arrendamiento Financiero, solicitando peridicamente
su valorizacin (tasacin), con el perito de la REPEV,
registrado dentro del staff de la CML.
Verificar y controlar la vigencia de las plizas de
seguro y tasaciones de los activos otorgados en
Arrendamiento Financiero.
Verificar y controlar peridicamente las infracciones
de trnsito en las cuales hayan incurrido aquellos
clientes cuyos crditos otorgados en Arrendamiento
Financiero corresponden a vehculos, para evitar
multas y/u otras sanciones municipales que conlleven
a la va coactiva.
Verificar y controlar el pago de los Tributos
municipales (Impuesto Vehicular, Impuesto Predial y
Arbitrios) de aquellos activos cuyos crditos
otorgados en Arrendamiento Financiero corresponden
a vehculos e inmuebles, para evitar multas y/u otras
sanciones municipales que conlleven a la va
coactiva.
Coordinar, controlar y hacer seguimiento al proceso
de inmatriculacin de aquellos activos cuyos crditos
otorgados en Arrendamiento Financiero corresponden
a vehculos.
Coordinar, controlar y hacer seguimiento al proceso
de Declaracin Jurada ante la Municipalidad y ante el
SAT, segn corresponda, de aquellos activos cuyos
crditos otorgados en Arrendamiento Financiero
correspondan a vehculos e inmuebles, para evitar
multas y/u otras sanciones municipales que conlleven
a la va coactiva.
131
Reportar los riesgos operativos inherentes a las
operaciones de Arrendamiento Financiero, as como
dar las seales de alerta que permitan identificar y
corregir aquellas incidencias que conformen un riesgo
para dichas operaciones.

Operativo.-
Ingresar la informacin correspondiente a
operaciones otorgadas en Arrendamiento Financiero y
verificar que se encuentre correctamente registrada
en el sistema WL.
Verificar que la informacin consignada en los files
correspondientes a operaciones otorgadas en
Arrendamiento Financiero, est en orden y completa,
para proceder con su envo al Departamento de
Administracin de Crditos y proceda con el
desembolso respectivo, va sistema WL.
Hacer seguimiento y control a los desembolsos de las
operaciones de Arrendamiento Financiero aprobados
va sistema WL, en coordinacin con las unidades
operativas y de Finanzas, realizando las
verificaciones del caso.
Velar por la entrega, a los clientes, de los
comprobantes de pagos correspondientes a las
obligaciones pactadas segn contrato por las
operaciones otorgadas en Arrendamiento Financiero.
Cumplir con la emisin y remisin de Cartas de
comunicacin a los clientes para entrega de sus
testimonios, cronogramas de pagos, pliza de
seguros, comprobantes de pagos realizados, a travs
del Departamento de Logstica y Servicios
Generales.
Llevar el control de un file con los cargos recibidos por
los comprobantes emitidos para los clientes
Llevar el control de Contratos Elaborados, Contratos
Activados y de Seguros.

Administrativa.-
Proponer a su jefatura, las soluciones y/o alternativas
correctivas y/o preventivas para la mejora continua en
la atencin a sus usuarios y/o clientes internos.
Asesorar y absolver las consultas referentes a la parte
administrativa y post venta del producto.
Informar y coordinar a travs de su jefatura al
Departamento de Desarrollo de Procesos, sobre los
errores u omisiones reincidentes detectadas en los
diferentes procesos correspondientes al desembolso
y al servicio post venta, con el fin de normar o
actualizar la norma correspondiente.
132

6.7.7.3.4 UNIDAD DE CONTROL DE PRODUCTOS
ESPECIALES

Reporta:


Funcin Principal:

Administrar, supervisar y hacer seguimiento post venta
de la formalizacin de los crditos otorgados a travs de
los productos especiales (CajaGas, Amicar, Movilidad
Escolar y otros), de acuerdo a las normas y


Control.-
Coordinar con las reas competentes la formalizacin
y desembolso de las operaciones de crditos
especiales aprobadas.
Hacer seguimiento a los desembolsos del producto de
crdito especiales, en coordinacin con la Unidad de
Control de Crditos.
Detectar e informar a la Jefatura, los incumplimientos
de polticas, normas y procedimientos de crdito.
Llevar el control de las inscripciones registrales de los
contratos que sean necesarias.
Cumplir las polticas y procedimientos internos, y las
disposiciones dictadas por la SBS, relacionadas al
mbito de su responsabilidad.

Operativo.-
Supervisar las labores operativas del personal a su
cargo.
Registrar los cambios de las comisiones a aplicar
durante el mantenimiento de la cartera que cobra el
sistema por los productos y servicios bajo su
responsabilidad.

133
Administrativa:
Supervisar las instrucciones a COFIDE y el control de
las modificaciones de recaudo de los crditos
especiales.
Supervisar las indemnizaciones por siniestros.
Supervisar las autorizaciones de desbloqueo de
cuentas de contingencia.
Coordinar la cobranza de los gastos post venta,
inherentes a los crditos.
Realizar las liquidaciones de las operaciones de
crdito, en situacin de cancelaciones adelantadas.
Instruir a COFIDE y controlar las modificaciones de
recaudo de los crditos en coordinacin con la Unidad
de Cobranza Judicial y Recuperaciones.
Mantener al da el registro de informacin en los
sistemas que dan soporte a los crditos especiales.
Supervisar el desenvolvimiento administrativo de los
crditos concedidos.
Atender en coordinacin con la Unidad de Control
de Garantas, los levantamientos de las garantas,
solicitadas por las Bancas correspondientes.
Aplicar las indemnizaciones por siniestros, prdidas
totales de las garantas de los crditos y coordinar
con el brker los siniestros pendientes.
Instruir y supervisar los pagos por servicios de
terceros vinculados a los crditos.
Realizar el anlisis de las cuentas contables de
gastos referidas a los crditos en coordinacin con el
Departamento de Contabilidad.
Autorizar los desbloqueos de cuenta contingencia de
los crditos.
Supervisar la entrega oportuna de los documentos a
clientes.
Hacer seguimiento a los requerimientos realizados al

134
6.7.8 REA DE BANCA EMPRESAS Y RED MUNICIPAL

Reporta:


Supervisa:

Al Departamento de Banca Empresas.
Al Departamento de Fideicomisos.
Al Departamento de Red Municipal.

Funcin Principal:

Promover, desarrollar y supervisar los productos de Crdito Comercial
e Institucional, Crditos Inmobiliarios, Crditos Leasing y los
Fideicomisos, en el marco de las polticas institucionales establecidas;
as como, participar en la elaboracin del Plan de Negocios. Asimismo,

Aprovechar las sinergias de la Caja Metropolitana con las
empresas de la Red Municipal, desarrollando acciones orientadas
a potenciar la gestin comercial de sus diferentes unidades de
negocio para incrementar el nmero de clientes y el saldo de
colocaciones en las empresas de la Red Municipal.


Estratgico.-
Proponer a la Gerencia General nuevas zonas de expansin de
negocios.
Elaborar el plan estratgico y operativo de su unidad organizativa,
coordinando con la Gerencia General y la Jefatura del rea de
Gestin Estratgica.
Proponer estndares de calidad en los diferentes procesos.
Establecer el perfil de nuestros clientes objetivo y los planes
estratgicos para el posicionamiento de nuestros productos y servicios.

Negocio.-
Promover, desarrollar y mantener relaciones financieras con clientes,
generando una cartera de alta calidad dentro del margen de
rentabilidad y riesgo aprobado por la institucin.
Atender las necesidades de las empresas de la Red Municipal y
ofrecerles los productos del activo, pasivo y de servicios que
requieran.
Designar dentro de los quince (15) das calendarios siguientes a la
suscripcin del contrato de Fideicomiso, al Factor Fiduciario
correspondiente, informando la designacin del Factor Fiduciario a la
SBS, dentro de los quince (15) das calendario posteriores a la fecha
de efectuada su designacin.
135
Atender las necesidades de los clientes y ofrecerles los productos del
activo, pasivo y de servicios que requieran, por medio del
Departamento Regionales Lima y Provincias.
Aprobar las operaciones de crdito a su cargo dentro de su mbito y
lmites de autonoma.
Proponer a la Gerencia de Finanzas la asignacin de tasas especiales
en sus operaciones de crdito; as como, la modificacin de las tasas
vigentes.
Maximizar las oportunidades de ventas y generacin de nuevos
ingresos para la institucin.
Proponer a la Gerencia General, la oportunidad de negocios.
Evaluar y proponer a la Gerencia General, la oportunidad de compra /
venta de cartera crediticia con los sustentos respectivos.
Liderar el proceso de compra / venta de cartera crediticia de los
productos a su cargo.
Aprobar o rechazar las solicitudes de lnea de Descuento y Factoring,
definiendo si la misma ser para una operacin puntual o una lnea.
Promover y desarrollar el producto de crdito Inmobiliario, analizando
el mercado y la competencia, en el marco de las polticas
institucionales establecidas.
Promover y desarrollar el producto de Arrendamiento Financiero en la
institucin, en el marco de las polticas institucionales establecidas; as
como, participar en la elaboracin del Plan de Negocios; as como,
evaluar, analizar y verificar las solicitudes de crditos y documentacin
presentada, utilizando las herramientas de evaluacin establecidas, y
aprobarlas de acuerdo a las polticas de riesgos y requisitos del
producto de arrendamiento financiero.
Dirigir y supervisar las actividades de fideicomiso.

Control.-
Supervisar se realice el seguimiento permanente de la cartera desde
su inicio hasta su recuperacin.
Evaluar la situacin econmica financiera de los clientes del segmento
Controlar la ejecucin y los resultados del plan estratgico y operativo
de su unidad organizativa.
Supervisar las visitas a las empresas de la Red Municipal a fin de
detectar sus necesidades y oportunidades de negocio.
Identificar a los deudores expuestos y no expuestos a riesgo
cambiario crediticio derivado del descalce de monedas entre sus
ingresos y sus obligaciones con la Caja Metropolitana, con el fin de
tomar las medidas correctivas necesarias.
Supervisar el cumplimiento de las metas establecidas por su Banca,
para el Departamento Regionales Lima y Provincias y sus agencias.
como:
136
riesgos correspondientes a su unidad organizativa.
SBS, relacionadas al mbito de su responsabilidad.
Atender las observaciones del rgano de Control Institucional OCI, la
Unidad de Auditora Interna UAI, de los Auditores Externos y dems
las seales de alerta que permitan identificar las operaciones
sospechosas.

Administrativa.-
Solicitar Departamento de Gestin de Personas, el desarrollo de
programas de induccin para el personal a su cargo, dentro del mbito
de su competencia.
Evaluar y presentar mejoras en las polticas, normas y
procedimientos relacionados a los negocios de la Caja
Metropolitana con la Red Municipal.
Planificar y coordinar con el rea de Marketing e Inteligencia
Comercial, la elaboracin del material de publicidad y estrategia para
el lanzamiento de los nuevos productos y servicios.
de su competencia.
Innovar y proponer nuevos negocios y servicios de la Caja
Metropolitana a las empresas de la Red Municipal, coordinando su
implementacin con las reas involucradas.
Mantener actualizada en el sistema, la relacin del grupo de
calificadores que tendrn a su cargo la calificacin de los documentos
a descontar o a adquirir por factoring.
Mejorar, renovar, innovar y crear servicios al cliente, coordinando su
implementacin con el rea de Riesgos y el rea de Operaciones.
normativos.
Proponer normas y polticas crediticias para la adecuada
administracin y calificacin de las operaciones de crdito a su cargo,
que garanticen adecuadamente la cobertura del riesgo asumido y su
oportuna recuperacin.
Ejercer las funciones y responsabilidades sealadas para el Comit de
Crisis de Liquidez.
su competencia.

6.7.8.1 DEPARTAMENTO DE BANCA EMPRESAS

Reporta:

Al rea de Banca Empresas y Red Municipal.
137

Funcin Principal:

Promover y desarrollar los productos de Crdito Comercial e
Institucional, Inmobiliario y de Arrendamiento Financiero,
analizando el mercado y la competencia en el marco de las
polticas institucionales establecidas; evaluar, analizar y
verificar las solicitudes de crditos y documentacin
presentada, utilizando las herramientas de evaluacin
establecidas, y aprobarlas de acuerdo a las polticas de riesgos
y requisitos de cada producto; as como, participar en la
elaboracin del Plan de Negocios.


Estratgico.-

Proponer al rea de Banca Empresas y Red Municipal
nuevas zonas de expansin de negocios.
Elaborar anualmente el plan estratgico y operativo de su
unidad organizativa, coordinando con el rea de Banca
Empresas y Red Municipal y la Jefatura del rea de Gestin
Estratgica.
estratgicos para el posicionamiento de nuestros productos y
servicios.

Negocio.-
Administrar y controlar la gestin del personal a su cargo de
acuerdo a las metas establecidas en el plan de negocios.
administracin y calificacin de las operaciones de Crdito a su
cargo, que garanticen adecuadamente la cobertura del riesgo
asumido y su oportuna recuperacin.
Efectuar visitas a los clientes de la cartera y a los clientes
potenciales.
Supervisar la conformacin del nivel de aprobacin
correspondiente, con el fin de aprobar los crditos evaluados
por el analista de la operacin.
Promover la captacin de depsitos en reciprocidad a los
prstamos concedidos, ofreciendo a sus clientes los servicios
que brinda la Caja Metropolitana, en coordinacin con el
Departamento de Captaciones.
Evaluar, fundamentar y tramitar las operaciones de crdito
presentadas mediante propuestas de crdito, que cumplan con
las normas y polticas de crdito vigentes, ante los niveles
correspondientes y, aprobar las que estn dentro de su
autonoma, incluyendo las lneas por operaciones de
Descuento de Documentos y adquisicin por Factoring.
138
Gestionar la entrega de la documentacin necesaria para la
formulacin de contratos y constitucin de garantas a travs
del rea Legal.
Elaborar el Plan de Negocios de su unidad organizativa.
Coordinar con las reas de apoyo, las mejoras en el proceso
de los productos actuales.
Verificar la conformacin del nivel de aprobacin
Tramitar las operaciones de crdito presentadas mediante
propuestas de crdito, cumplan con las normas y polticas de
crdito vigentes, ante los niveles correspondientes y aprobar
las que estn dentro de su autonoma crediticia.
Gestionar el desembolso de los crditos inmobiliarios
aprobados con las diferentes reas de apoyo de la Caja
Metropolitana.
cambiario crediticio, derivado del descalce de monedas entre
sus ingresos y sus obligaciones.
Promover, desarrollar y mantener relaciones financieras con
clientes generando una cartera de alta calidad dentro del
margen de rentabilidad y riesgo aprobado por la institucin.
operativo de su unidad organizativa.
Proponer a su jefatura, el desarrollo de negocios en las
agencias a nivel nacional.
Establecer los planes de negocios que permitan el
posicionamiento, desarrollo de nuevos canales, nuevos
productos y servicios a ofrecerse por medios electrnicos.
Aprobar las operaciones de Arrendamiento Financiero dentro
del mbito y lmites de autonoma.
Evaluar la situacin econmica financiera de los clientes del
segmento de su responsabilidad.
Proponer a su jefatura, la asignacin de tasas especiales en
las operaciones de crdito a su cargo; as como la modificacin
de las tasas vigentes.
Recabar la documentacin requerida de los clientes y validar
su calificacin en las centrales de Riesgos.
Solicitar la formulacin de contratos y constitucin de garantas.
Contratar el seguro de los activos adquiridos.
Solicitar a los proveedores las facturas, datos y documentos
adicionales necesarios para la activacin de las operaciones
Comunicar a los clientes la aprobacin de las operaciones.
Hacer seguimiento a las operaciones aprobadas y coordinar
con el responsable de formalizacin y desembolso, el oportuno
desembolso a los proveedores.
139
Supervisar que el porcentaje mximo de los crditos
concedidos a una sola persona natural o jurdica no exceda de
los lmites establecidos por la Ley General.
Apoyar en la cobranza y recuperacin de los crditos que
presenten atrasos.

Control.-
Controlar que el porcentaje mximo de los crditos concedidos
a una sola persona natural o jurdica no exceda de los lmites
establecidos por la Ley General.
Supervisar el desenvolvimiento de los crditos concedidos.
inters y comisiones que cobra el sistema por los productos y
servicios bajo su responsabilidad.
Controlar el desenvolvimiento de los crditos inmobiliarios
concedidos, y el cumplimiento de proceso de desembolso
hasta su cancelacin.
Identificar a los clientes que estn morosos, con el fin de
gestionar y coordinar la regularizacin de los mismos.
Supervisar la gestin y regularizacin de los crditos
otorgados, cuya recuperacin no se realiza dentro de lo
programado.
Recopilar, analizar e interpretar toda la informacin necesaria
que sustente una adecuada decisin de crdito.
Realizar los controles de lmites de crditos directos e
Administrar los riesgos relacionados al logro de sus objetivos,
as como:
o Asegurar la consistencia entre las operaciones y los niveles
de tolerancia al riesgo definidos aplicables a su mbito de
accin.
o Asumir, ante el rea de Banca Empresas y Red
Municipal, los resultados de la gestin de riesgos
correspondientes a su Unidad.
o Asegurar que en la matriz de riesgo operativo se considere
el riesgo legal de los productos de crdito a su cargo.
sus ingresos y sus obligaciones con la Caja Metropolitana.
Aplicar la metodologa para la evaluacin de los clientes,
mediciones anuales del efecto de un shock de tipo cambiario y,
proponer las medidas correctivas sobre la calificacin crediticia
en los casos que apliquen.
Calificar los reportes emitidos por el sistema mecanizado con
referencia a los aspectos administrativos y crediticios, tomando
140
accin en caso de haber riesgo para la Caja Metropolitana o
incumplimiento por parte del cliente.
Supervisar al personal a su cargo, a fin para alcanzar las metas
propuestas.
Verificar la experiencia y situacin crediticia del cliente, as
como de sus fiadores, de ser el caso, con la Caja
Metropolitana, Sistema Financiero y Centrales de Riesgos.
Analizar y evaluar los reportes analticos de empresas, a fin de
determinar el riesgo de crdito en forma individual y por riesgo
nico.
Supervisar que se cumpla con las polticas de riesgos
establecidas para los crditos.
Validar en el sistema la informacin registrada del personal a
su cargo.
Verificar el cumplimiento de las pautas establecidas en relacin
con la evaluacin automtica de los clientes.
Supervisar que se realicen las visitas a clientes y negocios
seleccionados, para verificar aspectos relevantes de los
expedientes crediticios como niveles de ingreso, inversin en el
negocio, garantas, unidad familiar, entre otros.
Aprobar en el sistema, los crditos evaluados y aprobados por
el nivel de autonoma correspondiente.
Presentar a su jefatura los indicadores de crditos aprobados,
en procesos y/o rechazados.
Reportar los Riesgos Operativos inherentes al producto.

Administrativa.-
Asesorar al personal de su unidad organizativa y del
Departamento Regionales Lima y Provincias, en todo lo
relacionado al trmite de las operaciones de crdito de los
diferentes productos a su cargo.
dictadas por la SBS, relacionadas al mbito de su
responsabilidad.
Planificar y coordinar con el rea de Marketing e Inteligencia
Comercial, la elaboracin del material de publicidad y
estrategia para el lanzamiento de los nuevos productos y
servicios.
Revisar y calificar los reportes emitidos por el sistema
mecanizado con referencia a los aspectos administrativos y
141
crediticios, tomando accin en caso de haber riesgo para la
Caja Metropolitana o incumplimiento por parte del cliente.
Proponer al responsable de la cobranza y recuperacin de los
crditos, la transferencia oportuna a cobranza judicial de las
obligaciones vencidas, cuidando que no pierdan su mrito
ejecutivo y acompaando la posicin del cliente.
Participar en los programas de capacitacin del personal de la
Caja Metropolitana, en lo relacionado a los productos de su
responsabilidad.
Transferir al Departamento de Cobranzas y Recuperaciones,
las obligaciones vencidas, cuidando que no pierdan su mrito
ejecutivo, acompaando la posicin del cliente.
Solicitar al Departamento de Gestin de Personas, el
desarrollo de programas de induccin para el personal a su
cargo, dentro del mbito de su competencia.
Disear en coordinacin con la Oficina de Asesora Legal de
Negocios, los diferentes contratos que requieran.
Participar como Lder Usuario en los proyectos relacionados al
Revisar y proponer las mejoras y actualizaciones a los
documentos normativos de los productos y servicios bajo su
responsabilidad.

6.7.8.2 DEPARTAMENTO DE FIDEICOMISOS

Reporta:


Funcin Principal:

Promover y desarrollar el producto de Fideicomisos, analizando el
mercado y la competencia, en el marco de las polticas
institucionales establecidas; as como participar en el Plan de
Negocios del rea.


Negocio.-
Procesar y controlar el cumplimiento del fin o fines especficos
del fideicometido a favor del ordenante o a favor de un tercero,
de acuerdo con las normas y procedimientos vigentes.
Cumplir oportunamente con las instrucciones del
Fideicomitente, para recibir los recursos en la cuenta
recaudadora y realizar las transferencias de los mismos hacia
otras cuentas, de ser el caso.

142
Control.-

Administrativa.-
Informar peridicamente sobre las acciones realizadas y las
que se viene realizando para el cumplimiento de la finalidad del
fideicomiso y/o dems estipulaciones establecidas en el
contrato original.
Reportar a cada fideicomitente sobre la situacin administrativa
y financiera de su fideicomiso, entregando en todos los casos
los comprobantes sustentatorios de nuestra gestin.
Coordinar con el Departamento de Sistemas sobre los
requerimientos transaccionales y los reportes adecuados para
la administracin de los fideicomisos.
Mantener informada a la Superintendencia de Banca, Seguros
y AFPs, sobre la situacin de los fideicomisos administrados en
la forma como lo sealan las disposiciones legales.

6.7.8.3 DEPARTAMENTO DE RED MUNICIPAL

Reporta:


Funcin Principal:

Apoyar la gestin comercial de las reas de negocios de la Caja
Metropolitana con las empresas de la Red Municipal.


Operativa.-
Recopilar y analizar informacin de los negocios de la Caja
Metropolitana, as como, del mercado y la competencia.

Negocios:
Efectuar visitas a las empresas de la Red Municipal a fin de
detectar sus necesidades y oportunidades de negocio.
143
Participar en la elaboracin de la oferta de valor,
retroalimentacin y mejora continua en cada una de las
empresas de la Red Municipal.
General puentes comerciales de las reas de negocio de la
Caja Metropolitana con las empresas de la Red Municipal.

Control.-
Realizar seguimiento y control al plan de negocios a travs de
indicadores de gestin.
Cumplir las polticas y procedimientos internos, y las
disposiciones dictadas por la SBS, relacionadas al mbito de
su responsabilidad.
Reportar los riesgos de crdito inherentes a la funcin que
determinar las transacciones sospechosas.

Administrativa.-
Proponer a la jefatura del rea de Banca Empresas y Red
Municipal, mejoras en los negocios y servicios de la Caja
Metropolitana relacionados con la Red Municipal.
Proponer a la jefatura del rea, el desarrollo de nuevos
negocios dirigidos a la Red Municipal.
Coordinar con las reas involucradas, la implementacin de
proyectos y acciones en general, orientadas a incrementar el
nmero de clientes y el saldo de colocaciones en las empresas
de la Red Municipal.
Proponer a la jefatura del rea, mejoras en las polticas,
normas y procedimientos relacionados a los negocios de la
Caja Metropolitana con la Red Municipal.
Elaborar informes, presentaciones, y reportes relacionados con
los negocios de la Caja Metropolitana dirigidos a la Red
Municipal.
Apoyar en el desarrollo e implementacin de nuevos negocios
dirigidos a la Red Municipal.

144

6.7.9 REA DE BANCA MYPE

Reporta:


Supervisa:

Al Departamento de Desarrollo Comercial.
Al Departamento de Leasing PYME.
Al Departamento Regionales Lima y Provincias.
Al Departamento de Comit Centralizado.

Funcin Principal:

Promover, desarrollar y supervisar los productos crediticios MYPES,
Leasing y CajaGas, a travs del Departamento Regionales Lima y
Provincias, proponer nuevos proyectos ecolgicos de crdito, en el
marco de las polticas institucionales establecidas; as como, participar en
la elaboracin del Plan de Negocios.


Estratgico.-
Proponer a la Gerencia General, nuevas zonas de expansin de
negocios.
Elaborar el plan estratgico y operativo anual de su unidad
organizativa, coordinando con la Gerencia General y la jefatura del
rea de Gestin Estratgica.
estratgicos para el posicionamiento de nuestros productos y servicios.

Negocio.-
Promover, desarrollar y mantener relaciones financieras con clientes,
generando una cartera de alta calidad dentro del margen de
rentabilidad y riesgo aprobado por la institucin.
Atender las necesidades de los clientes y ofrecerles los productos del
activo, pasivo y de servicios que requieran, por medio de del
Departamento Regionales Lima y Provincias.
Establecer los planes de negocios que permitan el posicionamiento,
desarrollo de nuevos canales, nuevos productos y servicios a ofrecerse
por medios electrnicos
Aprobar o rechazar las operaciones de crditos MYPES y de otros
productos a su cargo dentro de los lmites de autonoma.
Recopilar, analizar e interpretar toda la informacin necesaria que
sustente una adecuada decisin de crdito.
145
Evaluar la situacin econmica financiera de los clientes del segmento
Proponer a la Gerencia General, la asignacin de tasas especiales en
las operaciones de crdito a su cargo; as como la modificacin de las
tasas vigentes; as como el desarrollo de negocios en las agencias a
nivel nacional.
Proponer a la Gerencia General el desarrollo de nuevos negocios en
las agencias a nivel nacional.
Maximizar las oportunidades de venta y generacin de nuevos ingresos
para la institucin.
Participar y proponer operaciones de crdito y servicios, orientados al
cambio de la matriz energtica.
Proponer a la Gerencia General, la oportunidad de compra / venta de
cartera crediticia, con los sustentos respectivos.

Control.-
Controlar la ejecucin y los resultados del plan estratgico y operativo
de su unidad organizativa.
Supervisar se realice un permanente seguimiento de la cartera a su
cargo, desde su inicio hasta su recuperacin.
Realizar los controles de lmites de crditos directos e indirectos bajo su
responsabilidad.
Supervisar el cumplimiento de las metas establecidas por su Banca, al
Departamento Regionales Lima y Provincias y sus agencias.
como:
o Asegurar que en la matriz de riesgo operativo se considere el
riesgo legal de los productos de crdito a su cargo.
Identificar a los deudores expuestos y no expuestos a riesgo cambiario
crediticio derivado del descalce de monedas entre sus ingresos y sus
obligaciones con la Caja Metropolitana, con el fin de tomar las
medidas correctivas.
sospechosas.

146
Administrativa.-
Solicitar al Departamento de Gestin de Personas, el desarrollo de
programas de induccin para el personal a su cargo, dentro del mbito
de su competencia.
Obtener la opinin del rea de Riesgos, sobre el lanzamiento de
nuevos productos.
Remitir al rea de Gestin Estratgica, el estudio de mercado
relacionado al proyecto de agencia, con el fin de elaborar el
estudio de factibilidad.
Planificar y coordinar con el Departamento de Marketing e Inteligencia
Verificar la correcta aplicacin de los cambios de las tasas de inters y
comisiones que cobra el sistema, por los productos y servicios bajo su
responsabilidad.
de su competencia.
Mantener actualizado en el sistema, la relacin del grupo de
calificadores que tendrn a su cargo la calificacin de los documentos
a Descontar o a adquirir por Factoring.
administracin y calificacin de las operaciones de crdito CajaPyme y
CajaGas, que aseguren su cobertura y permitan su oportuna
recuperacin.
normativos que permitan minimizar el riesgo crediticio de los productos
y servicios bajo su responsabilidad.
su competencia.

6.7.9.1 DEPARTAMENTO DE DESARROLLO COMERCIAL

Reporta:

Al rea de Banca MYPE.

Funcin Principal:

Promover y desarrollar los productos de Crdito CajaPyme, y
CajaGas para los segmentos de la pequea y micro empresa,
analizando el mercado y la competencia, en el marco de las
polticas institucionales establecidas, con un enfoque de
productividad, eficiencia operativa y servicio al cliente.


Negocio.-
Analizar, disear y proponer mejoras a los sistemas de trabajo,
procedimientos, normativas y metodologas a la Jefatura del
147
rea de Banca MYPE, al Departamento Regionales Lima y
Provincias y, Agencias.
Implementar las mejoras aprobadas, asegurando que
repercutan en el incremento de la eficiencia y productividad del
departamento.
Gestionar los indicadores para el cumplimiento de los objetivos
y metas dictadas por la Jefatura del rea de Banca MYPE.
Evaluar permanentemente los indicadores de gestin comercial
de los productos CajaPyme y CajaGas para los segmentos de
la Pequea y Micro Empresa, verificando los niveles de
desempeo para alcanzar las metas establecidas por su
Jefatura, proponindole las medidas correctivas cuando sea
necesario.
administracin y calificacin de las operaciones de Crdito
CajaPyme y CajaGas, que garanticen adecuadamente la
cobertura del riesgo asumido y su oportuna recuperacin.
Controlar que el porcentaje mximo de los crditos concedidos
a una sola persona natural o jurdica no exceda de los lmites
establecidos por la Ley General.
Supervisar el desenvolvimiento de los crditos concedidos en
las agencias del Departamento Regionales Lima y
Provincias.
Elaborar el Plan de Negocios de su departamento.
Efectuar visitas a los clientes y a los clientes potenciales de los
productos de crditos a su cargo.
Aprobar o rechazar las operaciones de crditos para la micro y
pequea empresa, dentro de los lmites de su autonoma.
que brinda la Caja Metropolitana.
cambiario crediticio derivado del descalce de monedas entre
sus ingresos y sus obligaciones con la Caja Metropolitana.
Asegurar en coordinacin con el Jefe del Departamento
Regionales Lima y Provincias, el cumplimiento del sistema de
zonificacin y cobertura de agencias.
Gestionar la entrega de la documentacin necesaria para
la formulacin de contratos y constitucin de garantas a
travs del rea Legal.
Proponer a su jefatura, el desarrollo de nuevos negocios.
148
Asegurar que los concesionarios automotrices, cuenten
con las herramientas necesarias para promover el
producto CajaGas de la CM.

Operativo.-
Solicitar al rea Legal, el apoyo sobre los aspectos legales
referidos a cada uno de los productos.
Verificar la correcta aplicacin del clculo de la Remuneracin
Variable de los Asesores de Negocios y Administradores
involucrados en los crditos CajaPyme y/o CajaGas para los
segmentos de la pequea y micro empresa.

Control.-
Revisar informes e indicadores de crditos aprobados, en
proceso y/o rechazados.
responsabilidad.

Administrativa.-
Asegurar que se cumpla con el perfil de riesgo definido por la
institucin.
relacionado al trmite de las operaciones de crditos
CajaPyme y CajaGas.
Proponer al responsable de la cobranza y recuperacin de los
crditos, la transferencia oportuna a cobranza judicial de las
Participar en el desarrollo y planeamiento de nuevos productos
de crdito.
Convocar a su personal a reuniones de retroalimentacin.
Proponer a su jefatura, el desarrollo de nuevos procesos que
se orienten a optimizar tiempos de respuesta y controles.
149

6.7.9.2 DEPARTAMENTO DE LEASING PYME

Reporta:


Funcin Principal:
Promover y desarrollar el producto de Arrendamiento
Financiero en la Banca MYPE, en el marco de las polticas
institucionales establecidas; participar en la elaboracin del
Plan de Negocios; as como, evaluar, analizar y verificar las
solicitudes de crditos y documentacin presentada,
utilizando las herramientas de evaluacin establecidas, y
aprobarlas de acuerdo a las polticas de riesgos y requisitos
del producto de arrendamiento financiero.


Estratgico.-
Proponer a la jefatura del rea de Banca MYPE nuevas
zonas de expansin de negocios.
Elaborar anualmente el plan estratgico y operativo de su
unidad organizativa, coordinando con la jefatura del rea
de Banca MYPE y la jefatura del rea de Gestin
Estratgica.
Proponer estndares de calidad en los diferentes
procesos.
Establecer el perfil de nuestros clientes objetivo y los
planes estratgicos para el posicionamiento de nuestros
productos y servicios.

Negocio.-
Promover, desarrollar y mantener relaciones financieras
con clientes generando una cartera de alta calidad dentro
del margen de rentabilidad y riesgo aprobado por la
institucin.
Controlar la ejecucin y los resultados del plan estratgico
y operativo de su unidad organizativa.
Proponer a su Gerencia, el desarrollo de negocios en las
agencias a nivel nacional.
Establecer los planes de negocios que permitan el
posicionamiento, desarrollo de nuevos canales, nuevos
productos y servicios a ofrecerse por medios electrnicos.
Aprobar las operaciones de Arrendamiento Financiero
dentro del mbito y lmites de autonoma.
Evaluar la situacin econmica financiera de los clientes
del segmento de su responsabilidad.
150
Proponer a su Gerencia, la asignacin de tasas especiales
en las operaciones de crdito a su cargo; as como la
modificacin de las tasas vigentes.
Recabar la documentacin requerida de los clientes y
validar su calificacin en las centrales de Riesgos.
Solicitar la formulacin de contratos y constitucin de
garantas.
Contratar el seguro de los activos adquiridos.
Solicitar a los proveedores las facturas, datos y
documentos adicionales necesarios para la activacin de
las operaciones
Comunicar a los clientes la aprobacin de las operaciones.
Hacer seguimiento a las operaciones aprobadas y
coordinar con el responsable de formalizacin y
desembolso, el oportuno desembolso a los proveedores.
Supervisar que el porcentaje mximo de los crditos
concedidos a una sola persona natural o jurdica no
exceda de los lmites establecidos por la Ley General.
Supervisar el desenvolvimiento de los crditos
concedidos.
Apoyar en la cobranza y recuperacin de los crditos que
presenten atrasos.

Control.-
Recopilar, analizar e interpretar toda la informacin
necesaria que sustente una adecuada decisin de crdito.
Realizar los controles de lmites de crditos directos e
Administrar los riesgos relacionados al logro de sus
objetivos, as como:
o Asegurar la consistencia entre las operaciones y los
niveles de tolerancia al riesgo definidos aplicables a su
mbito de accin.
o Asumir, ante la jefatura del rea de Banca MYPE, los
resultados de la gestin de riesgos correspondientes a
su unidad organizativa.
o Asegurar que en la matriz de riesgo operativo se
considere el riesgo legal de los productos de crdito a
su cargo.
Identificar a los deudores expuestos y no expuestos a
riesgo cambiario crediticio, derivado del descalce de
monedas entre sus ingresos y sus obligaciones con la
Caja Metropolitana.
Aplicar la metodologa para la evaluacin de los clientes,
mediciones anuales del efecto de un shock de tipo
cambiario y, proponer las medidas correctivas sobre la
calificacin crediticia en los casos que apliquen.
151
Verificar la correcta aplicacin de los cambios de las tasas
de inters y comisiones que cobra el sistema por los
productos y servicios bajo su responsabilidad.
Calificar los reportes emitidos por el sistema mecanizado
con referencia a los aspectos administrativos y crediticios,
Supervisar al personal a su cargo, a fin para alcanzar las
metas propuestas.
Verificar la experiencia y situacin crediticia del cliente, as
como de sus fiadores, de ser el caso, con la Caja
Metropolitana, Sistema Financiero y Centrales de Riesgos.
Analizar y evaluar los reportes analticos de empresas, a
fin de determinar el riesgo de crdito en forma individual y
por riesgo nico.
Supervisar que se cumpla con las polticas de riesgos
establecidas para los crditos.
Validar en el sistema la informacin registrada del
personal a su cargo.
Verificar el cumplimiento de las pautas establecidas en
relacin con la evaluacin automtica de los clientes.
Supervisar que se realicen las visitas a clientes y negocios
seleccionados, para verificar aspectos relevantes de los
expedientes crediticios como niveles de ingreso, inversin
en el negocio, garantas, unidad familiar, entre otros.
Aprobar en el sistema, los crditos evaluados y aprobados
por el nivel de autonoma correspondiente.
Presentar a su jefatura los indicadores de crditos
aprobados, en procesos y/o rechazados.
Reportar los Riesgos Operativos inherentes al producto.
Institucional - OCI, de la Unidad de Auditora Interna - UAI,
supervisin.

Administrativa.-
Solicitar al Departamento de Gestin de Personas, el
desarrollo de programas de induccin para el personal a
su cargo, dentro del mbito de su competencia.
Planificar en coordinacin con el rea de Marketing e
Inteligencia Comercial, la elaboracin del material de
publicidad y estrategia para el lanzamiento de los nuevos
152
Disear en coordinacin el rea Legal, los diferentes
contratos que requieran.
Verificar la correcta aplicacin de los cambios de las tasas
de inters y comisiones que cobra el sistema, por los
productos y servicios bajo su responsabilidad.
Participar como Lder Usuario en los proyectos
relacionados al mbito de su competencia.
Revisar y proponer las mejoras y actualizaciones a los
documentos normativos de los productos y servicios bajo
su responsabilidad.
Asesorar y apoyar al personal de su unidad organizativa, al
rea de Banca Empresas y Red Municipal y, al
Departamento Regionales Lima y Provincias, en lo
relacionado al trmite de las operaciones de
Arrendamiento Financiero.
Proponer al responsable de la cobranza y recuperacin de
los crditos, la transferencia oportuna a cobranza judicial
de las obligaciones vencidas, cuidando que no pierdan su
mrito ejecutivo, acompaando la posicin del cliente.
Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro

6.7.9.3 DEPARTAMENTO REGIONALES LIMA Y PROVINCIAS

Funcin Principal:

Promover y desarrollar los productos del activo, pasivo y servicios
en las agencias y oficinas de las regiones de Lima y provincias,
analizando el mercado y la competencia en el marco de las
polticas institucionales establecidas y en coordinacin con la
Jefatura del rea de Banca MYPE; as como, el de gestionar la
red de Agencias y Oficinas a su cargo en cuanto a las actividades
operativas, requerimientos de personal y logsticos, en
coordinacin con el rea de Operaciones.


Negocio.-
Planificar y realizar visitas a los clientes de la cartera y a los
clientes potenciales dentro de las regiones de influencia.
Informar a cada una de las jefaturas de reas de Negocios,
segn sea el caso, sobre el desempeo del negocio y del
personal de negocios asignado a las agencias a su cargo.
Supervisar que las operaciones de crditos aprobadas,
correspondan a los niveles de autonoma vigentes y aprobar
las operaciones de crdito dentro de su nivel de autonoma
asignado.

153
Operativo.-
Proponer estndares de calidad en los diferentes procesos en
los que intervienen las agencias a su cargo y en el propio
departamento.
Informar a la Jefatura del rea de Operaciones sobre el
desempeo del personal operativo asignado a las agencias y
oficinas a su cargo.
Velar porque el personal de las agencias y oficinas a su cargo,
cumplan de manera efectiva en el desarrollo de sus
actividades.
Requerir al Departamento de Sistemas, la atencin y
mantenimiento de los equipos, ATM y Pin Pad, y al
Departamento de Logstica y Servicios Generales, el
mantenimiento de las instalaciones elctricas y telefnicas,
mobiliario, y dems requerimientos para el funcionamiento de
las Agencias a su cargo.
Elaborar el informe de evaluacin de todas las actividades
realizadas durante el proceso de las contingencias
presentadas.

Control.-
Controlar el correcto proceso de las operaciones en las
agencias a su cargo.
Controlar los gastos operativos de las agencias a su cargo, as
como el cumplimiento del presupuesto y las metas
establecidas.
Supervisar la gestin del personal de negocios y operativos de
las agencias a su cargo, de acuerdo a las metas establecidas
en el plan de negocio aprobado (por regin y por agencia).
Controlar el cumplimiento del rol de vacaciones del personal
operativo y de negocio asignados a las agencias y oficinas
especiales a su cargo.
Verificar el cumplimiento de las normas vigentes en materia de
proteccin al consumidor, transparencia de informacin,
atencin al usuario y dems disposiciones establecida por la
SBS, en las regiones a su cargo.

Administrativa.-
Preparar su plan de trabajo anual y obtener la aprobacin de la
Jefatura del rea de Banca MYPE.
154
Proponer anualmente a su Jefatura, su Plan de Expansin
de Agencias.
Realizar reuniones de trabajo, capacitacin o coordinacin,
autorizadas por la Jefatura del rea de Banca MYPE.

6.7.9.4 DEPARTAMENTO DE COMIT CENTRALIZADO

Reporta:


Funcin Principal:

Evaluacin y aprobacin de los crditos para los
segmentos de MICRO y PEQUEA EMPRESA del producto
Cajapyme en el marco de las polticas institucionales
establecidas.


Control.-
Evaluar y aprobar crditos CajaPyme dentro de los
niveles de autonoma establecidos.
Verificar si los crditos CajaPyme propuestos, cumplan
con los requisitos establecidos en el manual del
producto cajapyme.
Verificar en el Sicmet, que los crditos se encuentren
identificados con la modalidad que corresponda.
Revisar y aprobar las operaciones de Pequea Empresa
y Micro Empresa que presenten ndice de
sobreendeudamiento.
Atender crditos CajaPyme segmentados como pequea
empresa que presentan excepcin a la normativa.
Atender las operaciones dentro del horario establecido
segn norma.

Administrativa.-
Enviar diariamente a la red con copia a la Jefatura del
rea de Banca MYPE las estadsticas de aprobacin,
tiempo de atencin, devolucin y rechazo.

155
6.7.10 REA DE BANCA PERSONAS

Reporta:


Supervisa:

Al Departamento Zonales Lima y Provincias.
Al Departamento de Crdito Personal.
Al Departamento de Crdito Hipotecario.
Al Departamento de Seguros.

Funcin Principal:

Es el rgano comercial, encargado de promover, desarrollar y supervisar
los productos de crditos de consumo, convenios, pignoraticio e
hipotecario, a travs de los Departamentos Regionales Lima y
Provincias y Zonales Lima y Provincias, analizando el mercado y la
competencia, fijando metas por zona de accin, en el marco de las
polticas institucionales establecidas; as como participar en la elaboracin
del Plan de Negocios.


Estratgico.-
Elaborar anualmente el plan estratgico y operativo de su unidad
organizativa, en coordinacin con la Jefatura del rea de Gestin
Estratgica.
Proponer la apertura, traslado y cierre de oficinas, as como la
realizacin de los eventos de joyera (temporales / permanentes).

Negocio.-
Supervisar el desenvolvimiento de los crditos concedidos bajo su
responsabilidad.
Supervisar y apoyar a los Departamentos Regionales Lima y
Provincias y Zonales Lima y Provincias, en cuanto al trmite de las
operaciones de los crditos de responsabilidad del rea de Banca
Personas.
Proponer a la Gerencia General, el desarrollo de negocios de Banca
Personas en las agencias a nivel nacional.
Dar a conocer al personal de la institucin, el precio de gramo de oro,
de acuerdo a lo establecido por el rea de Finanzas.
Modificar la clasificacin automtica de clientes con crditos de
garantas mobiliarias (joyas), segn la segmentacin vigente del
negocio y, de acuerdo a los lmites establecidos.
Dar a conocer al personal de la institucin, el precio de gramo de oro,
de acuerdo a lo establecido por el rea de Finanzas.
156
Modificar la clasificacin automtica de clientes con crditos de
garantas mobiliarias (joyas), segn la segmentacin vigente del
negocio y, de acuerdo a los lmites establecidos.
Aprobar las operaciones de crditos pignoraticios, hipotecarios y de
consumo, que se encuentren dentro de su autonoma crediticia.
Realizar la administracin y gestin comercial de los eventos de joyera
(temporales / permanentes).

Control.-
Supervisar la gestin del personal de negocios, de acuerdo a las metas
establecidas por zona de influencia.
Aprobar y supervisar los planes de ventas de sus unidades de
negocios.
Supervisar los planes de fidelizacin de personas claves de
instituciones, para el producto de convenios.
Controlar la ejecucin y los resultados del plan estratgico y operativo.
como:
o Asumir, ante el Gerente General los resultados de la gestin de
Revisar y calificar los reportes emitidos por el sistema mecanizado con
referencia a los aspectos administrativos y crediticios, tomando accin
en caso de haber riesgo para la Caja Metropolitana o incumplimiento
por parte del cliente.
Supervisar la contratacin de los seguros patrimoniales y
personales de la Caja Metropolitana y de las operaciones de
crdito con clientes, as como, la presentacin de reclamos y los
trmites de cobro a la Ca. de Seguros por los siniestros.
Cumplir las polticas, procedimientos y las disposiciones dictadas por al
sospechosas.

Administrativa.-
Solicitar al Departamento de Gestin de Personas, el desarrollo de
programas de capacitacin para el personal a su cargo, dentro del
administracin y calificacin de las operaciones de crdito bajo su
responsabilidad.
Remitir al rea de Gestin Estratgica, el estudio de mercado
relacionado al proyecto de agencia, con el fin de elaborar el
estudio de factibilidad.
157
Planificar en coordinacin con el rea de Marketing e Inteligencia
su competencia.

6.7.10.1 DEPARTAMENTO ZONALES LIMA Y PROVINCIAS

Funcin Principal:

Promover y desarrollar el producto de crdito pignoraticio y
otros productos de la Banca de Personas a travs de la red
de agencias de Lima y Provincias, analizando el mercado y la
competencia, en el marco de las polticas institucionales
establecidas.


Negocio.-
Coordinar con los Jefes de Producto la promocin y
desarrollo del producto de crdito pignoraticio y de otros
productos de la Banca de Personas en las zonas de
influencia de la red de agencias, analizando el mercado y la
competencia.
Disear estrategias comerciales que permitan el cumplimiento
de los objetivos del producto pignoraticio.
Rentabilizar las agencias a su cargo procurando la colocacin
de los productos y servicios de banca personal en general.
Apoyar al Jefe de Agencia y personal de agencias, en todo lo
relacionado al trmite de las operaciones de los crditos
pignoraticios.
Aprobar las operaciones de crdito que se encuentren dentro
de su autonoma crediticia.
Efectuar visitas a los clientes vigentes y potenciales, a fin de
obtener y/o verificar informacin relevante y propiciar una
cartera sana.
Ofrecer a sus clientes los servicios que brinda la Caja
Metropolitana.

Operativo.-
Coordinar la reprogramacin de los lotes en remate con las
unidades operativas de agencias.
Informar a su Jefatura el desempeo de las agencias que
comercializan el producto de crdito pignoraticio.

Administrativa.-
Administrar y supervisar la gestin del personal a su cargo, de
acuerdo a las metas establecidas.
158
Efectuar un permanente seguimiento a la evolucin de la
cartera pignoraticia a fin de tomar medidas oportunas que
permitan su crecimiento.
Proponer a su Jefatura las normas y polticas crediticias para
la adecuada administracin y calificacin de las operaciones
de crdito pignoraticio.
Efectuar la evaluacin de desempeo del personal de la red
de agencias a su cargo.

Control.-
Supervisar que las agencias pignoraticias, se encuentren
dentro del perfil establecido (presentacin de la oficina, orden,
sealizaciones, estado del mobiliario, publicidad, etc),
coordinando su adecuacin / arreglo, con la unidad
organizativa responsable.
- OCI, de la Unidad de Auditora Interna - UAI, de los

6.7.10.2 DEPARTAMENTO DE CRDITO PERSONAL

Reporta:

Al rea de Banca Personas.

Funcin Principal:

Promover y desarrollar los productos de Crdito Personal a
travs de los canales de atencin, analizando el mercado y la
competencia, en el marco de las polticas institucionales
establecidas.

Disear e implementar el proceso de cobranza para el negocio
de convenios, fundamental para el logro de los objetivos de
crecimiento propuestos.


Negocio.-
Personal en sus diversas modalidades, que garanticen
159
adecuadamente la cobertura del riesgo asumido y su
oportuna recuperacin.
Controlar que el porcentaje mximo de los crditos
concedidos a una sola persona natural o jurdica no exceda
de los lmites establecidos por la Ley General.
Elaborar el Plan de Negocios/ventas de su departamento.
Atender a clientes actuales y potenciales, en los puntos de
venta establecidos, recibir solicitudes de crditos y realizar la
evaluacin segn polticas de riesgo vigentes, tramitando los
desembolsos de acuerdo a los tiempos mximos ofrecidos al
cliente.
Hacer seguimiento de solicitudes de crditos aprobados y a
desembolsos, a fin de informar a los clientes.
Evaluar informacin relevante sobre el mercado y la
competencia, a fin de disear una propuesta comercial slida
y estrategias de mercadeo.
Realizar venta telefnica de crditos personales a
potenciales clientes.
Efectuar visitas a los clientes y a los clientes potenciales de
crditos personales, y establecer contactos con empresas e
instituciones pblicas y privadas para el caso de crditos por
convenio.
Tramitar las operaciones de los prstamos administrativos al
personal de la institucin, de acuerdo a las normas
establecidas.
Evaluar la condicin de las cuentas de los clientes, a fin de
ver la oportunidad de ampliar la gama de productos u ofrecer
otros nuevos.
Realizar la gestin comercial mediante el diseo de ofertas
con base de datos.
Desarrollar el plan de fidelizacin a personal clave de
Recursos Humanos y Tesorera. Establecer un plan de visitas
a convenios remotos y convenios que se encuentran en la
ciudad.

Operativo.-
inters y comisiones que cobra el sistema por este tipo de
crditos.
Atender consultas de clientes en lo referente a:
o Requisitos para obtener un prstamo de consumo.
o Casos de ampliacin donde se necesita el apoyo de la
agencia para conocer la situacin real y actual del
prstamo.
160
o Informar a los clientes de la aceptacin de sus prstamos
y/o situacin de sus estados actuales para un posible
reenganche.
Generar y aplicar la nmina de descuento por cada convenio
segn cronograma establecido.
Elaborar y aplicar planes de cobranza por convenio, segn
anlisis del proceso de descuento y situacin de la cartera por
tramos.
Hacer propuesta para reprogramaciones. Incluye desde el
informe, conseguir las resoluciones o cartas, anlisis de
causas, coordinacin de acciones de recuperacin,
seguimiento a la aprobacin de la reprogramacin y ejecucin
de la misma. Lograr la implementacin de medidas
correctivas y preventivas para futuros procesos.
Realizar la cobranza oportuna de cheques para el pago de las
nminas.
Gestionar el pago de Uso de Casillero a las empresas que
cumplan las condiciones de pago
Ejecutar la recuperacin de mora.

Control.-
Asegurar el cumplimiento de la prioridad de descuento y
condiciones del contrato.
Lograr una efectividad de la nmina del 90% mnimo.
Velar por el cumplimiento del proceso de descuento en las
Instituciones, segn las condiciones del convenio (prioridad).
Supervisar y coordinar acciones operativas, para asegurar
cumplimiento de tiempos de desembolsos en el menor
tiempo posible.
Reducir el nivel de morosidad de la cartera a nivel de
mercado.
responsabilidad.
Realizar la gestin de cobranza preventiva de crditos de
consumo, estableciendo planes de accin con los
Administradores de Agencias y los Asesores Comerciales.
Supervisar al personal de ventas, asignando metas y
vigilando su cumplimiento.
- OCI, de la Unidad de Auditora Interna - UAI, de los
161

Administrativa.-
Gestionar la automatizacin del proceso de cobranza.
Obtener y reportar a la jefatura del rea de Banca Personas,
las cifras de gestin de retorno de nmina de Convenios cada
mes. Analizar motivos de no descuento y elaborar plan de
accin.
Atender reclamos y solucionar problemas operativos a
clientes del convenio.
Realizar coordinaciones con la Unidad de Cobranza Judicial y
Recuperaciones, para que realicen refinanciaciones o
transacciones extrajudiciales.
Asesorar al personal de su unidad organizativa y de las
Oficinas Regionales, en todo lo relacionado al trmite de las
operaciones de crditos personales.

6.7.10.3 DEPARTAMENTO DE CRDITO HIPOTECARIO

Reporta:


Funcin Principal:

Promover y desarrollar el producto de crdito hipotecario,
analizando el mercado y la competencia, en el marco de las
polticas institucionales establecidas.


Negocio.-
Administrar y controlar la gestin del personal a su cargo, de
acuerdo a las metas establecidas en el plan de negocios.
administracin y calificacin de las operaciones de crdito
hipotecario, que garanticen adecuadamente la cobertura del
riesgo asumido y su oportuna recuperacin.
Elaborar las campaas estrategias para promocionar e
incentivar el crecimiento de las colocaciones.
concedidos a una sola persona natural, no exceda de los
lmites establecidos por la Ley General.
Elaborar el Plan de Negocios de su unidad organizativa.
Efectuar que se lleven a cabo las visitas a los clientes de la
cartera y a los clientes potenciales.
162
que brinda la Caja Metropolitana.
Evaluar, fundamentar y tramitar las operaciones de crdito
presentadas mediante propuestas de crdito, cumplan con las
normas y polticas de crdito vigentes, ante los niveles
correspondientes y aprobar las que estn dentro de su
autonoma crediticia.
evaluacin y aprobacin de los crditos hipotecarios; as
como llevar a cabo la evaluacin, aprobacin y post
desembolso, de los crditos hipotecarios, en el marco de las
polticas institucionales establecidas.
Gestionar el desembolso de los crditos hipotecarios
aprobados con las diferentes reas de apoyo de la Caja
Metropolitana, COFIDE, FMV y otras instituciones que
participan dentro del proceso.
Coordinar con las reas de apoyo, las mejoras en el proceso
de los productos actuales.
sus ingresos y sus obligaciones.
formulacin de contratos y constitucin de garantas a travs
del rea Legal.
Proponer al rea de Banca Empresas y Red Municipal, el
desarrollo de negocios en las agencias a nivel nacional.
Gestionar las operaciones de aplicacin y reembolso por
utilizacin de la lnea otorgada por COFIDE para las
operaciones de crdito hipotecario.

Control.-
Identificar a los clientes que estn morosos, con el fin de
gestionar la regularizacin de los mismos.
Supervisar la gestin y regularizacin de los crditos
otorgados, cuya recuperacin no se realiza dentro de lo
programado.
Institucional, de la Unidad de Auditora Interna, de los
163

Administrativa.-
relacionado al trmite de las operaciones de los crditos a su
cargo.
Participar en los programas de capacitacin del personal de la
Caja Metropolitana, en lo relacionado al proceso operativo de
las operaciones de crdito a su cargo.
Atender a las solicitudes de los entes reguladores internos y
externos como COFIDE, FMV, SBS, auditoria, etc.; de ser el
caso, coordinar con las reas internas de apoyo para la
respuesta correspondiente.
Revisar y calificar los reportes emitidos por el sistema con
referencia a los aspectos administrativos y crediticios,
Planificar y coordinar con el Departamento de Marketing e
Inteligencia Comercial, la elaboracin del material de
publicidad y estrategia para el lanzamiento de los nuevos
Proponer al Departamento de Cobranzas y Recuperaciones,
la transferencia oportuna a cobranza judicial de las

6.7.10.4 DEPARTAMENTO DE CRDITO PIGNORATICIO

Reporta:

Al rea de Banca Personal.
Funcin Principal:

Promover y desarrollar los productos de Crdito Pignoraticios en
la red de Agencias a nivel nacional en coordinacin con el
Departamento Zonales Lima y Provincias, analizando el
mercado y la competencia, en el marco de las polticas
institucionales establecidas.


Negocio.-
Establecer el perfil de nuestros clientes objetivos y los planes
estratgicos para el posicionamiento del producto.
164
Proponer, desarrollar y mantener relaciones con clientes,
generando una cartera de alta calidad dentro del margen y
riesgo aprobado por la institucin.
Evaluar y aprobar las operaciones de crdito pignoraticio
dentro de los lmites de su autonoma.
Recopilar, analizar e interpretar toda la informacin necesaria
que sustente una adecuada decisin de crdito.
Proponer a su Jefatura, la asignacin de tasas especiales en
la asignacin de crdito.
concedidos a una sola persona natural o jurdica no exceda
de los lmites establecidos por la Ley General.
Elaborar el Plan de Negocios de su departamento.

Operativo.-
inters y comisiones que cobra el sistema por este tipo de
crditos.
Modificar la clasificacin automtica de clientes con crditos
prendarios, de acuerdo a los lmites establecidos a propuesta
de los funcionarios de negocios.

Control.-
Efectuar una permanente administracin de la cartera desde
su inicio hasta su recuperacin.
Cumplir las polticas, procedimientos internos y las
disposiciones dictadas por la SBS, relacionadas al mbito de
su responsabilidad.
Revisar y calificar los reportes emitidos por el sistema con
referencia a los aspectos administrativos y crediticios,

Administrativa.-
Pignoraticio, que garanticen adecuadamente la cobertura del
riesgo asumido y su oportuna recuperacin.
Identificar necesidades de capacitacin del personal
involucrado en las operaciones de crdito pignoraticio.
Solicitar al Departamento de Marketing e Inteligencia
Comercial el apoyo publicitario.
165
Revisar y proponer las mejoras y actualizaciones de los
documentos normativos.
Asesorar al personal de su unidad organizativa, de los
Departamentos Regionales Lima y Provincias y Zonales
Lima y Provincias, en todo lo relacionado al trmite de las
operaciones de crdito.

6.7.10.5 DEPARTAMENTO DE SEGUROS

Reporta:


Funcin Principal:

Administrar los programas de seguros, microseguros y/o de
salud contratados por la Caja Metropolitana a ttulo propio y a
favor de sus clientes. La administracin comprende la asesora
integral a las reas y/o departamentos usuarios.


Estratgico.-
Elaborar y proponer a la Gerencia de Banca Personas, el
plan estratgico de la unidad organizativa a su cargo.
Establecer y mantener alianzas estratgicas con las
compaas de seguros, brokers de seguros y proveedores
relacionados, en representacin de la Caja Metropolitana,
para la dotacin de seguros, microseguros y programas
relacionados, as como la administracin y asesora integral
de los mismos.
Elaborar la estrategia de comercializacin e implementacin
del canal de ventas no tradicional (a travs de las agencias de
la red de la Caja Metropolitana) para la venta de seguros,
microseguros o servicios y programas relacionados (que
sean supervisados por la Superintendencia de Banca,
Seguros y AFPs y la Superintendencia Nacional de
Aseguramiento en Salud).
Planificar y coordinar con el Departamento de Marketing e
Inteligencia Comercial, la elaboracin del material
publicitario y la estrategia para el lanzamiento de los nuevos
productos de seguros, microseguros y otros programas
relacionados.

Administrativa.-
Realizar el diseo, anlisis y negociacin comercial con las
compaas de seguros para la contratacin de los seguros en
favor de los clientes de Caja Metropolitana para su
166
comercializacin vinculada a las operaciones crediticias de la
institucin.
Proponer a su Jefatura y a las Gerencias de Negocios, la
comercializacin de seguros, microseguros o servicios y
programas relacionados (que sean supervisados por la
Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs y la
Superintendencia Nacional de Aseguramiento en Salud), a
travs de las agencias de la red de la Caja Metropolitana a fin
de que generen ingresos a la Institucin.
Proponer a su Jefatura, las normas relacionadas a la
contratacin de los programas de seguros para los activos de
la institucin (bienes y personas), a las operaciones de crdito
con clientes, y la venta optativa de seguros, microseguros o
servicios y programas relacionados.
Realizar el requerimiento de contratacin anual de los
seguros patrimoniales y personales de la institucin en
coordinacin con los Departamentos de Logstica y Servicios
Generales y, de Gestin de Personas.
Establecer medidas y procedimientos para el flujo de la
informacin de los activos y del personal de las diversas
gerencias y departamentos de la Caja Metropolitana, para el
aseguramiento adecuado de los activos y del personal, en la
contratacin anual de los seguros patrimoniales y personales.
Participar activamente en el planeamiento integral y desarrollo
de los nuevos productos crediticios, (incluye tambin las
modificaciones a los productos) llevados a cabo por las
Gerencias de Negocios y jefaturas, para la adecuada
cobertura de los intereses asegurables de la Institucin.
Disear en coordinacin con las Gerencias de Negocios y
con asesora del responsable de capacitacin del
Departamento de Gestin de Personas, los programas de
capacitacin y, difundir permanentemente las coberturas,
suscripcin y reclamacin de siniestros al personal de la Caja
Metropolitana inmerso en el proceso de crdito.
Elaborar informes mensuales para su Jefatura sobre la
gestin de seguros vinculados a clientes el cual incluye,
monto de ingresos generados, monto desembolsado por
primas de seguros, declaraciones e indemnizaciones
reclamadas, entre otros.
Elaborar informes trimestrales para su Jefatura sobre la
gestin de los seguros patrimoniales y personales contratados
por la institucin, el cual incluye, ndice de siniestralidad,
valores declarados y sumas aseguradas, entre otros.
Disear e implementar los flujos de atencin de la
contratacin de los seguros vinculados, documentacin y
atencin de siniestros y definir las responsabilidades y la
participacin del personal de la Caja Metropolitana y broker
de seguros en cada uno de los procesos.
167
Disear e implementar los flujos de venta de seguros,
microseguros y programas relacionados en las agencias de
Caja Metropolitana a nivel nacional.
Disear e implementar los flujos de atencin de la
contratacin de los seguros patrimoniales y personales
contratados por la Institucin, documentacin y atencin de
siniestros y definir las responsabilidades y la participacin del
personal de la Caja Metropolitana y broker de seguros en
cada uno de los procesos.
Realizar el anlisis de los contratos de comercializacin de
seguros, microseguros y programas relacionados, sealando
recomendaciones y/o observaciones a su Jefatura y firmar el
documento conjuntamente con las gerencias encargadas.
Realizar las coordinaciones con las compaas de seguros,
brokers de seguros y aliados estratgicos en representacin

Operativo.-
Administrar y gestionar las plizas del programa anual de
contratados por la Caja Metropolitana.
Gestionar la inclusin en las plizas de seguros por
operaciones de crditos con clientes.
Realizar el anlisis de siniestralidad y proponer las polticas y
procedimientos para un adecuado aseguramiento y reduccin
del riesgo de los activos y personal de la Caja Metropolitana,
en coordinacin con el Departamento de Seguridad y otras
unidades organizativas que correspondan.
Tramitar las indemnizaciones ante las Cas. de Seguros, con
la documentacin sustentatoria correspondiente.
Supervisar el registro y seguimiento de los reclamos e
indemnizaciones de los diferentes programas de seguros de
la institucin.
Supervisar el cumplimiento de las declaraciones mensuales
de los seguros vinculados hacia la Ca. de seguros, por las
plizas vigentes contratadas.
Revisar y aprobar los montos a pagar a las Cas. de Seguros,
por las plizas vigentes contratadas.
Supervisar las inclusiones y exclusiones en las plizas de
seguros relacionadas a las operaciones de cartera crediticias
vendida/adquirida.
Supervisar la inclusin de los activos fijos adquiridos
y/o
excluir aquellos dados de baja de la pliza de seguros
patrimoniales.
168
Supervisar el trmite de inscripcin, renovacin, cancelacin
de primas, reembolsos y otros administrativos, en
coordinacin con el broker de seguros y Cas. de Seguros.
Informarse de las nuevas y mejores condiciones en los
seguros y, evaluar su aplicabilidad en la CM.
Atender y efectuar el seguimiento de siniestros en
coordinacin con el broker, Cas. de Seguros y beneficiarios.

Control.-
Efectuar la contratacin y seguimiento de las plizas de
seguro con endoso a favor de la Caja Metropolitana de
garantas hipotecarias, mobiliarias o por crditos de
Controlar los vencimientos de todos los programas de
seguros de clientes de la institucin y de las plizas de
seguros endosados a favor de la Caja Metropolitana
correspondientes a garantas mobiliarias e hipotecarias.
Controlar los vencimientos del programa anual de
contratados por la Caja Metropolitana.
Supervisar y administrar los pagos realizados por el
Departamento de Gestin de Personas, con relacin a la
Pliza de Seguro Vida Ley de los trabajadores.
Supervisar y administrar los pagos realizados por el
Departamento de Logstica, con relacin a las Plizas
Patrimoniales del programa de contratacin anual.
Supervisar los recaudos efectuados por la Caja Metropolitana
por el concepto de seguros, microseguros y programas
relacionados administrados por el Departamento de Seguros
y que sean abonados en la compaa de seguros y/o
proveedor.
Supervisar el abono a favor de la Caja Metropolitana de las
comisiones y/o utilidades generadas por administracin de los
seguros, microseguros y programas relacionados contratados
en favor de los clientes de la Caja Metropolitana.
Realizar el anlisis de los siniestros reclamados de los
seguros contratados por la Caja Metropolitana en favor de los
clientes y establecer medidas correctivas y preventivas.
Supervisar el cumplimiento de los contratos de asesora
(incluyendo el nivel de servicio) que la Caja Metropolitana
contraiga con los brokers de seguros y aliados estratgicos
(tales como Compaa de Seguros, etc.) bajo los cules
brinden servicios a la Caja Metropolitana o a favor de los
clientes de la Caja Metropolitana cuyos productos o servicios
sean gestionadas su contratacin por el Departamento de
Seguros.
Supervisar el cumplimiento del envo de la documentacin
necesaria para el reclamo de los siniestros de los seguros
vinculados, seguros y/o microseguros, programas
169
relacionados gestionados por los ejecutivos de las agencias a
nivel nacional.
Atender las observaciones del OCI, de la Unidad de Auditora
Interna, de los Auditores Externos y dems rganos de control
y supervisin.

170
6.7.11 DEPARTAMENTO DE SISTEMAS

Reporta:


Supervisa:

A la Unidad de Anlisis y Programacin.
A la Unidad de Soporte.
A la Unidad de Produccin.
A la Unidad de Administracin de Base de Datos.
A la Unidad de Control de Calidad

Funcin Principal:

Desarrollar y mantener el software, as como la correcta y oportuna
asignacin, funcionamiento y mantenimiento de los equipos de cmputo
utilizados para el procesamiento de la informacin y las comunicaciones
que requiere la Caja Metropolitana; as como supervisar el control de
calidad en los procesos automatizados.


Operativo.-
Implementar nuevas soluciones tecnolgicas, encargndose de su
evaluacin y su implementacin en la Caja Metropolitana.
Desarrollar e implementar un plan de contingencia que permita el
aseguramiento de la base de datos, software y la continuidad operativa
de los sistemas de cmputo y comunicaciones.
Desarrollar y mantener actualizados los sistemas de informacin
integrados, para proveer a la Caja Metropolitana de mejores
mecanismos de apoyo a la gestin.
Mantener la confidencialidad, integridad y disponibilidad de los recursos
informticos y los activos de informacin con los que cuenta la Caja
Metropolitana.
Elaborar el informe tcnico previo a la evaluacin de software a
adquirirse o uso de sus licencias; de ser el caso, dicho informe deber
formar parte de los procesos de estandarizacin o de exoneracin, de
manera complementaria a los establecidos en la normativa sobre
contrataciones y adquisiciones del estado.
Evaluar peridicamente el comportamiento de los sistemas y el nivel de
conformidad de los usuarios.
Comunicar a los usuarios, sobre el cambio de conexin al CCA en
situaciones de contingencia.
Identificar las necesidades e iniciativas que permitan tener un mayor
grado de automatizacin de los procesos.

171
Control.-
Hacer diagnsticos de las necesidades de cmputo de la Caja
Metropolitana, para poder elaborar y mantener un sistema integral de
automatizacin que satisfaga los requerimientos de la Institucin.
Identificar y evaluar peridicamente los riesgos de la informacin,
asociados a la Tecnologa de Informacin, y plantear los controles
pertinentes con el fin de eliminar, o reducir estos riesgos a niveles
aceptables.
Conocer y evaluar el desarrollo tecnolgico en hardware y software, y
su adaptacin a los planes y objetivos de la Caja Metropolitana.
Supervisar la operatividad y servicios del Centro de Cmputo
principal, alterno y las lneas de comunicaciones con las agencias,
las veinte y cuatro (24) horas, los siete (7) das de la semana.
Supervisar que la infraestructura tecnolgica tenga las
capacidades necesarias para brindar un ptimo servicio a los
usuarios.
Administrar los riesgos relacionados al logro de sus objetivos.
Asumir, ante el Gerente General, los resultados de la gestin de
Supervisar que el personal a su cargo, apliquen los planes de
contingencia en los casos necesarios.
Establecer la administracin en el acceso de los analistas a las
bibliotecas de produccin, residentes en el computador central.
Controlar el funcionamiento del Centro de Cmputo principal, Centro de
Cmputo Alterno y lneas de comunicaciones con las agencias, las
veinte y cuatro (24) horas, los siete (7) das de la semana.
Atender las observaciones o reparos que efecten el OCI, la UAI, las
Auditoras Externas, y la SBS, sobre la funcin de la unidad,
informando directamente a su Jefatura.
sospechosas.

Administrativa.-
Definir las caractersticas de los equipos tecnolgicos requeridos por
las unidades organizativas usuarias.
Definir y proponer para su aprobacin, la poltica informtica de la Caja
Metropolitana.
Evaluar y proponer a la Gerencia General el uso de tecnologas
que apoyen el desarrollo del negocio de la institucin.
Investigar, proveer y administrar los sistemas de soporte
tecnolgico centrales y dar soporte a los sistemas y equipos
perifricos a cargo de usuarios, a fin de que las actividades de la
Caja Metropolitana sean giles y seguras.
Proteger los sistemas automatizados de informacin, manteniendo
la confidencialidad, integridad y disponibilidad de los recursos
informticos y los activos de informacin con los que cuenta la
Caja Metropolitana, sin perjuicio de la responsabilidad que sobre
172
este tema de seguridad de la informacin es inherente a todas las
unidades y personal de la institucin.
Mantener permanente coordinacin con la Jefatura del rea de
Riesgos en los temas de seguridad informtica y continuidad del
negocio.
Supervisar el desarrollo y mantenimiento de los aplicativos de la Caja
Metropolitana.
Administrar sus recursos, de acuerdo a los objetivos y polticas
generales de la Caja Metropolitana.
Definir las normas y establecer los estndares referentes a la
adquisicin, uso, normalizacin y licenciamiento de los paquetes
informticos a nivel institucional, considerando las necesidades y
compatibilidad tecnolgica existente.
Publicar el informe tcnico en la pgina web de la institucin (seccin
de transparencia).
Establecer sobre la base de la realizacin de estudios tcnicos
sustentatorios, los estndares de las metodologas, tcnicas y
herramientas de desarrollo de sistemas que sern implantados y
utilizados en la institucin, para el desarrollo de sus aplicaciones.
Planificar, analizar, disear y supervisar la implementacin de nuevos
sistemas, contando de ser el caso, con el apoyo de las Jefaturas de
reas / Oficinas.
Elaborar y proponer su presupuesto anual, enmarcndolo dentro del
plan estratgico de mediano plazo de la institucin.
Establecer con las unidades organizativas de la Caja Metropolitana, el
desarrollo de aplicativos y diseo de reportes, orientando al usuario y
participando en el anlisis, desarrollo, pruebas tcnicas,
implementacin, actualizacin y mantenimiento de los sistemas,
conjuntamente con el Departamento de Desarrollo de Procesos, y
Departamento de Seguridad de la Informacin y Continuidad del
Negocio.
Documentar todas las tareas programadas en los sistemas, la misma
que deber de incluir tiempo de inicio, tiempo de duracin de la tarea,
procedimientos en caso de falla, entre otros.
Evaluar las solicitudes de equipos de los usuarios y, recomendar la
provisin de bienes y servicios informticos necesarios para suplir los
requerimientos de autorizacin de las distintas unidades operativas que
no estuviesen consideradas en el plan de adquisiciones.
Definir los recursos requeridos para los planes de automatizacin de la
institucin, considerando los componentes tecnolgicos y de recursos
humanos y financieros necesarios, e incorporar en el presupuesto, los
montos correspondientes y su ejecucin con la unidad beneficiaria.
Solicitar al responsable de capacitacin del Departamento de Gestin
de Personas, la formacin del personal a su cargo, en aquellos cursos
o materias requeridas para el cumplimiento de sus funciones.
Informar a los usuarios sobre la ejecucin de actividades durante el
desarrollo de los proyectos de automatizacin, de acuerdo a los
requerimientos contenidos en el proyecto aprobado.
173
Capacitar a los nuevos usuarios, en aspectos relacionados a
Tecnologa de Informacin, en el marco de los programas de induccin
de la institucin.
su competencia.

6.7.11.1 UNIDAD DE ANLISIS Y PROGRAMACIN

Reporta:

Al Departamento de Sistemas.

Funcin Principal:

Es el rgano de apoyo encargado de efectuar el desarrollo y
mantenimiento de los diferentes sistemas y aplicativos de la Caja
Metropolitana.


Operativo.-
Ejecutar proyectos de desarrollo de sistemas, de acuerdo a la
metodologa implantada y cubriendo las etapas de anlisis,
diseo y programacin.
Elaborar y actualizar los manuales de usuario de los sistemas
de informacin.
Dar soporte a los procesos de cuadre, cierre diario y cierre
operativo de las agencias.

Control.-
Supervisar la correcta realizacin de la prueba tcnica
encomendada al personal a su cargo.
Vigilar el cumplimiento y aplicacin de los estndares de
programacin definidos, en el desarrollo de los requerimientos
de sistemas de informacin.

Administrativa.-
Proponer los detalles del desarrollo asignado, as como el
cronograma de ejecucin a su Jefatura.
Informar a su Jefatura el avance de los trabajos
encomendados, en cada una de las fases de los mismos.
Documentar los trabajos que realiza (reporte de
especificaciones tcnicas), actualizndolos de acuerdo a las
variaciones del mismo.
Comunicar oportunamente a la Unidad de Control de Calidad,
la finalizacin del desarrollo de requerimientos, para la
preparacin de las pruebas correspondientes.
174
Atender las incidencias relacionadas a los sistemas de
informacin y reportadas va HelpDesk o directamente por los
usuarios.
Elaborar a requerimiento de los usuarios, reportes puntuales
relacionados a la informacin registrada por los sistemas.
Elaborar los archivos de intercambio de informacin de la
cartera crediticia a vender, de acuerdo a los parmetros
definidos.
Definir la estructura del archivo, en los casos de la cartera
crediticia a comprar.
Apoyar a la Unidad de Control de Calidad, en la capacitacin
del personal que se incorpora a la institucin, en el uso de los
sistemas de informacin.
Apoyar al personal del Departamento de Desarrollo de
Procesos, en la labor de verificacin y documentacin y, a la
Unidad de Control de Calidad, en la labor de pruebas cuando
se lo requieran.

6.7.11.2 UNIDAD DE SOPORTE

Reporta:


Funcin Principal:

Es el rgano de apoyo encargado de gestionar y administrar la
infraestructura tecnolgica; redes y comunicaciones; y soporte
tecnolgico a toda la plataforma existente en la Caja
Metropolitana, siendo responsable de garantizar los adecuados
niveles de calidad en la atencin a los usuarios y la alta
disponibilidad y confiabilidad de todos los servicios informticos.


Operativo.-
Realizar la configuracin e instalacin de los recursos de
hardware y software que usan los Servicios informticos, como
Servidores, equipos de comunicacin (Switches y Ruteadores),
PCs de usuarios, sistema operativo, aplicaciones, entre otros.
Proponer las tecnologas de hardware, software y
comunicaciones adecuadas para la implementacin de nuevos
servicios.
Supervisar el funcionamiento de los PIND PADS y cada uno de
los componentes del Servicio de Tarjeta de Dbito, tales como
servidores, PCs de Cajeros, equipos de comunicaciones, entre
otros.
175
Mantener operativa la Red de ATMs a cargo de nuestra
institucin, monitoreando las comunicaciones con el proveedor
ATM y de las aplicaciones propias del Servicio de Tarjeta de
Dbito.
Implementar y desplegar los servicios de actualizacin de
antivirus corporativo, y actualizacin de parches de seguridad,
tanto en PCs, como en servidores, siendo el encargado en la
revisin y verificacin el Departamento de Seguridad de la
Informacin y Continuidad del Negocio del rea de Riesgos.
Establecer los estndares para la adquisicin, uso,
normalizacin y licenciamiento de los paquetes informticos a
nivel institucional, considerando las necesidades y
compatibilidad tecnolgica existente, teniendo en cuenta las
consideraciones del Departamento de Seguridad de la
Informacin y Continuidad del Negocio.
Evaluar permanentemente el software de base y hardware
instalados y el desempeo de stos, proponiendo cambios y/o
mejoras para la optimizacin de su rendimiento.
Proceder en la fase de contingencia a:
o Verificar la operatividad del servidor de dominio en el CCA.
o Monitorear las comunicaciones con el proveedor ATM.
Mantener las condiciones mnimas de ambientacin sugeridas
por el fabricante (temperatura, electricidad, humedad,
mobiliario, etc.) en los ambientes del Centro de Computo
Principal y del Centro de Computo Alterno.
Realizar la instalacin del hardware y software necesario en las
oficinas y agencias nuevas de la Caja Metropolitana, de
acuerdo al plan operativo, aprobado para el ao en curso.
Realizar los anlisis de factibilidad previos, en caso de
requerirse contar con conexiones a redes externas; as como,
evaluar los niveles de seguridad necesarios, solicitando para
ello, el apoyo del Departamento de Seguridad de la Informacin
y Continuidad del Negocio.
Mantener las llaves cifradas (TKP) en custodia, utilizadas para
el sistema de los PIN PADS de la institucin.
Incorporar todos los bienes informticos de la Institucin en el
plan de mantenimiento preventivo y correctivo.
Gestionar y administrar todos los equipos tecnolgicos
existentes en el centro de datos principal y alterno.
Administrar el Directorio Activo en la creacin, modificacin de
cuentas y accesos o eliminacin de usuarios y, administrar las
cuentas de usuarios, de los servicios externos que brinda la
Caja Metropolitana, coordinando estos cambios previamente
con el Departamento de Seguridad de la Informacin y
Continuidad del Negocio,
Gestionar la creacin, modificacin de cuentas y accesos, o
eliminacin de usuarios, administrando las cuentas de usuarios
de servicios externos que brindan a la institucin, todos estos
cambios deben ser coordinados previamente con el
176
Departamento de Seguridad de la Informacin y Continuidad
del Negocio, estando a su cargo este ltimo, de la revisin y
verificacin de los accesos otorgados en ambos casos.

Control.-
Mantener el inventario y control de las licencias de software y el
medio magntico en el que se encuentran, adquiridas por la
institucin, as como ser responsable de su custodia,
considerando licencias individuales, en uso, software
preinstalado y corporativo; informar al usuario de las licencias y
programas instalados en el bien informtico a su cargo.
Informar a su Jefatura y al Departamento de Seguridad de la
Informacin y Continuidad del Negocio, la ocurrencia de
incidentes en los ambientes del Centro de Cmputo Principal y
Alterno.
Ejecutar y supervisar el plan de mantenimiento preventivo y
correctivo, de los perifricos y unidades de proteccin elctrica
(UPS) tanto en el centro de datos de cmputo principal como el
de respaldo de la institucin.
Llevar un control de las actividades realizadas en el Centro de
Cmputo Principal y Alterno, estableciendo las coordinaciones
necesarias con otras reas, as como con los proveedores de
servicios, de manera coordinada con el Departamento de
Seguridad de la Informacin y Continuidad del Negocio.
Controlar que todos los servidores que se encuentren
fsicamente en los Centros de Cmputo Principal y de
Respaldo, estn prendidos y operativos para garantizar la
disponibilidad de los servicios brindados por estos.
Llevar un registro de las incidencias reportadas a HelpDesk,
realizando un seguimiento y anlisis de los reportes de
incidencias, buscando mantener tiempos de solucin y
respuesta en niveles de calidad adecuados.
Evaluar, controlar y mantener la performance de las
comunicaciones de la red de Agencias de la Caja
Metropolitana, mediante el uso de herramientas adecuadas.
Gestionar la seguridad y disponibilidad de los servicios
tecnolgicos de la institucin, en coordinacin con el
Departamento de Seguridad de la Informacin y Continuidad
del Negocio.
Gestionar los accesos y eliminacin de usuarios, con las
diversas entidades externas, que prestan servicios informticos
a la institucin.
Ejecutar lo establecido en las polticas y procedimientos de
seguridad de la arquitectura tecnolgica.
Definir y desarrollar el esquema de seguridad y conectividad
para la integracin con soluciones de terceros, en coordinacin
con el Departamento de Seguridad de la Informacin y
Continuidad del Negocio.
177
Realizar el anlisis de vulnerabilidades formal en la red de la
institucin, conjuntamente con el Departamento de Seguridad
de la Informacin y Continuidad del Negocio.

Administrativa.-
Mantener centralizada y accesible la documentacin de los
servicios brindados, como manuales de instalacin, diagramas,
planes de mantenimiento, planes de recuperacin, histrico de
incidentes, histricos de tareas, entre otros.
Realizar el mantenimiento de los equipos existentes en el
Centro de Cmputo y en el Centro de Cmputo Alterno; y en el
caso de su tercerizacin, efectuar el requerimiento y
seguimiento del mantenimiento realizado por los proveedores
contratados.
Mantener actualizados y disponibles los planes de recuperacin
de los servicios que brinda el centro de cmputo, buscando
mejorar los tiempos de recuperacin ante cadas o lentitud de
los servicios, as como participar en las pruebas peridicas para
validar dichos planes de recuperacin.
Solicitar al Departamento de Logstica y Servicios Generales,
la provisin de los insumos para los Centros de Cmputo
Principal y Alterno; as como, de las partes y repuestos
requeridos para el mantenimiento correctivo de los equipos que
componen la plataforma de Hardware de la institucin.
Administrar y solicitar el mantenimiento de las instalaciones
fsicas y los sistemas de apoyo (aire acondicionado, UPS,
sistema de deteccin y extincin de incendios, control de
accesos, etc.), con los que cuenta el Centro de Cmputo
Principal y el Centro de Cmputo Alterno.
Administrar el equipamiento de seguridad de la institucin.
Instalar software de acuerdo a las licencias adquiridas y poyar a
las unidades usuarias para su correcta utilizacin en el
desarrollo de sus labores.
Establecer los criterios para la movilizacin de los bienes
informticos, en concepto de traslados, prstamos, descarte o
salidas fuera de la institucin.
Planificar, organizar, dirigir y controlar los proyectos de
Infraestructura, as como las de redes y comunicaciones de la
institucin.

6.7.11.3 UNIDAD DE PRODUCCIN

Reporta:

178

Funcin Principal:

Es el rgano de apoyo, encargado de gestionar la programacin y
ejecucin de procesos de los sistemas de produccin, y de emitir
y poner a disposicin de los usuarios, la informacin resultante de
dichos procesos; asimismo, poner en produccin los nuevos
aplicativos desarrollados.


Operativo.-
Instalar en los servidores de aplicaciones del ambiente de
produccin, los programas compilados entregados por la
Unidad de Control de Calidad, verificando que cuente con toda
la documentacin y aprobaciones necesarias para su
implementacin.
Supervisar la ejecucin de los procesos de produccin
conforme a la bitcora diaria y, de acuerdo a los calendarios y
horarios preestablecidos, llevando el registro correspondiente
de las solicitudes de procesos y tareas eventuales; controlando
que los procesos en ejecucin se desarrollen de acuerdo a los
criterios establecidos, usando controles de calidad que
garanticen el resultado de los procesos.
Administrar y conservar convenientemente los cdigos fuente e
informacin contenida en medios magnticos, estableciendo los
controles que impidan que personal no autorizado pueda
acceder a dicha informacin.
Supervisar la restauracin de las copias de seguridad de
acuerdo a los requerimientos de entidades reguladoras (SBS) u
otras entidades (Poder Judicial, etc.), as como de otras reas
de la empresa.
Verificar la operatividad de las aplicaciones del Servidor de
Tarjeta de Dbito en el Centro de Cmputo.
Supervisar que el cierre o desactivacin del sistema, se ejecute
cuando las unidades operativas de la Caja Metropolitana hayan
cuadrado, contabilizado y cerrado sus procesos del da, dentro
del horario establecido.
Programar y despachar la informacin de salida para los
clientes y usuarios de la Caja Metropolitana como, estados de
cuenta, cartas y avisos, entre otros.
Participar en los planes de prueba para cada caso de escenario
de contingencia: cada parcial y total de los sistemas
informticos e interrupciones de energa elctrica-falla de UPS,
aplicando los planes de contingencia correspondientes.
Proceder en la fase de contingencia a:
o Verificar el cambio de conexin de los aplicativos de
UNIBANCA.
o Asegurar el correcto procesamiento de la informacin, de
acuerdo a la rutina diaria de Produccin en contingencia,
179
controlando que los procesos en ejecucin se desarrollen
conforme a los criterios establecidos para contingencia.
Apoyar a la Unidad de Soporte mediante el operador de turno,
en las incidencias reportadas fuera de horario de oficina y los
domingos y feriados, el operador de turno solo realizar un
soporte de primer nivel.

Control.-
Realizar el seguimiento de los resultados de la ejecucin de las
bitcoras de produccin, llevando un archivo histrico de
incidencias ocurridas, as como de las soluciones y acciones
desarrolladas, buscando reducir el nmero de incidencias y su
recurrencia.
Establecer estndares de produccin y llevar su control.
Custodiar y controlar los backups de informacin y de procesos
(copias de seguridad), conforme a parmetros, polticas y
planes establecidos.
Llevar un registro de las acciones realizar en el directorio
activo, reportando dichas actividades a su Jefatura.
Reportar a su Jefatura las acciones realizadas dentro de la fase
de contingencia.

Administrativa.-
Mantener actualizada la documentacin de los procesos de
produccin, como manuales, diagramas, calendario de
procesos, planes de recuperacin, formatos, reportes, control
de backups, histricos de tareas, histrico de incidentes, entre
otros.
Mantener actualizadas las bitcoras de produccin, as como
los manuales de procesos y documentos tcnicos que hace
referencia.
Supervisar la ejecucin de los planes de mantenimiento
preventivo de los equipos existentes en el Centro de Cmputo
Principal y Centro de Cmputo Alterno.
Coordinar con el Departamento de Logstica y Servicios
Generales la provisin de los insumos requeridos para los
procesos de produccin y contingencia.

6.7.11.4 UNIDAD DE ADMINISTRACIN DE BASE DE DATOS

Reporta:


180
Funcin Principal:

Efectuar la administracin de las bases de datos que utiliza el
sistema de la Caja Metropolitana, velando por su confiabilidad,
confidencialidad, disponibilidad e integridad; as como, la
implementacin de mecanismos de explotacin de la informacin
existente en las distintas bases de datos.


Operativo.-
Ejecutar los cambios a nivel de estructura de la base de datos,
procedimiento y/o funciones, de acuerdo al mantenimiento o
implementacin de sistemas.
Proceder en fase de contingencia a:
o Verificar que la ejecucin de los procedimientos, se
encuentre activado en el CCA.
o Habilitar la base de datos en el CCA, como base de datos
principal.
o Realizar la transferencia de la base de datos al centro de
cmputo principal, cuando se restablezca su operatividad.
o Habilitar la base de datos en el CCA como base de datos
secundaria.
o Activar la replicacin desde el centro de cmputo principal al
CCA.
Instalar la base de datos en los servidores asignados para esta
funcin.
Efectuar las actividades de administracin y estadsticas en el
servidor de base de datos.
Implementar y administrar los servicios de Inteligencia de
Negocios brindados a la Institucin.
Realizar el registro y llevar un control y seguimiento de las
actividades diarias dentro de su mbito y competencia.

Control.-
Evaluar y controlar la performance de la Base de Datos; as
como, coordinar e informar los detalles en cuanto al diseo del
modelo de la base de datos.
Disear controles de integridad y consistencia de la
informacin.
Efectuar la revisin y diagnstico de los archivos log de la base
de datos, clasificando los eventos de acuerdo al proceso
efectuado.
Verificar el software y hardware adecuados para administrar y
explotar las bases de datos existentes.

181
Administrativa.-
Documentar el diseo de la base de datos (tablas,
procedimientos y dems objetos).
Informar a su jefatura sobre la performance de la base de
datos, proponiendo alternativas de mejora.
Apoyar al personal de la Unidad de Anlisis y Programacin,
cuyo objetivo principal es proveer el conocimiento y experiencia
en las actividades de planificacin, diseo y desarrollo de
nuevas aplicaciones con base de datos, as como tambin, en
las mejoras y cambios a las bases de datos existentes.
Apoyar a la Unidad de Control de Calidad, en el establecimiento
de estndares para la creacin y ejecucin de objetos de Base
de Datos, con el propsito de mantener la performance de la
misma.
Establecer estndares de administracin y mantenimiento de
base de datos, y difundirlas entre las unidades organizativas del
departamento.
Administrar y realizar la asignacin y mantenimiento de
usuarios para el acceso a la base de datos.
Efectuar las actividades de administracin y estadstica en el
servidor de base de datos, proponiendo mejoras en su gestin.
Implementar los mecanismos de explotacin de informacin a
travs de los distintos medios existentes, velando por la
proteccin de la informacin.
Brindar asistencia y capacitacin a los usuarios, en el buen uso
de los sistemas de Inteligencia de Negocios.

6.7.11.5 UNIDAD DE CONTROL DE CALIDAD

Reporta:


Funcin Principal:

Encargado de asegurar la calidad de los diversos procesos
creados o modificados, en cuanto a los estndares de
programacin y pruebas establecidos, produccin de informacin
de entrada y salida, performance de la base de datos, y que los
requerimientos cumplan con la funcionalidad esperada, mediante
el desarrollo de pruebas unitarias, integrales y de esfuerzo, en un
ambiente lgico y seguro.


Operativo.-
Proponer la adquisicin de herramientas tecnolgicas, que
permitan una labor eficiente en la realizacin de las pruebas de
182
los sistemas.
Establecer esquemas y secuencias de pruebas funcionales y
tcnicas, en el marco de las pruebas unitarias, integrales y de
esfuerzo.
Implementar nuevas pautas y mejoras en los procesos de
calidad, con la finalidad de optimizar los procedimientos
implementados, con un criterio de retroalimentacin y mejora
continua.
Solicitar oportunamente la preparacin de los ambientes
lgicos y fsicos, para la realizacin de las pruebas.
Asegurar que el responsable de la Administracin de la Base
de Datos, mantenga la performance de la Base de Datos del
sistema.
Verificar que se cuente con la documentacin requerida en los
procedimientos, como condicin previa de todo pase a
produccin.
Retener todas las solicitudes de cambio, planes de cambio de
programa y resultados de pruebas, de acuerdo con los
estndares de retencin de registros de la Caja Metropolitana.
Informar oportunamente al Departamento de Desarrollo de
Procesos, los pases a produccin debidamente aprobados.
Generar el archivo ejecutable para el pase a produccin a partir
de la ltima versin de las fuentes del software registrado,
posterior a la realizacin de las pruebas y, entregarlo a la
Unidad de Produccin.
Revisar peridicamente la informacin de la Unidad de
Administracin de Base de Datos, con la finalidad de detectar
deficiencias en la calidad de la informacin generada por el
sistema.
Monitorear constantemente el cumplimiento y ejecucin por
parte de las otras unidades del Departamento de Sistemas, de
todos los procedimientos y controles implementados,
relacionados con el desarrollo de sistemas.

Control.-
Verificar que los requerimientos de los usuarios (previo a su
desarrollo), cumplan con los estndares e informacin
necesaria, para que su desarrollo cuente con la calidad
esperada.
Implementar los procedimientos para asegurar un adecuado
control en el proceso de pase a produccin, de las aplicaciones
desarrolladas.
Rechazar aquellas soluciones que no cumplan con lo sealado
en las especificaciones tcnicas y funcionales (RET, REF).
Verificar la realizacin de los cuadres contables y operativos
efectuados durante la prueba.
183

Administrativa.-
Lograr la calidad en el desarrollo de los proyectos de sistemas,
que garanticen contar con un rea de tecnologa, en la cual se
pueda realizar el desarrollo de nuevos productos que vayan de
la mano con el crecimiento de la institucin.
Disear y coordinar con las jefaturas de las unidades
organizativas, el desarrollo de las pruebas de las nuevas
aplicaciones y actualizaciones.
Documentar los procedimientos para resolucin de errores,
debindose incluir, entre otros, los siguientes puntos:
o Errores en la ejecucin de procesos por lotes.
o Fallas de los sistemas.
o Cdigos de error en la ejecucin de procesos por lotes.
o Informacin de los contactos que podran colaborar en la
resolucin de errores.
Participar en la ejecucin de las pruebas del Sistema de la
Gestin de la Continuidad del Negocio y PSI, evaluando los
procesos definidos y ejecutados para los diferentes escenarios
de contingencia, con el propsito de detectar posibles fallas,
debilidades u otros escenarios, proponiendo las mejoras
correspondientes.
Informar oportunamente por correo electrnico a los usuarios,
los pases a produccin realizados.
Reportar oportunamente a su Jefatura, la desviacin en cuanto
al cronograma original de los planes de trabajo, entregables y
fechas de culminacin.
Informar a su Jefatura, las deficiencias detectadas en los
diversos procesos ejecutados por las otras unidades del

184

7. MARCO NORMATIVO

Se denomina documentos normativos a los que mediante instrucciones o directivas
emitidas y distribuidas a las distintas unidades de la Caja Metropolitana, establecen
funciones, polticas, normas y procedimientos a seguir, as como la funcionalidad de
los productos y servicios que la Caja Metropolitana ofrece.

El sistema general de normas de la Caja Metropolitana est regulado por el Manual
del Sistema de Documentos Normativos.

185
8. COMITS

En la Caja Metropolitana, los Comits pueden ser permanentes o especiales y se
constituyen como rganos de apoyo a la gestin.

Los comits permanentes tienen como objetivo fundamental proteger los intereses de
la Caja Metropolitana, evitando delegar demasiada autoridad en un solo funcionario
para la toma de decisiones complejas. En las reuniones de cada comit se persigue
estimular el intercambio oral de ideas con el propsito de desarrollar nuevas que
permitan adoptar decisiones satisfactoriamente coordinadas.

La Caja Metropolitana cuenta con los siguientes comits permanentes:

De Auditoria,
De Riesgos,
De Gerencia y Proyectos Estratgicos,
De Crditos,
De Monitoreo y Seguimiento del Producto CajaGas.
De Control Interno.
De Seguimiento de Operaciones Crediticias.
De Gestin de Activos y Pasivos

Los comits especiales sern convocados por la Gerencia General y sus miembros
sern designados por sta, de acuerdo a los requerimientos del momento, su vigencia
no tiene carcter permanente, sus actividades varan de acuerdo al fin para el cual
han sido constituidos y no necesitan reglamentarse.

Dentro de los comits especiales, tenemos el Comit de Crisis de Liquidez, cuyo
objetivo es contar con una respuesta efectiva ante una situacin de dificultad o
incapacidad de la Caja Metropolitana de hacer frente a sus obligaciones de pago en la
fecha de sus respectivos vencimientos.

Metropolitan A

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