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Programa de Gestin para el Emprendimiento

PLAN DE NEGOCIO

Alumna

Emmily Flor Loarte Cadillo

Facilitador(a)

AMNER MOSETO CHAVEZ

Aula

UNICA

Sede

COLQUIOC- CHASQUITAMBO

1.
PER - 2013

PLAN DE NEGOCIO
1. RESUMEN EJECUTIVO
Nombre del negocio: Botica

Loarte

Forma Legal: Natural


Tipo de Negocio: Servicio
Descripcin del negocio:

Mi idea de negocio consiste en una botica, para poder


vender medicamentos, jarabes y otras cosas de aseo
personal para que el producto tenga una buena salida.
Para lo cual mi producto tendr un precio econmico
para las personas y con una distribucin directa hacia el
cliente dndole un buen aseramiento de los
medicamentos como deberan de tomarlas a qu hora,
en qu momento, y porque deberan de tomarlas.
Esto me garantizara tener una buena cartera de
clientes para mi negocio. Porque hoy en da las
personas necesitan que el asesoramiento se en forma
directa con palabras de entendimiento, sencillez al
hablar y el uso de estos medicamentos ayudara a las
personas a mejorar su salud.

Fuentes de financia miento para tu


negocio:

Fuentes de
financiamiento

Monto S/.

Fuente de
financiamiento

Monto S/.

Requerimiento de capital
Inversin
Inversin inicial (Pre operativa)
Capital de trabajo
Total

Monto S/.

Ahorro personal
Apoyo de los padres y
familiares
Prstamo de entidad
S/. 1429.60
financiera

S/. 500.00

s/2220.00

S/3649.60

otros
Total

S/. 500.00
1649.60
1000.00
s/.3649.60

Los propietario (s) sern: 1


Nombre y apellido
Descripcin de habilidades

Experiencia relevante

Emmily Flor Loarte Cadillo


Me gusta el deporte, soy buena poniendo inyecciones, me
gusta bailar.
PERFIL PROFESIONAL
Estudios incompletos en Enfermera Tcnica
DESEMPEO PROFESIONAL
Trabaje en el negocio de venta de frutas y en una botica.

2. IDEA DE NEGOCIO
Nombre del Negocio: Botica Loarte
Tipo de negocio:
Produccin

Servicio

Comercio

Mi idea de negocio es:

Mi idea de negocio es una botica donde se vendern medicamentos, se pondrn inyecciones, se


harn curacin de heridas.
Anlisis de FODA
Fortaleza
Un producto de mejor calidad
Una atencin rpida
Oportunidades
El lanzamiento de un programa de
capacitacin

Debilidades
Precio no competitivo.
Un diseo tradicional.
Amenazas
Una inflacin descontrolada,etc

3. PLAN DE MERCADEO
3.1 Clientes de la empresa y tamao del mercado:

Las personas adultas, los ancianos, los choferes, los transportistas y la


poblacin en general, el 10% de la poblacin en general de chasquitambo
comprara medicamentos mensuales que se abastecer en el mercado y el

5% sern los visitantes.

Perfil de clientes potenciales


Caractersticas
Quines sern sus clientes?
Edad
Gnero
Ubicacin (con referencia al
negocio)
Niveles de ingresos
Nmero de clientes
(aproximado)
Cundo comprarn este
producto o servicio?
Cunto comprarn los
clientes?
Dimensin futura del mercado
Por qu los clientes necesitan
este producto o servicio?
Gustos y preferencias del
cliente
(Anotar detalles como color,
precio, tamao, etc.)
3.2 Competidores

Perfil
Individuos
particulares (x)
Adultos ( x )
Femenino ( )

Familiar (x)
Personas mayores
(x)
Padres de nios ( x )
Masculino ( )

Empresas ( )
Adolecentes
(X )
Ambos (x )

Carretera Pativilca Huaraz


Al costado del chifa sheyla
Alto ( )

Mediano (x)

Bajo ( )

Depende de la tendencia del mercado


Mensualmente
( )
Una vez por ao ( )
En poca de temporada ( )
Grandes cantidades ( )
Pequeas cantidades ( x )
Un artculo regularmente ( )
Aumentarn los clientes (x)
Disminuirn ( )
Permanecern igual en el futuro ( )
Porque es vital para las personas que necesitan
medicamentos para sus hijos cuando se enferman.
Desean una mejor calidad en medicamentos, a un precio
justo y cmodo.
Diariamente (x )

Semanalmente ( )

Los principales competidores de mi negocio son:


Caractersticas del
Competidor
Nombre

Botica Gemina

Clase de Producto o
Servicio

Medicamentos
cosmetologa.

Precios
Calidad de bienes o
servicios
Equipo
Personal / remuneracin
Ubicacin
Distribucin utilizada
Promocin publicidad
empleada
Servicio al cliente
(bueno, regular, malo)
Otro: Infraestructura

Altos
Regular

COMPETIDOR 1

COMPETIDOR 2
y

Buen estado.
No tiene personal
Jr salier Carpio.
Venta directa
Gigantografia.
Regular
Local propio

COMPETIDOR 3

Botica Anguie
Botica Minerva
Medicamentos,
Medicamentos, zapatos
zapatos y ropa de y ropa de vestir.
vestir
Altos
Altos
Regular
Regular
Buen estado
No tiene personal
Venta directa
Gigantografia.
Regular
Local propio

En mal estado
No tiene personal
Jr Salier Carpio.
Venta directa
Gigantografia.
Regular
Local familiar

Las fortalezas ms importantes de mis competidores son:


-Tienen clientela conocida.
-Estn en lugares que estn ms transitados.
-Conocen a sus clientes.
Las mayores debilidades de mis competidores son:
-No tienen una buena atencin.
-No hay medicamentos completos.
-No hay rapidez en la atencin.
Puedo utilizar esta informacin para mejorar mi idea de negocio de la siguiente manera:
-Si: poniendo los medicamentos a un buen precio econmico, dando una buena atencin y teniendo los
medicamentos completos.

3.3 PRODUCTOS Y/O SERVICIOS A OFERTAR


Los productos y/o servicios que ofrecer mi empresa son:
PRODUCTOS: medicamento en general, ampicilinas, panadol, ibuprofeno, clorfenamina.

SERVICIOS: De ampollas, curacin de heridas, tomar la presin.

ESPECIFICACIONES TCNICAS DEL PRODUCTO Y/O SERVICIOS

PRODUCTOS, SERVICIOS O SERIE DE PRODUCTOS

CARACTERISTICAS

Descripcin
general

Calidad

Color

Tamao, talla, peso

PRODUCTO 1

PRODUCTO 2

pastillas

Ampollas

Buena calidad

Mejor calidad

Diversos colores

Blancos

Pequeos, grandes

Pequeos

Cajas, bolsas

Bolsas

Empaque y Envase

Distribucin

Otras Caractersticas

Distribucin directa

distribucin directa

3.4 PRECIO
A continuacin un anlisis de los precios de mis productos servicios:

DETALLE
Producto
Costos estimados por artculo
/ servicio

PRODUCTOS, SERVICIOS O SERIE DE PRODUCTOS


Producto 1
Producto 2
Producto3
Producto 4
Pastillas
Ampollas
Intravenosa
0.50

5.00

2.50

60.00

15.00

0.50
0.50/2.50

15.00
15.00/35.00

10.00
8.00

CP+IGV+MG=PV

CP+IGV+MG=PV

Clientes
cumplidos

Clientes
cumplidos

Ms Alto

Precios de competidores:

5.00

Promedio
Ms bajo

Precio que vas a cobrar


Razn para el precio
establecido
Descuentos que les sern
otorgados a los siguientes
tipos de clientes
Razn para los descuentos
Ofertas especiales

CP+IGV+MG=PV

Clientes
permanentes

A las personas que compran al contado y en cantidades


Un dos por uno y un sorteo

ESTRATEGIA DE PRECIOS:
Mediante una investigacin de mercado y una encuesta realizada a las personas y ellos an propuesto
otros precios teniendo en cuenta el precio justo.
MI NEGOCIO ESTARA UBICADO EN:
La carretera pativilca Huaraz

La razn de ubicacin es:


Es porque hay bastante demanda y es muy transitada.
El mtodo de distribucin que se utilizar ser:
Sera Directa.
Esta forma de distribucin se selecciona por las siguientes razones:
Porque yo vender a las mismas personas y le explicare para qu sirven los medicamentos y que dao
podra causar si toman en exceso los medicamentos.
3.6 PROMOCION
La promocin que utilizare para mi negocio ser:
TIPO DE PUBLICIDAD

COMO SE UTILIZARA?
Se pondrn en un sitio visible,
con letras grandes, con marco y
en el interior tendr luces.
Sern con carteles grandes,
con letras visibles y colores
llamativos.

Gigantografia

Letrero luminoso

COSTO (S/.)
60.00

100.00

Describe tu estrategia de promocin:


Se pondrn en un sitio visible, con letras grandes visibles y colores llamativos, con marco y en el
interior tendrn luces

4. PLAN DE ORGANIZACIN DE NEGOCIO


4.1 Organizacin del Personal

rea

Puesto

Calificacin

Gerente Propietario Personal calificado

Nmero de trabajadores

01

4.2 Estructura organizativa:

PROPIETARIO

ENCARGADO DE
CONPRAR

RESPONSABLE DE
MANTENIMIENTO

VENDEDOR

4.2.1 MANUAL DE FUNCIONES


rea/Puesto

Modo de
Trabajo

Propietario

Tiempo
completo

Encargado de
comprar
Responsable de
mantenimiento

Tiempo
completo
Tiempo
completo

Funciones

Es el encargado de administrar, de contabilizar los


medicamentos que faltan y cuantos se venden.

Es el en cargado de comprar los medicamentos y de


verificar que medicamentos faltan para poder comprarlos

Es el encargado de mantener en orden los medicamentos y


de que estn en buen estado, que no estn pasados.
El vendedor es el encargado de vender los medicamentos y
explicarles a los clientes para que sirven cada
medicamentos, como de veran de tomarlos y que dao
causa si lo tomas en exceso.

vendedor

Tiempo
completo

4.3 Organizacin del Proceso Productivo:


Para la produccin del bien y/o servicio que ofrecer se desarrollar el siguiente proceso:

PROCESO

RECEPSION DEL
CLIENTE

DESCRIPCION DEL PROCESO


-Saludar al cliente.

-preguntarles que desea o que


medicamentos desea comprar.

-Hablarle sobre los medicamentos que va a

HABLARLE
SOBRE EL
PRODUCTO

consumir a qu horas va a tomarlas,


cuantas veces va a tomarlas segn su
receta.

-Entregar los medicamentos en cajitas,

ENTREGA

bolsas bio degradables.

-Preguntarle si desea factura o boleta.

FACTURA O
BOLETA

-Cobrar del medicamento y decirle que pase

COBRO

un buen da y que se cuide mucho.

4.4 Equipos y herramientas necesarias:


Tipo de equipo

Conexin
Precio S/.
de energa

Especificacin
Maquinaria y equipo
Para congelar las
ampollas
Para que las personas
escuchen msica
mientras esperan.

Congeladora
Equipo de
sonido

2KW

S/. 350.00

1KW

S/. 450.00

Herramientas
Para poder hacer
curaciones de heridas.
Para poder cortar las
pastillas.
Para apuntar los
nmeros de celular de
mis pacientes.
Para darles las recetas
a mis pacientes y los
das que van a tomarlos
las pastillas.
Sirven para curar las
heridas.
Sirven para hacer
suturas.

Guantes
Tijeras
Agenda

Cuaderno

Pinzas
Agujas

S/. 1.00
S/.5.00
S/ 15.00

S/.10.00

s/15.00
s/10.00

Muebles y enseres
Vitrinas
Estantes
muebles

Para poner los


medicamentos
Para exhibir los
medicamentos
Para sentarse mide:
1mx50cm

S/. 400.00
S/. 160.00
S/. 420.00

Inversin total S/.1.836

4.5 Diseo y distribucin de las instalaciones:

SALA DE
VENTAS

-.. ..

BAO

ALMACEN

SALA DE VENTAS: 3X4m


BAO: 120m
ALMACEN: 3X4m

4.6 Materias primas e insumos:


Para la produccin proyectada durante el primer ao de funcionamiento de mi negocio. Se requiere lo siguiente.

Materias Primas e Insumos segn las ventas o plan de produccin


Meses
Produccion/Ventas (Unidad)
Produccion/Ventas (Unidad)
Produccion/Ventas (Unidad)
Produccion/Ventas (Unidad)
Produccion/Ventas (Unidad)
Produccion/Ventas (Unidad)
Produccion/Ventas (Unidad)
Produccion/Ventas (Unidad)
Produccion/Ventas (Unidad)

Concepto
ANPICILINA
NAPROXENO
APRONAX
DOLOCORDALAN
IBUPROFENO
PALTOMIEL
PANADOL
PENICILINA
KOLINOS/CEPILLOS
AGUA OXIGENADA/A.YODADA

PASTILLAS
JARAVES
ANPOLLAS
MEDIR LA PRESION
APLICACIN DE
INYECCION
PRODUCTOS DE HIGIENE
CURACION DE HERIDAS
0
0

Precio (S/.)

Unidad

S/. 0,30
S/. 0,3
S/. 1,0
S/. 1,3
S/. 11,0
S/. 19,0
S/. 15,0
S/. 8,0
S/. 5,0
S/. 3,0

CAJA
CAJA
CAJA
CAJA
FRASCO
FRASCO
FRASCO
ANPOLLAS
CAJAS
FRASCOS

Mes Mes Mes Mes Mes Mes Mes Mes Mes


1
2
3
4
5
6
7
8
9
30
20
25
15
20
22
18
30
14
40
35
30
20
25
35
25
40
38
20
15
13
20
12
10
17
20
18
15
12
10
8
12
9
15
15
14
20
30
20
0
0

18
22
19
0
0

19
29
15
0
0

12
25
18
0
0

13
28
16
0
0

17
16
20
0
0

18
28
13
0
0

20
30
20
0
0

10
19
17
0
0

Mes
10
19
24
16
10

Mes
11
18
18
19
13

Mes
12
16
30
20
14

Total
Ao
247
360
200
147

8
26
12
0
0

16
25
15
0
0

20
27
19
0
0

191
305
204
0
0

14
12
11
10
19
18
11
17
12
10

11
10
15
14
15
19
16
10
19
12

202
185
173
165
254
202
182
174
198
126

Cantidad de materias primas o insumos


21
28
26
28
38
19
15
19
29
12

18
15
14
11
28
16
12
13
20
10

20
13
15
10
26
12
11
16
19
11

13
10
9
14
18
17
10
11
17
8

16
14
12
11
19
12
16
15
16
9

20
19
15
17
15
10
18
18
12
11

14
11
10
8
20
22
19
14
14
7

28
25
23
21
10
27
14
12
15
12

12
11
10
9
22
20
18
18
11
14

15
17
13
12
24
10
22
11
14
10

5. PLAN FINANCIERO
Costos de Inversin
1.1 Costos de Inversin
Rubro

Costo

Maquinaria y equipo
Herramientas

800.00
80.00

Muebles y enseres
Costos de instalacin

1190.00
150.00

Total

S/. 2.220.00

Costos de Instalacin
Rubro
Permiso de funcionamiento
Talonario de boletas y/o facturas
Extintor
Botiqun
Total

Costo
70.00
60.00
40.00
40.00
210.00

Capital de trabajo

Capital de trabajo
Insumos
Mano de obra
Costos administrativos
Costos de ventas
Total

Pago primer
mes
784.60
530,00
90.00
25.00
1429.60

1414

5.2 Inversiones inciales:

Inversiones
Maquinarias y Equipos
Congeladora
equipo de sonido
Herramientas
Guantes
Tijeras
Pinzas
Aujas
cuadernos y lapicero
Agenda
Calculadora
Muebles y Enseres
Vitrinas
estantes
Muebles silln

TOTAL S/.

Unidad de
medida

Cantidad

Precio
Costo Total
Unitario

unidad
unidad

1,00
1,00

350,00
450,00

unidad
unidad
unidad
unidad
unidad
unidad
unidad

10,00
1,00
1,00
1,00
1,00
1,00
1,00

1,00
5,00
15,00
10,00
10,00
15,00
15,00

Unidad
Unidad
Unidad

3,00
2,00
1,00

250,00
160,00
120,00

800,00
350,00
450,00
80,00
10,00
5,00
15,00
10,00
10,00
15,00
15,00
1190,00
750,00
320,00
120,00

2070,00

1515

Costos de produccin
Requerimiento de Personal
N de Ocupantes del Puesto

Designacin

Costos de personal
Calificacin

01

Jefe /Propietario Personal calificado

01

contador

Persona calificado

Total

Salario/ mes Salario / ao

500.00

6000.00

30.00

360.00

530.00

6.360.00

Descripcin de estrategia de incorporacin de personal:


Al conocer el Proceso Productivo del negocio se puede determinar el nmero de puestos y personas
requeridas para cada actividad.
Es as que es necesario 1 persona; una que trabajara en tiempo completo, que en este caso se trata
del propietario.

1616

Costos de Materias Primas e Insumos

Meses
Ingreso Mensuales S/.

Mes 1

Mes 2

Mes 3

Mes 4

Mes 5

Mes 6

Mes 7

Mes 8

Mes 9

Mes 10

Mes 11

Mes 12

Total Ao

S/.2.093,00 S/.1.966,00 S/.1.929,50 S/.1.896,00 S/.1.917,00 S/.1.810,00 S/.1.938,50 S/.1.978,00 S/.1.817,50 S/.1.859,50 S/.1.913,50 S/.1.935,50 S/.23.054,00

Servicios ofrecidos

265,00

249,00

242,00

242,00

242,00

235,00

250,00

256,00

232,00

230,00

249,00

249,00

2481,00

Costo de Servicio Promedio

S/.9,53

Mes 1

Mes 2

Mes 3

Mes 4

Mes 5

Mes 6

Mes 7

Mes 8

Mes 9

Mes 10

Mes 11

Mes 12

Total Ao

Ventas / Servicio

120,0

110,0

105,0

110,0

108,0

112,0

115,0

116,0

109,0

103,0

117,0

113,0

1338,0

Precio /

2,50

2,50

2,50

2,50

2,50

2,50

2,50

2,50

2,50

2,50

2,50

2,50

2,00

S/.300,00

S/.275,00

S/.262,50

S/.275,00

S/.270,00

S/.280,00

S/.287,50

S/.290,00

S/.272,50

S/.257,50

S/.292,50

S/.282,50

S/.2.676,00

Mes 1

Mes 2

Mes 3

Mes 4

Mes 5

Mes 6

Mes 7

Mes 8

Mes 9

Mes 10

Mes 11

Mes 12

Total Ao

40

35

35

35

35

35

35

35

35

35

35

35

425,0

21,00

21,00

21,00

21,00

21,00

21,00

21,00

21,00

21,00

21,00

21,00

21,00

15,00

S/.840,00

S/.735,00

S/.735,00

S/.735,00

S/.735,00

S/.735,00

S/.735,00

S/.735,00

S/.735,00

S/.735,00

S/.735,00

S/.735,00

S/.6.375,00

Mes 1

Mes 2

Mes 3

Mes 4

Mes 5

Mes 6

Mes 7

Mes 8

Mes 9

Mes 10

Mes 11

Mes 12

Total Ao

20

20

20

20

20

20

20

20

20

20

20

20

240,0

20,00

20,00

20,00

20,00

20,00

20,00

20,00

20,00

20,00

20,00

20,00

20,00

20,00

S/.400,00

S/.400,00

S/.400,00

S/.400,00

S/.400,00

S/.400,00

S/.400,00

S/.400,00

S/.400,00

S/.400,00

S/.400,00

S/.400,00

S/.4.800,00

PRODUCTO O SERVICIO N
01
PASTILLAS
Meses

Ingresos (S/.)
PRODUCTO O SERVICIO N 02
JARAVES
Meses
Ventas / Servicio
Precio /
Ingresos (S/.)
PRODUCTO O SERVICIO N 03
ANPOLLAS
Meses
Ventas / Servicio
Precio /
Ingresos (S/.)

1717

PRODUCTO O SERVICIO N 04
MEDIR LA PRESION
Meses

Mes 1

Mes 2

Mes 3

Mes 4

Mes 5

Mes 6

Mes 7

Mes 8

Mes 9

Mes 10

Mes 11

Mes 12

Total Ao

15

15

15

15

15

15

15

15

15

15

15

15

180,0

2,20

2,20

2,20

2,20

2,20

2,20

2,20

2,20

2,20

2,20

2,20

2,20

2,00

S/.33,00

S/.33,00

S/.33,00

S/.33,00

S/.33,00

S/.33,00

S/.33,00

S/.33,00

S/.33,00

S/.33,00

S/.33,00

S/.33,00

S/.360,00

Mes 1

Mes 2

Mes 3

Mes 4

Mes 5

Mes 6

Mes 7

Mes 8

Mes 9

Mes 10

Mes 11

Mes 12

Total Ao

20

18

19

18

19

17

18

20

17

19

18

20

223,0

6,00

6,00

6,00

6,00

6,00

6,00

6,00

6,00

6,00

6,00

6,00

6,00

5,00

S/.120,00

S/.108,00

S/.114,00

S/.108,00

S/.114,00

S/.102,00

S/.108,00

S/.120,00

S/.102,00

S/.114,00

S/.108,00

S/.120,00

S/.1.115,00

Mes 1

Mes 2

Mes 3

Mes 4

Mes 5

Mes 6

Mes 7

Mes 8

Mes 9

Mes 10

Mes 11

Mes 12

Total Ao

Ventas /

30

32

29

25

28

16

28

30

19

26

25

27

315,0

Precio /

10,00

10,00

10,00

10,00

10,00

10,00

10,00

10,00

10,00

10,00

10,00

10,00

8,00

S/.300,00

S/.320,00

S/.290,00

S/.250,00

S/.280,00

S/.160,00

S/.280,00

S/.300,00

S/.190,00

S/.260,00

S/.250,00

S/.270,00

S/.2.520,00

Mes 1

Mes 2

Mes 3

Mes 4

Mes 5

Mes 6

Mes 7

Mes 8

Mes 9

Mes 10

Mes 11

Mes 12

Total Ao

Ventas /

20

19

19

19

17

20

19

20

17

12

19

19

220,0

Precio /

5,00

5,00

5,00

5,00

5,00

5,00

5,00

5,00

5,00

5,00

5,00

5,00

3,00

S/.100,00

S/.95,00

S/.95,00

S/.95,00

S/.85,00

S/.100,00

S/.95,00

S/.100,00

S/.85,00

S/.60,00

S/.95,00

S/.95,00

S/.660,00

Ventas / Servicio
Precio /
Ingresos (S/.)
PRODUCTO O SERVICIO N 05
APLICACIN DE INYECCION
Meses
Ventas / Servicio
Precio /
Ingresos (S/.)
PRODUCTO O SERVICIO N 06
PRODUCTOS DE HIGIENE
Meses

Ingresos (S/.)
PRODUCTO O SERVICIO N 07
CURACION DE HERIDAS
Meses

Ingresos (S/.)

1818

5.3 Costos totales de produccin del bien o servicio

Concepto
Costos de Produccion
Materia Prima e Insumos

Mes 1

Mes 4
S/.1.164,6
S/.1.314,60 S/.1.188,20 S/.1.206,90
0
784,60

Mes 2

658,20

Mes 3

676,90

634,60

Mes 5
S/.1.178,8
0

Mes 6
S/.1.200,3
0

Mes 7
S/.1.163,4
0

Mes 8
S/.1.204,7
0

Mes 9
S/.1.183,1
0

Mes 10
S/.1.147,2
0

Mes 11
S/.1.186,8
0

Mes 12
S/.1.169,0
0

Costo/Ao
S/.14.307,60

648,80

670,30

633,40

674,70

653,10

617,20

656,80

639,00

7947,60

ANPICILINA

6,30

5,40

6,00

3,90

4,80

6,00

4,20

8,40

3,60

4,50

4,20

3,30

60,60

NAPROXENO

8,40

4,50

3,90

3,00

4,20

5,70

3,30

7,50

3,30

5,10

3,60

3,00

55,50

APRONAX

26,00

14,00

15,00

9,00

12,00

15,00

10,00

23,00

10,00

13,00

11,00

15,00

173,00

DOLOCORDALAN

36,40

14,30

13,00

18,20

14,30

22,10

10,40

27,30

11,70

15,60

13,00

18,20

214,50

IBUPROFENO

150,00

150,00

150,00

150,00

150,00

150,00

150,00

150,00

150,00

150,00

150,00

150,00

1800,00

PALTOMIEL

160,00

160,00

160,00

160,00

160,00

160,00

160,00

160,00

160,00

160,00

160,00

160,00

1920,00

PANADOL

104,00

104,00

104,00

117,00

104,00

104,00

117,00

117,00

104,00

104,00

117,00

104,00

1300,00

PENICILINA

133,00

91,00

112,00

77,00

105,00

126,00

98,00

84,00

126,00

77,00

119,00

70,00

1218,00

KOLINOS/CEPILLOS
AGUA
OXIGENADA/A.YODADA

130,50

90,00

85,50

76,50

72,00

54,00

63,00

67,50

49,50

63,00

54,00

85,50

891,00

30,00

25,00

27,50

20,00

22,50

27,50

17,50

30,00

35,00

25,00

25,00

30,00

315,00

Mano de Obra

530,00

530,00

530,00

530,00

530,00

530,00

530,00

530,00

530,00

530,00

530,00

530,00

6360,00

jefe/Propietario

500,00

500,00

500,00

500,00

500,00

500,00

500,00

500,00

500,00

500,00

500,00

500,00

6000,00

contador

30,00

30,00

30,00

30,00
S/.1.164,6
0

30,00
S/.1.178,8
0

30,00
S/.1.200,3
0

30,00
S/.1.163,4
0

30,00
S/.1.204,7
0

30,00
S/.1.183,1
0

30,00
S/.1.147,2
0

30,00
S/.1.186,8
0

TOTAL

S/.1.314,60 S/.1.188,20 S/.1.206,90

30,00
360,00
S/.1.169,0
0 S/.14.307,60

1919

5.4 Costos de administracin y ventas

COSTOS DE ADMINISTRACION Y VENTAS

Concepto

Cantidad
Unida
Requerida/M
d
es

Costos de
Administracin y
Venta
Costos de
Administracion
Telfono - internet
Electricidad
Agua/Desage
Ut. Escritorio
Ut. de limpieza
Costos de Venta
Volantes
TOTAL

unida
d
kw
global
unida
d
millar

1
1
1
1
5
1

Costo/A
o

Mes 1

Mes 2

Mes 3

Mes 4

Mes 5

Mes 6

Mes 7

Mes 8

Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12

115,00

90,00

90,00

90,00

90,00

115,00

90,00

90,00

90,00

90,00

90,00

90,00

1130,00

90,00

90,00

90,00

90,00

90,00

90,00

90,00

90,00

90,00

90,00

90,00

90,00

1080,00

20,00
20,00
0,00
20,00

20,00
20,00
0,00
20,00

20,00
20,00
0,00
20,00

20,00
20,00
0,00
20,00

20,00
20,00
0,00
20,00

20,00
20,00
0,00
20,00

20,00
20,00
0,00
20,00

20,00
20,00
0,00
20,00

20,00
20,00
0,00
20,00

20,00
20,00
0,00
20,00

20,00
20,00
0,00
20,00

20,00
20,00
0,00
20,00

240,00
240,00
0,00
240,00

30,00
30,00 30,00 30,00 30,00
30,00
30,00 30,00 30,00 30,00 30,00 30,00
360,00
25,00
0,00
0,00
0,00
0,00
25,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
50,00
25,00
25,00
50,00
S/.115,0 S/.90,0 S/.90,0 S/.90,0 S/.90,0 S/.115,0 S/.90,0 S/.90,0 S/.90,0 S/.90,0 S/.90,0 S/.90,0 S/.1.130,
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
00

2020

5.5 Costo de Depreciacin e inversiones


Inversiones
Maquinarias y Equipos
congeladora
equipo de sonido
Herramientas
Guantes
tijeras
pinsas
aujas
cuadernos y lapicero
Agenda
calculadora
Muebles y Enseres
Vitrinas
estantes
Muebles silln

Unidad
Precio
de
Cantidad
Unitario
medida
unidad
unidad

1,00
1,00

350,00
450,00

unidad
unidad
unidad
unidad
unidad
unidad
unidad

10,00
1,00
1,00
1,00
1,00
1,00
1,00

1,00
5,00
15,00
10,00
10,00
15,00
15,00

Unidad
Unidad
Unidad

3,00
2,00
1,00

250,00
160,00
120,00

TOTAL S/.

Costo
Total
800,00
350,00
450,00
80,00
10,00
5,00
15,00
10,00
10,00
15,00
15,00
1190,00
750,00
320,00
120,00

Aos
Depreciacion Depreciacion Depreciacion
de
Anual (%)
Anual
Mensual
Uso
4
5

25,00
20,00

0,00
0,00
5
5
5

20,00
20,00
20,00

2070,00

177,50
87,50
90,00
0,00

14,79
7,29
7,50
0,00

0,00
0,00
238,00
150,00
64,00
24,00

0,00
0,00
19,83
12,50
5,33
2,00

415,50

34,63

5.5 Fuentes de financiamiento y servicio de la deuda


Requerimiento de Capital
Inversin

Monto S/.

Inversin Inicial (Pre-Operativa)

2220,00

Capital de Trabajo

1429,60
Total

3649,60

Requerimiento de Capital
Inversin

Monto S/.

Ahorro Personal

500,00

Apoyo de Familiares

500,00

Prstamo de Entidad Financiera

1649,60

Otros

1000,00
Total

3649,60
2121

Compromiso de Pago
Prstamo:
Plazo:
Tasa Inters Mensual:
FRC:
Meses de Gracia

S/. 1.649,60
12
meses
3,00
%
0,100462085
0

Capital

Amortizacin

Mes 1
Mes 2
Mes 3
Mes 4
Mes 5
Mes 6
Mes 7
Mes 8
Mes 9
Mes 10
Mes 11
Mes 12
Total

1649,60
1533,37
1413,64
1290,33
1163,32
1032,50
897,75
758,96
616,01
468,76
317,10
160,90

116,23
119,72
123,31
127,01
130,82
134,75
138,79
142,95
147,24
151,66
156,21
160,90
1649,60

49,49
46,00
42,41
38,71
34,90
30,97
26,93
22,77
18,48
14,06
9,51
4,83
339,07

165,72
165,72
165,72
165,72
165,72
165,72
165,72
165,72
165,72
165,72
165,72
165,72
1988,67

CERO

Mes 1
116,23
116,23

Mes 2
119,72
235,96

Mes 3
123,31
359,27

Mes 4
127,01
486,28

Mes 5
130,82
617,10

Mes 6
134,75
751,85

Mes 7
138,79
890,64

Mes 8
142,95
1033,59

Mes 9
147,24
1180,84

Mes 10
151,66
1332,50

Mes 11
156,21
1488,70

Mes 12
160,90
1649,60

1533,37
49,49
165,72

1413,64
46,00
165,72

1290,33
42,41
165,72

1163,32
38,71
165,72

1032,50
34,90
165,72

897,75
30,97
165,72

758,96
26,93
165,72

616,01
22,77
165,72

468,76
18,48
165,72

317,10
14,06
165,72

160,90
9,51
165,72

0,00
4,83
165,72

Concepto
Amortizacin
Total Amortizado
Deuda Pendiente
(Capital)
Inters
Servicio de Deuda

1649,60

Inters

Cuota

2222

5.7 Flujo de caja econmico y financiero

PLAN DE VENTAS Y COSTOS POR MES

Concepto

Mes 1

Mes 2

Mes 3

Mes 4

Mes 5

Mes 6

Mes 7

Mes 8

Mes 9

Mes 10 Mes 11 Mes 12 POR AO

Ingreso por Ventas

2093,00 1966,00 1929,50 1896,00 1917,00 1810,00 1938,50 1978,00 1817,50 1859,50 1913,50 1935,50 23054,00

Costos de Produccion

1314,60 1188,20 1206,90 1164,60 1178,80 1200,30 1163,40 1204,70 1183,10 1147,20 1186,80 1169,00 14307,60

Costos de Administracin y Venta

115,00

90,00

90,00

90,00

90,00

115,00

90,00

90,00

90,00

90,00

90,00

90,00

1130,00

Depreciacin Mensual

34,63

34,63

34,63

34,63

34,63

34,63

34,63

34,63

34,63

34,63

34,63

34,63

415,50

Inters

49,49

46,00

42,41

38,71

34,90

30,97

26,93

22,77

18,48

14,06

9,51

4,83

339,07

579,29

607,17

555,57

568,07

578,68

429,10

623,54

625,91

491,29

573,61

592,56

637,05

6861,83

20

20

20

20

20

20

20

20

20

20

20

20

240,00

559,29

587,17

535,57

548,07

558,68

409,10

603,54

605,91

471,29

553,61

572,56

617,05

6621,83

Ganancia Bruta
Impuesto
Ganancia Neta

2323

Flujo de caja

CERO
A. Ingresos
Venta
B. Costos de Inversin
Maquinarias y Equipos
Herramientas
Muebles y Enseres
Otras Inversiones
Capital de Trabajo
C. Costos de Produccin
Materia Prima e Insumos
Mano de Obra
D. Costos de Administracin y
Ventas
Costos Administrativos
Gastos de Venta
E. Ganancia Bruta
Depreciacin
F. Ganancia antes de Impuestos
Impuesto nuevo RUS
G. Flujo de caja econmico:
Ganancia Neta (despus de
impuestos)
Servicio de deuda
Principal
Amortizacin
Intereses
H. Flujo de Caja Financiero

-3649,6
800,00
80,00
1190,00
150,00
1429,60

FLUJO DE CAJA
Mes 1
Mes 2
Mes 3
Mes 4
Mes 5
Mes 6
Mes 7
Mes 8
Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Liquidacin
2093,00 1966,00 1929,50 1896,00 1917,00 1810,00 1938,50 1978,00 1817,50 1859,50 1913,50 1935,50
23054
2093,00 1966,00 1929,50 1896,00 1917,00 1810,00 1938,50 1978,00 1817,50 1859,50 1913,50 1935,50
23054
1654,50
622,50
80,00
952,00

1314,60 1188,20 1206,90 1164,60 1178,80 1200,30 1163,40 1204,70 1183,10 1147,20 1186,80 1169,00
784,60 658,20 676,90 634,60 648,80 670,30 633,40 674,70 653,10 617,20 656,80 639,00
530,00 530,00 530,00 530,00 530,00 530,00 530,00 530,00 530,00 530,00 530,00 530,00

-3649,60
-3649,60

-3649,60
1649,60
1649,60

-2000,00

-14307,60
7947,60
6360,00

-115,00
90,00
25,00
663,40
34,63
628,78
20,00

-90,00
90,00
0,00
687,80
34,63
653,18
20,00

-90,00
90,00
0,00
632,60
34,63
597,98
20,00

-90,00
90,00
0,00
641,40
34,63
606,78
20,00

-90,00
90,00
0,00
648,20
34,63
613,58
20,00

-115,00
90,00
25,00
494,70
34,63
460,08
20,00

-90,00
90,00
0,00
685,10
34,63
650,48
20,00

-90,00
90,00
0,00
683,30
34,63
648,68
20,00

-90,00
90,00
0,00
544,40
34,63
509,78
20,00

-90,00
90,00
0,00
622,30
34,63
587,68
20,00

-90,00
90,00
0,00
636,70
34,63
602,08
20,00

-90,00
90,00
0,00
676,50
34,63
641,88
20,00

-1130,00
1080,00
50,00
3966,80
415,50
3551,30
240,00

608,78
-165,72

633,18
-165,72

577,98
-165,72

586,78
-165,72

593,58
-165,72

440,08
-165,72

630,48
-165,72

628,68
-165,72

489,78
-165,72

567,68
-165,72

582,08
-165,72

621,88
-165,72

116,23
49,49
443,05

119,72
46,00
467,45

123,31
42,41
412,25

127,01
38,71
421,05

130,82
34,90
427,85

134,75
30,97
274,35

138,79
26,93
464,75

142,95
22,77
462,95

147,24
18,48
324,05

151,66
14,06
401,95

156,21
9,51
416,35

160,90
4,83
456,15

3311,30
-339,07
1649,60
-1649,60
-339,07
2972,23

2424

5.9Indicadores del plan de negocio


Clculo de punto de equilibrio

PUNTO DE EQUILIBRIO
En Unidades
En S/.

S/.

449,92
4.287,11

El indicador del VAN:


Calculo del VAN

S/. 5.832,57

IMPLEMENTAR PLAN DE NEGOCIO

VANF

S/. 5.381,62

S/. 5.330,57

La tasa interna de Retorno

14,25%

Calculo del TIR

TIRF

IMPLEMENTAR PLAN DE NEGOCIO

20,57%

6. PLAN DE ORGANIZACIN DEL NEGOCIO


6.1 La forma de constitucin de mi negocio

Persona natural con negocio


Las razones para seleccionar este tipo de forma legal son:

Porque es un negocio un personal, porque tengo poco capital, para a cogerme al beneficio
tributario del RUS.

2525

6.2Plan de Implementacin a corto plazo de mi negocio.

Concepto

Actividades

SETIEMBRE
S1

Generacin
de Idea

Mercado

habilidades y
experiencia en
negocios
Establecer Idea de
Negocio
Recorrer la ciudad y
buscar necesidades
de las personas .
Sondear la demanda
potencial de
productos.
Encontrar
oportunidades
Obtener informacin
de requerimientos
de futuros clientes
Reconocer productos
a ofertar
Reconocer
competidores
Establecer
estrategias de precio
y demanda.
Establecer
estrategias de
promocin en punto

Plan de accin del negocio


Cronograma de ejecucin
OCTUBRE

S2

S3

S4

S1

S2

S3

S4

NOBIENBRE
S1

S2

S3

S4

X
X
X

X
X
X
X
X
X

2626

de venta
Organizar el
proceso productivo
Asignar funciones y
Organizacin evaluar personal.
del negocio
Reconocer equipo y
herramientas, para el
proceso productivo
Calcular insumos
Determinar costos
de equipos y
herramientas
Cuantificar costos de
instalacin
Costear Mano de
Obra
Costear Materia
Prima
Calcular
Costeo de
depreciacin de
productos o maquinaria y equipo
servicios
Determinar fuentes
de financiamiento
Establecer el plan de
Ventas
Realizar el flujo de
caja econmico y
financiero
Obtener indicadores
de rentabilidad
Revisar la factibilidad
del plan

X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X

2727

Conseguir apoyo de
familiares
Capital Inicial Tramitar y obtener
prstamos de
entidad financiera
Cotizar precios y
comprar equipos
herramientas e
insumos.
Realizar la
formalizacin de
Constitucin negocio en la SUNAT
del negocio Obtener permisos de
la municipalidad y
dems licencias
Comprar materia
prima e insumos
Hacer promocin y
publicidad al negocio
Misin y visin del
negocio.

Otros

Creacin de logotipo
e icono institucional.
Esquema y
proyeccin de
nuevos mercados.
Capacitacin al
Personal.

X
X

X
X
X
X
X
x
X

2828