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MERCADO INDIO:

Entonces:

N DE TIENDAS: 2

(0,95^2*0,5*0,5*2700) / (0,05^2*(270

N DE TIENDAS DE ARTESANIAS EN ESCULTURAS: 1

igual a:
CENTRO COMERCIAL MACCHU PICCHU:
N DE TIENDAS: 25
N DE TIENDAS DE ARTESANIAS EN ESCULTURAS: 6
MERCADO INCA:
N DE TIENDAS: 23
N DE TIENDAS DE ARTESANIAS EN ESCULTURAS: 20
GALERIA FOLCRORE:
N DE TIENDAS: 25
N DE TIENDAS DE ARTESANIAS EN ESCULTURAS: 12
CENTRO COMERCIAL TESORO DEL INCA:
N DE TIENDAS: 27
N DE TIENDAS DE ARTESANIAS EN ESCULTURAS: 22
INKA WASI:
N DE TIENDAS: 13
N DE TIENDAS DE ARTESANIAS EN ESCULTURAS: 10
INTI RAIMI:
N DE TIENDAS: 23
N DE TIENDAS DE ARTESANIAS EN ESCULTURAS: 6

TOTAL TIENDAS: 138

138

TOTAL TIENDAS DE ARTESANIAS EN ESCULTURAS: 77

77

TOTAL DE TIENDAS QUE LLEGAREMOS 30

La demanda aproximada que tiene cada tienda es de 3 artesanias por dia.


Tiendas

Demanda X
Dia

Demanda
Total

Tiendas
30

Demanda X
Dia
3

Demanda
Total
90

Poblacion al que se quiere llegar:


Demanda
Total
90

Dias al mes

Poblacion

30

2700

,95^2*0,5*0,5*2700) / (0,05^2*(2700-1)+0,95^2*0,5*0,5)
87.4

ENCUESTA AL USUARIO
1

Estara dispuesto a comprar una artesana elaborada con un material novedoso como lo es, la fibra de vidrio?
SI
NO
TOTAL

77
0
77

100%
0%
100%

34
15
18
10
77

44%
19%
23%
13%

Cuntas veces al mes comprara una artesana?


Una vez
Dos veces
Ms de dos
TOTAL

0%

Con qu manifestacin cultural cree usted que puede ser representado el Per?
Machu Picchu
Las Cabezas clavas
Las lneas de Nazca
Otros
TOTAL

89%
11%

Considera importante la difusin de la cultura peruana?


SI
NO
TOTAL

77
10
87

24
23
30
77

Una vez

31%
30%
39%

Cul es el motivo principal por el que comprara nuestra artesana?


Diseo

Diseo
Calidad
Presentacin
Otros
TOTAL

28
27
13
9
77

36%
35%
17%
12%

12%

A travs de qu medios le gustara conocer nuestro producto?


Internet

Internet
Revistas
Propagandas
Otros
TOTAL

26
18
26
7
77

34%
23%
34%
9%

Revistas

34%

Mayormente dnde adquiere usted sus artesanas?


Ferias artesanales (La Marina)
Ferias artesanales (Abancay)
El mercado indio (Petit Thouars)
Otros
TOTAL

32
27
8
10
77

42%
35%
10%
13%

13%
10%

42%

35%

8 Qu tipo de producto le gustara adquirir?


Artesanal
Fauna peruana
Publicidad
OTROS
TOTAL

27
22
11
17
77

35.06%
28.57%
14.29%
22.08%
100.00%

Artesanal

Fauna peruana

Publicidad

OTROS

22%
14%
29%

lo es, la fibra de vidrio?

11%

SI

NO

Al usuario s le gusta la idea de qu


innovemos materiales, tale como artes
en base a fibra de vidrio.

89%

SI

Se sienten identificado con la cultura


peruana, por lo que ya sabremos a qu

NO

13%

se escogio la opcion machupichu por lo que


hoy es una de las grandes 7 maravillas del
mundo y a gente se siente identificada.

44%

23%
20%
Machu Picchu

Las Cabezas clavas

Las lneas de Nazca

Una vez

Dos veces

39%

Ms de dos

31%

Otros

suelen comprar 1 ves al mes ya que la gente


habeces no tiene tiempo suficiente para
comprar adornos para el hogar.

30%

Calidad

Presentacin

36%

17%

35%

Otros

La gente prefiere el diseo, ya que adquiere


lo primero que le atrae.

35%

9%
Revistas

Propagandas

Otros

la gente hoy en dia se entera de avisos


publicitarios tanto internet como en
propagandas de tv, los cuales hoy en dia en
pleno siglo XXI es una manera mas facil de
adquirir utilidades.

34%
34%
23%

Ferias artesanales (La Marina)


Ferias artesanales (Abancay)

El usuario adquiere en ferias artesanales de la


Av. La Marina ya que ah hay diversos diseos,
los cuales estaria gustoso de ver y adquirir.

El mercado indio (Petit Thouars)


Otros

Fauna peruana
OTROS

35%

29%

El pblico acept la lnea de artesanal con un


35% de aceptacin.

Al usuario s le gusta la idea de que


novemos materiales, tale como artesanias
en base a fibra de vidrio.

Se sienten identificado con la cultura


eruana, por lo que ya sabremos a que
llegar.

n machupichu por lo que


grandes 7 maravillas del
e se siente identificada.

Encuesta a Cliente
1

Qu tipo de escultura estara gustoso de adquirir?


Artesania

fauna peruana
publicidad
otros
TOTAL

33.33%
30.00%
20.00%
16.67%

6
15
9
30

20%

12
10
6
2
30

mensual
4 doc
8

20.00%
50.00%
30.00%

Qu facilidades le ofrecen sus proveedores?


creditos
descuentos
ofertas
otros
TOTAL

10
9
6
5
30

17%

Cada qu tiempo se provee? Y cuanto


semanal
quincenal
mensual
TOTAL

33.33%
26.67%
23.33%
16.67%

De dnde se provee de mercaderas?


fabricantes
mayoristas
minoristas
otros
TOTAL

10
8
7
5
30

40.00%
33.33%
20.00%
6.67%

7%

creditos

descuentos

20%

33%

En qu temporada compran ms sus clientes?


13%

13%

navidad
fiestas patrias
semana santa
otros
TOTAL

8
12
6
4
30

27%

26.67%
40.00%
20.00%
13.33%

20%

40%

Cul es el motivo principal por el que comprara artesana?


diseo
calidad
precio
otros
TOTAL

13
6
8
3
30

10%

diseo

43.33%
20.00%
26.67%
10.00%

calidad

27%

20%

Qu le parece la idea de que muy pronto vamos a ingresar al mercado con una variedad de esculturas?
excelente
buena
me parece bien
de acuerdo
no estoy de acuerdo
TOTAL

3
10
7
6
4
30

43.33%

10.00%
33.33%
23.33%
20.00%
13.33%

me parece bien

20%

86.67%

CLIENTE

POBLACION DOCENA /MES


30

excelente

TOTAL COMPRAS

90

Artesania

fauna peruana
17%

publicidad

otros

33%

23%
27%

CONSUMO MENSUAL

ENCUESTA CLIENTE

POBLACION N=30 TIENDAS

DOCENAS

DOCENA

DOCENAS
10
43%
13
39
8
35% El 33.33% de los proveedores
10
31 en
de artesana
5fabricantes22%
7
20
fibra de vidrio son fabricantes
directos.
23
100%
30
90
mayoristas
3 DOCENAS COMPRA CADA MAYORISTA
minoristas
semanal30 quincenal
mensual

Artesania
Fauna
Publicidad33%

otros
30%

ENCUESTA USUARIO
30%

UNIDADES
Artesania
Fauna
Publicidad

descuentos

ofertas

POBLACION N=2700 PERSONAS

20%

UNIDADES
27
22
11
60

45%
37%
18%
100%

50%

1215
990
495
2700

El 50% de los clientes se provee de forma


quincenal de este tipo de producto.

otros

40%

Hoy en da el cliente prefiere el metodo de


pago "crdito" ya que cuentan con poco
dinero, ya que el da a da les deja con poco
dinero.

navidad
fiestas patrias
semana santa
otros

precio

El cliente adquire mas artesanas en Fiestas


Patrias, ya que en conmemoracin del da del
pas se compran adornos alusivos a la
festividad.

otros

El cliente lo que pide es el diseo, y es que es


lo primero que se observa y agrada.
43%

ad de esculturas?
excelente

buena

me parece bien

de acuerdo
10%

Al cliente le parece buena la idea que


hagamos artesanias en base a fibra de vidrio.

14%
20%

33%
23%

FABRICANTE

33%

DOCENAS
13
10
7
30

s de artesana en
ntes directos.

ENAS COMPRA CADA MAYORISTA

Estara dispuesto a comprar una artesana


elaborada con un material novedoso como lo es,
la fibra de vidrio?

89%

UNIDADES
50% de los clientes se provee de forma
quincenal de este tipo de producto.

1075
876
438
2390

TOTAL CONSUMO
Artesania
Fauna
Publicidad

e el metodo de
ntan con poco
s deja con poco

103
83
43
229

buena la idea que


base a fibra de vidrio.

DOCENAS
90
73
37
199

CAPACIDAD INSTALADA OPERATIVA

x docena
TIEMPO DE PRODUCCION X LINEA EQUIVALENTE 100ml

FORMAS
Artesania
Fauna
Publicidad

LINEAS
LINEA1
LINEA2
LINEA 3

COMPRA/MENS
LINEAS
Artesania
Fauna
Publicidad
TOTAL

DOCENA MENSUAL
34
43
12
89

Artesania
Fauna
Publicidad
TOTAL

1ER SEMESTRE
60%
124
154
42
320

TIEMPO
123
80
150

DOCENA SEMESTRAL
6
206
257
71
534
2do SEMESTRE
65%
134
167
46
347

MINUTOS
DOC
DOC
DOC

LINEA

MINUTOS/DIA

LINEA1
LINEA2
LINEA 3
TOTAL

123
80
150

capacidad de demanda
puntos de venta
provee de fabricantes
demanda mensual
acptacion
capacidad instalada demandada

3er SEMESTRE
70%
144
180
50
374

4to SEMESTRE
75%
154
193
53
400

5to SEMESTRE
80%
165
206
57
427

6to SEMESTRE
85%
175
219
60
454

DOCENA/DIA

DOCENAS/MES
8
480 MIN

4
6
3

101
156
83

33.33%
8
43.33%

preferencia por
lineas
26
mensual
45
57
16
118

77 demanda global
25.67
205.33 mensual
88.98 docenas

PREFERENCIA POR LINEA ENCUESTA


Artesania
Fauna
Publicidad
TOTAL

3.2

75.47%

d instalada demandada

7mo SEMESTRE
90%
185
232
64
480

8vo SEMESTRE
95%
196
244
67
507

9no SEMESTRE
100%
206
257
71
534

10mo SEMESTRE
100%
206
257
71
534

CONTRIB
%
39%
48%
13%
100%

PREFERENCIA POR LINEA ENCUESTA


103
44.80%
83
36.42%
43
18.78%
229
100%

INVERSIONES
INVERSION FIJA
TANGIBLES
EQUIPOS

CANT.

PRECIO UNID

COMPUTADORA

1 S/.

1,500.00

IMPRESORA

1 S/.

300.00

MUEBLES
MESA DE TRABAJO
SILLAS PARA OPERARIOS
MESA DE OFICINA
RODILLO
SILAS DE OFICINA

2
4
4
2
4

S/.
S/.
S/.
S/.
S/.

90.00
25.00
60.00
15.00
30.00

4
3
10
6
4
6
12

S/.
S/.
S/.
S/.
S/.
S/.
S/.

50.00
2.00
2.00
35.00
30.00
2.50
1.50

1
1
2
2
1
2

S/.
S/.
S/.
S/.
S/.
S/.

3,500.00
1,500.00
300.00
70.00
500.00
200.00

ENSERES
MOLDES
CINTA DE EMBALAJE
MARCADORES
JUEGOS DE DESARMADORES
JUEGO DE FORMONES
CERA
CUCHILLAS

MAQUINARIA
MEZCLADORA
COMPRESORA
ESMERIL
TALADRO
EXTRACTOR
PULIDORA

INSTALACIONES
S/. 2,000.00

INSTALACIONES
INTANGIBLES
ADELANTO ALQUILER 2 Meses

CAPITAL DE TRABAJO 1er mes


COSTO DE MATERIA PRIMA A 15 DIAS
MANO DE OBRA A UN MES
COMISION DE VENTAS
GSTOS DE SERVICIOS
GASTOS DE ALQUILER
ESTUDIO DE PROYECTO
GASTOS DE CONSTITUCION

8815.54
4939.25
951.32
1309.00
800.00
700.00
1500.00

1600

GASTOS DE ADMINISTRACION Y VENTAS


CAJA
PUBLICIDAD INICIAL

materia prima para QUINCE DIAS


REQUERIMIENTO MATERIA PRIMA
Artesania
Fauna
Publicidad

S/.

540.00
2000.00
2,500.00

15
26
DOC/ mes
DOCENAS
34
20
43
25
12
7
TOTAL MATERIA PRIMA PARA 30 DIAS

S/. 36,954.11
S/. 12,899.00

INVERSION TOTAL

S/. 11,299.00

INVERSION FIJA
TANGIBLES
S/. 11,299.00
INTANGIBLES
S/. 1,600.00
CAPITAL DE TRABAJO 1er mes

S/. 1,800.00
S/. 1,500.00
S/. 300.00
S/. 670.00
S/. 180.00
S/. 100.00
S/. 240.00
S/. 30.00
S/. 120.00
S/. 589.00
S/. 200.00
S/. 6.00
S/. 20.00
S/. 210.00
S/. 120.00
S/. 15.00
S/. 18.00
S/. 6,240.00
S/. 3,500.00
S/. 1,500.00
S/. 600.00
S/. 140.00
S/. 500.00
S/. 400.00
S/. 2,000.00
S/. 2,000.00
1600.00

S/.

24,055.11

ARA 30 DIAS

SUELDOS Y SALARIOS

COSTO/DOC
S/. 198
S/. 104
S/. 341

CANT

ADMINISTRADOR/vendedor

OPERARIOS

vendedor
ASISTENTE /operario
TOTAL REMUNERACIONES

1
1

GTOS. FABRIC.
0
0
0 S/.
S/.
S/.

S/.
S/.
S/.
S/.

TOTAL COSTO
3,922.83
2,571.52
2,321.19
8,815.54

LUZ
TELEFONO
INTERNET
ALQUILER
AGUA
PUBLICIDAD
TOTAL

ERSION TOTAL
S/.

S/.
12,899.00

S/.

24,055.11

36,954.11

En los gatos del estudio del proyecto se van a colocar todos los gastos
que se han originado cuando hemos realizado el proyecto, es decir todo
lo que hemos gastado en cuanto a las encuestas, las impresiones, etc.

9%
REMUNER
S/.
S/.

TOTAL
1,000.00 S/.
800.00 S/.

S/.

400.00

S/.

750.00 S/.

real
1,000.00 S/.
1,600.00 S/.
750.00 S/.

ESSALUD
1,250.00 S/.
105.00
2,000.00 S/.
168.00
937.50 S/.

GASTOS DE ADM Y VENTAS AL MES


UTILES DE OFICINA
TRANSPORTE

MENS
S/.
100.00
S/.
440.00

TOTAL

SERVICIOS
LUZ
TELEFONO
INTERNET
ALQUILER
AGUA

S/.

total

S/.

PUBLICIDAD
TOTAL

S/.

78.75

S/. 150.00
S/. 30.00
S/. 69.00
S/. 800.00
60.00

semestral
S/. 900.00
S/. 180.00
S/. 414.00
S/. 4,800.00
S/. 360.00

S/. 200.00

S/. 1,200.00

1,309.00 S/.

7,854.00

540.00

cto se van a colocar todos los gastos


os realizado el proyecto, es decir todo
las encuestas, las impresiones, etc.

mensual

semestral

TOTAL MEN

TOTAL semestral

S/.
S/.

1,355.00 S/.
2,168.00 S/.

8,130.00
13,008.00

S/.

400.00 S/.

2,400.00

S/.
S/.

1,016.25 S/.
4,939.25 S/.

6,097.50
29,635.50

6
semestre
S/.
600.00
S/.
2,640.00
S/.

3,240.00

GASTO DE DISTRIBUCION N DE VECES AL MES


N DE VECES AL MES
ALQUILER STATION
COMBUSTIBLE
chofer

mes
S/.
S/.
S/.

4
40.00
20.00
50

S/.

110.00

440.00

CONSTITUCION DE EMPRESA
CAPITAL INICIAL S/
1.

NOTARIA
1.1. Elaboracin
de Minuta
1.2. Escritura
pblica
1.3. Consulta
RENIEC (5 accion.)
1.4. Tramite
registral

S/.80.00
S/.300.00
S/.30.00
S/.30.00

1.5. Derecho
registral S/. 260.00
1.6. Legalizacin de
libros cont. (7 libros)

TOTALES
2.

S/.170.00
S/.810.00

IMPRENTA

2.1. Factura (2 talonarios


qumico)
2.2. Boleta (2 talonarios
qumico)
TOTALES
3.

S/.200.00

S/.150.00
S/.35.00
S/.185.00

REGISTROS PUBLICOS

3.1. Bsqueda de nombre


de empresa
TOTALES
4.
MUNICIPALIDAD
COMAS
4.1.
Licencia
funcionamiento
TOTAL DE GASTOS

S/.18.00
S/.18.00

DE
de

S/.50.00

S/.1,063.00

FINANCIAMIENTO

METODO FRANCES
CUOTAS

PRINCIPAL
S/. 28,954.11
S/. 28,186.46
S/. 27,407.06
S/. 26,615.73
S/. 25,812.28
S/. 24,996.53
S/. 24,168.29
S/. 23,327.37
S/. 22,473.58
S/. 21,606.72
S/. 20,726.59
S/. 19,832.98
S/. 18,925.69
S/. 18,004.51
S/. 17,069.23
S/. 16,119.63
S/. 15,155.49
S/. 14,176.59
S/. 13,182.70
S/. 12,173.60
S/. 11,149.05
S/. 10,108.82
S/. 9,052.66
S/. 7,980.33
S/. 6,891.58
S/. 5,786.17
S/. 4,663.83
S/. 3,524.31
S/. 2,367.34
S/. 1,192.66

1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
TOTAL

INTERESES
AMORTIZACION

CUOTA

1210.92
INTERES
AMORTIZACION
S/. 443.27
S/. 767.65
S/. 431.52
S/. 779.40
S/. 419.59
S/. 791.33
S/. 407.47
S/. 803.45
S/. 395.17
S/. 815.75
S/. 382.68
S/. 828.24
S/. 370.00
S/. 840.92
S/. 357.13
S/. 853.79
S/. 344.06
S/. 866.86
S/. 330.79
S/. 880.13
S/. 317.31
S/. 893.61
S/. 303.63
S/. 907.29
S/. 289.74
S/. 921.18
S/. 275.64
S/. 935.28
S/. 261.32
S/. 949.60
S/. 246.78
S/. 964.14
S/. 232.02
S/. 978.90
S/. 217.04
S/. 993.89
S/. 201.82
S/. 1,009.10
S/. 186.37
S/. 1,024.55
S/. 170.69
S/. 1,040.24
S/. 154.76
S/. 1,056.16
S/. 138.59
S/. 1,072.33
S/. 122.17
S/. 1,088.75
S/. 105.51
S/. 1,105.41
S/. 88.58
S/. 1,122.34
S/. 71.40
S/. 1,139.52
S/. 53.96
S/. 1,156.97
S/. 36.24
S/. 1,174.68
S/. 18.26
S/. 1,192.66
S/. 7,373.53
S/. 28,954.11

1 SEMESTRE
2 SEMESTRE
3 SEMESTRE
S/. 2,479.71
S/. 2,022.93
S/. 1,522.54
S/. 4,785.82
S/. 5,242.60
S/. 5,742.98

NTO

CUOTA
S/. 1,210.92
S/. 1,210.92
S/. 1,210.92
S/. 1,210.92
S/. 1,210.92
S/. 1,210.92
S/. 1,210.92
S/. 1,210.92
S/. 1,210.92
S/. 1,210.92
S/. 1,210.92
S/. 1,210.92
S/. 1,210.92
S/. 1,210.92
S/. 1,210.92
S/. 1,210.92
S/. 1,210.92
S/. 1,210.92
S/. 1,210.92
S/. 1,210.92
S/. 1,210.92
S/. 1,210.92
S/. 1,210.92
S/. 1,210.92
S/. 1,210.92
S/. 1,210.92
S/. 1,210.92
S/. 1,210.92
S/. 1,210.92
S/. 1,210.92
S/. 1,210.92
4 SEMESTRE

5 SEMESTRE
S/. 974.40
S/. 373.95
S/. 6,291.12 S/. 6,891.58

TASAS
BBVA
BCP
INTERBANK
SCOTIA BANK
MIBANCO

TIEA

INVERSION
FIN. BANCO
ACCIONISTAS
PLAZO
TEA
TEM
MIBANCO
TIEA

S/.
S/.
S/.

55
45
45
20
20

36,954.11
28,954.11
8,000.00
30
20%
1.53%
0.20 TEM

100%
78.35%
21.65%
MESES
ANUAL
MENSUAL

1.53%

DEPRECIACION
VALOR
EQUIPOS computarizados
COMPUTADORA
IMPRESORA
MAQUINARIAS y equipos
MEZCLADORA
COMPRESORA
ESMERIL
TALADRO
EXTRACTOR
PULIDORA
MUEBLES Y ENSERES
MESA DE TRABAJO
ESTANTES
SILLAS PARA OPERARIOS
SILAS DE OFICINA
INSTALACIONES

S/.
S/.
S/.
S/.
S/.
S/.
S/.
S/.
S/.
S/.
S/.
S/.
TOTAL

TIEMPO
1800.00
1,500.00
300.00
5300.00
3,500.00
1,500.00
300.00
70.00
500.00
200.00
460.00
180.00
60.00
100.00
120.00
500

4
4
10
5
5
5
5
5
5
5
5
5
20

VALOR RESIDUAL

D.A

VALOR SEMESTRAL

1
1

374.75
74.75

187.38
37.38

1
1
1
1
1
1

349.90
299.80
59.80
13.80
99.80
39.80

174.95
149.90
29.90
6.90
49.90
19.90

1
1
1
1
1

35.80
11.80
19.80
23.80
24.95
1428.55

17.90
5.90
9.90
11.90
12.48
714.28

INSUMOS

cantidas

UNID MEDIDA

Fibra de vidrio
Resina
Monmero
Cobalto

1
1
1
1

kg
kg
kg
kg

Perxido
Desmoldante
Titanio
Masilla
Talco nacional
Thinner acrlico

1
1
1
1
1
1

kg
kg
kg
lata
kg
galon

MATERIA PRIMA
LINEA 1 Artesania
Artesania
DETALLE
Fibra de vidrio
Resina
Monmero
Cobalto
Perxido
Desmoldante
Titanio
Masilla
Talco nacional
Thinner acrlico
Embalaje

CANTIDAD NECESARIA
2 kg
2 kg
1 kg
1 kg
1 kg
1 kg
1 kg
1 lata
1 kg
1 galon
1

COSTO POR DOCENA


LINEA 2 Fauna
DETALLE
Fibra de vidrio
Resina
Monmero
Cobalto
Perxido

Fauna
CANTIDAD NECESARIA
1 kg
1 kg
0.5 kg
0.5 kg
0.5 kg

Desmoldante

0.5 kg

Titanio

0.5 kg

Masilla
Talco nacional
Thinner acrlico
embalaje

1 lata
1 kg
1 galon
1

COSTO POR DOCENA


LINEA 3 Publicidad
DETALLE
Fibra de vidrio
Resina
Monmero
Cobalto
Perxido
Desmoldante
Titanio

Publicidad
CANTIDAD NECESARIA
7 kg
5 kg
1 kg
1 kg
1 kg
1 kg
3 kg

Masilla
Talco nacional
Thinner acrlico
embalaje

1 lata
1 kg
1 galon
1

COSTO POR DOCENA


MATERIALES DE FABRICACION X DOCENA
LINEAs
BOLSAS
CAJAS

UNID

PRECIO
0
0

S/. 0.00
10

TERCIARIZACION
OPERACIONES TERCERZADAS

12
PRECIO X UNID

DOCENA
0.00

TOTAL

S/.

ARTESANIA
FAUNA
PUBLICIDAD

S/.
S/.
S/.

198.20
103.95
341.20

precio
S/.
S/.
S/.
S/.

12.00
15.00
7.50
30.00

S/.
S/.
S/.
S/.
S/.
S/.

18.00
15.00
14.00
7.00
0.70
12.00

COSTOS FIJOS SEMESTRALES


SUELDOS Y SALARIOS
DEPRECIACION
SERVICIOS
TOTAL COSTOS FIJOS

C/DOCENA
S/.
S/.
S/.
S/.
S/.
S/.
S/.
S/.

24.00
30.00
7.50
30.00
18.00
15.00
14.00
7.00

S/.
S/.
S/.

0.70
12.00
40.00

S/.

198.20

C/DOCENA
S/.
S/.
S/.
S/.
S/.

12.00
15.00
3.75
15.00
9.00

S/.

7.50

S/.

7.00

S/.
S/.
S/.
S/.

7.00
0.70
12.00
15.00
S/. 104

C/DOCENA
S/.
S/.
S/.
S/.
S/.
S/.
S/.

84.00
75.00
7.50
30.00
18.00
15.00
42.00

S/.
S/.
S/.
S/.

7.00
0.70
12.00
50.00
S/. 341

12
PRECIO UNIT
DOC
S/. 0.00
S/. 0.00
0
TOTAL
S/. 0.00

S/. 16.52
S/. 8.66
S/. 28.43

COSTOS FIJOS SEMESTRALES


1 SEMESTRALES
S/.

2 SEMESTRALES
29,635.50 S/.
714.28
7854
38203.78

29,635.50 S/.
714.28
7854
38203.78

3 SEMESTRALES
29,635.50
714.28
7854
38203.78

COSTOS VARIABLES
1 SEMESTRALES

2 SEMESTRALES

MATERIA PRIMA
LINEAS
Artesania
Fauna
Publicidad
MATERIALES DE FABRICACION
Artesania
Fauna
Publicidad
TERCIARIZACION
Artesania
Fauna
Publicidad

S/.
S/.
S/.

55009
24478
16046
14484
S/. 0.00
S/. 0.00
S/. 0.00
S/. 0.00
0.00
S/.
S/.
S/.

59593
26518
17383
15691
S/. 0.00
S/. 0.00
S/. 0.00
S/. 0.00
0.00
-

COMISION DE VENDEDOR
Artesania
Fauna

S/. 5,707.94
S/. 2,834.41
S/. 1,574.53

S/. 6,183.60
S/. 3,070.61
S/. 1,705.74

Publicidad

S/. 1,299.00

S/. 1,407.25

S/. 60,716.90

S/. 65,776.64

98920.68

103980.42

TOTAL COSTO VARIABLE

COSTOS TOTALES

GASTOS DE ADMINISTRACIN Y VENTAS.


GASTOS DE ADM Y VENTAS

S/.

3,240.00 S/.

3,240.00

TRALES
4 SEMESTRALES
S/.

29,635.50 S/.
714.28
7854
38203.78

5 SEMESTRALES

6 SEMESTRALES

29,635.50 S/.
714.28
7854
38203.78

29,635.50 S/.
714.28
7854
38203.78

7 SEMESTRALES
29,635.50
714.28
7854
38203.78

COSTOS VARIABLES
3 SEMESTRALES

S/.
S/.
S/.

64177
28558
18721
16898
S/. 0.00
S/. 0.00
S/. 0.00
S/. 0.00
0.00
S/.
S/.
S/.

4 SEMESTRALES

5 SEMESTRALES

68761
30598
20058
18105
S/. 0.00
S/. 0.00
S/. 0.00
S/. 0.00
0.00
S/.
S/.
S/.

73345
32638
21395
19312
S/. 0.00
S/. 0.00
S/. 0.00
S/. 0.00
0.00
S/.
S/.
S/.

6 SEMESTRALES
77929
34678
22732
20519
S/. 0.00
S/. 0.00
S/. 0.00
S/. 0.00
0.00
-

S/. 6,659.26
S/. 3,306.81
S/. 1,836.95

S/. 7,134.92
S/. 3,543.01
S/. 1,968.16

S/. 7,610.58
S/. 3,779.22
S/. 2,099.37

S/. 8,086.24
S/. 4,015.42
S/. 2,230.58

S/. 1,515.50

S/. 1,623.75

S/. 1,732.00

S/. 1,840.25

S/. 70,836.38

S/. 75,896.13

S/. 80,955.87

S/. 86,015.61

109040.16

114099.90

119159.64

124219.38

Y VENTAS.
S/.

3,240.00 S/.

3,240.00 S/.

3,240.00 S/.

3,240.00

8 SEMESTRALES
S/.

29,635.50 S/.
714.28
7854
38203.78

7 SEMESTRALES

S/.
S/.
S/.

S/.

82513
36718
24069
21726
S/. 0.00
S/. 0.00
S/. 0.00
S/. 0.00
0.00
S/.
S/.
S/.

9 SEMESTRALES

10 SEMESTRALES

29,635.50 S/.
714.28
7854
38203.78

8 SEMESTRALES
87098
38758
25407
22933
S/. 0.00
S/. 0.00
S/. 0.00
S/. 0.00
0.00
S/.
S/.
S/.

29,635.50
714.28
7854
38203.78

9 SEMESTRALES
91682
40797
26744
24140
S/. 0.00
S/. 0.00
S/. 0.00
S/. 0.00
0.00
S/.
S/.
S/.

10 SEMESTRALES
91682
40797
26744
24140
S/. 0.00
S/. 0.00
S/. 0.00
S/. 0.00
0.00
-

S/. 8,561.90
S/. 4,251.62
S/. 2,361.79

S/. 9,037.56
S/. 4,487.82
S/. 2,493.00

S/. 9,513.23
S/. 4,724.02
S/. 2,624.21

S/. 9,513.23
S/. 4,724.02
S/. 2,624.21

S/. 1,948.50

S/. 2,056.74

S/. 2,164.99

S/. 2,164.99

S/. 91,075.35

S/. 96,135.09

S/. 101,194.83

S/. 101,194.83

129279.13

134338.87

139398.61

139398.61

3,240.00 S/.

3,240.00 S/.

3,240.00 S/.

3,240.00

VENTAS

12 margen ganancia

PRECIOS
LINEAS
ARTESANIA
FAUNA
PUBLICIDAD

precio al usuario

precio doc

EL PRECIO DE CADA LINEA SE HA OBTENIDO DE LAS ENCUESTAS REALIZADAS A LOS DISTINTOS STANDS, DE LAS ZONAS ENCUESTAD
ADEMAS LAS VENTAS SE REALIZARAN POR DOCENAS, POR LO TANTO LOS PRECIOS ESTAN POR DOCENAS

VENTAS PROYECTADAS
1 SEMESTRE
LINEAS
ARTESANIA
FAUNA
PUBLICIDAD

ARTESANIA
FAUNA
PUBLICIDAD
TOTAL
MENSUAL

111920.29
55576.70
30873.07
25470.53

2 SEMESTRE
3 SEMESTRE
121246.99
130573.68
60208.09
64839.48
33445.83
36018.58
27593.07
29715.61

VENTAS POR COMISION


60%
COMISION VENDEDOR
8.5%
2834.41
3070.61
3306.81
1574.53
1705.74
1836.95
1299.00
1407.25
1515.50
5707.94
6183.60
6659.26
1 SEMESTRE
2 SEMESTRE
3 SEMESTRE
951.32
1030.60
1109.88

0.2
venta al cliente v.v
docena
450
200
600

venta por unidad


publico

1 docena
cliente
45
20
60

37.50
16.67
50.00

12
450.000
200.000
600.000

LOS DISTINTOS STANDS, DE LAS ZONAS ENCUESTADAS.


CIOS ESTAN POR DOCENAS

4 SEMESTRE
5 SEMESTRE
6 SEMESTRE
7 SEMESTRE
8 SEMESTRE
139900.37
149227.06
158553.75
167880.44
177207.13
69470.87
74102.27
78733.66
83365.05
87996.44
38591.34
41164.09
43736.85
46309.60
48882.36
31838.16
33960.70
36083.24
38205.79
40328.33

3543.01
3779.22
4015.42
4251.62
4487.82
1968.16
2099.37
2230.58
2361.79
2493.00
1623.75
1732.00
1840.25
1948.50
2056.74
7134.92
7610.58
8086.24
8561.90
9037.56
4 SEMESTRE
5 SEMESTRE
6 SEMESTRE
7 SEMESTRE
8 SEMESTRE
1189.15
1268.43
1347.71
1426.98
1506.26

9 SEMESTRE
10 SEMESTRE MARG CONT
186533.82
186533.82
1.00
92627.83
92627.83
50%
51455.12
51455.12
28%
42450.88
42450.88
23%

4724.02
4724.02
2624.21
2624.21
2164.99
2164.99
9513.23
9513.23
9 SEMESTRE
10 SEMESTRE
1585.54
1585.54

LINEA 1 ARTESANIA
1 SEMESTRE

2 SEMESTRE

COSTO FIJO TOTAL

22956.41

23183.24

COSTO VARIABLE

24478.45

26518.32

124

134

PRECIO

450.00

450.00

MARGEN DE CONTRIBUCION

251.80

251.80

91.17

92.07

8141.84

10506.53

73.82%

68.81%

CANTIDAD PRODUCCIN

CANTIDAD DE EQUILIBRIO
UTILIDAD ESPERADA
optimizacion

LINEA 2 FAUNA
1 SEMESTRE

2 SEMESTRE

COSTO FIJO TOTAL

12752.37

12878.38

COSTO VARIABLE

16046.28

17383.47

154.4

167.2

200.00

200.00

96.05

96.05

133

134

2074.42

3183.98

86.01%

80.18%

CANTIDAD PRODUCCIN
PRECIO
MARGEN DE CONTRIBUCION
CANTIDAD DE EQUILIBRIO
UTILIDAD ESPERADA
optimizacion

LINEA 3 PUBLICIDAD
1 SEMESTRE

2 SEMESTRE

COSTO FIJO TOTAL

10520.81

10624.76

COSTO VARIABLE

14484.24

15691.26

42

46

PRECIO

600.00

600.00

MARGEN DE CONTRIBUCION

258.80

258.80

41

41

UTILIDAD ESPERADA

465.48

1277.05

optimizacion

95.76%

89.27%

CANTIDAD PRODUCC

CANTIDAD DE EQUILIBRIO

LINEA 1 ARTESANIA
3 SEMESTRE

4 SEMESTRE

5 SEMESTRE

6 SEMESTRE

23431.71

23703.91

24002.08

20579.90

28558.19

30598.06

32637.93

34677.80

144

154

165

175

450.00

450.00

450.00

450.00

251.80

251.80

251.80

251.80

93.06

94.14

95.32

81.73

12849.58

15168.91

17462.26

23475.96

64.58%

60.98%

57.89%

46.71%

LINEA 2 FAUNA
3 SEMESTRE

4 SEMESTRE

5 SEMESTRE

6 SEMESTRE

13016.41

13167.61

13333.25

11432.21

18720.66

20057.85

21395.04

22732.23

180.1

193.0

205.8

218.7

200.00

200.00

200.00

200.00

96.05

96.05

96.05

96.05

136

137

139

119

4281.52

5365.88

6435.81

9572.41

75.25%

71.05%

67.45%

54.43%

LINEA 3 PUBLICIDAD
3 SEMESTRE

4 SEMESTRE

5 SEMESTRE

6 SEMESTRE

10738.64

10863.38

11000.03

9431.66

16898.28

18105.30

19312.32

20519.34

50

53

57

60

600.00

600.00

600.00

600.00

258.80

258.80

258.80

258.80

41

42

43

36

2078.70

2869.48

3648.35

6132.24

83.78%

79.11%

75.09%

60.60%

fiorela
fiorela

O
7 SEMESTRE

8 SEMESTRE

9 SEMESTRE

10 SEMESTRE

20579.90

20579.90

20579.90

20579.90

36717.67

38757.54

40797.41

40797.41

185

196

206

206

450.00

450.00

450.00

450.00

251.80

251.80

251.80

251.80

81.73

81.73

81.73

81.73

26067.48

28659.00

31250.52

31250.52

44.12%

41.80%

39.71%

39.71%

7 SEMESTRE

8 SEMESTRE

9 SEMESTRE

10 SEMESTRE

11432.21

11432.21

11432.21

11432.21

24069.42

25406.61

26743.80

26743.80

231.5

244.4

257.3

257.3

200.00

200.00

200.00

200.00

96.05

96.05

96.05

96.05

119

119

119

119

10807.98

12043.54

13279.11

13279.11

51.40%

48.70%

46.26%

46.26%

7 SEMESTRE

8 SEMESTRE

9 SEMESTRE

10 SEMESTRE
80

9431.66

9431.66

9431.66

9431.66

70

21726.36

22933.38

24140.40

24140.40

60

64

67

71

71

600.00

600.00

600.00

600.00

30

258.80

258.80

258.80

258.80

20

36

36

36

36

7047.76

7963.29

8878.81

8878.81

57.23%

54.22%

51.51%

51.51%

50

40

10
0
SEMESTRE

206
200
180
160
140
120
100
80
60
40
20
0

124
91.17

1 SEMESTRE

10 SEMESTRE

300.0
250.0
200.0
150.0
100.0
50.0
0.0

1
2
3
4
5
6
7
8
9
SEMESTRE SEMESTRE SEMESTRE SEMESTRE SEMESTRE SEMESTRE SEMESTRE SEMESTRE SEMESTRE

1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
SEMESTRE SEMESTRE SEMESTRE SEMESTRE SEMESTRE SEMESTRE SEMESTRE SEMESTRE SEMESTRE SEMESTRE

206
CANTIDAD
PRODUCCIN
81.73
CANTIDAD DE
EQUILIBRIO
10 SEMESTRE

CANTIDAD PRODUCCIN
CANTIDAD DE EQUILIBRIO

10
SEMESTRE SEMESTRE

260.0
240.0
220.0
200.0
180.0
160.0
140.0
120.0
100.0
80.0
60.0
40.0
20.0
0.0

154.4

1 SEMESTRE
80
70
CANTIDAD PRODUCC
CANTIDAD DE EQUILIBRIO

60
50

10
SEMESTRE

40
30
20

42

30
20
10

0
1 SEMESTRE

257.3

154.4

CANTIDAD
PRODUCCIN
133

119

CANTIDAD DE
EQUILIBRIO
1 SEMESTRE

10 SEMESTRE
71

42

41

36

CANTIDAD
PRODUCCIN

CANTIDAD DE
EQUILIBRIO
1 SEMESTRE

10 SEMESTRE

ODUCCIN

NTIDAD DE

RODUCCIN

ANTIDAD DE

ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS


FINANCIERO

1 SEMESTRE 2 SEMESTRE 3 SEMESTRE

VENTAS
COSTO DE VENTAS
UTILIDAD BRUTA

GASTOS FINANCIEROS
GASTOS DE AD Y VTAS

S/.

UTILIDAD IMPONIBLE

IMPUESTOS

30%

UTILIDAD NETA

4 SEMESTRE

111920.29
98920.68

121246.99
103980.42

130573.68
109040.16

139900.37
114099.90

12999.62

17266.57

21533.52

25800.47

2479.71
3,240.00 S/.

2022.93
3,240.00 S/.

1522.54
3,240.00 S/.

974.40
3,240.00

7279.91

12003.64

16770.97

21586.06

2183.97

3601.09

5031.29

6475.82

5095.94

8402.55

11739.68

15110.24

ECONOMICO
1 SEMESTRE 2 SEMESTRE 3 SEMESTRE

4 SEMESTRE

VENTAS
COSTO DE VENTAS

111920.29
98920.68

121246.99
103980.42

130573.68
109040.16

139900.37
114099.90

UTILIDAD BRUTA

12999.62

17266.57

21533.52

25800.47

GASTOS DE AD Y VTAS

S/.

UTILIDAD IMPONIBLE

IMPUESTOS
UTILIDAD NETA

30%

3,240.00 S/.

3,240.00 S/.

3,240.00 S/.

3,240.00

9759.62

14026.57

18293.52

22560.47

2927.89

4207.97

5488.06

6768.14

6831.73

9818.60

12805.46

15792.33

NCIAS Y PERDIDAS

5 SEMESTRE 6 SEMESTRE 7 SEMESTRE 8 SEMESTRE

S/.

10 SEMESTRE

149227.06
119159.64

158553.75
124219.38

167880.44
129279.13

177207.13
134338.87

186533.82
139398.61

186533.82
139398.61

30067.42

34334.37

38601.32

42868.27

47135.22

47135.22

373.95
3,240.00 S/.

0.00
3,240.00 S/.

0.00
3,240.00 S/.

0.00
3,240.00 S/.

0.00
3,240.00 S/.

0.00
3,240.00

26453.47

31094.37

35361.32

39628.27

43895.22

43895.22

7936.04

9328.31

10608.39

11888.48

13168.56

13168.56

18517.43

21766.06

24752.92

27739.79

30726.65

30726.65

5 SEMESTRE 6 SEMESTRE 7 SEMESTRE 8 SEMESTRE

S/.

9 SEMESTRE

9 SEMESTRE

10 SEMESTRE

149227.06
119159.64

158553.75
124219.38

167880.44
129279.13

177207.13
134338.87

186533.82
139398.61

186533.82
139398.61

30067.42

34334.37

38601.32

42868.27

47135.22

47135.22

3,240.00 S/.

3,240.00 S/.

3,240.00 S/.

3,240.00 S/.

3,240.00 S/.

3,240.00

26827.42

31094.37

35361.32

39628.27

43895.22

43895.22

8048.23

9328.31

10608.39

11888.48

13168.56

13168.56

18779.19

21766.06

24752.92

27739.79

30726.65

30726.65

FLUJO DE CAJA
FINANCIERO
INGRESOS

SALDO INICIAL
VENTAS
TOTAL INGRESOS

1 SEMESTRE 2 SEMESTRE
3 SEMESTRE 4 SEMESTRE
2000.00
3024.39
6898.62
13609.59
111920.29
121246.99
130573.68
139900.37
113920.29

124271.38

137472.29

153509.96

98206.40
2479.71
3240.00
4785.82
2183.97

103266.14
2022.93
3240.00
5242.60
3601.09

108325.88
1522.54
3240.00
5742.98
5031.29

113385.63
974.40
3240.00
6291.12
6475.82

110895.90

117372.76

123862.70

130366.97

3024.39

6898.62

13609.59

23142.98

EGRESOS

COSTO DE VTA - DEPREC


GASTOS FINAC
GASTOS DE AD Y VTAS
AMORTIZACION
IMPUESTOS
TOTAL EGRESOS
SALDO FINAL

ECONOMICO
INGRESOS

SALDO INICIAL
VENTAS
TOTAL INGRESOS

1 SEMESTRE 2 SEMESTRE
3 SEMESTRE 4 SEMESTRE
2000.00
3024.39
6898.62
13609.59
111920.29
121246.99
130573.68
139900.37
113920.29

124271.38

137472.29

153509.96

98206.40
3240.00
2927.89

103266.14
3240.00
4207.97

108325.88
3240.00
5488.06

113385.63
3240.00
6768.14

104374.29

110714.11

117053.94

123393.77

9546.01

13557.27

20418.35

30116.19

EGRESOS

COSTO DE VTA - DEPREC


GASTOS DE AD Y VTAS
IMPUESTOS
TOTAL EGRESOS
SALDO FINAL

CAJA
5 SEMESTRE 6 SEMESTRE 7 SEMESTRE 8 SEMESTRE 9 SEMESTRE 10 SEMESTRE
23142.98
35483.11
57963.44
83430.63
111884.70
143325.62
149227.06
158553.75
167880.44
177207.13
186533.82
186533.82
172370.04

194036.86

225843.88

260637.77

298418.52

329859.45

118445.37
373.95
3240.00
6891.58
7936.04

123505.11
0.00
3240.00
0.00
9328.31

128564.85
0.00
3240.00
0.00
10608.39

133624.59
0.00
3240.00
0.00
11888.48

138684.33
0.00
3240.00
0.00
13168.56

138684.33
0.00
3240.00
0.00
13168.56

136886.94

136073.42

142413.25

148753.07

155092.90

155092.90

35483.11

57963.44

83430.63

111884.70

143325.62

174766.55

5 SEMESTRE 6 SEMESTRE 7 SEMESTRE 8 SEMESTRE 9 SEMESTRE 10 SEMESTRE


23142.98
35483.11
57963.44
83430.63
111884.70
143325.62
149227.06
158553.75
167880.44
177207.13
186533.82
186533.82
172370.04

194036.86

225843.88

260637.77

298418.52

329859.45

118445.37
3240.00
8048.23

123505.11
3240.00
9328.31

128564.85
3240.00
10608.39

133624.59
3240.00
11888.48

138684.33
3240.00
13168.56

138684.33
3240.00
13168.56

129733.59

136073.42

142413.25

148753.07

155092.90

155092.90

42636.45

57963.44

83430.63

111884.70

143325.62

174766.55

CUADRO DE BENEFICIOS DEL PROYECTO


FINANCIERO
SEMESTRE 0 1 SEMESTRE
inversion
beneficios brutos
costos y gastos
beneficios netos

2 SEMESTRE

3 SEMESTRE

36954.11

-36954.11

111920.29
110895.90
1024.39

121246.99
117372.76
3874.22

130573.68
123862.70
6710.97

1 SEMESTRE

2 SEMESTRE

3 SEMESTRE

111920.29
104374.29
7546.01

121246.99
110714.11
10532.87

130573.68
117053.94
13519.74

ECONOMICO
SEMESTRE 0
inversion
beneficios brutos
costos y gastos

36954.11

beneficios netos

-36954.11

DE BENEFICIOS DEL PROYECTO


4 SEMESTRE

5 SEMESTRE

139900.37
130366.97
9533.40

149227.06
136886.94
12340.12

4 SEMESTRE

5 SEMESTRE

139900.37
123393.77
16506.60

149227.06
129733.59
19493.47

6 SEMESTRE
158553.75
136073.42
22480.33

7 SEMESTRE 8 SEMESTRE
167880.44
142413.25
25467.20

177207.13
148753.07
28454.06

9 SEMESTRE
186533.82
155092.90
31440.93

6 SEMESTRE 7 SEMESTRE 8 SEMESTRE 9 SEMESTRE

158553.75
136073.42
22480.33

167880.44
142413.25
25467.20

177207.13
148753.07
28454.06

186533.82
155092.90
31440.93

10 SEMESTRE
186533.82
155092.90
31440.93

10 SEMESTRE

186533.82
155092.90
31440.93

BASE DE DATOS

tasa de financiamiento anual


tasa financiera semestral
tasa de descuento anual
tasa de descuento semestral

20.00%
9.54%
30%
14.02%

% DEL PRESTAMO
% DE APORTE
TASA FINANCIERA
TASA DE DESCUENTO DEL MERCADO
COK(COSTO DE OPORTUNIDAD)
TASA DE DESCUENTO DEL PROYECTO

78.35%
21.65%
9.54%
14.02%
4.47%
8.447% semestral

360
180
360
180

VAI
VANE

2. TIR (tasa interna de retorno


TIRE

3. RELACION ECONOMICA / C
VAI
VAB
VAC
B/C

INDICADORES DE BENFICIOS FINANCIEROS


INDICADORES FINANCIEROS

1. VALOR ACTUAL NETO FINANCIERO


VABN
VAI
VANF
2. TIR (tasa interna de retorno financiera)

S/.
S/.

96,879.85
36,954.11

S/.

59,925.74

TIRF

25.73%

3. RELACION FINANCIERA / COSTO BENEFICIO


VAI
VAB
VAC
B/C

S/.
S/.
S/.

36,954.11
967,400.68
870,520.83
1.07

INDICADORES DE BENFICIOS ECONOMICOS


INDICADORES ECONOMICOS

1. VALOR ACTUAL NETO ECONOMICO


VABN
VAI
VANE

123704.45
36954.11
86750.34

2. TIR (tasa interna de retorno economico)


TIRE

37%

3. RELACION ECONOMICA / COSTO BENEFICIO


VAI
VAB
VAC
B/C

36954.11
967400.68

843696.23
1.10

BENEFICIOS BRUTOS
SEMESTRE 0
SEMESTRE 1
SEMESTRE 2
SEMESTRE 3
SEMESTRE 4
SEMESTRE 5
SEMESTRE 6
SEMESTRE 7
SEMESTRE 8
SEMESTRE 9
SEMESTRE 10

COSTOS Y GASTOS

111920.29
121246.99
130573.68
139900.37
149227.06
158553.75
167880.44
177207.13
186533.82
186533.82

110895.90
117372.76
123862.70
130366.97
136886.94
136073.42
142413.25
148753.07
155092.90
155092.90

BENEFICIOS NETOS
-36954.11
1024.39
3874.22
6710.97
9533.40
12340.12
22480.33
25467.20
28454.06
31440.93
31440.93
25.73%

TIR
TASA DE DESCUENTO SEMESTRAL

8.45%

COSTO

PRECIO
-36954.11
-6609.68
-4205.72
-1815.74
558.93
2916.83
13113.04
15663.47
18213.90
20764.33
20764.33

6.20%
-36954.11
-5909.07
-3637.03
-1378.07
866.57
3095.51
12657.93
15067.00
17476.08
19885.16
19885.16

8.45%

8.45%

6.88%

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