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ANEXO B
COORDINACIN GENERAL DE ENLACE SECTORIAL
FORMATO PARA LA FORMULACIN DEL PROYECTO PRODUCTIVO
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I. Datos generales del Proyecto Productivo.
Nombre del Programa FAPPA
Nombre del Proyecto Productivo COMERCIALIZACION DE PRODUVTOS DE MERCERIA
Estado CAMPECHE
Ncleo Agrario SABANCUY
Municipio CARMEN
Giro del Proyecto Productivo COMERCIO
Producto Final MERCERIA
Nombre del Grupo NOVEDADES MATITA
Nmero de integrantes 6
Monto solicitado $ 180,000.00
Nombre del Tcnico MARTIN ARCADIO KU CAAMAL
CUHA T-CAMP-031111-1366

II. Diagnstico participativo. (2 cuartillas mximo)

II.1 Origen, Caractersticas y Experiencias del Grupo y de los Participantes. (Ejemplo:
histrico, familiar; discapacidad, tercera edad, capacitacin; otras actividades relacionadas
o no al proyecto).

a) Origen del grupo.
El origen del grupo Novedades matita de Sabancuy se dio por la motivacin de un grupo de
hombres y mujeres de la tercera edad, con deseos de trabajar en equipo y sacar adelante a sus
familias. Las integrantes del grupo de trabajo saben de la difcil situacin econmica por la que
pasa la localidad en la que viven, como desempleo, falta de ayuda por parte del gobierno, la
pobreza que est presente en las familias de Sabancuy, etc. Es por esto que el grupo buscan
desarrollar una actividad productiva que les proporcione ingresos y elevar su nivel de vida. Todas
las integrantes del grupo son madres y algunas han tenido diversos trabajos como servicio
domstico para poder sostener a sus hijos.

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NOTA: Sin considerar el Anlisis Financiero, el cual se realizar en formato Excel; (con clculos matemticos
vinculados) el Proyecto Productivo deber tener un mnimo de 10 y un mximo de 17 hojas; respetando este formato
Word de este Anexo B (con letra Arial nmero 11 interlineado sencillo). Deber respetar el nmero de hojas propuestas
en cada perfil para desarrollar el proyecto.


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b) Cmo se form?
El grupo se form con el acuerdo libre y voluntario de 5 mujeres y 1 hombre e la tercera edad, al
organizarse para trabajar en equipo, con la responsabilidad de iniciar un proyecto de Mercera,
teniendo claro el tipo de trabajo que implica el proyecto. El grupo se fue formando a partir de
reuniones y plticas en las que se abordaron los temas que conformaran el proyecto planeado,
como las actividades propias que se requieren en el giro. En las reuniones las socias hablaron de
muchos temas referentes a la formulacin del proyecto, desde el nombre que llevar su grupo, la
justificacin del giro del proyecto hasta la asignacin de los derechos y obligaciones de cada una
de las integrantes del grupo.
c) Quines lo integran?
Lo integran 5 mujeres y 1 hombre de la tercera edad, cuyos nombres son:
1. Berta Prez Maldonado.
2. Guadalupe del Carmen Prez Rejn.
3. Almilcar Manuel Soberanis Garca.
4. Isla del Carmen Santisbon Prez.
5. Yadira del Socorro Santisbon Prez.
6. Rosa Elena Santisbon Prez.

d) Caractersticas de los integrantes del grupo.
Los integrantes del grupo de trabajo son personas de la tercera edad y cuentan con primaria
inconclusas, cabe mencionar que todas saben leer y escribir, han trabajado anteriormente en
actividades del hogar y 2 de ellas han trabajado en la comercializacin de artculos varios.
Las personas que conforman el grupo, son mujeres y hombres responsables que decidieron
organizar un equipo de trabajo por voluntad propia, para crear una fuente de empleo y generar
ingresos para contribuir con los gastos familiares y as como sacar adelante a sus familias. Todas
las integrantes saben de la responsabilidad que requiere el trabajo del proyecto y estn
completamente dispuestas a recibir asesora tcnica para desarrollar el trabajo de la mejor forma
posible, para lograr sus objetivos y culminarlo satisfactoriamente.

Nombre del socio Edad Grado de
escolaridad
Estado civil
Berta Prez Maldonado 82 Primaria Casada
Guadalupe del Carmen Prez Rejn 60 Primaria Casada
Almilcar Manuel Soberanis Garca 67 Primaria Casado
Isla del Carmen Santisbon Prez 62 Primaria Casada
Yadira del Socorro Santisbon Prez 65 Primaria Casada
Rosa Elena Santisbon Prez 63 Primaria Casada



II.2 Cmo y por qu se eligi el Proyecto Productivo? (Ejemplo: en grupo, por
sugerencia, por las caractersticas de las integrantes del grupo, por las caractersticas de la
Comunidad).

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En la comunidad existe un grupo con el inters de crear y fomentar la generacin empleos
permanentes y el comercio legal, para contribuir en el apoyo familiar ya que en estos das la
situacin econmica no es muy estable por los diferentes motivo (social, poltico, religioso, etc).

As mismo mejorar su calidad de vida contribuyendo con un apoyo monetario en el hogar,
adems con los impuestos que pagaran mejorar la comunidad y beneficiar a las dems familias
que viven ah.


II.3 Fortalezas y debilidades de la implementacin del Proyecto Productivo.

FORTALEZAS
1. Algunas socias tienen experiencia en la comercializacin.
2. Algunas socias tienen amplia experiencia en trabajos de costura y manualidades.
3. Los integrantes del grupo han demostrado afinidad en la toma de decisiones en las
oportunidades que han tenido para desarrollar actividades productivas.
4. Capacidad de gestin y tramitacin de las diferentes actividades involucradas para el
desarrollo de un proyecto productivo.
5. Cuentan con la disposicin de un local.
6. Gran entusiasmo y disposicin al trabajo y a adquirir nuevos conocimientos que les
permitan la eficiente implementacin de la idea de inversin.
DEBILIDADES
1. No cuentan con recursos naturales factibles de ser aprovechados para desarrollar alguna
actividad productiva que les aporte un ingreso permanente.
2. No cuentan con el dinero suficiente para implementar por ellos mismos la mercera.
3. No se tienen conocimientos suficientes sobre direccin y administracin de un negocio.
4. Se encuentran muy lejos de la cuidad capital de San francisco de Campeche donde existe
una gran variedad de proveedores de artculos de mercera.


II.4 Oportunidades y amenazas de la implementacin del Proyecto Productivo.

OPORTUNIDADES
1. Hay clientes potenciales para el consumo de artculos de la mercera.
2. Existe la posibilidad de aprovechar los apoyos del Programa FAPPA para implementar el
negocio.
AMENAZAS
1. No contar con un ingreso permanente
2. Que se agrave la situacin econmica en la que viven.

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3. Fenmenos climatolgicos.

II.5 Objetivos y Metas del Proyecto Productivo.

OBJETIVO

General empleo a los integrantes del grupo.
Brindar siempre un servicio de excelencia a cualquier cliente independientemente de su condicin
social, sexo, o actitud que demuestre.
Siempre tener en existencias la cantidad suficiente para que no falte un producto cuando el
cliente lo requiera.

METAS

Generar 6 empleos fijos a los integrantes del grupo.
Manejar de manera equitativa la asignacin de trabajo y utilidades entre todos los socios.
Mantener una variedad amplia de un mismo artculo para que el cliente escoja el que ms se
ajuste a su presupuesto.


III. Anlisis del mercado (4 cuartillas mximo)

III.1 Descripcin y anlisis de los productos y/o servicios Cul es el producto o
servicio final a ofrecer? Existen subproductos? (si existen subproductos, considerarlos
durante el desarrollo del proyecto) Cules son las caractersticas fsicas de dicho
producto(s) y/o servicio(s)? En qu presentacin (empaque y embalaje) ser ofertado el
producto? El proyecto genera un valor agregado en los productos a ofertar? En qu
consiste?

En la comunidad de Sabancuy, se pueden encontrar varios establecimientos comerciales pero no
del giro de las merceras, por lo que las amas de casa que requieren de este tipo de artculos
deben trasladarse hasta la ciudad, es importante sealar que generalmente no se adquieren
cuando realmente necesitan los productos, debido a que deben invertir ms dinero en el traslado
que en los productos requeridos, por lo que la demanda de este tipo de artculos en la comunidad
an no se encuentra cubierta y es un nicho de mercado que el grupo de trabajo planea
aprovechar.
Los artculos de mercera no presentan los problemas tpicos de mermas por los tiempos
prolongados en los stands, por lo que no se tendrn perdidas en estos productos. La gran
mayora de este tipo de productos viene en rollos o en lotes con una gran cantidad de unidades, y

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es muy comn que se lleguen a vender por metros.

III.2 Caractersticas del mercado local: Plaza o mercado Cuntos habitantes tiene(n)
la(s) comunidad(es) y/o municipio(s) dnde se comercializar el producto(s) y/o servicio(s)?
Dentro de esa(s) comunidad(es) o municipio(s) Cul ser el punto de venta y cul es el
nicho de mercado)?

El mercado que se atender es el conformado por la Localidad de Sabancuy con 6159
habitantes, Chikubul con 995 habitantes y Chichbul con 855 habitantes, el lugar en el que se
atender a los clientes finales ser en el propio local comercial con el que cuenta el grupo
Novedades Matita

III.3 Anlisis de la demanda y oferta: Cuntos son los clientes potenciales del
producto(s) y/o servicio(s), cul es su poder adquisitivo en promedio y mencionar el
porcentaje de participacin del proyecto en el mercado? Cuntos competidores ofertan el
mismo producto, en la misma comunidad(es) y/o municipio(s)? Con qu frecuencia se
consume el producto o servicio?

Al no haber un negocio del giro de la mercera en la comunidad no se tiene competencia local, y
la competencia que se presenta con los negocios de la cabecera municipal se ve reducida ante la
oportunidad de presentarle al cliente este tipo de productos en su misma comunidad, que tendr
al alcance en cualquier momento que lo requiera sin tener que invertir en el traslado a la
cabecera municipal, para ser ms competitivos y no basarse slo en esta circunstancia, el
margen de comercializacin ser del 30% y se tendr una gran variedad de colores y estilos de
los diferentes productos, se buscara que el cliente reciba un servicio que supere sus
expectativas, otorgndole siempre una atencin cordial y personalizada.
El mercado que se atender ser el de la propia comunidad de Sabancuy, Chicubul y
Chichbul en los que se tiene una poblacin de 6159, 995 y 855 habitantes de manera respectiva
lo que da un total de 8009 habitantes de acuerdo al censo general de poblacin y vivienda del
2005 levantado por el INEGI. Cabe mencionar que tambin en estas dos comunidades no existen
merceras que vayan a competir con el negocio a implementar.
La demanda que se atender es la cautiva ya que el nicho de mercado no ha sido explotado, y
los clientes potenciales actualmente adquieren sus productos requeridos de este giro en la
cabecera municipal, por lo que al implementarse el proyecto se le brindar a la poblacin la
oportunidad de que adquiera el producto en el momento en que realmente lo necesita sin invertir
tiempo y dinero trasladndose hasta la cabecera municipal, para brindar un servicio con eficiencia
tambin se manejarn precios justos y se les brindar una excelente atencin.


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III.4 Anlisis y fijacin de precios: Cul es el precio promedio que oferta la
competencia? (Sealar los productos ms importantes) Cul es el precio de venta del
producto(s) y/o servicio(s) a ofertar? Con base en qu se define? Existen
estacionalidades o fluctuaciones de los precios del producto(s) y/o servicio(s)? Reflejarlo en
corrida financiera. Cmo, cundo y por qu se presentan?

Los precios de venta de los artculos de la mercera de forma general tendrn un margen de
comercializacin del 30% para la mayora de los artculos tpicos de mercera y para los
productos de mayor tamao como figuras de cermica, relojes, joyera de fantasa y artculos de
belleza ser del 80% superior al precio al que se adquirieron.
Cabe mencionar que no se enlista la variedad que se tendr de cada producto, y el precio de
compra y venta que se maneja es el promedio de ellos.

III.5 Estrategias de comercializacin:
1. Mencionar los principales mecanismos de promocin y difusin del producto(s) y/o
servicio(s). En caso de que las estrategias a implementar ameriten un costo, este debe de
incluirse como parte del Anlisis Financiero.

Para darse a conocer el da de apertura se contratara un servicio de sonido que se desplace por
las diferentes calles de la comunidad y poblados aledaos anunciando la apertura del negocio y
las ofertas especiales que se tendrn por la inauguracin.

2. El proyecto forma parte de una cadena productiva o ampliacin? Indicar en que parte
del proceso se integrar (desde la produccin hasta el consumidor final y mencionar las
actividades con las cuales se relaciona el proyecto)

El canal a seguir es el mismo que los negocios similares siguen el cual es el de Proveedores-
detallistas-consumidores.

Proporcione dos cotizaciones formales de lo que va a adquirir con los recursos del
programa (Firmadas y Escaneadas incluyendo la razn social del proveedor, direccin,
telfonos, papel membretado y RFC). Estas se adjuntan en imagen directamente al
sistema.
IV. Ingeniera del Proyecto (9 cuartillas mximo)
IV.1 Localizacin.

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1. Macro localizacin (Estado, Municipio, Ncleo Agrario, Comunidad, rutas, vas de
acceso, croquis y distancias con principales proveedores).

El Municipio del Carmen, se localiza al suroeste del estado de Campeche, limita al norte con el
Golfo de Mxico y el municipio de Champotn, al sur con el estado de Tabasco, al este con los
municipios de Escrcega y Candelaria y al oeste con el municipio de Palizada. Se ubica entre los
paralelos 17 52' y 19 01' de latitud norte y los meridianos 9029' y 9228' de longitud oeste de
Greenwich.

Tiene una extensin territorial de 9,720.09 km2 que representa el 17.09% de la superficie del
estado.


2. Micro localizacin (colindancias y referencias).

La comunidad de Sabancuy se encuentra ubicado al sur del Estado de Campeche a unos 130
km, limita al norte con la Sonda de Campeche, al sur con los municipios de Escrcega y
Candelaria, al este con Champotn y al oeste con la Laguna de Trminos. Se encuentra entre los
meridianos Longitud: 91 10 10; y entre los paralelos Latitud: 18 58 35.

Para llegar a la localidad existe dos vas, la carretera 186, desde Escrcega o bien puede ser por
la 180 desde Champotn; de la capital del Estado por carretera, la distancia es de 130 km. (2
hrs.).

Especficamente el proyecto de Mercera, se ubicara en la calle Hidalgo entre la calle Manuel J.
Lopez Hernandez y la calle Calixto Maldonado.


Nota: Para Macro y Micro localizacin, la descripcin se realiza de manera textual en el documento
y las imgenes se adjuntan directamente al sistema.

IV.2 Descripcin tcnica del proyecto.
1. Condiciones climticas y servicios: Cules son las temperaturas mximas y
mnimas y en qu meses se presentan? Cul es la poca de lluvia y cul es la
precipitacin promedio? Cul es la humedad relativa en promedio y el tipo de
suelo que existe donde se establecer el proyecto? Y Cules son los servicios
con los que se cuenta?


Esta comunidad se encuentra a una altitud de 5 msnm, cuenta con aguas subterrneas, su
orografa es semiplano con ligeras ondulaciones, el suelo es de tipo: Vegetacin: Popal tular;
Tipo de clima: tipo clido subhmedo con lluvias en verano.

Los servicio con que cuenta la localidad son: energa elctrica, agua potable, telfono, servicios

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de transporte.


2. Diagrama de distribucin de reas (indicar: superficie del terreno, de
infraestructura, dimensiones y distribucin de mobiliario y equipo). Esta imagen
se adjunta directamente al sistema.


3. Componentes requeridos para la ejecucin del proyecto (incluir y describir lo
solicitado al programa y la aportacin de los socios: infraestructura, superficie de
terreno, mano de obra, materiales, herramientas, descripcin de equipos,
variedades, razas y otros).


Se requiere de vitrinas, estantes metlicos, caja registradora, mquina de coser y un vehculo.

Para la actividad se requiere contar con una amplia gama de productos y en las cantidades
suficientes para satisfacer los requerimientos de la clientela, as como el contar con dos
empleadas que realicen todas las actividades que implica el negocio como el llevar los
inventarios, los registros de las ventas, la realizacin de los trabajos manualidades, la atencin
cordial de los clientes, la limpieza del local y el informe a la asamblea. Los servicios que son
indispensables para realizar la actividad eficientemente son el de la energa elctrica y el del
agua.


IV.3 Desarrollo del Proceso Productivo y/o comercializacin.
1. Cmo se llevar a cabo el proceso productivo o de comercializacin?
(Mencionar todas las actividades requeridas y necesarias a realizar por el grupo
desde la adquisicin de la materia prima o insumos hasta la venta del producto
final, justificando los conceptos de inversin solicitados).
NOTA: La informacin consultada en Internet para el proceso productivo es vlida,
siempre y cuando se tomen nicamente parmetros tcnicos que se adapten a las
caractersticas del lugar y del proyecto, y se citen las pginas consultadas en la
bibliografa. Los parmetros tcnicos contemplados en el proceso productivo deben
verse reflejados en la memoria de clculo de la corrida financiera.

El proceso de comercializacin es muy simple, dar inicio con la identificacin de los artculos
que debern ser adquiridos y de las cantidades requeridas, asegurando que siempre se tenga la
disponibilidad de ellos para cuando el cliente los solicite, se trasladara una de las socias que se
encuentre como empleada a las ciudad capital que se encuentra 130 km para abastecerse a las
casas distribuidoras. Una vez con los productos en el local se colocaran en los lugares
respectivos para su exhibicin y venta, se llevaran los registros diarios de las ventas que se
tienen durante el da as como de las cantidades que se abastecen de los productos, con esta

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informacin se realizaran mensualmente los estados de cuenta del negocio por las dos socias y
se presentara el informe a la asamblea de socias que se rena para tal efecto.


IV.4 Programa de trabajo. Incluir un cronograma de actividades (mnimamente de un ao)
en el que se desarrollen los procesos generales para el proyecto; por ejemplo: inicio del
proyecto, capacitaciones, entrega de reportes, estados de produccin, temporadas de
ventas, mantenimiento a los equipos y locales, adquisicin de suministros e insumos,
actividades complementarias.

Actividad M1 M2 M3 M4 M5 M6 M7 M8 M9 M10 M11 M12
Elaboracin del proyecto X
Registro del proyecto X
Identificacin de
proveedores
X X
Compra de artculos X X
Comprobacin de recursos X X
Etiquetado de productos X X
Exhibicin de productos X X X X X X
Registros diarios X X X X X X
Informes mensuales X X X X X X

IV.5 Identificacin de proveedores de materia prima e insumos.
Concepto Proveedor Ubicacin Frecuencia
Equipos y materiales. INTERNATIONAL
UNION PRODUCTS
SA DE CV

C. Jurez No. 2 interior
1, Col. San ngel,
Mxico, D.F
Una vez
Artculos de mercera Merceria y bonetera
El Mayab
Dzitbalche, Calkini
Campeche.
Cada vez.

IV.6 De acuerdo a la experiencia, necesidades, habilidades, destrezas y
disponibilidad de tiempo de las y los integrantes del grupo, indicar:
1. Programa de administracin de recursos humanos.
Nota: Reflejarlo en la memoria de clculo de la corrida financiera.

Se requieren de dos empleadas para que se mantenga abierto el negocio durante 8 horas, abriendo
a las 10 horas para cerrar a las 18 horas, cubriendo ambas al mismo tiempo las 8 horas
contempladas en que estar abierto el local. Las dos empleadas conocern de todas las
actividades que implica el comercio como lo es, la atencin cordial al cliente, la limpieza del local, el
registro de las ventas, la elaboracin de la lista de abasto, etc. Cada una recibir la cantidad de
$2,040.00 pesos cada mes por concepto de sueldo.

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Asamblea: ser quien dirija la operacin del negocio y en ella se trataran todos los asuntos
concernientes a la operacin de la mercera, los acuerdos se tomarn por mayora de votos y se
convocara a iniciativa de alguna de las socias y de forma ordinaria cada mes para llevar a cabo el
informe del estado de resultados que presente el negocio.

Comit de administracin: sern los responsables de realizar la ejecucin de los acuerdos tomados
en la asamblea.

Despachadora: que tengan buena disposicin al trabajo y excelente atencin al cliente, que posea
conocimientos bsicos de contabilidad, con disposicin para trasladarse a los lugares de abasto de
la mercanca, y con iniciativa para ampliar la clientela y proponer acciones para el crecimiento del
negocio y del grupo organizado. Atender a la clientela, realizar el abasto de la mercanca y
realizara los trabajos de costura y manualidades compartiendo la responsabilidad con la auxiliar.

Auxiliar: que tengan buena disposicin al trabajo y excelente atencin al cliente, deber atender a la
clientela, realizar los trabajos de costura y manualidades, realizar la limpieza diaria del local,
conforme la atencin al cliente se lo permita y realizar el registro de las ventas que se tengan.

2. Programa de capacitacin y asistencia tcnica.
Temas Objetivos Duracin
Nombre del
Asesor
Administracin bsica Conocer las funciones
del proceso
administrativo
8 hrs. Martin A. ku Caamal
Contabilidad basica Conocer la importancia
de llevar una buena
contabilidad
8 hrs. Martin A. Ku Caamal.

Se requiere capacitacin en los aspectos administrativos para llevar a cabo los registros de las
entradas y salidas, para realizar el informe mensual y anual y estar al corriente del pago de los
impuestos correspondientes.
VI.7 Proyeccin de los posibles riesgos que pueden presentarse en el proyecto y
acciones para solventarlos (identificar los factores climticos, condiciones del suelo,
financieros, econmicos, etc. Cmo pudiesen afectar al proyecto? Qu acciones se
tomarn para mitigar el dao latente de cada riesgo identificado?).


En el anlisis de riesgo, existe la posibilidad de que se presente un resultado desfavorable,
afectando de manera significativa el proyecto a causa de los siguientes factores:

Factores climticos: Estamos expuestos a sufrir algunas de las contingencias debido a que es
imposible la entrada de un huracn que afectara la ventas o la entrega de la mercancas o
debido a la humedad de ambiente se puede manchar, pero se puede proteger mediante a una

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construccin de material para proteger a los artculos .

Tcnico-Administrativo: La actividad a desarrollar no requiere de conocimientos tcnicos
especializados, simplemente con la experiencia que tienen en la comercializacin es factible
llevar a cabo exitosamente la consolidacin del negocio. En lo referente a las cuestiones
administrativas con un pequeo curso de capacitacin en este aspecto bastara para que
mantengan el control administrativo de sus movimientos.

VI.8 Normatividad y permisos vigentes acorde al giro y rea de influencia del
proyecto (normas: sanitarias, fitosanitarias, zoosanitarias, ambientales, comerciales,
fiscales, etc.). De las normas citadas Qu procesos o acciones aplican al proyecto
productivo? Qu acciones se tomarn para el seguimiento y cumplimiento de esta norma?


Requieren que una de las socias se registre como persona fsica ante la Secretara de Hacienda
y tramitar el permiso comercial en la presidencia municipal.


V. Sustentabilidad Ambiental (2 cuartillas mximo).

(En caso que alguna pregunta no aplique sobre la actividad a realizar justificar el por qu
no genera un impacto negativo)

V.1 Valoracin de los posibles impactos al medio ambiente.

Detallar las prcticas a implementar para contribuir a la conservacin o mejora
del medio ambiente en:

1. El manejo de desechos orgnicos e inorgnicos: Cules son los desechos
orgnicos e inorgnicos que genera el proyecto o la actividad y qu manejo
sustentable se les dar? El manejo de estos desechos lleva algn proceso y
costo? Describir el proceso de manejo (compostas, lombricompostas etc.).


Este proyecto no afecta en forma directa ni indirecta el ambiente se trata de la compra de
mercancas y la venta de stas sin sufrir ningn proceso de transformacin. Se manejar
adecuadamente la basura generada en el negocio, que ser bsicamente de desechos
inorgnicos. El proyecto tiene un impacto nulo en el manejo de desechos orgnicos e
inorgnicos. En caso de que exista algn producto rezagado, est se consumir antes de su
descomposicin por parte de las socias.


2. La fuente de abastecimiento de agua: De dnde y cmo se abastecer de
agua al proyecto? Este abastecimiento tiene algn costo? Proponer medidas

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aplicables y adecuadas al proyecto que permitan el ahorro y uso eficiente de este
recurso.


Este proyecto no afecta las fuentes de abastecimiento de agua, pues se trata de la compra de
mercancas y la venta de stas sin sufrir ningn proceso de transformacin. Se manejar
adecuadamente el agua que nicamente ser para labores de limpieza del local.


3. La conservacin y uso adecuado del suelo: Si el proyecto tiene algn impacto
negativo sobre el suelo, Qu acciones se realizarn para mitigar el impacto
negativo?


Este proyecto no afecta el uso del suelo, pues se trata de la compra de mercancas y la venta de
stas sin sufrir ningn proceso de transformacin.


4. Flora y/o fauna nociva: Cul es la flora y/o fauna nociva de la regin que
pudiesen afectar al proyecto? Qu medidas de prevencin, control y
seguimiento se implementarn para mitigar su efecto en la produccin?


Se prevendr mediante prcticas de higiene, estrictas y permanentes, adems de una constante
vigilancia, la prevencin de la aparicin de fauna nociva y plagas.


V.2 El uso adecuado de flora, fauna u otros recursos: En la actividad a realizar dentro
del proyecto productivo afecta a la flora y fauna local? Cmo? En caso de que afecte,
qu medidas se tomarn para mitigar el impacto negativo?


Este proyecto no afecta en forma directa ni indirecta a la flora y fauna del ambiente se trata de la
compra de mercancas y la venta de stas sin sufrir ningn proceso de transformacin. Se
utilizarn bombillas ahorradoras de energa en la iluminacin del local.



VI. Referencias bibliogrficas consultada acerca del giro del proyecto (3 consultas
ms importantes).
http://www.e-local.gob.mx/work/templates/enciclo/EMM04campeche/municipios/04010a.html


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VII. Anlisis Financiero
(Archivo de Excel)
VII.1 Presupuesto de inversin: diferenciar y desglosar la aportacin del Programa y
de los socios/as.
VII.2 Clculos tcnicos.
VII.2.1 Memorias de clculo de las necesidades de mano de obra (pago de jornales,
salarios o sueldos), parmetros tcnicos, insumos y/o materias primas acordes a los
volmenes de produccin (indicar concepto, frecuencia, volmenes y precio de compra).
VII.3 Proyeccin financiera mnima a cinco aos.
VII.3.1 Clculo de costos (produccin, distribucin, administrativos y mantenimiento).
VII.3.2 Proyeccin de Costos totales: fijos, variables, fijos totales y variables totales.
VII.3.3 Proyeccin de ingresos. (Determinando volmenes y precios).
VII.3.4 Estado de resultados.
VII.3.5 Flujo de efectivo.

VII.4 Anlisis de rentabilidad.
VII.4.1 Clculo de punto de equilibrio del proyecto en porcentaje de ventas.
VII.4.2 Clculo de indicadores: VAN (Valor Actual Neto), TIR (Tasa Interna de Retorno)
y Relacin Beneficio Costo utilizando la tasa de actualizacin mnima del 10%.
Nota: La hoja de clculo no debe de estar protegida. Debe permitir verificar los
clculos y frmulas que se presentan dentro del horizonte del anlisis financiero.