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LA VINCULACIN DEL CLIENTE VS LA INFORMACIN REQUERIDA

1. Haga un cuadro Mapa mental en donde registre la informacin financiera que una entidad prestadora de servicios financieros solicita a sus clientes para la obtencin de un producto, debe contener adicionalmente sus caractersticas y vigencia de la misma.

Registro empresarial

Balance financiero

Certificados Bancarios

Solicitud Producto

Copia Cedula

RUT

EMPLEADOS Cedula de ciudadana Carta laboral (salario, cargo, antigedad, tipo de contrato) Extractos bancarios o comprobantes de pago Certificado de ingresos y retenciones del ao pasado

INDEPENDIENTES Cedula de ciudadana Cmara de comercio reciente Cartas comerciales y/o certificacin de ingresos Balance general de prdidas y ganancias Extractos bancarios

Declaracin de renta

PENSIONADOS Cedula de ciudadana 2 desprendibles de pago de pensin Copia de la resolucin de la pensionado

CARACTERISTICAS El solicitante debe tener ingresos mnimos de un SMLMV al momento de la solicitud. Tener capacidad de pago Monto mximo depende de los ingresos del solicitante Plazo mximo depende de las cuotas como las quiera cancelar. 2. Como en el caso anterior describa la informacin comercial que un cliente debe acreditar en una entidad prestadora de Servicios financieros para obtener la aprobacin de un producto. Informacin de la identificacin del titular. Certificados de ingresos y retenciones Certificado o carta laboral si es empleado Fotocopia de los extractos bancarios (cuenta corriente o de ahorro de los ltimos tres meses Fotocopia de la declaracin de renta o certificados de ingresos firmados por contador pblico Fotocopia de la tarjeta profesional y documento de identificacin del contador pblico Fotocopia del documento de identidad del titular Fotocopia Rut Certificado de Cmara de Comercio. Presentar buen comportamiento en las centrales de riesgo Experiencia crediticia Demostrar antigedad en su oficio o labor 3. Enumere los canales utilizados por las entidades financieras para obtener y verificar dicha informacin, indicando los requisitos que debe cumplir para obtenerla y las condiciones en que debe conservar toda la informacin suministrada por el cliente.

Para evaluar la informacin comercial y financiera las entidades se apoyan en las Centrales de Informacin crediticias (DATACREDITO). Consulta a las centrales de riesgo Libros fiscales Comprobantes de pago Llamadas a las empresas laborales Recibos pblicos Antecedente Llamadas a las empresas laborales Comprobantes de pago Antecedentes financieros