Proyecto de Fin de Máster (YCP)

Centro de Estudios Financieros (CEF). Madrid.
Espaa

Yorlan Cervantes Prez

Proyecto de Fin de Mster de Gestin Sanitaria.

Necesidad de apertura de un Centro Asistencial de
Ibermutuamur en la poblacin de Manzanares. Provincia
Ciudad Real.

II
Mster en Gestin Sanitaria.

Centro de Estudios Financieros (CEF). Madrid. Espaa

Proyecto de Fin de Mster de Gestin
Sanitaria.

Ttulo: Necesidad de apertura de un Centro Asistencial de
Ibermutuamur en la poblacin de Manzanares. Provincia Ciudad
Real.

Autor: Yorln Cervantes Prez (Licenciado en Medicina).

Tutor: Luis Morell Baladrn.

Madrid, 26 de noviembre de 2011.

III
ndice

I NTRODUCCI ON. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1
ANTECEDENTES . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3
OBJETI VOS DEL ESTUDI O . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4
PLAN DE TRABAJO . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5
PLAN ESTARTEGI CO . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7
ANALI SI S I NTERNO . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9
ANALI SI S EXTERNO . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 13
POSI CI ONAMI ENTO ESTRATGI CO . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 23
OBJETI VOS ESTRATGI COS . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 29
PLAN DE I MPLANTACI ON . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 31
RESUMEN ECONMI CO . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 39
CONCLUSI ONES . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 46
BI BLI OGRAF A . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 47
ANEXOS . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

1
Introduccin

Las Mutuas de Accidentes de Trabajo y Enfermedades Profesionales son asociaciones
empresariales sin nimo de lucro, que existen en Espaa, constituidas con el principal objeto
de colaborar en la gestin de la Seguridad Social, en concreto en la gestin de las
Contingencias de Accidentes de Trabajo y Enfermedades Profesionales (A. T. y E. P.) y en la
gestin de la prestacin econmica de Incapacidad temporal (I.T.) derivada de Contingencias
Comunes.
1

Las Mutuas se financian a travs de las cuotas de Accidentes de Trabajo y Enfermedades
Profesionales, que recauda para ellas la Tesorera General de la Seguridad Social y que son a
cargo exclusivo de las empresas y un porcentaje de la cuota por Contingencias Comunes, que
reciben como contra- prestacin por la gestin de la prestacin econmica de Incapacidad
Temporal derivada de las Contingencias Comunes que realizan.
La legislacin que regula las Mutuas de Accidentes de Trabajo y Enfermedades Profesionales
de la Seguridad Social est contemplada en la Seccin IV subseccin II de la Ley 1/1994 de la
Ley general de la Seguridad Social. En la legislacin que las regula se da la siguiente definicin
de este tipo de empresas:
Se considerarn mutuas de accidentes de trabajo y enfermedades profesionales de la
Seguridad Social las asociaciones debidamente autorizadas por el Ministerio de Trabajo y
Asuntos Sociales que con tal denominacin se constituyan, sin nimo de lucro y con sujecin a
las normas reglamentarias que se establezcan, por empresarios que asuman al efecto una
responsabilidad mancomunada y con el principal objeto de colaborar en la gestin de la
Seguridad Social, sin perjuicio de la realizacin de otras prestaciones, servicios y actividades
que le sean legalmente atribuidas.
2

Actualmente existen en Espaa 20 Mutuas de Accidentes de Trabajo y Enfermedades
Profesionales de la Seguridad Social.

Ibermutuamur inicia su gestin en 1932. La Entidad actual es el resultado de la integracin de
varias Mutuas de mbito provincial y regional (Mutua Patronal Castellana, Sociedad de
Seguros Contra los Accidentes del Trabajo en la Industria y la Agricultura (32) ; Mutua de
Seguros del Puerto de Valencia (47) ;La legal, Sociedad de Seguros Mutuos Sobre Accidentes
del Trabajo (73) ; Mutua Granadina de Seguros (91) ; Mutualidad Unin Patronal (114) ; Unin
Previsora de Seguros Generales (128) ; El Fnix Mutuo, Sociedad Mutua de Seguros
Generales (140); Castilla, Mutua de Previsin Social (158) ; Mutualidad Panadera de la
Provincia de Murcia (161) ; Asistencia Mdica, Mutua de Previsin Social (167); Mutualidad de
Previsin Social de la Construccin de la Provincia de Murcia (228); Mutuamur (244); Mutua
Sevillana de Taxis (249); Mutua Sevillana de Construcciones y Obras (253); Mutua Unin
Patronal - M.U.P.- (268); Fnix Castellana (270); Ibermutua (273); Mutualidad de Empresarios
Mineros e Industriales de Asturias (68) ; Mutua Nacional Panadera (162); Mutualidad Maderera
e Industrial (179) y Madn (263).
3

Ibermutuamur forma parte de Corporacin Mutua, creada el 3 de diciembre de 2007 y
constituye el primer grupo mutual del pas en el que varias mutuas ponen en comn
experiencias, servicios, calidad, red de centros, capacidad asistencial y esfuerzos, para mejorar
la salud laboral y reducir la siniestralidad de nuestras empresas y trabajadores protegidos.
3

Corporacin Mutua es el mayor grupo mutual del pas, tanto por capacidad de servicio -ya que
cuenta con la red asistencial ms amplia del sector con 340 centros y 8 hospitales propios-,
como por empresas asociadas y cuotas recaudadas, ocupando uno de los tres primeros
lugares del rnking del sector en el 93% del territorio espaol. En concreto, esta agrupacin se
convierte en lder del sector en 6 comunidades autnomas: Asturias, Canarias, Galicia, Murcia,
Comunidad Valenciana y Ceuta (31% del sector). Adems, ocupa un segundo puesto en otras
2
seis comunidades: Andaluca, Cantabria, Castilla Len, Castilla La Mancha, Catalua y
Extremadura (con el 45% del sector) y un tercero en otras dos: Madrid y La Rioja (17% del
sector).

Corporacin Mutua dispone de una red asistencial integrada, formada por 340 centros propios,
entre los que se encuentran 238 asistenciales y 8 hospitales ubicados dos en Barcelona y uno
en Bilbao, Castelln, Murcia, San Sebastin, Toledo y Vitoria, con un total de 280 camas
disponibles. As lo ha explicado Heraclio Corrales, director general de Ibermutuamur, quien
destaca, adems, que "a partir del 19 de febrero de 2010, los trabajadores de las diferentes
mutuas pueden acudir indistintamente a cualquiera de los centros de la Corporacin,
independientemente de la mutua a la que pertenezcan, en funcin de su proximidad y de sus
necesidades". La Entidad cuenta, adems, con un equipo formado por 6.197 profesionales de
distintas reas.

Los ingresos totales de Corporacin Mutua superan los 2.715,97 millones de euros y su
volumen de provisiones y reservas se sita por encima de los 1.275,24 millones con todas sus
reservas dotadas al 100%, por lo que puede contribuir a la mejora del Sistema de Proteccin
Social, a travs del Fondo de Prevencin y Rehabilitacin de la Seguridad Social y del Fondo
de Reserva de las Pensiones. Segn ha indicado Corrales para el periodo 2008-2010 "se prev
un crecimiento superior al que las mutuas tenan por separado, esto es, alrededor del 7% u
8%".

Corporacin Mutua nace como respuesta estratgica a un entorno ms exigente en el sector de
mutuas, caracterizado por la necesidad de aumentar en tamao, eficiencia, calidad y solvencia.
En este sentido, el director corporativo de Corporacin Mutua, Heraclio Corrales, ha sealado
que el proceso de concentracin que afecta al sector de mutuas y al sector empresarial "busca
masa crtica, ya que desde esa masa crtica es posible alcanzar objetivos como la mejora de
los servicios, de la produccin o de la eficiencia". A su juicio, las frmulas de concentracin que
se han llevado a cabo hasta el momento en el sector, fusiones y absorciones, "han agotado su
recorrido", por lo que han impulsado esta nueva figura, Corporacin Mutua, que gira sobre dos
ejes fundamentales "la conservacin de la personalidad jurdica independiente de las mutuas
que lo conforman y la puesta en comn de medios, inversiones, gestin, conocimiento y
esfuerzos".

Corporacin Mutua est integrada por ocho mutuas de accidentes de trabajo y enfermedades
profesionales de la Seguridad Social, esto es CESMA (Mutua de Ceuta- SMAT),
IBERMUTUAMUR, MAC- Mutua de Accidentes de Canarias, MC MUTUAL, MUTUA GALLEGA,
MUTUALIA, SOLIMAT, y UNIN DE MUTUAS. Todas actan bajo un modelo de coordinacin
y puesta en comn de medios, recursos y centros asistenciales, al tiempo que mantienen la
autonoma, la identidad propia, la cercana y la capacidad de gestin de cada una de
ellas.(tabla 1)

Ibermutuamur en Ciudad Real inicia sus servicios en 1988, en la actualidad cuenta con 1000
empresas asociadas y da cobertura a 11 972 trabajadores. Es considerada la tercera mutua de
la provincia por su volumen, y tiene un nico centro ubicado en la capital provincial.

Sus resultados en el ltimo trienio la ubican a la avanzada del grupo de delegaciones que
dentro del sistema Ibermutuamur realiza una mejor gestin de la actividad sanitaria, dada en
gran medida a la estabilidad de la plantilla y a la labor de captacin de nuevas empresas y
autnomos brindando coberturas en Contingencias Profesionales y Contingencias Comunes.

3

Antecedentes

Se realiza estudio de las necesidades reales de apertura de un centro asistencial de
Ibermutuamur, Mutua de Accidentes de Trabajo y Enfermedades Profesionales de la Seguridad
Social en la poblacin de Manzanares, perteneciente a la provincia de Ciudad Real en la C. A
Castilla-La Mancha. En dicha rea se encuentran asentadas el 30% de las empresas y el 28%
de los trabajadores que reciben servicios en esta mutua que tiene como sede nica en la
provincia la localizada en la capital provincial Ciudad Real.

Ciudad Real es una provincia ubicada al suroeste de la C.A Castilla-La Mancha, a unos 210 km
al sur de Madrid, cuanta con una extensin territorial 19,813 km
2
y una poblacin de
515,529 habitantes.
4
En el territorio se encuentran representadas casi todas las Mutuas de
Accidentes de Trabajo existentes en la actualidad.(tabla 2)

Uno de los problemas que presenta la geografa del territorio son las largas distancias que hay
entre las localidades ms poblabas y la capital provincial, situacin similar a la que ocurre en la
C. A de Extremadura.

La necesidad de crear un centro asistencial en la zona de Manzanares se debe a que
estratgicamente se estara cubriendo un servicio necesario para el 28% de los trabajadores
afiliados que llega a un 38% si tenemos en cuanta que las distancias entre dicha localidad y las
poblaciones de La Solana, Tomelloso, Campo de Criptana y Alczar de San Juan son menos
de la mitad del trayecto que tendran que recorrer si fuesen atendidos en Ciudad Real.(figura 1)

Otras de las necesidades se centra en disminuir el gasto por concepto de servicios externos
que la mutua se ve obligada a incurrir para brindar una prestacin de calidad, se ha detectado
en el ltimo trienio partidas desviadas por concepto de Asistencia Sanitaria externa,
Rehabilitacin y pago de los gastos por desplazamientos. A su vez existe cada vez mayor
resistencia por parte de los pacientes a desplazarse desde zonas perifricas hasta en centro,
razn por la cual se han recibido en el ltimo ao 23 quejas y se han emitido 18 hojas de
reclamacin relacionadas con el tema.

Segn las encuestas de satisfaccin del cliente lo ms notorio es la presencia de la continua
sealizacin sobre las distancias a recorrer.

Tampoco se puede olvidar que en dicha rea estn asentadas las mutuas Fremap y
Fraternidad y si tenemos en cuenta la proximidad de Alczar de San Juan debemos incluir
Asepeyo. Con una red de servicios mas prxima a las empresas del rea.

4

Objetivos

Principal.

Mejorar la calidad de la Asistencia Sanitaria a los mutualistas de la regin de La
Mancha.

Especficos.

Determinar los gastos econmicos en que se incurren en Ibermutuamur Ciudad Real
por concepto pagos a terceros y desplazamiento en el proceso de atencin a pacientes
del rea de La Mancha.

Demostrar los beneficios econmicos que se lograran con la creacin de un centro
asistencial en la poblacin de Manzanares.

Mejorar la Imagen de la empresa en el rea de La Mancha haciendo acto de presencia
en la misma.

Disminuir los tiempos de espera para la realizacin de gestiones relacionadas con el
proceso de Diagnostico, Tratamiento y Rehabilitacin.

Mejorar la competitividad de la empresa en el rea de La Mancha.

5

Plan de Trabajo

Mdulo 1. Estudio de Gestin Econmica Actual.

Realizar un estudio econmico sobre los gastos en que se incurren actualmente para gestionar
los casos clnicos reportados en el rea de La Mancha que comprende seis ncleos
poblacionales de inters y cuya distancia con el centro sanitario de Ciudad Real es superior a
45 km. Departamento de Contabilidad. (Anexo 2).

Mdulo 2. Estudio sobre calidad asistencial en rea de La Mancha.

Realizar un estudio contrastado ente la calidad de la asistencia sanitaria recibida por los
trabajadores en la comarca de La Mancha en relacin con los que reciben seguimiento en
Ciudad Real capital. Departamento de Calidad y Clientes.

Mdulo 3. Estudio del parque empresarial de la regin de La Mancha.

Investigar sobre el tipo o tipos de actividad econmica fundamental en el rea, numero de
empresas asentadas, perspectivas de apertura de nuevas empresas. Departamento de Calidad
y Clientes.

Mdulo 4. Visita a gestoras de la zona.

Visitar y a dar conocer nuestra cartera de servicios a las gestoras del rea, sobretodo de los
ncleos fundamentales que presentan polgonos industriales, o donde la actividad agrcola sea
fundamental para poder captar nuevos clientes, autnomos o empresas. Departamento de
Calidad y Clientes.

Mdulo 5. Estudio y seleccin de la ubicacin del nuevo Centro Asistencial de
Ibermutuamur.

Se realiza un estudio sobre los precios del alquiler de locales fundamentalmente en la Ciudad
de Manzanares. Se determinar la ubicacin final de la misma. Equipo Inversor.

Mdulo 6. Solicitud de licencias para la realizacin de obras e inicio de la
seleccin de personal.

Se iniciara el tramite se solitud de las licencias necesaria para la apertura de un nuevo centro y
a su vez se iniciara el proceso de seleccin de candidatos a los distintos puestos de trabajo.
Direccin Provincial Ibermutuamur Ciudad Real.

Mdulo 7. Puesta en marcha del centro asistencial.

Se iniciara la obra y se proceder a cumplir con los plazos establecidos para lograr apertura de
la misma durante el ultimo cuatrimestre de 2012. Equipo Inversor.

6
Mdulo 8. Evaluacin de los resultados.

Se realizar un estudio de los resultados alcanzados en relacin con los objetivos propuestos
a mediano alcance. Equipo Econmico.

7
Plan Estratgico

MISIN
Somos una mutua de accidentes de trabajo y enfermedades profesionales, integrada en
Corporacin Mutua, que colabora con la Seguridad Social en la gestin integral del accidente
de trabajo y la enfermedad profesional de los trabajadores protegidos, con el objetivo de
mejorar la salud laboral a travs de la prevencin, la asistencia sanitaria, el pago de
prestaciones econmicas y la reinsercin laboral. Asimismo, gestionamos el pago de la
prestacin econmica de incapacidad temporal derivada de contingencia comn.
Para ello, aplicamos criterios de eficiencia, innovacin, calidad y mejora continua. Trabajamos
de manera coordinada con las otras entidades de Corporacin Mutua, para alcanzar la
satisfaccin de nuestros clientes (empresas asociadas, trabajadores protegidos y trabajadores
adheridos), de las personas de la organizacin y del resto de grupos de inters, actuando de
manera socialmente responsable.
VISIN
Ser la referencia en el sector de mutuas por nuestra eficiencia en la gestin, la calidad de los
servicios y del equipo humano y la innovacin, reconocida por la satisfaccin de los clientes, de
las personas de la organizacin y por nuestro compromiso social. Lograr un crecimiento
sostenido y consolidarnos con una fuerte representacin en Ciudad Real y en especial la regin
de La Mancha.

VALORES
Integridad
Nos comportamos de manera tica, coherente, responsable y honesta. Contribuimos a
aumentar la confianza de la sociedad, las personas y de nuestros grupos de inters.
Proactividad
Llevamos la iniciativa en nuestra relacin con los clientes y con el resto de grupos de inters.
Nos anticipamos a los acontecimientos, promovemos soluciones y propuestas de valor.
Respeto
Transmitimos nuestras opiniones, escuchando y considerando las de los dems, aunque sean
diferentes a las nuestras, y reconocemos el valor de las mismas.
Inters por las personas y el equipo
Promovemos un entorno de trabajo integrado por personas comprometidas, dando respuesta a
sus necesidades y expectativas, y nos preocupamos por el reconocimiento, crecimiento y
desarrollo profesional.

8

Actitud innovadora
Participamos de manera activa en la mejora continua de la Entidad. Asumimos cambios,
nuevos retos y aportamos ideas creativas.
Orientacin al cliente/vocacin de servicio
Asumimos que la satisfaccin del cliente es un compromiso de todas las personas de la
organizacin y que todo lo que hacemos influye en la misma.
Trabajo en equipo
Ms all de las responsabilidades individuales y de los comportamientos personales,
consideramos que la mejor manera de alcanzar los objetivos de Ibermutuamur es a travs de la
participacin, la puesta en comn, la colaboracin, la coordinacin y el compromiso entre los
profesionales y el equipo.
Responsabilidad
Respondemos satisfactoriamente a las obligaciones y compromisos contrados.
Compromiso
Nos implicamos activamente en el desarrollo de la organizacin y sus valores.

9

Anlisis interno

A travs de este estudio se evaluaran los factores y elementos que existen en seno de
Ibermutuamur y que servirn para detectar fortalezas y debilidades que permitan disear
estrategias que contribuyan a neutralizar o eliminar las debilidades.

Iniciaremos el anlisis de las fortalezas.

Fortalezas.

Compromiso por parte de la Gerencia:

Existe un compromiso expreso y escrito por parte de la gerencia de Ibermutuamur Ciudad Real
para apoyar un proyecto que logre captar nuevos clientes a partir del segundo semestre de
2012, as mismo se cuenta con el apoyo de Ibermutuamur en su sede central en Madrid para
apoyar un programa que haga crecer el nmero de clientes en esta provincia en la que la
actualidad y con los datos aportados en 2010 somos la tercera mutua.

En la reciente reunin Nacional del Ibermutuamur en Madrid, en fecha 05 de octubre de 2011,
se insisti en la importancia de desarrollar e incrementar el nmero de mutualistas en las
regiones de Ciudad Real en Castilla-La Mancha, vila en Castilla-Len, Zaragoza en Aragn,
as como la Rioja y Santander.

Experiencia en el sector:

Ibermutuamur inicia su actividad en 1926 y es el resultado de la integracin de mutuas de
mbito provincial y regional, configurndose hoy como una de las primeras mutuas de Espaa.

Forma parte de Corporacin Mutua, el primer grupo mutual del pas en el que varias mutuas
ponen en comn experiencias, servicios, calidad, red de centros, capacidad asistencial y
esfuerzos, para mejorar la salud laboral y reducir la siniestralidad de nuestras empresas y
trabajadores protegidos.

Durante 2010 se crea una novedosa normativa que tuvo especial incidencia en la actividad
mutual, se trata del sistema de incentivos-bonus para la reduccin de cotizaciones a las
empresas que hayan contribuido especialmente a la disminucin y prevencin de la
siniestralidad laboral. Ibermutuamur permite desde 2009 que los pacientes accedan a su
historia clnica a travs de la red, permitindoles consultar informes, resultados de exmenes y
fechas de controles mdicos.
3

El centro ubicado en Ciudad Real fue inaugurado en 2008 para sustituir y centralizar en uno,
los servicios que anteriormente brindaba Ibermutuamur en dos sedes, cuenta con cuatro
consultas mdicas, sala de fisioterapia equipada, tres mdicos de control, un especialista en
Traumatologa y un Psiclogo adems del personal administrativo que se encarga de las
gestiones con las empresas asociadas.

Los resultado del ltimo trienio demuestran un crecimiento sostenido en el numero de clientes
que ronda el 2% anual, y los ingresos crecen a razn del 2,8%, siendo el ultimo ao de 1,8%.

10

ptimas redes de comunicacin:

Dada la proximidad de la C.A de Castilla-La Mancha con Madrid, Ibermutuamur no cuenta en
esta rea con Hospital propio, la presencia de de vas de comunicacin modernas y rpidas le
permiten acceder al Hospital de Corporacin Mutua en Madrid o Toledo en menos de tres
horas.

Concierto con el SESCAM:

En los casos graves se puede trasladar al paciente desde el lugar del siniestro a la Red
Hospitalaria del Servicio de Salud de Castilla-La Mancha (SESCAM) con el cual existe
concierto y posteriormente tras la estabilizacin se realiza el seguimiento en el Hospital de
Madrid, en el mismo estn cubiertas todas las espacialidades mdico-quirrgicas.

Ninguna otra mutua cuenta con Hospitales propios en la regin de Castilla-La Mancha, en gran
medida a la ya mencionada proximidad con Madrid.

Elevada dotacin tecnolgica:

Ibermutuamur en Castilla La Mancha cuenta con 6 centros propios que se elevan 10 teniendo
en cuenta el grupo Corporacin Mutua y 1 hospital ubicado en Toledo. En el hospital estn
presentes todas las especialidades, as como modernas unidades de valoracin de daos
corporales, unidad de alta rehabilitacin (electroterapia, hidroterapia, termoterapia, laserterapia,
magnetoterapia. . .).

El desarrollo de la telemedicina ha dotado a nuestros centros asistenciales y hospitales de
sistemas de videoconferencias y digitalizacin tanto de las pruebas diagnsticas -radiologas,
electromiografas y analticas- como del historial clnico de los pacientes, lo que permite
consultar y analizar, en tiempo real, los distintos resultados con varios especialistas a la vez,
apoyados por la tecnologa y las telecomunicaciones.

Adems se cuenta con un sistema de tele-asistencia o monitorizacin remota para el control y
seguimiento, en los procesos pre y postoperatorios, de los trabajadores accidentados que
tengan adems determinadas patologas crnicas, como diabetes, hipertensin arterial,
obesidad, enfermedades respiratorias, enfermedades cardiovasculares y sndromes
plurimetablicos, y que requieran una continua evaluacin mdica del tratamiento al que estn
adscritos, por el grado de complicaciones asociadas que pueden llegar a generar estas
patologas en el paciente.

Existe un desarrollo continuo de las nuevas tecnologas aplicadas a la gestin, durante 2010 se
ha logrado aumentar la potencia del Centro de Clculo de Ibermutuamur gracias a la migracin
a un nuevo servidor que incorpora una nueva tecnologa de procesamiento, todos los centros
asistenciales constan con sala de videoconferencias, se ha mejorado la plataforma on-line
Cibermutu@, con la que se gestionan las transacciones, informacin y las consultas con las
empresas mutualistas y nuestros colaboradores, en tal sentido esto permite la gestin en
tiempo de real de comunicados de accidentes de trabajo, consultas sobre los procesos de
incapacidad temporal y asistencia sanitaria por contingencias profesionales y comunes,
consultas de descuentos autorizados de pago delegado, generar informes de siniestralidad y
absentismo y acceder a la informacin jurdica sobre legislacin y convenios.

11
Se ha desarrollado el portal del paciente que es un servicio que permite a aquellos que hayan
tenido algn proceso asistencial en Ibermutuamur consultar su Historia Clnica a travs de
Internet, con todas las garantas de seguridad y confidencialidad de datos.

En 2009 la web corporativa sufri un amplio proceso de transformacin, siendo en la actualidad
ms atractiva, intuitiva y sencilla, durante 2010 el numero de visitas creci en un 15,92% y
segn datos de agosto de 2011 hasta ese momento se registraba un incremento de visitas al
sitio web www.ibermutuamur.es de 17,52 con respecto al ejercicio anterior.

Debilidades.

Necesidad de autorizacin para la inversin del Ministerio de Trabajo e Inmigracin
(MTIN):

Las Mutuas de Accidentes de Trabajo y Enfermedades Profesionales son asociaciones
empresariales sin nimo de lucro, que existen en Espaa, constituidas con el principal objeto
de colaborar en la gestin de la Seguridad Social, en concreto en la gestin de las
Contingencias de Accidentes de Trabajo y Enfermedades Profesionales (A. T. y E. P.) y en la
gestin de la prestacin econmica de Incapacidad temporal (I.T.) derivada de Contingencias
Comunes.
Las Mutuas se financian a travs de las cuotas de Accidentes de Trabajo y Enfermedades
Profesionales, que recauda para ellas la Tesorera General de la Seguridad Social y que son a
cargo exclusivo de las empresas y un porcentaje de la cuota por Contingencias Comunes, que
reciben como contra- prestacin por la gestin de la prestacin econmica de Incapacidad
Temporal derivada de las Contingencias Comunes que realizan.
La legislacin que regula las Mutuas de Accidentes de Trabajo y Enfermedades Profesionales
de la Seguridad Social est contemplada en la Seccin IV subseccin II de la Ley 1/1994 de la
Ley general de la Seguridad Social. En la legislacin que las regula se da la siguiente definicin
de este tipo de empresas:

Se considerarn mutuas de accidentes de trabajo y enfermedades profesionales de la
Seguridad Social las asociaciones, debidamente autorizadas por el Ministerio de Trabajo e
Inmigracin a travs de la Secretaria de Estado de la Seguridad Social, que con tal
denominacin se constituyan, sin nimo de lucro y con sujecin a las normas reglamentarias
que se establezcan, por empresarios que asuman al efecto una responsabilidad mancomunada
y con el principal objeto de colaborar en la gestin de la Seguridad Social, sin perjuicio de la
realizacin de otras prestaciones, servicios y actividades que le sean legalmente atribuidas.

En tal sentido la creacin de nuevos centros esta regulado por el MTIN, quien decide en ltima
instancia si queda aprobado o no el proyecto de remodelacin, modernizacin o apertura de
nuevos centros.

Limitada presencia en empresas del rea:

Ibermutuamur brinda servicios a una cuota muy baja de empresas en el rea que engloban
Manzanares y sus proximidades, esta situacin coloca en desventaja a la hora de captar
nuevas empresas por el poco conocimiento d los servicios que prestamos, es de capital
importancia llevar a cabo una labor a travs de las gestoras y colaboradores del rea para
darnos a conocer en un espacio donde solo tenemos actividad en el 15% de las empresas, es
necesario incrementar la captacin de trabajadores autnomos as como de empresas de
nueva creacin.

La actividad fundamental en el rea esta relacionada con la agricultura, en especial el
procesado de olivas para aceites y uvas para la produccin de vinos; fabricacin de elementos
para la construccin y empresas dedicadas a los servicios.

12

Situacin Geogrfica desfavorable:

Nuestra competitividad en el rea se ve disminuida por la desfavorable localizacin del Centro
Asistencial, distante a 50 km de Manzanares y a unos 100 Km de Tomelloso, esta situacin
conlleva a trasladar a los pacientes para controles, que en ocasiones pueden ser semanales
con el consiguiente malestar que apareja para el trabajador y el gasto que debe asumir la
entidad para cubrir el desplazamiento.

Esta situacin ha permitido que otras mutuas que se han implantado en el rea ganen
mercado, a diferencia nuestra que en el ltimo trienio ha perdido en esa rea el 0,8 % de las
empresas y el 1,1 % de los mutualistas.

Segn los informes de satisfaccin del cliente, uno de los aspectos negativos ha sido las largas
distancias que hay que recorrer para recibir atencin mdica. En tal sentido Ibermutuamur ha
tenido que recurrir a frmulas alternativas como conciertos con las mutuas Fraternidad en
Manzanares y Asepeyo en Valdepeas. Esto adems de suponer un gasto, constituye un
riesgo, porque los pacientes se sienten identificados con las mutuas que realmente le ofrecen
el servicio y a su vez, estas entidades tienen acceso a informacin privilegiada sobre las
empresas en las que brindamos servicios.

Control de casos clnicos inadecuados:

Segn los informes estadsticos de Ibermutuamur Ciudad Real, se evidencia una prolongacin
de los das de baja en los accidentes laborales que se reportan en el rea de La Mancha, en
conjunto se aprecia una prdida de 6 jornadas laborales ms en los casos de Incapacidad
Temporal por Contingencias Profesionales (ITCP) y de 16 das en el caso del manejo de las
bajas laborales derivadas de contingencias comunes.

Por patologas, son la de Espalda con un incremento de 11 jornadas ms que la media del
sector, y la patologa de hombro con 5 das ms, las principales causas de prolongacin de la
situacin de baja en los trabajadores del rea.

Es necesario aclarar que el diagnstico y tratamiento de muchas de estas entidades se realiza
en las mutuas concertadas, y que en tal sentido nuestra entidad solo brinda asistencia
administrativa.

En muchos de los casos no se cumplen con las exigencias internas de Ibermutuamur sobre
manejo de pacientes al estar siendo valorados en centros ajenos.

El tiempo de espera para Rehabilitacin es superior a 72 horas en los casos atendidos en
entidades concertadas contra las 24 horas en centros propios, el tiempo de espera en consulta
tambin es ms prolongado, en ocasiones superan los 45 minutos.

Estos factores conllevan a una gestin de los casos clnicos ineficiente, inadecuada, que
afecta la calidad asistencial y que incide en los resultados econmicos finales tanto de la
empresa afectada como de Ibermutuamur.

13

Anlisis Externo

Iniciaremos el anlisis de las Oportunidades.

Oportunidades.

Posicionamiento geogrfico y estratgico:

La comarca de La Mancha es una de las seis comarcas en que la Diputacin de Ciudad Real
divide la provincia de Ciudad Real, en Espaa.
4
Est situada al noreste de la provincia, y forma
parte de la regin natural multiprovincial de La Mancha, a la cual tambin podran adscribirse
otros territorios de la provincia de Ciudad Real que no pertenecen a esta comarca, como el
Campo de Montiel o el Campo de Calatrava.

Los municipios que la forman han pertenecido histricamente a la Orden de Santiago o a la
Orden de San Juan. Los primeros, suelen adscribirse a las comarcas histricas de la Mesa del
Quintanar (los municipios que formaron parte del Comn de La Mancha) o del Campo de
Montiel (los que pertenecieron al Comn de Montiel). Los segundos suelen adscribirse al
Campo de San Juan. (Ver tabla 2)

Hacer acto de presencia en la regin de La Mancha en la provincia de Ciudad Real, nos
permitira mejorar la imagen de la empresa de cara a los actuales clientes y reforzara nuestra
presencia en el mercado, con posibilidades reales de captacin.

En la zona se concentra el 15% de la actividad industrial de la provincia aunque la actividad
fundamental sigue siendo la agricultura. Permitira acercarnos a otros centros y polgonos
industriales de inters como los de Tomelloso, Valdepeas y Alczar de San Juan.

Incremento de las necesidades de servicios por parte de las empresas:

Cada ao y con mas razn en los momentos actuales de crisis financiera internacional, los
empresarios se empean en incrementar la productividad y disminuir los costes operativos, en
tal sentido Ibermutuamur ha desarrollado una herramienta, que le permite a las empresas
conocer cuanto dejan de ingresar por concepto de absentismo laboral. Este ha sido un reclamo
en los ltimos meses por un nmero cada vez mayor de empresas, porque el mismo trae
aparejado reduccin de la productividad, problemas organizativos adems de generar un alto
coste.

Espaa es uno de los pases europeos con mayor nivel de absentismo laboral. Nuestra tasa de
absentismo es del 5,35% aproximadamente. El coste medio estimado por absentismo, por cada
empleado al ao, es de 2.500 , equivalente a 60 horas laborales, lo que produce unas
prdidas globales del 1% de nuestro PIB (Producto Interior Bruto).
5

Segn datos del Instituto Nacional de Estadstica (INE) referidos al ltimo trimestre del ao
2010, en Espaa, los trabajadores se ausentan de su puesto laboral una media de 22,3 horas
al mes y se pierde de media unas 5,1 horas de trabajo a la semana. Segn los ltimos
estudios, un 68% del absentismo se debe a procesos de incapacidad temporal, por lo que una
buena gestin de la misma mejora globalmente el absentismo laboral.
5

Ibermutuamur en tal sentido ha desarrollado el Plan de Gestin de Absentismo Laboral,
respondiendo as al reclamos de nuevos servicios por parte de los clientes que deben asumir
costes, tanto directos como indirectos, derivados del mismo.

14
Entre los costes directos se encuentran los derivados del pago de la prestacin del 4 al 15 da
del proceso de incapacidad temporal (baja laboral) por contingencia comn (enfermedad
comn y accidente no laboral) y del pago de las cotizaciones a la Seguridad Social durante el
periodo de baja, los costes de sustitucin del empleado por contratacin de nuevo personal y
las prestaciones complementarias de incapacidad temporal contemplados en muchos
convenios colectivos. Por su parte, los costes indirectos (tiempo de bsqueda y sustitucin del
empleado, formacin al sustituto, tiempo de adaptacin del mismo al puesto laboral, la
sobrecarga de tareas que implica para el resto de empleados, prdidas de produccin y
calidad, etc) de difcil cuantificacin, ascienden de media, segn las estimaciones
empresariales a 1,8 veces los costes directos.
5

Apertura de moratoria vigente a finales de 2011:

En fecha 16 de enero de 2010, aparece en el BOE nmero 14 de 16/1/2010, pginas 3461 a
3474 (14 pgs.) aparece publicado:

Real Decreto 38/2010, de 15 de enero, por el que se modifica el Reglamento sobre
colaboracin de las mutuas de accidentes de trabajo y enfermedades profesionales de la
Seguridad Social, aprobado por el Real Decreto 1993/1995, de 7 de diciembre.
6

En el mismo se especifica en el articulo 121, Disposicin transitoria primera que de manera
excepcional y solo por una vez que el plazo de vigencia de los convenios de asociacin con
empresas ser ampliado de un ao, a tres aos.
Artculo 121. Disolucin y liquidacin.
Disposicin transitoria primera. Ampliacin excepcional y por una sola vez de los convenios
de asociacin y de los documentos de adhesin.
1. Habida cuenta de la amplia regulacin de las entidades y centros mancomunados que se lleva a
cabo por medio de este real decreto y la necesidad de dotar de estabilidad al sector de mutuas
hasta que estos procesos de concentracin se encuentren debidamente consolidados, el plazo
de vigencia del convenio de asociacin previsto en el apartado 2 del artculo 62 del Reglamento
sobre colaboracin de las mutuas de accidentes de trabajo y enfermedades profesionales de la
Seguridad Social, aprobado por el Real Decreto 1993/1995, de 7 de diciembre, queda ampliado
a tres aos de manera excepcional y por una sola vez.
Lo dispuesto en el prrafo anterior afectar tanto a los convenios de asociacin que se suscriban a
partir de la entrada en vigor del presente real decreto como a los que estn en vigor a dicha
fecha.
2. Hasta tanto se establezca por el Ministerio de Trabajo e Inmigracin un rgano paritario al
efecto, la Direccin General de Ordenacin de la Seguridad Social podr exceptuar de la
ampliacin del plazo de vigencia establecida en el apartado anterior aquellos supuestos en los
que el cambio de mutua se encuentre debidamente justificado a causa de deficiencias en la
dispensacin de las prestaciones encomendadas a dichas entidades, que habrn de ser
alegadas por el empresario en su escrito de denuncia del convenio de asociacin, al que se
acompaar informe del comit de empresa o delegados de personal sobre la concurrencia de
tales circunstancias.
3. La ampliacin excepcional contemplada en el apartado 1 anterior resultar igualmente aplicable
a los documentos de adhesin previstos en el apartado 1 del artculo 75 del referido
Reglamento sobre colaboracin.
En fecha 17 de noviembre de 2011, se publica en el BOE A-2011-17977 que se vuelve a
modificar el articulo anterior y que desde ya la moratoria de tres aos vigente cesaba.
15

Artculo 90. Rgimen Financiero.
Disposicin transitoria primera. Convenios de asociacin y documentos de adhesin.
Una vez concluya la ampliacin excepcional del plazo de vigencia de los convenios de
asociacin y de los documentos de adhesin establecida en la disposicin transitoria primera
del Real Decreto 38/2010, de 15 de enero, por el que se modifica el Reglamento sobre
Seguridad Social, aprobado por el Real Decreto 1993/1995, de 7 de diciembre, y hasta tanto se
produzca el desarrollo de lo establecido en la disposicin adicional decimocuarta de la Ley
27/2011, de 1 de agosto, sobre actualizacin, adecuacin y modernizacin del sistema de
Seguridad Social, la decisin empresarial de denunciar el convenio de asociacin y de suscribir
un nuevo convenio, que se contemplan en los artculos 61.3 y 62.2 del mencionado
reglamento, deber ajustarse a lo establecido en los prrafos siguientes.

De conformidad con el criterio de participacin de los trabajadores recogido en el prrafo b)
de dicha disposicin adicional entre los criterios y finalidades que han de presidir la reforma del
marco normativo de aplicacin a las mutuas que se anuncia en la misma, previamente a la
ejecucin de la decisin empresarial de denunciar y suscribir un nuevo convenio de asociacin,
deber recabarse el informe no vinculante del comit de empresa o delegados de personal al
que se refiere el artculo 61.3 antes citado, salvo que no existieran dichos rganos de
representacin.

A tal efecto, los referidos representantes de los trabajadores tendrn derecho a pedir informe a
la nueva mutua as como a la anterior, en su caso, y a conocer el criterio de la administracin
de tutela al respecto, con una antelacin mnima de tres meses a la tramitacin ante los
rganos de la Seguridad Social de la repetida decisin empresarial. Transcurrido dicho plazo
sin haberse emitido los informes indicados, la empresa podr promover la referida tramitacin.
7
8

Consideramos esta nueva apertura como una gran oportunidad de expansin, ya que nos
permite captar nuevas empresas que desde la entrada en vigor de la ley pueden decidir con
cual mutua desean trabajar, para ello la labor comercial debe estar encaminada en mostrar
nuestro producto como nico, y enfatizar en la calidad asistencial de excelencia.

Presencia del 15% de la actividad industrial de Ciudad Real:

En la comarca de La Mancha, se encuentran cuatro ncleos poblacionales importantes y los
que concentran la mayor actividad econmica de la zona. Ellos son Tomelloso, Alczar de San
Juan, Manzanares y Valdepeas.

Tomelloso esta situada en el centro de la comarca natural de La Mancha y al nordeste de la
provincia de Ciudad Real, y casi en el vrtice donde se unen Cuenca, Albacete y Toledo, ocupa
241,8 Km
2
de trmino municipal, con una altitud de 662 m sobre el nivel del mar y un relieve
totalmente llano limitado al sur-sureste por unas lomas de hasta 800 m (el monte) que marcan
el inicio del Campo de Montiel y su conexin con La Manchuela. El ro Guadiana bordea el
trmino por el sur y el oeste, procedente de las cercanas Lagunas de Ruidera: su irregular
rgimen dio lugar a histricas inundaciones, corregidas con la construccin, a mediados del s.
XX, del embalse de Pearroya.
Importantsimo centro de produccin vitivincola, Tomelloso es la ciudad sede del Instituto de
la Vid y el Vino de Castilla-La Mancha y de la Denominacin Especfica Meln de la
Mancha. De otra parte, se encuentra muy desarrollado el sector secundario (sobre todo en los
subsectores del Metal y afines, Construccin y Transportes), lo que convierte a la poblacin en
la ms industrializada de toda la gran Mancha Central y el principal ncleo agroindustrial de la
16
provincia. Asimismo, y fundamentalmente en los ltimos aos, en Tomelloso se ha desarrollado
notablemente el sector servicios, y la oferta comercial y de servicios en la poblacin es
creciente.
En definitiva, el municipio presenta un inusual y al tiempo dinmico equilibrio entre tres
sectores productivos (agrcola, industrial y terciario), lo cual, sumado a las oportunidades
abiertas con las nuevas infraestructuras, permite y garantiza su actual posicin como principal
ciudad de La Mancha Central. Tomelloso, con casi 35.000 habitantes censados en 2004 y un
alto nivel de inmigracin, es el mayor ncleo de poblacin en la comarca, el tercero de la
provincia y el octavo en la regin, a la vez que presenta niveles de renta superiores a la media
regional y nacional. Su crecimiento demogrfico y econmico viene siendo, desde hace ya
varios lustros, el referente en la zona.
9

El tejido empresarial de Alczar de San Juan est integrado por Pymes. La mayora de
empresas pertenecen al sector comercio y servicios (80%), lo que indica la importante
terciarizacin de la economa local. Un subsector importante es el de la industria
agroalimentaria, con relevante proyeccin exterior (lcteas, bebidas, crnicas, panificadoras,
etc.).
10

En la actualidad Valdepeas atraviesa una etapa caracterizada por la modernizacin de sus
infraestructuras agropecuarias y de los mecanismos de produccin del vino que est colocando
a sus bodegas y empresas a nivel de los pases europeos.

El tejido empresarial del municipio de Valdepeas est formado por un total de 2.437
actividades. Por importancia cuantitativa, encontramos los siguientes sectores: "Comercio y
Reparaciones" 39,1%, "Servicios" 18,87%, "Construccin" 12,35%, "Industria Manufacturera"
10,83%, "Hostelera" 10,83%. Estas son las agrupaciones ms significativas que entre todas
representan al 91,98% del total del tejido empresarial del municipio.

"Comercio y Reparaciones": Del 39,1% de este sector el comercio mayorista representa el
13,75%, apareciendo hasta diez establecimientos de comercio mayorista de materiales de
construccin, lo cual nos da una idea de la actividad que se desarrolla en la zona. El comercio
minorista abarca prcticamente todos los tipos existentes siendo considerablemente variado.

"Servicios": Como municipio de importante entidad, es centro tanto de comercio como de
servicios a personas y empresas de los municipios menores de su rea de influencia, por ello
cuenta con unos servicios considerablemente desarrollados.

"Construccin" Cuenta con 301 empresas relacionadas con la construccin, siendo de
construccin completa casi el 25% de las mismas. La importancia de la construccin es patente
y por lo tanto la actividad del municipio.

"Hostelera" e "Industria Manufacturera": Presentan el mismo porcentaje. En cuanto a la
primera podemos encontrar numerosos restaurantes de diversas categoras, al igual que
alojamientos donde pernoctar. La industria est dominada, cuantitativamente hablando, por el
epgrafe de elaboracin y crianza de vinos apareciendo ms de sesenta empresas, lo que da
una idea de la importancia del sector en el municipio.
11

La economa de Manzanares est basada fundamentalmente en los sectores industriales y de
servicios con la presencia de importantes Empresas Multinacionales. La actividad agrcola se
fundamenta en el cultivo de la vid y los cereales, contando en la actualidad con importantes
empresas de distribucin y comercializacin de materias primas. Tambin Manzanares cuenta
con varias bodegas de reconocido prestigio.
Por su privilegiada situacin, ya que se encuentra en el centro geogrfico de la provincia, y
por el gran nmero de carreteras que la comunican, podemos afirmar con toda seguridad que
Manzanares es un emplazamiento estratgico, pues se encuentra situada en el cruce de dos
importantsimos ejes de comunicaciones, la Autova de Andaluca A-4 y la Autova Badajoz-
Valencia A-43, ruta natural de Levante-Portugal.
17
Ello unido a la Estacin de Ferrocarril, con lneas con destino Madrid, Valencia, Barcelona,
Extremadura y Andaluca, nos hacen pensar en nuestra localidad como nudo estratgico de
comunicaciones. Aprovechando estas ventajas, Manzanares, ha apostado por la inversin en
infraestructuras industriales como el mejor medio para su progreso; con un polgono industrial,
de un milln y medio de m2 y con cerca de 200 empresas instaladas.
12

18

Amenazas.

Aprobacin de la Inversin por el Ministerio del Trabajo e Inmigracin :

Existen una serie de regulaciones, disposiciones, y decretos que regulan la creacin de nuevos
centros sanitarios por parte de las mutuas, teniendo en cuenta la situacin financiera actual
esto supone una amenaza.

Real Decreto 688/2005, de 10 de junio, por el que se regula el rgimen de funcionamiento
de las mutuas de accidentes de trabajo y enfermedades profesionales de la Seguridad
Social como servicio de prevencin ajeno.

DISPOSICIN TRANSITORIA QUINTA. Creacin, modificacin y supresin de centros y
operaciones patrimoniales.

Hasta tanto no sean aprobados y concluyan los procesos de segregacin de actividades
regulados en las disposiciones transitorias segunda y tercera, las solicitudes de las mutuas de
accidentes de trabajo y enfermedades profesionales de la Seguridad Social de autorizacin
para la creacin, modificacin o supresin de instalaciones y servicios sanitarios y
recuperadores a que se refiere el artculo 12.1 del Reglamento general sobre colaboracin en
la gestin de las mutuas de accidentes de trabajo y enfermedades profesionales de la
Seguridad Social, aprobado por el Real Decreto 1993/1995, de 7 de diciembre, as como las
solicitudes y comunicaciones reguladas en los artculos 26 a 29 del citado reglamento, debern
ir acompaados necesariamente de una memoria explicativa de que la operacin
correspondiente carece de incidencia y no resulta afectada por los procesos de separacin de
actividades regulados en las disposiciones transitorias segunda y tercera.

Real Decreto 1993/1995, de 7 de diciembre, por el que se aprueba el Reglamento sobre
colaboracin de las Mutuas de accidentes de trabajo y enfermedades profesionales de la
Seguridad Social.

Artculo 12. Servicios sanitarios y recuperadores.

1. Las mutuas de accidentes de trabajo y enfermedades profesionales de la Seguridad Social
podrn establecer instalaciones y servicios sanitarios y recuperadores para la prestacin de la
asistencia debida y la plena recuperacin de los trabajadores incluidos en el mbito de
proteccin de las mutuas.
La utilizacin de dichos servicios, en cuanto que se hallan destinados a la cobertura de
prestaciones incluidas en la accin protectora de la Seguridad Social e integradas en el
Sistema Nacional de Salud, deber estar coordinada con los de las administraciones pblicas
sanitarias.
La creacin, modificacin y supresin de las referidas instalaciones y servicios sanitarios y
recuperadores, requerirn la autorizacin del Ministerio de Trabajo e Inmigracin, previa
valoracin e informe, preceptivo y determinante, de las administraciones sanitarias
competentes acerca de la ubicacin y caractersticas de las instalaciones y servicios
propuestos y de su adecuacin a las finalidades que deben cumplir, y se ajustarn a lo
establecido en esta materia en la normativa especfica que resulte de aplicacin en la
comunidad autnoma donde se ubiquen, y en las disposiciones de aplicacin y desarrollo. Si la
creacin o modificacin de instalaciones y servicios sanitarios o recuperadores llevase consigo
la realizacin de operaciones patrimoniales, se estar al trmite establecido en los artculos
correspondientes de este reglamento.
A los efectos previstos en el prrafo anterior, se entender por modificacin de centros y
servicios sanitarios y recuperadores toda actuacin que se realice sobre stos e implique
variaciones sustanciales en el tipo de prestaciones sanitarias dispensadas desde ellos,
19
independientemente de que conlleve o no cambios o alteraciones fsicas de las instalaciones
donde se ubican.
En la planificacin de instalaciones y servicios sanitarios y recuperadores a los que se refieren
los prrafos anteriores, habr de tenerse en cuenta la participacin de la mutua, en su caso, en
las entidades y centros mancomunados regulados en el ttulo III de este reglamento.
2. Las instalaciones y servicios a que se refiere el apartado anterior debern reunir las
condiciones precisas para la correcta y eficaz prestacin de la asistencia a la que estn
destinados. En tal sentido, las mutuas debern acreditar ante el Ministerio de Trabajo e
Inmigracin la suficiencia de dichas instalaciones y servicios, otorgada por los rganos
correspondientes de las comunidades autnomas competentes en la materia.
3. En caso de carencia o insuficiencia de recursos propios, las mutuas, en los trminos y
condiciones que establezcan las disposiciones de aplicacin y desarrollo, podrn hacer
efectivas las prestaciones sanitarias y recuperadoras a su cargo mediante conciertos con otras
mutuas, con las administraciones pblicas sanitarias o con medios privados, que se
comunicarn al Ministerio de Trabajo e Inmigracin en el plazo de un mes desde su
formalizacin y se tramitarn, en cuanto sea de aplicacin, de conformidad con la Ley 30/2007,
de 30 de octubre, de Contratos del Sector Pblico.
La formalizacin de conciertos con medios privados requerir la previa existencia de
instalaciones sanitarias en funcionamiento, que dispongan de la preceptiva autorizacin de la
autoridad sanitaria competente y que lleven a cabo la prestacin sanitaria o recuperadora
objeto del concierto exclusivamente con sus propios recursos, sin aportacin alguna de medios
personales o materiales por parte de la mutua durante la vigencia del concierto. No obstante,
excepcionalmente y en atencin a las circunstancias concurrentes, el Ministerio de Trabajo e
Inmigracin podr autorizar que los tratamientos quirrgicos o postquirrgicos puedan
prestarse con medios personales propios de las mutuas, en centros hospitalarios concertados
debidamente autorizados.
Dichos conciertos no podrn suponer la sustitucin de la funcin colaboradora atribuida a estas
entidades ni posibilitar la utilizacin por terceros, con fines lucrativos, de los servicios o de las
instalaciones o medios de las mismas. En todo caso, la compensacin que se estipule no podr
consistir en la entrega de un porcentaje de la cuota.
Las mutuas podrn concertar la prestacin de servicios profesionales clnicos con personas
fsicas o jurdicas.
4. De igual forma, las mutuas podrn concertar la utilizacin de sus instalaciones y servicios
sanitarios y recuperadores por parte de otras mutuas y de las administraciones pblicas
sanitarias, as como por las entidades gestoras de la Seguridad Social, con arreglo a lo
dispuesto, en cuanto sea de aplicacin, a la Ley 30/2007, de 30 de octubre.
5. Atendiendo a las circunstancias concurrentes en cada caso, el Ministerio de Trabajo e
Inmigracin podr autorizar a las mutuas la utilizacin de sus medios sanitarios y
recuperadores para la prestacin de asistencia en supuestos distintos de los previstos en el
apartado anterior.
6. Las instalaciones y servicios a que se refiere el apartado 1 llevarn libros de asistencias y de
reclamaciones, debiendo llevar al da los datos sobre su actividad, y estando obligados a
aportar cuantos datos y estadsticas les sean requeridos por los rganos competentes,
quedando asimismo sometidos a la inspeccin y control de las administraciones pblicas
sanitarias.
7. Los ingresos que las mutuas de accidentes de trabajo y enfermedades profesionales de la
Seguridad Social puedan generar en las instalaciones y servicios sanitarios y recuperadores a
que se refiere este artculo, como consecuencia de la dispensa de prestaciones y servicios a
personas ajenas a su colectivo de trabajadores protegidos tendrn, en todo caso, el carcter de
recursos de la Seguridad Social, integrados como ingresos en las pertinentes rbricas
contables presupuestarias.
8

20
Crisis Financiera Internacional:

La actual Crisis Econmica Mundial se inicio en 2008 y tienes sus orgenes en los Estados
Unidos. Entre los principales factores causantes de la crisis estaran los altos precios de las
materias primas, la sobrevalorizacin del producto, una crisis alimentaria mundial y energtica,
una elevada inflacin planetaria y la amenaza de una recesin en todo el mundo, as como una
crisis crediticia, hipotecaria y de confianza en los mercados. La causa raz de toda crisis segn
la Teora austraca del ciclo econmico es una expansin artificial del crdito. En palabras de
Jess Huerta de Soto esta crisis surge de la expansin crediticia ficticia orquestada por los
bancos centrales, y que ha motivado que los empresarios invirtieran donde no deban.
13

El fenmeno se expandi rpidamente por diversos pases europeos, y algunos sufrieron
graves efectos. Dinamarca entr en recesin (seis meses consecutivos de crecimiento
econmico negativo) en el primer trimestre de 2008. En el segundo trimestre de 2008, el
conjunto de la economa de la eurozona se contrajo en un -0,2%,
14
encabezada por los
retrocesos en Francia (-0,3%) y Alemania (-0,5%).
15
Otras economas importantes, como la
espaola, evitaron la contraccin (+0,1%) pero slo crecieron muy dbilmente en el mismo
periodo,
16
con fuertes incrementos en el desempleo.
Ante tal circunstancia y con la perdida de medio millar de empresas asociadas Ibermutuamur,
el ejercicio 2010 arroj un excedente de 83,5 millones lo cual demuestra que a pesar de perder
clientes mejoro la gestin como empresa, para 2011 se espera un excedente aunque el mismo
ser mejor porque la destruccin de empleo no ha cesado.
Ante esta situacin adversa, cabe destacar que la poca captacin de empresas ha permitido
centrarnos en la labor de perfeccionamiento del servicio a nuestros actuales clientes.

Vulnerabilidad ante grandes competidores:

En la comarca de La Mancha existe representacin de tres grandes Mutuas de Accidentes de
Trabajo y Enfermedades Profesionales de la Seguridad Social, ellas son Fremap, Asepeyo y
Fraternidad.

Fremap es una entidad colaboradora de la Seguridad Social que gestiona y protege los
Riesgos de Accidentes de Trabajo y Enfermedades Profesionales que deben cubrir
obligatoriamente las empresas, sin representar ningn coste aadido a los ya existentes.
Fundada en el ao 1933 con la denominacin: MAPFRE. Por su volumen de cuotas, empresas
asociadas y trabajadores protegidos, ocupa el primer lugar entre las Mutuas de Accidentes de
Trabajo.
17

Asepeyo fue fundada en 1915 como Mutualidad de Previsin Social, en 1944 pas a
denominarse Asistencia Sanitario Econmica para Empleados y Obreros, Mutualidad de
Previsin Social. (A.S.E.P.E.Y.O.), con el objetivo de gestionar el Seguro Obligatorio de
Enfermedad en todo el Estado.
En 1965, Asepeyo dej de ser una entidad de previsin social para convertirse en Mutua
Patronal de Accidentes de Trabajo y Enfermedades Profesionales, con el nmero de registro
151.
Con la entrada en vigor de la Ley 4/1990 de Presupuestos Generales del Estado para 1990,
Asepeyo volvi a cambiar su denominacin por la de "Mutua de Accidentes de Trabajo y
Enfermedades Profesionales de la Seguridad Social".
En 1996, adems de la gestin de los accidentes de trabajo y enfermedades profesionales,
comenz a cubrir la prestacin econmica por incapacidad laboral, lo que supuso un hito
importante en las prestaciones ofrecidas a sus mutualistas.
21
Asepeyo ha desarrollado una intensa actividad en la investigacin, el desarrollo y la
implantacin de medidas preventivas. Con la entrada en vigor de la Ley de Prevencin de
Riesgos Laborales de 1995, las autoridades laborales reconocieron a la Mutua la capacidad de
constituirse como Servicio de Prevencin.
18

Constituye una de las tres principales mutuas del pas.
La fundacin de La Fraternidad se produce en Bilbao en el ao 1929, de la mano de su
fundador y presidente Escolstico Zaldvar Aguarn, quedando publicada su aprobacin en la
Gaceta de Madrid, actualmente BOE, del 19 de octubre de ese mismo ao.
19

De una estructura familiar a sus comienzos, pasa en la dcada de los 60 a convertirse en una
prspera entidad con una presencia destacada en las principales ciudades espaolas.
En la dcada de los 70 comienza su verdadero desarrollo, abre nuevas oficinas y delegaciones.
En 1973 inaugura el Centro Hospitalario del Paseo de la Habana en Madrid, y sigue avanzando
en la instalacin de nuevos centros asistenciales y de prevencin en Barcelona, Zaragoza,
Bilbao, Cceres y Crdoba.
En la dcada de los 80 y primeros aos de los 90, Fraternidad consolida esa etapa de
expansin, continuando con la apertura de nuevos centros, y, la absorcin de ms de 14
mutuas, algunas con una fuerte implantacin territorial. A la vez, lider una etapa de formacin
acadmica y cientfica, con la celebracin de innumerables simposios y jornadas. En 1977
organiz su primer simposio mdico, siendo ya once los celebrados hasta el ao 2000.
Al finalizar la dcada de los 90, Las Juntas Generales de la Fraternidad y de Muprespa-Mupag
Previsin aprueban la fusin de ambas mutuas. De esta forma, la nueva entidad resultante
pas a ocupar el tercer puesto en el sector de las mutuas de accidentes de trabajo.
Cuenta con ms de 100.000 m2 en instalaciones sanitarias y administrativas; una red propia
con 168 Centros Asistenciales y Oficinas; dos grandes Centros Hospitalarios en Madrid, dos
Centros Intermutuales. Dotados todos ellos, con los ms avanzados medios tcnicos, sin
olvidar los conciertos con las mejores clnicas y centros sanitarios en todas las Comunidades
Autnomas.
As, uno de los pilares bsicos es la fuerte implantacin nacional de la mutua. Proximidad fsica
a las empresas, que le permite ofrecer y garantizar unos SERVICIOS PROFESIONALES
mejores y ms cercanos.
La labor de la Mutua pasa ineludiblemente por realizar una gestin eficaz y profesional, con un
trato personal y directo hacia las empresas asociadas y sus trabajadores. Profesionalidad y
experiencia seran las dos cualidades por las que se ha distinguido su actuacin a lo largo de
estos 75 aos. Todas las actividades que desarrolla se hacen de una forma integral, que
comienza con la labor de Prevencin de Riesgos Laborales, pasando, caso de requerirse, por
la Asistencia Mdica y Hospitalaria y la posterior Rehabilitacin. Servicios y prestaciones que
constituyen el ncleo de su vocacin y compromiso hacia las empresas y sus trabajadores.
Tiene una fuerte presencia en Ciudad Real sobretodo en Puertollano, Manzanares y la ciudad
capital.

22
Mala percepcin de la calidad de los servicios por parte de los trabajadores:

Segn los resultados de las encuestas telefnicas que peridicamente realiza el departamento
de calidad de Ibermutuamur, existen quejas frecuentes por parte de los trabajadores que son
atendidos en centros ajenos, sobretodo con los tiempos de espera para consultas,
rehabilitacin o realizacin de pruebas diagnsticas.

Tambin existes insatisfacciones de los clientes que tienen que desplazarse hasta 100 km para
ser atendidos en la sede de Ciudad Real. (tabla 4).

La distancia media entre las localidades de La Mancha y en centro asistencial de Ciudad Real
es de 78 km, si tenemos en cuenta que la ciudad de Daimiel se encuentra a 32 km y por tanto
se ha decidido excluirla, la distancia media se eleva a 80km.

23
Posicionamiento estratgico

Anlisis de la matriz DAFO.

La matriz DAFO es una herramienta que describe la situacin de una organizacin a travs de
4 dimensiones: 2 internas (fortalezas y debilidades de la organizacin) y 2 externas
(oportunidades y amenazas del entorno para la organizacin).

Teniendo en cuenta el peso que tienen los distintos aspectos sealados, han predominado las
Fortalezas sobre las debilidades, as como las oportunidades sobre las amenazas podemos
decir que partimos de una posicin de desarrollo.

Fortalezas
Peso
Debilidades
Peso
Compromiso por parte de la Gerencia
9
Autorizacin por parte del MTIN
8
Experiencia en el Sector
9
Limitada presencia en el rea
8
ptimas redes de Comunicacin
7
Situacin Geogrfica desfavorable
7
Concierto con el SESCAM
7
Manejo clnico inadecuado
7
Elevada dotacin tecnolgica
6

TOTAL 38 TOTAL 30
Oportunidades
Peso
Amenazas
Peso
Posicionamiento geogrfico y
estratgico
9
Aprobacin inversin por el MTIN
9
Incremento de necesidades de servicios
8
Crisis Financiera
6
Apertura de la moratoria vigente
8
Vulnerabilidad ante competidores
6
Presencia del 15% actividad industrial
6
Mala percepcin de los servicios
5
TOTAL 31 TOTAL 26

Marco estratgico de partida

Los lmites del marco estratgico de reflexin como punto de partida vienen dados por:

La clarificacin de la situacin actual y las claves estratgicas para su mejora.

La Visin, que marca el gran objetivo a alcanzar como primer paso a gran escala.

La Misin de Ibermutuamur, que permanece en el tiempo como principio general, y que fue
formulada con su creacin.

MISIN

Somos una mutua de accidentes de trabajo y enfermedades profesionales, integrada en
Corporacin Mutua, que colabora con la Seguridad Social en la gestin integral del accidente
de trabajo y la enfermedad profesional de los trabajadores protegidos, con el objetivo de
mejorar la salud laboral a travs de la prevencin, la asistencia sanitaria, el pago de
prestaciones econmicas y la reinsercin laboral. Asimismo, gestionamos el pago de la
prestacin econmica de incapacidad temporal derivada de contingencia comn.
Para ello, aplicamos criterios de eficiencia, innovacin, calidad y mejora continua. Trabajamos
de manera coordinada con las otras entidades de Corporacin Mutua, para alcanzar la
24
satisfaccin de nuestros clientes (empresas asociadas, trabajadores protegidos y trabajadores
adheridos), de las personas de la organizacin y del resto de grupos de inters, actuando de
manera socialmente responsable.

En sntesis, utilizando trminos ms coloquiales, este marco indica qu somos hoy en el
marco de las MATEPSS (situacin actual), qu debemos ser (Misin) siempre como
organizacin y qu queremos ser (Visin) en cuanto a mejorar los servicios sanitarios.

Con esta referencia general se ha definido la estrategia de Ibermutuamur para la apertura de
su nuevo centro y mejorar la asistencia sanitaria, es decir, el enfoque general con el cul el
Ibermutuamur se propone conseguir en el horizonte 2011-2012 dar un paso importante y
decisivo hacia el pleno logro de la Visin definida.

Perspectivas del mapa estratgico

El mapa estratgico se ha elaborado siguiendo la metodologa de cuadro de mando integral
(Balanced Scorecard) de Kaplan y Norton, estructurndose en cuatro perspectivas
interrelacionadas:

a. Resultados.

b. Mercado.

c. Procesos internos.

d. Aprendizaje y futuro.

En cada una de las perspectivas se definen Estrategias, y stas dan cabida a los Objetivos
Estratgicos que son los que marcan las pautas de actuacin.

El mapa Estratgico se interpreta de abajo hacia arriba (figura 9), comenzando por la
perspectiva de aprendizaje y futuro que recoge los objetivos estratgicos dirigidos al
desarrollo de las personas, estructuras y sistemas de la organizacin.

La consecucin de los objetivos estratgicos de aprendizaje y futuro contribuye a lograr los
objetivos estratgicos de procesos internos de una organizacin excelente. A su vez, los
anteriores permiten alcanzar los beneficios que se quiere proporcionar a los agentes de
inters, logrando por ltimo la plena y ptima implantacin de la estrategia (resultados),
haciendo realidad la Visin de la organizacin.

25

- Perspectivas aprendizaje y futuro y procesos internos.

Las perspectivas aprendizaje y futuro y procesos internos recogen las siete estrategias que
se van a llevar a cabo para alcanzar los objetivos incluidos en las perspectivas agentes de
inters y resultados. En ambas se recogen la totalidad de las actuaciones propuestas para
alcanzar los objetivos estratgicos del presente Plan.

- Perspectiva agentes de inters.

Para elaborar los objetivos a incluir en esta perspectiva se han identificado los principales
agentes de inters y sus necesidades, lo que ha facilitado elaborar las propuestas de valor
(tabla 1) que, respecto a la seguridad del paciente, pueden dar respuesta a las necesidades de
dichos agentes de inters. Las propuestas de valor sern, en definitiva, los objetivos que se
quieren alcanzar con el presente Plan respecto a cada agente de inters.

En el Plan Estratgico para la apertura de un Centro Asistencial en Manzanares los agentes de
inters son los beneficiarios directos, aquellos a quienes se dirige. Por consiguiente, en este
Plan se consideran los siguientes:

1. Profesionales de la salud.

2. Trabajadores por cuenta ajena y cuenta propia.

3. Empresas.

26

Agentes de inters y propuestas de valor.

Agentes de Inters Necesidades Propuestas de valor
Profesionales de la
salud.
Mejorar la calidad de la
asistencia mdica
Acercar los servicios
mdicos a la zona
estudiada.
Trabajadores
Satisfacer sus
necesidades de atencin
mdica.
Evitar desplazamientos
innecesarios.
Conseguir una asistencia
sanitaria segura.
Minimizar el tiempo de
espera para recibir los
servicios.
Empresas
Garantizar servicios
mdicos de calidad a sus
empleados.
Controlar los gastos
asociados a las
Incapacidades
Temporales.
Reducir las jornadas
perdidas por Incapacidad
Temporal.
Controlar el absentismo
laboral.

- Perspectiva resultados

La perspectiva resultados recoge los objetivos ltimos del Plan que se definen en la Visin.

Se trata de consolidar el liderazgo en el sector de mutuas, dado por nuestra eficiencia en la
gestin, la calidad de los servicios y del equipo humano y la innovacin, reconocida por la
satisfaccin de los clientes, de las personas de la organizacin y por nuestro compromiso
social.
Con esta perspectiva, se fija la atencin en un objetivo fundamental, controlar la aparicin de
eventos adversos en el mbito de responsabilidad de Ibermutuamur, mantenindolos en un
nivel mnimo, y entendiendo que su logro es reflejo del xito de la implantacin y seguimiento
del presente Plan.

Aunque es evidente que los objetivos estratgicos de cada una de las perspectivas contribuirn
con sus resultados al xito del Plan, son los objetivos de la perspectiva resultados los que
reflejan el impacto final del Plan.

PERSPECTIVA APRENDIZAJE Y FUTURO

En esta perspectiva se han definido tres estrategias y 5 objetivos estratgicos, cuya
consecucin permitir llevar a cabo con mayor garanta los objetivos de la perspectiva
procesos internos.

Estrategia I. Anlisis de la situacin.

Objetivo Estratgico 1. Evaluar y comparar resultados de la gestin econmica de
Ibermutuamur Ciudad Real en los ltimos 5 aos.

Estrategia II. Mejora del conocimiento.

27
Objetivo Estratgico 2. Capacitar y formar al personal sanitario sobre el adecuado manejo de
las enfermedades profesionales y los accidentes de trabajo.

Objetivo Estratgico 3. Facilitar el acceso a los recursos de investigacin.

Estrategia III. Definicin de recursos propios.

Objetivo Estratgico 4. Configurar la estructura del Plan: definida, coordinada y gil.

Objetivo Estratgico 5. Asignar un presupuesto asociado a planes de accin especficos.

PERSPECTIVA PROCESOS INTERNOS

Comprende en su desarrollo 4 estrategias y 12 objetivos estratgicos.

Estrategia IV. Despliegue y gestin del Plan.

Objetivo Estratgico 6. Asegurar la adaptacin y el despliegue del Plan.

Objetivo Estratgico 7. Mantener el seguimiento de la implantacin del Plan.

Objetivo Estratgico 8. Sensibilizar y movilizar a los directivos sobre la importancia del
proyecto.

Objetivo Estratgico 9. Mantener la rigurosidad y transparencia en la utilizacin de los recursos.

Estrategia V. Aplicacin de prcticas sanitarias estandarizadas.

Objetivo Estratgico 10. Identificar posibles puntos crticos en la definicin e implantacin de
los procesos asistenciales.

Objetivo Estratgico 11. Sistematizar la difusin peridica de prcticas sanitarias
estandarizadas.

Objetivo Estratgico 12. Asegurar la aplicacin homognea y coordinada de prcticas
sanitarias estandarizadas.

Estrategia VI. Fomento de la cultura del respeto a la confidencialidad de los informes mdicos.

Objetivo Estratgico 13. Formar, informar y colaborar con los usuarios.

Objetivo Estratgico 14. Formar, informar y colaborar con los profesionales.

Estrategia VII. Informacin sobre la aparicin y magnitud de los Accidentes de Trabajo y las
Enfermedades Profesionales.

Objetivo Estratgico 15. Monitorizar los indicadores de Gestin.

Objetivo Estratgico 16. Fomentar la notificacin de los partes de accidentes remitidos por las
empresas al sistema de Ibermutuamur.

Objetivo Estratgico 17. Implantar procesos de intervencin rpida ante problemas de
coordinacin con los reportes de accidentes, error de informacin, demora o prdida de la
misma.

28

PERSPECTIVA AGENTES DE INTERS

Estrategia VIII. Garantizar la satisfaccin de las partes interesadas.

Empresas

Objetivo Estratgico 18. Implantar el Plan de Gestin de Absentismo Laboral.

Objetivo Estratgico 19. Estrechar la relacin con la gestoras que colaboran y ampliar la
cobertura en el rea de la Mancha.

Trabajadores.

Objetivo Estratgico 20. Conseguir una asistencia sanitaria ptima.

Profesionales de la salud.

Objetivo Estratgico 21. Optimizar y acercar los servicios sanitarios segn posibilidades.

PERSPECTIVA RESULTADOS

Estrategia IX. Alcanzar las metas propuestas.

Objetivo Estratgico 22.Garantizar una asistencia sanitaria de calidad.

Objetivo Estratgico 23. Disminuir los gastos incurridos por asistencia sanitaria en centros
ajenos.

Objetivo Estratgico 24. Conseguir una ubicacin estratgica en la regin de La Mancha.

Enfoque hacia la implantacin

La formulacin del Plan se ha orientado claramente hacia la bsqueda de la implantacin
efectiva del mismo, teniendo presente en todo momento la importancia de asegurar:

1. Que las estrategias son coherentes con el marco estratgico (situacin actual, visin y
misin).

2. Que cada estrategia cuenta con objetivos estratgicos definidos, especficos y medibles.

3. Que el logro de los objetivos estratgicos asegura el logro de la Visin, pero
especialmente, que responde y se dirige de forma clara a los agentes prioritarios de inters
(profesionales, pacientes, empresas).

4. Que estn definidas las estrategias que se dirigen a los procesos (a la accin) y las
estrategias que se dirigen a la innovacin, el aprendizaje y el futuro (adecuacin permanente
de la accin a los cambios de la realidad, del conocimiento y de las tendencias relevantes).

5. Que se estructura sobre un sistema vlido y reconocido como idneo para la gestin del
despliegue e implantacin.

29

Objetivos Estratgicos.

A continuacin se exponen los objetivos estratgicos (OE) ligados a las actuaciones a
desarrollar en el periodo 2011-2012, que tienen cabida en las 7 estrategias definidas en las
perspectivas de aprendizaje y futuro y en la de procesos internos del mapa estratgico, y
que configuran el marco de actuacin del presente Plan, contribuyendo a la consecucin de los
objetivos estratgicos planteados en las perspectivas agentes de inters y resultados.

Estrategia I. Anlisis de la situacin.


Estrategia II. Mejora del conocimiento.









proyecto.

Objetivo Estratgico 9. Mantener la rigurosidad y transparencia en la utilizacin de los
recursos.



Objetivo Estratgico 11. Sistematizar la difusin peridica de prcticas sanitarias
estandarizadas.


30

Estrategia VI. Fomento de la cultura del respeto a la confidencialidad de los informes
mdicos.



Estrategia VII. Informacin sobre la aparicin y magnitud de los Accidentes de Trabajo y
las Enfermedades Profesionales.



coordinacin con los reportes de accidentes, error de informacin, demora o perdida de la
misma.








ajenos.


31

Plan de Implantacin

Actuaciones del Plan.

PERSPECTIVA APRENDIZAJE Y FUTURO

Estrategia I. Anlisis de la situacin

Para poder realizar una proyeccin de futuro es necesario conocer la situacin de partida y
planificar las acciones y pasos a seguir para abrir un centro asistencial en Manzanares. En este
anlisis de situacin es conveniente comparar nuestros resultados y conocer las alternativas a
corto mediano plazo y conocer como se manejas en situaciones similares a la nuestra el resto
de competidores (benchmarking).

Adems, es necesario llevar a cabo este anlisis de situacin de manera continua, para, segn
el resultado del mismo, modular las actuaciones propuestas en la perspectiva procesos
internos del mapa estratgico. Estar atentos a las nuevas experiencias que van surgiendo en
el manejo de pacientes alejados de centros asistenciales y que mantengan a sus vez un nivel
cualitativo ptimo, estas experiencias y las nuestras puede hacernos pensar en la necesidad de
mejorar algunas actuaciones o proponer otras nuevas.


Actuaciones (A):

A.I.1.1. La evaluacin y comparacin de los datos de Gestin de Ibermutuamur se realizar a
travs de una herramienta informtica con un cuadro de mando integral, de forma que permita
tener un conocimiento de la situacin respecto a los aspectos que se consideren clave.

A.I.1.2. Participacin por parte del Departamento de Estadstica en aquellos foros en los que
se favorezca el benchmarking.

A.I.1.3. Se realizara un estudio a travs de las memorias de resultados publicadas por las
mutuas en busca de puntos comparativos que nos permitan conocer nuestra situacin al
respecto.

Estrategia II. Mejora del conocimiento

La actualizacin y mejora de los conocimientos de aquellas materias sobre las que se quiera
proponer actuaciones de mejora es un elemento bsico de la planiicacin. El programa de la
Alianza Mundial para la Seguridad del Paciente el conocimiento es enemigo de la atencin no
segura, fue impulsado por la OMS con el objetivo de estimular la investigacin sobre la
seguridad del paciente en todo el mundo, reforzando los programas nacionales. Adems,
pretende facilitar la divulgacin internacional de los resultados obtenidos.


A.II.2.1. La institucin incrementar y optimizar los recursos humanos y materiales destinados
a la formacin en enfermedades profesionales y manejo del accidente de trabajo en
Ibermutuamur Ciudad Real, favoreciendo la capacitacin del personal sanitario en este campo.

32
A.II.2.2. La institucin sanitaria fomentar lneas de investigacin que profundicen en el
conocimiento del manejo y en control de casos.

A.II.2.3. La institucin sanitaria fomentar el uso de herramientas informticas que garanticen la
continuidad de la formacin (educacin a distancia).

A.II.2.4. La institucin sanitaria y la gerencia mdica potenciarn la colaboracin en proyectos
de investigacin sobre manejo y control de casos relacionados con la Salud Laboral.

A.II.2.5. la institucin sanitaria fomentar la colaboracin en los proyectos nacionales e
internacionales de investigacin relacionados con la Salud Laboral.

A.II.2.6. Ibermutuamur fomentar la cooperacin con las distintas sociedades cientficas con
objeto de mejorar la investigacin en Salud Laboral.

A.II.2.7. Ibermutuamur fomentar la cooperacin con las distintas MATEPSS con objeto de
mejorar las prestaciones en Salud Laboral.


A.II.3.1. La seguridad del paciente se incluir de forma explcita en las convocatorias de apoyo
a la investigacin que se realicen a travs de Ibermutuamur.

A.II.3.2. Ibermutuamur divulgar adecuadamente las distintas convocatorias de investigacin
internacional, nacional y regional relacionados con Salud Laboral, a travs de los medios
previstos en tal sentido en su pgina web.

A.II.3.3. Ibermutuamur incluir en sus programas de formacin y capacitacin, adiestramiento
bsico en el mbito de la metodologa de investigacin, el conocimiento sobre los instrumentos
y herramientas ms utilizados en Salud Laboral.

A.II.3.4. Ibermutuamur participar en la creacin de un banco de experiencias, publicaciones,
proyectos e investigaciones a travs del portal de la institucin.


En Ibermutuamur se han adoptado una serie de medidas encaminadas a mejorar y hacer
posible una atencin sanitaria ms cercana, ms prxima a las expectativas de los pacientes y
clientes. Con este propsito se ha creado una nueva estructura administrativa centralizada. Se
trata de las Oficina de Gestin Calidad, radicada en los Servicios Centrales de Ibermutuamur
en Madrid al que los pacientes tienen acceso a travs de un numero gratuito para llamadas las
24 horas (900 50 60 70).

Esta Oficina tienen entre sus funciones, relacionadas con la mejora de la calidad, la de facilitar
la implantacin y la evaluacin de los programas especiales de seguridad del paciente y la de
potenciar y facilitar la aplicacin del Plan de Calidad de Ibermutuamur y de los distintos
proyectos de mejora continua y seguridad del paciente.


A.III.4.1. La direccin nacional de Ibermutuamur tiene entre sus funciones la elaboracin y
desarrollo del Plan Estratgico de Expansin, siendo responsable de la direccin general del
Plan.

33
A.III.4.2. La direccin nacional de Ibermutuamur crear la estructura necesaria para la
direccin, coordinacin y desarrollo del Plan. Esta estructura estar compuesta por una
Direccin Tcnica del Plan y una Comisin Tcnica de Evaluacin de Riesgos, cuyas funciones
y miembros se establecern por la direccin nacional de Ibermutuamur.

A.III.4.3. En la delegacin provincial se crear la estructura y los mecanismos necesarios para
desarrollar el Plan. Esta estructura contar con un Responsable Provincial, preferentemente de
entre los profesionales de la delegacin de Ciudad Real, en continuo intercambio con la Oficina
de Gestin de la Calidad cuyas funciones principales estarn las relacionadas con la gestin de
recursos, implantacin de buenas prcticas, realizacin de anlisis y elaboracin de informes y
propuestas.


A.III.5.1. En los presupuestos de Ibermutuamur se destinarn anualmente partidas adecuadas
y especficas para las actuaciones en materia de expansin y apertura a nuevos nichos
industriales, segn permita la normativa actual sobre los recursos de las MATEPSS regulados
por el Ministerio del Trabajo e Inmigracin.

PERSPECTIVA PROCESOS INTERNOS


El presente Plan Estratgico propone una serie de objetivos y actuaciones orientadas a
asegurar, en la provincia de Ciudad Real, una atencin sanitaria continuada y de calidad,
basada en prcticas seguras contrastadas, que responda a las necesidades y expectativas del
trabajador y su empresa y que constituya el eje de todas sus actuaciones.

Con objeto de garantizar la satisfaccin de las necesidades y la consecucin de los fines en
todas las reas de inters contempladas en el presente Plan, se formula esta Estrategia como
punto clave para alcanzar los objetivos propuestos y llevar a cabo las actuaciones
encaminadas al logro de la mejora continua hacia la excelencia en todos y cada uno de los
mbitos relacionados con Salud Laboral.


A.IV.6.1. Desde Ibermutuamur se impulsar la coordinacin de las actuaciones enmarcadas
dentro del presente Plan con los objetivos y lneas de actuacin de otros planes nacionales
dentro de la mutua.

A.IV.6.2. Para adaptar adecuadamente el Plan a la necesidad de la provincia, sta direccin
elaborar, trimestralmente, un documento propio que recoja las actuaciones a desarrollar
segn lo previsto.


A.IV.7.1. La Direccin del Plan realizar, un informe bimensual sobre la evolucin del mismo.
Este informe recoger: las actuaciones realizadas a lo largo de ese perodo y su nivel de logro
segn lo previsto, as como el detalle de la utilizacin de los recursos y el plan de trabajo y las
propuestas de actuacin para el siguiente ciclo.

A.IV.7.2. La Direccin del Plan, junto con los responsables del mismo en la gerencia provincial,
realizarn un seguimiento de su implantacin a travs del cuadro de mando integral.

34
proyecto.

A.IV.8.1. La direccin nacional de Ibermutuamur, mantendr informado de los avances y las
nuevas necesidades en relacin al desarrollo de las distintas fases.

A.IV.8.2. El equipo directivo de la delegacin de Ciudad Real estar implicado en el
seguimiento y evolucin de las distintas fases de desarrollo.

Objetivo Estratgico 9. Mantener la rigurosidad y transparencia en la utilizacin de los
recursos.

A.IV.9.1. Ibermutuamur mantendr informados a los rganos nacionales de regulacin acerca
de la evolucin del proyecto y del informe sobre los gastos asociados.

A.IV.9.2. Los principales resultados y la evolucin del proyecto se incluirn en la memoria anual
de Ibermutuamur.


Las prcticas seguras deben garantizar una atencin medica estandarizada donde la
implantacin de protocolos permita actuar con la mayor brevedad y en menor ndice de error.

Con esta Estrategia se pretende implantar y sistematizar de manera homognea la puesta en
marcha de determinadas prcticas seguras (protocolos de actuacin) cuyo impacto potencial es
considerado alto y, a su vez, no presentan una gran complejidad de implantacin.

Se garantizara as mejor la calidad asistencial y la percepcin que el trabajador y la empresa
tiene de la misma.


A.V.10.1. En la planificacin y definicin de los procesos asistenciales, se identificarn los
posibles puntos crticos y se propondrn medidas para disminuir la probabilidad de aparicin de
eventos adversos.

A.V.10.2. Se trabajara en la elaboracin de protocolos de actuacin adecuados a las
condiciones reales de la delegacin de Ciudad Real.

Objetivo Estratgico 11. Sistematizar la difusin peridica de prcticas seguras.

A.V.11.1. Crear una comisin mdica nacional responsable la revisin anual de la adecuacin y
vigencia de las pautas protocolizadas.

A.V.11.2. La direccin mdica nacional ser la responsable de publicar y distribuir los
protocolos de actuacin as como de actualizarlos.

A.V.11.3. En la Web Ibermutuamur se crear un espacio sobre estandarizacin de procesos
clnicos.

35

A.V.12.1. La direccin mdica nacional orientara a los supervisores mdicos regionales la
fiscalizacin del cumplimiento de las normas estandarizadas.

A.V.12.2. Los supervisores regionales verificaran el cumplimiento de las normas y velaran
porque se cumplan todas las pautas.

Estrategia VI. Fomento de la cultura del respeto a la confidencialidad de los informes mdicos.

El objetivo fundamental es garantizar el cumplimiento de la "Ley de Proteccin de Datos de
Carcter Personal" que aunque vigente en ocasiones se intenta forzar por parte de los
empresarios para conocer detalles del proceso de enfermedad de sus empleados, en tal
sentido se debe orientar a mdicos, administrativos y personal en general que trabaja con
estos datos sobre la correcta utilizacin de los datos personales y que queda descrito en el
artculo 18.4 de la Constitucin Espaola establece que "La ley limitar el uso de la informtica
para garantizar el honor y la intimidad personal y familiar de los ciudadanos y el pleno ejercicio
de sus derechos". A partir de la aprobacin del Reglamento de medidas de seguridad de los
ficheros automatizados ( REAL DECRETO 994/1999, de 11 de junio) es cuando realmente
toma fuerza la obligatoriedad de cumplir dicha Ley. Este reglamento tiene por objeto determinar
las medidas de ndole tcnica y organizativa que garanticen la confidencialidad e integridad de
la informacin con la finalidad de preservar el honor, la intimidad personal y familiar y el pleno
ejercicio de los derechos personales frente a su alteracin, prdida, tratamiento o acceso no
autorizado.


A.VI.13.1. La Direccin Nacional de Ibermutuamur propondr estrategias de formacin e
informacin dirigidas a los pacientes sobre sus derechos en materia de confidencialidad de
datos.

informacin dirigidas a las direcciones de RRHH de las empresas asociadas sobre el uso de la
informacin mdica y la confidencialidad de datos.


informacin dirigidas al personal sanitario sobre sus derechos en materia de confidencialidad
de datos.

Estrategia VII. Informacin sobre la aparicin y magnitud de los Accidentes de Trabajo y las
Enfermedades Profesionales.

Garantizar la buena comunicacin con las empresas asociadas y exigir que las mismas
cumplan con las regulaciones de Ibermutuamur en materia de informacin de accidentes y
magnitud del mismo, presencia de situaciones de riesgo y coordinacin de los servicios
garantiza una atencin sanitaria de calidad, agiliza el diagnostico, permitiendo un tratamiento
eficaz y reduciendo las jornadas laborales perdidas por concepto de incapacidad temporal.


A.VII.15.1. Los responsables del Plan definirn el sistema de monitorizacin de indicadores de
gestin as como el cumplimiento de medidas que mejoren la comunicacin con las empresas
en relacin a los partes de accidente.

36


A.VII.16.1. Ibermutuamur exigir el parte de accidente a los trabajadores e indicara el obligado
cumplimiento de este paso por las empresas para poder iniciar el proceso asistencial.

coordinacin con los reportes de accidentes, error de informacin, demora o perdida de la
misma.

A.VII.17.1. Se brindara asistencia a los pacientes graves o que requieran atencin de urgencias
y se comunicar a la empresa, se contactara por algn medio de comunicacin a la direccin
de RRHH para conocer si se reconoce o no el accidente de trabajo.



A.VIII.18.1. Se implantara un plan de seguimiento del absentismo laboral a aquellas empresas
que lo soliciten.

A.VIII.18.2. SE enviar un informe semestral sobre la evolucin del absentismo laboral y un
plan de acciones encaminadas a reducir el mismo.


A.VIII.19.1. Se incrementara el proceso de colaboracin, gestin y labor comercial con las
gestoras de la provincia en especial las de la Regin de La Mancha, cuyos responsable ser el
Departamento Provincial de Calidad y Clientes.


A.VIII.20.1. El Departamento Provincial de Calidad y Clientes ser el encargado de evaluar la
satisfaccin con la atencin recibida y creara herramientas para conocer la necesidades de los
trabajadores y las empresas con el objetivo de optimizar la asistencia sanitaria.


A.VIII.21.1. La direccin provincial de Ibermutuamur evaluara los resultados que provienen del
Departamento de calidad y Clientes y valorar la posibilidad de brindar servicios en centros
ajenos para mejorar la asistencia sanitaria.



A.IX.22.1. La direccin provincial de Ibermutuamur analizara peridicamente los resultados
relacionados con la calidad asistencial a fin de garantizar un cumplimiento optimo, actualizado
y adaptado a cada circunstancia.

37

ajenos.

A.IX.23.1. El Departamento de Contabilidad informara mensualmente de los gastos
relacionados con la asistencia sanitaria realizada en centros ajenos y la evolucin del
presupuesto en relacin a este capitulo.

A.IX.23.2. La direccin provincial de Ibermutuamur podr tomar la decisin de prestar servicios
mdicos en clnicas privadas concertadas a travs de la renta de consultas mdicas alas que
acudir personal sanitario de mutua con el objetivo de acercar el servicio.

A.IX.23.3. La direccin provincial de Ibermutuamur propondr a la direccin nacional de
Ibermutuamur la valoracin de la instauracin de un centro asistencial en Manzanares.


A.IX.24.1. La direccin provincial de Ibermutuamur en Ciudad Real elaborara un proyecto sobre
la necesidad de abrir un centro asistencial en Manzanares.

38
La implantacin del Plan supone la ejecucin del mismo a travs del desarrollo de las
estrategias de intervencin que en l se plantean, mediante las actuaciones contempladas, con
el fin de conseguir los objetivos propuestos la misma se iniciara en agosto de 2011 y se
estudiara cada paso.

El hecho de lograr la apertura de un centro asistencial en Manzanares supone un reto teniendo
en cuenta la situacin econmica actual, sin embargo la consecucin del mismo garantizara
nuestra presencia en el rea de La Mancha e igualara nuestra capacidad de competencia con
el resto de mutuas de la zona.

Si bien el plan se sita en nueve estrategias, que garantizan nuestra competitividad y
crecimiento, son las estrategias IV y IX las que toman mayor peso porque estn encaminadas a
demostrar la situacin actual y la necesidad de apertura de un centro asistencial en
Manzanares.
A travs de una Direccin Tcnica y una Comisin Tcnica de Seguri

Control y seguimiento del Plan

Direccin y coordinacin del Plan.

La direccin de Plan Estratgico corresponde a la Direccin Provincial de Ibermutuamur en
Ciudad Real, quien ser el organismo responsable de efectuar el seguimiento y la evaluacin
de cada una de las Estrategias que se recogen en el mismo.

A travs de la Direccin Nacional de Inversin se llevar a cabo la gestin de solicitud de
recursos financieros y de aprobacin del proyecto.

Seguimiento y evaluacin del Plan.

Desde la Direccin Provincial de Ibermutuamur en Ciudad Real se realizar el seguimiento del
Plan Estratgico se establecer un cuadro de mando integral, que permita hacer un
seguimiento del desarrollo y cumplimiento de las fases previstas

Se aplicara la herramienta informtica que da soporte a Ibermutuamur a nivel nacional y qye
garantizara contar con datos en tiempo real.

Con ello:

Se evaluar el rendimiento de indicadores y objetivos en el tiempo, lo que posibilitar tener
una visin global de la evolucin de todos los objetivos e indicadores de la organizacin en el
tiempo.

Se realizar benchmarking de los resultados, esto es, la comparacin del resultado de un
indicador con el estndar predefinido.

Se establecern relaciones causa-efecto entre los objetivos estratgicos que configuran el
Plan y se podr determinar si la consecucin de un determinado objetivo depende de la
consecucin de otro o si el comportamiento de un indicador influye en otros.

39

Resumen Econmico

Se selecciona local de 350 m
2
ubicado en Manzanares centro donde el precio medio de alquiler
es de 5.00 euros/m
2
. Se realiza la reforma del local por una empresa local y se solicitan las
licencias requeridas.
El centro contar con dos consultas mdicas, una de enfermera, una sala de curas, una sala
de yesos, una sala de radiografas, un gimnasio de Rehabilitacin, un departamento
administrativo, la direccin y almacn de medicamentos.
Ibermutuamur dispone de capital propio y solvencia para realizar la inversin, por lo que no
requiere la participacin de socios ni prestamistas.

Afiliados en Regin de La Mancha.

2010 2011
Trabajadores
4556 4548
Cuota/Trabajador
363.16 369.49

Ingresos.

Concepto
2011 2012 2013
Importe % Importe % Importe %
Afiliados 1.680.456,00 99,41 1714065,00 99,48 1748346,00 99,47
Serv Mdicos Prest 8.647,00 0,51 7680,00 0,45 8000,00 0,46
Otros 1.320,00 0,08 1300,00 0,08 1350,00 0,08
Totales 1.690.423,00 100 1.723.045,00 100 1.757.696,00 100

El Centro asistencial de Manzanares se nutrir de la cartera de afiliados que anteriormente
reciban servicios en Ciudad Real, con lo cual tambin se asume sus ingresos que a partir de
ahora servirn para cubrir nuestros gastos.

40

Inversiones.

Concepto 2012 2013 2014
Adecuacin Local 109.000,00 5.238,00 5.164,00
G. Personal 217.000,00 218.100,00 219.300,00
Equipamiento Mdico 155.638,00 15.564,00 15.564,00
Mobiliario 13.962,00 1.396,00 1.396,00
Farmacia 9.500,00 10.300,00 12.000,00
Aplic Informticas 8.230,00 1.560,00 1.560,00
Desplazamientos 18.000,00 18.600,00 19.000,00
Material Mdico 2.000,00 2.130,00 2.390,00
Arrendamiento 21.000,00 21.000,00 21.000,00
Otros gastos 171.425,00 163.842,00 164.825,00
Totales 725.755,00 457.730,00 462.199,00

Resultados Econmicos

Concepto 2012 2013 2014
Ingresos 1.723.045,00 1.757.696,00 1.792.850,00
Variacin Ingresos (%) 2,00 2,00 2,00
Ebitda 1.097.290,00 1.199.966,00 1.230.651,00
BAI 1.000.000,00 1.100.000,00 1.130.000,00
%Ebitda/Ventas 64,71 66,65 66,68
%BAI/Ventas 58,82 61,11 62.77
Inversiones 725.755,00 457.730,00 462.199,00

Para garantizar el punto de equilibrio se encuentra en 3. 309 afiliados y a partir de all se
obtendrn beneficios si se incrementa el nmero de clientes y prdidas si se decrece en
clientes.

P.e. = Costes fijos / margen por producto

Gastos de Inversin

Concepto Precio (euros)

Reforma del Local 105.000,00

Licencias 4.000,00

Totales 109.000,00

41
Gastos de Personal

Concepto Unidades Precio (euros)

Gerente
1
45.000,00

Mdicos
2
76.000,00

Enfermera
1
26.000,00

Fisioterapeutas
2
40.000,00

Administrativos
2
30.000,00

Totales 217.000,00

Equipamiento Mdico

Concepto Unidades Precio (euros) Total

Analizador de sangre
1
6.000,00
6.000,00

Analizador orina
1
2.400,00
2.400,00

Arco de Estiramiento
1
320,00
320,00

Artromot
1
5.390,00
5.390,00

Autoclave
1
1.095,00
1.095,00

Banco Pot MMII
1
1.280,00
1.280,00

Banquito Peldao
9
47,00
423,00

Bao de Parafina
1
292,00
292,00

Bscula
3
585,00
1.755,00

Bicicleta Esttica
1
2.174,00
2.174,00

Biombos
3
147,00
441,00

Camilla
9
155,00
1.395,00

Camilla ciruga menor
1
760,00
760,00

Carro acero 2 baldas
2
234,00
468,00

Carro de curas
2
294,00
588,00

Colchoneta terapia
1
35,00
35,00
Desfibrilador
semiautomtico 1
1.065,00
1.065,00

Dinammetro
2
195,00
390,00

Electrocardigrafo
1
899,00
899,00

Electro-estimuladores
2
80,00
160,00

Enfriador de compresas
1
800,00
800,00

Equipo de radarterapia
1
3.250,00
3.250,00

Equipo Laser
1
1.429,00
1.429,00

Equipo Ultrasonido
1
2.860,00
2.860,00

Escalera/rampa
1
950,00
950,00

Espaldera c/ Cuerpo
1
369,00
369,00

Espejo
2
380,00
760,00

Espirmetro
1
840,00
840,00

Flexo extensor de pared
1
142,00
142,00

Fonendoscopios
3
12,00
36,00

42
Frigorfico pequeo
1
300,00
300,00

Instrumental de cura
2
240,00
480,00

Instrumental quirrgico
1
600,00
600,00

Juego de pesas cromadas
1
275,00
275,00

Juego poleas de pared
1
275,00
275,00
Lmpara de
reconocimiento
3
163,00
489,00

Lmpara Lupa Flexo
1
248,00
248,00

Lmpara quirfano
1
3.515,00
3.515,00

Laringoscopio
1
376,00
376,00

Luz infrarrojo pie
2
330,00
660,00

Maleta emergencia comp
2
236,00
472,00

Magnetoterapia
1
1.710,00
1.710,00

Martillo reflejos
3
4,00
12,00

Material Fungible
1
2.000,00
2.000,00

Meas Manos/Tendones
1
765,00
765,00

Mesa aux acero
3
138,00
414,00

Mesa manos/Pedal
1
938,00
938,00

Monitor/pni/ pulsmetro
1
1.550,00
1.550,00

Negatoscopio
4
195,00
780,00

Optotipo Weker
1
59,00
59,00

Paralelas 2,5 m
1
288,00
288,00

Plato Boheler
2
65,00
130,00

Radiografa Digital
1
88.000,00
88.000,00

Rueda ejercicios hombros
1
277,00
277,00

Set Diapasones
1
145,00
145,00

Set Oto-oftalmoscopio
2
155,00
310,00

Sierra elctrica yeso
1
74,00
74,00

Silla consultas
4
59,00
236,00

Silla de ruedas
1
144,00
144,00

Soporte porta palanganas
2
163,00
326,00

Taburete acero
1
59,00
59,00

Taburetes
6
55,00
330,00

Tensimetro
3
55,00
165,00

Vitrinas sanitarias
5
894,00
4.470,00
Otros
1
6.000,00
6.000,00
Totales 144.829,00
155.638,00

43
Gastos de
Funcionamiento

Concepto Unidades Precio (euros)
Agua/elect/Gas
1
7.600,00
Reparaciones
1
4.200,00
Arrendamiento
1
21.000,00
Seguro
1
2.200,00
Material de Oficina/Inform
1
3.100,00
Servicio de Limpieza
1
11.600,00
Mantenimiento botiquines
1
2.700,00
Alarma-Seguridad
1
4.400,00
Mantenim. Climatizacin
1
440,00
Mantenim. Equip Rx
1
480,00
Telefona/Internet
1
4.890,00
Comunicacin e imagen
1
4.600,00
Honorarios Jurdicos
1
5.300,00
Lencera
1
515,00
Correos/Telgrafos
1
2.680,00
Mensajera y valija
1
6.800,00
Otros Servicios
1
15.700,00
Colaboradores
1
45.000,00
Otros Gastos
1
850,00
Totales 144.055,00

44
Mobiliario

Ordenadores
7
800,00
5.600,00
Mesas oficina
6
170,00
1.020,00
Mesa direccin
1
200,00
200,00
Impresoras
7
90,00
630,00
Muebles de recepcin
1
800,00
800,00
Sillas de espera
2
240,00
480,00
Armarios
7
166,00
1.162,00
Telfonos IP Cisco
7
114,00
798,00
Taquillas 4p
1
569,00
569,00
Sillas de consulta
9
80,00
720,00
Estanteras
5
75,00
375,00
TV
1
400,00
400,00
Papeleras
6
14,00
84,00
Silla direccin
1
148,00
148,00
Mesa ce centro
1
116,00
116,00
Otros gastos
1
860,00
860,00
Totales 4.842,00
13.962,00

Gastos Sanitarios

Farmacia
1
9.500,00
9.500,00
Honorarios Especialista
1
5.800,00
5.800,00
Servicio otras mutuas
1
3.600,00
3.600,00
Resonancias
1
8.000,00
8.000,00
TAC
1
3.600,00
3.600,00
Rehabilitacin centro ajeno
1
7.000,00
7.000,00

Hospitalizacin centro
ajeno
1
11.000,00
11.000,00
Recetas mdicas
1
13.600,00
13.600,00
Desplazamientos
1
18.000,00
18.000,00
Ambulancia
1
6.000,00
6.000,00
Totales 86.100,00
86.100,00

Coste Total 725.755,00

45
Teniendo en cuenta que los gastos en que incurre Ibermutuamur Ciudad Real por conceptos de
desplazamientos y servicios ajenos para mantener la asistencia sanitaria a los trabajadores de
la regin de La Mancha suponen el 50% de las mismas. Tendramos, teniendo en cuenta los
resultados de 2010 como punto de partida que estos serian de 273.191,03 euros.

Con la apertura del Centro asistencial en Manzanares se lograra reducir en un porcentaje
significativo de un 85% estos gastos lo que supone 232.212.38 euros.

Consideraremos un aumento del 2% en el nmero de afiliados, lo que representa ingresos
superiores a 30.000 euros al ao.

Ganancias esperadas.

2012 -725.755,00
2013 307.842,00
2014 313.366,00
2015 314.906,00

Clculo del VAN.

Inversin Ingresos
2012 725.755,00
2013 290.417,00
2014 278.895,00
2015 264.401,00
833.713,00

k=0.06

VAN=+107.958

TIR: 13,08

Se ha calculado el ROI, teniendo en cuanta que la publicidad es regulada en el sistema de las
MATEPSS, se han destinado 4 600 euros, esta cifra arroja como resultado que:

ROI = (Ingresos-Costes) / Coste

ROI=373,56%

46
Conclusiones

Para mejorar la calidad de la Asistencia Sanitaria a los mutualistas de la regin de La
Mancha consideramos de importancia dar un seguimiento adecuado al proceso clnico
para evitar lagunas en el mismo. La percepcin sobre la actividad sanitaria por parte de
estos clientes nos demuestran que se debe iniciar un proceso de modificacin de los
actuales estndares de seguimiento para adaptarlos a la situacin real de los
trabajadores.

Se han determinado los gastos en que se incurren por servicios prestados en
entidades ajenas a mutua, as como gastos por desplazamiento vinculados al proceso
asistencial de la Comarca de La Mancha.

La creacin de un nuevo centro asistencial en Manzanares disminuir sensiblemente
los gastos por servicios mdicos prestados a terceros en el rea de La Mancha.

Para mejorar la imagen de la empresa en necesario incrementar la labor comercial y de
colaboracin con las gestoras de la zona.

Para disminuir los tiempos de espera es necesario identificar las necesidades
individuales de los pacientes as como de sus empresas.

Es necesaria la presencia en el rea para lograr elevar nuestras posibilidades como
competidos en la regin de La Mancha.

47

Anexos

Tabla 1. Presencia de Ibermutuamur en Espaa.

CCAA Trabajadores % Cuota s/ Sector Ranking CCAA Sector
C. Andaluca 458 936 20,87 2 2 198 581
C. Aragn 32 758 7,03 4 465 929
C. Asturias 109 148 35,01 1 311 771
C. Baleares 22 940 6,56 6 349 870
C. Canarias 179 469 26,26 1 683 550
C. Cantabria 28 086 15,48 2 181 421
C. Castilla-La Mancha 144 876 25,08 2 577 702
C. Castilla-Len 174 258 24,17 2 720 829
C. Catalua 455 940 16,39 2 2 782 616
C. Extremadura 51 885 20,42 2 254 134
C. Galicia 303 287 38,27 1 792 478
C. La Rioja 16 050 15,17 3 105 799
C. Madrid 438 562 17,50 3 2 506 292
C. Murcia 248 969 52,18 1 477 140
C. Navarra 22 413 9,68 3 231 639
C. Valenciana 506 879 32,85 1 1 543 068
Pas Vasco 375735 49,24 1 763 019
Ceuta 8 802 57,97 1 15 183
Melilla 825 6,57 5 12 557
TOTAL 3 579 808 23,91 14 973 578
Fuente: Memoria de Resultados 2010. Ibermutuamur

48

Tabla 2. Municipios de la Comarca La Mancha.

Municipio Poblacin Superficie Densidad
Tomelloso 37.532 241,82 155,21
Alczar de San Juan 30.408 666,78 45,60
Valdepeas 30.255 487,65 62,04
Manzanares 19.027 474,22 40,12
Daimiel 18.389 438,30 41,96
La Solana 16.392 134,18 122,16
Campo de Criptana 14.870 302,41 49,17
Socullamos 13.357 374,10 35,70
Villarrubia de los Ojos 11.185 281,86 39,68
Herencia 8.989 226,74 39,64
Pedro Muoz (Ciudad Real) 8.595 101,31 84,84
Argamasilla de Alba 7.387 397,22 18,60
Membrilla 6.474 143,94 44,98
Villarta de San Juan 3.134 66,01 47,48
Arenas de San Juan 1.055 63,09 16,72
Puerto Lpice 1.051 54,85 19,16
Arenales de San Gregorio 728 31,19 23,34
Llanos del Caudillo 726 20,45 35,50
Las Labores 673 34,14 19,71
Ruidera 636 39,20 16,22
Totales 230.863 4.579 50,41

Fuente: Instituto Nacional de Estadsticas 2009. Espaa

49

Figura 1. Localizacin geogrfica del municipio Manzanares. Provincia Ciudad Real.

Tabla 3. Indicadores de Actividad Industrial de Manzanares.

Indicadores del Sector Privado

Empresas (personas jurdicas): 490
Autnomos: 1055
Total: 1.545

Polgono Industrial

Parcelas vendidas:
1 fase: 179.437 m2
2 fase: 963.014 m2
3 fase: 199.714 m2
TOTAL: 1.342.165 m2
Parcelas pendientes de venta:
3 fase: 19.411 m2
Grandes proyectos industriales:
Acuerdo para la ampliacin de 1.100.000 m2 de suelo industrial suscrito
con SEPES.

50

Principales Empresas Industriales

INDUSTRIAS TRANSFORMADORAS DE METALES
Exide Technologies S.A (Tudor)
Industrias Zamarb S.A.
Marzasa Martn Zaballos S.A.
System Manufacturing Spain S.A.
Aluminios Cortizo S.A.
INDUSTRIAS MANUFACTURERAS DEL CAUCHO Y MATERIA PLSTICA
Plastro Irrigation Iberica S.A.
Pipex System S.A.
INDUSTRIAS MANUFACTURERAS DEL CUERO
Miguel Bellido S.A. (MIBESA)
INDUSTRIAS MANUFACTURERAS TEXTILES
Artesanos Camiseros S.A.
INDUSTRIA MANUFACTURERA ALIMENTICIA Y BEBIDAS
Mostos Internacionales S.A. (Mostinsa)
Vincola de Castilla S.A.
Cooperativa Jess del Perdn
Bodegas Lpez Mercier S.L.
Tostados y Fritos S.A.
Mercomancha S.A.
INDUSTRIAS DE COMERCIO DE PRODUCTOS INDUSTRIALES
Disman La Mancha S.L.
INDUSTRIAS DE COMERCIO DE PRODUCTOS ALIMENTARIOS
Mercadona S.A.
Eroski S.A.
Aldi
INDUSTRIAS DE TRANSPORTES
Transporte de mercancas Azkar S.A.
Transportes Menchn y Romero S.L.
Transporte Martnez Souto S.A.
Transportes Buitrago La Mancha S.A.

Fuente: Agencia de Empleo y Desarrollo Local de Manzanares, Servicio de Estadstica del Ayuntamiento de Manzanares,
Diputacin Provincial de Ciudad Real, Instituto de Estadstica de Castilla-La Mancha (IES), Instituto Nacional de Estadstica (INE),
Direccin General de Trfico y Direccin General de Catastro.

51

Tabla 4. Distancias entre Ciudad Real y centros urbanos de La Mancha.

Municipio Distancia (Km)
Tomelloso 90
Alczar de San Juan 100
Valdepeas 63
Manzanares 50
Daimiel 32
La Solana 70
Campo de Criptana 110
Socullamos 115
Villarrubia de los Ojos 51
Herencia 80
Pedro Muoz (Ciudad Real) 118
Argamasilla de Alba 82
Membrilla 60
Villarta de San Juan 62
Arenas de San Juan 55
Puerto Lpice 67
Arenales de San Gregorio 111
Llanos del Caudillo 66
Las Labores 62
Ruidera 108
Distancia media 78
Fuente: Tomado de la Gua Repsol. Espaa

Tabla 5. Gastos de desplazamiento (2010).

Concepto C. Profesionales C. Comunes Totales % Gastos

Consultas Centros Propios 17.985,32 3.220,26 21.205,58 18,85
Consultas Centros Ajenos 11.875,12 0,00 11.875,12 10,56
RH en Centros Propios 36.343,94 18.067,19 54.411,13 48,37
RH en Centros Ajenos 22.678,47 1.238,69 23.917,16 21,26
Ex. Complementarios 987,76 87,45 1.075,21 0,96

Totales 89.870,61 22.613,59 112.484,20 100,00
Fuente: Centro Nacional Estadstica. Ibermutuamur. Espaa

52

Tabla 6. Gastos de desplazamiento. (2008-2010)

Concepto 2008 2009 2010 Totales

Consultas Centros Propios 17.993,12 20.339,45 21.205,58 59.538,15
Consultas Centros Ajenos 10.096,56 11.487,11 11.875,12 33.458,79
RH en Centros Propios 57.882,71 54.067,19 54.411,13 166.361,03
RH en Centros Ajenos 22.519,49 22.763,82 23.917,16 69.200,47
Ex. Complementarios 1.287,71 1.493,44 1.075,21 3.856,36

Totales 109.779,59 110.151,01 112.484,20 332.414,80


Tabla 7. Gastos por pago de servicios ajenos. (2010).

C. Profesionales C. Comunes Totales % Gastos

Consultas Centros Ajenos 51.018,75 0,00 51.018,75 11,76
RH en Centros Ajenos 269.664,82 97.238,69 366.903,51 84,56
Ex. Complementarios 15.077,76 897,85 15.975,61 3,68

Totales 335.761,33 98.136,54 433.897,87 100,00


Tabla 8. Gastos por pago de servicios ajenos. (2008-2010)

Concepto 2008 2009 2010 Totales

Consultas Centros Ajenos 39.651,33 40.662,12 51.018,75 131.332,20
RH en Centros Ajenos 326.654,11 338.991,19 366.903,51 1.032.548,81
Ex. Complementarios 12.687,71 12.893,44 15.975,61 41.556,76

Totales 378.993,15 392.546,75 433.897,87 1.205.437,77


Tabla 9. Evolucin de Gastos. (2008-2010).

2008 2009 2010 Acumulado
Totales 488.772,74 502.697,76 546.382,07 1.537.852,57

53

Tabla 10. Comportamiento de los Gastos de Funcionamiento. (2008-2010).

2008 2009 2010 Acumulado
C. Profesionales
403.502,81 414.093,66 420.785,65 1.238.382,12
C. Comunes
173.773,21 188.652,03 191.098,14 553.523,38
Totales 577.276,02 602.745,69 611.883,79 1.791.905,50

Fuente: Centro Nacional Estadstica. Ibermutuamur. Espaa.

Tabla 11. Programa para la iniciar la apertura del Centro Asistencial en
Manzanares. Plan de Trabajo.

2011 2012

Modulo 1 agosto

Modulo 2 septiembre

Modulo 3 septiembre

Modulo 4 octubre

Modulo 5 noviembre

Modulo 6 enero

Modulo 7 mayo

Modulo 8 diciembre

1
Bibliografa.

1. Asociacin de Mutuas de Accidentes de Trabajo (Internet) Consultado 23 julio 2011
http://www.amat.es/ms_que_son_mutuas_acc_trabajo.php
2. Wikipedia espaol (Internet) Consultado 21 julio 2011
http://es.wikipedia.org/wiki/Mutuas_de_Accidentes_de_Trabajo_y_Enfermedades_Profes
ionales
3. Memoria de Resultados Ibermutuamur. Editado por Ibermutuamur-Corporacin Mutua.
Madrid Espaa 2010
4. Diputacin de Ciudad Real (Internet) Consultado el 25 julio 2011
http://www.dipucr.com/cgi-bin/mainbin/index.pl?action=redirect&cat=43&id=2636
5. Informe Absentismo Laboral en tiempos de crisis (datos nacionales); Pimec. 2010.
Barcelona; Espaa. Micro, petita i mitjana empresa de Catalunya. 2010
6. Real Decreto 38/2010, de 15 de enero, por el que se modifica el Reglamento sobre
Seguridad Social, aprobado por el Real Decreto 1993/1995, de 7 de diciembre Boletn
Oficial del Estado. Espaa. BOE-A-2011-17977
7. Boletn Oficial del Estado. Espaa. BOE nmero 14 de 16/1/2010, pginas 3461 a 3474
(14 pgs.)
8. Boletn Oficial del Estado. Espaa. BOE-A-2010-654
9. Excelentsimo Ayuntamiento de Tomelloso (Internet) Consultado 14 de julio de 2011
http://www.tomelloso.es/portal/user/anon/group/anon/page/default.psml/tomelloso.cpxid/5
.0
10. Excelentsimo Ayuntamiento de Alczar de San Juan (Internet) Consultado 14 de julio de
2011
http://www.alcazardesanjuan.es/gestor/RecursosWeb/DOCUMENTOS/1/0_1125_1.pdf
11. Excelentsimo Ayuntamiento de Alczar de Valdepeas (Internet) Consultado 14 de julio
de 2011
http://www.valdepenas.es/VLDSedeWeb/Modulos/VLDPortal.nsf/wcmPrincipal?OpenFra
meSet
12. Excelentsimo Ayuntamiento de Alczar de Manzanares (Internet) Consultado 14 de julio
de 2011 http://www.manzanares.es/html/promocion/invertir.php
13. Kolb, Robert (2010). Lessons from the Financial Crisis: Causes, Consequences, and
Our Economic Future (Robert W. Kolb Series), Publisher: Wiley ISBN-10: 0470561777,
ISBN-13: 978-0470561775
14. La zona euro tambin entra en crecimiento negativo. El Economista (14-08-2008).
Consultado el 16-08-2011.
15. Francia y Alemania ya sufren los efectos de la crisis: sus economas se contrajeron en
el segundo trimestre. El Economista (14-08-2008). Consultado el 16-08-2011
16. RUIZ, Vctor. "El viejo continente se hace ms viejo... y ms pobre".
En: Forumlibertas, 13 de enero de 2010.
http://www.forumlibertas.com/frontend/forumlibertas/noticia.php?id_noticia=15948
17. Mutua FREMAP (Internet) Consultado el 16 de julio de 2011.
http://www.fremap.es/frame.htm
18. ASEPEYO (Internet). Consultado el 16 de julio de 2011.
http://www.asepeyo.es/Homease.nsf/SP/informacioncorporativa/Principal/informaciocorp
orativa1SP.htm
2

19. Mutua Fraternidad-Muprespa. (Internet ) Consultado el 16 de julio de 2011.
http://www.fraternidad.com/es-ES/seccion-mutua/FRATERNIDAD-MUPRESPA_2_0.html

Proyecto de Fin de Máster (YCP)

Cargado por

Información del documento

Derechos de autor

Formatos disponibles

Compartir este documento

Compartir o incrustar documentos

Opciones para compartir

¿Le pareció útil este documento?

¿Este contenido es inapropiado?

Copyright:

Formatos disponibles

Proyecto de Fin de Máster (YCP)

Cargado por

Copyright:

Formatos disponibles

Centro de Estudios Financieros (CEF). Madrid.

También podría gustarte