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Reunin de Junta de Accionistas para nombrar a los nuevos miembros

del Directorio
Feb-10 Acta de Junta de Accionistas
Calificar ante la Superintendencia de Bancos y Seguros a los nuevos
miembros del Directorio
Feb-10 Calificacin de la SBS
Aprobacin del Manual del Comit de negocios por el Directorio Jan-10
Sesionar mnimo 2 veces al mes
Programar los eventos de difusin y promocin Mensualmente
Desarrollar la metodologa para que las reas de negocios mantengan
las mejores prcticas de atencin a los clientes
Mar-10
Analizar si la comunicacin masiva es adecuada al mercado objetivo y
establecer las estrategias que permitan mantener e incrementar el
nmero de clientes
Mensualmente
Establecer el equipo de proyectos para su elaboracin Jan-10
Aprobacin del ALCO May-10
Aprobacin del Directorio Jun-10
Elaborar el Reglamento del Directorio
Manuales de Funciones, Procesos del ALCO
Manuales de Funciones, Procesos del Cmite de Riesgos
Manuales de Funciones, Procesos del Cmite de Auditora
Manual de Polticas y Procedimientos para la adminsitracin de
procesos
Reuniones peridicas con los jefes departamentales para medir el
grado de cumplimiento del plan
Reuniones peridicas con los funcionarios de cada uno de los
departamentos para medir el grado de comprometimiento en la
consecucin de los objetivos trazados
Reuniones intredepartamentales para medir el grado de cumplimiento
de objetivos conjuntos
Capacitacin adicional a los funcionarios de los departamentos de la
Vicepresidencia de Produccin en las siguientes reas: a)Tcnicas de
Administracin; b)Manejo del Talento Humano; c)Administracin por
Objetivos; d)Planificacin Estratgica
Financiamiento de Post-Grados; Diplomados; Maestrias para los
Mandos Ejecutivos de la Financiera
Elaborar un Manual procedimientos para los requerimientos del rea
de negocios al rea de produccin.
Manuales Aprobados y en ejecucin
Elaborar Standares de cumplimiento y satisfaccin de la informacin
Elaboracin de encuestas de
satisfaccin de cliente interno
INDICADOR DE GESTION
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FORTALECER EL BUEN GOBIERNO
CORPORATIVO
Buscar que la estructura organizacional; la
calidad de la direccin y del ambiente de
control, se encuentren claramente
especificados en manuales y procesos
Mar-10
COORDINAR QUE LOS REQUERIMIENTOS
DEL AREA DE NEGOCIOS SEAN SATISFECHOS
OPORTUNAMENTE
Lograr que los requerimientos que tenga el
front-office sean cumplidos por la reas
respectivas del back-office en el menor
tiempo posible y con calidad
FORTALECER AL AREA DE PRODUCCIN DE
LA FINANCIERA MEDIANTE LA
CAPACITACIN CONTINA
Mediante este objetivo se busacar lograr
que las reas que conforman la
vicepresidencia de produccin se fortalezcan
y entreguen informacin que contenga un
alto valor agregado
Sep-10
Manuales Aprobados y en ejecucin
ELABORACION DEL PLAN ESTRATEGICO
INSTITUCIONAL
Dar cumplimiento a lo solicitado por la SBS y
que la institucin cuente con un plan
estratgico a mediano plazo
Apr-10
Desde enero 2010
Medicin de cumplimineto de metas de
captaciones y colocaciones
VELAR POR EL CUMPLIMIENTO DE LOS
OBJETIVOS PLANTEADOS POR LOS
DEPARTAMENTOS QUE CONFORMAN LA
VICEPRESIDENCIA
Realizar un seguimiento peridico a los
planes presentados por los diferentes
departamentos que son controlados por la
Vicepresidencia de Produccin para lograr
que se cumpla con los objetivos planificados
para el ao 2010.
junio 2010 septiembre 2010
diciembre 2010
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CONTROL EN EL CUMPLIMIENTO DE METAS
ESTABLECIDAS EN EL PLAN DE NEGOCIOS
Realizar un seguimiento peridico al plan de
negocios para lograr que se cumpla con los
Medir quincenalmente el resultado de las metas alcanzadas de cada
producto segn el plan de negocios y realizar las propuestas para las
DIRECCION DEL COMITE DE NEGOCIOS
Establecer las estrategias de mercadeo que
permitan identificar, medir, controlar, mitigar
y monitorear las actividades que se
desarrollan en el Area de Negocios, con la
finalidad de vigilar el cumplimiento del plan
de negocios.
Realizacin de eventos de capacitacin
interna donde se repliquen los
conocimientos adquiridos
Desarrollar el proyecto con las
actividades en la herramienta PRoyect
Matriz de Seguimiento y cumplimiento
de objetivos
Manuales Aprobados y en ejecucin
EMPRESA "ABC"
FORTALECIMIENTO DIRECTORIO DE
EMPRESA "ABC"
JUNTA DE
ACCIONISTAS
Renovar y fortalecer el Directorio de
Consulcrdito con personas que tengan
experincia en el Sistema Financiero
PLAN OPERATIVO ANUAL
RESPONSABLE MACRO RESULTADO RESULTADO ACTIVIDADES PLAZO
SUMAR, RENEF
PLAN DE ACCION:
Metas por provincia y por promotor: de 92 promotores pasar a 200
promotores
Cronograma visitas por provincias que est ligada a la informacin de
los productos de crdito con metas y comisin por colocaciones de
vehculos.
o Material publicitario establecido por mes.
o Eventos a realizarse por mes.
o Coordinador de promotores debe enfocarse a consolidar la red:
Dirigiendo capacitaciones y formando un coordinador por provincia
que pueda dirigir a los promotores en su provincia.
Sorteos para lanzar una campaa en enero 2010 y se entregar los
premios en la Convencin Nacional del FCME, marzo 2011.
La meta para el 2010 ser duplicar la transferencia que se recibe en
el 2009 llegando a $100,000 mensuales con un trabajo

Capacitacin RENEF y
oficiales provinciales
(implementado ITBANK):
Enero a junio 2010
Eventos del rea de
negocios: todo el ao.
Mnimo 3 eventos por mes
Sorteo de SUMAR marzo
2011
* # de promotores que se sumen a la
red
* # de SUMAR captados por mes
HERRAMIENTAS TECNOLOGICAS DE
NEGOCIOS
Consucelular (ene 10), Consuphone (feb 10), CCR on line (abril 10),
pagina web (feb 10)
Apr-10
* Medir el uso
de las herramientas
Restructuracion del Departamento de Credito
Establecer una estructura organizacional
acorde al desarrollo y necesidad del area de
negocios de la Financiera, el mismo que
permita cumplir con el plan de accion y
presupuesto de colocacion del departamento.
Establecer el nuevo organigrama del Departamento, de acuerdo a las
necesidades planteadas.
Estudio de Mercado dirigido a los maestros a travs de call center Enero- Marzo 2010
Herramienta informtica para la precalifacin, anlisis, aprobacin y
desembolso en base a los parmetros de microcreditos Enero a junio del 2010
Seleccin y capacitacin del personal asignado a la Banca Social Abril -Mayo del 2010
Pruebas con Plan piloto Julio a Diciembre del 2010
Aprobacin del Dierectorio
% de ahorros captado del pblico
PENSION SOLIDARIA
PLAN DE ACCION:
RENOVACIONES: Se establece una meta de renovacin mnima del
80% para el ao 2010.
FIDELIZACION: Se realizar un evento de sorteos a todos los
jubilados, se enviarn presentes en fechas festivas y se realizar
encuestas de satisfaccin para conocer el servicio que reciben
actualmente.
ACCIONES PROCESO DE JUBILADOS 2010:
o Mediante la RENEF se promocionar en las asambleas dirigidas a
maestros el producto, lo que permitir que los docentes antes de
ingresar al proceso de jubilacin conozcan de CCR
o Obtener la base de posibles jubilados y empezar la campaa de
posicionamiento mediante call center en el primer trimestre.
* Renovaciones: Todo el ao
* Campaa de obsequios:
inicio de proceso de
jubilacin y fin de ao
*Asambleas dirigdas a
jubilados.
* % de renovacin de inversiones
* %de incrementos de inversiones
* % de captaciones nuevas, por
provincia
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Feb-10
Elaboracion y Actualizacin de Manuales,
polticas y procedimientos de Credito;
Desarrollo de Nuevos Productos
Tener manuales politicas y productos de
credito, acorde a las necesidades y
potencialidases de nuestros clientes, ademas
de que cumplan con la Normativa de la
Superintendencia de Bancos
Modificacion de los contenidos
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AHORRO PROGRAMAS DE VIVIENDA DEL
FCME
Coordinar en conjunto con la Unidad de Vivienda del FCME las
estrategias para promocionar el producto de ahorro en CCR hasta que
complete el valor de entrada para las viviendas del FCME.
Mar-10
Elaboracion de un Programa y Cronograma
de Capacitacion
Capacitar a los Oficiales Provinciales y los
Integrantes de la Red Nacional de Ejecutivos
Finaniceros, RENEF.
Escuela de Capacitacion Provincial Feb-10 Aprobacin del Dierectorio
Elaboracion y Actualizacin de los Manuales
de Funciones
Establecer las funciones especificas de cada
cargo, tareas y obligaciones de cada uno de
sus miembros.
Modificacion de los contenidos Feb-10
% de cumplimiento metas
Plan de Incentivos: Comisiones por cumplimiento de metas en
colocacion del producto automaestro y consumo.
Implementacin de la Banca Social
Establecer las politicas y procedimientos para
el otorgamiento de Microcrditos
Cumplimiento de Metas del plan de
negocios
Control en el Cumplimiento de Metas de
Colocacion segn el Plan Anual
Establecer metas de colocacion de forma
mensual, por producto de credito, para
valorar el cumplimiento por Oficial.
Monitoreo en los resultados de colocacion de forma semanal y
mensual, para ajustes en el proceso de otorgamiento de credito.
Enero - Diciembre Dic-2010
Aprobacin por parte del Directorio
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Preparacin del Manual Interno de polticas,
procesos, organigramas y procedimientos del
rea de cobranzas
Cumplir con la normativa y tener
conocimiento pleno de lo concerniente al
papel desempeado dentro del departamento
Definir funciones, polticas y normas que rigen para el funcionamiento
del rea
Feb-10
Aprobacin del Directorio
Cumplimiento de las polticas de cobranzas Durante todo el periodo 2010
Obtener ms conocimientos y prepararse
mejor en cuanto al rea encomendada
Elevar nuestros niveles de experiencia y
conocimientos del rea para poder
desempearnos mejor y brindar el servicio
que el cliente se merece
Cursos, talleres o capacitaciones a las que se pueda asistir en
coordinacin con RR.HH.
Durante todo el periodo 2010
Compartir estos conocimentos con el
departamento mediante charlas y
talleres internos para mejorar nuestra
eficiencia en el rea
Definir los niveles o criterios de aceptacin de
riesgos por el mercado atendido y productos
ofrecidos.
Que la estrategia de negocio cuente con
criterios de aceptacin de riesgos
formalmente establecidos que aseguren la
calidad de sus portafolios.
1.Revisin del perfil del cliente por producto ofertado. 2.Antecedentes
externos, internos y de experiencia que el cliente deber cumplir. 3.
Los productos y servicios ofrecidos al cliente conforme a las polticas
establecidas. 4.El cumplimiento de normativas vigentes por parte del
cliente, en especial en lo que respecta a desempear actividades
lcitas. 5.El cumplimiento de normativas locales. 6. Revisin de los
procedimientos de seleccin de sujeto de crdito.
De los productos ya
existentes en enero del 2010,
de las nuevas estrategias de
negocio por definir en el Plan
de Estratgico en junio del
2010.
Actas de Sesin de Comit de Riesgos
de enero y febrero del 2010. Los
cambios efectuados debern constar
en Manuales respectivos y de
conocimiento por parte de Crdito y de
Riesgos.
Definir lmites de exposicin al riesgo y
actualizacin de polticas
Determinar la suficiencia de capacidad
patrimonial para asumir la exposicin a riesgo
de crdito; Y guiar en la adecuada
identificacin, medicin, control y monitoreo
de los riesgos.
1. Actualizar las polticas, de acuerdo a las estrategias de negocio.
2.Anlisis de la cartera de crdito para la definicin de lmites. 3.
Establecer el nivel inicial y potencial de
riesgo para cada mercado objetivo, producto y tipo de cliente.
4.Determinar la suficiencia de capacidad patrimonial.
Marzo del 2010.
Sern aprobados y dados a conocer en
Acta de Sesin de abril del 2010,
deber constar en manuales. Se
efectuar el cumplimiento de las
polticas y lmites de exposicin al
riesgo crediticio de manera mensual y
dada a conocer trimestralmente.
Definir plan de contingencia en base a las
estrategias de negocio
Contar con planes de accin para mitigar el
riesgo de crdito, en base a las estrategias
del negocio y los lmites fijados.
1.Determinar los indicadores de alerta temprano. 2.Determinar los
planes de accin.
Abril del 2010.
Acta de sesin de Comit de Riesgos
en mayo del 2010. Constar en el
manual respectivo.
Actualizacin de manuales de riesgo de
crdito
Contar con manuales adecuados que permite
implementar mecanismos adecuados para
medir el cumplimiento de lmites de
exposicin, y de metodologas para mitigar el
riesgo con un seguimiento continuo del
cliente
Determinar metodologas de medicin de cumplimiento de politicas, de
seguimiento al comportamiento del cliente, por segmento y total.
Junio del 2010.
Acta de sesin de Comit de Riesgos
en junio del 2010. Constar en el
manual respectivo.
Revisar y actualizar sistemas de medicin
para otorgamiento de crditos
Permitir una correcta precalificacin y
calificacin del cliente en base a politicas,
limites aprobados, as como de la existencia
de controles.
1. Revisar modulo de precalificacin acorde a politicas y limites
establecidos. 2. Revisar modulo de calificacin (analisis de sujeto de
credito y garante) acorde a politicas y limites establecidos
May-10 Implementacin en el sistema
Desarrollar un modelo scoring u otra
metodologa alterna para la seleccin y
otorgamiento de crdito.
Reducir el nivel de morosidad de los nuevos
crditos, automatizar el proceso de anlisis,
poder desarrollar una poltica de crecimiento
controlado del riesgo y gestionar los lmites
de crdito
1.Definicin de variables para el modelo. 2.Depuracin de base de
datos. 3. Definicin de modelo. 4. Efectuar pruebas de backtesting. 5.
O en su debido caso, definicin de la metodologa a usar,
procedimientos y controles adecuados.}
Junio del 2010.
Aprobacin de la SBS e
implementacin del modelo o
metodologa. Se dar a conocer a
Comit de Riesgos y Directorio, una
vez obtenida la aprobacin de la SBS.
Metodologa constar en Manuales
respectivos
Desarrollar un sistema de seguimiento y
control del riesgo de crdito de los diferentes
portafolios
Contar con un proceso continuo de
calificacin de los sujetos y operaciones
coherente con el proceso de otorgamiento, lo
que permitir medir el riesgo inherente y los
futuros cambios potenciales en las
condiciones de las mismas.
1. Analizar el comportamiento histrico de los portafolios y los
crditos. 2. Analizar las caractersticas particulares de los deudores y
sus crditos, 3. Analizar los efectos sectoriales y macroeconmicos
que afectan el normal desarrollo de los mismos. 4. Analizar las
garantas con las cuales stos se respaldan. 5. Reporte de
Calificicacin de activos y contingentes
Agosto del 2010.
Acta de sesin de Comit de Riesgos
en septiembre del 2010.
Implementacin de la metodologa a
travs del sistema. Metodologa
constar en manuales respectivos.
Desarrollar metodologas y tcnicas analticas
basadas en el comportamiento histrico de
los portafolios de inversin y de las
operaciones de crdito y contingentes
Determinar la prdida esperada sobre la base
de la probabilidad de incumplimiento, el nivel
de exposicin y la severidad de la prdida.
1. Analizar el comportamiento histrico de los portafolios y los
crditos. 2. Determinar la probabilidad de incumplimiento. 3.
Determinar el nivel de exposicin y la severidad de la prdida. 4.
Determinar prdida esperada por cliente, operacin, tipo de crdito,
etc.
Octubre del 2010.
Acta de sesin de Comit de Riesgos
en noviembre del
2010.Implementacin del modelo a
travs del sistema. Metodologa
constar en manuales respectivos.
Aprobacin por parte del Directorio
Lograr un cambio de imagen departamental
as como fomentar la cultura de pago y
reducir la cartera vencida a los estndares
mnimos
Brindar un servicio de calidad a nuestros
clientes, buen trato y que exista una rpida y
eficiente recuperacin de la cartera vencida
Trabajar en forma sistemtica mediante el procedimiento de cobranza
preventiva tanto telefnica como terrena (visita a nuestros clientes)
Durante todo el periodo 2010
Verificacin de resultados mediante los
ndices de recuperacin mensual
Primer Trimestre del 2010
Durante todo el periodo 2010
Respuestas obtenidas por parte de
nuestros clientes tanto telefnica como
en oficina
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Preparacin del Manual Interno de polticas,
procesos, organigramas y procedimientos del
rea de cobranzas
Cumplir con la normativa y tener
conocimiento pleno de lo concerniente al
papel desempeado dentro del departamento
Definir funciones, polticas y normas que rigen para el funcionamiento
del rea
Feb-10
Presentacin, elaboracin de campaas y
planes de accin para fortalecer el rea
Poder generar niveles aceptables de
recuperacin mediante un correcto proceso
de cobranzas
Seguimiento correcto de los procesos, reportes, campaas, cobranza
preventiva
Matriz que recoplirar informacin
sobre los ndices a recuperar
Brindar siempre el mejor servicio a nuestros
clientes
Indagar sobre el grado de satisfaccin que
tienen y a la vez afianzar lazos de confianza
entre ellos y su financiera
Llamadas aleatorias, conversaciones con clientes sobre el trato de
nosotros hacia ellos que sientan que nos preocupamos por su
bienestar
Disear sistemas de informacin gerenciales
Proveer informacin necesaria para la
identificacin, medicin, control y monitoreo
de las exposiciones al riesgo de crdito, que
satisfaga las necesidades de la institucin,
apoye la toma de decisiones y asegure una
revisin oportuna de las posiciones de riesgo
y excepciones.
Principales reportes: Estados de Cartera, Matriz de transicin,
Portafolio de crdito por sector, cliente, producto, provincia, etc.
Noviembre del 2010.
Acta de sesin de Comit de Riesgos
en diciembre del 2010. Generacin de
los reportes y anlisis a los niveles
administrativos correspondientes para
toma de acciones correctivas.
Procedimientos constar en manuales
respectivos.
Modificar las polticas y lmites de riesgo de
liquidez
Actualizar en base a regulaciones del BCE y a
las estrategias del negocio para el ao 2010.
En base a las observaciones de la SBS
1. Revisin de las regulaciones del BCE. 2. Revisin de las estrategias
de negocio. 3. Definicin de polticas y lmites.
Enero del 2010.
Actas de Sesin de Comit de Riesgos
de enero de 2010. Los cambios
efectuados debern constar en
Manuales respectivos.
Revisar y adaptar metodologa de supuestos
de Escenario Esperado acorde a la financiera
Contar con una metodologa, supuesto
adecuados para la correcta estimacin de
escenarios esperados
Revisar la actual, el historico del comportamiento y aplicar otra
herramienta estadistica que este acorde a la financiera
marzo del 2010
Constar en manuales respectivos.
Mediante sesin de acta de comit de
riesgos de abril 201 se aprobarn.
Modificar las polticas y lmites de riesgo de
liquidez
Actualizar en base a regulaciones del BCE y a
las estrategias del negocio para el ao 2010.
En base a las observaciones de la SBS
1. Revisin de las regulaciones del BCE. 2. Revisin de las estrategias
de negocio. 3. Definicin de polticas y lmites.
Enero del 2010.
Actas de Sesin de Comit de Riesgos
de enero de 2010. Los cambios
efectuados debern constar en
Manuales respectivos.
Actualizar Plan de Contingencia de Riesgo de
Liquidez
Actualizar en base las polticas y lmites
modificados y al plan de negocios del 2010.
1. Revisin del plan de contingencia actual. 2. Modificar en base al
Plan de negocios del 2010. 3. Evaluacin econmica y financiera de
sus efectos, poniendo nfasis sobrer la capacidad de generacin de
ingresos, gastos financieros derivados y en el valor del patrimonio.
Enero del 2010.
Actas de Sesin de Comit de Riesgos
de enero de 2010. Los cambios
efectuados debern constar en
Manuales respectivos.
Desarrollar herramienta de medicin y
monitoreo de Riesgo de Mercado y de
Liquidez
Con el objetivo de disminuir el riesgo de
manipulacin de datos y errores, la
elaboracin ser de manera sistemtica y gil
de Reportes y Estructuras de Riesgos de
Mercado y Liquidez.
Reportes y Estructuras: Reportes y estructuras regulados por la SBS.
Anlisis de VAR. Valoracin del portafolio de inversiones. Flujos de
liquidez. Maduracin activos y pasivos. Modelo de comportamiento de
cuentas de activos y pasivos.
Febrero del 2010.
Actas de Sesin de Comit de Riesgos
de marzo de 2010. Los cambios
efectuados debern constar en
Manuales respectivos. La aplicacin y
generacin de los reportes y
estructuras regulados por la SBS, ser
a partir de enero del 2010.
Disear un sistema de informacin basado en
reportes objetivos y oportunos
Analizar las posiciones de cada riesgo en
forma dinmica, el cumplimiento de los
lmites fijados, y la toma de decisiones de
manera oportuna.
Los reportes incluirn herramientas de proyeccin y simulacin que
proporcionarn una visin integral de los riesgos de manejo del
negocio, por monto, tipo de reajuste, producto, provincia, etc: Gap de
reajustes, Variacin del margen financiero, matriz margen financiero -
valor presente, Gap de vencimientos, flujo de liquidez e ndices.
Junio del 2010.
Actas de Sesin de Comit de Riesgos
de junio de 2010. Los cambios
efectuados debern constar en
Manuales respectivos.
Implementar una metodologa cualitativa
para la medicin, monitoreo y control de
Riesgo Operativo.
Mejorar del ambiente de control y disminuir
las prdidas a travs de una herramienta
tecnolgica que permita mitigar el riesgo
operativo.
1.Levantamiento de informacin. 2.Determinacin de los responsables
o coordinadores de los procesos. 3.Captura de eventos. 4. Definir
controles para el cumplimiento de procesos. 5. Definir planes de
contingencia y de continuidad del negocio. 6. Conformacin de base
de datos. 7.Definicin de indicadores y de Sistema de Reportes
gerenciales.
Abril del 2010.
Actas de Sesin de Comit de Riesgos
de mayo de 2010. Los cambios
efectuados debern constar en
Manuales respectivos. La herramienta
estar implementada al trmino del
plan con la Consultora
Dar seguimiento a los dems procesos para
la medicin, monitoreo y control a travs de
la metodologa implementada
En base a la asesora e implementacin de la
herramienta obtenida, se continuar con los
dems procesos, para culminar con el Plan de
accin de Riesgo Operativo.
1.Levantamiento de informacin. 2.Determinacin de los responsables
o coordinadores de los procesos. 3.Captura de eventos. 4. Definir
controles para el cumplimiento de procesos. 5. Definir planes de
contingencia y de continuidad del negocio.
Octubre del 2010.
Actas de Sesin de Comit de Riesgos
de noviembre de 2010.
Implementacin del mismo
Cumplir plan de accin de riesgo operativo
segn normativa
Seguimiento permanente del cumplimiento
del plan de accin
Junio del 2010.
Actas de Sesin de Comit de Riesgos
de noviembre de 2010. Los cambios
efectuados debern constar en
Manuales respectivos.
Actualizacin de informacin de clientes
Con el objetivo de mantener actualizada la
informacin clientes fsica y en el sistema, y
contar con un proceso continuo, por lo menos
anualmente
Solicitar a clientes documentacin para actualizar su carpeta. Ingresar
y revisar informacin correcta en la base de datos de los clientes.
Revisar segmentaciones que sean las adecuadas. Digitalizar
informacin de los clientes para tener respaldo en el sistema.
Noviembre del 2010
A travs de muestreo, auditoria
verificar que las carpetas cuentas con
documentacin completa. Porcentaje
de documentacin faltante debe ser
mnimo (10%)
Optimizar el control del archivo de clientes de
crdito
Para tener un mejor control de las carpetas
de crdito, mantener un inventario
actualizado y documentacin de las carpetas
completas.
El control de las carpetas se lo podr obtener a travs de la
implementacin de un herramienta informtica, la cual permitir tener:
Un inventario actualizado de las carpetas y de la informacin que
contiene las mismas. Flujo del manejo de las mismas para
conocimiento de las reas que las requieren.
Mayo del 2010.
Implementacin de la misma puesta en
marcha.
Elaborar manuales de polticas y
procedimientos.
Para que sirva de guia para el adecuado
control de los expedientes de crdito y ste
formalmente establecidos.
El manual contendr: Normas de control de carpetas, infomacin
requerida en carpetas, periodo de actualizacin, responsables, etc.
Junio del 2010.
Actas de Sesin de Directorio en julio
de 2010. Los cambios efectuados
debern constar en Manuales
respectivos.
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Establecer, politicas funciones ,
procedimientos de la Unidad de Organizacin
y Metodos
Contar con la documentacin necesaria
suficiente para la unidad y fortalecer su bases
para su desarrollo
Plasmar manuales o guias tecnicas de metodologia, aplicacin de
tecnicas en cuanto a procesos, gestion de calidad, mejora continua
1/1/2010
Revisin de los jefes departamentales
Aprobacin de Comit de Operaciones
Autorizacin del Directorio
Determinar un proceso tecnico de auditoria
de procesos
Mantener un continuo control del
cumplimiento de los proceso y politicas
Planteamiento de poltica para seguimiento en base aprobaciones por
el Directorio (documentacin original)
Enero/ 2010-
septiembre/2010
Revisin y Aprobacin del Directorio
(informe anual de un anlisis del
proceso actual)
Actualizar Manuales Vigentes
Contar con manuales actualizados de acuerdo
a una estructura por procesos, que permita
una mejor segregacin de funciones, difusin
y aplicacin de polticas y procedimientos
establecidos.
Levantamiento de Informacin:
Por medio de Entrevistas directa a cada responsable de procesos y
procedimientos.
Junio del 2010
Revisin de los jefes departamentales
Aprobacin de Comit de Operaciones
Autorizacin del Directorio
Elaborar una guia tecnica para ususarios de
nuevo ingreso
Contar con guias tecnicas para elminar
tiempos o errores en el proceso de
capacitacion del personal de nuevo ingreso.
Coordinar con jefaturas de cada departamento para la estructuracin
de los manuales de usuario y coordinacin con el departamento de
sistemas.
Septiembre del 2010
Aprobacin de Comit de Operaciones
Autorizacin del directorio
Elaborar un sistema de gestion de
seguimiento (mejora continua)
Establecer una filosofia de mejora continua
de proceso.
Aplicacin de las normas ISO 9000.
Informativo e incentivar del proceso de mejora a todo el personal.
Dar a conocer las polticas de difusin de informacin y de las
funciones generales y especificas de organizacin y mtodos
Octubre del 2010
Aprobacin de Comit de Operaciones
Autorizacin del directorio
Modificacin del reglamento interno Adecuacin del contenido
Se definirn perfectamente las polticas y/o normas
Los lineamientos se elaboran clara y concisamente
Integracin de la informacin
RECURSOS HUMANOS
Impresin de carpetas con logo institucional de
CONSULCRDITO para el nuevo personal dando la bienvenida dentro
de la misma tendr los sgtes doctos.
* Reglamento interno (mini libro)
* Lo que ofrece la empresa donde se detalle lo sgte (volante pequeo)
*Clima organizacional agradable
*Prestamos
*Crditos
*Tarjeta supermaxi o mi comisarito
*uniformes
*recomendaciones de seguridad
*Descripcin del cargo
*Manual del departamento al que se va integrar
*Misin
*Visin
*Valores institucionales
*Hoja de induccin para el nuevo integrante
POR DEPARTAMENTOS
Tambin darle la induccin de acuerdo al departamento que vaya a
pertenecer con los trabajadores que conformen el mismo
Dar a conocer al personal la misin, visin, valores por medio de
afiches, cuadros por departamentos, informes electrnicos,
calendarios corporativos
Mar-10
Actlualizacin de documentos del personal
Tener una base de datos actualizada
digitalizada para llevar un control eficiente de
los empleados
Hacer un calendario de salidas para los trabajadores para que puedan
sacar sus respectivos documentos
Apr-10 dctos del personal completa
Implementar tcnicas encaminadas a encontrar a la persona adecuada
para el puesto adecuado.
Pedir por departamento el perfil de cada puesto
Solicitar por c/ departamento pruebas de acuerdo al puesto que se va
a desempenar
Establecer pruebas psicolgicas de seleccin para cada puesto
Determinar del manual de funciones de recursos humanos mtodos y
tcnicas para la evaluacin del desempeo del personal Aprobacion de manual
Estabelcer un formato para poder medir el grado de conocimiento y
entendimiento del trabajo
Mejorar el conocimiento del puesto a todos
los niveles. Determinacion de las necesidades de c/ dpto
Agilizar la toma de decisiones y la solucin de
problemas Hacer un estudio de las funciones de cada de uno Plan de capacitacin Abril-2010 Aprobacin plan
Mantener una constante evaluacin del
desempeo para el personal
Ofrecer informacin con base en la cual
pueden tomarse decisiones de desarrollo,
remuneracin, promocin y plan de carreras
y tambin la oportunidad para que el jefe y
subordinado se renan y revisen el
comportamiento relacionado con el trabajo.
Mayo-2010 para empezarlo
hacer en Junio y presentacin
de resultados en Julio
Presentacin resultados de la evluacin
Resultados del personal Disminucin
la rotacin y desrcin de empleados en
la empresa
Mar-10
Conocimeinto de los valores
corporativos del personal que ingresa a
la finaciera empresa
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Con el fin de que se muestren los aspectos
ms importantes y relevantes de la empresa,
es decir tiene como propsito que el
trabajador pueda tener conocimiento de sus
funciones, polticas y procedimientos para
que las pueda cumplir a cabalidad
Junio - 2010
Tener modificado y aprobado por el
Directorio tanto el reglamento como
manuales
Actualizacin de manuales, polticas y
procedimientos
Se pedir cada uno de los departamentos que actualicen sus polticas y
manuales respectivamente
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Difundir estrategia corporativa para darla a
conocer los nuevos empleados y los
existentes (misin, visin, valores)
Dar toda la informacin necesaria al nuevo
trabajador y realizar todas las actividades
pertinentes para lograr su rpida
incorporacin a los grupos sociales que
existan en su medio de trabajo, a fin de
lograr una identificacin entre el nuevo
miembro y la organizacin viceversa y crear
identidad corporativa en cada uno de los
colaboradores de la financiera
Mejorar el Reclutamiento y Seleccin Para evitar la rotacin y disercin del puesto Marzo-2010
Elimina los temores a la incompetencia o la
ignorancia individual De acuerdo a las funciones de cada uno se definir del contenido del plan de capacitacin
Cotizacin de los diferentes cursos, talleres seminarios, que se implementen
La evaluacin y clasificacin de cargos y escalas salariales para cada
nivel
Descripciones claras y actualizadas de los cargos
Realizar un rango salarial que debera incluir pasos que brinden
oportunidades para aumentar los salarios del personal en forma
equitativa a medida que cada individuo demuestre un mejor
rendimiento.
Fijar porcentajes para los aumemtos salariales
Que los manuales, politicas se puedan
descargar directo del itbank
Tener un manual de usuario operativo de
relacionado el sistema con el trabajo de cada
departamento
Ingreso de facturas: incluir otros rubros
ej:10% de servicios hoteleros
Que la cuentas tengan auxilaires o
referencias
Reportes de ctas con sus auxilaires
Nmina roles
Tener acceso a reportes crditos, prestamos
en uan vista reducida de acuerdo a nuestras
necesidades
Cada empleado tenga con su clave de usuario
un modulo de recursos humanos para que
directamente salga la solicitud de anticipo,
prestamos, crditos, permisos, viticos ,
vacaciones para que directamente se vincule
al rol y que por medio de una autorizacin
sistemtica del ITBANK sea aprobada
avisando con un mensaje de RRHH de
solicitud hecha
Certificado laboral implementado en el
sistema que tome directamente de la base de
datos del empleado sueldo y dems
informacin para imprimir un solo formato
Requerimos mejores mquinas con equipos
completos, incluso para capcitar con cursos
on-line gratis
No econmicos:
Asistenciales
Busca brindar al empleado y su grupo familiar cierto grado de
seguridad en casos de necesidades imprevistas, tales como. Asistencia
mdica - hospitalaria, asistencia odontolgica, seguro de accidentes.
Recreativos
Buscar brindar condiciones de descanso, diversin, recreacin, al
trabajador, y en muchos casos a su grupo familiar.
Realizacion de calendario de actividades
Supletorios
Pretenden brindar al trabajador facilidades, comodidades y utilidades
para mejorar su calidad de vida, como por ejemplo: transporte,
comedor en el trabajo, estacionamiento, horarios mviles,
Calendario de vacaciones
Adiestramiento
Que es la oportunidad de prepararse ms adecuadamente para las
funciones que desempea. (capacitacin)
Hacer un anlisis de las rutas
Revisarlo y modificarlo
Hacer una prueba para mejorar los resultados
Implementacin de Asiento Tipo. Manual de usuario del rea contable
Plan de capacitacin Abril-2010 Aprobacin plan
Polticas de aumento de sueldo
Se desarrollar con el fin de proporcionar un
marco referencial comn en el cul se
determinan todos los salarios de una
organizacin para remunerar a cada
empleado de acuerdo con el valor del cargo
que ocupa y recompensarlo adecuadamente
por su desempeo y dedicacin.
Feb-10 Aprobacin
Automatizar procesos contables
Para agilitar procesos contables y centrar los
esfuerzos en analisis de cuentas contables.
Junio 2010
presentacin del plan de
incentivos abril-2010
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Presentacin y aprobacin
Mejorar los horarios y rutas de los
mensajeros
Diifundirlo en cada departamento con el
obejtivo de que planifique su tiempo de
acuerdo al horario establecido para evitar
contratiempos y situaciones incmodas de
ltimo momento
Feb-10
Comparacin de rutas actuales con las
anteriores para medir su efectividad
Plan de incentivos : que tiene como
objetivo primordial elevar la moral del
personal
Creado con el propsito de mejorar el clima
organizacional
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Contar con la herramienta tecnolgica
efectiva con la colaboracin del
departamento de sistemas
junio 2010 entrega de
requerimientos para sistema
Desarrollo del mdulo de retenciones para la elaboracin automtica de los archivos y anexos requeridos por el SRI.
Elaboracin automtica de estructuras solicitadas por organismos de control, FCME y CFN.
Modulo de Gastos Fijos, amortizaciones y depreciaciones.
Revisin con rea de crdito el ingreso del cdigo de sectores para la elaboracin automtica de la estructura-sectorizacin. Abril 2010
Desarrollar el mdulo para la elaboracin automtica de conciliaciones bancarias. Dic 2010
Revisin de las cuentas (25909005-25909006) se est recopilando informacin, y ordenando la base para contar con todos los sustentos. Marzo 2010 Anexos aprobados por directorio.
Revisin de Microfilm 100 x trimestre Marzo 2010
Por porcentaje de cumplimeto el cual
se calcular (Nmero de Microfilm
Revisado/ No. De Microfilm solicitado).
Revisin de cuentas contables, y reclasificacin Fin de cada mes Check List mensual
Control de gestin empresarial.
Informacin ejecutiva.
Contabilidad y emisin de informacin operacional.
Funciones relacionadas con operaciones financieras o Funciones relacionadas al ambiente de control, optimizacin de la operacin y cumplimiento con normas y regulaciones.
Elaborar organigrama de cursos a tomar. Mayo 2010
Retroalimentacin de los cursos aprendidos.
Reordenamiento de Funciones.
Definicion de las politicas y funciones
Integracin de informacin
Comparativos mensuales de los Estados Financieros
Comparativos mensuales de los Indiacdores Financiersos
Analisis de las cuentas susceptibles a error o variaciones importantes y
de aquellas que por su relevancia ameriten analisis
Presentacion de Informes de Colocaciones
Controlar eficazmente las inversiones de la
Financiera a travez de la diversificacion de la
mismas con el proposito de obtener un
costo/beneficio favorable para la empresa
Analisis del mercado para minimizar riesgos que asume la Compaa,
preparando informes estadisticos relacionados a las colocaciones de la
financiera, a traves de una base de datos donde incluyan nombres,
plazos, intereses y otros.
Semanal, Bimensual - Todo el
Periodo 2010. alimentacion
de base de datos de
inversiones. Marzo 2010.
Verificacion constante de la situacion
economica del pais
Automatizacion Tecnologia
Mejorar o Implementar un Sistema Interno
para llevar el control eficiente, eficaz y con
calidad los recursos disponibles de la
Financiera
Desarrollando una matriz de trabajo con metodos que contribuyan al
mejoramiento de la toma de decisiones oportunas
Feb-10
Acuerdos con el Area de Sistema para
la generacion de una estructura para
llevar un control de estas mediaciones
Vinculacion de Recurso Humano al Area
Contar con una persona adicional en el area
que sirva de ayuda para la optimizacion de la
toma de decisiones del area
Contratacion de una persona para el area Jan-10 Evaluacion de Perfil del Puesto
Plan de capacitacion
Contar con un personal altamente calificado y
entregado a asumir las funciones
encomendadas
Asistencia de talleres, seminarios para la actualizacion de
conocimentos
Primer trimestre del ao Evaluaciones de las funciones
Mecanismos para firmas autorizadas
Contar con un mecanismo o metodologia
documentada para los cambios de
autorizaciones de firmas que se presente
Elaboracin del manual que contenga la Metodologa Jan-10
Tener aprobado por el directorio el
manual
Institucionales:
Politicas de Prevencion: Conozca a su Cliente Evitar que las operaciones que realizan
puedan ser utilizadas como instrumento para
realizar actividades de lavado de activos.
Analisis del comportamiento de las operaciones que realia el cliente. De Enero a Diciembre del 2010 Monitoreo diario de cada una de las
transaciones cuyos movimientos
sobrepasen el umbral establecido por
el Organismo de Control y de
encontrarse inusualidades elaborar el
respectivo reporte ante el Comit de
Cumplimiento y de ser el caso
comunicarlo a la Unidad de Inteligencia
Financiera (UIF).
Politicas de Prevencion: Conozca a su
Empleado
Tener el adecuado conocimiento de todos los
miembros del Directorio, ejecutivos,
funcionarios, empleados o personal temporal.
Evaluar niveles de conducta y visitas en conjunto con el departamento de RR.HH. de los miembros del Directorio, Ejecutivos, Funcionarios,empleados o personal temporal para identificar que mantengan un nivel de vida compatible con sus ingresos habituales. Noviembre del 2010 y al momento de ingreso de cada colaborardor. Determinacion de incompatibilidades y
de no encontrarse justificativos en la
situcion patrimonial elaborar el sumario
administrativo ante el Comit de
Cumplimiento y de ser el caso
reportarlo a Unidad de Inteligencia
Financiera (UIF).
Politicas de Prevencion: Conozca su Mercado Conocer a fondo las caracteristicas
particulares de las actividades economicas asi
como las operaciones que realizan los clientes
en los diferentes mercados.
Evaluar el Mercado considerarando grupos homogeneos de clientes con niveles de riesgo semejantes. Por Productos para comparar niveles de captacion, colocacion, recuperacion de creditos, por Regiones por los habitos de consumo y estructura de gastos, en la Banca personal por edad, actividad economica, profesiones, etc. De Enero a Diciembre del 2010 Mantener informacion actualizada
sobre los sectores economicos con los
cuales se relaciona y su evolucion.
Providencias Judiciales Proporcionar informacion a los organismos
solicitantes por medio de la providencias
judiciales provenientes de la pagina web de la
Superintendencia de Bancos y Seguros.
Analizar cada una estas providencias consultando nuestra base de datos. De Enero a Diciembre del 2010 Responder al organismo solicitante si
alguno de estos sindicados son
nuestros clientes para proceder al
respectivo bloqueo.
Pruebas en el ITbanK
Automatizar procesos contables
Para agilitar procesos contables y centrar los
esfuerzos en analisis de cuentas contables.
Junio 2010
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Depurar Valores en los Estados Financieros
Para presentar una situacin financiera real a
los usuarios internos, con fecha lmite Julio
2010
Mejorar sistemas de control interno
Para velar por el cumplimiento de las todos
los aspectos relativos a la contabilidad tanto
para fines externos (contabilidad financiera),
como para fines internos (contabilidad
Capacitacitacin al personal
Tener un personal de trabajo eficiente y
eficaz que pueda cumplir con el logro de los
objetivos y metas de la organizacin, y al
Promedio de errores. Asiganacin de
Funciones. Desempeo. 15 das posterior al curso
TODO EL PERIODO 2010:
diseo de reportes, mar-
2010.
Resultados de los Estados Financieros
(Balances, Indicadores Financieros,
Estados de Perdida Y Ganancia)
Junio 2010
Manuales de Funciones aprobados.
Manuales de Procedimientos
aprobados.
Jun-10
Tener modificado y aprobado por el
Directorio tanto el reglamento como
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Presentacion de Infomes Financieros
Informar al Presidente Ejecutivo y Vice
Presidencias, la situacion de la Financiera con
el proposito de optimizar los riesgos
asumidos
Actualizacin de manuales, polticas y
funciones, procesos
Reestructurar las politicas y funciones como
una herramienta util para consiguir los
Base de Datos de Vinculados Alimentar nuestra base de datos de
Sindicados proveniente de las Providencias
Judiciales.
Determinar los casos de actividades ilicitas que deben ir a la base de datos De Enero a Diciembre del 2010 Responder al organismo solicitante si
alguno de estos sindicados son
nuestros clientes para proceder al
respectivo bloqueo.
Manuales de Prevencion Prevenir que nuestra intsitucion sea utilizada
para el Lavado de Activos proveniente de
actividades ilicitas.
Actualizar el Manual de Controles Internos y Procedimientos para la Prevencion de Lavado de Activos de acuerdo a las reformas provenientes de los organismos de control De Enero a Diciembre del 2010 Evaluacion al personal sobre el
conocimiento del Manual de
Prevencion.
Recurso Humano
Capacitacin Tcnica Mantener actualizada a la Unidad de
Cumplimiento referente a las nuevas
reformas emitidas por los Organismos de
Control referente a la Prevencion de Lavado
de Activos y estos a su vez compartirlos con
las areas de negocios de la entidad.
En conjunto con el departamento de Recursos Humanos realizar campaas de capacitacion referente a la Prevencion de Lavado de Activos. Conforme lo disponga el Origanismo de Control Plan de Capacitacin aprobado por el
Comit de Cumplimiento.
Recurso Fisico
Herramienta Tecnolgica. Contar con herramientas tecnolgicas que
puedan permitir el monitoreo de las
transacciones diarias de los clientes de
acuerdo a su actividad economica para asi
evitar que nuestra institucion sea utilizada
para el Lavado de Activos.
Solicitar al Departamento de Sistemas el desarrollo de una herramienta informtica para sacar reportes diarios sobre el comportamiento de las operaciones de los clientes. De manera urgente. Herramienta Tecnolgica bajo el
usuario de la Unidad de Cumplimiento.
El personal del dpto.debe tener la correcta induccion de su cargo y
ser supervisado por la jefa del rea.
Entrega de ejemplares a todo el personal que forma parte del equipo
tanto el presente como al futuro.
Los procedimientos se elaboran conjuntamente con todo el personal
del area
Cambiar el proceso actual de COBROS MASIVOS al momento del cierre
Transaccion de entrega de CD
Automatizar la recepcion y envio de Valija
Automatizar la emisin de las facturas
Automatizacin de la contabilizacion egreseos que se generan desde la
Boveda
Control de los vencimientos de documentos como las plizas de
seguro, avaluos para Custodio.
Control de los cheques protestados.
Institucionales:
Plan Estratgio Institucional Velar que la entidad establezca y cumpla con
un plan estratgico institucional.
Evaluar que la institucin haya implantado un Plan Estratgico Organizacional 31 de octubre del 2010 Examen semestral de auditoria interna
al cumplimiento de Plan Estratgico
Institucional , conforme plan anual de
auditora interna.
Plan de Accin Administracin Integral de
Riesgos.
Velar que la entidad cumpla con el plan de
accin de administracin integral de riesgos
(Mercado, Liquidez, Operativo, Legal,
Tecnolgico )
Evaluar que la institucin haya implementado el plan de accin de administracin ntegral de riesgos. 31 de diciembre del 2010 Examen de auditoria interna a la
gestin y cumplimiento del Plan de
Accin de Administracin Integral de
Riesgos de forma Trimestral, conforme
al plan anual de auditoria interna.
Proceso Concesin de Crdito Fortalecer el control interno del proceso de
concesin de crdito del sector comercial,
vivienda y consumo, y su cumplimiento
normativo.
Evaluar que la institucin haya implantado, reformulado y consolidado consistentemente las polticas y procesos de concesin de crdito y que el directorio haya aprobado dicha normativa. 30 de marzo del 2010 Examen de auditoria interna al proceso
de crdito, conforme al plan anual de
auditoria interna.
Proceso Concesin de Crdito Fortalecer el control interno del proceso de
concesin de crdito con respecto a su
estructura orgnico funcional.
Evaluar que la institucin haya implantado el manual orgnico funcional del proceso de crdito y que el directorio haya aprobado dicho manual. 31 de enero del 2010 Examen de auditoria interna al proceso
de crdito, conforme al plan anual de
auditoria interna.
Proceso de Garantas y Custodia Fortalecer el control interno del proceso de
garantas y custodia.
Determinar que exista razonabilidad sobre el proceso de garantas y custoda; se cuente con manuales orgnicos funcionales y de polticas y procesos. 30 de junio del 2010 Examen de auditoria interna al proceso
de garantas y custodia, conforme al
plan anual de auditoria interna.
Proceso de Gestin de Cobranzas Fortalecer el control interno para el proceso
de gestion de cobranzas
Determinar que exista razonabilidad sobre el proceso de gestin de cobranzas; se cuente con reportes de gestin de cobros. 31 de julio del 2010 Examen de auditoria interna al proceso
de gestin de cobranzas, conforme al
plan anual de auditoria interna.
Proceso de Recuperacin de Cartera
Prejudicial y Judicial
Fortalecer del control interno del proceso de
recuperacin de cartera prejudicial y judical
Determinar que exista razonabilidad sobre el proceso de recuperacin de cartera prejudicial y judicial ; se cuente con reportes de gestin de cartera prejudicial y judicial y estado de los juicios. 31 de julio del 2010 Examen de auditoria interna al proceso
de cartera prejudicial y judicial,
conforme al plan anual de auditoria
interna.
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Actualizacin de manuales de funciones,
polticas, procesos y procedimientos
Con el proposito de que se muestren los
aspectos ms importantes y relevantes del
area, es decir que el trabajador pueda tener
conocimiento de sus funciones, polticas y
procedimientos para que las pueda cumplir a
cabalidad
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Jun-10
Tener modificado y aprobado por el
Directorio todos los manuales del
Departamento de Operaciones
Mejorar modulo de sistema para operaciones
Con el Proposito de evitar que las
operaciones incumplan los requisitos minimos
de la SIB y que se procesen las operaciones
sin los debidos documetos de soportes
respectivos. Mejorar los tiempos de proceso
en cada uno de la ejecucion de los mismos.
Automatizar todo lo posible para evitar los
riesgos por digitaciones manuales. Para
efectuar controles y seguimientos para de
esta manera tener una respuesta inmediata
Mar-10 Manuel de usuario
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Medidas de Prevencin de Lavado de Dinero
Proveniente de Actividades Ilcitas
Velar el cumplimiento de las Medidas de
Prevencin de Lavado de Dinero Proveniente
de actividades ilcitas.
Verificar que la institucin haya aplicado consistentemente las polticas y procesos para Prevencin de Lavado de Dinero Proveniente de Actividades licitas; que exista una campaa de actualizacin de datos y cursos prcticos a funcionarios de atencin a clientes. 30 de diciembre del 2010 Examen de auditoria interna al proceso
de Prevencin de Lavado de Dinero
Proveniente de Actividades licitas,
conforme al plan anual de auditoria
interna.
Proceso de Captaciones Fortalecer el control interno del proceso de
captaciones.
Determinar que la institucin haya aplicado consistentemente las polticas y procesos para el rea de Captaciones ; que exista reporte de medicin de captaciones y transparencia en la informacin de tasas. 31 de diciembre del 2010 Examen de auditoria interna al proceso
de Captaciones, conforme al plan anual
de auditoria interna.
Proceso de Recursos Humanos Fortalecer el control interno del proceso de
recursos humanos.
Determinar que la institucin haya aplicado consistentemente las polticas y procesos para el rea de Recursos Humanos ; que exista reporte automticos de nmina, prestamos a empleados y vinculacin de funcionarios; que exista actualizacin de informacin de empleados. 30 de septiembre del 2010 Examen de auditoria interna al proceso
de Recursos Humanos, conforme al
plan anual de auditoria interna.
Confiabilidad de la informacin financiera,
contable, administrativa y normas de
transparencia.
Fortalecer la estructura de flujo de
informacin financiera, contable y
administrativa y que la institucin cumpla con
la aplicacin con las normas de transparencia
de la informacin.
Evaluar que la institucin mantenga una estructura de informacin que aseguren una adecuada comunicacin y supervisin interna con el organismo de control, los cumplimientos normativos. 31 de diciembre del 2010 Examen de auditoria interna a los
procesos de flujo de informacin ,
conforme al plan anual de auditoria
interna.
Seguridades del Sistema Informtico Fortalecer la calidad de las seguridades del
sistema informtico utilizado por la
institucin; que se cumpla con el plan de
accin de riesgo tecnolgico.
Determinar que en la institucin exista razonabilidad con respecto a las seguridades del sistema informtico. 30 de septiembre del 2010 Examen de auditoria interna de gestin
trimestral , conforme al plan anual de
auditoria interna.
Indicadores de Medicin de Gestin y
Desempeo
Que la institucin mantenga reportes
automticos que permitan medir el
desempeo institucional a travs de
indicadores de gestin.
Evaluar que la implementacin de reportes automticos para medir el desempeo institucional a travs de indicadores de gestin. 31 de mayo del 2010 Examen de auditoria interna.
Inventario de Manuales Funcionales,
Operativos y de Procedimientos.
Existencia de manuales funcionales,
operativos y de procedimiento que posee la
entidad, en cada proceso, verificando la
suficiencia en funcin de las necesidades
propias de la entidad, considerando los
objetivos y metas institucionales.
Determinar que en la institucin se mantenga manuales de funciones, polticas, operativos y procedimientos debidamente actualizados y reformulados en funcin a sus necesidades y debidamente publicados en medios de informacin interna. 30 de septiembre del 2010 Examen de auditoria interna ,
conforme al plan anual de auditoria
interna.
Opinin sobre los Estados Financieros y otros
Aspectos Contables Financieros.
Opinar sobtre la razonabilidad de los estados
financieros, registros contables y otros
aspectos contables financieros.
Evaluar que exista razonabilidad sobre la situacin financiera de la entidad, sus indicadores y reportes tcnicos remitidos al orgnismo de control en base a revisiones mensuales. 31 de diciembre del 2010 Examen mensual de auditoria interna ,
presentando a la administracin bajo
memorando internos y anualmente
conforme al plan de auditoria interna,
informado al orgnismo de control.
Cumplimiento de Observaciones de SIB y
Seguros, Auditoria Externa e Interna y
Resoluciones de Directorio.
Seguimiento de las disposiciones de la
Superintendencia de Bancos y Seguros,
observaciones de recomendaciones en
informes de auditoria interna y externa, y
resoluciones de directorio.
Evaluar qua la entidad cumpla con disposiciones del orgno de control e infiormes de auditioria y resoluciones de directorio. 31 de diciembre del 2010 Examen trimestral de auditoria interna
de la gestin de disposiciones,
informes de recomendaciones auditora
y resoluciones de directorio, conforme
al plan anual de auditoria interna.
Estructurar Operativamente la Unidad de
Auditora Interna
Redefinir la estructura operativa del rea. Evaluar la estructura funcional y operativa de auditora interna para la emisin de comunicaciones e informes, as como definicin de procedimientos de evaluacin (pruebas de auditoria) 31 de marzo del 2010 Manuales de polticas, funciones y
procesos de auditora interna.
Conformacin o Ratificacin del Comit de
Auditoria Interna
Gestionar para la conformacin o ratificacin
del Comit de Auditora.
Determinar que se haya establecido y reunido el Comit de Auditora 30 de enero del 2010 Actas de Sesin de Comits de
Auditoria
Recurso Humano
Capacitacin Tcnica Prioridad 2.- Capacitacin tcnica a los
miembros de la unidad.
Requerir a la administracin el inicio de una campaa de capacitacin tcnica prctica y terica de la unidad en temas como: a.- Administracin ntegral de Riesgos (ERM); b.- Buen Gobierno Corporativo (GREC); c.- Auditora Financiera y Bancaria; d.- Prevencin de Lavado de Dnero. 31 de mayo al 31 de agosto del 2010 Plan de Capacitacin aprobado por el
Directorio.
Contratacin de un Analista de Auditora
Informtica
Prioridad 3.- Contratacin de un analista de
auditoria informtica, para soporte del
Auditor Interno en temas tcnicos de
tecnologa y seguridades.
Requerir a la administracin el concurso de un Analista de Auditoria Informtica para evaluacin y emisin de informes de auditora con especificaciones tcnicas en informtica. 31 de agosto del 2010 Plan de Contratacin aprobado por el
Directorio.
Recurso Fisico
Herramienta Tecnolgica para Gestin de
Observaciones y Recomendaciones de
Auditoras.
Prioridad 1.- Implantar la herramienta
tecnolgica para medir la gestin y
responsabilidad de observaciones y
recomendaciones de Auditora de
Superintendencia de Bancos, Auditora
Interna, Auditora Externa y Directorio.
Mediante la Intranet
Requerir a Tecnologa el desarrollo para la unidad de auditoria interna una herramienta informtica para desarrollar la gestin de informes, resoluciones y recomendaciones de control, con un desarrollo de tecnologa. 30 de septiembre del 2010 Herramienta Tecnolgica bajo el
usuario de auditoria interna.
Sumistros y Material de Trabajo. Prioridad 2.- Suministros y materiales
normales de trabajo.
Requerir que mensualmente la unidad cuente con los suministros y materiales para el normal desempeo de sus funciones. Mensual Plan de Compras de Suministros
Ampliacin Estructura Fsica de la Unidad. Prioridad 3.- Ampliacin de la estructura fsica
de la unidad de auditora interna, en funcin
a la incorporacin de personal.
Dependiendo de la incorporacin del Asistente de Auditoria Informtica mencionado en el punto 2.3, ampliar la funcionalidad fsica de la unidad en junio del 2010. 31 de julio del 2010 Plan de Remodelacin y Adecuaciones.
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Preparacin del Manual Interno de polticas,
procesos y procedimientos
Cumplir con la normativa y tener
conocimiento pleno de lo concerniente al
papel desempeado dentro de la institucin
Definir polticas y normas que rigen para el funcionamiento del rea
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Antes de culminar el primer
trimestre 2010
Aprobacin por parte del Directorio
Actualizacin constante de pagina web
Poner a conocimiento de accionistas, clientes
y pblico en general lo referente a tarifas,
Estados Financieros y otra informacin
relevante
Colectar la informacin de los departamentos involucrados y remitirla a
sistemas para la subida de la informacin
Feb-10 Reporte de actualizacin mensual
Puesta en Produccion del Consu$Celular y
Consu$Fono
Poner en produccion todas las opciones
aprobadas por el ALCO para Consu$Celular y
Consu$Fono
Diseo, programacion o reprogramacion de las opciones de
Consu$Celular (ene 10) y Consu$Fono (feb 10)
Feb-10 Puesta en produccion Si o No
CCR Online Desarrollo de la Banca Virtual CCR Online Diseo, analisis y programacion de la Banca Virtual CCR OnLine Mar-10 Puesta en produccion Si o No
Implementacion de una Intranet
Disear una intranet que permita la
colaboracion entre los empleados de CCR
Implementacion en SharePoint Server de una Intranet
(intranet.EMPRESA "ABC".fin.ec)
Apr-10 Publicado Si o No
Portal de Documentacion / WordFlow
Implementar un Portal de Documentacion
para la publicacion de todos los manuales,
politicas, procesos y procedimiento de todos
los dpto de la financiera, acceso a formularios
dinamicos
Implementacion de un sitio o portal de documentacion en nuestra
intranet, mas acceso a formularios dinamicos
Jan-10
Publicado Si o No
Portal de Indicadores
Implementar un Portal de Indicadores para la
publicacion de todos los indicadores (5
indicadores por Dpto, maximo 10) para
realizar un adecuado seguimiento y control
Implementacion de un sitio o portal de indicaores en nuestra intranet Apr-10
Publicado Si o No
Inteligencia de Negocios
Implementar herramientas de minera de
datos (Excel) para la elaboracion de reportes
gerenciales
Implementacion de un servidor (base de datos) y un sito de consulta
(BI)
Jul-10
Publicado Si o No
Actualizacion Politicas
Actualizar todas las politicas de sistemas de
acuerdo al realidad actual de la financiera.
Jan-10 Actualizado Si o No
Comites de Sistemas
Aprobacion del Comit de Sistemas por parte
del Directorio de ConsulCrdito
Jan-10 Aprobado Si o No
Politicas, Proceso y Procedimientos para la
Ejecucion de procesos batch
Elaboracion de las Politicas, Procesos y
Procedimientos para la Ejecucion de procesos
batch
Feb-10 Aprobado Si o No
Creacion y Actualizacion de toda la
Documentacion del ITBANK (Manuales de
Usuario, Especificaciones, etc)
Creacion y Actualizacion de toda la
Documentacion del ITBANK (Manuales de
Usuario, Especificaciones, etc)
Mar-10 Aprobado Si o No
Mesa de Ayuda
Establecer una mesa de ayuda para el
registro de todos los incidentes registrados en
la financiera
Jan-10 Establecido Si o No
Niveles de Servicio
Elaboracion de los Acuerdo de Servicio entre
los usuarios y el dpto. de sistemas (SLA)
Jan-10 Aprobado Si o No
Servicios Provisto por Terceros
Elaboracion de Politicas, Procesos y
Procedimientos para la contratacion de
servicios provisto por terceros
Mar-10 Aprobado Si o No
Propietarios de Informacion
Elaboracion del Documento donde consten
los propietarios de la informacion
Jan-10 Aprobado Si o No
Pistas de Auditoria
Generacion de Pista de Auditoria a Nivel de
Base de Datos ORACLE
Jan-10 Genera Si o No
Pistas de Auditoria
Generacion de Pista de Auditoria a Nivel del
ITBANK
Feb-10 Genera Si o No
Plan de Contingencia
Actualizalizacion y Testo del Plan de
Contingencia
Apr-10 Actualizado Si o No
Adquisicion de Software y Hardware
Elaboracion de Politicas, Procesos y
Procedimientos para la adquision de software
y hardware
Apr-10 Aprobado Si o No
Haking Etico
Elaboracion de Politicas, Procesos y
Procedimientos para Haking Etico
Apr-10 Aprobado Si o No
Preparacin del Manual Interno de polticas,
procesos y procedimientos
Cumplir con la normativa y tener
conocimiento pleno de lo concerniente al
papel desempeado dentro de la institucin
Definir polticas y normas que rigen para el funcionamiento del rea
A
T
E
N
C
I
O
N

A
L

C
L
I
E
N
T
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Antes de culminar el primer
trimestre 2010
Aprobacin por parte del Directorio
Obtener una mejor calidad del servicio por
parte del personal
Lograr la satisfaccin de nuestros clientes Verificando que se le de al cliente un trato amable y oportuno Durante todo el periodo 2010
Verificacin de resultados mediante
herramientas utilizadas
Matriz que recoplirar informacin
sobre los casos presentados
Mayor conocimiento de nuestros clientes
Indagar sobre el grado de satisfaccin que
tienen y a la vez afianzar lazos de confianza
entre ellos y su financiera
Llamadas aleatorias, conversaciones con clientes y verificacin de lo
ingresado al Buzn de Sugerencias
Durante todo el periodo 2010
Respuestas obtenidas por parte de
nuestra clientela y Resultados de
Buzn
Contar con una Gestion de Reclamos
renovada
Tener un detalle de la gestin realizada para
suplir cualquier posible duda de manera ms
gil y sistematizada
Elaboracin de una estructura que permita detallar ms informacin
del curso de la Gestin
Feb-10
S
I
S
T
E
M
A
S
Inventario de Hardware y Software
Elaboracion de Politicas, Procesos y
Procedimientos para Inventario de Hardware
y Software
Apr-10 Aprobado Si o No
Documentacion de Base de Datos
Actualizacion de la Documentacion de Base
de Datos
Mar-10 Aprobado Si o No
Monitoreo de Base de Datos
Elaboracion de Politicas, Procesos y
Procedimientos para monitoreo de Base de
Datos
Mar-10 Aprobado Si o No
Ayuda en Linea
Ayuda en linea desde las transacciones del
ITBANK (F1)
Dec-10 Aprobado Si o No
Riesgo de Mercado y Liquidez
Elaboracion de las estructuras y reporte para
Riesgo de Mercado y Liquidez
Feb-10 En Produccion Si o No
Riesgo de Credito Scoring o Metodologia Oct-10 En Produccion Si o No
Modulo de Credito Dejar de Utilizar el FOCALPOINT Feb-10 Si o No
Respaldo a Cinta Respaldo Automatico a Cinta Feb-10 Si o No
Recuperar el capital y los intereses Que el Juez dicte sentencia
de los crditos demandados y no demandados
Cliente pague toda la deuda/ acuerdo
extrajudicial
Entregar a cada propietario su escritura
inscrita

inscribirlas en el registro de la
propeidad
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L
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S
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Recuperar Cartera Vencida
Elaboracion de Escrituras "Programa de
Vivienda Santo Domingo"
Demandar los crditos vencidos
elaborando las minutas de compraventa e hipoteca
24 meses aproximadamente
hasta Mayo/2010