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Este programa es pblico, ajeno a cualquier partido poltico.

Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa.



Ejercicio Fiscal 2013


I. Datos generales del proyecto productivo.


II. Justificacin, Objetivos y Metas. (1 cuartilla mximo).
a. Justificacin.
1. Por qu realizar este proyecto productivo (beneficios).




b. Sealar 3 objetivos del proyecto productivo (cualitativos).


- Reducir el traslado para el abasto del producto.
- Satisfacer la demanda de producto del mercado.
Programa PROMUSAG
Nombre del proyecto Tienda de Abarrotes
Estado Hidalgo Municipio Nicols Flores
Ncleo agrario
Giro del proyecto Comercial Producto Final Abarrotes
Nombre del grupo AGAPE
Nmero de integrantes 6 Monto solicitado 198,000.00
Nombre del Tcnico CUHA

Los beneficios de la realizacin de este proyecto al grupo de trabajo son; que tendrn una
fuente de empleo ya que se encuentran en una zona de alta marginacin, podrn desarrollar sus
capacidades, contaran con una fuente de ingreso en su economa.

Se considera un proyecto viable, ya que actualmente en la localidad no se cuenta con una
tienda que cuente con los productos bsicos y necesarios para satisfacer las necesidades de los
habitantes, que muchas veces tienen que trasladarse a la cabecera municipal o a la ciudad de
Ixmiquilpan para surtir sus despensas y algunos otros no cuentan con esa posibilidad. Pensando
en los requerimientos de la localidad se planea satisfacer sus necesidades de consumo, tiendo
un mercado en donde trabajar. Con la asistencia y capacitacin tcnica el grupo podr tener
mejores resultados en su proyecto.







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- Crear una fuente de empleo para los integrantes.


c. Sealar 3 Metas del proyecto productivo (cuantitativas).


- Crear 6 fuentes de empleo.
- Generar una ingreso del 25% de cada producto.
- Abastecer a un 80% de la poblacin.


d. Especificar cmo participaron las integrantes del grupo en el diseo del
proyecto productivo tomando en consideracin la experiencia, habilidades,
destrezas y disponibilidad de tiempo de las mismas.


La presidenta de este proyecto cuenta con una experiencia de 12 aos en una tienda propia,
en la cual estuvo trabajando por lo que tiene la experiencia para trabajar este proyecto y los
dems integrantes de aprender y estn consientes de que es un proyecto que requiere del
mayor tiempo del da y estn dispuestos a ajustarse a los horarios de trabajo.



III. Anlisis del mercado. (4 cuartillas).
a. Descripcin y anlisis de los productos y/o servicios: Cul es el producto o
servicio final a ofrecer? Existen subproductos? (si existen subproductos,
considerarlos durante el desarrollo del proyecto) Cules son las caractersticas fsicas
de dicho producto(s) y/o servicio(s)? En qu presentacin (empaque y embalaje) ser
ofertado el producto? De acuerdo al segmento de mercado, indicar la calidad en la que
se cataloga el producto y/o servicio.


El servicio final ofrecer son abarrotes de primera necesidad, los productos a ofertar sern en
distintas presentaciones como: caja, bolsa, botella, barras, vaso etc.
El empacado del producto ser en bolsas para facilitar el transporte al cliente. Los productos
sern de buena calidad cuidando que no estn maltratados, perforados o caducados.



b. Caractersticas del mercado local: Plaza o Mercado: En qu comunidad(es) y/o
municipio(s) se va a comercializar el producto(s) y/o servicio(s)? Dentro de esa(s)
comunidad(es) o municipio(s) Cul ser el punto de venta y a quines se les ofertar
el producto(s) y/o servicio(s)? Cuntos habitantes tiene(n) la(s) comunidad(es) y/o
municipio(s) dnde se comercializara el producto(s) y/o servicio(s)?


El producto se comercializara en la localidad, el punto de venta ser un local comercial que
se encuentra sobre la avenida principal, el producto se ofertara a toda la poblacin ya que
una tienda de abarrotes cuenta con muchos productos. La comunidad tiene un aproximado

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de 300 habitantes los cuales sern nuestros clientes potenciales.


c. Anlisis de la demanda y oferta: Cuntos son los clientes potenciales del
producto(s) y/o servicio(s), cul es su poder adquisitivo en promedio y mencionar el
porcentaje de participacin del proyecto en el mercado? Cuntos competidores
ofertan el mismo producto, en la misma comunidad(es) y/o municipio(s)? Con qu
frecuencia se consume el producto o servicio?




d. Anlisis y fijacin de precios: A qu precio en promedio oferta la competencia?
Cul es el precio de venta del producto(s) y/o servicio(s) a ofertar? Existen
estacionalidades o fluctuaciones de los precios del producto(s) y/o servicio(s)? Cmo,
cundo y por qu se presentan?


Los precios de los productos sern de un 25% ms de costo de compra. Debido a la alza
constante de los productos, se llevara un control financiero de el producto en existencia, ya
los costos de compra cambian continuamente y no es posible mantener los precios
establemente.

Se realizara un abasto semanal de la mercanca ya que por las fluctuaciones de los precios
esta compra nos mantendr al tanto de los cambios que tengan los proveedores.











e. Estrategia de comercializacin:
1. El producto o servicio se vender de contado, a crdito, o anticipo? De qu
manera se dar a conocer? (promocin y difusin).


La localidad cuenta con aproximadamente 300 habitantes, debido a la falta de empleo la
mayora de los habitantes tienen familiares que les envan dinero del extranjero
semanalmente y los dems se dedican a actividades agrcolas y ganaderas que les generan
recursos. Con el proyecto se beneficiara a un 80% de los habitantes, ya que solo existe una
tienda pero solo ofrece algunos productos, dejando insatisfecho al mercado. Los productos
que se ofertaran son de consumo diario.


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La venta del producto ser al contado ya que su venta crdito ocasionara el desabasto de
mercanca. La tienda deber estar limpia teniendo as buena imagen, la mercanca estar
acomodada de manera organizada y la persona que la atienda deber estar arreglada. Se
darn a conocer las ofertas en anuncios colocados en el comercio, esto deber ser de
manera constante ya el cliente siempre esta buscando ofertas.



2. El proyecto forma parte de una cadena productiva regional? Indicar la cadena
productiva en la que se encontrar el proyecto productivo (desde la produccin
hasta el consumidor final y mencionar las actividades con las cuales se relaciona
el proyecto).



Cotizaciones formales de lo que se piensa adquirir con los recursos del
programa (Firmadas y Escaneadas incluyendo la razn social del proveedor, direccin
y telfonos). Estas se adjuntan en imagen directamente al sistema.


IV. Ingeniera del Proyecto. (10 cuartillas mximo).

a. Localizacin.
1. Macrolocalizacin (Estado, Municipio, Ncleo Agrario, Comunidad)
2. Microlocalizacin (rutas, vas de acceso, croquis y descripcin de colindancias,
referencias y distancias). La descripcin se realiza de manera textual en el
documento y las imgenes se adjuntan directamente al sistema.











El proyecto se encuentra en el ltimo eslabn.


Empresa
Productora
Distribuidora de
mercanca-Mayoreo
Tienda de
abarrotes
Cliente

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b. Descripcin tcnica del proyecto.
1. Condiciones climticas y servicios: Cules son las temperaturas mximas y
mnimas y en qu meses se presentan? Cul es la poca de lluvia y cul es la
precipitacin promedio? Cul es la humedad relativa en promedio y el tipo de
suelo que existe donde se establecer el proyecto? y Cules son los servicios
con los qu se cuenta?


2. Diagrama de distribucin de reas (indicar: superficie del terreno, de
infraestructura, dimensiones y distribucin de mobiliario y equipo). Esta imagen
se adjunta directamente al sistema.


3. Componentes requeridos para la ejecucin del proyecto (incluir y describir lo
solicitado al programa y la aportacin de los socios: infraestructura, superficie de
terreno, mano de obra, materiales, herramientas, descripcin de equipos,
variedades, razas y otros).








Macrolocalizacion: Hidalgo, Nicols Flores, Villa hermosa.

Microlocalizacin: A 80 m de la iglesia evanglica, a un costado de la carretera, en la casa de
la seora Francisca Maqueda Rosales.


Rango de temperatura 12 22 C, Rango de precipitacin 800 1 100 mm, Clima Templado
subhmedo con lluvias en verano, ms humedo (76.0%) y semiclido subhmedo con lluvias
en verano, menor humedad (24.0%).

Las condiciones climticas y las temperaturas solo nos servirn para hacer un abasto de
mercancas a nuestro almacn, ya que los productos que se vendern en la tienda de
abarrotes son de primera necesidad y su compra es en todas las pocas del ao. La
localidad cuenta con carretera de terracera, luz elctrica, agua: servicios que sern de
mucha utilidad para la puesta en marcha del proyecto.


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c. Desarrollo del Proceso Productivo y/o comercializacin.
1. Cmo se llevara a cabo el proceso productivo o de comercializacin?
(Mencionar todas las actividades a realizar desde la adquisicin de la materia
prima o insumos hasta la venta del producto final).
NOTA: La informacin consultada en Internet para el proceso productivo es vlida, siempre y
cuando se tomen nicamente parmetros tcnicos que se adapten a las caractersticas del
lugar y del proyecto, y se citen las pginas consultadas en la bibliografa.

Concepto Unidad Cantidad Aportacin
ACOND. DE LOCAL PROGR 1 8000
ANAQUELES PIEZA 10 7863.80
REFRIGERACION PIEZA 1 20868.40
REBANADORA PIEZA 1 9616.40
BASCULA PIEZA 1 3932
VITRINA PIEZA 1 26668.40
SISTEMA PUNTO DE VENTA PIEZA 1 10930
MOLINO 1 HP PIEZA 1 16848
MERCANCIA ABARROTES LOTE 1 75320.2




Comercializacin Tienda de Abarrotes

Una vez aprobado el proyecto

1.- Se compraran los materiales para el acondicionamiento del local comercial.

2.- Realizara el acondicionamiento del local con ayuda de todas las integrantes del grupo.

3.- Se har la compra de equipo con las integrantes del grupo, las cuales tambin ayudaran
al arreglo de estos.

4.- Una vez colocado el equipo en el lugar adecuado como se indica en la distribucin de
rea.

5.- Compraran la mercanca que es abarrotes, y se realizara un acomodo de la mercanca de
acuerdo a su rotacin.


6.-Ya capacitados todos los integrantes del grupo para sus respectivas labores, se proceder
a la apertura del comercio.

7.- Una vez comenzada la operacin del comercio se respetaran lo horarios de trabajo
establecidos.

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d. Programa de trabajo para la instalacin, puesta en marcha y operacin del
proyecto (ejemplo: Desde la habilitacin del lugar donde se llevar a cabo el proyecto
e instalacin de servicios -agua, energa elctrica- compra de insumos e
infraestructura para inicio y operacin del proyecto, hasta la venta del producto y/o
servicio).


e. Identificacin de proveedores de materia prima e insumos.

f. De acuerdo a la experiencia, necesidades, habilidades, destrezas y
disponibilidad de tiempo de las y los integrantes del grupo, indicar:




8.- Se realizara un corte de caja por turno de trabajo.

9.- El grupo realizara un inventario mensual de la mercanca.

10.- En cartulinas escribirn las ofertas que vallan existiendo en el comercio.

11.- Se realizaran informes de venta mensual.

Esperando que con todas estas actividades el comercio genere las utilidades proyectadas.
PERIODO
Actividad Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6
Formulacin y elab. del proyecto.
Cotizacin
Aprobacin del recuro
Compra de materiales para acond.
Acondicionamiento de tienda
Compra de insumos
Adquisicin de abarrotes y acomodo
Venta al publico



CONCEPTO PROVEEDOR UBICACION FRECUENCIA
Abarrotes Dulcera Imperio Cada 8 das
Bolsas Mercado Morelos Cada 8 das
Frutas y verduras Mayoristas Cada 8 das
Rollos de papel Cemsa Cada mes
Cremera Cremera Iberia Cada 8 das
Abarrotes Sper San Antonio Cada 8 das

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1. Programa de administracin de recursos humanos.

ENCARGADO ACTIVIDAD
JORNALES
REQUERIDOS SEM
SALARIO POR
JORNAL
Xiomara Anahi Caja registradora 7 50
Erika Caja registradora 7 50
Francisca Org. de la mercanca 7 50
Mara Isabel Compra de mercanca 1 50
Esperanza Compra de mercanca 1 50
Jacinta Limpieza 7 50

2. Programa de capacitacin y asistencia tcnica.

TEMAS OBJETIVOS
DURA
CIN
NOMBRE DEL
ASESOR
Trabajo en
equipo
Saber cules son los beneficios que
tiene el trabajar en equipo.
3 Hrs.
La operacin de
la empresa
Definir la mejor forma para el manejo
de la mercanca, as como la manera
de cmo trabajara el grupo.
8 Hrs.
Mercadotecnia Conocer la importancia de los clientes
para la empresa y determinar las
actividades ms importantes que
debers planear para satisfacer sus
necesidades.
3 Hrs.
Contabilidad Aprender a prever las necesidades de
dinero y la manera de cmo organizar
su uso o destino.
8 Hrs.
Los aspectos
legales
Conocer las obligaciones y deberes
legales que tendr que cumplir.
3 Hrs
Operacin de
punto de venta
Como utilizar el programa punto de
venta.
60 Hrs.

g. Proyeccin de los posibles riesgos que pueden presentarse en el proyecto y
acciones para solventarlos (identificar los factores climticos, condiciones del suelo,
financieros, econmicos, etc. Cmo pudiesen afectar al proyecto? Qu acciones se
tomaran para mitigar el dao latente de cada riesgo identificado?).


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h. Normatividad y permisos vigentes acorde al giro y rea de influencia del
proyecto (normas: sanitarias, fitosanitarias, zoosanitarias, ambientales, comerciales,
fiscales, etc.). De las normas citadas Qu procesos o acciones aplican al proyecto
productivo? Qu acciones se tomarn para el seguimiento y cumplimiento de esta
norma?




V. Sustentabilidad Ambiental (2 cuartillas mximo).

(En caso que alguna pregunta no aplique sobre la actividad a realizar justificar el por qu no
genera un impacto negativo)

a. Valoracin de los posibles impactos al medio ambiente.

Detallar las prcticas a implementar para contribuir a la conservacin o mejora
del medio ambiente en:

1. El manejo de desechos orgnicos e inorgnicos: Cules son los desechos
orgnicos e inorgnicos qu genera el proyecto o la actividad y qu manejo se les
dar? El manejo de estos desechos lleva algn proceso y costo? Describir el
proceso de manejo (compostas, lombricompostas etc.).

Los posibles riesgos con los que se podra enfrentar el proyecto son:

1.- La mercanca sufra daos fsicos al momento de su transporte ocasionando que el cliente no
desee adquirirlo, estos se podr mitigarse teniendo cuidado en el transporte de la mercanca.

2.- Se lleguen a caducar algunos productos por mal manejo de inventarios, una accin que se
podr tomar en contra de esto es llevar un registro de la mercanca realizando inventarios
mensuales.

3.- Un desabasto de mercanca por falta de inspeccin, esto tambin se soluciona con el
inventario de la mercanca.


Se tendr que cumplir con la cuota que el municipio cobra a los comercios del municipio.


Se realizara una labor de reciclado de la basura que genere el comercio, ya que en provincia
es muy comn que los clientes se sienten a consumir algunos productos, y esto genera
desperdicios inorgnicos los cuales sern seleccionados de acuerdo a sus caractersticas, los
cuales podrn ser vendidos en comercios que se dediquen al reciclaje.



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2. La fuente de abastecimiento de agua: De dnde y cmo se abastecer de
agua al proyecto? Este abastecimiento tiene algn costo? Proponer medidas o
tecnologas que el proyecto pudiese aplicar para el ahorro de este recurso.



3. La conservacin y uso adecuado del suelo: Si el proyecto tiene algn impacto
negativo sobre el suelo, Qu acciones se realizarn para mitigar el impacto
negativo?


4. Flora y/o fauna nociva: Cul es la flora y/o fauna nociva de la regin que
pudiesen afectar al proyecto? Qu medidas de prevencin y/o control se
implementarn para mitigar su efecto en la produccin?


b. El aprovechamiento eficiente de flora, fauna u otros recursos: En la actividad a
realizar dentro del proyecto productivo afecta a la flora y fauna local? Por qu? En
caso de que afecte qu medidas se tomarn para mitigar el impacto negativo?






VI. Anlisis Financiero (Archivo de Excel).
a. Presupuesto de inversin: diferenciar y desglosar la aportacin del Programa y
de los socios/as.
b. Clculos tcnicos.

Ya que el proyecto solo necesitara agua para la limpieza de los productos y del local, solo
pagara una cuota de 50 pesos mensuales.


El proyecto no genera impacto negativo al suelo ya que para su puesta en marcha no lo utiliza
como material de trabajo,


Tampoco se afectara la flora y fauna del lugar ya que solo se estar trabajando en el local
comercial.


Se reciclara la basura que genere la tienda de abarrotes ya que con esta medida se
pretende mitigar el impacto negativo en el medio ambiente que lo rodea.


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1. Memorias de clculo de las necesidades de insumos y/o materias primas acordes
a los volmenes de produccin (indicar concepto, frecuencia, volmenes y precio
de compra, volmenes de produccin).
2. Clculo de costos (de produccin, de distribucin y ventas, administrativos y de
mantenimiento).
c. Proyeccin financiera mnima a cinco aos:
1. Costos totales: fijos, variables, fijos totales y variables totales.
2. Proyeccin de ingresos. (determinando volmenes y precios).
3. Estado de resultados.
4. Flujo de efectivo.
d. Anlisis de rentabilidad.
1. Clculo de punto de equilibrio del proyecto en porcentaje de ventas.
2. Calcular el VAN (Valor Actual Neto), TIR (Tasa Interna de Retorno) y Relacin
Beneficio / Costo utilizando la tasa de actualizacin mnima del 10%.

VII. Bibliografa consultada acerca del giro del proyecto (3 consultas ms importantes).
1.- inegi. org. mx.
2.- Manual del emprendedor Tomo 1, ITESM.
3.- Contabilidad, ITESM, SECOFI.

NOTA: El Proyecto Productivo deber tener un mnimo de 10 y un mximo de 17 hojas;
respetando este formato (Word) del Anexo B (con letra Arial nmero 11 interlineado sencillo).
Deber respetar el nmero de hojas propuestas para desarrollar el proyecto, dado que ser
considerado dentro de la evaluacin. Incluir los estados financieros en Excel (clculos
matemticos vinculados).